KVARTALNO IZVJEŠĆE UPRAVE JADRANSKOG OSIGURANJA d.d. na dan 30.09.2012.

Zagreb, listopad 2012.

SADRŽAJ

1.	IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 30.09.2012. 3
1.1.	ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE 3
1.2.	POSLOVANJE DRUŠTVA 3
1.3.	POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA 5
2.	FINANCIJSKA IZVJEŠĆA 6
2.1.	RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2012. 6
2.2.	BILANCA NA DAN 30.09.2012. 8
2.3.	PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2012. 10
2.4.	IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2012. 11
3.	IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINACIJSKIH IZVJEŠTAJA 12

1. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 30.09.2012.

1.1. ZNAČAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE

Kao i u prethodnoj godini nastavljeni su u negativna kretanja hrvatskog gospodarstva u 2012. godini.

Navedeno stanje obilježeno je smanjenjem izravnih ulaganja, padom industrijske proizvodnje, povećanjem nelikvidnosti, povećanjem potrošačkih cijena hrane i naftnih derivata te povećanjem nezaposlenosti.

S obzirom na navedena gospodarska kretanja, te na nepovoljna kretanja na tržištu vozila, tržište neživotnih osiguranja ostvarilo je smanjenje bruto zaračunatih premija u odnosu na treći kvartal 2011. godini.

U strukturi zaračunatih bruto premija na tržištu osiguranja neživota u RH premije osiguranja imovine i premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila predstavljaju najznačajniji udio, te iznosi 55,81%.

U odnosu na treći kvartal 2011., udio zaračunate bruto premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja bilježi rast s 42,68 % na 43,76%, dok je udio zaračunatih bruto premija osiguranja cestovnih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja zabilježio smanjenje sa 11,63% na 10,87%.

S obzirom na sve prethodno navedeno smatramo da pad premije od 2,37% nije značajan, budući da unatoč svemu neživotna osiguranja ipak pokazuju veću otpornost na krizu i slabiju volatilnost prodaje.

1.2. POSLOVANJE DRUŠTVA

Jadransko osiguranje d.d. je i u trećem tromjesečju 2012. godine kreiralo svoje ciljeve prema općem stanju na tržištu, imajući u vidu pad tržišta.

Društvo je u izvještajnom razdoblju ostvarilo neto dobit u iznosu od 78.429.845 kn, te je odnosu na isto razdoblje 2011. godine zabilježeno smanjenje neto dobiti za 12,82%.

U promatranom razdoblju nije bilo statutarnih promjena vezanih za spajanje i pripajanje.

Naplata prihoda kreće se u okvirima koji su karakteristični za ovu djelatnost te ju Društvo uspješno realizira kroz kvalitetno razvijeni sustav odnosa sa svojim osiguranicima i adekvatne alate.

Tijekom trećeg kvartala 2012. godine zaključeno je 506.156 polica osiguranja od čega se 239.354 polica odnosi na obvezno osiguranje od autoodgovornosti.

u 000 Kn	1.-9.2011.	$1.-9.2012.$	Index
Neživot	470.880	457.311	97,1
Autoodgovornost	348.344	340.637	97,8
Imovina	27.756	27.904	100,5
AutoKasko	51.110	44.632	87,3
Osobe [neživot]	32.171	29,790	92,6
Transport	404	256	63,4
Odgovornost	7.593	9.455	124,5
Zdravstveno	859	861	100,2
Ostalo	2.643	3.776	142,9

Struktura portfelja Jadranskog osiguranja (uključena premija suosiguranja):

Najznačajniju realizaciju bruto zaračunate premije Društvo je imalo u skupini osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (74,49% ukupne zaračunate bruto premije), dok se na drugom mjestu u ukupnom udjelu realizirane bruto premije nalazi osiguranje cestovnih vozila (9,76% ukupne zaračunate bruto premije).

Ukupni prihod društva iznosi 508.611.018 kn, od čega na bruto zaračunatu premiju otpada 457.052.131 kn. Preostali dio prihoda čine financijski prihodi od plasmana zajmova, ulaganja u depozite, obveznice, nekretnine i ostale financijske instrumente.

Upravljajući ulagačkom politikom Društvo se vodi konzervativnim pristupom i načelima sigurnosti, isplativosti, likvidnosti i disperzije, a kao rezultat navedenog pravca ulagačke politike

Društvo je u trećem kvartalu 2012. najveći udio slobodnih novčanih sredstava plasiralo u depozite i dužničke vrijednosne papire.

Ukupni rashodi društva u promatranom razdoblju iznosili su 430.181.172 kn dok izdaci za osigurane slučajeve (štete) čine 41,92% zaračunate premije, odnosno 44,53% ukupnih rashoda.

Likvidnost na dan 30.09.2012. mjerena koeficijentom likvidnosti kojom HANFA prati sposobnost društva za osiguranje da podmiruje svoje obveze iznosila je 8,31.

1.3. POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA

Pozicije	III.KVARTAL 2011	III.KVARTAL 2012	INDEX 12/11
Ukupna aktiva po zaposlenom	2.184.824	2.232.589	102,2
Zaračunata premija po zaposlenom	581.823	557.381	95.8
Neto dobit po zaposlenom	111.202	95.635	86.0
Neto dobit po dionici	719.70	627.44	87,2
Ukupna rentabilnost dionice	21.23%	24,13%	113,7

Predsjednik Uprave: Prokuristica:

Goran Jurišić mr. sc. Sanja Ćorić

2. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

2.1. RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2012.

						u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka		Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
		Život	Neživot	Ukupno	Život	Neživot	Ukupno
. Zarađene premije (prihodovane) (AOP 125 do 132)	2	3	4 463.705.307	$5(3+4)$ 463.705.307	6 $\mathbf{0}$	7	$8(6+7)$ 462.873.367
1. Zaračunate bruto premije	124 125	$\mathbf{0}$	470.694.926	470.694.926		462.873.367 457.052.131	457.052.131
2. Premije suosiguranja	126		184.844	184.844		258.437	258.437

3. Ispravak vrijednosti i naplaćeni ispravak vrijednosti premije osiguranja/suosiguranja	127			-15.928.751 -15.928.751			-4.157.789 -4.157.789
4. Premije predane u reosiguranje	128		$-4.817.714$	$-4.817.714$		$-5.883.335$	-5.883.335
5. Premije predane u suosiguranje	129		$-74.531$	$-74.531$		$-184.311$	$-184.311$
6. Promjena bruto pričuva prijenosnih premija	130			13.199.318 13.199.318			15.396.405 15.396.405
7. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio reosiguratelja	131		439.221	439.221		303.615	303.615
8. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio suosiguratelja	132		7.994	7.994		88.214	88.214
II. Prihodi od ulaganja (AOP 134 + 135 + 139 + 140 + 141 +	133	$\mathbf{0}$		49.806.377 49.806.377	$\mathbf{0}$		39.397.004 39.397.004
$145 + 146$
1. Prihodi od podružnica, pridruženih društava i sudjelovanja u	134			$\mathbf{0}$
.zaiedničkim.ulaganiima 2. Prihodi od ulaganja u zemljišta i građevinske objekte (AOP
136 do 138)	135	$\mathbf{0}$		12.335.285 12.335.285	$\mathbf{0}$	7.124.194	7.124.194
2.1. Prihodi od najma	136			10.472.031 10.472.031		7.124.194	7.124.194
2.2. Prihodi od povećanja vrijednosti zemljišta i građevinskih	137		1.863.254	1.863.254
obiekata
2.3. Prihodi od prodaje zemljišta i građevinskih objekata	138			o
3. Prihodi od kamata	139			21.062.367 21.062.367			23.553.611 23.553.611
4. Nerealizirani dobici od ulaganja po fer vrijednosti kroz račun	140			0		0	o
dobiti i gubitka. 5. Dobici od prodaje (realizacije) financijskih ulaganja (AOP 142	141	$\mathbf{0}$		11.967.036 11.967.036	o	1.507.667	1.507.667
do 144) 5.1. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	142			o
5.2. Ulaganja raspoloživa za prodaju	143			11.967.036 11.967.036		1.507.667	1.507.667
5.3. Ostali dobici od prodaje financijskih ulaganja	144			n
6. Neto pozitivne tečajne razlike	145		442.494	442.494		347.987	347.987
7. Ostali prihodi od ulaganja	146		3.999.195	3.999.195		6.863.544	6.863.544
III. Prihodi od provizija i naknada	147		346.344	346.344		1.250.649	1.250.649
IV. Ostali osigurateljno-tehnički prihodi, neto od
reosiquranja	148		8.627.107	8.627.107		3.125.646	3.125.646
V. Ostali prihodi	149		1.967.348	1.967.348		1.964.353	1.964.353
VI. Izdaci za osigurane slučajeve, neto (AOP 151 + 155)	150	$\bf{0}$	-180.096.118 -180.096.118		$\mathbf{0}$	-191.580.031 -191.580.031
1. Likvidirane štete (AOP 152 do 154)	151	$\mathbf{0}$	-177.514.167 -177.514.167		$\mathbf{0}$	-176.162.403 -176.162.403
1.1. Bruto iznos	152		-178.093.648 -178.093.648			-177.168.308 -177.168.308
1.2. Udio suosiguratelja	153			0
1.3. Udio reosiguratelja	154		579.481	579.481		1.005.905	1.005.905
2. Promjena pričuva za štete (AOP 156 do 158)	155	$\mathbf{0}$	$-2.581.951$	$-2.581.951$	$\mathbf{0}$		-15.417.628 -15.417.628
2.1. Bruto iznos	156		2.178.384	2.178.384			-15.892.642 -15.892.642
2.2. Udio suosiguratelja	157			0
2.3. Udio reosiguratelja	158			-4.760.335 -4.760.335		475.014	475.014
VII. Promjena matematičke pričuve i ostalih tehničkih pričuva.	159	0	0		0	٥
1. Promjena matematičke pričuve osiguranja (AOP 161 + 162)	160	0	0	0	0	0
1.1. Bruto iznos	161			0
1.2. Udio reosiguratelja	162			0
2. Promjena ostalih tehn. pričuva, neto od reosiguranja (AOP
164 do 166) 2.1. Bruto iznos	163 164	0	0	0 0	0	0	0
2.2. Udio suosiguratelja	165			0
2.3. Udio reosiguratelja	166			0
VIII. Promjena posebne pričuve za osiguranje iz skupine
životnih	167	0	0	0	0	0	0
1. Bruto iznos	168			0
2. Udio suosiguratelja	169			0			o
3. Udio reosiguratelja	170			0
IX. Izdaci za povrate premija (bonusi i popusti), neto od	171	0	0	0	0	0
reosiguranja 1. Ovisni o rezultatu (bonusi)	172			0
2. Neovisni o rezultatu (popusti)	173			0

X. Poslovni rashodi (izdaci za obavljanje djelatnosti), neto	174	0.	-178.915.068 -178.915.068		0	-181.901.867 -181.901.867
(AOP 175+179)
1. Troškovi pribave (AOP 176 do 178)	175	$\bf{0}$	-15.983.081 -15.983.081		$\mathbf{0}$	-16.677.284 -16.677.284
1.1. Provizija	176			-6.244.722 -6.244.722			-6.759.471 -6.759.471
1.2. Ostali troškovi pribave	177			-9.738.359 -9.738.359			-9.917.813 -9.917.813
1.3. Promjena razgraničenih troškova pribave	178			0
2. Troškovi uprave (administrativni troškovi) (AOP 180 do 182)	179	$\mathbf{0}$	-162.931.988 -162.931.988		0	-165.224.583 -165.224.583
2.1. Amortizacija materijalne imovine	180			-7.574.076 -7.574.076			-7.701.862 -7.701.862
2.2. Plaće, porezi i doprinosi iz i na plaće	181			-66.373.090 -66.373.090		-67.998.283 -67.998.283
2.3. Ostali troškovi uprave	182			-88.984.821 -88.984.821			-89.524.438 -89.524.438
XI. Troškovi ulaganja (AOP 184 do 189)	183	$\mathbf{0}$		$-8.246.180 - 8.246.180$	0		-4.674.578 -4.674.578
1. Amortizacija (građevinski objekti koji ne služe društvu za	184		$-809.852$	$-809.852$		$-837.000$	$-837.000$
obavljanje
2. Kamate	185			-2.015.616 -2.015.616		$-2.114.719$	$-2.114.719$
3. Umanjenje vrijednosti ulaganja	186			0		$-42.615$	$-42.615$
4. Gubici ostvareni pri prodaji (realizaciji) financijske imovine	187		$-227.425$	$-227.425$		$-822.981$	$-822.981$
5. Usklađivanje financijske imovine po fer vrijednosti kroz	188			٥
.RDG. 6. Negativne tečajne rezlike	189		$-11.834$	$-11.834$		$-857.262$	$-857.262$
7. Ostali troškovi ulaganja	190		$-5.181.452$	$-5.181.452$
XII. Ostali tehnički troškovi, neto od reosiguranja (AOP
$192 + 193$	191	0.		-40.360.492 -40.360.492	$\mathbf{0}$	-31.441.871 -31.441.871
1. Troškovi za preventivnu djelatnost	192		$-129.535$	$-129.535$		$-302.902$	$-302.902$
2. Ostali tehnički troškovi osiguranja	193			-40.230.956 -40.230.956		-31.138.969 -31.138.969
XIII. Ostali troškovi, uključujući vrijednosna usklađenja	194			o

XIV. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja prije poreza (AOP 124+133+147+148+149+150+159+167+171+174+183+191+194)	195	0	116.834.624 116.834.624		$\mathbf{0}$		99.012.671 99.012.671
XV. Porez na dobit ili gubitak (AOP 197+198)	196	$\mathbf{0}$		-26.871.964 -26.871.964	$\mathbf{0}$	-20.582.826 -20.582.826
1. Tekući porezni trošak	197		-26.871.964 -26.871.964			-20.582.826 -20.582.826
2. Odgođeni porezni trošak (prihod)	198
XVI. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja poslije
poreza (AOP 195-196)	199	$\mathbf{0}$		89.962.661 89.962.661	0		78.429.845 78.429.845
1. Pripisano imateljima kapitala matice	200
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	201			n
XVII. UKUPNI PRIHODI	202		524.452.482 524.452.482			508.611.018 508.611.018
XVIII. UKUPNI RASHODI	203		-434.489.822 -434.489.822			-430.181.172 -430.181.172
IX. Ostala sveobuhvatna dobit (205 do 211 - 212)	204	0		-5.863.741 -5.863.741	$\mathbf{0}$	4.930.559	4.930.559
1. Dobici/gubici proizašli iz preračunavanja financijskih	205
izvieštaia.
2. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije financijske imovine	206			-11.828.033 -11.828.033		6.163.199	6.163.199
raspoložive
3. Dobici/qubici proizišli iz revalorizacije zemljišta i građevinskih objekata koji	207		4.463.762	4.463.762
4. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije druge materijalne
(osim zemljišta	208			0			0
5. Učinci od instrumenata zaštite novčanog toka	209			0			0
6. Aktuarski dobici/gubici po mirovinskim planovima s	210			0			0
definiranim mirovinama
7. Udio u ostaloj sveobuhvatnoj dobiti pridruženih društava	211			0
8. Porez na dobit na ostalu sveobuhvatnu dobit	212			$-1.500.531$ $-1.500.531$		1.232.640	1.232.640
XX. Ukupna sveobuhvatna dobit (199+204)	213	$\bf{0}$		84.098.920 84.098.920	0.		83.360.404 83.360.404
1. Pripisano imateljima kapitala matice	214			$\mathbf{0}$
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	215			0			0
XXI. Reklasifikacijske usklade	216	0.	0	$\mathbf{0}$	0.	0	0

Pad neto dobiti u odnosu na isto razdoblje prethodne godine iznosi 12,82%.

2.2. BILANCA NA DAN 30.09.2012.

						u kunama
Naziv pozicije	AOP		Prethodno razdoblje			Tekuće razdoblje
1	oznaka 2	Život 3	Neživot 4	Ukupno $5(3+4)$	Život 6	Neživot 7	Ukupno $8(6+7)$
AKTIVA
A. POTRAŽIVANJA ZA UPISANI A NEUPLAĆENI KAPITAL (002+003)	001	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	0	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	0
1. Kapital pozvan da se plati	002			$\mathbf 0$			0
2. Kapital nije pozvan da se plati	003			O			0
B. NEMATERIJALNA IMOVINA (005+006)	004	$\bf{0}$		33.142.540 33.142.540	$\mathbf 0$	19.975.847	19.975.847
1. Goodwill 2. Ostala nematerijalna imovina	005 006		32.284.392 858.148	32.284.392 858.148		18.687.551 1.288.296	18.687.551 1.288.296
C. MATERIJALNA IMOVINA (008 do 010)	007	n		355.285.004 355.285.004	$\Omega$	349.522.285	349.522.285
1. Zemljišta i građevinski objekti koji služe društvu za provođenje djelatnosti	008			337.711.468 337.711.468		333.384.974	333.384.974
2. Oprema	009			12.512.110 12.512.110		11.069.952	11.069.952
3. Ostala materijalna imovina i zalihe	010		5.061.425	5.061.425		5.067.359	5.067.359
D. ULAGANJA (012+013+017+036)	011	$\mathbf{0}$	1.164.917.232 1.164.917.232		0	1.255.756.802	1.255.756.802
I. Ulaganja u zemljišta i građevinske objekte koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	012			252.019.230 252.019.230		252.209.340	252.209.340
II. Ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima (014 do 016)	013	$\bf{0}$	O	0	$\mathbf{0}$	0	0
1. Dionice i udjeli u podružnicama 2. Dionice i udjeli u pridruženim društvima	014			$\bf{0}$			$\bf{0}$
3. Sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima	015 016			0 $\mathbf 0$			0 $\mathbf 0$
III. Ostala financijska ulaganja (018+021+026+032)	017	$\bf{0}$		912.898.002 912.898.002	$\Omega$	1.003.547.462	1.003.547.462
1. Ulaganja koja se drže do dospijeća (019+020)	018	0	$\bf{0}$	0	0		0
1.1. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	019			$\mathbf{0}$			$\mathbf{0}$
1.2. Ostala ulaganja koja se drže do dospijeća	020			O
2. Ulaganja raspoloživa za prodaju (022 do 025)	021	$\mathbf{0}$		345.384.353 345.384.353	$\mathbf{0}$	395.562.513	395.562.513
2.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod	022			258.931.687 258.931.687		289.073.083	289.073.083
2.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	023		67.782.899	67.782.899		78.358.487	78.358.487
2.3. Udjeli u investicijskim fondovima	024		18.669.768	18.669.768		28.130.943	28.130.943
2.4. Ostala ulaganja raspoloživa za prodaju	025			0			0
3. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka (027 do 031)	026	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	$\mathbf 0$	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	O
3.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod 3.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom	027 028			0 $\mathbf 0$			$\bf{0}$ $\mathbf 0$
3.3. Derivativni financijski instrumenti	029			$\mathbf 0$			0
3.4. Udjeli u investicijskim fondovima	030			0			$\mathbf 0$
3.5. Ostala ulaganja	031			$\Omega$			$\mathbf{0}$
4. Depoziti, zajmovi i potraživanja (033 do 035)	032	$\bf{0}$		567.513.648 567.513.648	$\mathbf 0$	607.984.950	607.984.950
4.1. Depoziti kod kreditnih institucija (banaka)	033			82.125.579 82.125.579		127.285.388	127.285.388
4.2. Zajmovi	034			194.861.162 194.861.162		122.743.921	122.743.921
4.3. Ostali zajmovi i potraživanja IV. Depoziti kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranje	035			290.526.908 290.526.908		357.955.641	357.955.641
(depoziti kod cedenta)	036			0			O
E. ULAGANJA ZA RAČUN I RIZIK VLASNIKA POLICA ŽIVOTNOG	037			O
OSIGURANJA
F. UDIO REOSIGURANJA U TEHNIČKIM PRIČUVAMA (039 do 045)	038	0	4.845.833	4.845.833	$\mathbf{0}$	5.916.941	5.916.941
1. Prijenosne premije, udio reosiguranja 2. Matematička pričuva osiguranja, udio reosiguranja	039 040		1.654.377	1.654.377 0		2.097.924	2.097.924 $\mathbf 0$
3. Pričuva šteta, udio reosiguranja	041		3.191.456	3.191.456		3.819.017	3.819.017
4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti),	042			0			0
udio reosiguranja
5. Pričuva za kolebanje šteta, udio reosiguranja 6. Druge tehničke pričuve osiguranja, udio reosiguranja	043			0			$\bf{0}$
7. Posebna pričuva za osiguranje iz skupine životnih osiguranja kod kojih	044
ugovaratelj osiguranja preuzima investicijski rizik, udio reosiguranja	045			0			0
G. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA IMOVINA (047+048) 1. Odgođena porezna imovina	046 047	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	0 0	$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	$\mathbf 0$ 0
2. Tekuća porezna imovina	048			$\bf{0}$			$\bf{0}$
H. POTRAŽIVANJA (050+053+054)	049	$\bf{0}$		124.127.813 124.127.813	0	116.294.584	116.294.584
1. Potraživanja iz neposrednih poslova osiguranja (051+052)	050	0		75.260.232 75.260.232	o	66.317.025	66.317.025
1.1. Od ugovaratelja osiguranja	051		75.176.228	75.176.228		66.233.022	66.233.022
1.2. Od zastupnika, odnosno posrednika u osiguranju	052		84.003	84.003		84.003	84.003
2. Potraživanja iz poslova suosiguranja i reosiguranja 3. Ostala potraživanja (055 do 057)	053		54.844	54.844		37.831	37.831
3.1. Potraživanja iz drugih poslova osiguranja	054 055	$\bf{0}$	48.812.738	48.812.738 14.105.187 14.105.187	0	49.939.728 16.400.370	49.939.728 16.400.370
3.2. Potraživanja za prinose na ulaganja	056		5.376.357	5.376.357		6.926.007	6.926.007
3.3. Ostala potraživanja	057		29.331.194	29.331.194		26.613.351	26.613.351
I. OSTALA IMOVINA (059+063+064)	058	0	83.347.315	83.347.315	0	81.798.143	81.798.143
1. Novac u banci i blagajni (060 do 062)	059	0	27.874.318	27.874.318	0	27.033.063	27.033.063
1.1. Sredstva na poslovnom računu 1.2. Sredstva na računu imovine za pokriće matematičke pričuve	060 061		27.835.294	27.835.294		26.974.966	26.974.966
1.3. Novčana sredstva u blagajni	062		39.024	39.024		58.096	58.096
2. Dugotrajna imovina namjenjena za prodaju i prestanak poslovanja	063			0
3. Ostalo	064		55.472.997	55.472.997		54.765.080	54.765.080
J. PLAĆENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I NEDOSPJELA NAPLATA PRIHODA (066 do 068)	065	0	1.856.881	1.856.881	o	1.458.014	1.458.014
1. Razgraničene kamate i najamnine	066		283.127	283.127		764.138	764.138
2. Razgraničeni troškovi pribave	067			0
3. Ostali plaćeni troškovi budućeg razdoblja i nedospjela naplata prihoda	068		1.573.754	1.573.754		693.876	693.876
K. UKUPNO AKTIVA (001+004+007+011+037+038+046+049+058+065) L. IZVANBILANČNI ZAPISI	069 070	0	1.767.522.618 1.767.522.618	0	$\mathbf 0$	1.830.722.616	1.830.722.616 $\mathbf 0$

PASIVA							u kunama
A. KAPITAL I REZERVE (072+076+077+081+085+088)	071	$\mathbf{0}$		688.485.091 688.485.091	$\mathbf{0}$	731.874.035	731.874.035
1. Upisani kapital (073 do 075)	072	$\mathbf{0}$		50.000.000 50.000.000	$\mathbf{0}$	50.000.000	50.000.000
1.1. Uplaćeni kapital - redovne dionice	073			50.000.000 50.000.000		50.000.000	50.000.000
1.2. Uplaćeni kapital -povlaštene dionice	074
1.3. Kapital pozvan da se plati	075
2. Premije na emitirane dionice (rezerve kapitala)	076
3. Revalorizacijske rezerve (078 do 080)	077	$\mathbf{0}$		316.384.307 316.384.307	$\mathbf{0}$	319.693.360	319.693.360
3.1. Zemljišta i građevinskih objekata	078			285.296.723 285.296.723		280.937.763	280.937.763
3.2. Financijskih ulaganja	079			31.087.584 31.087.584		38.755.597	38.755.597
3.3. Ostale revalorizacijske rezerve	080
4. Rezerve (082 do 084)	081	$\mathbf{0}$		138.761.535 138.761.535		138.761.535	138.761.535
4.1. Zakonske rezerve	082			91.154.569 91.154.569		91.154.569	91.154.569
4.2. Statutarna rezerva	083
4.3. Ostale rezerve	084			47.606.966 47.606.966		47.606.966	47.606.966
5. Prenesena (zadržana) dobit ili gubitak (086 + 087)	085	$\mathbf{0}$		93.376.587 93.376.587	$\mathbf{0}$	144.989.295	144.989.295
5.1. Zadržana dobit	086			93.376.587 93.376.587		144.989.295	144.989.295
5.2. Preneseni gubitak (-)	087
6. Dobit ili gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (089+090)	088	$\mathbf{0}$		89.962.661 89.962.661	$\mathbf{0}$	78.429.845	78.429.845
6.1. Dobit tekućeg obračunskog razdoblja	089			89.962.661 89.962.661		78.429.845	78.429.845
6.2. Gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (-)	090
B. OBVEZE DRUGOG REDA (PODREĐENE OBVEZE)	091
C. TEHNIČKE PRIČUVE (093 do 098)	092	$\mathbf{0}$		844.909.934 844.909.934	$\mathbf{0}$	846.614.741	846.614.741
1. Prijenosne premije, bruto iznos	093			315.566.929 315.566.929		314.581.962	314.581.962
2. Matematička pričuva osiguranja, bruto iznos	094
3. Pričuva šteta, bruto iznos	095			529.343.005 529.343.005		532.032.779	532.032.779
4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti),	096			0
hruto iznos.
5. Pričuva za kolebanje šteta, bruto iznos	097			0
6. Druge tehničke pričuve osiguranja, bruto iznos D. POSEBNA PRIČUVA ZA OSIGURANJE IZ SKUPINE ŽIVOTNIH	098			0
OSIGURANJA KOD KOJIH UGOVARATELJ OSIGURANJA PREUZIMA	099			0
INVESTICIJSKI RIZIK, bruto iznos
E. OSTALE PRIČUVE (101 + 102)	100	0	$\mathbf{0}$	0	$\mathbf{0}$	$\bf{0}$	٥
1. Pričuve za mirovine i slične obveze	101			0
2. Ostale pričuve	102
F. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA (104 + 105)	103	$\mathbf{0}$		95.843.809 95.843.809	$\mathbf{0}$	87.216.810	87.216.810
1. Odgođena porezna obveza	104			78.866.903 78.866.903		79.921.021	79.921.021
2. Tekuća porezna obveza	105			16.976.906 16.976.906		7.295.790	7.295.790
G. DEPOZITI ZADRŽANI IZ POSLA PREDANOG U REOSIGURANJE	106
H. FINANCIJSKE OBVEZE (108 do 110)	107	0		16.732.524 16.732.524	$\mathbf{0}$	41.813.783	41.813.783
1. Obveze po zajmovima	108			16.692.716 16.692.716		41.807.464	41.807.464
2. Obveze po izdanim vrijednosnim papirima	109						$\mathbf{0}$
3. Ostale financijske obveze	110		39.809	39.809		6.319	6.319
I. OSTALE OBVEZE (112 do 115)	111	$\mathbf{0}$		88.166.253 88.166.253	$\mathbf{0}$	86.642.865	86.642.865
1. Obveze proizašle iz neposrednih poslova osiguranja	112		3.169.773	3.169.773		3.779.674	3.779.674
2. Obveze proizašle iz poslova suosiguranja i reosiguranja	113		1.871.736	1.871.736		1.150.606	1.150.606
3. Obveze za otuđenje i prekinuto poslovanje	114
4. Ostale obveze	115			83.124.744 83.124.744		81.712.585	81.712.585
J. ODGOĐENO PLAĆANJE TROŠKOVA I PRIHOD BUDUĆEG
RAZDOBLJA (117+118)	116	0.		33.385.007 33.385.007	0.	36.560.381	36.560.381
1. Razgraničena provizija reosiguranja	117
2. Ostalo odgođeno plaćanje troškova i prihod budućeg razdoblja	118			33.385.007 33.385.007		36.560.381	36.560.381
K. UKUPNA PASIVA (071+091+092+099+100+103+106+107+111+116)	119		0 1.767.522.618 1.767.522.618		$\bf{0}$	1.830.722.616	1.830.722.616
L. IZVANBILANČNI ZAPISI	120			0
DODATAK BILANCI (popunjava obveznik koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj)
M. KAPITAL I REZERVE (122+123)	121	O.	$\mathbf{0}$	0	$\mathbf{0}$	0	0
1. Pripisano imateljima kapitala matice	122			0			0
2. Pripisano nekontrolirajućim interesima	123			0			0

Ukupna aktiva povećala se za 3,58% u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

2.3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2012.

									u kunama

Opis stavke	AOP oznaka	Uplaćeni kapital (redovne i povlaštene dionice)	emitirane dionice	Premije na Revalorizaci iske rezerve	Rezerve (zakonske, statutarne, ostale)	Zadržana dobit ili preneseni qubitak	Dobit/qubitak tekuće godine	Ukupno kapital i rezerve $(3$ do $8)$	Raspodjeljivo nekontrolira- jućem interesu	Ukupno kapital i rezerve $(9+10)$
	$\overline{2}$	з	4	5	6	7	8	9	10	11
Stanje 1. siječnja prethodne	001	50.000.000		322.248.048	138.761.535	47.515.556	45.861.031	604.386.171		604.386.171
qodine
1. Promjena računovodstvenih politika	002							0		0
2. Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	003							$\mathbf{0}$		0
II. Stanje 1. siječnja prethodne godine	004	50.000.000	0	322.248.048	138.761.535	47.515.556	45.861.031	604.386.171	0	604.386.171
III. Sveobuhvatna dobit ili qubitak prethodne godine (AQP)	005	0	٥	3.709.392	0	0	89.962.661	93.672.053	$\Omega$	93.672.053
1. Dobit ili gubitak razdoblja	006						89.962.661	89.962.661		89.962.661
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili qubitak prethodne godine (AOP 008 do 011)	007	0	0	3.709.392	0	0	0	3.709.392	$\Omega$	3.709.392
2.1. Nerealizirani dobici ili gubici od materiialne.	008			3.571.009				3.571.009		3.571.009
2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od financiiske.	009			138,383				138.383		138.383
2.3. Realizirani dobici ili gubici od financijske	010							0		0
2.4. Ostale nevlasničke promjene kapitala	011							0		n
IV. Transakcije s vlasnicima (prethodno razdoblje) (AOP 013 do	012	0	0	$-9.573.133$	0	45.861.031	-45.861.031	$-9.573.133$		0-9.573.133
1. Povećanje/smanjenje upisanog kapitala	013							0		0
2. Ostale uplate vlasnika	014							0		0
3. Isplata udjela u dobiti/dividenda	015							0		0
4. Ostale raspodiele vlasnicima	016			$-9.573.133$		45.861.031	$-45.861.031$	$-9.573.133$		9.573.133
V. Stanje na zadnji dan izvještajnog	017	50.000.000	0	316.384.307	138.761.535	93.376.587	89.962.661	688.485.091	0	688.485.091
VI. Stanje 1. siječnja tekuće godine	018	50.000.000		314.413.885	138.761.535	86.122.374	93.866.921	683.164.715		683.164.715
1. Promjena računovodstvenih politika	019							0		0
2. Ispravak pogreški prethodnih razdoblia	020							$\Omega$		0
VII. Stanje 1. siječnja tekuće qodine	021	50.000.000	0	314.413.885	138.761.535	86.122.374	93.866.921	683.164.715	n	683.164.715
VIII. Sveobuhvatna dobit ili qubitak tekuće godine (AOP 023+024)	022	0	0	4.930.559	$\mathbf{0}$	0	78.429.845	83.360.404	0	83.360.404
1. Dobit ili gubitak prethodnog razdoblja	023						78.429.845	78.429.845		78.429.845
2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak		0	0		0		0
tekuće godine (AOP 025 do 028)	024			4.930.559		0		4.930.559		0 4.930.559
2.1. Nerealizirani dobici ili gubici od materijalne	025							0		0
2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od financijske	026			4.930.559				4.930.559		4.930.559
2.3. Realizirani dobici ili gubici od financijske	027							0		0
2.4. Ostale nevlasničke promjene kapitala	028							0		0
IX. Transakcije s vlasnicima (tekuće razdoblje) (AOP 030 do 033)	029	0	0	348.915	0	58.866.921	-93.866.921	$-34.651.085$		0 -34.651.085
1. Povećanje/smanjenje temeljnog kapitala	030							0		0
2. Ostale uplate vlasnika	031							0		0
3. Isplata udjela u dobiti/dividenda	032						$-35,000.000$	$-35.000.000$		35,000.000
4. Ostale transakcije s vlasnicima	033			348.915		58.866.921	$-58.866.921$	348.915		348.915
X. Stanje na zadnji dan izvještajnog razdoblja u tekućoj godini (AOP 021+022+029)	034	50.000.000	0	319.693.360	138.761.535 144.989.295		78.429.845	731.874.035	0	731.874.035

2.4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.09.2012.

			u kunama
Opis pozicije	AOP	Prethodno	Tekuće
	oznaka	razdoblje	razdoblje
1	2	3	4
I. NOVČANI TOK IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI (002+013+031)	001	44.687.040	43.469.364
1. Novčani tok prije promjene poslovne imovine i obveza (AOP 003+004)	002	105.993.303	91.128.885
1.1. Dobit/gubitak prije poreza	003	116.834.624	99.012.671
1.2. Usklađenja: (AOP 005 do 012)	004	$-10.841.321$	-7.883.786
1.2.1. Amortizacija nekretnina i opreme	005	8.290.152.49	8.305.741
1.2.2. Amortizacija nematerijalne imovine	006	93.776,03	233.121
1.2.3. Umanjenje vrijednosti i dobici/gubici od svođenja na fer vrijednost	007	-1.863.253.95
1.2.4. Troškovi kamata	008	2.015.615,76	2.114.719
1.2.5. Prihodi od kamata	009	-21.062.367.21	$-23.553.611$
1.2.6. Udjeli u dobiti pridruženih društava	010
1.2.7. Dobici/gubici od prodaje materijalne imovine (uključujući zemljišta	011	-283.103,11	$-94.819$
i građevinske objekte) 1.2.8. Ostala usklađenja	012	1.967.858,97	5.111.062
2. Povećanje/smanjenje poslovne imovine i obveza (AOP 014 do 030)	013	-47.842.386	-34.372.485
2.1. Povećanje/smanjenje ulaganja raspoloživih za prodaju	014		$-12.081.515$
2.2. Povećanje/smanjenje ulaganja koja se vrednuju po fer vrijednosti kroz račun
	015
	016		-43.035.908
2.4. Povećanje/smanjenje depozita kod preuzetog poslovanja osiguranja	017
u reosiguranje
2.5. Povećanje/smanjenje ulaganja za račun i rizik vlasnika polica	018
životnog osiguranja 2.6. Povećanje/smanjenje udjela reosiguranja u tehničkim pričuvama
	019	4.313.120	$-866.843$
2.7. Povećanje/smanjenje porezne imovine	020
2.8. Povećanje/smanjenje potraživanja	021	$-13.694.339$	32.499.772
2.9. Povećanje/smanjenje ostale imovine	022	$-22.413.460$	$-3.068.016$
2.10. Povećanje/smanjenje plaćenih troškova budućeg razdoblja i nedospjele	023	1.737.689	$-541.137$
naplate prihoda compared to the prima 2.11. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva	024	$-15.377.702$	496.237
2.12. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva životnog osiguranja kada
uoovarateli.soosi.rizik.ulaoania	025
2.13. Povećanje/smanjenje poreznih obveza	026	8.338.736	-39.137.067
2.14. Povećanje/smanjenje depozita zadržanih iz posla predanog u reosiguranje	027
2.15. Povećanje/smanjenje financijskih obveza	028	0	$-614.453$
2.16. Povećanje/smanjenje ostalih obveza	029	$-10.746.429$	31.976.446
2.17. Povećanje/smanjenje odgođenog plaćanja troškova i prihoda	030	0
budućeg razdoblja
3. Plaćeni porez na dobit II. NOVČANI TOK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI (AOP 033 do 046)	031	$-13.463.877$	-13.287.036
	032	-31.201.951	-30.343.824
1. Primici od prodaje materijalne imovine 2. Izdaci za nabavu materijalne imovine	033	1.643.348	2.654.062
	034	$-681.742$	$-3.431.503$
3. Primici od prodaje nematerijalne imovine	035
4. Izdaci za nabavu nematerijalne imovine	036	$-2.259.088$	$-190.283$
5. Primici od prodaje zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	037

za provođenje djelatnosti	038	0	$-3.071.599$
7. Povećanje/smanjenje ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje	039
u zajedničkim ulaganjima
10. Primici od ulaganja koja se drže do dospijeća	040	49.000.000	3.400.000
11. Izdaci za ulaganja koja se drže do dospijeća	041	$-89.000.000$	$-3.400.000$
12. Primici od prodaje vrijednosnih papira i udjela	042	38.366.084	77.547.592
13. Izdaci za ulaganja u vrijednosne papire i udjele	043	-34.504.062	$-81.706.458$
14. Primici od dividendi i udjela u dobiti	044	3.929.064	3.987.022
15. Primici sa naslova otplate danih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	045	245.192.310	70.996.884
16. Izdaci za dane kratkoročne i dugoročne zajmove	046	-242.887.866	-97.129.543
III. NOVČANI TOK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI (AOP 048 do 052)	047	$-10.219.586$	$-14.563.408$
1. Novčani primici uslijed povećanja temeljnog kapitala	048
2. Novčani primici od primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	049	39.939.553	107.926.319
3. Novčani izdaci za otplatu primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	050	$-50.144.787$	$-85.119.294$
4. Novčani izdaci za otkup vlastitih dionica	051
5. Novčani izdaci za isplatu udjela u dobiti (dividendi)	052	$-14.352$	-37.370.432
ČISTI NOVČANI TOK (AOP 001 + 032 + 047)	053	3.265.503	$-1.437.868$
IV. UČINCI PROMJENE TEČAJEVA STRANIH VALUTA NA NOVAC	054
I NOVČANE EKVIVALENTE V. NETO POVEČANJE/SMANJENJE NOVCA I NOVČANIH EKVIVALENATA (053+054)
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	055	3.265.503	$-1.437.868$
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 055 + 056)	056	37.502.711	36.626.472
	057	40.768.214	35.188.605

3. IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINACIJSKIH IZVJEŠTAJA

Na temelju članka 407. do 410. Zakona o tržištu kapitala (NN 88/08) izjavljujemo da su prema našem najboljem saznanju:

Financijski izvještaji Društva sastavljeni uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI), a u skladu su s hrvatskim Zakonom o računovodstvu, te daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitka i dobitka, financijskog položaja i poslovanja Društva

Financijski izvještaji sadrže istinit prikaz razvoja, rezultata poslovanja i položaja Društva kao izdavatelja.

Izvještaje sastavio: Predsjednik Uprave:

Goran Jurišić

Odgovorne osobe: Predsjednik Uprave: Prokuristica: