Quarterly Report • May 17, 2017
Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
Konzern-Quartalsmitteilung für das 1. Quartal 2017
| Alle Angaben in Mio. € | 1. Quartal 2017 |
1. Quartal 20162 |
Veränderung in % |
|---|---|---|---|
| MLP Konzern | |||
| Gesamterlöse | 163,0 | 152,4 | 7,0% |
| Umsatzerlöse | 158,9 | 148,8 | 6,8% |
| Sonstige Erlöse | 4,0 | 3,6 | 11,1% |
| Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) (vor einmaligen Sonderbelastungen – operatives EBIT) |
13,3 | 8,8 | 51,1% |
| Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 12,5 | 8,7 | 43,7% |
| EBIT-Marge (%) | 7,7% | 5,7% | – |
| Konzernergebnis | 8,6 | 6,2 | 38,7% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert/unverwässert) in € | 0,08 | 0,06 | 33,3% |
| Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit | 26,1 | 70,0 | –62,7% |
| Investitionen | 1,2 | 1,9 | –36,8% |
| Eigenkapital | 393,3 | 383,61 | 2,5% |
| Eigenkapitalquote (%) | 19,6% | 19,7%1 | – |
| Bilanzsumme | 2.006,4 | 1.944,11 | 3,2% |
| Privatkunden (Familien) | 519.800 | 517.4001 | 0,5% |
| Firmen- und institutionelle Kunden | 19.300 | 19.2001 | 0,5% |
| Berater | 1.913 | 1.9401 | –1,4% |
| Geschäftsstellen | 146 | 1461 | – |
| Mitarbeiter | 1.674 | 1.795 | –6,8% |
| Vermitteltes Neugeschäft | |||
| Altersvorsorge (Beitragssumme) | 567,0 | 582,0 | –2,6% |
| Finanzierungen | 507,1 | 455,3 | 11,4% |
| Betreutes Vermögen in Mrd. € | 31,6 | 31,51 | 0,3% |
1 Zum 31. Dezember 2016.
2 Seit 2016 wird die Risikovorsorge als eigener Posten ausgewiesen. Deshalb erfolgte eine Anpassung des Vorjahresausweises.
Diese Konzern-Quartalsmitteilung stellt die bedeutenden Ereignisse und Geschäftsvorfälle des ersten Quartals 2017 dar und aktualisiert prognoseorientierte Informationen des letzten zusammengefassten Lageberichts. Der Geschäftsbericht steht auf unserer Homepage unter www.mlp-ag.de sowie www.mlp-geschaeftsbericht.de zur Verfügung.
In der Beschreibung der Ertrags-, Finanz- und Vermögenslage des MLP Konzerns nach den International Financial Reporting Standards (IFRS) sind die jeweiligen Vorjahreswerte in einer Klammer dargestellt.
Die Informationen in dieser Konzern-Quartalsmitteilung wurden weder von einem Abschlussprüfer geprüft noch einer prüferischen Durchsicht unterzogen.
Die MLP Gruppe (MLP) ist der Partner in allen Finanzfragen – für private Kunden genauso wie für Firmen und institutionelle Investoren. Mit vier Marken, die in ihren Märkten jeweils führende Positionen einnehmen, bieten wir ein breites Leistungsspektrum:
Ausgangspunkt in allen Bereichen sind die Vorstellungen unserer Kunden. Darauf aufbauend stellen wir ihnen ihre Optionen nachvollziehbar dar, sodass sie selbst die passenden Finanzentscheidungen treffen können. Bei der Umsetzung greifen wir auf die Angebote aller relevanten Produktanbieter zurück. Grundlage sind wissenschaftlich fundierte Markt- und Produktanalysen.
Manfred Lautenschläger und Eicke Marschollek haben MLP 1971 gegründet. Bei MLP sind gut 1.900 selbstständige Kundenberater und rund 1.700 Mitarbeiter tätig.
Die in der folgenden Quartalsmitteilung aufgeführten Werte wurden auf die erste Nachkommastelle gerundet. Bei Additionen der dargestellten Einzelwerte sind deshalb Differenzen zu den ausgewiesenen Summen möglich.
Im Vergleich zu den im Geschäftsbericht 2016 des MLP Konzerns beschriebenen Grundlagen des Konzerns haben sich im Berichtszeitraum keine Änderungen ergeben. Das gesamtwirtschaftliche Umfeld wie auch die Branchensituation und das Wettbewerbsumfeld haben sich im Vergleich zum Geschäftsbericht 2016 ebenfalls nicht maßgeblich verändert.
Wie im Nachtragsbericht des Geschäftsberichts dargestellt, hat der Aufsichtsrat der MLP AG am 21. Februar 2017 der vom Vorstand beschlossenen Änderung der Konzernstruktur zugestimmt. Durch eine gesellschaftsrechtliche Trennung der MLP Finanzdienstleistungen AG wird das regulierte Bankgeschäft in der einen und das sonstige Makler- und Beratungsgeschäft in der anderen Gesellschaft konzentriert. Außerdem wird der aufsichtsrechtliche Konsolidierungskreis enger gefasst. Die Bündelung der Bankaktivitäten hat das Ziel, dass die freien aufsichtsrechtlichen Eigenmittel deutlich ansteigen. Auf Basis der aktuellen Eigenmittelanforderungen rechnen wir damit, dass sich schrittweise bis Ende 2021 die freien Eigenmittel um voraussichtlich rund 75 Mio. Euro erhöhen. Dadurch erweitert MLP seine Handlungsspielräume vor allem für Akquisitionen und Investitionen, aber auch für Ausschüttungen.
Die Umsetzung der Maßnahmen wird voraussichtlich noch in diesem Jahr erwartet und damit früher als bisher prognostiziert. Sie steht unter dem Vorbehalt der abschließenden Abstimmung mit der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Im Rahmen der bereits umgesetzten Maßnahmen im ersten Quartal sind die DOMCURA, die MLPdialog GmbH, die MLP Hyp GmbH, die TPC GmbH und die ZSH GmbH nicht mehr Teil des aufsichtsrechtlichen Konsolidierungskreises. Durch diesen Schritt haben sich die anrechenbaren Eigenmittel zum 31. März 2017 auf rund 240 Mio. € erhöht.
Die Aktie der MLP AG ist mit Wirkung zum 22. März 2017 wieder in den Auswahlindex SDAX der Deutschen Börse aufgenommen worden. Der Anstieg des Aktienkurses der vergangenen Monate wie auch das höhere Handelsvolumen waren ausschlaggebend dafür. Grundlage dieser Entwicklung ist die gute fundamentale Weiterentwicklung des MLP Konzerns.
Die MLP Gruppe ist mit einem deutlichen Ergebnisanstieg in das neue Jahr gestartet. Das operative Ergebnis vor Zinsen und Steuern (operatives EBIT) lag im ersten Quartal um 51,1% über dem entsprechenden Vorjahreswert. Die Gesamterlöse legten gegenüber dem Vorjahr um 7,0% zu. Dabei profitierte MLP vor allem von deutlichen Erlöszuwächsen in den Beratungsfeldern Vermögensmanagement und Immobilien. Zuwächse waren ebenfalls in der Sachversicherung und der Finanzierung zu verzeichnen. Während die Erlöse aus der Krankenversicherung das Niveau des Vorjahres erreichten, lag die Altersvorsorge leicht darunter.
Als ein wesentlicher Frühindikator für den weiteren Geschäftsverlauf entwickelte sich auch die Neukundengewinnung positiv. Die im Februar angekündigte Spaltung von Bank- und Maklergeschäft verläuft planmäßig.
In den ersten drei Monaten des Jahres konnte MLP 4.900 neue Familienkunden gewinnen, ein Plus von 8,9 % gegenüber dem entsprechenden Vorjahreswert. Der Anteil der online gewonnenen Kunden daran betrug rund 14%.
Insgesamt betreute die MLP Gruppe per Ende März 2017 519.800 Familienkunden (31.12.2016: 517.400) und 19.300 Firmen- und institutionelle Kunden (31.12.2016: 19.200).
Im Zeitraum Januar bis März 2017 stiegen die Gesamterlöse der MLP Gruppe um 7,0% auf 163,0 Mio. € (152,4 Mio. €). Den weit überwiegenden Teil steuerten die Provisionserlöse mit 153,8 Mio. € (143,6 Mio. €) bei. Die Erlöse aus dem Zinsgeschäft lagen mit 5,1 Mio. € (5,2 Mio. €) leicht unter dem Vorjahr. Die sonstigen Erlöse betrugen 4,0 Mio. € (3,6 Mio. €).
Die Aufteilung nach Beratungsfeldern zeigt ein deutliches Wachstum im Vermögensmanagement, in dem die Erlöse um 17,5% auf 45,7 Mio. € (38,9 Mio. €) anstiegen. Dabei profitierte MLP zum einen von einem gestiegenen Neugeschäft sowohl beim Tochterunternehmen FERI als auch im MLP Privatkundengeschäft. Zum anderen stiegen die erfolgsabhängigen Vergütungen bei FERI aufgrund der positiven Weiterentwicklung der Kundenportfolios deutlich an. Das betreute Vermögen erhöhte sich im Berichtszeitraum auf 31,6 Mrd. € (31. Dezember 2016: 31,5 Mrd. €).
Ein deutliches Wachstum zeigten auch die übrigen Beratungsvergütungen, die um 83,3% auf 4,4 Mio. € (2,4 Mio. €) anstiegen. Hier zeigt sich die dynamische Entwicklung der Beratung von Kunden in Immobilienfragen. Die Erlöse aus der Sachversicherung stiegen auf 52,8 Mio. € (50,7 Mio. €). Darin zeigt sich vor allem die weiterhin positive Entwicklung unseres Tochterunternehmens DOMCURA, auf die 31,9 Mio. € (30,0 Mio. €) der Erlöse entfielen. Zuwächse gab es darüber hinaus auch in den Erlösen aus der Finanzierung, die von 3,6 Mio. € auf 3,8 Mio. € anstiegen.
Die Krankenversicherung lag mit Erlösen von 11,9 Mio. € (11,8 Mio. €) auf dem Niveau des Vorjahres. Die Erlöse in der Altersvorsorge waren mit 35,2 Mio. € (36,2 Mio. €) leicht rückläufig. Hintergrund ist ein leicht niedrigeres Neugeschäft, das mit 567,0 Mio. € (582,0 Mio. €) den Vorjahreswert nicht ganz erreichte. Positiv entwickelte sich die betriebliche Altersvorsorge, deren Anteil am Neugeschäft auf 19,3% (16,3%) anstieg.
Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft beinhalten vor allem die erfolgsabhängigen Zahlungen an unsere Berater. Hierin enthalten sind ebenfalls die Provisionsaufwendungen im Segment DOMCURA. Diese variablen Aufwendungen entstehen durch die Vergütung von Vermittlungsleistungen im Sachversicherungsgeschäft. Hinzu kommen Provisionsaufwendungen im Segment FERI, die sich insbesondere aus den Aktivitäten im Bereich Fondsadministration ergeben. Variable Vergütungen fallen in diesem Geschäftsfeld zum Beispiel durch die Vergütung der Depotbank und des Fondsvertriebs an.
Vor dem Hintergrund höherer Provisionserlöse stiegen die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft im ersten Quartal 2017 auf 82,2 Mio. € (75,1 Mio. €). Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft lagen mit 0,5 Mio. € (0,5 Mio. €) auf dem Niveau des Vorjahrs. Insgesamt stiegen die Umsatzkosten damit auf 82,7 Mio. € (75,6 Mio. €).
Die Verwaltungskosten (definiert als Summe der Personalaufwendungen, planmäßigen Abschreibungen und Wertminderungen sowie sonstigen betrieblichen Aufwendungen) lagen mit 67,5 Mio. € (67,2 Mio. €) auf dem Niveau des Vorjahrs. Der Personalaufwand blieb mit 29,9 Mio. € (30,0 Mio. €) nahezu unverändert. Während der Personalaufwand im Segment Finanzdienstleistungen sank, stieg er im Segment FERI aufgrund höherer Abgrenzungen für Bonuszahlungen in Folge gestiegener erfolgsabhängiger Vergütungen in den Anlagekonzepten an. Die planmäßigen Abschreibungen und Wertminderungen erhöhten sich leicht auf 3,8 Mio. € (3,1 Mio. €). Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen lagen mit 33,8 Mio. € (34,1 Mio. €) ebenfalls auf Vorjahrsniveau. Hierin enthalten sind einmalige Aufwendungen im Hinblick auf die Veränderung der Gesellschaftsstruktur in Höhe von 0,8 Mio. €. Damit liegen die operativen Verwaltungskosten um 0,4 Mio. € unter dem Vorjahr.
Das Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT; Earnings before interest and tax) stieg im ersten Quartal aufgrund höherer Provisionserlöse um 43,7% auf 12,5 Mio. € (8,7 Mio. €). Das operative EBIT betrug 13,3 Mio. € (8,8 Mio. €), nachdem im Auftaktquartal ein Einmalaufwand von 0,8 Mio. € für die angekündigte Weiterentwicklung der Konzernstruktur entstanden ist.
Das Finanzergebnis lag mit –0,4 Mio. € (–0,1 Mio. €) unter Vorjahresniveau. Damit erreichte das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT; Earnings before tax) 12,0 Mio. € (8,6 Mio. €). Die Steuerquote betrug 28,8%. Das Konzernergebnis erhöhte sich auf 8,6 Mio. € (6,2 Mio. €). Das verwässerte und unverwässerte Ergebnis je Aktie betrug 0,08 € (0,06 €).
| Veränderung | |||
|---|---|---|---|
| Alle Angaben in Mio. € | Q1 2017 | Q1 2016 | in % |
| Gesamterlöse | 163,0 | 152,4 | 7,0% |
| Rohertrag1 | 80,3 | 76,8 | 4,6% |
| Rohertrags-Marge (%) | 49,3% | 50,4% | |
| Operatives EBIT | 13,3 | 8,8 | 51,1% |
| Operative EBIT-Marge (%) | 8,2% | 5,8% | |
| EBIT | 12,5 | 8,7 | 43,7% |
| EBIT-Marge (%) | 7,7% | 5,7% | |
| Finanzergebnis | –0,4 | –0,1 | >–100% |
| EBT | 12,0 | 8,6 | 39,5% |
| EBT-Marge (%) | 7,4% | 5,6% | |
| Ertragsteuern | –3,5 | –2,4 | 45,8% |
| Überschuss | 8,6 | 6,2 | 38,7% |
| Netto-Marge (%) | 5,3% | 4,1% |
1 Definition: Der Rohertrag ergibt sich aus den Gesamterlösen abzüglich der Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft sowie Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft.
Detaillierte Angaben zu den Zielen des Finanzmanagements finden Sie im Geschäftsbericht 2016 des MLP Konzerns unter "Finanzlage"/"Ziele des Finanzmanagements" auf www.mlp-geschaeftsbericht.de.
Zur langfristigen Finanzierung des Konzerns setzen wir derzeit keine Fremdmittel in Form von Wertpapieremissionen oder der Vergabe von Schuldscheindarlehen ein. Unsere langfristigen Vermögenswerte sind durch langfristige Verbindlichkeiten finanziert. Weitere Refinanzierungsmittel bilden die kurzfristigen Verbindlichkeiten gegenüber Kunden und Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft, die uns grundsätzlich auch längerfristig zur Verfügung stehen.
Zum 31. März 2017 standen den Verbindlichkeiten gegenüber Kunden und Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft in Höhe von 1.339,7 Mio. € (31. Dezember 2016: 1.308,8 Mio. €) als Gegenposten auf der Aktivseite der Bilanz Forderungen gegen Kunden und Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft in Höhe von 1.281,7 Mio. € (31. Dezember 2016: 1.217,5 Mio. €) gegenüber.
Im Berichtszeitraum haben wir keine Kapitalerhöhung durchgeführt.
Der Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit verringerte sich auf 26,1 Mio. € gegenüber 70,0 Mio. € im Vergleichszeitraum. Wesentliche Zahlungsströme ergeben sich dabei aus dem Einlagengeschäft mit unseren Kunden und aus der Anlage dieser Gelder.
Der Cashflow aus der Investitionstätigkeit hat sich von –31,2 Mio. € auf –24,9 Mio. € verändert. Im Berichtszeitraum wurden mehr Termingelder fällig als im Vorjahreszeitraum.
| In Mio. € | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 |
|---|---|---|
| Finanzmittelbestand am Anfang der Periode | 184,8 | 94,5 |
| Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit | 26,1 | 70,0 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | –24,9 | –31,2 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | – | – |
| Zahlungswirksame Veränderung des Finanzmittelbestands | 1,3 | 38,9 |
| Finanzmittelbestand am Ende der Periode | 186,1 | 133,4 |
Zum Ende des ersten Quartals 2017 stehen dem MLP Konzern liquide Mittel in Höhe von rund 284 Mio. € zur Verfügung. Die Liquiditätsausstattung ist damit nach wie vor gut. Für den MLP Konzern stehen ausreichende Liquiditätsreserven zur Verfügung. Neben den liquiden Mitteln bestehen auch noch freie Kreditlinien.
Das Investitionsvolumen des MLP Konzerns lag per Ende März 2017 bei 1,2 Mio. € (1,9 Mio. €). Den weit überwiegenden Teil der Investitionen haben wir im Segment Finanzdienstleistungen getätigt. Den Schwerpunkt dabei bildeten Investitionen in Software und IT. Sämtliche Investitionen haben wir aus dem Cashflow finanziert.
Die Bilanzsumme des MLP Konzerns betrug zum Stichtag 31. März 2017 2.006,4 Mio. € (31. Dezember 2016: 1.944,1 Mio. €). Auf der Aktivseite der Bilanz kam es im Wesentlichen bei folgenden Positionen zu Veränderungen. Die Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft erhöhten sich auf 662,2 Mio. € (31. Dezember 2016: 626,5 Mio. €) und sind im Wesentlichen auf einen Anstieg der Schuldscheindarlehen und der Darlehen im eigenen Obligo sowie auf gestiegene durchgeleitete Förderkredite für unsere Kunden zurückzuführen. Die Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft erhöhten sich vor dem Hintergrund einer gestiegenen Anlage in Festgeldern sowie höheren Schuldscheindarlehen ebenfalls auf 619,5 Mio. € (31. Dezember 2016: 591,0 Mio. €). Einen gegenläufigen Effekt hatte ein geringeres Volumen in täglich fälligen Geldern. Die Finanzanlagen erhöhten sich auf 186,9 Mio. € (31. Dezember 2016: 162,3 Mio. €) und resultieren im Wesentlichen aus einer Umschichtung aus anderen Anlageformen. Die sonstigen Forderungen und anderen Vermögenswerte gingen auf 98,6 Mio. € (31. Dezember 2016: 122,8 Mio. €) zurück. In diesem Posten enthalten sind im Wesentlichen Provisionsforderungen gegen Versicherer, die aus der Vermittlung von Versicherungsprodukten entstehen. Aufgrund des üblicherweise starken Jahresendgeschäfts steigen diese zum Jahresende deutlich an und verringern sich im Laufe des folgenden Geschäftsjahres wieder.
Das Eigenkapital des MLP Konzerns erhöhte sich zum Stichtag auf 393,3 Mio. € (31. Dezember 2016: 383,6 Mio. €). Hintergrund des Anstiegs ist im Wesentlichen das laufende Konzernergebnis in Höhe von 8,6 Mio. €. Die Eigenkapitalquote lag nahezu unverändert bei 19,6% (31. Dezember 2016: 19,7%). Vor dem Hintergrund des Anstiegs der anrechenbaren Eigenmittel erhöhte sich die Eigenmittelquote auf 16,0%.
Die Rückstellungen lagen mit 93,9 Mio. € (31. Dezember 2016: 91,2 Mio. €) leicht über dem Vorjahr. Die Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft erhöhten sich auf 1.294,3 Mio. € (31. Dezember 2016: 1.271,1 Mio. €) und reflektieren weiterhin gestiegene Kundeneinlagen. Die Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft stiegen auf 45,4 Mio. € (31. Dezember 2016: 37,7 Mio. €). Hintergrund ist im Wesentlichen ein höheres Volumen durchgeleiteter Förderkredite für unsere Kunden. Die anderen Verbindlichkeiten erhöhten sich auf 166,4 Mio. € (31. Dezember 2016: 146,9 Mio. €), vor allem aufgrund gestiegener Verbindlichkeiten aus dem Assekuradeurgeschäft der DOMCURA. Gegenläufig wirkten sich geringere Provisionsansprüche unserer Berater aus. Durch unser üblicherweise starkes Jahresendgeschäft steigen diese zum Bilanzstichtag 31. Dezember stark an, um dann in den Folgequartalen wieder abzunehmen.
Im Segment Finanzdienstleistungen zeigen sich die Erlöse aus allen Beratungsfeldern – aus der Altersvorsorge, der Kranken- und Sachversicherung genauso wie aus dem Vermögensmanagement und der Finanzierung. Im Segment FERI entstehen vor allem Erlöse aus dem Beratungsfeld Vermögensmanagement, im Segment DOMCURA vor allem aus der Sachversicherung. Eine detaillierte Beschreibung der einzelnen Segmente kann dem Geschäftsbericht 2016 des MLP Konzerns unter www.mlp-geschaeftsbericht.de "Wirtschaftsbericht"/"Segmentbericht" entnommen werden.
Die Gesamterlöse im Segment Finanzdienstleistungen stiegen im ersten Quartal auf 97,2 Mio. € (93,8 Mio. €). Dabei erhöhten sich die Umsatzerlöse vor dem Hintergrund gestiegener Provisionserlöse auf 94,2 Mio. € (91,0 Mio. €). Die sonstigen Erlöse lagen mit 3,0 Mio. € (2,7 Mio. €) ebenfalls leicht über dem Vorjahr.
Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft stiegen auf 42,9 Mio. € (40,3 Mio. €). Die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft lagen mit 0,5 Mio. € (0,5 Mio. €) auf Vorjahresniveau. Der Personalaufwand reduzierte sich auf 18,4 Mio. € (19,1 Mio. €). Die planmäßigen Abschreibungen und Wertminderungen erhöhten sich auf 2,7 Mio. € (1,9 Mio. €). Hintergrund sind Abschreibungen im Bereich IT. Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen lagen bei 29,3 Mio. € nach 30,0 Mio. € im Vorjahr. Hierin sind auch Aufwendungen im Rahmen der Weiterentwicklung der Konzernstruktur in Höhe von 0,3 Mio. € enthalten.
Das EBIT erhöhte sich auf 3,1 Mio. € (1,7 Mio. €). Das Finanzergebnis ging auf –0,3 Mio. € (–0,1 Mio. €) zurück. Das EBT lag bei 2,8 Mio. € (1,7 Mio. €).
Das Segment FERI bildet die Aktivitäten der FERI Gruppe ab. In diesem Segment entstehen vor allem Erlöse aus dem Beratungsfeld Vermögensmanagement.
Die Gesamterlöse im Segment FERI legten im ersten Quartal um 19,4 % auf 35,1 Mio. € (29,4 Mio. €) zu. Hintergrund sind unter anderem höhere erfolgsabhängige Vergütungen, die FERI für die Wertentwicklung der Kundenportfolios erhält (Performance Fees). In diesem Zuge erhöhten sich die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft auf 20,1 Mio. € (16,9 Mio. €). Außerdem stieg der Personalaufwand vor allem aufgrund der höheren Performance Fees auf 7,0 Mio. € (6,6 Mio. €). Infolge höherer Umsatzerlöse konnte sich das EBIT auf 4,8 Mio. € (2,0 Mio. €) mehr als verdoppeln.
Im Segment DOMCURA entstehen Erlöse vor allem aus der Vermittlung von Sachversicherungen. Das Geschäftsmodell der DOMCURA ist von hoher Saisonalität geprägt. Demnach weist die Tochtergesellschaft im jeweils ersten Quartal eines Jahres, begleitet von einem hohen Umsatz, ein vergleichsweise hohes Ergebnis aus. In den Quartalen zwei bis vier fällt hingegen ein Verlust an. Die Gesamterlöse legten im ersten Quartal auf 32,4 Mio. € (30,7 Mio. €) zu. Dabei erhöhten sich die Umsatzerlöse auf 32,2 Mio. € (30,5 Mio. €). Hierin spiegeln sich vor allem die vereinnahmten Prämienvolumen wider. Die sonstigen Erlöse lagen unverändert bei 0,2 Mio. € (0,2 Mio. €). Vor dem Hintergrund höherer Umsatzerlöse stiegen die Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft auf 20,5 Mio. € (19,0 Mio. €). Diese fallen im Wesentlichen als variable Vergütung für Vermittlungsleistungen an.
Die Verwaltungskosten lagen mit 5,3 Mio. € (5,3 Mio. €) auf Vorjahresniveau. Dabei entfielen auf den Personalaufwand 3,5 Mio. € (3,3 Mio. €). Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen lagen bei 1,5 Mio. € (1,7 Mio. €).
Das EBIT lag mit 6,4 Mio. € (6,4 Mio. €) auf Vorjahresniveau. Bei einem Finanzergebnis von 0,0 Mio. € (0,0 Mio. €) erreichte das EBT ebenfalls 6,4 Mio. € (6,4 Mio. €).
Das Segment Holding ist nicht operativ tätig. Die Gesamterlöse lagen im ersten Quartal unverändert bei 2,5 Mio. € (2,5 Mio. €) und resultieren im Wesentlichen aus der Vermietung von Gebäuden an verbundene Unternehmen. Der Personalaufwand blieb mit 1,0 Mio. € (1,0 Mio. €) ebenfalls auf Vorjahresniveau. Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen erreichten 2,8 Mio. € (2,5 Mio. €). Hierin enthalten sind auch Aufwendungen für die Weiterentwicklung der Konzernstruktur in Höhe von 0,5 Mio. €. Das EBIT erreichte damit –1,8 Mio. € (–1,4 Mio. €). Das EBT lag bei –1,9 Mio. € (–1,5 Mio. €).
Qualifizierte und motivierte Mitarbeiter und Berater sind für die MLP Gruppe als wissensbasiertes Dienstleistungsunternehmen die wichtigste Grundlage für einen nachhaltigen Unternehmenserfolg. Deshalb liegt der Fokus auf einer kontinuierlichen Weiterentwicklung der Personalarbeit, der Weiterbildung sowie auf der Gewinnung neuer Berater.
Die Anzahl der Mitarbeiter ist im Berichtszeitraum auf 1.674 (1.795) zurückgegangen. Hintergrund des Rückgangs sind im Wesentlichen eine geringere Anzahl an Aushilfen, Auswirkungen des Effinzienzprogramms sowie ausgelaufene befristete Verträge.
| Segment | 31.03.2017 | 31.03.2016 |
|---|---|---|
| Finanzdienstleistungen | 1.204 | 1.295 |
| FERI | 217 | 237 |
| DOMCURA | 247 | 256 |
| Holding | 6 | 7 |
| Gesamt | 1.674 | 1.795 |
Zum 31. März waren 1.913 (31. Dezember 2016: 1.940) selbstständige Kundenberater für MLP tätig. Der Rückgang ist auf die üblichen saisonalen Effekte zurückzuführen.
Prognosebericht
Die Entwicklung im ersten Quartal lag im Rahmen unserer Erwartungen. Im Anschluss an die ersten drei Monate halten wir an den im Prognosebericht und im Nachtragsbericht des Geschäftsberichts 2016 getroffenen Aussagen fest. Details zu unserer Prognose finden sich im Geschäftsbericht des MLP Konzerns unter www.mlp-geschaeftsbericht.de.
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 |
|---|---|---|
| Umsatzerlöse | 158.944 | 148.815 |
| Sonstige Erlöse | 4.021 | 3.569 |
| Gesamterlöse | 162.965 | 152.384 |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft | –82.192 | –75.118 |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft | –540 | –482 |
| Risikovorsorge | –714 | –1.243 |
| Personalaufwand | –29.923 | –29.968 |
| Planmäßige Abschreibungen und Wertminderungen | –3.791 | –3.143 |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | –33.811 | –34.069 |
| Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen | 478 | 340 |
| Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 12.472 | 8.700 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 61 | 126 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendungen | –510 | –270 |
| Finanzergebnis | –449 | –144 |
| Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT) | 12.023 | 8.556 |
| Ertragsteuern | –3.458 | –2.397 |
| Konzernergebnis | 8.565 | 6.159 |
| Davon entfallen auf | ||
| die Eigentümer des Mutterunternehmens | 8.565 | 6.159 |
| Ergebnis je Aktie in €* | ||
| unverwässert/verwässert | 0,08 | 0,06 |
*Berechnungsgrundlage: zum 31. März 2017 durchschnittlich im Umlauf befindliche Stammaktien: 109.334.686.
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 |
|---|---|---|
| Konzernergebnis | 8.565 | 6.159 |
| Gewinne/Verluste aus der Neubewertung leistungsorientierter Versorgungszusagen | 886 | –5.165 |
| Latente Steuern auf nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste | –260 | 1.513 |
| Nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste | 626 | –3.652 |
| Gewinne/Verluste aus der Veränderung des beizulegenden Zeitwerts von zur | ||
| Veräußerung verfügbaren Wertpapieren | 652 | –485 |
| Latente Steuern auf reklassifizierbare Gewinne/Verluste | –132 | 120 |
| Reklassifizierbare Gewinne/Verluste | 520 | –365 |
| Sonstiges Ergebnis | 1.147 | –4.018 |
| Gesamtergebnis | 9.712 | 2.141 |
| Davon entfallen auf | ||
| die Eigentümer des Mutterunternehmens | 9.712 | 2.141 |
| Alle Angaben in T€ | 31.03.2017 | 31.12.2016 |
|---|---|---|
| Immaterielle Vermögenswerte | 166.432 | 168.419 |
| Sachanlagen | 62.679 | 63.365 |
| Nach der Equity-Methode bewertete Anteile | 4.229 | 3.751 |
| Aktive latente Steuern | 8.775 | 9.063 |
| Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft | 662.233 | 626.479 |
| Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft | 619.467 | 590.972 |
| Finanzanlagen | 186.943 | 162.286 |
| Steuererstattungsansprüche | 10.996 | 12.115 |
| Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte | 98.578 | 122.776 |
| Zahlungsmittel | 186.082 | 184.829 |
| Gesamt | 2.006.414 | 1.944.055 |
| Alle Angaben in T€ | 31.03.2017 | 31.12.2016 |
|---|---|---|
| Eigenkapital | 393.296 | 383.585 |
| Rückstellungen | 93.933 | 91.225 |
| Passive latente Steuern | 9.798 | 9.898 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft | 1.294.257 | 1.271.070 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft | 45.357 | 37.720 |
| Steuerverbindlichkeiten | 3.330 | 3.646 |
| Andere Verbindlichkeiten | 166.443 | 146.911 |
| Gesamt | 2.006.414 | 1.944.055 |
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 |
|---|---|---|
| Finanzmittelbestand am Anfang der Periode | 184.829 | 94.540 |
| Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit | 26.108 | 70.032 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | –24.855 | –31.176 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | – | – |
| Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelbestands | 1.253 | 38.856 |
| Finanzmittelbestand am Ende der Periode | 186.082 | 133.396 |
Den Gesellschaftern der MLP AG zurechenbarer Anteil am Eigenkapital
| Gewinne/Ver | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| luste aus der | Neubewertungs | |||||
| Veränderung des | gewinne/-verluste | |||||
| beizulegenden | in Bezug auf | |||||
| Zeitwerts von | leistungsdefi | |||||
| zur Veräußerung | nierte Versor | |||||
| Gezeichnetes | verfügbaren | gungszusagen | Gewinn | Summe | ||
| Alle Angaben in T€ | Kapital | Kapitalrücklage | Wertpapieren* | nach Steuern | rücklagen | Eigenkapital |
| Stand 01.01.2016 | 109.335 | 146.727 | 1.212 | –8.968 | 137.448 | 385.753 |
| Konzernergebnis | – | – | – | – | 6.159 | 6.159 |
| Sonstiges Ergebnis nach Steuern | – | – | –365 | –3.652 | – | –4.018 |
| Gesamtergebnis | – | – | –365 | –3.652 | 6.159 | 2.141 |
| Stand 31.03.2016 | 109.335 | 146.727 | 847 | –12.620 | 143.607 | 387.895 |
| Stand 01.01.2017 | 109.335 | 146.727 | 1.252 | –12.752 | 139.024 | 383.585 |
| Konzernergebnis | – | – | – | – | 8.565 | 8.565 |
| Sonstiges Ergebnis nach Steuern | – | – | 520 | 626 | – | 1.147 |
| Gesamtergebnis | – | – | 520 | 626 | 8.565 | 9.712 |
| Stand 31.03.2017 | 109.335 | 146.727 | 1.773 | –12.126 | 147.589 | 393.296 |
*Reklassifizierbare Gewinne/Verluste.
| Finanzdienstleistungen | |||
|---|---|---|---|
| Alle Angaben in T€ | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 | |
| Umsatzerlöse | 94.208 | 91.034 | |
| Sonstige Erlöse | 2.982 | 2.715 | |
| Gesamterlöse | 97.190 | 93.750 | |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft | –42.921 | –40.277 | |
| Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft | –541 | –486 | |
| Risikovorsorge | –617 | –572 | |
| Personalaufwand | –18.363 | –19.143 | |
| Planmäßige Abschreibungen und Wertminderungen | –2.744 | –1.904 | |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | –29.341 | –29.960 | |
| Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen | 478 | 340 | |
| Segmentergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 3.141 | 1.748 | |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 66 | 107 | |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendungen | –402 | –164 | |
| Finanzergebnis | –337 | –57 | |
| Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT) | 2.805 | 1.691 | |
| Ertragsteuern | – | – | |
| Konzernergebnis | – | – |
| Summe | Konsolidierung | Holding | DOMCURA | FERI | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Quartal 2016 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 | 1. Quartal 2017 | 1. Quartal 2016 | 1. Quartal 2017 |
| 148.815 | 158.944 | –1.217 | –1.392 | – | – | 30.501 | 32.208 | 28.497 | 33.921 |
| 3.569 | 4.021 | –2.805 | –2.831 | 2.507 | 2.493 | 246 | 168 | 905 | 1.209 |
| 152.384 | 162.965 | –4.022 | –4.223 | 2.507 | 2.493 | 30.747 | 32.375 | 29.402 | 35.130 |
| –75.118 | –82.192 | 1.085 | 1.364 | – | – | –19.023 | –20.539 | –16.903 | –20.096 |
| –482 | –540 | 4 | – | – | – | – | – | – | – |
| –1.243 | –714 | – | – | – | – | 5 | –97 | –677 | – |
| –29.968 | –29.923 | – | – | –921 | –1.020 | –3.282 | –3.494 | –6.623 | –7.046 |
| –3.143 | –3.791 | – | – | –486 | –473 | –317 | –283 | –435 | –292 |
| –34.069 | –33.811 | 2.960 | 2.802 | –2.533 | –2.829 | –1.737 | –1.529 | –2.799 | –2.913 |
| 478 | – | – | – | – | – | – | – | – | |
| 8.700 | 12.472 | 26 | –57 | –1.432 | –1.828 | 6.394 | 6.433 | 1.964 | 4.783 |
| 61 | –29 | –16 | 19 | –2 | 19 | 2 | 11 | 11 | |
| –270 | –510 | 49 | 28 | –129 | –106 | –2 | –14 | –25 | –15 |
| –144 | –449 | 20 | 12 | –110 | –107 | 17 | –12 | –14 | –5 |
| 8.556 | 12.023 | 46 | –46 | –1.542 | –1.936 | 6.411 | 6.421 | 1.950 | 4.778 |
| –2.397 | –3.458 | – | – | – | – | – | – | – | – |
| 6.159 | 8.565 | – | – | – | – | – | – | – | – |
MLP AG Alte Heerstraße 40 69168 Wiesloch Tel +49 (0) 6222 • 308 • 8320 Fax +49 (0) 6222 • 308 • 1131 www.mlp-ag.de
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.