Management Reports • Jul 29, 2011
Management Reports
Open in ViewerOpens in native device viewer
Zagreb, srpanj 2011.
| 1. | IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 30.06.2011. 3 | ||
|---|---|---|---|
| 1.1. | ZNAĈAJNI DOGAĐAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE 3 | ||
| 1.2. | POSLOVANJE DRUŠTVA 3 | ||
| 1.3. NAJZNAĈAJNIJI RIZICI6 | |||
| 1.3.1. Rizik pribave6 | |||
| 1.3.2. Operativni rizik6 | |||
| 1.3.3. Investicijski rizik7 | |||
| 1.3.4. Reosiguravateljni rizik7 | |||
| 1.3.5. Kreditni rizik 7 | |||
| 1.3.6. Rizik likvidnosti7 | |||
| 2. | FINANCIJSKA IZVJEŠĆA8 | ||
| 2.1. | RAĈUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.06.2011. 8 | ||
| 2.2. | BILANCA NA DAN 30.06.201111 | ||
| 2.3. | PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 30.06. 201113 | ||
| 2.4. | IZVJEŠTAJ O NOVĈANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01. 01. DO 30. 06. 2011. 14 | ||
| 3. | IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINACIJSKIH IZVJEŠTAJA 15 |
S obzirom na gospodarska kretanja u Republici Hrvatskoj, trţište neţivotnih osiguranja ostvarilo je u II. kvartalu pad bruto zaraĉunate premije za 2,10% u odnosu na prethodnu godinu.
U strukturi zaraĉunatih bruto premija na trţištu osiguranja neţivota u RH premije osiguranja cestovnih vozila i premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila predstavljaju najznaĉajniji udio.
U odnosu na drugi kvartal 2010., udio zaraĉunate bruto premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila u ukupnim zaraĉunatim premijama neţivotnih osiguranja biljeţi rast s 38,05 % na 39,41%, dok je udio zaraĉunatih bruto premija osiguranja cestovnih vozila u ukupnim zaraĉunatim premijama neţivotnih osiguranja zabiljeţio smanjenje sa 12,41% na 11,27%.
Jadransko osiguranje d.d. je u drugom kvartalu 2011. ostvarilo smanjenje zaraĉunatih bruto premija za 0,40%, te istovremeno povećanje trţišnog udjela s 8,29% na 8,44% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine što znaĉi da Društvo kroz kvalitetan pristup i efikasnu i disperziranu prodajnu mreţu uspješno prati tendencije i kretanja trţišta.
S obzirom na sve prethodno navedeno smatramo da pad premije od 0,40% nije znaĉajan, budući da unatoĉ svemu neţivotna osiguranja ipak pokazuju veću otpornost na krizu i slabiju volatilnost prodaje.
Jadransko osiguranje d.d. je i u drugom tromjeseĉju kreiralo svoje ciljeve prema općem stanju na trţištu, imajući u vidu pad trţišta.
Naplata prihoda kreće se u okvirima koji su karakteristiĉni za ovu djelatnost te ju Društvo uspješno realizira kroz kvalitetno razvijeni sustav odnosa sa svojim osiguranicima i adekvatne alate.
Tijekom prvog i drugog kvartala 2011. godine zakljuĉeno je 350.208 polica osiguranja od ĉega se 164.526 polica odnosi na obvezno osiguranje od autoodgovornosti.
| u 000 Kn | II. kvartal 2010. | II. kvartal 2011. | Index | Udio II. Kvartal 2010. |
Udio II. Kvartal 2011. |
|---|---|---|---|---|---|
| Neživot | 321.861 | 320.791 | 99,67 | 100,00% | 100,00% |
| Autoodgovornost | 228.645 | 234.581 | 102,60 | 71,04% | 73,13% |
| Imovina | 21.019 | 21.536 | 102,46 | 6,53% | 6,71% |
| AutoKasko | 38.839 | 35,368 | 91,06 | 12,07% | 11,03% |
| Osobe [neživot] | 26,063 | 22.633 | 86,84 | 8,10% | 7,06% |
| Transport | 273 | 311 | 113,92 | 0,08% | 0,10% |
| Odgovornost | 4.161 | 3.574 | 85,89 | 1,29% | 1,11% |
| Zdravstveno | 1.560 | 827 | 53,01 | 0,48% | 0,26% |
| Ostalo | 1.301 | 1.961 | 150,73 | 0,40% | 0,61% |
Struktura portfelja Jadranskog osiguranja (ukljuĉena premija suosiguranja):
Najznaĉajniju realizaciju bruto zaraĉunate premije Društvo je imalo u skupini osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (73,13% ukupne zaraĉunate bruto premije), dok se na drugom mjestu u ukupnom udjelu realizirane bruto premije nalazi osiguranje cestovnih vozila (11,03% ukupne zaraĉunate bruto premije).
Pokazatelji poslovanja Društva:
| Pozicije | II kvartal 2010. | II. kvartal 2011. | INDEX '11/'10 |
|---|---|---|---|
| RAČUN DOBITI I GUBITKA |
|||
| Zaraĉunate bruto premije | 321.861.287 | 320.791.054 | 99,67 |
| U K U P N I P R I H O D | 324.006.369 | 338.955.181 | 104,61 |
| Izdaci za štete | -125.137.987 | -116.854.676 | 93,38 |
| U K U P N I R A S H O D I | -293.809.057 | -284.967.895 | 96,99 |
| NETO DOBIT obračunskog razdoblja | 23.251.930 | 41.570.210 | 178,78 |
| AKTIVA | |||
| NEMATERIJALNA IMOVINA | 39.162.417 | 33.036.847 | 84,36 |
| MATERIJALNA IMOVINA | 437.171.960 | 357.315.678 | 81,73 |
| ULAGANJA | 994.867.774 | 1.150.268.056 | 115,62 |
| UDIO REOSIGURANJA U TEHNIĈKIM PRIĈUVAMA |
18.725.428 | 4.909.146 | 26,22 |
| POTRAŢIVANJA | 113.435.108 | 126.408.101 | 111,44 |
| OSTALA IMOVINA | 76.276.623 | 85.519.066 | 112,12 |
| PLAĆENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I |
|||
| NEDOSPJELA NAPLATA PRIHODA | 467.308 | 2.444.097 | 523,02 |
| UKUPNO AKTIVA | 1.680.106.616 | 1.759.900.992 | 104,75 |
| PASIVA | |||
| KAPITAL I REZERVE | 672.469.876 | 641.943.466 | 95,46 |
| TEHNIĈKE PRIĈUVE |
835.617.485 | 849.906.651 | 101,71 |
| ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA |
11.214.537 | 86.743.707 | 773,49 |
| FINANCIJSKE OBVEZE | 23.155.128 | 27.348.386 | 118,11 |
| OSTALE OBVEZE | 103.101.981 | 120.573.774 | 116,95 |
| ODGOĐENO PLAĆANJE TROŠKOVA I PRIHOD |
|||
| BUDUĆEG RAZDOBLJA |
34.547.610 | 33.385.007 | 96,63 |
| UKUPNO PASIVA | 1.680.106.616 | 1.759.900.992 | 104,75 |
| RENTABILNOST IMOVINE | 1,38% | 2,36% | 170,68 |
| RENTABILNOST VLASTITOG KAPITALA | 3,46% | 6,48% | 187,28 |
| NETO DOBIT PO DIONICI | 186,02 | 332,56 | 178,78 |
Ukupni prihod društva iznosi 338.955.181 kn, od ĉega bruto zaraĉunata premija iznosi 320.791.054 kn odnosno 94,64% ukupnih prihoda Društva. Preostali dio prihoda ĉine financijski prihodi od plasmana zajmova, ulaganja u depozite, obveznice, nekretnine i ostale financijske instrumente.
Ukupni rashodi Društva u promatranom razdoblju iznosili su 284.967.895 kn. U strukturi ukupnih rashoda, izdaci za osigurane sluĉajeve (štete) u iznosu od 116.854.676 kn ĉini 36,43% zaraĉunate premije, odnosno 41,01% ukupnih rashoda.
Društvo je u izvještajnom razdoblju ostvarilo neto dobit u iznosu od 41.570.210 kn što je predstavlja rast od 78,78% u odnosu na isto razdoblje 2010. godine.
Upravljajući ulagaĉkom politikom, Društvo se vodi konzervativnim pristupom i naĉelima sigurnosti, isplativosti, likvidnosti i disperzije, a kao rezultat navedenog pravca ulagaĉke politike, Društvo kontinuirano realizira prinose po svim osnovama uloţene imovine.
Društvo je u drugom kvartalu 2011. najveći udio slobodnih novĉanih sredstava plasiralo u depozite i obveznice Republike Hrvatske iz ĉega proizlazi porast ulaganja za 15,62% u odnosu na isto promatrano razdoblje prethodne godine.
Povećanjem neto dobiti rezultiralo je povećanjem rentabilnosti za 70,68% odnosno za 87,28%.
Likvidnost na dan 30.06.2011. mjerena koeficijentom likvidnosti kojom HANFA prati sposobnost društva za osiguranje da podmiruje svoje obveze iznosila je 6,68.
U promatranom razdoblju nije bilo statutarnih promjena vezanih za spajanje i pripajanje.
Društvo je izloţeno razliĉitim vrstama rizika koja su specifiĉna u osiguravateljnoj djelatnosti.
Zakljuĉivanjem ugovora o osiguranju, Društvo se izlaţe nizu rizika koje osiguranik prenosi na Društvo. Rizik pribave moţe se prije svega generirati iz neadekvatnosti premije u obliku podcijenjenosti premije ili nedovoljne diverzificiranosti portfelja osiguranja.
Kako bi se izbjegao rizik pribave svi djelatnici moraju se pridrţavati cjenika koji je odreĊen aktuarskim izraĉunima.
TakoĊer, Društvo će ustrajati na kvalitetnoj reosiguravateljnoj zaštiti, te preuzimati i ugovarati suosiguranja s drugim društvima samo ako je to opravdano.
U cilju izbjegavanja operativnih rizika Društvo će raditi na sustavnom educiranju svih djelatnika kako bi se minimizirale greške uzrokovane ljudskim ĉimbenicima.
Izloţenost društva investicijskim rizicima odreĊuje se visinom i strukturom investicijskog portfelja.
Društvo nadzire investicijski rizik optimizirajući investicijski portfelj njegovom diverzifikacijom s teţnjom stalne maksimizacije prinosa od imovine uz istovremeno minimiziranje gubitaka od ulaganja.
Ograniĉavanje reosiguravateljnog rizika provodi se odabirom europskih reosiguravatelja, visokog kreditnog rejtinga.
Navedeni rizik se takoĊer, smanjuje i disperzijom reosiguravateljnog pokrića na više partnera kako bi se minimizirao utjecaj nesolventnosti pojedinog reosiguravatelja.
Društvo kontinuirano prati izloţenost kreditnom riziku ocjenom kreditne sposobnosti zajmoprimca, a uz kvalitetne kolaterale.
Provodeći ulagaĉku strategiju, Društvo u portfelju imovine ima zastupljenu i likvidnu imovinu kako bi se osigurao kontinuitet poslovanja i udovoljilo zakonskim zahtjevima.
Predsjednik Uprave: Prokurist:
Goran Jurišić mr. sc. Sanja Ćorić
| u kunama | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Prethodno razdoblje | Tekuće razdoblje | |||||||
| Život | Neživot | Ukupno | Život | Neživot | Ukupno | |||||
| 1 | $\mathbf{2}$ | 3 | 4 | $5(3+4)$ | 6 | 7 | $8(6+7)$ | |||
| I. Zarađene premije (prihodovane) (AOP 125 do 132) | 124 | O. | 303.303.078 | 303.303.078 | 0 | 302.975.691 | 302.975.691 | |||
| 1. Zaračunate bruto premije | 125 | 321.859.078 | 321.859.078 | 320.691.054 | 320.691.054 | |||||
| 2. Premije suosiguranja | 126 | 2.209 | 2.209 | 100.000 | 100.000 | |||||
| 3. Ispravak vrijednosti i naplaćeni ispravak vrijednosti premije osiguranja/suosiguranja |
127 | -15.449.152 -15.449.152 | -14.668.006 -14.668.006 | |||||||
| 4. Premije predane u reosiguranje | 128 | $-4.045.037$ | $-4.045.037$ | -3.226.516 -3.226.516 | ||||||
| 5. Premije predane u suosiguranje | 129 | $-8.151$ | $-8.151$ | $-74.531$ | $-74.531$ | |||||
| 6. Promjena bruto pričuva prijenosnih premija | 130 | 819.952 | 819.952 | 85.924 | 85.924 | |||||
| 7. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio reosiguratelja | 131 | 136.879 | 136.879 | 50.345 | 50.345 | |||||
| 8. Promjena pričuva prijenosnih premija, udio suosiguratelja | 132 | $-12.700$ | $-12.700$ | 17.421 | 17.421 | |||||
| II. Prihodi od ulaganja (AOP 134 + 135 + 139 + 140 + 141 + $145 + 146$ |
133 | 0 19:180.469 19:180.469 | 0 34:163.721 34:163.721 | |||||||
| 1. Prihodi od podružnica, pridruženih društava i sudjelovanja u zaiedničkim ulaganiima. |
134 | 0 | 0 | |||||||
| 2. Prihodi od ulaganja u zemljišta i građevinske objekte (AOP 136 do 138) |
135 | O. | 3.138.057 | 3.138.057 | Ű. | 8.921.034 | 8.921.034 | |||
| 2.1. Prihodi od najma | 136 | 3.138.057 | 3.138.057 | 7.057.780 | 7.057.780 | |||||
| 2.2. Prihodi od povećanja vrijednosti zemljišta i građevinskih objekata |
137 | 0 | 1.863.254 | 1.863.254 | ||||||
| 2.3. Prihodi od prodaje zemljišta i građevinskih objekata | 138 | Ω | Ω | |||||||
| 3. Prihodi od kamata | 139 | 15.960.896 15.960.896 | 13.269.759 13.269.759 | |||||||
| 4. Nerealizirani dobici od ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i qubitka |
140 | Ũ | Ũ | |||||||
| 5. Dobici od prodaje (realizacije) financijskih ulaganja (AOP 142 d(0.144) |
141 | 0: | 03 | 0 | 0 11.967.036 11.967.036 | |||||
| 5.1. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka | 142 | Ű | 0 | |||||||
| 5.2. Ulaganja raspoloživa za prodaju | 143 | Ū | 11.967.036 11.967.036 | |||||||
| 5.3. Ostali dobici od prodaje financijskih ulaganja | 144 | Ū | 0 | |||||||
| 6. Neto pozitivne tečajne razlike | 145 | 622 | 622 | 5.892 | 5.892 | |||||
| 7. Ostali prihodi od ulaganja | 146 | 80.895 | 80.895 | 0 | ||||||
| III. Prihodi od provizija i naknada | 147 | 407.376 | 407.376 | $-66.535$ | $-66.535$ | |||||
| IV. Ostali osigurateljno-tehnički prihodi, neto od reosiguranja |
148 | 528.503 | 528.503 | 366.943 | 366.943 | |||||
| V. Ostali prihodi | 149 | 586.943 | 586.943 | 1.515.362 | 1.515.362 |
| 1. Likvidirane štete (AOP 152 do 154) 0 124.924.455 124.924.455 $0: -122.832.165: -122.832.165$ 151 1.1. Bruto iznos 152 -125.007.433 -125.007.433 -123.071.750 : -123.071.750 1.2. Udio suosiguratelja 153 0 1.3. Udio reosiguratelja 154 82.978 82.978 239.586 239.586 2. Promjena pričuva za štete (AOP 156 do 158) 155 -213.532 -213.532 5.977.489 5.977.489 0 0 2.1. Bruto iznos 156 $-7.891.424$ -7.891.424 10.295.062 10.295.062 2.2. Udio suosiguratelja 157 0 2.3. Udio reosiguratelja 7.677.892 7.677.892 $-4.317.573$ -4.317.573 158 VII. Promjena matematičke pričuve i ostalih tehničkih 159 0i 0 0 0 0! pričuva, 1. Promjena matematičke pričuve osiguranja (AOP 161 + 162) 160 0! 01 0 0 01 |
|---|
| 1.1. Bruto iznos 161 0 |
| 1.2. Udio reosiguratelja 162 0 |
| 2. Promjena ostalih tehn. pričuva, neto od reosiguranja (AOP 163 ٥ŧ O! 0 0 0 164 do 166) |
| 2.1. Bruto iznos 164 0 |
| 2.2. Udio suosiguratelja 165 0 |
| 2.3. Udio reosiguratelja 166 0 |
| VIII. Promjena posebne pričuve za osiguranje iz skupine 167 0 01 0 0 01 |
| životnih |
| 1. Bruto iznos 168 0 2. Udio suosiguratelia |
| 169 0 3. Udio reosiguratelja |
| 170 0 |
| IX. Izdaci za povrate premija (bonusi i popusti), neto od 171 0 0 0 01 0. reosiguranja |
| 1. Ovisni o rezultatu (bonusi) 172 0 |
| 2. Neovisni o rezultatu (popusti) 173 0 |
| X. Poslovni rashodi (izdaci za obavljanje djelatnosti), neto 174 $0: -112.995.895: -112.995.895$ $0: -110.518,000: -110.518,000$ (AOP 175+179) |
| 1. Troškovi pribave (AOP 176 do 178) 175 0 -12.454.885 -12.454.885 0 : - 10.447.730 : - 10.447.730 |
| 1.1. Provizija 176 -3.943.520 -3.943.520 -3.590.735 -3.590.735 |
| 1.2. Ostali troškovi pribave 177 -6.856.996 -6.856.996 -8.511.365 |
| 1.3. Promjena razgraničenih troškova pribave 178 n |
| 2. Troškovi uprave (administrativni troškovi) (AOP 180 do 182) $0: -100.541.011: -100.541.011$ $0: -100.070.269: -100.070.269$ 179 |
| 2.1. Amortizacija materijalne imovine 180 -5.005.290 -6.827.785 -6.827.785 $-5.005.290$ |
| 2.2. Plaće, porezi i doprinosi iz i na plaće -39.542.272 - 39.542.272 181 -43.585.931 |
| 2.3. Ostali troskovi uprave 182 -54.170.954 -54.170.954 -51.479.049 -51.479.049 |
| XI. Troškovi ulaganja (AOP 184 do 189) 183 0:-2.015.989! $-2.015.989$ 0 : -7.121.1201 -7.121.120 |
| 1. Amortizacija (građevinski objekti koji ne služe društvu za 184 0 $-505.943$ $-505.943$ obavljanje |
| 2. Kamate -1.441.760 185 $-1.993.361$ -1,993.361 $-1.441.760$ |
| 3. Umanjenje vrijednosti ulaganja 186 0 |
| 4. Gubici ostvareni pri prodaji (realizaciji) financijske imovine $-35.740$ 187 0 $-35.740$ |
| 5. Uskladivanje financijske imovine po fer vrijednosti kroz 188 0 RDG. |
| 6. Negativne tečajne rezlike 189 $-22.628$ $-22.628$ $-10.410$ $-10.410$ |
| 7. Ostali troškovi ulaganja 190 0 $-5.127.268$ -5.127.268 |
| XII. Ostali tehnički troškovi, neto od reosiguranja (AOP 191 0 : - 53.658.436 : - 53.658.436 0 : -50.474.099 : -50.474.099 192+193) |
| 1. Troškovi za preventivnu djelatnost 192 -434.101 -121.566 -121.566 -434.101 |
| 2. Ostali tehnički troškovi osiguranja 193 -53.224.335 : -53.224.335 -50.352.533 -50.352.533 |
| XIII. Ostali troškovi, uključujući vrijednosna usklađenja 194 -750 -750) |
| XIV. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja prije poreza (AOP |
195 | 0 30.197.312 30.197.312 | 0 53.987.286 53.987.286 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 124+133+147+148+149+150+159+167+171+174+183+191+194) | |||||||
| XV. Porez na dobit ili gubitak (AOP 197+198) | 196 | 0 45.945.382 -6.945.382 | 0 42.417.076 -12.417.076 | ||||
| 1. Tekući porezni trošak | 197 | -6.945.382 -6.945.382 | -12.417.076 -12.417.076 | ||||
| 2. Odgođeni porezni trošak (prihod) | 198 | ||||||
| XVI. Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja poslije poreza (AOP 195-196) |
199 | 0 23:251.930 23:251.930 | 0 41.570.210 41.570.210 | ||||
| 1. Pripisano imateljima kapitala matice | 200 | ||||||
| 2. Pripisano nekontrolirajućim interesima | 201 | ||||||
| XVII. UKUPNI PRIHODI | 202 | 324.006.369 | 324.006.369 | 338.955.181 338.955.181 | |||
| XVIII. UKUPNI RASHODI | 203 | -293.809.057 -293.809.057 | -284.967.895 -284.967.895 | ||||
| IX. Ostala sveobuhvatna dobit (205 do 211 - 212) | 204 | n. | Ωł | n | n | Ω÷ | |
| 1. Dobici/gubici proizašli iz preračunavanja financijskih | 205 | n | |||||
| lizvieštaia. 2. Dobici/gubici proizišli iz revalorizacije financijske imovine |
|||||||
| raspoložive | 206 | ||||||
| 3. Dobici/qubici proizišli iz revalorizacije zemljišta i | 207 | 0 | n | ||||
| građevinskih objekata koji | |||||||
| 4. Dobici/qubici proizišli iz revalorizacije druge materijalne l∩osim zemliišta |
208 | 0 | n | ||||
| 5. Učinci od instrumenata zaštite novčanog toka | 209 | ||||||
| 6. Aktuarski dobici/qubici po mirovinskim planovima s | 210 | ||||||
| definiranim mirovinama | |||||||
| 7. Udio u ostaloj sveobuhvatnoj dobiti pridruženih društava | 211 | ||||||
| 8. Porez na dobit na ostalu sveobuhvatnu dobit | 212 | ||||||
| XX. Ukupna sveobuhvatna dobit (199+204) | 213 | 0 23.251.930 23.251.930 | 0 41.570.210 41.570.210 | ||||
| 1. Pripisano imateljima kapitala matice | 214 | ||||||
| 2. Pripisano nekontrolirajućim interesima | 215 | ||||||
| XXI. Reklasifikacijske usklade | 216 | ۵ŧ | O i | 0 | O. | O i | 0 |
| u kunama | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Život | Prethodno razdoblje Neživot |
Ukupno | Život | Tekuće razdoblje Neživot |
Ukupno |
| 1 | $\overline{2}$ | 3 | 4 | $5(3+4)$ | 6 | 7 | $8(6+7)$ |
| AKTIVA | |||||||
| A. POTRAŽIVANJA ZA UPISANI A NEUPLAĆENI KAPITAL (002+003) | 001 | O. | $\mathbf{0}$ | 0 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ |
| 1. Kapital pozvan da se plati | 002 | 0 | $\circ$ | ||||
| 2. Kapital nije pozvan da se plati B. NEMATERIJALNA IMOVINA (005+006) |
003 | n | $\Omega$ 33.036.847 |
||||
| 1. Goodwill | 004 005 |
0 i | 39.162.417 38.680.532 |
39.162.417 38.680.532 |
O. | 33.036.847 32.284.203 |
32.284.203 |
| 2. Ostala nematerijalna imovina | 006 | 481.885 | 481.885 | 752.644 | 752.644 | ||
| C. MATERIJALNA IMOVINA (008 do 010) | 007 | O. | 437.171.960 | 437.171.960 | $\mathbf{0}$ | 357.315.678 | 357.315.678 |
| 1. Zemljišta i građevinski objekti koji služe društvu za provođenje djelatnosti | 008 | 413.904.741 | 413.904.741 | 340.490.221 | 340.490.221 | ||
| 2. Oprema | 009 | 17.167.576 | 17.167.576 | 13.049.949 | 13.049.949 | ||
| 3. Ostala materijalna imovina i zalihe | 010 | 6.099.643 | 6.099.643 | 3.775.509 | 3.775.509 | ||
| D. ULAGANJA (012+013+017+036) | 011 | O! | 994.867.774 | 994.867.774 | 0 1.150.268.056 1.150.268.056 | ||
| I. Ulaganja u zemljišta i građevinske objekte koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti |
012 | 202.287.430 | 202.287.430 | 253.558.006 | 253.558.006 | ||
| II. Ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u | 013 | 0 | $\circ$ | 0 | $\circ$ | 0 | $\circ$ |
| zajedničkim ulaganjima (014 do 016) 1. Dionice i udjeli u podružnicama |
014 | $\Omega$ | $\circ$ | ||||
| 2. Dionice i udjeli u pridruženim društvima | 015 | 0 | $\circ$ | ||||
| 3. Sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima | 016 | $\overline{0}$ | |||||
| III. Ostala financijska ulaganja (018+021+026+032) | 017 | 0 | 792.580.344 | 792.580.344 | 0 | 896.710.050 | 896.710.050 |
| 1. Ulaganja koja se drže do dospijeća (019+020) | 018 | 0 i | 3.529.015 | 3.529.015 | $\overline{0}$ | 0 | $\circ$ |
| 1.1. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom | 019 | 3.529.015 | 3.529.015 | $\circ$ | |||
| 1.2. Ostala ulaganja koja se drže do dospijeća | 020 | n | $\Omega$ | ||||
| 2. Ulaganja raspoloživa za prodaju (022 do 025) | 021 | 01 | 313.069.609 296.283.769 |
313.069.609 296.283.769 |
$\mathbf{0}$ | 332.297.462 257.950.030 |
332.297.462 257.950.030 |
| 2.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod | 022 | ||||||
| 2.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom | 023 | 0 | 55.883.462 | 55.883.462 | |||
| 2.3. Udjeli u investicijskim fondovima | 024 | 16.785.840 | 16.785.840 | 18.463.970 | 18.463.970 | ||
| 2.4. Ostala ulaganja raspoloživa za prodaju | 025 | n | $\circ$ | ||||
| 3. Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka (027 do 031) | 026 | 0 | $\circ$ | 0 | $\mathbf 0$ | 0 | $\overline{0}$ |
| 3.1. Dionice, udjeli i drugi vrijednosni papiri koji donose promjenjiv prihod | 027 | 0 | $\circ$ | ||||
| 3.2. Dužnički vrijednosni papiri i drugi vrijednosni papiri s fiksnim prihodom | 028 | 0 | $\circ$ | ||||
| 3.3. Derivativni financijski instrumenti | 029 | 0 | $\circ$ | ||||
| 3.4. Udjeli u investicijskim fondovima | 030 | 0 | $\overline{0}$ | ||||
| 3.5. Ostala ulaganja | 031 | n | $\Omega$ | ||||
| 4. Depoziti, zajmovi i potraživanja (033 do 035) | 032 | O! | 475.981.720 | 475.981.720 | $\Omega$ | 564.412.588 | 564.412.588 |
| 4.1. Depoziti kod kreditnih institucija (banaka) 4.2. Zajmovi |
033 034 |
3.987.162 284.992.641 |
3.987.162 284.992.641 |
87.125.579 188.664.292 |
87.125.579 188.664.292 |
||
| 4.3. Ostali zajmovi i potraživanja | 035 | 187.001.917 | 187.001.917 | 288.622.717 | 288.622.717 | ||
| IV. Depoziti kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranje | |||||||
| (depoziti kod cedenta) | 036 | 0 | $\circ$ | ||||
| E. ULAGANJA ZA RAČUN I RIZIK VLASNIKA POLICA ŽIVOTNOG | 037 | 0 | $\Omega$ | ||||
| OSIGURANJA | |||||||
| F. UDIO REOSIGURANJA U TEHNIČKIM PRIČUVAMA (039 do 045) | 038 | 0 18.725.428 | 18.725.428 | $\mathbf{0}$ | 4.909.146 | 4.909.146 | |
| 1. Prijenosne premije, udio reosiguranja | 039 | 863.941 | 863.941 | 1.274.928 | 1.274.928 | ||
| 2. Matematička pričuva osiguranja, udio reosiguranja. | 040 | n | $^{\circ}$ | ||||
| 3. Pričuva šteta, udio reosiguranja 4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti), |
041 | 17.861.487 | 17.861.487 | 3.634.219 | 3.634.219 | ||
| udio reosiguranja | 042 | 0 | $\circ$ | ||||
| 5. Pričuva za kolebanje šteta, udio reosiguranja | 043 | 0 | $\circ$ | ||||
| 6. Druge tehničke pričuve osiguranja, udio reosiguranja | 044 | 0 | 0 | ||||
| 7. Posebna pričuva za osiguranje iz skupine životnih osiguranja kod kojih | 045 | 0 | $\mathbf 0$ | ||||
| ugovaratelj osiguranja preuzima investicijski rizik, udio reosiguranja G. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA IMOVINA (047+048) |
046 | O) | 0 | $\mathbf{0}$ | $\circ$ | ||
| 1. Odgođena porezna imovina | 047 | $\theta$ | 0 | 0 | $\overline{0}$ | ||
| 2. Tekuća porezna imovina | 048 | n | $\circ$ | ||||
| H. POTRAŽIVANJA (050+053+054) | 049 | Ωŧ | 113.435.108 | 113.435.108 | n. | 126.408.101 | 126.408.101 |
| 1. Potraživanja iz neposrednih poslova osiguranja (051+052) | 050 | 0) | 92.566.673 | 92.566.673 | $\mathbf{0}$ | 82.874.920 | 82.874.920 |
| 1.1. Od ugovaratelja osiguranja | 051 | 92.566.673 | 92.566.673 | 82.790.917 | 82.790.917 | ||
| 1.2. Od zastupnika, odnosno posrednika u osiguranju. | 052 | Ω | 84.003 | 84.003 | |||
| 2. Potraživanja iz poslova suosiguranja i reosiguranja | 053 | ||||||
| 3. Ostala potraživanja (055 do 057) | 054 | 0 20.868.435 20.868.435 | 0 43.533.181 | 43.533.181 | |||
| 3.1. Potraživanja iz drugih poslova osiguranja | 055 | 801.271 | 801.271 | 13.361.484 | 13.361.484 | ||
| 3.2. Potraživanja za prinose na ulaganja | 056 | 219.822 | 219.822 | 3.421.451 | 3.421.451 | ||
| 3.3. Ostala potraživanja | 057 | 19.847.341 | 19.847.341 | 26.750.246 | 26.750.246 | ||
| I. OSTALA IMOVINA (059+063+064) 1. Novac u banci i blagajni (060 do 062) |
058 059 |
0 76.276.623 | 76.276.623 16.408.727 |
O. $\mathbf{0}$ |
85.519.066 | 85.519.066 | |
| 1.1. Sredstva na poslovnom računu | 060 | 0 16.408.727 16.347.931 |
16.347.931 | 28.252.364 28.149.782 |
28.252.364 28.149.782 |
||
| 1.2. Sredstva na računu imovine za pokriće matematičke pričuve | 061 | Ω | $\circ$ | ||||
| 1.3. Novčana sredstva u blagajni | 062 | 60.796 | 60.796 | 102.582 | 102.582 | ||
| 2. Dugotrajna imovina namjenjena za prodaju i prestanak poslovanja | 063 | ||||||
| 3. Ostalo | 064 | 59.867.897 | 59.867.897 | 57.266.702 | 57.266.702 | ||
| J. PLAĆENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I NEDOSPJELA NAPLATA | 065 | 0 | 467.308 | 467.308 | 0 | 2.444.097 | 2.444.097 |
| PRIHODA (066 do 068) | |||||||
| 1. Razgraničene kamate i najamnine | 066 | 228.144 | 228.144 | 402.920 | 402.920 | ||
| 2. Razgraničeni troškovi pribave | 067 | n | 0 | ||||
| 3. Ostali plaćeni troškovi budućeg razdoblja i nedospjela naplata prihoda K. UKUPNO AKTIVA (001+004+007+011+037+038+046+049+058+065) |
068 | 239.164 0 1.680.106.616 1.680.106.616 |
239.164 | 2.041.177 0 1.759.900.992 1.759.900.992 |
2.041.177 | ||
| L. IZVANBILANČNI ZAPISI | 069 070 |
0 | 0 |
| PASIVA | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A. KAPITAL I REZERVE (072+076+077+081+085+088) | 071 | 0 | 672.469.876 | 672.469.876 | $\mathbf{0}$ | 641.943.466 | 641.943.466 |
| 1. Upisani kapital (073 do 075) | 072 | 0İ | 50.000.000 | 50,000,000 | ٥İ | 50,000,000 | 50,000,000 |
| 1.1. Uplaćeni kapital - redovne dionice | 073 | 50.000.000 | 50.000.000 | 50.000.000 | 50.000.000 | ||
| 1.2. Uplaćeni kapital -povlaštene dionice | 074 | n | 0 | ||||
| 1.3. Kapital pozvan da se plati | 075 | 0 | $\overline{0}$ | ||||
| 2. Premije na emitirane dionice (rezerve kapitala) | 076 | n | O | ||||
| 3. Revalorizacijske rezerve (078 do 080) | 077 | 0 | 420.003.879 | 420.003.879 | O | 318.235.133 | 318.235.133 |
| 3.1. Zemljišta i građevinskih objekata | 078 | 382.545.634 | 382.545.634 | 285.296.723 | 285.296.723 | ||
| 3.2. Financijskih ulaganja | 079 | 37.458.245 37.458.245 | 32.938.410 | 32.938.410 | |||
| 3.3. Ostale revalorizacijske rezerve | 080 | 0 | |||||
| 4. Rezerve (082 do 084) | 081 | O! | 138.761.535 | 138.761.635 | $\mathbf{0}$ | 138.761.535 | 138.761.535 |
| 4.1. Zakonske rezerve | 082 | 91.154.569 | 91.154.569 | 91.154.569 | 91.154.569 | ||
| 4.2. Statutarna rezerva | 083 | n | л | ||||
| 4.3. Ostale rezerve | 084 | 47.606.966 47.606.966 | 47,606,966 | 47,606,966 | |||
| 5. Prenesena (zadržana) dobit ili gubitak (086 + 087) | 085 | 0 40.452.531 | 40.452.531 | ٥i | 93.376.587 | 93.376.587 | |
| 5.1. Zadržana dobit | 086 | 40.452.531 | 40.452.531 | 93.376.587 | 93.376.587 | ||
| 5.2. Preneseni gubitak (-) | 087 | n | Ω | ||||
| 6. Dobit ili gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (089+090) | 088 | ۵ŧ | 23.251.930 | 23.251.930 | 0 41.570.210 | 41.570.210 | |
| 6.1. Dobit tekućeg obračunskog razdoblja | 089 | 23.251.930 | 23.251.930 | 41.570.210 | 41.570.210 | ||
| 6.2. Gubitak tekućeg obračunskog razdoblja (-) | 090 | 0 | O | ||||
| B. OBVEZE DRUGOG REDA (PODREĐENE OBVEZE) | 091 | 0 | ſ | ||||
| C. TEHNIČKE PRIČUVE (093 do 098) | 092 | 0i | 835.617.485 | 835.617.485 | ٥İ | 849.906.651 | 849.906.651 |
| 1. Prijenosne premije, bruto iznos | 093 | 331.144.614 | 331.144.614 | 328.680.323 | 328.680.323 | ||
| 2. Matematička pričuva osiguranja, bruto iznos | 094 | n | |||||
| 3. Pričuva šteta, bruto iznos | 095 | 504.433.067 | 504.433.067 | 521.226.328 | 521.226.328 | ||
| 4. Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezultatu (bonusi i popusti), | |||||||
| .bruto.izpos | 096 | O | |||||
| 5. Pričuva za kolebanje šteta, bruto iznos | 097 | 39.803 | 39.803 | $\overline{0}$ | |||
| 6. Druge tehničke pričuve osiguranja, bruto iznos | 098 | 0 | $\overline{0}$ | ||||
| D. POSEBNA PRIČUVA ZA OSIGURANJE IZ SKUPINE ŽIVOTNIH OSIGURANJA KOD KOJIH UGOVARATELJ OSIGURANJA PREUZIMA |
099 | n | 0 | ||||
| INVESTICIJSKI RIZIK, bruto iznos | |||||||
| E. OSTALE PRICUVE $(101 + 102)$ | 100 | $\mathbf{0}$ | 0 | 0 | $\overline{0}$ | $\mathbf 0$ | 0 |
| 1. Pričuve za mirovine i slične obveze | 101 | 0 | $\overline{0}$ | ||||
| 2. Ostale pričuve | 102 | Ō | |||||
| F. ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA (104 + 105) | 103 | 0 11.214.537 11.214.537 | 0 86.743.707 86.743.707 | ||||
| 1. Odgođena porezna obveza | 104 | 9.294.351 | 9.294.351 | 78.866.903 | 78.866.903 | ||
| 2. Tekuća porezna obveza | 105 | 1.920.185 | 1.920.185 | 7.876.804 | 7.876.804 | ||
| G. DEPOZITI ZADRŽANI IZ POSLA PREDANOG U REOSIGURANJE | 106 | ||||||
| H. FINANCIJSKE OBVEZE (108 do 110) | 107 | 0 | 23.155.128 | 23.155.128 | 0 | 27.348.386 | 27.348.386 |
| 1. Obveze po zajmovima | 108 | 23.155.128 | 23.155.128 | 27.305.339 | 27.305.339 | ||
| 2. Obveze po izdanim vrijednosnim papirima | 109 | 0 | Л | ||||
| 3. Ostale financijske obveze | 110 | $\Omega$ | 43.047 | 43.047 | |||
| I. OSTALE OBVEZE (112 do 115) | 111 | ٥i | 103.101.981 | 103.101.981 | O. | 120.573.774 | 120.573.774 |
| 1. Obveze proizašle iz neposrednih poslova osiguranja | 112 | 4.464.409 | 4.464.409 | 4.039.282 | 4.039.282 | ||
| 2. Obveze proizašle iz poslova suosiguranja i reosiguranja | 113 | 1.560.460 | 1.560.460 | 3.015.357 | 3.015.357 | ||
| 3. Obveze za otuđenje i prekinuto poslovanje | 114 | n | Л | ||||
| 4. Ostale obveze | 115 | 97.077.112 97.077.112 | 113.519.136 | 113.519.136 | |||
| J. ODGOĐENO PLAĆANJE TROŠKOVA I PRIHOD BUDUĆEG RAZDOBLJA (117+118) |
116 | 0 34.547.610 34.547.610 | ٥i | 33.385.007 | 33.385.007 | ||
| 1. Razgraničena provizija reosiguranja | 117 | n | 0 | ||||
| 2. Ostalo odgođeno plaćanje troškova i prihod budućeg razdoblja | 118 | 34.547.610 34.547.610 | 33.385.007 | 33.385.007 | |||
| K. UKUPNA PASIVA (071+091+092+099+100+103+106+107+111+116) | 119 | 0 1.680.106.616 1.680.106.616 | 0 1.759.900.992 1.759.900.992 | ||||
| L. IZVANBILANČNI ZAPISI | 120 | n | 0 | ||||
| u kunama | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rapspodjeljivo vlasnicima matice | ||||||||||
| Opis stavke | AOP oznaka |
Uplaćeni kapital (redovne i povlaštene dionice) |
Premije na emitirane dionice |
Revaloriza cijske rezerve |
Rezerve (zakonske, statutarne, ostale) |
Zadržana dobit ili preneseni qubitak |
Dobit/gubit ak tekuće godine |
Ukupno kapital i rezerve (3 do 8) |
Raspodjeljivo nekontrolira- jućem interesu |
Ukupno kapital i rezerve $(9+10)$ |
| $\overline{\mathbf{2}}$ | 3 | 4 | 5 | 6 | $\mathbf{7}$ | 8 | 9 | 10 | 11 | |
| I. Stanje 1. siječnja prethodne | 001 | 50.000.000 | 420.042.710 | 138.761.535 | 28.650.561 | 37.801.970 | 675.256.776 | 675.256.776 | ||
| godine 1. Promjena računovodstvenih |
||||||||||
| politika 2. Ispravak pogreški prethodnih |
002 | 0 | 0 | |||||||
| razdoblja | 003 | 0 | 0 | |||||||
| II. Stanje 1. siječnja prethodne godine |
004 | 50.000.000 | 0 | 420.042.710 | 138.761.535 | 28.650.561 | 37.801.970 | 675.256.776 | 0 | 675.256.776 |
| III. Sveobuhvatna dobit ili gubitak .prethodne.godine.(AQP |
005 | 0 | 0 | $-38.831$ | 0 | 11.801.970 | 11.449.961 | 23.213.099 | 0 | 23.213.099 |
| 1. Dobit ili gubitak razdoblja | 006 | 23.251.930 | 23.251.930 | 23.251.930 | ||||||
| 2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak prethodne godine (AOP 008 do 011) |
007 | 0 | 0 | $-38.831$ | 0 | 11.801.970 - 11.801.970 | $-38.831$ | 0 | $-38.831$ | |
| 2.1. Nerealizirani dobici ili qubici od | 008 | 0 | 0 | |||||||
| materiialoe. 2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od |
009 | $-38.831$ | $-38.831$ | $-38.831$ | ||||||
| .financiiske. 2.3. Realizirani dobici ili gubici od |
010 | 0 | 0 | |||||||
| financijske 2.4. Ostale nevlasničke promjene |
011 | 11.801.970 - 11.801.970 | 0 | 0 | ||||||
| kapitala IV. Transakcije s vlasnicima |
0 | 0 | 0 | ۵ | 0 | |||||
| (prethodno razdoblje) (AOP 013 do 1. Povećanje/smanjenje upisanog |
012 | $0$ -26.000.000 | $-26.000.000$ | $-26.000.000$ | ||||||
| kapitala | 013 | 0 | 0 | |||||||
| 2. Ostale uplate vlasnika | 014 | $\Omega$ | 0 | |||||||
| 3. Isplata udjela u dobiti/dividenda | 015 | $-26.000.000$ | $-26.000.000$ | $-26.000.000$ | ||||||
| 4. Ostale raspodjele vlasnicima V. Stanje na zadnji dan |
016 | 0 | 0 | |||||||
| izvještajnog | 017 | 50.000.000 | 0 | 420.003.879 | 138.761.535 | 40.452.531 | 23.251.930 | 672.469.876 | 0 | 672.469.876 |
| VI. Stanje 1. siječnja tekuće godine |
018 | 50.000.000 | 322.248.048 | 138.761.535 | 47.515.556 | 45.861.031 | 604.386.171 | 604.386.171 | ||
| 1. Promjena računovodstvenih politika. | 019 | 0 | 0 | |||||||
| 2. Ispravak pogreški prethodnih | 020 | 0 | 0 | |||||||
| razdoblia. VII. Stanje 1. siječnja tekuće |
021 | 50.000.000 | 0 | 322.248.048 | 138.761.535 | 47.515.556 | 45.861.031 | 604.386.171 | 0 | 604.386.171 |
| godine VIII. Sveobuhvatna dobit ili gubitak |
||||||||||
| tekuće godine $(AOP 023+024)$ | 022 | 0 | 0 | $-4.012.915$ | 0 | 45.861.031 | -4.290.821 | 37.557.295 | 0 | 37.557.295 |
| 1. Dobit ili gubitak prethodnog razdoblja 2. Ostala sveobuhvatna dobit ili gubitak |
023 | 41.570.210 | 41.570.210 | 41.570.210 | ||||||
| tekuće godine (AOP 025 do 028) | 024 | 0 | 0 | -4.012.915 | 0. | 45.861.031 | -45.861.031 | -4.012.915 | 0 - 4.012.915 | |
| 2.1. Nerealizirani dobici ili gubici od materijalne |
025 | 3.571.009 | 3.571.009 | 3.571.009 | ||||||
| 2.2. Nerealizirani dobici ili gubici od financijske |
026 | $-7.583.924$ | -7.583.924 | $-7.583.924$ | ||||||
| 2.3. Realizirani dobici ili gubici od | 027 | 0 | 0 | |||||||
| financijske 2.4. Ostale nevlasničke promjene |
028 | 45.861.031 45.861.031 | 0 | 0 | ||||||
| kapitala, IX. Transakcije s vlasnicima |
||||||||||
| (tekuće razdoblje) (AOP 030 do 033) |
029 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1. Povećanje/smanjenje temeljnog kapitala |
030 | 0 | 0 | |||||||
| 2. Ostale uplate vlasnika | 031 | 0 | 0 | |||||||
| 3. Isplata udjela u dobiti/dividenda | 032 | $\overline{0}$ | 0 | |||||||
| 4. Ostale transakcije s vlasnicima | 033 | 0 | 0 | |||||||
| X. Stanje na zadnji dan izvještajnog razdoblja u tekućoj godini (AOP 021+022+029) |
034 | 50.000.000 | 0 | 318.235.133 | 138.761.535 | 93.376.587 | 41.570.210 | 641.943.466 | 0 | 641.943.466 |
| u kunama | |||
|---|---|---|---|
| Opis pozicije | AOP oznaka |
Prethodno razdoblje |
Tekuće razdoblje |
| , | з | 4 | |
| I. NOVČANI TOK IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI (002+013+031) | 001 | 37.929.422 | 25.351.724 |
| 1. Novčani tok prije promjene poslovne imovine i obveza (AOP 003+004) | 002 | 57.841.618 | 51.006.103 |
| 1.1. Dobit/gubitak prije poreza | 003 | 30.323.741 | 53.987.286 |
| 1.2. Usklađenja: (AOP 005 do 012) | 004 | 27.517.877 | $-2.981.184$ |
| 1.2.1. Amortizacija nekretnina i opreme | 005 | 6.780.160 | 5.435.545 |
| 1.2.2. Amortizacija nematerijalne imovine | 006 | 12.196 | 75.687 |
| 1.2.3. Umanjenje vrijednosti i dobici/gubici od svođenja na fer vrijednost | 007 | $-1.863.254$ | |
| 1.2.4. Troškovi kamata | 008 | 1.993.361 | 1.441.760 |
| 1.2.5. Prihodi od kamata | 009 | -15.960.896 | -13.269.759 |
| 1.2.6. Udieli u dobiti pridruženih društava | 010 | ||
| 1.2.7. Dobici/gubici od prodaje materijalne imovine (uključujući zemljišta i građevinske objekte) |
011 | $-72.395$ | 35.690 |
| 1.2.8. Ostala usklađenja | 012 | 34.765.451 | 5.163.147 |
| 2. Povećanje/smanjenje poslovne imovine i obveza (AOP 014 do 030) | 013 | -14.886.999 | $-22.085.559$ |
| 2.1. Povećanje/smanjenje ulaganja raspoloživih za prodaju | 014 | 2.031.346 | |
| 2.2. Povećanje/smanjenje ulaganja koja se vrednuju po fer vrijednosti kroz račun .dobiti.i.qubitka |
015 | ||
| 2.3. Povećanje/smanjenje depozita, zajmova i potraživanja | 016 | ||
| 2.4. Povećanje/smanjenje depozita kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranje |
017 | ||
| 2.5. Povećanje/smanjenje ulaganja za račun i rizik vlasnika polica | 018 | ||
| životnog osiguranja. 2.6. Povećanje/smanjenje udjela reosiguranja u tehničkim pričuvama |
019 | 4.249.807 | |
| 2.7. Povećanje/smanjenje porezne imovine | 020 | ||
| 2.8. Povećanje/smanjenje potraživanja | 021 | -20.262.885 - 15.974.627 | |
| 2.9. Povećanje/smanjenje ostale imovine | 022 | -1.116.197 -20.271.950 | |
| 2.10. Povećanje/smanjenje plaćenih troškova budućeg razdoblja i nedospjele | 023 | -43.072 | 1.150.473 |
| .naplate.prihoda 2.11. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva |
024 | -10.380.985 | |
| 2.12. Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva životnog osiguranja kada | 025 | ||
| ugovarateli sposi rizik ulagania. 2.13. Povećanje/smanjenje poreznih obveza |
026 | 3.729.010 | -761.366 |
| 2.14. Povećanje/smanjenje depozita zadržanih iz posla predanog u reosiguranje | 027 | ||
| 2.15. Povećanje/smanjenje financijskih obveza | 028 | $-60.654$ | |
| 2.16. Povećanje/smanjenje ostalih obveza | 029 | 2.381.022 | 17.871.743 |
| 2.17. Povećanje/smanjenje odgođenog plaćanja troškova i prihoda | 030 | 485.777 | n |
| budućeg razdoblja | |||
| 3. Plaćeni porez na dobit | 031 | $-5.025.196$ | $-3.568.819$ |
| II. NOVČANI TOK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI (AOP 033 do 046) | 032 | -20.769.005 | -18.170.777 |
| 1. Primici od prodaje materijalne imovine | 033 | 133.071 | 82.000 |
| 2. Izdaci za nabavu materijalne imovine | 034 | $-3.919.671$ | -969.863 |
| 3. Primici od prodaje nematerijalne imovine | 035 | ||
| 4. Izdaci za nabavu nematerijalne imovine 5. Primici od prodaje zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu |
036 | $-290.057$ | $-814.938$ |
| za provođenje djelatnosti | 037 | ||
| 6. Izdaci za nabavu zemljišta i građevinskih objekata koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti |
038 | -29.916.050 | |
| 7. Povećanje/smanjenje ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima |
039 | ||
| 10. Primici od ulaganja koja se drže do dospijeća | 040 | 12.932.657 | |
| 11. Izdaci za ulaganja koja se drže do dospijeća | 041 | $-3.450.000$ $-54.000.000$ | |
| 12. Primici od prodaje vrijednosnih papira i udjela | 042 | 38.366.084 | |
| 13. Izdaci za ulaganja u vrijednosne papire i udjele | 043 | $-26.054.413$ | |
| 14. Primici od dividendi i udjela u dobiti | 044 | 447.916 | 1.884.775 |
| 15. Primici sa naslova otplate danih kratkoročnih i dugoročnih zajmova | 045 | 55.239.487 | 233.590.731 |
| 16. Izdaci za dane kratkoročne i dugoročne zajmove | 046 | -39.013.701 | -223.187.810 |
| III. NOVČANI TOK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI (AOP 048 do 052) | 047 | $-21.293.577$ | 397.817 |
| 1. Novčani primici uslijed povećanja temeljnog kapitala | 048 | ||
| 2. Novčani primici od primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova | 049 | 18.474.923 | 35.005.375 |
| 3. Novčani izdaci za otplatu primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova | 050 | -31.101.834 | -34.593.206 |
| 4. Novčani izdaci za otkup vlastitih dionica | 051 | ||
| 5. Novčani izdaci za isplatu udjela u dobiti (dividendi) | 052 | -8.666.666 | $-14.352$ |
| ČISTI NOVČANI TOK (AOP 001 + 032 + 047) | 053 | $-4.133.160$ | 7.578.764 |
| IV. UČINCI PROMJENE TEČAJEVA STRANIH VALUTA NA NOVAC I NOVČANE EKVIVALENTE |
054 | ||
| V. NETO POVEĆANJE/SMANJENJE NOVCA I NOVČANIH EKVIVALENATA (053+054) | 055 | -4.133.160 | 7.578.764 |
| Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja | 056 | 27.797.769 | 37.502.711 |
| Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 055 + 056) | 057 | 23.664.610 | 45.081.475 |
Na temelju ĉlanka 407. do 410. Zakona o trţištu kapitala (NN 88/08) izjavljujemo da su prema našem najboljem saznanju:
Financijski izvještaji Društva sastavljeni uz primjenu MeĊunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI), a u skladu su s hrvatskim Zakonom o raĉunovodstvu, te daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitka i dobitka, financijskog poloţaja i poslovanja Društva.
Financijski izvještaji sadrţe istinit prikaz razvoja, rezultata poslovanja i poloţaja Društva kao izdavatelja.
Izvještaje sastavio: Predsjednik Uprave
Goran Jurišić
Odgovorne osobe: Predsjednik Uprave Prokurist:
Goran Jurišić mr. sc. Sanja Ćorić
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.