Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 30, 2021

HPB Grupa Q1 2021 Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji

1

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji namijenjeni su kao općenite popratne informacije o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu označeno kao Banka, Grupa ili HPB) i njenim aktivnostima. One su isporučene u sažetoj formi i prema tome ne nužno potpune. Određene izjave sadržane ovdje mogu biti izjave o budućim očekivanjima i drugim budućim predviđanjima o HPB-u, koje su bazirane na trenutnim stajalištima i predviđanjima menadžmenta te uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti koji mogu uzrokovati stvarne rezultate, izvedbe ili događaje da se razlikuju sadržajno od onih izraženih u takvim izjavama. Kao dodatak izjavama koje se odnose na buduća predviđanja zbog konteksta, riječi kao "može", "hoće", "treba", "očekuje", "planira", "promišlja", "namjerava", "predviđa", "procjenjuje", "potencijalni" ili "nastavlja" i slični izrazi tipično se odnose na izjave o budućim predviđanjima. Po svojoj prirodi izjave o budućim predviđanjima uključuju poznate i nepoznate rizike i nesigurnosti jer se odnose na događaje i ovise o okolnostima koja će ili neće nastati u budućnosti. Kao takve, izjave o budućim predviđanjima ne mogu biti zagarantirane. Ne treba se pretjerano oslanjati na ovakve izjave o budućim predviđanjima. Mnogi čimbenici mogu utjecati na naše rezultate poslovanja, financijske uvjete, likvidnost, i razvoj u dijelu industrije u kojoj poslujemo, da se isti materijalno razlikuju od onih izraženih kod izjava o budućim predviđanjima sadržanih ovdje.
• Ova prezentacija sadrži financijske i nefinancijske informacije i statističke podatke koji se odnose na HPB. Takve informacije i podaci su prezentirani samo radi ilustrativnog prikaza. Ova prezentacija može uključivati informacije i podatke iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, te prema tome HPB izričito ne daje jamstvo nikakve vrste uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, ukupnosti ili pouzdanost pruženih informacija i podataka. Ova prezentacija je samo za informativne svrhe i ne sadrži preporuke za kupnju ili prodaju niti ponudu prodaje ili upis dionica niti čini poziv na davanje ponude za prodaju dionica.
• Ova prezentacija je pripremljena i podaci u njoj su provjereni s najvećom mogućom pažnjom. Usprkos tome, zaokruživanje, prijenos, priprema teksta za printanje i greške u printanju ne mogu biti isključene. U zbrajanju zaokruženih iznosa i postotaka, mogu se pojaviti razlike.

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa) objavljuje nerevidirani tromjesečni financijski izvještaj za razdoblje od 01.01. – 31.03.2021. godine.

Izvještaj sadrži:

3

• Izvještaj poslovodstva HPB Grupe
• Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje konsolidiranih izvještaja HPB Grupe
• Nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku)
• Bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o obliku i sadržaju financijskih izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018 i 27/2021).

Vrsta i naziv propisane informacije:	Tromjesečni konsolidirani financijski izvještaj za razdoblje 01.01.2021. - 31.03.2021. godine, HPB Grupa Q1 2021 Informacije za investitore i nerevidirani financijski izvještaji
Naziv, sjedište i adresa izdavatelja:	Hrvatska poštanska banka d.d., Jurišićeva 4, HR-10000 Zagreb
Jedinstveni identifikator izdavatelja (LEI)	529900D5G4V6THXC5P79
Matična država članica izdavatelja:	Republika Hrvatska
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj (ISIN)	HRHPB0RA0002
Burzovna oznaka (ticker):	HPB-R-A
Uređeno tržište i segment:	Zagrebačka burza d.d., Službeno tržište

lzvještaj poslovodstva

HPB Grupu, osim matičnog društanske banke, čine i HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima) i HPB-nekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Neto dobit Grupe HPB nakon poreza iznosi 40,6 miljuna kuna. Rezultat grupe se najvećim dijelom odnosi na rezultat matičnog društva, društvo HPB Invest ostvarilo je neto dobit u iznosu 195,1 tisuću kuna, a HPB-Nekretnine neto dobit u iznosu 107,7 tisuća kuna.

Marko
Badurina

Digitally signed by Marko Badurina Date: 2021.04.30 10:49:50 +02'00'

Marko Badurina

Predsjednik Uprave

Ånto Mihaljević Član Uprave

Digitally signed lvan by Ivan Soldo Date: 2021.04.30 Soldo 09:38:09 +02'00'

Ivan Soldo

Član Uprave

lzjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom set konsolidiranih nerevidiranih financijskih izvješlaja za razdoblje od 01. siječnja 2021. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društva Grupe Hrvatske poštanske banke.

Tea Bažant

Izvršna direktorica Sektor upravljanja financijama

	Digitally signed by Marko Marko Badurina Badurina Date: 2021.04.30 10:50:23 +02'00'
	Marko Badurina
	Predsjednik Uprave
	Anto Mihaljevic
man	Clan Uprave Digitally signed

IVCIII by Ivan Soldo Date: Ivan Soldo

Clan Uprave

Prilog 1.
	OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2021	do	31.3.2021
Godina:		2021
Kvartal:		1
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice izdavatelja:	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
		Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1315
Konsolidirani izvještaj:	KN KD KD (KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)
RN RD Revidirano: (RN-nije revidirano/RD-revidirano) RN
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI): Sjedište: MB:
HPB Invest d.o.o.		Strojarska 20, 10000 Zagreb			01972278
HPB-nekretnine d.o.o.	Amruševa 8, 10000 Zagreb				01972260
					Da
Knjigovodstveni servis:	Ne	(Da/Ne)		(tvrtka knjigovodstvenog servisa)	Ne
Osoba za kontakt: Tea Bažant
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014804670
	Adresa e-pošte: Tea.Bazant@hpb.hr
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

stanje na dan 31.03.2021.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	3.662.500.484	4.546.196.054
Novac u blagajni	002	900.072.987	1.033.037.483
Novčana potraživanja od središnjih banaka	003	2.224.401.393	2.963.997.701
Ostali depoziti po viđenju Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)	004 005	538.026.104 719.257.423	549.160.870 721.603.434
Izvedenice	006	-	34.781
Vlasnički instrumenti	007	95.340.654	99.716.726
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	008 009	623.916.769 -	621.851.927 -
	010
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.) Vlasnički instrumenti	011	38.865.901 20.000.000	37.264.386 20.000.000
Dužnički vrijednosni papiri	012	-	-
Krediti i predujmovi	013	18.865.901	17.264.386
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.) Dužnički vrijednosni papiri	014 015	- -	- -
Krediti i predujmovi	016	-	-
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.)	017	4.158.015.469	4.232.585.894
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	018 019	49.027.711 4.108.987.758	53.933.089 4.178.652.805
Krediti i predujmovi	020	-	-
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)	021	16.413.935.375	16.525.672.695
Dužnički vrijednosni papiri	022	1.978.784	3.163.091
Krediti i predujmovi Izvedenice – računovodstvo zaštite	023 024	16.411.956.591 -	16.522.509.604 -
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	025	-	-
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	026	43	43
Materijalna imovina Nematerijalna imovina	027 028	326.574.638 91.824.941	337.181.273 92.806.132
Porezna imovina	029	2.797.956	1.557.858
Ostala imovina	030	49.114.278	39.342.233
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	031	- 25.462.886.508	- 26.534.210.002
	032
Obveze
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) Izvedenice	033 034	21.172 21.172	- -
Kratke pozicije	035	-	-
Depoziti	036	-	-
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	037 038	- -	- -
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	-	-
Depoziti	040	-	-
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	041	- -	- -
Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	042 043	22.680.817.227	23.608.836.584
Depoziti	044	22.561.546.458	23.485.989.223
Izdani dužnički vrijednosni papiri	045	-	-
Ostale financijske obveze Izvedenice – računovodstvo zaštite	046 047	119.270.769 -	122.847.361 -
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	048	-	-
Rezervacije	049	125.688.739	161.805.341
Porezne obveze Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev	050 051	25.697.310 -	49.128.740 -
Ostale obveze	052	151.759.203	190.868.818
Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)	053	- 22.983.983.651	- 24.010.639.483
Kapital	054
Temeljni kapital	055	1.214.775.000	1.214.775.000
Premija na dionice	056	-	-
Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	057	-	-
Ostali vlasnički instrumenti Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	058 059	- 264.974.555	- 268.998.898
Zadržana dobit	060	204.798.039	388.182.234
Revalorizacijske rezerve	061	-	-
Ostale rezerve ( – ) Trezorske dionice	062 063	611.448.069 (477.000)	611.448.069 (477.000)
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva	064	183.384.194	40.643.318
( – ) Dividende tijekom poslovne godine	065	-	-
Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	066	-	-
Ukupno kapital (od 55. do 66.) Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	067 068	2.478.902.857 25.462.886.508	2.523.570.519 26.534.210.002

BILANCA

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 1.1.2021 do 31.03.2021.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka					u kunama
		Isto razdoblje prethodne godine		Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	AOP oznaka	Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
Kamatni prihodi (Kamatni rashodi)	001 002	150.216.013 13.918.245	150.216.013 13.918.245	143.774.898 9.993.797	143.774.898 9.993.797
(Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	003	-	-	-	-
Prihodi od dividende Prihodi od naknada i provizija	004 005	200.613 112.416.823	200.613 112.416.823	- 106.111.901	- 106.111.901
(Rashodi od naknada i provizija)	006	67.582.504	67.582.504	62.157.773	62.157.773
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	23.870.392	23.870.392	93.829	93.829
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto	008	(5.416.693)	(5.416.693)	14.760.520	14.760.520
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz	009	102.393	102.393	1.360.042	1.360.042
dobit ili gubitak, neto Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak,
neto	010	-	-	-	-
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto	011 012	- (4.831.938)	- (4.831.938)	- (3.295.984)	- (3.295.984)
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto	013	-	-	-	-
Ostali prihodi iz poslovanja (Ostali rashodi iz poslovanja)	014 015	2.187.791 10.270.728	2.187.791 10.270.728	2.715.605 2.349.243	2.715.605 2.349.243
Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 14. – 15.)	016	186.973.917	186.973.917	191.019.998	191.019.998
(Administrativni rashodi)	017	94.512.689	94.512.689	94.937.843	94.937.843
(Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) (Amortizacija)	018 019	2.250.000 20.765.646	2.250.000 20.765.646	2.741.250 17.178.795	2.741.250 17.178.795
Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	020	(29.391)	(29.391)	(3.309.564)	(3.309.564)
(Rezervacije ili ( – ) ukidanje rezervacija) (Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije mjerena po	021	884.318	884.318	3.212.236	3.212.236
fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	022	28.708.700	28.708.700	20.271.678	20.271.678
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	023	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	024	-	-	-	-
Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku	025	-	-	-	-
Udio dobiti ili ( – ) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunatih metodom udjela	026	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	027	-	-	-	-
koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (16. – 17. – 18. + 19. – od
20. do 23. + od 24. do 26.)	028	39.823.173	39.823.173	49.368.632	49.368.632
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz poslovanja koje će se nastaviti) Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (27. – 28.)	029	3.902.891	3.902.891	8.725.315	8.725.315
	030	35.920.282	35.920.282	40.643.317	40.643.317
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (31. – 32.)	031	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	032 033	- -	- -	- -	- -
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (29. + 30.; 34. + 35.)	034	35.920.282	35.920.282	40.643.317	40.643.317
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli] Pripada vlasnicima matičnog društva	035 036	-	-	-	-
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI		35.920.282	35.920.282	40.643.317	40.643.317
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine	037	35.920.282	35.920.282	40.643.317	40.643.317
Ostala sveobuhvatna dobit (38. + 50.)	038	(103.225.082)	(103.225.082)	4.024.343	4.024.343
Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 39. do 45. + 48. + 49.) Materijalna imovina	039 040	- -	- -	(457.723) -	(457.723) -
Nematerijalna imovina	041	-	-	-	-
Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	042 043	- -	- -	- -	- -
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela	044	-	-	-	-
	045
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz		-	-	-	-
ostalu sveobuhvatnu dobit	046	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit
[zaštićena stavka]	047	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit
[instrument zaštite]	048	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza mjerenih po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se pripisuju promjenama u kreditnom riziku	049	-	-	-	-
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 51. do 58.)	050 051	- (103.225.082)	- (103.225.082)	(457.723) 4.482.066	(457.723) 4.482.066
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	052	-	-	-	-
Preračunavanje stranih valuta Zaštite novčanih tokova [efektivni udjel]	053 054	- -	- -	- -	- -
Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	055	-	-	-	-
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	056 057	(125.884.247) -	(125.884.247) -	5.465.934 -	5.465.934 -
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena	058
društva Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	059	- 22.659.165	- 22.659.165	- (983.868)	- (983.868)
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (36. + 37.; 60. + 61.)	060	(67.304.800)	(67.304.800)	44.667.660	44.667.660
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] Pripada vlasnicima matičnog društva	061 062	-	-	-	-
		(67.304.800)	(67.304.800)	44.667.660	44.667.660

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU

u razdoblju 1.1.2021. do 31.03.2021.

Obveznik: Hrvatska poštanska banka u kunama

AOP Isto razdoblje Naziv pozicije Tekuće razdoblje oznaka prethodne godine 1 2 3 4 Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi Naplaćena kamata i slični primici 001 - - Naplaćene naknade i provizije 002 - - (Plaćena kamata i slični izdaci) 003 - - (Plaćene naknade i provizije) 004 - - (Plaćeni troškovi poslovanja) 005 - - Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka 006 - - Ostali primici 007 - - (Ostali izdaci) 008 - - - - Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi Dobit/(gubitak) prije oporezivanja 009 228.612.358 49.368.632 Usklađenja: - - Umanjenja vrijednosti i rezerviranja 010 174.933.719 26.793.478 Amortizacija 011 76.278.177 17.178.795 012 (73.479.009) (12.918.407) Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka (Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine 013 - - Ostale nenovčane stavke 014 (537.334.753) (133.781.101) - - Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti Sredstva kod Hrvatske narodne banke 015 (280.916.192) (739.596.308) Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama 016 258.280.921 (11.134.766) Krediti i predujmovi ostalim komitentima 017 (1.316.595.951) (134.134.255) Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit 018 468.611.329 (45.780.726) Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja 019 (65.609.242) 12.080.083 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz 020 - - račun dobiti i gubitka Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka 021 - - Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku 022 2.326.911 (1.184.307) Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti 023 3.106.512 9.772.043 Depoziti od financijskih institucija 024 105.943.541 (45.589.059) Transakcijski računi ostalih komitenata 025 1.255.559.114 1.480.641.804 Štedni depoziti ostalih komitenata 026 720.175.408 349.512.555 Oročeni depoziti ostalih komitenata 027 (928.046.118) (209.650.769) Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 028 5.952.655 3.555.420 Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti 029 (2.589.926) 79.572.309 Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 030 588.918.099 143.774.898 Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 031 3.280.842 - Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 032 (51.583.346) (9.993.797) (Plaćeni porez na dobit) 033 - - Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.) 034 635.825.049 828.486.522 - - Ulagačke aktivnosti Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine 035 (60.106.596) (28.766.621) Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 036 - - Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do 037 - - dospijeća Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti 038 2.326.911 (1.184.307) Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti 039 - - Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.) 040 (57.779.685) (29.950.928) - - Financijske aktivnosti Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti 041 475.822.595 1.862.296 Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira 042 - - Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala 043 - - Povećanje dioničkoga kapitala 044 - - (Isplaćena dividenda) 045 - - Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti 046 - - Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.) 047 475.822.595 1.862.296 Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.) 048 1.053.867.959 800.397.890 Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja 049 3.046.578.558 4.084.192.801 Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente 050 (8.624.819) (3.295.984) Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.) 051 4.091.821.698 4.881.294.707

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA u razdoblju 1.1.2021. do 31.03.2021.															u kunama
AOP Opis pozicije			Raspodjeljivo imateljima kapitala matice								Manjinski udjel
	oznaka	Kapital	Premija na dionice	Izdani vlasnički instrumenti osim	Ostali vlasnički instrumenti	Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	Zadržana dobit Revalorizacijsk	e rezerve	Ostale rezerve ( ) Trezorske	dionice	Dobit ili ( – ) gubitak koji pripada vlasnicima matičnog društva	( ) Dividende tijekom poslovne godine	Akumulira na ostala sveobuhva tna dobit	Ostale stavke	Ukupno
1	2	3	4	kapitala 5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Početno stanje [prije prepravljanja]	001	1.214.775.000	-	-	-	264.974.555	204.798.039	-	611.448.069	(477.000)	183.384.194	-	-	-	2.478.902.857
Učinci ispravaka pogrešaka	002	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Učinci promjena računovodstvenih politika	003	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.)	004	1.214.775.000	-	-	-	264.974.555	204.798.039	-	611.448.069	(477.000)	183.384.194	-	-	-	2.478.902.857
Izdavanje redovnih dionica	005	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje povlaštenih dionica	006	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje ostalih vlasničkih instrumenata	007	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih instrumenata	008	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Pretvaranje dugovanja u vlasničke instrumente	009	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Redukcija kapitala	010	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende	011	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prodaja ili poništenje trezorskih dionica	013	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz vlasničkih instrumenata u obveze	014	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u vlasničke instrumente	015	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prijenosi između komponenata vlasničkih instrumenata	016	-	-	-	-	-	183.384.195	-	-	-	(183.384.195)	-	-	-	-
Plaćanja temeljena na dionicama	017	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ostalo povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata	018	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine	019	-	-	-	-	4.024.343	-	-	-	-	40.643.319	-	-	-	44.667.662
Povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata kao posljedica poslovnih kombinacija	020	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.)	021	1.214.775.000	-	-	-	268.998.898	388.182.234	-	611.448.069	(477.000)	40.643.318	-	-	-	2.523.570.519

Napomena: Za dobit od 2020. godine još nije donesena odluka Glavne skupštine o raspodjeli dobiti. Nakon donošenja navedene odluke dobit će se rasporediti po pozicijama kapitala.

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u HRK
AOP 001	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020 Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021 Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	22.027.279 127.938.311	22.027.279 127.938.311	19.496.752 124.277.820	19.496.752 124.277.820
Ostala imovina Depoziti	249.014 1.409,00	249.014 1.409,00	- 326,00	- 326,00
Ostale obveze Ukupno	- 150.216.013	- 150.216.013	- 143.774.898	- 143.774.898
2) KAMATNI TROŠKOVI AOP 002	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020			u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno -	Tromjesečje -
Krediti i predujmovi Ostala imovina	531.838 -	531.838 -	605.058 -	605.058 -
Depoziti Ostale obveze	12.933.460 452.947	12.933.460 452.947	9.387.175 1.564	9.387.175 1.564
Ukupno	13.918.245	13.918.245	9.993.797	9.993.797
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA				u HRK
AOP 005	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020 Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021 Tromjesečje
Vrijednosni papiri Upravljanje imovinom	- 73.995	- 73.995	712.761 11.505	712.761 11.505
Skrbništvo [prema vrsti klijenta] Preuzete obveze po kreditima	1.121.542 1.269.446	1.121.542 1.269.446	1.229.951 11.393	1.229.951 11.393
Ostalo Ukupno	109.951.840 112.416.823	109.951.840 112.416.823	104.146.292 106.111.901	104.146.292 106.111.901
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u HRK
AOP 006	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020 Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021 Tromjesečje
Kliring i namira Ostalo	368.965 67.213.539	368.965 67.213.539	446.254	446.254 61.711.519
Ukupno	67.582.504	67.582.504	61.711.519 62.157.773	62.157.773
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA				u HRK
AOP 007	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020 Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021 Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	23.870.392 -	23.870.392 -	- -	- -
Depoziti Izdani dužnički vrijednosni papiri	- -	- -	- -	- -
Ostale financijske obveze Ukupno	- 23.870.392	- 23.870.392	93.829 93.829	93.829 93.829
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO AOP 008	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020			u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021
Vlasnički instrumenti	Kumulativno (11.294.858)	Tromjesečje (11.294.858)	Kumulativno 4.329.892	Tromjesečje 4.329.892
Dužnički vrijednosni papiri Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom	(7.587.117) 13.465.282	(7.587.117) 13.465.282	(1.324.176) 11.754.803	(1.324.176) 11.754.803
Ukupno	(5.416.693)	(5.416.693)	14.760.520	14.760.520
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO AOP 009	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020			Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021
Vlasnički instrumenti	Kumulativno -	Tromjesečje -	Kumulativno	Tromjesečje -
Dužnički vrijednosni papiri	-	-	- -	-
Krediti i predujmovi Ukupno	102.393 102.393	102.393 102.393	1.360.042 1.360.042	1.360.042 1.360.042
8) OPERATIVNI TROŠKOVI				u HRK
AOP 015 & AOP 017 & AOP 018	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020 Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021 Tromjesečje
Ostali rashodi iz poslovanja Administrativni rashodi	10.270.728 94.512.689	10.270.728 94.512.689	2.349.243 94.937.843	2.349.243 94.937.843
Rashodi za zaposlenike Ostali administrativni rashodi	56.090.953 38.421.736	56.090.953 38.421.736	58.692.177 36.245.665	58.692.177 36.245.665
Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita Amortizacija	2.250.000 20.765.646	2.250.000 20.765.646	2.741.250 17.178.795	2.741.250 17.178.795
Nekretnine, postrojenja i oprema Ulaganja u nekretnine	11.299.203 -	11.299.203 -	10.991.911 -	10.991.911 -
Ostala nematerijalna imovina UKUPNO	9.466.444 127.799.063	9.466.444 127.799.063	6.186.885 117.207.131	6.186.885 117.207.131
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023	Prethodno razdoblje 01.01. - 31.03.2020			u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 31.03.2021
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto	Kumulativno (29.391)	Tromjesečje (29.391)	Kumulativno (3.309.564)	Tromjesečje (3.309.564)
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit Financijska imovina po amortiziranom trošku	- (29.391)	- (29.391)	- (3.309.564)	- (3.309.564)
(Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija) (Preuzete obveze i jamstva)	884.318 339.153	884.318 339.153	3.212.236 2.914.535	3.212.236 2.914.535
(Ostale rezervacije) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	545.166	545.166	297.701	297.701
financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	28.708.699	28.708.699	20.271.678	20.271.678
(Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit)	(1.127.923)	(1.127.923)	331.751	331.751
(Financijska imovina po amortiziranom trošku) (Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u	29.836.623	29.836.623	19.939.926	19.939.926
društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva) (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po	-	-	-	-
nefinancijskoj imovini) (Nekretnine, postrojenja i oprema)	- -	- -	- -	- -
(Ulaganja u nekretnine) (Goodwill)	- -	- -	- -	- -
(Ostala nematerijalna imovina) (Ostalo)	- -	- -	- -	- -
UKUPNO	29.622.409	29.622.409	26.793.478	26.793.478
10) KREDITI I PREDUJMOVI AOP 023		31.12.2020.			31.03.2021.	u HRK
	Stupanj 1	Stupanj 2	Stupanj 3	Stupanj 1	Stupanj 2	Stupanj 3
Središnje banke Bruto krediti	1.219.156.918 1.219.156.918	- -	- -	1.252.705.881 1.252.705.881	- -	- -
Ispravci vrijednosti Opće države	- 2.513.669.837	- 10.294.601	- -	- 2.488.559.337	- 4.899	- -
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	2.520.514.249 (6.844.412)	10.456.303 (161.702)	- -	2.497.840.637 (9.281.301)	5.308 (409)	- 0
Kreditne institucije Bruto krediti	368.510.087 57.300	- -	- -	318.147.009 62.424	- -	- -
Ispravci vrijednosti Depoziti	27 368.996.913	- -	- -	- 319.566.863	- -	- -
Ispravci vrijednosti Ostala financijska društva	(544.154) 178.937.655	- 3.893	- -	(1.482.278) 160.914.640	- 1.307	- -
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	168.353.095 (584.453)	3.983 (90)	- -	150.329.215 (535.431)	1.377 (70)	- -
Bruto krediti	11.262.954	-	-	11.831.110	-	-
Ispravci vrijednosti Nefinancijska društva	(93.941) 3.626.597.766	- 422.197.574	- 636.986.564	(710.255)	- 3.498.367.129 560.502.924	- 642.806.763
Bruto krediti Ispravci vrijednosti	3.753.026.824 (126.429.057)	480.885.197 (58.687.623)	1.456.527.825 (819.541.261)	(115.788.716)	3.614.155.845 633.893.816 (73.390.892)	1.462.015.554 (819.208.791)
Kućanstva Bruto krediti	7.022.395.635 7.060.888.859	251.126.985 272.846.699	162.079.076 688.049.269		7.131.589.899 291.742.342 7.169.840.316 313.449.244	177.167.474 721.567.183
Ispravci vrijednosti UKUPNO	(38.493.224) 14.929.267.898	(21.719.714) 683.623.053	(525.970.193) 799.065.640	(38.250.416)	(21.706.902) 14.850.283.894 852.251.472	(544.399.709) 819.974.238
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK						u HRK
AOP 013 Središnje banke	31.12.2020. -	31.03.2021. -
Opće države Kreditne institucije	- -	- -
Ostala financijska društva Nefinancijska društva	- 5.093.283	- 3.519.082
Kućanstva UKUPNO	13.772.618 18.865.901	13.745.304 17.264.386
12) DEPOZITI						u HRK
AOP 044 Središnja država	31.12.2020. 400.000.000	31.03.2021. 401.036.192
Opća država Kreditne institucije	5.325.746.428 209.013.088	5.814.181.681 390.151.159
Ostala financijska društva Nefinancijska društva	1.391.175.468 3.161.262.055	1.353.463.695 3.389.664.533

Kućanstva 12.074.349.419 12.137.491.963 UKUPNO 22.561.546.458 23.485.989.223