Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Jul 26, 2012

Polugodišnji nerevidirani financijski izvještaji HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.2012. do 30.06.2012. godine

Zagreb, 25. srpnja 2012. godine

Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje Polugodišnji nerevidirani financijski izvještaj za 2012. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2012. godine do 30. lipnja 2012. godine).

Izvještaj sadrži:

• izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća
• nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku ) i
• bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaj poslovodstva Hrvatske Poštanske Banke d.d.

Hrvatska poštanska banka je u prvom polugodištu 2012. godine ostvarila operativnu dobit u iznosu 141,0 milijun kuna, što je povećanje od 35,8 posto u odnosu na isto razdoblje prošle godine. Od ostvarene operativne dobiti Banka je izdvojila za rezerviranja za gubitke 79,9 milijuna kuna odnosno 57 posto, čime je nastavljen kontinuirani višegodišnji proces restrukturiranja i čišćenja kreditnog portfelja u visini iznad prosjeka tržišta. Nakon izdvajanja rezervacija dobit nakon oporezivanja ostvarena u prvom polugodištu 2012. iznosi 61,1 milijun kuna i viša je za 4,8 posto u usporedbi s istim razdobljem prošle godine.

U 2012. godini nastavljen je rast plasmana Banke, što je generiralo i 5,7 posto više ukupne prihode. U skladu s tim, ostvaren je rast neto kamatnih prihoda od 4,2 posto u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, iako su kamatni troškovi također na višoj razini, s obzirom da je došlo do povećanja cijene depozita na tržištu.

Smanjeni opseg gospodarskih aktivnosti u 2012. godini odrazio se i na nastavak silaznog trenda prihoda od provizija i naknada na razini bankovnog sustava RH, pa su tako i neto prihodi od provizija i naknada Banke niži za 2,5 posto u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

Banka u prvoj polovici 2012. bilježi rast bruto kreditnog portfelja za 7,2 posto na razinu od 11,4 milijarde kuna. Usprkos evidentnom općem procesu razduživanja kod sektora stanovništva i stagnaciji kredita stanovništvu na razini sustava, bruto krediti stanovništvu Banke porasli su za 8,5 posto u prvih šest mjeseci pri čemu se posebno ističe rast stambenih kredita koji iznosi visokih 15,6 posto. Iako je prema prezentiranim podacima evidentan pad kredita trgovačkim društvima, radi se o preuzimanju duga brodogradnje od strane države, pa su, ukoliko se ta promjena izuzme, krediti trgovačkim društvima zapravo porasli za 179 milijuna kuna.

Iako se u drugom kvartalu 2012. bilježi stagnacija u dijelu prikupljanja depozita, Banka na kraju polugodišta, s obzirom na znatno viši udio sveukupnih depozita u imovini nego li to slučaj na razini bankarskog sustava (78 posto vs 70 posto), nije imala potrebe za zaduživanjem putem kredita koji se kontinuirano već treću godinu smanjuju. Pozitivan trend rasta zadržan je kod oročenih depozita ostalih trgovačkih društava i državnih jedinica, ali i a vista depozita stanovništva.

Povoljnije okolnosti na tržištu dužničkih vrijednosnica razlog je usmjeravanju višaka likvidnosti u portfelj vrijednosnih papira koji je porastao 17,5 posto u odnosu na prošlu godinu. S ostvarenom dobiti od trgovanja Banka nije premašila razinu ostvarenu u istom razdoblju prošle godine, međutim negativni efekti na tržištu kapitala evidentni tijekom drugog polugodišta prošle godine nisu se nastavili.

Polugodišnji nerevidirani financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 30.06.2012. godine

Spomenutim rastom plasmana u kredite i vrijednosne papire iskorišten je višak likvidnosti koji je prošle godine Banka imala na svojim računima, čime je smanjen oportunitetni trošak držanja takve imovine. U skladu s tim, razina ukupne imovine Banke nije se značajnije promijenila u odnosu na kraj 2011. godine i malo premašuje 16,5 milijardi kuna.

Opći i administrativni troškovi rasli su za umjerenih 1,6 posto u prvih šest mjeseci kao izravna posljedica širenja poslovne mreže i s time povezanih troškova. Naime, krajem 2011. godine Banka je otvorila četiri, a tijekom ove godine još dvije nove poslovnice, dok će u drugoj polovici godine biti otvorene još četiri, čime će poslovna mreža Banke dostići 61 poslovnu jedinicu.

Kvalitetno upravljanje troškovima i spomenuti pozitivni trendovi na strani prihoda, razlog su poboljšanja pokazatelja efikasnosti poslovanja C/I, koji na kraju prvog polugodišta 2012. godine iznosi 63 posto, što predstavlja smanjenje od 7 postotnih bodova u odnosu na kraj 2011. godine.

Sukladno odluci Glavne skupštine Banke od 05.06.2012. godine, ostvarenom neto dobiti u 2011. godini u potpunosti je pokriven preneseni gubitak iz 2009. godine. Preostali dio raspoređen je u zakonske rezerve i zadržanu dobit. Zadržavanje dobiti utjecalo je na rast adekvatnosti kapitala, pa koeficijent adekvatnosti jamstvenog kapitala Banke na kraju prvog polugodišta 2012. iznosi 14,77 posto, što je za 0,6 postotnih bodova više nego krajem 2011. godine.

Cedo Maletić. Predsjednik Uprave

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke d.d.

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d. izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set polugodišnjih nerevidiranih financijskih izvieštaja za 2012. godinu (razdoblje od 01. siječnja2012. godine do 30. lipnja 2012. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d.

elely Tych

Angelika Terek. izvršni direktor Sektora upravljanja financijama

AČedo Maletić,

Predsjednik Uprave

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:	01.01.2012.	do	30.06.2012.
			Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB): 03777928
Matični broj subjekta (MBS): 080010698
87939104217 Osobni identifikacijski broj
$(OIB)$ : Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto: 10000	ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada: ZAGREB 133
Šifra i naziv županije: GRAD ZAGREB 21			Broj zaposlenih: (krajem izvještajnog razdoblja)	1.094
NE Konsolidirani izvještaj:			Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):		Sjedište:	MB:
Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: Čižmešija Marko (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
Telefon: 014888191			Telefaks: 014804594
Adresa e-pošte: marko.cizmesija@hpb.hr
Prezime i ime: Maletić Čedo (osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama
kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva,
3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.
Lako Dio	GREB
	M.B		(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

BILANCA 30.06.2012. u kunama
stanje na dan Naziv pozicije	AOP	Prethodno	Tekuće razdoblje
	oznaka	razdoblje
1	2	3	4
IMOVINA 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)		2.271.408.293	1.958.524.262
1.1.Gotovina	001 002	544.382.874	523.769.398
1.2.Depoziti kod HNB-a		1.727.025.419	1.434.754.864
	003
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	1.201.113.786	635.832.286
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	588.096.451	486.682.250
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	261.787.198	401.674.307
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	859.043.473	1.125.190.162
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	679.222.029	658.494.560
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	2.973.286	1.646.196
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	202.211.904	333.305.483
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	9.495.096.211	10.049.741.320
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	75.540.876	75.540.876
12. PREUZETA IMOVINA	014	104.183.471	148.976.956
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	155.785.118	155.175.063
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	557.084.711	516.142.784
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	16.453.546.806	16.546.926.505
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	1.237.189.610	1.153.744.065
1.1. Kratkoročni krediti	019	67.506.084	36.502.020
1.2. Dugoročni krediti	020	1.169.683.526	1.117.242.045
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)	021	11.392.930.214	11.675.739.243
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	022	2.552.221.644	2.527.070.326
2.2. Štedni depoziti	023	1.112.519.140	1.201.788.623
2.3. Oročeni depoziti	024	7.728.189.430	7.946.880.294
3. OSTALI KREDITI (026+027)	025	0	0
3.1. Kratkoročni krediti	026	0	0
3.2. Dugoročni krediti 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE	027	0	0
KOJIMA SE TRGUJE	028	2.579.617	147.347
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)	029	0	0
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	030	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	033	601.638.119	601.498.780
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	034	1.963.806.050	1.773.757.717
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	035	15.198.143.611	15.204.887.152
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL	036	1.193.901.828	1.193.901.828
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	037	87.924.613	61.052.933
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	038	(12.822.684)	71.346.833
4. ZAKONSKE REZERVE	039	0	3.755.096
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	2.164.560	2.164.560
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU	041	(15.765.121)	9.818.103
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	1.255.403.196	1.342.039.353
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	16.453.546.806	16.546.926.505

7

Č R A U N D O B I T I I G U B I T K A
0 1. 0 1. 2 0 1 2. 3 0. 0 do b l j d do za ra e o z	6. 2 0 1 2.				ku u na ma
Na iv p ic i j oz e z		Pre tho dn do blj o r az e		će Te ku zd ob lje ra
		Ku lat iv mu	Tr jes eč je om	Ku lat iv mu	Tr jes eč je om
1	2	3	4	5	6
1. Ka tn i p i ho d i ma r	0 4 8	4 2 0. 9 5 1. 8 8 7	2 0 6. 4 0 4. 8 0 4	4 4 6. 8 6 2. 6 3 1	2 2 6. 0 17 3 1 2
2. Ka tn i tr š ko i ma o v	0 4 9	2 0 0. 4 4 4. 6 0 6	1 0 0. 7 15 45 5	2 17 1 1 8. 27 2	1 0 9. 3 9 6. 3 7 3
3. Ne to ka tn i p i ho d i ( 0 4 8- 0 4 9 ) ma r	0 5 0	2 2 0. 0 2 8 1 5 7.	1 0 6 8 9. 3 9 5. 4	2 2 9. 3 9 7 4 4. 5	1 1 6. 6 2 0. 9 3 9
4. Pr i ho d i o d p iz i j i n kn da rov a a a	0 1 5	2 8 3. 5 8 7. 2 9 9	1 4 4. 4 17 .7 0 3	27 6. 6 6 8. 2 25	1 4 2.5 6 3. 17 3
5 Tro š ko i p iz i j i n kn da rov a a a v	0 2 5	1 9 1. 4 2 1.7 5 5	9 7. 3 1 9. 9 3 0	1 8 6. 7 6 9. 3 8 3	9 4. 4 45 4 0 7
6. Ne to i ho d o d p iz i j i n kn da ( 0 5 1- 0 5 2 ) p r rov a a a	0 5 3	9 2. 1 6 4 4 5. 5	47 0 9 3 7.7 7	8 9. 8 9 8. 8 4 2	4 8. 1 17 6 .7 5
/ g 7 Do b it b ita k o d u lag j dru žn ice i dru že dru štv i u an a u p o , p r na a	0 5 4	0	0	0	0
j dn i č ke du hva te za e p o
8. Do b it / g b ita k o d a kt ivn t i tr j u os g ov an a	0 5 5	2 8. 4 6 5. 17 7	5. 8 6 1. 0 6 7	17 9 2 0. 15 2	9. 8 1 2.5 5 7
9. Do b it / g b ita k o d u đe i h de iva ta g ra n r u	0 5 6	0	0	0	0
1 0. Do b it / g b ita k o d im ine ko j kt ivn j ko j dn j e t u ov om se a o n rg u e, a a s e v re u e fer i dn i kro R D G t	0 5 7	0	0	0	0
j p rem a vr e os z 1 1. Do b it / g b ita k o d a kt ivn i u ka i j i im ine lo ž ive da j t teg u os or ov ra sp o za p ro u	0 5 8	8 6 1. 6 45	3 0 4. 4 4 6	1. 4 6 9. 0 9 7	1. 3 2. 2 17 5
1 2. Do b it / g b ita k o d a kt ivn t i u ka teg i j i im ine ko j dr ž i do do i j ća u os or ov a s e sp e	0 5 9	0	0	0	0
1 3. Do b it / g b ita k p iz i ša iz t kc i j št ite ro o ran sa a z a u	0 6 0	0	0	0	0
1 4. Pr i ho d i o d u lag j dru žn ice i dru že dru štv i za j dn i č ke hva ot te an a u p o , p r na a e p	0 6 1	0	0	0	0
č 15 Pr i ho d i o d o sta l i h v las i k i h u lag j n an a	0 6 2	3. 4 2 4. 6 5 6	3. 4 2 3. 2 1 3	2. 4 2 2. 47 5	9 8 6. 8 0 0
1 6. Do b it / g b ita k o d o bra ču t i h t ča j i h r l i ka u na e n az	0 6 3	-7 1 0. 5 7 4	1.5 0 0. 0 2 9	1.5 7 2. 1 4 0	9 2 8. 4 47
17 Os l i p i ho d i ta r	0 6 4	2.7 8 7.7 1 6	1. 9 2 8. 27 6	3 4. 3 0 1. 9 0 8	2 6. 2 9 1. 4 9 6
Os 1 8. ta l i tr š ko i o v	0 6 5	2 2. 25 3. 6 9 5	9. 0 4 6. 1 0 8	1 1. 2 9 5. 7 8 5	6. 25 7. 2 1 3
1 9. Op ć i a dm in ist rat ivn i tr š ko i i a rt iza i j o v mo c a	0 6 6	2 2 1. 4 6 0. 9 7 0	1 1 3. 0 8 1. 1 8 6	2 25 0 8 2. 0 2 3	1 1 4. 6 7 2. 4 2 9
đ 2 0. Ne to i ho d o d p lov j i j i j dn i h u k la iva j i re ira j p r os an a p r e v r e os n s n a ze rv n a	0 6 7	1 0 3. 7 8 6. 7 8 1	4 3. 6 7 6. 8 5 9	1 4 0. 9 5 1.7 77	8 3. 1 8 0. 5 7 9
( ) b it ke 0 5 0+ 0 5 3 do 0 6 4- 0 6 5- 0 6 6 za g u
2 1. Tro š ko i vr i j dn i h u k la đ iva j i re ira j b it ke v e os n s n a ze rv n a z a g u	0 6 8	45 1 6 0. 3 1 8	2 1. 25 7. 4 4 4	7 9. 8 9 8. 7 9 2	6 0. 5 5 1. 4 3 1
O / G O O ( ) 2 2. D B I T U B I T A K P R I J E P R E Z I V A N J A 0 6 7- 0 6 8	0 6 9	5 8. 6 2 6. 4 6 3	2 2. 4 1 9. 4 15	6 1. 0 5 2. 9 8 5	2 2. 6 2 9. 1 4 8
2 3. P O R E Z N A D O B I T	0 7 0	3 8 27 1 7.	0	0	0
Ć 2 4. D O B I T / G U B I T A K T E K U E G O D I N E ( 0 6 9- 0 7 0 )	0 7 1	5 8. 2 3 9. 1 9 2	2 2. 4 1 9. 4 15	6 1. 0 5 2. 9 8 5	2 2. 6 2 9. 1 4 8
25 Za da d ion ic i ra p o	0 2 7	6 6	2 6	6 9	2 6

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od 01.01.2012. do 30.06.2012.		u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)	001	151.342.322	198.070.929
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja	002	58.626.463	61.052.985
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke	003	45.160.318	79.898.792
1.3. Amortizacija	004	32.909.651	31.272.291
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG	005	10.356.000	(723.967)
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine	006	0	20.856
1.6. Ostali dobici / gubici	007	4.289.890	26.549.971
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)	008	(606.673.510)	(219.447.178)
2.1. Depoziti kod HNB-a	009	(407.600.724)	292.270.555
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a	010	82.616.428	101.414.201
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama	011	287.533.530	434.187.920
2.4. Krediti ostalim komitentima	012	(193.494.032)	(628.672.737)
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi	013	(313.481.302)	(139.163.142)
trgovanja
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju	014	(21.125.973)	(291.729.913)
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG	015	0
2.8. Ostala poslovna imovina	016	(41.121.437)	12.245.938
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)	017	739.641.229	90.240.465
3.1. Depoziti po viđenju	018	117.960.864	(25.151.318)
3.2. Štedni i oročeni depoziti	019	416.594.691	307.960.347
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	020	540.501	(2.432.270)
3.4. Ostale obveze	021	204.545.173	(190.136.294)
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)	022	284.310.041	68.864.215
5. Plaćeni porez na dobit	023	(387.271)	0
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)	024	283.922.770	68.864.215
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)	025	(64.865.276)	(5.170.475)
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine	026	(17.670.152)	(28.320.420)
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice,	027	0	0
pridružena društva i zajedničke pothvate 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira
i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća	028	(50.619.780)	20.727.470
7.4. Primljene dividende	029	3.424.656	2.422.475
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti	030	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)	031	(143.448.759)	(83.584.885)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita	032	(143.371.772)	(83.445.545)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira	033	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata	034	(76.987)	(139.340)
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala	035	0
8.5. Isplaćena dividenda	036	0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti	037	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)	038	75.608.735	(19.891.144)
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine	039	0	(722.332)
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)	040	75.608.735	(20.613.476)
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine	041	452.953.492	544.382.874
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)	042	528.562.227	523.769.398

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

za ra	do b l j d e o z		0 1. 0 1. 2 0 1 2. 3 0. 0 6. 2 0 1 2. do			kun u	am a
				nič Ras lož ivo dio arim po	atič dr ušt a m nog va
Na iv p ic i j z oz e	O P ozn A aka	Dio nič ki k ital ap	Tre ske dio nic zor e	Zak ke, ons sta tut e i ost ale arn rez erv e	rža it / Zad dob na bita k gu	it / Dob bita k gu tek uće din go e	Ner eali zira ni d obi tak / gub itak s o sno ve vrij ed- nos nog usk lađi ja van fina ncij ske im ovi ne olo žive rasp za daj pro u	Ma nj ins ki u dje l	Uku ka ital i pno p rez erv e
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Sta nje 1. sije čnj a t ek uće din go e	0 0 1	1. 1 9 4.7 7 6. 3 2 8	( 8 7 4.5 0 0 )	2. 1 6 4.5 6 0	( 1 2. 8 2 2. 6 8 4 )	8 7. 9 2 4. 6 1 3	( 15. 7 6 5. 1 2 1 )		1. 25 5. 4 0 3. 1 9 6
Pro mje rač vod stv eni h p oliti ka i isp ci p eša ka ne uno rav ogr	0 0 2	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre vlje sta nje 1.s ije čnj a te kuć od ine ( 001 +00 2) pra no e g	0 0 3	1. 1 9 4.7 6. 3 2 8 7	( 8 4.5 0 0 ) 7	2. 1 6 4.5 6 0	( 1 2. 8 2 2. 6 8 4 )	8 9 2 4. 6 1 3 7.	( 15. 6 1 2 1 ) 7 5.	0	1. 25 4 0 3. 1 9 6 5.
Pro daja fin ijs ke i ine loži daj anc mov ras po ve za pro u	0 0 4						0
Pro mje fer vrije dno sti tfelj a fi cijs ke i ine loži na por nan mov ras po ve za daju pro	0 0 5						3 1. 9 7 9. 0 3 1		3 1. 9 7 9. 0 3 1
Por vke izr rizn ili nije te iz ka itala i re vi sta ate ez na avn o p pre p zer	0 0 6						( ) 6. 3 9 5. 8 0 7		( ) 6. 3 9 5. 8 0 7
Ost ali d obic i i g ubic i izr rizn ati u ka italu i re avn o p p zer vam a	0 0 7						0
Net o d ob ici / bic i pr izn ati izra u k ital u i gu vno ap rez erv am a ( 004 +00 5+0 06+ 007 )	0 0 8	0	0	0	0	0	25 .5 8 3. 2 2 4	0	25 .5 8 3. 2 2 4
it / g će Dob ubit ak t eku dine go	0 0 9					6 1. 0 5 2. 9 3 3			6 1. 0 5 2. 9 3 3
kuć ( 008 +00 9) Uku izn ati iho di i hod i za te od inu pno pr pr ras u g	0 1 0	0	0	0	0	6 1. 0 5 2. 9 3 3	25 .5 8 3. 2 2 4	0	8 6. 6 3 6. 15 7
Pov eća nje / sm anje nje dio ničk kap itala og	0 1 1	0
Kup nja / pr oda ja trez kih dio nica ors	0 1 2		0
Ost ale mje pro ne	0 1 3
Prije nos u r eze rve	0 1 4			3. 75 5. 0 9 6	8 4. 1 6 9. 5 17	( 8 7. 9 2 4. 6 1 3 )			0
Isp lata div iden de	0 15
Ras dje la d ob iti ( 014 +01 5) po	0 1 6	0	0	3. 75 5. 0 9 6	8 4. 1 6 9. 5 17	( ) 8 7. 9 2 4. 6 1 3	0	0	0
Sta nje izv je šta jn i da tum na ( 003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0 16)	0 17	1. 1 9 4.7 7 6. 3 2 8	( 8 7 4.5 0 0 )	5. 9 1 9. 6 5 6	7 1. 3 4 6. 8 3 3	6 1. 0 5 2. 9 3 3	9. 8 1 8. 1 0 3	0	1. 3 4 2. 0 3 9. 3 5 3

Banke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) Bilanca stanja

1) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a

		u HRK
GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a	31.12.2011.	30.06.2012.
(AOP 001-003)
Gotovina	544.382.874	523.769.398
Depoziti kod HNB-a	1.744.470.120	1.449.247.337
Izdvojena obvezna pričuva	1.246.601.016	1.257.272.965
Račun za namirenje kod HNB-a	497.869.104	191.974.373
Rezerve na skupnoj osnovi	(17.444.701)	(14.492.473)
Ukupno	2.271.408.293	1.958.524.262

2) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA

		u HRK
DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	31.12.2011.	30.06.2012.
(AOP 004)
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	967.108.106	555.298.665
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	246.138.142	86.956.170
Rezerve na skupnoj osnovi	(12.132.462)	(6.422.548)
Ukupno	1.201.113.786	635.832.286

3) KREDITI KLIJENTIMA

		u HRK
KREDITI KLIJENTIMA (AOP 011 I 012)	31.12.2011.	30.06.2012.
Bruto
Krediti financijskim institucijama	204.693.704	334.269.194
Krediti trgovačkim društvima	5.948.717.254	5.258.378.670
Krediti stanovništvu	3.304.410.959	3.584.218.461
u tome: stambeni krediti	531.292.540	614.069.267
Ostali krediti	1.174.996.285	2.222.251.955
Ukupno bruto krediti	10.632.818.202	11.399.118.280
Ispravci vrijednosti kredita	(854.632.478)	(927.743.458)
Rezerve na skupnoj osnovi	(80.877.609)	(88.328.019)
Ukupno neto krediti klijentima	9.697.308.115	10.383.046.804

4) VRIJEDNOSNI PAPIRI

		u HRK
VRIJEDNOSNI PAPIRI	31.12.2011.	30.06.2012.
(AOP 005-008)
Trezorski zapisi Ministarstva financija	588.096.451	486.682.250
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	261.787.198	401.674.307
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	859.043.473	1.125.190.162
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	686.058.577	665.128.727
Rezerve na skupnoj osnovi	(6.836.548)	(6.634.167)
Ukupno	2.388.149.151	2.672.041.278

5) PRIMLJENI DEPOZITI

	u HRK
	30.06.2012.
696.390.773	1.182.026.679
1.873.897.750	1.718.014.690
7.305.713.276	7.165.775.419
1.516.900.627	1.609.922.455
11.392.902.426	11.675.739.243
	31.12.2011.

6) PRIMLJENI KREDITI

		u HRK
PRIMLJENI KREDITI	31.12.2011.	30.06.2012.
(AOP 018 i A025)
Krediti primljeni od HBOR-a	1.066.371.714	1.024.470.221
Krediti primljeni od banaka	106.311.812	92.771.824
Krediti od ostalih bankarskih institucija	64.506.084	36.502.020
Krediti od stranih financijskih institucija	0	0
Ukupno	1.237.189.610	1.153.744.065

7) OSTALE OBVEZE

		u HRK
OSTALE OBVEZE	31.12.2011.	30.06.2012.
(AOP 034)
Ograničeni depoziti	1.294.101.971	1.164.760.560
Obveze po kamatama i naknadama	90.164.549	102.843.424
Posebne rezerve za izvabilančne stavke	22.302.855	18.433.536
Ostalo	557.236.675	487.720.196
Ukupno	1.963.806.050	1.773.757.717

B) Račun dobiti i gubitka

8) KAMATNI PRIHODI

				u HRK
KAMATNI PRIHODI	01.01. - 30.06.2011. 01.01. - 30.06.2012.
(AOP 048)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	363.620.077	177.192.534	371.961.073	189.365.237
Kamatni prihodi od depozita	5.931.659	2.468.092	4.040.825	1.122.625
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	51.400.151	26.744.177	70.860.734	35.529.450
Ukupno	420.951.887	206.404.804	446.862.631	226.017.312

9) KAMATNI TROŠKOVI

				u HRK
KAMATNI TROŠKOVI		01.01. - 30.06.2011.		01.01. - 30.06.2012.
(AOP 049)	Kumulativno Tromjesečje		Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	18.188.585	8.776.273	18.171.079	8.132.234
Kamatni troškovi od depozita	151.810.354	76.762.544	167.282.855	85.320.173
Kamatni troškovi po hibridnim instrumenatima	20.606.696	10.337.668	20.739.171	10.368.799
Premije za osiguranje štednih uloga	9.838.970	4.838.970	10.925.167	5.575.167
Ukupno	200.444.606	100.715.455	217.118.272	109.396.373

10) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.06.2011.		01.01. - 30.06.2012.
(AOP 051)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	215.383.204	109.795.820	210.962.449	106.185.279
Ostale provizije naknade	68.204.095	34.621.883	65.705.776	36.377.894
Ukupno	283.587.299	144.417.703	276.668.225	142.563.173

11) TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.06.2011.		01.01. - 30.06.2012.
(AOP 052)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	178.042.696	90.228.939	172.885.947	87.250.994
Ostale provizije i naknade	13.379.059	7.090.991	13.883.436	7.194.413
Ukupno	191.421.755	97.319.930	186.769.383	94.445.407

12) DOBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA

u HRK

DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055)	01.01. - 30.06.2011.		01.01. - 30.06.2012.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	12.273.462	(1.382.667)	(826.002)	(1.490.756)
Devizama	15.464.187	6.928.992	16.640.492	8.812.150
Kunskom gotovinom	65.405	57.505	29.400	30.000
Derivatima	662.124	257.238	2.076.262	2.461.163
Ukupno	28.465.177	5.861.067	17.920.152	9.812.557

13) OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA

				u HRK
OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066)	01.01. - 30.06.2011.		01.01. - 30.06.2012.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći administrativni troškovi	188.499.433	96.294.060	193.809.732	99.145.041
Amortizacija	32.961.537	16.787.126	31.272.291	15.527.388
Ukupno	221.460.970	113.081.186	225.082.023	114.672.429

14) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE

				u HRK
	01.01. - 30.06.2011.		01.01. - 30.06.2012.
TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za
identificirane gubitke	42.153.215	15.865.543	84.889.154	63.193.897
Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj
osnovi (rizična skupine A)	3.007.104	5.391.901	(4.990.361)	(2.642.467)
Ukupno	45.160.318	21.257.444	79.898.792	60.551.431

C) Promjene računovodstvenih politika

Tijekom prvog polugodišta 2012. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Banke.

D) Dionička struktura Banke

Na dan 30. lipnja 2012. godine vlasnička struktura Banke je :

Dioničar	Vlasnički udio u kapitalu Banke
REPUBLIKA HRVATSKA ( Agencija za upravljanje državnom imovinom )	51,46%
HP HRVATSKA POŠTA DD	27,49%
HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE	20,18%
Manjinski dioničari	0,78%
Trezorske dionice	0,09%