Adriatic Osiguranje d.d.

Quarterly Report • Apr 29, 2022

Kvartalno izvješće Uprave Adriatic osiguranja d.d. na dan 31.03.2022.

Stranica 1 od 20

S A D R Ž A J

		stranica
A.	IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 31.03.2022.	4-6
	A.1. TRŽIŠTE	5
	A.2. POSLOVANJE DRUŠTVA	5
	A.3. POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA	6
B.	OBJAVA	7
C.	FINANCIJSKA IZVJEŠĆA	8-15
	C.1. RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 1.1.DO 31.03.2022.	10
	C.2. BILANCA NA DAN 31.03.2022.	12
	C.3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 1.1.DO 31.03.2022.	15
	C.4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 1.1.DO 31.03.2022.	17
	IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA	19

A. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 31.03.2022.

A1. TRŽIŠTE…………………………………………………………………………………………5
A2. POSLOVANJE DRUŠTVA………………………………………………………………5-6
A3. POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA………………………………………6

A. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 31.03.2022.

A1. TRŽIŠTE

Zaračunata bruto premija hrvatskih osiguratelja u prvom tromjesečju 2022. godine dosegnula je 3,5 milijardi kuna što predstavlja značajan rast od 9,02% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. 3,3 milijarde kuna premije domaća su osiguravajuća društva ostvarila na tržištu Republike Hrvatske. U segmentu neživotnog osiguranja ukupna premija porasla je za 243 milijuna kuna odnosno 9,86% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, dok je u segmentu životnog osiguranja zaračunata bruto premija na tromjesečnoj razini rasla 6,36% na 834 milijuna kuna.

Hrvatski osiguratelji u prvom tromjesečju 2022. ostvarili su rast premije na europskim tržištima od 22,32% u odnosu na isto razdoblje 2021., te je ona iznosila 288.157 milijuna kuna. Iako je najveći dio premije ostvaren na području Hrvatske, poslovanje hrvatskih osiguratelja na tržištima drugih članica Europske unije sve je značajnija poluga u poslovanju domaćih društava za osiguranje, s time da su najbolji rezultati ostvareni na tržištima Italije, Austrije i Slovenije.

Premija za osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornog vozila iznosi 753 mil. kuna što predstavlja porast od 51 mil. kuna u odnosu na isto razdoblje prethodne godine odnosno za 7,26%. Porast premije osiguranja cestovnih vozila (kasko) iznosio je 37,1 mil. kuna, odnosno 10,32% čime je ova skupina osiguranja dosegla iznos premija od 396,3 mil. kuna.

A2. POS LO VANJE DR UŠTVA

Uz zaključenu 338.951 policu osiguranja Adriatic osiguranje je tijekom prvog tromjesečja 2022. godine zaračunalo bruto premiju od 313 mil. kuna, što predstavlja rast od 11,83%.

Prikaz 1. ‒ Zaračunata bruto premija (mil. kn)

S obzirom da je ukupno tržište raslo za 9,86% tržišni udjel Adriatica na tržištu neživotnih osiguranja porastao je sa 11,35% na 11,55%.

Društvo je u svim skupinama osiguranja ostvarilo porast premije. Struktura portfelja (uključena premija suosiguranja):

Prikaz 2. ‒ Zaračunata bruto premija			000 kn
	1Q 2021.	1Q 2022.	Indeks	Udjel
Autoodgovornost	173.971	201.984	116,10	64,4%
Imovina	30.004	25.670	85,56	8,2%
Autokasko	40.501	46.534	114,90	14,9%
Osobe (nezgoda)	18.740	20.020	106,83	6,4%
Plovila	1.961	1.642	83,73	0,5%
Odgovornost	8.900	9.459	106,28	3,0%
Zdravstveno	0	0	0	0,0%
Ostalo	6.213	8.157	131,26	2,6%
	280.290	313.466	111,84	100%

Izvor: Društvo

Društvo je u Republici Italiji u prvom tromjesečju 2022. godine zaračunalo bruto premiju u iznosu od 112,8 mil. kuna što predstavlja rast od čak 32%.

Agram grupa osiguravatelja (Adriatic, Agram Life osiguranje i Euroherc osiguranje) u prvom tromjesečju 2022. ostvarila je više od 776 milijuna kuna zaračunane bruto premije, što predstavlja porast od 51 milijun kuna odnosno 7,04%.

Ukupni prihodi Društva su u prvom tromjesečju 2022. godine iznosili 317 mil. kuna, dok je ostvarena bruto dobit iznosila 27,89 mil. kn.

A3. POKAZATE LJI U SPJEŠNO STI PO S LO VANJ A

Prikaz 3. ‒ Pokazatelji uspješnosti poslovanja

Opis pozicije	1Q 2021.	1Q 2022.	Indeks
Ukupna aktiva po zaposlenom	3.090.450	2.997.378	97,0
Zaračunata premija po zaposlenom	326.678	326.867	100,0
Neto dobit po dionici	178,90	189,68	106,0
Cijena dionice na kraju razdoblja	3.900 kn	5.100 kn	130,8

Izvor: Društvo

B. OBJAVA

I REZULTATI

Nekonsolidiran, nerevidirani izvještaj za razdoblje od 01.01.2022. do 31.03.2022. godine kao i revidirani godišnji financijski izvještaj za 2021. godinu objavljen je na internet stranicama Zagrebačke burze, www.zse.hr, Adriatic osiguranja d.d., www.adriatic-osiguranje.hr i Registra propisanih informacija www.hanfa.hr/brzi-linkovi/srpi/.

Uprava

Goran Jurišić, predsjednik Uprave Nino Pavić, član Uprave

C. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

C1. RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 1.1. DO 31.03.202210-11
C2. BILANCA NA DAN 31.03.2022. …………………………………………………………12-13
C3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 1.1. DO 31.03.2022. ……………….15
C4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 1.1. DO 31.03.2022…….17

C. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

Prilog 1. ‒ Opći podaci za izdavatelje

OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		01.01.2022 do	31.03.2022
Godina:		2022
Kvartal:		1
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03763536	Oznaka matične države članice izdavatelja:	Republika Hrvatska
Matični broj subjekta (MBS):	060006216
Osobni identifikacijski broj (OIB):	94472454976	LEI:	74780000904H51PVL664
Šifra ustanove:	340
Tvrtka izdavatelja:	ADRIATIC OSIGURANJE D.D.
Poštanski broj i mjesto:	10000	Zagreb
Ulica i kućni broj:	Listopadska 2
Adresa e-pošte:		adriatic@adriatic-osiguranje.hr
Internet adresa:		www.adriatic-osiguranje.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	959
Konsolidirani izvještaj:	KN	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)	KN KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)	RN RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):		Sjedište:	MB:
Knjigovodstveni servis:	Ne	(Da/Ne)	DaNe (tvrtka knjigovodstvenog servisa)
Osoba za kontakt:	Alma Samardžija
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
	Telefon: 01/3036-221
	alma.samardzija@adriatic-osiguranje.hr Adresa e-pošte:
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

C.1. RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 1.1. DO 31.03.2022.

Prikaz 4. ‒ Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 1.1.do 31.03.2022.

			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Tekuća godina
1	2	3	4
I. Zarađene premije (prihodovane) (AOP 119 do 123)	118	238.099.896	289.816.511
1. Zaračunate bruto premije	119	280.289.689	313.465.541
2. Ispravak vrijednosti i naplaćeni ispravak vrijednosti premije	120	-1.113.744	-193.289
3. Premije predane u reosiguranje (-)	121	-8.403.459	-9.218.204
4. Promjena bruto pričuva za prijenosne premije (+/-)	122	-31.987.784	-10.650.792
5. Promjena pričuva za prijenosne premije, udio reosiguratelja (+/-)	123	-684.806	-3.586.745
II. Prihodi od ulaganja (AOP 125 do 131)	124	11.514.677	17.545.614
1. Prihodi od podružnica, pridruženih društava i zajedničkih pothvata	125	0	0
2. Prihodi od ulaganja u zemljišta i građevinske objekte	126	5.063.409	5.173.608
3. Prihodi od kamata	127	5.324.516	4.296.589
4. Nerealizirani dobici od ulaganja	128	0	4.539.450
5. Realizirani dobici od ulaganja	129	12.190	0
6. Neto pozitivne tečajne razlike	130	1.087.073	3.504.463
7. Ostali prihodi od ulaganja	131	27.489	31.504
III. Prihodi od provizija i naknada	132	679.053	628.792
IV. Ostali osigurateljno-tehnički prihodi, neto od reosiguranja	133	5.527.653	6.115.171
V. Ostali prihodi	134	1.042.450	1.503.232
VI. Izdaci za osigurane slučajeve, neto (AOP 136 + 139)	135	-119.902.172	-169.259.143
1. Likvidirane štete (AOP 137+138)	136	-84.306.213	-136.416.487
1.1. Bruto iznos (-)	137	-86.497.254	-137.728.884
1.2. Udio reosiguratelja (+)	138	2.191.041	1.312.397
2. Promjena pričuva šteta (+/-) (AOP 140+141)	139	-35.595.959	-32.842.656
2.1. Bruto iznos	140	-46.488.176	-35.881.593
2.3. Udio reosiguratelja	141	-10.892.217	3.038.937
VII. Promjena matematičke pričuve i ostalih tehničkih pričuva, neto od reosiguranja (AOP 143+146)	142	0	0
1. Promjena matematičke pričuve (+/-) (AOP 144+145)	143	0	0
1.1. Bruto iznos (-)	144	0	0
1.2. Udio reosiguratelja (+)	145	0	0
2. Promjena ostalih tehničkih pričuva, neto od reosiguranja (+/-) (AOP 147+148)	146	0	0
2.1. Bruto iznos (-)	147	0	0
2.2. Udio reosiguratelja (+)	148	0	0
VIII. Promjena posebne pričuve za životna osiguranja kod kojih ugovaratelj osiguranja snosi rizik ulaganja, neto od reosiguranja (+/-) (AOP 150+151)	149	0	0
1. Bruto iznos (-)	150	0	0
3. Udio reosiguratelja (+)	151	0	0
IX. Izdaci za povrate premija (bonusi i popusti), neto od reosiguranja (AOP 153+154)	152	158.790	206.450
1. Ovisni o rezultatu (bonusi)	153	158.790	206.450
2. Neovisni o rezultatu (popusti)	154	0	0
X. Poslovni rashodi (izdaci za obavljanje djelatnosti), neto (AOP 156+160)	155	-98.543.502	-106.798.116
1. Troškovi pribave (AOP 157 do 159)	156	-75.276.520	-63.560.992
1.1. Provizija	157	-18.018.330	-24.056.806

1.2. Ostali troškovi pribave	158	-57.258.190	-59.504.186
1.3. Promjena razgraničenih troškova pribave	159	0	0
2. Troškovi uprave (administrativni troškovi) (AOP 161 do 163)	160	-23.266.982	-25.237.124
2.1. Amortizacija	161	-5.204.363	-5.742.599
2.2. Plaće, porezi i doprinosi iz i na plaće	162	-10.434.692	-10.943.150
2.3. Ostali troškovi uprave	163	-7.627.927	-8.551.375
XI. Troškovi ulaganja (AOP 165 do 171)	164	-2.166.572	-2.095.798
1. Amortizacija zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za obavljanje djelatnosti	165	-579.660	-612.261
2. Kamate	166	-826.581	-664.470
3. Umanjenje vrijednosti ulaganja	167	0	0
4. Realizirani gubici od ulaganja	168	-59	0
5. Nerealizirani gubici od ulaganja	169	0	0
6. Neto negativne tečajne razlike	170	-449.179	-724.590
7. Ostali troškovi ulaganja	171	-261.093	-114.477
XII. Ostali tehnički troškovi, neto od reosiguranja (AOP 173+174)	172	-8.826.528	-7.696.748
1. Troškovi za preventivnu djelatnost	173	0	0
2. Ostali tehnički troškovi osiguranja	174	-8.826.528	-7.696.748
XIII. Ostali troškovi, uključujući vrijednosna usklađenja	175	-56.756	-71.476
XIV. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja prije poreza (+/-) (AOP 118+124+132 do 135+142+149+152+155+164+172+175)	176	27.576.989	27.894.489
XV. Porez na dobit ili gubitak (AOP 178+179)	177	-5.214.550	-4.183.876
1. Tekući porezni trošak	178	-5.214.550	-5.889.433
2. Odgođeni porezni trošak (prihod)	179	0	1.705.557
XVI. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja poslije poreza (+/-) (AOP 176+177)	180	22.362.439	23.710.613
1. Pripisano imateljima kapitala matice	181	0	0
2. Pripisano nekontrolirajućem interesu	182	0	0
XVII. UKUPNI PRIHODI (AOP 118+124+132+133+134+179)	183	256.863.729	317.314.877
XVIII. UKUPNI RASHODI (AOP 135+142+149+152+155+164+172+175+178)	184	-234.501.290	-293.604.264
IX. Ostala sveobuhvatna dobit (AOP 186 do 193)	185	289.247	--2.746.179
1. Dobici/gubici proizašli iz preračunavanja financijskih izvještaja inozemnog poslovanja	186	0	0
2. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije financijske imovine raspoložive za prodaju	187	352.740	-3.227.393
3. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije zemljišta i građevinskih objekata koji služe društvu za obavljanje djelatnosti	188	0	-121.606
4. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije druge materijalne (osim zemljišta i nekretnina) i nematerijalne imovine	189	0	0
5. Učinci od instrumenata zaštite novčanog toka	190	0	0
6. Aktuarski dobici/gubici po mirovinskim planovima s definiranim mirovinama	191	0	0
7. Udio u ostaloj sveobuhvatnoj dobiti pridruženih društava	192	0	0
8. Porez na dobit na ostalu sveobuhvatnu dobit	193	-63.493	602.820
XX. Ukupna sveobuhvatna dobit (AOP 180+185)	194	22.651.686	20.964.434
1. Pripisano imateljima kapitala matice	195	0	0
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	196	0	0
XXI. Reklasifikacijske usklade	197	0	0

C.2. BILANCA NA DAN 31.03.2022.

Prikaz 5. ‒ Bilanca na dan 31.03.2022.

			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
AKTIVA
A) NEMATERIJALNA IMOVINA (AOP 002+003)	001	14.253.382	14.355.774
1. Goodwill	002	13.398.867	13.398.867
2. Ostala nematerijalna imovina	003	854.515	956.907
B) MATERIJALNA IMOVINA (AOP 005 do 007)	004	400.251.711	400.311.489
1. Zemljišta i građevinski objekti koji služe društvu za provođenje djelatnosti	005	369.381.557	368.423.968
2. Oprema	006	30.870.154	31.887.521
3. Ostala materijalna imovina i zalihe	007	0	0
C) ULAGANJA (AOP 009+010+014+033)	008	1.810.576.894	1.848.915.218
I. Ulaganja u zemljišta i građevinske objekte koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	009	537.116.122	543.048.838
II. Ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate (AOP 011 do 013)	010	95.161.441	95.161.441
1. Dionice i udjeli u podružnicama	011	0	0
2. Dionice i udjeli u pridruženim društvima	012	95.161.441	95.161.441
3. Dionice i udjeli u zajedničkim pothvatima	013	0	0
III. Financijska imovina (AOP 015+018+023+029)	014	1.178.299.331	1.210.704.939
1. Financijska imovina koja se drži do dospijeća (AOP 016+017)	015	0	0
1.1. Dužnički financijski instrumenti	016	0	0
1.2. Ostalo	017	0	0
2. Financijska imovina raspoloživa za prodaju (AOP 019 do 022)	018	620.056.221	630.675.377
2.1. Vlasnički financijski instrumenti	019	430.330.280	430.499.926
2.2. Dužnički financijski instrumenti	020	129.746.936	140.259.731
2.3. Udjeli u investicijskim fondovima	021	10.195.388	10.132.103
2.4. Ostalo	022	49.783.617	49.783.617
3. Financijska imovina po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka (AOP 024 do 028)	023	0	0
3.1. Vlasnički financijski instrumenti	024	0	0
3.2. Dužnički financijski instrumenti	025	0	0
3.3. Izvedeni financijski instrumenti	026	0	0
3.4. Udjeli u investicijskim fondovima	027	0	0
3.5. Ostalo	028	0	0
4. Zajmovi i potraživanja (AOP 030 do 032)	029	558.243.110	580.029.562
4.1. Depoziti kod kreditnih institucija	030	151.405.019	159.703.787
4.2. Zajmovi	031	406.838.091	420.325.775
4.3. Ostalo	032	0	0
IV. Depoziti kod cedenta	033	0	0
D) ULAGANJA ZA RAČUN I RIZIK UGOVARATELJA ŽIVOTNOG OSIGURANJA	034	0	0
E) UDIO REOSIGURANJA U TEHNIČKIM PRIČUVAMA (AOP 036 do 042)	035	51.068.164	50.520.355
1. Pričuve za prijenosne premije, udio reosiguranja	036	22.708.901	19.122.156
2. Matematičke pričuve, udio reosiguranja	037	0	0
3. Pričuva šteta, udio reosiguranja	038	28.359.263	31.398.199
4. Pričuve za bonuse i popuste, udio reosiguranja	039	0	0
5. Pričuva za kolebanje šteta, udio reosiguranja	040	0	0
6. Druge tehničke pričuve, udio reosiguranja	041	0	0

		0	0
7. Posebne pričuve za životna osiguranja kod kojih ugovaratelj osiguranja snosi rizik ulaganja, udio reosiguranja	042
F) ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA IMOVINA (AOP 044+045)	043	32.996.186	33.160.103
1. Odgođena porezna imovina	044	30.838.615	32.544.173
2. Tekuća porezna imovina	045	2.157.571	615.930
G) POTRAŽIVANJA (AOP 047+050+051)	046	352.052.574	356.572.449
1. Potraživanja iz poslova osiguranja (AOP 048+049)	047	199.433.319	207.825.185
1.1. Od ugovaratelja osiguranja	048	185.712.424	193.435.388
1.2. Od zastupnika odnosno posrednika u osiguranju	049	13.720.895	14.389.797
2. Potraživanja iz poslova reosiguranja	050	2.107.378	2.088.163
3. Ostala potraživanja (AOP 052 do 054)	051	150.511.877	146.659.101
3.1. Potraživanja iz drugih poslova osiguranja	052	37.060.944	38.600.857
3.2. Potraživanja za prihode iz ulaganja	053	18.332.092	22.111.559
3.3. Ostala potraživanja	054	95.118.841	85.946.685
H) OSTALA IMOVINA (AOP 056+060+061)	055	115.131.836	139.285.603
1. Novac u banci i blagajni (AOP 057 do 059)	056	115.131.836	139.285.603
1.1. Sredstva na poslovnom računu	057	115.037.108	139.222.665
1.2. Sredstva na računu imovine za pokriće matematičke pričuve	058	0	0
1.3. Novčana sredstva u blagajni	059	94.728	62.938
2. Dugotrajna imovina namjenjena za prodaju i prestanak poslovanja	060	0	0
3. Ostalo	061	0	0
I) PLAĆENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I NEDOSPJELA NAPLATA		29.652.789	31.364.443
PRIHODA (AOP 063 do 065)	062
1. Razgraničene kamate i najamnine	063	461.221	284.687
2. Razgraničeni troškovi pribave	064	0	0
3. Ostali plaćeni troškovi budućeg razdoblja i nedospjela naplata prihoda	065	29.191.568	31.079.756
J) UKUPNO AKTIVA (AOP 001+004+008+034+035+043+046+055+062)	066	2.805.983.536	2.874.485.434
K) IZVANBILANČNI ZAPISI	067	11.448.358	11.448.358
PASIVA
A) KAPITAL I REZERVE (AOP 069+072+073+077+081+084)	068	1.207.507.142	1.228.471.574
1. Upisani kapital (AOP 070 do 071)	069	50.000.000	50.000.000
1.1. Uplaćeni kapital - redovne dionice	070	50.000.000	50.000.000
1.2. Uplaćeni kapital - povlaštene dionice	071	0	0
2. Premije na emitirane dionice (rezerve kapitala)	072	0	0
3. Revalorizacijske rezerve (AOP 074 do 076)	073	414.462.698	411.716.517
3.1. Zemljišta i građevinskih objekata	074	278.580.108	278.480.389
3.2. Financijske imovine raspoložive za prodaju	075	135.882.590	133.236.128
3.3. Ostale revalorizacijske rezerve	076	0	0
4. Rezerve (AOP 078 do 080)	077	138.761.535	138.761.535
4.1. Zakonske rezerve	078	91.154.569	91.154.569
4.2. Statutarna rezerva	079	0	0
4.3. Ostale rezerve	080	47.606.966	47.606.966
5. Zadržana dobit ili preneseni gubitak (AOP 082 + 083)	081	531.604.998	604.282.909
5.1. Zadržana dobit	082	531.604.998	604.282.909
5.2. Preneseni gubitak (-)	083	0	0
6. Dobit ili gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (AOP 085+086)	084	72.677.911	23.710.613
6.1. Dobit tekućeg obračunskog razdoblja	085	72.677.911	23.710.613
6.2. Gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (-)	086	0	0
B) OBVEZE DRUGOG REDA (PODREĐENE OBVEZE)	087	0	0
C) MANJINSKI INTERES	088	0	0
D) TEHNIČKE PRIČUVE (AOP 090 do 095)	089	1.292.512.909	1.338.837.945

2. Matematičke pričuve, bruto iznos	091	0	0
3. Pričuve šteta, bruto iznos	092	658.659.231	694.540.824
4. Pričuve za bonuse i popuste, bruto iznos	093	395.054	187.705
5. Pričuva za kolebanje šteta, bruto iznos	094	0	0
6. Druge tehničke pričuve, bruto iznos	095	0	0
E) POSEBNE PRIČUVE ZA ŽIVOTNA OSIGURANJA KOD KOJIH UGOVARATELJ OSIGURANJA SNOSI RIZIK ULAGANJA, bruto iznos	096	0	0
F) OSTALE PRIČUVE (AOP 098 + 099)	097	0	0
1. Pričuve za mirovine i slične obveze	098	0	0
2. Ostale pričuve	099	0	0
G) ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA (AOP 101 + 102)	100	98.457.891	90.871.540
1. Odgođena porezna obveza	101	92.737.569	90.376.864
2. Tekuća porezna obveza	102	5.720.322	494.676
H) DEPOZITI ZADRŽANI IZ POSLA PREDANOG U REOSIGURANJE	103	0	0
I) FINANCIJSKE OBVEZE (AOP 105 do 107)	104	77.160.810	76.204.971
1. Obveze po zajmovima	105	57.739.177	55.740.212
2. Obveze po izdanim financijskim instrumentima	106	0	0
3. Ostale financijske obveze	107	19.421.633	20.464.759
J) OSTALE OBVEZE (AOP 109 do 112)	108	113.702.849	130.277.936
1. Obveze proizašle iz poslova izravnog osiguranja	109	58.128.776	63.985.984
2. Obveze proizašle iz poslova suosiguranja i reosiguranja	110	5.414.635	4.939.170
3. Obveze za otuđenje i prekinuto poslovanje	111	0	0
4. Ostale obveze	112	50.159.438	61.352.782
K) ODGOĐENO PLAĆANJE TROŠKOVA I PRIHOD BUDUĆEG RAZDOBLJA (AOP 114+115)	113	16.641.935	9.821.468
1. Razgraničena provizija reosiguranja	114	0	0
2. Ostalo odgođeno plaćanje troškova i prihod budućeg razdoblja	115	16.641.935	9.821.468
L) UKUPNA PASIVA (AOP 068+087+088+089+096+097+100+103+104+108+113 )	116	2.805.983.536	2.874.485.434
M) IZVANBILANČNI ZAPISI	117	11.448.358	11.448.358

C.3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 1.1. DO 31.03.2022.

Prikaz 6. ‒ Promjene kapitala za razdoblje od 1.1.do 31.03.2022.

										u kunama
		Raspodjeljivo vlasnicima matice
Opis stavke	AOP oznaka	Uplaćeni kapital (redovne i povlaštene dionice)	Premije na emitirane dionice	Revalorizacijske rezerve	Rezerve (zakonske, statutarne, ostale)	Zadržana dobit ili preneseni gubitak	Dobit/gubitak tekuće godine	Ukupno kapital i rezerve (3 do 8)	Raspodjeljivo nekontrolira jućem interesu	Ukupno kapital i rezerve (9+10)
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
I. Stanje na dan početka prethodne poslovne godine	1	50.000.000	0	420.544.324	138.761.535	488.974.820	68.214.934	1.166.495.613	0	1.166.495.613
Promjena računovodstvenih politika	2	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	3	0	0	0	0	0	0	0	0	0
II. Stanje na dan početka prethodne poslovne godine (prepravljeno)	4	50.000.000	0	420.544.324	138.761.535	488.974.820	68.214.934	1.166.495.613	0	1.166.495.613
III. Sveobuhvatna dobit ili gubitak istog razdoblja prethodne godine (AOP 006 + AOP 007)	5	0	0	-2.357.811	0	0	72.677.911	70.320.100	0	70.320.100
Dobit ili gubitak razdoblja	6	0	0	0	0	0	72.677.911	72.677.911	0	72.677.911
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak istog razdoblja prethodne godine (AOP 008 do AOP 11)	7	0	0	-2.357.811	0	0	0	-2.357.811	0	-2.357.811
Nerealizirani dobici ili gubici od materijalne imovine (zemljišta i građevinski objekti)	8	0	0	647.279	0	0	0	647.279	0	647.279
Nerealizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	9	0	0	-2.886.547	0	0	0	-2.886.547	0	-2.886.547
Realizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	10	0	0	-118.543	0	0	0	-118.543	0	-118.543
Ostale nevlasničke promjene kapitala	11	0	0	0	0	0	0	0		0
IV. Transakcije s vlasnicima (prethodno razdoblje)	12	0	0	-3.723.815	0	42.630.178	-68.214.934	-29.308.571	0	-29.308.571
Povećanje/smanjenje upisanog kapitala	13	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale uplate vlasnika	14	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Isplata udjela u dobiti/dividenda	15	0	0	0	0	-30.000.000	0	-30.000.000	0	-30.000.000
Ostale raspodjele vlasnicima	16	0	0	-3.723.815	0	72.630.178	-68.214.934	691.429	0	691.429
V. Stanje na zadnji dan izvještajnog razdoblja prethodne poslovne godine	17	50.000.000	0	414.462.698	138.761.535	531.604.998	72.677.911	1.207.507.142	0	1.207.507.142

VI. Stanje na dan početka tekuće poslovne godine	18	50.000.000	0	414.462.698	138.761.535	531.604.998	72.677.911	1.207.507.142	0	1.207.507.142
Promjena računovodstvenih politika	19	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	20	0	0	0	0	0	0	0	0	0
VII. Stanje na dan početka tekuće poslovne godine (prepravljeno)	21	50.000.000	0	414.462.698	138.761.535	531.604.998	72.677.911	1.207.507.142	0	1.207.507.142
VIII. Sveobuhvatna dobit ili gubitak tekuće godine	22	0	0	-2.746.181	0	0	23.710.613	20.964.432	0	20.964.432
Dobit ili gubitak razdoblja	23	0	0	0	0	0	23.710.613	23.710.613	0	23.710.613
Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak tekuće godine	24	0	0	-2.746.181	0	0	0	-2.746.181	0	-2.746.181
Nerealizirani dobici ili gubici od materijalne imovine (zemljišta i građevinski objekti)	25	0	0	-99.719	0	0	0	-99.719	0	-99.719
Nerealizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	26	0	0	-2.646.462	0	0	0	-2.646.462	0	-2.646.462
Realizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	27	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale nevlasničke promjene kapitala	28	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Transakcije s vlasnicima (tekuće razdoblje)	29	0	0	0	0	72.677.911	-72.677.911	0	0	0
Povećanje/smanjenje upisanog kapitala	30	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale uplate vlasnika	31	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Isplata udjela u dobiti/dividenda	32	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale transakcije s vlasnicima	33	0	0	0	0	72.677.911	-72.677.911	0	0	0
Stanje na zadnji dan izvještajnog razdoblja u tekućoj godini	34	50.000.000	0	411.716.517	138.761.535	604.282.909	23.710.613	1.228.471.574	0	1.228.471.574

C.4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 1.1. DO 31.03.2022.

Prikaz 7. ‒ Izvještaj o novčanom toku za razdoblje od 1.1.do 31.03.2022.

			u kunama
Opis pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće poslovno razdoblje
1	2	3	4
I. NOVČANI TOK IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI (AOP 002+013+031)	001	84.506.797	64.266.208
1. Novčani tok prije promjene poslovne imovine i obveza (AOP 003+004)	002	33.565.633	31.454.205
1.1. Dobit/gubitak prije poreza	003	27.576.989	27.894.489
1.2. Usklađenja: (AOP 005 do 012)	004	5.988.644	3.559.716
1.2.1. Amortizacija nekretnina i opreme	005	5.230.986	4.299.840
1.2.2. Amortizacija nematerijalne imovine	006	101.110	229.671
1.2.3. Umanjenje vrijednosti i dobici/gubici od svođenja na fer vrijednost	007	-610.832	3.430.780
1.2.4. Troškovi kamata	008	529.306	344.289
1.2.5. Prihodi od kamata	009	-4.281.204	-4.293.761
1.2.6. Udjeli u dobiti pridruženih društava	010	0	0
1.2.7. Dobici/gubici od prodaje materijalne imovine (uključujući zemljišta i građevinske objekte)	011	-408.900	-38.325
1.2.8. Ostala usklađenja	012	5.428.178	-412.778
2. Povećanje/smanjenje poslovne imovine i obveza (AOP 014 do 030)	013	67.453.320	38.822.690
2.1. Povećanje/smanjenje financijske imovine raspoložive za prodaju	014	1.153.411	-1.984.638
2.2. Povećanje/smanjenje financijske imovine po fer vrijednosti kroz račun		0	0
dobiti i gubitka	015
2.3. Povećanje/smanjenje zajmova i potraživanja	016	-2.174.898	-7.491.589
2.4. Povećanje/smanjenje depozita kod cedenta	017	0	0
2.5. Povećanje/smanjenje ulaganja za račun i rizik ugovaratelja životnog osiguranja	018	0	0
2.6. Povećanje/smanjenje udjela reosiguranja u tehničkim pričuvama	019	-10.207.411	547.808
2.7. Povećanje/smanjenje porezne imovine	020	0	0
2.8. Povećanje/smanjenje potraživanja	021	-10.487.612	-2.325.282
2.9. Povećanje/smanjenje ostale imovine	022	0	0
2.10. Povećanje/smanjenje plaćenih troškova budućeg razdoblja i nedospjele naplate prihoda	023	-681.365	-1.711.654
2.11. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva	024	78.317.171	46.325.036
2.12. Povećanje/smanjenje posebnih pričuva za životna osiguranja kod kojih ugovaratelj osiguranja snosi rizik ulaganja	025	0	0
2.13. Povećanje/smanjenje poreznih obveza	026	11.591.957	3.424.949
2.14. Povećanje/smanjenje depozita zadržanih iz posla predanog u reosiguranje	027	0	0
2.15. Povećanje/smanjenje financijskih obveza	028	65.359	698.836
2.16. Povećanje/smanjenje ostalih obveza	029	1.714.858	8.159.691
2.17. Povećanje/smanjenje odgođenog plaćanja troškova i prihoda budućeg	030	-1.838.150	-6.820.467
razdoblja
3. Plaćeni porez na dobit	031	-16.512.156	-6.010.687
II. NOVČANI TOK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI (AOP 033 do 046)	032	-81.285.928	-37.662.488
1. Primici od prodaje materijalne imovine	033	430.524	365.934
2. Izdaci za nabavu materijalne imovine	034	-31.406.937	-2.524.869
3. Primici od prodaje nematerijalne imovine	035	0	0
4. Izdaci za nabavu nematerijalne imovine	036	-227.551	-332.063
5. Primici od prodaje zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	037	0	0
6. Izdaci za nabavu zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	038	-15.962.889	-6.544.977

7. Povećanje/smanjenje ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate.	039	0	0
8. Primici od financijske imovine koja se drži do dospijeća	040	0	0
9. Izdaci za financijsku imovinu koja se drži do dospijeća	041	0	0
10. Primici od prodaje financijskih instrumenata	042	13.067.394	6.730.067
11. Izdaci za ulaganja u financijske instrumente	043	-33.323.498	-27.110.642
12. Primici od dividendi i udjela u dobiti	044	-1.397.132	0
13. Primici sa naslova otplate danih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	045	1.680.645	9.754.062
14. Izdaci za dane kratkoročne i dugoročne zajmove	046	-14.146.484	-18.000.000
III. NOVČANI TOK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI (AOP 048 do 052)	047	8.688.431	-2.449.953
1. Novčani primici uslijed povećanja temeljnog kapitala	048	0
2. Novčani primici od primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	049	10.001.642	9.143
3. Novčani izdaci za otplatu primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	050	-1.313.211	-2.454.296
4. Novčani izdaci za otkup vlastitih dionica	051	0
5. Novčani izdaci za isplatu udjela u dobiti (dividendi)	052	0	-4.800
ČISTI NOVČANI TOK (AOP 001 + 032 + 047)	053	11.909.300	24.153.767
IV. UČINCI PROMJENE TEČAJEVA STRANIH VALUTA NA NOVAC I NOVČANE EKVIVALENTE	054	0	0
V. NETO POVEĆANJE/SMANJENJE NOVCA I NOVČANIH EKVIVALENATA (053+054)	055	11.909.300	24.153.767
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	056	53.858.032	115.131.836
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 055 + 056)	057	65.767.332	139.285.603

IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA

Na temelju članka 465. i 468. Zakona o tržištu kapitala (NN, br. 65/18, 17/20, 83/21) izjavljujemo da su prema našem najboljem saznanju:

Financijski izvještaji Društva sastavljeni uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI), a u skladu su s hrvatskim Zakonom o računovodstvu, te daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitka i dobitka, financijskog položaja i poslovanja Društva.

Financijski izvještaji sadrže istinit prikaz razvoja, rezultata poslovanja i položaja Društva kao izdavatelja.

Izvještaje sastavila: Direktorica financija:

Alma Samardžija

Odgovorne osobe:

Goran Jurišić, predsjednik Uprave Nino Pavić, član Uprave

Stranica 20 od 20