Danske Andelskassers Bank

Capital/Financing Update • Sep 28, 2012

Selskabsmeddelelse nr. 13/2012

Med henblik på at styrke bankens i forvejen stærke likviditet har Danske
Andelskassers Bank A/S optaget et tre-årigt lån på 500 mio. kr. i Danmarks
Nationalbank

Danske Andelskassers Bank A/S har optaget et tre-årigt lån på 500 mio. kr. i
Danmarks Nationalbank med henblik på at styrke bankens i forvejen meget stærke
likviditet yderligere. Lånet er optaget som en del af Nationalbankens LTRO,
hvor danske pengeinstitutter henholdsvis 30. marts og 28. september 2012 kunne
optage lån med sikkerhed i pengeinstitutternes sikreste lån til kunder.

Danske Andelskassers Bank har i forvejen en stærk likviditet. Banken har et
indlånsoverskud, og ved udgangen af første halvår 2012 var bankens
likviditetsmæssige overdækning på hele 183 % i forhold til lovens krav. Denne
likviditetsmæssige overdækning skal ses i lyset af, at Danske Andelskassers
Bank pr. 18. juni 2012 førtidsindfriede et obligationslån med statsgaranti på
nom. 1.000 mio. kr..

Det er Danske Andelskassers Banks vurdering, at det optagne lån alene vil have
en beskeden regnskabsmæssig påvirkning om nogen.

Kommentar fra direktionen

I forbindelse med optagelsen af det tre-årige lån udtaler adm. direktør, Jan
Pedersen:

”Vi har en endog meget tilfredsstillende likviditet. Alene set ud fra den
nuværende situation og vores fremtidige likviditetsprognoser er der således
intet behov for at anvende Nationalbankens lånemulighed. Med baggrund i de
usikre samfundsøkonomiske forhold, der har været gældende de senere år, og
vores generelle ønske om sikkerhed og stabilitet, er det imidlertid vores
vurdering, at det altid er fornuftigt at styrke likviditeten, når dette kan ske
på fornuftige vilkår.”

Yderligere information

Ønskes yderligere information kan følgende kontaktes:

HR- og kommunikationsdirektør Martin Rask Pedersen, tlf.: 87 99 30 33