Earnings Release • Feb 6, 2018
Earnings Release
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| Informazione Regolamentata n. 1615-7-2018 |
Data/Ora Ricezione 06 Febbraio 2018 12:43:25 |
MTA | |
|---|---|---|---|
| Societa' | : | FINECOBANK | |
| Identificativo Informazione Regolamentata |
: | 98805 | |
| Nome utilizzatore | : | FINECOBANKN01 - Spolini | |
| Tipologia | : | 1.1 | |
| Data/Ora Ricezione | : | 06 Febbraio 2018 12:43:25 | |
| Data/Ora Inizio Diffusione presunta |
: | 06 Febbraio 2018 12:43:26 | |
| Oggetto | : | CS RISULTATI FINECO 2017 | |
| Testo del comunicato |
Vedi allegato.
Milano, 6 febbraio 2018
1 Poste non ricorrenti registrate nel 2017: -12,9 mln lordi (-8,6 mln netti) contributo Schema Volontario, +0,4 mln lordi (+0,3 mln netti) rilascio oneri di integrazione, +3,9 mln rilascio imposte per partecipation exemption su cessione Visa. 2 Variazione rettificata per le poste non ricorrenti 2016: vendita della partecipazione Visa Europe Limited pari a +15,3 mln lordi (+10,3 mln netti), variazione positiva delle imposte correnti in seguito alla chiusura di alcuni contenziosi tributari pari a +6,5 mln, rilascio per +2,3 mln lordi (+1,5 mln netti) degli accantonamenti al Fondo di Solidarietà in relazione alle perdite subite dai portatori dei prestiti subordinati delle quattro banche italiane oggetto di risoluzione, chiusura dell'impegno residuo relativo all'intervento a favore di Banca Tercas per +1,4 mln lordi (+1,0 mln netti), riduzione di valore apportata all'esposizione in titoli di capitale per effetto del contributo versato al FITD-Schema Volontario per aumento di capitale della Cassa di Risparmio di Cesena pari a -6,7 mln lordi (-4,5 milioni netti) e oneri di integrazione per il Piano industriale del Gruppo UniCredit -5,5 mln lordi (-3,7 mln netti).
| FINECOBANK | |
|---|---|
| 2017 HIGHLIGHTS |
Ricavi a €586,7 milioni, +7,9% a/a2 trainati dall'area Investing (+12,9% a/a) con management fees in crescita del 14,7% a/a grazie al continuo miglioramento dell'asset mix e della produttività della rete e dall'area Banking (+11,1% a/a) supportata dall'aumento della liquidità transazionale e dalla maggiore incidenza dell'attività di Lending. Solida performance dell'area Brokerage nonostante la volatilità ai minimi dal 2013 Costi operativi sotto controllo a €233,2 milioni, +3,0% a/a. Cost/Income ratio2 in calo al 39,8%, -1,9 p.p. Utile netto rettificato1 milioni, +8,9% a/a2 a €218,5 , che include il contributo di €-7,1 milioni netti ai Sistemi di Garanzia dei Depositi (DGS) |
| UPDATE INIZIATIVE |
Prosegue l'espansione dell'attività di Lending, con una costante attenzione alla qualità del credito. Mutui +44,9% trim/trim, prestiti personali +44,1% a/a. In crescita i volumi dei fidi, +116,3% a/a, grazie anche al contributo del nuovo fido con pegno rotativo La produttività dei consulenti finanziari e il miglioramento dell'asset mix sono in continua crescita grazie al forte focus su "cyborg advisory": il 66% della raccolta netta del 2017 è rappresentato da raccolta gestita e il patrimonio medio per consulente finanziario è pari a 22,2 milioni, in crescita del 13,5% a/a Si conferma il forte posizionamento nel segmento Private, con patrimonio in costante crescita a €25,9 miliardi (+16,4% a/a) Il progetto relativo alla nuova Asset Management Company prosegue in linea con le aspettative e la piena operatività della società è prevista entro la fine del 1° semestre 2018. |
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 31 dicembre 2017.
Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara:
"Chiudiamo l'anno ancora una volta con dati record, a riprova della sostenibilità della nostra crescita e di un modello di business ben diversificato che ha visto il contributo solido di tutte le aree di business. Forti di queste premesse, guardiamo con particolare ottimismo ai prossimi mesi e in particolare alle sfide poste da MiFID II, che rappresentano per Fineco altrettante opportunità perché da sempre fondiamo la customer experience non solo sulla qualità dei servizi, ma anche sull'efficienza e la massima trasparenza verso i nostri clienti. I primi dati di raccolta del 2018 proseguono il trend già visto lo scorso anno, con flussi particolarmente positivi sui nostri servizi di consulenza evoluta, a conferma della capacità dei nostri professionisti di rispondere alle esigenze di pianificazione dei clienti con soluzioni ad alto valore aggiunto per il cliente."
I Total Financial Assets al 31 dicembre 2017 si attestano a 67,2 miliardi di euro, in crescita del 11,6% rispetto al 2016. Cresce il saldo della raccolta gestita, che registra un incremento del 15,6% a/a, attestandosi a 33,1 miliardi di euro, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a 14,2 miliardi di euro (+8,3% a/a), il saldo della raccolta diretta risulta pari a 19,9 miliardi di euro (+7,7% a/a) grazie alla continua crescita della base di nuovi clienti e dei depositi "transazionali".
In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private Banking, ossia con asset superiori a 500.000 euro, si attestano a 25,9 miliardi di euro, in rialzo del 16% a/a.
La raccolta netta da inizio anno è stata pari a € 5.958 milioni (+18% a/a). Si conferma il continuo miglioramento nell'asset mix, come già evidenziato nei mesi precedenti: la raccolta gestita è stata pari a € 3.943 milioni (+121% rispetto al 2016), pari al 66% della raccolta netta totale, la raccolta amministrata si è attestata a € 564 milioni mentre la raccolta diretta è stata pari a € 1.451 milioni. La raccolta nei "Guided products & services" ha raggiunto € 4.559 milioni nel 2017, portando l'incidenza di questi ultimi rispetto al totale AuM al 64% rispetto al 56% di dicembre 2016.
Al 31 dicembre 2017 la rete dei consulenti finanziari è composta da 2.607 unità distribuita sul territorio con 375 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta tramite la rete di consulenti finanziari è stata pari a € 5.404 milioni, in aumento del 25% rispetto allo stesso periodo del 2016.
In termini di acquisizione della clientela, nel 2017 sono stati acquisiti 114.509 nuovi clienti (+4% a/a). Il numero dei clienti totali al 31 dicembre 2017 è di circa è 1.200.000, in crescita del 7% rispetto all'anno precedente.
| mln | 4Q16 Adj. |
3Q17 Adj. |
4Q17 Adj. |
FY16 Adj. 2 |
FY17 Adj. 1 |
FY17/ FY16 |
4Q17/ 4Q16 |
4Q17/ 3Q17 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margine di interesse | 63,4 | 67,4 | 70,0 | 249,4 | 264,6 | 6,1% | 10,4% | 4,0% |
| Commissioni nette | 65,8 | 69,7 | 70,7 | 242,9 | 270,1 | 11,2% | 7,5% | 1,5% |
| Risultato negoziaz, coperture e fair value | 11,3 | 11,1 | 11,1 | 53,7 | 48,2 | -10,2% | -2,1% | -0,2% |
| Saldo altri proventi/oneri | -2,2 | 0,1 | 3,9 | -2,2 | 3,8 | n.m. | n.m. | n.m. |
| RICAVI | 138,4 | 148,2 | 155,8 | 543,8 | 586,7 | 7,9% | 12,6% | 5,1% |
| Spese per il personale | -16,6 | -19,8 | -20,6 | -73,7 | -79,3 | 7,6% | 23,9% | 4,2% |
| Altre spese amministrative | -35,9 | -31,1 | -35,0 | -142,7 | -143,6 | 0,6% | -2,5% | 12,6% |
| Rettifiche di valore su immobiliz | -2,7 | -2,6 | -2,9 | -10,0 | -10,4 | 4,2% | 6,4% | 10,6% |
| Costi operativi | -55,3 | -53,5 | -58,6 | -226,4 | -233,2 | 3,0% | 5,9% | 9,4% |
| RISULTATO DI GESTIONE | 83,1 | 94,7 | 97,2 | 317,4 | 353,4 | 11,4% | 17,0% | 2,6% |
| Accantonamenti per rischi ed oneri | 0,2 | -13,6 | -2,2 | -13,7 | -19,0 | 39,1% | n.m. | -83,6% |
| Rettifiche nette su crediti | -0,7 | -1,5 | -2,1 | -4,2 | -5,2 | 22,7% | 207,2% | 36,3% |
| Oneri di integrazione | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | n.m. | n.m. | n.m. |
| Profitti netti da investimenti | 0,0 | 0,0 | -0,1 | 0,0 | -0,5 | n.m. | n.m. | n.m. |
| UTILE LORDO | 82,6 | 79,5 | 92,8 | 299,5 | 328,7 | 9,8% | 12,3% | 16,7% |
| Imposte sul reddito | -27,5 | -26,8 | -31,2 | -98,9 | -110,2 | 11,5% | 13,2% | 16,1% |
| UTILE NETTO AGGIUSTATO | 55,1 | 52,7 | 61,6 | 200,7 | 218,5 | 8,9% | 11,9% | 17,0% |
I Ricavi del 2017 ammontano a 586,7 milioni di euro, in crescita del 7,9% a/a rispetto al 2016 al netto del profitto realizzato dalla vendita della partecipazione in Visa Europe Limited.
Il Margine di interesse si attesta a 264,6 milioni di euro in crescita rispetto ai 249,4 milioni di euro del 2016 (+6,1% a/a). L'incremento della liquidità transazionale e la maggior incidenza dell'attività di Lending hanno più che compensato i minori interessi attivi collegati alla discesa dei tassi di mercato. Il tasso medio attivo relativo agli investimenti finanziari della raccolta complessiva (a vista e a termine) è stato pari all'1,28% nel 2017 rispetto all'1,39% dell'anno 2016.
Le Commissioni nette del 2017 si attestano a 270,1 milioni di euro, in aumento di 27,2 milioni di euro relativi allo stesso periodo dell'anno precedente (+11,2 % a/a). L'incremento è riconducibile principalmente all'aumento delle commissioni nette relative alla gestione di prodotti del risparmio gestito (+9,5% a/a) e consulenza in materia di investimenti (+35,8% a/a) grazie al continuo aumento della raccolta gestita e dell'incidenza dei "Guided products & services" sul totale AuM.
1Poste non ricorrenti registrate nel 2017: -12,9 mln lordi (-8,6 mln netti) contributo Schema Volontario, +0,4 mln lordi (+0,3mln netti) rilascio oneri di integrazione, +3,9 mln variazione positiva delle imposte correnti per PEX relativo a VIsa 2 Variazione rettificata per le poste non ricorkrenti 2016: vendita della partecipazione Visa Europe Limited pari a +15,3 mln lordi (+10,3 mln netti), variazione positiva delle imposte correnti in seguito alla chiusura di alcuni contenziosi tributari pari a +6,5 mln, rilascio per +2,3 mln lordi (+1,5 mln netti) degli accantonamenti al Fondo di Solidarietà in relazione alle perdite subite dai portatori dei prestiti subordinati delle quattro banche italiane oggetto di risoluzione, chiusura dell'impegno residuo relativo all'intervento a favore di Banca Tercas per +1,4 mln lordi (+1,0 mln netti), riduzione di valore apportata all'esposizione in titoli di capitale per effetto del contributo versato al FITD-Schema Volontario per aumento di capitale della Cassa di Risparmio di Cesena pari a -6,7 mln lordi (-4,5 milioni netti) e oneri di integrazione per il Piano industriale del Gruppo UniCredit -5,5 mln lordi (-3,7 mln netti).
Il Risultato negoziazione, coperture e fair value si attesta a 48,2 milioni di euro nel 2017 (-10,2% a/a al netto delle poste non ricorrenti relative alla sopracitata cessione Visa). Con riferimento a tale riduzione occorre precisare che nel 2016 erano stati registrati utili derivanti dalla vendita di titoli di Stato contabilizzati nel portafoglio "Attività finanziarie disponibili per la vendita" per 5 milioni di euro, operazione realizzata in un'ottica di mitigazione dell'esposizione al rischio tasso ed allungamento della durata dell'investimento. Escludendo tale plusvalenza il Risultato negoziazione, coperture e fair value non registra scostamenti significativi rispetto al 2016 (-0,9% a/a).
Il Saldo altri proventi/oneri è positivo per 3,8 milioni di euro ed evidenzia un incremento di 6 milioni di euro rispetto allo stesso periodo dell'esercizio precedente, grazie, principalmente, alla vendita di titoli UniCredit, effettuati in ottica IFRS9, per un valore nominale di 100 milioni di dollari, che hanno determinato un utile da cessione di 4 milioni di euro e grazie a minori oneri per accordi transattivi e reclami.
I Costi operativi del 2017 si confermano sotto controllo a 233,2 milioni di euro, (+3,0% a/a) nonostante il continuo ampliamento di attività, masse e clientela grazie alla forte leva operativa della banca.
Le Spese per il personale ammontano a 79,3 milioni di euro (+7,6% a/a) per effetto, principalmente, dell'aumento del numero delle risorse passato da 1.096 al 31 dicembre 2016 a 1.128 al 31 dicembre 2017 e per alcuni rilasci (ad es. fondo ferie) contabilizzati nel 4° trimestre 2016.
Le Altre spese amministrative al netto dei Recuperi di spesa ammontano a 143,6 milioni di euro, sostanzalmente flat a/a (+0,6% a/a).
Il Risultato di gestione si attesta a 353,4 milioni di euro, in crescita dell' 11,4% a/a al netto del profitto non ricorrente realizzato nel 2016 dalla vendita della partecipazione in Visa Europe Limited.
Le Rettifiche nette su crediti ammontano a 5,2 milioni di euro in crescita di 1,0 milione di euro rispetto allo stesso periodo dell'esercizio precedente. Il costo del rischio è pari a 33 pb (43 pb nell'anno 2016). Il decremento è stato determinato da diversi fattori: l'incremento dei volumi anche con prodotti garantiti ed a basso rischio, e riprese di valore registrate nel 1° trimestre 2017 per recepire il costante miglioramento della qualità del portafoglio.
Gli Accantonamenti per rischi e oneri al netto delle poste non ricorrenti1sono pari a 19,0 milioni di euro, in aumento rispetto ai 13,7 milioni di euro del 20162 principalmente per maggiori accantonamenti netti per controversie legali, fiscali e reclami.
L'Utile ante imposte al netto delle poste non ricorrenti1 si attesta a 328,7 milioni di euro, in crescita del 9,8% rispetto all'utile ante imposte 20162 .
L'Utile netto aggiustato per le poste non ricorrenti1 è pari a 218,5 milioni di euro evidenziando un incremento dell' 8,9% rispetto all'utile netto 20162 .
Fineco conferma la sua solida posizione patrimoniale con un CET1 ratio (transitional) che si colloca al 20,77% al 31 dicembre 2017. L'indicatore di leva finanziaria calcolato in accordo con il Regolamento Delegato UE 2015/62 è pari al 5,67%; tale indicatore pro-forma, includendo gli effetti derivanti dall'emissione di 200 milioni di euro di un prestito obbligazionario Additional Tier 1 (comunicato in data 23 gennaio 2018), risulterebbe pari a 8,01% al 31 dicembre 2017. Il Total Capital ratio transitional pro-forma invece risulterebbe pari a 29,51%.
Il Margine di interesse nel quarto trimestre 2017 si attesta a 70,0 milioni di euro, in crescita del 4,0% rispetto al trimestre precedente e del 10,4% rispetto al quarto trimestre 2016, principalmente supportato da volumi in aumento e da una maggior incidenza dell'attività di Lending.
Le Commissioni nette sono pari a 70,7 milioni di euro, in crescita dell' 1,5% rispetto al terzo trimestre 2017 principalmente supportate da maggiori commissioni di Brokerage e dall'incremento delle commissioni del risparmio gestito. Rispetto al quarto trimestre 2016 si evidenzia una crescita del 7,5% sostenuta principalmente dalle commissioni di gestione e da maggiori commissioni di Banking.
Il Risultato di negoziazione, coperture e fair value si attesta a 11,1 milioni di euro, stabile rispetto al trimestre precedente e al quarto trimestre 2016 (rispettivamente 11,1 milioni di euro e 11,3 milioni di euro).
Il Saldo altri proventi/oneri è positivo per 3,9 milioni di euro ed evidenzia un incremento sia trimestre/trimestre sia rispetto all'anno precedente grazie, principalmente, alla vendita di titoli UniCredit per un valore nominale di 100 milioni di dollari che hanno determinato un utile da cessione pari a 4 milioni di euro e grazie a minori oneri per accordi transattivi e reclami.
I Ricavi sono pari a 155,8 milioni di euro, in aumento del 5,1% rispetto al terzo trimestre 2017 grazie al contributo positivo delle tre aree di business della Banca e in crescita del 12,6% a/a trainati dall'area Investing e dall'area Banking.
Il totale dei Costi operativi si è attestato a 58,6 milioni di euro, in crescita rispetto ai 53,5 milioni del trimestre precedente (principalmente per una diversa distribuzione temporale delle spese di marketing a fronte di una spesa annua totale invariata) e in crescita rispetto ai 55,3 milioni registrati nel quarto trimestre 2016 principalmente per alcuni rilasci contabilizzati nella voce Spese del personale nel quarto trimestre 2016.
L'Utile ante imposte al netto delle poste non ricorrenti1 è pari a 92,8 milioni di euro, in crescita del 16,7% rispetto al trimestre precedente e del 12,3% rispetto al quarto trimeste 20162 .
L'Utile netto rettificato per le poste non ricorrenti1 si attesta a 61,6 milioni di euro milioni, in rialzo del 17,0% rispetto al terzo trimestre 2017 e del 11,9% rispetto al quarto trimestre 20162 .
All'interno dell'area Banking si evidenzia il continuo rafforzamento dell'attività di Lending, accompagnato da un attento monitoraggio della qualità del credito. I mutui, la cui offerta è iniziata a fine 2016, ammontano a 517 milioni di euro al 31 dicembre 2017, +44,9% trim/trim. I prestiti personali ammontano a 354 milioni di euro, +8,5% trim/trim e +44,1% a/a. In crescita anche i fidi: gli importi utilizzati al 31 dicembre sono pari 629 milioni di euro (+37,2% trim/trim e +116,3% a/a), di cui 311 milioni relativi al nuovo fido con pegno rotativo.
All'interno dell'area Investing prosegue l'espansione del Private Banking, volto a rafforzare ulteriormente il posizionamento della Banca nel segmento, con il totale delle attività finanziarie in crescita a €25,9 miliardi (+16,4% a/a) e pari al 39% dei total financial assets della banca (+2 p.p. a/a).
La produttività dei consulenti finanziari prosegue il suo trend di crescita. Il portafoglio medio per consulente finanziario ammonta a 22,2 milioni di euro, in crescita del 13,5% a/a e del 4,0% trim/trim. Si evidenzia inoltre il continuo miglioramento dell'asset mix: il 66% della raccolta netta dell'anno è rappresentato da raccolta gestita (35% nel 2016).
Il progetto relativo alla nuova Asset Management Company prosegue a pieno ritmo e la società è attesa essere pienamente operativa entro il 1° semestre 2018, in linea con le attese. La nuova società sarà in grado di generare forti efficienze operative e di marginalità, grazie ad modello di business integrato verticalmente unito all'efficienza operativa che da sempre caratterizza Fineco.
| 31 DICEMBRE | 31 DICEMBRE | Variazione | Variazione | |
|---|---|---|---|---|
| ATTIVO | 2016 | 2017 | assoluta | % |
| Cassa e disponibilità liquide | 5 | 613 | 608 | 12160,0% |
| Attività finanziarie di negoziazione | 6.044 | 10.879 | 4.835 | 80,0% |
| Crediti verso banche | 15.735.540 | 13.878.117 | (1.857.423) | -11,8% |
| Crediti verso clientela | 1.016.798 | 2.129.219 | 1.112.421 | 109,4% |
| Investimenti finanziari | 3.757.529 | 5.874.079 | 2.116.550 | 56,3% |
| Coperture | 9.211 | 10.048 | 837 | 9,1% |
| Attività materiali | 14.451 | 15.205 | 754 | 5,2% |
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | - | - |
| Altre attività immateriali | 7.731 | 7.909 | 178 | 2,3% |
| Attività fiscali | 13.165 | 9.249 | (3.916) | -29,7% |
| Altre attività | 336.300 | 315.415 | (20.885) | -6,2% |
| Totale dell'attivo | 20.986.376 | 22.340.335 | 1.353.959 | 6,5% |
| 31 DICEMBRE | 31 DICEMBRE | Variazione | Variazione | |
|---|---|---|---|---|
| PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | 2016 | 2017 | assoluta | % |
| Debiti verso banche | 1.111.106 | 926.001 | (185.105) | -16,7% |
| Debiti verso clientela | 18.801.073 | 20.205.036 | 1.403.963 | 7,5% |
| Passività finanziarie di negoziazione | 2.626 | 2.617 | (9) | -0,3% |
| Coperture | 11.371 | 8.922 | (2.449) | -21,5% |
| Fondi per rischi ed oneri | 111.756 | 112.414 | 658 | 0,6% |
| Passività fiscali | 10.048 | 10.234 | 186 | 1,9% |
| Altre passività | 257.097 | 343.285 | 86.188 | 33,5% |
| Patrimonio | 681.299 | 731.826 | 50.527 | 7,4% |
| - capitale e riserve | 476.249 | 526.046 | 49.797 | 10,5% |
| - riserve da valutazione (attività finanziarie disponibili per la vendita - | ||||
| utili (perdite) attuariali relativi a piani previdenziail a benefici definiti) | (6.794) | (8.340) | (1.546) | 22,8% |
| - risultato netto | 211.844 | 214.120 | 2.276 | 1,1% |
| Totale del passivo e del patrimonio netto | 20.986.376 | 22.340.335 | 1.353.959 | 6,5% |
| 31 DICEMBRE | 31 MARZO | 30 GIUGNO | 30 SETTEMBRE | 31 DICEMBRE | |
|---|---|---|---|---|---|
| ATTIVO | 2016 | 2017 | 2017 | 2017 | 2017 |
| Cassa e disponibilità liquide | 5 | 615 | 2.902 | 1.671 | 613 |
| Attività finanziarie di negoziazione | 6.044 | 5.714 | 9.791 | 10.538 | 10.879 |
| Crediti verso banche | 15.735.540 | 15.461.841 | 14.827.089 | 14.292.534 | 13.878.117 |
| Crediti verso clientela | 1.016.798 | 1.166.180 | 1.503.867 | 1.715.684 | 2.129.219 |
| Investimenti finanziari | 3.757.529 | 3.906.456 | 4.760.269 | 5.418.872 | 5.874.079 |
| Coperture | 9.211 | 12.410 | 15.417 | 16.172 | 10.048 |
| Attività materiali | 14.451 | 14.379 | 15.396 | 15.197 | 15.205 |
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 |
| Altre attività immateriali | 7.731 | 7.702 | 8.025 | 7.712 | 7.909 |
| Attività fiscali | 13.165 | 14.486 | 9.276 | 14.279 | 9.249 |
| Altre attività | 336.300 | 247.202 | 271.613 | 233.188 | 315.415 |
| Totale dell'attivo | 20.986.376 | 20.926.587 | 21.513.247 | 21.815.449 | 22.340.335 |
| 31 DICEMBRE | 31 MARZO | 30 GIUGNO | 30 SETTEMBRE | 31 DICEMBRE | |
|---|---|---|---|---|---|
| PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | 2016 | 2017 | 2017 | 2017 | 2017 |
| Debiti verso banche | 1.111.106 | 980.245 | 929.859 | 696.554 | 926.001 |
| Debiti verso clientela | 18.801.073 | 18.883.826 | 19.440.617 | 20.007.773 | 20.205.036 |
| Passività finanziarie di negoziazione | 2.626 | 2.228 | 4.113 | 3.274 | 2.617 |
| Coperture | 11.371 | 16.738 | 16.084 | 18.731 | 8.922 |
| Fondi per rischi ed oneri | 111.756 | 113.060 | 102.123 | 103.666 | 112.414 |
| Passività fiscali | 10.048 | 36.073 | 19.525 | 49.310 | 10.234 |
| Altre passività | 257.097 | 162.730 | 380.059 | 264.641 | 343.285 |
| Patrimonio | 681.299 | 731.687 | 620.867 | 671.500 | 731.826 |
| - capitale e riserve | 476.249 | 690.077 | 522.475 | 524.273 | 526.046 |
| - riserve da valutazione (attività finanziarie disponibili per la vendita - | |||||
| utili (perdite) attuariali relativi a piani previdenziail a benefici definiti) | (6.794) | (10.084) | (5.875) | (3.811) | (8.340) |
| - risultato netto | 211.844 | 51.694 | 104.267 | 151.038 | 214.120 |
| Totale del passivo e del patrimonio netto | 20.986.376 | 20.926.587 | 21.513.247 | 21.815.449 | 22.340.335 |
CONTO ECONOMICO RICLASSIFICATO
| ESERCIZIO | ESERCIZIO | Variazione | Variazione | |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 2017 | assoluta | % | |
| Interessi netti | 249.388 | 264.581 | 15.193 | 6,1% |
| Dividendi e altri proventi su partecipazioni | 6 | 29 | 23 | 383,3% |
| Commissioni nette | 242.881 | 270.083 | 27.202 | 11,2% |
| Risultato negoziazione, coperture e fair value | 69.054 | 48.219 | (20.835) | -30,2% |
| Saldo altri proventi/oneri | (2.211) | 3.760 | 5.971 | n.c. |
| MARGINE D'INTERMEDIAZIONE | 559.118 | 586.672 | 27.554 | 4,9% |
| Spese per il personale | (73.698) | (79.294) | (5.596) | 7,6% |
| Altre spese amministrative | (228.119) | (236.945) | (8.826) | 3,9% |
| Recuperi di spesa | 85.395 | 93.367 | 7.972 | 9,3% |
| Rettifiche di valore su immobilizzazioni materiali e immateriali | (9.952) | (10.369) | (417) | 4,2% |
| Costi operativi | (226.374) | (233.241) | (6.867) | 3,0% |
| RISULTATO DI GESTIONE | 332.744 | 353.431 | 20.687 | 6,2% |
| Rettifiche nette su crediti e | ||||
| su accantonamenti per garanzie e impegni | (4.199) | (5.151) | (952) | 22,7% |
| RISULTATO NETTO DI GESTIONE | 328.545 | 348.280 | 19.735 | 6,0% |
| Accantonamenti per rischi ed oneri | (9.981) | (19.025) | (9.044) | 90,6% |
| Oneri di integrazione | (5.503) | 408 | 5.911 | n.c. |
| Profitti netti da investimenti | (6.724) | (13.399) | (6.675) | 99,3% |
| RISULTATO LORDO | ||||
| DELL'OPERATIVITA' CORRENTE | 306.337 | 316.264 | 9.927 | 3,2% |
| Imposte sul reddito dell'esercizio | (94.493) | (102.144) | (7.651) | 8,1% |
| RISULTATO NETTO DELL'OPERATIVITA' CORRENTE | 211.844 | 214.120 | 2.276 | 1,1% |
| RISULTATO D'ESERCIZIO | 211.844 | 214.120 | 2.276 | 1,1% |
| 1° TRIMESTRE | 2° TRIMESTRE | 3° TRIMESTRE | 4° TRIMESTRE | |
|---|---|---|---|---|
| 2017 | 2017 | 2017 | 2017 | |
| Interessi netti | 62.906 | 64.282 | 67.366 | 70.027 |
| Dividendi e altri proventi su partecipazioni | 6 | 6 | 6 | 11 |
| Commissioni nette | 64.681 | 65.026 | 69.680 | 70.696 |
| Risultato negoziazione, coperture e fair value | 13.710 | 12.282 | 11.127 | 11.100 |
| Saldo altri proventi/oneri | 531 | (764) | 63 | 3.930 |
| MARGINE D'INTERMEDIAZIONE | 141.834 | 140.832 | 148.242 | 155.764 |
| Spese per il personale | (19.216) | (19.708) | (19.769) | (20.601) |
| Altre spese amministrative | (62.442) | (61.451) | (53.021) | (60.031) |
| Recuperi di spesa | 23.277 | 23.215 | 21.888 | 24.987 |
| Rettifiche di valore su immobilizzazioni | ||||
| materiali e immateriali | (2.330) | (2.503) | (2.628) | (2.908) |
| Costi operativi | (60.711) | (60.447) | (53.530) | (58.553) |
| RISULTATO DI GESTIONE | 81.123 | 80.385 | 94.712 | 97.211 |
| Rettifiche nette su crediti e | ||||
| su accantonamenti per garanzie e impegni | (540) | (1.001) | (1.528) | (2.082) |
| RISULTATO NETTO DI GESTIONE | 80.583 | 79.384 | 93.184 | 95.129 |
| Accantonamenti per rischi ed oneri | (2.377) | (773) | (21.029) | 5.154 |
| Oneri di integrazione | (14) | 1 | (7) | 428 |
| Profitti netti da investimenti | 8 | (361) | (1.448) | (11.598) |
| RISULTATO LORDO | ||||
| DELL'OPERATIVITA' CORRENTE | 78.200 | 78.251 | 70.700 | 89.113 |
| Imposte sul reddito del periodo | (26.506) | (25.678) | (23.929) | (26.031) |
| RISULTATO DI PERIODO | 51.694 | 52.573 | 46.771 | 63.082 |
La sottoscritta Lorena Pelliciari, quale Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari di FinecoBank S.p.A.,
in conformità a quanto previsto dal secondo comma dell'articolo 154 bis del "Testo Unico della Finanza", che l'informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.
Milano, 6 febbraio 2018
Nel mese di gennaio la raccolta netta è stata pari a € 412 milioni (+55% a/a). Si conferma il continuo miglioramento nell'asset mix, come già evidenziato nel corso del 2017: la raccolta gestita è stata pari a € 253 milioni (+88% a/a), la raccolta amministrata si è attestata a -€ 169 milioni mentre la raccolta diretta è stata pari a € 328 milioni. La raccolta nei "Guided products & services" è stata pari a € 252 milioni (+35% a/a) portando l'incidenza di questi ultimi rispetto al totale AuM al 64% rispetto al 57% di gennaio 2017.
La raccolta tramite la rete di consulenti finanziari è stata pari a € 415 milioni, in aumento del 51% a/a
Il Patrimonio totale è pari a € 68.117 milioni (+13% a/a).
Nel mese di gennaio sono stati acquisiti 10.982 nuovi clienti portando il numero dei clienti totali al 31 gennaio 2018 a oltre 1.208.000, in crescita del 7% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente.
Di seguito si riportano le tabelle relative ai dati del mese di gennaio 2018.
| GENNAIO | GENNAIO | |
|---|---|---|
| RACCOLTA NETTA TOTALE | 2018 | 2017 |
| Raccolta gestita | 252,80 | 134,12 |
| Raccolta amministrata | -168,70 | 284,77 |
| Raccolta diretta | 328,12 | -153,52 |
| TOTALE RACCOLTA NETTA | 412,22 | 265,36 |
| GENNAIO | GENNAIO | |
|---|---|---|
| RACCOLTA NETTA RETE PFA | 2018 | 2017 |
| Raccolta gestita | 243,21 | 130,40 |
| Raccolta amministrata | -149,95 | 191,94 |
| Raccolta diretta | 321,56 | -47,40 |
| RACCOLTA NETTA PFA | 414,82 | 274,94 |
| GENNAIO | DICEMBRE | GENNAIO | |
|---|---|---|---|
| PATRIMONIO TOTALE | 2018 | 2017 | 2017 |
| Raccolta gestita | 33.496,40 | 33.080,19 | 28.600,33 |
| Raccolta amministrata | 14.352,04 | 14.163,65 | 13.219,27 |
| Raccolta diretta | 20.268,84 | 19.940,71 | 18.342,49 |
| PATRIMONIO TOTALE | 68.117,28 | 67.184,55 | 60.162,08 |
| GENNAIO | DICEMBRE | GENNAIO | |
|---|---|---|---|
| PATRIMONIO RETE PFA | 2018 | 2017 | 2017 |
| Raccolta gestita | 32.969,44 | 32.564,74 | 28.097,29 |
| Raccolta amministrata | 10.778,73 | 10.639,69 | 9.828,83 |
| Raccolta diretta | 15.004,02 | 14.682,46 | 13.532,21 |
| PATRIMONIO RETE PFA | 58.752,19 | 57.886,89 | 51.458,33 |
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* Fonte Assoreti
** Fonte Assosim
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