Istarska Kreditna Banka UMAG d.d.

Annual / Quarterly Financial Statement • Feb 28, 2017

NEREVIDIRANI FINANCIJSKI IZVJEŠTAJI ISTARSKE KREDITNE BANKE D.D. UMAG ZA RAZDOBLJE 01.01.2016. DO 31.12.2016.

SADRŽAJ:

• 1. Izvještaj poslovodstva o poslovanju Istarske kreditne banke za razdoblje 01.01. do 31.12.2016. godine
• 1. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje tromjesečnih izvještaja
• 1. Bilanca stania na dan 31.12.2016.
• 1. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01. do 31.12.2016.
• 1. Izvieštaj o novčanom tijeku za razdoblje 01.01. do 31.12.2016.
• 1. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje 01.01. do 31.12.2016.

UMAG d.d.

ISTARSKA KREDITNA BANKA

Istarska kreditna banka Umag d.d., Ernesta Miloša 1, 52470 Umag, Tel: +385 52 702 300, Fax: +385 52 702 388

IZVJEŠTAJ POSLOVODSTVA O POSLOVANJU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.12.2016. GODINE

U gospodarskim uvietima blagog oporavka, koji su obilježili čitavu 2016. godinu, a što je u mnogome utjecalo i na poslovanje bankarskog sektora, u Istarskoj kreditnoj banci (u daljnjem tekstu Banka), poduzeto je niz mjera na prilagođavanju poslovanja Banke. U 2016. godini Banka je poslovala uspješno, stabilno i sigurno, te ostvarila vrlo dobre financijske rezultate.

Bilanca Banke krajem godine iznosila je više od 3,2 milijardi kuna i za 4 posto veća je od ostvarenja krajem 2015. godine. Time je uvelike premašen plan veličine bilance. Rast Banke temelji se, kao i svake godine, na primarnim izvorima i to depozitima građana, poslovnih subjekata i javnog sektora. U 2016. godini ukupni depoziti porasli su u odnosu na prethodnu 2015. godinu za 5,5% ili za 145 milijuna kuna, tako da su na dan 31.12.2016. g. iznosili 2,8 milijardi kuna. Uz konstantni rast depozita građana zadnje dvije godine iskazuje se sve veći rast depozita poslovnih subjekata.

Ukupni bruto kreditni plasmani iznosili su 1,7 milijardi kuna, s napomenom da je navedena veličina realizirana u uvjetima pada tečaja Eura i vrlo niske potražnje za kreditima. S obzirom na otežane uvjete kreditiranja koji su obilježili čitavu proteklu godinu, a sve radi povećanja profitabilnosti, Banka je povećala ulaganja u portfelj vrijednosnica na ukupno 737 milijuna kuna, što je za 11,9 posto više od stania početkom godine. Najveći dio tih ulaganja odnosio se na ulaganja u državne vrijednosne papire - trezorske zapise i obveznice.

Tijekom čitave 2016. godine iskazan je negativan trend referentnih kamatnih stopa (Euribor i NRS), a to je direktno utjecalo na niže ostvarenje kamatnih prihoda. Banka je odobravala kreditne plasmane klijentima uz povoljnije kamatne stope što je rezultiralo smanjenjem kamatnih prihoda u odnosu na prethodnu godinu. Značajne uštede ostvarene su u dijelu kamatnih rashoda što je rezultiralo neto prihodima od kamata u iznosu od 68,4 milijuna kuna.

Ukupni kamatni prihod iznosi više od 107 milijuna kuna od čega se na prihode po kreditnim plasmanima odnosi više od 90 milijuna kuna, odnosno 84% ukupnih kamatnih prihoda. Osnovne značajke poslovanja odnose se na značajan pad aktivnih kamatnih stopa, a kako bi se očuvala kamatna marža u više navrata smanjene su pasivne kamatne stope, ali uvijek u skladu s trendovima konkurencije. Na taj način je kamatni trošak smanjen za gotovo 20% čime dijelom neutraliziran pad aktivnih kamatnih stopa.

Kao dio unapređenja poslovanja u Banci, značajan dio aktivnosti bio je usmjeren na nekamatne poslove što se očituje u velikom učešću prihoda od provizija i naknada u ukupnom prihodu odnosno ukupni nekamatni prihodi pokrivaju ukupne troškove zaposlenika, materijalne troškove i dio troškova usluga. Neto nekamatni prihod uvećan za dobit od aktivnosti trgovanja ostvaren je u ukupnom iznosu od 42 milijuna kuna.

UMAG d.d.

ISTARSKA KREDITNA BANKA

Istarska kreditna banka Umag d.d., Ernesta Miloša 1, 52470 Umag, Tel: +385 52 702 300, Fax: +385 52 702 388

U dijelu poslovanja s poslovnim subjektima naglasak se daje na povećanje platnog prometa putem direktnih kanala prodaje koji dugoročno utječu na profitabilnost Banke i uspješnost poslovanja klijenata. Tijekom 2016. godine Banka se uključila u nove platne sustave za kune i Eure: SEPA i TARGET2-HR te je uz podršku vlastitog IT realizirala ove zahtjevne projekte čime je podignuta efikasnost platnog prometa. Kartično poslovanje predstavlja jednu od najbrže rastućih i najdinamičnijih aktivnosti Banke. Broj transakcija platnog prometa i različiti oblici plaćanja korišteniem kartica Banke ili prodajnim kanalima kontinuirano su u porastu.

Administrativni troškovi, amortizacija i izvanredni rashodi iznose 68,2 milijuna kuna, a troškovi rezervacija izdvojeni su u ukupnom iznosu od 20,4 milijuna kuna. Temeljem vrijednosnih usklađenja vrijednosnih papira realizirana je dobit od 3 milijuna kuna.

Bruto dobit iznosila je 26,6 milijuna kuna ili 71% više od ostvarenja u 2015. godini. Povećanom naplatom djelomično nadoknadivih plasmana osigurali smo bolje ostvarenje rezultata, a povećanjem rezerviranja doprinosimo sigurnijem poslovanju u narednom razdoblju. U narednim godinama očekuje se veća naplata po potraživanjima za koja su izdvojene rezervacije.

Dakle, povećana razina poslovnih aktivnosti Banke u 2016. godini uz povećanu naplatu dospjelih potraživania dovela je do ostvarenja povećane dobiti. Banka je u zahtjevnom regulatornom i gospodarskom okruženju ostvarila poboljšanje svog financijskog položaja i osnažila kapitalnu osnovicu čime su osigurani uvjeti za daljni rast i nastavak jačanja tržišne pozicije. Ostvareni rezultati očituju se u i vrlo dobrom prinosu na kapital ROE gdje je Banka iskazala prinos veći od 8%, a prinos na imovinu ROA iznosio je za 2016. godinu 0,84%.

Cilj nam je i dalje povećavati kamatonosnu aktivu na način da se brže povećavaju kreditni plasmani, a time i operativna dobit. To znači da i u narednoj godini prioriteti ostaju poticanje kreditne aktivnosti, aktivnosti na naplati dospjelih potraživanja odnosno smanjenje neprihodujućih kredita i daljnje smanjivanje općih i administrativnih troškova. U poslovnoj 2017. godini očekujemo daljnji povećani oporavak gospodarstva temeljen na političkoj i pravnoj stabilnosti. U skladu s našim poslovnim zadacima zacrtanim Planom poslovanja za 2017. godinu, odnosno našom dugoročnom Strategijom razvoja provoditi ćemo reorganizacije i unaprjeđivanja u cilju podizanja efikasnosti poslovnih procesa što sve čini podlogu za daljnji razvoj Banke u cjelini. Naročito je to bitno u segmentu novih tehnoloških trendova, odnosno razvoja ponude proizvoda i usluga klijentima baziranih na novim tehnologijama.

Naglasak će i dalje biti na pristupu u radu s klijentima te naročito na zadržavanju našeg ugleda kao jake regionalne banke koja će svoje poslovanje povećavati na području Istarske županije, gradova Rijeke i Opatije, te grada Zagreba.

Izjave osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja

Prema našem najboljem saznanju:

1) skraćeni set tromjesečnih financijskih izvještaja Istarske kreditne banke Umag d.d. Umag, sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Istarske kreditne banke Umag.

2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Istarske kreditne banke Umag.

OIB: 65723536010 Račun: HR77 2380 0061 0000 0000 5 Sud upisa u registar: Trgovački sud u Pazinu, MBS: 040001029 Temeljni kapital: 162.800.000,00 kn, uplaćen u cijelosti i podijeljen na 148.000 dionica nominalne vrijednosti 1.100,00 kn svaka Uprava: Miro Dodić (Predsjednik), Klaudija Paljuh (Članica), Emanuela Vukadinović (Članica) Predsjednik Nadzornog odbora: Milan Travan

Prilog 3.
Razdoblje izvještavanja:		01.01.2016.		do	31.12.2016.
				Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB):	03463958
Matični broj subjekta (MBS):	040001029
Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ :	65723536010
	Tvrtka izdavatelja: ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG DD
Poštanski broj i mjesto:	52470		UMAG
	Ulica i kućni broj: Ulica Ernesta Miloša 1
	Adresa e-pošte: izvjescivanje@ikb.hr
Internet adresa: www.ikb.hr
Šifra i naziv općine/grada:	UMAG 468
Šifra i naziv županije:	ISTARSKA 18				Broj zaposlenih:		241
Konsolidirani izvještaj:	NE				(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:		6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):			Sjedište:			MB:
Knjigovodstveni servis:
	Osoba za kontakt: MELON KLAUDIJA
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 052/702-333				Telefaks: 052/702-387
	Adresa e-pošte: izvjescivanje@ikb.hr
	Prezime i ime: DODIĆ MIRO
	(osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu:
	1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama
2. Međuizvještaj poslovodstva,	kapitala i bilješke uz financijske izvještaje)
	3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.
	ISTARSKA KREDITIVA BANKA
	UMAG - dioničke MrBšivo - 49				(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

	BILANCA
stanje na dan	31.12.2016.			u kunama
Naziv pozicije		AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1		$\overline{\mathbf{2}}$	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)		001	638.499.991	650.221.009
1.1. Gotovina		002	152.834.704	190.939.429
1.2. Depoziti kod HNB-a		003	485.665.287	459.281.580
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA		004	188.718.627	241.583.608
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a		005	480.758.759	602.142.249
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA		006	0	0
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU		007	2.805.248	3.047.765
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA		008	115.925.840	131.712.452
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG		009	58.842.744	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA		010	40.404	12.946
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA		011	5.620.552	14.895.852
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA		012		1.512.438.268 1.494.229.439
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE		013	20.000	20.000
12. PREUZETA IMOVINA		014	13.984.860	15.824.797
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)		015	44.970.495	43.807.958
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA		016	28.499.006	14.782.417
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)		017		3.091.124.794 3.212.280.492
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)		018	99.488.189	72.678.849
1.1. Kratkoročni krediti		019	11.000.000
1.2. Dugoročni krediti		020	88.488.189	72.678.849
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)		021		2.642.370.815 2.787.413.424
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima		022	442.743.932	575.206.333
2.2. Štedni depoziti		023	439.466.535	491.842.958
2.3. Oročeni depoziti		024		1.760.160.348 1.720.364.133
3. OSTALI KREDITI (026+027)		025	0	0
3.1. Kratkoročni krediti		026	0	0
3.2. Dugoročni krediti		027	$\overline{0}$	$\mathbf 0$
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE		028	135	0
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)		029	0	$\mathbf 0$
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		030	0	$\overline{0}$
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri		031	$\overline{0}$	$\overline{0}$
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI		032	0	$\pmb{0}$
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI		033	42.662.570	42.417.751
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE		034	44.141.779	29.754.533
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)		035		2.828.663.488 2.932.264.557
KAPITAL
1. DIONICKI KAPITAL		036	162.708.800	162.708.800
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE		037	12.444.033	20.631.001
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)		038	48.722.856	57.844.317
4. ZAKONSKE REZERVE		039	9.764.702	9.764.702
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE		040	28.188.967	28.188.967
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU		041	631.948	878.148
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE		042	$\Omega$	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)		043	262.461.306	280.015.935
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)		044		3.091.124.794 3.212.280.492
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL		045	$\mathbf{0}$	0
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva		046	0	0
3. Manjinski udjel (045-046)		047	0	0

	RAGUN DODH I FOODH RA
za razdoblje od	01.01.2016.	do	31.12.2016.					u kunama
Naziv pozicije				AOP oznaka	Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
					Kumulativ	Tromiesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1				$\overline{2}$	3	4	5	6
1. Kamatni prihodi				048	124,600.096	4.561.513	107.325.245	25.253.677
2. Kamatni troškovi				049	48.404.947	11.671.222	38.882.995	8.771.283
3. Neto kamatni prihodi (048-049)				050	76.195.149	$-7.109.709$	68.442.250	16.482.394
4. Prihodi od provizija i naknada				051	31,569.116	7.070.559	32.281.439	6.682.234
5. Troškovi provizija i naknada				052	5.295.041	1.288.222	5.122.823	1.068.165
6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)				053	26.274.075	5.782.337	27.158.616	5.614.069
7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate				054	o	ο	o	$\Omega$
8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja				055	15,579.181	3.226.653	14.595.497	2.542.390
9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata				056	$-15.852$	$-1.290$	$-27.458$	5.217
10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG				057	$-989.426$	$-63.446$	3.079.422	$-1.252.006$
11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju				058	o	$\circ$	0	$\circ$
12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća				059	$\Omega$	$\circ$	0	$\Omega$
13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite				060	$\Omega$	0	0	$\mathbf 0$
14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate				061	$\Omega$	$\Omega$	O	$\circ$
15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja				062	349.736	0	462.344	$\circ$
16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika				063	73.399	$-113.572$	$-892.704$	821.160
17. Ostali prihodi				064	39.476.254	26,100,319	2,365.946	234.425
18. Ostali troškovi				065	2.803.316	483.567	2.765.276	899.988
19. Opći administrativni troškovi i amortizacija				066	66.220.361	18,296.386	65,450.074	17.722.010
20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja				067	87.918.839	9.041.339	46.968.563	5.825.651
za gubitke (050+053 do 064-065-066)				068	72.412.117	6.011.789	20.398.531	5.234.509
21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke				069	15,506.722	3.029.550	26.570.032	591.142
22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)				070	3.062.689	707.063	5.939.031	1.012.870
23. POREZ NA DOBIT				071	12.444.033	2.322.487	20.631.001	$-421.728$
24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070)				072	84	18	139	-3
25. Zarada po dionici
DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)				073	$\circ$	0	0	¢
1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE				074	0	0	$\circ$	C
2. Pripisana dioničarima matičnog društva				075	$\Omega$	O.	$\Omega$	Ċ
3. Manjinski udjel (073-074)

$\bar{\alpha}$

PAČUN DORITU GUBITKA

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od	01.01.2016.	do	31.12.2016.	u kunama
	Naziv pozicije		AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
	1		$\overline{2}$	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)			001	93.236.064 51.604.669
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja			002	15.506.722 26.570.031
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke			003	72.412.117 20.398.531
1.3. Amortizacija			004	5.317.225	4.636.107
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza			005	0	0
po fer vrijednosti kroz RDG			006	0	0
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine			007	O	0
1.6. Ostali dobici / gubici			008	-165.339.575 -100.702.081
2. Neto povećanje i smanjenje poslovne imovine (009 do 016)			009	-175.255.103 26.383.707
2.1. Depoziti kod HNB-a			010	-16.343.088 -121.383.490
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a			011	154.743.201	$-62.140.281$
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama			012	$-94.878.225$ -2.189.702
2.4. Krediti ostalim komitentima				0
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja			013
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju			014	42	$-242.517$
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno			015		-33.622.253 58.842.744
ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG			016	15.851	27.458
2.8. Ostala poslovna imovina			017		123.433.404 141.359.200
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)			018		49.345.039 132.462.401
3.1. Depoziti po viđenju			019		74.129.120 12.580.208
3.2. Štedni i oročeni depoziti			020	$-1.073$	$-135$
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje			021		$-39.682$ $-3.683.274$
3.4. Ostale obveze 4. Neto novčani tljek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit			022		51.329.893 92.261.788
(001+008+017)
5. Plaćeni porez na dobit			023		$-2.697.069$ $-3.146.289$
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)			024		48.632.824 89.115.499
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)			025		16.625.688 -20.637.775
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine			026		-7.607.048 -5.313.507
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate			027	0	$\overline{0}$
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira			028		23.883.000 - 15.786.612
i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća			029	349.736	462.344
7.4. Primljene dividende			030	0
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI			031		16.714.398 - 30.372.999
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)			032		17.211.242 - 26.809.340
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita			033	0	0
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira			034	9.531.622	$-244.819$
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata			035	o	0
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala			036	-10.028.466	$-3.318.840$
8.5. isplaćena dividenda			037		0 0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine $(024+025+031)$			038 039		81.972.910 38.104.725
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine			040		81.972.910 38.104.725
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)			041		70.861.794 152.834.704
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine			042		152.834.704 190.939.429
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)

		> - CinChiloMa D CH D つて IのiPA7			31.12.2016.				u kunama
g za razdoblje		01.01.2016		မိ
				Raspoloživo dioničarima matičnog društva
Naziv pozicije	oznaka AOP	Dionički kapital	Trezorske dionice	ostale rezerve statutame i Zakonske,	Zadržana	Dobit / gubitak dobit / gubitak tekuće godine	raspoložive za osnove vrijed- uskladivanja Nerealizirani financijske gubitak s imovine dobitak / posson	Manjinski udjel	Ukupno kapitali rezerve
	$\mathbf{a}$	S	₹	u,	6		œ	ത	Ş
	δQ	162.708.800	197.108	37.756.561	48.722.856	12.444.033	631.948	O	262.461.306
Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka Stanje 1. siječnja tekuće godine	002	0	۰	0	$\circ$	0	0	$\circ$	$\circ$
Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002)	OO3	162.708.800	197.108	37.756.561	48.722.856	12.444.033	631.948	0	262.461.306
Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju	DO4	$\circ$	$\circ$	$\circ$	0	$\overline{\circ}$	0	$\circ$	$\circ$
Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju	005	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	246.200	o	246.200
Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi	800	$\circ$	$\circ$	$\circ$	o	$\circ$	$\circ$	O	$\circ$
Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama	200	$\circ$	$\circ$	$\circ$	$\circ$	0	$\circ$	٥	۰
Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama $(004+005+006+007)$	800	0	$\circ$	$\overline{\bullet}$	¢	$\overline{\phantom{a}}$	246.200	۰	246.200
Dobit / gubitak tekuće godine	800	$\circ$	o	$\circ$	O	20.631.001	0	$\bullet$ 0	20.877.201 20.631.001
Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009)	$\frac{1}{5}$	۰	$\bullet$	۰	$\bullet$	$\circ$ 20.631.001	0 246.200	$\circ$	$\circ$
Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala	511	$\circ$	$\circ$	$\circ$ $\circ$	$\circ$ $\circ$	$\overline{\circ}$	$\circ$	ಂ
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012	$\circ$				$\circ$	$\bar{\circ}$	$\circ$	$\circ$ $\circ$
Ostale promjene	O13	O		0 $\overline{\circ}\circ\circ$	$\circ$		$\circ$	⊧⇔	$\circ$
Prijenos u rezerve	014	$\circ$		$\circ$	9.121.461	$-3.322.572$ $-9.121.461$ $\circ$	$\circ$	$\circ$	$-3.322.572$
Isplata dividende	SP	$\circ$		۰ $\circ$			$\circ$	: ⇔	$-3.322.572$
Raspodjela dobiti (014+015)	016	$\circ$		0 $\circ$	9.121.461	$-12.444.033$
$(003+010+011+012+013+016)$ Stanje na izvještajni datum	LL0	162.708.800	197.108	37.756.561	57.844.317	20.631.001	878.148	$\circ$	280.015.935
		iene manijnskog udjela no odgovarajućim stavkama kapitala.

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

∟—
Banke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapit