Istarska Kreditna Banka UMAG d.d.

Quarterly Report • Oct 30, 2017

NEREVIDIRANI FINANCIJSKI IZVJEŠTAJI ISTARSKE KREDITNE BANKE D.D. UMAG ZA RAZDOBLJE 01.01.2017. DO 30.09.2017.

SADRŽAJ:

• 1. Izvještaj poslovodstva o poslovanju Istarske kreditne banke za razdoblje 01.01. do 30.09.2017. godine
• 1. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje tromjesečnih izvještaja
• 1. Bilanca stanja na dan 30.09.2017.
• 1. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01. do 30.09.2017.
• 1. Izvieštaj o novčanom tijeku za razdoblje od 01.01. do 30.09.2017.
• 1. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od 01.01. do 30.09.2017.

Istarska kreditna banka Umag d.d., Ernesta Miloša 1, 52470 Umag, Tel: +385 52 702 300, Fax: +385 52 702 388

IZVJEŠTAJ POSLOVODSTVA O POSLOVANJU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2017. GODINE

Prema podacima iz tromiesečnog financijskog izvieštaja u razdoblju do kraja trećeg tromiesečja 2017. godine Istarska kreditna banka Umag d.d., Umag je ostvarila dobit poslije oporezivanja u iznosu od 22,34 milijuna kuna što u odnosu na ostvarenu dobit u istom razdoblju prošle godine predstavlja povećanie od 6 posto.

Na ovakav rezultat utjecaj je imalo više faktora od čega ističemo povećanje efikasnosti poslovanja vidljiv u nižim općim i administrativnim troškovima, niže troškove rezervacija uz istovremeni manji pad neto kamatnih i neto nekamatnih prihoda u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

Osnovni pokazatelji kretanja pozicija bilance odnose se na slijedeće:

• krajem rujna 2017. godine ukupna bilanca Banke iznosila je 3.451 milijuna kuna i za 239 milijuna kuna je veća od ostvarenja krajem prošle godine. Ovakvo kretanje bilance očekivano je sukladno sezonskom načinu poslovanja naših klijenata s obzirom na veliki rast iskazan upravo tijekom ljetnih mjeseci. Napominjemo da bi rast bilance bio još i veći da je euro ostao na razini početka godine.
• Najveći udio u imovini Banke imaju krediti sa udjelom od 51,3 posto u bruto iznosima, slijede ih vrijednosnice s 22 postotnim udjelom. Od početka godine neto kreditni portfelj ostalim komitentima, povećan je za 92,7 milijuna kuna što je ostvareno u uvjetima značajnog pada tečaja eura što je vrlo bitna činjenica s obzirom na valutnu strukturu kreditnog portfelja.
• Dio neto likvidne aktive koja se sastoji od gotovine, depozita kod Hrvatske narodne banke i depozita kod bankarskih institucija iznosi 1.046 milijuna kuna ili 30 posto aktive.
• Na strani pasive, kapital, rezerve i dopunski kapital iznose ukupno 335 milijuna kuna odnosno 9,7 posto ukupne pasive.
• Depoziti čine 87,6 posto ukupne pasive, a i dalje su najznačajnija stavka depoziti građana sa učešćem od 73 posto u strukturi ukupnih depozita.
• Krediti primljeni od financijskih institucija odnose se u potpunosti na plasmane od HBOR-a, te čine tek 1,8 posto ukupnih izvora financiranja Banke. Ove se obveze u ukupnom iznosu odnose na kreditiranje naših klijenata.

U izvještajnom razdoblju ostvarena je bruto dobit od 27,07 milijuna kuna što je za 1,1 milijuna kuna više od ostvarene dobiti istog razdoblja prethodne godine.

Pozitivan smjer pozicija računa dobiti i gubitka na poslovni rezultat do kraja rujna 2017. godine iskazan je temeljem smanjenja kamatnih rashoda, smanjenja administrativnih troškova i amortizacije te povećane naplate dospjelih a rezerviranih plasmana.

S obzirom na poslovanje u uvjetima pada aktivnih kamatnih stopa, odnosno negativnih trendova referentnih kamatnih stopa, neto kamatni prihod iskazan u izvještajnom razdoblju nije značajno različit od iskazanog za devet mjeseci 2016. godine što je u najvećem dijelu rezultat usklađivanja kamatne

Račun: HR77 2380 0061 0000 0000 5

Sud upisa u registar: Trgovački sud u Pazinu, MBS: 040001029

Temeljni kapital: 162.800.000,00 kn, uplaćen u cijelosti i podijeljen na 148.000 dionica nominalne vrijednosti 1.100,00 kn svaka

Uprava: Miro Dodić (Predsjednik), Klaudija Paljuh (Članica), Emanuela Vukadinović (Članica)

Predsjednik Nadzornog odbora: Milan Travan

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG d.d.

Istarska kreditna banka Umag d.d., Ernesta Miloša 1, 52470 Umag, Tel: +385 52 702 300, Fax: +385 52 702 388 marže sa kretanjima na bankarskom tržištu na pozicijama kako aktivnih tako i pasivnih kamatnih stopa.

Neto nekamatni prihod manji je za 1,7 posto, a naglašavamo da je ostvareno 37 milijuna kuna prihoda od provizija, naknada i kupoprodaje valute što čini stabilan doprinos ukupnom rezultatu poslovanja Banke u iznosima od 34 posto ukupnog prihoda.

Slijedom navedene dinamike kamatnog i nekamatnog neto prihoda, te laganog smanjenja troškova poslovanja rezultat iz operativne djelatnosti iznosi 37,27 milijuna kuna i manji je za 9,4 posto od rezultata za isto razdoblje 2016. godine.

Do kraja godine radi povećanja profitabilnosti, Banka će i nadalje kontinuirano poduzimati razne aktivnosti na smanjenju troškova, povećanju nekamatnih prihoda, a naročito na naplati dospjelih potraživanja.

U svom poslovanju Banka posebno vodi računa o izloženosti kreditnom, valutnom, tržišnom i ostalim rizicima koji se javljaju u poslovanju. S obzirom na značajnost kreditnog rizika, kontinuirano se prati i procjenjuje mogućnost nastanka gubitka radi nemogućnosti naplate dospjelih potraživanja pojedinih plasmana a sve sukadno internim procedurama procjene rizika temeljem čega Banka izdvaja primierene rezerve u visini procijenjenog nenadoknadivog iznosa plasmana.

Održavanje dobre kunske i devizne likvidnosti, pridržavanje propisa vezanih uz monetarno-kreditnu politiku, održavanje optimalnog udjela likvidnih sredstava u ukupnoj aktivi te aktivno sudjelovanje u gospodarskom razvoju također su prioritetni zadaci, koje Banka uspješno ispunjava u čitavom promatranom razdoblju.

Naglasak će i dalje biti na pristupu u radu s klijentima te naročito na zadržavanju našeg ugleda kao jake regionalne banke koja će svoje poslovanje povećavati na području Istarske županije, gradova Rijeke i Opatije, te grada Zagreba.

U Umagu, 30.10.2017.

Predsjednik Uprave Miro Dodić

ISTARSKA KREDITIJA DA UMAG - digničko društvo

OIB: 65723536010 Račun: HR77 2380 0061 0000 0000 5 Sud upisa u registar: Trgovački sud u Pazinu, MBS: 040001029 Temelini kapital: 162.800.000,00 kn, uplaćen u cijelosti i podijeljen na 148.000 dionica nominalne vrijednosti 1.100,00 kn svaka Uprava: Miro Dodić (Predsjednik), Klaudija Paljuh (Članica), Emanuela Vukadinović (Članica) Predsjednik Nadzornog odbora: Milan Travan

Istarska kreditna banka Umag d.d., Ernesta Miloša 1, 52470 Umag, Tel: +385 52 702 300, Fax: +385 52 702 388

Izjave osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja

Prema našem najboljem saznanju:

1) skraćeni set tromjesečnih financijskih izvještaja Istarske kreditne banke Umag d.d. Umag, sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Istarske kreditne banke Umag.

2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Istarske kreditne banke Umag.

Direktor Sektora računovodstva i logistike
Mirijana Sodomaço

Predsjednik Uprave Miro Dodić

ISTAROKA KREDIT, J JMAG - dioničko dručtvo

OIB: 65723536010 Račun: HR77 2380 0061 0000 0000 5 Sud upisa u registar: Trgovački sud u Pazinu, MBS: 040001029 Temeljni kapital: 162.800.000,00 kn, uplaćen u cijelosti i podijeljen na 148.000 dionica nominalne vrijednosti 1.100,00 kn svaka Uprava: Miro Dodić (Predsjednik), Klaudija Paljuh (Članica), Emanuela Vukadinović (Članica) Predsjednik Nadzornog odbora: Milan Travan www.ikb.hr

marketing@ikb.hr

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:		01.01.2017.	do		30.09.2017.
		Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB):	03463958
Matični broj subjekta (MBS):	040001029
Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ :	65723536010
	Tvrtka izdavatelja: ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG DD
Poštanski broj i mjesto:	52470		UMAG
	Ulica i kućni broj: Ulica Ernesta Miloša 1
	Adresa e-pošte: izvjescivanje@ikb.hr
Internet adresa: www.ikb.hr
Šifra i naziv općine/grada:	UMAG 468
Šifra i naziv županije:	ISTARSKA 18				Broj zaposlenih:	240
Konsolidirani izvještaj:	NE				(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):			Sjedište:			MB:
Knjigovodstveni servis:
	Osoba za kontakt: MELON KLAUDIJA
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 052/702-333				Telefaks: 052/702-387
	Adresa e-pošte: izviescivanie@ikb.hr
Prezime i ime: DODIĆ MIRO	(osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu:	1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama
2. Međuizvještaj poslovodstva,	kapitala i bilješke uz financijske izvještaje)
	3. izjavu osoba odgovomih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.
		ISTARSKA KREDITNA ZANKA		17
		UMAG - dioničko-društvo			(pótgis osobé ovlaštene za zastupanje)

	BILANCA
stanje na dan	30.09.2017.			u kunama
Naziv pozicije		AOP	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1		oznaka $\overline{2}$	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)		001	650.221.009	831.835.239
1.1. Gotovina		002	190,939.429	216.797.768
1.2. Depoziti kod HNB-a		003	459.281.580	615.037.471
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA		004	241.583.608	214.218.193
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a		005	602.142.249	591.315.146
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA		006	0	O
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU		007	3.047.765	2.950.801
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA		008	131.712.452	135.806.888
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG		009	0	14.211.125
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA		010	12.946	4.603
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA		011	14.895.852	5.129
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA		012		1.494.229.439 1.586.904.283
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE		013	20.000	20.000
12. PREUZETA IMOVINA		014	15.824.797	11.881.705
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)		015	43.807.958	43.172.737
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA		016	14.782.417	18.902.423
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)		017		3.212.280.492 3.451.228.272
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)		018	72.678.849	62.507.327
1.1. Kratkoročni krediti		019	0
1.2. Dugoročni krediti		020	72.678.849	62.507.327
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)		021		2.787.413.424 3.023.335.056
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima		022	575.206.333	687.980.112
2.2. Štedni depoziti		023	491.842.958	609.164.952
2.3. Oročeni depoziti		024		1.720.364.133 1.726.189.992
3. OSTALI KREDITI (026+027)		025	0	0
3.1. Kratkoročni krediti		026	0	0
3.2. Dugoročni krediti		027	0	0
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE		028	0	0
KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)		029	0	$\mathbf 0$
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		030	$\overline{0}$	$\mathbf 0$
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		031	$\circ$	$\boldsymbol{0}$
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI		032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI		033	42.417.751	42.165.537
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE		034	29.754.533	30.290.892
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)		035		2.932.264.557 3.158.298.812
KAPITAL
1. DIONICKI KAPITAL		036	162.708.800	162.708.800
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE		037	20.631.001	22.343.552
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)		038	57.844.317	69.595.318
4. ZAKONSKE REZERVE		039	9.764.702	9.764.702
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE		040	28.188.967	28.188.967
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU		041	878.148	328.121
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE		042	$\Omega$	$\mathbf{0}$
		043	280.015.935	292.929.460
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)		044		3.212.280.492 3.451.228.272
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL		045
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva		046
3. Manjinski udjel (045-046)		047	$\overline{0}$	$\mathbf 0$

	RAČUN DOBITI I GUBITKA
za razdoblje od	01.01.2017.	do	30.09.2017.					u kunama
Naziv pozicije				AOP oznaka	Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
					Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1				$\overline{2}$	3	4	5	6
1. Kamatni prihodi				048	82.071.568	25.192.857 69.506.818		22.286.379
2. Kamatni troškovi				049	30.111.712		9.400.952 19.417.293	6.060.391
3. Neto kamatni prihodi (048-049)				050	51.959.856		15.791.905 50.089.525	16.225.988
4. Prihodi od provizija i naknada				051	25.599.205		10.666.685 25.334.492	10.650.306
5. Troškovi provizija i naknada				052	4.054.658	1.735.877	3.982.392	1.820.954
6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)				053	21.544.547		8.930.808 21.352.100	8.829.352
7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i				054				0
zajedničke poduhvate				055	12.053.107		5.391.312 11.671.563	5.541.724
8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja						$-4.826$	$-8.343$	4.312
9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata				056	$-32.675$
10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje				057	4.331.428	2.882.125	554.625	386,875
prema fer vrijednosti kroz RDG 11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju				058	$\mathbf{O}$	$\circ$	0	$\Omega$
12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća				059	0	$\Omega$	$\Omega$	$\mathbf 0$
13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite				060	$\mathbf 0$	$\overline{0}$	$\Omega$	$\mathbf 0$
14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate				061	$\Omega$	$\mathbf 0$	$\Omega$	$\theta$
15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja				062	462.344	$\Omega$	423.569
16. Dobit / qubitak od obračunatih tečajnih razlika				063	$-1.713.864$	$-81.175$	190.672	1.332.274
17. Ostali prihodi				064	2.131.521	1.316.852	1.154,560	352,864
18. Ostali troškovi				065	1.865.288	682.607	1.657.925	761.000
19. Opći administrativni troškovi i amortizacija				066	47.728.064	15.954.397	46.496.420	15.669.041
20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja
za gubitke (050+053 do 064-065-066)				067	41.142.912		17.589.997 37.273.926	16.243.348
21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke				068	15.164.022		2.319.764 10.201.718	$-1.238.433$
22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)				069	25,978,890		15.270.233 27.072.208	17.481.781
23. POREZ NA DOBIT				070	4.926.161	3.025.965	4.728.656	3.162.246
24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070)				071	21.052.729		12.244.268 22.343.552	14.319.535
25. Zarada po dionici				072	142	82	151	97
DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE				073
2. Pripisana dioničarima matičnog društva				074
3. Manjinski udjel (073-074)				075	$\mathbf 0$	0	$\Omega$	$\circ$

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA
-----------------------------------------------

u razdoblju od	01.01.	do	30.09.2017.		u kunama
	Naziv pozicije			AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
	1			$\overline{2}$	з	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)				001	44.661.267	40.910.424
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja				002	25.978.890 27.072.208
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke				003	15.164.022 10.201.718
1.3. Amortizacija				004	3.518.355	3.636.498
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG				005	0	$\overline{O}$
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine				006	0	0
1.6. Ostali dobici / gubici				007	O
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)				008	-120.541.800 -219.655.030
2.1. Depoziti kod HNB-a				009	-30.942.288 -155.755.891
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a				010		-69.369.653 10.827.103
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama				011		-51.525.624 42.256.138
2.4. Krediti ostalim komitentima				012		44.848.420 - 102.876.562
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja				013	0	0
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju				014	$-324.076$	96.964
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG				015		-13.261.255 - 14.211.125
2.8. Ostala poslovna imovina				016	32.676	8.343
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)				017	168.351.578 229.535.097
3.1. Depoziti po viđenju				018		91.706.426 112.773.779
3.2. Štedni i oročeni depoziti				019		66.343.994 123.147.853
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje				020	$-135$
3.4. Ostale obveze				021		10.301.293 -6.386.535
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit $(001+008+017)$				022		92.471.045 50.790.491
5. Plaćeni porez na dobit				023		$-2.300.049$ $-2.926.218$
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)				024		90.170.996 47.864.273
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)				025	-22.796.143	$-2.729.052$
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine				026	$-3.647.440$	941.815
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate				027	0	$\overline{0}$
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća				028	$-19.611.047$	$-4.094.436$
7.4. Primljene dividende				029	462.344	423.569
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti				030	0	$\overline{0}$
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)				031		-28.915.194 -19.276.882
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita				032		-25.068.466 - 10.171.522
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira				033	0	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata				034	$-527.888$	$-252.214$
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala				035	$\Omega$	0
8.5. Isplaćena dividenda				036	$-3.318.840$	$-8.853.146$
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti				037	0	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)				038		38.459.659 25.858.339
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine				039		0
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)				040		38.459.659 25.858.339
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine				041		152.834.704 190.939.429
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)				042		191.294.363 216.797.768

		ZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA
za razdoblje od		01.01.		g	30.09.2017.			u kunama
					Raspoloživo dioničarima matičnog društva
Naziv pozicije	oznaka AOP	Dionički kapital	Trezorske dionice	statutarne i Zakonske, rezerve ostale	Zadržana gubitak $d$ obit /	gubitak Dobit / tekuće godine	osnove vrijed- Nerealizirani uskladivanja raspoložive financijske za prodaju gubitak s imovine dobitak / posnog	Manjinski udjel	Ukupno kapitali rezerve
	$\mathbf{\tilde{c}}$	9	₹	ဖာ	6		œ	œ	$\frac{1}{2}$
Stanje 1. siječnja tekuće godine	$\overline{5}$	162.708.800	197.108	37.756.561	57.844.317	20.631.001	878.148	ਠ	280.015.935
Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka	SOS								0
Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002)	800	162.708.800	197.108	37.756.561	57.844.317	20.631.001	878.148	ਠ	280.015.935
Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju	8
Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju	005						$-550.027$		$-550.027$
Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi	800								0
Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama	200								0
i rezervama Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu $(004 + 005 + 006 + 007)$	800	$\circ$	$\circ$	0	$\circ$	ō	$-550.027$	$\circ$	$-550.027$
Dobit / gubitak tekuće godine	800					22.343.552			22.343.552
Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009)	DTO	$\circ$	0	$\circ$	ਠ	22.343.552	$-550.027$	ਠ	21.793.525
Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala	$\overline{5}$								$\circ$
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012								0
Ostale promjene	$\frac{1}{5}$								$\circ$
Prijenos u rezerve	D14				11.751.001	$-11.751.001$			$\circ$
splata dividende	510					$-8.880.000$			$-8.880.000$
Raspodjela dobiti (014+015)	$\frac{6}{5}$	0	$\circ$	ਠ	11.751.001	$-20.631.001$	$\circ$	ਠ	$-8.880.000$
$(003+010+011+012+013+016)$ Stanje na izvještajni datum	017	162.708.800			197.108 37.756.561 69.595.318 22.343.552		328.121		0 292.929.460

Lanke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.