Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Investor Presentation • Oct 28, 2022

HPB Grupa 9M 2022

Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu označeno kao Banka, Grupa ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne nužno potpune. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koja će ili neće nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Ne treba se pretjerano oslanjati na ovakve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, da se isti materijalno razlikuju od onih izraženih kod izjava o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje, prijenos, priprema teksta za printanje i greške u printanju ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

Vrsta i naziv propisane informacije:	Konsolidirani financijski izvještaj za razdoblje 1. 1. 2022. - 30. 9. 2022. godine, HPB Grupa 9M 2022 Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji
Naziv, sjedište i adresa izdavatelja:	Hrvatska poštanska banka d.d., Jurišićeva ulica 4, HR-10000 Zagreb
Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI)	529900D5G4V6THXC5P79
Matična država članica izdavatelja:	Republika Hrvatska
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN)	HRHPB0RA0002
Burzovna oznaka (ticker):	HPB-R-A
Uređeno tržište i segment:	Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa) objavljuje nerevidirani financijski izvještaj za razdoblje od 1. 1. – 30. 9. 2022. godine.

Izvještaj sadrži:

• Izvještaj poslovodstva HPB Grupe
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje konsolidiranih izvještaja HPB Grupe
• Nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku)
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o sadržaju i strukturi izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018, 27/2021, 26/2022).

Snažan rast HPB Grupe podržan novim akvizicijama

• U 2022. godini HPB Grupa značajno osnažena akvizicijom društava Nova hrvatska banka d.d. i Pronam Nekretnine d.o.o.
• HPB je stekla kontrolu nad poslovanjem NHB-a 14. travnja 2022. godine te 100% vlasničkog udjela u društvu Pronam nekretnine d.o.o. 4. srpnja 2022. godine
• Kupnjom udjela u društvu Pronam Nekretnine d.o.o. i potraživanja koje Sberbank Europe AG (SBAG) ima prema društvima Pronam Nekretnine i NHB završen je kreditno-depozitni odnos NHB-a, a time i HPB Grupe sa SBAG
• U tijeku je proces pripajanja društva kćeri Pronam Nekretnine d.o.o. matičnom društvu te se završetak pripajanja očekuje do kraja 2022.

• Nastavljene su intenzivne aktivnosti integracije NHB-a matičnom društvu te se završetak očekuje u 2023. godini

• Konsolidirani nerevidirani financijski izvještaji uključuju financijski rezultat HPB-a i NHB-a od datuma stjecanja (14. 4. 2022.) do izvještajnog datuma (30. 9. 2022.), dok su ostala ovisna društva izuzeta iz konsolidacije sukladno Uredbi (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i vijeća od 26. lipnja 2013. o bonitetnim zahtjevima za kreditne institucije i investicijska društva i o izmjeni Uredbe (EU) br. 648/2012 (CRR) u ovim financijskim izvještajima

• Ovo izvješće sadrži sve podatke kojima se raspolaže i koji su poznati u trenutku izrade te navedene okolnosti mogu biti od utjecaja na sadržaj izvješća.

Nastavak intenzivnih aktivnosti za integraciju NHB do kraja 2023.

1. Upravljački sažetak

1. Makroekonomsko okruženje

2. Financijski pokazatelji

Ostvarena rekordna neto dobit HPB Grupe

• Treće tromjesečje obilježeno porastom imovine od 3,4 mlrd kn u svim segmentima bruto kreditnog portfelja što je praćeno snažnim rastom ukupnih depozita
• Ostvarena rekordna neto dobit na konsolidiranoj razini kao rezultat prihoda od povoljne kupnje i nastavka stvaranja dobiti matičnog društva
• Nastavak intenzivnih aktivnosti integracije NHB-a kao jednog od ključnih prioriteta obje banke
• Akvizicijom Pronam Nekretnina d.o.o. 4. srpnja okončan kreditno-depozitni odnos HPB Grupe sa SBAG
• HPB Grupa potpisala Etički kodeks Ministarstva gospodarstva i održivog razvoja s ciljem pouzdane i transparentne zamjene kune eurom

Konsolidirani podaci HPB i NHB 30. 9. 2022.

Značajan doprinos NHB rezultatima Grupe, uz očišćenu bilancu

HPB Grupa nadomak ulasku u Top 5 banaka

		30. 6. 2022.	30. 9. 2022.
Ukupna imovina	mil kn	37.922	41.273
Neto krediti klijentima	mil kn	21.909	22.688
Ukupni depoziti	mil kn	31.049	34.760
Ukupno kapital	mil kn	3.345	3.326
NPL udio	%	6,9	6,3
Pokriće NPL-a	%	74,4	76,5

		1. 1. - 30. 6. 2022.	1. 1. - 30. 9. 2022.
Ukupni prihodi	mil kn	587	991	Raiffeisenbank Austria d.d.
Neto dobit	mil kn	1.066	1.122	HPB Grupa*
C/I pokazatelj	%	75,6	77,1
Povrat na kapital (ROE)	%	31,9	33,7	Addiko Bank d.d.	16

9

Poredak po ukupnoj imovini na 30. 6. 2022. (u mlrd kn)

▪ Dosegnuta povijesno najviša razina aktive uz porast od 3,4 mlrd kn u ovom tromjesečju

• Ostvarene sinergije financiranja akvizicijom HPB-a omogućena financijska stabilnost i zaustavljen inicijalni odljev depozita NHB-a uzrokovan ruskom invazijom na Ukrajinu; rast depozita u svim segmentima premašio 3,7 mlrd kn
• Poboljšana kvaliteta kreditnog portfelja HPB Grupe rezultat efekta efikasne naplate i oporavka dijela portfelja uz učinkovito upravljanje troškovima; pokriće NPL-a značajno iznad razine tržišta
• Ostvarena rekordna neto dobit na konsolidiranoj razini rezultat dobiti od povoljne kupnje i ostvarene operativne dobiti HPB-a.

Izvor: HPB upravljački izvještaji

Učinkovita utilizacija razvojnog potencijala kreditnog portfelja

• Ostvaren rast bruto kreditnog portfelja u svim segmentima u Q3 u iznosu od 1,0 mlrd kn, ponajviše u dijelu poslovanja s velikim poduzećima i javnim sektorom te stanovništvom, rezultat je uspješno provedenih akvizicijskih aktivnosti
• Bruto krediti stanovništva s udjelom od 53,1% dominiraju u ukupnim kreditima što je rezultat strateškog usmjerenja matice na ovaj segment klijenata, uz povoljne uvjete financiranja, posebice u APN tranšama u kojima HPB ima značajnu participaciju te je u 2022. godini ostvarila povijesni rezultat po broju obrađenih i odobrenih kredita.

Izvor: HPB upravljački izvještaji 10

Poboljšana kvaliteta kreditnog portfelja

		30 6 2022	30 9 2022
Izloženost (krediti ukupno)	mil kn	31 497	34 466
Izloženost NPL	mil kn	2 182	2 160
NPL %	%	6 9 ,	6 3 ,
Stanje ispravka vrijednosti uk plasmana	mil kn	(1 964)	(2 012)
NPL ispravci vrijednosti	mil kn	(1 623)	(1 652)
PL ispravci vrijednosti	mil kn	(340)	(361)
Pokriće NPL -a	%	74 4 ,	76 5 ,
Neto NPL	mil kn	218	148

• Učinkovito upravljanje kreditnim portfeljem uz odlučni pristup naplati omogućilo je maksimiziranje tih efekata na smanjenje NPL udjela unatoč rastu ukupnog volumena kredita
• Pokrivenost loših plasmana rezervacijama značajno iznad prosjeka tržišta RH

1. Upravljački sažetak

2. Makroekonomsko okruženje

1. Financijski pokazatelji

Ekonomski pokazatelji (y-o-y)

1. Upravljački sažetak

1. Makroekonomsko okruženje

3. Financijski pokazatelji

Rekordna neto dobit od 1,1 milijardu kuna

Izrazito snažan kvartal s 98,2 milijuna kuna operativne dobiti

		6M 2022	9M 2022
Neto prihod od kamata	mil kn	320	520
Neto prihod od naknada i provizija	mil kn	114	195
Neto gubitak od trgovanja	mil kn	(29)	(24)
Neto ostali prihodi	mil kn	0	(9)
Operativni prihodi	mil kn	406	682
Troškovi zaposlenika	mil kn	(148)	(236)
Administrativni troškovi	mil kn	(114)	(182)
Amortizacija	mil kn	(30)	(49)
Sanacijski doprinos	mil kn	(15)	(17)
Operativni troškovi	mil kn	(307)	(485)
Operativna dobit	mil kn	99	197
Dobit od povoljne kupnje (badwill)	mil kn	1 019	1 019
Rezerviranja	mil kn	(60)	(93)
Neto dobit	mil kn	1 066	1 122
Omjer troškova i prihoda (C/I)	%	75 6 ,	71 1 ,
Povrat imovinu (ROA) na	%	2 8 ,	3 0 ,
Povrat kapital (ROE) na	%	31 9 ,	33 6 ,

Kretanje operativne dobiti u Q3 2022.

(u mil kn)

Konsolidirani podaci nisu u potpunosti usporedivi s obzirom da se u ukupnom konsolidiranom rezultatu prikazuju rezultati NHB-a isključivo za razdoblje počevši od 14. 4. 2022., dok su rezultati HPB-a prikazani od 1. 1. 2022. do izvještajnog datuma

• Rekordna neto dobit HPB Grupe od 1,1 milijarde kuna kao rezultat povoljne kupnje koja proizlazi iz razlike fer vrijednosti stečene neto imovine NHB i troška stjecanja
• Neto kamatni prihodi i neto prihodi od provizija i naknada ključni pokretač ostvarene operativne dobiti u trećem tromjesečju 2022. godine u iznosu od 98,2 mil kn
• Neto gubitak od trgovanja (trgovanje -62,8 mil kn, kupoprodaja deviza +39,1 mil kn) pod snažnim utjecajem inflacije i podizanja referentnih kamatnih stopa centralnih banaka što je dovelo do pada cijene vrijednosnih papira i rasta prinosa na iste
• Operativni troškovi pod utjecajem intenzivnih regulatornih projekata, akvizicijskih aktivnosti, općeg rasta cijena uslijed rastuće inflacije, što se ponajviše očituje u porastu cijena energenata i dobavljača te optimizacije informatičke infrastrukture i procesa HPB Grupe
• Trošak rezervacija za rizike rezultat prvenstveno usklađivanja metodologije i parametara izračuna rezerviranja po prihodujućim izloženostima NHB-a s grupnom politikom te ostalih rezervacija u kojima dominiraju one za sudske sporove.

Izvor: HPB upravljački izvještaji

Ostvarene financijske sinergije dodatan potencijal rasta

Struktura operativnih prihoda (u mil kn) 30. 9. 2022.

75%

Neto kamatni prihod

520

Neto prihod od naknada i provizija

Neto gubitak od trgovanja

Struktura operativnih troškova (u mil kn) 30. 9. 2022.

Struktura neto troškova rezerviranja

Struktura neto troškova rezerviranja (u mil kn) 30. 9. 2022.

• Stupanj 1&2 pod utjecajem usklađivanja metodologije i parametara izračuna očekivanih kreditnih gubitaka NHB-a s grupnom politikom
• Ostala rezerviranja odnose se najvećim dijelom na sudske sporove.

Povijesna razina aktive od 41,3 milijardu kuna

		30. 6. 2022.	30. 9. 2022.
Likvidna imovina	mil kn	9.088	11.619
Vrijednosni papiri	mil kn	6.093	6.077
Bruto krediti	mil kn	23.727	24.541
Neto krediti	mil kn	21.909	22.688
Ostala imovina	mil kn	831	890
Imovina	mil kn	37.922	41.273
Depoziti	mil kn	31.049	34.760
Obveze za kredite	mil kn	2.692	2.366
Ostale obveze	mil kn	837	822
Obveze	mil kn	34.577	37.947
Uplaćeni kapital	mil kn	1.215	1.215
Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	mil kn	(126)	(202)
Zadržana dobit ili preneseni gubitak	mil kn	488	528
Ostale rezerve	mil kn	702	662
Dobit ili gubitak tekuće godine	mil kn	47	104
Badwill (prihod od povoljne kupnje)	mil kn	1.019	1.019
Kapital i rezerve	mil kn	3.345	3.326
Omjer neto kredita i depozita	%	70,6	65,3
Udio NPL-a	%	6,9	6,3
Pokriće NPL-a	%	74,4	76,5

• HPB Grupa dosegnula povijesno najvišu razinu aktive čime potvrđuje da je izazivač na kojeg konkurencija mora računati
• Porast imovine generiran porastom depozita, pri čemu su priljevi zadržani u obliku likvidnih instrumenata (+27,8%) zbog vremenskog odmaka do utilizacije
• Porast volumena i kvalitete kreditnog portfelja
• Blago smanjenje kapitala posljedica nižih cijena vrijednosnih papira u portfelju HPB Grupe

HPB Grupa bez značajne izloženosti prema subjektima iz Rusije, Bjelorusije i Ukrajine

• Kao odgovor na rusku agresiju protiv Ukrajine, brojne zemlje svijeta uključujući članice Europske Unije uvele su sankcije prema Rusiji i Bjelorusiji
• HPB je implementirala i nastavlja pratiti izmjene mjera ograničavanja (sankcija) EU posebice u području financijskih usluga
• NHB, a time i HPB Grupa, nema izloženost prema Sber grupi na 30. 9. 2022. godine

HPB nema izloženost prema subjektima u Ukrajini i Bjelorusiji, a neznačajnu izloženost bilježi prema subjektima u Rusiji (0,00001%).

NHB ima malu izloženost prema subjektima u Rusiji, Ukrajini i Bjelorusiji (bilanca 0,03% i vanbilanca 0,28%)

Pratimo i podupiremo potrebe gospodarstva RH

Struktura bruto kredita po djelatnosti (u %) 30. 9. 2022.

*U građevinskoj industriji uključeno poduzeće Hrvatske autoceste koje čini 56,1% ukupne izloženosti

HPB Grupa siguran i pouzdan partner u depozitnom poslovanju

• Depoziti klijenata ključan izvor financiranja (84,0% pasive); u strukturi depozita HPB-a dominiraju a vista depoziti (84,6%), dok u strukturi NHB-a dominiraju oročeni depoziti (59,0%) zbog dužih fiksnih rokova i atraktivnih kamatnih stopa
• U trećem tromjesečju evidentiran snažan rast depozita od 3,7 mlrd kn (+12,0%) u svim segmentima: gospodarstvo +3,0 mlrd kn (+20,7%), stanovništvo +525,9 mil kn (+3,4%) i financijska tržišta +136,8 mil kn (+16,2%)
• Ostale obveze odnose se prvenstveno na primljene kredite kreditnih institucija HBOR, HNB repo plasmane i strane financijske institucije.

Zadržana stabilna financijska i likvidnosna pozicija

• Smanjenje razine omjera neto kredita i depozita na konsolidiranoj razini za 5,3 p.p. u odnosu na prethodno tromjesečje uslijed pojačanog priljeva depozita nakon privremenog odljeva depozita krajem prvog i početkom drugog tromjesečja zbog utjecaja geopolitičke situacije u Europi na poslovanje NHB-a
• Poboljšana likvidnosna pozicija Grupe uz zadovoljavajuće rezerve likvidnosti te konsolidirani (HPB i NHB) koeficijent likvidnosne pokrivenosti 149,0%
• Depoziti klijenata dominiraju u izvorima financiranja s udjelom od 84,0%.

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set konsolidiranih nerevidiranih financijskih izvještaja za razdoblje od 1. siječnja 2022. godine do 30. rujna 2022. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke.

Marko Badurina

Predsjednik Uprave

Anto Mihaljević

Član Uprave

Ivan Soldo

Član Uprave

Izvještaj poslovodstva

HPB Grupu, osim matičnog društva, Hrvatske poštanske banke, čine i Nova hrvatska banka (kreditna institucija), HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima), HPB-nekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama) i Pronam Nekretnine d.o.o. (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Neto dobit HPB Grupe nakon poreza iznosi 1.123,1 milijuna kuna. Rezultat Grupe se najvećim dijelom odnosi na rezultat matičnog društva u iznosu 126,4 milijuna kuna, društvo Nova hrvatska banka ostvarilo je neto gubitak u iznosu 55,4 milijuna kuna, HPB Invest neto gubitak u iznosu 156,5 tisuća kuna, HPB-Nekretnine neto dobit u iznosu 1,6 milijuna kuna, a Pronam Nekretnine d.o.o. neto dobit u iznosu 5,7 milijuna kuna.

Prilog 1.
		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2022	do	30.9.2022
Godina:		2022
Kvartal:		3
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
		Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
	Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA ULICA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1804
Konsolidirani izvještaj:	KD	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
HPB Invest d.o.o.		Strojarska 20, 10000 Zagreb			01972278
HPB-nekretnine d.o.o.		Ulica Milana Amruša 8, 10000 Zagreb			01972260
Nova hrvatska banka d.d.		Varšavska ulica 9, 10000 Zagreb			080126398
Pronam Nekretnine d.o.o.		Varšavska ulica 9, 10000 Zagreb			01600826
Knjigovodstveni servis:	NE	(Da/Ne)			Da Ne
Osoba za kontakt: Filip Siladi				(tvrtka knjigovodstvenog servisa)
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: filip.siladi@hpb.hr
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

BILANCA stanje na dan 30.09.2022.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	6.177.641.914	9.500.951.595
Novac u blagajni	002	1.422.548.361	1.857.280.209
Novčana potraživanja od središnjih banaka Ostali depoziti po viđenju	003	4.339.757.848 415.335.705	7.534.355.852 109.315.534
Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)	004 005	616.670.614	497.702.019
Izvedenice	006	-	2.285.706
Vlasnički instrumenti	007	105.639.274	90.939.262
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	008 009	511.031.340 -	404.477.051 -
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.)	010	9.316.729	8.538.527
Vlasnički instrumenti	011	-	-
Dužnički vrijednosni papiri	012	-	-
Krediti i predujmovi Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	013 014	9.316.729 -	8.538.527 -
Dužnički vrijednosni papiri	015	-	-
Krediti i predujmovi	016	-	-
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.)	017	4.601.319.906	3.415.576.093
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	018 019	48.896.784 4.552.423.122	29.120.553 3.386.455.540
Krediti i predujmovi	020	-	-
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)	021	15.955.565.325	26.929.142.293
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	022	454.371	2.165.271.610
Izvedenice – računovodstvo zaštite	023 024	15.955.110.954 -	24.763.870.683 -
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	025	-	-
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	026	43	43
Materijalna imovina Nematerijalna imovina	027 028	311.192.057 93.395.736	436.268.208 235.458.176
Porezna imovina	029	642.640	157.167.690
Ostala imovina Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	030	60.114.393	89.972.812
Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	031 032	9.200.000 27.835.059.357	- 41.270.777.456
Obveze
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.)	033	-	777.882
Izvedenice	034	-	777.882
Kratke pozicije	035	-	-
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	036 037	- -	- -
Ostale financijske obveze	038	-	-
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	-	-
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	040	-	-
Ostale financijske obveze	041 042	- -	- -
Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	043	24.842.134.412	37.265.196.349
Depoziti	044	24.747.710.461	37.117.294.371
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	045 046	- 94.423.951	- 147.901.978
Izvedenice – računovodstvo zaštite	047	-	-
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	048	-	-
Rezerviranja Porezne obveze	049 050	89.416.940 64.392.779	354.614.420 26.354.124
Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	051	-	-
Ostale obveze Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	052	182.369.233	291.047.768
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)	053 054	- 25.178.313.364	- 37.937.990.543
Kapital
Kapital	055	1.214.775.000	1.214.775.000
Premija na dionice Ostali izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	056	- -	- -
Druge stavke kapitala	057 058	-	-
Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	059	240.193.702	- 201.609.239
Zadržana dobit	060	297.151.162	534.492.251
Revalorizacijske rezerve Ostale rezerve	061 062	- 702.479.141	- 661.979.726
( – ) Trezorske dionice	063	- 477.000	-
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva	064	202.623.988	1.123.149.175
( – ) Dividende tijekom poslovne godine Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	065 066	- -	- -
Ukupno kapital (od 55. do 66.)	067	2.656.745.993	3.332.786.913
Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	068	27.835.059.357	41.270.777.456

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 1.1.2022. do 30.09.2022.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka					u kunama
	AOP	Isto razdoblje prethodne godine		Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	oznaka	Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
Kamatni prihodi	001	424.995.365	137.985.219	559.665.462	215.459.190
(Kamatni rashodi)	002	27.529.230	8.607.616	44.080.466	17.263.043
(Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	003	-	-	-	-
Prihodi od dividende	004	1.090.067	12.372	1.132.975	42.291
Prihodi od naknada i provizija (Rashodi od naknada i provizija)	005 006	377.253.242 221.074.343	154.111.615 91.018.509	446.257.273 245.918.684	186.078.258 104.102.656
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene
po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	671.022	501.425	2.286.048	-
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto	008	49.558.986	21.837.558	(16.715.423)	7.680.614
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz	009	30.437.951	1.262.389	193.467	69.394
dobit ili gubitak, neto Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza po fer vrijednosti
kroz dobit ili gubitak, neto	010	-	-	-	-
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto	011	-	-	-	-
Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena	012	(6.156.096)	(2.040.786)	(15.938.214)	(4.810.884)
društva , neto	013	-	-	-	-
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	014	-	-	960	-
Ostali prihodi iz poslovanja	015	8.429.974	2.255.444	40.525.680	19.141.185
(Ostali rashodi iz poslovanja)	016	8.385.063	2.678.394	20.811.051	13.451.457
Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 14. – 15.)	017	629.291.875	213.620.717	706.598.027	288.842.892
(Administrativni rashodi)	018	291.086.496	94.591.073	433.293.601	166.276.645
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) (Amortizacija)	019 020	10.437.268 50.842.016	3.479.089 16.715.884	17.292.045 71.715.456	2.373.901 27.453.645
Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	021	(1.978.555)	(520.601)	(2.859.520)	806.924
(Rezerviranja ili ( – ) ukidanje rezerviranja)	022	20.734.420	(1.738.386)	(1.804.920)	(15.462.812)
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja se ne mjeri po
fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	023	1.696.368	26.689.259	65.451.537	37.581.192
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke	024
pothvate i pridružena društva)		-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini) Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku	025 026	- -	- -	6.528.347 1.013.130.658	470.883 (5.634.491)
Dio dobiti ili ( – ) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunat
metodom udjela	027	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju
koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti	028	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (17. – od 18. do 20. +21. -	029
od 22. do 25. + od 26. do 28.)		252.516.752	73.363.197	1.124.393.099	65.321.871
(Porezni rashod ili ( – ) prihod koji se odnosi na dobit ili gubitak iz poslovanja koje će se nastaviti)	030	45.780.184	14.139.973	1.243.924	8.783.549
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (29. – 30.) Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (33. – 34.)	031	206.736.568 -	59.223.224 -	1.123.149.175 -	56.538.322 -
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti	032 033	-	-	-	-
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	034	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (31. + 32.; 36. + 37.)	035	206.736.568	59.223.224	1.123.149.175	56.538.322
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]	036	-	-	-	-
Pripada vlasnicima matičnog društva	037	206.736.568	59.223.224	1.123.149.175	56.538.322
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine	038	206.736.568	59.223.224	1.123.149.175	56.538.322
Ostala sveobuhvatna dobit (40. + 52.)	039	(6.738.213)	9.033.181	(441.802.941)	(103.028.994)
Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 41. do 47. + 50. + 51.)	040	(457.723)	-	-	-
Materijalna imovina	041	-	-	-	-
Nematerijalna imovina	042	-	-	-	-
Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca	043	-	-	-	-
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju Dio ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela	044	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu	045	-	-	-	-
dobit	046	-	-	-	-
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz
ostalu sveobuhvatnu dobit	047
		-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata koji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu
dobit [zaštićena stavka]	048
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mkoji se mjere po fer vrijednosti kroz ostalu		-	-	-	-
sveobuhvatnu dobit [instrument zaštite]	049
		-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza koji se mjere po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se
mogu pripisati promjenama u kreditnom riziku	050
		-	-	-	-
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane	051	(457.723)	-	-	-
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 53. do 60.)	052	(6.280.490)	9.033.181	(441.802.941)	(103.028.994)
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	053	-	-	-	-
Zamjena strane valute Rezerva za zaštitu novčanih tokova [efektivni udjel]	054 055	- -	- -	- -	- -
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	056	-	-	-	-
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit		(7.659.135)	11.016.073	(539.737.494)	(126.090.803)
	057
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	058	-	-	-	-
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena
društva	059	-	-	-	-
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	060	1.378.645	(1.982.892)	97.934.553	23.061.809
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (38. + 39.; 62. + 63.) Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel]	061 062	199.998.355 -	68.256.405 -	681.346.234 -	(46.490.672) -

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 1.1.2022. do 30.09.2022.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	-	-
Naplaćene naknade i provizije	002	-	-
(Plaćena kamata i slični izdaci) (Plaćene naknade i provizije)	003	-	-
(Plaćeni troškovi poslovanja)	004	-	-
Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka	005 006	- -	- -
Ostali primici	007	-	-
(Ostali izdaci)	008	-	-
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja	009	252.516.752	1.124.393.099
Usklađenja:		-	-
Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	24.409.343	66.506.137
Amortizacija	011	50.842.016	71.715.456
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i	012	(80.667.959)	14.235.908
gubitka
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine Ostale nenovčane stavke	013	-	-
	014	(397.466.135)	(515.584.996)
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti
Sredstva kod Hrvatske narodne banke	015	(90.596.684)	455.954.460
Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	016	-	-
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	017	217.447.288	(9.610.714.854)
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	018	- 119.875.202	550.419.291
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja	019	215.789.573	103.224.841
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	020	20.000.000	-
gubitka	021	-	-
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	- 948.647	- 2.164.817.239
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	9.004.299	- 31.039.932
Depoziti od financijskih institucija	024	39.760.243	353.656.123
Transakcijski računi ostalih komitenata	025	744.912.975	8.166.573.990
Štedni depoziti ostalih komitenata	026	1.752.877.622	4.486.816.740
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	(707.349.518)	(453.268.678)
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	- 20.089.720	54.255.909
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti	029	215.011.912	111.682.060
Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	030	386.395.751	559.665.462
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	1.090.067	1.132.975
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] (Plaćeni porez na dobit)	032	(27.529.230)	(44.080.466)
Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)	033	-	- 5.782.313
	034	2.485.534.746	3.294.943.973
Ulagačke aktivnosti Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	035	(45.810.222)	(329.654.047)
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	036	-	-
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do
dospijeća	037	-	-
Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti	038	- 948.647	-
Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	039	-	-
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	040	(46.758.869)	(329.654.047)
Financijske aktivnosti
Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	70.985.216	199.565.990
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira	042	-	-
Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	043	-	-
Povećanje dioničkoga kapitala	044	-	-
(Isplaćena dividenda) Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	045	-	-
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	046	-	681.600
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	047	70.985.216	200.247.590
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	048	2.509.761.093	3.165.537.516
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	049	4.091.821.698	6.509.079.497
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)	050	(6.156.096)	(15.938.214)
	051	6.595.426.695	9.658.678.799

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA u razdoblju 1.1.2022. do 30.09.2022.															u kunama
			Raspodjeljivo imateljima kapitala matice									Manjinski udjel
Opis pozicije	AOP oznaka	Kapital	Premija na dionice	Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	Druge stavke kapitala	Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit		Zadržana dobit Revalorizacijske rezerve		Ostale rezerve ( ) Trezorske dionice	Dobit ili ( – ) gubitak koji pripada vlasnicima matičnog društva	( ) Dividende tijekom poslovne godine	Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	Ostale stavke	Ukupno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Početno stanje [prije prepravljanja]	001	1.214.775.000	-	-	-	240.193.702	297.151.162	-	702.479.141	(477.000)	202.623.987	-	-	-	2.656.745.992
Učinci ispravaka pogrešaka	002	-	-	-	-	-	(5.782.313)	-	-	-	-	-	-	-	(5.782.313)
Učinci promjena računovodstvenih politika	003	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.)	004	1.214.775.000	-	-	-	240.193.702	291.368.849	-	702.479.141	(477.000)	202.623.987	-	-	-	2.650.963.679
Izdavanje redovnih dionica	005	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje povlaštenih dionica	006	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje drugih vlasničkih instrumenata	007	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih instrumenata	008	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Pretvaranje potraživanja u vlasničke instrumente	009	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Redukcija kapitala	010	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende	011	-	-	-	-	-	-	-	-	(204.600)	-	-	-	-	(204.600)
Kupnja trezorskih dionica	012	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prodaja ili poništenje trezorskih dionica	013	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz kapitala u obveze	014	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u kapital	015	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prijenosi između komponenata kapitala	016	-	-	-	-	-	243.123.402	-	(40.499.415)	-	(202.623.989)	-	-	-	(2)
Povećanje ili ( – ) smanjenje kapitala kroz poslovna spajanja	017	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Plaćanja temeljena na dionicama	018	-	-	-	-	-	-	-	-	681.600	-	-	-	-	681.600
Ostala povećanja ili ( – ) smanjenja kapitala	019	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine	020	-	-	-	-	(441.802.941)	-	-	-	-	1.123.149.175	-	-	-	681.346.234
Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.)	021	1.214.775.000	-	-	-	(201.609.239)	534.492.251	-	661.979.726	-	1.123.149.173	-	-	-	3.332.786.911

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u HRK
AOP 001	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	55.780.241 369.205.257	16.439.775 121.539.764	60.095.690 499.355.945	21.380.839 194.027.014
Ostala imovina Depoziti	9.298 568	5.438 242	134.684 79.143	8 51.330
Ostale obveze Ukupno	- 424.995.365	- 137.985.219	- 559.665.462	- 215.459.190
2) KAMATNI TROŠKOVI				u HRK
AOP 002	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- 2.605.710	- 1.284.221	- 5.759.489	- 2.172.318
Ostala imovina Depoziti	- 24.914.895	- 7.319.952	- 38.070.095	- 15.023.615
Ostale obveze Ukupno	8.624 27.529.230	3.444 8.607.616	250.882 44.080.466	67.111 17.263.043
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA				u HRK
AOP 005	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022. Tromjesečje
Vrijednosni papiri Upravljanje imovinom	2.265.503 28.468	808.236 6.826	2.646.732 18.312	954.899 5.983
Skrbništvo [prema vrsti klijenta] Preuzete obveze po kreditima	3.960.593 21.182	1.374.375 3.887	3.766.352 1.237.124	1.247.538 721.964
Ostalo Ukupno	370.977.496 377.253.242	151.918.292 154.111.615	438.588.752 446.257.272	183.147.874 186.078.258
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u HRK
AOP 006	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022. Tromjesečje
Kliring i namira Ostalo	1.538.376 219.535.967	555.896 90.462.613	10.351.115 235.567.569	4.864.761 99.237.895
Ukupno	221.074.343	91.018.509	245.918.683	104.102.656
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA AOP 007		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021.		u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022.
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno 2.118.089	Tromjesečje -
Krediti i predujmovi Depoziti	- -	- -	- -	- -
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	- 671.022	- 501.425	- 167.959	- -
Ukupno	671.022	501.425	2.286.048	-
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO AOP 008		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021.		u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022.
Vlasnički instrumenti	Kumulativno 8.457.589	Tromjesečje 1.320.872	Kumulativno (14.748.204)	Tromjesečje (3.391.953)
Dužnički vrijednosni papiri Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom	(2.602.689) 43.704.086	1.484.968 19.031.718	(64.729.783) 62.762.564	(12.790.707) 23.863.274
Ukupno	49.558.986	21.837.558	(16.715.424)	7.680.614
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO AOP 009		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022.
Vlasnički instrumenti	Kumulativno 30.800.000	Tromjesečje -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- (362.049)	- 1.262.389	- 193.467	- 69.394
Ukupno	30.437.951	1.262.389	193.467	69.394
8) OPERATIVNI TROŠKOVI				u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022.
AOP 015 & AOP 017 & AOP 018	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Ostali rashodi iz poslovanja Administrativni rashodi	8.385.064 291.086.496	2.678.393 94.591.075	23.375.705 430.850.544	16.016.111 163.833.587
Rashodi za zaposlenike Ostali administrativni rashodi	175.136.993 115.949.503	57.013.655 37.577.420	240.971.270 189.879.274	89.916.435 73.917.152
Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita Amortizacija	10.437.268 50.842.016	3.479.089 16.715.884	17.292.045 71.593.858	2.373.901 27.332.047
Nekretnine, postrojenja i oprema Ulaganja u nekretnine	32.092.333 -	10.415.069 -	39.429.579 -	14.498.007 -
Ostala nematerijalna imovina UKUPNO	18.749.682 360.750.843	6.300.814 117.464.440	32.164.279 543.112.152	12.834.041 209.555.647
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE				u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2022.
AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	(1.978.555) -	(520.600) -	(2.859.520) -	806.924 -
Financijska imovina po amortiziranom trošku (Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija)	(1.978.555) 20.734.420	(520.600) (1.738.386)	(2.859.520) (1.804.921)	806.924 (15.462.813)
(Obveze plaćanja sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) (Preuzete obveze i jamstva)	- 4.668.180	- (2.410.406)	- 15.651.195	- (5.294.579)
(Ostale rezervacije) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	16.066.240	672.020	(17.456.115)	(10.168.233)
financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	1.696.368	26.689.260	65.451.537	37.581.192
(Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit) (Financijska imovina po amortiziranom trošku)	(1.732.177) 3.428.546	(358.966) 27.048.226	(14.007.059) 79.458.596	(986.235) 38.567.427
(Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	-	-	6.528.347	470.883
(Nekretnine, postrojenja i oprema) (Ulaganja u nekretnine)	- -	- -	1.081.611 -	- -
(Goodwill) (Ostala nematerijalna imovina)	- -	- -	- 4.975.853	- -
(Ostalo) UKUPNO	- 24.409.343	- 25.471.474	470.883 73.034.484	470.883 21.782.338
10) KREDITI I PREDUJMOVI						u HRK
AOP 023	Stupanj 1	31.12.2021. Stupanj 2	Stupanj 3	Stupanj 1	30.09.2022. Stupanj 2	Stupanj 3
Središnje banke Bruto krediti	1.326.441.533 1.326.441.533	- -	- -	1.037.500.285 1.037.690.646	- -
Ispravci vrijednosti Opće države	- 3.442.887.361	- 27.214.597	- -	(190.361) 3.496.663.518	- 44.138.539	634
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	3.456.836.667 (13.949.306)	27.813.410 (598.813)	92.006 (92.006)	3.502.860.038 (6.196.519)	44.759.097 (620.558)	92.649 (92.016)
Kreditne institucije Bruto krediti	277.890.317 117.158	- -	- -	838.137.218 1.300.372	- -
Ispravci vrijednosti Depoziti	(0) 278.323.532	- -	- -	(1.677) 840.455.412	- -
Ispravci vrijednosti Ostala financijska društva	(550.373) 170.320.447	- 122	- -	(3.616.890) 304.726.439	- 560.448	730
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	160.489.050 (2.059.031)	122 (0)	- -	288.010.213 (1.377.480)	902.979 (342.531)	1.248 (519)
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	12.188.549 (298.121)	- -	- -	18.548.151 (454.445)	- -
Nefinancijska društva Bruto krediti	1.635.385.261 1.661.243.557	770.088.173 836.572.344	615.079.209 1.333.341.814	5.664.200.676 5.753.602.034	804.515.952 870.490.179	255.594.213 971.178.867
Ispravci vrijednosti Kućanstva	(25.858.296) 7.096.378.085	(66.484.172) 372.303.977	(718.262.605) 221.121.872	(89.401.358) 11.332.545.985	(65.974.227) 740.987.766	(715.584.654) 244.298.282
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	7.190.592.928 (94.214.842)	413.935.430 (41.631.453)	831.400.100 (610.278.228)	11.454.754.924 (122.208.939)	810.979.164 (69.991.398)	1.180.440.310 (936.142.028)
UKUPNO	13.949.303.005	1.169.606.868 -	836.201.081	22.673.774.121	1.590.202.705	499.893.858
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK AOP 013	31.12.2021.	30.09.2022.				u HRK
Središnje banke Opće države	- -	- -
Kreditne institucije Ostala financijska društva	- -	- -
Nefinancijska društva Kućanstva	2.895.155 6.421.574	2.556.265 5.982.261
UKUPNO	9.316.729	8.538.527
12) DEPOZITI AOP 044	31.12.2021.	30.09.2022.				u HRK
Središnja država Opća država	401.789.616 6.575.113.951	751.150.052 9.222.295.966
Kreditne institucije Ostala financijska društva	103.484.950 1.466.863.467	515.226.103 1.978.843.917
Nefinancijska društva Kućanstva	3.598.925.458 12.601.533.019	7.824.300.826 16.825.477.507

UKUPNO 24.747.710.461 37.117.294.371