Istarska Kreditna Banka UMAG d.d.

Pre-Annual General Meeting Information • Aug 13, 2013

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG D.D. Ernesta Miloša 1, 52470 Umag ISIN: HRIKKBARA0008, HRIKBAPA0000 TICKER: IKBA-R-A, IKBA-P-A Zagrebačka burza-Redovito tržište

Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga Miramarska 24b 10000 ZAGREB

Službeni registar propisanih informacija Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga Miramarska 24b 10000 ZAGREB

Zagrebačka burza d.d. I.Lučića 2a 10000 ZAGREB

HINA-OTS servis

Umag, 13. kolovoza 2013.

Obavijest o Pozivu na Izvanrednu Glavnu skupštinu Istarske kreditne banke Umag d.d. s Predmet: dnevnim redom, prijedlozima odluka i pozivom dioničarima - sukladno Članku 459. Zakona o tržištu kapitala

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG d.d., iz Umaga, Ulica Ernesta Miloša 1, MB 3463958, (dalje: Društvo) temeljem Članka 459. Zakona o tržištu kapitala izdaje sljedeću:

OBAVIJEST

Uprava Banke je na sjednici održanoj 12. kolovoza 2013. donijela odluku o sazivanju Izvanredne Glavne skupštine Istarske kreditne banke Umag d.d. koja će se održati 27. rujna 2013.godine. Poziv na Izvanrednu Glavnu skupštinu Istarske kreditne banke Umag d.d. biti će objavljen u Narodnim novinama i na Internet stranicama Banke.

U privitku Poziv na Izvanrednu Glavnu skupštinu Istarske kreditne banke Umag d.d. s dnevnim redom, prijedlozima odluka i pozivom dioničarima.

Ova obavijest proslijeđena je na Zagrebačku burzu d.d. Zagreb, OTS sustav Hrvatske izvještajne novinske agencije, Službenom registru propisanih informacija i Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga i objavljena na internetskim stranicama društva:

Sa poštovanjem

Marina Vidic dipl.oec. Članica Uprave

fuir

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG DIONIČKO DRUŠTVO

IZVANREDNA GLAVNA SKUPŠTINA ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG, d.d.

POZIV

Umag, kolovoz 2013. godine

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG DIONIČKO DRUŠTVO

Na temelju članka 277. Zakona o trgovačkim društvima i članka 57. stavka 1. Statuta Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag, Ernesta Miloša 1, Uprava Banke saziva

IZVANREDNU GLAVNU SKUPŠTINU

Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag, koja će se održati u petak, 27. rujna 2013. godine s početkom u 13,00 sati, u prostorijama Istarske kreditne banke Umag d.d., u Umagu, na adresi Ernesta Miloša 1.

Za Izvanrednu Glavnu skupštinu utvrđen je sljedeći

DNEVNI RED

• 1. Otvaranje Glavne skupštine i utvrđivanje nazočnih dioničara i punomoćnika dioničara,
• 1. Usvajanje Politike za procjenu primjerenosti članova Nadzornog odbora

Ad.2.

Uprava Banke predlaže donošenie sliedeće:

Politike za procienu primierenosti članova Nadzornog odbora

I. UVODNE ODREDBE

Članak 1.

U skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama te Odlukom o procjeni primjerenosti predsiednika uprave, člana uprave, člana nadzornog odbora i nositelja ključne funkcije u kreditnoj instituciji, ovom se Politikom utvrđuje postupak prociene primjerenosti članova Nadzornog odbora Banke.

II. UTJECAJ NA POSLOVNE PROCESE

Članak 2.

Ovom se Politikom regulira isključivo interni proces procjene primjerenosti članova Nadzornog odbora Banke.

III. PREDMET POLITIKE

Članak 3.

Ovom se Politikom utvrđuju:

• uvjeti za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora Banke,
• ciliana struktura Nadzornog odbora,
• stručna služba odgovorna za provedbu procjene primjerenosti člana Nadzornog odbora,
• postupak procjene primjerenosti uključujući rokove dostave dokumentacije, $\omega_{\rm{max}}$ rokove i način provedbe postupka, način očitovanja osobe koja se procjenjuje i izvješćivanje o rezultatima postupka,
• informacije i dokumentaciju koje član Nadzornog odbora treba dostaviti Banci radi provedbe procjene primjerenosti,
• situacije i okolnosti zbog kojih je potrebno izvršiti izvanrednu procienu primjerenosti pojedinog člana Nadzornog odbora,
• oblik i način čuvanja dokumentacije o provedenom postupku prociene primierenosti.

IV. UVJETI ZA OBAVLJANJE FUNKCIJE ČLANA NADZORNOG ODBORA BANKE I CILJANA STRUKTURA

Clanak 4.

Funkciju člana Nadzornog odbora Banke mogu obavljati osobe koje zadovoljavaju uviete i kriterije utvrđene Zakonom o trgovačkim društvima. Zakonom o kreditnim institucijama te Odlukom o procjeni primjerenosti predsjednika uprave, člana uprave, člana nadzornog odbora i nositelja ključne funkcije u kreditnoj instituciji, te ovom Politikom.

Član Nadzornog odbora sukladno Zakonu o kreditnim institucijama te Odluke o procjeni primjerenosti predsjednika uprave, člana uprave, člana nadzornog odbora i nositelja ključne funkcije u kreditnoj instituciji može biti osoba koja:

• 1. ispuniava uviete propisane člankom 52. Zakona o kreditnim institucijama,
• 1. osigurava da cjelokupan sastav Nadzornog odbora Banke ima potrebna stručna znanja, sposobnosti i iskustva, koja tom organu omogućuju da neovisno i samostalno obavlja svoje dužnosti, te ako je struktura istoga dovolino raznolika.
• 1. ima dobar ugled.
• 1. ima odgovarajuća stručna znanja, sposobnosti i iskustvo potrebno za nadzor vođenia poslova banke.
• 1. nije u sukobu interesa u odnosu na Banku, dioničare, druge članove Nadzornog odbora, članove Uprave Banke ili nositelje ključnih funkcija,
• 1. može posvetiti dovoljno vremena ispunjavanju obveza iz svoje nadležnosti.

Članak 5.

Sastav Nadzornog odbora mora biti takav da se osigura optimalna raznolikost u cilju što boljeg i kvalitetnijeg nadzora poslovanja i vođenja poslova Banke imajući u vidu vrstu, opseg i složenost poslova Banke kao i njezin profil rizičnosti.

Članovi Nadzornog odbora moraju zajedno imati stručna znanja, sposobnosti i iskustva potrebna za neovisno i samostalno nadziranje poslovanja Banke.

Jedan član Nadzornog odbora mora biti neovisan u skladu s kriterijima prema kojima se procjenjuje taj status, a koji su utvrđeni Odlukom o procjeni primjerenosti predsiednika uprave, člana uprave, člana nadzornog odbora i nositelja ključne funkcije u kreditnoj instituciji.

Članak 6.

Član Nadzornog odbora mora imati završen najmanje diplomski studij iz nekog od sliedećih područia:

• ekonomija i druga srodna područja; npr. financije, poslovodstvo,
• pravo i srodna područja; npr. uprava,
• matematika, fizika, informatika, elektrotehnika i njima srodna područja. $\mathbf{L}$

Iznimno od prethodnog stavka, jedan član Nadzornog odbora koji svojim iskustvom i dosadašnjim radom u Nadzornom odboru može dokazati da ispunjava uvjete iz članka 52. stavka 1. točke 2. Zakona o kreditnim institucijama, ne mora imati završen diplomski studij iz relevantnog područja.

V. POSTUPAK PROCJENE PRIMJERENOSTI

Članak 7.

Prije imenovanja na funkciju člana Nadzornog odbora Banka će provesti postupak prociene primierenosti svake osobe koja se predlaže na tu funkciju. Za člana Nadzornog odbora mogu se predložiti samo osobe za koje je stručna služba procijenila da su primjerene.

U cilju utvrđivanja kontinuiteta primjerenosti, Banka će jednom godišnje, najkasnije do 31. siječnja za prethodnu godinu, provoditi redovan postupak ponovne prociene primierenosti svih članova Nadzornog odbora. Stručna služba će o rezultatima provedenog redovnog postupka procjene primjerenosti najkasnije do 30. lipnja tekuće godine za prethodnu godinu, Hrvatskoj narodnoj banci dostaviti obrazložene rezultate redovne prociene primierenosti koju je provela zajedno s upitnikom iz članka 14. stavka 1. Odluke o procjeni primjerenosti predsjednika uprave, člana uprave, člana nadzornog odbora i nositelja ključne funkcije u kreditnoj instituciji.

U slučajevima kada nastupe okolnosti zbog kojih je potrebno provesti izvanrednu procjenu primjerenosti članova Nadzornog odbora, kao što su:

• saznanje da se protiv člana Nadzornog odbora vodi postupak zbog kojeg se on ne bi mogao smatrati primierenim.
• saznanje da su nastupile okolnosti koje mogu predstavljati sukob interesa,
• saznanie da su nastupile okolnosti koje onemogućuju člana Nadzornog odbora da obavlja tu funkciju,
• saznanie da su nastupile druge okolnosti koje su od utjecaja na primjerenost člana Nadzornog odbora.

Banka je dužna provesti izvanrednu procjenu primjerenosti osobe kod koje je utvrđen nastup takvih okolnosti.

Prilikom izvanredne procjene primjerenosti u navedenim slučajevima moguće je provesti i samo djelomičnu procjenu utjecaja tih događaja na primjerenost osobe koja se procjenjuje.

Članak 8.

Primjerenost pojedine osobe procjenjuje se primjenom uvjeta, kriterija i standarda propisanih Odlukom o procjeni primjerenosti predsjednika uprave, člana uprave, člana nadzornog odbora i nositelja ključne funkcije u kreditnoj instituciji te ovom Politikom.

Postupak procjene primjerenosti provodi Odjel za upravljanje ljudskim resursima, odnose s javnošću i opće poslove, u daljnjem tekstu "stručna služba".

Postupak procjene primjerenosti provodi se uvidom stručne službe u dokumentaciju i isprave koju na zahtjev stručne službe dostavlja osoba čija se procjena provodi te u dokumentaciju i isprave koji su dostupni stručnoj službi u drugim evidencijama ili arhivima.

Na zahtjev stručne službe, osoba za koju se provodi postupak procjene primjerenosti dužna je stručnoj službi dostaviti sve tražene dokumente i isprave u papirnatom obliku i u roku koji ne može biti duži od 30 dana od dana primitka zahtjeva stručne službe.

Članovi Nadzornog odbora, kao i kandidati za tu funkciju, dužni su surađivati sa stručnom službom te joj pružiti svu potrebnu dokumentaciju i informacije.

Stručna služba je dužna dovršiti postupak procjene primjerenosti kandidata u roku od 15 dana od dana kompletiranja dokumentacije iz prethodnog stavka.

Na zahtiev stručne službe, osoba za koju se provodi postupak procjene primjerenosti dužna je u roku od 8 dana od primitka zahtjeva pismeno se očitovati o navodima ili upitima iz zahtjeva stručne službe.

O provedenom postupku procjene primjerenosti te o krajnjem rezultatu procjene stručna služba donosi zaključak, koji dostavlja Upravi Banke. Na temelju rezultata prociene primierenosti. Uprava priprema prijedlog odluke o primierenosti člana Nadzornog odbora ili kandidata za člana Nadzornog odbora, a odluku o primjerenosti donosi Glavna skupština.

Članak 9.

Ako se u postupku naknadne (godišnje ili izvanredne) procjene primjerenosti članova Nadzornog odbora utvrdi da osoba čija se primjerenost procjenjuje nije više primjerena, ta će se osoba zamijeniti odlukom Glavne skupštine na prijedlog Uprave. Iznimno, ako se ocijeni da su nedostaci u primjerenosti manjeg značaja i da ih je moguće otkloniti u kraćem roku, poduzet će se odgovarajuće mjere kako bi se ponovno uspostavila primjerenost te osobe. U tom slučaju Banka će u roku od 8 radnih dana računajući od dana završetka postupka procjene obavijestiti Hrvatsku narodnu banku o rezultatima procjene i o svojoj odluci kao i mjerama koje je odlučila poduzeti s ciliem uspostave niegove ponovne primierenosti, ili odluci o njegovoj zamieni drugim kandidatom uz obrazloženje rezultata procjene i svoje odluke.

Članovi Nadzornog odbora su dužni Banku odmah obavijestiti o svakom bitnom događaju ili okolnosti koji značajno utječu na njihovu primjerenost za obnašanje dužnosti na koju su imenovani, odnosno najmanje jednom godišnje obavijestiti o činjenici da su podaci na temelju kojih je izvršena inicijalna procjena primjerenosti nepromijenjeni.

Članak 10.

Osobe za koje se provodi postupak procjene primjerenosti dužne su radi provedbe prociene dati stručnoj službi informacije, izjave i isprave propisane člankom 11. stavkom 4. i 5. Odluke o procjeni primjerenosti predsjednika uprave, člana uprave, člana nadzornog odbora i nositelja ključne funkcije u kreditnoj instituciji, a mogu priložiti i druge dokumente koji mogu potvrditi da zadovoljavaju potrebne uvjete.

U slučaju redovnih godišnjih ponovnih procjena, stručna služba će procjenu primierenosti izraditi na temelju isprava i informacija koje već posjeduje u arhivi, te na temelju novodostavljenih isprava i informacija u slučaju da je kod osoba čija se primierenost procieniuje došlo do promjena bitnih za procjenu njegove primjerenosti.

Na zahtjev stručne službe, osoba čija se primjerenost procjenjuje dužna je dati stručnoj službi druge dokumente, izjave, podatke i informacije koji mogu utjecati na provedbu procjene primjerenosti.

VI. EDUKACIJA

Članak 11.

Svi članovi Nadzornog odbora dužni su se kontinuirano educirati i unaprieđivati svoja stručna znanja u cilju osiguranja da ta njihova stručna znanja budu kontinuirano prikladna.

Pod stručnim znanjima imaju se smatrati znanja iz:

• strateškog upravljanja i planiranja,
• računovodstva.
• revizile.
• upravljanja rizicima banke,
• financijskih tržišta,
• obveznih odnosa i trgovačkog prava,
• upravliania liudskim resursima.
• $\mathbf{L}^{\left(1\right)}$ regulatornog okvira.

Edukacija obuhvaća praćenje stručne literature iz bančine biblioteke ili samoinicijativno nabavljene, pohađanje seminara, predavanja, okruglih stolova na kojima se obrađuju teme važne za obavljanje poslova Banke iz gore navedenih područia, interne edukacije s ciljem poboljšanja načina obavljanja poslova ili prezentacija novih propisa odnosno praksi.

Članovi Nadzornog odbora dužni su obavijestiti stručnu službu o provedenom educiranju.

VII. OBLIK I NAČIN ČUVANJA DOKUMENTACIJE O PROVEDENOM POSTUPKU PROCJENE PRIMJERENOSTI

Članak 12.

Sva dokumentacija o provedenom postupku procjene primjerenosti osoba obuhvaćenih ovom Politikom čuva se u izvornom obliku u skladu s Pravilnikom o zaštiti i obradi arhivskog gradiva Banke na rok od 5 godina od isteka godine u kojoj je postupak proveden.

VIII. AŽURIRANJE

Članak 13.

Ažuriranie akta vrši se kad se za to stvori potreba, a najmanie jednom godišnie.

IX. STUPANJ POVJERLJIVOSTI

Članak 14.

Akt je klasificiran u klasifikacijski razred 'Povjerljivo' sukladno članku 8. Pravilnika o klasifikaciii podataka.

X. KONTROLA PRIMJENE

Članak 15.

Odgovorna osoba za ovaj akt ima obvezu da obavlja nadzor nad poštivanjem ove Politike i o tome izvješćuje Upravu Banke.

÷,

XI. PRIJELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE

Članak 16.

Ovu Politiku donosi Glavna skupština Banke, a predlaže je Uprava Banke.
Prva procjena primjerenosti članova Nadzornog odbora u skladu s ovom Politikom
provest će se najkasnije do 31. ožujka 2014. godine.

POZIV DIONIČARIMA

Sudjelovanje na Izvanrednoj Glavnoj skupštini

Pozivaju se dioničari Banke, imatelji redovnih dionica, da sudjeluju u radu Izvanredne Glavne skupštine Banke.

Pravo sudielovania na Izvanrednoj Glavnoj skupštini Banke i korištenje pravom glasa ostvaruju dioničari koji svoje sudjelovanje na Izvanrednoj Glavnoj skupštini prijave najkasnije šestog dana prije održavanja Izvanredne Glavne skupštine (zaključno 21. ruina 2013. godine).

Dioničarom se smatra osoba koja je u depozitoriju Središnjeg klirinškog depozitarnog društva upisana kao imateli dionica na posliednii dan za podnošenie prijave za sudjelovanje u radu Izvanredne Glavne skupštine.

Temelini kapital Banke podijeljen je na 144.974 redovnih dionica nominalne vrijednosti 1.100 HRK, od kojih svaka daje pravo na jedan glas i 3.026 povlaštenih dionica.

Dioničare na Izvanrednoj Glavnoj skupštini mogu zastupati punomoćnici temeljem pisane punomoći koja ne mora biti ovjerena od javnog bilježnika, a u izvorniku se dostavlja najkasnije do posljednjeg dana za podnošenja prijave.

Dioničari odnosno njihovi punomoćnici mogu na Izvanrednoj Glavnoj skupštini glasovati o predmetu odlučivanja i tako da prije sjednice dostave uredno popunjeni glasački listić.

Obrasci Prijave za sudjelovanje na Izvanrednoj Glavnoj skupštini, Glasački listić i Punomoći mogu se dobiti u Istarskoj kreditnoj banci Umag d.d., Umag, Ernesta Miloša br. 1 (Ured uprave), a dostupni su i na internetskoj stranici Banke www.ikb.hr.

Materijal za Izvanrednu Glavnu skupštinu Banke koji služi kao podloga za donošenje objavljenih odluka biti će dostupan na uvid dioničarima od dana objave sazivanja Izvanredne Glavne skupštine Banke u prostorijama sjedišta Banke u Umagu, Ernesta Miloša 1, svakog radnog dana u vremenu od 9-15 sati, a dostupan je i na internetskoj stranici Banke www.ikb.hr.

(Prava dioničara)

Ako dioničari koji zajedno imaju udjele u iznosu od dvadesetog dijela temeljnog kapitala Banke nakon što je sazvana Izvanredna Glavna skupština zahtijevaju da se neki predmet stavi na dnevni red Izvanredne Glavne skupštine i da se objavi, uz svaki novi predmet na dnevnom redu mora se dati obrazloženje i prijedlog odluke.

Zahtjev za stavljanje nekog predmeta na dnevni red Banka mora primiti najmanje 30 dana prije održavanja Izvanredne Glavne skupštine. U taj se rok ne uračunava dan prispijeća zahtjeva Banci. Propust prethodno navedenoga roka ima za posljedicu da predložene točke dnevnog reda nisu valjano objavljene, te se o njima na Izvanrednoj Glavnoj skupštini ne može odlučivati.

Davanie protuprijedloga prijedlogu odluke o nekoj točki dnevnog reda koje je dala Uprava i/ili Nadzorni odbor - dioničari se upućuju na odredbe članka 282. stavka 1. odnosno članka 283. Zakona o trgovačkim društvima u pogledu prijedloga za imenovanje vanjskog revizora, uz odgovarajuću primjenu odredbe članka 282.

Protuprijedlog mora biti dostavljen Banci najmanje 14 dana prije održavanja skupštine, s time da se dan prispijeća prijedloga ne uračunava u taj rok na adresu: Istarska kreditna banka Umag d.d, Umag, Ernesta Miloša 1, 52470 Umag - Ured Uprave.

(Pravo na obaviještenost o poslovima Banke)

Uprava mora na Skupštini dati svakome dioničaru na njegov zahtjev obavještenja o poslovima Banke, ako je to potrebno za prosudbu pitanja koja su na dnevnom redu. Obveza davanja obavještenja odnosi se i na pravne i poslovne odnose Banke s povezanim društvima.

(Izostanak kvoruma/nova sjednica Skupštine)

Ukoliko na sazvanoj Izvanrednoj Glavnoj skupštini ne bude kvoruma utvrđenog Statutom, naredna Izvanredna Glavna skupština će se održati dana 30. rujna 2013. godine s početkom u 13,00 sati, na istom mjestu s istim dnevnim redom.

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG d.d. Umag