Quarterly Report • Oct 30, 2012
Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
Zagreb, 30. listopad 2012. godine
Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje tromjesečni nerevidirani financijski izvještaj za 2012. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2012. godine do 30. rujna 2012. godine).
Izvještaj sadrži:
Dobit Hrvatske poštanske banke na kraju trećeg tromjesečja 2012. godine iznosi 72,2 milijuna kuna i viša je za 2,3 posto u usporedbi s istim razdobljem prošle godine.
Od operativne dobiti koja iznosi 202,7 milijuna kuna i bilježi rast od 10,5 posto u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, Banka je izdvojila 64 posto za troškove rezerviranja za gubitke.
U 2012. godini nastavljen je rast plasmana Banke, što je generiralo 3,4 posto više kamatne prihode. Istovremeno, evidentan je i rast kamatnih troškova uslijed rasta depozita i promjene u njihovoj strukturi u korist oročenih izvora.
Smanjeni opseg gospodarskih aktivnosti u 2012. godini odrazio se i na nastavak silaznog trenda prihoda od provizija i naknada na razini bankovnog sustava RH. Ipak, Banka bilježi sporiji trend u usporedbi s prethodnom godinom, tako su neto prihodi od provizija i naknada Banke niži za 1,2 posto u odnosu na isto razdoblje prošle godine.
Imovina Banke na kraju tromjesečja 2012. godine iznosi 16,8 milijardi kuna uz rast od 2,3 posto tijekom ove godine. Spomenuti trend posljedica je rasta bruto kreditnog portfelja za 7,7 posto tijekom 2012. godine na razinu od 11,4 milijarde kuna. Usprkos evidentnom općem procesu razduživanja kod sektora stanovništva i stagnaciji kredita stanovništvu na razini sustava, bruto krediti stanovništvu Banke porasli su za 11 posto u devet mjeseci 2012. godine pri čemu se posebno ističe rast stambenih kredita koji iznosi visokih 21,5 posto. Prema prezentiranim podacima evidentan je pad kredita trgovačkim društvima, međutim radi se o preuzimanju duga brodogradnje od strane države, pa su, ukoliko se ta promjena izuzme, krediti trgovačkim društvima zapravo porasli za 229,5 milijuna kuna.
Ukupni depoziti Banke na kraju trećeg tromjesečja iznose 13.2 milijarde kuna uz porast od 4 posto u odnosu na kraj 2011. Kod depozita stanovništva zapažen je lagani rast, te su oročeni depoziti istih rasli po stopi od 2,1 posto. Depoziti ostalih trgovačkih društava u istom razdoblju rasli su po stopi od 7.6 posto.
Kvalitetno upravljanje troškovimaj spomenuti pozitivni trendovi na strani prihoda, razlog su poboljšanja pokazatelja efikasnosti poslovanja C/I, koji na kraju trećeg kvartala 2012. godine iznosi 63 posto, što predstavlja smanjenje od 7 postotnih bodova u odnosu na kraj 2011. godine.
Čedo Maletić Predsjednik Uprave
Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d. izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set tromjesečnih nerevidiranih financijskih izvještaja za 2012. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2012. godine do 30. rujna 2012. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d.
Ne
Angelika Terek izvršni direktor Sektora upravljanja financijama
Čedo Maletić,
Predsjednik Uprave
| Prilog 3. Razdoblje izvještavanja: |
01.01.2011. | do | 30.09.2012. | |
|---|---|---|---|---|
| Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI | ||||
| Matični broj (MB): 03777928 |
||||
| Matični broj subjekta (MBS): 080010698 |
||||
| Osobni identifikacijski broj 87939104217 |
||||
| $(OIB)$ : Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D. |
||||
| Poštanski broj i mjesto: 10000 |
ZAGREB | |||
| Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4 | ||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | n a c s e construir a companya a construir a companya a companya a companya a construir a construir a construir | |||
| Internet adresa: www.hpb.hr | ||||
| Šifra i naziv općine/grada: ZAGREB 133 |
||||
| Šifra i naziv županije: 21 |
GRAD ZAGREB | Broj zaposlenih: | 1.113 | |
| Konsolidirani izvještaj: NE |
(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a: |
6419 | ||
| Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): | Sjedište: | MB: | ||
| Knjigovodstveni servis: | ||||
| Osoba za kontakt: Čižmešija Marko | (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) | |||
| Telefon: 014888191 | Telefaks: 014804594 | |||
| Adresa e-pošte: [email protected] | ||||
| Prezime i ime: Maletić Čedo (osoba ovlaštene za zastupanje) |
||||
| Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama |
||||
| kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva, |
||||
| 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja. | ||||
| (potpis osobe ovlaštene za zastupanje) | ||||
| BILANCA | |||
|---|---|---|---|
| stanje na dan 30.09.2012. |
AOP | u kunama | |
| Naziv pozicije | oznaka | Prethodno razdoblje | Tekuće razdoblje |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| IMOVINA | |||
| 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) | 001 | 2.271.408.293 | 2.285.241.512 |
| 1.1.Gotovina | 002 | 544.382.874 | 492.081.475 |
| 1.2.Depoziti kod HNB-a | 003 | 1.727.025.419 | 1.793.160.037 |
| 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a |
004 | 1.201.113.786 | 691.306.264 |
| 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE | 005 | 588.096.451 | 237.343.508 |
| RADI TRGOVANJA | 006 | 261.787.198 | 507.805.382 |
| 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU |
007 | 859.043.473 | 1.112.240.495 |
| 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA |
008 | 679.222.029 | 667.292.656 |
| 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG |
009 | 0 | 0 |
| 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA | 010 | 2.973.286 | 1.488.732 |
| 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA | 011 | 202.211.904 | 327.054.406 |
| 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA | 012 | 9.495.096.211 | 10.058.600.692 |
| 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE | 013 | 75.540.876 | 75.540.876 |
| 12. PREUZETA IMOVINA | 014 | 104.183.471 | 149.237.046 |
| 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) | 015 | 155.785.118 | 152.524.876 |
| 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA | 016 | 557.084.711 | 568.803.110 |
| A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) | 017 | 16.453.546.807 | 16.834.479.555 |
| OBVEZE | |||
| 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) | 018 | 1.237.189.610 | 1.169.053.499 |
| 1.1. Kratkoročni krediti | 019 | 67.506.084 | 84.654.297 |
| 1.2. Dugoročni krediti | 020 | 1.169.683.526 | 1.084.399.202 |
| 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) | 021 | 11.392.930.214 | 12.027.439.543 |
| 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima | 022 | 2.552.221.644 | 2.359.999.523 |
| 2.2. Štedni depoziti | 023 | 1.112.519.140 | 1.067.673.833 |
| 2.3. Oročeni depoziti | 024 | 7.728.189.430 | 8.599.766.187 |
| 3. OSTALI KREDITI (026+027) | 025 | 0 | 0 |
| 3.1. Kratkoročni krediti | 026 | 0 | 0 |
| 3.2. Dugoročni krediti | 027 | 0 | 0 |
| 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE |
028 | 2.579.617 | 93.025 |
| 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) | 029 | 0 | 0 |
| 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri | 030 | 0 | 0 |
| 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri | 031 | 0 | 0 |
| 6. IZDANI PODREðENI INSTRUMENTI | 032 | 0 | 0 |
| 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI | 033 | 601.638.119 | 401.084.916 |
| 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE | 034 | 1.963.806.051 | 1.857.693.534 |
| B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) | 035 | 15.198.143.611 | 15.455.364.517 |
| KAPITAL | |||
| 1. DIONIČKI KAPITAL | 036 | 1.193.901.828 | 1.193.901.828 |
| 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE | 037 | 87.924.613 | 72.196.162 |
| 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) | 038 | -12.822.684 | 71.346.833 |
| 4. ZAKONSKE REZERVE | 039 | 0 | 3.755.096 |
| 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE | 040 | 2.164.560 | 2.164.560 |
| 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAðIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU |
041 | -15.765.121 | 35.750.559 |
| 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE | 042 | 0 | 0 |
| C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) | 043 | 1.255.403.196 | 1.379.115.038 |
| D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) | 044 | 16.453.546.807 | 16.834.479.555 |
| DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj) | |||
| 1. UKUPNO KAPITAL | 045 | ||
| 2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva | 046 | ||
| 3. Manjinski udjel (045-046) | 047 | 0 | 0 |
Tromjesečni nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.09.2012. godine
6
| Č R A U N D O B I T I I G U B I T K A |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| j do b l d za ra z e o |
01 .01 .20 12 |
do | 30 .09 .20 12 |
ku na ma u |
||||
| ziv Na po |
zic ije |
AO oz na |
P ka |
Pre tho dn o r |
azd ob lje |
Te ku će do blj raz e |
||
| Ku lat iv mu |
Tro mj čje ese |
Ku lat iv mu |
Tro mj čje ese |
|||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||
| . K i p rih od i 1 atn am |
04 | 8 | 64 1.4 61 .28 0 |
22 0.5 09 .39 3 |
66 3.4 21 .65 7 |
21 6.5 59 .02 6 |
||
| oš 2 . K atn i tr ko vi am |
04 | 9 | 29 7.8 64 .14 4 |
97 .41 9.5 38 |
32 3.9 14 .10 1 |
10 6.7 95 .82 9 |
||
| . N ka i p rih od i ( ) 3 eto tn 04 8-0 49 ma |
05 | 0 | 34 3.5 97 .13 6 |
12 3.0 89 .85 5 |
33 9.5 07 6 .55 |
10 9.7 63 .19 7 |
||
| 4 . P rih od i o d p izij a i kn ad rov na a |
05 | 1 | 42 6.4 91 .23 1 |
14 2.9 03 .93 1 |
41 6.5 99 .07 5 |
13 9.9 30 .85 0 |
||
| . T roš ko vi viz ija i n ak da 5 pro na |
05 | 2 | 29 1.1 43 .85 8 |
99 .72 2.1 03 |
28 2.8 04 .47 6 |
96 .03 5.0 93 |
||
| ( 6 . N eto iho d o d p izi ja i n ak da 05 1-0 52 pr rov na |
) | 05 | 3 | 13 5.3 47 .37 3 |
43 .18 1.8 28 |
13 3.7 94 .59 9 |
43 .89 5.7 57 |
|
| it / ruž 7 . D ob bit ak od ul ja od nic idr gu ag an u p e, pr je dn ičk od uh te za e p va |
už ruš a d tva i en |
05 | 4 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| it / 8 . D ob bit ak od ak tiv sti trg ja gu no ov an |
05 | 5 | 25 .51 4.6 89 |
2.9 50 .48 8 - |
33 .10 1.2 46 |
15 .18 1.0 94 |
||
| 9 . D ob it / bit ak od rañ ih de riv ata gu ug en |
05 | 6 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| . D ob it / bit ak od im ine ko jom ak tiv 10 gu ov se no ne fe DG rije dn ti k R pre ma r v os roz |
uje ko ja ed trg , a se vr nu |
je | 05 | 7 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| . D ob it / bit ak od ak tiv sti u k rij i im ine 11 ate gu no go ov |
olo živ rod aju ra sp e z a p |
05 | 8 | 86 1.6 45 |
0 | 4.2 23 1 .77 |
2.7 54 .06 2 |
|
| it / 12 . D ob bit ak od ak tiv sti u k ate rij i i vin gu no go mo |
ži e k oja dr do do ije se sp |
ća | 05 | 9 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 13 . D ob it / bit ak oiz iša o i kc ija šti z t te gu pr ran sa za |
06 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| ruž už 14 . P rih od i o d u lag ja od nic idr a d an u p e, pr en |
ruš tva i z aje dn ičk oth e p |
te va |
06 | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 15 . P rih od i o d o lih vla ičk ih ula nja sta sn ga |
06 | 2 | 4.3 31 .01 8 |
90 6.3 62 |
2.8 75 .11 2 |
45 2.6 36 |
||
| . D ob it / bit ak od ob rač ati h t eč ajn ih lika 16 gu un raz |
06 | 3 | 5.3 20 .52 7 |
6.0 31 .10 1 |
1.1 55 .00 4 - |
2.7 27 .14 5 - |
||
| 17 . O li p rih od i sta |
06 | 4 | 25 .54 5.8 14 |
22 .75 8.0 98 |
35 .50 5.2 14 |
1.2 03 .30 6 |
||
| . O roš 18 sta li t ko vi |
06 | 5 | 29 .70 0.1 87 |
7.4 46 .49 2 |
15 .53 6.9 38 |
4.2 41 .15 1 |
||
| . O 19 ći ad mi nis tiv ni šk i i a rtiz ija tra tro p ov mo ac |
06 | 6 | 32 7.3 98 .13 4 |
10 5.9 37 .16 4 |
32 9.6 11 .94 3 |
10 4.5 29 .92 0 |
||
| 20 . N iho d o d p lov ja ije ije dn nih eto pr os an pr vr os bit ke ( 05 0+ 05 3 d o 0 64 -06 5-0 66 ) za gu |
kla ñiv ja i re rvi us an ze |
ja ran |
06 | 7 | 18 3.4 19 .88 1 |
79 .63 3.1 00 |
20 2.7 03 .61 3 |
61 .75 1.8 36 |
| 21 . T roš ko vi v rije dn nih kla ñiv ja i re rvi os us an ze ran |
ja bit ke za gu |
06 | 8 | 11 3.9 35 .52 3 |
68 5.2 05 .77 |
13 0.5 07 .45 1 |
50 .60 8.6 59 |
|
| 22 . D OB IT / G UB ITA K P RIJ E O PO RE ZIV AN JA ( |
06 7-0 68 ) |
06 | 9 | 69 .48 4.3 58 |
10 .85 7.8 95 |
72 .19 6.1 62 |
11 .14 3.1 77 |
|
| . P OR EZ N A DO BIT 23 |
07 | 0 | -1. 09 6.5 23 |
0 | 0 | 0 | ||
| ĆE 24 . D OB IT / G UB ITA K T EK U G OD IN E ( 06 9-0 70 ) |
07 | 1 | 70 .58 0.8 81 |
10 .85 7.8 95 |
72 .19 6.1 62 |
11 .14 3.1 77 |
||
| 25 . Z da di ici ara po on |
07 | 2 | 80 | 12 | 82 | 13 | ||
| ČU DO DA TA K R A NU D OB ITI I G UB ITK A ( nja po pu |
vju ba nk e k oje sta sa |
vlj aju ko oli ns |
dir i fi ijs ki an na nc |
izv je |
šta j ) |
|||
| ĆE 1. DO BIT / G UB ITA K T EK U G OD IN E |
07 | 3 | ||||||
| iča čn uš 2. Pr ip isa di rim ati dr tva na on a m og |
07 | 4 | ||||||
| 3. Ma nj ins ki ud je l ( 07 3-0 74 ) |
07 | 5 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| u razdoblju od 01.01.2011. do 30.09.2012. |
u kunama | ||
|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Prethodno razdoblje | Tekuće razdoblje |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| POSLOVNE AKTIVNOSTI | |||
| 1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) | 001 | 216.124.073 | 311.353.840 |
| 1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja | 002 | 69.484.358 | 72.196.217 |
| 1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke | 003 | 113.935.523 | 130.507.451 |
| 1.3. Amortizacija | 004 | 49.438.609 | 46.925.971 |
| 1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG |
005 | 3.799.603 | 5.917.000 |
| 1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine | 006 | -8.047.290 | 57.737 |
| 1.6. Ostali dobici / gubici | 007 | -12.486.730 | 55.749.464 |
| 2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016) | 008 | -906.072.403 | -591.966.320 |
| 2.1. Depoziti kod HNB-a | 009 | 31.416.465 | -66.134.619 |
| 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a | 010 | 246.342.143 | 350.752.942 |
| 2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama | 011 | 27.238.848 | 384.965.019 |
| 2.4. Krediti ostalim komitentima | 012 | -445.202.215 | -687.016.732 |
| 2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja |
013 | -392.139.502 | -251.935.184 |
| 2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju | 014 | -282.688.578 | -304.712.702 |
| 2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno | 015 | 0 | 0 |
| ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 2.8. Ostala poslovna imovina |
016 | -91.039.564 | -17.885.044 |
| 3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) | 017 | 972.278.135 | 519.746.341 |
| 3.1. Depoziti po viñenju | 018 | 42.724.785 | -192.222.121 |
| 3.2. Štedni i oročeni depoziti | 019 | 656.685.084 | 826.731.449 |
| 3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje | -2.486.592 | ||
| 3.4. Ostale obveze | 020 | -262.120 | -112.276.395 |
| 4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit | 021 | 273.130.386 | |
| (001+008+017) | 022 | 282.329.805 | 239.133.861 |
| 5. Plaćeni porez na dobit | 023 | 1.096.523 | 0 |
| 6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023) | 024 | 283.426.328 | 239.133.861 |
| ULAGAČKE AKTIVNOSTI | |||
| 7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030) | 025 | -159.246.521 | -22.267.002 |
| 7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine |
026 | -26.098.447 | -37.071.487 |
| 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate |
027 | 20.000.000 | 0 |
| 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća |
028 | -157.479.092 | 11.929.373 |
| 7.4. Primljene dividende | 029 | 4.331.018 | 2.875.112 |
| 7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti | 030 | 0 | 0 |
| FINANCIJSKE AKTIVNOSTI | |||
| 8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) | 031 | -75.661.688 | -268.689.314 |
| 8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita | 032 | -76.394.387 | -68.136.111 |
| 8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira | 033 | 0 | 0 |
| 8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podreñenih i hibridnih instrumenata | 034 | 732.699 | -200.553.203 |
| 8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala | 035 | 0 | 0 |
| 8.5. Isplaćena dividenda | 036 | 0 | 0 |
| 8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti | 037 | 0 | 0 |
| 9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031) |
038 | 48.518.119 | -51.822.455 |
| 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine | 039 | -3.403.179 | -478.944 |
| 11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039) | 040 | 45.114.940 | -52.301.399 |
| 12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine | 041 | 452.953.492 | 544.382.874 |
| 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041) | 042 | 498.068.432 | 492.081.475 |
| do b l j d za ra z e o |
0 1. 0 1. 2 0 1 1. do |
3 0. 0 9. 2 0 1 2. |
kun u am a |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| lož ivo dio nič arim Ras po |
atič ušt dr a m nog va |
||||||||
| Na iv p ic i j oz e z |
P ozn A O aka |
Dio nič ki k ital ap |
Tre ske dio nic zor e |
Zak ke, sta tuta ons rne i os tale rez erv e |
Zad rža it / gu dob na bita k |
Dob k tek it / bita gu uće din go e |
Ner eali zira ni d obit ak / bita k s vrij ed gu osn ove usk lañi ja nos nog van fina ncij ske imo vine olož ive rod aju rasp za p |
nj ins ki u dje Ma l |
Uku i rez ka ital pno p erv e |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| Sta nje sije čnj eku će din 1. a t go e |
0 0 1 |
1. 1 9 4.7 7 6. 3 2 8 |
8 7 4.5 0 0 - |
2. 1 6 4.5 6 0 |
1 2. 8 2 2. 6 8 4 - |
8 7. 9 2 4. 6 1 3 |
-15 .7 6 5. 1 2 1 |
1. 25 5. 4 0 3. 1 9 6 |
|
| Pro mje rač vod nih litik a i ispr i po šak stve ne uno po avc gre a |
0 0 2 |
||||||||
| Pre vlje nje 1.s ije čnj kuć odi ( 001 +00 2) sta a te pra no e g ne |
0 0 3 |
1. 1 9 4.7 6. 3 2 8 7 |
8 4.5 0 0 7 - |
2. 1 6 4.5 6 0 |
1 2. 8 2 2. 6 8 4 - |
8 9 2 4. 6 1 3 7. |
-15 6 1 2 1 .7 5. |
0 | 1. 25 4 0 3. 1 9 6 5. |
| Pro daja fin ijs ke i ine loži daj anc mov ras po ve za pro u |
0 0 4 |
0 | |||||||
| Pro mje na f rije dno sti p ortf elja fin ijs ke i ine loži er v anc mov ras po ve za daj pro u |
0 0 5 |
6 4. 3 9 4. 6 0 0 |
6 4. 3 9 4. 6 0 0 |
||||||
| Por ke i izna ili p ije te i z ka itala i re i stav te ez na zrav no pr ren p zerv |
0 0 6 |
-1 2. 8 7 8. 9 2 0 |
1 2. 8 7 8. 9 2 0 - |
||||||
| Ost ali d obi ci i bici izr rizn ati u ka italu i re gu avn o p p zer vam a |
0 0 7 |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Net o d obi ci / bic i pr izn ati izra u k ital u i gu vno ap rez erv am a ( 5+0 ) 004 +00 06+ 007 |
0 0 8 |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 5 1.5 15. 6 8 0 |
0 | 5 1.5 15. 6 8 0 |
| it / g Dob ubit ak t eku će g odi ne |
0 0 9 |
7 2. 1 9 6. 1 6 2 |
7 2. 1 9 6. 1 6 2 |
||||||
| u ( 9) Uku izn ati iho di i hod i za tek uću din 008 +00 pno pr pr ras go |
0 1 0 |
0 | 0 | 0 | 0 | 7 2. 1 9 6. 1 6 2 |
5 1.5 15. 6 8 0 |
0 | 1 2 3. 7 1 1. 8 4 2 |
| / sm Pov eća nje anje nje dio ničk kap itala og |
0 1 1 |
0 | |||||||
| Kup nja / pr oda ja kih dio nica trez ors |
0 1 2 |
0 | |||||||
| Ost ale mje pro ne |
0 1 3 |
||||||||
| Prij eno s u reze rve |
0 1 4 |
3. 0 9 6 75 5. |
8 4. 1 6 9. 17 5 |
8 9 2 4. 6 1 3 7. - |
|||||
| Isp lata div iden de |
0 1 5 |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ras dje la d obi ti ( 014 +01 5) po |
0 1 6 |
0 | 0 | 3. 0 9 6 75 5. |
8 4. 1 6 9. 17 5 |
8 9 2 4. 6 1 3 7. - |
0 | 0 | 0 |
| šta Sta nje izv je jn i da ( 003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0 16) tum na |
0 1 7 |
1. 1 9 4. 7 7 6. 3 2 8 |
5 8 7 4. 0 0 - |
5. 5 9 1 9. 6 6 |
7 1. 3 4 6. 8 3 3 |
7 2. 1 9 6. 1 6 2 |
5. 5 5 5 3 7 0. 9 |
0 | 5. 1. 3 7 9. 1 1 0 3 8 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a | 31.12.2011. | 30.09.2012. |
| (AOP 001-003) | ||
| Gotovina | 544.382.874 | 492.081.475 |
| Depoziti kod HNB-a | 1.744.470.120 | 1.811.272.765 |
| Izdvojena obvezna pričuva | 1.246.601.016 | 1.225.582.632 |
| Ostali depoziti kod HNB-a | 0 | 300.000.000 |
| Račun za namirenje kod HNB-a | 497.869.104 | 285.690.133 |
| Rezerve na skupnoj osnovi | (17.444.701) | (18.112.728) |
| Ukupno | 2.271.408.293 | 2.285.241.512 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA | 31.12.2011. | 30.09.2012. |
| (AOP 004) | ||
| Depoziti kod stranih bankarskih institucija | 967.108.106 | 515.725.213 |
| Depoziti kod domaćih bankarskih institucija | 246.138.142 | 182.563.943 |
| Rezerve na skupnoj osnovi | (12.132.462) | (6.982.892) |
| Ukupno | 1.201.113.786 | 691.306.264 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| KREDITI KLIJENTIMA (AOP 011 I 012) |
31.12.2011. | 30.09.2012. |
| Bruto | ||
| Krediti financijskim institucijama | 204.693.704 | 330.549.437 |
| Krediti trgovačkim društvima | 5.948.717.254 | 5.124.636.079 |
| Krediti stanovništvu | 3.304.410.959 | 3.667.746.987 |
| u tome: stambeni krediti | 531.292.540 | 645.470.824 |
| Ostali krediti | 1.174.996.285 | 2.325.558.823 |
| Ukupno bruto krediti | 10.632.818.202 | 11.448.491.328 |
| Ispravci vrijednosti kredita | (854.632.478) | (974.940.612) |
| Rezerve na skupnoj osnovi | (80.877.609) | (87.895.618) |
| Ukupno neto krediti klijentima | 9.697.308.115 | 10.385.655.098 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| VRIJEDNOSNI PAPIRI | 31.12.2011. | 30.09.2012. |
| (AOP 005-008) | ||
| Trezorski zapisi Ministarstva financija | 588.096.451 | 237.343.508 |
| Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja | 261.787.198 | 507.805.382 |
| Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju | 859.043.473 | 1.112.240.495 |
| Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća | 686.058.577 | 674.019.840 |
| Rezerve na skupnoj osnovi | (6.836.548) | (6.727.184) |
| Ukupno | 2.388.149.151 | 2.524.682.041 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| PRIMLJENI DEPOZITI | 31.12.2011. | 30.09.2012. |
| (AOP 021) | ||
| Depoziti od financijskih institucija | 696.390.773 | 1.411.162.621 |
| Depoziti od trgovačkih društava | 1.873.897.750 | 1.632.770.883 |
| Depoziti od stanovništva | 7.305.741.064 | 7.387.930.971 |
| Depoziti ostalih klijenata | 1.516.900.628 | 1.595.575.066 |
| Ukupno | 11.392.930.214 | 12.027.439.542 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| PRIMLJENI KREDITI | 31.12.2011. | 30.09.2012. |
| (AOP 018 i A025) | ||
| Krediti primljeni od HBOR-a | 1.066.371.714 | 1.010.102.872 |
| Krediti primljeni od banaka | 106.311.812 | 78.879.664 |
| Krediti od ostalih bankarskih institucija | 64.506.084 | 80.070.963 |
| Krediti od stranih financijskih institucija | 0 | 0 |
| Ukupno | 1.237.189.610 | 1.169.053.499 |
| u HRK | ||
|---|---|---|
| OSTALE OBVEZE | 31.12.2011. | 30.09.2012 |
| (AOP 034) | ||
| Ograničeni depoziti | 1.294.101.971 | 1.172.747.676 |
| Obveze po kamatama i naknadama | 90.164.549 | 122.834.926 |
| Posebne rezerve za izvabilančne stavke | 22.302.855 | 20.947.635 |
| Ostalo | 557.236.675 | 541.163.299 |
| Ukupno | 1.963.806.050 | 1.857.693.536 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| KAMATNI PRIHODI | 01.01. - 30.09.2011. | 01.01. - 30.09.2012. | ||
| (AOP 048) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Kamatni prihodi od kredita | 544.471.883 | 180.851.805 | 554.307.843 | 182.346.770 |
| Kamatni prihodi od depozita | 9.345.056 | 3.413.397 | 4.913.413 | 872.589 |
| S osnove dužničkih vrijednosnih papira | 87.644.341 | 36.244.191 | 104.200.401 | 33.339.667 |
| Ukupno | 641.461.280 | 220.509.393 | 663.421.657 | 216.559.026 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| KAMATNI TROŠKOVI | 01.01. - 30.09.2011. | 01.01. - 30.09.2012. | ||
| (AOP 049) | Tromjesečje Kumulativno |
Kumulativno | Tromjesečje | |
| Kamatni troškovi od kredita | 28.439.948 | 10.251.363 | 25.994.430 | 7.823.352 |
| Kamatni troškovi od depozita | 223.571.261 | 71.760.907 | 252.744.050 | 85.461.194 |
| Kamatni troškovi po hibridniminstrumenatima | 31.111.453 | 10.504.758 | 29.112.602 | 8.373.432 |
| Premije za osiguranje štednih uloga | 14.741.482 | 4.902.511 | 16.063.019 | 5.137.852 |
| Ukupno | 297.864.144 | 97.419.538 | 323.914.101 | 106.795.829 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA | 01.01. - 30.09.2011. | 01.01. - 30.09.2012. | ||
| (AOP 051) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Provizije i naknade za usluge platnog prometa | 324.450.122 | 109.066.918 | 319.224.616 | 108.262.168 |
| Ostale provizije naknade | 102.041.108 | 33.837.013 | 97.374.459 | 31.668.682 |
| Ukupno | 426.491.231 | 142.903.931 | 416.599.075 | 139.930.850 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA | 01.01. - 30.09.2011. | 01.01. - 30.09.2012. | ||
| (AOP 052) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Provizije i naknade na usluge platnog prometa | 270.121.516 | 99.078.820 | 261.545.604 | 88.659.816 |
| Ostale provizije i naknade | 21.022.342 | 643.282 | 21.258.872 | 7.375.277 |
| Ukupno | 291.143.858 | 99.722.103 | 282.804.476 | 96.035.093 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055) |
01.01. - 30.09.2011. | 01.01. - 30.09.2012. | ||
| Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje | |
| Vrijednosnim papirima | -953.896 | -13.227.358 | 1.702.400 | 2.528.402 |
| Devizama | 25.967.450 | 10.503.263 | 26.882.808 | 10.242.316 |
| Kunskom gotovinom | 116.030 | 50.625 | 33.300 | 3.900 |
| Derivatima | 385.106 | -277.018 | 4.482.737 | 2.406.476 |
| Ukupno | 25.514.689 | -2.950.488 | 33.101.246 | 15.181.094 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066) |
01.01. - 30.09.2011. | 01.01. - 30.09.2012. | ||
| Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje | |
| Opći administrativni troškovi | 277.959.525 | 89.460.092 | 282.685.972 | 88.876.240 |
| Amortizacija | 49.438.609 | 16.477.072 | 46.925.971 | 15.653.680 |
| Ukupno | 327.398.134 | 105.937.164 | 329.611.943 | 104.529.920 |
| u HRK | ||||
|---|---|---|---|---|
| TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAðIVANJA | 01.01. - 30.09.2011. | 01.01. - 30.09.2012. | ||
| I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068) | Kumulativno | Tromjesečje | Kumulativno | Tromjesečje |
| Troškovi vrijednosnog usklañivanja za | ||||
| identificirane gubitke | 111.865.638 | 69.712.423 | 129.089.962 | 44.200.808 |
| Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj |
||||
| osnovi (rizična skupine A) | 2.069.885 | -937.219 | 1.417.490 | 6.407.851 |
| Ukupno | 113.935.523 | 68.775.205 | 130.507.451 | 50.608.659 |
Tijekom trećeg tromjesečja2012. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Banke.
Na dan 30. rujna 2012. godine vlasnička struktura Banke je :
| Dioničar | Vlasnički udio u kapitalu Banke |
|---|---|
| REPUBLIKA HRVATSKA ( Agencija za upravljanje državnom imovinom ) |
51,46% |
| HP HRVATSKA POŠTA DD | 27,49% |
| HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE | 20,18% |
| Manjinski dioničari | 0,78% |
| Trezorske dionice | 0,09% |
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.