Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 25, 2013

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.2013. do 31.03.2013. godine

Zagreb, 25. travanj 2013. godine

Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo, objavljuje nerevidirani financijski izvještaj za prvo tromjesečje 2013. godine (razdoblje od 1. siječnja 2013. do 31. ožujka 2013.).

Izvještaj sadrži:

• izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća
• nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku ) i
• bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.

Hrvatska poštanska banka je u prvom kvartalu 2013. ostvarila 38,8 milijuna kuna neto dobiti što je 1,1 posto više nego u istom razdoblju prethodne godine.

Imovina Hrvatske poštanske banke na dan 31.3.2013. iznosi 17,5 milijardi kuna što predstavlja povećanje od 2,4 posto ili 406,7 milijuna kuna u odnosu na kraj prethodne godine.

Kreditna aktivnost je tijekom prvog tromjesečja 2013. nastavila rasti pa su tako dani bruto krediti Banke porasli za 0,8 posto. Pritom se rastom od 3,0 posto izdvajaju krediti stanovništvu, od kojih su stambeni krediti porasli značajnih 5,3 posto, čime je nastavljen pozitivan trend u ovom segmentu kreditiranja već treću godinu zaredom. Banka je nastavila podržavati gospodarstvo i kredite trgovačkim društvima povećala 0,9 posto.

Uz kredite, Banka je ulaganjem u trezorske zapise Ministarstva financija povećala portfelj vrijednosnica za 8,4 posto.

Banka kontinuirano bilježi rast izvora u obliku depozita koji su tijekom prvog tromjesečja 2013. porasli za 428,2 milijuna kuna (3,2 posto). Povjerenje klijenata reflektira se kroz više od 1200 novih oročenih depozitnih računa stanovništva, što predstavlja rast od 199,5 milijuna kuna u izvještajnom razdoblju. S obzirom na snažni rast depozita. Banka je nastavila s trendom smanjenja primljenih kredita.

Ovakav rast izvora generirao je više kamatne troškove, dok su se kamatni prihodi uslijed snižavanja kamatnih stopa smanjili te je neto kamatni prihod niži za 12,8 milijuna kuna u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

Neto prihodi od provizija zadržali su se na razini istog razdoblja prošle godine, a prihodi od trgovanja su povećani. Navedeno, kao i niža razina općih administrativnih troškova rezultirali su nepromjenjenom razinom operativne dobiti (neto prihoda iz poslovanja prije rezerviranja za gubitke) u iznosu od 58 milijuna kuna u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

Naime, kako se posljedice ekonomske krize osjećaju još uvijek, Banka i nadalje nastavlja racionalno upravljati troškovima. Unatoč ulaganjima u širenje poslovne mreže tijekom prošle godine opći i administrativni troškovi i amortizacija niži su u usporedbi s istim razdobljem

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 31.03.2013. godine

prošle godine za 9,3 posto ili 10,3 milijuna kuna. To je rezultiralo i smanjenjem C/I pokazatelja efikasnosti poslovanja u odnosu na prvo tromjesečje 2012., sa 66 na 64,8 posto.

Unatoč rastu kapitalnih zahtjeva za kreditni i pozicijski rizik, stopa adekvatnosti kapitala nije se značajnije promijenila u odnosu na prethodnu godinu, i iznosi 14,9 posto krajem ožujka 2013. godine.

et 0 Čedo Maletić,

Predsjednik Uprave

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke d.d.

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d. izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set nerevidiranih financijskih izvještaja za prvo tromjesečje 2013. godine (razdoblje od 1. siječnja 2013. do 31. ožujka 2013.), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d.

Ter el

Angelika Terek. izvršni direktor Sektora upravljanja financijama

Čedo Maletić, Predsjednik Uprave

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:	01.01.2013.		do	31.03.2013.
				Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
03777928 Matični broj (MB):
080010698 Matični broj subjekta (MBS):
87939104217 Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ :
Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto: 10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada: ZAGREB 133
Šifra i naziv županije: GRAD ZAGREB 21				Broj zaposlenih:	1.111
Konsolidirani izvještaj: NE				(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):		Sjedište:			MB:
Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: Čižmešija Marko
(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
Telefon: 014888191				Telefaks: 014804594
Adresa e-pošte: marko.cizmesija@hpb.hr
Prezime i ime: Maletić Čedo (osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva,
3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja
				(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

$A_{\lambda}$

31.03.2013. stanje na dan u kunama Prethodno AOP Naziv pozicije Tekuće razdoblje razdoblje oznaka 1 2 4 3 IMOVINA 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) 2.154.841.177 001 2.184.972.864 1.1.Gotovina 002 440.660.484 484.738.459 1.2. Depoziti kod HNB-a 1.670.102.718 003 1.744.312.379 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 004 630.495.854 770.017.548 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a 345.194.541 005 149.460.437 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE 006 518.402.648 509.913.712 RADI TRGOVANJA 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI 007 1.148.584.438 1.132.624.921 ZA PRODAJU 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE 008 676.438.016 662.426.326 DO DOSPIJEĆA 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE 009 $\mathbf{0}$ 0 TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG 21.481 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 010 806.445 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA 369.005.205 312.672.106 011 10.673.424.796 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 012 10.530.147.337 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE 75.540.876 013 75.540.876 12. PREUZETA IMOVINA 149.544.357 149.464.164 014 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 147.232.472 015 151.907.719 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA 507.522.361 016 497.525.192 A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) 17.058.382.934 17.465.344.932 017 OBVEZE 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) 1.122.004.054 1.073.470.256 018 1.1. Kratkoročni krediti 019 68.284.460 67.695.987 1.2. Dugoročni krediti 020 1.053.719.594 1.005.774.269 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 12.193.475.746 12.510.008.463 021 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima 022 2.374.065.263 2.591.197.229 2.2. Štedni depoziti 023 1.128.630.594 1.151.064.701 2.3. Oročeni depoziti 024 8.984.878.500 8.473.647.923 $\mathbf{0}$ 3. OSTALI KREDITI (026+027) 025 0 $\overline{0}$ 0 3.1. Kratkoročni krediti 026 $\overline{0}$ 0 3.2. Dugoročni krediti 027 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE 18.583 028 369.986 KO.IIMA.SE.TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) $\mathbf{0}$ 029 0 $\overline{\overline{0}}$ 030 0 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 031 $\overline{0}$ 032 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI 033 401.742.377 402.024.232 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE 034 1.929.806.694 2.022.084.367 B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) 15.647.398.857 035 16.007.605.901 KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL 036 1.193.901.828 1.193.901.828 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUČE GODINE 38.833.212 037 94.062.853 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) 038 71.346.833 165.409.686 4. ZAKONSKE REZERVE 039 3.755.096 3.755.096 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE 040 2.118.514 2.118.514 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG 041 53.720.694 45.798.952 USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU 7. REZERVE PROIZASLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE 042 $\Omega$ 1.410.984.077 C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) 043 1.457.739.031	BILANCA
	D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	17.058.382.934	17.465.344.932

RAČUN DOBITI I GUBITKA
01.01.2013. za razdoblje od do	31.03.2013.				u kunama
Naziv pozicije		Prethodno razdoblje		Tekuće razdoblje
		Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
1. Kamatni prihodi	048	220.845.319	220.845.319	206.242.441	206.242.441
2. Kamatni troškovi	049	107.721.899	107.721.899	105.963.631	105.963.631
3. Neto kamatni prihodi (048-049)	050	113.123.420	113.123.420	100.278.810	100.278.810
4. Prihodi od provizija i naknada	051	134.105.052	134.105.052	129.603.172	129.603.172
5. Troškovi provizija i naknada	052	92.323.976	92.323.976	87.860.687	87.860.687
6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)	053	41.781.077	41.781.077	41.742.485	41.742.485
7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate	054
8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja	055	8.107.595	8.107.595	14.968.831	14.968.831
9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata	056
10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG	057
11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju	058	117.491	117.491	0	0
12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća	059		O	٥
13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite	060
14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	061
15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja	062	1.435.675	1.435.675	468.802	468.802
16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika	063	643.694	643.694	3.234.997	3.234.997
17. Ostali prihodi	064	8.010.412	8.010.412	1.988.807	1.988.807
18. Ostali troškovi	065	5.038.572	5.038.572	4.552.714	4.552.714
19. Opći administrativni troškovi i amortizacija	066	110.409.593	110.409.593	100.128.614	100.128.614
20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke (050+053 do 064-065-066)	067	57.771.199	57.771.199	58.001.404	58.001.404
21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke	068	19.347.362	19.347.362	19.168.192	19.168.192
22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)	069	38.423.837	38.423.837	38.833.212	38.833.212
23. POREZ NA DOBIT	070
24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070)	071	38.423.837	38.423.837	38.833.212	38.833.212
25. Zarada po dionici	072	44	44	44	44

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.03.2013. godine

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA
01.01.2013. u razdoblju od do	31.03.2013.	u kunama
	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)	001	88.221.710	81.201.538
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja	002	38.423.936	38.833.212
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke 1.3. Amortizacija	003 004	19.347.263	19.168.192
1.4. Neto nerealizirana dobit/qubitak od financijske imovine i obveza		15.744.903	13.818.269
po fer vrijednosti kroz RDG	005	(723.967)	3.799.603
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine	006	10.428	12.447
1.6. Ostali dobici / gubici	007	15.419.147	5.569.814
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)	008	(245.335.045)	(422.805.134)
2.1. Depoziti kod HNB-a	009	(62.885.067)	74.209.661
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a	010	104.958.096	(195.734.104)
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama	011	493.312.133	(83.188.595)
2.4. Krediti ostalim komitentima	012	(269.648.401)	(175.264.923)
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi
trgovanja	013	(319.772.206)	(12.288.539)
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju	014	(235.571.974)	(23.881.259)
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno	015
ne trquie, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG
2.8. Ostala poslovna imovina	016	44.272.373	(6.657.376)
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)	017	179.338.949	429.137.261
3.1. Depoziti po viđenju	018	(253.098.393)	(217.131.967)
3.2. Štedni i oročeni depoziti	019	608.414.793	533.664.684
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	020	(2.010.969)	(351.403)
3.4. Ostale obveze	021	(173.966.482)	112.955.948
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit $(001+008+017)$	022	22.225.614	87.533.665
5. Plaćeni porez na dobit	023
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)	024	22.225.614	87.533.665
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)	025	(19.621.751)	12.430.975
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne	026	(18.866.763)	(2.049.517)
imovine
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	027	0	0
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira
i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća	028	(2.190.663)	14.011.690
7.4. Primljene dividende	029	1.435.675	468.802
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti	030
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)	031	(89.552.446)	(48.251.943)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita	032	(89.391.280)	(48.533.797)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira	033
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata	034	(161.166)	281.854
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala	035
8.5. Isplaćena dividenda	036
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti	037
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine	038	(86.948.584)	51.712.697
$(024+025+031)$
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine	039	2.674.606	(7.634.723)
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)	040	(84.273.977)	44.077.975
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine	041	544.382.874	440.660.484
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)	042	460.108.897	484.738.459

				IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA
		za razdoblje od		01.01.2013.	do		31.03.2013.		u kunama
					Raspoloživo dioničarima matičnog društva
	Naziv pozicije	AOP oznaka	Dionički kapital		Zakonske. Trezorske dionice statutarne i ostale rezerve	Zadržana dobit / qubitak	Dobit / qubitak tekuće godine	Nerealizirani dobitak / qubitak s osnove vrijed-nosnog uskladivanja financijske imovine raspoložive za prodaju	Manjinski udjel	Ukupno kapital i rezerve
	4	$\overline{2}$	3	$\boldsymbol{\Lambda}$	5	6	$\mathbf{7}$		9	10
	Stanje 1. siječnja tekuće godine	001	1.194.776.328	(874.500)	5.873.611	71.346.833	94.062.853	45.798.952		1.410.984.077
	Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka	002								$\Omega$
	Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002)	003	1.194.776.328	(874.500)	5.873.611	71.346.833	94.062.853	45.798.952	$\Omega$	1.410.984.077
	Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju	004
prodaju	Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za	005						9.902.178		9.902.178
	Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi	006						(1.980.436)		(1.980.436)
	Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama	007
$(004+005+006+007)$	Neto dobici / qubici priznati izravno u kapitalu i rezervama	008						7.921.742		7.921.742
Dobit / qubitak tekuće godine		009					38.833.212			38.833.212
	Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009)	010		O			38.833.212	7.921.742	0	46.754.954
	Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala	011
	Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012		0
Ostale promjene		013
Prijenos u rezerve		014			$\Omega$	94.062.853	(94.062.853)			$\mathbf{0}$
Isplata dividende		015
	Raspodjela dobiti (014+015)	016				94.062.853	(94.062.853)			$\Omega$
	Stanje na izvještajni datum (003+010+011+012+013+016)	017	1.194.776.328	(874.500)	5.873.611	165,409,686	38.833.212	53.720.694	0	1.457.739.031

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) Bilanca stanja

GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a 31.12.2012. 31.03.2013.		u HRK
	(AOP 001-003)
Gotovina 440.660.484		484.738.459
Depoziti kod HNB-a 1.761.931.696		1.686.972.443
Izdvojena obvezna pričuva 1.231.875.848		1.281.902.348
Ostali depoziti kod HNB-a 530.055.849		405.070.095
Račun za namirenje kod HNB-a
Rezerve na skupnoj osnovi (7.619.317)		(16.869.724)
Ukupno 2.184.972.864		2.154.841.177

		u HRK
DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA (AOP 004)	31.12.2012.	31.03.2013.
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	556.109.979	720.682.990
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	80.754.521	57.112.512
Rezerve na skupnoj osnovi	(6.368.645)	(7.777.955)
Ukupno	630.495.854	770.017.548

		u HRK
KREDITI KLIJENTIMA (AOP 011 I 012)	31.12.2012.	31.03.2013.
Bruto
Krediti financijskim institucijama	372.732.533	315.809.801
Krediti trgovačkim društvima	4.505.885.999	4.545.510.120
Krediti stanovništvu	3.421.673.942	3.523.756.436
u tome: stambeni krediti	673.788.596	709.352.744
Ostali krediti	2.691.627.865	2.694.749.404
Ukupno bruto krediti	10.991.920.339	11.079.825.760
Ispravci vrijednosti kredita	(987.421)	(1.021.111)
Rezerve na skupnoj osnovi	(91.780.377)	(92.707.747)
Ukupno neto krediti klijentima	10.899.152.542	10.986.096.902

		u HRK
VRIJEDNOSNI PAPIRI (AOP 005-008)	31.12.2012.	31.03.2013.
Trezorski zapisi Ministarstva financija	149.460.437	345.194.541
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	509.913.712	518.402.648
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	1.132.624.921	1.148.584.438
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	683.257.577	669.014.068
Rezerve na skupnoj osnovi	(6.819.562)	(6.587.742)
Ukupno	2.468.437.084	2.674.607.952

		u HRK
PRIMLJENI DEPOZITI	31.12.2012.	31.03.2013.
(AOP 021)
Depoziti od financijskih institucija	1.412.681.860	1.341.073.121
Depoziti od trgovačkih društava	1.834.577.409	1.814.743.170
Depoziti od stanovništva	7.608.596.930	7.733.055.118
Depoziti ostalih klijenata	1.337.619.547	1.621.137.055
Ukupno	12.193.475.746	12.510.008.463

		u HRK
PRIMLJENI KREDITI	31.12.2012.	31.03.2013.
(AOP 018 i A025)
Krediti primljeni od HBOR-a	997.158.084	961.332.560
Krediti primljeni od banaka	79.894.843	66.941.709
Krediti od ostalih bankarskih institucija	44.951.127	45.195.987
Krediti od stranih financijskih institucija
Ukupno	1.122.004.054	1.073.470.256

		u HRK
OSTALE OBVEZE	31.12.2012.	31.03.2013.
(AOP 034)
Ograničeni depoziti	1.169.254.677	1.280.908.965
Obveze po kamatama i naknadama	96.690.608	105.860.427
Posebne rezerve za izvabilančne stavke	41.015.831	18.828.647
Ostalo	622.845.577	616.486.328
Ukupno	1.929.806.694	2.022.084.367

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.03.2013. godine

B) Račun dobiti i gubitka

u HRK

KAMATNI PRIHODI	01.01. - 31.03.2012.		01.01. - 31.03.2013.
(AOP 048)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	182.595.836	182.595.836	176.963.454	176.963.454
Kamatni prihodi od depozita	2.918.200	2.918.200	573.969	573.969
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	35.331.284	35.331.284	28.705.018	28.705.018
Ukupno	220.845.319	220.845.319	206.242.441	206.242.441

				u HRK
KAMATNI TROŠKOVI	01.01. - 31.03.2012.			01.01. - 31.03.2013.
(AOP 049)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	10.038.845	10.038.845	8.206.807	8.206.807
Kamatni troškovi od depozita	81.962.682	81.962.682	84.510.880	84.510.880
Kamatni troškovi po hibridniminstrumenatima	10.370.372	10.370.372	7.575.944	7.575.944
Premije za osiguranje štednih uloga	5.350.000	5.350.000	5.670.000	5.670.000
Ukupno	107.721.899	107.721.899	105.963.631	105.963.631

				u HRK
PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 31.03.2012.		01.01. - 31.03.2013.
(AOP 051)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	104.776.765	104.776.765	99.767.338	99.767.338
Ostale provizije naknade	29.328.287	29.328.287	29.835.835	29.835.835
Ukupno	134.105.052	134.105.052	129.603.172	129.603.172

				u HRK
TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 31.03.2012.		01.01. - 31.03.2013.
(AOP 052)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	85.634.862	85.634.862	81.899.049	81.899.049
Ostale provizije i naknade	6.689.114	6.689.114	10.424.926	10.424.926
Ukupno	92.323.976	92.323.976	92.323.976	92.323.976

u HRK

DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055)	01.01. - 31.03.2012.		01.01. - 31.03.2013.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	664.754	664.754	7.659.998	7.659.998
Devizama	7.828.342	7.828.342	6.829.772	6.829.772
Kunskom gotovinom	(600)	(600)	0	0
Derivatima	(384.902)	(384.902	479.061	479.061
Ukupno	8.107.595	8.107.595	14.968.831	14.968.831

				u HRK
OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066)	01.01. - 31.03.2012.		01.01. - 31.03.2013.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći administrativni troškovi	94.664.690	94.664.690	86.310.344	86.310.344
Amortizacija	15.744.903	15.744.903	13.818.269	13.818.269
Ukupno	110.409.593	110.409.593	100.128.614	100.128.614

				u HRK
TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA	01.01. - 31.03.2012.		01.01. - 31.03.2013.
I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za
identificirane gubitke	21.695.256	21.695.256	18.975.165	19.168.192
Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj
osnovi (rizična skupine A)	-2.347.895	-2.347.895	193.027	0
Ukupno	19.347.362	19.347.362	19.168.192	19.168.192

C) Promjene računovodstvenih politika

Tijekom prvog tromjesečja 2013. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Banke.

D) Dionička struktura Banke

Na dan 31. ožujka 2013. godine vlasnička struktura Banke je :

Dioničar	Vlasnički udio u kapitalu Banke
REPUBLIKA HRVATSKA ( Agencija za upravljanje državnom imovinom )	51,46%
HP HRVATSKA POŠTA DD	27,49%
HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE	20,18%
Manjinski dioničari	0,78%
Trezorske dionice	0,09%

Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.03.2013. godine