Dovalue

Regulatory Filings • May 7, 2024

Informazione Regolamentata n. 1967-50-2024	Data/Ora Inizio Diffusione 7 Maggio 2024 08:30:03		Euronext Star Milan
Societa'	:	DOVALUE
Identificativo Informazione Regolamentata	:	190137
Utenza - Referente	:	DOVALUEN06 - Della Seta
Tipologia	:	REGEM
Data/Ora Ricezione	:	7 Maggio 2024 08:30:03
: Data/Ora Inizio Diffusione		7 Maggio 2024 08:30:03
Oggetto	:	L'intelligenza artificiale trasforma i crediti sub performing in opportunità: doValue e Cardo AI insieme per innovare la gestione dei crediti Stage 2

Testo del comunicato

Vedi allegato

COMUNICATO STAMPA

L'INTELLIGENZA ARTIFICIALE TRASFORMA I CREDITI SUB PERFORMING IN OPPORTUNITÀ: DOVALUE E CARDO AI INSIEME PER INNOVARE LA GESTIONE DEI CREDITI STAGE 2

Roma/Milano, 7 maggio 2024 - Secondo un recente report di PwC¹ sul mercato dei crediti deteriorati in Italia, negli ultimi cinque anni il volume dei prestiti in Stage 2² , quelli ancora categorizzati come performing ma con una rischiosità in aumento, è cresciuto di oltre il 25%, superando i 200 miliardi di euro nel dicembre 2023. Se nel corso degli anni si è sviluppata un'industria evoluta per la gestione delle sofferenze bancarie (Non Performing Loans), di cui doValue è leader, per i prestiti in Stage 2 non si sono ancora diffuse strategie mirate per ridurre il rischio derivante da questo segmento nella gerarchia creditizia.

Una gestione proattiva dei crediti Stage 2, data l'elevata mole, porterebbe diversi benefici al sistema bancario in termini di minore assorbimento di capitale e accantonamenti prudenziali, con impatto positivo anche a conto economico, limitando e prevenendone il deterioramento ulteriore in fase Stage 3 (Non Performing), categoria che può avere un impatto significativo sulla banca creditrice che si trova ad accantonare una quota maggiore di capitale per far fronte al rischio di insolvenza del debitore.

Per gestire al meglio il credito dello Stage 2 è necessaria un'attenta attività di monitoraggio, analisi e creazione di un flusso informativo che consenta di captare rapidamente eventuali segnali di deterioramento. La tecnologia e l'esperienza risultano quindi fondamentali per mettere in atto un processo basato sul potenziamento dei segnali early warning e sulla rapida definizione di meccanismi correttivi. In questo contesto, doValue, società quotata sul segmento STAR e attiva nei servizi di credit management, e Cardo AI, fintech specializzata nello sviluppo di tecnologie per la finanza strutturata, annunciano una partnership strategica per una gestione efficace e proattiva degli Stage 2.

La partnership esclusiva si concentra sul monitoraggio specializzato dei crediti in Stage 2 allo scopo di assistere le banche attraverso modelli proprietari per una gestione dinamica del rischio e per la previsione delle insolvenze. I dati vengono integrati con fonti esterne tradizionali e alternative per una visione completa e aggiornata dello stato di salute finanziaria di famiglie e imprese. Questo approccio innovativo consente di rilevare precocemente le tendenze emergenti e prendere decisioni più informate sulla base di una vasta gamma di indicatori non convenzionali. A partire da questi dati vengono poi elaborati i modelli predittivi per la stima e il ricalcolo delle metriche di rischio del portafoglio e dei cash-flow, facendo leva su algoritmi di intelligenza artificiale. Questi modelli consentono di guidare le strategie di gestione più appropriate in relazione alla singola tipologia di cliente.

In linea con il piano industriale 2024-2026 di doValue, che mira ad un uso più diffuso e pervasivo della tecnologia per incrementare l'efficienza dei processi nonché a una diversificazione della propria attività rispetto ai Non Performing Loan, la partnership con Cardo AI si colloca all'interno di una più ampia collaborazione tra i due player che attualmente ha allo studio nuovi prodotti e servizi legati alla gestione del credito.

"La nostra partnership con Cardo AI rappresenta un passo cruciale nel piano di crescita strategico di doValue, orientato verso una maggiore diversificazione nei segmenti del credito al di là degli NPL e l'adozione di soluzioni IT avanzate per ottimizzare i nostri processi. Crediamo fermamente nel valore aggiunto di un approccio proattivo e tecnologicamente evoluto nella gestione dei crediti Stage 2. Siamo convinti che, combinando l'expertise di doValue nella gestione del credito con le competenze di Cardo AI nello sviluppo di modelli di intelligenza artificiale finanziaria, saremo in grado di migliorare significativamente la qualità degli asset e la redditività del sistema bancario", commenta Manuela Franchi, CEO di doValue

"Siamo orgogliosi di affiancare un player di primo piano come doValue, leader nel settore del credit management, per mettere la nostra esperienza nell'uso di dati alternativi e le nostre soluzioni di Intelligenza Artificiale al servizio dell'economia reale. Questa collaborazione rappresenta un passo importante verso la creazione di un sistema di gestione dei crediti più efficiente e trasparente", commenta Altin Kadareja, Founder e CEO di Cardo AI

¹ Fonte: PWC, "The Italian NPE market. Chasing Tomorrow", dicembre 2023

² La qualifica di Stage 2 è attribuita alle esposizioni che hanno manifestato un aumento significativo del rischio di credito dal momento della rilevazione iniziale (a meno che abbiano basso rischio di credito alla data di riferimento del bilancio), ma che non hanno evidenze oggettive di riduzione di valore

Il Gruppo doValue è il principale operatore in Sud Europa nella gestione di portafogli di credito e di immobili derivanti da crediti deteriorati. Con un'esperienza di oltre 20 anni e circa 116 miliardi di euro di asset in gestione (Gross Book Value) al 31 dicembre 2023 tra Italia, Spagna, Portogallo, Grecia e Cipro, l'attività del Gruppo doValue contribuisce alla crescita economica favorendo lo sviluppo sostenibile del sistema finanziario. Il Gruppo doValue offre una gamma integrata di servizi per la gestione del credito: servicing di Non-Performing Loans (NPL), Unlikely To Pay (UTP), Early Arrears, Performing Loans, Master Legal, Due Diligence, gestione di dati e attività di Master Servicing.  Le azioni di doValue sono quotate sul segmento STAR dell'Euronext Milan (EXM) e, nel 2023, il Gruppo ha registrato Ricavi Lordi pari €486 milioni e EBITDA esclusi gli elementi non ricorrenti pari a €179 milioni. 

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Contatti

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Ufficio Stampa Investor Relations  Raffaella Casula (+39 348 306 7877) Daniele Della Seta (+39 06 4797 9184)  Francesca Alberio, Matilde Tagliavini (+39 02 89011300)         investorrelations@dovalue.it dovalue@imagebuilding.it

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Cardo AI – Piattaforma tecnologica avanzata specializzata per il mercato della finanza strutturata. Cardo AI è una società fintech globale con la missione di rendere il mercato più efficiente, trasparente e accessibile a tutti gli operatori. Grazie a una tecnologia proprietaria che integra software, intelligence e infrastruttura, Cardo AI accompagna banche, credit originator, servicers, asset manager e asset owner lungo l'intero processo dalla gestione dei dati, alla formulazione di analisi predittive fino all'ottimizzazione dei portafogli con algoritmi di machine learning e intelligenza artificiale. Ad oggi, gestisce oltre 24 miliardi di euro attraverso le sue piattaforme tecnologiche, avvalendosi di un team di oltre 120 talenti.

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