Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Interim / Quarterly Report • Aug 31, 2011

Nerevidirani konsolidirani polugodišnji financijski izvještaji GRUPE HRVATSKE POŠTANSKE BANKE d.d. za razdoblje od 01.01.2011. do 30.06.2011. godine

Zagreb, 31. kolovoza 2011. godine

Temeljem članka 407., 408. i 411. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo, kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa), objavljuje Izvještaj za I. polugodište 2011. godine (razdoblje od 01. siječnja 2011. godine do 30. lipnja 2011. godine).

Izvještaj sadrži:

• međuizvještaj poslovodstva
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje polugodišnjih financijskih izvještaja
• nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (TFI-KI, bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku i bilješke uz financijske izvještaje)

Međuizvještaj poslovodstva Grupe Hrvatske poštanske banke

Grupa je na kraju prvog polugodišta 2011. godine ostvarila je dobit nakon oporezivanja u iznosu od 60,3 milijuna kuna. Povećanje kreditnog portfelja u uvjetima stagnacije tržišta, povoljniji izvori financiranja i pozitivni trendovi na tržištu rezultirali su razinom dobiti višom za 8,0 posto u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

Imovina HPB Grupe na dan 30.06.2011. godine iznosi 15,7 milijardi kuna i veća je za 4,6 posto ili 694,4 milijuna kuna u odnosu na kraj 2010. godine.

Ovakav rast imovine posljedica je povećanja depozitne osnovice Grupe čiji rast traje neprekidno od početka 2010. godine, a posebice štednje stanovništva. Naime, primljeni depoziti Grupe su tijekom prvog polugodišta porasli za 571,8 milijuna kuna, a rast štednje stanovništva iznosi 347,7 milijuna kuna. Uz ovakve trendove kretanja izvora, Grupa kontinuirano smanjuje zaduživanje putem kredita.

Rast imovine Grupe tijekom prvog polugodišta 2011. godine najvećim se dijelom odnosi na plasiranje kredita koji su porasli za 169,0 milijuna kuna, te ulaganje u portfelj vrijednosnica i rast depozita kod HNB-a.

Kao odgovor na stagnaciju tržišta, smanjenje kamatnih stopa na kredite rezultiralo je porastom bruto kredita trgovačkim društvima, koji su u odnosu na 2010. godinu porasli za 100,3 milijuna kuna, te rastom bruto stambenih kreditima stanovništvu koji su porasli 76,2 milijuna kuna ili 17,2 posto u odnosu na kraj 2010. godine.

Spomenuta kretanja izvora i plasmana Grupe rezultirala su i rastom neto kamatnih prihoda od 19,1 posto u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Rast neto kamatnih prihoda većim je dijelom rezultat smanjenja kamatnih troškova, dok su kamatni prihodi rasli sporijim tempom unatoč povećanju razine kredita.

Uz niže provizije i naknade na usluge koje Grupa naplaćuje svojim klijentima, ali i uz smanjenje svojih troškova provizija i naknada, Grupa je ostvarila niže neto prihode od provizija i naknada nego tijekom istog razdoblja prethodne godine.

Uspješnim trgovanjem devizama tijekom prvog polugodišta 2011. godine, Grupa je uspjela anulirati negativne efekte koje je tečaj imao na njenu poziciju. Ovaj, kao i pozitivan efekt nastao trgovanjem i porastom fer vrijednosti vrijednosnih papira u portfelju Grupe, rezultirali su dobiti od trgovanja, koja je u odnosu na isto razdoblje prethodne godine viša za 11,1 milijuna kuna.

Polugodišnji financijski izvještaji Grupe Hrvatske poštanske banke d.d. stranica 3 od 15 za razdoblje od 01.01. – 30.06.2011.

Razina općih administrativnih troškova, unatoč porastu, slijedi planirana unapređenja Grupe u smjeru proširenja poslovanja i pristupa uslugama Grupe, kao i popratnih troškova daljnjeg unapređenja informatizacije sustava.

Grupa je tijekom prvog polugodišta 2011. godine formirala nove rezervacije za gubitke po plasmanima u iznosu od 44,8 milijuna kuna.

Neto dobit članica HPB Grupe, ostvarena u 2010. godini, raspoređena je za pokriće dijela prenesenog gubitka.

Čedo Maletić, predsjednik Uprave

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje polugodišnjih financijskih izvještaja

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Grupe Hrvatske poštanske banke, dioničkog društva, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set nerevidiranih konsolidiranih financijskih izvještaja za I. polugodište 2011. godine (razdoblje od 01. siječnja do 30. lipnja 2011. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na banke u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Grupe Hrvatske poštanske banke d.d.

Čedo Maletić, predsjednik Uprave

Prilog 3.
Razdoblje izvještavanja:	01.01.2011.	do	30.06.2011.
	Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB): 03777928
Matični broj subjekta (MBS): 080010698
Osobni identifikacijski broj 87939104217 $(OIB)$ :
Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto: 10000	ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada: ZAGREB 133
Šifra i naziv županije: 21 GRAD ZAGREB			Broj zaposlenih:	1.076
Konsolidirani izvještaj: DA			(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):	Sjedište:		MB:
HPB Stambena Štedionica d.d.	Savska 58, 10000 Zagreb			02068001
HPB Invest d.o.o.	Praška 5, 10000 Zagreb			01972278
HPB Nekretnine d.o.o.	Amruševa 8, 10000 Zagreb			01972260
Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: Tomašek David
(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
Telefon: 014804900			Telefaks: 014804594
Adresa e-pošte: david.tomasek@hpb.hr
Prezime i ime: Maletić Čedo (osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu:
1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje).
2. Međuizvještaj poslovodstva,
3. Izjavu osoba odgovomih za sastavljanje izvještaja izdavatelja,
			(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

Polugodišnji financijski izvještaji Grupe Hrvatske poštanske banke d.d.
za razdoblje od 01.01. - 30.06.2011.

stranica 6 od 15

BILANCA stanje na dan 30.06.2011.		u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)	001	1.787.005.153	2.270.208.133
1.1.Gotovina	002	452.960.030	528.562.286
1.2.Depoziti kod HNB-a	003	1.334.045.123	1.741.645.847
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	1.242.333.451	955.732.499
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	817.530.639	725.991.525
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	400.246.708	853.157.791
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	341.221.508	267.296.730
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	579.733.596	586.048.702
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	803.809	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	1.252.602	1.184.660
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	290.092.148	296.069.093
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	8.728.827.769	8.891.839.261
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	21.550.876	21.550.876
12. PREUZETA IMOVINA	014	114.364.253	113.957.409
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	169.608.582	187.252.982
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	487.005.988	505.720.771
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	14.981.577.082	15.676.010.432
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	1.260.507.325	1.130.325.799
1.1. Kratkoročni krediti	019	124.785.770	25.000.000
1.2. Dugoročni krediti	020	1.135.721.555	1.105.325.799
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)	021	10.466.485.574	11.038.313.354
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	022	2.275.059.480	2.392.858.518
2.2. Štedni depoziti	023	1.278.167.861	1.623.121.308
2.3. Oročeni depoziti	024	6.913.258.233	7.022.333.528
3. OSTALI KREDITI (026+027)	025	26.340.450	13.150.204
3.1. Kratkoročni krediti	026	0	0
3.2. Dugoročni krediti	027	26.340.450	13.150.204
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE	028	401.774	942.275
5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)	029	0	0
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	030	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	032	0	0
7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	033	600.642.122	600.565.135
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	034	1.445.568.451	1.645.403.633
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	035	13.799.945.696	14.428.700.400
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL	036	1.193.901.828	1.193.901.828
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	037	52.241.112	60.277.876
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	038	(72.346.991)	(20.105.879)
4. ZAKONSKE REZERVE	039	0	0
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	5.923.876	5.646.156
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU	041	1.911.561	7.590.051
7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	1.181.631.386	1.247.310.032
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	14.981.577.082	15.676.010.432
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL	045	1.181.631.386	1.247.310.032
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva	046	1.181.631.386	1.247.310.032
3. Manjinski udjel (045-046)	047	0	0

zd ob lje od za ra	01 .01 .20 11	do	30 .06 .20	11				u k un am a
Na ziv po	zic ije			AO P	Pre tho dn azd ob lje o r		kuć Te azd ob lje e r
				aka ozn
					Ku lati mu v	seč Tro mje je	Ku lati mu v	seč Tro mje je
1				2	3	4	5	6
1 . K atn i p rih od i am				04 8	42 0.2 14 .19 1	20 8.1 19 .26 2	42 7.1 09 .02 1	20 9.6 40 .74 9
2 oš . K atn i tr kov i am				04 9	23 2.5 32 .13 5	11 2.5 95 .60 6	20 3.5 83 .30 9	10 2.3 56 .57 9
3 . N ka tni iho di ( 04 8-0 49 ) eto ma pr				05 0	187 .68 2.0 56	95 .52 3.6 56	22 3.5 25 .71 2	10 7.2 84 .17 0
4 . P rih od i od izij a i kna da pr ov na				05 1	30 1.1 41 .22 3	15 3.0 83 .08 9	28 9.6 25 .87 8	14 7.4 67 .90 5
roš 5 . T kov i p izij a i kna da rov na				05 2	192 .81 9.3 87	97 .43 7.8 26	19 2.3 56 .00 0	97 .70 7.8 38
6 . N iho d o d p izij a i kn ad a ( 05 1-0 52 ) eto pr rov na				05 3	108 .32 1.8 36	55 .64 5.2 63	97 .26 9.8 78	49 .76 0.0 67
7 . D ob it / bita k o d u lag anj dru žn ice rid ruž gu a u po , p zaj ed nič ke du hva te po	a d ruš tva i en			05 4	0	0	0	0
8 . D ob it / bita k o d a ktiv sti trg nja gu no ova				05 5	17 .39 5.3 02	( 9.4 17 .89 2)	28 .48 5.0 25	6.0 38 .56 3
9 . D ob it / bita k o d u đe nih de riva ta gu gra				05 6	0	0	0	0
10 . D ob it / bita k o d i vin e k ojo akt ivn e t gu mo m se o n fe rije dn ost i kr RD G ma r v oz	je, koj red nuj rgu a a s e v	e		05 7	0	0	0	0
pre 11 . D ob it / bita k o d a ktiv sti u k ate rij i im ine gu no go ov	olo živ rod aju ra sp e z a p			05 8	1.4 61 .65 3	1.4 21 .50 6	1.3 17 .37 3	36 0.7 97
12 it / . D ob bita k o d a ktiv sti u k ate rij i im ine gu no go ov	drž ko ja i do do ije se sp	ća		05 9	0	0	22 6.4 21	0
13 . D ob it / bita k p roi ziš iz tra kci ja štit gu ao nsa za e				06 0	0	0	0	0
14 . P rih od i od ul anj dru žn ice rid ruž a d ag a u po , p en	ruš tva i z aje dn ičk oth e p	te va		06 1	0	0	0	0
15 nič . P rih od i od tal ih v las kih ul anj os ag a				06 2	4.2 78 .59 4	4.2 78 .59 4	3.4 24 .65 6	3.4 23 .21 3
16 . D ob it / bita k o d o bra ču tih teč ajn ih lika gu na raz				06 3	2.3 15 .96 0	1.8 10 .05 3	( 78 9.7 60 )	1.4 66 .34 0
17 . O sta li p rih od i				06 4	6.5 60 .83 8	4.2 14 .95 8	4.6 02 .64 1	2.4 69 .64 7
. O 18 sta li tr oš kov i				06 5	12 .19 6.6 55	5.3 01 .19 9	21 .60 38 5.7	8.7 01 .11 2
19 . O ći a dm inis tivn i tr oš kov i i a rtiz ija tra p mo ac				06 6	20 1.6 66 .24 8	10 3.5 94 .34 9	23 0.7 33 .74 4	11 8.2 83 .36 7
20 . N iho d o d p lov ja ije vri je dn nih eto pr os an pr os bit ke ( 05 0+ 05 3 d o 0 64 -06 5-0 66 ) za gu	kla điv ja i re rvi us an ze	ja ran		06 7	114 .15 3.3 36	44 .58 0.5 90	10 5.7 22 .46 4	43 .81 8.3 18
21 . T roš kov i vr ije dn nih kla điv anj a i ira nja os us rez erv	bit ke za gu			06 8	58 .06 0.4 50	24 .61 8.6 96	44 .78 9.7 68	20 .94 3.3 03
22 . D OB IT / G UB ITA K P RIJ E O PO RE ZIV AN JA (	06 7-0 68 )			06 9	56 .09 2.8 86	19 .96 1.8 94	60 .93 2.6 96	22 .87 5.0 15
23 . P OR EZ NA DO BIT				07 0	28 51 4.4	22 3.9 61	65 4.8 20	49 8.9 71
ĆE 24 . D OB IT / G UB ITA K T EK U G OD INE ( 06 9-0 70	)			07 1	55 .80 8.4 35	19 .73 7.9 33	60 .27 7.8 76	22 .37 6.0 44
25 . Z da di ici ara po on				07 2	94	33	69	25
ČU DO DA TA K R A NU DO BIT I I GU BIT KA (p op un	jav ju ba nk e k oje sta sa	vlj aju ko oli ns	dir i fi an na nc	ijs ki izv je	šta j )
ĆE 1. DO BIT / G UB ITA K T EK U G OD INE				07 3	55 .80 8.4 35	19 .73 7.9 33	60 .27 7.8 76	22 .37 6.0 44
2. Pri isa di iča rim ati čn dr uš tva p na on a m og				07 4	55 .80 8.4 35	19 .73 7.9 33	60 .27 7.8 76	22 .37 6.0 44
3. Ma nj ins ki ud je l ( 07 3-0 74 )				07 5	0	0	0	0

RAČUN DOBITI I GUBITKA

Polugodišnji financijski izvještaji Grupe Hrvatske poštanske banke d.d. stranica 8 od 15 za razdoblje od 01.01. – 30.06.2011.

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

u razdoblju od	01.01.2011.	do	30.06.2011.		u kunama
	Naziv pozicije			AOP	Prethodno	Tekuće razdoblje
	1			oznaka 2	razdoblje 3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)				001	145.390.082	134.349.125
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja				002	56.092.886	60.932.696
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke				003	58.060.450	44.789.768
1.3. Amortizacija				004	33.223.114	33.211.479
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG				005	2.307.666	(10.263.308)
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine				006
1.6. Ostali dobici / gubici				007	(4.294.034)	5.678.490
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)				008	(74.590.535)	(646.152.307)
2.1. Depoziti kod HNB-a				009	99.823.052	(407.600.724)
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a				010	(214.505.604)	91.539.114
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama				011	172.983.320	280.624.007
2.4. Krediti ostalim komitentima				012	5.949.697	(163.011.492)
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja				013	(89.581.096)	(442.647.775)
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju				014	8.078.515	68.246.288
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG				015	0	803.809
2.8. Ostala poslovna imovina				016	(57.338.419)	(74.105.534)
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)				017	124.109.522	772.203.463
3.1. Depoziti po viđenju				018	62.274.616	117.799.038
3.2. Štedni i oročeni depoziti				019	9.049.888	454.028.742
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje				020	(3.006.530)	540.501
3.4. Ostale obveze				021	55.791.548	199.835.182
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)				022	194.909.069	260.400.281
5. Plaćeni porez na dobit				023	(284.451)	(654.820)
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)				024	194.624.618	259.745.461
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)				025	(79.338.235)	(40.694.446)
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine				026	(69.063.663)	(37.803.996)
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate				027	(4.100.756)
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća				028	(10.452.410)	(6.315.106)
7.4. Primljene dividende				029	4.278.594	3.424.656
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti				030
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)				031	(1.421.953)	(143.448.759)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita				032	(200.044.416)	(143.371.772)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira				033
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata				034	198.622.463	(76.987)
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala				035
8.5. Isplaćena dividenda				036
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti				037
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)				038	113.864.430	75.602.256
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine				039
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)				040	113.864.430	75.602.256
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine				041	401.956.816	452.960.030
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)				042	515.821.246	528.562.286

doDionički kapital Trezorske dionice Zakonske, statutarne i ostale rezerve Zadržana dobit / gubitak Dobit / gubitak teku^će godine Nerealizirani dobitak / gubitak s osnove vrijednosnog usklađivanja financijske imovine raspoložive za prodaju 2 3 4 5 6 7 8 9 10001 1.194.776.328 (874.500) 5.923.876 (72.346.991) 52.241.112 1.911.561 1.181.631.386 002003 1.194.776.328 (874.500) 5.923.876 (72.346.991) 52.241.112 1.911.561 0 1.181.631.386 004005 6.750.963 6.750.963 006 (277.720) (1.072.473) (1.350.193) 007008 0 0 (277.720) 0 0 5.678.490 0 5.400.770 009 60.277.876 60.277.876010 0 0 (277.720) 0 60.277.876 5.678.490 0 65.678.646 011012013014 52.241.112 (52.241.112) 015016 0 0 0 52.241.112 (52.241.112) 0 0 0 017 1.194.776.328 (874.500) 5.646.156 (20.105.879) 60.277.876 7.590.051 0 1.247.310.032 Manjinski udjel Ukupno kapital i rezerve1Stanje 1. siječnja tekuće godine Naziv pozicije AOP oznakaRaspoloživo dioničarima matičnog društva Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002) Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju Kupnja / prodaja trezorskih dionica Ostale promjene Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama (004+005+006+007) Dobit / gubitak tekuće godine Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009) u kunama za razdoblje od 01.01.2011. 30.06.2011. Prijenos u rezerve Isplata dividende Raspodjela dobiti (014+015) Stanje na izvještajni datum (003+010+011+012+013+016)

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) Bilanca stanja

1) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a

		u HRK
GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a	31.12.2010.	30.06.2011.
(AOP 001-003)
Gotovina	452.960.030	528.562.286
Depoziti kod HNB-a	1.347.520.326	1.759.238.229
Izdvojena obvezna pričuva	1.077.091.981	1.111.237.879
Račun za namirenje kod HNB-a	270.428.345	98.000.350
Ostali depoziti kod HNB-a	0	550.000.000
Rezerve na skupnoj osnovi	(13.475.203)	(17.592.382)
Ukupno	1.787.005.153	2.270.208.133

2) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA

		u HRK
DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	31.12.2010.	30.06.2011.
(AOP 004)
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	1.080.056.741	744.292.578
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	174.218.312	220.963.382
Rezerve na skupnoj osnovi	(11.941.602)	(9.523.461)
Ukupno	1.242.333.451	955.732.499

3) KREDITI KLIJENTIMA

		u HRK
KREDITI KLIJENTIMA (AOP 011 I 012)	31.12.2010.	30.06.2011.
Bruto
Krediti financijskim institucijama	293.650.408	299.688.809
Krediti trgovačkim društvima	4.836.209.925	4.936.502.514
Krediti stanovništvu	2.759.479.441	2.825.924.629
u tome: stambeni krediti	443.534.572	519.663.399
Ostali krediti	1.938.096.458	1.973.228.331
Ukupno bruto krediti	9.827.436.232	10.035.344.283
Ispravci vrijednosti kredita	(729.939.061)	(768.141.305)
Rezerve na skupnoj osnovi	(78.577.254)	(79.294.624)
Ukupno neto krediti klijentima	9.018.919.917	9.187.908.354

4) VRIJEDNOSNI PAPIRI

		u HRK
VRIJEDNOSNI PAPIRI (AOP 005-008)	31.12.2010.	30.06.2011.
Trezorski zapisi Ministarstva financija	817.617.650	725.991.525
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	400.246.708	853.157.791
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	341.221.508	267.296.730
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	585.507.309	591.930.181
Vrijednosni papiri kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se po fer vrijednosti kroz RDG	803.809	0
Rezerve na skupnoj osnovi	(5.860.724)	(5.881.479)
Ukupno	2.139.536.260	2.432.494.748

5) PRIMLJENI DEPOZITI

		u HRK
PRIMLJENI DEPOZITI	31.12.2010.	30.06.2011.
(AOP 021)
Depoziti od financijskih institucija	772.488.177	901.672.458
Depoziti od trgovačkih društava	1.892.939.130	1.807.020.762
Depoziti od stanovništva	6.636.956.191	6.938.399.128
Depoziti ostalih klijenata	1.164.102.076	1.391.221.006
Ukupno	10.466.485.574	11.038.313.354

6) PRIMLJENI KREDITI

		u HRK
PRIMLJENI KREDITI	31.12.2010.	30.06.2011.
(AOP 018 i A025)
Krediti primljeni od HBOR-a	1.049.180.743	988.210.186
Krediti primljeni od banaka	130.326.582	117.115.613
Krediti od ostalih bankarskih institucija	81.000.000	25.000.000
Krediti od stranih financijskih institucija	26.340.450	13.150.204
Ukupno	1.286.847.775	1.143.476.003

7) OSTALE OBVEZE

		u HRK
OSTALE OBVEZE	31.12.2010.	30.06.2011.
(AOP 034)
Ograničeni depoziti	832.133.384	1.036.193.393
Obveze po kamatama i naknadama	101.382.322	119.374.285
Posebne rezerve za izvabilančne stavke	19.912.835	19.978.930
Ostalo	492.139.910	469.857.025
Ukupno	1.445.568.451	1.645.403.633

Polugodišnji financijski izvještaji Grupe Hrvatske poštanske banke d.d. stranica 12 od 15 za razdoblje od 01.01. – 30.06.2011.

B) Račun dobiti i gubitka

8) KAMATNI PRIHODI

u HRK KAMATNI PRIHODI 01.01. - 30.06.2010. 01.01. - 30.06.2011. (AOP 048) Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje Kamatni prihodi od kredita 343.307.631 170.048.580 365.643.209 178.238.072 Kamatni prihodi od depozita 8.308.134 3.864.729 6.122.024 2.574.298 S osnove dužničkih vrijednosnih papira 68.598.426 34.205.953 55.343.788 28.828.379 Ukupno 420.214.191 208.119.262 427.109.021 209.640.749

9) KAMATNI TROŠKOVI

				u HRK
KAMATNI TROŠKOVI		01.01. - 30.06.2010.		01.01. - 30.06.2011.
(AOP 049)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	27.156.733	12.532.052	18.188.558	8.697.076
Kamatni troškovi od depozita	176.177.099	83.543.587	154.949.085	78.482.865
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	19.765.690	11.287.354	20.606.696	10.337.668
Premije za osiguranje štednih uloga	9.432.613	5.232.613	9.838.970	4.838.970
Ukupno	232.532.135	112.595.606	203.583.309	102.356.579

10) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.06.2010.			01.01. - 30.06.2011.
(AOP 051)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge platnog prometa	221.580.634	111.558.548	215.383.204	109.796.210
Ostale provizije naknade	79.560.589	41.524.541	74.242.674	37.671.695
Ukupno	301.141.223	153.083.089	289.625.878	147.467.905

11) TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA

				u HRK
TROŠKOVI OD PROVIZIJA I NAKNADA	01.01. - 30.06.2010.		01.01. - 30.06.2011.
(AOP 052)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	179.015.782	90.636.486	178.042.696	90.228.940
Ostale provizije i naknade	13.803.605	6.801.340	14.313.304	7.478.898
Ukupno	192.819.387	97.437.826	192.356.000	97.707.838

Polugodišnji financijski izvještaji Grupe Hrvatske poštanske banke d.d. stranica 13 od 15 za razdoblje od 01.01. – 30.06.2011.

12) DOBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA

				u HRK
DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA (AOP 055)	01.01. - 30.06.2010.		01.01. - 30.06.2011.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	5.436.676	(16.214.297)	12.181.651	(1.272.539)
Devizama	12.485.001	7.203.965	15.464.187	6.928.992
Kunskom gotovinom	19.230	27.980	65.405	57.505
Derivatima	(545.605)	(435.540)	773.782	324.605
Ukupno	17.395.302	(9.417.892)	28.485.025	6.038.563

13) OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA

				u HRK
OPĆI ADMINISTRATIVNI TROŠKOVI I AMORTIZACIJA (AOP 066)	01.01. - 30.06.2010.		01.01. - 30.06.2011.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći administrativni troškovi	168.443.134	86.776.681	197.522.265	101.372.752
Amortizacija	33.223.114	16.817.668	33.211.479	16.910.615
Ukupno	201.666.248	103.594.349	230.733.744	118.283.367

14) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE

				u HRK
	01.01. - 30.06.2010.		01.01. - 30.06.2011.
TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE (AOP 068)	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za
identificirane gubitke	66.612.905	28.895.311	42.181.503	15.931.154
Troškovi rezerviranja/(prihodi od ukidanja rezerviranja) za identificirane gubitke na skupnoj
osnovi (rizična skupine A)	(8.552.455)	(4.276.615)	2.608.265	5.012.149
Ukupno	58.060.450	24.618.696	44.789.768	20.943.303

C) Promjene računovodstvenih politika

Tijekom prve polovice 2011. nije bilo izmjena u računovodstvenim politikama HPB Grupe.

D) Dionička struktura

Hrvatska poštanska banka d.d. (Banka) matično je društvo Grupe Hrvatske poštanske banke.

Na dan 30. lipnja 2011. godine vlasnička struktura Banke je :

Dioničar	Vlasnički udio u kapitalu Banke
REPUBLIKA HRVATSKA (Agencija za upravljanje državnom imovinom)	51,46%
HP HRVATSKA POŠTA DD	27,49%
HRVATSKI ZAVOD ZA MIROVINSKO OSIGURANJE	20,18%
Manjinski dioničari	0,78%
Trezorske dionice	0,09%

U vlasničkoj strukturi Banke tijekom prvog polugodišta 2011. godine nije bilo promjena u učešću velikih dioničara.

Osnivanjem Agencije za upravljanje državnom imovinom dana 01. travnja 2011. godine upravljanje udjelom Republike Hrvatske u Banci, a koji je do tada bilo povjereno Središnjem državnom uredu za upravljanje državnom imovinom (u iznosu od 29,08%) i Hrvatskom fondu za privatizaciju (u iznosu od 22,38%) preuzima Agencija za upravljanje državnom imovinom.

Popis subjekata konsolidacije, kao i metoda konsolidacije dani su u nastavku:

	Vlasnički udio Banke u kapitalu društva	Metoda konsolidacije
HPB Invest d.o.o.	100%	Puna konsolidacija
HPB Stambena Štedionica d.d.	100%	Puna konsolidacija
HPB Nekretnine d.o.o.	100%	Puna konsolidacija