Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 30, 2012

Nerevidirani tromjesečni financijski izvještaji HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.2012. do 31.03.2012. godine

Zagreb, 30. travnja 2012. godine

Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje nerevidirani nekonsolidirani financijski izvještaj za prvo tromjesečje 2012. godine ( razdoblje od 01. siječnja 2012. godine do 31. ožujka 2012. godine).

Izvještaj sadrži:

• izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća
• privremeni nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku ) i
• bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaj poslovodstva Hrvatske Poštanske Banke d.d.

Hrvatska poštanska banka d.d. je tijekom prvog tromjesečja 2012. godine ostvarila neto dobit nakon oporezivanja u iznosu 38,4 milijuna kuna što predstavlja porast od 6,1 posto u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

Imovina Hrvatske poštanske banke d.d. je tijekom prvog tromjesečja 2012. godine porasla za 127,6 milijuna kuna, te na dan 31.03.2012. iznosi 16,6 milijardi kuna. Rast imovine Banke rezultat je rasta bruto kredita komitentima, koji su viši za 252,3 milijuna

kuna u odnosu na kraj prošle godine, a također su porasla i ulaganja u vrijednosne papire. U strukturi kreditnog portfelja bruto krediti stanovništu porasli su tijekom kvartala za 4,3 posto, a posebice se rastom ističu stambeni krediti koji su porasli za 8,2 posto. Nadalje, povećana je i kreditna aktivnost prema državnim jedinicama.

Na strani izvora sredstava ostvaren je porast ukupnih depozita u iznosu od 209,1 milijun kuna ponajviše uslijed rasta oročenih depozita za 8,5 posto.

Ukupni su kamatni prihodi porasli za 2,9 posto unatoč prosječno nižim kamatnim stopama nego u istom razdoblju prethodne godine. Istodobno su porasli i kamatni troškovi uslijed iznimnog rasta depozita tijekom 2011. godine.

Banka je tijekom prethodne godinu smanjila naknade koje naplaćuje klijentima, pa je neto prihod od provizija i naknada niži za 7,3 posto nego u isto razdoblje 2011. godne.

Kako je tijekom prošle godine Banka proširila mrežu poslovnica, opći administrativni troškovi su očekivano 2% viši nego u istom razdoblju prethodne godine.

Banka je i ovo razdoblje izdvojila rezerviranja za loše plasmane i ostale obveze u iznosu od 21,7 milijun kuna.

Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI Matični broj (MB): 03777928 Matični broj subjekta (MBS): 080010698 87939104217 Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ : Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D. Poštanski broj i mjesto: 10000 ZAGREB Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4 Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr Internet adresa: www.hpb.hr Šifra i naziv općine/grada: 133 ZAGREB Šifra i naziv županije: GRAD ZAGREB 21 Broj zaposlenih: (krajem izvještajnog razdoblja) Konsolidirani izvještaj: NE Šifra NKD-a: Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB: Knjigovodstveni servis: Osoba za kontakt: Čižmešija Marko (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014888191 Telefaks: 014804594 Adresa e-pošte: marko.cizmesija@hpb.hr Prezime i ime: Maletić Čedo (osoba ovlaštene za zastupanje) Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva, 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja. UHL $\sum_{0}^{5}$ MR (potpis osobe ovlaštene za zastupanje)	Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:		01.01.2012.	do	31.03.2012.
						1.072
						6419

BILANCA
stanje na dan 31.03.2012.			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)	001	2.271.408.293	2.250.019.383
1.1.Gotovina	002	544.382.874	460.108.897
1.2.Depoziti kod HNB-a	003	1.727.025.419	1.789.910.486
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	1.201.113.786	726.611.437
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	588.096.451	483.138.354
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	261.787.198	582.283.371
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	859.043.473	1.080.326.308
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	679.222.029	681.412.693
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	2.973.286	344.348
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	202.211.904	183.402.119
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	9.495.096.211	9.741.775.195
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	75.540.876	75.540.876
12. PREUZETA IMOVINA	014	104.183.471	103.154.656
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	155.785.118	156.078.587
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	557.084.711	517.037.932
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	16.453.546.806	16.581.125.258
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	1.237.189.610	1.147.798.330
1.1. Kratkoročni krediti	019	67.506.084	31.116.703
1.2. Dugoročni krediti	020	1.169.683.526	1.116.681.627
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)	021	11.392.930.214	11.748.246.614
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	022	2.552.221.644	2.299.123.251
2.2. Štedni depoziti	023	1.112.519.140	1.064.661.088
2.3. Oročeni depoziti	024	7.728.189.430	8.384.462.275
3. OSTALI KREDITI (026+027)	025	0	0
3.1. Kratkoročni krediti	026	0	0
3.2. Dugoročni krediti	027	0	0
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE	028	2.579.617	568.649
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)	029	0	0
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	030	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	033	601.638.119	601.476.953
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	034	1.963.806.050	1.774.918.542
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	035	15.198.143.611	15.273.009.087
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL	036	1.193.901.828	1.193.901.828
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	037	87.924.613	38.423.837
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	038	(12.822.684)	75.101.929
4. ZAKONSKE REZERVE	039	0	0
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	2.164.560	2.164.560
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU	041	(15.765.121)	(1.475.983)
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	1.255.403.196	1.308.116.171
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	16.453.546.806	16.581.125.258

Č R A U N D O B I T I I G U	B I T K A
01 .01 .20 12 31 zd ob lje d do za ra o	.03 .20 12				u k un am a
Na ziv zic ije po	AO P ka oz na	Pre tho dn o r	do blj az e	će Te ku ra	zd ob lje
		Ku lat iv mu	Tr jes eč je om	Ku lat iv mu	Tr jes eč je om
1	2	3	4	5	6
1 . K atn i p rih od i am	04 8	21 4.5 47 .08 3	21 4.5 47 .08 3	22 0.8 45 .31 9	22 0.8 45 .31 9
2 . K i tr oš ko vi atn am	04 9	99 .72 9.1 51	99 .72 9.1 51	10 21 .89 9 7.7	10 21 .89 9 7.7
3 . N eto ka tni iho di ( 04 8-0 49 ) ma pr	05 0	11 4.8 17 .93 2	11 4.8 17 .93 2	11 3.1 23 .42 0	11 3.1 23 .42 0
4 . P rih od i o d p izij a i kn ad rov na a	05 1	13 9.1 69 .59 6	13 9.1 69 .59 6	13 4.1 05 .05 2	13 4.1 05 .05 2
5 . T roš ko vi p izij a i kn ad rov na a	05 2	94 .10 1.8 25	94 .10 1.8 25	92 .32 3.9 76	92 .32 3.9 76
6 . N eto iho d o d p izij a i kn ad a ( 05 1-0 52 ) pr rov na	05 3	45 .06 7.7 71	45 .06 7.7 71	41 .78 1.0 77	41 .78 1.0 77
it / ruž uže uš 7 . D ob bit ak od ul ja od nic idr dr tva i gu ag an u p e, pr na zaj ed nič ke du hva te po	05 4	0	0	0	0
8 . D ob it / bit ak od ak tivn ti t nja gu os rgo va	05 5	22 .60 4.1 10	22 .60 4.1 10	8.1 07 .59 5	8.1 07 .59 5
9 . D ob it / bit ak od rađ ih de riva ta gu ug en	05 6	0	0	0	0
10 . D ob it / bit ak od im ine ko jom ak tivn e t je, koj red je gu ov se o n rgu a a s e v nu fe ije dn ti k R DG pre ma r vr os roz	05 7	0	0	0	0
it / 11 . D ob bit ak od ak tivn ti u ka teg ori j i im ine olo živ rod aju gu os ov ra sp e z a p	05 8	55 7.1 99	55 7.1 99	11 7.4 91	11 7.4 91
12 . D ob it / bit ak od ak tivn ti u ka teg ori j i im ine ko ja dr ži d o d ije ća gu os ov se os p	05 9	0	0	0	0
13 . D ob it / bit ak oiz iša o i z tr kci ja šti te gu pr an sa za	06 0	0	0	0	0
14 . P rih od i o d u lag ja od ruž nic idr uže dr uš i z aje dn ičk oth tva vat an u p e, pr na e p e	06 1	0	0	0	0
ičk 15 . P rih od i o d o sta lih vla ih ula nja sn ga	06 2	1.4 43	1.4 43	1.4 35 .67 5	1.4 35 .67 5
16 . D ob it / bit ak od ob rač ati h t eč ajn ih lika gu un raz	06 3	-2. 21 0.6 02	-2 .21 0.6 02	64 3.6 94	64 3.6 94
17 . O sta li p rih od i	06 4	85 9.4 40	85 9.4 40	8.0 10 .41 2	8.0 10 .41 2
18 . O li tr oš ko vi sta	06 5	13 .20 87 7.5	13 .20 87 7.5	5.0 38 2 .57	5.0 38 2 .57
. O ći a 19 dm ini str ati i tr oš ko vi i ort iza cija p vn am	06 6	10 8.3 79 .78 4	10 8.3 79 .78 4	11 0.4 09 .59 3	11 0.4 09 .59 3
20 . N iho d o d p lov ja ije ije dn nih kla điv ja i re rvi nja eto pr os an pr vr os us an ze ra bit ke ( 05 0+ 05 3 d o 0 64 -06 5-0 66 ) za gu	06 7	60 .10 9.9 22	60 .10 9.9 22	57 .77 1.1 99	57 .77 1.1 99
21 . T roš ko vi v rije dn nih kla điv ja i re rvir ja bit ke os us an ze an za gu	06 8	23 .90 2.8 74	23 .90 2.8 74	19 .34 7.3 62	19 .34 7.3 62
22 . D OB IT / G UB ITA K P RIJ E O PO RE ZIV AN JA ( 06 7-0 68 )	06 9	36 .20 7.0 48	36 .20 7.0 48	38 .42 3.8 37	38 .42 3.8 37
23 . P OR EZ NA DO BIT	07 0	0	0	0	0
ĆE OB / G GO E ( ) 24 . D IT UB ITA K T EK U DIN 06 9-0 70	07 1	36 .20 7.0 48	36 .20 7.0 48	38 .42 3.8 37	38 .42 3.8 37
25 . Z da di ici ara po on	07 2	41	41	44	44
ČU DO DA TA K R A NU DO BIT I I G UB ITK A ( nja vju ba nk e k oje sta vlj aju ko oli dir po pu sa ns an	i fi ijs ki izv je na nc	šta j )
ĆE 1. DO BIT / G UB ITA K T EK U GO DIN E	07 3
2. Pr ip isa di iča rim ati čn dr uš tva na on a m og	07 4
3. Ma nj ins ki ud je l ( 07 3-0 74 )	07 5	0	0	0	0

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od	01.01.2012.	do	31.03.2012.		u kunama
				AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1				2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)				001	91.752.333	88.221.710
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja				002	36.207.048	38.423.936
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke				003	23.902.874	19.347.263
1.3. Amortizacija				004	16.174.410	15.744.903
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG				005	12.349.497	(723.967)
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine				006	0	10.428
1.6. Ostali dobici / gubici				007	3.118.504	15.419.147
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)				008	(239.543.557)	(245.335.045)
2.1. Depoziti kod HNB-a				009	(148.262.492)	(62.885.067)
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a				010	(212.053.784)	104.958.096
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama				011	379.762.727	493.312.133
2.4. Krediti ostalim komitentima				012	(111.958.251)	(269.648.401)
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi
trgovanja				013	(186.208.947)	(319.772.206)
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju				014	37.730.545	(235.571.974)
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG				015	0
2.8. Ostala poslovna imovina				016	1.446.645	44.272.373
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)				017	324.628.832	179.338.949
3.1. Depoziti po viđenju				018	(163.222.398)	(253.098.393)
3.2. Štedni i oročeni depoziti				019	462.256.000	608.414.793
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje				020	(54.202)	(2.010.969)
3.4. Ostale obveze				021	25.649.432	(173.966.482)
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)				022	176.837.608	22.225.614
5. Plaćeni porez na dobit				023		0
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)				024	176.837.608	22.225.614
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)				025	(60.473.843)	(19.621.751)
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne				026	(5.799.946)	(18.866.763)
imovine 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice,
pridružena društva i zajedničke pothvate				027	4.111.200	0
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća				028	(58.786.540)	(2.190.663)
7.4. Primljene dividende				029	1.443	1.435.675
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti				030	0	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)				031	(110.469.081)	(89.552.446)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita				032	(110.452.857)	(89.391.280)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira				033	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata				034	(16.224)	(161.166)
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala				035	0
8.5. Isplaćena dividenda				036	0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti				037	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)				038	5.894.684	(86.948.584)
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine				039	0	2.674.606
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)				040	5.894.684	(84.273.977)
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine				041	452.953.492	544.382.874
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)				042	458.848.176	460.108.897

za raz	do blj d e o	01. 01.	201 2.	do	31. 03.	201 2.	u k una ma
				Ras pol oži dio nič arim vo	atič dr ušt a m nog	va
Naz iv p ozi cije	P ozn AO aka	nič Dio ki k api tal	Tre ske dio nic zor e	Zak ke, ons sta tuta i o sta le rne rez erv e	Zad rža dob it / na gub itak	Dob it / gub itak tek uće din go e	Ner eali zira ni d obit ak / gub itak s o sno ve vrij ed-n osn og usk lađi ja van fina ncij ske imo vine olož ive rasp za daju pro	Ma njin ski ud jel	Uku l i rez ka pita pno erv e
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
čnj će Sta nje 1. sije a t eku god ine	001	1.1 94. 776 .32 8	( 874 .50 0)	2.1 64. 560	.10 1.9 29 75	0	( 15. 765 .12 1)		1.2 403 .19 6 55.
Pro mje aču ods tve nih poli tika i is vci reš aka ne r nov pra pog	002	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre vlje sta nje 1.s iječ nja tek uće din e (0 01+ 002 ) pra no go	003	1.1 94. 776 .32 8	( 874 .50 0)	2.1 64. 560	.10 1.9 29 75	0	( 15. 765 .12 1)	0	1.2 403 .19 6 55.
Pro daja fin ijske imo vine polo žive daju anc ras za pro	004						0
na f rtfe lja f Pro mje rijed ti po inan cijs ke i ine polo žive er v nos mov ras za daju pro	005						17. 861 .42 4		17 .86 1.4 24
Por ke i pri ili pr enij iz k apit ala i rez i tav te ete ez na s zra vno zna erv	006						( 3.5 72. 286 )		( 3.5 72. 286 )
Ost ali d obic i i g ubic i izr rizn ati u kap italu i re avn o p zer vam a	007						0
Net o d obi ci / gub ici p rizn ati izra u k api talu i re vno zer vam a (00 7) 4+0 05+ 006 +00	008	0	0	0	0	0	14 .28 9.1 38	0	14 .28 9.1 38
Dob it / g ubit ak t eku će g odin e	009					38. 423 .93 6			38 .42 3.9 36
kuć Uku izn ati prih odi i ra sho di z a te odi (00 8+0 09) pno pr u g nu	010	0	0	0	0	38 .42 3.9 36	14 .28 9.1 38	0	52 .71 3.0 74
Pov eća nje / sm anje nje dion ičko g ka pita la	011	0
/ pr Kup nja oda ja tr rski h di onic ezo a	012		0
Ost ale mje pro ne	013
Prije nos u r eze rve	014			0					0
Ispl ata divi den de	015
Ras pod jela do biti (01 4+0 15)	016	0	0	0	0	0	0	0	0
Sta nje izv ješ tajn i da tum na (00 3+0 10+ 011 +01 2+0 13+ 016 )	017	1.1 94. 776 .32 8	( 874 .50 0)	2.1 64. 560	75. 101 .92 9	38. 423 .93 6	( 1.4 75. 983 )	0	1.3 08. 116 .27 0

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) Bilanca stanja

1) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a

GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a 31.12.2011. 31.03.2012.		u HRK
	(AOP 001-003)
Gotovina 544.382.874		460.108.897
1.744.470.120 Depoziti kod HNB-a		1.807.990.390
1.246.601.016 Izdvojena obvezna pričuva		1.368.370.910
Račun za namirenje kod HNB-a 497.869.104		439.619.479
Rezerve na skupnoj osnovi -17.444.701		-18.079.904
Ukupno 2.271.408.293		2.250.019.383

2) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA

		u HRK
DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	31.12.2011.	31.03.2012.
(AOP 004)
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	967.108.106	464.612.310
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	246.138.142	269.338.636
Rezerve na skupnoj osnovi	-12.132.462	-7.339.509
Ukupno	1.201.113.786	726.611.437

3) KREDITI KLIJENTIMA

		u HRK
KREDITI KLIJENTIMA (AOP 011 I 012)	31.12.2011.	31.03.2012.
Bruto
Krediti financijskim institucijama	204.693.704	185.884.290
Krediti trgovačkim društvima	5.948.717.254	5.970.593.072
Krediti stanovništvu	3.304.410.959	3.445.849.911
u tome: stambeni krediti	531.292.540	575.033.193
Ostali krediti	1.174.996.285	1.282.812.976
Ukupno bruto krediti	10.632.818.202	10.885.140.249
Ispravci vrijednosti kredita	-854.632.478	-877.093.797
Rezerve na skupnoj osnovi	-80.877.609	-82.869.138
Ukupno neto krediti klijentima	9.697.308.115	9.925.177.314

4) VRIJEDNOSNI PAPIRI

		u HRK
VRIJEDNOSNI PAPIRI	31.12.2011.	31.03.2012.
(AOP 005-008)
Trezorski zapisi Ministarstva financija	588.096.451	483.138.354
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	261.787.198	582.283.371
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	859.043.473	1.080.326.308
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	686.058.577	688.276.532
Rezerve na skupnoj osnovi	-6.836.548	-6.863.839
Ukupno	2.388.149.151	2.827.160.726

5) PRIMLJENI DEPOZITI

	u HRK
	31.03.2012.
696.390.773	1.231.488.069
1.873.897.750	1.553.318.102
7.305.741.064	7.257.842.629
1.516.900.628	1.705.597.814
11.392.930.214	11.748.246.614
	31.12.2011.

6) PRIMLJENI KREDITI

		u HRK
PRIMLJENI KREDITI	31.12.2011.	31.03.2012.
(AOP 018 i A025)
Krediti primljeni od HBOR-a	1.066.371.714	1.025.449.123
Krediti primljeni od banaka	106.311.812	92.732.504
Krediti od ostalih bankarskih institucija	64.506.084	29.616.703
Krediti od stranih financijskih institucija	0	0
Ukupno	1.237.189.610	1.147.798.330

7) OSTALE OBVEZE

		u HRK
OSTALE OBVEZE	31.12.2011.	31.03.2012.
(AOP 034)
Ograničeni depoziti	1.294.101.971	1.147.930.633
Obveze po kamatama i naknadama	90.164.549	90.069.203
Posebne rezerve za izvabilančne stavke	22.302.855	22.445.913
Ostalo	557.236.675	514.472.792
Ukupno	1.963.806.050	1.774.918.542

Nerevidirani tromjesečni financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 31.03.2012. godine

B) Račun dobiti i gubitka

8) KAMATNI PRIHODI

				u HRK
KAMATNI PRIHODI		01.01. - 31.03.2011.		01.01. - 31.03.2012.
(AOP 048)	Kumulativno Tromjesečje		Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	186.427.543	186.427.543	182.595.836	182.595.836
Kamatni prihodi od depozita	3.463.567	3.463.567	2.918.200	2.918.200
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	24.655.973	24.655.973	35.331.284	35.331.284
Ukupno	214.547.083	214.547.083	220.845.319	220.845.319

9) KAMATNI TROŠKOVI

				u HRK
KAMATNI TROŠKOVI		01.01. - 31.03.2011.		01.01. - 31.03.2012.
(AOP 049)	Kumulativno Tromjesečje		Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	9.412.313	9.412.313	10.038.845	10.038.845
Kamatni troškovi od depozita	75.047.810	75.047.810	81.962.682	81.962.682
Kamatni troškovi po hibridnim instrumenatima	10.269.028	10.269.028	10.370.372	10.370.372
Premije za osiguranje štednih uloga	5.000.000	5.000.000	5.350.000	5.350.000
Ukupno	99.729.151	99.729.151	107.721.899	107.721.899

10) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 31.03.2011.		01.01. - 31.03.2012.
(AOP 051)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	105.587.384	105.587.384	104.777.170	104.777.170
Ostale provizije naknade	33.582.212	33.582.212	29.327.882	29.327.882
Ukupno	139.169.596	139.169.596	134.105.052	134.105.052

11) TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 31.03.2011.		01.01. - 31.03.2012.
(AOP 052)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	87.573.147	87.573.147	85.634.862	85.634.862
Ostale provizije i naknade	6.528.678	6.528.678	6.689.113	6.689.113
Ukupno	94.101.825	94.101.825	92.323.976	92.323.976

Nerevidirani tromjesečni financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 31.03.2012. godine

12

12) DOBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA

				u HRK
DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055)	01.01. - 31.03.2011.		01.01. - 31.03.2012.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	13.656.129	13.656.129	664.754	664.754
Devizama	8.535.195	8.535.195	7.828.342	7.828.342
Kunskom gotovinom	7.900	7.900	-600	-600
Derivatima	404.886	404.886	-384.902	-384.902
Ukupno	22.604.110	22.604.110	8.107.595	8.107.595

13) OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA

				u HRK
OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066)	01.01. - 31.03.2011.		01.01. - 31.03.2012.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći administrativni troškovi	92.205.373	92.205.373	94.664.690	94.664.690
Amortizacija	16.174.410	16.174.410	15.744.903	15.744.903
Ukupno	108.379.784	108.379.784	110.409.593	110.409.593

14) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE

				u HRK
	01.01. - 31.03.2011.		01.01. - 31.03.2012.
TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za identificirane gubitke	26.287.672	26.287.672	21.695.256	21.695.256
Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj osnovi (rizična skupine A)	-2.384.798	-2.384.798	-2.347.895	-2.347.895
Ukupno	23.902.874	23.902.874	19.347.362	19.347.362

C) Promjene računovodstvenih politika

Tijekom 2012. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Banke.

D) Dionička struktura Banke

Na dan 31. ožujka 2012. godine vlasnička struktura Banke je :

Dioničar	Vlasnički udio u kapitalu Banke
REPUBLIKA HRVATSKA	51,46%
HP HRVATSKA POŠTA DD	27,49%
HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE	20,18%
Manjinski dioničari	0,78%
Trezorske dionice	0,09%

Nerevidirani tromjesečni financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 31.03.2012. godine