Sparebanken Møre

Investor Presentation • Apr 30, 2020

Regnskapspresentasjon 1. kvartal 2020

Adm. direktør

1. april 2020 Trond Lars Nydal Ålesund (webcast)

1. kvartal 2020

• God rentenetto
• Reduserte andre inntekter som følge av verdiendring på obligasjoner og finansielle instrument
• Kostnader på nivå med utgangen av 2019
• Lønnsomheten preges av reduksjon i andre inntekter og økning i tap
• Banken er solid og har god likviditet

Vekst

Utlånsvekst på 6,3 prosent siste 12 måneder og innskuddsvekst 6,7 prosent

God rentenetto

Øker i kroner og i % sammenlignet med i fjor.

Kostnadseffektivitet

Kostnader i prosent av inntekter på 47,2 prosent – en økning på 6,0 p.e sammenlignet med i fjor

Egenkapitalavkastning på 7,1 prosent for 1. kvartal 2020

Tap

kvartalet

Lønnsomhet God likviditet og god soliditet

36 mill. kroner i tap på

utlån og garantier i

Banken har god innskuddsdekning på 57,5 % og en LCR på 125. Ren kjernekapital er 16,9 % og Leverage Ratio er 7,8 %

Covid-19: Vi tar situasjonen på største alvor

Helsesituasjon Operativ drift

• Smitteverntiltak ble raskt iverksatt
• Banken har hatt få ansatte i karantene/isolasjon

• Sykefraværet er lavt og stabilt

• Kontorene stengte for besøkende 13. mars. Banken er likevel fullt operativ

• Mange jobber fra hjemmekontor
• Avdelinger som må være fysisk til stede på kontoret har blitt fordelt på ulike lokasjoner
• Vi har nytt og oppgradert teknisk utstyr og sikre teknologiske løsninger
• Vi har fullt fokus på tett oppfølging og god rådgivning til kundene våre – både én til én, men også gjennom nyttig informasjon i digitale kanaler og nyhetsbrev

Banken er godt rustet for den nye markedssituasjonen

God soliditet og likviditet

Nærhet til både kunder og markedsområde

Sterk rådgivnings- og bransjekompetanse

Omstillingsdyktig organisasjon

Korte beslutningsveier

Tett oppfølging av kunder

Våre over 200 rådgivere er tett på og tilgjengelig for kundene

• Økonomisk rådgivning
• Avdragsutsettelser
• Rentereduksjon
• Midlertidige kreditter og lån
• Kunnskap om og formidling av myndighetstiltak

Støtteordninger for lag og organisasjoner

• Støtte som allerede er innvilget til arrangement som nå blir avlyst grunnet korona, blir ikke trukket tilbake
• Det er mulig å søke om støtte til å dekke påløpte kostnader knyttet til arrangement som er avlyst pga. korona
• Det er også mulig for andre å søke støtte til konkrete hjelpetiltak
• Tildeling av nettbrett til sykehjem og omsorgsboliger for pårørendekontakt
• Vi skal bruke kompetansen vår til å bidra til aktivitet, glede og trivsel også framover

Flytting til nye kontorlokaler i Sykkylven og på Stranda i februar.

Det er god aktivitet i banken, og vi har kunnet melde om flere nyheter i kvartalet

dd

Undervisningsplan.no til topps i Næringsteft i mars. Kåringen ble streamet grunnet koronasituasjonen.

2020

Tidlig i mars kunngjorde vi åpning av nytt bankkontor på Digerneset i 3. kvartal

Vi er her.

Sparebanken Møre har en lang historie, og vi har lange perspektiver også framover.

Vi skal strekke oss for å holde hjulene i gang hos både kunder og lokalsamfunn i denne perioden.

Vi skal også ta kloke og bærekraftige valg.

1. kvartal 2020

Resultat 1. kvartal 2020

• Bankens kvartalsresultat påvirkes av markedsuroen gjennom reduksjon i andre inntekter og økning i tap

Resultat etter skatt - i millioner kroner

Avkastning - i % av egenkapital (ROE)

711

Resultatutvikling

• Banken har styrket rentenettoen

• Andre inntekter kraftig ned som følge av verdiendring på obligasjons- og fastrenteporteføljene
• Kostnadene ble 10 mill. kroner høyere enn samme kvartal i fjor
• Bokførte tap har økt sammenlignet med samme periode i fjor

Resultat e. skatt 1. kvartal 2020 sammenlignet med 1.kvartal 2019

Inntektsutvikling

• Banken har styrket rentenettoen, men nedgangen i andre inntekter påvirker inntektsutviklingen

Inntekter i kvartalet

• i millioner kroner

Inntekter i kvartalet

• i % gjennomsnittlig forvaltningskapital (GFK)

Rentenetto 1. kvartal

• God rentenetto i kvartalet
• Det er gjennomført renteendring på utlån fra 8. april
• Renteendring på innskudd varslet fra 27. mai

Rentenetto i kvartalet

• i millioner av kroner

Rentenetto i kvartalet

• i % av gjennomsnittlig forvaltningskapital (GFK)

Vekst i 1. kvartal

• Balansert utvikling med god vekst på utlån og innskudd
• Banken har opprettholdt en høy og stabil innskuddsdekning

Utlånsutvikling

• i milliarder kroner og 12 mnd. %-vis vekst

Innskuddsutvikling

• i milliarder kroner og 12 mnd. %-vis vekst

• Høy innskuddsdekning i konsernet på 57,5 %

Utlånsvekst

Utlånsutvikling personkunder

• i milliarder kroner og 12 mnd. %-vis vekst

Utlånsutvikling næringsliv

• i milliarder kroner og 12 mnd. %-vis

• Banken vokser, men registrerer noe avtagende veksttakt i utlån til personmarkedet

• Næringslivsveksten i kvartalet påvirkes av
  • − Valutakursutviklingen
  • − Opptrekk kredittrammer
  • − Avdragsutsettelser

2016 2017 2018 2019 1.kv. 20

• Utlånsvekst til personkunder siste 12 mnd.: 4,3 %
• Andel utlån til personkunder 67,7 %

• Utlånsvekst til næringslivet siste 12 mnd.: 10,4 %
• Andel utlån til næringslivet: 32,3%

God innskuddsvekst

• God og økende innskuddsvekst på personmarkedet

• God innskuddsvekst også i næringslivsmarkedet

Innskuddsutvikling personkunder

• i milliarder kroner og 12 mnd. %-vis vekst

Innskuddsutvikling næringsliv og off.

• i milliarder kroner og 12 mnd. %-vis vekst

• Innskuddsvekst fra personkunder siste 12 mnd.: 6,9 %

• Andel innskudd fra personkunder er 59,5 %

2016 2017 2018 2019 1.kv. 20

• Innskudd fra næringsliv er økt med 6,7 % siste 12 måneder til 14,3 milliarder kroner
• Innskudd fra offentlig sektor er redusert med 2,9 % til 0,8 milliard kroner

Andre inntekter Andre inntekter i kvartalet

• Andre inntekter ble kraftig redusert i kvartalet, hovedsakelig som følge av verdiendring på obligasjoner og finansielle instrument
• Verdiendringer gav negativt bidrag fra finansielle investeringer med - 41 mill i kvartalet

• Øvrige andre inntekter endte på 53 mill og viser en økning på 8% sammenlignet med fjoråret

• i millioner kroner

2019

2019

2019

2019

Andre inntekter i kvartalet - i % av GFK

Verdiendring på obligasjonsbeholdningen utgjør - 42 mill. kroner i 1. kvartal 2020

2020

Kostnadsutvikling

• Kostnader i % av inntekter påvirkes av fallet i andre inntekter

• Kostnadene i kvartalet om lag på samme nivå som utgangen av fjoråret
• Det forventes en reduksjon i kostnadene gjennom året

Kostnader i % av inntekter

Forvaltningskapital og årsverk

• forvaltningskapital i milliard kroner

Driftskostnader i kvartalet

• i millioner kroner

Driftskostnader i kvartalet - i % av GFK

Tap og porteføljekvalitet

• Økte tap i 1. kvartal
• Samlede tapsnedskrivinger er økt fra kr 375 mill. ved utgangen av 2019 til kr 406 mill. ved utgangen av kvartalet
• Det er utfordrende å forutsi konsekvensene av koronasituasjonen, men vi har en solid portefølje og følger engasjementene våre tett
• Vi forventer likevel et økt tapsnivå totalt sett for inneværende år som følge av koronasituasjonen

Tap på utlån og garantier

• i millioner kroner

Sum tapsutsatte engasjement

2019

2019

2020

• i % av engasjement

2019

2019

Næringsliv Personmarked Totalt

Tap på utlån og garantier - i % av GFK

Betryggende tapsnedskrivinger - i millioner kroner

Ind. misl.holdte >90 dager Ind. ikke misl.holdte

God kvalitet i utlån til personmarkedet

• Høy andel godt sikrede lån med pant i bolig
• Misligholdet er lavt og andelen tapsutsatte lån er lavt og stabilt
• Banken har liten andel forbrukslån

• i % av sum utlån - Loan-To-Value (LTV)

Andel utlån til personkunder Belåningsgrad i personmarkedet

• Banken følger bestemmelsene i boliglånsforskriften
• Avvik rapportert i 1. kvartal 2020:
  • o 7,5 % for lån med pant i bolig utenfor Oslo

67,7

• o 5,8 % for lån med pant i bolig i Oslo
• o Begge er godt innenfor kravene i § 8 Fleksibilitet
• Midlertidig økt fleksibilitet i boliglånsforskriften gjeldende i 2. kvartal

• 95,3 % av pantesikrede lån til personkunder er innenfor 85 % belåningsgrad

Boligprisutvikling

• Basert på omsetningstall for salg av brukte boliger i mars 2020, ble sesongjustert boligpris i Norge redusert med 1,4 prosent siste måned.
• Siste 12 måneder har norske boligpriser i gjennomsnitt steget med 1,5 prosent.
• Boligpriser både i Ålesund og i region Midt har en indeksert utvikling om lag som snittet i Norge, men med lavere faktiske priser målt i pris per kvadratmeter.

Indeksert boligprisutvikling

• Januar 2008 = 100

Boligpris per kvadratmeter

• Januar 2008 – mars 2020

Nøkkelinformasjon (Omsetning av brukte boliger i mars 2020)	Norge	Midt-Norge	Ålesund m/omegn	Stavanger m/omegn	Oslo
Sesongjustert endring siste mnd.	-1,4 %	-1,6 %	-1,2 %	-0,8 %	-1,5 %
Endring siste 12 måneder	+1,5 %	+0,4 %	+1,5 %	-2,8 %	+2,9 %
Pris pr kvadratmeter (NOK)	42 319	32 853	29 078	34 820	73 488
Formidlingstid mars 2020	51 dager	72 dager	96 dager	74 dager	20 dager
Pris median bolig (NOK)	3 200 000	2 700 000	2 582 181	3 119 612	4 172 630

God og diversifisert næringslivsportefølje

• Godt diversifisert portefølje innen næringslivsmarkedet med størst eksponering innen
  • o Eiendomsdrift
  • o Fiskeri
  • o Tjenesteyting

Sektor- og næringsfordelt utlånsvolum

Annet – 9,1 % - inneholder:

Finansiell tjenesteytelse	1,5 % (2,1 %)	Handel	1,1 % (1,1 %)
Annen industri	1,8 % (1,5 %)	Jordbruk	0,9 % (0,8 %)
Fiskeindustri	1,2 % (1,4 %)	Diverse	0,5 % (0,4 %)
Verftsindustri	0,4 % (1,5 %)
Bygg og anlegg	1,7 % (1,3 %)		22

Lav eksponering mot Offshore og supply

1,9 %

• i % av totale utlån mv) millioner kroner

Andel utlån til offshore og supply Fordelt eksponering (EAD) pr fartøystype (utlån, garantier

Seismikk 797 PSV 769 AHTS ³⁶¹ Subsea 212

(EAD millioner kroner)	Utlån	Garantier mv	Sum EAD	Individuelle	ECL	Total	Andel EAD
Lav risiko (risikoklasse A-C)	140	3	143	0	0,1	0,1	0,1 %
Middels risiko (risikoklasse D-G)	631	208	838	0	18,8	18,8	2,2 %
Høy risiko (risikoklasse H-M)	203	202	405	0	9,7	9,7	2,4 %
Engasjement med individuell tapsnedskriving	249	504	752	208	-	208,0	27,7 %
Sum	1.222	917	2.138	208	28,7		236,7 11,1 %

God markedstilgang, stabil god rating og diversifisering

Innskudd er konsernets viktigste finansieringskilde. Banken har høy innskuddsdekning

Sparebanken Møre har god markedstilgang

• Banken har en innskuddsdekning på 57,5 prosent
• Total netto markedsfinansiering var knapt NOK 31,0 mrd. ved kvartalsskiftet – nær 85 prosent av denne finansieringen har restløpetid over ett år
• Seniorobligasjonene med restløpetid over ett år har vektet gjenstående løpetid på 2,31 år
• OMF-finansieringen gjennom Møre Boligkreditt AS har tilsvarende en vektet gjenstående løpetid på 3,80 år – totalt for markedsfinansieringen i konsernet (inkludert fondsobligasjoner) er løpetiden 3,63 år
• Ved kvartalsskifet hadde Møre Boligkreditt AS utstedt sju lån som kvalifiserer til Nivå 2A-likviditet i LCR. Tidlig i oktober i fjor plasserte boligkredittselskapet sin tredje vellykkede semi benchmark Public Issue på EUR 250 millioner i det europeiske markedet
• Sparebanken Møre har benyttet seg av Norges Banks F-lånsordning med to lån på til sammen NOK 1 milliard. Likviditeten fra disse lånene har gått til å styrke bankens LCR-likviditetsportefølje tilsvarende
• 1. desember 2019 bekreftet ratingbyrået Moody`s bankens A2 stabilrating. Utstedelsene fra Møre Boligkreditt AS er ratet Aaa

God kapitaldekning

• Ren kjernekapitaldekning endte på 16,9 prosent og ligger godt over de regulatoriske kapitalkravene.
• Vi vet at den usikre sitasjonen kan vedvare, men banken er rustet for å tåle økende mislighold og tap, og samtidig ha kapasitet til utlånsvekst

Kjernekapitaldekning

• i % av beregningsgrunnlag

Mål for ren kjernekapitaldekning

• i % av beregningsgrunnlaget

Ren kjernekapital Fondsobligasjon

• Ren kjernekapital skal minimum utgjøre 13,7 %
• Ren kjernekapital utgjør 16,9 % pr 31.3.20, kjernekapital utgjør 18,6 % og ansvarlig kapital utgjør 20,7 %
• Konsernets kapitaldekning ligger godt over de regulatoriske kapitalkravene
• Kapitaldekning beregnet i henhold IRB for massemarked og IRB grunnleggende for foretak for kredittrisiko og SA andre balanseposter

Utvikling kapitaldekning

Ren kjernekapital – endring fra 31.12.2019

• Beregningen av ren kjernekapital påvirkes i stor grad av markedssituasjonen
• Markedsforholdene gir endring i markedsverdi på finansielle derivat som gir økning i beregningsgrunnlaget
• De samme markedsforholdene gir økt beregnet motpartsrisiko og derigjennom økning i beregningsgrunnlaget
• Økt eksponering (EAD) innen næringsliv gir økning i beregningsgrunnlaget

MORG-utvikling MORG vs. egenkapitalbevisindeksen i 1. kvartal

• Med en MORG-kurs på NOK 257 ved utgangen av første kvartal 2020 har pris/bok blitt redusert til 0,79 fra 0,99 pr 31.12.19
• Som figuren viser har MORGkursen falt med om lag 19 prosent i løpet av første kvartal 2020, noe mindre enn den gjennomsnittlige nedgangen (21 prosent) i kursutvikling til egenkapitalbevismarkedet i samme periode

Utbyttepolitikken

Utbyttepolitikk

• Sparebanken Møre har som målsetting å oppnå økonomiske resultater som gir god og stabil avkastning på bankens egenkapital
• Sparebanken Møres resultatdisponering skal påse at alle egenkapitaleiere sikres likebehandling
• Om ikke soliditeten tilsier noe annet, tas det sikte på at om lag 50 prosent av årets overskudd samlet sett kan utdeles som utbytte

MORG – kurs og bokført verdi

- Egenkapital og kurs i kroner, pris/ bok i andel

Egenkapital pr. MORG er beregnet basert på konserntall

Utsikter for Nordvestlandet og banken

• Produksjon og etterspørsel i Møre og Romsdal vil samlet sett falle i år. Dette skyldes myndighetenes aktivitetsdempende tiltak mot koronaviruset. En vesentlig del av næringslivet vil imidlertid kunne komme i gjenge etter at de strengeste smitteverntiltakene er opphevet. I så fall vil aktiviteten gradvis ta seg opp i annet halvår og gjennom 2021
• Nedgangen i aktivitetsnivået har ført til en sterk oppgang i antall permitteringer. Ved utgangen av mars utgjorde ledigheten i Møre og Romsdal 10,0 prosent av arbeidsstyrken. Til sammenligning var ledighetsprosenten i landet som helhet på 10,7 prosent. Mye av oppgangen i ledigheten vil trolig være av kortvarig karakter
• Banken har en solid kapitalbase og god likviditet og vil også gjennom koronakrisen være en sterk og engasjert støttespiller for våre kunder. Fokus er hele tiden å ha god drift og lønnsomhet
• Bankens strategiske målsetting er en egenkapitalrentabilitet over 11 prosent. Med den varighet og de konsekvenser myndighetenes aktivitetsdempende tiltak mot koronaviruset nå synes å få, er det lite trolig at bankens strategiske målsettinger nås i 2020

•

Finansielle mål

Kontakt

sbm.no facebook.com/sbm.no @sbmno engasjert.sbm.no

Administrerende direktør Trond Lars Nydal

95 17 99 77 trond.nydal@sbm.no

Leder Treasury og Markets Runar Sandanger

95 04 36 60 runar.sandanger@sbm.no

Disclaimer

This presentation has been prepared solely for promotion purposes of Sparebanken Møre. The presentation is intended as general information and should not be construed as an offer to sell or issue financial instruments.

The presentation shall not be reproduced, redistributed, in whole or in part, without the consent and Sparebanken Møre. Sparebanken Møre assumes no liability for any direct or indirect losses or expenses arising from an understanding of and/or use of the presentation.

Vedlegg

Det største finanshuset på Nordvestlandet

Sterk lokal tilstedeværelse og en aktiv bidragsyter til regionen.

Vår visjon: «Den fremste pådriveren for skaperglede på Nordvestlandet. Hver dag.»

på Nordvestlandet

årsverk

i forvaltningskapital

Totalleverandør av finansielle tjenester

Finansiell rådgivning		Innskudd og plassering			Lån og finansiering	Betalingstjenester
	Forsikring		Aksje-, valuta- rentehandel	og	Eiendomsmegling

Resultat etter tap 1. kvartal

Resultat etter tap

• i millioner kroner

Resultat etter tap - i % av GFK

Resultat 1. kvartal 2020 Hovedtall 1. kvartal 2020 og 2019

	1. kv. 2020		1. kv. 2019		Endring
Resultat	NOK mill.	%	NOK mill.	%	NOK mill.	p.e.	%
Netto renteinntekter	342	1,80	304	1,69	38	0,11	12,5
Netto avk. øvr. fin. inv.	8	0,04	16	0,10	-8	-0,06	-50,0
Gevinst/tap obligasjoner	-42	-0,22	6	0,03	-48	-0,25	-
Gevinst/tap aksjer	-7	-0,04	6	0,03	-13	-0,07	-
Andre inntekter	53	0,28	49	0,27	4	0,01	8,2
Sum andre inntekter	12	0,06	77	0,43	-65	-0,37	-84,4
Sum inntekter	354	1,86	381	2,12	-27	-0,26	-7,1
Personalkostnader	89	0,47	85	0,47	4	0,00	4,7
Andre kostnader	78	0,41	72	0,40	6	0,01	8,3
Sum driftskostnader	167	0,88	157	0,87	10	0,01	6,4
Resultat før tap	187	0,98	224	1,25	-37	-0,27	-16,5
Tap på utlån og garantier	36	0,19	13	0,07	23	0,12	177,0
Resultat før skatt	151	0,79	211	1,18	-60	-0,39	-28,4
Skattekostnad	34	0,18	49	0,26	-15	-0,08	-31,2
Resultat for perioden	117	0,61	162	0,92	-45	-0,31	-27,6
Egenkapitalrentabilitet %	7,1		11,0		-3,9
Kostnader i % av inntekter	47,2		41,2		6,0
Resultat pr EKB i kroner	5,46		7,95		-2,49

Balanse og nøkkeltall

Hovedtall 1. kvartal 2020 og 2019

	31.3.20	31.3.19	Endring siste år
Balanse	NOK mill.	NOK mill.	NOK mill.	%
Forvaltningskapital	79 070	71 135	7 935	11,1
Utlån til kunder	65 145	61 270	3 875	6,3
Innskudd fra kunder	37 432	35 066	2 366	6,7
Ansvarlig kapital	6 981	6 646	335	5,0
Nøkkeltall	31.3.20	31.3.19	Endring siste år p.e.
Egenkapitalrentabilitet i %	7,1	11,0	-3,9
Kostnader i % av inntekter	47,2	41,2	6,0
Ansvarlig kapital %	20,7	19,4	1,3
Kjernekapital %	18,6	17,3	1,3
Ren kjernekapital %	16,9	15,9	1,0
Leverage Ratio, LR %	7,8	8,1	-0,3
Resultat pr EKB (kr, konsern)	5,46	7,95	-2,49

Spesifikasjon av andre inntekter

Pr 1. kvartal 2020 og 2019

(NOK mill.)	Pr 1. kvartal 2020	Pr 1. kvartal 2019	Endring siste år
Utbytte	6	1	5
Kursgevinst/tap valuta (agio)	12	13	-1
Kursgevinst/tap renteforr. kunder	6	1	5
Kursgevinst/tap fin. derivat	-16	1	-17
Kursgevinst/tap obligasjoner	-42	6	-48
Kursgevinst/tap aksjer	-7	6	-13
Netto avkastning på finansielle inv.	-41	28	-69
Inntekter fra kort	11	12	-1
Øvrig betalingsformidling	11	13	-2
Provisjonskostnader betalingsformidling	-7	7	0
Garantiprovisjoner	9	7	2
Eiendomsmegling	4	5	-1
Skadeforsikring	7	5	2
Aktiv forvaltning	10	8	2
Fond /ordrehandel	4	4	0
Andre inntekter	4	4	0
Netto provisjons- og andre inntekter	53	49	4
Sum andre inntekter	12	77	-65

Spesifikasjon av kostnader

Pr 1. kvartal 2020 og 2019

(NOK mill.)	Pr 1. kvartal 2020	Pr 1. kvartal 2019	Endring siste år
Lønn	61	59	1
Feriepenger	7	6	1
Arbeidsgiveravgift	10	9	1
Finansskatt AGA	3	3	0
Andre personalkostnader	3	3	0
Pensjonskostnader	5	4	11
Sum personalkostnader	89	85	4
IT-kostnader	31	28	3
Kontorrekvisita/Telefon/Porto/Reise mm.	6	5	1
Markedsføringskostnader	5	5	0
Avskrivninger	10	8	2
Avskrivninger IFRS 16	6	6	0
Lokalkostnader	8	7	1
Husleie IFRS 16	-7	-6	1
Kostnader varige driftsmidler	1	3	-2
Andre driftskostnader	18	16	2
Sum andre driftskostnader	78	72	6
Sum driftskostnader	167	157	10 40

Tapsutsatte engasjement

Oversikten viser misligholdte engasjement over 3 måneder og ikke-misligholdte engasjement med individuell tapsnedskriving

Sum tapsutsatte engasjement Sum tapsutsatte engasjement

• i millioner kroner - i % av engasjement

Næringsliv Personmarked

Næringsliv Personmarked Totalt

Tapsnedskrivinger

Tapsnedskrivinger Tapsnedskrivinger

281

79

360

• i millioner kroner - i % av engasjement

Tap

• i millioner kroner - i % av GFK

22

Tap på utlån og garantier Tap på utlån og garantier

19 20

Tap fordelt på sektor i 1. kvartal 2020

Tap på utlån og garantier

• i millioner kroner

Egenkapitalbevis i Sparebanken Møre

De største eierne (1-10) av egenkapitalbevis

Eier	Antall egenkapitalbevis
	31.03.20	31.12.19
Sparebankstiftelsen Tingvoll	975.211	977.100
Cape Invest AS	884.548	831.270
Verdipapirfond Nordea Norge Verdi	390.343	390.343
Wenaasgruppen	380.000	380.000
MP Pensjon	339.781	339.781
Pareto Invest AS	297.189	305.189
Pareto Aksje Norge Verdi	275.516	281.847
Wenaas Kapital AS	250.000	250.000
Verdipapirfondet Eika egenkapital	199.894	199.894
FLPS – Princ All Sec	204.903	206.384
Sum 10 største	4.215.750	4.160.545
Herav Møre og Romsdal	2.489.759	2.438.370
Herav Møre og Romsdal i %	59,1	58,6

Egenkapitalbevis i Sparebanken Møre

De største eierne (11-20) av egenkapitalbevis

Eier	Antall egenkapitalbevis
	31.03.20	31.12.19
Beka Holding AS	150.100	150.100
Lapas AS (Leif-Arne Langøy)	113.500	113.500
State Street Bank	80.329	76.329
Stiftelsen Kjell Holm	76.000	76.000
PIBCO AS	75.000	75.000
Forsvarets personell pensjonskasse	68.960	68.960
Storebrand Norge I Verdipapirfond	59.884	95.810
Malme AS	55.000	55.000
U. Aandals EFTF AS	50.000	50.000
Morgan Stanley & Co International	41.134	11.762
Sum 20 største	4.995.657	4.933.006
Herav Møre og Romsdal	2.784.259	2.807.870
Herav Møre og Romsdal i %	55,7	55,9