Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Oct 29, 2013

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.2013. do 30.09.2013. godine

Zagreb, 29. listopada 2013. godine

Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje tromjesečni nerevidirani financijski izvještaj za 2013. godinu (razdoblje od 01. siječnja do 30. rujna 2013. godine).

Izvještaj sadrži:

• izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća
• nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku ) i
• bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaj poslovodstva Hrvatske Poštanske Banke d.d.

Dobit Hrvatske poštanske banke na kraju trećeg tromjesečja 2013. godine iznosi 73,8 milijuna kuna i viša je za 2,2 posto u usporedbi s istim razdobljem prethodne godine.

Aktiva Hrvatske poštanske banke na dan 30.09.2013. iznosi 18,0 milijardi kuna nakon rasta od 940,7 mil. kuna, odnosno 5,5 posto tijekom devet mjeseci. Rast aktive ostvaren je najvećim dijelom zahvaljujući povećanju kreditne aktivnosti Banke.

Bruto kreditni portfelj na kraju trećeg tromjesečja iznosi 12,6 milijardi kuna, što predstavlja povećanje od 598,4 milijuna kuna ili 5,0 posto. Unatoč evidentnom trendu razduživanja Banka je ostvarila značajan rast kreditiranja stanovništva i pravnih osoba. Zahvaljujući stalnom poboljšanju ponude krediti stanovništvu porasli su 289,8 milijuna kuna ili 7,7 posto pri čemu je, kao i u prethodnom razdoblju, naglasak na stambenimkreditima gdje rast iznosi 11,0 posto. U segmentu poslovanja s pravnim osobama bruto kreditni portfelj Banke porastao je 296,6 milijuna kuna ili 5,7 posto.

Na strani izvora financiranja, depoziti su porasli 7,4 posto, te iznose 14,4 milijardi kuna. Uz rast od 400 milijuna kuna depoziti građana dosegli su razinu od 8 milijardi kuna, a oročena štednja građana porasla je 6,3 posto. Značajniji rast depozita zabilježen je i kod ostalih klijenata. Zahvaljujući rastu depozita, Banka nastavlja smanjivati zaduženost putem primljenih kredita koji su tijekom godine smanjeni za 14,2 posto.

U uvjetima negativnih tržišnih kretanja, Banka je ostvarila niže kamatne prihoda te niže neto prihode od provizija i naknada. Smanjenje prihoda Banka je nadoknadila nižim rashodima, posebno u dijelu općih administrativnih troškova koji su sniženi 9,7 posto kao rezultat kontinuirane racionalizacije u svim segmentima poslovanja.

Stopa adekvatnosti kapitala na kraju rujna 2013. godine iznosi 13,3 posto i smanjena je u odnosu na prethodnu godinu za 1,6 p.p. prvenstveno kao posljedica isteka roka uključivanja hibridnog instrumenta u iznosu od 150 milijuna kuna u jamstveni kapital.

Prilog 3.
Razdoblje izvještavanja:		01.01.2013.		do	30.09.2013.
					Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB):	03777928
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ :	87939104217
Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada: 133	ZAGREB
Šifra i naziv županije: 21	GRAD ZAGREB				Broj zaposlenih:	1.085
Konsolidirani izvještaj: NE					(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):			Sjedište:			MB:
Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: Čižmešija Marko
Telefon: 014888191		(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)			Telefaks: 014804594
Adresa e-pošte: marko.cizmesija@hpb.hr
Prezime i ime: Maletić Čedo
	(osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva, 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.		. .
					(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

BILANCA stanje na dan 30.09.2013.			u kunama
Naziv pozicije	AOP	Prethodno	Tekuće razdoblje
1	oznaka 2	razdoblje 3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)	001	2.184.972.863	2.122.940.948
1.1.Gotovina	002	440.660.484	511.123.471
1.2.Depoziti kod HNB-a	003	1.744.312.379	1.611.817.477
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	630.495.854	972.412.368
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	149.460.437	297.765.354
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	509.913.712	379.482.455
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	1.132.624.921	1.204.434.431
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	676.438.016	693.876.691
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	806.445	4.279
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	369.005.205	225.303.160
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	10.530.147.337	11.184.728.316
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	75.540.876	95.540.876
12. PREUZETA IMOVINA	014	149.544.357	149.648.667
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	151.907.719	147.764.393
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	497.525.192	525.166.578
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	17.058.382.934	17.999.068.516
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	1.122.004.054	962.393.171
1.1. Kratkoročni krediti	019	68.284.460	99.252.898
1.2. Dugoročni krediti	020	1.053.719.594	863.140.273
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)	021	12.193.475.746	12.980.038.032
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	022	2.591.197.229	2.881.150.927
2.2. Štedni depoziti	023	1.128.630.594	1.144.959.392
2.3. Oročeni depoziti	024	8.473.647.923	8.953.927.713
3. OSTALI KREDITI (026+027)	025	0	0
3.1. Kratkoročni krediti	026	0	0
3.2. Dugoročni krediti 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE	027 028	0 369.986	0 2.424
KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)		0	0
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	029 030	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	033	401.742.377	402.194.745
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	034	1.929.806.694	2.167.941.057
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	035	15.647.398.857	16.512.569.429
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL	036	1.193.901.828	1.193.901.828
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	037	94.062.853	73.764.428
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	038	71.346.833	160.706.543
4. ZAKONSKE REZERVE	039	3.755.097	8.458.239
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	2.118.514	2.118.514
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG	041	45.798.952	47.549.535
USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	1.410.984.077	1.486.499.087
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	17.058.382.934	17.999.068.516
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL	045
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva	046
3. Manjinski udjel (045-046)	047	0	0

Č R A U N D O B I T I I G U B	I T K A
do b l j d 0 1.0 1.2 0 13 do 3 0. za ra z e o	0 9. 20 13				ku u na ma
Na iv p ic i j z oz e	A O P ka oz na	Pre tho dn azd ob lje o r		će Te ku zd ob lje ra
		Ku lat iv mu	Tr jes eč je om	Ku lat iv mu	Tr jes eč je om
1	2	3	4	5	6
1 Ka i p i ho d i tn ma r	0 48	6 6 3. 42 1.6 57	21 6.5 5 9. 0 26	6 23 .5 41 .35 1	21 5. 05 7.6 9 2
2 Ka i tr š ko i tn ma o v	0 49	3 23 .9 14 .10 1	10 6.7 95 .8 29	3 07 .9 47 .3 47	10 1.4 18 .8 6 0
3 Ne ka i p i ho d i ( 0 48 -0 49 ) to tn ma r	0 5 0	3 3 9. 5 0 7. 5 5 6	10 9. 76 3. 19 7	3 1 5. 5 9 4.0 0 4	11 3. 6 3 8. 8 3 2
4 Pr i ho d i o d p iz i j i n kn da rov a a a	0 5 1	41 6.5 9 9. 07 5	13 9. 9 3 0. 85 0	3 97 .9 6 1.7 97	13 4.5 11 .6 25
Tro š ko i p iz i j i n kn da 5 rov a a a v	0 5 2	28 2.8 0 4.4 76	9 6. 0 35 .0 9 3	26 95 3. 9 6 1 5.	8 9.5 9 8.7 9 6
( ) 6 Ne to i ho d o d p iz i j i n kn da 0 5 1-0 5 2 p r rov a a a	0 5 3	13 3. 79 4. 5 9 9	43 .8 9 5. 7 5 7	13 2.0 0 7.8 3 6	44 .9 12 .8 29
Do b it / g b ita k o d u lag j dru žn ice i dru že dru štv i 7 u an a u p o , p r na a j dn i č ke du hva te za e p o	0 5 4	0	0	0	0
/ g 8 Do b it b ita k o d a kt ivn i tr j t u os g ova n a	0 5 5	3 3. 10 1.2 46	15 .18 1.0 9 4	29 .87 3. 6 37	12 .26 6.5 0 8
9 Do b it / g b ita k o d u đe i h de iva ta u g ra n r	5 0 6	0	0	0	0
/ g 10 Do b it b ita k o d im ine ko j kt ivn j ko j dn j e t u ov om se a o n rg u e, a a s e v re u e fer G i j dn t i kro R D p rem a vr e os z	0 5 7	0	0	0	0
/ g ž 11 Do b it b ita k o d a kt ivn i u ka i j i im ine lo ive da j t teg u os or ov ra sp o za p ro u	0 5 8	4.2 23 .77 1	2.7 5 4.0 6 2	0	0
/ g ž 12 Do b it b ita k o d a kt ivn i u ka i j i im ine ko j dr i do do i j ća t teg u os or ov a s e sp e	0 5 9	0	0	0	0
13 Do b it / g b ita k p iz i ša iz t kc i j št ite ro o ran sa a z a u	0 6 0	0	0	0	0
Pr i ho d i o d u lag j dru žn ice i dru že dru štv i za j dn i č ke hva 14 ot te an a u p o , p r na a e p	0 6 1	0	0	0	0
15 Pr i ho d i o d o l i h v las i č k i h u lag j sta n an a	0 6 2	2.8 75 .11 2	45 2.6 3 6	3. 10 7.4 6 4	3. 6 0 2
16 Do b it / g b ita k o d o bra ču i h t ča j i h r l i ka t na e n az u	0 6 3	-1. 15 0 0 4 5.	2.7 27 .14 5 -	7.4 43 .76 0	7.8 3 2.4 3 4
Os 17 ta l i p i ho d i r	0 6 4	35 .5 05 .21 4	1.2 0 3. 3 0 6	14 .5 11 .12 0	85 0. 15 9
18 Os l i tr š ko i ta o v	5 0 6	15 .5 3 6. 9 3 8	4.2 41 .15 1	28 .48 5. 16 3	15 .22 3. 3 0 2
19 Op ć i a dm in ist ivn i tr š ko i i a iza i j rat rt o mo c a v	0 6 6	3 29 .6 11 .9 43	10 4.5 29 .9 20	29 76 .95 9 7.5	9 8. 8 10 .73 3
20 Ne i ho d o d p lov j i j i j dn i h u k la đ iva j i re ira j to p r os an a p r e v r e os n s n a ze rv n a b it ke ( 0 5 0+ 0 5 3 do 0 6 4-0 6 5- 0 6 6 ) za g u	0 6 7	20 2.7 0 3. 6 13	5 6 1.7 1.8 3 6	5. 17 6. 47 6 9 9	5. 6 47 0. 3 29
21 Tro š ko i vr i j dn i h u k la đ iva j i re ira j b it ke v e os n s n a ze rv n a z a g u	0 6 8	13 0.5 07 .45 1	0. 6 0 8. 65 9 5	10 2.2 8 1.1 12	3.5 44 .15 5 5
22 D O B I T / G U B I T A K P R I J E O P O R E Z I V A N J A ( 0 6 7-0 6 8 )	0 6 9	72 .19 6. 16 2	11 .14 3. 17 7	74 .19 4. 5 8 7	11 .9 26 .17 4
23 P O R E Z N A D O B I T	0 70	0	0	43 0. 1 5 9	( 42 0. 12 9 )
Ć / ( ) 24 D O B I T G U B I T A K T E K U E G O D I N E 0 6 9- 0 70	0 71	72 .19 6. 16 2	11 .14 3. 17 7	73 .76 4.4 28	12 .3 46 .3 0 3
Za da d ion ic i 25 ra p o	0 72	8 2	13	8 4	14

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA
u razdoblju od 01.01.2013. do 30.09.2013.			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)	001	198.070.928	215.750.249
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja	002	61.052.985	74.194.587
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke	003	79.898.792	102.281.112
1.3. Amortizacija	004	31.272.291	41.866.173
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG	005	(723.967)	(1.560.960)
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine	006	20.856	34.099
1.6. Ostali dobici / gubici	007	26.549.971	(1.064.762)
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)	008	(219.447.178)	(979.383.197)
2.1. Depoziti kod HNB-a	009	292.270.555	132.494.902
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a	010	101.414.201	(148.304.918)
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama	011	434.187.920	(198.214.469)
2.4. Krediti ostalim komitentima	012	(628.672.737)	(772.877.539)
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja	013	(139.163.142)	131.992.217
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju	014	(291.729.913)	(73.560.093)
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno	015	0	0
ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG
2.8. Ostala poslovna imovina	016	12.245.938	(50.913.297)
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)	017	90.240.465	1.045.100.557
3.1. Depoziti po viđenju	018	(25.151.318)	289.953.698
3.2. Štedni i oročeni depoziti	019	307.960.347	496.608.589
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	020	(2.432.270)	(367.563)
3.4. Ostale obveze	021	(190.136.294)	258.905.833
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)	022	68.864.215	281.467.609
5. Plaćeni porez na dobit	023	0	430.159
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)	024	68.864.215	281.897.768
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)	025	(5.170.475)	(47.786.731)
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine	026	(28.320.420)	(13.455.520)
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	027	0	(20.000.000)
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira	028	20.727.470	(17.438.675)
i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća 7.4. Primljene dividende	029	2.422.475	3.107.464
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti	030	0	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)	031	(83.584.885)	(159.158.516)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita	032	(83.445.545)	(159.610.883)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira	033	0	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata	034	(139.340)	452.367
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala	035	0	0
8.5. Isplaćena dividenda	036	0	0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti	037	0	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine
(024+025+031)	038	(19.891.145)	74.952.521
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine	039	(722.332)	(4.489.534)
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)	040	(20.613.477)	70.462.987
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine	041	544.382.874	440.660.484
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)	042	523.769.397	511.123.471

		I Z V	Š J E T A J O P R O	M J E N A M A K A	P I T A L A
za ra z	do b l j d e o	01. 01.	201 3.	do	30. 09.	201 3.		kun u	am a
				Ras lož ivo dio nič arim po	atič dr ušt a m nog	va
Naz iv p ozi cije	P ozn AO aka	Dio nič ki k ital ap	Tre ske dio nic zor e	Zak ke, ons i o le sta tuta sta rne rez erv e	rža it / Zad dob na bita k gu	it / Dob bita k gu tek uće din go e	Ner eali zira ni d obit ak / gub itak s o sno ve vrije d-no sno g usk lađi ja van fina ncij ske imo vine olož ive rasp za daju pro	Ma nj ins ki u dje l	Uku i rez ka ital pno p erv e
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Sta nje 1. sije čnj eku će din a t go e	001	1.1 94. 776 .32 8	( 0) 874 .50	5.8 73. 611	71. 346 .83 3	94. 062 .85 3	45. 798 .95 2		1.4 10. 984 .07 7
reš Pro mje rač vod stv enih litika i is vci aka ne uno po pra pog	002	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre vlje nje 1.s ije čnj kuć odi ( 001 +00 2) sta a te pra no e g ne	003	1.1 94. 776 .32 8	( 874 .50 0)	5.8 73. 611	71. 346 .83 3	94. 062 .85 3	45. 798 .95 2	0	1.4 10. 984 .07 7
Pro daja fin ijs ke i ine loživ daju anc mov ras po e za pro	004						0
Pro mje na f rije dno sti p ortf elja fin ijs ke i ine loži er v anc mov ras po ve za daju pro	005						2.1 88. 230		2.1 88. 230
Por ke i izna ili pr enij iz k itala i re vi tav te ete ez na s zra vno pr ap zer	006						( 7) 437 .64		( 7) 437 .64
Ost ali d obic i i g ubic i izr rizn ati u kap italu i re avn o p zer vam a	007						0
Net o d obi ci / bic i pr izn ati izra u k ital u i gu vno ap rez erv am a ( 004 +00 5+0 06+ 007 )	008	0	0	0	0	0	1.7 50. 583	0	1.7 50. 583
Dob it / g ubit ak t eku će g odin e	009					73. 764 .42 8			73. 764 .42 8
Uku izn ati iho di i hod i za tek uću din u ( 9) 008 +00 pno pr pr ras go	010	0	0	0	0	73. 764 .42 8	1.7 50. 583	0	515 .01 1 75.
/ sm Pov eća nje anje nje dion ičko kap itala g	011	0
Kup nja / pr oda ja kih dion ica trez ors	012		0
Ost ale mje pro ne	013
Prije nos u r eze rve	014			4.7 03. 143	89. 359 .71 0	( 94. 062 .85 3)			0
Isp lata div iden de	015
dje obi ti ( 5) Ras la d 014 +01 po	016	0	0	4.7 03. 143	89. 359 .71 0	( 3) 94. 062 .85	0	0	0
Sta šta nje izv je jn i da tum na ( 16) 003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0	017	1.1 94. 776 .32 8	( 874 .50 0)	10. 576 .75 4	160 .70 6.5 43	73. 764 .42 8	47. 549 .53 5	0	1.4 86. 499 .08 8

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) Bilanca stanja

1) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a

		u HRK
GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a	31.12.2012.	30.09.2013.
(AOP 001-003)
Gotovina	440.660.484	511.123.471
Depoziti kod HNB-a	1.761.931.696	1.611.817.476
Izdvojena obvezna pričuva	1.231.875.848	1.353.361.715
Ostali depoziti kod HNB-a	530.055.848	258.455.761
Rezerve na skupnoj osnovi	(17.619.317)	0
Ukupno	2.184.972.863	2.122.940.948

2) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA

		u HRK
DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	31.12.2012.	30.09.2013.
(AOP 004)
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	556.109.978	788.568.971
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	80.754.521	183.843.397,00
Rezerve na skupnoj osnovi	(6.368.645)	0,00
Ukupno	630.495.854	972.412.368

3) KREDITI KLIJENTIMA

		u HRK
KREDITI KLIJENTIMA (AOP 011 I 012)	31.12.2012.	30.09.2013.
Bruto
Krediti financijskim institucijama	372.734.878	229.600.069
Krediti trgovačkim društvima	5.159.337.441	5.455.898.640
Krediti stanovništvu	3.753.821.100	4.043.623.599
u tome: stambeni krediti	677.677.670	752.152.382
Ostali krediti	2.692.460.102	2.847.597.690
Ukupno bruto krediti	11.978.353.521	12.576.719.998
Ispravci vrijednosti kredita	(987.420.602)	(1.063.964.934)
Rezerve na skupnoj osnovi	(91.780.377)	(102.723.589)
Ukupno neto krediti klijentima	10.899.152.542	11.410.031.476

4) VRIJEDNOSNI PAPIRI

		u HRK
VRIJEDNOSNI PAPIRI	31.12.2012.	30.09.2013.
(AOP 005-008)
Trezorski zapisi Ministarstva financija	149.460.437	297.765.354
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	509.913.712	379.482.455
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	1.132.624.921	1.204.434.431
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	683.257.578	699.117.981
Rezerve na skupnoj osnovi	(6.819.562)	(5.241.290)
Ukupno	2.468.437.086	2.575.558.931

5) PRIMLJENI DEPOZITI

		u HRK
PRIMLJENI DEPOZITI	31.12.2012.	30.09.2013.
(AOP 021)
Depoziti od financijskih institucija	1.412.681.860	1.250.764.382
Depoziti od trgovačkih društava	1.834.577.409	1.856.996.129
Depoziti od stanovništva	7.608.596.930	8.008.747.634
Depoziti ostalih klijenata	1.337.619.547	1.863.529.887
Ukupno	12.193.475.746	12.980.038.032

6) PRIMLJENI KREDITI

		u HRK
PRIMLJENI KREDITI	31.12.2012.	30.09.2013.
(AOP 018 i A025)
Krediti primljeni od HBOR-a	997.158.084	853.411.381
Krediti primljeni od banaka	79.894.843	53.728.892
Krediti od ostalih bankarskih institucija	44.951.127	55.252.898
Krediti od stranih financijskih institucija	-	-
Ukupno	1.122.004.054	962.393.171

7) OSTALE OBVEZE

		u HRK
OSTALE OBVEZE	31.12.2012.	30.09.2013.
(AOP 034)
Ograničeni depoziti	1.169.254.677	1.372.433.880
Obveze po kamatama i naknadama	96.690.608	128.770.658
Posebne rezerve za izvabilančne stavke	41.015.831	22.445.376
Ostalo	622.845.578	644.291.143
Ukupno	1.929.806.694	2.167.941.057

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.09.2013. godine

B) Račun dobiti i gubitka

8) KAMATNI PRIHODI

u HRK

KAMATNI PRIHODI	01.01. - 30.09.2012.		01.01. - 30.09.2013.
(AOP 048)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	554.307.842	182.346.770	532.857.833	183.676.671
Kamatni prihodi od depozita	4.913.413	872.589	2.099.782	885.190
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	104.200.401	33.339.667	88.583.737	30.495.831
Ukupno	663.421.656	216.559.026	623.541.352	215.057.692

9) KAMATNI TROŠKOVI

				u HRK
KAMATNI TROŠKOVI		01.01. - 30.09.2012.		01.01. - 30.09.2013.
(AOP 049)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	25.994.430	7.823.352	21.086.525	7.435.209
Kamatni troškovi od depozita	252.744.050	85.461.194	246.643.776	80.242.036
Kamatni troškovi po hibridniminstrumenatima	29.112.602	8.373.432	22.971.633	7.740.703
Premije za osiguranje štednih uloga	16.063.019	5.137.852	17.245.413	6.000.913
Ukupno	323.914.101	106.795.830	307.947.347	101.418.861

10) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.09.2012.		01.01. - 30.09.2013.
(AOP 051)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	319.224.616	108.262.168	300.395.906	100.836.514
Ostale provizije naknade	97.374.459	31.668.682	97.565.891	33.675.112
Ukupno	416.599.075	139.930.850	397.961.797	134.511.626

11) TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.06.2012.		01.01. - 30.06.2013.
(AOP 052)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	261.545.604	88.659.816	245.191.376	81.614.743
Ostale provizije i naknade	21.258.872	7.375.277	20.762.586	7.984.054
Ukupno	282.804.476	96.035.093	265.953.962	89.598.797

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.09.2013. godine

12) DOBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA

				u HRK
DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055)	01.01. - 30.09.2012.		01.01. - 30.09.2013.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	1.702.400	2.528.402	2.807.639	848.318
Devizama	26.882.808	10.242.316	26.595.329	11.064.586
Kunskom gotovinom	33.300	3.900	246.210	183.840
Derivatima	4.482.737	2.406.476	224.459	169.766
Ukupno	33.101.245	15.181.094	29.873.637	12.266.510

13) OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA

				u HRK
OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066)	01.01. - 30.09.2012.		01.01. - 30.09.2013.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći administrativni troškovi	282.685.972	88.876.240	255.710.785	84.387.812
Amortizacija	46.925.971	15.653.680	41.866.173	14.422.921
Ukupno	329.611.943	104.529.920	297.576.958	98.810.733

14) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE

				u HRK
TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA	01.01. - 30.09.2012.		01.01. - 30.09.2013.
I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za
identificirane gubitke	129.089.961	44.200.809	114.571.046	49.137.575
Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj
osnovi (rizična skupine A)	1.417.490	6.407.851	-12.289.933	4.406.581
Ukupno	130.507.451	50.608.660	102.281.113	53.544.156

C) Promjene računovodstvenih politika

Tijekom devet mjeseci 2013. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Banke.

D) Dionička struktura Banke

Na dan 30. rujna 2013. godine vlasnička struktura Banke je :

Dioničar	Vlasnički udio u kapitalu Banke
REPUBLIKA HRVATSKA ( Centar za restrukturiranje i prodaju )	51,46%
HP HRVATSKA POŠTA DD	27,49%
HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE	20,18%
Manjinski dioničari	0,78%
Trezorske dionice	0,09%