Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Annual / Quarterly Financial Statement • Feb 28, 2022

HPB Grupa 2021

Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu označeno kao Banka, Grupa ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne nužno potpune. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koja će ili neće nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Ne treba se pretjerano oslanjati na ovakve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, da se isti materijalno razlikuju od onih izraženih kod izjava o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje, prijenos, priprema teksta za printanje i greške u printanju ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

Vrsta i naziv propisane informacije:	Tromjesečni konsolidirani financijski izvještaj za razdoblje 01.01.2021. - 31.12.2021. godine, HPB Grupa 2021 Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji
Naziv, sjedište i adresa izdavatelja:	Hrvatska poštanska banka d.d., Jurišićeva 4, HR-10000 Zagreb
Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI)	529900D5G4V6THXC5P79
Matična država članica izdavatelja:	Republika Hrvatska
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN)	HRHPB0RA0002
Burzovna oznaka (ticker):	HPB-R-A
Uređeno tržište i segment:	Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa) objavljuje nerevidirani tromjesečni financijski izvještaj za razdoblje od 01.01. – 31.12.2021. godine.

Izvještaj sadrži:

• Izvještaj poslovodstva HPB Grupe
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje konsolidiranih izvještaja HPB Grupe
• Nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku)
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o sadržaju i strukturi izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018 i 27/2021).

Izvještaj poslovodstva

HPB Grupu, osim matičnog društva, Hrvatske poštanske banke, čine i HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima) i HPB-nekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Neto dobit Grupe HPB nakon poreza iznosi 202,6 milijuna kuna. Rezultat grupe se najvećim dijelom odnosi na rezultat matičnog društva, društvo HPB Invest ostvarilo je neto dobit u iznosu 831,8 tisuća kuna, a HPB-Nekretnine neto dobit u iznosu 585,7 tisuća kuna.

Mark Balan

Marko Badurina Predsjednik Uprave

Anto Mihaliević Član Uprave

Ivan Soldo Član Uprave

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set konsolidiranih nerevidiranih financijskih izvještaja za razdoblje od 01. siječnja 2021. godine do 31. prosinca 2021. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primienijvoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cieline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke.

Tea Bažant

Izvršna direktorica Sektor upravliania financijama

Miles Rocale

Marko Badurina

Predsjednik Uprave

Anto Mihaliević

Član Uprave

Ivan Soldo

Član Uprave

5.

Prilog 1.
		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2021	do	31.12.2021
Godina:		2021
Kvartal:		4
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
		Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1315
Konsolidirani izvještaj:	KD	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
HPB Invest d.o.o.		Strojarska 20, 10000 Zagreb			01972278
HPB-nekretnine d.o.o.		Amruševa 8, 10000 Zagreb			01972260
Knjigovodstveni servis:	Ne	(Da/Ne)			Da Ne
Osoba za kontakt: Tea Bažant				(tvrtka knjigovodstvenog servisa)
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: Tea.Bazant@hpb.hr
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

BILANCA stanje na dan 31.12.2021.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	3.662.500.484	6.177.641.914
Novac u blagajni	002	900.072.987	1.422.548.361
Novčana potraživanja od središnjih banaka Ostali depoziti po viđenju	003 004	2.224.401.393 538.026.104	4.339.757.848 415.335.705
Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)	005	719.257.423	616.670.614
Izvedenice	006	-	-
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	007 008	95.340.654 623.916.769	105.639.274 511.031.340
Krediti i predujmovi	009	-	-
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do	010
13.) Vlasnički instrumenti		38.865.901	9.316.729
Dužnički vrijednosni papiri	011 012	20.000.000 -	- -
Krediti i predujmovi	013	18.865.901	9.316.729
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	014	-	-
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	015 016	- -	- -
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.)	017	4.158.015.469	4.601.319.906
Vlasnički instrumenti	018	49.027.711	48.896.784
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	019	4.108.987.758	4.552.423.122
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)	020 021	- 16.413.935.375	- 15.955.565.325
Dužnički vrijednosni papiri	022	1.978.784	454.371
Krediti i predujmovi	023	16.411.956.591	15.955.110.954
Izvedenice – računovodstvo zaštite Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	024	-	-
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	025 026	- 43	- 43
Materijalna imovina	027	326.574.638	311.192.057
Nematerijalna imovina	028	91.824.941	93.395.736
Porezna imovina Ostala imovina	029 030	2.797.956 49.114.278	642.640 58.932.881
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	031	-	9.200.000
Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	032	25.462.886.508	27.833.877.845
Obveze
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.)	033	21.172	-
Izvedenice	034	21.172	-
Kratke pozicije Depoziti	035 036	- -	- -
Izdani dužnički vrijednosni papiri	037	-	-
Ostale financijske obveze	038	-	-
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.) Depoziti	039 040	- -	- -
Izdani dužnički vrijednosni papiri	041	-	-
Ostale financijske obveze	042	-	-
Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	043	22.680.817.227	24.590.499.484
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	044 045	22.561.546.458 -	24.496.075.533 -
Ostale financijske obveze	046	119.270.769	94.423.951
Izvedenice – računovodstvo zaštite	047	-	-
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika Rezervacije	048 049	- 125.688.739	- 341.273.561
Porezne obveze	050	25.697.310	64.392.779
Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	051	-	-
Ostale obveze Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	052 053	151.759.203 -	180.966.028 -
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)	054	22.983.983.651	25.177.131.852
Kapital
Temeljni kapital	055	1.214.775.000	1.214.775.000
Premija na dionice	056	-	-
Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala Ostali vlasnički instrumenti	057 058	- -	- -
Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	059	264.974.555	240.193.702
Zadržana dobit	060	204.798.039	297.151.162
Revalorizacijske rezerve Ostale rezerve	061	-	-
( – ) Trezorske dionice	062 063	611.448.069 - 477.000	702.479.141 - 477.000
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva	064	183.384.194	202.623.988
( – ) Dividende tijekom poslovne godine Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	065	- -	- -
Ukupno kapital (od 55. do 66.)	066 067	2.478.902.857	2.656.745.993
Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	068	25.462.886.508	27.833.877.845

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 1.1.2021 do 31.12.2021.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka					u kunama
				Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1 Kamatni prihodi	2 001	3 588.820.078	4 147.709.924	5 560.475.854	6 135.480.489
(Kamatni rashodi)	002	51.590.120	11.630.448	36.367.350	8.838.120
(Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	003	-	-	-	-
Prihodi od dividende Prihodi od naknada i provizija	004 005	3.292.513 459.757.903	11.671 110.572.450	1.143.665 492.742.014	53.598 115.488.772
(Rashodi od naknada i provizija)	006	273.899.127	65.273.989	290.106.697	69.032.354
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene	007	35.035.565	-	671.529	507
po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz	008	47.068.263	18.424.922	59.962.657	10.403.671
dobit ili gubitak, neto	009	(571.077)	(787.789)	30.491.412	53.461
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak,	010	-	-	-	-
neto Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto	011	-	-	-	-
Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto	012	(8.624.819)	(1.037.018)	(7.592.753)	(1.436.657)
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	013	-	-	-	-
Ostali prihodi iz poslovanja	014	13.725.920	4.834.277	20.267.730	11.837.756
(Ostali rashodi iz poslovanja) Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 14. – 15.)	015	14.000.990	4.453.293	19.349.962	10.964.899
(Administrativni rashodi)	016 017	799.014.109 391.864.512	198.370.707 74.161.495	812.338.099 418.161.923	183.046.224 127.075.427
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	018	42.002.367	10.488.737	13.916.357	3.479.089
(Amortizacija)	019	76.278.177	17.820.633	67.823.078	16.981.062
Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	020	(3.386.347)	(2.550)	(4.328.639)	(2.350.084)
(Rezervacije ili ( – ) ukidanje rezervacija) (Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije mjerena po	021	(61.671.217)	1.020.378	306.219	(20.428.201)
fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	022	109.876.155	26.428.653	63.262.189	61.565.821
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke	023	-	-	-	-
pothvate i pridružena društva)
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini) Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku	024 025	8.711.610 -	8.711.610 -	(1.903.399) -	(1.903.399) -
Udio dobiti ili ( – ) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva
obračunatih metodom udjela	026	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti	027	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (16. – 17. – 18. + 19. – od
20. do 23. + od 24. do 26.)	028	228.566.158	59.736.651	246.443.093	(6.073.659)
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz poslovanja koje će se nastaviti)	029	45.181.964	10.892.924	43.819.105	(1.961.079)
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (27. – 28.)	030	183.384.194	48.843.727	202.623.988	(4.112.580)
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (31. – 32.)
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti	031 032	- -	- -	- -	- -
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	033	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (29. + 30.; 34. + 35.)	034	183.384.194	48.843.727	202.623.988	(4.112.580)
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]	035	-	-	-	-
Pripada vlasnicima matičnog društva	036	183.384.194	48.843.727	202.623.988	(4.112.580)
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI		-	-	-	-
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine	037	183.384.194	48.843.727	202.623.988	(4.112.580)
Ostala sveobuhvatna dobit (38. + 50.) Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 39. do 45. + 48. + 49.)	038 039	(82.538.216) (4.199.151)	11.010.500 (2.373.526)	(24.780.852) 1.831.095	(18.042.638) 2.288.818
Materijalna imovina	040	(7.533.354)	(4.199.151)	6.411.028	6.411.028
Nematerijalna imovina	041	-	-	-	-
Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca	042	1.825.625	1.825.625	(2.968.225)	(2.968.225)
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela	043	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu	044	-	-	-	-
dobit	045	-	-	-	-
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz
ostalu sveobuhvatnu dobit	046	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu
dobit [zaštićena stavka]	047	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu
dobit [instrument zaštite]	048	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza mjerenih po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se
pripisuju promjenama u kreditnom riziku	049	-	-	-	-
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 51. do 58.)	050 051	1.508.578 (78.339.065)	- 13.384.026	(1.611.708) (26.611.947)	(1.153.985) (20.331.456)
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	052	-	-	-	-
Preračunavanje stranih valuta	053	-	-	-	-
Zaštite novčanih tokova [efektivni udjel]	054	-	-	-	-
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni] Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	055 056	- (95.463.311)	- 16.394.117	- (32.525.728)	- (24.866.593)
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	057	-	-	-	-
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena	058
društva Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak		-	-	-	-
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (36. + 37.; 60. + 61.)	059 060	17.124.246 100.845.978	(3.010.091) 59.854.227	5.913.781 177.843.136	4.535.137 (22.155.218)
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel]	061	-	-	-	-
Pripada vlasnicima matičnog društva	062	100.845.978	59.854.227	177.843.136	(22.155.218)

	IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU

u razdoblju 1.1.2021. do 31.12.2021.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	-	-
Naplaćene naknade i provizije	002	-	-
(Plaćena kamata i slični izdaci)	003	-	-
(Plaćene naknade i provizije) (Plaćeni troškovi poslovanja)	004	-	-
Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka	005	-	-
Ostali primici	006 007	- -	- -
(Ostali izdaci)	008	-	-
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja Usklađenja:	009	228.612.358 -	246.443.093 -
Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	174.933.719	67.897.047
Amortizacija	011	76.278.177	67.823.078
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i
gubitka	012	(73.479.009)	(91.125.598)
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine Ostale nenovčane stavke	013	-	-
	014	(537.334.753)	(524.108.504)
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti
Sredstva kod Hrvatske narodne banke Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	015	(280.916.192)	(107.284.615)
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	016 017	258.280.921 (1.316.595.951)	- 496.539.424
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	018	468.611.329	(470.382.081)
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja	019	(65.609.242)	171.790.050
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti
kroz račun dobiti i gubitka	020	-	50.800.000
gubitka	021	-	-
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	2.326.911	1.524.413
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	3.106.512	(9.818.603)
Depoziti od financijskih institucija Transakcijski računi ostalih komitenata	024	105.943.541	(78.058.830)
Štedni depoziti ostalih komitenata	025 026	1.255.559.114 720.175.408	913.204.182 1.918.206.578
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	(928.046.118)	(773.984.130)
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	5.952.655	(24.867.990)
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti	029	(2.589.926)	244.485.428
Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	030	588.918.099	553.864.096
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	3.280.842	1.143.665
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	032	(51.583.346)	(36.367.350)
(Plaćeni porez na dobit)	033	-	-
Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.) Ulagačke aktivnosti	034	635.825.049	2.617.723.352
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	035 036	(60.106.596) -	(63.211.292) -
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do
dospijeća	037	-	-
Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	038	2.326.911	1.524.413
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	039 040	- (57.779.685)	- (61.686.879)
Financijske aktivnosti
Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	475.822.595	(44.838.724)
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira	042	-	-
Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	043	-	-
Povećanje dioničkoga kapitala	044	-	-
(Isplaćena dividenda) Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	045	-	-
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	046	-	-
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	047	475.822.595	(44.838.724)
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	048 049	1.053.867.959 3.046.578.558	2.511.197.749 4.091.821.698
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	050	(8.624.819)	(7.592.753)

Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.) 051 6.595.426.694 4.091.821.697

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA u razdoblju 1.1.2021. do 31.12.2021.															u kunama
							Raspodjeljivo imateljima kapitala matice							Manjinski udjel
Opis pozicije	AOP oznaka	Kapital	Premija na dionice	Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	Ostali vlasnički instrumenti	Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	Zadržana dobit Revalorizacijske	rezerve		Ostale rezerve ( ) Trezorske dionice	Dobit ili ( – ) gubitak koji pripada vlasnicima matičnog društva	( ) Dividende tijekom poslovne godine	Akumulirana ostala sveobuhvat na dobit	Ostale stavke	Ukupno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Početno stanje [prije prepravljanja]	001	1.214.775.000	-	-	-	264.974.555	204.798.039	-	611.448.069	(477.000)	183.384.194	-	-	-	2.478.902.857
Učinci ispravaka pogrešaka	002	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Učinci promjena računovodstvenih politika	003	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.)	004	1.214.775.000	-	-	-	264.974.555	204.798.039	-	611.448.069	(477.000)	183.384.194	-	-	-	2.478.902.857
Izdavanje redovnih dionica	005	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje povlaštenih dionica	006	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje ostalih vlasničkih instrumenata	007	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih instrumenata	008	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Pretvaranje dugovanja u vlasničke instrumente	009	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Redukcija kapitala	010	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende	011	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prodaja ili poništenje trezorskih dionica	013	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz vlasničkih instrumenata u obveze	014	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u vlasničke instrumente	015	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prijenosi između komponenata vlasničkih instrumenata	016	-	-	-	-	-	92.353.123	-	91.031.072	-	(183.384.194)	-	-	-	1
Plaćanja temeljena na dionicama	017	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ostalo povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata	018	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine	019	-	-	-	-	(24.780.853)	-	-	-	-	202.623.988	-	-	-	177.843.135
Povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata kao posljedica poslovnih kombinacija	020	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.)	021	1.214.775.000	-	-	-	240.193.702	297.151.162	-	702.479.141	(477.000)	202.623.988	-	-	-	2.656.745.993

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u HRK
AOP 001	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	81.200.505 507.302.008	19.781.506 127.826.178	72.516.026 487.949.750	16.735.784 118.744.492
Ostala imovina Depoziti	314.906 2.659	102.233 6	9.298 780	0 212
Ostale obveze Ukupno	- 588.820.078	- 147.709.924	- 560.475.854	- 135.480.489
2) KAMATNI TROŠKOVI				u HRK
AOP 002	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020. Kumulativno	Tromjesečje		Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri	-	-	Kumulativno 123.676,38	123.676,38
Krediti i predujmovi Ostala imovina	2.873.661 -	847.064 -	4.101.144 -	1.495.434 -
Depoziti Ostale obveze	47.526.635 1.189.824	10.310.102 473.282	32.077.254 65.276	7.162.359 56.651
Ukupno	51.590.120	11.630.448	36.367.350	8.838.120
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA AOP 005	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020.			u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021.
Vrijednosni papiri	Kumulativno 3.269.735	Tromjesečje 3.037.509	Kumulativno 3.023.066	Tromjesečje 757.563
Upravljanje imovinom	44.754	10.656	35.100	6.632
Skrbništvo [prema vrsti klijenta] Preuzete obveze po kreditima	3.651.553 72.553	97.941 13.757	5.336.081 25.465	1.375.488 4.283
Ostalo Ukupno	452.719.307 459.757.903	107.412.587 110.572.450	484.322.302 492.742.014	113.344.806 115.488.772
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u HRK
AOP 006	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021. Tromjesečje
Kliring i namira Ostalo	1.726.624 272.172.503	454.600 64.819.389	1.936.040 288.170.657	397.663 68.634.690
Ukupno	273.899.127	65.273.989	290.106.697	69.032.354
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA				u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021.
AOP 007	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	35.035.565 -	- -	- -	- -
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	- -	- -	- -	- -
Ostale financijske obveze Ukupno	- 35.035.565	- -	671.529 671.529	507 507
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO				u HRK
AOP 008	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020.			Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021.
Vlasnički instrumenti	Kumulativno (770.953)	Tromjesečje (770.953)	Kumulativno 10.326.550	Tromjesečje 1.868.962
Dužnički vrijednosni papiri Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom	(7.006.878) 54.846.094	5.373.210 13.822.665	(7.400.995) 57.037.101	(4.798.306) 13.333.015
Ukupno	47.068.263	18.424.922	59.962.657	10.403.671
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO AOP 009	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020.			Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021.
Vlasnički instrumenti	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri	- -	- -	30.800.000 -	- -
Krediti i predujmovi Ukupno	(571.077) (571.077)	(787.789) (787.789)	(308.588) 30.491.412	53.461 53.461
8) OPERATIVNI TROŠKOVI				u HRK
AOP 015 & AOP 017 & AOP 018	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021. Tromjesečje
Ostali rashodi iz poslovanja Administrativni rashodi	14.000.990 391.864.512	4.453.293 74.161.496	19.349.961 418.161.923	10.964.898 127.075.427
Rashodi za zaposlenike	234.533.337	62.693.898	249.253.627	74.116.635
Ostali administrativni rashodi Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita	158.494.839 42.002.367	44.144.892 10.488.737	168.908.296 13.916.357	52.958.792 3.479.089
Amortizacija Nekretnine, postrojenja i oprema	76.278.176 43.473.575	17.820.632 20.611.707	67.823.078 42.643.529	16.981.063 10.551.196
Ulaganja u nekretnine Ostala nematerijalna imovina	- 32.804.602	- (2.791.073)	- 25.179.550	- 6.429.867
UKUPNO	524.146.046	106.924.158	519.251.320	158.500.477
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.12.2020.			u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 31.12.2021.
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto	Kumulativno (3.386.347)	Tromjesečje (2.549)	Kumulativno (4.328.639)	Tromjesečje (2.350.084)
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit Financijska imovina po amortiziranom trošku	- (3.386.347)	- (2.549)	- (4.328.639)	- (2.350.084)
(Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija)	(61.671.217)	1.020.378	306.219	(20.428.201)
(Obveze plaćanja sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) (Preuzete obveze i jamstva)	- 17.214.299	- 6.384.646	- (16.209.564)	- (20.877.744)
(Ostale rezervacije) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	(78.885.516)	(5.364.268)	16.515.783	449.543
financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	109.876.155	26.428.653	63.262.189	61.565.820
(Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit) (Financijska imovina po amortiziranom trošku)	577.174 109.298.981	(99.553) 26.528.206	6.409.709 56.852.480	8.141.886 53.423.934
(Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po
nefinancijskoj imovini) (Nekretnine, postrojenja i oprema)	8.711.610 -	8.711.611 -	1.903.398- -1.791.199	1.903.397- -1.791.199
(Ulaganja u nekretnine) (Goodwill)	8.711.610 -	8.711.611 -	-112.200 -	-112.200 -
(Ostala nematerijalna imovina) (Ostalo)	- -	- -	- -	- -
UKUPNO	60.302.895	36.163.191	65.993.648	41.584.305
10) KREDITI I PREDUJMOVI						u HRK
AOP 023	Stupanj 1	31.12.2020. Stupanj 2	Stupanj 3	Stupanj 1	31.12.2021. Stupanj 2	Stupanj 3
Središnje banke Bruto krediti	1.219.156.918 1.219.156.918	- -	- -	1.326.441.533 1.326.441.533	- -	- -
Ispravci vrijednosti Opće države	- 3.942.201.966	- 30.961.917	- 645	- 3.442.887.361	- 27.214.597	- -
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	3.964.782.989 (22.581.024)	32.372.813 (1.410.896)	92.659 (92.014)	3.456.836.667 (13.949.306)	27.813.410 (598.813)	92.006 (92.006)
Kreditne institucije Bruto krediti	368.510.087 57.300	- -	- -	277.890.317 117.158	- -	- -
Ispravci vrijednosti	27	0	0	(0)	0	0
Depoziti Ispravci vrijednosti	368.996.913 (544.154)	- 0	- 0	278.323.532 (550.373)	- 0	- 0
Ostala financijska društva Bruto krediti	179.270.857 168.686.297	3.893 3.983	- -	170.320.447 160.489.050	122 122	- -
Ispravci vrijednosti Bruto krediti	(584.453) 11.262.954	(90) -	0 -	(2.059.031) 12.188.549	(0) -	0 -
Ispravci vrijednosti Nefinancijska društva	(93.941) 2.197.948.615	0 401.530.258	0 636.985.919	(298.121) 1.635.385.261	0 770.088.173	0 615.079.209
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	2.308.641.061 (110.692.446)	458.968.687 (57.438.429)	1.456.435.166 (819.449.247)	1.661.243.557 (25.858.296)	836.572.344 (66.484.172)	1.333.341.814 (718.262.605)
Kućanstva	7.022.179.455	251.126.985	162.079.076	7.096.378.085	372.303.977	221.121.872
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	7.060.672.678 (38.493.224)	272.846.699 (21.719.714)	687.755.861 (525.676.785)	7.190.592.928 (94.214.842)	413.935.430 (41.631.453)	831.400.100 (610.278.228)
UKUPNO	14.929.267.898	683.623.053	799.065.640	13.949.303.005 1.169.606.868		836.201.081
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK AOP 013	31.12.2020.	31.12.2021.				u HRK
Središnje banke Opće države	- -	- -
Kreditne institucije Ostala financijska društva	- -	- -
Nefinancijska društva Kućanstva	5.093.283 13.772.618	2.895.155 6.421.574
UKUPNO	18.865.901	9.316.729
12) DEPOZITI						u HRK
AOP 044	31.12.2020.	31.12.2021.

AOP 044	31.12.2020.	31.12.2021.
Središnja država	400.000.000	401.789.616
Opća država	5.325.746.428	6.575.113.951
Kreditne institucije	209.013.088	103.484.950
Ostala financijska društva	1.391.175.468	1.466.863.467
Nefinancijska društva	3.161.262.055	3.598.925.458
Kućanstva	12.074.349.419	12.349.898.092
UKUPNO	22.561.546.458	24.496.075.533