Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Oct 29, 2021

HPB Grupa 9M 2021

Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji

1

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu označeno kao Banka, Grupa ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne nužno potpune. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koja će ili neće nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Ne treba se pretjerano oslanjati na ovakve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, da se isti materijalno razlikuju od onih izraženih kod izjava o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje, prijenos, priprema teksta za printanje i greške u printanju ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

Vrsta i naziv propisane informacije:	Tromjesečni konsolidirani financijski izvještaj za razdoblje 01.01.2021. - 30.09.2021. godine, HPB Grupa 9M 2021 Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji
Naziv, sjedište i adresa izdavatelja:	Hrvatska poštanska banka d.d., Jurišićeva 4, HR-10000 Zagreb
Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI)	529900D5G4V6THXC5P79
Matična država članica izdavatelja:	Republika Hrvatska
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN)	HRHPB0RA0002
Burzovna oznaka (ticker):	HPB-R-A
Uređeno tržište i segment:	Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa) objavljuje nerevidirani tromjesečni financijski izvještaj za razdoblje od 01.01. – 30.09.2021. godine.

Izvještaj sadrži:

• Izvještaj poslovodstva HPB Grupe
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje konsolidiranih izvještaja HPB Grupe
• Nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku)
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o obliku i sadržaju financijskih izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018 i 27/2021).

Izvještaj poslovodstva

HPB Grupu, osim matičnog društva, Hrvatske poštanske banke, čine i HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima) i HPB-nekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Neto dobit Grupe HPB nakon poreza iznosi 206,7 milijuna kuna. Rezultat grupe se najvećim dijelom odnosi na rezultat matičnog društva, društvo HPB Invest ostvarilo je neto dobit u iznosu 639,1 tisuću kuna, a HPB-Nekretnine neto dobit u iznosu 439,1 tisuću kuna.

Marko Badurina Anto Mihaljević

4

Predsjednik Uprave Član Uprave

Digitally signed by Anto Mihaljević

Ivan Soldo Digitally signed by Ivan Soldo Date: 2021.10.29 12:00:30 +02'00'

Ivan Soldo

Član Uprave

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set konsolidiranih nerevidiranih financijskih izvještaja za razdoblje od 01. siječnja 2021. godine do 30. rujna 2021. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke.

Sektor upravljanja financijama

Član Uprave

Prilog 1.
		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2021	do	30.9.2021
Godina:		2021
Kvartal:		3
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
		Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1312
Konsolidirani izvještaj:	KD	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI): Sjedište:
HPB Invest d.o.o. Strojarska 20, 10000 Zagreb
HPB-nekretnine d.o.o.		Amruševa 8, 10000 Zagreb			01972260
Knjigovodstveni servis:	Ne	(Da/Ne)			Da Ne
				(tvrtka knjigovodstvenog servisa)
Osoba za kontakt: Tea Bažant
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: Tea.Bazant@hpb.hr
Revizorsko društvo:	(tvrtka revizorskog društva)

BILANCA stanje na dan 30.09.2021.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	3.662.500.484	6.210.719.770
Novac u blagajni	002	900.072.987	1.652.201.037
Novčana potraživanja od središnjih banaka	003	2.224.401.393	3.604.213.672
Ostali depoziti po viđenju Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)	004	538.026.104 719.257.423	954.305.061 593.084.328
Izvedenice	005 006	-	-
Vlasnički instrumenti	007	95.340.654	103.740.271
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	008 009	623.916.769 -	489.344.057 -
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do	010
13.) Vlasnički instrumenti	011	38.865.901 20.000.000	9.246.359 -
Dužnički vrijednosni papiri	012	-	-
Krediti i predujmovi Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	013	18.865.901	9.246.359
Dužnički vrijednosni papiri	014 015	- -	- -
Krediti i predujmovi	016	-	-
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.) Vlasnički instrumenti	017 018	4.158.015.469 49.027.711	4.271.495.912 47.985.977
Dužnički vrijednosni papiri	019	4.108.987.758	4.223.509.935
Krediti i predujmovi	020	-	-
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.) Dužnički vrijednosni papiri	021 022	16.413.935.375 1.978.784	16.284.358.495 2.927.431
Krediti i predujmovi	023	16.411.956.591	16.281.431.064
Izvedenice – računovodstvo zaštite Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	024	-	-
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	025 026	- 43	- 43
Materijalna imovina	027	326.574.638	312.948.978
Nematerijalna imovina Porezna imovina	028 029	91.824.941 2.797.956	100.418.807 1.558.517
Ostala imovina	030	49.114.278	40.109.980
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	031	-	-
Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	032	25.462.886.508	27.823.941.189
Obveze
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.)	033	21.172	391
Izvedenice Kratke pozicije	034 035	21.172 -	391 -
Depoziti	036	-	-
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	037 038	- -	- -
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	-	-
Depoziti	040	-	-
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	041 042	- -	- -
Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	043	22.680.817.227	24.561.934.824
Depoziti	044	22.561.546.458	24.462.732.995
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	045 046	- 119.270.769	- 99.201.829
Izvedenice – računovodstvo zaštite	047	-	-
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika Rezervacije	048 049	- 125.688.739	- 344.728.880
Porezne obveze	050	25.697.310	69.910.488
Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	051	-	-
Ostale obveze Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	052 053	151.759.203 -	168.465.394 -
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)	054	22.983.983.651	25.145.039.977
Kapital
Temeljni kapital	055	1.214.775.000	1.214.775.000
Premija na dionice	056	-	-
Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala Ostali vlasnički instrumenti	057 058	- -	- -
Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	059	264.974.555	258.236.341
Zadržana dobit	060	204.798.039	297.151.162
Revalorizacijske rezerve Ostale rezerve	061 062	- 611.448.069	- 702.479.141
( – ) Trezorske dionice	063	- 477.000	- 477.000
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva ( – ) Dividende tijekom poslovne godine	064 065	183.384.194 -	206.736.568 -
Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	066	-	-
Ukupno kapital (od 55. do 66.) Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	067	2.478.902.857	2.678.901.212
	068	25.462.886.508	27.823.941.189

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 1.1.2021 do 30.09.2021.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka					u kunama
				Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
Kamatni prihodi (Kamatni rashodi)	001 002	441.110.154 39.959.672	146.014.039 12.837.887	424.995.365 27.529.230	137.985.219 8.607.616
(Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	003	-	-	-	-
Prihodi od dividende	004	3.280.842	1.053.562	1.090.067	12.372
Prihodi od naknada i provizija	005	349.185.453	130.570.172	377.253.242	154.111.615
(Rashodi od naknada i provizija)	006	208.625.138	77.712.019	221.074.343	91.018.509
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	35.035.565	-	671.022	501.425
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto	008	28.643.341	20.827.844	49.558.986	21.837.558
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz
dobit ili gubitak, neto	009	216.712	16.685	30.437.951	1.262.389
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak,	010	-	-	-	-
neto Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto
Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto	011 012	- - 7.587.801	- (931.046)	- (6.156.096)	- (2.040.786)
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	013	-	-	-	-
Ostali prihodi iz poslovanja	014	8.891.643	3.132.645	8.429.974	2.255.444
(Ostali rashodi iz poslovanja)	015	9.547.697	(13.985.545)	8.385.063	2.678.394
Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 14. – 15.)	016	600.643.402	224.119.540	629.291.875	213.620.717
(Administrativni rashodi)	017	317.703.017	128.525.871	291.086.496	94.591.073
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	018	-	(5.482.500)	10.437.268	3.47 9.089
(Amortizacija)	019	58.457.544	17.883.412	50.842.016	16.715.884
Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto (Rezervacije ili ( – ) ukidanje rezervacija)	020 021	- 3.383.797 - 62.691.595	(5.896.267) (3.061.788)	(1.978.555) 20.734.420	(520.601) (1.738.386)
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije mjerena po
fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	022	83.447.502	17.677.528	1.696.368	26.689.259
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke	023	-	-	-	-
pothvate i pridružena društva)
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	024	-	-	-	-
Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku Udio dobiti ili ( – ) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	025	-	-	-	-
obračunatih metodom udjela	026	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju
koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti	027	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (16. – 17. – 18. + 19. – od	028
20. do 23. + od 24. do 26.) (Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz poslovanja koje će se nastaviti)		200.343.137	62.680.750	252.516.752	73.363.197
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (27. – 28.)	029	34.289.040	12.312.862	45.780.184	14.139.973
	030	166.054.097	50.367.888	206.736.568	59.223.224
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (31. – 32.)	031	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti	032	-	-	-	-
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	033	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (29. + 30.; 34. + 35.)	034	166.054.097	50.367.888	206.736.568	59.223.224
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]	035	-	-	-	-
Pripada vlasnicima matičnog društva	036	166.054.097	50.367.888	206.736.568	59.223.224
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine	037	166.054.097	50.367.888	206.736.568	59.223.224
Ostala sveobuhvatna dobit (38. + 50.)	038	- 91.723.091	25.631.901	(6.738.213)	9.033.180
Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 39. do 45. + 48. + 49.)	039	-	-	(457.722)	-
Materijalna imovina	040	-	-	-	-
Nematerijalna imovina	041	-	-	-	-
Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca	042	-	-	-	-
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela	043 044	- -	- -	- -	- -
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu
dobit	045	-	-	-	-
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz
ostalu sveobuhvatnu dobit	046	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu
dobit [zaštićena stavka]	047	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu
dobit [instrument zaštite]	048	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza mjerenih po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se
pripisuju promjenama u kreditnom riziku	049	-	-	-	-
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 51. do 58.)	050 051	- - 91.723.091	- 25.631.901	(457.722) (6.280.491)	- 9.033.180
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	052	-	-	-	-
Preračunavanje stranih valuta	053	-	-	-	-
Zaštite novčanih tokova [efektivni udjel]	054	-	-	-	-
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	055	-	-	-	-
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	056	- 111.857.428	31.258.416	(7.659.135)	11.016.073
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	057	-	-	-	-
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena	058
društva Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	059	- 20.134.337	- (5.626.515)	- 1.378.644	- (1.982.893)
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (36. + 37.; 60. + 61.)	060	74.331.006	75.999.789	199.998.355	68.256.404
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel]	061	-	-	-	-
Pripada vlasnicima matičnog društva	062	74.331.006	75.999.789	199.998.355	68.256.404

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 1.1.2021. do 30.09.2021.

Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	-	-
Naplaćene naknade i provizije	002	-	-
(Plaćena kamata i slični izdaci)	003	-	-
(Plaćene naknade i provizije)	004	-	-
(Plaćeni troškovi poslovanja)	005	-	-
Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka	006	-	-
Ostali primici	007	-	-
(Ostali izdaci)	008	-	-
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi		-	-
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja Usklađenja:	009	200.343.137 -	252.516.752 -
Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	24.139.704	24.409.343
Amortizacija	011	58.111.404	50.842.016
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i
gubitka	012	- 56.091.105	- 80.667.959
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine	013	-	-
Ostale nenovčane stavke	014	- 262.208.543	- 397.466.135
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti		-	-
Sredstva kod Hrvatske narodne banke	015	318.279.579	- 90.596.684
Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	016	-	-
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	017	- 1.011.483.817	217.447.288
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	018	460.670.888	- 119.875.202
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja	019	- 78.196.069	215.789.573
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti	020	-	20.000.000
kroz račun dobiti i gubitka
gubitka	021	-	-
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	1.061.190	- 948.647
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	14.358.860	9.004.299
Depoziti od financijskih institucija	024	- 63.696.447	39.760.243
Transakcijski računi ostalih komitenata	025	1.213.685.788	744.912.975
Štedni depoziti ostalih komitenata	026	650.247.498	1.752.877.622
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	- 491.474.706	- 707.349.518
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	5.832.393	- 20.089.720
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti	029	- 3.084.616	215.011.912
Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	030	296.386.624	386.395.751
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	3.280.842	1.090.067
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	032	- 34.178.081	- 27.529.230
(Plaćeni porez na dobit)	033	-	-
Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)	034	1.245.984.523	2.485.534.746
Ulagačke aktivnosti		-	-
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	035	- 53.486.573	- 45.810.222
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	036	-	-
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do
dospijeća	037	-	-
Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti	038	1.061.190	- 948.647
Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	039	-	-
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	040	- 52.425.383	- 46.758.869
Financijske aktivnosti		-	-
Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	471.104.153	70.985.216
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira	042	-	-
Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	043	-	-
Povećanje dioničkoga kapitala	044	-	-
(Isplaćena dividenda)	045	-	-
Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	046	-	-
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	047	471.104.153	70.985.216
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	048	1.664.663.293	2.509.761.093
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	049	3.037.318.898	4.091.821.698
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	050	7.587.801	- 6.156.096
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)	051	4.709.569.992	6.595.426.695

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA u razdoblju 1.1.2021. do 30.09.2021.															u kunama
	AOP	Raspodjeljivo imateljima kapitala matice								Manjinski udjel
Opis pozicije	oznaka	Kapital	Premija na dionice	Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	Ostali vlasnički instrumenti	Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	Zadržana dobit Revalorizacijske	rezerve	Ostale rezerve ( ) Trezorske	dionice	Dobit ili ( – ) gubitak koji pripada vlasnicima matičnog društva	( ) Dividende tijekom poslovne godine	Akumulirana ostala sveobuhvat na dobit	Ostale stavke	Ukupno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Početno stanje [prije prepravljanja]	001	1.214.775.000	-	-	-	264.974.555	204.798.039	-	611.448.069	(477.000)	183.384.194	-	-	-	2.478.902.857
Učinci ispravaka pogrešaka	002	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Učinci promjena računovodstvenih politika	003	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.)	004	1.214.775.000	-	-	-	264.974.555	204.798.039	-	611.448.069	(477.000)	183.384.194	-	-	-	2.478.902.857
Izdavanje redovnih dionica	005	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje povlaštenih dionica	006	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje ostalih vlasničkih instrumenata	007	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih instrumenata	008	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Pretvaranje dugovanja u vlasničke instrumente	009	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Redukcija kapitala	010	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende	011	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prodaja ili poništenje trezorskih dionica	013	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz vlasničkih instrumenata u obveze	014	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u vlasničke instrumente	015	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prijenosi između komponenata vlasničkih instrumenata	016	-	-	-	-	-	92.353.123	-	91.03 1.072	-	(183.384.194)	-	-	-	1
Plaćanja temeljena na dionicama	017	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ostalo povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata	018	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine	019	-	-	-	-	(6.738.214)	-	-	-	-	20 6.736.568	-	-	-	199.998.354
Povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata kao posljedica poslovnih kombinacija	020	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.)	021	1.214.775.000	-	-	-	258.236.341	297.151.162	-	702.479.141	(477.000)	206.736.568	-	-	-	2.678.901.212

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u HRK
AOP 001	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri	61.418.998	19.641.556	55.780.241	16.439.775
Krediti i predujmovi	379.475.829	126.372.159	369.205.257	121.539.764
Ostala imovina Depoziti	212.673 2.653	8 316	9.298 568	5.438 242
Ostale obveze	-	-	-	-
Ukupno	441.110.154	146.014.039	424.995.365	137.985.219
2) KAMATNI TROŠKOVI				u HRK
AOP 002	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri	-	-	-	-
Krediti i predujmovi	2.026.597	743.988	2.605.710	1.284.221
Ostala imovina Depoziti	- 37.216.534	- 11.866.327	- 24.914.895	- 7.319.952
Ostale obveze	716.542	227.573	8.624	3.444
Ukupno	39.959.672	12.837.887	27.529.230	8.607.616
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA				u HRK
AOP 005	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021. Tromjesečje
Vrijednosni papiri	232.226	36.061	2.265.503	808.236
Upravljanje imovinom Skrbništvo [prema vrsti klijenta]	34.099 3.553.612	10.567 1.207.435	28.468 3.960.593	6.826 1.374.375
Preuzete obveze po kreditima	58.796	15.154	21.182	3.887
Ostalo Ukupno	345.306.720	129.300.955	370.977.496	151.918.292
	349.185.453	130.570.172	377.253.242	154.111.615
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021.
AOP 006	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kliring i namira	1.272.024	443.797	1.538.376	555.896
Ostalo Ukupno	207.353.114 208.625.138	77.268.222 77.712.019	219.535.967 221.074.343	90.462.613 91.018.509
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA AOP 007	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021.	u HRK
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	35.035.565 -	- -	- -	- -
Depoziti	-	-	-	-
Izdani dužnički vrijednosni papiri	-	-	-	-
Ostale financijske obveze Ukupno	- 35.035.565	- -	671.022 671.022	501.425 501.425
				u HRK
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO AOP 008	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	- (12.380.088)	4.975.117 31.808	8.457.589 (2.602.689)	1.320.872 1.484.968
Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom	41.023.429	15.820.919	43.704.086	19.031.718
Ukupno	28.643.341	20.827.844	49.558.986	21.837.558
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO			Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021.
AOP 009	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020. Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vlasnički instrumenti	-	-	30.800.000	-
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	- 216.712	- 16.684	- (362.049)	- 1.262.389
Ukupno	216.712	16.684	30.437.951	1.262.389
8) OPERATIVNI TROŠKOVI				u HRK
AOP 015 & AOP 017 & AOP 018	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020.			Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021.
Ostali rashodi iz poslovanja	Kumulativno 9.547.697	Tromjesečje (13.985.545)	Kumulativno 8.385.064	Tromjesečje 2.678.392
Administrativni rashodi	286.189.387	97.012.241	291.086.496	94.591.075
Rashodi za zaposlenike	171.839.440	59.225.748	175.136.993	57.013.655
Ostali administrativni rashodi Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita	114.349.947 31.513.630	37.786.492 26.031.130	115.949.503 10.437.268	37.577.420 3.479.089
Amortizacija	58.457.544	17.883.412	50.842.016	16.715.884
Nekretnine, postrojenja i oprema Ulaganja u nekretnine	22.861.868 -	1.094.744 -	32.092.333 -	10.415.069 -
Ostala nematerijalna imovina	35.595.676	16.788.668	18.749.682	6.300.814
UKUPNO	385.708.258	126.941.238	360.750.843	117.464.440
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE				u HRK
AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2020.	Tromjesečje	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2021.	Tromjesečje
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto	Kumulativno (3.383.797)	(5.896.267)	Kumulativno (1.978.555)	(520.600)
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	-	-	-	-
Financijska imovina po amortiziranom trošku (Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija)	(3.383.797) (62.691.595)	(5.896.267) (3.061.788)	(1.978.555) 20.734.420	(520.600) (1.738.386)
(Obveze plaćanja sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita)	-	-	-	-
(Preuzete obveze i jamstva)	10.829.653	(3.020.534)	4.668.180	(2.410.406)
(Ostale rezervacije) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	(73.521.248)	(41.255)	16.066.240	672.020
financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili
gubitak) (Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit)	83.447.502 676.726	17.677.528 (213.697)	1.696.368 (1.732.177)	26.689.260 (358.967)
(Financijska imovina po amortiziranom trošku)	82.770.776	17.891.226	3.428.546	27.048.227
(Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po
nefinancijskoj imovini) (Nekretnine, postrojenja i oprema)	- -	- -	- -	- -
(Ulaganja u nekretnine)	-	-	-	-
(Goodwill)	-	-	-	-
(Ostala nematerijalna imovina) (Ostalo)	- -	- -	- -	- -
UKUPNO	24.139.704	20.512.007	24.409.343	25.471.474
10) KREDITI I PREDUJMOVI
AOP 023		31.12.2020.
Središnje banke	Stupanj 1 1.219.156.918	Stupanj 2 -	Stupanj 3 -	Stupanj 1 1.309.753.602
Bruto krediti	1.219.156.918	-	-	1.309.753.602
Ispravci vrijednosti Opće države	-	-	-	- 2.177.295.113
Bruto krediti	2.513.669.837 2.520.514.249	10.294.601 10.456.303	- -	2.185.886.084
Ispravci vrijednosti Kreditne institucije	(6.844.412) 368.510.087	(161.702) -	- -	(8.590.971) 348.686.520

Središnje banke	1.219.156.918	-	-	1.309.753.602	-	-
Bruto krediti	1.219.156.918	-	-	1.309.753.602	-	-
Ispravci vrijednosti	-	-	-	-	-	-
Opće države	2.513.669.837	10.294.601	-	2.177.295.113	7.225.342	-
Bruto krediti	2.520.514.249	10.456.303	-	2.185.886.084	7.241.406	-
Ispravci vrijednosti	(6.844.412)	(161.702)	-	(8.590.971)	(16.064)	-
Kreditne institucije	368.510.087	-	-	348.686.520	-	-
Bruto krediti	57.300	-	-	96.958	-	-
Ispravci vrijednosti	27	-	-	(3)	-	-
Depoziti	368.996.913	-	-	348.709.410	-	-
Ispravci vrijednosti	(544.154)	-	-	(119.845)	-	-
Ostala financijska društva	178.937.655	3.893	-	172.682.157	880	-
Bruto krediti	168.353.095	3.983	-	166.165.008	931	-
Ispravci vrijednosti	(584.453)	(90)	-	(4.646.412)	(51)	-
Bruto krediti	11.262.954	-	-	11.790.484	-	-
Ispravci vrijednosti	(93.941)	-	-	(626.923)	-	-
Nefinancijska društva	3.626.597.766	422.197.574	636.986.564	3.058.100.116	780.439.740	606.869.983
Bruto krediti	3.753.026.824	480.885.197	1.456.527.825	3.136.435.433	858.193.548	1.359.440.292
Ispravci vrijednosti	(126.429.057)	(58.687.623)	(819.541.261)	(78.335.317)	(77.753.807)	(752.570.309)
Kućanstva	7.022.395.635	251.126.985	162.079.076	7.176.851.393	409.432.491	234.093.727
Bruto krediti	7.060.888.859	272.846.699	688.049.269	7.213.081.195	435.467.376	813.876.403
Ispravci vrijednosti	(38.493.224)	(21.719.714)	(525.970.193)	(36.229.802)	(26.034.885)	(579.782.676)
UKUPNO	14.929.267.898	683.623.053	799.065.640	14.243.368.901 1.197.098.453		840.963.710
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK						u HRK
AOP 013	31.12.2020.	30.09.2021.
Središnje banke	-	-
Opće države	-	-
Kreditne institucije	-	-
Ostala financijska društva	-	-
Nefinancijska društva	5.093.283	3.042.145
Kućanstva	13.772.618	6.204.214
UKUPNO	18.865.901	9.246.359
12) DEPOZITI						u HRK
AOP 044	31.12.2020.	30.09.2021.
Središnja država	400.000.000	401.537.562
Opća država	5.325.746.428	6.353.943.650
Kreditne institucije	209.013.088	114.040.673
Ostala financijska društva	1.391.175.468	1.524.162.602
Nefinancijska društva	3.161.262.055	3.805.699.213
Kućanstva	12.074.349.419	12.263.349.295

UKUPNO 22.561.546.458 24.462.732.995