Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.do 30.09.2015. godine

Zagreb, 30. listopada 2015. godine

Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje tromjesečni nerevidirani financijski izvještaj za 2015. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2015. godine do 30. rujna 2015. godine).

Izvještaj sadrži:

izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.
izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća
nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku ) i
bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno TFI-KI metodologiji izvještavanja Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga, osim pokazatelja C/I koji je izračunat temeljem metodologije MFSI.

Ključne značajke pozicije i rezultata za izvještajno razdoblje su kako slijedi:

rastući broj vjernih klijenata preko 638 tisuća na 30.09.2015.
kapitalna osnova ojačana je za 802,1 milijuna kuna kroz:
izdanje dionica javnom ponudom, pri čemu su privatni investitori uplatili 306 milijuna kuna, a Republika Hrvatska 244 milijuna kuna,
pretvaranje hibridnih instrumenata u dionički kapital u iznosu 252 milijuna kuna.
ostvarena je rekordna devetomjesečna neto dobit u povijesti HPB: 107 milijuna kuna
C/I pokazatelj efikasnosti je zbog rasta neto operativnih prihoda unapređen na 54,8%,
manji teret rezerviranja za gubitke u usporedbi s 2014., uz veću pokrivenost loših kredita,
konstantna razina bruto kredita zbog kapitalnih ograničenja prethodno dokapitalizaciji,
rast depozita i optimizacija strukture izvora.

Izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.

U prvih devet mjeseci 2015. Hrvatska poštanska banka d.d. ostvarila je neto dobit u iznosu od 106,8 milijuna kuna, što je najviši devetomjesečni neto rezultat u povijesti Banke. Ostvarena neto dobit nastavak je pozitivnog trenda iz prve polovice godine, baziranog na rastu operativne dobiti s jedne strane, i manjim izdvajanjima za troškove rezerviranja i ispravke vrijednosti s druge.

Ovakav rezultat ostvaren je iako je HPB tijekom većeg dijela izvještajnog razdoblja bila izložena manjku kapitala, zbog čega je bilo nužno provoditi optimizaciju rizicima, tj. smanjenje izloženosti kreditnom i ostalim rizicima do postizanja od regulatora propisane stope adekvatnosti kapitala (14%). Međutim, u takvim uvjetima, HPB je paralelno s ostvarenjem rekordnih poslovnih rezultata, uspješno okončala i proces dokapitalizacije. Nakon povećanja kapitala iz lipnja ove godine pretvaranjem hibridnih instrumenata u dionički kapital u iznosu od 252 milijuna kuna, Banka je emisijom nove serije dionica povećava kapital za dodatnih 550 milijuna kuna. Navedenim promjenama na kapitalu, kao i optimizacijom izloženosti rizicima, Banka postiže adekvatnost kapitala od 16,5 posto. Uz ispunjenje regulatornih zahtjeva, postizanje više stope adekvatnosti kapitala predstavlja i snažnu osnovu za rast Banke u narednim razdobljima.

Operativna dobit na iznosi 258 milijuna kuna, što predstavlja povećanje od 9,5 posto u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Trošak rezerviranja za gubitke po plasmanima i potencijalnim obvezama iznosi 149 milijuna kuna, što je znatno manje u odnosu na promatrano razdoblje prethodne godine kada je Banka za trošak rezerviranja izdvojila 647 milijuna kuna, ali je pokrivenost loših kredita (NPL) sada bitno veća nego što je to bilo u 2014. godini (30.09.2015. = 63,1%, 30.09.2014. = 52,5%). Trenutna pokrivenost loših kredita je značajno iznad prosjeka bankarskog sustava (procjena 30.09.2015. = 53%).

Smanjeni volumen kreditnog portfelja zbog optimizacije izloženosti rizicima i snižavanje kamatnih stopa tijekom posljednjih godinu dana posljedično su doveli do smanjenja kamatnog prihoda. Isti je za 61,5 milijuna kuna ili za 9,4% manji u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Međutim, zahvaljujući transformaciji strukture izvora, tj. istovremenom povratu relativno skupljih depozita i kredita, i ugovoranju povoljnijih izvora, ostvareni su niži kamatni rashodi – i to za 58,3 milijuna kuna, što predstavlja smanjenje od čak 20,5 posto. Ovime je postignuta optimizacija marže, pa je pad neto kamatnog prihoda sveden na minimalnih 0,9 posto.

Iako je nastavljen sistemski trend sve manjeg broja gotovinskih transakcija i transfera u eksternaliziranim mrežama zbog promijenjenih navika korisnika, HPB bilježi značajan porast broja proizvoda i aktivnosti u retail i kartičnom segmentu. Paralelno s tim, optimizirani su platnoprometni troškovi i ostale tarife. Na taj način je ostvaren rast neto prihoda od naknada za 8,3 milijuna kuna (+6,4 posto).

Efikasno upravljanje deviznom pozicijom rezultiralo je porastom dobiti od pozitivnih tečajnih razlika za 4,7 milijuna kuna. Porast je ostvaren i s osnove ostalih prihoda, koji su veći za 28,8 milijuna kuna u odnosu na promatrano razdoblje prethodne godine, a koji se uglavnom odnose na jednokratne transakcije, tj. prodaju materijalne imovine, kao i ostale efekte od naplate.

Opći i administrativni troškovi i amortizacija manji su u odnosu na promatrano razdoblje prethodne godine i iznose 302,5 milijuna kuna (-0,4 posto) unatoč jednokratnim troškovima povezanim uz reorganizaciju i dokapitalizaciju HPB-a, što predstavlja nastavak optimizacije poslovanja započete krajem prethodne godine. Time su postavljeni preduvjeti za dugoročno manje troškova poslovanja. Konstantnom razinom troškova i rastom neto operativnih prihoda indikator efikasnosti poslovanja C/I doveden je na razinu od 54,8 posto, što je bitno manje nego u istom razdoblju 2014. godine (58,6%).

Na dan 30.09.2015. aktiva Banke iznosi 18,1 milijardu kuna, te je veća u odnosu na kraj prethodne godine za 710,0 milijuna kuna (4,1 posto). Rast imovine najvećim dijelom se odnosi na ulaganja u likvidne vrijednosne papire i ostalu likvidnu imovinu, s obzirom da je ostvaren priljevom sredstava od dokapitalizacije na samom kraju izvještajnog razdoblja.

Razina bruto kreditnog portfelja je u odnosu na kraj prethodne godine ostala gotovo nepromijenjena (-0,3%). Ispunjenje propisanih mjera za ograničenjem rasta kreditnih plasmana pravnim osobama, kao i povrat kreditnih plasmana od strane trgovačkih društava, neutraliziran je rastom kreditiranja stanovništva, gdje je ostvaren rast za 198 milijuna kuna. Pritom se posebno ističe snažna potražnja za stambenim kreditima koji su rasli za 80 milijuna kuna (+9,3 posto). Također, značajan porast ostvaren je i kod kredita plasiranih financijskim institucijama i državnim tijelima (ukupno za 350 milijuna kuna).

Transformacija strukture izvora očituje se u rastu depozita za 3,8 posto ili 533 milijuna kuna. Navedeno se očituje u značajnom porastu depozita primljenih stanovništva za 297 milijuna kuna, što je odraz pozicije HPB kao jedne od banaka s najvećim povjerenjem klijenata u bankarskom sustavu RH. Osim depozita stanovništva, porasli su i ograničeni depoziti (za 543 milijuna kuna), te depoziti ostalih pravnih osoba (+192 milijuna kuna). S druge strane, smanjeni su depoziti primljeni od financijskih institucija u iznosu od 339 milijuna kuna.

Banka je smanjila svoje financijske obveze u obliku primljenih kredita koji su manji u odnosu na kraj prethodne godine za 406 milijuna kuna. Uslijed visoke razine likvidnosti, ovi izvori su, kao i prethodno spomenuti depoziti od financijskih institucija – na najnižim razinama u posljednjem desetljeću, te predstavljaju neiskorišteni potencijal za financiranjem rasta u budućnosti.

Nakon uspješnog procesa dokapitalizacije, računovodstveni kapital Banke s datumom 30.09.2015. iznosi 1,7 milijardi kuna. Adekvatnost regulatornog kapitala prema nerevidiranim podacima iznosi 16,5 posto, što je za 2,5 postotnih bodova više u odnosu na regulatorno propisanu stopu od 14 posto.

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke d.d.

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d. izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set tromjesečnih nerevidiranih financijskih izvještaja za 2015. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2015. godine do 30. rujna 2015. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d.

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:	01.01.2015.	do	30.09.2015.
	Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB): 03777928
Matični broj subjekta (MBS): 080010698
Osobni identifikacijski broj 87939104217
(OIB): Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto: 10000	ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: [email protected]
www.hpb.hr Internet adresa:
Šifra i naziv općine/grada: 133 ZAGREB
Šifra i naziv županije: 21 GRAD ZAGREB			Broj zaposlenih:	1.060
Konsolidirani izvještaj: NE			(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):	Sjedište:			MB:







Knjigovodstveni servis:
Čižmešija Marko Osoba za kontakt:
Telefon: 014888191	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)	Telefaks:	014804594
Adresa e-pošte: [email protected]
Prezime i ime: Vuić Tomislav
(osoba ovlaštene za zastupanje)

30.09.2015. stanje na dan			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)	001	2.494.250.467	3.091.204.965
1.1.Gotovina	002	361.121.698	400.058.299
1.2.Depoziti kod HNB-a	003	2.133.128.769	2.691.146.665
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	910.046.541	909.191.487
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	0	302.405.331
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	283.013.466	343.412.871
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	1.964.980.115	2.035.715.787
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	591.300.047	553.937.622
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	0	0
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	64.522.439	160.542.439
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	10.236.029.940	9.972.344.502
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	53.420.000	53.420.000
12. PREUZETA IMOVINA	014	155.408.444	103.197.907
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	159.118.365	148.019.437
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	458.134.530	406.596.572
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	17.370.224.355	18.079.988.918
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	699.300.723	564.693.289
1.1. Kratkoročni krediti	019	31.152.495	393.840
1.2. Dugoročni krediti	020	668.148.228	564.299.449
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)	021	12.473.921.029	12.463.827.994
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	022	2.914.495.510	3.059.261.119
2.2. Štedni depoziti 2.3. Oročeni depoziti	023	986.972.403	1.020.455.925
	024	8.572.453.116	8.384.110.951
3. OSTALI KREDITI (026+027) 3.1. Kratkoročni krediti	025	806.752.896	535.771.876
3.2. Dugoročni krediti	026	0	0
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE	027	806.752.896	535.771.876
KOJIMA SE TRGUJE	028	507.910	0
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)	029	0	0
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	030	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	033	252.536.771	0
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	034	2.292.610.262	2.777.422.642
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	035	16.525.629.592	16.341.715.801
KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	036	1.193.901.828 (635.384.105)	1.214.298.000 106.839.552
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	037 038	200.995.889	0
4. ZAKONSKE REZERVE	039	10.578.731	0
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	1.761.771	359.718.916

6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU	041	72.740.650	57.416.648
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	844.594.764	1.738.273.116
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	17.370.224.355	18.079.988.918
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL	045
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva	046
3. Manjinski udjel (045-046)	047	0	0

BILANCA

Č R A U N D O B I T I I G U B I T K A
01 .01 .20 15 30 do b l j d do za ra z e o	.09 .20 15				ku u na ma
Na ziv ic ij p oz e	AO P aka ozn	Pre tho dn o r	azd ob lje	Te kuć e r	azd ob lje
		Ku lat iv mu	Tro mj čje ese	Ku lat iv mu	Tro mj čje ese
1	2	3	4	5	6
. K i p riho d i 1 atn am	04 8	65 4.7 20 .61 4	22 2.1 22 .14 8	59 3.2 20 .34 6	198 .77 8.2 54
2 . K i tro š kov i atn am	04 9	28 4.7 03 .96 0	94 .23 9.7 77	22 6.3 96 .19 2	69 .24 3.3 44
3 . N ka i p rih d i ( 04 8-0 49 ) eto tn ma o	0 50	37 0.0 16 .6 54	127 .88 2.3 70	36 6.8 24 .15 4	129 .53 4.9 10
4 . P riho d i o d p izij i na kna da rov a	51 0	36 4.9 39 .87 3	126 .19 3.0 55	36 2.6 38 .54 2	127 .20 5.1 40
š 5 . T kov i p izij i na kna da ro rov a	0 52	23 5.3 82 .09 6	79 .33 5.6 79	22 4.7 80 .68 5	76 .99 0.8 80
. N rih d o d p izij i n kn da ( 51 52 ) 6 eto 0 -0 p o rov a a a	0 53	12 9. 5 57 .77 8	46 .8 57 .37 7	137 .8 57 .8 57	50 .21 4.2 61
/ g žn že štv 7 . D b it b ita k o d u lag j dru ice rid dru i o u an a u p o , p ru na a j dn ičk du hva te za e e p o	0 54	0	0	0	0
8 . D b it / g b ita k o d a ktiv ti t nj o nos rg ova a u	0 5 5	30 .67 5.6 63	14 .18 6.2 81	30 .37 5.4 23	13 .32 7.0 88
/ g 9 . D b it b ita k o d u đe nih de riva ta o u g ra	0 56	0	0	0	0
10 . D b it / g b ita k o d im ine ko j ktiv j ko j dn j trg o u ov om se a no ne u e, a a s e v re u e fer ij dn ti k R D G p rem a vr e os roz	0 57	0	0	0	0
. D b it / g b ita k o d a ktiv ti u ka ij i im ine lo živ da j 11 teg o u nos or ov ra sp o e z a p ro u	0 58	14 .99 3.7 34	0	0	0
12 . D b it / g b ita k o d a ktiv ti u ka ij i im ine ko j dr ži d do ij ća teg o u nos or ov a s e o sp e	0 59	0	0	0	0
/ g ša št 13 . D b it b ita k p izi iz t kc ij ite o u ro o ran sa a z a	06 0	0	0	0	0
14 . P riho d i o d u lag j dru žn ice rid že dru štv i za j dn ičk hva ot te an a u p o , p ru na a e e p	06 1	0	0	0	0
15 . P riho d i o d o sta lih vla ičk ih u lag j sn an a	06 2	1.3 53 .64 8	27 .94 2	92 0.7 26	5.9 93
16 . D b it / g b ita k o d o bra ču ih t ča j nih zlik nat o e ra a u	06 3	3.0 23 .29 4	3.4 91 .46 0	56 .74 8 7.7	4.8 33 .86 9
Os 17 li p riho d i ta	06 4	12 .16 8.4 96	1.5 28 .96 4	40 .94 8.8 84	19 .08 0.9 42
18 Os li tr š kov i ta o	06 5	22 .64 7.1 03	11 .37 0.9 54	24 .26 0.9 55	10 .53 3.0 17
Op š 19 ći a dm inis tivn i tro kov i i a rtiz ij tra mo ac a	06 6	30 3.6 63 .83 5	102 .68 2.4 33	30 2.5 14 .15 9	107 .18 2.6 46
rih j rij rij nih iva nj i re rvi j 20 . N eto d o d p lov dn kla đ p o os an a p e v e os us a ze ran a b itk ( 0 50 +0 53 do 06 4-0 6 5-0 66 ) za g u e	06 7	23 5.4 78 .32 9	79 .92 1.0 08	25 7.9 08 .67 8	99 .28 1.3 99
21 . T š kov i vr ij dn nih kla điv j i re rvir j b itke ro e os us an a ze an a z a g u	06 8	64 6.9 10 .66 7	52 3.2 79 .21 0	148 .58 6.1 01	70 .99 4.3 99
22 . D O BIT / G U BIT AK PR IJ E O PO RE ZIV AN J A ( 06 7-0 68 )	06 9	( 41 1.4 32 .33 8 )	( 44 3.3 58 .20 2 )	109 .32 2.5 77	28 .28 7.0 00
. P O RE Z N A D O BIT 23	07 0	( ) 1.6 28 .39 1	89 5.9 84	2.4 83 .02 4	3.7 16 .74 8
ĆE 24 . D O BIT / G U BIT AK TE KU G O DIN E ( 06 9-0 70 )	07 1	( 40 9.8 03 .94 ) 7	( 44 4.2 54 .18 6 )	106 .83 9. 5 52	24 .57 0.2 52
25 . Za da d ion ic i ra p o	07 2	( 46 6 )	( 50 6 )	53	12

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od	01.01.2015.			u kunama
	Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
	1	2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)		001	326.951.693	291.115.937
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja		002	(411.432.338)	109.322.577
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke		003	663.290.991	143.526.070
1.3. Amortizacija		004	41.263.870	36.355.052
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza		005	8.076.646	0
po fer vrijednosti kroz RDG 1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine		006	214.058	14.815.848

1.6. Ostali dobici / gubici 2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)		007	25.538.467	(12.903.609)
		008	(569.846.674)	(904.590.685)
2.1. Depoziti kod HNB-a 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a		009	(87.122.834)	(558.017.896)
		010	299.482.676	(302.405.331)
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama		011	65.255.609	(95.164.946)
2.4. Krediti ostalim komitentima		012	(191.797.958)	120.786.688
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja		013	(250.325.223)	(60.399.405)
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju		014	(490.128.623)	(55.411.670)
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG		015	0	0
2.8. Ostala poslovna imovina		016	84.789.678	46.021.874
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)		017	(288.321.696)	474.211.436
3.1. Depoziti po viđenju		018	(322.898.270)	144.765.609
3.2. Štedni i oročeni depoziti		019	(136.505.120)	(154.858.643)
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje		020	162.637	(507.910)
3.4. Ostale obveze		021	170.919.058	484.812.380
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)		022	(531.216.677)	(139.263.311)
5. Plaćeni porez na dobit		023	(1.628.391)
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)		024	(532.845.068)	(139.263.311)
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)		025	62.448.262	36.425.379
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne		026	(28.505.091)	(1.857.772)
imovine 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice,
pridružena društva i zajedničke pothvate		027	(41.550.876)	0
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća		028	131.150.581	37.362.425
7.4. Primljene dividende		029	1.353.648	920.726
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti		030		0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)		031	393.443.121	143.988.875
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita		032	543.521.129	(405.588.454)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira		033	0	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata		034	(150.078.008)	(422.271)
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala		035		549.999.600
8.5. Isplaćena dividenda		036		0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti		037
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)		038	(76.953.685)	41.150.942
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine		039	1.666.980	(2.214.341)
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)		040	(75.286.705)	38.936.601
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine		041	495.476.630	361.121.698
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)		042	420.189.925	400.058.299

za ra	zdo blje od	01. 01.	201 5.	do	30. 09.	201 5.		u k	una ma
				živo dio niča Ras polo	rim atič štva dru a m nog
Naz iv p ozi cije	P ozn AO aka	Dio ničk i ka pita l	Tre ske dio nice zor	Zak ke, i stat uta ons rne osta le r eze rve	Zad rža na d obi t / g ubit ak	Dob it / g će god ubit ak t eku ine	/ Nere alizi rani dob itak gub itak rijed s o sno ve v usk lađiv anja nos nog fina ncij ske imo vine olož ive z oda ju rasp a pr	Man jins ki u dje l	Uku ka pita l i r pno eze rve
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Sta nje 1. s iječ nja tek uće din go e	001	1.19 4.7 76. 328	(87 4.5 00)	502 12.3 40.	.995 200 .88 9	(63 5.3 105 ) 84.	.65 72. 740 0	0	.594 844 .764
Prom jene rač vods tven ih p oliti ka i isp i po greš aka uno ravc	002	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre vlje tan je 1 .sije čnja tek uće din e (0 01+ 002 ) pra no s go	003	1.19 4.7 76. 328	(87 4.5 00)	12.3 40. 502	200 .995 .88 9	(63 5.3 84. 105 )	72. 740 .65 0	0	844 .594 .764
Prod aja fina ncij ske imo vine polo žive prod aju ras za	004								0
fer ortfe lja f olož Prom jena vrije dno sti p inan cijs ke i ine ive z mov rasp a prod aju	005						(19 .155 .002 )		(19 .155 .002 )
Pore sta vke izra priz nate ili ijete iz k apit ala i rez ervi z na vno pren	006						3.8 31. 000		3.8 31. 000
Ost ali d obic i i g ubic i izr priz nati u k apit alu i rez avno erva ma	007			48. 702					48. 702
Net o d obi ci / gub ici p rizn ati izra u k apit alu i re vno zer vam a (004 +00 5+0 06+ 007 )	008	0	0	48. 702	0	0	(1 ) 5.3 24. 002	0	(1 ) 5.2 75. 300
it / g Dob ubit ak t eku će g odin e	009					106 .839 .552			106 .839 .552
Uku pri ti p riho di i rash odi tek uću din u (0 08+ 009 ) pno zna za go	010	0	0	48. 702	0	106 .839 .552	(1 5.3 24. 002 )	0	91. 564 .252
Pov eća nje / sm anje nje dion ičko g ka pita la	011	248 .134 .600	397 .500	357 .908 .443	195 .673 .557				802 .114 .100
Kup nja / pr oda ja tr rski h di onic ezo a	012								0
Ost ale jene prom	013								0
Prije nos u re zerv e	014	(22 ) 8.1 35. 928		(10 1) .578 .73	(39 ) 6.6 69. 446	635 .384 .105			0
Ispla ta d ivide nde	015								0
Ras pod jela do biti (014 +01 5)	016	(22 8.1 35. 928 )	0	(10 .57 8.7 31)	(39 6.6 69. 446 )	635 .384 .105	0	0	0
Sta nje izvj ešta jni dat na um (003 16) +01 0+0 11+ 012 +01 3+0	017	1.2 14.7 75. 000	(47 00) 7.0	359 .718 .91 6	0	106 .839 .552	57. 416 .64 8	0	1.73 8.2 73. 116

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) Bilanca stanja

1) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a

		u HRK
(AOP 001-003)	31.12.2014.	30.09.2015.
Gotovina	361.121.698	400.058.299

Depoziti kod HNB-a	2.133.128.770	2.691.146.665
Izdvojena obvezna pričuva	1.329.181.677	1.275.894.538
Račun za namirenje kod HNB-a	587.342.543	1.198.647.577
Ostali depoziti kod HNB-a	216.604.550	216.604.550

Ukupno	2.494.250.468	3.091.204.965

2) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA

		u HRK
DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	31.12.2014.	30.09.2015.
(AOP 004)
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	785.848.942	571.544.958
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	124.197.599	337.646.529

Ukupno	910.046.541	909.191.487

3) KREDITI KLIJENTIMA

		u HRK
KREDITI KLIJENTIMA	31.12.2014.	30.09.2015.
(AOP 011 I 012)
Bruto
Krediti financijskim institucijama	64.524.780	160.545.295
Krediti trgovačkim društvima	5.185.263.033	4.600.981.554
Krediti stanovništvu	4.384.657.052	4.582.208.685
u tome: stambeni krediti	856.097.107	935.711.339
Ostali krediti	2.789.982.042	3.043.601.537
Ukupno bruto krediti	12.424.426.907	12.387.337.070

Ispravci vrijednosti kredita	(1.972.701.906)	(2.107.532.895)
Rezerve na skupnoj osnovi	(99.802.361)	(99.814.474)
Odgođena naplaćena naknada	(51.370.260)	(47.102.761)
Ukupno neto krediti klijentima	10.300.552.379	10.132.886.941

4) VRIJEDNOSNI PAPIRI

		u HRK
VRIJEDNOSNI PAPIRI (AOP 005-008)	31.12.2014.	30.09.2015.
Trezorski zapisi Ministarstva financija	-	302.405.331
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	283.013.466	343.412.871
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	1.964.980.115	2.035.715.787
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	598.467.596	559.892.031

Rezerve na skupnoj osnovi	(6.819.563)	(5.517.579)
Odgođena naplaćena naknada	(347.987)	(436.829)
Ukupno	2.839.293.628	3.235.471.610

5) PRIMLJENI DEPOZITI

		u HRK
PRIMLJENI DEPOZITI	31.12.2014.	30.09.2015.
(AOP 021)
Depoziti od financijskih institucija	1.165.559.389	827.050.875
Depoziti od trgovačkih društava	2.005.836.641	1.845.061.570
Depoziti od stanovništva	7.993.161.100	8.289.981.373
Depoziti ostalih klijenata	1.309.363.900	1.501.734.176
Ukupno	12.473.921.030	12.463.827.994

6) PRIMLJENI KREDITI

		u HRK
PRIMLJENI KREDITI	31.12.2014.	30.06.2015.
(AOP 018 i A025)
Krediti primljeni od HBOR-a	644.779.979	567.778.592
Krediti primljeni od banaka	27.040.486	-
Krediti od ostalih bankarskih institucija	31.152.495	393.840
Krediti primljeni od stranih bankarskih institucija	806.752.896	535.771.876
Odgođena plaćena naknada	(3.672.237)	(3.479.143)
Ukupno	1.506.053.619	1.100.465.165

7) OSTALE OBVEZE

		u HRK
OSTALE OBVEZE	31.12.2014.	30.09.2015.
(AOP 034)
Ograničeni depoziti	1.700.515.707	2.243.391.271
Obveze po kamatama i naknadama	92.972.668	92.268.751
Posebne rezerve za izvabilančne stavke	18.813.843	20.847.204
Ostalo	480.308.045	420.915.416
Ukupno	2.292.610.262	2.777.422.642

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.09.2015. godine

B) Račun dobiti i gubitka

8) KAMATNI PRIHODI

u HRK

KAMATNI PRIHODI	01.01. - 30.09.2014.		01.01. - 30.09.2015.
(AOP 048)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	557.410.432	188.930.181	494.735.689	164.641.331
Kamatni prihodi od depozita	1.440.181	670.592	1.442.612	959.129
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	95.870.001	32.521.374	97.042.046	33.177.794
Ukupno	654.720.614	222.122.148	593.220.346	198.778.254

9) KAMATNI TROŠKOVI

				u HRK
KAMATNI TROŠKOVI		01.01. - 30.09.2014.		01.01. - 30.09.2015.
(AOP 049)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	31.772.717	11.749.025	23.404.813	7.244.436
Kamatni troškovi od depozita	214.429.327	71.415.863	184.061.307	59.363.501
Kamatni troškovi po hibridnim instrumenatima	20.144.861	4.901.203	-	-3.828.494
Premije za osiguranje štednih uloga	18.357.056	6.173.686	18.930.072	6.463.901
Ukupno	284.703.960	94.239.777	226.396.192	69.243.344

10) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.09.2014.		01.01. - 30.09.2015.
(AOP 051)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	261.361.178	87.961.405	248.848.591	84.472.377
Ostale provizije naknade	103.578.695	38.231.650	113.789.951	42.732.763
Ukupno	364.939.873	126.193.055	362.638.542	127.205.140

11) TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.09.2014.		01.01. - 30.09.2015.
(AOP 052)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	214.233.420	71.268.736	202.918.716	68.530.434
Ostale provizije i naknade	21.148.675	8.066.943	21.861.969	8.460.446
Ukupno	235.382.096	79.335.679	224.780.685	76.990.880

12) DOBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA

				u HRK
DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055)	01.01. - 30.09.2014.		01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	3.369.990	3.249.415	4.664.914	(230.577)
Devizama	27.479.700	11.028.467	27.948.538	13.352.430
Kunskom gotovinom	127.890	68.250	373.786	291.956
Derivatima	(301.918)	(159.851)	(2.611.815)	(86.720)
Ukupno	30.675.663	14.186.281	30.375.423	13.327.088

13) OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA

				u HRK
OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066)	01.01. - 30.09.2014.		01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći administrativni troškovi	262.399.965	88.934.125	266.159.108	95.192.587
Amortizacija	41.263.870	13.748.307	36.355.052	11.990.059
Ukupno	303.663.835	102.682.433	302.514.159	107.182.646

14) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE

				u HRK
TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA	01.01. - 30.09.2014.		01.01. - 30.09.2015.
I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za identificirane gubitke	655.399.713	529.217.466	146.779.417	64.082.621
Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj osnovi (rizična skupine A)	(8.489.046)	(5.938.256)	1.806.684	6.911.778
Ukupno	646.910.667	523.279.210	148.586.101	70.994.399

C) Promjene računovodstvenih politika

U 2015. godini nije bilo promjena u računovodstvenim politikama Banke.

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.09.2015. godine

Dionička struktura Banke

U 2015. godini provedene su dvije dokapitalizacije Hrvatske poštanske banke.

a) temeljni kapital je tijekom lipnja 2015. povećan unosom (pretvaranjem) hibridnih instrumenata i to potraživanja s osnova izvršenih uplata u novcu u dopunski kapital Banke i prava iz obveznica Banke, za iznos od 252.114.500,00 kuna, izdavanjem 229.195 dionica nominalnog iznosa 1.100 kuna po dionici.

Fond za financiranje razgradnje i zbrinjavanja radioaktivnog otpada i istrošenog nuklearnog goriva Nuklearne elektrane Krško upisao je 47.377 dionica, a Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka upisala je 181.818 dionica.

b) Glavna skupština HPB na sjednici od 11. rujna 2015. godine donijela je Odluku o povećanju temeljnog kapitala i izdanju redovnih dionica javnom ponudom ulozima u novcu uz isključenje prava prvenstva postojećih dioničara pri upisu novih dionica.

Temeljem navedene Odluke o povećanju temeljnog kapitala, provedena je ponuda dionica u dva kruga u kojima je valjano upisano i uplaćeno 916.666 dionica na ime, pojedinačne nominalne vrijednosti od 600,00 kuna. Pritom je od strane privatnih investitora 305,9 milijuna kuna ili 509.852 dionice upisano i uplaćeno od strane privatnih investitora, dok je 244,1 milijuna kuna ili 406.814 dionica upisano i uplaćeno od strane Republike Hrvatske.

Na taj način, temeljni kapital je povećan za iznos od 549.999.600,00 kuna, te je podijeljen na 2.024.625 redovnih dionica na ime, pojedinačne nominalne vrijednosti 600,00 kn.

Od toga 878.764 redovnih dionica nose oznaku HPB-R-A i ISIN HRHPB0RA0002, 229.195 redovnih dionica nose oznaku HPB-R-B i ISIN HRHPB0RB0001, dok 916.666 Novih dionica nose oznaku HPB-R-B i ISIN HRHPB0RB0001.

Na dan 30. rujna 2015. godine vlasnička struktura Banke je:

Dioničar	Vlasnički udio
Republika Hrvatska (DUUDI)	42,43%
HP Hrvatska pošta dd	11,93%
Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka	8,98%
Hrvatski zavod za mirovinsko osiguranje (DUUDI)	8,76%
Prosperus Invest d.o.o., za Prosperus FGS	4,94%
PBZ CROATIA OSIGURANJE OMF (kategorija B)	4,12%
ERSTE d.o.o. za ERSTE PLAVI OMF (kategorija B)	3,90%
Allianz ZB d.o.o., za AZ OMF (kategorija B)	2,88%
CROATIA osiguranje d.d.	2,47%
RAIFFEISEN D.D., za Raiffeisen OMF (kategorija B)	2,47%
Fond za financiranje razgradnje NEK	2,34%
Manjinski dioničari	4,74%
Trezorske dionice	0,04%

AI Terminal

Hrvatska Poštanska Banka d.d.

2090_10-q_2015-10-30_27c05ec2-2abb-4197-acf5-59a14f5f51e7.pdf