Earnings Release • May 15, 2019
Earnings Release
Open in ViewerOpens in native device viewer
Amsterdam, 15 mei 2019
"We boeken goede voortgang met de invoering van onze strategie. De economische omstandigheden en het renteklimaat zijn uitdagender geworden. Daarom werken we aan maatregelen om de kosten te beheersen en de inkomsten op peil te houden. We hebben nieuwe proposities ontwikkeld zoals een hypotheekfaciliteit waarmee klanten tot EUR 25.000 kunnen investeren in energiebesparende maatregelen voor hun huis. Tevens ontwikkelden we een hypotheekoplossing waarmee ouderen de overwaarde op hun huis kunnen gebruiken zonder de woning te verkopen. Strikte naleving van wet- en regelgeving staat bij ons voorop, en we blijven waakzaam op het opsporen van financiële criminaliteit. De versnelde uitvoering van de Client Due Diligence herstelprogramma's bij Commercial Banking en ICS maakt voortgang.
We gaan door met de aanscherping van de koers bij onze bedrijfsonderdelen. Bij Private Banking zijn we begonnen met het integreren van de Belgische acquisitie, en met de aangekondigde verkoop van onze activiteiten op de Kanaaleilanden ronden we de verkoop van activiteiten bij Private Banking af. De verkoop van een meerderheidsbelang in Stater werd onlangs aangekondigd en de aanscherping van de koers bij Corporate & Institutional Banking (CIB) verloopt goed. Bij Commercial Banking groeide de kredietportefeuille met 2,8% ten opzichte van het voorgaande kwartaal, terwijl de hypotheekportefeuille met 0,6% afnam doordat wij gedisciplineerd blijven prijzen. Vooruitkijkend zien we een goedgevulde hypothekenpijplijn en verwachten we dat ons marktaandeel in nieuwe productie in Q2 2019 weer zal toenemen. Bij Private Banking zagen we in Q1 2019 het totale beheerde vermogen met EUR 15,6 miljard toenemen dankzij een overname, marktprestaties en een instroom van netto nieuw klantvermogen.
De nettowinst over Q1 2019 bedraagt EUR 478 miljoen. De netto rentebaten werden geraakt door tijdelijk hogere kosten van liquiditeitsbeheer. De operationele lasten bevatten onder andere kwartaal specifieke hoge regelgevingskosten, deels gecompenseerd door effectief kostenbeheer. Tot onze tevredenheid zien we lagere kredietvoorzieningen ten opzichte van vorig jaar, mede door het actief afbouwen van delen van de CIB kredietportefeuille in 2018. Als we de regelgevingskosten evenredig over het jaar zouden verdelen, zou het rendement op het eigen vermogen op 10,2% uitkomen en de cost/income ratio op 60,2%. De Basel III CET1-ratio, waarin de winst over Q1 2019 niet is opgenomen, is met 18,0% sterk. In deze meer uitdagende omstandigheden, met toenemende kosten vanuit wet- en regelgeving, blijven we ons richten op onze financiële doelen."
| (in EUR miljoen) | Q1 2019 | Q1 2018 | Mutatie | Q4 2018 | Change |
|---|---|---|---|---|---|
| Operationele baten | 2.081 | 2.329 | -11% | 2.157 | -4% |
| Operationele lasten | 1.327 | 1.348 | -2% | 1.514 | -12% |
| Operationeel resultaat | 754 | 981 | -23% | 643 | 17% |
| Voorzieningen op financiële instrumenten | 102 | 208 | -51% | 208 | |
| Belastingen | 174 | 178 | -3% | 119 | 46% |
| Nettowinst/(verlies) over de periode | 478 | 595 | -20% | 316 | 51% |
| Cost/income ratio Rendement op gemiddeld eigen vermogen* CET1-ratio |
63,8% 9,2% 18,0% |
57,9% 11,5% 17,5% |
70,2% 6,0% 18,4% |
* Nettowinst voor de periode die toekomt aan de aandeelhouders
Jarco de Swart Senior Press Officer [email protected] +31 20 6288900
Head of Investor Relations [email protected] +31 20 6282282
Dit persbericht is gepubliceerd door ABN AMRO Group N.V. en bevat voorwetenschap in de zin van artikel 7, leden 1 tot en met 4, van de Verordening (EU) nr. 596/2014 (Verordening Marktmisbruik)
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.