AI Terminal
Agram Banka d.d.
Quarterly Report • Apr 29, 2024
2136_10-q_2024-04-29_05911c5e-84a1-4c91-88c5-f8863dbe4f7d.pdf
Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
| Prilog 1. | OPĆI PODAĆI ZA IZDAVATELJE | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Razdoblje izvještavanja: | 01.01.2024 | do | 31.03.2024 | ||
| Godina: | 2024 | ||||
| Kvartal: | |||||
| Tromjesečni financijski izvještaji | |||||
| Oznaka matične države | |||||
| Matični broj (MB): | 00560286 | članice izdavatelja: | HR | ||
| Matični broj] subjekta (MBS): |
80003981 | ||||
| Osobni identifikacijski broj (OIB): |
70663193635 | LEI.I | 549300XIM24KBQS8HU64 | ||
| Sifra ustanove: |
1047 | ||||
| Tvrtka izdavatelja: AGRAM BANKA D.D. | |||||
| Poštanski broj i mjesto: | 10000 | ZAGREB | |||
| Ulica i kućni broj: ULICA GRADA VUKOVARA 74 | |||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | |||||
| Internet adresa: www.agrambanka.hr | |||||
| Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja): |
191 | ||||
| Konsolidirani izvještaj: | KN - | (KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano) | |||
| Revidirano: | ારા | (RN-nije revidirano/RD-revidirano) | |||
| Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI): | Sjedište: | MB: | |||
| Knjigovodstveni servis: -- NE - NE (Da/Ne) | (tvrtka knjigovodstvenog servisa) | ||||
| Osoba za kontakt: Medić Melita | (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) | ||||
| Telefon: 01/6167381 | |||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | |||||
| Revizorsko društvo: B.D.O. Croatia | |||||
| Ovlašteni revizor: Ivan Cajko | (tvrtka revizorskog društva) | ||||
| (ime i prezime) |
IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE IZVJEŠĆA
Financijska izvješća su sastavljena uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI) koje objavljuje Odbor za Međunarodne računovodstvene standarde te u skladu sa zakonskom računovodstvenom regulativom na banke u Hrvatskoj, tako da, prema našem mišljenju, daju istinit i objektivan prikaz imovine i obveza, financijskog stanja i rezultata poslovanja Agram banke d.d. za prvo tromjesečje 2024. godine.
Agram banka d.d.
Članica Uprave
Nataša Jakić Felić
Član Uprave
Veselko Čepo
Predsjednik Uprave
Boris Zadro
tour tels
IZVJEŠĆE POSLOVODSTVA O POSLOVANJU BANKE U PRVOM TROMJESEČJU 2024. GODINE
Prvo tromjesečje 2024. godine proteklo je u gotovo nepromijenjenjim okolnostima u odnosu na konac protekle godine.
Geopolitičke okolnosti se nažalost ne umiruju. Dapače, otvaraju se nove fronte na Zapadnom Sredozemlju i Bliskom istoku a koje među ostalim predstavljaju i novi izazov u iscrpljujućoj borbi sa inflacijom (prvenstveno kroz mogućnost novih poremećaja na tržištu energenata).
Oči i uši čak i onih koji materiju u potpunosti ne razumiju uperene su izjave svjetskih lidera i lidera centralnih banaka te se s velikom neizvjesnošču iščekuju objave peformanci američkog te gospodarstava europskih zemalja.
Banke su izrazito zainteresirane za prognoze kretanja kamatnih stopa koje predstavljaju jedno ili čak jedino kvalitetno rješenje u borbi protiv visoke inflacije, međutim uz veliki broj varijabilnih inputa, vrlo je teško pronaći dovoljno čvrsto uporište za modeliranje odnosno formiranje cjenovne politike. Najčešća očekivanja ekonomskih analitičara jesu kako će u skorom razdoblju doći do smanjenja kamatnih stopa, no kada točno i kojim intenzitetom veliko je pitanje.
Dosadašnje prognoze o smanjenju kamatnih sopta već početkom druge polovice godine se rjeđe čuju a kako se radi o tzv. data driven aktivnostima zasigurno ćemo za konkretnije informacije morati pričekati objave podataka za tekući mjesec odnosno mjesece pred nama.
lz tržišne pozicije na kojoj se nalazi Agram banka, jedino je manje rizično formirati izloženosti kraćeg kraja vodeći pritom računa o kvaliteti i dovoljnoj disperziji. Slično je postupanje i po pitanju izvora.
Uloga uprave je stoga brižno osluškivati tržišne trendove i promptno reagirati u komekstu prilagodbe istima. Upravo rukovodeći se ovim načelom u prvom tromjesečju 2024. godine smo ostvarili respektabilan rezultat poslovanja kojeg ćemo u nastavku ovog izvješća poslovodstva i prezentirati.
Bruto dobit razdoblja iznosi 2,4 milijuna EUR što predstavlja rast od gotovo 18% u odnosu na prvi kvartal 2023. godine.
Posljedica je to rasta i neto kamatnog prihoda ali i rasta prihoda od provizija i naknada kao ključnih generatora operativne dobiti koja je za prvo tromjesečje iznosila 2,36 milijuna EUR. Uspoređujući ovo ostvarenje sa prethodnom, možemo biti iznimno zadovoljni jer je operativna dobit veća za preko 25%.
Kamatni prihod za prva tri mjeseca 2024. godine iznosio je 5,86 milijuna EUR. Rast od 1,76 milijuna EUR u odnosu na usporedno razdoblje prethodne godine posljedica je veće kreditne aktivnosti, redefiniranja komercijalnih uvjeta za novoguvorene poslove ali i rasta referentne kamatne stope (segment poslovanja sa pravnim osobama). Nadalje, značajan obol rastu kamatnog prihoda dala su i prekonoćna oročenja na viškove likvidnosti koje Banka ima u centralnoj banci.
U pogledu kamatnog troška, ostvareni rast relativno gledano je višestruko veći u odnosu na usporedivo razdoblje prethodne godine (oko 1,4 milijuna EUR). Posljedica je to trenda kretanja pasivnih kamatnih stopa na bankarskom tržištu ali i promjene u strukturi depozita (snažan rast udjela oročenih depozita sa višom kamatnom stopom na uštrb a vista depozita sa nižom kamatnom stopom).
lpak, vješto manevrirajući kamatnom maržom, neto kamatni prihod prvog tromjesečja je rastao za ukupno 8,72% i iznosio je 4,1 milijuna EUR.
Neto prihod od provizija i naknada rastao je za 9,75% unatoč zabilježenom rastu trošova od provizija i naknada od gotovo 18,5%. Naime, prihod od provizija i naknada prvog tromjesečja 2024. godine bio je veći za preko 125 tisuća EUR u odnosu na usporedivo razdoblje 2023. godine.
Uvodno spomenute gospodarske i političke prilike nisu imale nepovoljnog utjecaja na kvalitetu portfelja Banke pa niti zbog toga na potrebu povećanih ispravaka vrijednosti.
Dapače, Banka je s 31.03.2024. godine u toj poziciji uprihodila blago preko 42 tisuće EUR što je također nesporna potvrda kvalitetnog poslovnog rezultata.
Predsjednik Uprave
Boris Zadro
Zagreb, 29. travnja 2024.
| // // Agram Banka | |
|---|---|
| AGRAM BANKA d.d. |
BİLANCA stanje na dan 31.03.2024
u eurima
| Naziv pozicije | Zadnji dan prethodne postovne godine |
Tekuće razdoblje | ||
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | |
| Imoving | ||||
| Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.) |
001 | 125.527.280 | 97,206.948 | |
| Novac u blagajni | 002 | 12.206.581 | 11.222.671 | |
| Novčana potraživanja i obveze u središnjim bankama | 003 | 98.413.602 | 76.020.653 | |
| Ostali de oziti po viđenju | 004 | 14.907.097 | 9.963.624 | |
| Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.) | 005 | 0 | 0 | |
| Izvedenice Vlasnički instrumenti |
006 | 0 | 0 | |
| Dužnički vrijednosni papiri | 007 008 |
0 0 |
0 0 |
|
| Krediti i predujmovi | 009 | 0 | ||
| Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.) |
010 | 6.087.187 | 6,066.556 | |
| Vlasnički instrumenti | 011 | 5.853.450 | 5.832.819 | |
| Dužnički vrijednosni papiri | 012 | 233.737 | 233.737 | |
| Krediti i predujmovi | 013 | 0 | 0 | |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.) | 014 | 0 | 0 | |
| Dužnički vrijednosni papiri | 015 | 0 | 0 | |
| Krediti i predujmovi | 016 | 0 | 0 | |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.) |
017 | 0 | 0 | |
| Vlasnički instrumenti | 018 | 0 | 0 | |
| Dužnički vrijednosni papiri | 019 | 0 | 0 | |
| Krediti i predujmovi | 020 | D | 0 | |
| Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.) | 021 | 445.824.234 | 448.725.363 | |
| Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi |
022 | 107.509.309 | 105.589.772 | |
| Izvedenice - računovodstvo zaštite | 023 024 |
338.314.925 0 |
343.135.591 0 |
|
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika | 025 | 0 | Q | |
| Ulaganja u društva kćen, zajedničke pothvate i pridružena društva | 026 | 0 | 0 | |
| Materijalna imovina | 027 | 13,809,538 | 14.133.724 | |
| Nematerijalna imovina Porezna imovina |
028 023 |
2 643.639 911.315 |
2.638.087 881.127 |
|
| Ostala imovina | 030 | 1.240.352 | 1.097.711 | |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
031 | 4.802.363 | 4,527,586 | |
| Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.) | 0392 | 600,845,908 | 575.277.102 | |
| Obveze | ||||
| Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) | 033 | 0 | 0 | |
| izvedenice | 034 | 0 | D | |
| Kratke pozicije | 035 | 0 | 0 | |
| Depoziti | 036 | 0 | 0 | |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 037 | 0 | 0 | |
| Ostale financijske obveze | 038 | 0 | 0 | |
| Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.) | 039 | 0 | ា | |
| Depoziti | 040 | 0 | 0 | |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 041 | 0 | 0 | |
| Ostale financijske obveze | 042 | 0 | 0 | |
| Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.) Depoziti |
043 044 |
525.189.710 517 960.698 |
496,623,394 489.342.520 |
|
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 045 | 7,083,083 | 7.153.504 | |
| Ostale financi ske obveze | 046 | 145.929 | 127.370 | |
| Izvedenice - računovodstvo zaštite | 047 | 0 | 0 | |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika |
048 | D | 0 | |
| Rezerviranja | 049 | 988.520 | 1.201.264 | |
| Porezne obveze | 050 | 1.929.664 | 961.793 | |
| Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev | 021 | 0 | 0 | |
| Ostale obveze | 022 | 7.782.806 | 9.562.636 | |
| Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
053 | 0 | 0 | |
| Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.) | 054 | 535.890.700 | 508.349.087 | |
| Kapital | ||||
| Kapital | 055 | 25.190.789 | 25.190.789 |
| Premija na dionice | 056 | 6.707.883 | 6.707.883 |
|---|---|---|---|
| Ostali izdani vlasnički instrumenti osim kapitala | 057 | 0 | |
| Druge stavke kapitala | 058 | 0 | |
| Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit | 059 | 0 | |
| Zadržana dobit | 080 | 21.673.922 | 29.861.389 |
| Revalorizacijske rezerve | 061 | 0 | |
| Ostale rezerve | 062 | 3.195.148 | 3.195.147 |
| - ) Trezorske dionice | 063 | 0 | |
| Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva | 064 | 8.187.466 | 1.972.807 |
| - Dividende tijekom poslovne godine | 065 | ||
| Manjinski udjeli (nekontrolirajući udjeli) | 066 | O | |
| Ukupno kapital (od 55. do 66.) | 067 | 64.955,208 | 66.928.015 |
| Ukupno obveze i kapital (54. + 67.) | 068 | 600,845,908 | 575.277.102 |
RACUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2024 do 31.03.2024
u eurima
| Ubveznik: AGRAM BANKA DD Naziv pozicije |
AOP | isto razdoblje prethodne godine | Tekuće razdoblje | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| oznaka | Kumulativ | Tromjasečje | Kumulativ | Tromjesecje | ||
| 2 | 3 | 4 | 5 | 0 | ||
| Kamatni prihodi | 001 | 4.106.074 | 4.106.074 | 5.857.263 | 5.857.263 | |
| (Kamatnı rashodi) | 002 | 345.912 | 345.912 | 1.593.005 | 1.593.005 | |
| (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev) | 003 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prihodi ad dividende | 004 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prihodi od naknada i provizija (Rashodi od naknada i provizija) |
005 | 1.041.641 281.249 |
1.041.641 | 1 167.755 | 1.167.755 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i | 000 | 281.249 | 333.246 | 333.246 | ||
| financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
007 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se orže radi trgovanja, neto |
008 | -1.305 | -1.305 | 67.998 | 67.998 | |
| Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
009 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
010 | -97 835 | -97.835 | -20.631 | -20.631 | |
| Dobici ili ( - ) gubici od računovodstva zašlite, neto | 011 | 0 | 01 | 0 | C | |
| Fecajne razlike [dobit ili ( - } gubitak], neto | 012 | -74.671 | -74.671 | -2.174 | -2.174 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po prestanku priznavanja ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva, neto |
013 | O | 0 | 0 | 0 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto | 014 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Ostali prihodi iz poslovanja | 015 | 157.931 | 157.931 | 134.023 | 134.023 | |
| (Ostali rashodi iz poslovanja) | 016 | 55.422 | 55.422 | 70.664 | 70.664 | |
| Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. - 2. - 3. + 4. + 5. - 6. + od 7. do 15. - 16.) |
017 | 4.449.252 | 4.449.252 | 5.207.315 | 5.207.319 | |
| (Administrativni rashodi) | 048 | 2.272.617 | 2 272.617 | 2.652.327 | 2.652.327 | |
| (Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) | 019 | 7.823 | 7.823 | 180.000 | 180.000 | |
| (Amortizacija) | 020 | 288.652 | 288.652 | 296.108 | 296.108 | |
| Dobici ili ( - ) gubici zbog promjena, neto | 021 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| (Rezerviranja ili ( - ) ukidanje rezerviranja) | 022 | -20.392 | =20.392 | 736 | 736 | |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( - } ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja se ne mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak) |
023 | -135.815 | -135.815 | -42.817 | -42.817 | |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( - ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kčeri, zajedničke pothvate i pridružena društva) |
024 | 0 | 0 | 0 | ||
| (Umanjenje vrijednosti ili ( - ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini) |
025 | 0 | 0 | 0 | ||
| Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku | 026 | 0 | 0 | 0 | ||
| Dio dobiti ili ( - ) gubitaka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunat metodom udjela |
027 | 0 | 0 | 0 | ||
| Dobit ili ( - ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti |
028 | 3.915 | 3.915 | 284.897 | 284.89 | |
| Dobit ili ( - ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (17. - od 18. do 20. + 21. - od 22. do 25. + od 26. do 28.) |
023 | 2.040.282 | 2.040.282 | 2.405.862 | 2.405.862 | |
| (Porezni rashod ili ( - ) prihod koji se odnosi na dobit ili gubitak iz poslovanja koje će se nastaviti) |
030 | 367 251 | 367.251 | 433.055 | 433.055 | |
| Dobit ili ( - ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (29. - 30.) |
031 | 1.673.031 | 1.673.031 | 1 872 803 | 1 372 80 | |
| Dobit ili ( - ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (33. - 34.) |
032 | ਹ | 0 | I | 0 | |
| Dobit ili ( - ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti | 033 | O | 0 | 0 | 0 | |
| (Porezni rashodi ili ( - ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti) |
034 | 0 | 0 | |||
| Dobit ili ( - ) gubitak tekuće godine (31. + 32 .; 36. + 37.) | 035 | 1.673.031 | 1.673.031 | 1.972.807 | 1.972.807 | |
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli] | 036 | O | 0 | 0 | 0 | |
| Pripada vlasnicima matičnog društva | 037 | 1.673.031 | 1.673.031 | 1.972.807 | 1.972.807 |
| ZVJESTAJ O OSTALOJ SVEGBUHVATNOJ DOBITI | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dobit ili (-) gubitak tekuće godine | 038 | 1.673.031 | 1.673.031 | 1.972.807 | 1.972.807 |
| Ostala sveobuhvatna dobit (40. + 52.) | 096 | 5 00 216 | 5 -0.216 | ||
| Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 41. do | 040 | 0 | |||
| 47 + 50 + 51.) | |||||
| Materijalna imovina | 041 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nematerijalna imovina | 042 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom |
043 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju | 044 | 0 | 0 | D | 0 |
| Dio ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela |
045 | 0 | 0 | D | 0 |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit |
046 | 10- | 0 | ||
| Dobici ili ( - ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit |
047 | D | 0 | 1 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka] |
048 | 0 | 0 | 0 | |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [instrument zašlite] |
049 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti financijskih obveza koji se mjere po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se mogu pripisati promjenama u kreditnom riziku |
050 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane | 051 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 53. do 60.) |
052 | 5.265.216 | 5.265.216 | 0 | |
| Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje (efektivni udjelj | 053 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zamjena strane valute | 054 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Rezerva za zaštitu novčanih tokova [učinkoviti udjel] | 055 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni] | 056 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit | 057 | 5.257.542 | 5.257.542 | 0 | (D |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju | 058 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva |
059 | 0 | 0 | B | 0 |
| Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( - ) rubitak |
060 | 7.672 | 7.674 | 0 | 0 |
| Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (38. + 39 .; 62. + 63.) | 061 | 6.938.247 | 6.938.247 | 1.972.807 | 1.972.807 |
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] | 062 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pripada vlasnicima matičnog društva | 063 | 6.938.247 | 6.938.247 | 1.972.807 | 1.972.807 |
IZVJESTAJ O NOVĆANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2024 do 31.03.2024
u eurima
| Obveznik: AGRAM BANKA DD | |||
|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Isto razdoblje prethodne godine |
Na izvještajni datum tekućeg razdoblja |
| 2 | 3 | 4 | |
| Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi | |||
| Naplaćena kamata i slični primici | 001 | 0 | 0 |
| Naplačene naknade i provizije | 0.02 | 0 | 0 |
| (Plaćena kamata i slični izdaci) | 003 | 0 | 0 |
| (Placene naknade i provizije) | 004 | 0 | 0 |
| (Plaćeni troškovi poslovanja) Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u |
005 | 0 | 0 |
| računu dobiti i gubitka | 006 | 0 | 0 |
| Ostali primici | 007 | 0 | ੀ |
| (Ostali izdaci) | 008 | 0 | 0 |
| Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi | |||
| Dobit/(gubitak) prije oporezivanja | 009 | 2.040.282 | 2.405.862 |
| Usklađenja: | |||
| Umanjenja vrijednosti i rezerviranja | 010 | -156.207 | -42.081 |
| Amortizacija | 011 | 288.652 | 296.108 |
| Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po | 012 | -97,835 | -20.631 |
| fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka | |||
| (Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imoviha | 013 | -3.915 | -284.897 |
| Ostale nenovčane stavke | 014 | 5.217.018 | -91.476 |
| Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti | |||
| Sredstva kod Hrvatske narodne banke | 015 | 5.687.857 | -2.565 |
| Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama | 016 | 167 | -1.886 |
| Krediti i predujmovi ostalim komitentima | 017 | -23.497.399 | -27.335.360 |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit |
018 | 99.924.043 | ੍ਹ |
| Vrijednosni papin i drugi financijski instrumenti koji se drže radi troovanja |
019 | 0 | 0 |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka |
020 | 470 | 0 |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka |
021 | 96.128 | 20.631 |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku |
022 | -110.986.688 | 1.919.537 |
| Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti | 023 | 1.429.656 | 2.117.050 |
| Depoziti od financijskih institucija | 024 | -8.717.214 | -5.430.629 |
| Transakcijski računi ostalih komitenata | 0.25 | -12.099.778 | -21.976.348 |
| Stedni depozíti ostalih komitenata | 026 | 1.767.511 | -6.279.315 |
| Oročeni depoziti ostalih komitenata | 027 | -17.430.116 | 7.064.853 |
| Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje | 028 | 0 | 0 |
| Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti | 023 | -991.767 | 3.252.300 |
| Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda | 030 | 4.268.871 | 22.514.694 |
| Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] | 031 | 0 | 0 |
| Plačene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] | 639 | 139.213 | 1.411.432 |
| (Plaćeni porez na dobit) | 033 | -301.612 | -1.669.444 |
| Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.) | ારત્વે | -53.701.559 | -24.954.969 |
| Ulanačke aktivnosti | |||
| Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine |
035 | -241 834 | -614.742 |
| Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate |
036 | 0 | 0 |
| Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća |
037 | 0 | 0 |
| Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti | 088 | 0 | 0 |
| Ostali primici / plačanja iz ulagačkih aktivnosti | 039 | 0 | D |
| Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.) | 040 | -241,834 | -614.742 |
| Financijske aktivnosti | |||
| Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti | 041 | 3.106.175 | -2.831.523 |
| Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira | 042 | 70.030 | 70.421 |
| Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala | 043 | 0 | 0 |
| Povećanje dioničkoga kapitala | 044 | 0 | 0 |
| (Isplaćena dividenda) | 045 | 0 | 0 |
| Ostali primici/(plačanja) iz financijskih aktivnosti | 046 | 0 | 0 |
| Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.) | 047 | 3.176.205 | -2.761.102 |
| Neto povećanjel(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.) |
043 | -50.767.188 | -28.330.813 |
| Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja | 049 | 125.341.143 | 125.071.511 |
| Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente | 050 | -74.671 | -2.174 |
| Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.) | 051 | 74.499.284 | 96.738.524 |
| za razdoblje od | do | 31.03.2024 | u eurima | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A COLLECTION CONTINE | AOP | Kapilal | DATE THE | ana d ,在 |
Droge illivile Samillade |
mulirana 20 Marrati ORDI |
రామా | THE CHUTT THE RUNNING MU SIDE |
Octate 120KI |
Ulborib | |||||
| 16 | |||||||||||||||
| Početno stanje [prije prepravljanja] | 001 | 25.190.789 | 6.707.883 | 0 | 0 | 21.673.923 | 0 | 3.195.147 | 0 | 8.187.466 | 0 | 0 | 0 | 64.955.208 | |
| Jčinci ispravaka pogrešaka | 002 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ರಿ | 0 | 0 | |
| lčinci promjena računovodstvenih politika | 003 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ರ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Početno stanje [tekuće razdoblje] {1. + 2. + 3.) | 004 | 25,190,789 | 6,707,883 | 0 | 0 | 0 | 21.673.923 | ្ញ | 3.195.147 | 0 | 8.187.466 | 0 | 0 | ្រ | 64.955.208 |
| sovolo nin redovnih dionica | 005 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| zdavanje povlaštenih dionica | 006 | 0 | 0 | 0 | 0 | ੋ। | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| zdavanje drugih vlasničkih instrumenata | 007 | 0 | വ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ా | 0 | 0 | 0 | |
| zvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih instrumenata | 008 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| retvaranje potraživanja u vlasničke instrumente | 009 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 0 | |
| Redukcija kapitala | 010 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | o | |
| Dividende | 011 | 0 | 0 | 0 | |||||||||||
| Kupnia trezorskih dionica | 012 | 0 | 0 | 000 | 000 | 000 | 000 | 000 | 000 | 000 | |||||
| Prodaja ili poništenje trezorskih dionica | 013 | 0 | 0 | 0 0 | 000 | ||||||||||
| keklasifikacija financijskih instrumenata iz kapitala u obveze | 014 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0000 | |
| Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u kapital | 015 | 0 | 0 | o | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| rijenosi između komponenata kapitala | 016 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 187,466 B |
0 | 0 | 0 | -8.187.466 | 0 | 0 | 0 | |
| Povećanje ili ( - ) smanjenje kapltala kroz poslovna spajania |
017 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | o | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Plačanja temeljena na dionicama | 018 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ு | 0 | o | |
| Ostala povećanja ili { - ) smanjenja kapitala | 019 | 0 | 0 | 0 | 0 | ប | 0 | 0 | ਾ | 0 | 1.972.807 | 0 | 0 | 0 | 1.972.807 |
| kupna sveobuhvatna dobit tekuće godine | 020 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.) | 021 | 25.190.789 | 6.707.883 | 0 | 0 | 0 | 29.861.389 | ു | 3.195.147 | 0 | 1.972,807 | 0 | 0 | 0 | 66.928.015 |
IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA
BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE - TFI (sastavljaju se za tromjesečna izvještajna razdoblja)
| Naziv Izdavatelja : | AGRAM BANKA D.D |
|---|---|
| OB: | 70663193635 |
| Izvještajno razdoblje: | 31.03.2024 Prvo tromjesečje |
Poslovni događaji
U prvom tomjesečju 2024. godine bilježi lagani pad od 4 % u odnosu na zadnji dan prethodne godine i iznosi 575 mil eur, a smanjenje se odnosi na sredstva na računima klijenata.
Financijska imovina po amortiziranom trošku bilježni neznatni rast, od toga kreditni portfelj povećan je za 4,8 mil što je oko 1,42% , dok se portfelj vrijednosnih papira smanjio za 1,9 mil eura.
Ukupan iznos izvanbilančnih izdanih garancija i jamstava iznosi 65 mil eur, što predstavlja smanjenje potencijalnih obveza za 6,8 mil eura u odnosu na zadnji dan prethodnog razdoblja.
Ukupni kamatni prihodi narasli su 43% u odnosu na isto razdoblje prošle godine, dok istovremeno kamatni rashodi bilježe rast za 360% uslijed povećanja kamatnih stopa na izvore sredstava. Neto kamatni prihod ukupno bilježi rast od 13% u osnosu na isto razdoblje prethodne godine.
Neto prihod od provizija i naknada bilježi rast od 10% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.
Operativna dobit u prvom tromjesečju iznosi 2,3 mil eura i uz ostvaren prihod od ukidanja rezerviranja , Banka bilježi dobit od 2,4 mil eura prije poredstavlja povećanje od 17% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.
Banka je ispunila cilj kontinuiteta usluga prema svojim klijentima, uz minimalnu inkomodaciju svih usluga i proizvoda koje pruža cijeloj bazi klijenata.
Radi boljeg razumijevanja informacija objavljenih u bilješkama uz financijske izvještaje za tromjesečno izvještajno razdoblje, omogućen je pristup posljednjim financijskim izvještajima na internetskoj stranici Banke: http://www.agrambanka.hr/financijska-izvjesca/