Privremeni nerevidirani godišnji financijski izvještaji HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.2011. do 31.12.2011. godine

Zagreb, 08. veljače 2012. godine

Temeljem članaka 407. do 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje Privremeni nerevidirani godišnji financijski izvještaj za 2011. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2011. godine do 31. prosinca 2011. godine).

Izvještaj sadrži:

izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.
izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća
privremeni nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku ) i
bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaj poslovodstva Hrvatske Poštanske Banke d.d.

Prema nerevidiranim podacima, Hrvatska poštanska banka d.d. je u 2011. godini ostvarila neto dobit u iznosu 87,7 milijuna kuna što predstavlja porast od 72,6 posto u odnosu na ostvarenu dobit 2010. godine. Ukupna operativna dobit iznosi 217,3 milijuna kuna i bilježi rast od 10,4 posto u odnosu na prethodnu godinu. Zbog daljnje konsolidacije i čišćenja portfelja 62,2 posto operativne dobiti izdvojeno je za dodatna rezerviranja za loše plasmane i ostale obveze u iznosu od 135,1 milijun kuna, tako da razlika odnosno dobit prije poreznih razlika iznosi 82,2 milijuna kuna.

Imovina (aktiva) Banke je porasla za 1,6 milijardi kuna ili 11,2 posto u odnosu na kraj 2010. godine, te je na kraju 2011. iznosila 16,5 milijardi kuna. Kao posljedica značajnog rasta imovine, tržišni udjel mjeren udjelom u ukupnoj imovini bankarskog sustava porastao je s 3,72 posto na 4,03 posto.

Godišnji porast imovine rezultat je porasta prihodujuće imovine - kredita komitentima i ulaganja u vrijednosne papire, a manjim dijelom likvidne imovine - novčanih sredstava i depozita kod HNB-a, što je osigurano značajnim rastom depozita tijekom 2011. godine na strani izvora sredstava (pasive).

Bruto kreditni portfelj Banke na kraju 2011. godine iznosi 10,6 milijardi kuna i u odnosu na kraj prošle godine povećan je za 9 posto. Značajan rast kredita ostvaren je u sektoru stanovništva od 11,4 posto kao rezultat proširenja ponude kreditnih proizvoda i poboljšanih uvjeta kreditiranja, te novog pristupa prodajnim distributivnim kanalima. Naročito visok rast imali su stambeni krediti, koji su porasli 47,6 posto u odnosu na 2010. godinu. Bruto krediti trgovačkim društvima krajem prosinca 2011. godine iznose 5,9 milijardi kuna i viši su za 12,6 posto.

Primljeni depoziti na kraju 2011. godine iznose 12,7 milijardi kuna i tijekom 2011. godine porasli su za 1,6 milijardi kuna ili 15,4 posto, a u njima je oročena štednja građana rasla je po stopi od 20,6 posto.

Privremeni nerevidirani godišnji financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 31.12.2011. godine

Spomenuti rast kredita i depozita rezultirao je rastom neto kamatnih prihoda, koji su viši za 25 posto u odnosu na prošlu godinu i iznose 467 milijuna kuna. Pritom su bruto kamatni prihodi porasli za 5 posto s obzirom na smanjenje prosječnih kamatnih stopa na kredite stanovništvu i poslovnim subjektima te ukidanje kamate na izdvojenu obveznu pričuvu u HNB-u.

Neto prihod od provizija i naknada niži je u odnosu na prošlu godinu za 9 posto uslijed porasta troškova Banke po platnom prometu uz istovremeno niže prihode po naknadama koje se naplaćuju klijentima.

Dobit od aktivnosti trgovanja iznosi 19,5 milijuna kuna i bilježi smanjenje od 41,9 posto u odnosu na 2010. godinu, prvenstveno kao posljedica negativnih kretanja na tržištu kapitala.

U nastojanju da bude što dostupnija svojim klijentima Banka je u 2011. godini nastavila širiti svoju mrežu bankomata i poslovnu mrežu, te je otvorila nove poslovnice u Bjelovaru, Karlovcu, Koprivnici i Imotskom. Isto je utjecalo i na višu razinu troškova poslovanja u odnosu na prethodnu godinu. Na višu razinu troškova poslovanja utjecala su i daljnja unaprjeđenja u automatizaciji poslovnih procesa, kao i povećanje troškova osiguranja štednje koja je tijekom 2011. imala izniman rast. Unatoč tome, drugu godinu zaredom poboljšan je pokazatelj troškova efikasnosti poslovanja (C/I pokazatelj) i na kraju 2011. iznosi 70 posto, od čega se na troškove iz prethodnih godina odnosi 2 postotna boda..

Na kraju 2011. stopa adekvatnosti jamstvenog kapitala iznosi 14,2 posto i smanjena je u odnosu na prethodnu godinu za 2,6 postotna boda, prvenstveno kao posljedica isteka roka uključivanja hibridnog instrumenta u iznosu od 200 milijuna kuna u jamstveni kapital.

Čedo Maletić, Predsjednik Uprave

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke d.d.

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d. izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set privremenih nerevidiranih godišnjih financijskih izvještaja za 2011. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2011. godine do 31. prosinca 2011. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d.

plet 0

Čedo Maletić, Predsjednik Uprave

Prilog 3. Razdoblje izvještavanja:		01.01.2011.	do	31.12.2011.
				Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB):	03777928
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj	87939104217
$(OIB)$ :	Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto:	10000	ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: [email protected]
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada:	ZAGREB 133
Šifra i naziv županije:	GRAD ZAGREB 21			Broj zaposlenih:	1.071
Konsolidirani izvještaj:	NE			(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):			Sjedište:		MB:







Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: Čižmešija Marko	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
	Telefon: 014888191			Telefaks: 014804594
	Adresa e-pošte: [email protected]
Prezime i ime: Maletić Čedo	(osoba ovlaštene za zastupanje)

Dokumentacija za objavu:	1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama
2. Međuizvještaj poslovodstva,	kapitala i bilješke uz financijske izvještaje)
	3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.

		M.P		(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

Privremeni nerevidirani godišnji financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. - 31.12.2011. godine

BILANCA stanje na dan 31.12.2011.			u kunama
Naziv pozicije	AOP	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	oznaka 2	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)	001	1.786.998.615	2.271.408.293
1.1.Gotovina	002	452.953.492	544.382.874
1.2.Depoziti kod HNB-a	003	1.334.045.123	1.727.025.419
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	1.236.333.451	1.201.113.786
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	802.399.557	588.096.451
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	400.246.708	261.787.198
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	248.440.247	859.043.473
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	535.412.721	679.222.029
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	1.252.602	2.973.286
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	290.092.148	202.023.806
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	8.655.764.647	9.495.323.438
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	95.540.876	75.540.876
12. PREUZETA IMOVINA	014	114.364.253	104.146.696
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	158.710.362	155.707.400
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	464.708.702	556.684.670
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	14.790.264.889	16.453.071.402
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	1.260.507.325	1.237.189.610
1.1. Kratkoročni krediti	019	124.785.770	67.506.084
1.2. Dugoročni krediti	020	1.135.721.555	1.169.683.526
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)	021	10.293.809.044	11.392.902.426
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	022	2.276.664.978	2.552.193.856
2.2. Štedni depoziti	023	1.278.167.861	1.112.519.140
2.3. Oročeni depoziti	024	6.738.976.205	7.728.189.430
3. OSTALI KREDITI (026+027)	025	26.340.450	0
3.1. Kratkoročni krediti	026	0	0
3.2. Dugoročni krediti	027	26.340.450	0
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE	028	401.774	2.579.617
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)	029	0	0
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	030	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	033	600.642.122	601.638.119
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	034	1.418.526.308	1.964.303.104
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	035	13.600.227.023	15.198.612.876
KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	036 037	1.193.901.828	1.193.901.828
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	038	50.836.264	87.735.817
4. ZAKONSKE REZERVE	039	-63.658.948 0	-12.822.684 0
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	5.643.055	1.408.686

6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU	041	3.315.667	-15.765.121
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	1.190.037.866	1.254.458.526
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	14.790.264.889	16.453.071.402

Č R A U N D O B I T I I G U B I T K A
do b l j d 01 .01 .20 11 do 31 .12 za ra z e o	.20 11				ku u na ma
ziv icij Na p oz e	AO P aka ozn	Pre tho dn azd ob lje o r		Te kuć azd ob lje e r
		Ku lati mu v	Tro mje seč je	Ku lati mu v	Tro mje seč je
1	2	3	4	5	6
1 . K i p rih od i atn am	04 8	82 3.0 10 .85 6	20 4.2 99 .37 5	86 7.5 96 .41 4	22 6.1 35 .13 4
oš 2 . K atn i tr kov i am	04 9	44 8.6 87 .55 3	107 .61 5.9 61	40 0.2 26 .29 9	102 .36 2.1 55
3 . N ka tni rih od i ( 04 8-0 49 ) eto ma p	05 0	37 4.3 23 .30 4	96 .68 3.4 14	46 7.3 70 .11 5	123 .77 2.9 78
4 . P rih od i od izij a i kna da pr ov na	05 1	8.7 01 .64 57 5	143 .47 0.0 44	0.6 03 .42 1 57	144 .11 2.1 91
. T roš kov i p izij a i kna da 5 rov na	05 2	38 0.2 47 .16 3	92 .53 7.1 20	39 0.0 47 .46 3	98 .90 3.6 06
6 . N rih od od izij a i kn ad a ( 05 1-0 52 ) eto p p rov na	05 3	19 8.4 54 .48 2	50 .93 2.9 24	18 0.5 55 .95 8	45 .20 8.5 85
it / ruž uže štv 7 . D ob bita k o d u lag ja od nic idr dru a i gu an u p e, pr na zaj ed nič ke du hva te po	05 4	0	0	0	0
. D ob it / bita k o d a ktiv sti nja 8 trg gu no ova	05 5	33 .51 5.3 73	4.0 13 .05 6	19 .48 3.7 55	6.0 30 .93 4 -
it / 9 . D ob bita k o d u rađ ih d eri ta gu g en va	05 6	0	0	0	0
it / 10 . D ob bita k o d i vin e k ojo akt ivn je, koj red nuj e t gu mo m se o n rgu a a s e v e G fe rije dn i kr RD ost pre ma r v oz	05 7	0	0	0	0
11 . D ob it / bita k o d a ktiv sti u k ori j i im ine olo živ rod aju ate gu no g ov ra sp e z a p	05 8	3.3 97 .75 5	1.5 29 .37 4	86 1.6 45	0
it / drž ća 12 . D ob bita k o d a ktiv sti u k ate ori j i im ine ko ja i do do ije gu no g ov se sp	05 9	0	0	0	0
it / 13 . D ob bita k p roi ziš iz kci ja zaš tite tra gu ao nsa	06 0	0	0	0	0
14 . P rih od i od ul ja od ruž nic idr uže dr ušt i za je dn ičk oth te ag an u p e, pr na va e p va	06 1	0	0	0	0
. P rih od i od tal ih v las nič kih ul ja 15 os ag an	06 2	4.5 59 .66 5	1.4 10	4.3 33 .26 3	2.2 44
it / 16 . D ob bita k o d o bra ču tih teč ajn ih lika gu na raz	06 3	8.7 95 .82 4	3.5 49 .09 0	10 .48 9.3 90	5.1 68 .86 3
17 . O li p rih od i sta	06 4	42 .82 6.0 94	36 .88 1.9 24	34 .47 5.0 54	8.9 29 .24 0
. O li tr oš kov i 18 sta	06 5	41 .89 6.8 54	22 .45 7.9 36	53 .07 6.7 75	23 .37 6.5 87
19 . O ći a dm inis tivn i tr oš kov i i a rtiz ija tra p mo ac	06 6	42 7.1 32 .29 0	119 .80 1.6 83	44 7.1 88 .98 4	119 .79 0.8 50
20 . N eto rih od od lov j rij rij ed ih kla điv j a i rvi j p p os an a p e v no sn us an re ze ran a ( ) bit ke 05 0+ 05 3 d o 0 64 -06 5-0 66 za gu	06 7	19 6.8 43 .35 2	51 .33 1.5 73	21 7.3 03 .42 1	33 .88 3.5 40
21 . T roš kov i vr ije dn nih kla điv ja i re rvir ja bit ke os us an ze an za gu	06 8	14 0.2 88 .32 5	54 .74 3.5 34	13 5.1 07 .60 4	21 .17 2.0 81
22 . D OB IT / G UB ITA K P RIJ E O PO RE ZIV AN JA ( 06 7-0 68 )	06 9	56 .55 5.0 27	( 3.4 11 .96 1)	82 .19 5.8 16	12 .71 1.4 59
23 . P OR EZ NA DO BIT	07 0	18 .76 3 5.7	18 .76 3 5.7	( 40 .00 1) 5.5	( 4.4 43 .47 7)
ĆE 24 . D OB IT / G UB ITA K T EK U G OD INE ( 06 9-0 70 )	07 1	50 .83 6.2 64	( 4) 9.1 30 .72	87 .73 5.8 17	17 .15 4.9 36
25 . Z da di ici ara po on	07 2	58	( ) 10	10 0	20

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od	01.01.2011.	31.12.2011.			u kunama
			AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
	1		2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)			001	258.465.261	272.458.469
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja			002	55.737.481	82.195.816
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke			003	140.288.325	135.107.604
1.3. Amortizacija			004	68.681.978	67.603.291
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG			005	1.763.000	3.799.603
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine			006	0	8.724.986
1.6. Ostali dobici / gubici			007	(7.518.769)	(24.972.832)
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)			008	(854.016.634)	(1.603.668.191)
2.1. Depoziti kod HNB-a			009	433.209.136	(392.980.296)
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a			010	118.689.418	214.303.106
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama			011	(247.291.198)	122.748.209
2.4. Krediti ostalim komitentima			012	(1.107.983.933)	(958.690.534)
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja			013	(63.478.359)	134.659.907
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju			014	39.416.156	(591.522.438)
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG			015	0	0
2.8. Ostala poslovna imovina			016	(26.577.854)	(132.186.146)
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)			017	611.327.180	1.647.387.719
3.1. Depoziti po viđenju			018	176.844.488	275.528.878
3.2. Štedni i oročeni depoziti			019	392.980.813	823.564.504
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje			020	(1.148.077)	2.177.843
3.4. Ostale obveze			021	42.649.956	546.116.493
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)			022	15.775.807	316.177.998
5. Plaćeni porez na dobit			023	5.718.763	(5.540.001)
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)			024	21.494.570	310.637.997
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)			025	(114.813.246)	(162.911.724)
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine			026	(95.464.052)	(43.421.369)
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate			027	(4.111.200)	20.000.000
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća			028	(19.797.659)	(143.823.617)
7.4. Primljene dividende			029	4.559.665	4.333.263
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti			030	0	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)			031	144.319.431	(48.662.168)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita			032	(505.614.902)	(49.658.165)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira			033	0	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata			034	149.937.125	995.997
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala			035	499.997.208	0
8.5. Isplaćena dividenda			036	0	0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti		037	0	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)			038	51.000.755	99.064.105
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine			039	(486.754)	(7.634.723)
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)			040	51.000.755	91.429.382
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine			041	401.952.737	452.953.492
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)			042	452.953.492	544.382.874

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

do b l j d za ra z e o		01.	01. 201 1. do		31. 12. 201 1.		kun u am a
				Ras lož ivo dio nič arim po	atič dru štv a m nog a
Na ziv ic ij p oz e	P ozn AO aka	Dio nič ki k ital ap	Tre ske dio nic zor e	Zak ke, sta tuta ons rne i os tale rez erv e	Zad rža it / gu dob na bita k	Dob k tek it / bita gu uće din go e	eali zira ni d obit ak / Ner gub itak rijed s o sno ve v usk lađi ja nos nog van fina ncij ske imo vine olož ive z oda ju rasp a pr	Ma nj ins ki u dje l	Uku i rez ka ital pno p erv e
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Sta nje ije čnj eku će din 1. s a t go e	001	1.1 94. 776 .32 8	( ) 874 .50 0	5.6 43. 055	( ) 12. 822 .68 4	0	3.3 15. 667		1.1 90. 037 .86 6
Pro mje rač vod nih litik a i i i po šak stve ne uno po spr avc gre a	002	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre vlje nje 1.si je čnj kuć odi ( 001 +00 2) sta a te pra no e g ne	003	1.1 94. 776 .32 8	( ) 874 .50 0	5.6 43. 055	( ) 12. 822 .68 4	0	3.3 15. 667	0	1.1 90. 037 .86 6
Pro daja fin ijs ke i ine olož ive rod aju anc mov rasp za p	004						0
Pro mje na f rije dno sti p ortf elja fina ncij ske im ovin loži er v e ra spo ve z a daju pro	00 5						( 23. 850 .98 4 )		( 23. 850 .98 4 )
Por avk e iz rizn ili p ije te iz ka itala i re i a st ate ez n ravn o p ren p zerv	006						4.7 70. 196		4.7 70. 196
Ost ali d obic i i g ubic i izr rizn ati u ka italu i re avn o p p zerv am a	007						0
ci / Net o d obi bic i pr izna ti iz u k ital u i gu rav no ap rez erv am a ( 004 +00 5+0 06+ 007 )	008	0	0	0	0	0	( 19. 080 .78 8 )	0	( 19. 080 .78 8 )
Dob it / g ubit ak t eku će g odin e	009					87. 735 .81 7			87. 735 .81 7
Uku izna ti p riho di i hod i za tek uću din u ( 008 +00 9) pno pr ras go	010	0	0	0	0	87. 735 .81 7	( ) 19. 080 .78 8	0	68. 655 .02 9
Pov eća nje / sm anje nje dion ičko kap itala g	011	0
Kup nja / pr oda ja kih dion ica trez ors	012		0
Ost ale mje pro ne	013
Prij eno s u reze rve	014			( 4.2 34. 369 )					( 4.2 34. 369 )
Isp lata div iden de	01 5
ti ( 5) Ras dje la d obi 014 +01 po	016	0	0	( ) 4.2 34. 369	0	0	0	0	( ) 4.2 34. 369
Sta nje izvj ešt ajn i da ( 16) tum 003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0 na	017	1.1 94. 776 .32 8	( .50 ) 874 0	1.4 08. 686	( ) 12. 822 .68 4	5.8 87. 73 17	( 15. 5.1 ) 76 21	0	54. 458 .52 1.2 6

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) Bilanca stanja

1) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a

		u HRK
GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a	31.12.2010.	31.12.2011.
(AOP 001-003)
Gotovina	452.953.492	544.382.874

Depoziti kod HNB-a	1.347.520.326	1.744.470.120
Izdvojena obvezna pričuva	1.077.091.981	1.246.601.016
Račun za namirenje kod HNB-a	270.428.345	497.869.104

Rezerve na skupnoj osnovi	(13.475.203)	(17.444.701)
Ukupno	1.786.998.615	2.271.408.293

2) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA

		u HRK
DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	31.12.2010.	31.12.2011.
(AOP 004)
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	1.080.058.100	967.108.106
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	168.218.317	246.138.142

Rezerve na skupnoj osnovi	(11.942.967)	(12.132.462)
Ukupno	1.236.333.451	1.201.113.786

3) KREDITI KLIJENTIMA

		u HRK
KREDITI KLIJENTIMA (AOP 011 I 012)	31.12.2010.	31.12.2011.
Bruto
Krediti financijskim institucijama	293.650.408	204.693.704
Krediti trgovačkim društvima	5.284.769.088	5.948.717.254
Krediti stanovništvu	2.965.836.234	3.304.383.171
u tome: stambeni krediti	359.908.909	531.292.540
Ostali krediti	1.209.281.123	1.174.996.285
Ukupno bruto krediti	9.753.536.853	10.632.790.414

Ispravci vrijednosti kredita	(729.939.061)	(854.632.478)
Rezerve na skupnoj osnovi	(77.740.997)	(80.810.693)
Ukupno neto krediti klijentima	8.945.856.795	9.697.347.244

Privremeni nerevidirani godišnji financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 31.12.2011. godine

4) VRIJEDNOSNI PAPIRI

		u HRK
VRIJEDNOSNI PAPIRI	31.12.2010.	31.12.2011.
(AOP 005-008)
Trezorski zapisi Ministarstva financija	802.399.557	588.096.451
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	400.246.708	261.787.198
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	248.440.247	859.043.473
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	540.806.477	686.058.577

Rezerve na skupnoj osnovi	(5.393.755)	(6.836.548)
Ukupno	1.986.499.233	2.388.149.151

5) PRIMLJENI DEPOZITI

		u HRK
PRIMLJENI DEPOZITI	31.12.2010.	31.12.2011.
(AOP 021)
Depoziti od financijskih institucija	784.335.507	696.390.773
Depoziti od trgovačkih društava	1.893.246.799	1.873.897.750
Depoziti od stanovništva	6.452.124.663	7.305.713.276
Depoziti ostalih klijenata	1.164.102.076	1.516.900.627
Ukupno	10.293.809.044	11.392.902.426

6) PRIMLJENI KREDITI

		u HRK
PRIMLJENI KREDITI	31.12.2010.	31.12.2011.
(AOP 018 i A025)
Krediti primljeni od HBOR-a	1.049.180.742	1.066.371.714
Krediti primljeni od banaka	130.326.582	106.311.812
Krediti od ostalih bankarskih institucija	81.000.000	64.506.084
Krediti od stranih financijskih institucija	26.340.450	-
Ukupno	1.286.847.775	1.237.189.610

7) OSTALE OBVEZE

		u HRK
OSTALE OBVEZE	31.12.2010.	31.12.2011.
(AOP 034)
Ograničeni depoziti	832.133.384	1.294.101.971
Obveze po kamatama i naknadama	87.584.474	90.164.546
Posebne rezerve za izvabilančne stavke	19.895.303	22.302.855
Ostalo	478.913.147	557.733.732
Ukupno	1.418.526.308	1.964.303.104

B) Račun dobiti i gubitka

8) KAMATNI PRIHODI

u HRK

KAMATNI PRIHODI	01.01. - 31.12.2010.		01.01. - 31.12.2011.
(AOP 048)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	686.634.223	173.774.491	732.568.272	188.096.389
Kamatni prihodi od depozita	17.571.247	5.037.788	13.213.383	3.868.327
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	118.805.386	25.487.096	121.814.759	34.170.417
Ukupno	823.010.856	204.299.375	867.596.414	226.135.134

9) KAMATNI TROŠKOVI

				u HRK
KAMATNI TROŠKOVI		01.01. - 31.12.2010.		01.01. - 31.12.2011.
(AOP 049)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	50.506.267	12.330.619	39.311.613	10.871.666
Kamatni troškovi od depozita	338.316.841	79.522.580	299.190.622	75.619.361
Kamatni troškovi po hibridnim instrumenatima	42.170.285	11.118.488	41.619.163	10.507.710
Premije za osiguranje štednih uloga	17.694.159	4.644.274	20.104.901	5.363.419
Ukupno	448.687.553	107.615.961	400.226.299	102.362.155

10) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 31.12.2010.		01.01. - 31.12.2011.
(AOP 051)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	428.189.914	103.806.288	434.729.768	110.282.014
Ostale provizije naknade	150.511.731	39.663.756	135.873.653	33.830.177
Ukupno	578.701.645	143.470.044	570.603.421	144.112.191

11) TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 31.12.2010.		01.01. - 31.12.2011.
(AOP 052)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	353.580.730	86.008.442	361.992.299	91.870.783
Ostale provizije i naknade	26.666.433	6.528.678	28.055.164	7.032.823
Ukupno	380.247.163	92.537.120	390.047.463	98.903.606

12) DOBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA

				u HRK
DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055)	01.01. - 31.12.2010.		01.01. - 31.12.2011.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	8.434.005	(1.666.238)	(17.336.248)	(16.382.351)
Devizama	25.682.944	5.898.536	36.230.897	10.263.447
Kunskom gotovinom	51.171	(1.200)	116.030	-
Derivatima	(652.746)	(218.042)	473.076	87.970
Ukupno	33.515.373	4.013.056	19.483.755	(6.030.934)

13) OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA

				u HRK
OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066)	01.01. - 31.12.2010.		01.01. - 31.12.2011.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći administrativni troškovi	358.450.312	101.880.388	379.585.692	101.626.168
Amortizacija	68.681.978	17.921.295	67.603.291	18.164.682
Ukupno	427.132.290	119.801.683	447.188.984	119.790.850

14) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE

				u HRK
TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA	01.01. - 31.12.2010.		01.01. - 31.12.2011.
I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za
identificirane gubitke	138.847.971	50.140.447	123.549.433	11.683.795
Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj
osnovi (rizična skupine A)	1.440.354	4.603.087	11.558.171	9.488.286
Ukupno	140.288.325	54.743.534	135.107.604	21.172.081

C) Promjene računovodstvenih politika

Tijekom 2011. godine nije bilo izmjena u Računovodstvenoj politici Banke.

D) Dionička struktura Banke

Na dan 31. prosinca 2011. godine vlasnička struktura Banke je :

Dioničar	Vlasnički udio u kapitalu Banke
REPUBLIKA HRVATSKA	51,46%
HP HRVATSKA POŠTA DD	27,49%
HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE	20,18%
Manjinski dioničari	0,78%
Trezorske dionice	0,09%

AI Terminal

Hrvatska Poštanska Banka d.d.

2090_10-k_2012-02-08_ce3f82b7-d11e-41d0-8dc5-e6938ba8f0d5.pdf