KVARTALNO IZVJEŠĆE UPRAVE JADRANSKOG OSIGURANJA d.d. na dan 31.12.2010.

Zagreb, siječanj 2011.

SADRŽAJ

1.	IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 31.12.2010. 3
1.1.	ZNAČAJNI DOGAðAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE 3
1.2.	POSLOVANJE DRUŠTVA 3
1.3.	POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA 5
2.	FINANCIJSKA IZVJEŠĆA 6
2.1.	RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.12.2010. 6
2.2.	BILANCA NA DAN 31.12.2010. 7
2.3.	PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.12. 2010. 8
2.4.	IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01. 01. do 31. 12. 2010. 9
3.	IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINACIJSKIH IZVJEŠTAJA 10

1. IZVJEŠTAJ UPRAVE NA 31.12.2010.

1.1. ZNAČAJNI DOGAðAJI KOJI SU UTJECALI NA POSLOVANJE

Sukladno negativnim kretanjima hrvatskog gospodarstva uzrokovano povećanom nezaposlenosti, te smanjenom potrošnjom, tržište neživotnih osiguranja u Republici Hrvatskoj na kraju 2010. godine zabilježilo je pad zaračunatih bruto premija za 2%.

U strukturi zaračunatih bruto premija na tržištu osiguranja neživota u RH, i na kraju četvrtog kvartala, premije osiguranja cestovnih vozila i premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila predstavljaju najznačajniji udio.

U odnosu na 2009. godinu, udio zaračunate bruto premije osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja rastao je sa 42,22 % na 42,58%, dok je udio zaračunatih bruto premija osiguranja cestovnih vozila u ukupnim zaračunatim premijama neživotnih osiguranja pao sa 14,51% na 13,09%.

Jadransko osiguranje d.d. je sa četvrtim kvartalom u 2010. ostvarilo pad zaračunatih bruto premija za 2,98%, što znači da Društvo kroz kvalitetan pristup efikasnu i disperziranu prodajnu mrežu uspješno prati tendencije i kretanja tržišta. Unatoč navedenom smanjenu, Društvo je zadržalo treću poziciju na rang ljestvici osiguravajućih Društava na tržištu neživotnih osiguranja, te ostvarilo povećanje neto dobiti od 18,63%.

S obzirom na sve prethodno navedeno smatramo da pad premije od 2,98% nije značajan, budući da unatoč svemu neživotna osiguranja ipak pokazuju veću otpornost na krizu i slabiju volatilnost prodaje.

1.2. POSLOVANJE DRUŠTVA

Jadransko osiguranje d.d. je i u četvrtom tromjesečju kreiralo svoje ciljeve prema općem stanju na tržištu, imajući u vidu pad tržišta. Društvo je u izvještajnom razdoblju ostvarilo neto dobit u iznosu od 44.844.951 kn što je za 18,63% više u odnosu na isto razdoblje u 2009. g.

U promatranom razdoblju nije bilo statutarnih promjena vezanih za spajanje i pripajanje.

Naplata prihoda kreće se u okvirima koji su karakteristični za ovu djelatnost te ju Društvo uspješno realizira kroz kvalitetno razvijeni sustav odnosa sa svojim osiguranicima i adekvatne alate.

Tijekom 2010. godine zaključeno je 688.846 polica osiguranja od čega se 319.053 polica odnosi na obvezno osiguranje od autoodgovornosti.

u 000 Kn	1.-12.2009.	1.42.2010.	Index
Neživot	661.182	641.510	97,02
Autoodgovornost	470.527	453.463	96,37
Imovina	31.173	32,346	103,76
AutoKasko	83.002	73.551	88,61
Osobe [neživot]	53.451	62,808	117,51
Transport	4.554	466	10,23
Odgovornost	11.455	13.726	119,83
Zdravstveno	4.267	2.427	56,88
Ostalo	2.753	2.723	98,91

Struktura portfelja Jadranskog osiguranja (uključena premija suosiguranja):

Najznačajniju realizaciju bruto zaračunate premije Društvo je imalo u skupini osiguranja od odgovornosti za upotrebu motornih vozila (70,69% ukupne zaračunate bruto premije), dok se na drugom mjestu u ukupnom udjelu realizirane bruto premije nalazi osiguranje cestovnih vozila (11,47% ukupne zaračunate bruto premije).

Ukupni prihod društva iznosi 682.337.199 kn, od čega na bruto zaračunatu premiju otpada 641.363.595 kn. Preostali dio prihoda čine financijski prihodi od plasmana zajmova, ulaganja u depozite, obveznice, nekretnine i ostale financijske instrumente.

Upravljajući ulagačkom politikom Društvo se vodi konzervativnim pristupom i načelima sigurnosti, isplativosti, likvidnosti i disperzije, a kao rezultat navedenog pravca ulagačke politike Društvo je u 2010. najveći udio slobodnih novčanih sredstava plasiralo u depozite (povećanje ulaganja u depozite za 38,1 mil kn u odnosu na 2009 g.) i obveznice (novoplasirana sredstva u vrijednosti od 34,4 mil kn), kao sigurne oblike ulaganja.

Ukupni rashodi društva u promatranom razdoblju iznosili su 637.492.247 kn dok izdaci za osigurane slučajeve (štete) čine 43,35% zaračunate premije, odnosno 43,61% ukupnih rashoda.

Likvidnost na dan 31.12.2010. mjerena koeficijentom likvidnosti kojom HANFA prati sposobnost društva za osiguranje da podmiruje svoje obveze iznosila je 3,68.

1.3. POKAZATELJI USPJEŠNOSTI POSLOVANJA

Pozicije	2009	2010	INDEX 10/09
Ukupna aktiva po zaposlenom	2.163.184	2.159.004	99,8
Zaračunata premija po zaposlenom	873.250	804.722	92,2
Neto dobit po zaposlenom	49.937	56.267	112,7
Neto dobit po dionici	302,42	358,76	118,6
Ukupna rentabilnost dionice	10,08%	11,21%	111,2

Član Uprave: Predsjednica Uprave:

Goran Jurišić mr. sc. Sanja Ćorić

2. FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

2.1. RAČUN DOBITI I GUBITKA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.12.2010.

								u kunama
Oznaka	Opis pozicije	AOP		Prethodno obračunsko razdoblje		Tekuće obračunsko razdoblje
pozicije			Život	Nezivot	Ukupno	Život	Nezivot	Ukupno
Е	Zarađene premije (prihodovane)	050		653.894.304	653.894.304		630.545.397	630.545.397
Ш	Prihodi od ulaganja	051		44.870.170	44.870.170		42.009.558	42.009.558
$\overline{1}$	Prihodi od podružnica, pridruženih društava i sudjelovanja u zajedničkim ulaganjima	052
$\overline{2}$	Prihodi od ulaganja u zemljišta i građevinske objekte	053		5.431.699	5.431.699		10.279.580	10.279.580
$\mathfrak{I}$	Prihodi od kamata	054		31.080.811	31.080.811		23.000.013	23.000.013
$\overline{4}$	Nerealizirani dobici od ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i qubitka	055
$\sqrt{5}$	Dobici od prodaje (realizacije) financijskih ulaganja	056
6	Neto pozitivne tečajne razlike	057		78.367	78.367		302.235	302.235
$\overline{\iota}$	Ostali prihodi od ulaganja	058		8.279.293	8.279.293		8.427.730	8.427.730
₩	Prihodi od provizija i naknada	059		908.513	908.513		1.213.080	1.213.080
N	Ostali osigurateljno - tehnički prihodi, neto od reosiguranja	060		2.429.825	2.429.825		3.495.513	3.495.513
٧	Ostali prihodi	061		12.286.385	12.286.385		5.073.651	5.073.651
м	Izdaci za osigurane slučajeve, neto	062		-333.348.203	-333.348.203		-278.020.062	-278.020.062
VII	Promjena ostalih tehničkih pričuva, neto od reosiguranja (+/-)	063		$-39.803$	-39.803		$-30.396$	$-30.396$
VIII	Promjena tehničkih pričuva životnih osiguranja kada ugovaratelj snosi rizik ulaganja, neto od reosiguranja (+/-)	064
IX	Izdaci za povrate premija (bonusi i popusti), neto od reosiguranja	065
X	Poslovni rashodi (izdaci za obavljanje djelatnosti), neto	066		-252.535.799	-252.535.799		-255.709.881	-255.709.881
XI	Troškovi ulaganja	067		$-33.481.755$	-33,481.755		-13.286.898	-13.286.898
$\overline{1}$	Amortizacija (građevinski objekti koji ne služe društvu za obavljanje djelatnosti)	068		$-5.920.175$	$-5.920.175$		$-3.519.911$	$-3.519.911$
$\sqrt{2}$	Kamate	069		$-24.013.597$	$-24.013.597$		$-3.286.253$	$-3.286.253$
$\overline{3}$	Usklađivanje vrijednosti (smanjenje) ulaganja:	070		$-2.877.991$	$-2.877.991$		$-823.219$	$-823.219$
$\overline{4}$	Gubici ostvareni pri prodaji (realizaciji) ulaganja	071
5	Neto negativne tečajne razlike	072		$-404.166$	$-404.166$		$-66.020$	$-66.020$
$6\phantom{a}$	Ostali troškovi ulaganja	073		$-265.826$	$-265.826$		$-5.591.495$	$-5.591.495$
XII	Ostali tehnički troškovi, neto od reosiguranja	074		-44.375.366	-44.375.366		-77.049.765	-77.049.765
XIII	Ostali troškovi, uključujući vrijednosna usklađenja	075
XIV	Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja prije poreza (+/-)	076		50.608.271	50.608.271		58.240.197	58.240.197
X٧	Porez na dobit ili gubitak	077		$-12.806.301$	$-12.806.301$		-13.395.245	-13.395.245
XИ	Dobit ili gubitak obračunskog razdoblja poslije poreza (+/-)	078		37.801.970	37.801.970		44.844.951	44.844.951

Rast neto dobiti u odnosu na isto razdoblje prethodne godine iznosi 18,63%.

2.2. BILANCA NA DAN 31.12.2010.

Oznaka			Prethodno razdoblje			u kunama Tekuće razdoblie
pozicije	Opis pozicije	AOP	Zivot	Neživot	Ukupno	Zivot Ukupno Nezivot
$\ddagger$	$\overline{2}$	3	4	5	6	7	8	$\boldsymbol{9}$
AKTIVA
А	potraživanja za upisani a neuplaćeni kapital	001
В	NEMATERIJALNA IMOVINA	002		38.907.781	38.907.781		39.258.808	39.258.808
C	MATERIJALNA IMOVINA	003		318.849.868	318.849.868		374.801.012	374.801.012
D	ULAGANJA	004		1.091.147.383	1.091.147.383		1.128.796.327	1.128.796.327
Ŧ	Ulaganja u zemljišta i građevinske objekte koji ne služe društvu za provođenje djelatnosti	005		289.492.593	289.492.593		251.481.486	251.481.486
Н	Ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima	006
Ш	Ostala financijska ulaganja	007		801.654.789	801.654.789		877.314.841	877.314.841
$\mathbf{1}$	Ulaganja koja se drže do dospijeća	008		3.383.524	3.383.524		3.686.504	3.686.504
$\overline{2}$	Ulaganja raspoloživa za prodaju	009		309.658.440	309.658.440		343.780.849	343.780.849
$\overline{3}$	Ulaganja po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	010
$\overline{4}$	Depoziti, zajmovi i potraživanja	011		488.612.825	488.612.825		529.847.489	529.847.489
M	Depoziti kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranje (depoziti kod	012
E	ULAGANJA ZA RAČUN I RIZIK VLASNIKA POLICA ŽIVOTNOG OSIGURANJA	013
F	UDIO REOSIGURANJA U TEHNIČKIM PRIČUVAMA	014		10.923.356	10.923.356		9.158.954	9.158.954
G	ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA IMOVINA	015					110.785.671
н	POTRAZIVANJA OSTALA IMOVINA	016 017		109.224.753 68.052.747	109.224.753 68.052.747			110.785.671
Ł $\mathbf{1}$		018		8.438.409	8.438.409		57.634.755	57.634.755 23.370.030
$\overline{2}$	Novac u banci i blagajni Dugotrajna imovina namjenjena za prodaju i prestanak poslovanja	019					23.370.030
3	Ostalo	020		59.614.338	59.614.338		34.264.725	34.264.725
J	PLAĆENI TROŠKOVI BUDUĆEG RAZDOBLJA I NEDOSPJELA NAPLATA PRIHODA	021		424.235	424.235		290.372	290.372
κ	UKUPNO AKTIVA	022			1.637.530.124 1.637.530.124			1.720.725.899 1.720.725.899
L	IZVANBILANČNI ZAPISI	023
PASNA
A	KAPITAL I REZERVE	024		675.256.776	675.256.776		611.838.435	611.838.435
$\mathbf{1}$	Upisani kapital	025		50.000.000	50.000.000		50.000.000	50.000.000
$\overline{2}$	Premije na emitirane dionice (rezerve kapitala)	026
3	Revalorizacijske rezerve	027		420.042.710	420.042.710		334.599.063	334.599.063
4	Rezerve	028		138.761.535	138.761.535		138.761.535	138.761.535
5	Prenesena (zadržana) dobit ili gubitak	029		28.650.561	28.650.561		43.632.886	43.632.886
6	Dobit ili gubitak tekućeg obračunskog razdoblja	030		37.801.970	37.801.970		44.844.951	44.844.951
в	OBVEZE DRUGOG REDA (PODREĐENE OBVEZE)	031
c	TEHNIČKE PRIČUVE, bruto iznos	032		828.546.013	828.546.013		860.327.440	860.327.440
$\ddagger$	Prijenosne premije, bruto iznos	033		331.964.566	331.964.566		328.766.247	328.766.247
$\overline{2}$	Matematička pričuva osiguranja, bruto iznos	034
$\overline{3}$	Pričuva šteta, bruto iznos	035		496.541.644	496.541.644		531.521.390	531.521.390
4	Pričuve za povrate premija ovisne i neovisne o rezulatatu (bonusi i popusti), bruto	036
5	Pričuva za izravnavanje šteta (kolebanje šteta), bruto iznos	037		39.803	39.803		39.803	39.803
6 D	Ostale osigurateljno - tehničke pričuve, bruto iznos TEHNIČKE PRIČUVE ŽIVOTNIH OSIGURANJA KADA UGOVARATELJ SNOSI RIZIK	038 039
E.	ULAGANJA, bruto iznos OSTALE PRICUVE	040
E	ODGOĐENA I TEKUĆA POREZNA OBVEZA	041		10.986.667	10.986.667		85.421.978	85.421.978
G	DEPOZITI ZADRŽANI IZ POSLA PREDANOG U REOSIGURANJE	042
н	FINANCIJSKE OBVEZE	043		35.891.455	35.891.455		26.942.321	26.942.321
L	OSTALE OBVEZE	044		83.163.090	83.163.090		102.810.718	102.810.718
J	odgođeno plaćanje troškova i prihod budućeg razdoblja	045		3.686.123	3.686.123		33.585.007	33.585.007
ĸ	UKUPNA PASIVA	046			1.637.530.124 1.637.530.124		1.720.925.899	1.720.925.899
L	IZVANBILANČNI ZAPISI	047
	DODATAK BILANCI
	A. KAPITAL I REZERVE
	1. Pripisano imateljima kapitala matice	048
	2. Pripisano manjinskom interesu	049

Ukupna aktiva povećala se za 5,09% u odnosu na isto razdoblje prošle godine.

2.3. PROMJENE KAPITALA ZA RAZDOBLJE OD 01.01. DO 31.12. 2010.

												u kunama
	AOP	Uplačeni kapital- redovne dionice	Uplačeni kapital- povlaštene dionice	Premije na emitirane dionice	Revalorizacij Revalorizacij ska rezerva- zemljišta i građevinski nbiekti	ska rezerva- financijska ulaganja	Ostale revalorizacij ske rezerve	Zakonske rezerve	Statutarne rezerve	Ostale rezerve (uključujući vlastite dionice)	Zadržana dobit ili preneseni gubitak	Ukupno kapital i rezerve
Stanje 1. siječnja tekućeg razdoblja	142	50.000.000			382.545.634	37.497.075		91.154.569		47.606.966		66.452.531 675.256.776
Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	143
Promjena računovodstevnih politika	144
Stanje 1. siječnja tekućeg razdoblja (prepravljeno)	145	50.000.000			382.545.634	37.497.075		91.154.569		47.606.966		66.452.531 675.256.776
Promjena fer vrijednosti financijske imovine raspoložive za prodaju	146
Realizirani dobici i qubici od financijske imovine raspoložive za prodaju	147
Odgođeni porez po dobicima i gubicima od financijske imovine raspoložive za prodaju	148				-90.121.999							-90.121.999
Ostali dobici i gubici priznati direktno u kapitalu i rezervama	149				4.219.711	458.641					$-3.950.731$	727.621
Neto dobici (gubici) priznati direktno u kapitalu i rezervama	150				-85.902.288	458.641					14.982.324	$-70.461.323$
Dobit ili gubitak tekućeg razdoblja	151										44.844.952	44.844.952
Ukupno priznati dobici (gubici) u tekućem razdoblju	152				-85.902.288	458.641					59.827.276	$-25.616.371$
Povećanje/smanjenje temeljnog kapitala	153
Dividende (udjeli u dobiti - za isplatu)	154											$-26.000.000$ $-26.000.000$
Prijenos dobiti u rezerve	155											$-11.801.970 - 11.801.970$
Stanje tekućeg razdoblja	156	50.000.000			296.643.346	37.955.717		91.154.569		47.606.966		88.477.837 611.838.435
Stanje 1. siječnja prethodnog razdoblja	157	50.000.000			432.956.879	16.600.603		91.154.569		40.106.966		51.845.608 682.664.626
Ispravak pogreški prethodnih razdoblja	158
Promjena računovodstevnih politika	159
Stanje 1. siječnja prethodnog razdoblja (prepravljeno)	160
Promjena fer vrijednosti financijske imovine raspoložive za prodaju	161
Realizirani dobici i gubici od financijske imovine raspoložive za	162
Odgođeni porez po dobicima i gubicima od financijske imovine raspoložive za prodaju	163
Ostali dobici i gubici priznati direktno u kapitalu i rezervama	164				$-50.411.245$					7.500.000		8.054.953 -34.856.292
Neto dobici (gubici) priznati direktno u kapitalu i rezervama	165					-50.411.245 20.896.472				7.500.000		8.054.953 - 13.959.819
Dobit ili gubitak prethodnog razdoblja razdoblja	166										37.801.970	37.801.970
Ukupno priznati dobici (gubici) u prethodnom razdoblju	167					-50.411.245 20.896.472				7.500.000	45.856.923	23.842.150
Povećanje/smanjenje temeljnog kapitala	168
Dividende (udjeli u dobiti - za isplatu)	169											$-23.750.000$ $-23.750.000$
Prijenos dobiti u rezerve	170										$-7.500.000$	$-7,500,000$
Stanje prethodnog razdoblja	171	50.000.000			382.545.634 37.497.075			91.154.569		47.606.966		66.452.531 675.256.776

2.4. IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TOKU ZA RAZDOBLJE OD 01. 01. do 31. 12. 2010.

Oznaka pozicije	Opis pozicije	AOP	Prethodno poslovno razdoblje	Tekuće poslovno razdoblje
I	NOVČANI TIJEK IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI	083	77.436.295	152.803.390
1	Novčani tijek prije promjene poslovne imovine i obveza	084	68.379.920	60.305.496
1.1	Dobit/gubitak prije poreza	085	50.608.271	58.240.197
1.2	Usklañenja:	086	17.771.649	2.065.300
1.2.1	Amortizacija nekretnina i opreme	087	17.437.845	12.500.704
1.2.2	Amortizacija nematerijalne imovine	088	378.428	70.422
1.2.3	Umanjenje vrijednosti i dobici/gubici od svoñenja na fer vrijednost	089	1.005.482
1.2.4	Troškovi kamata	090	24.013.597	3.286.253
1.2.5	Prihodi od kamata	091	-31.080.811	-22.697.034
1.2.6	Udjeli u dobiti pridruženih društava Dobici/gubici od prodaje materijalne imovine (uključujući zemljišta i grañevinske objekte)	092
1.2.7 1.2.8	Ostala usklañenja	093 094	-203.780 6.220.889	-140.256 9.045.211
2	Povećanje/smanjenje poslovne imovine i obveza	095	19.206.756	105.893.139
2.1	Povećanje/smanjenje ulaganja raspoloživih za prodaju	096		-34.122.409
2.2	Povećanje/smanjenje ulaganja koja se vrednuju po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	097
2.3	Povećanje/smanjenje depozita, zajmova i potraživanja	098	3.597.740	-41.234.664
2.4	Povećanje/smanjenje depozita kod preuzetog poslovanja osiguranja u reosiguranje	099
2.5	Povećanje/smanjenje ulaganja za račun i rizik vlasnika polica životnog osiguranja	100
2.6	Povećanje/smanjenje udjela reosiguranja u tehničkim pričuvama	101	511.880	1.764.403
2.7	Povećanje/smanjenje porezne imovine	102
2.8	Povećanje/smanjenje potraživanja	103	-2.117.836	-1.560.918
2.9	Povećanje/smanjenje ostale imovine	104	2.212.726	25.349.613
2.10	Povećanje/smanjenje plaćenih troškova budućeg razdoblja i nedospjele naplate prihoda	105	2.932.131	133.864
2.11	Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva	106		31.781.427
2.12	Povećanje/smanjenje tehničkih pričuva životnog osiguranja kada ugovaratelj snosi rizik ulaganja	107
2.13	Povećanje/smanjenje poreznih obveza	108	4.403.588	74.435.311
2.14	Povećanje/smanjenje depozita zadržanih iz posla predanog u reosiguranje	109
2.15	Povećanje/smanjenje financijskih obveza	110
2.16	Povećanje/smanjenje ostalih obveza	111	5.359.502	19.647.628
2.17	Povećanje/smanjenje odgoñenog plaćanja troškova i prihoda budućeg razdoblja	112	2.307.025	29.698.884
3	Plaćeni porez na dobit NOVČANI TIJEK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI	113	-10.150.381	-13.395.245
II 1	Primici od prodaje materijalne imovine	114 115	-71.747.019 2.114.343	-103.100.102 1.156.489
2	Izdaci za nabavu materijalne imovine	116	-2.693.331	-5.923.184
3	Primici od prodaje nematerijalne imovine	117
4	Izdaci za nabavu nematerijalne imovine	118	-186.940	-421.449
5	Primici od prodaje zemljišta i grañevinskih objekata koji ne služe društvu za provoñenje djelatnosti	119
6	Izdaci za nabavu zemljišta i grañevinskih objekata koji ne služe društvu za provoñenje djelatnosti	120		-29.916.050
7	Povećanje/smanjenje ulaganja u podružnice, pridružena društva i sudjelovanje u zajedničkim ulaganjima	121
8	Primici od prodaje podružnica i drugih poslovnih jedinica, umanjeno za novac i novčane ekvivalente	122
9	Izdaci za stjecanje podružnica i drugih poslovnih jedinica, umanjeno za stečeni novac i novčane ekvivalente	123
10	Primici od ulaganja koja se drže do dospijeća	124		302.979
11	Izdaci za ulaganja koja se drže do dospijeća	125	-3.383.524
12	Primici od prodaje vrijednosnih papira i udjela	126	42.529	76.050
13	Izdaci za ulaganja u vrijednosne papire i udjele	127	-41.458.251	-68.875.453
14	Primici od dividendi i udjela u dobiti	128	13.481.523	3.607.652
15	Primici sa naslova otplate danih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	129	88.939.115	120.311.282
16	Izdaci za dane kratkoročne i dugoročne zajmove	130	-128.602.482	-123.418.418
III	NOVČANI TIJEK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI	131	-12.508.332	-34.771.667
1	Novčani primici uslijed povećanja temeljnog kapitala	132
2	Novčani primici od primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova	133	80.350.661	57.802.980
3	Novčani izdaci za otplatu primljenih kratkoročnih i dugoročnih zajmova Novčani izdaci za otkup vlastitih dionica	134 135	-68.282.619	-66.680.830
4 5	Novčani izdaci za isplatu udjela u dobiti (dividendi)	136	-24.576.374	-25.893.817
	ČISTI NOVČANI TIJEK (I+II+III)	137	-6.819.055	14.931.621
IV	UČINCI PROMJENE TEČAJEVA STRANIH VALUTA NA NOVAC I NOVČANE EKVIVALENTE	138
V	NETO POVEĆANJE/SMANJENJE NOVCA I NOVČANIH EKVIVALENATA	139	-6.819.055	14.931.621
1	Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	140	32.609.891	8.438.409
2	Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja	141	25.790.836	23.370.030

3. IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE FINACIJSKIH IZVJEŠTAJA

Na temelju članka 407. do 410. Zakona o tržištu kapitala (NN 88/08) izjavljujemo da su prema našem najboljem saznanju:

Financijski izvještaji Društva sastavljeni uz primjenu Meñunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI), a u skladu su s hrvatskim Zakonom o računovodstvu, te daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitka i dobitka, financijskog položaja i poslovanja Društva

Financijski izvještaji sadrže istinit prikaz razvoja, rezultata poslovanja i položaja Društva kao izdavatelja.

Izvještaje sastavio: Član Uprave

Goran Jurišić

Odgovorne osobe:

Član Uprave Predsjednica Uprave