Pre-Annual General Meeting Information • Mar 7, 2022
Pre-Annual General Meeting Information
Open in ViewerOpens in native device viewer
Til representantskapet, revisor, styret og ledergruppen i SpareBank 1 Ringerike Hadeland og inviterte gjester
Hønefoss, 7. mars 2022
Det innkalles herved til møte i representantskapet for SpareBank 1 Ringerike Hadeland:
Møtet avholdes på Klækken Hotell, med lett bespisning fra kl. 16.45.
Saksliste:
| Sak 1/22 | Åpning av årsmøte ved representantskapets leder | |
|---|---|---|
| Sak 2/22 | Godkjennelse av innkalling og dagsorden | |
| Sak 3/22 | Valg av to personer til å undertegne protokoll | |
| Sak 4/22 | Godkjenning av årsregnskap og årsberetning for 2021 - herunder disponering av årsresultat - redegjørelser om samfunnsansvar og bærekraft (Bærekraftsrapportering) - redegjørelser om eierstyring og selskapsledelse |
(vedlegg) |
| Sak 5/22 | Godkjenning av revisjonshonoraret for 2021 | (vedlegg) |
| Sak 6/22 | Fullmakt til opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån | (vedlegg) |
| Sak 7/22 | Fullmakt til å erverve og avtale pant i egne egenkapitalbevis | (vedlegg) |
| Sak 8/22 | Godtgjørelsesordninger SpareBank 1 Ringerike Hadeland | (vedlegg) |
| Sak 9/22 | Revidert instruks for valgkomiteen | (vedlegg) |
Valg av leder i representantskapet for 2022
Valg av nestleder i representantskapet for 2022
Valg av 3 styremedlemmer for perioden 2022-2023
Suppleringsvalg av 1 styremedlem for perioden 2021-2022
Valg av nestleder til styret for perioden 2022-2023
Valg av 3 medlemmer til valgkomiteen for representantskapet for perioden 2022 – 2023
Valg av leder til valgkomiteen for representantskapet 2022-2023
Valg av 1 medlem til valgkomiteen for egenkapitalbeviseiernes valg for perioden 2022-2023
Eventuelt forfall bes vennligst meddelt snarest til Inger Marie Holm (e-post: [email protected]), slik at varamedlem kan innkalles.
Med vennlig hilsen SpareBank 1 Ringerike Hadeland
Olav Fjell Styreleder
Vedlagt følger årsregnskapet for 2021, styrets årsberetning, redegjørelser om bankens og konsernets samfunnsansvar og bærekraftsrapportering samt revisors beretning. Årsregnskapet og styrets årsberetning ble behandlet i styremøte 11. februar 2022.
Konsernet leverer et godt resultat på 558 mill. kroner før skatt og 446 mill. kroner etter skatt. Justert for endring i fond for urealiserte gevinster er resultat tilgjengelig for disponering 436,1 mill. kroner.
Det foreslås at resultatet disponeres slik:
| Ordinært utbytte kr 13,90 per egenkapitalbevis |
kr 217.540.629,50,- |
|---|---|
| Ekstraordinært utbytte kr 2,30 per egenkapitalbevis | kr 35.995.931,50,- |
| Overført til utjevningsfond | kr 170.958.892,93,- |
| Gaver til allmennyttige formål | kr 6.926.844,33,- |
| Overført til grunnfondskapitalen | kr 4.670.749,00,- |
| Sum disponert | kr 436.093.047,26,- |
Det ekstraordinære utbytte er knyttet til salg av aksjer i BN Bank i 2019. Det ble lagt opp til at dette skulle utbetales i 2020, på grunnlag av årsregnskapet for 2019, men ble senere reversert på grunn av usikkerhet rundt virkningene av pandemien. Det er styrets vurdering at dagens markedssituasjon, bankens soliditet og finansielle situasjon for øvrig, nå gjør det forsvarlig å utbetale det ekstraordinære utbyttet på 2,30 kroner. Utdelingsgraden totalt er 58,4 (50,1) prosent for regnskapsåret 2021 av egenkapitalbeviseiernes andel av konsernets resultat.
Ekstraordinært kontantutbytte på egenkapitalbevis for 2021 fastsettes til kroner 2,30 per egenkapitalbevis, med til sammen kroner 35.995.931,50,-.
Utbytte utbetales til de egenkapitalbeviseiere som er registrert i Verdipapirsentralen den 6. april 2022.
Hønefoss, 04.03.22
Olav Fjell
Sak 5/22 Representantskapsmøte 28.03.22
I henhold til vedtektene § 3-9 skal representantskapet fatte vedtak om revisors godtgjørelse. Deloitte AS ved revisor Roger Furholm anmoder om revisjonshonorar for 2021 på kr 630.000, - (eks. mva), jfr. vedlegg.
Representantskapet fastsetter et revisjonshonorar på kr 630.000, - (eks. mva) for 2021.
Hønefoss, 02.03.22
Olav Fjell Styreleder
Til representantskapet i Sparebank 1 Ringerike Hadeland
Deloitte AS Dronning Eufemias gate 14 Postboks 221 Sentrum NO-0103 Oslo Norway
Tel: +47 23 27 90 00 Fax: +47 23 27 90 01 www.deloitte.no
Revisjonshonorar for 2021
Vi ber om at vårt revisjonshonorar for 2021 blir fastsatt til kr 630.000 (eks mva).
Med vennlig hilsen Deloitte AS
Roger Furholm statsautorisert revisor
Deloitte refers to one or more of Deloitte Touche Tohmatsu Limited ("DTTL"), its global network of member firms, and their related entities (collectively, the "Deloite organization"). DTTL (also referred to as "Deloite Global") and
each of its member firms and related entities are legally separate and independent entities, which cann its own acts and omissions, and not those of each other. DTTL does not provide services to clients. Please see www.deloitte.no to learn more.
Registrert i Foretaksregisteret Medlemmer av Den norske Revisorforening Organisasjonsnummer: 980 211 282
Signaturene i dette dokumentet er juridisk bindende. Dokument signert med "Penneo" - sikker digital signatur" De signerende parter sin identitet er registrert, og er listet nedenfor.
"Med min signatur bekrefter jeg alle datoer og innholdet i dette dokument."
$\bar{\alpha}$
Roger Furholm Statsautorisert revisor Serienummer: 9578-5999-4-1255133 IP: 217.173.xxx.xxx 2022-03-02 12:38:33 UTC
Dokumentet er signert digitalt, med Penneo.com. Alle digitale signatur-data i dokumentet er sikret og validert av den datamaskin-utregnede hash-verdien av det opprinnelige dokument. Dokumentet er låst og tids-stemplet med et sertifikat fra en betrodd tredjepart. All kryptografisk bevis er integrert i denne PDF, for fremtidig validering (hvis nødvendig).
Hvordan bekrefter at dette dokumentet er orginalen?
Dokumentet er beskyttet av ett Adobe CDS sertifikat Når du apner dokumentet i
Adobe Reader, skal du kunne se at dokumentet er sertifisert av Penneo esignature service penneo@penneo.com. Dette garanterer at innholdet i dokumentet ikke har blitt endret.
Det er lett å kontrollere de kryptografiske beviser som er lokalisert inne i dokumentet, med Penneo validator - https://penneo.com/validate
Bankens egenkapital består i dag av ren kjernekapital (eierandelskapital m.m.) og tilleggskapital (ansvarlig lån). På bakgrunn av CRD IV-regelverkets krav til kapitaldekning innen alle de tre definerte klassene med kapital (ren kjernekapital, kjernekapital og totalkapital), ønsker administrasjonen å rullere eksisterende fullmakt til å kunne ta opp fondsobligasjoner (kjernekapital) og/eller ansvarlig lån (totalkapital). Dette for å kunne optimalisere konsernets kapitalstruktur i henhold til vedtatt kapitalplan.
Opptak av fondsobligasjoner og ansvarlig lån forutsetter at det foreligger fullmakt fra representantskapet i banken og godkjenning fra Finanstilsynet.
Fullmakten gjelde frem til neste årsmøte i representantskapet senest 30.04.2023.
Styret gis fullmakt til å ta opp nye fondsobligasjoner og ansvarlig lånekapital, samlet eller hver for seg, fordelt som følger:
| • | Fondsobligasjoner: | 300 mill. kroner |
|---|---|---|
| • | Ansvarlig lån (tidsbegrenset eller evigvarende): | 300 mill. kroner |
Det er en forutsetning for opptak av fondsobligasjoner og ansvarlige lån i henhold til fullmakten at kapitalen godkjennes av Finanstilsynet som kjerne- og/ eller tilleggskapital.
Fullmakten gjelder frem til neste årsmøte i representantskapet senest 30.04.23.
Hønefoss, 24.02.22
Olav Fjell
Representantskapet ga i møte 22.03.21 styret fullmakt til å erverve og etablere pant i egne egenkapitalbevis for samlet pålydende 50 mill. kroner. Fullmakten gjelder frem til neste årsmøte, senest 30.04.22.
Styret foreslår overfor representantskapet at fullmakten fornyes. Fullmakten er innenfor lovens rammer – maks 10 % av bankens eierandelskapital.
I henhold til finansforetaksloven § 10-5, jf. Allmennaksjeloven § 9-4 og § 9-5 gis styret fullmakt til å erverve og ta pant i bankens egen egenkapitalbevis, på følgende vilkår:
02.03.22
Olav Fjell
Sak 8/22 Representantskapsmøte 28.03.22
I henhold til Forskrift om finansforetak og finanskonsern (finansforetaksforskriften) § 15-2, siste ledd skal banken minst en gang i året foreta en gjennomgåelse av praktiseringen av godtgjørelsesordningen og utarbeide en skriftlig rapport om gjennomgåelse.
Fra 1. januar 2021 fikk børsnoterte selskaper nye krav til informasjon og rapportering om lederlønninger og godtgjørelser. Målet med de nye reglene er å bevisstgjøre aksjonærene slik at lønnsnivået blir mer forutsigbart. Styret skal årlig utarbeide en rapport om godtgjørelse som ledende personer har mottatt eller har til gode i løpet av det foregående regnskapsåret. Rapporten skal fremlegges for representantskapet på ordinært møte, første gang i 2022. Forskrift om retningslinjer og rapport om godtgjørelse for ledende personer utfyller disse lovkrav i allmennaksjeloven.
Retningslinjer for godtgjørelsesordninger ble første gang godkjent i representantskapet på ordinært møte, 22. mars 2021.
Representantskapet tar styrets erklæring om fastsettelse av lønn og annen godtgjøring til ledende ansatte i 2021 til orientering. Representantskapet godkjenner styrets retningslinjer som forelagt for godtgjøringsordning for ledende ansatte.
02.03.22
Olav Fjell
Rapport om godtgjørelse til ledende personer
| Bakgrunn | s. 4 |
|---|---|
| Formål | s. 4 |
| Overordnet utvikling i godtgjørelse | s. 4 |
| Overordnet selskapsutvikling i 2021 (morbank) | s. 4 |
| Styret | s. 5 |
| Ledelsen | s. 5 |
| Godtgjørelse til styret | s. 5 |
| Godtgjørelsesprinsipper | s. 5 |
| Godtgjørelsessammensetning | s. 5 |
| Variabel godtgjørelse | s. 6 |
| Styregodtgjørelse 2021 | s. 6 |
| Godtgjørelse til ledelsen | s. 8 |
| Godtgjørelsesprinsipper | s. 8 |
| Godtgjørelsessammensetning | s. 8 |
| Fastlønn | s. 8 |
| Variabel godtgjørelse | s. 8 |
| Pensjon | s. 8 |
| Naturalytelser | s. 9 |
| Særskilt godtgjørelse | s. 9 |
| Reduksjon av utbetaling | s. 9 |
| Godtgjørelse og selskapsresultater – 2017-2021 | s. 10 |
| Styreerklæring | s. 13 |
| Revisorerklæring | s. 14 |
Etter forskrift om retningslinjer og rapport om godtgjørelse for ledende personer skal styret i Sparebank 1 Ringerike Hadeland hvert regnskapsår utarbeide en rapport som gir en samlet oversikt over utbetalt og innestående lønn og godtgjørelse til ledende personer som omfattes av de etablerte retningslinjene for lønn for ledende personer. Rapporten oppfyller de krav som fremgår av forskriften.
Formålet med rapporten er å sikre åpenhet om SpareBank 1 Ringerike Hadelands lønnspolitikk og den faktiske godtgjørelsen til bankens ledende personer. I tillegg skal rapporten bekrefte etterlevelse av retningslinjen for godtgjørelsesordninger til ledende personer, samt medvirke til at godtgjørelses-ordningen er i samsvar med bankens resultater og mål. Styrets godtgjørelse var ikke inkludert i retningslinjene for godtgjørelsesordninger for ledende personer vedtatt i 2021. Oppdaterte retningslinjer som vedtas i 2022 inkluderer godtgjørelse til styret. Bankens godtgjørelsespolitikk skal til enhver tid støtte opp om bankens overordnede mål og strategier, samt gjeldende personalpolitikk og bankens lønnspolicy. Godtgjørelsespolitikken skal videre bidra til bankens langsiktige interesser og økonomiske bæreevne ved å være forankret i bankens risikotoleranse, og dermed fremme god styring og kontroll med bankens risiko. Bankens lønnsomhet og inntjening samt samfunnsøkonomiske hensyn må være retningsgivende. For øvrig skal lønnspolitikken være i tråd med prinsipper for god eierstyring og selskapsledelse.
For regnskapsåret 2021 har ikke Sparebank 1 Ringerike Hadeland avtale om variabel godtgjørelse utover fastlønn. Tidligere praktiserte banken en bonusordning, men styret vedtok å avvikle den ordningen fra 31.12.2020. Ved avviklingen ble de ansatte kompensert med en økning i fastlønn tilsvarende gjennomsnittet av siste fem års variabel godtgjørelse. Kompensasjonen fulgte samme prinsipp som utbetalingen av den variable godtgjørelsen, hvorpå 50 prosent av godtgjørelsen ble fordelt likt mellom samtlige ansatte i henhold til stillingsprosent, mens resterende 50 prosent ble fordelt i henhold til den enkeltes lønnstrinn. Ingen ledende ansatte har per 31.12.2021 noe opptjent, ikke utbetalt bonus.
SpareBank 1 Ringerike Hadeland har i 2021 hatt tilvekst av nye kunder, inntektsvekst og god lønnsomhet. Banken er i dag solid, og har gode fremtidsutsikter. Sparebank 1 Ringerike Hadeland fikk et resultat etter skatt på 445 millioner kroner for året. Egenkapitalavkastningen ble på 11,4 prosent.
Banken hadde kundetilgang både i personmarkedet og bedriftsmarkedet. Utlånene inklusive utlån overført til kredittforetak økte med 7,4 prosent, opp fra 6,3 prosent i 2020, og innskuddene økte med 5,4 prosent.
Tap på utlån og garantier var i 2021 på – 5,5 millioner kroner.
| Nøkkeltall (morbank) | 2021 | 2020 | Endring |
|---|---|---|---|
| Resultat etter skatt* | 445 | 312 | 133 |
| Egenkapitalavkastning | 11,4 % | 8,4 % | 3,0 % |
| Utlånsvekst inkl. kredittforetak | 7,4 % | 6,3 % | 1,1 % |
| Tapsprosent utlån | 0,0 % | 0,1 % | -0,1 % |
| Kapitaldekningsprosent | 19,1 % | 20,6 % | -1,4 % |
| Kostnadsprosent | 33,0 % | 37,6 % | -4,6 % |
Figur 1. Hovedtall
* Mill. kroner
** Endring i mill.kroner / prosentpoeng
På møtet i representantskapet 22. mars 2021 ble fem av bankens styremedlemmer gjenvalgt, og antallet styremedlemmer ble opprettholdt på syv. Sammensetningen i styret består av fem aksjonærvalgte og to ansattevalgte medlemmer.
Sparebank 1 Ringerike Hadeland har praktisert en årlig justering av honorarsatser i tråd med den generelle lønnsutviklingen for ansatte i banken. På det grunnlaget ble styrehonoraret for perioden økt med 2 prosent, jevnfør tabell 2. Samlet styregodtgjørelse har økt fra 1,23 millioner kroner i 2020 til 1,25 millioner kroner i 2021. Godtgjørelsen til styrets leder beløp seg til 418 200 kroner, en økning fra 410 000 kroner i 2020.
Konsernledelsens godtgjørelse i 2021 har fulgt retningslinjen for godtgjørelse som ble fastsatt av styret 11. februar 2021 og representantskapet 22. mars 2021, og all godtgjørelse i 2021 har vært i tråd med denne. Total godtgjørelse til konsernledelsen eksklusive pensjon utgjorde 9,7 millioner kroner mot 10,9 millioner kroner i 2020. Nedgangen på 10,9 prosent i total godtgjørelse sammenlignet med 2020 skyldes primært endringer i sammensetningen i konsernets ledergruppe. Justert for endringer i sammensetning har total godtgjørelse for konsernledelsen økt fra 8,4 millioner kroner i 2020 til 8,8 millioner kroner i 2021. Økningen på 5,6 prosent skyldes både generell lønnsvekst og -justeringer.
Den samlede godtgjørelsen til administrerende banksjef ekskl. pensjon var 2,53 millioner kroner i 2021, mot 2,46 millioner kroner i 2020. I 2021 ble grunnlønnen til administrerende banksjef økt med 4,4 prosent.
Godtgjørelsen til styret består av et fast grunnhonorar med mulig tilleggshonorar per time for ekstern møtevirksomhet. Kjøregodtgjørelse kan videre kreves av samtlige tillitsvalgte, etter enhver tid gjeldende satser.
Godtgjørelsen til styret består av et fast grunnhonorar med mulig tilleggshonorar per time for ekstern møtevirksomhet. Kjøregodtgjørelse kan videre kreves av samtlige tillitsvalgte, etter enhver tid gjeldende satser.
Tabell 1. Sammensetning av styregodtgjørelse.
| Godgjørelse | Styret |
|---|---|
| Styrehonorar | Ja |
| Komitéhonorar | Ja |
| Variabel godtgjørelse | Nei |
| Pensjon | Nei |
SpareBank 1 Ringerike Hadeland har praktisert en årlig justering av honorarsatser i tråd med den generelle lønnsutviklingen for ansatte i selskapet. På det grunnlaget ble styrehonoraret for perioden økt med 2 prosent. Utvikling i honorar fremgår i tabellen under.
| Verv | Fast honorar | Tilleggshonorar | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021/2022 | 2020/2021 | Økning (%) | 2021/2022 | 2020/2021 | Økning (%) | |
| Styret | ||||||
| Leder | 418.200 | 410.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Nestleder | 147.900 | 145.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Medlem | 137.700 | 135.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Revisjonsutvalget | - | - | - | |||
| Leder | 35.700 | 35.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Medlem | 25.500 | 25.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Risikoutvalget | - | - | - | |||
| Leder | 35.700 | 35.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Medlem | 25.500 | 25.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Representantskapet | - | - | - | |||
| Leder | 76.500 | 75.000 | 2,0 % | - | - | - |
| Medlem | 2.550 | 2.500 | 2,0% | - | - | - |
Tabell 2. Styregodtgjørelse.
Styremedlemmene har i 2021 ikke fått variabel godtgjørelse utover fastsatt honorar.
SpareBank 1 Ringerike Hadeland har praktisert en årlig justering av honorarsatser. i tråd med den generelle lønnsutviklingen for ansatte i selskapet.
Den samlede godtgjørelsen for hvert styremedlem er utarbeidet for å være i samsvar med bankens overordnede mål, langsiktige interesser og økonomisk bæreevne. I tabellen under er samlet godtgjørelse til hvert styremedlem i 2021 presentert.
| Beløp i TNOK | Fast godtgjørelse | Total* | Andel fast og variabel | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fastlønn | Naturalytelser | godtgjørelse | godtgjørelse | |||
| Olav Fjell | 2021 | 426 | 426 | 100 % | 0 % | |
| 2020 | 420 | 420 | 100 % | 0 % | ||
| Wenche Ravlo | 2021 | 203 | 203 | 100 % | 0 % | |
| 2020 | 193 | 193 | 100 % | 0 % | ||
| Hans Anton Stubberud | 2021 | 203 | 203 | 100 % | 0 % | |
| 2020 | 208 | 208 | 100 % | 0 % | ||
| Svein Oftedal | 2021 | 140 | 140 | 100 % | 0 % | |
| 2020 | 145 | 145 | 100 % | 0 % | ||
| Jane Kim Gravbråten | 2021 | 214 | 214 | 100 % | 0 % | |
| 2020 | 213 | 213 | 100 % | 0 % | ||
| Liv Bente Kildal** | 2021 | 158 | 158 | 100 % | 0 % | |
| 2020 | 145 | 145 | 100 % | 0 % | ||
| Gunnar Bergan** | 2021 | 158 | 158 | 100 % | 0 % | |
| 2020 | 145 | 145 | 100 % | 0 % |
Tabell 3. Godtgjørelse til styret (TNOK).
* Utbetalt godtgjørelse
** Ansattrepresentant
Per 31. desember eide styremedlemmene SpareBank 1 Ringerike Hadeland egenkapitalbevis i det omfang som vist i tabellen under
| 2020 | Kjøp | Salg/ realisasjon |
2021 | |
|---|---|---|---|---|
| Olav Fjell | 3.000 | - | - | 3.000 |
| Wenche Ravlo | - | - | - | - |
| Hans Anton Stubberud | 255 | - | - | 255 |
| Svein Oftedal | - | - | - | - |
| Jane Kim Gravbråten | 2.100 | - | - | 2.100 |
| Liv Bente Kildal* | 800 | - | - | 800 |
| Gunnar Bergan* | 800 | - | - | 800 |
* Ansattrepresentant
Ledelsens godtgjørelse har fulgt retningslinjene for godtgjørelse vedtatt av representantskapet i mars 2021, og all godtgjørelse i 2021 har vært i tråd med disse. Retningslinjene for godtgjørelse er tilgjengelige i referatet fra representantmøtet fra 22. mars 2021.
Godtgjørelsen til ledelsen består av fastlønn, pensjonsinnskudd og andre ytelser. Bankens godtgjørelsespolitikk skal til enhver tid støtte opp om bankens overordnede mål og strategier, samt gjeldende personalpolitikk og bankens lønnspolicy. Godtgjørelsespolitikken bidrar til bankens langsiktige interesser og økonomiske bæreevne. Den er forankret i bankens risikotoleranse, og med det fremme god styring og kontroll med bankens risiko. Bankens lønnsomhet og inntjening samt samfunnsøkonomiske hensyn er retningsgivende, og for øvrig skal lønnspolitikken være i tråd med prinsipper for god eierstyring og selskapsledelse.
Den faste godtgjørelsen skal gjøre lederne i stand til å ta beslutninger med et langsiktig perspektiv uten unødige hensyn til kort- eller langsiktige insentiver.
Tabell 5. Sammensetning av godtgjørelse til ledelsen.
| Godgjørelse | Ledelsen | Kommentar |
|---|---|---|
| Fastlønn | Ja | Utgjør 95%-100 % av årlig godtgjørelse (eks. pensjon) |
| Variabel godtgjørelse | Nei | Banken har ikke variabel godtgjøring utover fastlønn |
| Pensjon | Ja | Se avsnitt om pensjon for ytterligere informasjon om de ulike pensjonsordningene |
| Naturalytelser | Ja | Avtalte goder som mobiltelen, aviser, etc., samt dekking av naturlige utgifter |
| Etterlønnsavtale | Nei | Det er ingen avtaler om etterlønn |
Fastlønn utgjør den ansattes hovedlønn, og ansvar og myndighet gjenspeiler avlønningen. Fastlønnen vurderes årlig og fastsettes på bakgrunn av lønnsutviklingen i samfunnet generelt og finansnæringen spesielt.
Det er ingen avtale om variabel godtgjøring utover fastsatt lønn da bonusordning ble avviklet 31.12.2020. Det er heller ikke ordninger for tildeling av aksjer, tegningsrettigheter, opsjoner eller andre former for godtgjørelse som er knyttet til aksjer eller utviklingen av aksjekursen i banken eller andre selskaper i samme konsern.
Ledende personer i SpareBank 1 Ringerike Hadeland er i utgangspunktet i likhet med de øvrige ansatte i banken deltakere i bankens pensjonsordning.
Det eksisterer tre ulike ytelsesbaserte pensjonsordninger for bankens ansatte, med utgangspunkt i avtaler inngått av de tre bankene, SpareBank 1 Gran, SpareBank 1 Ringerike og SpareBank 1 Jevnaker Lunner før fusjonen i 2010.
De kollektive ytelsespensjonsordningene er lukket, og ansatte som ikke er omfattet av disse inngår i en innskuddspensjonsordning. Alle som er ansatt etter 1. juli 2010 inngår i innskuddspensjonsordningen. Pensjonister og ansatte født til og med 1960 har blitt værende i ytelsesordningene, mens yngre årsklasser er overført bankens innskuddspensjonsordning og kompensert for forskjellen mellom ordningene.
Administrerende banksjef kan fratre ved fylte 63 år, med pensjonsløfte på 70 prosent av ordinær lønn ved fratredelse. Ellers har ingen i bankens ledergruppe avtale om førtidspensjon.
Tabell 6. Ledelsens pensjonsavtaletype.
| Etternavn | Fornavn | Pensjonsordning |
|---|---|---|
| Haugli | Steinar | Individuell avtale |
| Rindal | Bjørn Rune | Innskuddspensjon |
| Kjerstadmo | Torbjørn | Innskuddspensjon |
| Westlie | Marthe | Innskuddspensjon |
| Ruud | Jørgen | Innskuddspensjon |
| Blaker | Bjørn Harald | Innskuddspensjon |
| Vik | Ida Hagelsteen | Innskuddspensjon |
Pensjonsordningene er vist i tabellen til høyre.:
I 2021 har medlemmer av ledelsen mottatt naturalytelser i tråd med bestemmelsene i retningslinjen for godtgjørelse av ledende personer.
I 2021 har det ikke vært ytt særskilt godtgjørelse til medlemmer av ledelsen.
Det har i 2021 ikke vært reduksjon i ledelsens godtgjørelse som følge av dårlige resultater eller feil utbetaling tidligere år.
Tabell 7. Godtgjørelse til ledelsen (TNOK).
| Beløp i TNOK | Fast godtgjørelse | Variabel godtgjørelse* | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Fastlønn ** | Naturalytelser | Ett-års variabel |
Flerårig variabel |
Pensjons kostnad |
Total godtgjørelse |
godtgjørelse | Andel fast og variabel |
||
| Steinar Haugli | 2021 | 2.318 | 213 | - | - | 354 | 2.885 | 88 % | 12 % |
| 2020 | 2.221 | 214 | 20 | - | 1.303 | 3.758 | 65 % | 35 % | |
| Bjørn Rune Rindal | 2021 | 1.532 | 19 | 28 | - | 187 | 1.766 | 88 % | 12 % |
| 2020 | 1.437 | 33 | 83 | - | 176 | 1.729 | 85 % | 15 % | |
| Torbjørn Kjerstadmo | 2021 | 1.204 | 21 | 24 | - | 174 | 1.423 | 86 % | 14 % |
| 2020 | 1.052 | 36 | 41 | - | 151 | 1.280 | 85 % | 15 % | |
| Marthe Westlie | 2021 | 1.069 | 22 | 22 | - | 147 | 1.260 | 87 % | 13 % |
| 2020 | 937 | 41 | 41 | - | 124 | 1.143 | 86 % | 14 % | |
| Jørgen Ruud | 2021 | 1.192 | 22 | 23 | - | 172 | 1.409 | 86 % | 14 % |
| 2020 | 1.061 | 44 | 72 | - | 133 | 1.309 | 84 % | 16 % | |
| Bjørn Harald Blaker | 2021 | 1.095 | 22 | 22 | - | 145 | 1.284 | 87 % | 13 % |
| 2020 | 965 | 40 | 41 | - | 124 | 1.171 | 86 % | 14 % | |
| Ida Hagelsteen Vik | 2021 | 185 | 3 | - | - | 20 | 208 | 90 % | 10 % |
| 2020 | - | - | - | - | - | - | - | - |
* Variabel godtgjørelse for et regnskapsår utbetales året etter. I tabell angis variabel godtgjørelse i året det er utbetalt og ikke i året det er oppgjent.
** Inkl. feriepenger minus ferietrekk
Per 31. desember eide ledelsen egenkapitalbevis i SpareBank 1 Ringerike Hadeland i det omfang som vist i tabellen under.
Tabell 8. Aksjebeholdning ledelsen (antall akser).
| 2020 | Kjøp | Salg/realisasjon | 2021 | |
|---|---|---|---|---|
| Steinar Haugli | 8.600 | - | - | 8.600 |
| Bjørn Rune Rindal | 11.500 | 1.500 | - | 13.000 |
| Torbjørn Kjerstadmo | 235 | - | - | 235 |
| Marthe Westlie | - | - | - | - |
| Jørgen Ruud | 500 | - | - | 500 |
| Bjørn Harald Blaker | - | - | - | - |
| Ida Hagelsteen Vik | - | - | - | - |
En oppsummering av utviklingen i lederlønningene, selskapets prestasjoner og ansattes godtgjørelse i femårsperioden 2017-2021 er gitt i tabellen nedenfor.
Tabell 9. Sammenlignbar tabell over godtgjørelse og selskapets ytelse over de siste fem rapporterte regnskapsår (RFY). Pensjon er utelatt for sammenligningsformål
| Beløp i TNOK Utbetalt godtgjørelse for ledende person |
2017 2016 vs 2017 |
2018 2017 vs 2018 |
2019 2018 vs 2019 |
2020 2019 vs 2020 |
2021 2020 vs 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Steinar Haugli* | 2.043 | 2.164 | 2.325 | 2.455 | 2.531 |
| 2,1 % | 5,9 % | 7,4 % | 5,6 % | 3,1 % | |
| Bjørn Rune Rindal | 1.301 | 1.343 | 1.400 | 1.553 | 1.578 |
| -1,3 % | 3,3 % | 4,2 % | 10,9 % | 1,6 % | |
| Jørgen Ruud (Ledergruppen fra 01.02.2017) |
1.032 | 1.020 | 1.061 | 1.176 | 1.237 |
| - | -1,1 % | 4,0 % | 10,9 % | 5,2 % | |
| Marthe Westlie (Ledergruppen fra 01.09.2019) |
- | - | 412 | 1.019 | 1.112 |
| - | - | - | - | 9,2 % | |
| Torbjørn Kjerstadmo (Ledergruppen fra 01.09.2019) |
- | - | 399 | 1.129 | 1.248 |
| - | - | - | - | 10,5 % | |
| Bjørn Harald Blaker (Ledergruppen fra 01.07.2019) |
- | - | 417 | 1.047 | 1.140 |
| - | - | - | - | 8,9 % | |
| Ida H. Vik (Ledergruppen fra 01.11.2021) |
- | - | - | - | 188 |
| - | - | - | - | - |
| Utbetalt godtgjørelse for tidligere medlemer av ledelsen |
2017 2016 vs 2017 |
2018 2017 vs 2018 |
2019 2018 vs 2019 |
2020 2019 vs 2020 |
2021 2020 vs 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Andrea H. Søfting (Sluttet 01.06.2021) |
1.045 | 1.088 | 1.181 | 1.261 | 698 |
| - | 4,1 % | 8,5 % | 6,8 % | - | |
| Stein Einar Lunder (Ledergruppen til 01.09.2020) |
1.084 | 1.113 | 1.135 | 1.281 | - |
| 2,0 % | 2,7 % | 1,9 % | 12,9 % | - | |
| Else Hellum (Sluttet 01.09.2019) |
1.185 4,3 % |
1.220 3,0 % |
1.333 9,2 % |
- - |
- - |
| Unn Teslo (Sluttet 01.09.2019) |
987 - |
1.040 5,3 % |
862 -17,1 % |
- - |
- - |
| Kristin Ruud | 939 | - | - | - | - |
| 7,6 % | - | - | - | - |
| Beløp i TNOK Utbetalt godtgjørelse for medlemer av styret |
2017 2016 vs 2017 |
2018** 2017 vs 2018 |
2019** 2018 vs 2019 |
2020 2019 vs 2020 |
2021 2020 vs 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Olav Fjell | - | - | 300 | 420 | 426 |
| - | - | - | 40,0 % | 1,5 % | |
| Wenche Ravlo | - | - | 236 | 193 | 203 |
| - | - | - | -18,4 % | 5,4 % | |
| Svein Oftedal | 114 | 58 | 193 | 145 | 140 |
| 3,6 % | -49,1 % | 232,8 % | -24,9 % | -3,2 % | |
| Hans Anton Stubberud | - | - | 294 | 208 | 203 |
| - | - | - | -29,4 % | -2,3 % | |
| Jane K. Gravbråten | - | - | 212 | 213 | 214 |
| - | - | - | 0,2 % | 0,7 % | |
| Liv Bente Kildal * | 114 | 58 | 193 | 145 | 158 |
| 3,6 % | -49,1 % | 232,8 % | -24,9 % | 8,8 % | |
| Gunnar Bergan * | 114 | 58 | 193 | 145 | 158 |
| 37,3 % | -49,1 % | 232,8 % | -24,9 % | 8,7 % |
* Ansattrepresentanter
** Nedgangen og oppgang i utbetalt styrehonorar skyldes i all hovedak endring i utbetalignsrutiner. Resterende styrehonorar for regnskapsåret skal utbetales i etterkant av avholdt representanskapsmøte påfølgende år.
| Godtgjørelse for tidligere medlemer av styret | 2017 2016 vs 2017 |
2018** 2017 vs 2018 |
2019** 2018 vs 2019 |
2020 2019 vs 2020 |
2021 2020 vs 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hege Marie Syversen | 159 | 80 | 271 | 66 | - |
| 2,6 % | -49,7 % | 238,8 % | -75,6 % | - | |
| Oscar Engeli | 115 | 115 | 304 | 140 | - |
| - | - | 164,3 % | -53,8 % | - | |
| Kjell karstein Baug | 126 | 80 | 133 | 193 | - |
| - | -36,5 % | 66,4 % | 44,6 % | - | |
| Anne Cathrine Frøstrup | 169 | - | - | - | - |
| 2,4 % | - | - | - | - | |
| Bjørn Haugen Morstad | 180 | 88 | - | - | - |
| -1,6 % | -51,4 % | - | - | - |
| Selskapets resultater (morbank) | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Resultat etter skatt (mnok) | 362 | 324 | 518 | 312 | 445 |
| 24 % | -11 % | 60 % | -39,8 % | 42,6 % | |
| Egenkapitalavkastning | 12,4 % | 11,2 % | 14,8 % | 8,4 % | 11,4 % |
| -10 % | 33 % | -43 % | 36 % | ||
| Utlånsvekst inkl. kredittforetak | 6,1 % | 9,1 % | 6,8 % | 6,3 % | 7,4 % |
| -25 % | 49 % | -25 % | -8 % | 17 % | |
| Tapsprosent utlån* | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,1 % | 0,0 % |
| 0 % | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % | |
| Kapitaldekningsprosent | 19,8 % | 19,4 % | 20,7 % | 20,6 % | 19,1 % |
| 0,2 | 0,0 | 0,1 | 0,0 | -0,1 | |
| Kostnadsprosent (morbank) | 34,6 % | 38,5 % | 30,4 % | 37,6 % | 33,0 % |
| -0,1 | 0,1 | -0,2 | 0,2 | -0,1 |
Inkl. utlån overført til kredittforetak
| Gjennomsnittlig godtgjørelse fordelt på antall | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| årsverk | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
| Selskapets ansatte (tnok) | 588 | 603 | 639 | 658 | 683 |
| Endring gjennomsnitt i % | n/a | 2,5 % | 5,9 % | 3,0 % | 3,8 % |
| Antall årsverk i banken (ex. Ledergruppen) | 133 | 135 | 135 | 133 | 129 |
Styret har i dag behandlet og vedtatt godtgjørelsesrapporten til Sparebank 1 Ringerike Hadeland for regnskapsåret 2021. Godtgjørelsesrapporten er utarbeidet i samsvar med § 6-16 b) i allmennaksjeloven.
Godtgjørelsesrapporten vil fremlegges for Generalforsamlingen i mars 2022 for endelig vedtak.
Hønefoss, 11. februar 2022 I styret for SpareBank 1 Ringerike Hadeland
Olav Fjell Leder
Wenche Ravlo Nestleder
Svein Oftedal Liv Bente Kildal
Hans Anton Stubberud
Gunnar Bergan
Jane K. Gravbråten
Dronning Eufemias gate 14 Postboks 221 Sentrum NO-0103 Oslo Norway Deloitte AS Dronning Eufemias gate 14 Postboks 221 Sentrum NO-0103 Oslo Norway
www.deloitte.no Til representantskapet i SpareBank 1 Ringerike Hadeland Tel: +47 23 27 90 00
www.deloitte.no Til representantskapet i SpareBank 1 Ringerike Hadeland
PERSONER UAVHENGIG REVISORS ATTESTASJONSUTTALELSE OM RAPPORT OM LØNN OG ANNEN GODTGJØRELSE TIL LEDENDE PERSONER
Vi har utført et attestasjonsoppdrag for å oppnå betryggende sikkerhet for at SpareBank 1 Ringerike Hadelands rapport om lønn og annen godtgjørelse til ledende personer (lønnsrapporten) for regnskapsåret som ble avsluttet 31. desember 2021, er i samsvar med allmennaksjeloven § 6-16b og forskrift gitt i medhold av denne bestemmelsen. Konklusjon Vi har utført et attestasjonsoppdrag for å oppnå betryggende sikkerhet for at SpareBank 1 Ringerike Hadelands rapport om lønn og annen godtgjørelse til ledende personer (lønnsrapporten) for regnskapsåret som ble avsluttet
Etter vår mening er lønnsrapporten i det alt vesentlige utarbeidet i samsvar med allmennaksjeloven § 6-16b med tilhørende forskrift. Etter vår mening er lønnsrapporten i det alt vesentlige utarbeidet i samsvar med allmennaksjeloven § 6-16b med
Styret er ansvarlig for utarbeidelsen av lønnsrapporten og for at den inneholder de opplysninger som kreves etter allmennaksjeloven § 6-16b med tilhørende forskrift. Styret har også ansvar for slik intern kontroll som det finner nødvendig for å utarbeide en lønnsrapport som ikke inneholder vesentlig feilinformasjon, hverken som følge av misligheter eller feil. Styrets ansvar for lønnsrapporten Styret er ansvarlig for utarbeidelsen av lønnsrapporten og for at den inneholder de opplysninger som kreves etter allmennaksjeloven § 6-16b med tilhørende forskrift. Styret har også ansvar for slik intern kontroll som det finner nødvendig for å utarbeide en lønnsrapport som ikke inneholder vesentlig feilinformasjon, hverken som følge av
Vi er uavhengige av selskapet slik det kreves i lov, forskrift og International Code of Ethics for Professional Accountants (inkludert uavhengighetsstandarder) utstedt av the International Ethics Standards Board for Accountants (IESBA reglene), og vi har overholdt våre øvrige etiske forpliktelser i samsvar med disse kravene. Vi anvender internasjonal standard for kvalitetskontroll (ISQC 1) og opprettholder et omfattende system for kvalitetskontroll inkludert dokumenterte retningslinjer og prosedyrer vedrørende etterlevelse av etiske krav, faglige standarder og gjeldende lovmessige og regulatoriske krav. Vår uavhengighet og kvalitetskontroll Vi er uavhengige av selskapet slik det kreves i lov, forskrift og International Code of Ethics for Professional Accountants (inkludert uavhengighetsstandarder) utstedt av the International Ethics Standards Board for Accountants (IESBA reglene), og vi har overholdt våre øvrige etiske forpliktelser i samsvar med disse kravene. Vi anvender internasjonal standard for kvalitetskontroll (ISQC 1) og opprettholder et omfattende system for kvalitetskontroll inkludert dokumenterte retningslinjer og prosedyrer vedrørende etterlevelse av etiske krav, faglige
Vår oppgave er å gi uttrykk for en mening om lønnsrapporten inneholder de opplysninger som kreves etter allmennaksjeloven § 6-16b med tilhørende forskrift, og at opplysningene i lønnsrapporten ikke inneholder vesentlig feilinformasjon. Vi har utført vårt arbeid i samsvar med internasjonal attestasjonsstandard (ISAE) 3000 – «Attestasjonsoppdrag som ikke er revisjon eller forenklet revisorkontroll av historisk finansiell informasjon». Revisors oppgaver og plikter Vår oppgave er å gi uttrykk for en mening om lønnsrapporten inneholder de opplysninger som kreves etter allmennaksjeloven § 6-16b med tilhørende forskrift, og at opplysningene i lønnsrapporten ikke inneholder vesentlig feilinformasjon. Vi har utført vårt arbeid i samsvar med internasjonal attestasjonsstandard (ISAE) 3000 –
Vi har gjort oss kjent med retningslinjene om fastsettelse av lønn og godtgjørelse til ledende personer som er godkjent av representantskapet. Våre handlinger omfatter opparbeidelse av en forståelse av den interne kontrollen som er relevant for utarbeidelse av lønnsrapporten. Formålet er å utforme kontrollhandlinger som er hensiktsmessige etter omstendighetene, men ikke for å gi uttrykk for en mening om effektiviteten av selskapets interne kontroll. Vi har videre utført kontroller av fullstendigheten og nøyaktigheten av opplysningene i lønnsrapporten, herunder om den inneholder de opplysningene som kreves etter loven. Vi mener at innhentet bevis er tilstrekkelig og hensiktsmessig som grunnlag for vår konklusjon. Vi har gjort oss kjent med retningslinjene om fastsettelse av lønn og godtgjørelse til ledende personer som er godkjent av representantskapet. Våre handlinger omfatter opparbeidelse av en forståelse av den interne kontrollen som er relevant for utarbeidelse av lønnsrapporten. Formålet er å utforme kontrollhandlinger som er hensiktsmessige etter omstendighetene, men ikke for å gi uttrykk for en mening om effektiviteten av selskapets interne kontroll. Vi har videre utført kontroller av fullstendigheten og nøyaktigheten av opplysningene i lønnsrapporten, herunder om den inneholder de opplysningene som kreves etter loven. Vi mener at innhentet bevis
Oslo, 11. februar 2022 Deloitte AS Oslo, 11. februar 2022
Roger Furholm Statsautorisert revisor Roger Furholm
Dette dokumentet er signert elektronisk
Deloitte refers to one or more of Deloitte Touche Tohmatsu Limited ("DTTL"), its global network of member firms, and their related entities (collectively, the "Deloitte organization"). DTTL (also referred to as "Deloitte Global") and each of its member firms and related entities are legally separate and independent entities, which cannot obligate or bind each other in respect of third parties. DTTL and each DTTL member firm and related entity is liable only for its own acts and omissions, and not those of each other. DTTL does not provide services to clients. Please see www.deloitte.no to learn more. Deloitte refers to one or more of Deloitte Touche Tohmatsu Limited ("DTTL"), its global network of member firms, and their related entities (collectively, the "Deloitte organization"). DTTL (also referred to as "Deloitte Global") and each of its member firms and related entities are legally separate and independent entities, which cannot obligate or bind each other in respect of third parties. DTTL and each DTTL member firm and
Registrert i Foretaksregisteret Medlemmer av Den norske Revisorforening Organisasjonsnummer: 980 211 282 Registrert i Foretaksregisteret Medlemmer av Den norske Revisorforening
Retningslinjene er utarbeidet på bakgrunn av Lov om finansforetak og finanskonsern, (Finansforetaksloven) Kapittel 15, Forskrift om finansforetak og finanskonsern (finansforetaksforskriften) kapittel 15, Finanstilsynets rundskriv 2/2020 av 19.05.2020. Videre inngår bankens bedriftsavtale og lønnspolicy i rammeverket for disse retningslinjene.
Finansforetaksforskriften gjennomfører EUs EUs kapitalkravsdirektivs (CRD IV) bestemmelser om at foretakene skal ha en skriftlig godtgjørelsesordning som skal bidra til å fremme god styring og kontroll med risikoene i foretaket, samt motvirke for høy risikotaking og bidra til å unngå interessekonflikter.
Styret skal fastsette og sørge for at banken til enhver tid har og praktiserer retningslinjer og rammer for godtgjørelsesordningen. Godtgjørelsesordningen skal være i samsvar med bankens overordnede mål, langsiktige interesser og økonomisk bæreevne.
Foretak med flere enn 50 ansatte og foretak med forvaltningskapital over 5 mrd. kroner skal ha et eget godtgjøringsutvalg oppnevnt av styret. Godtgjøringsutvalget skal forberede alle saker om godtgjørelsesordningen som skal avgjøres av styret. Godtgjørelsesutvalget skal ha minst en representant for de ansatte. De øvrige medlemmene av godtgjørelsesutvalget skal bestå av hele eller deler av styret. Mandat for godtgjørelsesutvalgt foreligger.
Godtgjørelse er det samme som "lønn og annen godtgjørelse" som angitt i allmennaksjeloven § 6-16a. Dette omfatter lønn og annen godtgjørelse i form av:
Retningslinjene skal gjelder for alle ansatte. Det stilles spesielle krav til godtgjørelsesordninger for ledende ansatte, ansatte med arbeidsoppgaver av vesentlig betydning for bankens risikoeksponering, ansatte med vesentlige kontrolloppgaver og tillitsvalgte.
I Sparebank 1 Ringerike Hadeland er følgende definert i denne kategorien:
Administrerende Banksjef Steinar Haugli Banksjef Bedriftsmarked/stedfortreder Bjørn Rune Rindal Banksjef Personmarked Torbjørn Kjerstadmo Banksjef Økonomi/Finans Andrea H. Søfting/Jørgen Ruud Banksjef Organisasjon og utvikling Marthe Westlie Banksjef Risikostyring Compliance Jørgen Ruud/Ida Hagelsteen Vik Banksjef Marked og Kommunikasjon Bjørn Harald Blaker Styret, ansatterepresentant Liv Bente Kildal Styret, ansatterepresentant Gunnar Bergan
Andre ledende personer i konsernet: Daglig leder Eiendomsmegler 1 Ringerike Hadeland Thomas Rustad Daglig leder Økonomihuset AS Karl-Asbjørn Kjennerud
Retningslinjene vil også være retningsgivende for avlønning av andre ansatte i banken så langt de passer.
Lønnssystemet skal til enhver tid støtte opp om overordnede mål og strategier samt gjeldende personalpolitikk og bankens lønnspolicy.
Bedriftens lønnsomhet og inntjening samt samfunnsøkonomiske hensyn må være retningsgivende. De ansatte er en viktig del av verdiskapningen.
Vi skal:
For øvrig skal lønnspolitikken være i tråd med prinsipper for god eierstyring og selskapsledelse.
Godtgjøring til administrerende banksjef besluttes av styret etter innstilling fra godtgjøringsutvalget.
Godtgjørelse for de øvrige medlemmene i bankens ledergruppe er fastsatt av administrerende banksjef etter konsultasjon med styrets leder.
Godtgjørelse til daglig leder i datterselskaper fastsettes av styrene i hvert selskap, etter konsultasjon med bankens styreleder.
Lønnssystemet i banken er basert på prinsipp om fastlønn (fastsetting av lønn avhengig av kompetansekravet til stillingen).
Fastlønn utgjør den ansattes hovedlønn. Ansvar og myndighet gjenspeiler avlønningen.
Retningslinjer for lønnssystem og –rammer, regler for utrykningstillegg og fungeringstillegg er beskrevet i Bedriftsavtalen.
Naturalytelser er lønn i annet enn penger som ansatte får i arbeidsforholdet og som gir en privatøkonomisk fordel. Ansatte vil normalt tildeles naturalytelser som er vanlige for sammenlignbare stillinger og der det foreligger et tjenstlig behov.
Det er ingen avtaler om variabel godtgjøring utover fastsatt lønn
Som følge av tidligere fusjoner har banken ulike pensjonsordninger. Tre ytelsesordninger, som nå er lukket og en åpen innskuddsordning. De ansatte som er medlem av ytelsesordningene fortsetter å være medlemmer av sine respektive ordninger inntil banken eventuelt beslutter andre felles ordninger.
Det er ingen avtaler om etterlønn.
Det er ikke ordninger for tildeling av aksjer, tegningsretter, opsjoner eller andre former for godtgjørelse som er knyttet til aksjer eller utviklingen av aksjekursen i banken eller i andre selskaper i samme konsern.
Ledende ansatte skal ta del i de ordninger som til enhver tid gjelder for bankens ansatte. Dette innebærer blant annet ansattbetingelser på bankens produkter, der det viktigste enkeltelement er lån til rabattert rentesats for beløp inntil kr 3.500.000,-.
Retningslinjene gjelder for ett år av gangen. Behov for revisjon av retningslinjene vurderes av godtgjørelsesutvalget innen utgangen av hvert kalenderår som innstiller på forslag til eventuelle endringer til styret og representantskapet. «Rutine for interessekonflikter i Sparebank 1 Ringerike Hadeland» gir føringer for hvordan interessekonflikter skal håndteres, herunder identifiseres og vurderes, samt hvordan interessekonflikter kan motvirkes.
Foretaket skal minst en gang i året foreta en gjennomgåelse av praktiseringen av godtgjørelsesordningen og utarbeide en skriftlig rapport om hver årlig gjennomgåelse som forelegges styret. Rapporten skal gjennomgås av uavhengig kontrollfunksjon (intern revisor). Retningslinjene for godtgjørelsesordninger offentliggjøres på bankens nettsider.
Styret skal utarbeide en rapport om godtgjørelse som ledende personer har mottatt eller har til gode i løpet av det foregående regnskapsåret. Rapporten skal omfatte godtgjørelse som tidligere, nåværende og fremtidige ledende personer har mottatt eller har til gode i løpet av ett regnskapsår jf. forskrift om retningslinjer og rapport om godtgjørelse for ledende personer §6 (2). Informasjonen skal individualiseres per ledende person. Lønnsrapporten skal forelegges representantskapet, første gang på ordinært møte i 2022.
Rapporten skal ikke inneholde personopplysninger som nevnt i Europaparlaments- og Rådsforordning (EU) 2016/679 av 27. april 2016 om vern av fysiske personer i forbindelse med behandling av personopplysninger og om fri utveksling av slike opplysninger samt om oppheving av direktiv 95/46/EF (personvernforordningen) artikkel 9 nr. 1.
Styret skal sørge for at rapporten ikke inneholder opplysninger som viser til den enkelte ledende persons familiesituasjon.
Opplysninger som er underlagt lovbestemt taushetsplikt omfattes ikke av rapporteringsplikten, og skal ikke offentliggjøres. Opplysninger som ikke kan gis uten uforholdsmessig skade på selskapet kan også unntas offentliggjøring, dersom det er nødvendig.
Ved utformingen og oppfølgingen av bankens godtgjørelsespolitikk skal administrasjonen/ ledelsen forelegge styret innspill fra relevante funksjoner. Følgende funksjoner i banken er involvert i prosessen rundt godtgjøring:
Versjonskontroll:
| Versjon: | Endring: | Ansvarlig: | Dato: |
|---|---|---|---|
| 1.0 | Revidert og godkjent av styret. | Marthe Westlie | 11.02.2021 |
| 2.0 | Revidert og godkjent av styret | Marthe Westlie | 11.02.2022 |
Sak 9/22 Representantskapsmøte 28.03.22
Advokatfirmaet Selmer har etter forespørsel fra valgkomiteen revidert og oppdatert instruks for valgkomiteen, etter gjeldende lover og regler. Det foreslås kun mindre presiseringer i instruksen.
Det vises til endringsmarkert versjon av instruks for valgkomite vedlagt.
Revidert instruks for valgkomite for SpareBank 1 Ringerike Hadeland godkjennes.
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
| Behandlet | Dato | |
|---|---|---|
| Vedtatt 1. gang | 15.03.13 | formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt |
| Vedtatt 2. gang | 16.03.16 | formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt |
| Vedtatt 3. gang | 19.03.20 | formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt |
| Vedtatt 4. gang | formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt |
I SpareBank 1 Ringerike Hadeland er det to valgkomiteer; en som forbereder valg til alle bankens organer slik det er angitt i denne instruks, bortsett i fra valg av egenkapitalbeviseiernes medlemmer i representantskapet som forberedes av en særskilt valgkomitè. De to valgkomiteene kalles i denne instruks henholdsvis "Generell valgkomité og "Valgkomité egenkapitalbeviseiere". Valg av ansattes representanter til ulike organer omfattes ikke av denne instruksen.
Valgkomiteen består av fem medlemmer.
Valgkomiteens medlemmer
Valgkomiteen skal ha en sammensetning som ivaretar både bredde i kompetanse, kontinuitet og fornyelse.
Medlemmene velges av representantskapet for to år.
Valgkomiteens medlemmer med unntak av valgkomiteens leder bør ikke sitte sammenhengende i valgkomiteen i mer enn 6 år. Som hovedregel skal dDe med lengst tjenestetid trer ut først.
_________________________________________________________________________________________________________________
Valgkomiteens ansvar er å forberede:
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri)
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
| Kommentert [Selmer1]: Vedtektene er mer kategorisk her, så vi foreslår en justering som innebærer bedre samsvar med vedtektene. |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt | ||||||
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt | ||||||
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) | ||||||
| Formatert: Punktmerket + Nivå: 1 + Justert ved: 0,63 cm + Innrykk ved: 1,27 cm |
||||||
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) | ||||||
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) | ||||||
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) | ||||||
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) | ||||||
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) | ||||||
Instruks for valgkomiteen Side 2 av 5
Valgkomiteen skal også foreslå godtgjørelse til disse.
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
Kommentert [Selmer2]: I instruksen er dette tatt med som en føring både på sammensetning av valgkomiteen og av styret. Det er derfor naturlig at det også nevnes ved sammensetningen av
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri)
representantskapet.
Valgkomiteens innstilling skal begrunnes.
Medlemmene skal avspeile sparebankens kundestruktur, andre interessegrupper og samfunnsfunksjonen.
Det bør sikres god kjønnsmessig og aldersmessig balanse, og medlemmene bør ha tilknytning til ulike deler av regionen. Sammensetningen bør også hensynta krav til kontinuitet og fornyelse. For øvrig gjelder krav til valgbarhet som følger av vedtektene § 3-4.
De innskytervalgte medlemmer skal utgjøre 9 medlemmer med 3 varamedlemmer (hvorav minst 1 medlem med personlig varamedlem skal representere samfunnsfunksjonen).
Styrets sammensetning skal hensynta krav til kontinuitet og fornyelse slik at medlemmer ikke bør sitte sammenhengende mer enn 8 år.
Valgkomiteen består av tre medlemmer.
Medlemmene velges av de egenkapitalbeviseiervalgte medlemmer av representantskapet for to år.
_________________________________________________________________________________________________________________
Kommentert [Selmer3]: Vi gjør oppmerksom på at det kom et nytt rundskriv 1/2020 om krav til egnethet, som innebærer noen endringer fra rundskrivet fra 2015. formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri)
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt |
|---|
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
Instruks for valgkomiteen Side 3 av 5
Valgkomiteen for egenkapitalbeviseiere har ansvar for å forberede:
| Valgkomiteens innstilling skal begrunnes. | formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt | |
|---|---|---|
| ------------------------------------------- | -- | ------------------------------------------------------------- |
De egenkapitalbeviseiervalgte medlemmer skal utgjøre 9 medlemmer med 3 varamedlemmer og velges i eget valgmøte for egenkapitalbeviseiere. I vedtektene er det inntatt stemmerettsbegrensning ved at ingen kan stemme for mer enn 30 % av bankens totale utstedte egenkapitalbevis.
Medlemmene i representantskapet skal avspeile bankens egenkapitalbeviseiere slik at målsettingen om eierinnflytelse ivaretas. Dette betyr god representasjon blant de 20 største eierne, men valgkomiteen skal også sørge for at de mindre eierne er sikret representasjon.
I tillegg bør det sikres god kjønnsmessig og aldersmessig balanse. Krav til kontinuitet og fornyelse bør ivaretas.
Valgkomiteens leder har ansvar for forberedelse, innkalling, teknisk gjennomføring og oppfølgning av komiteens arbeid.
Innkalling til møte skjer skriftlig med angivelse av saker som skal behandles. Det skal føres referat fra møtene.
Valgkomiteene er beslutningsdyktig når hver av interessegruppene er til stede.
Komiteene kan trekke på ressurser i banken slik som representantskapets leder, styrets leder, adm. banksjef m.fl. og kan hente råd og anbefalinger fra kilder utenfor banken. Valgkomiteen bør ha kontakt med styrets leder og den daglige ledelsen, og Sstyrets leder børkan på forespørsel møte valgkomiteen og orientere om styrets evaluering av sin virksomhet og kompetanse. Valgkomiteens leder, eller den lederen bemyndiger, fremlegger innstilling for henholdsvis representantskapet og egenkapitalbeviseiermøte.
Innstillingene skal være begrunnet. Følgende informasjon skal opplyses om nye kandidater:
_________________________________________________________________________________________________________________
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
|---|
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
Instruks for valgkomiteen Side 4 av 5
| • Eventuelle oppdrag for eller eierinteresser i banken eller andre finansforetak, selskaper eller organisasjoner |
|
|---|---|
| For forslag til styremedlemmer skal det opplyses om kravene til egnethet anses tilfredsstilt. Ved | formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt |
| forslag til gjenvalg av styremedlemmer, bør innstillingen også gi opplysninger om deltakelse i styremøtene og hvor lenge kandidaten har vært styremedlem. |
|
| Valgkomiteens innstilling bør også redegjøre for hvordan den har arbeidet. | |
| Innstillingen til representantskapet skal foreligge senest slik at den kan meddeles medlemmene av representantskapet senest samtidig med innkallingen til representantskapsmøte som skal foreta valgene. |
|
| 5 Retningsgivende dokumenter for valgkomiteene: |
|
| - Denne instruks vedtatt av representantskapet den [•]16.03.16 |
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| - Bankens vedtekter |
|
| - Bankens bestemmelser om eierstyring og selskapsledelse med blant annet beskrivelse av |
|
| bankens strategi og målsettinger samt Norsk anbefaling av eierstyring og selskapsledelse og | |
| eventuelle andre relevante anbefalinger om god eierstyring (corporate governance). | |
| - Bestemmelser i fusjonsavtale fra november 2009 |
|
| - Lov om finansforetak og finanskonsern – Finansforetaksloven. |
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| - Forskrift om finansforetak og finanskonsern – finansforetaksforskriften |
|
| - Allmennaksjeloven § 6-11 a om krav til kjønnsrepresentasjon |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
|---|
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
| formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri) |
formaterte: Skrift: (Standard) +Brødtekst (Calibri), 11 pkt
Instruks for valgkomiteen Side 5 av 5
_________________________________________________________________________________________________________________
| Name | Method | Signed at |
|---|---|---|
| Bakke, Ann Kristin | BANKID | 2022-03-02 07:35 GMT+01 |
| Veiby, Peer | BANKID MOBILE | 2022-02-25 20:45 GMT+01 |
| Roa, Randi Irene | BANKID_MOBILE | 2022-02-25 15:31 GMT+01 |
| Eid, Tor | BANKID MOBILE | 2022-02-25 15:19 GMT+01 |
| Jønnes, Kari Anne | BANKID MOBILE | 2022-02-25 14:54 GMT+01 |
This file is sealed with a digital signature. The seal is a guarantee for the authenticity of the document.
Tilstede: Kari-Anne Jønnes, Tor Eid, Ann Kristin Bakke, Peer Veiby og Randi Irene Roa.
Inger Marie Holm møtte som sekretær.
Valgkomiteen har avholdt 5 møter, hvorav 5 møter ble avholdt som Teamsmøte. Styreleder Olav Fjell har deltatt i 1 møte og adm. banksjef Steinar Haugli har deltatt i 1 møte.
$\mathbf 1$ Valg av leder i representantskapet for 2022 På valg: Kari-Anne Jønnes
Valgkomiteens innstilling: Kari-Anne Jønnes
(gjenvalg)*
*Kari-Anne Jønnes fratrådte under behandlingen av sitt kandidatur.
Valgkomiteens innstilling: Steinar Aasnæss
(gjenvalg)
| Wenche Ravlo | (gjenvalg) |
|---|---|
| Svein Oftedal | (gjenvalg) |
| Liv Bente Kildal | (gjenvalg) |
*Ansattes representant velges i eget valg blant ansatte.
Ansattvalgt styremedlem Gunnar Bergan ønsker å trekke seg fra sitt verv som styremedlem.
Espen Gundersen $(nv)*$
*Ansattes representant velges i eget valg blant ansatte.
This file is sealed with a digital signature. The seal is a quarantee for the authenticity of the document.
Document ID: D07A520F642041CCBF627B67CF64EEA9
| Valg av nestleder til styret for perioden 2022 - 2023 | ||
|---|---|---|
| ------------------------------------------------------- | -- | -- |
Wenche Ravlo På valg:
| Valgkomiteens innstilling: | ||
|---|---|---|
| Wenche Ravlo |
(gjenvalg)
| 6 | Valg av 3 medlemmer til valgkomiteen for representantskapet for perioden $2022 - 2023$ |
||||
|---|---|---|---|---|---|
| På valg: | Kari-Anne Jønnes | (innskyter) | |||
| Peer Veiby | (uavhengig) | ||||
| Ann Kristin Bakke | (samf. funksjon) |
| Kari-Anne Jønnes | (innskyter) | (gjenvalg)* |
|---|---|---|
| Peer Veiby | (uavhengig) | (gjenvalg)* |
| Ann Kristin Bakke | (samf. funksjon) | (gjenvalg)* |
* Kari-Anne Jønnes, Peer Veiby og Ann Kristin Bakke fratrådte under behandling av sitt kandidatur.
$\overline{\phantom{a}}$ Valg av leder til valgkomiteen for representantskapet 2022 - 2023 Kari-Anne Jønnes På valg:
Kari-Anne Jønnes
(gjenvalg)*
*Kari-Anne Jønnes fratrådte under behandling av sitt kandidatur.
Honorarsatser for tillitsvalgte i Sparebank 1 Ringerike Hadeland innstilles som følger, og det foreslås en generell justering i tråd med lønnsjustering i bank og finans, ca. 2,7 % økning:
| Representantskapet: | Forslag endring | ||
|---|---|---|---|
| Leder pr. år | kг | 76 500,- | kr 78 550,- |
| Nestleder pr. møte | kг | $2550 -$ | kr 2 620,- |
| Medlemmer pr. møte | kг | $2550 -$ | kr 2 620,- |
| Varamedlem pr. møte | kг | $2550 -$ | kr 2 620,- |
| Leder pr. møte | kг | 2 5 5 0 .- | kr 2 620.- |
|---|---|---|---|
| Medlem, grunnhonorar | kг | 5 100,- per år kr 5 240,- per år | |
| Medlem pr. møte | kг | 2 550,- | kr 2 620.- |
| Valgkomite Egenkapitalbeviseiere | Forslag endring | ||
|---|---|---|---|
| Leder, per møte | kг | $2550 -$ | kr 2 620,- |
| Leder, grunnhonorar per år | kг | $3060 -$ | kr 3 150,- |
| Medlem pr møte | kг | $2550,-$ | kr 2 620,- |
| Styret: | |||
| Leder pr. år | kг | 418 200,- | kr 429 500,- |
| Nestleder pr. år | kг | 147 900,- | kr 151 900,- |
| Medlemmer pr. år | kг | 137 700,- | kr 141 400,- |
| Ekstern møtevirksomhet pr. time* | kг | 663,- | kr 680,- |
| Revisjonsutvalget | |||
| Leder pr. år | kг | 35 700,- | kr 36 700,- |
| Medlem pr. år | kг | 25 500,- | kr 26 200,- |
| Risikoutvalget | |||
| Leder pr. år | kг | 35 700,- | kr 36 700,- |
| Medlem pr. år | kг | 25 500,- | kr 26 200,- |
Kjøregodtgjørelse etter til enhver tid gjeldende Statens satser til samtlige av bankens tillitsvalgte. Medlemmer må kreve kjøregodtgjørelse på eget skjema.
Ved deltakelse på fellesmøter innen sparebankvesenet, seminarer og lignende, samt ekstraordinære oppdrag gis tillitsvalgte som blir trukket i lønn av sin arbeidsgiver eller er selvstendige, en kompensasjon for tapt arbeidsfortjeneste med kr 680,- pr. time for inntil 8 timer pr. dag innenfor vedkommendes ordinære arbeidstid.
Ved utbetaling av honorarer kreves 80 % oppmøte på møter. Ved lavere oppmøte utbetales årlige honorarer forholdsmessig. Honorarer blir beregnet ut fra antall måneder man innehar vervet det aktuelle år.
Honorarer for styret, revisjonsutvalget, risikoutvalget og leder i representantskapet utbetales halvårlig i juni og desember.
Representantskapet foretar utbetaling av honorarer to ganger i året, med en a-konto utbetaling i juni og desember hvert år. Det blir foretatt en avregning i april året etter, og etter endelig vedtak i representantskapet. Herunder også utbetaling av restoppgjør for medlemmer som ikke gjenvelges.
Hønefoss, 25.02.2022
Kari-Anne Jønnes
Tor Eid
Peer Veiby
Ann Kristin Bakke
Randi Irene Roa
Protokollen signeres elektronisk
This file is sealed with a digital signature. The seal is a quarantee for the authenticity of the document.
Document ID: D07A520F642041CCBF627B67CF64EEA9
Til stede var: Lars Torgeir Dahl, Helge A. Hagelsteen Vik og Kjell Eddie Wang
Inger Marie Holm møtte som sekretær.
1 Valg av 1 medlem til valgkomiteen for egenkapitalbeviseiernes valg for perioden 2022– 2023 På valg er: Helge Anton Hagelsteen Vik
Helge Anton Hagelsteen Vik (gjenvalg)
*Helge Anton Hagelsteen Vik fratrådte under behandling av sitt kandidatur.
Hønefoss, 6. januar 2022
Lars Torgeir Dahl Helge A. Hagelsteen Vik Kjell Eddie Wang
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.