KVARTALNO IZVJEŠĆE UPRAVE ADRIATIC OSIGURANJA d.d. na dan 30.09.2020.

Zagreb, listopad 2020.

SADRŽAJ

1. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 30.09.2020.
1.1. ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE
1.2.
1.3.
2
3.
3.1. RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2020.
3.2.
3.3.
3.4.
4.

1. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 30.09.2020.

1.1. ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE

Prema podacima Hrvatskog ureda za osiguranje, društva za osiguranje zaračunala su ukupnu bruto premiju u skupini neživotnih osiguranja u iznosu od 6.043.578.625 kuna te je u odnosu na drugo tromjesečje 2019. godine tržište neživota zabilježilo rast za 4,25%.

U strukturi zaračunate bruto premije na tržištu osiguranja neživota u RH, premija osiguranja od požara i elementarnih šteta, premija ostalih osiguranja imovine, premija osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila i premija osiguranje cestovnih vozila-kasko predstavljaju najznačajniji udio u ukupnoj zaračunatoj premiji odnosno 69,57%. U odnosu na isto razdoblje prošle godine udio premije osiguranja od požara i elementarnih šteta, premija osiguranja ostale imovine, premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila i premija osiguranje cestovnih vozila-kasko povećane su za 7,77%. Zaračunata bruto premija osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila je u razdoblju od 01.01.2020. do 30.09.2020. godine zabilježila povećanje od 11,27% u usporedbi s istim razdoblje 2019. godine.

U odnosu na razdoblje od 01.01.2019. do 30.09.2019., u 2020. godini udio zaračunate bruto premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja bilježi povećanje sa 30,11% na 32,14%. Udio zaračunate bruto premije osiguranja cestovnih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja bilježi pad sa 16,44% na 16,27%.

1.2. POSLOVANJE DRUŠTVA

Adriatic osiguranje d.d. (u nastavku: Društvo) je u III. kvartalu 2020. godini ostvarilo svoje poslovne ciljeve.

Društvo je u izvještajnom razdoblju ostvarilo neto dobit u iznosu od 76.379.519 kn, te je odnosu na isto razdoblje 2019. godine zabilježeno povećanje neto dobiti za 20,94%.

U promatranom razdoblju nije bilo statutarnih promjena vezanih za spajanje i pripajanje.

Naplata prihoda kreće se u okvirima koji su karakteristični za ovu djelatnost, te je Društvo uspješno realizira kroz kvalitetno razvijeni sustav odnosa sa svojim osiguranicima i adekvatne alate prodaje.

Zaračunata bruto premija je u razdoblju od 01.01.2020. do 30.09.2020. godine povećana 32,16% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. U razdoblju od 01.01.2020. do 30.09.2020. godine zaključeno je 936.936 polica osiguranja od čega se 52,01% polica osiguranja odnosi na obvezno osiguranje od autoodgovornosti.

u 000 Kn	01.01. - 30.09.2019.	01.01. - 30.09.2020.	Index
Neživot	Zaračunata bruto premija	Zaračunata bruto premija	Zaračunata bruto premija
Autoodgovornost	276.144	415.020	150,29
Imovina	65.754	77.954	118,55
AutoKasko	106.354	113.289	106,52
Osobe [neživot]	47.878	44.986	93,96
Transport	6.855	16.485	240,48
Odgovornost	18.070	21.915	121,28
Zdravstveno	75	68	90,60
Ostalo	18.573	23.565	126,88
	539.702	713.282	132,16

Struktura portfelja Adriatic osiguranja (uključena premija suosiguranja):

Najznačajniju realizaciju bruto zaračunate premije Društvo je imalo u skupini osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (58,18% ukupne zaračunate bruto premije), dok se na drugom mjestu u ukupnom udjelu realizirane bruto premije nalazi Auto Kasko (15,88% ukupne zaračunate bruto premije).

Upravljajući ulagačkom politikom Društvo se vodi konzervativnim pristupom i načelima sigurnosti, isplativosti, likvidnosti i disperzije, a kao rezultat navedenog pravca ulagačke politike Društvo je najveći dio slobodnih novčanih sredstava plasiralo u nekretnine.

Ukupni prihodi Društva su u razdoblju od 01.01.2020. do 30.09.2020. godine iznosili 642.426.570 kuna.

Društvo je u Republici Italiji u III. kvartalu 2020. godini zaračunalo bruto premiju u iznosu od 133,2 mil. kuna.

Ukupni rashodi Društva su u razdoblju od 01.01.2020. do 30.09.2020. godine iznosili 566.047.051 kuna. U okviru rashoda, najznačajniji udio čine troškovi za likvidirane štete i poslovni rashodi.

Pojava pandemije bolesti COVID-19 nije imala materijalno značajnih negativnih utjecaja na poslovanje Društva u III. kvartalu ove godine. Utjecaj na poslovanje do kraja godine u ovom trenutku teško je procijeniti.

1.3. POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA

Pozicije		III. KVARTAL 2019 III. KVARTAL 2020	INDEX 20/19
Ukupna aktiva po zaposlenom	2.674.242	2.928.281	109,5
Zaračunata premija po zaposlenom	668.776	843.123	126,1
Neto dobit po zaposlenom	78.259	90.283	115,4
Neto dobit po dionici	505,24	611,04	120,9
Ukupna rentabilnost dionice	12,95%	16,34%	126,1

2. OBJAVA

Nekonsolidiran, nerevidirani izvještaj za razdoblje od 01.01.2020. do 30.09.2020. godine kao i revidirani godišnji financijski izvještaj za 2019. godinu objavljen je na internet stranicama Zagrebačke burze, www.zse.hr, Adriatic osiguranja d.d., www.adriaticosiguranje.hr i Registra propisanih informacija www.hanfa.hr/brzi-linkovi/srpi/

Član Uprave: Predsjednik Uprave:

Nino Pavić Goran Jurišić

3. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

Prilog 1. OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:	1.1.2020 30.9.2020 d o
Godina:	2020
Kvartal:	3

	Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB): 03763536	Oznaka matične Republika Hrvatska države članice
Matični broj 060006216 subjekta (MBS):
Osobni identifikacijski 94472454976 broj (OIB):	74780000904H51PVL664 LEI:
Šifra 340 ustanove:
Tvrtka izdavatelja: ADRIATIC OSIGURANJE D.D.
Poštanski broj i mjesto: 10000	Zagreb
Ulica i kućni broj: Listopadska 2
Adresa e-pošte: [email protected]
Internet adresa: www.adriatic-osiguranje.hr
Broj zaposlenih 846 (krajem
Konsolidirani izvještaj: KN	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano) KN KD
Revidirano: RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano) RN RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):	Sjedište: MB:





	Da
Knjigovodstveni Ne servis:	Ne (Da/Ne)
Osoba za kontakt: Alma Samardžija	(tvrtka knjigovodstvenog servisa)
Telefon: 01/3036-221	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
Adresa e-pošte: [email protected]
Revizorsko društvo:
(tvrtka revizorskog društva) Ovlašteni revizor: (ime i prezime)

3.1. RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2020.

Naziv pozicije	AOP	Isto razdoblje prethodne godine			Tekuća godina
	oznaka	Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
1	2	3	4	5(3+4)	6	7	8(6+7)
I. Zarađene premije (prihodovane) (AOP 119 do 123)	118	0	507.570.253	507.570.253	0	592.374.779	592.374.779
1. Zaračunate bruto premije	119	0	539.702.257	539.702.257	0	713.281.693	713.281.693
2. Ispravak vrijednosti i naplaćeni ispravak vrijednosti	120	0	-113.325	-113.325	0	-5.684.698	-5.684.698
premije 3. Premije predane u reosiguranje (-)	121	0	-15.672.454	-15.672.454	0	-31.041.143	-31.041.143
4. Promjena bruto pričuva za prijenosne premije (+/-)	122	0	-17.987.483	-17.987.483	0	-92.080.157	-92.080.157
5. Promjena pričuva za prijenosne premije, udio	123	0	1.641.258	1.641.258	0	7.899.084	7.899.084
reosiguratelja (+/-) II. Prihodi od ulaganja (AOP 125 do 131)	124	0	44.444.572	44.444.572	0	40.101.420	40.101.420
1. Prihodi od podružnica, pridruženih društava i
zajedničkih pothvata	125	0	0	0	0	0	0
2. Prihodi od ulaganja u zemljišta i građevinske objekte	126	0	13.387.190	13.387.190	0	13.729.626	13.729.626
3. Prihodi od kamata	127	0	17.637.411	17.637.411	0	17.779.945	17.779.945
4. Nerealizirani dobici od ulaganja	128	0	0	0	0	0	0
5. Realizirani dobici od ulaganja	129	0	2.612.005	2.612.005	0	18.436	18.436
6. Neto pozitivne tečajne razlike	130	0	489.546	489.546	0	3.696.824	3.696.824
7. Ostali prihodi od ulaganja	131	0	10.318.420	10.318.420	0	4.876.589	4.876.589
III. Prihodi od provizija i naknada	132	0	1.824.235	1.824.235	0	2.149.092	2.149.092
IV. Ostali osigurateljno-tehnički prihodi, neto od reosiguranja	133	0	5.041.171	5.041.171	0	5.682.116	5.682.116
V. Ostali prihodi	134	0	2.691.430	2.691.430	0	2.119.163	2.119.163
VI. Izdaci za osigurane slučajeve, neto (AOP 136 + 139)	135	0	-231.447.169	-231.447.169	0	-254.615.379	-254.615.379
1. Likvidirane štete (AOP 137+138)	136	0	-225.116.294	-225.116.294	0	-209.787.218	-209.787.218
1.1. Bruto iznos (-)	137	0	-227.756.997	-227.756.997	0	-217.397.463	-217.397.463
1.2. Udio reosiguratelja (+)	138	0	2.640.703	2.640.703	0	7.610.245	7.610.245
2. Promjena pričuva šteta (+/-) (AOP 140+141)	139	0	-6.330.875	-6.330.875	0	-44.828.161	-44.828.161
2.1. Bruto iznos	140	0	-6.650.756	-6.650.756	0	-44.742.737	-44.742.737
2.3. Udio reosiguratelja	141	0	319.881	319.881	0	-85.424	-85.424
VII. Promjena matematičke pričuve i ostalih tehničkih pričuva, neto od reosiguranja (AOP 143+146)	142	0	0	0	0	0	0
1. Promjena matematičke pričuve (+/-) (AOP 144+145)	143	0	0	0	0	0	0
1.1. Bruto iznos (-)	144	0	0	0	0	0	0
1.2. Udio reosiguratelja (+)	145	0	0	0	0	0	0
2. Promjena ostalih tehničkih pričuva, neto od reosiguranja (+/-) (AOP 147+148)	146	0	0	0	0	0	0
2.1. Bruto iznos (-)	147	0	0	0	0	0	0
2.2. Udio reosiguratelja (+)	148	0	0	0	0	0	0
VIII. Promjena posebne pričuve za životna osiguranja kod kojih ugovaratelj osiguranja snosi rizik ulaganja, neto od reosiguranja (+/-) (AOP 150+151)	149	0	0	0	0	0	0
1. Bruto iznos (-)	150	0	0	0	0	0	0
3. Udio reosiguratelja (+)	151	0	0	0	0	0	0
IX. Izdaci za povrate premija (bonusi i popusti), neto od reosiguranja	152	0	-34.141	-34.141	0	48.160	48.160
1. Ovisni o rezultatu (bonusi)	153	0	-34.141	-34.141	0	48.160	48.160
2. Neovisni o rezultatu (popusti)	154	0	0	0	0	0	0
X. Poslovni rashodi (izdaci za obavljanje djelatnosti), neto (AOP 156+160)	155	0	-226.306.504	-226.306.504	0	-259.763.940	-259.763.940
1. Troškovi pribave (AOP 157 do 159)	156	0	-159.006.433	-159.006.433	0	-190.572.144	-190.572.144
1.1. Provizija	157	0	-17.975.830	-17.975.830	0	-29.432.779	-29.432.779
1.2. Ostali troškovi pribave	158	0	-141.030.603	-141.030.603	0	-161.139.365	-161.139.365
1.3. Promjena razgraničenih troškova pribave	159	0	0	0	0	0	0

2. Troškovi uprave (administrativni troškovi) (AOP 161 do 163)	160	0	-67.300.071	-67.300.071	0	-69.191.796	-69.191.796
2.1. Amortizacija	161	0	-12.963.752	-12.963.752	0	-14.179.254	-14.179.254
2.2. Plaće, porezi i doprinosi iz i na plaće	162	0	-24.727.927	-24.727.927	0	-26.620.007	-26.620.007
2.3. Ostali troškovi uprave	163	0	-29.608.392	-29.608.392	0	-28.392.535	-28.392.535
XI. Troškovi ulaganja (AOP 165 do 171)	164	0	-13.632.996	-13.632.996	0	-15.984.256	-15.984.256
1. Amortizacija zemljišta i građevinskih objekata koji ne	165	0	-1.544.238	-1.544.238	0	-1.670.865	-1.670.865
služe društvu za obavljanje djelatnosti
2. Kamate	166	0	-2.993.074	-2.993.074	0	-2.891.118	-2.891.118
3. Umanjenje vrijednosti ulaganja	167	0	0	0	0	0	0
4. Realizirani gubici od ulaganja	168	0	0	0	0	0	0
5. Nerealizirani gubici od ulaganja	169	0	0	0	0	0	0
6. Neto negativne tečajne rezlike	170	0	-817.715	-817.715	0	-2.616.213	-2.616.213
7. Ostali troškovi ulaganja	171	0	-8.277.969	-8.277.969	0	-8.806.060	-8.806.060
XII. Ostali tehnički troškovi, neto od reosiguranja (AOP 173+174)	172	0	-12.181.962	-12.181.962	0	-19.849.610	-19.849.610
1. Troškovi za preventivnu djelatnost	173	0	-499.756	-499.756	0	-205.555	-205.555
2. Ostali tehnički troškovi osiguranja	174	0	-11.682.206	-11.682.206	0	-19.644.055	-19.644.055
XIII. Ostali troškovi, uključujući vrijednosna	175	0	0	0	0	0	0
usklađenja
XIV. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja prije poreza (+/-) (AOP 118+124+132 do 135+142+149+152+155+164+172+175)	176	0	77.968.889	77.968.889	0	92.261.545	92.261.545
XV. Porez na dobit ili gubitak (AOP 178+179)	177	0	-14.814.089	-14.814.089	0	-15.882.026	-15.882.026
1. Tekući porezni trošak	178	0	-14.814.089	-14.814.089	0	-15.882.026	-15.882.026
2. Odgođeni porezni trošak (prihod)	179	0	O	0	0	0	0
XVI. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja poslije poreza (+/-) (AOP 176+177)	180	0	63.154.800	63.154.800	0	76.379.519	76.379.519
1. Pripisano imateljima kapitala matice	181	0	0	0	0	0	0
2. Pripisano nekontrolirajućem interesu	182	0	0	0	0	0	0
XVII. UKUPNI PRIHODI (AOP 118+124+132+133+134+179)	183	0	561.571.661	561.571.661	0	642.426.570	642.426.570
XVIII. UKUPNI RASHODI (AOP 135+142+149+152+155+164+172+175+175+178)	184	0	-498.416.861	-498.416.861	0	-566.047.051	-566.047.051
IX. Ostala sveobuhvatna dobit (AOP 186 do 193)	185	0	369.793	369.793	0	-1.381.900	-1.381.900
1. Dobici/gubici proizašli iz preračunavanja financijskih izvještaja inozemnog poslovanja	186	0	0	0	0	0	0
2. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije financijske imovine raspoložive za prodaju	187	0	861.979	861.979	0	-1.685.244	-1.685.244
3. Dobici/gubici proizisli iz revalorizacije zemljista i građevinskih objekata koji služe društvu za obavljanje	188	0	-411.012	-411.012	0	0	0
dielatnosti materijalne (osim zemljišta i nekretnina) i nematerijalne	189	0	0	0	0	0	0
5. Učinci od instrumenata zaštite novčanog toka	190	0	0	0	0	0	0
6. Aktuarski dobici/gubici po mirovinskim planovima s	191	0	0	0	0	0	0
definiranim mirovinama 7. Udio u ostaloj sveopunvatnoj dobiti pridruzenin
društava	192	0	0	0	0	0	0
8. Porez na dobit na ostalu sveobuhvatnu dobit	193	0	-81.174	-81.174	0	303.344	303.344
XX. Ukupna sveobuhvatna dobit (AOP 180+185)	194	0	63.524.593	63.524.593	0	74.997.619	74.997.619
1. Pripisano imateljima kapitala matice	195	0	0	0	0	0	0
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	196	0	0	0	0	0	0
XXI. Reklasifikacijske usklade	197	0	0	0	0	0	0

3.2. BILANCA NA DAN 30.09.2020.

	Zadnji dan prethodne poslovne godine AOP Naziv pozicije				Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
	oznaka	Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
1	2	3	4	5(3+4)	6	7	8(6+7)
AKTIVA
A) NEMATERIJALNA IMOVINA (AOP 002+003)	001	0	14.650.957	14.650.957	0	14.772.811	14.772.811
1. Goodw ill	002	0	14.379.016	14.379.016	0	14.379.016	14.379.016
2. Ostala nematerijalna imovina	003	0	271.941	271.941	0	393.795	393.795
B) MATERIJALNA IMOVINA (AOP 005 do 007)	004			0 344.077.179 344.077.179		0 342.214.210 342.214.210
1. Zemljišta i građevinski objekti koji služe društvu za provođenje djelatnosti	005			0 318.745.943 318.745.943		0 313.689.108 313.689.108
2. Oprema	006	0	25.331.236	25.331.236	0	28.525.102	28.525.102
3. Ostala materijalna imovina i zalihe	007	0	0	0	0	0	0
C) ULAGANJA (AOP 009+010+014+033)	008			0 1.646.862.321 1.646.862.321		0 1.780.311.294 1.780.311.294
I. Ulaganja u zemljišta i građevinske objekte koji ne služe društvu za	009			0 442.703.194 442.703.194		0 507.775.360 507.775.360
provođenje djelatnosti II. Ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate
(AOP 011 do 013)	010	0	88.982.733	88.982.733	0	88.982.733	88.982.733
1. Dionice i udjeli u podružnicama	011	0	0	0	0	0	0
2. Dionice i udjeli u pridruženim društvima	012	0	88.982.733	88.982.733	0	88.982.733	88.982.733
3. Dionice i udjeli u zajedničkim pothvatima	013	0	0	0	0	0	0
III. Financijska imovina (AOP 015+018+023+029) 1. Financijska imovina koja se drži do dospijeća (AOP 016+017)	014			0 1.115.176.394 1.115.176.394		0 1.183.553.201 1.183.553.201
1.1. Dužnički financijski instrumenti	015	0	0	0	0	0	0
1.2. Ostalo	016	0	0	0	0	0	0
2. Financijska imovina raspoloživa za prodaju (AOP 019 do 022)	017 018	0	0	0 0 589.733.129 589.733.129	0	0 0 583.037.092 583.037.092	0
2.1. Vlasnički financijski instrumenti	019			0 408.707.585 408.707.585		0 408.104.403 408.104.403
2.2. Dužnički financijski instrumenti	020			0 123.286.886 123.286.886		0 117.183.631 117.183.631

2.3. Udjeli u investicijskim fondovima 2.4. Ostalo	021 022	0 0	7.955.041 49.783.617	7.955.041 49.783.617	0 0	7.965.442 49.783.616	7.965.442 49.783.616
3. Financijska imovina po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka
(AOP 024 do 028)	023	0	0	0	0	0	0
3.1. Vlasnički financijski instrumenti	024	0	0	0	0	0	0
3.2. Dužnički financijski instrumenti	025	0	0	0	0	0	0
3.3. Izvedeni financijski instrumenti	026	0	0	0	0	0	0
3.4. Udjeli u investicijskim fondovima	027	0	0	0	0	0	0
3.5. Ostalo	028	0	0	0	0	0	0
4. Zajmovi i potraživanja (AOP 030 do 032)	029			0 525.443.265 525.443.265		0 600.516.109 600.516.109
4.1. Depoziti kod kreditnih institucija	030	0	50.025.184	50.025.184		0 105.994.208 105.994.208
4.2. Zajmovi	031			0 475.418.081 475.418.081		0 494.521.901 494.521.901
4.3. Ostalo	032	0	0	0	0	0	0
IV. Depoziti kod cedenta	033	0	0	0	0	0	0
D) ULAGANJA ZA RAČUN I RIZIK UGOVARATELJA ŽIVOTNOG OSIGURANJA	034	0	0	0	0	0	0
E) UDIO REOSIGURANJA U TEHNIČKIM PRIČUVAMA (AOP 036 do 042)	035	0	16.595.059	16.595.059	0	24.408.719	24.408.719
1. Pričuve za prijenosne premije, udio reosiguranja	036	0	7.323.957	7.323.957	0	15.223.041	15.223.041
2. Matematičke pričuve, udio reosiguranja	037	0	0	0	0	0	0
3. Pričuva šteta, udio reosiguranja	038	0	9.271.102	9.271.102	0	9.185.678	9.185.678
4. Pričuve za bonuse i popuste, udio reosiguranja	039	0	0	0	0	0	0
5. Pričuva za kolebanje šteta, udio reosiguranja	040	0	0	0	0	0	0
6. Druge tehničke pričuve, udio reosiguranja	041	0	0	0	0	0	0
7. Posebne pričuve za životna osiguranja kod kojih ugovaratelj osiguranja snosi rizik ulaganja, udio reosiguranja	042	0	0	0	0	0	0
F) ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA IMOVINA (AOP 044+045)	043	0	13.752.013	13.752.013	0	13.611.971	13.611.971
1. Odgođena porezna imovina	044	0	12.954.191	12.954.191	0	13.611.971	13.611.971
2. Tekuća porezna imovina	045	0	797.822	797.822	0	0	0
G) POTRAŽIVANJA (AOP 047+050+051)	046			0 159.527.707 159.527.707		0 244.154.489 244.154.489
1. Potraživanja iz poslova osiguranja (AOP 048+049)	047	0	82.405.134	82.405.134		0 151.504.925 151.504.925
1.1. Od ugovaratelja osiguranja	048	0	82.353.187	82.353.187		0 142.707.211 142.707.211
1.2. Od zastupnika odnosno posrednika u osiguranju	049	0	51.947	51.947	0	8.797.714	8.797.714
2. Potraživanja iz poslova reosiguranja	050	0	324.753	324.753	0	15.356	15.356
3. Ostala potraživanja (AOP 052 do 054)	051	0	76.797.820	76.797.820	0	92.634.208	92.634.208
3.1. Potraživanja iz drugih poslova osiguranja	052	0	38.452.434	38.452.434	0	38.331.434	38.331.434
3.2. Potraživanja za prihode iz ulaganja	053	0	8.303.320	8.303.320	0	18.689.243	18.689.243
3.3. Ostala potraživanja	054	0	30.042.066	30.042.066	0	35.613.531	35.613.531
H) OSTALA IMOVINA (AOP 056+060+061)	055	0	28.681.319	28.681.319	0	37.816.614	37.816.614
1. Novac u banci i blagajni (AOP 057 do 059)	056	0	28.681.319	28.681.319	0	37.816.614	37.816.614
1.1. Sredstva na poslovnom računu	057	0	28.593.784	28.593.784	0	37.758.999	37.758.999
1.2. Sredstva na računu imovine za pokriće matematičke pričuve	058	0	0	0	0	0	0
1.3. Novčana sredstva u blagajni	059	0	87.535	87.535	0	57.615	57.615
2. Dugotrajna imovina namjenjena za prodaju i prestanak poslovanja	060	0	0	0	0	0	0
3. Ostalo	061	0	0	0	0	0	0
I) PLAĆENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I NEDOSPJELA NAPLATA
PRIHODA (AOP 063 do 065)	062	0	16.103.994	16.103.994	0	20.035.862	20.035.862
1. Razgraničene kamate i najamnine	063	0	177.951	177.951	0	276.494	276.494
2. Razgraničeni troškovi pribave	064	0	0	0	0	0	0
3. Ostali plaćeni troškovi budućeg razdoblja i nedospjela naplata prihoda	065	0	15.926.043	15.926.043	0	19.759.368	19.759.368
J) UKUPNO AKTIVA (AOP 001+004+008+034+035+043+046+055+062)	066			0 2.240.250.549 2.240.250.549		0 2.477.325.970 2.477.325.970
K) IZVANBILANČNI ZAPISI	067	0	60.113.645	60.113.645	0	46.800.702	46.800.702

PASIVA
A) KAPITAL I REZERVE (AOP 069+072+073+077+081+084)	068		0 1.084.154.615 1.084.154.615			0 1.159.152.234 1.159.152.234
1. Upisani kapital (AOP 070 do 071)	069	0	50.000.000	50.000.000	0	50.000.000	50.000.000
1.1. Uplaćeni kapital - redovne dionice	070	0	50.000.000	50.000.000	0	50.000.000	50.000.000
1.2. Uplaćeni kapital - povlaštene dionice	071	0	0	0	0	0	0
2. Premije na emitirane dionice (rezerve kapitala)	072	0	0	0	0	0	0
3. Revalorizacijske rezerve (AOP 074 do 076)	073		0 409.936.532 409.936.532			0 408.554.632 408.554.632
3.1. Zemljišta i građevinskih objekata	074		0 280.678.339 280.678.339			0 280.678.339 280.678.339
3.2. Financijske imovine raspoložive za prodaju	075		0 129.258.193 129.258.193			0 127.876.293 127.876.293
3.3. Ostale revalorizacijske rezerve	076	0	0	0	0	0	0
4. Rezerve (AOP 078 do 080)	077		0 138.761.535 138.761.535			0 138.761.535 138.761.535
4.1. Zakonske rezerve	078	0	91.154.569	91.154.569	0	91.154.569	91.154.569
4.2. Statutarna rezerva	079	0	0	0	0	0	0
4.3. Ostale rezerve	080	0	47.606.966	47.606.966	0	47.606.966	47.606.966
5. Zadržana dobit ili preneseni gubitak (AOP 082 + 083)	081		0 425.751.293 425.751.293			0 485.456.548 485.456.548
5.1. Zadržana dobit	082		0 425.751.293 425.751.293			0 485.456.548 485.456.548
5.2. Preneseni gubitak (-)	083	0	0	0	0	0	0
6. Dobit ili gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (AOP 085+086)	084	0	59.705.255	59.705.255	0	76.379.519	76.379.519
6.1. Dobit tekućeg obračunskog razdoblja	085	0	59.705.255	59.705.255	0	76.379.519	76.379.519
6.2. Gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (-)	086	0	0	0	0	0	0
B) OBVEZE DRUGOG REDA (PODREĐENE OBVEZE)	087	0	0	0	0	0	0
C) MANJINSKI INTERES	088	0	0	0	0	0	0
D) TEHNIČKE PRIČUVE (AOP 090 do 095)	089		0 884.605.082 884.605.082			0 1.021.379.814 1.021.379.814
1. Pričuve za prijenosne premije, bruto iznos	090		0 386.711.855 386.711.855			0 478.792.011 478.792.011
2. Matematičke pričuve, bruto iznos	091	0	0	0	0	0	0
3. Pričuve šteta, bruto iznos	092		0 497.608.684 497.608.684			0 542.351.421 542.351.421
4. Pričuve za bonuse i popuste, bruto iznos	093	0	284.543	284.543	0	236.382	236.382
5. Pričuva za kolebanje šteta, bruto iznos	094	0	0	0	0	0	0
6. Druge tehničke pričuve, bruto iznos	095	0	0	0	0	0	0
E) POSEBNE PRIČUVE ZA ŽIVOTNA OSIGURANJA KOD KOJIH UGOVARATELJ
OSIGURANJA SNOSI RIZIK ULAGANJA, bruto iznos	096	0	0	0	0	0	0
F) OSTALE PRIČUVE (AOP 098 + 099)	097	0	0	0	0	0	0
1. Pričuve za mirovine i slične obveze	098	0	0	0	0	0	0
2. Ostale pričuve	099	0	0	0	0	0	0
G) ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA (AOP 101 + 102)	100	0	89.986.068	89.986.068	0	96.233.790	96.233.790
1. Odgođena porezna obveza	101	0	89.986.068	89.986.068	0	89.682.724	89.682.724
2. Tekuća porezna obveza	102	0	0	0	0	6.551.066	6.551.066
H) DEPOZITI ZADRŽANI IZ POSLA PREDANOG U REOSIGURANJE	103	0	0	0	0	0	0
I) FINANCIJSKE OBVEZE (AOP 105 do 107)	104		0 107.996.895 107.996.895		0	99.361.623	99.361.623
1. Obveze po zajmovima	105	0	88.532.008	88.532.008	0	79.941.407	79.941.407
2. Obveze po izdanim financijskim instrumentima	106	0	0	0	0	0	0
3. Ostale financijske obveze	107	0	19.464.887	19.464.887	0	19.420.216	19.420.216
J) OSTALE OBVEZE (AOP 109 do 112)	108	0	62.756.003	62.756.003	0	90.586.329	90.586.329
1. Obveze proizašle iz poslova izravnog osiguranja	109	0	28.587.143	28.587.143	0	28.247.040	28.247.040
2. Obveze proizašle iz poslova suosiguranja i reosiguranja	110	0	3.417.641	3.417.641	0	7.680.402	7.680.402
3. Obveze za otuđenje i prekinuto poslovanje	111	0	0	0	0	0	0
4. Ostale obveze
K) ODGOĐENO PLAĆANJE TROŠKOVA I PRIHOD BUDUĆEG	112	0	30.751.219	30.751.219	0	54.658.887	54.658.887
RAZDOBLJA (AOP 114+115)	113	0	10.751.886	10.751.886	0	10.612.180	10.612.180
1. Razgraničena provizija reosiguranja	114	0	0	0	0	0	0
2. Ostalo odgođeno plaćanje troškova i prihod budućeg razdoblja	115	0	10.751.886	10.751.886	0	10.612.180	10.612.180
L) UKUPNA PASIVA (AOP 068+087+088+089+096+097+100+103+104+108+113 )	116		0 2.240.250.549 2.240.250.549			0 2.477.325.970 2.477.325.970
M) IZVANBILANČNI ZAPISI	117	0	60.113.645	60.113.645	0	46.800.702	46.800.702

3.3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2020.

		Rapspodjeljivo vlasnicima matice
Opis stavke	AOP oznaka	Uplaćeni kapital (redovne i povlaštene dionice)	Premije na emitirane dionice	Revalorizacijs ke rezerve	Rezerve (zakonske, statutarne, ostale)	Zadržana dobit ili preneseni gubitak	Dobit/gubitak tekuće godine	Ukupno kapital i rezerve (3 do 8)	Raspodjeljivo nekontrolira jućem interesu	Ukupno kapital i rezerve (9+10)
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
I. Stanje na dan početka	1	50.000.000		0 365.319.122 138.761.535 360.576.202			61.394.541	976.051.400	0	976.051.400
prethodne poslovne godine Promjena računovodstvenih politika	2	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	3	0	0	0	0	0	0	0	0	0
II. Stanje na dan početka prethodne poslovne godine (prepravljeno)	4	50.000.000		0 365.319.122 138.761.535 360.576.202			61.394.541	976.051.400	0	976.051.400
III. Sveobuhvatna dobit ili gubitak istog razdoblja prethodne godine (AOP 006 + AOP 007)	5	0	0	47.717.461	0	0	59.705.255	107.422.716	0	107.422.716
Dobit ili gubitak razdoblja	6	0	0	0	0	0	59.705.255	59.705.255	0	59.705.255
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak istograzdoblja prethodne godine (AOP 008 do AOP 11)	7	0	0	47.717.461	0	0	0	47.717.461	0	47.717.461
Nerealizirani dobici ili gubici od materijalne imovine (zemljišta i građevinski objekti)	8	0	0	15.348.596	0	0	0	15.348.596	0	15.348.596
Nerealizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	9	0	0	34.781.775	0	0	0	34.781.775	0	34.781.775
Realizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	1 0	0	0	-2.412.910	0	0	0	-2.412.910	0	-2.412.910
Ostale nevlasničke promjene kapitala	1 1	0	0	0	0	0	0	0	0	0
IV. Transakcije s vlasnicima (prethodno razdoblje)	1 2	0	0	-3.100.051		0 65.175.091	-61.394.541	680.499	0	680.499
Povećanje/smanjenje upisanog kapitala	1 3	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale uplate vlasnika	1 4	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Isplata udjela u dobiti/dividenda	1 5	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale raspodjele vlasnicima	1 6	0	0	-3.100.051		0 65.175.091	-61.394.541	680.499	0	680.499
V. Stanje na zadnji dan izvještajnog razdoblja prethodne poslovne godine	1 7	50.000.000		0 409.936.532 138.761.535 425.751.293			59.705.255	1.084.154.615		0 1.084.154.615
VI. Stanje na dan početka tekuće poslovne godine	1 8	50.000.000		0 409.936.532 138.761.535 425.751.293			59.705.255	1.084.154.615		0 1.084.154.615
Promjena računovodstvenih politika	1 9	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	2 0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
VII. Stanje na dan početka tekuće poslovne godine (prepravljeno)	2 1	50.000.000		0 409.936.532 138.761.535 425.751.293			59.705.255	1.084.154.615		0 1.084.154.615
VIII. Sveobuhvatna dobit ili gubitak tekuće godine	2 2	0	0	-1.381.900	0	0	76.379.519	74.997.619	0	74.997.619
Dobit ili gubitak razdoblja	2 3	0	0	0	0	0	76.379.519	76.379.519	0	76.379.519
Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak tekuće godine	2 4	0	0	-1.381.900	0	0	0	-1.381.900	0	-1.381.900
Nerealizirani dobici ili gubici od materijalne imovine (zemljišta i građevinski objekti)	2 5	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Nerealizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	2 6	0	0	-1.348.667	0	0	0	-1.348.667	0	-1.348.667
Realizirani dobici ili gubici od financijske imovine raspoložive za	2 7	0	0	-33.233	0	0	0	-33.233	0	-33.233
Ostale nevlasničke promjene kapitala	2 8	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Transakcije s vlasnicima (tekuće razdoblje)	2 9	0	0	0		0 59.705.255	-59.705.255	0	0	0
Povećanje/smanjenje upisanog kapitala	3 0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale uplate vlasnika	3 1	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Isplata udjela u dobiti/dividenda	3 2	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Ostale transakcije s vlasnicima	3 3	0	0	0		0 59.705.255	-59.705.255	0	0	0
Stanje na zadnji dan izvještajnog razdoblja u tekućoj godini	3 4	50.000.000		0 408.554.632 138.761.535 485.456.548			76.379.519	1.159.152.234		0 1.159.152.234

3.4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2020.

Opis pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće poslovno razdoblje
1	2	3	4
I. NOVČANI TOK IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI (AOP 002+013+031)	001	32.639.457	103.160.684
1. Novčani tok prije promjene poslovne imovine i obveza (AOP 003+004)	002	73.671.629	84.998.439
1.1. Dobit/gubitak prije poreza	003	77.968.889	92.261.545
1.2. Usklađenja: (AOP 005 do 012)	004	-4.297.260	-7.263.106
1.2.1. Amortizacija nekretnina i opreme	005	14.169.450	15.611.621
1.2.2. Amortizacija nematerijalne imovine	006	338.540	235.007
1.2.3. Umanjenje vrijednosti i dobici/gubici od svođenja na fer vrijednost	007	-6.718.689	-1.641.333
1.2.4. Troškovi kamata	008	2.984.915	2.165.141
1.2.5. Prihodi od kamata	009	-17.108.198	-17.778.206
1.2.6. Udjeli u dobiti pridruženih društava	010	0	0
1.2.7. Dobici/gubici od prodaje materijalne imovine (uključujući zemljišta i građevinske objekte)	011	-2.500.118	-317.699
1.2.8. Ostala usklađenja	012	4.536.840	-5.537.637

2. Povećanje/smanjenje poslovne imovine i obveza (AOP 014 do 030)	013	-30.859.852	27.493.204
2.1. Povećanje/smanjenje financijske imovine raspoložive za prodaju	014	7.265.690	2.177.920
2.2. Povećanje/smanjenje financijske imovine po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	015	0	0
2.3. Povećanje/smanjenje zajmova i potraživanja	016	-22.427.114	-55.285.920
2.4. Povećanje/smanjenje depozita kod cedenta	017	0
2.5. Povećanje/smanjenje ulaganja za račun i rizik ugovaratelja životnog osiguranja	018	0	0
2.6. Povećanje/smanjenje udjela reosiguranja u tehničkim pričuvama	019	-1.961.139	-7.813.660
2.7. Povećanje/smanjenje porezne imovine	020	0	0
2.8. Povećanje/smanjenje potraživanja	021	-22.267.252	-64.562.021
2.9. Povećanje/smanjenje ostale imovine	022	0	0
2.10. Povećanje/smanjenje plaćenih troškova budućeg razdoblja i nedospjele naplate prihoda	023	422.960	-3.931.868
2.11. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva	024	24.672.380	136.774.734
2.12. Povećanje/smanjenje posebnih pričuva za životna osiguranja kod kojih ugovaratelj osiguranja snosi rizik ulaganja	025	0	0
2.13. Povećanje/smanjenje poreznih obveza	026	1.346.291	3.812.686
2.14. Povećanje/smanjenje depozita zadržanih iz posla predanog u
reosiguranje	027	0	0
2.15. Povećanje/smanjenje financijskih obveza	028	-6.610.061	-3.644.636
2.16. Povećanje/smanjenje ostalih obveza	029	-6.866.725	20.105.676
2.17. Povećanje/smanjenje odgođenog plaćanja troškova i prihoda budućeg razdoblja	030	-4.434.882	-139.707
3. Plaćeni porez na dobit	031	-10.172.320	-9.330.959
II. NOVČANI TOK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI (AOP 033 do 046)	032	-11.487.432	-85.735.126
1. Primici od prodaje materijalne imovine	033	284.160	282.000
2. Izdaci za nabavu materijalne imovine	034	-25.432.824	-6.087.272
3. Primici od prodaje nematerijalne imovine	035	0	0
4. Izdaci za nabavu nematerijalne imovine	036	-304.889	-354.934
5. Primici od prodaje zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	037	351.856	58.204
6. Izdaci za nabavu zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	038	-6.466.932	-66.593.056
7. Povećanje/smanjenje ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate.	039	0	0
8. Primici od financijske imovine koja se drži do dospijeća	040	0	0
9. Izdaci za financijsku imovinu koja se drži do dospijeća	041	0	0
10. Primici od prodaje financijskih instrumenata	042	30.539.785	5.513.328
11. Izdaci za ulaganja u financijske instrumente	043	-23.832.199	-406.668
12. Primici od dividendi i udjela u dobiti	044	5.436.363	-409.498
13. Primici sa naslova otplate danih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	045	47.580.476	16.262.770
14. Izdaci za dane kratkoročne i dugoročne zajmove III. NOVČANI TOK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI (AOP 048 do 052)	046	-39.643.228	-34.000.000
1. Novčani primici uslijed povećanja temeljnog kapitala	047	-24.929.887	-7.965.357
2. Novčani primici od primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	048 049	0 39.644.064	0 58.531.780
3. Novčani izdaci za otplatu primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova		-52.556.770	-66.497.137
4. Novčani izdaci za otkup vlastitih dionica	050 051	0	0
5. Novčani izdaci za isplatu udjela u dobiti (dividendi)	052	-12.017.181	0
ČISTI NOVČANI TOK (AOP 001 + 032 + 047)	053	-3.777.862	9.460.201
IV. UČINCI PROMJENE TEČAJEVA STRANIH VALUTA NA NOVAC I NOVČANE EKVIVALENTE	054	0	0
V. NETO POVEĆANJE/SMANJENJE NOVCA I NOVČANIH EKVIVALENATA (053+054)	055	-3.777.862	9.460.201
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	056	25.144.079	28.747.462
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 055 + 056)	057	21.366.217	38.207.663

4. IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA

Na temelju članka 465. i 468. Zakona o tržištu kapitala (NN, br. 65/18) izjavljujemo da su prema našem najboljem saznanju:

Financijski izvještaji Društva sastavljeni uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI), a u skladu su s hrvatskim Zakonom o računovodstvu, te daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitka i dobitka, financijskog položaja i poslovanja Društva

Financijski izvještaji sadrže istinit prikaz razvoja, rezultata poslovanja i položaja Društva kao izdavatelja.

Izvještaje sastavio: Direktorica financija:

Alma Samardžija

Odgovorne osobe: