Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Apr 29, 2011

HRVATSKA POŠTANSKA BANKA d.d.

Uprava banke Jurišićeva 4, HR-10000 Zagreb Telefon: +385 1 4804 400, +385 1 4804 409 Telefax: +385 1 4810 773

Zagreb, 29. travnja 2011. godine

Temeljem članka 410. Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje Izvještaj za I. kvartal 2011. godine (razdoblje od 01. siječnja 2011. godine do 31. ožujka 2011. godine).

Izvještaj sadrži:

• nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku i bilješku uz financijske izvještaje)
• izvještaj poslovodstva i
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća

Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo ⋅ Jurišićeva 4, 10000 Zagreb, Hrvatska ⋅ tel.: 062 472 472 ⋅ hpb@hpb.hr ⋅ www.hpb.hr Uprava Banke: mr. Čedo Maletić, predsjednik ⋅ Dubravka Kolarić, član ⋅ predsjednik Nadzornog odbora: Damir Kaufman ⋅ Račun broj: 2390001-1070000029 ⋅ SWIFT: HPBZHR2X ⋅ OIB: 87939104217 ⋅ Upis kod Trgovačkog suda u Zagrebu pod br. MBS: 080010698 ⋅ Temeljni kapital 966.640.400,00 kn, podijeljen na 878.764 redovnih dionica u nominalnom iznosu 1.100,00 kn (uplaćen u cijelosti)

HRVATSKA POŠTANSKA BANKA d.d.

Izjava poslovodstva Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Banka je u prvom tromjesečju 2011. godine ostvarila neto dobit nakon oporezivanja u iznosu od 36,2 milijuna kuna što je 3,1 posto više u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Imovina Hrvatske poštanske banke d.d. na dan 31.03.2011. godine iznosi 15,0 milijarda kuna i veća je za 1,7 posto ili 251,6 milijuna kuna u odnosu na kraj 2010. godine. Rast aktive je s jedne strane rezultat povećanog ulaganja u trezorske zapise i financijsku imovinu koja se drži radi trgovanja u ukupnom iznosu 385,9 milijuna kuna, a s druge strane kreditne aktivnosti u sklopu koje su krediti financijskim institucijama porasli za 54,4 milijuna kuna, a krediti ostalim komitentima za 87,0 milijuna kuna. Nasuprot tome, depoziti kod bankarskih institucija su smanjeni za 433,7 milijuna kuna, što se djelomično odnosi i na oslobađanje deviznih sredstava. sukladno promjeni regulative iz ožujka 2011. godine.

Primljeni depoziti su i u prvom tromjesečju 2011. godine nastavili s rastom, te su na kraju razdoblja iznosili 10,6 milijardi kuna, što je porast od 3 posto ili 299,0 milijuna kuna u odnosu na kraj prethodne godine. U strukturi oročenih depozita povećani su depoziti stanovništva za 5 posto ili 231,9 milijuna kuna, što predstavlja konstantni rast već četvrti kvartal zaredom.

U pogledu ostvarenih prihoda, nastavak pozitivnog trenda poslovanja iz 2010. godine očituje se primarno u povećanju neto kamatnih prihoda, koji su u prvom kvartalu 2011. veći za 26,1 posto u odnosu na ostvarene u istom razdoblju prethodne godine. VIši neto kamatni prihodi posljedica su smanjenja kamatnih troškova na kredite i depozite od financijskih institucija, te korištenja povoljnijih izvora sredstava.

Neto prihodi od provizija i naknada su sukladno smanjenju naknada koje Banka naplaćuje svojim klijentima niži za 4,7 milijuna kuna u odnosu na prvi kvartal prethodne godine i iznose 45,1 milijuna kuna. Tijekom prvog tromjesečja dobit od aktivnosti trgovanja iznosi 22,6 milijuna kuna, pri čemu se 60,6 posto odnosi na dobit od trgovanja vrijednosnim papirima.

Opći administrativni troškovi i troškovi amortizacije su porasli za 14,8 posto ili 13,9 milijuna kuna u odnosu na usporedno razdoblje 2010. godine. Povećanje je uglavnom izazvano utjecajem viših troškova osiguranja depozita, zbog njihovog znatnog priljeva, kao i viših IT troškova uslijed uvođenja novog informacijskog sustava sredinom prethodne godine, a koji je omogućio Banci cjelovito upravljanje i povećanje efikasnosti poslovnih procesa.

HRVATSKA POŠTANSKA BANKA d.d.

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje tromjesečnog financijskog izvješća

Sukladno odredbi članka 410. Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set financijskih izvještaja za I. kvartal 2011. godine (razdoblje od 01. siječnja 2011. godine do 31. ožujka 2011. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na banke u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo.

Dubravka Kolarić, član Uprave

stranica 3 od 3

Prilog 3.

Razdoblje izvještavanja:	01.01.2011.		do	31.03.2011.
		Tromjese čni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB): 03777928
Matični broj subjekta (MBS): 080010698
Osobni identifikacijski broj 87939104217
$(OIB)$ : Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA DD
Poštanski broj i mjesto: 10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada: 133 ZAGREB
Šifra i naziv županije: GRAD ZAGREB 21				Broj zaposlenih:	1.016
Konsolidirani izvještaj: NE				(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):		Sjedište:		MB:
Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: ČIŽMEŠIJA MARKO
(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 014888191				Telefaks: 014804594
Adresa e-pošte: MARKO.CIZMESIJA@HPB.HR
Prezime i ime: KOLARIĆ DUBRAVKA
(osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva,

1. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.

$M.P.$

(potpis osobe ovlaštene za zastupanje) $457H$

V

$1/1$

BILANCA
stanje na dan 31.03.2011.		u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
IMOVINA
1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003)	001	1.786.998.615	1.941.155.791
1.1.Gotovina	002	452.953.492	458.848.176
1.2.Depoziti kod HNB-a	003	1.334.045.123	1.482.307.615
2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	1.235.793.653	802.126.267
3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	802.399.557	1.014.453.341
4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	400.246.708	574.106.158
5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	248.440.247	207.591.199
6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	535.398.412	594.199.261
7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	1.252.602	250.101
9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	290.092.148	344.535.241
10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	8.656.327.797	8.743.371.035
11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	95.540.876	95.540.876
12. PREUZETA IMOVINA	014	114.364.253	117.484.046
13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA)	015	158.710.362	154.069.488
14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	464.699.659	453.022.619
A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016)	017	14.790.264.889	15.041.905.423
OBVEZE
1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020)	018	1.260.507.325	1.163.228.912
1.1. Kratkoročni krediti	019	124.785.770	50.000.000
1.2. Dugoročni krediti	020	1.135.721.555	1.113.228.912
2. DEPOZITI (AOP 022 do 024)	021	10.293.809.044	10.592.842.633
2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima	022	2.276.664.978	2.113.442.602
2.2. Štedni depoziti	023	1.278.167.861	1.236.758.774
2.3. Oročeni depoziti	024	6.738.976.205	7.242.641.257
3. OSTALI KREDITI (026+027)	025	26.340.450	13.166.006
3.1. Kratkoročni krediti	026	0	0
3.2. Dugoročni krediti	027	26.340.450	13.166.006
4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031)	028	401.774	347.572
5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	029	0	0
5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri	030	0	0
	031	0	0
6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	032	0	0
8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	033	600.642.122	600.625.897
B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034)	034 035	1.418.526.308 13.600.227.023	1.442.330.985 13.812.542.005
KAPITAL
1. DIONIČKI KAPITAL	036	1.193.901.828	1.193.901.828
2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE	037	50.836.264	36.207.048
3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK)	038	-63.658.948	-12.822.684
4. ZAKONSKE REZERVE	039	0	0
5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE	040	5.643.055	5.643.055
6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG	041	3.315.667	6.434.171
USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE	042	0	0
C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042)	043	1.190.037.866	1.229.363.418
D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043)	044	14.790.264.889	15.041.905.423
DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. UKUPNO KAPITAL	045
2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva	046
3. Manjinski udjel (045-046)	047	0	0

RAČUN DOBITI I GUBITKA
za razdoblje od	01.01.2011.	do	31.03.2011.				u kunama
Naziv pozicije			AOP oznaka		Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
				Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1			2	3	4	5	6
1. Kamatni prihodi			048	209.950.267	209.950.267	214.547.083	214.547.083
2. Kamatni troškovi			049	118.886.108	118.886.108	99.729.151	99.729.151
3. Neto kamatni prihodi (048-049)			050	91.064.159	91.064.159	114.817.932	114.817.932
4. Prihodi od provizija i naknada			051	144.946.127	144.946.127	139.169.596	139.169.596
5. Troškovi provizija i naknada			052	95.133.435	95.133.435	94.101.825	94.101.825
6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052)			053	49.812.692	49.812.692	45.067.771	45.067.771
7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate			054	0	0	0	0
8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja			055	26.813.194	26.813.194	22.604.110	22.604.110
9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata			056	0	0	0	0
10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG			057	0	0	0	0
11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju				125.141	125.141	557.199	557.199
12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća				0	0	0	0
13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite			059 060	0	0	0	0
14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate			061	0	0	0	0
15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja			062	1.484	1.484	1.443	1.443
16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika			063	456.611	456.611	-2.210.602	-2.210.602
17. Ostali prihodi				2.001.449	2.001.449	859.440	859.440
18. Ostali troškovi			065	7.207.335	7.207.335	13.207.587	13.207.587
19. Opći administrativni troškovi i amortizacija			066	94.416.208	94.416.208	108.379.784	108.379.784
20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke (050+053 do 064-065-066)			067	68.651.187	68.651.187	60.109.922	60.109.922
21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke			068	33.521.522	33.521.522	23.902.874	23.902.874
22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068)			069	35.129.665	35.129.665	36.207.048	36.207.048
23. POREZ NA DOBIT			070	0	0	0	0
24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070)			071	35.129.665	35.129.665	36.207.048	36.207.048
25. Zarada po dionici	072	59	59	41	41
	DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)
1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE			073
2. Pripisana dioničarima matičnog društva			074
3. Manjinski udjel (073-074)			075	0	0	0	0

u razdoblju od	01.01.2011.	do	31.03.2011.		u kunama
Naziv pozicije				AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
	2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)				001	105.742.647	91.752.333
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja				002	35.129.665	36.207.048
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke				003	33.521.522	23.902.874
1.3. Amortizacija				004	16.288.675	16.174.410
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG				005	17.625.000	12.349.497
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine				006	0	0
1.6. Ostali dobici / gubici				007	3.177.785	3.118.504
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)				008	-387.096.716	-239.543.557
2.1. Depoziti kod HNB-a				009	135.458.653	-148.262.492
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a				010	-41.001.024	-212.053.784
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama				011	-370.223.136	379.762.727
2.4. Krediti ostalim komitentima				012	49.554.176	-111.958.251
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi				013	-175.621.356	-186.208.947
trgovanja
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju				014	5.836.780	37.730.545
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG				015	0	0
2.8. Ostala poslovna imovina				016	8.899.191	1.446.645
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)				017	309.750.861	324.628.832
3.1. Depoziti po viđenju				018	-147.414.949	-163.222.398
3.2. Štedni i oročeni depoziti				019	353.375.438	462.256.000
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje				020	-981.416	-54.202
3.4. Ostale obveze				021	104.771.788	25.649.432
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017)				022	28.396.792	176.837.608
5. Plaćeni porez na dobit				023
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)				024	28.396.792	176.837.608
ULAGAČKE AKTIVNOSTI
7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)				025	-51.733.327	-60.473.843
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne				026	-34.667.550	-5.799.946
imovine
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate				027	-4.111.200	4.111.200
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća				028	-12.956.061	-58.786.540
7.4. Primljene dividende				029	1.484	1.443
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti				030	0	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)				031	2.782.723	-110.469.081
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita				032	-197.217.320	-110.452.857
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira				033	0	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata				034	200.000.043	-16.224
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala				035	0	0
8.5. Isplaćena dividenda				036	0	0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti				037	0	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine				038	-20.553.812	5.894.684
(024+025+031) 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine				039	0	0
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)				040	-20.553.812	5.894.684
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine				041	401.952.737	452.953.492
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)				042	381.398.925	458.848.176

zdo blje od za ra		01. 01. 201 1. do 31. 03. 201 1.					u k una ma
				Ras pol oživ o d ion ičar
Naz iv p ozi cije	P ozn AO aka	nič Dio ki k apit al	Tre ske dio nice zor	Zak ke, ons sta tuta i o sta le rne reze rve	Zad rža na d obi t / gub itak	Dob it / g ubi tak uće tek din go e	Nere aliz iran i do bita k / gu bita k s osn ove vrije d-no sno g usk lađi ja van fina ncij ske imo vine olož ive z rasp a prod aju	Man jins ki u dje l	Uku l i reze ka pita pno rve
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Sta iječ uće nje 1. s nja tek din go e	001	1.1 93. 901 .82 8	0	5.6 43. 055	-12 .82 2.6 84	0	3.3 15. 667	0	1.1 90. 037 .86 6
Pro mje aču ods ih p oliti ka i isp i po šak tven ne r nov ravc gre a	002	0	0	0	0	0	0	0	0
ječ uće Pre vlje sta nje 1.si nja tek din e (0 01+ 002 ) pra no go	003	1.1 93. 901 .82 8	0	5.6 43. 055	-12 .82 2.6 84	0	3.3 15. 667	0	1.1 90. 037 .86 6
fin žive Pro daja ijske imo vine polo prod aju anc ras za	004	0	0	0	0	0	0	0	0
Pro mje na f rijed ti po rtfe lja f inan cijs ke i ine olož ive roda ju er v nos mov rasp za p	005	0	0	0	0	0	3.1 18. 504	0	3.1 18. 504
Por avk e iz izna ili p ijete iz k apit ala i rez ervi a st te ez n ravn o pr ren	006	0	0	0	0	0	0	0	0
Ost ali d obic i i g ubic i izr izna ti u kap italu i re avn o pr zerv ama	007	0	0	0	0	0	0	0	0
Net o d obi ci / gub ici p rizn ati izra u k apit alu i re vno zer vam a (004 +00 5+0 06+ 007 )	008	0	0	0	0	0	3.1 18. 504	0	3.1 18. 504
Dob it / g ubit ak t eku će g odin e	009	0	0	0	0	36. 207 .04 8	0	0	36. 207 .04 8
Uku pri ti p riho di i hod i za tek uću din u (0 08+ 009 ) pno zna ras go	010	0	0	0	0	36. 207 .04 8	3.1 18. 504	0	39. 325 .55 2
Pov eća nje / sm anje nje dion ičko g ka pita la	011	0	0	0	0	0	0	0	0
Kup nja / pr oda ja t rski h di onic rezo a	012	0	0	0	0	0	0	0	0
Ost ale mje pro ne	013	0	0	0	0	0	0	0	0
Prije nos u r eze rve	014	0	0	0	0	0	0	0	0
Ispl ata divi den de	015	0	0	0	0	0	0	0	0
(01 15) Ras pod jela do biti 4+0	016	0	0	0	0	0	0	0	0
Sta nje izvj ešt ajn i da tum (003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0 16) na	017	1.1 93. 901 .82 8	0	5.6 43. 055	-12 .82 2.6 84	36. 207 .04 8	6.4 34. 171	0	1.2 29. 363 .41 8

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

Banke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.

Bilješke uz financijske izvještaje

Banka je u prvom tromjesečju 2011. godine ostvarila neto dobit nakon oporezivanja u iznosu od 36,2 milijuna kuna što je 3,1 posto više u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

Imovina Hrvatske poštanske banke d.d. na dan 31.03.2011. godine iznosi 15,0 milijarda kuna i veća je za 1,7 posto ili 251,6 milijuna kuna u odnosu na kraj 2010. godine. Rast aktive je s jedne strane rezultat povećanog ulaganja u trezorske zapise i financijsku imovinu koja se drži radi trgovanja u ukupnom iznosu 385,9 milijuna kuna, a s druge strane kreditne aktivnosti u sklopu koje su krediti financijskim institucijama porasli za 54,4 milijuna kuna, a krediti ostalim komitentima za 87,0 milijuna kuna. Nasuprot tome, depoziti kod bankarskih institucija su smanjeni za 433,7 milijuna kuna, što se djelomično odnosi i na oslobađanje deviznih sredstava. sukladno promjeni regulative iz ožujka 2011. godine.

Primljeni depoziti su i u prvom tromjesečju 2011. godine nastavili s rastom, te su na kraju razdoblja iznosili 10,6 milijardi kuna, što je porast od 3 posto ili 299,0 milijuna kuna u odnosu na kraj prethodne godine. U strukturi oročenih depozita povećani su depoziti stanovništva za 5 posto ili 231,9 milijuna kuna, što predstavlja konstantni rast već četvrti kvartal zaredom.

U pogledu ostvarenih prihoda, nastavak pozitivnog trenda poslovanja iz 2010. godine očituje se primarno u povećanju neto kamatnih prihoda, koji su u prvom kvartalu 2011. veći za 26,1 posto u odnosu na ostvarene u istom razdoblju prethodne godine. VIši neto kamatni prihodi posljedica su smanjenja kamatnih troškova na kredite i depozite od financijskih institucija, te korištenja povoljnijih izvora sredstava.

Neto prihodi od provizija i naknada su sukladno smanjenju naknada koje Banka naplaćuje svojim klijentima niži za 4,7 milijuna kuna u odnosu na prvi kvartal prethodne godine i iznose 45,1 milijuna kuna. Tijekom prvog tromjesečja dobit od aktivnosti trgovanja iznosi 22,6 milijuna kuna, pri čemu se 60,6 posto odnosi na dobit od trgovanja vrijednosnim papirima.

Opći administrativni troškovi i troškovi amortizacije su porasli za 14,8 posto ili 13,9 milijuna kuna u odnosu na usporedno razdoblje 2010. godine. Povećanje je uglavnom izazvano utjecajem viših troškova osiguranja depozita, zbog njihovog znatnog priljeva, kao i viših IT troškova uslijed uvođenja novog informacijskog sustava sredinom prethodne godine, a koji je omogućio Banci cjelovito upravljanje i povećanje efikasnosti poslovnih procesa.