Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Interim / Quarterly Report • Jul 30, 2024

HPB Grupa 6M 2024.

Nerevidirani financijski izvještaji

srpanj 2024.

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu označeno kao Banka, Grupa ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne predstavljaju nužno potpune informacije. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koje mogu, ali ne moraju nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Slijedom navedenog, ne možemo garantirati ostvarenje takvih izjava o budućim predviđanjima niti bi se trebalo u potpunosti oslanjati na takve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, te se isti mogu materijalno razlikovati od onih izraženih u izjavama o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje i greške u prijenosu ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

Vrsta i naziv propisane informacije: Izvještaj izdavatelja za razdoblje 1. 1. 2024. - 30. 6. 2024. godine HPB Grupa 6M 2024 Nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje 1. 1. – 30. 6. 2024. Tvrtka, sjedište i poslovna adresa izdavatelja: Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo, Jurišićeva ulica 4, HR-10000 Zagreb Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI): 529900D5G4V6THXC5P79 Matična država članica izdavatelja: Republika Hrvatska Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN): HRHPB0RA0002 Burzovna oznaka vrijednosnog papira (ticker): HPB-R-A Uređeno tržište i segment uređenog tržišta: Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (u daljnjem tekstu: HPB ili Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa) objavljuje nerevidirani konsolidirani financijski izvještaj za razdoblje od 1. 1. – 30. 6. 2024. godine.

Izvještaj sadrži:

• Izvještaj poslovodstva HPB Grupe,
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja HPB Grupe,
• Nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku),
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o sadržaju i strukturi izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018, 27/2021, 26/2022 i 32/2023).

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja HPB Grupe

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set nerevidiranih konsolidiranih financijskih izvještaja za razdoblje od 1. siječnja 2024. godine do 30. lipnja 2024. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke:

4

Izvještaj poslovodstva HPB Grupe

HPB Grupu, osim matičnog društva, Hrvatske poštanske banke, čine i HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima) i HPBnekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Neto dobit HPB Grupe nakon poreza iznosi 45,02 milijuna eura. Neto dobit matičnog društva iznosi 45,07 milijuna eura, društvo HPB Invest ostvarilo je neto gubitak u iznosu 67,51 tisuća eura, a HPB-Nekretnine neto dobit u iznosu 17,39 tisuća eura.

Prilog 1.
		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2024	do	30.6.2024
Godina:		2024
Kvartal:		2
		Tromjesečni financijski izvještaji
			Oznaka matične države
Matični broj (MB):	03777928		članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
	Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
	Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA ULICA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1749
Konsolidirani izvještaj:	KD	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
HPB Invest d.o.o.		Strojarska cesta 20, 10000 Zagreb			01972278
HPB-nekretnine d.o.o.		Jurišićeva ulica 4, 10000 Zagreb			01972260
					Da
Knjigovodstveni servis:	NE	(Da/Ne)			Ne
				(tvrtka knjigovodstvenog servisa)
Osoba za kontakt: Tea Bažant	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
	Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: tea.bazant@hpb.hr
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

BILANCA stanje na dan 30.06.2024.

Obveznik:__________
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	3.103.800.978	2.933.879.494
Novac u blagajni	002	136.782.367	138.618.855
Novčana potraživanja i obveze u središnjim bankama	003	2.957.462.257	2.785.318.866
Ostali depoziti po viđenju	004	9.556.354	9.941.773
Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.) Izvedenice	005 006	54.809.698 612.632	55.509.502 0
Vlasnički instrumenti	007	14.348.314	15.608.510
Dužnički vrijednosni papiri	008	39.848.752	39.900.992
Krediti i predujmovi	009	0	0
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.)	010	490.500	495.957
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	011	0 0	0
Krediti i predujmovi	012 013	490.500	0 495.957
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	014	105.740	105.061
Dužnički vrijednosni papiri	015	105.740	105.061
Krediti i predujmovi	016	0	0
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.)	017	4.394.287	4.539.163
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	018	4.394.287	4.539.163
Krediti i predujmovi	019 020	0 0	0 0
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)	021	3.786.154.629	3.797.730.561
Dužnički vrijednosni papiri	022	855.856.956	905.107.190
Krediti i predujmovi	023	2.930.297.673	2.892.623.371
Izvedenice – računovodstvo zaštite	024	0	0
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	025	0	0
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	026	6	17
Materijalna imovina Nematerijalna imovina	027 028	60.929.284 14.620.305	55.948.716 14.251.708
Porezna imovina	029	5.316.953	5.273.307
Ostala imovina	030	14.994.533	14.619.644
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	031	0	742.073
Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	032	7.045.616.913	6.883.095.203
Obveze
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) Izvedenice	033 034	16.165 16.165	182.699 182.699
Kratke pozicije	035	0	0
Depoziti	036	0	0
Izdani dužnički vrijednosni papiri	037	0	0
Ostale financijske obveze	038	0	0
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	0	0
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	040	0	0
Ostale financijske obveze	041 042	0 0	0 0
Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	043	6.417.895.965	6.224.677.850
Depoziti	044	6.396.764.556	6.211.851.170
Izdani dužnički vrijednosni papiri	045	0	0
Ostale financijske obveze Izvedenice – računovodstvo zaštite	046	21.131.409	12.826.680
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog	047	0	0
rizika Rezerviranja	048 049	0 41.571.561	0 36.605.030
Porezne obveze	050	7.508.138	5.873.630
Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	051	0	0
Ostale obveze	052	45.096.050	37.135.887
Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	053	0	0
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)	054	6.512.087.879	6.304.475.096
Kapital
Kapital Premija na dionice	055	161.970.000 0	161.970.000
Ostali izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	056 057	0	0 0
Druge stavke kapitala	058	0	0
Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	059	8.645.102	8.720.174
Zadržana dobit	060	191.829.335	274.915.497
Revalorizacijske rezerve Ostale rezerve	061 062	0 87.998.149	0 87.998.159
( – ) Trezorske dionice	063	0	-3.920
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva	064	83.086.448	45.020.197
( – ) Dividende tijekom poslovne godine	065	0	0
Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	066	0	0
Ukupno kapital (od 55. do 66.) Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	067 068	533.529.034 7.045.616.913	578.620.107 6.883.095.203

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2024. do 30.06.2024.

Obveznik: ______________			Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	AOP oznaka	Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
Kamatni prihodi (Kamatni rashodi)	001 002	81.547.231 8.007.642	43.674.130 4.629.286	129.616.938 38.703.925	64.398.982 19.958.264
(Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	003	0	0	0	0
Prihodi od dividende Prihodi od naknada i provizija	004 005	151.493 37.141.309	146.670 19.209.108	212.950 36.533.169	207.378 19.486.386
(Rashodi od naknada i provizija)	006	20.677.591	10.384.098	19.510.606	10.229.199
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto	008	2.131.060	1.535.688	1.603.725	795.128
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	009	454.131	491.117	487	575
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	010	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto	011 012	0 -16.626	0 -192.205	0 448.603	0 -177.567
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva, neto	013	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	014	22.907	18.152	69.773	59.435
Ostali prihodi iz poslovanja	015	7.153.849	6.543.968	1.926.082	1.517.282
(Ostali rashodi iz poslovanja)	016	3.304.704	2.388.655	1.716.723	963.824
Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 15. – 16.)	017	96.595.417	54.024.589	110.480.473	55.136.312
(Administrativni rashodi)	018	49.941.202	25.947.096	48.112.480	25.130.118
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	019	75.000	-568.122	0	0
(Amortizacija)	020	7.174.903	3.597.220	7.207.574	3.427.883
Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	021	-290.480	-41.111	-143.596	-69.656
(Rezerviranja ili ( – ) ukidanje rezerviranja)	022	-9.045.249	-2.829.099	-32.546	994.556
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja se ne mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	023	-1.834.250	-1.689.994	496.492	-240.211
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	024	0	0	0	0
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	025	172.638	172.638	0	0
Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku	026	0	0	0	0
Dio dobiti ili ( – ) gubitaka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunat metodom udjela	027	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti	028	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (17. - od 18. do 20. + 21. - od 22. do 25. + od 26. do 28.)	029	49.820.693	29.353.739	54.552.877	25.754.310
(Porezni rashod ili ( – ) prihod koji se odnosi na dobit ili gubitak iz poslovanja koje će se nastaviti)	030	5.111.011	4.973.110	9.532.680	4.554.958
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (29. – 30.)	031	44.709.682	24.380.629	45.020.197	21.199.352
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (33. – 34.)	032	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće	033	0	0	0	0
nastaviti)	034	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (31. + 32.; 36. + 37.) Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]	035 036	44.709.682 0	24.380.629 0	45.020.197 0	21.199.352 0
Pripada vlasnicima matičnog društva	037	44.709.682	24.380.629	45.020.197	21.199.352
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine Ostala sveobuhvatna dobit (40. + 52.)	038 039	44.709.682 373.430	24.380.629 99.849	45.020.197 75.071	21.199.352 -168.600
Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 41. do 47. + 50. + 51.)	040	373.430	99.849	75.071	-168.600
Materijalna imovina	041	0	0	0	0
Nematerijalna imovina	042	0	0	0	0
Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom	043	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	044	0	0	0	0
Dio ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela	045	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	046	0	0	145.382	-205.610
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	047	456.663	99.849	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka]	048	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [instrument zaštite]	049	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza koji se mjere po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se mogu pripisati promjenama u kreditnom riziku	050	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane	051	-83.233	0	-70.311	37.010
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 53. do 60.)	052	0	0	0	0
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	053	0	0	0	0
Zamjena strane valute Rezerva za zaštitu novčanih tokova [učinkoviti udjel]	054 055	0 0	0 0	0 0	0 0
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	056	0	0	0	0
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	057	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	058	0	0	0	0
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	059	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	060	0	0	0	0
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (38. + 39.; 62. + 63.)	061	45.083.112	24.480.478	45.095.268	21.030.752
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] Pripada vlasnicima matičnog društva	062 063	0 45.083.112	0 24.480.478	0 45.095.268	0 21.030.752

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2024. do 30.06.2024.

Obveznik: ______________
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	0	0
Naplaćene naknade i provizije	002	0	0
(Plaćena kamata i slični izdaci)	003	0	0
(Plaćene naknade i provizije)	004	0	0
(Plaćeni troškovi poslovanja) Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u	005	0	0
računu dobiti i gubitka	006	0	0
Ostali primici	007	0	0
(Ostali izdaci)	008	0	0
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja	009	49.820.693	54.552.877
Usklađenja:		0	0
Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	-10.589.019	463.946
Amortizacija	011	7.174.903	7.207.574
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	012	-2.585.191	-1.604.212
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine	013	0	-69.773
Ostale nenovčane stavke	014	-73.539.588	-91.430.970
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti
Sredstva kod Hrvatske narodne banke	015	0	0
Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	016	0	0
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	017	72.472.289	37.674.302
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz	018	-3.227.947	-144.876
ostalu sveobuhvatnu dobit Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi	019	13.070.112	-699.805
trgovanja
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	020	0	0
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	021	0	-5.457
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	-27.177.102	-49.250.234
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	3.794.173	374.887
Depoziti od financijskih institucija	024	119.807.193	78.337.329
Transakcijski računi ostalih komitenata	025	777.313.158	-340.224.810
Štedni depoziti ostalih komitenata	026	-1.005.441.454	-18.658.554
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	150.872.379	112.720.132
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	5.339.358	166.534
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti	029	-5.373.865	-11.475.108
Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	030	81.547.231	129.616.938
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	151.493	207.378
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	032	-8.007.642	-38.703.925
(Plaćeni porez na dobit)	033	0	-11.123.541
Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)	034	145.421.174	-142.069.368
Ulagačke aktivnosti
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	035	-6.769.815	-10.905.210
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	036	0	0
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih	037	-405.789	0
financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti	038	0	0
Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	039	0	-11
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	040	-7.175.604	-10.905.221
Financijske aktivnosti
Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	37.736.969	-16.953.174
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira	042	0	0
Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	043	0	0
Povećanje dioničkoga kapitala	044	0	0
(Isplaćena dividenda)	045	0	0
Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	046	0	0
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	047	37.736.969	-16.953.174
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	048	175.982.539	-169.927.763
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	049	1.485.318.572	3.103.800.978
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	050	-16.626	6.279
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)	051	1.661.284.485	2.933.879.494

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

do30.6.2024za razdoblje od

		Ras pod jelji ima telj ima ka pita la m atic vo e								Man jins ki u dje l
Izvo ri p jen e ka pita la rom	AO P aka ozn	Kap ital	Pre mija na dio nice	Izda ni vlas nič ki inst ent i rum osi m kap itala	Dru ke stav ge kap itala	Aku lira mu na ala ost obu hva tn sve a d obi t	ržan Zad a dob it	Rev alor izac ijs ke r eze rve	Ost ale reze rve	( ) T rske rezo dion ice	Dob it ili ( – ) gub itak koj i prip ada vlas nici ma mat ično g druš tva	( ) D ivid end e tijek om lovn pos e god ine	Aku lira mu na ala ost obu hva tn sve a d obi t	Ost ale ke stav	Uku pno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Poč anje [pr ije p ljan ja] etn o st rep rav	001	161 .970 .000	0	0	0	8.6 45. 102	191 .829 .335	0	87. 998 .14 9	0	83. 086 .44 8	0	0	0	533 .529 .034
Učin ci is aka reša ka prav pog	002	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Uči nci mje rač vod nih litik stve pro na uno po a	003	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Poč nje [tek uće dob lje] (1. + 2. + 3 .) etno sta raz	004	161 .970 .000	0	0	0	8.64 5.10 2	191 .829 .335	0	87.9 98. 149	0	83.0 86.4 48	0	0	0	533 .529 .034
Izda je re dov nih dion ica van	005	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je p ovla šten ih d ioni van ca	006	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je d rugi h vl ičkih ins trum ta van asn ena	007	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izvr šav anje ili is tek lih iz dan ih v lasn ičkih ins osta trum ta ena	008	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre anje raži ja u vla snič ke i tvar pot nstr nte van ume	009	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Red ukc ija k apit ala	010	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Divi den de	011	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kup nja trez orsk ih d ioni ca	012	0	0	0	0	0	0	0	0	-3.9 20	0	0	0	0	-3.9 20
Pro daja ili p oniš tenj rski h di onic e tr ezo a	013	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz kap itala bve rum ena u o ze	014	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz obv u k apit al rum ena eza	015	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Prij si iz međ u ko a ka pita la nat eno mp one	016	0	0	0	0	0	83. 086 .44 8	0	0	0	-83 .08 6.4 48	0	0	0	0
Pov eća nje ili ( – ) njen je k api tala kro slo sma z po vna janj spa a	017	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Pla ćan ja t ljen a d ion icam eme a n a	018	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Os tala već anja ili ( – ) anje nja kap itala po sm	019	0	0	0	0	0	-28 6	0	10	0	0	0	0	0	-27 6
Uku obu hva do bit tek uće din tna pna sve go e	020	0	0	0	0	75. 072	0	0	0	0	45. 020 .19 7	0	0	0	45.0 95.2 69
Zav ršn anje [te kuć zdo blje ] (o d 4 . do 20 .) o st e ra	021	161 .970 .000	0	0	0	8.72 0.17 4	274 .915 .497	0	87.9 98.1 59	-3.9 20	45.0 20.1 97	0	0	0	578 .620 .107

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI AOP 001	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024.	u EUR
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno 7.484.731	Tromjesečje 4.202.914	Kumulativno 10.674.095	Tromjesečje 5.138.828
Krediti i predujmovi Ostala imovina	58.920.481 15.137.159	29.931.155 9.535.458	63.191.869 55.747.160	31.625.396 27.632.841
Depoziti Ostale obveze	4.860 -	4.603 -	3.814 -	1.917 -
Ukupno	81.547.231	43.674.130	129.616.938	64.398.982
2) KAMATNI TROŠKOVI AOP 002	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024.	u EUR
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Krediti i predujmovi Ostala imovina	3.734 -	1.072 -	150 -	44 -
Depoziti Ostale obveze	7.966.006 37.902	4.608.827 19.387	38.495.956 207.819	19.943.926 14.294
Ukupno	8.007.642	4.629.286	38.703.925	19.958.264
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA AOP 005	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024.	u EUR
Platno prometne naknade	Kumulativno 20.506.305	Tromjesečje 10.314.648	Kumulativno 19.905.399	Tromjesečje 10.284.167
Naknade za vođenje tekućih i žiro računa Naknade po kreditnim karticama	6.176.494 2.478.979	3.090.098 1.322.174	6.011.632 2.469.503	3.073.505 1.280.274
Naknade po mobilnom i internet bankarstvu Ostalo Ukupno	1.224.875 6.754.656 37.141.309	625.537 3.856.651 19.209.108	1.248.334 6.898.301 36.533.169	617.154 4.231.285 19.486.386
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u EUR
AOP 006	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023. Kumulativno	Tromjesečje	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024. Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi platno prometnih naknada Ostalo	13.708.737 6.968.854	6.715.221 3.668.877	12.590.839 6.919.767	6.399.879 3.829.321
Ukupno	20.677.591	10.384.098	19.510.606	10.229.199
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA AOP 007	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024.	u EUR
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno	Tromjesečje - -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Krediti i predujmovi Depoziti		- - - -	- -	- -
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	-	- - -	- -	- -
Ukupno	-	-	-	-
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO AOP 008	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024.	u EUR
Vlasnički instrumenti	Kumulativno 1.252.977	Tromjesečje 692.005	Kumulativno 1.284.801	Tromjesečje 140.999
Dužnički vrijednosni papiri Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom	(90.129) 968.213	68.759 774.924	62.232 256.692	104.443 549.686
Ukupno	2.131.060	1.535.688	1.603.725	795.128
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETOu EUR AOP 009	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024.
Vlasnički instrumenti	Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- 454.131	- 491.117	- 487	- 574
Ukupno	454.131	491.117	487	574
8) OPERATIVNI TROŠKOVI AOP 015 & AOP 017 & AOP 018	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024.	u EUR
Ostali rashodi iz poslovanja	Kumulativno 3.304.703	Tromjesečje 2.388.655	Kumulativno 1.716.723	Tromjesečje 963.823
Administrativni rashodi Rashodi za zaposlenike	49.941.202 25.522.799	25.947.095 13.215.369	48.112.480 27.832.628	25.130.118 14.366.331
Ostali administrativni rashodi Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita	24.418.403 75.000	12.731.727 (568.122)	20.279.852 -	10.763.787 -
Amortizacija Nekretnine, postrojenja i oprema	7.174.904 4.074.766	3.597.221 1.875.605	7.207.574 4.409.258	3.427.883 2.056.513
Ulaganja u nekretnine Ostala nematerijalna imovina UKUPNO	3.100.138	- - 1.721.616	- 2.798.316	- 1.371.370
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE	60.495.809	31.364.849	57.036.777	29.521.825 u EUR
AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.06.2023. Kumulativno	Tromjesečje	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.06.2024. Kumulativno	Tromjesečje
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	(290.480) -	(41.112) -	(143.596) -	(69.655) -
Financijska imovina po amortiziranom trošku (Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija)	(290.480) (9.045.249)	(41.112) (2.829.099)	(143.596) (32.546)	(69.655) 994.555
(Obveze plaćanja sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) (Preuzete obveze i jamstva)	- (3.567.373)	- (888.085)	- 651.930	- 834.658
(Ostale rezervacije) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	(5.477.876)	(1.941.015)	(684.477)	159.897
financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	(1.834.250)	(1.689.995)	496.492	(240.211)
(Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit) (Financijska imovina po amortiziranom trošku)	- (1.834.250)	- (1.689.995)	- 496.492	- (240.211)
(Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	172.638	172.638	-	-
(Nekretnine, postrojenja i oprema) (Ulaganja u nekretnine)	31.303 -	31.303 -	- -	- -
(Goodwill) (Ostala nematerijalna imovina)	- 141.335	- 141.335	- -	- -
(Ostalo) UKUPNO	- (10.416.381)	- (4.305.344)	- 607.541	- 824.000
10) KREDITI I PREDUJMOVI AOP 023		31.12.2023.			30.06.2024.	u EUR
Središnje banke	Stupanj 1 -	Stupanj 2 -	Stupanj 3 -	Stupanj 1 455.300	Stupanj 2 -	Stupanj 3 -
Obvezna pričuva Ispravci vrijednosti	- -	- -	- -	- -	- -	- -
Ostala potraživanja Ispravci vrijednosti	- -	- -	- -	455.300 -	- -	- -
Opće države Bruto krediti	448.859.075 450.089.885	1.773.946 1.805.576	2.846.111 2.916.570	393.613.694 394.706.996	58.338 61.536	2.813.643 2.883.854
Ispravci vrijednosti Kreditne institucije	(1.230.810) 1.564.563	(31.630) -	(70.459) 168	(1.093.302) 133.338	(3.198) -	(70.211) -
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	16.432 -	- -	172 - 4	1.728 -	- -	- -
Depoziti Ispravci vrijednosti	1.551.167 (3.035)	- -	- -	132.081 (470)	- -	- -
Ostala financijska društva Bruto krediti	37.699.866 35.792.179	6.402 11.336	527 132.772	42.967.187 41.007.253	2.273 2.472	146 160
Ispravci vrijednosti Depoziti	(197.893) 2.157.717	(4.934) -	(132.245) -	(214.966) 2.227.257	(199) -	(14) -
Ispravci vrijednosti Nefinancijska društva	(52.138) 652.151.087	- 186.276.332	- 36.332.874	(52.357) 707.672.696	- 152.004.140	- 24.458.351
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	661.450.783 (9.299.697)	195.925.509 (9.649.177)	98.793.546 (62.460.672)	716.526.279 (8.853.584)	159.813.471 (7.809.331)	84.628.087 (60.169.736)
Kućanstva Bruto krediti	1.273.097.668 1.279.022.452	255.463.828 277.544.147	34.225.225 167.697.343	1.294.990.504 1.300.409.746	242.047.972 262.996.119	31.405.789 169.968.493
Ispravci vrijednosti UKUPNO	(5.924.784) 2.413.372.259	(22.080.319) 443.520.509	(133.472.118) 73.404.905	(5.419.242) 2.439.832.718	(20.948.147) 394.112.723	(138.562.703) 58.677.929
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUB u EUR ITAK
AOP 013 Središnje banke Opće države	31.12.2023. -	30.06.2024. -
Kreditne institucije Ostala financijska društva	- - -	- - -
Nefinancijska društva Kućanstva	-	-
UKUPNO	490.500 490.500	495.957 495.957

12) DEPOZITI u EUR AOP 044 31.12.2023. 30.06.2024. Središnje banke 73.698.625 73.797.469 Opća država 1.850.606.910 1.597.303.580 Kreditne institucije 119.203.207 186.352.789 Ostala financijska društva 317.594.138 352.740.158 Nefinancijska društva 896.908.882 711.691.777 Kućanstva 3.138.752.794 3.289.965.397 UKUPNO 6.396.764.556 6.211.851.170