Istarska Kreditna Banka UMAG d.d.

Governance Information • May 2, 2012

KODEKS KORPORATIVNOG UPRAVLJANJA

GODIŠNJI UPITNIK

Sva pitanja sadržana u ovom upitniku odnose se na razdoblje od jedne godine na koje se odnose i godišnji financijski izvještaji.

Društvo (tvrtka)

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG D.D. UMAG, E.MILOŠA 1

DA/NE OPŠIRNIJE

1. Ima li društvo internetske stranice?

ako da, na kojoj adresi? DA www.ikb.hr

ako ne, zašto?

2. Jesu li godišnji, polugodišnji i tromjesečni izvještaji dostupni dioničarima?

u sjedištu i na poslovnoj adresi društva (ako ne, zašto?) DA

putem internetskih stranica društva na Internetu (ako ne, zašto?) DA

3. Je li društvo izradilo kalendar važnih dogañaja? (ako ne, zašto?) Ako da,

je li kalendar važnih dogañaja objavljen na internetskim stranicama društva na Internetu?

je li kalendar važnih dogañaja uredno i na vrijeme ažuriran? (ako ne, zašto?) DA

4. Nalazi li se društvo u odnosu uzajamnog dioničarstva s drugim društvom ili društvima? Ako da,

koja su to društva?

DA DA DA NE DA DA NE

obajvljuju li se podaci o uzajamnom dioničarstvu javno i kako? (ako ne, zašto?)

5. Iznosi li društvo u godišnjem izviještaju podatke o financijskim instrumentima koje je izdalo društvo, a čiji su imatelji članovi nadzornog odbora, upravnog odbora ili uprave društva? (ako ne, zašto?)

6. Iznosi li društvo na svojim internetskim stranicama podatke o financijskim instrumentima koje je izdalo društvo, a čiji su imatelji članovi nadzornog odboram upravnog odbora ili uprave društva i ažuriraju li se ti podaci redovito (u roku od 24 sati)? (ako ne, zašto?)

7. Utvrñuje li društvo i javno objavljuje čimbenike rizika? (ako ne, zašto?)

8. Je li društvo uspostavilo mehanizme kojima se osigurava:

da se osobama koje raspolažu ili dolaze u dodir s povlaštenim informacijama pojasni priroda i značaj tih informacija i ograničenja s time u vezi? (ako ne, zašto?) DA nadzor nad protokom povlaštenih informacija i njihovom mogućom zlouporabom (ako ne, zašto?) DA

9. Daje li svaka dionica društva pravo na jedan glas? Ako ne,

jesu li javno i pravodobno objavljeni svi relevantni podaci o sadržaju prava dionica koje ne daju pravo na jedan glas? (ako nisu, zašto?) DA Sukladno statutu društva

kako su ta pojašnjenja objavljena?

10. Jesu li na internetskim stranicama društva objavljeni popisi svih kandidata za članstvo u nadzornom odboru ili upravnom odboru koji se biraju na skupštini ili ih se imenuje, sa životopisom? (ako ne, zašto?)

11. Postupa li društvo na jednaki način i pod jednakim uvjetima prema svima dioničarima? (ako ne, zašto?)

12. Je li društvo izdavalo nove dionice? Ako da,

je li svim dioničarima omogućeno sudjelovanje u povećanju temeljnog kapitala društva, razmjerno njihovim udjelima u dotadašnjem temeljnom kapitalu društva, i to u obliku prenosivih financijskih instrumenata u kojima je sadržano takvo pravo prvenstva, kako bi se zaštitili interesi dioničara koji u trenutku izdavanja ne mogu upisati i uplatiti nove dionice? (ako ne, zašto?)

je li namjera izdavanja novih dionica javno objavljena najmanje 10 dana prije dana koji je odreñen kao datum prema kojem će se utvrñivati stanje u registru dionica koje će biti mjerodavno za odreñivanje o tome koji dioničari imaju pravo prvenstva pri stjecanju novoizdanih dionica? (ako ne, zašto?)

13. Je li društvo stjecalo ili otpuštalo vlastite dionice (trezorske dionice)? Ako da, je li je to stjecanje ili otpuštanje obavljeno

DA

na takav način kojim se ne povlašćuju pojedini dioničari, ulagatelji ili skupine dioničara, odnosno ulagatelja? (ako ne, zašto?) DA

14. Je li izdavanje punomoći za glasovanje na glavnoj skupštini krajnje pojednostavljeno i bez strogih formalnih zahtjeva? (ako ne, zašto?) 15. Je li društvo dioničarima koji iz bilo kojeg razloga nisu u mogućnosti sami glasovati na skupštini, bez posebnih troškova, osiguralo opunomoćenike koji su dužni glasovati sukladno njihovim uputama? (ako ne, zašto?)

16. Jesu li uprava odnosno upravni odbor društva prilikom sazivanja skupštine odredili datum prema kojem će se utvrñivati stanje u registru dionica koje će biti mjerodavno za ostvarivanje prava glasa u skupštini društva na način da je taj datum prije održavanja skupštine i smije biti najviše 6 dana prije održavanja skupštine? (ako ne, zašto?)

17. Sadrži li odluka o isplati dividende ili predujma dividende datum na koji osoba koja je dioničar stječe pravo na isplatu dividende i datum ili razdoblje kada se isplaćuje dividenda? (ako ne, zašto?) 18. Je li datum isplate dividende ili predujma devidende najviše 30 dana nakon dana donošenja odluke? (ako ne, zašto?)

19. Je li odluka o isplati dividende ili predujma dividende kojom se utvrñuju naprijed spomenuti datumi objavljena i dostavljena burzi najkasnije 2 dana nakon donošenja?

20. Jesu li prilikom isplate dividende ili predujma dividende favorizirani pojedini dioničari? (ako da, zašto?) 21. Jesu li dnevni red skupštine, kao i svi relevantni podaci i isprave uz objašnjenja koje se odnose na dnevni red, objavljeni na internetskoj stranici društva i stavljeni na raspolaganje dioničarima u prostorijama društva od dana prve javne objave dnevnog reda? (ako ne, zašto?)

22. Jesu li dnevni red skupštine i relevantni podaci i isprave objavljeni na internetskim stranicama društva i na engleskom jeziku? (ako ne, zašto?) 23. Jesu li postavljeni uvjeti za sudjelovanje na glavnoj skupštini i korištenje pravom glasa (bez obzira jesu li dopušteni sukladno zakonu ili statutu) kao npr. prijavljivanje sudjelovanja unaprijed, ovjeravanje punomoći i sl.? (ako da, zašto?)

24. Sadrži li izvješće koje nadzorni odbor odnosno upravni odbor podnosi glavnoj skupštini, osim sadržaja izvješća propisanog zakonom, ocjenu ukupne uspješnosti poslovanja društva, rada uprave društva i poseban osvrt na njegovu suradnju s upravom? (ako ne, zašto?)

25. Je li dioničarima omogućeno sudjelovanje i glasovanje na glavnoj skupštini društva upotrebom sredstava moderne komunikacijske tehnologije? (ako ne, zašto?) 26. Je li uprava društva javno objavila odluke glavne skupštine kao i podatke o eventualnim tužbama na pobijanje tih odluka? (ako ne, zašto?) 27. Je li nadzorni odbor odnosno upravni odbor donio odluku o okvirnom planu svog rada koji uključuje popis redovitih sjednica i podataka koje redovito i pravodobno treba stavljati na raspolaganje članovima nadzornog odbora? (ako ne, zašto?)

28. Je li nadzorni odbor odnosno upravni odbor donio unutarnja pravila rada? (ako ne, zašto?)

29. Navedite imena članova nadzornog odbora odnosno upravnog odbora.

Milan Travan, Marijan Kovačić, Edo Ivančić, Anton Belušić, Vlatko Reschner

30. Navedite za svakog člana nadzornog odbora odnosno upravnog odbora u kojim je još društvima član nadzornog odbora, upravnog odobora ili uprave. Navedite ako se neko od tih društava smatra	M.Travan; direktor Intercommerce d.o.o, E.Ivančić; pred.Uprave Tvornice cementa Umag d.o.o., M.Kovačić, direktor Hempel d.o.o.
konkurentskim društvu.
31. Je li nadzorni odbor odnosno neizvršni direktori upravnog odbora društva sastavljen većinom od neovisnih članova? (ako ne, zašto?)	Sastav NO održava dioničku strukturu društva, te je u skladu sa odredbama ZOKI-ja NE
32. Koji su članovi nadzornog odnosno neizvršni direktori upravnog odbora neovisni?	Anton Belušić i Vlatko Reschner
33. Postoji li u društvu dugoročan plan sukcesije? (ako ne, zašto?)	Nema zakonske obveze NE
34. Je li nagrada ili naknada koju primaju članovi nadzornog odnosno upravnog odbora u cijelosti ili dijelom odreñena prema doprinosu uspješnosti društva? (ako ne, zašto?)	Prema odluci Glavne skupštine društva NE
35. Je li naknada članovima nadzornog odnosno upravnog odbora odbora:
odreñena odlukom glavne skupštine	DA
utvrñena statutom društva
utvrñena na neki drugi način (ako da, na koji način?)
36. Jesu li detaljni podaci o svim naknadama i drugim primanjima od društva ili s društvom povezanih osoba svakog pojedinog člana nadzornog odbora društva odnosno upravnog odbora društva, uključujući i strukturu te naknade, javno objavljeni? (ako ne, zašto?) (ako da, gdje?)	Dioničarima na glavnoj skupštini društva i u posebnoj bilješci u Godišnjem izvješću društva DA
njegova stjecanja, otpuštanja ili mogućnosti ostvarivanja glasačkih prava nad dionicama društva i to 37. Izvješćuje li svaki član nadzornog odnosno upravnog odbora društvo o svim promjenama glede najkasnije sljedeći radni dan, poslije nastanka takve promjene? (ako ne, zašto?)	DA
38. Navedite sve poslove u kojima su s jedne strane sudjelovali članovi nadzornog odnosno upravnog odbora ili s njima povezane osobe, a s druge strane društvo ili s njim povezane osobe.	Samo kreditno-depozitni poslovi u skladu sa zakonom i na tržišnoj osnovi.
39. Jesu li svi poslovi u kojima su sudjelovali članovi nadzornog odnosno upravnog odbora ili s njima

povezane osobe i društvo ili s njim povezane osobe:

Upućujemo na odgovor pod 38.	Upućujemo na odgovor pod br.38	Upućujemo na odgovor pod br.38				Nije predviñeno statutom društva
DA			NE			NE					NE
bili zaključeni na tržišnoj osnovi (posebice glede rokova, kamata, jamstava i sl.)? (ako ne, zašto i koji?)	jasno navedeni u izvještajima društva? (ako ne, zašto i koji?)	potvrñeni neovisnom procjenom stručnih osoba koje su neovisne u odnosu na sudionike konkretnog posla? (ako ne, zašto i koji?)	40. Postoje li ugovor ili sporazum izmeñu člana nadzornog odnosno upravnog odbora i društva? Ako da,	jesu li prethodno odobreni od strane nadzornog odnosno upravnog odbora? (ako ne, zašto?)	jesu li bitni elementi svih takvih ugovora ili sporazuma sadržani u godišnjem izvještaju? (ako ne, zašto?)	41. Je li nadzorni odnosno upravi odbor ustrojio komisiju za imenovanja? (ako ne, zašto?) Ako da,	je li komisija procijenila sastav, veličinu, članstvo i kvalitetu rada nadzornog odbora i uprave i sačinila odgovarajuće preporuke nadzornom odboru? (ako ne, zašto?)	je li komisija procjenila znanja, vještine i iskustva kojima raspolažu pojedini članovi nadzornog odbora i o tome izvijestila nadzorni odbor? (ako ne, zašto?)	je li komisija razmatrala probleme vezane uz planiranje kontinuiteta nadzornog odbora i uprave? (ako ne, zašto?)	je li komisija razmatrala politiku uprave glede zapošljavanja višeg rukovodećeg kadra? (ako ne, zašto?)	42. Je li nadzorni odnosno upravni odbor ustrojio komisiju za nagrañivanje? Ako da,	je li većina članova komisije iz redova neovisnih članova nadzornog odbora? (ako ne, zašto?)	je li komisija nadzornom odboru predložila politiku nagrañivanja uprave koja se mora odnositi na sve oblike nagrañivanja, a osobito na fiksni dio nagrade, varijabilni dio nagrade koji je vezan uz uspješnost poslovanja, mirovinski plan i otpremnine? (ako ne,zašto?)	kada se radi o varijabilnom dijelu nagrade koji je vezan uz uspješnost poslovanja, je li je prijedlog komisije sadržavao preporuke za odreñivanje objektivnih kriterija procjene uspješnosti? (ako ne, zašto?)	je li komisija nadzornom odboru predlagala nagradu za pojedine članove uprave, sukladno politici nagrañivanja društva i procjeni djelovanja pojedinog direktora? (ako ne, zašto?)

	DA	DA	DA	DA		DA

je li komisija nadzornom odboru predlagala prikladan oblik i sadržaj ugovora sa članovima uprave? (ako ne, zašto?)

je li komisija pratila iznos i strukturu nagrade višem rukovodećem kadru i davati opće preporuke upravi s time u vezi? (ako ne, zašto?) je li komisija glede poticajnog dijela nagrade upravi, kada se ovaj sastoji od opcija na dionice ili drugih aranžmana zasnovanih na stjecanju dionica, razmatrala opću politiku takovog tipa nagrañivanja i predlagala nadzornom odboru odgovarajuća rješenja te prije objavljivanja razmotrila podatke koji se o tome objavljuju u godišnjem izviješću?

43. Je li nadzorni odnosno upravni odbor ustrojio komisiju za reviziju? (ako ne, zašto?) Ako da,

je li većina članova komisije iz redova neovisnih članova nadzornog odbora? (ako ne, zašto?) NE svi članovi Nazornog odbora i jedan neovisni član Društva

je li komisija pratila integritet financijskih informacija društva, a osobito ispravnost i konzistentnost računovodstvenih metoda koje koristi društvo i grupa kojoj pripada, uključivši i kriterije za konsolidaciju financijskih izviještaja društava koja pripadaju grupi? (ako ne, zašto?) je li komisija procijenila kvalitetu sustava unutarnje kontrole i upravljanja rizicima, s ciljem da se glavni rizici kojima je društvo izloženo (uključujući i rizike povezane s pridržavanjem propisa) na odgovarajući način identificiraju i javno objave te da se njima na odgovarajući način upravlja? (ako ne, zašto?)

je li komisija radila na osiguranju učinkovitosti sustava unutarnje revizije, osobito putem izrade preporuka prilikom odabira, imenovanja, ponovnog imenovanja i smjene rukovoditelja odjela za unutarnju reviziju i glede sredstava koja mu stoje na raspolaganju, i procjene postupanja rukovodećeg povodom nalaza i preporuka unutarnje revizije? (ako ne, zašto?)

ako u društvu funkcija unutarnje revizije ne postoji, je li je komisija izvršila procjenu potrebe za uspostavom takove funkcije? (ako ne, zašto?) je li komisija nadzornom odboru dala preporuke vezane uz izbor, imenovanje, ponovno imenovanje ili promjenu vanjskog revizora i o uvjetima njegovog angažmana? (ako ne, zašto?) DA

je li komisija nadgledala neovisnost i objektivnost vanjskog revizora, osobito glede rotacije ovlaštenih revizora unutar revizorske kuće i naknada koje društvo plaća za usluge vanjske revizije? (ako ne, zašto?) je li komisija pratila prirodu i količinu usluga koje nisu revizija, a društvo ih prima od revizorske kuće ili s njome povezanih osoba? (ako ne, zašto?) NE Nije bilo takvih usluga

Nije bilo takvih usluga niti potrebe za obavljanje istih NE	DA	nije bilo otkaza NE	DA	Nadzornom odboru	DA		DA	DA	DA	Nije bilo takvih postupaka NE	DA	Nije bilo takvih postupaka NE		nije bilo potrebe u reviziji financijskih izvješća za 2011. NE	nije bilo potrebe u reviziji financijskih izvješća za 2011. NE	DA	DA	DA
je li komisija izradila pravila o tome koje usluge vanjska revizorska kuća i s njome povezane osobe ne smije davati društvu, koje usluge može davati samo uz prethodnu suglasnost komisije, a koje usluge može davati bez prethodne suglasnosti? (ako ne, zašto?)	je li komisija razmotrila učinkovitost vanjske revizije i postupke višeg rukovodećeg kadra s obzirom na preporuke koje je iznio vanjski revizor? (ako ne, zašto?)	je li komisija istražila okolnosti vezane uz otkaz vanjskog revizora i dala odgovarajuće preporuke nadzornom odboru (ukoliko je do takovog otkaza došlo)? (ako ne, zašto?)	ima li komisija otvorenu i neogranićenu komunikaciju s upravom i nadzornim odborom? (ako ne,	kome komisija odgovara za svoj rad?	ima li komisija otvorenu i neograničenu komunikaciju s unutarnjim i vanjskim revizorom? (ako ne,	dostavlja li uprava komisiji za reviziju:	pravodobne i periodične prikaze financijskih izvještaja i srodnih dokumenata prije javnog objavljivanja tih podataka (ako nije, zašto?);	podatke o promjenama u računovodstvenim načelima i kriterijima (ako ne, zašto?);	računovodstvene postupke prihvaćene za većinu radnji (ako ne, zašto?);	svako važnije odstupanje izmeñu knjigovodstvene i stvarne vrijednosti po pojedinim stavkama (ako ne, zašto?);	svu korespondenciju s odjelom za unutarnju reviziju ili neovisnim revizorima (ako ne, zašto?).	Je li uprava komisiju za reviziju obavijestila o metodama korištenim za knjiženje značajnih i neuobičajenih transakcija i poslovnih dogañaja kada se knjigovodstvenom prikazu takovih dogañaja može pristupiti na različite načine? (ako nije, zašto?)	Je li komisija za reviziju s nezavisnim revizorom raspravila pitanja vezana uz:	promjene ili zadržavanje računovodstvenih načela i kriterija, (ako nije, zašto?)	primjenu propisa, (ako nije, zašto?)	važne procjene i zaključke u pripremanju financijskih izvještaja, (ako nije, zašto?)	metode procjene rizika i rezultate, (ako nije, zašto?)	visoko rizična područja djelovanja, (ako nije, zašto?)

uočene veće nedostatke i značajne manjkavosti u unutarnjoj kontroli, (ako nije, zašto?) NE Nije bilo značajnih propusta i nedostataka djelovanje vanjskih čimbenika (ekonomskih, pravnih i industrijskih) na financijske izvještaje i revizorske postupke. (ako nije, zašto?) NE nije bilo značajnih nepoznatih vanjskih čimbenika je li komisija za reviziju osigurala dostavu kvalitetnih informacija ovisnih i povezanih društava te trećih osoba (kao što su stručni savjetnici)? (ako nije, zašto?) NE nema ovisnih i povezanih društava DA DA DA g.Miro Dodić dip.oec., gña Klaudija Paljuh dipl.oec., gña Marina Vidič dip.oec. područje djelovanja i ciljeve, DA pravila postupanja, DA pravila za rješavanje sukoba interesa, DA tajništvo uprave, DA dokumenata, DA 44. Je li dokumentacija relevantna za rad nadzornog odbora odnosno upravnog odbora na vrijeme 45. Jesu li u zapisnicima sa sjednica nadzornog odbora odnosno upravnog odbora zabilježene sve donesene odluke s rezultatima glasovanja, uz navoñenje kako je glasovao pojedini član? (ako ne, 46. Je li nadzorni odbor odnosno upravni odbor izradio ocjenu svog rada u proteklom razdoblju koja uključuje vrednovanje doprinosa i kompetentnosti svakog pojedinog člana, kao i zajedničkog rada odbora, procjenu rada komisija koje je ustanovio, i procjenu postignutih u odnosu na zacrtane ciljeve 48. Postoje li pravila za rad uprave ili izvršnih direktora kojima su regulirana pitanja vezana uz:

dostavljana svim članovima? (ako nije, zašto?)

društva?

47. Navedite imena članova uprave ili izvršnih direktora.

održavanje sjednica, donošenje odluka, dnevni red, izradu i sadržaj zapisnika i dostavu

suradnju s nadzornim odborom. DA

(ako ne, zašto?)

49. Je li društvo kao dio godišnjeg izvješća objavilo izjavu o politici nagrañivanja uprave, upravnog odbora i nadzornog odbora? (ako nije, zašto?)	NE	Naknade za rad čl.NO utvrñ.su odlukom GS banke a za član.uprave društva pojed.ugovorima zaključenim sa NO društva
50. Ukoliko postoji, sadrži li Izjava o politici nagrañivanja slijedeće dijelove:
značajnije promjene u odnosu na politiku nagrañivanja u usporedbi s prošlom godinom, (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
pojašnjenje relativnog udjela i važnosti fiksnih i varijabilnih komponenti nagrañivanja, (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
dovoljnu informaciju o kriterijima uspješnosti na čijem ispunjenju se zasniva pravo na stjecanje dionice, opcija na dionica ili drugi oblik varijabilnog dijela naknade, (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
dovoljnu informaciju u vezi izmeñu visine nagrade i uspješnosti, (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
temeljne pokazatelje i razloge za dodjelu godišnjih bonusa ili pogodnosti koje nisu gotovinske naravi, (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
sažeti prikaz ugovora s članovima uprave koji treba uključivati podatke o trajanju ugovora, otkaznim društva. Ovo se odobrenje odnosi na načela nagrañivanja, a ne na odobravanje nagrade pojedinim nadzornog odbora koji se sastoji od opcija na dionice ili drugih prava na stjecanje dionica ili ako se nagrada zasniva na cijeni dionica društva prije stupanja na snagu treba odobriti glavna skupština rokovima i osobito otpremninama. Svaki oblik nagrañivanja članova uprave, upravnog odbora i članovima uprave, upravnog odbora ili nadzornog odbora. (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
51. Je li Izjava o politici nagrañivanja uprave ili izvršnih direktora stalno objavljena na vlastitim internetskim stranicama društva? (ako nije, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
52. Jesu li detaljni podaci o svim primanjima i naknadama koje svaki član uprave ili izvršni direktori primaju od društva javno objavljeni u godišnjem izvješću društva? (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
53. Jesu li svi oblici nagrada članova uprave i nadzornog odbora, uključujući opcije i druge pogodnosti uprave, javno objavljeni po detaljnim pojedinim stavkama i osobama u godišnjem izviješću društva? (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49
54. Sadrži li Izjava o nagradama članovima uprave ili upravnog odbora sljedeće elemente glede svakog člana koji je tu dužnost obnašao u godini na koju se izjava odnosi:
ukupan iznos plaće, bez obzira je li stvarno isplaćen ili još nije, (ako ne, zašto?)		Upućujemo na odgovor pod br.49

naknade ili pogodnosti primljene od povezanih društava, (ako ne, zašto?)
	Upućujemo na odgovor pod br.49
naknade u obliku sudjelovanja u dobiti ili bonusa i razlozi zbog kojih su isplaćene, (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
bilo kakve dodatne nagrade isplaćene članovima uprave za poslove koje su obavili za društvo izvan uobičajenog djelokruga dužnosti člana uprave, (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
kompenzaciju koja je isplaćena ili treba biti isplaćena bivšem članu uprave u vezi s prestankom obnašanja funkcije tijekom godine na koju se odnosi izjava, (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
ukupnu procijenjenu vrijednost negotovinskih pogodnosti koje se smatraju naknadom, a nisu nabrojane u prethodnim točkama, (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
glede nagrade u dionicama ili opcijama na dionice ili drugim oblicima nagrañivanja koja se zasnivaju na stjecanju dionica:	Upućujemo na odgovor pod br.49
broj opcija ili dionica odobren od strane društva u godini na koju se odnosi izjava i uvjeti za njihovo (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
broj opcija izvršenih u godini na koju se odnosi izjava i, za svaku od njih, broj dionica i cijena po kojoj je izvršena ili vrijednost dionica uključenih u raspodjelu članovima uprave na kraju godine, (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
broj opcija koje nisu izvršene na kraju godine, cijena po kojoj ih je moguće izvršiti, datum izvršenja i glavni uvjeti vezani uz izvršenje, (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
svaku promjenu vezanu uz promjenu uvjeta za izvršenje postojećih opcija koja se dogodila u društva u godini na koju se odnosi izjava, (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
svaki zajam (uključujući stanje duga i kamatnu stopu), avansno plaćanje ili jamstvo u korist članova uprave od strane s društvom povezanih društava koja su uključena u konsolidirane financijske izviještaje. (ako ne, zašto?)	Upućujemo na odgovor pod br.49
55. Je li svaki član uprave ili izvršni direktor izvijestio nadzorni odbor odnosno upravni odbor društva o svim promjenama glede njegova stjecanja, otpuštanja ili mogućnost ostvarivanja glasačkih prava iz dionica društva najkasnije sljedeći radni dan poslije nastanka takve promjene uz obvezu društva da takvu promjenu javno objavi u najkraćem mogućem roku? (ako ne, zašto?)	DA
56. Navedite sve poslove u kojima su s jedne strane sudjelovali članovi uprave ili izvršni direktori te s njima povezane osobe, a s druge strane društvo ili s njime povezane osobe.	Poslovi stjecanja/otpuštanja dionica banke, redovni poslovi društva, krediti, depoziti, kartično poslovanje

57. Jesu li svi poslovi u kojima su sudjelovali članovi uprave ili izvršni direktori te s njima povezane osobe i društvo ili s njime povezane osobe:

58. Imaju li članovi uprave ili izvršni direktori značajan udio u društvima koja se mogu smatrati konkurentskima društvu? (ako da, koji, gdje i koliko?) 59. Jesu li članovi uprave ili izvršni direktori članovi nadzornih odbora drugih društava? (ako da, navedite imena tih članova uprave, tvrtke društava u kojima su članovi nadzornih odbora i funkcije koje obnašaju u tim nadzornim odborima)

60. Ima li društvo vanjskog revizora? (ako ne, zašto?)

61. Je li vanjski revizor društva:

62. Jesu li nezavisni revizori komisiju za reviziju (revizorski odbor) izravno izvijestili o sljedećim pitanjima: procjeni rizika i DA Prezentacijom financijskih izvještaja

mogućim analizama prijevare i/ili zlouporabe. NE Nije bilo prevare ili zloporabe

Ako nisu, zašto?

bili zaključeni na tržišnoj osnovi (posebice glede rokova, kamata, jamstava i slično)? (ako ne, zašto i koji?)	DA
jasno navedeni u izvješćima društva? (ako ne, zašto i koji?)	DA
potvrñeni neovisnom procjenom stručnih osoba koje su neovisne u odnosu na sudionike konkretnog posla? (ako ne, zašto i koji?)	DA
58. Imaju li članovi uprave ili izvršni direktori značajan udio u društvima koja se mogu smatrati konkurentskima društvu? (ako da, koji, gdje i koliko?)	NE
navedite imena tih članova uprave, tvrtke društava u kojima su članovi nadzornih odbora i funkcije koje 59. Jesu li članovi uprave ili izvršni direktori članovi nadzornih odbora drugih društava? (ako da,	NE
	DA
vlasnički ili interesno povezan s društvom (ako da, navedite na koji način)	NE
pruža društvu, sam ili putem povezanih osoba, druge usluge? (ako da, navedite koje i koliko to društvo stoji)	NE
62. Jesu li nezavisni revizori komisiju za reviziju (revizorski odbor) izravno izvijestili o sljedećim
raspravi o glavnoj računovodstvenoj politici,	DA
važnim nedostacima i značajnim manjkavostima u unutarnjoj kontroli,	nije bilo značajnih manjkavosti NE
alternativnim računovodstvenim postupcima,	nije bilo alternativnih postupaka NE
neslaganju s upravom,	nije bilo neslaganja NE

63. Je li društvo javno objavilo iznose naknada plaćenih nezavisnim vanjskim revizorima za obavljenu reviziju i za druge pružene usluge? (ako nije, zašto)

64. Ima li društvo unutarnje revizore i ustrojen sustav unutarnje kontrole? (ako ne, zašto?)

65. Imaju li ulagatelji mogućnost u pisanom obliku zatražiti i pravodobno dobiti relevantne podatke od uprave društva ili od osobe u društvu zadužene za odnose s ulagateljima (ako ne, zašto?)

66. Koliko je sastanaka s ulagateljima održala uprava društva?

67. Je li netko trpio negativne posljedice jer je nadležnim tijelima ili organima u društvu ili izvan njega ukazao na nedostatke u primjeni propisa ili etičkih normi unutar društva? (ako da, zašto?) 68. Slažu li se svi članovi uprave i nadzornog ili upravnig odbora da su navodi izneseni u odgovorima na ovaj upitnik po njihovom najboljem saznanju u cijelosti istiniti? (Ako ne, navedite koji članovi uprave i nadzornog odbora se ne slažu, s kojim odgovorima se ne slažu i zašto)