Quarterly Report • Oct 29, 2014
Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
Zagreb, 29. listopada 2014. godine
Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje tromjesečni nerevidirani financijski izvještaj za 2014. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2014. godine do 30. rujna 2014. godine).
Izvještaj sadrži:
Banka je na kraju trećeg kvartala 2014. godine ostvarila visoku razinu operativne dobiti u iznosu od 235,5 milijuna, što predstavlja povećanje od 59 milijuna kuna u odnosu na isto razdoblje prošle godine. Kako je Banka tijelom cijele 2014. godine izdvajala značajne iznose ispravaka vrijednosti i rezerviranja za loše plasmane i potencijalne obveze, a posebice u trećem kvartalu, utvrđen je neto gubitak u iznosu od 409,8 milijuna kuna. Gotovo cjelokupni iznos spomenutih ispravaka vrijednosti i rezerviranja odnosi se na naslijeđeni porftelj odobren prije 2009. godine. Ti krediti su već bili identificirani kao umanjeni, ali je povećana njihova pokrivenost ispravcima vrijednosti. Sukladno tome, ukupna je pokrivenost djelomično nadoknadivih i nenadoknadivih kredita porasla na 52,5 posto, što je više od prosjeka bankarskog sustava RH koji krajem lipnja iznosi 48 posto.
Imovina Banke na kraju trećeg kvartala 2014. godine iznosi 18,1 milijardu kuna, a smanjenje od 1,5 posto u odnosu na kraj prošle godine najvećim je dijelom rezultat značajnog iznosa provedenih ispravaka vrijednosti i rezerviranja za loše plasmane i ostalu imovinu. Dodatan utjecaj na spomenuto smanjenje je, kao i kod ostatka bankarskog sustava u RH, imala slabija potražnja za kreditima. S druge strane, izvori kod Banke cijelu su godinu stabilni te nadalje rastu.
Kraj trećeg kvartala Banka je završila nižom razinom kreditnog portfelja. Međutim, pad se dijelom odnosi na transformaciju kredita financijskim institucijama, gdje su sredstva od povrata položena u depozite kod istih. Ostatak sredstava uložen je u vrijednosne papire niskog pondera rizičnosti. Na taj način zadržan je visok nivo likvidnosti. Iako je s druge strane kod bankarskog sustava evidentno razduživanje nefinancijskih pravnih osoba, Banka je nastavila s kreditiranjem. Sukladno tome, krediti ovom segmentu zadržani su na prošlogodišnjoj razini unatoč značajnom povratu kredita. Kreditiranje stanovništva nastavlja s rastom (+4,4 posto), pri čemu se ističe stambeno kredititranje s rastom čak 6,5 posto, što je značajno bolje nego kod sustava.
Izvori Banke u obliku depozita iznose 14,5 milijardi kuna, te su na nižoj su razini od prošlogodišnje (za 1,9 posto). Međutim, smanjenje depozita se zapravo odnosi na značajni povrat depozita financijskim institucijama zahvaljujući visokoj likvidnosti. Nasuprot tome depoziti nefinancijskih pravnih osoba i dalje rastu (+4,2 posto) iako je kod trgovačkih društava u zadnjem kvartalu došlo do smanjenja depozita. Štednja građana raste kontinuirano te je u prvih devet mjeseci 2014. porasla za 2,5 posto. Banka je tijekom 2014. diverzificirala
strukturu izvora ugovorivši povoljne kreditne aranžmana u prvom kvartalu. Nakon povrata jednog dijela tih kredita, njihov ukupni rast u 2014. i dalje iznosi 50,7 posto.
Najznačajniji utjecaj na spomenuto poboljšanje operativne dobiti (+33,4 posto), imao je rast neto kamatnog prihoda za 17,2 posto. Navedeno je rezultat rasta kredita nefinancijskim pravnim osobama i stanovništvu s jedne strane, i ugovaranju povoljnih izvora sredstava s druge strane, što se očituje u rastu kamatnog prihoda (+5,0 posto) i padu kamatnog troška (-7,6 posto).
Početkom 2014. došlo je do promjena u razini određenih naknada za platno-prometne poslove, što je do rujna 2014. rezultiralo smanjenjem prihoda od naknada za 8,3 posto, ali i su smanjeni i povezani troškova naknada. Iako je ovaj pad u platnom prometu djelomično neutraliziran rastom prodanih proizvoda u retail i kartičnom segmentu, ukupni neto prihod od provizija i naknada bilježi smanjenje od 1,9 posto.
Za razliku od prethodnog kvartala, u trećem kvartalu Banka je ostvarila rast prihoda od trgovanja vrijednosnim papirima i devizama, što uz pozitivan rezultat iz realizacije portfelja raspoloživog za prodaju u iznosu od 15,0 milijuna kuna ukazuje na bolje rezultate od prošlogodišnjih. Osim navedenog realiziranog dobitka, po osnovi vrednovanja ostalih vrijednosnih papira iz tog portfelja, ostvaren je nerealizirani kapitalni dobitak u iznosu 28,2 miliiuna kuna.
Spomenuto povećanje operativne profitabilnosti ostvareno je uz nešto višu razinu općih i administrativnih troškova (2,1 posto) uslijed širenja Bančine mreže i rasta troškova regulacije vezanih za prihode i visinu bilance. Unapređenja poslovanja rezultirala su poboljšanjem C/I pokazatelja efikasnosti poslovanja, koji je smanjen je s 62,5% (2013.) na 58,6 posto, koliko iznosi na kraju trećeg kvartala 2014. godine.
Tomislav Vuić,
Predsjednik Uprave
Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d. izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set tromjesečnih nerevidiranih financijskih izvještaja za 2014. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2014. godine do 30. rujna 2014. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj i mišljenjima regulatora, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d.
Tele Angelika Terek,
izvršni direktor Sektora upravljanja financijama
Tomislav Vuić, Predsjednik Uprave
| Prilog 3. | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Razdoblje izvještavanja: | 01.01.2014. | do | 30.09.2014. | |||
| Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI | ||||||
| Matični broj (MB): | 03777928 | |||||
| Matični broj subjekta (MBS): | 080010698 | |||||
| Osobni identifikacijski broj | 87939104217 | |||||
| $(OIB)$ : | Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D. | |||||
| Poštanski broj i mjesto: | 10000 | ZAGREB | ||||
| Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4 | ||||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | ||||||
| Internet adresa: www.hpb.hr | ||||||
| Šifra i naziv općine/grada: | 133 ZAGREB |
|||||
| Šifra i naziv županije: | 21 GRAD ZAGREB |
Broj zaposlenih: | 1.072 | |||
| Konsolidirani izvještaj: | NE | (krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a: |
6419 | |||
| Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): | Sjedište: | MB: | ||||
| Knjigovodstveni servis: | ||||||
| Osoba za kontakt: Čižmešija Marko | ||||||
| (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014888191 |
Telefaks: 014804594 | |||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | ||||||
| Prezime i ime: Vuić Tomislav | ||||||
| (osoba ovlaštene za zastupanje) | ||||||
| Dokumentacija za objavu: | ||||||
| 1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama | ||||||
| 2. Međuizvještaj poslovodstva, | kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) | |||||
| 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja. | ||||||
| (potpis osobe ovlaštene za zastupanje) | ||||||
| BILANCA 30.09.2014. stanje na dan |
u kunama | ||
|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP | Prethodno razdoblje |
Tekuće razdoblje |
| 1 | oznaka 2 |
3 | 4 |
| IMOVINA | |||
| 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) | 001 | 2.295.260.473 | 2.307.096.603 |
| 1.1.Gotovina | 002 | 495.476.630 | 420.189.925 |
| 1.2.Depoziti kod HNB-a | 003 | 1.799.783.843 | 1.886.906.677 |
| 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA | 004 | 695.765.908 | 1.116.449.061 |
| 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a | 005 | 299.482.676 | 0 |
| 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE | |||
| RADI TRGOVANJA | 006 | 275.712.760 | 517.961.337 |
| 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI | |||
| ZA PRODAJU | 007 | 1.301.561.241 | 1.763.472.034 |
| 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE | |||
| DO DOSPIJEĆA | 008 | 814.249.806 | 683.447.212 |
| 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE | 009 | 0 | 0 |
| TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG | |||
| 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA | 010 | 10.169 | 0 |
| 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA | 011 | 518.961.201 | 33.022.439 |
| 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA | 012 | 11.205.415.527 | 10.853.099.549 |
| 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE | 013 | 87.040.876 | 45.490.000 |
| 12. PREUZETA IMOVINA | 014 | 209.417.730 | 182.389.831 |
| 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) | 015 | 153.281.616 | 162.528.383 |
| 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA | 016 | 512.622.028 | 427.460.871 |
| A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) | 017 | 18.368.782.011 | 18.092.417.319 |
| OBVEZE | |||
| 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) | 018 | 1.072.996.689 | 724.244.579 |
| 1.1. Kratkoročni krediti | 019 | 239.227.529 | 32.698.549 |
| 1.2. Dugoročni krediti | 020 | 833.769.160 | 691.546.030 |
| 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) | 021 | 13.368.150.891 | 12.908.747.501 |
| 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima | 022 | 3.078.288.737 | 2.755.390.467 |
| 2.2. Štedni depoziti | 023 | 1.121.196.504 | 1.027.843.577 |
| 2.3. Oročeni depoziti | 024 | 9.168.665.650 | 9.125.513.457 |
| 3. OSTALI KREDITI (026+027) | 025 | 0 | 892.273.239 |
| 3.1. Kratkoročni krediti | 026 | 0 | 0 |
| 3.2. Dugoročni krediti | 027 | 0 | 892.273.239 |
| 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE | |||
| KOJIMA SE TRGUJE | 028 | 7.739 | 170.376 |
| 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) | 029 | 0 | 0 |
| 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri | 030 | 0 | 0 |
| 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri | 031 | 0 | 0 |
| 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI | 032 | 0 | 0 |
| 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI | 033 | 402.373.376 | 252.295.368 |
| 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE | 034 | 2.071.863.526 | 2.242.882.584 |
| B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) | 035 | 16.915.392.221 | 17.020.613.646 |
| KAPITAL | |||
| 1. DIONIČKI KAPITAL | 036 | 1.193.901.828 | 1.193.901.828 |
| 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE | 037 | 42.409.837 | (409.803.947) |
| 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) | 038 | 160.706.543 | 200.995.889 |
| 4. ZAKONSKE REZERVE | 039 | 8.458.239 | 10.578.731 |
| 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE | 040 | 2.063.473 | 2.063.473 |
| 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU |
041 | 45.849.870 | 74.067.700 |
| 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE | 042 | 0 | 0 |
| C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) | 043 | 1.453.389.790 | 1.071.803.673 |
| D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) | 044 | 18.368.782.011 | 18.092.417.319 |
| Č R A U N D O B I T I I G |
U B I T K A |
||||
|---|---|---|---|---|---|
| zd ob lje d 01 .01 .20 14 do za ra o |
30 .09 .20 14 |
u k un am a |
|||
| Na ziv zic ije po |
Pre tho dn o r |
do blj az e |
Te ku će ra |
zd ob lje |
|
| Ku lat iv mu |
Tr jes eč je om |
Ku lat iv mu |
Tr jes eč je om |
||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 . K i p rih od i atn am |
04 8 |
62 3.5 41 .35 1 |
21 5.0 57 .69 2 |
65 4.7 20 .61 4 |
22 2.1 22 .14 8 |
| oš 2 . K atn i tr ko vi am |
04 9 |
30 7.9 47 .34 7 |
10 1.4 18 .86 0 |
28 4.7 03 .96 0 |
94 .23 9.7 77 |
| tni iho di ( ) 3 . N eto ka 04 8-0 49 ma pr |
05 0 |
31 5.5 94 .00 4 |
11 3.6 38 .83 2 |
37 0.0 16 .65 4 |
12 7.8 82 .37 0 |
| 4 . P rih od i o d p izij a i kn ad rov na a |
05 1 |
39 7.9 61 .79 7 |
13 4.5 11 .62 5 |
36 4.9 39 .87 3 |
12 6.1 93 .05 5 |
| . T roš ko vi p izij a i kn ad 5 rov na a |
05 2 |
26 5.9 53 .96 1 |
89 .59 8.7 96 |
23 5.3 82 .09 6 |
79 .33 5.6 79 |
| 6 . N iho d o d p izij a i kn ad a ( 05 1-0 52 ) eto pr rov na |
05 3 |
13 2.0 07 .83 6 |
44 .91 2.8 29 |
12 9.5 57 .77 8 |
46 .85 7.3 77 |
| . D ob it / bit ak od ul ja od ruž nic idr uže dr uš i 7 tva gu ag an u p e, pr na zaj ed nič ke du hva te po |
05 4 |
0 | 0 | 0 | 0 |
| 8 . D ob it / bit ak od ak tivn ti t nja gu os rgo va |
05 5 |
29 .87 3.6 37 |
12 .26 6.5 08 |
30 .67 5.6 63 |
14 .18 6.2 81 |
| . D ob it / bit ak od rađ ih de riva 9 ta gu ug en |
05 6 |
0 | 0 | 0 | 0 |
| it / 10 . D ob bit ak od im ine ko jom ak tivn e t je, ko ja ed je gu ov se o n rgu a se vr nu fe rije dn ti k R DG pre ma r v os roz |
05 7 |
0 | 0 | 0 | 0 |
| 11 . D ob it / bit ak od ak tivn ti u ka ori j i im ine olo živ rod aju teg gu os ov ra sp e z a p |
05 8 |
0 | 0 | 14 .99 3.7 34 |
0 |
| it / 12 . D ob bit ak od ak tivn ti u ka ori j i i vin e k oja dr ži d o d ije ća teg gu os mo se os p |
05 9 |
0 | 0 | 0 | 0 |
| . D ob it / bit ak oiz iša o i kc ija šti 13 z tr te gu pr an sa za |
06 0 |
0 | 0 | 0 | 0 |
| 14 . P rih od i o d u lag ja od ruž nic idr uže dr uš i z aje dn ičk oth tva te an u p e, pr na e p va |
06 1 |
0 | 0 | 0 | 0 |
| . P rih od i o d o lih vla ičk ih ula nja 15 sta sn ga |
06 2 |
3.1 07 .46 4 |
3.6 02 |
1.3 53 .64 8 |
27 .94 2 |
| 16 . D ob it / bit ak od ob rač ati h t eč ajn ih lika gu un raz |
06 3 |
7.4 43 .76 0 |
7.8 32 .43 4 |
3.0 23 .29 4 |
3.4 91 .46 0 |
| . O li p rih od i 17 sta |
06 4 |
14 .51 1.1 20 |
85 0.1 59 |
12 .16 8.4 96 |
1.5 28 .96 4 |
| 18 . O li t roš ko vi sta |
06 5 |
28 .48 5.1 63 |
15 .22 3.3 02 |
22 .64 7.1 03 |
11 .37 0.9 54 |
| . O ći ad mi nis tivn i tr oš ko vi i iza cij 19 tra ort p am a |
06 6 |
29 7.5 76 .95 9 |
98 .81 0.7 33 |
30 3.6 63 .83 5 |
10 2.6 82 .43 3 |
| 20 . N iho d o d p lov ja ije ije dn nih kla điv ja i re rvi nja eto pr os an pr vr os us an ze ra bit ( ) ke 05 0+ 05 3 d o 0 64 -06 5-0 66 za gu |
06 7 |
17 6.4 75 .69 9 |
65 .47 0.3 29 |
23 5.4 78 .32 9 |
79 .92 1.0 08 |
| 21 . T roš ko vi v rije dn nih kla điv ja i re rvi ja bit ke os us an ze ran za gu |
06 8 |
10 2.2 81 .11 2 |
53 .54 4.1 55 |
64 6.9 10 .66 7 |
52 3.2 79 .21 0 |
| 22 . D OB IT / GU BIT AK P RIJ E O PO RE ZIV AN JA ( 06 7-0 68 ) |
06 9 |
74 .19 4.5 87 |
11 .92 6.1 74 |
41 1.4 32 .33 8 - |
44 3.3 58 .20 2 - |
| . P OR EZ NA DO BIT 23 |
07 0 |
59 43 0.1 |
( ) 42 0.1 29 |
( 1) 1.6 28 .39 |
5.9 89 84 |
| ĆE 24 . D OB IT / GU BIT AK TE KU GO DIN E ( 06 9-0 70 ) |
07 1 |
73 .76 4.4 28 |
12 .34 6.3 03 |
40 9.8 03 .94 7 - |
44 4.2 54 .18 6 - |
| 25 . Z da di ici ara po on |
07 2 |
84 | 14 | 46 6 - |
50 6 - |
| 01.01.2014. u razdoblju od |
do | 30.09.2014. | u kunama | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Prethodno razdoblje |
Tekuće razdoblje | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | ||
| POSLOVNE AKTIVNOSTI | |||||
| 1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) | 001 | 215.750.249 | 326.951.693 | ||
| 1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja | 002 | 74.194.587 | (411.432.338) | ||
| 1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke | 003 | 102.281.112 | 663.290.991 | ||
| 1.3. Amortizacija | 004 | 41.866.173 | 41.263.870 | ||
| 1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza | 005 | (1.560.960) | 8.076.646 | ||
| po fer vrijednosti kroz RDG | 214.058 | ||||
| 1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine 1.6. Ostali dobici / gubici |
006 | 34.099 (1.064.762) |
25.538.467 | ||
| 2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016) | 007 008 |
(979.383.197) | (569.846.674) | ||
| 2.1. Depoziti kod HNB-a | 009 | 132.494.902 | (87.122.834) | ||
| 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a | (148.304.918) | 299.482.676 | |||
| 2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama | 010 | (198.214.469) | 65.255.609 | ||
| 2.4. Krediti ostalim komitentima | 011 012 |
(772.877.539) | (191.797.958) | ||
| 2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi | |||||
| trgovanja | 013 | 131.992.217 | (250.325.223) | ||
| 2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju | 014 | (73.560.093) | (490.128.623) | ||
| 2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno | |||||
| ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG | 015 | 0 | 0 | ||
| 2.8. Ostala poslovna imovina | 016 | (50.913.297) | 84.789.678 | ||
| 3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) | 017 | 1.045.100.557 | (288.321.696) | ||
| 3.1. Depoziti po viđenju | 018 | 289.953.698 | (322.898.270) | ||
| 3.2. Štedni i oročeni depoziti | 019 | 496.608.589 | (136.505.120) | ||
| 3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje | 020 | (367.563) | 162.637 | ||
| 3.4. Ostale obveze | 021 | 258.905.833 | 170.919.058 | ||
| 4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit | |||||
| (001+008+017) | 022 | 281.467.609 | (531.216.677) | ||
| 5. Plaćeni porez na dobit | 023 | 430.159 | (1.628.391) | ||
| 6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023) | 024 | 281.897.768 | (532.845.068) | ||
| ULAGAČKE AKTIVNOSTI | |||||
| 7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030) | 025 | (47.786.731) | 62.448.262 | ||
| 7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne | 026 | (13.455.520) | (28.505.091) | ||
| imovine | |||||
| 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, | 027 | (20.000.000) | (41.550.876) | ||
| pridružena društva i zajedničke pothvate | |||||
| 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira | 028 | (17.438.675) | 131.150.581 | ||
| i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća | |||||
| 7.4. Primljene dividende | 029 | 3.107.464 | 1.353.648 | ||
| 7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti | 030 | 0 | |||
| FINANCIJSKE AKTIVNOSTI | |||||
| 8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) | 031 | (159.158.516) | 393.443.121 | ||
| 8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita | 032 | (159.610.883) | 543.521.129 | ||
| 8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira | 033 | 0 | 0 | ||
| 8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata | 034 | 452.367 | (150.078.008) | ||
| 8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala | 035 | 0 | |||
| 8.5. Isplaćena dividenda | 036 | 0 | |||
| 8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti 9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine |
037 | 0 | |||
| (024+025+031) | 038 | 74.952.521 | (76.953.685) | ||
| 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine | 039 | (4.489.534) | 1.666.980 | ||
| 11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039) | 040 | 70.462.987 | (75.286.705) | ||
| 12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine | 041 | 440.660.484 | 495.476.630 | ||
| 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041) | 042 | 511.123.471 | 420.189.925 | ||
| I Z V |
Š J E T A J O P R O |
M J E N A M A K A |
P I T A L A |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| za ra z |
do b l j d e o |
0 1.0 |
1.2 0 14. |
do | 3 0. 0 9. |
20 14. |
kun u |
am a |
|
| lož Ras ivo dio nič ari po |
ušt atič dr ma m nog |
va | |||||||
| Na ziv ic ij p oz e |
P ozn AO aka |
Dio nič ki k ital ap |
Tre ske dio nic zor e |
Zak ke, ons e i ale sta tut ost arn rez erv e |
rža Zad do bit / na bita k gu |
Dob it / bita k gu uće din tek go e |
Ner eali zira ni d obi tak / gub itak s o sno ve vrij ed- nos nog usk lađi ja van fina ncij ske im ovi ne olo žive rasp za daj pro u |
Ma nj ins ki u dje l |
Uku ka ital i pno p rez erv e |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| Sta nje 1. sije čnj ek uće din a t go e |
0 0 1 |
1.1 94 .77 6.3 28 |
( ) 874 .50 0 |
10. 52 1.7 12 |
160 .70 6.5 43 |
42 .40 9.8 37 |
45 .84 9.8 70 |
1.4 53 .38 9.7 90 |
|
| eša Pro mje rač vod stv eni h p oliti ka i isp ci p ka ne uno rav ogr |
0 0 2 |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Pre vlje nje 1.s ije čnj kuć od ine ( 001 +00 2) sta a te pra no e g |
0 0 3 |
1.1 9 4.7 76 .3 28 |
( 87 4.5 0 0 ) |
10. 5 21 .71 2 |
16 0.7 0 6. 5 43 |
42 .40 9. 8 37 |
45 .8 49 .87 0 |
0 | 1.4 5 3. 3 8 9.7 9 0 |
| Pro daja fin ijs ke i ine loži daj anc mov ras po ve za pro u |
0 0 4 |
0 | |||||||
| Pro mje fer vrij edn i po rtfe lja fina ncij ske imo vin loži ost na e ra spo ve za daj pro u |
0 0 5 |
36 .31 7.0 01 |
36 .31 7.0 01 |
||||||
| Por vke izr rizn ili nije te iz ka itala i re vi sta ate ez na avn o p pre p zer |
0 0 6 |
( ) 8.0 99 .17 1 |
( ) 8.0 99 .17 1 |
||||||
| Ost ali d obic i i g ubic i izr rizn ati u ka italu i re avn o p p zer vam a |
0 07 |
0 | |||||||
| Net o d ob ici / bic i pr izn ati izra u k ital u i gu vno ap rez erv am a ( ) 004 +00 5+0 06+ 007 |
0 0 8 |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 28 .21 7.8 3 0 |
0 | 28 .21 7.8 3 0 |
| Dob it / g ubit ak t eku će din go e |
0 0 9 |
( ) 40 9.8 03 .94 7 |
( ) 409 .80 3.9 47 |
||||||
| Uku izn ati iho di i sh od i za kuć od inu ( 008 +00 9) te pno pr pr ra u g |
0 10 |
0 | 0 | 0 | 0 | ( ) 40 9. 8 0 3. 9 47 |
28 .21 7.8 3 0 |
0 | ( 1.5 ) 3 8 8 6. 117 |
| / sm Pov eća nje anj enje dio ničk kap itala og |
0 11 |
0 | |||||||
| Kup nja / pr oda ja kih dio nica trez ors |
0 12 |
0 | |||||||
| Ost ale mje pro ne |
0 13 |
||||||||
| Prije nos u r eze rve |
0 14 |
2.1 20 .49 2 |
40 .28 9.3 45 |
( 42 .40 9.8 37 ) |
0 | ||||
| Isp lata div iden de |
0 15 |
||||||||
| Ras dje la d ob iti ( 014 +01 5) po |
0 16 |
0 | 0 | 2.1 20 .49 2 |
40 .28 9. 3 45 |
( ) 42 .40 9. 8 37 |
0 | 0 | 0 |
| Sta šta nje izv je jn i da tum na ( 16) 003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0 |
0 17 |
1.1 9 4.7 76 .3 28 |
( ) 87 4.5 0 0 |
12. 6 42 .20 4 |
20 0. 9 9 5. 8 8 8 |
( ) 40 9. 8 0 3. 9 47 |
74 .0 67 .70 0 |
0 | 1.0 71 .8 0 3. 67 3 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| (AOP 001-003) | 31.12.2013. | 30.09.2014. |
| Gotovina | 495.476.630 | 420.189.925 |
| Depoziti kod HNB-a | 1.799.783.844 | 1.886.906.677 |
| Izdvojena obvezna pričuva | 1.225.440.614 | 1.356.517.165 |
| Račun za namirenje kod HNB-a | 357.738.680 | 313.784.962 |
| Ostali depoziti kod HNB-a | 216.604.550 | 216.604.550 |
| Ukupno | 2.295.260.473 | 2.307.096.603 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA | 31.12.2013. | 30.09.2014. |
| (AOP 004) | ||
| Depoziti kod stranih bankarskih institucija | 665.991.375 | 919.060.196 |
| Depoziti kod domaćih bankarskih institucija | 29.774.533 | 197.388.865 |
| Ukupno | 695.765.908 | 1.116.449.061 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| KREDITI KLIJENTIMA | 31.12.2013. | 30.09.2014. |
| (AOP 011 I 012) | ||
| Bruto | ||
| Krediti financijskim institucijama | 519.005.474 | 33.024.609 |
| Krediti trgovačkim društvima | 5.629.344.077 | 5.325.960.275 |
| Krediti stanovništvu | 4.090.685.050 | 4.270.549.596 |
| u tome: stambeni krediti | 770.646.313 | 821.023.164 |
| Ostali krediti | 2.843.603.985 | 3.144.846.239 |
| Ukupno bruto krediti | 13.082.638.586 | 12.774.380.719 |
| Ispravci vrijednosti kredita | (1.197.017.450) | (1.736.438.077) |
| Rezerve na skupnoj osnovi | (56.777.505) | (52.711.085) |
| Odgođena naplaćena naknada | (104.466.903) | (99.109.570) |
| Ukupno neto krediti klijentima | 11.724.376.728 | 10.886.121.988 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| VRIJEDNOSNI PAPIRI | 31.12.2013. | 30.09.2014. |
| (AOP 005-008) | ||
| Trezorski zapisi Ministarstva financija | 299.482.676 | 0 |
| Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja | 275.712.760 | 517.961.337 |
| Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju | 1.301.561.241 | 1.763.472.034 |
| Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća | 821.417.356 | 689.390.358 |
| Rezerve na skupnoj osnovi | (6.819.563) | (5.241.290) |
| Odgođena naplaćena naknada | (347.987) | (701.856) |
| Ukupno | 2.691.006.483 | 2.964.880.583 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| PRIMLJENI DEPOZITI | 31.12.2013. | 30.09.2014. |
| (AOP 021) | ||
| Depoziti od financijskih institucija | 2.139.238.477 | 1.344.880.107 |
| Depoziti od trgovačkih društava | 1.850.905.812 | 1.825.965.187 |
| Depoziti od stanovništva | 7.875.887.443 | 8.071.554.004 |
| Depoziti ostalih klijenata | 1.502.119.159 | 1.666.348.202 |
| Ukupno | 13.368.150.891 | 12.908.747.501 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| PRIMLJENI KREDITI | 31.12.2013. | 30.09.2014. |
| (AOP 018 i A025) | ||
| Krediti primljeni od HBOR-a | 822.724.016 | 668.463.588 |
| Krediti primljeni od banaka | 248.745.144 | 23.082.443 |
| Krediti od ostalih bankarskih institucija | 1.527.529 | 32.698.548 |
| Odgođena plaćena naknada | 0 | 892.273.239 |
| Ukupno | 1.072.996.689 | 1.616.517.818 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| OSTALE OBVEZE | 31.12.2013. | 30.09.2014. |
| (AOP 034) | ||
| Ograničeni depoziti | 1.427.672.161 | 1.602.138.953 |
| Obveze po kamatama i naknadama | 99.234.633 | 112.835.129 |
| Posebne rezerve za izvabilančne stavke | 21.125.154 | 18.120.930 |
| Ostalo | 523.831.579 | 509.787.573 |
| Ukupno | 2.071.863.527 | 2.242.882.584 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| KAMATNI PRIHODI | 01.01. - 30.09.2013. | 01.01. - 30.09.2014. | ||
| (AOP 048) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Kamatni prihodi od kredita | 532.857.832 | 183.676.671 | 557.410.432 | 188.930.181 |
| Kamatni prihodi od depozita | 2.099.782 | 885.190 | 1.440.181 | 670.592 |
| S osnove dužničkih vrijednosnih papira | 88.583.737 | 30.495.831 | 95.870.001 | 32.521.374 |
| Ukupno | 623.541.351 | 215.057.692 | 654.720.614 | 222.122.148 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| KAMATNI TROŠKOVI | 01.01. - 30.09.2013. | 01.01. - 30.09.2014. | ||
| (AOP 049) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Kamatni troškovi od kredita | 21.086.525 | 7.435.209 | 31.772.717 | 11.749.025 |
| Kamatni troškovi od depozita | 246.643.775 | 80.242.035 | 214.429.327 | 71.415.863 |
| Kamatni troškovi po hibridniminstrumenatima | 22.971.633 | 7.740.703 | 20.144.861 | 4.901.203 |
| Premije za osiguranje štednih uloga | 17.245.413 | 6.000.913 | 18.357.056 | 6.173.686 |
| Ukupno | 307.947.347 | 101.418.860 | 284.703.960 | 94.239.777 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA | 01.01. - 30.09.2013. | 01.01. - 30.09.2014. | ||
| (AOP 051) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Provizije i naknade za usluge platnog prometa | 300.395.906 | 100.836.514 | 261.361.178 | 87.961.405 |
| Ostale provizije naknade | 97.565.891 | 33.675.112 | 103.578.695 | 38.231.650 |
| Ukupno | 397.961.797 | 134.511.625 | 364.939.873 | 126.193.055 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA | 01.01. - 30.09.2013. | 01.01. - 30.09.2014. | ||
| (AOP 052) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Provizije i naknade na usluge platnog prometa | 245.191.375 | 81.614.742 | 214.233.420 | 71.268.736 |
| Ostale provizije i naknade | 20.762.586 | 7.984.054 | 21.148.675 | 8.066.943 |
| Ukupno | 265.953.961 | 89.598.796 | 235.382.096 | 79.335.679 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055) |
01.01. - 30.09.2013. | 01.01. - 30.09.2014. | ||
| Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje | |
| Vrijednosnim papirima | 2.807.639 | 848.318 | 3.369.990 | 3.249.415 |
| Devizama | 26.595.329 | 11.064.585 | 27.479.700 | 11.028.467 |
| Kunskom gotovinom | 246.210 | 183.840 | 127.890 | 68.250 |
| Derivatima | 224.459 | 169.766 | (301.918) | (159.851) |
| Ukupno | 29.873.637 | 12.266.509 | 30.675.663 | 14.186.281 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066) |
01.01. - 30.09.2013. | 01.01. - 30.09.2014. | ||
| Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje | |
| Opći administrativni troškovi | 255.710.785 | 84.387.812 | 262.399.965 | 88.934.125 |
| Amortizacija | 41.866.173 | 14.422.921 | 41.263.870 | 13.748.307 |
| Ukupno | 297.576.958 | 98.810.733 | 303.663.835 | 102.682.433 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA | 01.01. - 30.09.2013. | 01.01. - 30.09.2014. | ||
| I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Troškovi vrijednosnog usklađivanja za | ||||
| identificirane gubitke | 114.571.045 | 49.137.574 | 655.399.713 | 529.217.466 |
| Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj |
||||
| osnovi (rizična skupine A) | -12.289.933 | 4.406.581 | (8.489.046) | (5.938.256) |
| Ukupno | 102.281.112 | 53.544.155 | 646.910.667 | 523.279.210 |
Tijekom trećeg tromjesečja 2014. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Banke.
Na dan 30. rujna 2014. godine vlasnička struktura Banke je :
| Dioničar | Vlasnički udio u kapitalu Banke |
|---|---|
| REPUBLIKA HRVATSKA (Državni ured za upravljanje državnom imovinom) |
51,46% |
| HP HRVATSKA POŠTA DD HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE |
27,49% |
| (Državni ured za upravljanje državnom imovinom) | 20,18% |
| Manjinski dioničari | 0,78% |
| Trezorske dionice | 0,09% |
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.