Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 29, 2024

HPB Grupa 3M 2024.

Nerevidirani financijski izvještaji

travanj 2024.

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu označeno kao Banka, Grupa ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne predstavljaju nužno potpune informacije. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koje mogu, ali ne moraju nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Slijedom navedenog, ne možemo garantirati ostvarenje takvih izjava o budućim predviđanjima niti bi se trebalo u potpunosti oslanjati na takve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, te se isti mogu materijalno razlikovati od onih izraženih u izjavama o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje i greške u prijenosu ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

Vrsta i naziv propisane informacije: Izvještaj izdavatelja za razdoblje 1. 1. 2024. - 31. 3. 2024. godine HPB Grupa d.d. 3M 2024 Nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje 1. 1. – 31. 3. 2024. Tvrtka, sjedište i poslovna adresa izdavatelja: Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo, Jurišićeva ulica 4, HR-10000 Zagreb Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI): 529900D5G4V6THXC5P79 Matična država članica izdavatelja: Republika Hrvatska Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN): HRHPB0RA0002 Burzovna oznaka vrijednosnog papira (ticker): HPB-R-A Uređeno tržište i segment uređenog tržišta: Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (u daljnjem tekstu: HPB ili Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa) objavljuje nerevidirani konsolidirani financijski izvještaj za razdoblje od 1. 1. – 31. 3. 2024. godine.

Izvještaj sadrži:

• Izvještaj poslovodstva HPB Grupe,
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja HPB Grupe,
• Nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku),
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o sadržaju i strukturi izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018, 27/2021, 26/2022 i 32/2023).

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja HPB Grupe

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set nerevidiranih konsolidiranih financijskih izvještaja za razdoblje od 1. siječnja 2024. godine do 31. ožujka 2024. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke:

Član Uprave Član Uprave

4

Anto Mihaljević Član Uprave

Marko Badurina Tadija Vrdoljak Predsjednik Uprave Član Uprave Ivan Soldo Josip Majher

Izvještaj poslovodstva HPB Grupe

HPB Grupu, osim matičnog društva, Hrvatske poštanske banke, čine i HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima) i HPBnekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Neto dobit HPB Grupe nakon poreza iznosi 23,82 milijuna eura. Neto dobit matičnog društva iznosi 23,86 milijuna eura, društvo HPB Invest ostvarilo je neto gubitak u iznosu 32,32 tisuće eura, a HPB-Nekretnine neto gubitak u iznosu 4,26 tisuća eura.

Marko Badurina Tadija Vrdoljak Predsjednik Uprave Član Uprave

Ivan Soldo Josip Majher Član Uprave Član Uprave

Anto Mihaljević

Član Uprave

Prilog 1.
		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2024	do	31.3.2024
Godina:		2024
Kvartal:		1
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
	Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
	Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA ULICA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1745
Konsolidirani izvještaj:	KD	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
HPB Invest d.o.o.		Strojarska cesta 20, 10000 Zagreb			01972278
HPB-nekretnine d.o.o.		Ulica Milana Amruša 8, 10000 Zagreb			01972260
					Da
Knjigovodstveni servis:	NE	(Da/Ne)		(tvrtka knjigovodstvenog servisa)	Ne
Osoba za kontakt: Tea Bažant
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: tea.bazant@hpb.hr
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

BILANCA stanje na dan 31.03.2024.

Obveznik:__________
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	3.103.800.978	2.873.120.420
Novac u blagajni	002	136.782.367	108.488.086
Novčana potraživanja i obveze u središnjim bankama	003	2.957.462.257	2.754.347.469
Ostali depoziti po viđenju	004	9.556.354	10.284.865
Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.) Izvedenice	005 006	54.809.698 612.632	55.174.810 6.676
Vlasnički instrumenti	007	14.348.314	15.468.427
Dužnički vrijednosni papiri	008	39.848.752	39.699.707
Krediti i predujmovi	009	0	0
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.) Vlasnički instrumenti	010	490.500	505.795
Dužnički vrijednosni papiri	011 012	0 0	0 0
Krediti i predujmovi	013	490.500	505.795
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	014	105.740	105.611
Dužnički vrijednosni papiri	015	105.740	105.611
Krediti i predujmovi Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od	016 017	0 4.394.287	0 4.744.613
18. do 20.) Vlasnički instrumenti	018	4.394.287	4.744.613
Dužnički vrijednosni papiri	019	0	0
Krediti i predujmovi	020	0	0
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)	021	3.786.154.629	3.736.417.075
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	022 023	855.856.956 2.930.297.673	856.702.984 2.879.714.091
Izvedenice – računovodstvo zaštite	024	0	0
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	025	0	0
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	026	6	6
Materijalna imovina	027	60.929.284	58.582.165
Nematerijalna imovina	028	14.620.305	14.595.536
Porezna imovina	029	5.316.953	5.222.999
Ostala imovina Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	030 031	14.994.533 0	11.307.970 1.777.644
Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	032	7.045.616.913	6.761.554.644
Obveze
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.)	033	16.165	232.319
Izvedenice Kratke pozicije	034 035	16.165 0	232.319 0
Depoziti	036	0	0
Izdani dužnički vrijednosni papiri	037	0	0
Ostale financijske obveze	038	0	0
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	0	0
Depoziti	040	0	0
Izdani dužnički vrijednosni papiri	041	0	0
Ostale financijske obveze Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	042 043	0 6.417.895.965	0 6.111.033.398
Depoziti	044	6.396.764.556	6.090.772.787
Izdani dužnički vrijednosni papiri	045	0	0
Ostale financijske obveze	046	21.131.409	20.260.611
Izvedenice – računovodstvo zaštite Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog	047	0	0
rizika Rezerviranja	048 049	0 41.571.561	0 37.995.511
Porezne obveze	050	7.508.138	11.268.271
Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	051	0	0
Ostale obveze	052	45.096.050	43.435.801
Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	053	0	0
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.) Kapital	054	6.512.087.879	6.203.965.300
Kapital	055	161.970.000	161.970.000
Premija na dionice	056	0	0
Ostali izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	057	0	0
Druge stavke kapitala Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	058	0	0
Zadržana dobit	059 060	8.645.102 191.829.335	8.888.773 274.915.497
Revalorizacijske rezerve	061	0	0
Ostale rezerve	062	87.998.149	87.998.149
( – ) Trezorske dionice	063	0	-3.920
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva ( – ) Dividende tijekom poslovne godine	064 065	83.086.448 0	23.820.845 0
Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	066	0	0
Ukupno kapital (od 55. do 66.)	067	533.529.034	557.589.344
Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	068	7.045.616.913	6.761.554.644

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2024. do 31.03.2024.

Obveznik: ______________			Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	AOP oznaka	Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
Kamatni prihodi (Kamatni rashodi)	001 002	37.873.101 3.378.357	37.873.101 3.378.357	65.217.956 18.745.661	65.217.956 18.745.661
(Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	003	0	0	0	0
Prihodi od dividende Prihodi od naknada i provizija	004	4.823	4.823	5.572	5.572
(Rashodi od naknada i provizija)	005 006	17.932.200 10.293.493	17.932.200 10.293.493	17.046.783 9.281.407	17.046.783 9.281.407
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto	008	595.372	595.372	808.597	808.597
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	009	-36.986	-36.986	-88	-88
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	010	0	0	0	0
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto	011	0	0	0	0
Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva, neto	012 013	175.579 0	175.579 0	626.170 0	626.170 0
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	014	4.755	4.755	10.338	10.338
Ostali prihodi iz poslovanja	015	609.883	609.883	408.800	408.800
(Ostali rashodi iz poslovanja) Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do	016 017	916.048 42.570.829	916.048 42.570.829	752.899 55.344.161	752.899 55.344.161
15. – 16.) (Administrativni rashodi)	018	23.994.106	23.994.106	22.982.362	22.982.362
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	019	643.122	643.122	0	0
(Amortizacija)	020	3.577.683	3.577.683	3.779.691	3.779.691
Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	021	-249.369	-249.369	-73.940	-73.940
(Rezerviranja ili ( – ) ukidanje rezerviranja)	022	-6.216.150	-6.216.150	-1.027.102	-1.027.102
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja se ne mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	023	-144.256	-144.256	736.703	736.703
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	024	0	0	0	0
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	025	0	0	0	0
Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku	026	0	0	0	0
Dio dobiti ili ( – ) gubitaka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunat metodom udjela	027	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti	028	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (17. - od 18. do 20. + 21. - od 22. do 25. + od 26. do 28.)	029	20.466.955	20.466.955	28.798.567	28.798.567
(Porezni rashod ili ( – ) prihod koji se odnosi na dobit ili gubitak iz poslovanja koje će se nastaviti)	030	137.902	137.902	4.977.722	4.977.722
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (29. – 30.)	031	20.329.053	20.329.053	23.820.845	23.820.845
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (33. – 34.)	032	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti	033	0	0	0	0
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	034	0	0	0	0
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (31. + 32.; 36. + 37.)	035	20.329.053	20.329.053	23.820.845	23.820.845
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli] Pripada vlasnicima matičnog društva	036 037	0 20.329.053	0 20.329.053	0 23.820.845	0 23.820.845
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine	038	20.329.053	20.329.053	23.820.845	23.820.845
Ostala sveobuhvatna dobit (40. + 52.) Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 41. do 47.	039 040	273.580 273.580	273.580 273.580	243.671 243.671	243.671 243.671
+ 50. + 51.) Materijalna imovina	041	0	0	0	0
Nematerijalna imovina Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod	042	0	0	0	0
pokroviteljstvom	043	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	044	0	0	0	0
Dio ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela	045	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	046	356.813	356.813	350.992	350.992
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	047	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka]	048	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [instrument zaštite]	049	0	0	0	0
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza koji se mjere po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se mogu pripisati promjenama u kreditnom riziku	050	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane	051	-83.233	-83.233	-107.321	-107.321
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 53. do 60.)	052	0	0	0	0
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	053	0	0	0	0
Zamjena strane valute Rezerva za zaštitu novčanih tokova [učinkoviti udjel]	054 055	0 0	0 0	0 0	0 0
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	056	0	0	0	0
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	057	0	0	0	0
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	058	0	0	0	0
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	059	0	0	0	0
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	060	0	0	0	0
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (38. + 39.; 62. + 63.)	061	20.602.633	20.602.633	24.064.516	24.064.516
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] Pripada vlasnicima matičnog društva	062 063	0 20.602.633	0 20.602.633	0 24.064.516	0 24.064.516

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2024. do 31.03.2024.

Obveznik: ______________
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	0	0
Naplaćene naknade i provizije	002	0	0
(Plaćena kamata i slični izdaci)	003	0	0
(Plaćene naknade i provizije)	004	0	0
(Plaćeni troškovi poslovanja) Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u	005	0	0
računu dobiti i gubitka	006	0	0
Ostali primici	007	0	0
(Ostali izdaci)	008	0	0
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja	009	20.466.954	28.798.567
Usklađenja:		0	0
Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	-6.111.037	-290.399
Amortizacija	011	3.577.683	3.779.691
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	012	-558.386	-808.509
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine	013	0	-10.338
Ostale nenovčane stavke	014	-34.494.744	-47.030.097
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti
Sredstva kod Hrvatske narodne banke	015	0	0
Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	016	0	0
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	017	-93.601.663	46.513.898
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	018	-1.411.486	-350.326
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi	019	-214.361	-365.112
trgovanja
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	020	0	0
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	021	0	-15.295
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	-9.615.985	-846.028
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	-4.518.898	3.686.560
Depoziti od financijskih institucija	024	-77.253.256	-6.779.136
Transakcijski računi ostalih komitenata	025	700.948.156	-382.211.770
Štedni depoziti ostalih komitenata	026	-937.403.481	-16.671.738
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	79.170.314	129.729.635
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	5.468.658	216.154
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti	029	1.083.850	-1.265.623
Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	030	37.873.101	65.217.956
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	4.823	5.572
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	032	-3.378.357	-18.745.661
(Plaćeni porez na dobit)	033	0	0
Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)	034	-319.968.115	-197.441.999
Ulagačke aktivnosti
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	035	-2.877.170	-3.185.447
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	036	0	0
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih	037	-500.000	0
financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti	038	0	0
Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	039	0	0
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	040	-3.377.170	-3.185.447
Financijske aktivnosti
Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	4.676.845	-30.058.759
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira	042	0	0
Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	043	0	0
Povećanje dioničkoga kapitala	044	0	0
(Isplaćena dividenda)	045	0	0
Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	046	0	0
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	047	4.676.845	-30.058.759
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	048	-318.668.440	-230.686.205
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	049	1.485.318.572	3.103.800.978
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	050	175.579	5.647
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)	051	1.166.825.711	2.873.120.420

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

do31.3.2024za razdoblje od

			Ras pod jelji ima telj ima ka pita la m atic Man jins ki u dje l vo e
Izvo ri p jen e ka pita la rom	AO P aka ozn	Kap ital	Pre mija na dio nice	Izda ni vlas nič ki inst i ent rum osi m kap itala	Dru ke stav ge kap itala	Aku lira mu na ala ost obu hva tn sve a d obi t	Zad ržan a dob it	Rev alor izac ijs ke r eze rve	Ost ale reze rve	( ) T rske rezo dion ice	Dob it ili ( – ) gub itak koj i prip ada vlas nici ma ično mat g druš tva	( ) D ivid end e tijek om lovn pos e god ine	Aku lira mu na ala ost obu hva tn sve a d obi t	Ost ale stav ke	Uku pno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Poč etn o st anje [pr ije p ljan ja] rep rav	001	161 .970 .000	0	0	0	8.6 45. 102	191 .829 .335	0	87. 998 .14 9	0	83. 086 .44 8	0	0	0	533 .529 .034
reša Učin ci is aka ka prav pog	002	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Uči nci mje rač vod stve nih litik pro na uno po a	003	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Poč nje [tek dob lje] (1. + .) etno sta uće 2. + 3 raz	004	161 .970 .000	0	0	0	8.64 5.10 2	191 .829 .335	0	87.9 98. 149	0	83.0 86.4 48	0	0	0	533 .529 .034
Izda je re dov nih dion ica van	005	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je p ovla šten ih d ioni van ca	006	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izda je d rugi h vl ičkih ins trum ta van asn ena	007	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Izvr šav anje ili is tek lih iz dan ih v lasn ičkih ins osta trum ta ena	008	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre tvar anje pot raži ja u vla snič ke i nstr nte van ume	009	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Red ukc ija k apit ala	010	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Divi den de	011	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kup nja orsk ih d ioni trez ca	012	0	0	0	0	0	0	0	0	-3.9 20	0	0	0	0	-3.9 20
Pro daja ili p oniš tenj rski h di onic e tr ezo a	013	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz kap itala bve rum ena u o ze	014	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Rek lasif ikac ija f inan cijs kih inst ta iz obv u k apit al rum ena eza	015	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Prij si iz međ u ko a ka pita la nat eno mp one	016	0	0	0	0	0	83. 086 .44 8	0	0	0	-83 .08 6.4 48	0	0	0	0
Pov eća nje ili ( – ) njen je k api tala kro slo sma z po vna janj spa a	017	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Pla ćan ja t ljen a d ion icam eme a n a	018	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Os tala već anja ili ( – ) anje nja kap itala po sm	019	0	0	0	0	0	-28 6	0	0	0	0	0	0	0	-28 6
Uku obu hva tna do bit tek uće din pna sve go e	020	0	0	0	0	243 .67 1	0	0	0	0	23. 820 .84 5	0	0	0	24.0 64.5 16
ršn Zav o st anje [te kuć zdo blje ] (o d 4 . do 20 .) e ra	021	161 .970 .000	0	0	0	8.88 8.77 3	274 .915 .497	0	87.9 98.1 49	-3.9 20	23.8 20.8 45	0	0	0	.589 .344 557

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u EUR
AOP 001	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	3.281.816,68 28.989.325,55	3.281.817 28.989.326	5.535.267,06 31.566.472,70	5.535.267 31.566.473
Ostala imovina Depoziti	5.601.701,25 257	5.601.701,25 257	28.114.319,35 1.897	28.114.319 1.897
Ostale obveze	-	-	-	-
Ukupno	37.873.101	37.873.101	65.217.956	65.217.956
2) KAMATNI TROŠKOVI AOP 002		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023.		u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Krediti i predujmovi	2.662	2.662	106	106
Ostala imovina Depoziti	- 3.357.179	- 3.357.179	- 18.552.030	- 18.552.030
Ostale obveze Ukupno	18.515 3.378.357	18.515 3.378.357	193.525 18.745.661	193.525 18.745.661
				u EUR
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA AOP 005		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Vrijednosni papiri	Kumulativno 111.986	Tromjesečje 111.986	Kumulativno 67.047	Tromjesečje 67.047
Upravljanje imovinom Skrbništvo [prema vrsti klijenta]	3.833 141.801	3.833 141.801	843 163.922	843 163.922
Preuzete obveze po kreditima	86.161	86.161	3.071	3.071
Ostalo Ukupno	17.588.420 17.932.200	17.588.420 17.932.200	16.811.900 17.046.783	16.811.900 17.046.783
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u EUR
AOP 006	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje
Kliring i namira	431.094	431.094	128.631	128.631
Ostalo Ukupno	9.862.399 10.293.493	9.862.399 10.293.493	9.152.776 9.281.407	9.152.776 9.281.407
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA				u EUR
AOP 007		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno	Tromjesečje - -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Krediti i predujmovi Depoziti		- - - -	- -	- -
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	-	- - -	- -	- -
Ukupno		- -	-	-
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO				u EUR
AOP 008	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024. Tromjesečje
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	560.971	560.971	1.143.802	1.143.802
- Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom	158.888 193 .289	(158.888) 193.289	- 42.211 - 292.994	(42.211) (292.994)
Ukupno	595.372	595.372	808.597	808.597
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO AOP 009		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023.		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	- -	- -	- -	- -
Krediti i predujmovi Ukupno	- 36.986 - 36.986	(36.986)	- 88 - 88	(88)
		(36.986)		(88)
8) OPERATIVNI TROŠKOVI AOP 015 & AOP 017 & AOP 018		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023.		u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Ostali rashodi iz poslovanja	Kumulativno 916.048	Tromjesečje 916.048	Kumulativno 752.899	Tromjesečje 752.899
Administrativni rashodi	23.994.106	23.994.106	22.982.362	22.982.362
Rashodi za zaposlenike Ostali administrativni rashodi	12.307.431 11.686.676	12.307.431 11.686.676	13.466.297 9.516.064	13.466.297 9.516.064
Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita Amortizacija	643.122 3.577.683	643.122 3.577.683	0 3.779.691	0 3.779.691
Nekretnine, postrojenja i oprema Ulaganja u nekretnine	2.199.161	2.199.161 - -	2.352.745 -	2.352.745 -
Ostala nematerijalna imovina	1.378.522	1.378.522	1.426.946	1.426.946
UKUPNO	29.130.959	29.130.959	27.514.952	27.514.952
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2023.		u EUR Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2024.
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto -	Kumulativno 249.369	Tromjesečje (249.369)	Kumulativno - 73.940	Tromjesečje (73.940)
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	-	-	-	-
Financijska imovina po amortiziranom trošku - (Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija) -	249.369 6.216.149	(249.369) (6.216.149)	- 73.940 - 1.027.102	(73.940) (1.027.102)
(Obveze plaćanja sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) (Preuzete obveze i jamstva) -	- 2.679.288	- (2.679.288)	- - 182.728	- (182.728)
(Ostale rezervacije) -	3.536.862	(3.536.862)	- 844.374	(844.374)
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili
gubitak) - (Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit)	144.256 -	(144.256) -	736.703 -	736.703 -
(Financijska imovina po amortiziranom trošku) - (Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u	144.256	(144.256)	736.703	736.703
društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	-	-	-	-
(Nekretnine, postrojenja i oprema) (Ulaganja u nekretnine)	-	- - -	- -	- -
(Goodwill) (Ostala nematerijalna imovina)	- -	- -	- -	- -
(Ostalo)	-	-	-	-
UKUPNO -	6.111.037	(6.111.037)	- 216.459	(216.459)
10) KREDITI I PREDUJMOVI AOP 023		31.12.2023.			31.03.2024.	u EUR
Središnje banke	Stupanj 1	Stupanj 2 - -	Stupanj 3 -	Stupanj 1 240.700	Stupanj 2 -	Stupanj 3 -
Obvezna pričuva		- -	-	-	-	-
Ispravci vrijednosti Ostala potraživanja		- - - -	- -	- 240.700	- -	- -
Ispravci vrijednosti Opće države	448.859.075	- - 1.773.946	- 2.846.111	- 440.353.906	- 1.110.136	- 2.820.388
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	450.089.885 (1.230.810)	1.805.576 (31.630)	2.916.570 (70.459)	441.514.281 (1.160.375)	1.130.712 (20.577)	2.890.737 (70.349)
Kreditne institucije	1.564.563	-	168	2.397.558	-	-
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	16.432 (0)	- -	172 4 -	276.327 (2)	- -	- 0
Depoziti Ispravci vrijednosti	1.551.167 (3.035)	- -	- -	2.125.154 (3.920)	- -	- -
Ostala financijska društva Bruto krediti	37.699.866 35.792.179	6.402 11.336	527 132.772	35.970.797 34.007.986	10.798 11.017	525 136.359
Ispravci vrijednosti	(197.893)	(4.934)	(132.245)	(189.318)	(219)	(135.835)
Depoziti Ispravci vrijednosti	2.157.717 (52.138)	- -	- -	2.205.420 (53.291)	- -	- -
Nefinancijska društva Bruto krediti	652.151.087 661.450.783	186.276.332 195.925.509	36.332.874 98.793.546	644.367.674 653.212.257	167.285.064 175.200.936	27.066.860 87.041.283
Ispravci vrijednosti Kućanstva	(9.299.697) 1.273.097.668	(9.649.177) 255.463.828	(62.460.672) 34.225.225	(8.844.583) 1.282.282.533	(7.915.872) 243.843.340	(59.974.424) 31.963.812
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	1.279.022.452 (5.924.784)	277.544.147 (22.080.319)	167.697.343 (133.472.118)	1.288.000.762 (5.718.229)	265.494.536 (21.651.196)	170.100.909 (138.137.096)
UKUPNO	2.413.372.259	443.520.509	73.404.905	2.405.613.168	412.249.337	61.851.585
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK						u EUR
AOP 013 Središnje banke	31.12.2023.	31.03.2024. - -
Opće države		- -
Kreditne institucije Ostala financijska društva		- - - -
Nefinancijska društva Kućanstva	490.500	- - 505.795
UKUPNO	490.500	505.795
12) DEPOZITI						u EUR
AOP 044 Središnje banke	31.12.2023. 73.698.625	31.03.2024. 73.744.756
Opća država Kreditne institucije	1.850.606.910 119.203.207	1.539.008.603 138.375.429
Ostala financijska društva Nefinancijska društva	317.689.710 897.267.392	335.315.885 762.338.793
Kućanstva	3.138.752.794	3.241.989.322

UKUPNO 6.090.772.787 6.397.218.638