Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 29, 2024

HPB d.d. 3M 2024.

Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaj

travanj 2024.

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo (u daljnjem tekstu označeno kao Banka ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne predstavljaju nužno potpune informacije. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koje mogu, ali ne moraju nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Slijedom navedenog, ne možemo garantirati ostvarenje takvih izjava o budućim predviđanjima niti bi se trebalo u potpunosti oslanjati na takve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, te se isti mogu materijalno razlikovati od onih izraženih u izjavama o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje i greške u prijenosu ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

	Izvještaj izdavatelja za razdoblje 1. 1. 2024. - 31. 3. 2024. godine
Vrsta i naziv propisane informacije:	HPB d.d. 3M 2024 Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje
	1. 1. – 31. 3. 2024.
Tvrtka, sjedište i poslovna adresa izdavatelja:	Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo, Jurišićeva ulica 4, HR-10000 Zagreb
Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI):	529900D5G4V6THXC5P79
Matična država članica izdavatelja:	Republika Hrvatska
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN):	HRHPB0RA0002
Burzovna oznaka vrijednosnog papira (ticker):	HPB-R-A
Uređeno tržište i segment uređenog tržišta:	Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (u daljnjem tekstu: HPB ili Banka) objavljuje nerevidirane nekonsolidirane financijske izvještaje za razdoblje od 1. 1. – 31. 3. 2024. godine.

Izvještaj sadrži:

• Izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo,
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo,
• Nerevidirani set nekonsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku),
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o sadržaju i strukturi izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018, 27/2021, 26/2022 i 32/2023).

Marko Badurina, predsjednik Uprave Banke

"Ponosan sam što HPB tim nastavlja s rekordnim rezultatima i u 2024. godini, koja za nas označava razdoblje konsolidacije nakon rekordnog rasta u prethodnoj godini. 24 milijuna eura neto dobiti u tromjesečju potvrda je trenda u kojem se nalazimo već dulje vrijeme, te predstavlja značajan dodatak kapitalu i našem potencijalu za rast u budućnosti."

Upravljački sažetak

Makroekonomsko okruženje

Financijski pokazatelji Upravljanje rizicima Dodane informacije

Najprofitabilnije tromjesečje u povijesti Banke

* Pozicije računa dobiti i gubitka u ovoj prezentaciji za prvo tromjesečje 2021. – 2023. godine prikazuju rezultat HPB-a na pojedinačnoj osnovi, dok prvo tromjesečje (3M) 2024. godine uključuje rezultat poslovanja integrirane Banke (HPB + NHB) sukladno pripajanju NHB-a u srpnju 2023. godine

** Pozicije bilance u ovoj prezentaciji na izvještajne datume 31. 12. 2021. i 31. 12. 2022. godine prikazuju rezultat HPB-a na pojedinačnoj osnovi, dok izvještajni datumi 31. 12. 2023. i 31. 3. 2024. godine uključuju ostvarenje integrirane Banke (HPB + NHB) sukladno pripajanju NHB-a u srpnju 2023. godine

Stvaramo uvjete za bolji život u Hrvatskoj.

Izvori: Upravljački izvještaj Podaci o trgovanju dionicom HPB-a, www.zse.hr

Najbrže rastuća Banka u Hrvatskoj

Kretanje ukupne imovine

HPB po prvi put postaje peta po veličini banka po tržišnom udjelu.

Upravljački sažetak

Makroekonomsko okruženje

Financijski pokazatelji Upravljanje rizicima Dodatne informacije

Makroekonomski pokazatelji

	Hrvatska	Euro zona €		Hrvatska	Euro zona €
Ukupna inflacija (HICP)	ožu 24.: 4,9 % ožu 23.: 10,5 %	ožu 24.: 2,4 % ožu 23.: 6,9 %	Kamatna stopa na depozite s ugovorenim dospijećem	velj 24.: 2,0 % velj 23.: 1,1 % velj 24.: 3,4 % velj 23.: 1,7 %	velj 24.: 3,2 % velj 23.: 1,9 % velj 24.: 3,6 % velj 23.: 2,3 %	Stanovništvo Gospodarstvo
Stopa nezaposlenosti	velj 24.: 6,0 % velj 23.: 6,3 %	velj 24.: 6,5 % velj 23.: 6,6 %	Rast financijskih ulaganja kvartalno	Q4 23.: 6,6 % Q4 22.: 5,1 % Q4 23.: 8,2 % Q4 22.: 10,9 %	Q4 23.: 1,9 % Q4 22.: 2,5 % Q4 23.: 1,4 % Q4 22.: 3,1 %	Stanovništvo Gospodarstvo
Realni rast BDP-a kvartalno	Q4 23.: 4,3 % Q4 22.: 3,3 %	Q4 23.: 0,1 % Q4 22.: 1,9 %	Kamatna stopa na kredite	velj 24.: 5,0 % velj 23.: n/a velj 24.: 3,7 % velj 23.: 3,2 % velj 24.: 5,2 % velj 23.: 3,9 %	velj 24.: 7,9 % velj 23.: 7,1 % velj 24.: 3,8 % velj 23.: 3,3 % velj 24.: 5,0 % velj 23.: 3,8 %	Potrošački krediti Stambeni krediti Gospodarstvo
Izvor: ECB Data Portal 9

Upravljački sažetak

Makroekonomsko okruženje

Financijski pokazatelji

Upravljanje rizicima Dodane informacije

Rast kamatnih prihoda rezultirao rekordnom tromjesečnom neto dobiti

Račun dobiti i gubitka (mil eur)	* 3M 2023	* 3M 2024	Y-o-Y	Y-o-Y %
Neto kamatni prihodi	25 4 ,	46 6 ,	21 2 ,	83 6 ,
Neto prihodi od naknada i provizija	9 5 ,	6 7 ,	1 7 ,	29 4 ,
Neto ostali prihodi	1 3 ,	0 9 ,	(0 3) ,	(26 9) ,
Operativni prihodi	32 5 ,	55 2 ,	22 6 ,	69 5 ,
Troškovi zaposlenike za	(8 9) ,	(13 3) ,	4 4 ,	49 7 ,
Administrativni troškovi	(8 5) ,	(10 4) ,	1 9 ,	21 9 ,
Amortizacija	(1 7) ,	(2 9) ,	1 2 ,	74 2 ,
Operativni troškovi	(19 0) ,	(26 5) ,	7 5 ,	39 4 ,
Operativna dobit	13 5 ,	28 6 ,	15 1 ,	111 9 ,
Rezerviranja	4 6 ,	0 2 ,	(4 4) ,	(95 3) ,
Porez	(0 1) ,	(5 0) ,	4 8 ,	3 699 8 ,
Neto dobit	18 0 ,	23 9 ,	5 9 ,	32 7 ,

* 3M 2023. godine uključuje rezultat poslovanja Banke na pojedinačnoj osnovi dok 3M 2024. godine uključuje rezultat poslovanja integrirane Banke (HPB + NHB) sukladno pripajanju NHB-a u srpnju 2023. godine

• Rekordna tromjesečna neto dobit rezultat je snažnog rasta kamatnih prihoda
• Sukladno kretanju referentnih kamatnih stopa ESB-a i prosječno većem volumenu likvidnih sredstava neto kamatni prihodi gotovo udvostručeni
• Neto prihodi od naknada i provizija bilježe rast od 1,7 mil eur u promatranom razdoblju uslijed viših prihoda od platnog prometa u gotovo svim segmentima poslovanja
• Značajan porast kamatnih prihoda neutralizirao porast operativnih troškova čime je značajno poboljšan CIR pokazatelj koji iznosi 48,9 % (3M 2023.: 58,5 %)
• Relativni rast troškova zaposlenika uvjetovan primarno utjecajem pripajanja NHBa 2023. godine, a u manjoj mjeri uskladama cijena rada i usluga radi inflatornog okruženja i ostalih faktora
• Operativni troškovi u prvom tromjesečju 2024. godine veći su u odnosu na isto razdoblje prethodne godine zbog pripajanja NHB-a, općeg rasta troškova uslijed inflacije te porasta amortizacije uslijed aktivacije novonabavljene imovine
• Poboljšanjem kreditne kvalitete prihodujućeg portfelja radi dobrih ekonomskih trendova anulirani efekti rezerviranja na NPL dijelu, što je rezultiralo ukupnim prihodom od ukidanja rezerviranja od 0,2 mil eur

Kamatni prihodi glavni pokretač ostvarene operativne dobiti Operativna dobit iznosi 28,6 mil eur

Operativni prihodi

Viša razina troškova uslijed pripajanja u potpunosti anulirana značajno višim prihodima CIR iznosi 49,8 %

Operativni troškovi

Visoka kvaliteta kreditnog portfelja NPL pokriće iznosi 76,3 %

• Uslijed poboljšanja kreditne kvalitete portfelja kroz migracije iz Stupnja 2 u Stupanj 1 dodatno imajući u vidu povoljne makroekonomske okolnosti tijekom Q1 ostvaren je prihod u iznos od 3,1 mil eur
• Rezervacije neprihodujućih plasmana (stupanj 3) su u povijesnom kontekstu umjerene (anualizirano 0,5% bruto kreditnog portfelja) i rezultat su solidne naplate u segmentu gospodarstva uz minimalne ulaske novog NPL volumena u segmentu stanovništva
• Ostala rezerviranja odnose se najvećim dijelom na sudske sporove

Ostvarena razina aktive od 6,8 mlrd eur

Bilanca (mil eur)	31 12 2023	31 3 2024	YTD	YTD %
Novac i novčani ekvivalenti	3 103	2 872	(231)	(8 0) ,
Vrijednosni papiri	915	917	2	0 2 ,
Neto krediti i predujmovi	2 908	2 858	(50)	(1 8) ,
Ostala imovina	120	115	(4)	(3 7) ,
Ukupna imovina	046 7	6 762	(284)	(4 2) ,
Depoziti	5 929	5 653	(276)	(4 9) ,
Obveze kreditima po	468	439	(29)	(6 7) ,
Ostale obveze	115	113	(2)	(2 2) ,
Ukupne obveze	6 512	6 204	(308)	(5 0) ,
Ukupan kapital i rezerve	534	558	24	4 3 ,

• Ukupna imovina niža za 284 mil eur u odnosu na kraj 2023. godine najvećim dijelom zbog nižeg volumena manjeg dijela korporativnih depozita što se na strani aktive reflektiralo u smanjenju novca i novčanih ekvivalenata
• Iako je Banka ostvarila odličan rezultat od nove Super štednje 2 u segmentu stanovništva (31. 3. 2024. = 212 mil eur) koja se počela ugovarati od 1. siječnja 2024. godine ukupni depoziti zabilježili su pad od 276 mil eur primarno zbog smanjenja manjeg dijela depozita pravnih osoba uslijed smanjenja cijena koje je Banka nudila u odnosu na prethodno tromjesečje; u poziciji depozita nastavlja se trend prelijevanja a vista u oročene depozite
• Bruto kreditni portfelj stagnira uslijed fokusa na optimizaciju RWA i pozicioniranja na tržištu
• Obveze po kreditima odnose se na MREL instrumente i primljene kredite financijskih institucija (HBOR, HNB repo plasmani i strane financijske institucije), a smanjenje se odnosi na redovnu otplatu
• 15 Izvor: Upravljački izvještaj

Depoziti klijenata dominiraju u izvorima financiranja

Stabilna disperzija bruto kreditnog portfelja po segmentima

U Q1 2024. odobreno i pušteno 189 mil eur novih kredita (6,1 % ukupnog portfelja)

Udio 31. 12. 2023. Udio 31. 3. 2024.

Stabilan NPL udio uz i dalje visoko pokriće

• Udio NPL-a pokazuje izuzetno dobar rezultat na što je osim značajnog smanjenja izloženosti loših plasmana utjecala i prihodujuća izloženost, primarno kroz reklasifikacije u prihodujući portfelj
• Pokrivenost loših plasmana i dalje iznad razine prosjeka sektora (31. 12. 2023.: 69,0 %)
• 18 Izvor: FINREP, regulatorni izvještaj

Masivna likvidnost uz visoki LCR

HPB Super Štednja 2

• Nova atraktivna ponuda štednje od 1. 1. 2024.
• Strategija zadržavanja postojećih i privlačenja novih klijenata

Super Štednja 2

Upravljački sažetak Makroekonomsko okruženje Financijski pokazatelji

Upravljanje rizicima

Dodane informacije

Kontinuirano snažna kapitalna pozicija

* Regulatorni MREL zahtjev iznosi 30,81 % od 1. 1. 2024. godine te se dodatno povećava za 0,5% za protuciklički zaštitni sloj te od 30. 6. 2024. godine iznosi 31,31 %

HPB prati i podupire razvoj gospodarstva

*U građevinskoj industriji uključeno poduzeće Hrvatske autoceste koje čini 53,94 % ukupne izloženosti te industrije

23 Izvor: Upravljački izvještaj, prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti (NKD) Upravljački sažetak Makroekonomsko okruženje Financijski pokazatelji Upravljanje rizicima

Dodatne informacije

Značajno brži rast vrijednosti dionice od tržišta

Isplata dividende 24. 6. 2024. godine u iznosu 2,61 eur po dionici iz zadržane dobiti sukladno odluci Glavne skupštine od 21. 12. 2023. godine

Pojmovi i kratice

Kratica	Pojam
BDP	Bruto domaći proizvod
CET 1	Redovni osnovni kapital
CHF	Švicarski franak
CIR	Pokazatelj troškovne efikasnosti
CROBEX	Hrvatski burzovni indeks
ESB	Europska središnja banka
ESG	Okolišno, društveno i korporativno upravljanje
HBOR	Hrvatska banka za obnovu i razvitak
HICP	Harmonizirani indeks potrošačkih cijena
HNB	Hrvatska narodna banka
HPB	Hrvatska poštanska banka
ISIN	Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj
LCR	Koeficijent likvidnosne pokrivenosti
MREL	Minimalni zahtjev za regulatorni kapital i prihvatljive obveze
NHB	Nova hrvatska banka
NPL	Udio neprihodujućih kredita u ukupnim kreditima
Q1 ili 3M	Prvo tromjesečje
ROAA	Prinos na prosječnu imovinu
ROAE	Prinos na prosječni kapital
RWA	Rizikom ponderirana aktiva
Stupanj 1 i 2	Prihodujući krediti
Stupanj 3	Neprihodujući krediti
Y-o-Y	Tekuća godina u odnosu na prethodnu godinu
YTD	Razdoblje koje započinje prvi dan tekuće kalendarske godine do izvještajnog datuma

Izračun pokazatelja

Pokazatelj	Izračun
Koeficijent likvidnosne pokrivenosti (LCR)	Omjer likvidne imovine i neto likvidnosnog odljeva
NPL pokriće	Omjer akumuliranih umanjenja vrijednosti za neprihodujuće kredite i ukupnih neprihodujućih kredita
NPL udio	Omjer neprihodujućih kredita i ukupnih kredita
Omjer kredita i depozita	Omjer neto kredita i depozita na izvještajni datum
Pokazatelj troškovne efikasnosti (CIR)	Omjer operativnih troškova i neto operativnog prihoda
Prinos na prosječnu imovinu (ROAA)	Omjer anualizirane dobiti tekuće godine i prosječne imovine (iznos imovine na kraju izvještajnog razdoblja i iznosa imovine na kraju prethodne godine) Omjer anualizirane dobiti tekuće godine i ukupnog kapitala na izvještajni datum (iznos kapitala na kraju izvještajnog razdoblja i iznosa kapitala na
Prinos na prosječan kapital (ROAE)	kraju prethodne godine)
Stopa redovnoga osnovnoga kapitala (CET 1)	Omjer redovnoga osnovnoga kapitala i ukupne izloženosti rizicima (rizikom ponderirane aktive)

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set nerevidiranih nekonsolidiranih financijskih izvještaja za razdoblje od 1. siječnja 2024. godine do 31. ožujka 2024. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo:

Izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo za razdoblje od 1. siječnja 2024. godine do 31. ožujka 2024. godine sadržan je u prethodnim dijelovima ovog materijala.

Prilog 1.
		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2024.	do	31.03.2024.
Godina:		2024
Kvartal:		1
	Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
	Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
	Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA ULICA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1722
Konsolidirani izvještaj:	KN	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
					Da
Knjigovodstveni servis:	Ne	(Da/Ne)			Ne
Osoba za kontakt: Tea Bažant				(tvrtka knjigovodstvenog servisa)
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: tea.bazant@hpb.hr
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

BILANCA stanje na dan 31.03.2024.

u eurima

Obveznik: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Imovina Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	3.103.793.849	2.873.115.401
Novac u blagajni	002	136.782.367	108.488.086
Novčana potraživanja i obveze u središnjim bankama	003	2.957.462.257	2.754.347.469
Ostali depoziti po viđenju	004	9.549.225	10.279.846
Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)	005	54.809.698	55.174.811
Izvedenice Vlasnički instrumenti	006 007	612.632 14.348.314	6.677 15.468.427
Dužnički vrijednosni papiri	008	39.848.752	39.699.707
Krediti i predujmovi	009	0	0
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.)	010	490.500	505.795
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	011	0	0
Krediti i predujmovi	012 013	0 490.500	0 505.795
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	014	0	0
Dužnički vrijednosni papiri	015	0	0
Krediti i predujmovi	016	0	0
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.)	017	4.394.287	4.744.613
Vlasnički instrumenti	018	4.394.287	4.744.613
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	019 020	0 0	0 0
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)	021	3.786.154.629	3.736.417.075
Dužnički vrijednosni papiri	022	855.856.956	856.702.984
Krediti i predujmovi	023	2.930.297.673	2.879.714.091
Izvedenice – računovodstvo zaštite	024	0	0
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	025	0	0
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	026	1.295.487	1.295.487
Materijalna imovina Nematerijalna imovina	027 028	60.791.774 14.601.447	58.454.291 14.580.322
Porezna imovina	029	5.316.953	5.222.999
Ostala imovina	030	14.404.364	10.720.193
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	031	0	1.777.644
Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	032	7.046.052.988	6.762.008.631
Obveze
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) Izvedenice	033 034	16.165 16.165	232.319 232.319
Kratke pozicije	035	0	0
Depoziti	036	0	0
Izdani dužnički vrijednosni papiri	037	0	0
Ostale financijske obveze	038	0	0
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	0	0
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	040 041	0 0	0 0
Ostale financijske obveze	042	0	0
Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	043	6.418.350.046	6.111.499.958
Depoziti	044	6.397.218.638	6.091.239.347
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	045 046	0 21.131.408	0 20.260.611
Izvedenice – računovodstvo zaštite	047	0	0
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog	048	0	0
rizika
Rezerviranja Porezne obveze	049 050	41.571.561 7.508.138	37.986.884 11.268.271
Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	051	0	0
Ostale obveze	052	44.870.183	43.187.126
Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	053	0	0
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.) Kapital	054	6.512.316.093	6.204.174.558
Kapital	055	161.970.000	161.970.000
Premija na dionice	056	0	0
Ostali izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	057	0	0
Druge stavke kapitala Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	058 059	0 8.645.102	0 8.888.773
Zadržana dobit	060	194.508.595	275.123.650
Revalorizacijske rezerve	061	0	0
Ostale rezerve	062	87.998.143	87.998.143
( – ) Trezorske dionice	063	0	-3.920
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva ( – ) Dividende tijekom poslovne godine	064 065	80.615.055 0	23.857.424 0
Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	066	0	0
Ukupno kapital (od 55. do 66.)	067	533.736.895	557.834.070
Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	068	7.046.052.988	6.762.008.628

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2024 do 31.03.2024.

u eurima

Obveznik: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo Naziv pozicije	AOP		Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće razdoblje
1	oznaka 2	Kumulativ 3	Tromjesečje 4	Kumulativ 5	Tromjesečje 6
Kamatni prihodi	001	27.560.990	27.560.990	65.216.059	65.216.059
(Kamatni rashodi) (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	002 003	2.274.447 0	2.274.447 0	18.744.692 0	18.744.692 0
Prihodi od dividende	004	79.823	79.823	5.572	5.572
Prihodi od naknada i provizija (Rashodi od naknada i provizija)	005 006	15.456.805 9.587.886	15.456.805 9.587.886	16.878.537 9.280.722	16.878.537 9.280.722
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih
obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se	008	907.178	907.178	808.597	808.597
drže radi trgovanja, neto
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	009	-36.986	-36.986	-88	-88
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih	010	0	0	0	0
obveza po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto	011	0	0	0	0
Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto	012	-8.981	-8.981	626.170	626.170
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva, neto	013	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	014	0	0	10.338	10.338
Ostali prihodi iz poslovanja	015	297.456	297.456	280.988	280.988
(Ostali rashodi iz poslovanja)	016	891.386	891.386	744.736	744.736
Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 15. – 16.)	017	31.502.566	31.502.566	55.056.023	55.056.023
(Administrativni rashodi)	018	15.329.293	15.329.293	22.668.673	22.668.673
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	019	363.060	363.060	0	0
(Amortizacija) Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	020	2.342.255	2.342.255	3.768.663	3.768.663
(Rezerviranja ili ( – ) ukidanje rezerviranja)	021 022	-151.931 -3.189.912	-151.931 -3.189.912	-73.940 -1.027.102	-73.940 -1.027.102
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj	023	-1.609.154	-1.609.154	736.703	736.703
imovini koja se ne mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	024	0	0	0	0
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj	025	0	0	0	0
imovini) Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku	026	0	0	0	0
Dio dobiti ili ( – ) gubitaka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i
pridružena društva obračunat metodom udjela Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao	027	0	0	0	0
namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti	028	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (17. -	029	18.115.093	18.115.093	28.835.146	28.835.146
od 18. do 20. + 21. - od 22. do 25. + od 26. do 28.) (Porezni rashod ili ( – ) prihod koji se odnosi na dobit ili gubitak iz poslovanja
koje će se nastaviti)	030	131.174	131.174	4.977.722	4.977.722
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (29. – 30.)	031	17.983.919	17.983.919	23.857.424	23.857.424
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (33.	032	0	0	0	0
– 34.)
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti	033	0	0	0	0
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	034	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (31. + 32.; 36. + 37.)	035	17.983.919	17.983.919	23.857.424	23.857.424
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli] Pripada vlasnicima matičnog društva	036 037	0 17.983.918	0 17.983.918	0 23.857.424	0 23.857.424
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine Ostala sveobuhvatna dobit (40. + 52.)	038 039	17.983.919 273.580	17.983.919 273.580	23.857.424 243.671	23.857.424 243.671
Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 41. do 47. +	040	273.580	273.580	243.671	243.671
50. + 51.) Materijalna imovina	041	0	0	0	0
Nematerijalna imovina	042	0	0	0	0
Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom	043	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	044	0	0	0	0
Dio ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava
metodom udjela	045	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	046	356.813	356.813	350.992	350.992
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	047	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka]	048	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer	049	0	0	0	0
vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [instrument zaštite]
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza koji se mjere po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se mogu pripisati promjenama u kreditnom riziku	050	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane	051	-83.233	-83.233	-107.321	-107.321
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 53. do 60.)	052	0	0	0	0
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	053	0	0	0	0
Zamjena strane valute Rezerva za zaštitu novčanih tokova [učinkoviti udjel]	054 055	0 0	0 0	0 0	0 0
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	056	0	0	0	0
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	057	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri,	058	0	0	0	0
zajedničke pothvate i pridružena društva	059	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	060	0	0	0	0
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (38. + 39.; 62. + 63.)	061	18.257.499	18.257.499	24.101.095	24.101.095
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] Pripada vlasnicima matičnog društva	062 063	0 18.257.499	0 18.257.499	0 24.101.095	0 24.101.095

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2024 do 31.03.2024.

u eurima

Obveznik: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	0	0
Naplaćene naknade i provizije (Plaćena kamata i slični izdaci)	002	0	0
(Plaćene naknade i provizije)	003 004	0 0	0 0
(Plaćeni troškovi poslovanja)	005	0	0
Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u
računu dobiti i gubitka	006	0	0
Ostali primici	007	0	0
(Ostali izdaci)	008	0	0
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja Usklađenja:	009	18.115.093	28.835.146
Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	0 -4.647.135	0 -290.399
Amortizacija	011	2.342.255	3.768.663
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	012	-870.192	-808.509
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine	013	0	-10.338
Ostale nenovčane stavke	014	-25.286.543	-47.029.169
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti
Sredstva kod Hrvatske narodne banke	015	0	0
Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	016	0	0
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	017	-10.604.560	46.513.898
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	018	-1.404.759	-350.326
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja	019	33.860	-365.112
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	020	0	0
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	021	0	-15.295
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	-8.728.857	-846.028
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	-4.820.994	3.684.171
Depoziti od financijskih institucija	024	-77.253.256	-6.779.136
Transakcijski računi ostalih komitenata	025	506.620.493	-382.199.292
Štedni depoziti ostalih komitenata	026	-934.097.878	-16.671.738
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	79.170.314	129.729.635
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	-184.848	216.154
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	029 030	241.854.824	-1.296.901
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	27.560.990 79.823	65.216.059 5.572
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	032	-2.274.447	-18.744.692
(Plaćeni porez na dobit)	033	0	0
Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)	034	-194.395.817	-197.437.637
Ulagačke aktivnosti
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	035	-6.339.435	-3.187.699
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	036	0	0
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća	037	0	0
Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti	038	0	0
Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	039	0	0
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	040	-6.339.435	-3.187.699
Financijske aktivnosti
Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	4.676.845	-30.058.759
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	042	0	0
Povećanje dioničkoga kapitala	043 044	0 0	0 0
(Isplaćena dividenda)	045	0	0
Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	046	0	0
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	047	4.676.845	-30.058.759
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	048	-196.058.407	-230.684.095
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	049	1.325.718.840	3.103.793.849
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	050	-8.981	5.647
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)	051	1.129.651.452	2.873.115.401

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

do blje za raz	od	do	31. 3.2 024

do blje od za raz		do	31. 3.2 024												urim u e a
		Ras pod jelji ima telj ima kap itala tice Man jins ki u djel vo ma
Izvo ri p jene kap itala rom	AO P aka ozn	Kap ital	Pre mija na dio nice	Izda ni vlas ničk i inst i ent rum osim kap itala	Dru tav ke ge s kap itala	Aku lira mu na ost ala obu hva tn sve a do bit	Zad ržan a dob it	Rev alor izac ijs ke r ezer ve	Osta le re zerv e	( ) T rske rezo dion ice	Dob it ili ( – ) gub itak koji prip ada vlas nici ma ično mat g druš tva	( ) D ivide nde tijek om lovn pos e god ine	Aku lira mu na ost ala obu hva tn sve a do bit	Ost ale stav ke	Uku pno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Poč anje [pr ije p ljan ja] etn o st rep rav	001	161 .970 .000	0	0	0	8.6 45. 102	194 .508 .595	0	87. 998 .14 3	0	80. 615 .05 5	0	0	0	533 .736 .895
reša Učin ci is aka ka prav pog	002	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Uči nci mje aču ods nih pol itika tve pro na r nov	003	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Poč etno sta nje [tek uće dob lje] (1. + 2. + 3. ) raz	004	161 .970 .000	0	0	0	8.64 5.10 2	194 .508 .595	0	87.9 98.1 43	0	80.6 15.0 55	0	0	0	533 .736 .895
Izda je re dov nih dion ica van	005	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je p ovla šten ih d ioni van ca	006	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je d rugi h vl ičkih ins trum ta van asn ena	007	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izvr šav anje ili i stek alih izd anih vla snič kih inst ost ta rum ena	008	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
raži Pre tvar anje pot ja u vla snič ke i nstr nte van ume	009	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Red ukc ija k apit ala	010	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Divi den de	011	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kup nja orsk ih d ioni trez ca	012	0	0	0	0	0	0	0	0	-3.9 20	0	0	0	0	-3.9 20
Pro daja ili p oniš tenj rski h di onic e tr ezo a	013	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz kap itala rum ena u obv eze	014	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz obv u k apit al rum ena eza	015	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Prij si iz međ u ko kap itala ata eno mpo nen	016	0	0	0	0	0	80. 615 .05 5	0	0	0	-80 .61 5.0 55	0	0	0	0
Pov eća nje ili ( – ) njen je k apit ala kro slov sma z po na janj spa a	017	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Plać anja tem elje a d ioni na n cam a	018	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Os tala već anja ili ( – ) anje nja kap itala po sm	019	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Uku obu hva tna do bit t eku će g odi pna sve ne	020	0	0	0	0	243 .67 1	0	0	0	0	23. 857 .42 4	0	0	0	24.1 01.0 95
ršn Zav o st anje [te kuć zdo blje ] (o d 4 . do 20. ) e ra	021	161 .970 .000	0	0	0	8.88 8.77 3	275 .123 .650	0	87.9 98.1 43	-3.9 20	23.8 57.4 24	0	0	0	557 .834 .070

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
AOP 001 Dužnički vrijednosni papiri	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Kumulativno 2.974.192	Tromjesečje 2.974.192	Kumulativno 5.535.267	Tromjesečje 5.535.267
Krediti i predujmovi Ostala imovina	19.596.848 4.989.950	19.596.848 4.989.950	31.566.473 28.114.319	31.566.473 28.114.319
Depoziti Ostale obveze Ukupno	0 0 27.560.990	0 0 27.560.990	0 0 65.216.059	0 0 65.216.059
2) KAMATNI TROŠKOVI				u EUR
AOP 002	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- 2.519	- 2.519	- 105	- 105
Ostala imovina Depoziti Ostale obveze	- 2.270.270 1.658	- 2.270.270 1.658	- 18.552.033 192.554	- 18.552.033 192.554
Ukupno	2.274.447	2.274.447	18.744.692	18.744.692
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA AOP 005	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023.			u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Vrijednosni papiri	Kumulativno 69.123	Tromjesečje 69.123	Kumulativno 67.047 -	Tromjesečje 67.047
Upravljanje imovinom Skrbništvo [prema vrsti klijenta] Preuzete obveze po kreditima	3.833 141.801 1.213	3.833 141.801 1.213	843 - 163.922 - 3.071 -	843 163.922 3.071
Ostalo Ukupno	15.240.836 15.456.805	15.240.836 15.456.805	16.643.654 - 16.878.537	16.643.654 16.878.537
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023.			u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
AOP 006 Kliring i namira	Kumulativno 76.511	Tromjesečje 76.511	Kumulativno 128.631	Tromjesečje 128.631
Ostalo Ukupno	9.511.374 9.587.886	9.511.374 9.587.886	9.152.091 9.280.722	9.152.091 9.280.722
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBVEZA				u EUR
AOP 007	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi Depoziti	0 0 0	0 0 0	0 0 0	0 0 0
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	0 0	0 0	0 0	0 0
Ukupno	0	-	0	0
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO AOP 008	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	560.971 4.146	560.971 4.146	1.143.802 (42.211)	1.143.802 (42.211)
Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom Ukupno	342.061 907.178	342.061 907.178	(292.994) 808.597	(292.994) 808.597
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO				Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
AOP 009 Vlasnički instrumenti	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- - 36.986 -	- 36.986	- - 88 - - -	- 88
Ukupno	- 36.986 -	36.986	(88)	(88)
8) OPERATIVNI TROŠKOVI AOP 015 & AOP 017 & AOP 018	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023.			u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Ostali rashodi iz poslovanja Administrativni rashodi	Kumulativno 891.386 15.329.293	Tromjesečje 891.386 15.329.293	Kumulativno 744.736 22.668.673	Tromjesečje 744.736 22.668.673
Rashodi za zaposlenike Ostali administrativni rashodi	8.804.306 6.524.987	8.804.306 6.524.987	13.285.601 9.383.071	13.285.601 9.383.071
Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita Amortizacija	363.060 2.342.255	363.060 2.342.255	0 3.768.663	0 3.768.663
Nekretnine, postrojenja i oprema Ulaganja u nekretnine	1.571.302 0	1.571.302 0	2.341.717 0	2.341.717 0
Ostala nematerijalna imovina UKUPNO	770.953 18.925.994	770.953 18.925.994	1.426.946 27.182.071	1.426.946 27.182.071
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2023.			u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto	Kumulativno (151.931)	Tromjesečje (151.931)	Kumulativno (73.940)	Tromjesečje (73.940)
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit Financijska imovina po amortiziranom trošku	0 (151.931)	0 (151.931)	0 (73.940)	0 (73.940)
(Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija) (Obveze plaćanja sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) (Preuzete obveze i jamstva)	(3.189.912) 0 (2.341.899)	(3.189.912) 0 (2.341.899)	(1.027.102) 0 (182.728)	(1.027.102) 0 (182.728)
(Ostale rezervacije) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	(848.012)	(848.012)	(844.374)	(844.374)
financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	-1.609.154	-1.609.154	736.703	736.703
(Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit) (Financijska imovina po amortiziranom trošku)	0 (1.609.154)	0 (1.609.154)	0 736.703	0 736.703
(Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	0	0	0	0
nefinancijskoj imovini) (Nekretnine, postrojenja i oprema)	0 0	0 0	0 0	0 0
(Ulaganja u nekretnine) (Goodwill)	0 0	0 0	0 0	0 0
(Ostala nematerijalna imovina) (Ostalo)	0 0	0 0	0 0	0 0
UKUPNO	(4.647.135)	(4.647.135)	(216.458)	(216.458)
10) KREDITI I PREDUJMOVI AOP 023	Stupanj 1	31.12.2023. Stupanj 2	Stupanj 3	31.03.2024. Stupanj 1	Stupanj 2	Stupanj 3
Središnje banke Obvezna pričuva	- -	- -	- -	240.700 -	- -	- -
Ispravci vrijednosti Ostala potraživanja	- -	- -	- -	- 240.700	- -	- -
Ispravci vrijednosti Opće države Bruto krediti	- 448.859.075 450.089.885	- 1.773.946 1.805.576	- 2.846.111 2.916.570	- 440.353.906 441.514.281	- 1.110.136 1.130.712	- 2.820.388 2.890.737
Ispravci vrijednosti Kreditne institucije	- 1.230.810 - 1.564.563	31.630 -	- 70.459 - 168	1.160.375 - 2.397.558	20.577 - -	70.349 -
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	16.432 - 0	- -	172 - 4 -	276.327 2	- -	- -
Depoziti Ispravci vrijednosti Ostala financijska društva	1.551.167 - 3.035 37.699.866	- - 6.402	- - - 527	2.125.154 3.920 35.970.797	- - 10.798	- - 525
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	35.792.179 - 197.893 -	11.336 4.934	132.772 - 132.245 -	34.007.986 189.318 -	11.017 219 -	136.359 135.835
Depoziti Ispravci vrijednosti Nefinancijska društva	2.157.717 - 52.138 652.151.087	- - 186.276.332	- - - 36.332.874	2.205.420 53.291 644.367.674	- - 167.285.064	- - 27.066.860
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	661.450.783 - 9.299.697 -	195.925.509 9.649.177	98.793.546 - 62.460.672 -	653.212.257 8.844.583 -	175.200.936 7.915.872 -	87.041.283 59.974.424
Kućanstva Bruto krediti	1.273.097.668 1.279.022.452	255.463.828 277.544.147	34.225.225 167.697.343	1.282.282.533 1.288.000.762	243.843.340 265.494.536	31.963.812 170.100.909
Ispravci vrijednosti UKUPNO	- 5.924.784 - 2.413.372.259	22.080.319 443.520.509	- 133.472.118 - 73.404.905	5.718.229 - 2.405.613.168	21.651.196 - 412.249.337	138.137.096 61.851.585
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK AOP 013	31.12.2023.	31.03.2024.
Središnje banke Opće države	- -	- -
Kreditne institucije Ostala financijska društva	- -	- -
Nefinancijska društva Kućanstva UKUPNO	- 490.500 490.500	- 505.795 505.795
12) DEPOZITI
AOP 044 Središnje banke	31.12.2023. 73.698.625	31.03.2024. 73.744.756
Opća država Kreditne institucije Ostala financijska društva	1.850.606.910 119.203.207 317.689.710	1.539.008.603 138.375.429 335.421.741
Nefinancijska društva Kućanstva	897.267.392 3.138.752.794	762.699.497 3.241.989.322

UKUPNO 6.397.218.638 6.091.239.347