Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Oct 30, 2015

Tromjesečni nerevidirani konsolidirani financijski izvještaji GRUPE HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.2015. do 30.09.2015. godine

Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (HPB Grupa ili Grupa), objavljuje tromjesečni nerevidirani konsolidirani financijski izvještaj za 2015. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2015. godine do 30. rujna 2015. godine).

Izvještaj sadrži:

• izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke d.d.
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća
• nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku) i
• bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke su sastavljeni sukladno TFI-KI metodologiji izvještavanja Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga i Zagrebačke burze.

Izvještaj poslovodstva HPB Grupe

U prvih devet mjeseci 2015. Grupa Hrvatske poštanske banke d.d. ostvarila je neto dobit u iznosu od 108,6 milijuna kuna, što je najviši devetomjesečni neto rezultat u povijesti Grupe.

Ostvarena neto dobit nastavak je pozitivnog trenda poslovanja matičnog društva i ostalih članica Grupe iz prve polovice godine, baziranog na rastu operativne dobiti s jedne strane, i manjim izdvajanjima za troškove rezerviranja i ispravke vrijednosti s druge.

Ovakav rezultat ostvaren je iako je Grupa tijekom većeg dijela izvještajnog razdoblja bila izložena manjku kapitala, zbog čega je bilo nužno provoditi optimizaciju rizicima, tj. smanjenje izloženosti kreditnom i ostalim rizicima do postizanja od regulatora propisane stope adekvatnosti kapitala (14%). Međutim, u takvim uvjetima, Hrvatska poštanska banka, kao matično društvo, je paralelno s ostvarenjem rekordnih poslovnih rezultata, uspješno okončala i proces dokapitalizacije. Nakon povećanja kapitala iz lipnja ove godine pretvaranjem hibridnih instrumenata u dionički kapital u iznosu od 252 milijuna kuna, Banka je emisijom nove serije dionica povećava kapital za dodatnih 550 milijuna kuna.

Na dan 30.09.2015. aktiva Grupe iznosi 18,3 milijardu kuna, te je veća u odnosu na kraj prethodne godine za 695,9 milijuna kuna (4,0 posto). Rast imovine najvećim dijelom se odnosi na ulaganja u likvidne vrijednosne papire i ostalu likvidnu imovinu, s obzirom da je ostvaren priljevom sredstava od dokapitalizacije na samom kraju izvještajnog razdoblja.

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja Grupe Hrvatske poštanske banke d.d.

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set tromjesečnih nerevidiranih konsolidiranih financijskih izvještaja za 2015. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2015. godine do 30. rujna 2015. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj i mišljenjima regulatora, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d., kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke:

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:	01.01.2015.	do	30.06.2015.
	Tromjeseni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB): 03777928
Matični broj subjekta (MBS): 080010698
87939104217 Osobni identifikacijski broj (OIB):
Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto: 10000	ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada: ZAGREB 133
GRAD ZAGREB Šifra i naziv županije: 21			Broj zaposlenih:	1.115
Konsolidirani izvještaj: DA			(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):	Sjedište:			MB:
HPB Stambena Štedionica d.d.	Savska 58, 10000 Zagreb			02068001
HPB Invest d.o.o.	Praška 5, 10000 Zagreb			01972278
HPB Nekretnine d.o.o.	Amruševa 8, 10000 Zagreb			01972260
Knjigovodstveni servis:
Čižmešija Marko Osoba za kontakt:
(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) 014888191 Telefon:		Telefaks:	014804594
marko.cizmesija@hpb.hr Adresa e-pošte:
Prezime i ime: Vuić Tomislav (osoba ovlaštene za zastupanje)

BILANCA
stanje na dan 30.09.2015.	AOP	Prethodno	u kunama
Naziv pozicije	oznaka	razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)	001	2.494.253.736	3.091.229.505
1.1.Gotovina	002	361.124.967	400.082.840
1.2.Depoziti kod HNB-a	003	2.133.128.769	2.691.146.665
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	910.046.541	915.297.487
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	0	302.405.331
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	380.803.425	440.850.385
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	1.979.272.372	2.035.715.787
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	591.300.047	553.937.622
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	0	0
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	64.522.439	160.542.439
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	10.375.395.719	10.106.916.893
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	7.930.000	7.930.000
12. PREUZETA IMOVINA	014	155.408.444	103.197.907
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	169.035.069	157.755.552
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	463.096.395	411.161.603
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	17.591.064.187	18.286.940.511
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	699.300.723	564.693.289
1.1. Kratkoročni krediti 1.2. Dugoročni krediti	019	31.152.495	393.840
	020	668.148.228	564.299.449
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	021	12.679.303.104 2.892.418.240	12.659.120.607 3.036.842.219
2.2. Štedni depoziti	022 023	986.972.403	1.020.455.925
2.3. Oročeni depoziti	024	8.799.912.461	8.601.822.463
3. OSTALI KREDITI (026+027)	025	806.752.896	535.771.876
3.1. Kratkoročni krediti	026	0	0
3.2. Dugoročni krediti	027	806.752.896	535.771.876
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE
KOJIMA SE TRGUJE	028	507.910	0
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)	029	0	0
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	030	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	033	252.536.771	0
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	034	2.309.934.921	2.789.327.685
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	035	16.748.336.325	16.548.913.457
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL	036	1.193.901.828	1.214.298.000
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	037	(629.390.406)	108.586.562
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	038	193.009.118	(1.993.072)
4. ZAKONSKE REZERVE	039	10.578.731	0
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	1.761.771	359.718.916
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU	041	72.866.820	57.416.648
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	842.727.862	1.738.027.054
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	17.591.064.187	18.286.940.511
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL	045	842.727.862	1.738.027.054
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva	046	842.727.862	1.738.027.054
3. Manjinski udjel (045-046)	047	0	0

Tromjesečni nerevidirani konsolidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.09.2015. godine

Č R A U N D O B I T I I G U B I T K A
do b l j d 01 .01 .20 15 do 30 za ra z e o	.09 .20 15				ku u na ma
Na ziv zic ije po	AO P ka oz na	Pre tho dn o r	azd ob lje	Te ku će do blje raz
		Ku lati mu v	Tro mj ečj es e	Ku lati mu v	Tro mj ečj es e
1	2	3	4	5	6
1 . K atn i p rih od i am	04 8	66 2.0 05 .84 8	22 4.7 96 .13 2	60 1.5 29 .44 3	20 1.5 28 .62 2
2 . K i tro šk ovi atn am	04 9	29 0.3 18 .70 3	96 .18 0.9 74	23 2.0 48 .26 6	71 .21 2.5 27
3 . N ka tni iho di ( 04 8-0 49 ) eto ma pr	05 0	37 1.6 87 .14 5	12 8.6 15 .15 8	36 9.4 81 .17 7	13 0.3 16 .09 5
4 . P rih od i od ovi zija i n ak da pr na	05 1	37 4.8 42 .32 1	12 9.2 51 .01 3	37 1.5 23 .25 9	13 0.7 61 .62 5
. Tr oš kov i p izij a i kna da 5 rov na	05 2	23 6.9 32 .33 6	79 .69 5.9 56	22 6.6 78 .28 8	78 .20 9.9 70
6 . N iho d o d p izij a i kn ad a ( 05 1-0 52 ) eto pr rov na	05 3	13 7.9 09 .98 5	49 .55 5.0 57	14 4.8 44 .97 1	52 .55 1.6 55
. D ob it / bita k o d u lag ja od ruž nic idr uže dr uš i 7 tva gu an u p e, pr na	05 4	0	0	0	0
zaj ed nič ke du hva te po 8 . D ob it / bita k o d a ktiv sti	05 5	34 .60 7.4 22	14 .42 7.1 39	30 .70 2.0 59	13 .62 5.3
nja trg gu no ova . D ob it / bita k o d u nih de riva 9 đe ta	05 6	0	0	0	63
gu gra it / 10 . D ob bita k o d i vin e k ojo ak tivn e t je, koj red je gu mo m se o n rgu a a s e v nu					0
fe DG ije dn ti k R pre ma r vr os roz	05 7	0	0	0	0
it / živ 11 . D ob bita k o d a ktiv sti u k ate rij i im ovi olo rod aju gu no go ne ra sp e z a p	05 8	14 .98 8.5 72	0	0	0
12 . D ob it / bita k o d a ktiv sti u k rij i im ovi ko ja dr ži d o d ije ća ate gu no go ne se os p	05 9	0	0	0	0
it / ziš štit 13 . D ob bita k p roi iz tra ak cija gu ao ns za e	06 0	0	0	0	0
14 . P rih od i od ul ja od ruž nic idr uže dr uš i z aje dn ičk oth tva vat ag an u p e, pr na e p e	06 1	0	0	0	0
nič 15 . P rih od i od tal ih v las kih ul ja os ag an	06 2	1.3 53 .64 8	27 .94 2	92 0.7 26	5.9 93
16 . D ob it / bita k o d o bra ču tih teč ajn ih lika gu na raz	06 3	2.9 87 .46 2	3.5 .88 9 55	26 .81 7.5 5	4.7 85 .40 3
. O 17 sta li p rih od i	06 4	14 .89 5.6 82	2.1 89 .03 4	41 .95 0.2 39	18 .87 4.6 91
18 . O li tr oš kov i sta	5 06	21 .42 9.8 12	11 .00 4.2 87	23 .15 7.9 83	10 .08 8.5 52
. O ći a dm inis tivn i tro šk ovi i a rtiz ija 19 tra p mo ac	06 6	31 4.2 46 .34 2	10 6.0 75 .36 6	31 2.7 66 .00 1	10 9.9 44 .11 8
iho ja ije vri je nih điv ja i re rvi ja 20 . N eto d o d p lov dn kla pr os an pr os us an ze ran bit ( ) ke 05 0+ 05 3 d o 0 64 -06 5-0 66 za gu	06 7	24 2.7 53 .76 2	81 .29 0.5 66	25 9.5 02 .00 3	10 0.1 26 .53 0
21 . Tr oš kov i vr ije dn nih kla điv ja i re vira nja bit ke os us an zer za gu	06 8	64 7.1 89 .01 2	52 3.3 33 .60 3	14 8.2 07 .75 9	71 .12 2.6 62
22 . D OB IT / GU BIT AK PR IJE OP OR EZ IVA NJ A ( 06 7-0 68 )	06 9	( 40 4.4 35 .25 0)	( 44 2.0 43 .03 7)	11 1.2 94 .24 4	29 .00 3.8 68
23 . P OR EZ NA DO BIT	07 0	( 1.0 65 .51 3)	1.3 26 .13 2	2.7 07 .68 2	3.8 03 .79 8
ĆE 24 . D OB IT / GU BIT AK TE KU GO DIN E ( 06 9-0 70 )	07 1	( 40 3.3 69 .73 7)	( 44 3.3 69 .16 9)	10 8.5 86 .56 2	25 .20 0.0 70
25 . Za rad o d ion ici a p	07 2	( 45 9)	( 50 5)	54	17
ČU A ( DO DA TA K R A NU DO BIT I I G UB ITK nja vju ba nk e k oje sta vlja ju ko olid ira ni f po pu sa ns	ina ijs ki i zvj nc	eš ) taj
ĆE 1. DO BIT / G UB ITA K T EK U GO DIN E	07 3	( 40 3.3 69 .73 7)	( 44 3.3 69 .16 9)	10 8.5 86 .56 2	25 .20 0.0 70
uš 2. Pri isa di iča rim ati čn dr tva p na on a m og	07 4	( 40 3.3 69 .73 7)	( 44 3.3 69 .16 9)	10 8.5 86 .56 2	25 .20 0.0 70
3. Ma nj ins ki u dje l ( 07 3-0 74 )	07 5	0	0	0	0

Tromjesečni nerevidirani konsolidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.09.2015. godine

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od 01.01.2015. do	30.09.2015.	u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)	001	334.581.518	291.453.514
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja	002	(404.435.250)	111.294.244
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke	003	663.539.768	148.207.759
1.3. Amortizacija	004	41.663.829	36.557.451
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG	005	8.060.646	(3.971.616)
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine	006	214.058	14.815.848
1.6. Ostali dobici / gubici	007	25.538.467	(15.450.172)
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)	008	(551.700.247)	(888.970.854)
2.1. Depoziti kod HNB-a	009	(87.122.834)	(558.017.896)
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a	010	299.482.676	(302.405.331)
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama	011	65.255.609	(101.270.946)
2.4. Krediti ostalim komitentima	012	(236.420.791)	120.271.067
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi	013	(280.199.816)	(56.075.344)
trgovanja
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju	014	(412.020.877)	(38.643.583)
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG	015	0	0
2.8. Ostala poslovna imovina	016	99.325.786	47.171.179
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)	017	(313.639.999)	458.702.357
3.1. Depoziti po viđenju	018	(310.108.803)	144.423.979
3.2. Štedni i oročeni depoziti	019	(161.788.440)	(164.606.476)
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	020	162.637	(507.910)
3.4. Ostale obveze	021	158.094.607	479.392.764
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)	022	(530.758.728)	(138.814.983)
5. Plaćeni porez na dobit	023	(1.628.391)	(224.658)
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)	024	(532.387.119)	(139.039.641)
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)	025	62.500.234	36.222.980
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne	026	(28.105.132)	(2.060.171)
imovine
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	027	(41.550.876)	0
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira
i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća	028	130.802.594	37.362.425
7.4. Primljene dividende	029	1.353.648	920.726
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti	030	0	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)	031	393.443.121	143.988.875
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita	032	543.521.129	(405.588.454)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira	033	0	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata	034	(150.078.008)	(422.271)
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala	035	0	549.999.600
8.5. Isplaćena dividenda	036	0	0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti	037	0	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)	038	(76.443.763)	41.172.214
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine	039	1.160.636	(2.214.341)
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)	040	(75.283.127)	38.957.873
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine	041	495.480.047	361.124.967
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)	042	420.196.920	400.082.840

za ra	lje zd ob od	01 .01	.20 15.	do	30 .09	.20 15.		u k	una ma
				lož ivo dio nič ari Ras po	atič ušt dr ma m nog	va
Na ziv zic ije po	P ozn AO aka	nič Dio ki k ital ap	Tre ske dio nic zor e	Zak ke, ons sta tut e i ost ale arn rez erv e	rža / Zad do bit na bita k gu	it / Dob bita k gu tek uće din go e	Ner eali zira ni d obi tak / gub itak s o sno ve vrij ed- nos nog usk lađi ja van fina ncij ske im ovi ne olo žive rasp za daj pro u	Ma nj ins ki u dje l	Uku ka ital i pno p rez erv e
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Sta nje sije čnj ek uće din 1. a t go e	00 1	1.1 94 6.3 28 .77	( 874 .50 0)	12. 34 0.5 02	193 .00 9.1 18	( 62 9.3 90 .40 6)	72 .86 6.8 20		842 .72 7.8 62
Pro mje rač vod eni h p oliti ka i isp ci p eša ka stv ne uno rav ogr	002
Pre vlje nje ije čnj kuć od ine ( 2) sta 1.s a te 001 +00 pra no e g	003	1.1 94 .77 6.3 28	( 874 .50 0)	12. 34 0.5 02	193 .00 9.1 18	( 629 .39 0.4 06)	72 .86 6.8 20	0	842 .72 7.8 62
Pro daja fin ijs ke i ine loži daj anc mov ras po ve za pro u	004						( 126 .17 0)		( 126 .17 0)
loži Pro mje fer vrij edn ost i po rtfe lja fina ncij ske imo vin na e ra spo ve za daj pro u	005						( 2) 19. 155 .00		( 2) 19. 155 .00
Por vke izr rizn ili nije te iz ka itala i re vi sta ate ez na avn o p pre p zer	006						3.8 31 .00 0		3.8 31 .00 0
Ost ali d obi ci i bic i izr rizn ati u ka italu i re gu avn o p p zer vam a	007			48 .70 2					48 .70 2
ici / Net o d ob bic i pr izn ati izra u k ital u i gu vno ap rez erv am a ( ) 004 +00 5+0 06+ 007	008	0	0	48 .70 2	0	0	( 15. 45 0.1 72)	0	( 15. 40 1.4 70)
Dob it / g ubit ak t eku će din go e	009					108 .58 6.5 62			108 .58 6.5 62
Uku izn ati iho di i sh od i za kuć od inu ( 008 +00 9) te pno pr pr ra u g	010	0	0	48 .70 2	0	.58 6.5 108 62	( 15. 45 72) 0.1	0	5.0 93 .18 92
Pov eća nje / sm anje nje dio ničk kap itala og	01 1	24 8.1 34 .60 0	39 7.5 00	35 7.9 08 .44 3	195 .67 3.5 57				802 .11 4.1 00
/ pr Kup nja oda ja t kih dio nica rez ors	012								0
Ost ale mje pro ne	013								0
Prije nos u r eze rve	014	( 22 8.1 35 .92 8)	0	( 10. 8.7 31) 57	( 39 0.6 .74 7) 75	62 9.3 90 .40 6			0
Isp lata div iden de	015								0
Ras dje la d ob iti ( 5) 014 +01 po	016	( 22 8.1 35 .92 8)	0	( 10. 57 8.7 31)	( 39 0.6 75 .74 7)	629 .39 0.4 06	0	0	0
Sta nje izv je šta jn i da tum na ( 16) 003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0	017	1.2 14. 775 .00 0	( 477 .00 0)	35 9.7 18. 916	( 1.9 93 .07 2)	108 .58 6.5 62	57 .41 6.6 48	0	1.7 38 .02 7.0 54

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

Hrvatska poštanska banka d.d. matično je društvo Grupe Hrvatske poštanske banke. Popis subjekata konsolidacije, kao i metode konsolidacije dani su u nastavku:

	Vlasnički udio u kapitalu društva	Metoda konsolidacije
HPB Invest d.o.o.	100,0%	Puna konsolidacija
HPB Stambena Štedionica d.d.	100,0%	Puna konsolidacija
HPB Nekretnine d.o.o.	100,0%	Puna konsolidacija

1) KAMATNI PRIHODI u HRK

		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2014.	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	560.349.138	189.073.602	498.767.805	165.967.061
Kamatni prihodi od depozita	1.338.181	1.614.818	1.593.830	1.064.347
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	100.318.529	34.107.712	101.167.808	34.497.214
UKUPNO	662.005.848	224.796.132	601.529.443	201.528.622

2) KAMATNI TROŠKOVI u HRK

	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2014.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	31.772.717	11.749.025	23.404.813	7.244.435
Kamatni troškovi od depozita	219.504.959	73.183.623	189.188.329	61.158.495
S osnove hibridnihi instrumenata	20.144.861	4.901.203	0	(3.828.494)
Premije za osiguranje štednih uloga	18.896.166	6.347.123	19.455.124	6.638.091
UKUPNO	290.318.703	96.180.974	232.048.266	71.212.527

3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA u HRK

	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2014.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	261.361.178	87.961.405	248.848.591	84.472.377
Ostale provizije i naknade	113.481.143	41.289.608	122.674.668	46.289.248
UKUPNO	374.842.321	129.251.013	371.523.259	130.761.625

4) TROŠKOVI PROVIZIJA I NAKNADA u HRK

	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2014.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	214.233.421	71.268.735	202.918.716	68.530.434
Ostale provizije i naknade	22.698.915	8.427.221	23.759.572	9.679.536
UKUPNO	236.932.336	79.695.956	226.678.288	78.209.970

5) DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA u HRK

	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2014.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	7.301.749	3.490.272	4.991.550	67.697
Devizama	27.479.700	11.028.467	27.948.538	13.352.430
Kunskom gotovinom	127.890	68.250	373.786	291.956
Derivativima	(301.917)	(159.850)	(2.611.815)	(86.720)
UKUPNO	34.607.422	14.427.139	30.702.059	13.625.363

6) OPĆI I ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA u HRK

	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2014.		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći i administrativni troškovi	272.582.513	92.194.861	276.208.550	97.932.667
Amortizacija	41.663.829	13.880.505	36.557.451	12.011.451
UKUPNO	314.246.342	106.075.366	312.766.001	109.944.118

7) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE u HRK

		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2014.	Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2015.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za identificirane gubitke Troškovi rezerviranja za identificirane gubitke na skupnoj osnovi	655.648.490	529.270.883	146.328.967	64.088.500
(rizična skupina A)	(8.459.478)	(5.937.280)	1.878.792	7.034.162
UKUPNO	647.189.012	523.333.603	148.207.759	71.122.662

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE (nastavak)

8) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a		u HRK
	31.12.2014.	30.09.2015.
GOTOVINA	361.124.967	400.082.840
DEPOZITI KOD HNB-a	1.916.524.220	2.474.542.115
Izdvojena obvezna pričuva	1.329.181.677	1.275.894.538
Račun za namirenje kod HNB-a	587.342.543	1.198.647.577
OBAVEZNI BLAGAJNIČKI ZAPISI	216.604.549	216.604.550
UKUPNO	2.494.253.736	3.091.229.505

9) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA u HRK

	31.12.2014.	30.09.2015.
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	785.848.942	571.544.958
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	124.197.599	343.752.529
UKUPNO	910.046.541	915.297.487

10) VRIJEDNOSNI PAPIRI u HRK

	31.12.2014.	30.09.2015.
Trezorski zapisi Ministarstva financija		302.405.331
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	380.803.425	440.850.384
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	1.979.272.372	2.035.715.787
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	597.615.827	559.892.031
Rezerve na skupnoj osnovi	(5.746.964)	(5.517.579)
Odgođena naplaćena naknada	(568.816)	(436.829)
UKUPNO	2.951.375.844	3.332.909.125

11) KREDITI KLIJENTIMA u HRK

	31.12.2014.	30.09.2015.
Bruto
Krediti financijskim institucijama	64.524.780	160.545.295
Krediti trgovačkim društvima	5.175.873.824	4.591.945.740
Krediti stanovništvu	4.536.907.150	4.727.082.262
u tome: stambeni krediti	1.008.346.994	1.080.584.916
Ostali krediti	2.789.982.042	3.043.601.539
ODGOĐENA NAPLAĆENA NAKNADA	(52.367.311)	(47.102.761)
UKUPNO BRUTO KREDITI	12.514.920.485	12.476.072.075
Ispravci vrijednosti	(1.974.031.232)	(2.107.478.262)
Rezerve na skupnoj osnovi	(100.971.095)	(101.134.481)
UKUPNO ISPRAVCI VRIJEDNOSTI I REZERVIRANJA	(2.075.002.327)	(2.208.612.743)
UKUPNI NETO KREDITI KLIJENTIMA	10.439.918.158	10.267.459.332

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE (nastavak)

12) PRIMLJENI DEPOZITI		u HRK
	31.12.2014.	30.09.2015.
Depoziti od financijskih institucija	1.143.482.119	797.528.975
Depoziti od trgovačkih društava	2.005.836.641	1.844.164.571
Depoziti od stanovništva	8.220.620.445	8.515.692.885
Ostali depoziti	1.309.363.899	1.501.734.176
UKUPNO	12.679.303.104	12.659.120.607

u HRK 13) OBVEZE PO KREDITIMA
	31.12.2014.	30.09.2015.
Krediti primljeni od HBOR-a	644.779.979	567.778.593
Krediti primljeni od banaka	27.040.486	0
Krediti primljeni od ostalih bankarskih institucija	31.152.495	393.839
Krediti primljeni od stranih financijskih institucija	806.752.896	535.771.876
Odgođena plaćena naknada	(3.672.237)	(3.479.143)
UKUPNO	1.506.053.619	1.100.465.165

14) OSTALE OBVEZE		u HRK
	31.12.2014.	30.09.2015.
Ograničeni depoziti	1.700.515.707	2.243.391.271
Obveze po kamatama i naknadama	100.719.479	92.268.751
Posebne rezerve za izvanbilančne stavke	18.823.570	20.847.203
Ostalo	489.876.165	432.820.460
UKUPNO	2.309.934.921	2.789.327.685

PROMJENE RAČUNOVODSTVENIH POLITIKA

Tijekom prvog tromjesečja 2015. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Grupe.

VLASNIČKA STRUKTURA GRUPE

U 2015. godini provedene su dvije dokapitalizacije matičnog duštva Grupe – Hrvatske poštanske banke:

a) temeljni kapital je tijekom lipnja 2015. povećan unosom (pretvaranjem) hibridnih instrumenata i to potraživanja s osnova izvršenih uplata u novcu u dopunski kapital Banke i prava iz obveznica Banke, za iznos od 252.114.500,00 kuna, izdavanjem 229.195 dionica nominalnog iznosa 1.100 kuna po dionici.

Fond za financiranje razgradnje i zbrinjavanja radioaktivnog otpada i istrošenog nuklearnog goriva Nuklearne elektrane Krško upisao je 47.377 dionica, a Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka upisala je 181.818 dionica.

b) Glavna skupština HPB na sjednici od 11. rujna 2015. godine donijela je Odluku o povećanju temeljnog kapitala i izdanju redovnih dionica javnom ponudom ulozima u novcu uz isključenje prava prvenstva postojećih dioničara pri upisu novih dionica.

Temeljem navedene Odluke o povećanju temeljnog kapitala, provedena je ponuda dionica u dva kruga u kojima je valjano upisano i uplaćeno 916.666 dionica na ime, pojedinačne nominalne vrijednosti od 600,00 kuna. Pritom je od strane privatnih investitora 305,9 milijuna kuna ili 509.852 dionice upisano i uplaćeno od strane privatnih investitora, dok je 244,1 milijuna kuna ili 406.814 dionica upisano i uplaćeno od strane Republike Hrvatske.

Na taj način, temeljni kapital je povećan za iznos od 549.999.600,00 kuna, te je podijeljen na 2.024.625 redovnih dionica na ime, pojedinačne nominalne vrijednosti 600,00 kn.

Od toga 878.764 redovnih dionica nose oznaku HPB-R-A i ISIN HRHPB0RA0002, 229.195 redovnih dionica nose oznaku HPB-R-B i ISIN HRHPB0RB0001, dok 916.666 Novih dionica nose oznaku HPB-R-B i ISIN HRHPB0RB0001.

VLASNIČKA STRUKTURA GRUPE (nastavak)

Na dan 30. rujna 2015. godine vlasnička struktura Hrvatske poštanske banke d.d. – matičnog društva HPB Grupe je kako slijedi:

Dioničar	Vlasnički udio
Republika Hrvatska (DUUDI)	42,43%
HP Hrvatska pošta dd	11,93%
Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka	8,98%
Hrvatski zavod za mirovinsko osiguranje (DUUDI)	8,76%
Prosperus Invest d.o.o., za Prosperus FGS	4,94%
PBZ CROATIA OSIGURANJE OMF (kategorija B)	4,12%
ERSTE d.o.o. za ERSTE PLAVI OMF (kategorija B)	3,90%
Allianz ZB d.o.o., za AZ OMF (kategorija B)	2,88%
CROATIA osiguranje d.d.	2,47%
RAIFFEISEN D.D., za Raiffeisen OMF (kategorija B)	2,47%
Fond za financiranje razgradnje NEK	2,34%
Manjinski dioničari	4,74%
Trezorske dionice	0,04%