Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Oct 29, 2010

HRVATSKA POŠTANSKA BANKA d.d. Upraya banke Jurišićeva 4, HR-10000 Zagreb Telefon: +385 1 4804 400, +385 1 4804 409 Telefax: +385 1 4810 773

Zagreb, 29. listopada 2010. godine

Temeljem članka 410. Zakona o tržištu kapitala. Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje Izvještaj za III. kvartal 2010. godine (razdoblje od 01. siječnja 2010. godine do 30. rujna 2010. godine).

Izvještaj sadrži:

• nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku i bilješku uz financijske izvještaje)
• izvještaj poslovodstva i
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća

Izjava poslovodstva Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Sukladno odredbi članka 410. Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set financijskih izvještaja za III. kvartal 2010. godine (razdoblje od 01. siječnja do 30. rujna 2010. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na banke u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo.

Uprava Banke:

Čedo Maletić, predsjednik

Dubravka Kolarić, član

Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo · Jurišićeva 4, 10000 Zagreb, Hrvatska · tel.: 062 472 472 · hpb@hpb.hr · www.hpb.hr Uprava Banke: mr. Čedo Maletić, predsjednik · Dubravka Kolarić, član · predsjednik Nadzornog odbora -
dr.sc.Zdravko Marić · Račun broj: 2390001-1070000029 · SWIFT: HPBZHR2X · MB: 3777928 · Upis kod Trgovačkog suda u Zagreb pod br. MBS: 080010698 Temeljni kapital 654.319.600,00 kn, podijeljen na 594.836 redovnih dionica u nominalnom iznosu 1.100,00 kn (uplaćen u cijelosti)

PRILOG 3. Razdoblje izvještavanja:		1.1.2010		do	30.9.2010
		Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB):	03777928
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj	87939104217
$(OIB)$ :		Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA DD
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada:	ZAGREB 133
Šifra i naziv županije:	21	GRAD ZAGREB			Broj zaposlenih:	984
					(krajem tromjesečja) Šifra NKD-a:
Konsolidirani izvještaj:	NE					6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):			Sjedište:			MB:
Knjigovodstveni servis:
	Osoba za kontakt: DAVID TOMAŠEK
	Telefon: 014804900	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)			Telefaks: 014804594
	Adresa e-pošte: david.tomasek@hpb.hr
	Prezime i ime: MALETIĆ ČEDO
	(osoba ovlaštene za zastupanje)
Dokumentacija za objavu: 3. Izvješće Uprave o stanju društva	kapitala i bilješke uz financijske izvještaje)	1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja M.P.			(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

BILANCA

stanje na dan

30.09.2010

iznosi u kunama

Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
AKTIVA
A) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a	001	2.169.206.996	1.901.786.037
I. Gotovina	002	401.952.737	500.585.197
II. Depoziti kod HNB-a	003	1.767.254.258	1.401.200.840
B) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA	004	1.192.950.016	1.546.735.205
C) TREZORSKI ZAPISI MF-a i BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a	005	921.088.975	862.090.464
D) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA	006	338.531.349	471.895.121
E) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU	007	287.719.580	224.895.086
F) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA	008	515.615.604	520.503.305
G) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG	009	0	0
H) DERIVATIVNA FINANCIJSKA IMOVINA	010	2.117.022	6.059.240
I) KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA	011	86.183.020	238.916.017
J) KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA	012	7.679.671.370	7.880.914.730
K) ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE	013	95.540.876	99.652.076
L) PREUZETA IMOVINA	014	112.309.472	112.381.952
M) MATERIJALNA IMOVINA	015	170.629.249	160.352.911
N) KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA	016	414.059.409	491.525.724
O) UKUPNO AKTIVA	017	13.985.622.937	14.517.707.868
PASIVA
A) KAPITAL I REZERVE	018	646.842.984	705.668.763
I. TEMELJNI (UPISANI) KAPITAL	019	693.904.620	693.904.620
II. KAPITALNE REZERVE	020	208.316.667	874.500
III. REZERVE IZ DOBITI	021	19.257.800	0
IV. REVALORIZACIJSKE REZERVE	022	4.888.376	4.802.514
V. ZADRŽANA DOBIT	023	158.456.031	0
VI. PRENESENI GUBITAK	024	0	-63.658.948
VII. DOBIT POSLOVNE GODINE	025	0	59.966.989
VIII. GUBITAK POSLOVNE GODINE	026	-448.814.947	0
IX. NEREALIZIRANI DOBIT/GUBITAK S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU	027	10.834.436	9.779.088
X. MANJINSKI INTERES	028	0	0
B) KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA	029	1.736.692.025	1.311.761.738
C) DEPOZITI	030	9.723.983.744	10.325.611.564
D) OSTALI KREDITI	031	55.770.652	26.010.783
E) DERIVATIVNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE	032	1.549.850	5.259.904
F) IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI	033	0	0
G) IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI	034	0	0
H) IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI	035	450.704.997	650.008.304
I) KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE	036	1.370.078.685	1.493.386.811
J) UKUPNO – PASIVA	037	13.985.622.937	14.517.707.868
K) IZVANBILANČNI ZAPISI	038	1.902.115.186	1.881.807.162
DODATAK BILANCI (popunjava izdavatelj koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj)
KAPITAL I REZERVE
1. Pripisano imateljima kapitala matice	039
2. Pripisano manjinskom interesu	040

RAČUN DOBITI I GUBITKA

1.1.2010 do

za razdoblje 30.9.2010

iznosi u kunama

AOP Naziv pozicije oznaka			Prethodno razdoblje		Tekuće razdoblje
		Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
1. Prihodi od kamata	041	717.739.116	230.951.910	618.711.481	202.920.419
a) od građana	042	209.008.319	66.140.934	198.394.644	67.816.295
b) od poduzeća	043	279.775.013	70.201.565	305.454.517	99.535.333
c) od financijskih institucija	044	42.671.221	9.253.270	20.370.952	7.171.315
d) ostali prihodi od kamata	045	186.284.563	85.356.142	94.491.368	28.397.476
2. Rashodi od kamata	046	473.156.801	151.186.920	341.071.592	110.613.225
a) prema građanima	047	130.613.184	47.445.553	154.062.910	52.142.958
b) prema poduzećima	048	62.421.012	13.877.703	46.823.680	12.703.935
c) prema financijskim institucijama	049	202.006.956	49.963.402	80.396.433	20.982.634
d) ostali rashodi od kamata	050	78.115.649	39.900.262	59.788.568	24.783.698
3. Neto prihodi od kamata	051	244.582.315	79.764.991	277.639.890	92.307.195
4. Prihodi od provizija i naknada	052	441.752.778	149.248.074	435.231.601	140.484.754
5. Troškovi provizija i naknada	053	310.936.754	100.012.980	287.710.043	95.688.285
6. Neto prihod od provizija i naknada	054	130.816.024	49.235.094	147.521.558	44.796.469
7. Dobit/(gubitak) od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	055	0	0	0	0
8. Dobit/(gubitak) od aktivnosti trgovanja	056	36.082.657	26.354.989	29.502.317	12.325.155
9. Dobit/(gubitak) od ugrađenih derivata	057	0	0	0	0
10. Dobit/(gubitak) od imovine kojom se aktivno ne trguje, vrednovane po fer vrijednosti kroz	058	0	0	0	0
11 . Dobit/(gubitak) od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju	059	-21.173.487	-21.239.416	1.868.381	235.522
12. Dobit/(gubitak) od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća	060	0	0	0	0
13. Dobit/(gubitak) proizišao iz transakcija zaštite	061	0	0	0	0
14. Dobit/gubitak od tečajnih razlika	062	3.965.522	1.014.823	5.246.733	3.099.678
15. Ostali prihodi	063	17.427.685	10.503.042	10.502.425	1.118.841
16. Ostali troškovi	064	67.615.300	13.431.534	19.438.917	7.079.799
17. Opći administrativni troškovi i amortizacija	065	302.109.790	98.228.073	307.330.607	113.462.812
18. Dobit/gubitak od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke	066	41.975.626	33.973.915	145.511.780	33.340.248
19. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke	067	284.139.521	189.539.756	85.544.791	27.419.255
20. Dobit/gubitak prije oporezivanja	068	-242.163.894	-155.565.842	59.966.989	5.920.993
21. Porez na dobit	069	3.304.670	4.434.146	0	0
22. Dobit/gubitak razdoblja	070	-245.468.564	-159.999.988	59.966.989	5.920.993
DODATAK RDG-u (popunjava izdavatelj koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj)
I.* Dobit pripisana imateljima kapitala matice	071
II.* Dobit pripisana manjinskom interesu	072
III.* Gubitak pripisan imateljima kapitala matice	073
IV.* Gubitak pripisan manjinskom interesu	074

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU - Indirektna metoda

u razdoblju

1.1.2010 do 30.9.2010

			iznosi u kunama
--	--	--	-----------------

Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
NOVČANI TIJEK OD POSLOVNIH AKTIVNOSTI
1. Dobit/gubitak prije poreza	075	-446.622.511	59.966.989
2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke	076	476.698.891	85.544.791
3. Amortizacija	077	103.295.379	50.760.683
4. Neto nerealizirana (dobit) gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG	078	31.769.000	6.610.000
5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine	079	0	0
6. Ostali dobici/gubici	080	56.331.107	-1.055.348
7. Ostalo povećanje novčanog tijeka	081	-39.870.166	-39.541.645
8. Neto povećanje/smanjenje depozita kod HNB-a	082	-145.467.052	366.053.418
9. Neto povećanje/smanjenje trezorskih zapisa MF-a i blagajničkih zapisa HNB-a	083	328.781.428	58.998.511
10. Neto povećanje/smanjenje depozita kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama	084	237.283.104	-506.518.186
11. Neto povećanje/smanjenje ostalih kredita	085	-172.431.481	-284.222.554
12. Neto povećanje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata po fer	086	-71.770.929	-139.973.772
13. Neto povećanje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata raspoloživih za	087	18.437.586	56.497.894
14. Neto povećanje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata kojima se	088	0	0
15. Neto povećanje/smanjenje depozita po viđenju	089	-484.731.170	-41.347.142
16. Neto povećanje/smanjenje štednih i oročenih depozita	090	84.010.089	642.974.962
17. Neto povećanje/smanjenje derivativnih financijskih obveza	091	-5.191.294	3.710.054
18. Neto povećanje/smanjenje ostalih obveza	092	-53.922.369	123.720.023
19. Neto priljev/(odljev) gotovine iz poslovnih aktivnosti	093	-83.400.389	442.178.677
NOVČANI TIJEK OD INVESTICIJSKIH AKTIVNOSTI
1. Primici od prodaje/(plaćanja za kupnju) materijalne i nematerijalne imovine	094	-92.114.835	-83.718.181
2. Primici od prodaje/(plaćanja za kupnju) ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke	095	-15.158.245	-4.111.200
3. Primici od prodaje/(plaćanja za kupnju) vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji	096	23.625.453	-4.888.243
4. Primljene dividende	097	4.876.443	4.558.255
5. Ostali primici/(plaćanja) iz ulagačkih aktivnosti	098	0	0
6. Neto priljev/(odljev) gotovine iz investicijskih aktivnosti	099	-78.771.184	-88.159.369
NOVČANI TIJEK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI
1.Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita	100	-53.895.510	-454.690.155
2. Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira	101	0	0
3. Neto povećanje/(smanjenje) izdanih podređenih i hibridnih instrumenata		140.103.904	199.303.307
4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala	103	110.000.320	0
5. Isplaćena dividenda	104	0	0
6. Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	105	0	0
7. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti	106	196.208.714	-255.386.848
Ukupno povećanje novčanog tijeka	107	112.808.325	186.791.829
Ukupno smanjenje novčanog tijeka	108	-78.771.184	-88.159.369
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	109	367.915.596	401.952.737
Povećanje novca i novčanih ekvivalenata	110	34.037.141	98.632.460
Smanjenje novca i novčanih ekvivalenata	111	0	0
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja	112	401.952.737	500.585.197

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

od 1.1.2010 do 30.9.2010

iznosi u kunama

Na iv ic i j z p oz e		Pre tho dn o do blj raz e	Po ća nje ve	Sm jen je an	Te ku će do blj raz e
		31 .12
		tho dn pre e
		din go e
1. Up isa i ka i ta l n p	1 1 3	69 3.9 04 .62 0	0	0	69 3.9 04 .62 0
2. Ka i lne ta p re ze rve	1 1 4	20 8.3 16 .66 7	0	20 7.4 42 .16 7	87 4.5 00
3. Re iz do b i t i ze rve	1 1 5	19 .25 7.8 00	0	19 .25 7.8 00	0
4. Za dr ža do b i t i l i p i g b i ta k na ren es en u	1 1 6	158 .45 6.0 31	-44 8.8 14 .94 7	-22 6.6 99 .96 8	-63 .65 8.9 48
Do b i i l i g b i k ku će d ine 5. t ta te u g o	1 1 7	-44 8.8 14 .94 7	59 .96 6.9 89	-44 8.8 14 .94 7	59 .96 6.9 89
6. Re lor iza i j du tra j ter i j lne im ine va c a g o ne m a a ov	1 1 8	4.8 88 .37 6	0	85 .86 2	4.8 02 .51 4
7. Re lor iza i j ter i j lne im ine va c a n em a a ov	1 1 9	0	0	0	0
8. f ž Re lor iza i j ina i j ke im ine lo ive da j va c a nc s ov ra sp o za p ro u	1 2 0	10 .83 4.4 36	-1. 05 5.3 48	0	9.7 79 .08 8
9. Os ta la lor iza i j rev a c a	1 2 1	0	0	0	0
1 0. U ku ka i ta l i re p no p ze rve	1 2 2	64 6.8 42 .98 4	-38 9.9 03 .30 7	-44 8.7 29 .08 6	70 5.6 68 .76 3
1 1. ča Te j l i ke lov to lag j ino lov j ne ra z s na s a n e u an a u ze mn o p os an e	1 2 3
1 2. Te ku ć i i o dg đe i p i ( d io ) o n ore z	1 2 4
1 3. Za š i ča i j ka t ta t no v no g e	1 2 5
ču 1 4. Pr j ds tve i h p l i t i ka om en e r a no vo n o	1 2 6
1 5. Isp k z ča j i h p ša ka t ho dn do b l j rav a na n og re p re og ra a z	1 2 7
1 6. Os le j ka i la ta ta p rom en e p
1 7. U ku ća j i l i s j j ka i ta la p no p ov e n e ma n en e p		64 6.8 42 .98 4	-38 9.9 03 .30 7	-44 8.7 29 .08 6	70 5.6 68 .76 3
1 7 a Pr ip isa im l j im ka i la ice te ta t no a a p ma	1 3 0
1 7 b. Pr ip isa j ins ko in ter no m an m es u	1 3 1

Stavke koje umanjuju kapital upisuju se s negativnim predznakom

Podaci pod AOP oznakama 113 do 121 upisuju se kao stanje na datum bilance

Bilješke uz financijske izvještaje

Banka je u prvih devet mjeseci 2010. godine ostvarila operativnu dobit prije rezerviranja za gubitke u iznosu 145,5 milijuna kuna, dok je u istom razdoblju prethodne godine ostvarena operativna dobit u iznosu 42,0 milijuna kuna. U trećem tromjesečju 2010. ostvareno je 33,3 milijuna kuna operativne dobiti. Troškovi rezerviranja za gubitke i ostala rezerviranja u razdoblju od siječnja do rujna 2010. godine iznose 85,5 milijuna kuna, pri čemu je u trećem kvartalu 2010. izdvojeno 27,4 milijuna kuna, pa tako dobit nakon oporezivanja iznosi 60,0 milijuna kuna.

Unatoč tome što su ukupni kamatni prihodi zbog nižeg udjela prihodujućih plasmana u prvih devet mjeseci 2010. niži za 13,8 posto u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, neto kamatni prihodi su viši za 13,5 posto radi smanjenja kamatnih troškova za 27,9 posto u odnosu na 2009. godinu. Kamatni troškovi su smanjeni unatoč povećanju kamatonosnih izvora sredstava u 2010. godini za 2,9 posto ili 346,2 milijuna kuna, uglavnom zbog nižih prosječnih kamatnih stopa na izvore u odnosu na 2009. godinu.

Neto prihod od provizija i naknada u prva tri kvartala 2010. iznosi 147,5 milijuna kuna, što je 12,8% više nego prethodne godine, uglavnom zbog smanjenja ukupnih troškova od provizija i naknada od platnog prometa u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.

Pokazatelj efikasnosti poslovanja C/I, kao omjer troškova i prihoda iz poslovanja, uslijed značajnog povećanja prihoda iz poslovanja poboljšan, tj. smanjen s razine 84,1 posto na kraju trećeg tromjesečja 2009. godine na 70,3 posto, koliko iznosi na kraju rujna 2010. godine.

Imovina Hrvatske poštanske banke d.d. na dan 30.09.2010. godine iznosi 14,5 milijardi kuna i veća je za 3,8% ili 532,1 milijun kuna u odnosu na kraj prethodne godine, od čega se na treći kvartal 2010. odnosi 367,1 milijuna kuna. Pritom su neto krediti ostalim komitentima na dan 30.09.2010. viši za 2,7% ili 207,6 milijuna kuna u odnosu na kraj prethodnog kvartala, uz istovremeno formiranje ispravaka vrijednosti kredita. U strukturi bruto kredita komitentima, u trećem kvartalu povećani su krediti trgovačkim društvima za 4,8 posto. Također, tijekom trećeg kvartala povećano je stambeno kreditiranje stanovništva za 6,3 posto.

Ukupni oročeni depoziti su u 2010. godini porasli za 10,1 posto, pri čemu to povećanje u trećem kvartalu 2010. iznosi 674,8 milijuna kuna. U strukturi oročenih depozita su u trećem kvartalu povećani depoziti stanovništva za 429,6 milijuna kuna ili 11,3 posto. S druge strane, stanje kredita primljenih od drugih financijskih institucija smanjeno je za 16,2 posto tijekom trećeg kvartala.

Stopa adekvatnosti jamstvenog kapitala iznosi 12,08% na kraju trećeg kvartala 2010. godine.