Annual Report • Aug 13, 2019
Annual Report
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분기보고서 3.6 중소기업은행 정 정 신 고 (보고) 2019년 08월 13일 1. 정정대상 공시서류 : 제59기 1분기보고서 2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2019년 05월 15일 3. 정정사항 항 목 정정사유 정 정 전 정 정 후 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 1) 중소기업은행 (1) 기관 제재현황 제재현황 누락 (주1) (주2) (주1) 정정 전 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 1) 중소기업은행 (1) 기관 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2018. 11. 22. 중소기업은행 금융위원회 과징금 (182,348원) ㈜엘피케이 및 ㈜케이제이프리텍 주식의 대량보유상황의 보고 지연 과징금 납부 (2018. 12. 20.) 공시 관련 통합 전산 시스템 개발 부서별 공시 담당자 교육 강화 (주2) 정정 후 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 1) 중소기업은행 (1) 기관 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015.06.05. 중소기업은행 금융감독원 금융위원회 기관주의 과태료 (50백만원) 금융거래 실명확인 의무 및 금융투자상품 설명의무 등 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조 등) 기관주의 조치완료 과태료 납부 (2015.06.09.) 1.업무별 개선사항 이행 2.사고예방교육 강화 2015.12.04. 중소기업은행 금융감독원 기관주의 ㈜모뉴엘에 대한 여신운용업무 소홀 등 (은행법 제34조 등) 기관주의 조치완료 1.업무별 개선사항 이행 2.사고예방교육 강화 2017.02.15. 중소기업은행 금융위원회 과태료 (270만원) 신용카드 불법모집 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제14조의5) 과태료 납부 (2017.02.27.) 관련업무 관리강화 2018.07.11. 중소기업은행 금융위원회 과태료 (50백만원) 퇴직연금 운영현황의 통지 위반 (근로자퇴직급여 보장법 제48조 등) 과태료 납부 (2018.08.10.) 관련업무 관리강화 2018. 11. 22. 중소기업은행 금융위원회 과징금 (182,348원) ㈜엘피케이 및 ㈜케이제이프리텍 주식의 대량보유상황의 보고 지연(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 등) 과징금 납부 (2018. 12. 20.) 1.공시 관련 통합 전산 시스템 개발 2.부서별 공시 담당자 교육 강화 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인서명 190813.jpg 대표이사등의 확인서명 190813 분 기 보 고 서 (제 59 기 1분기) 2019년 01월 01일2019년 03월 31일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2019년 5월 15일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 김 도 진 본 점 소 재 지 : 서울 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) http://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR부장 (성 명) 박 일 규 (전 화) 02-729-7293 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인 서명.jpg 대표이사등의 확인 서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 1. 연결대상 종속회사 개황(연결재무제표를 작성하는 주권상장법인이 사업보고서, 분기ㆍ반기보고서를 제출하는 경우에 한함) (단위 : 백만원) ㈜아이비케이캐피탈1986-11-01서울 강남구 테헤란로 414여신전문금융업6,064,625피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이투자증권㈜2008-05-29서울 영등포구 국제금융로 6길 11금융투자업4,544,615피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이신용정보㈜2000-01-18서울 강남구 테헤란로 230신용조사,채권추심업26,944피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-㈜아이비케이시스템1991-03-22서울 중구 퇴계로 141-7금융전산업55,440피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이자산운용㈜2004-10-26서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층집합투자업59,082피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이연금보험㈜2010-07-09서울 중구 칠패로 37보험업6,542,180피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)기업은행(중국) 유한공사2009-06-22중국 천진시 화평구 남경로 189호 진휘광장 2좌 30층은행업3,707,259피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)PT Bank Agris Tbk1974-04-04Wisma GKBI Suites UG-01 Jl. Jend Sudirman No. 28, Jakarta, Indonesia은행업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-PT Bank Mitraniaga Tbk1989-07-05Wisma 77, Jl.Letjen S. Parman Kav.77 Slipi, Jakarta Barat, Indonesia은행업-피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-㈜아이비케이저축은행2011-10-11부산시 부산진구 중앙대로 735 상호저축은행업1,239,538피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)㈜아이비케이서비스2018-12-18서울 동대문구 천호대로 233사업시설 유지ㆍ관리 서비스업3,000피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC 미얀마 유한회사2016-02-16No.18, 6F, Myanmar ICTPark, University's Hlaing Campus, Hlaing Township, Yangon, Myanmar소액금융14,207피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK제3호사모투자전문회사2006-10-16서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업248피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-일자리창출중소기업투자사모투자전문회사2010-04-06서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업1,414피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이기업재무안정사모투자전문회사2010-11-22서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업6,868피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사2012-10-25서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업23,358피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사2013-01-07서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업116,913피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사2013-05-27서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업61,165피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사2013-08-09서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업57,860피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사2014-08-18서울 강남구 테헤란로 414투자업85,338피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)기술금융제1호사모투자전문회사2015-01-07서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업82,638피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사2016-08-22서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업54,875피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사2017-06-05서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업31,517피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호사모투자합자회사2017-09-21서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업21,200피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사2017-12-08서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업42,495피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사2018-06-15서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업16,029피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호2007-06-27서울 종로구 새문안로 68 (신문로1가)투자업300피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호2008-10-14서울 영등포구 의사당대로 143투자업4,474피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁2013-03-28서울시 중구 을지로5길 26투자업84,970피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)다비하나그린전문투자형사모투자신탁2017-12-28서울시 영등포구 여의공원로 101번지 CCMM빌딩 3층투자업148,098피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호2018-12-13서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업4,933피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP1호2018-04-20서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업288,144피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP3호2018-08-19서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업241,287피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼)2009-10-26서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업215,182피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)파노라마사모혼합투자신탁 제34호2012-01-19서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업50,637피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK파노라마 Best Choice사모1호(채혼)2012-02-24서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업98,191피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)삼성스마트베타1호(주혼)2012-03-29서울 중구 을지로5길 26 미래에셋센터원빌딩 이스트타워 26층투자업43,715피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼)2012-12-21서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업71,722피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)미래에셋ETF솔루션알파사모(주혼)2013-02-27서울시 중구 을지로5길 26투자업27,566피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형)2013-10-29서울 중구 세종대로 55 삼성생명빌딩 23층투자업75,340피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호2008-11-20서울 강남구 테헤란로 414투자업2,427피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-STI Pre-IPO 투자조합제1호2012-02-21서울 강남구 테헤란로 414투자업2,942피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹중기상생투자조합제2호2012-04-16서울 강남구 테헤란로 414투자업5,477피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이금융그룹동반성장투자조합2013-02-07서울 강남구 테헤란로 414투자업10,633피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합2013-04-12서울 강남구 테헤란로 414투자업12,723피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합2013-06-26서울 강남구 테헤란로 414투자업2,260피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합2013-09-06서울 강남구 테헤란로 414투자업17,909피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-경기 IBKC STI 일자리창출조합2013-09-30서울 강남구 테헤란로 414투자업25,869피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 코넥스 투자조합2013-10-30서울 강남구 테헤란로 414투자업12,195피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합2013-12-27서울 강남구 테헤란로 414투자업39,654피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IDV-IP 수산전문투자조합2013-07-11서울 강남구 테헤란로 414투자업10,879피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 IP창조 투자조합2014-07-11서울 강남구 테헤란로 414투자업27,664피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-STI 신성장투자조합제1호2015-04-22서울 강남구 테헤란로 414투자업13,448피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합2015-07-24서울 강남구 테헤란로 414투자업10,567피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC JNT세컨더리1호투자조합2016-01-28서울 영등포구 여의동로3길 10, 501동 2301호(여의도동, 여의도자이)투자업3,085피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합2016-02-04서울 강남구 테헤란로 509, 16층(삼성동, 엔씨타워 I)투자업42,047피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-SBI 바이오펀드 제1호2016-03-15서울 강남구 테헤란로 509, 16층(삼성동, 엔씨타워 I)투자업25,090피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합2016-03-31서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워)투자업9,134피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합2016-04-07서울 강남구 테헤란로 414, 12층(대치동, 앨앤비타워)투자업19,285피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합2016-06-14서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워)투자업4,820피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-메디치 세컨더리투자조합2016-07-20서울 강남구 봉은사로 462, 10층(삼성동, 세림타워)투자업9,958피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹IP창조투자조합제2호2016-10-27서울 강남구 테헤란로 414, 12층(대치동, 앨앤비타워)투자업7,723피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-GMB 신성장산업 투자조합2017-03-15서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호(삼성동, 삼영빌딩)투자업12,807피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드2017-03-17서울 강남구 테헤란로8길 8, 3층(역삼동, 동주빌딩)투자업8,419피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-GMB-IBKC 바이오 투자조합2017-06-26서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호(삼성동, 삼영빌딩)투자업21,324피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합2017-06-13서울 강남구 테헤란로79길 6, 2층(삼성동, 제이에스타워)투자업7,612피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-케이앤 세컨더리3호 투자조합2017-07-11서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층(역삼동, 예동빌딩)투자업3,825피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합2017-09-29서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층(역삼동, 예동빌딩)투자업4,314피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합2017-11-16서울 강남구 테헤란로 414(대치동)투자업6,956피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합2017-12-27서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워)투자업4,297피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합2018-08-24서울 서초구 강남대로 275, 12층(서초동, 강남 MAIN TOWER)투자업9,843피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-명동도시환경정비사업㈜ 2009-06-17서울 중구 명동3길 6 (명동1가)부동산업7,256피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-원리금보전신탁1990-04-02서울 중구 을지로 79(을지로2가)신탁업102피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-원본보전신탁1994-01-01서울 중구 을지로 79(을지로2가)신탁업572,487피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)삼화비철공업 주식회사1978-06-12경기도 안산시 단원구 범지기로 147비철금속업14,519피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)-(주)한일에프에이1995-06-01경기도 의왕시 왕곡동 184-1제조업3,892피투자자에 대하여 지배력 보유 (기업회계기준서 제1110호 문단7)- 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부 1-1. 연결대상회사의 변동내용 PT Bank Agris Tbk지분 신규 취득PT Bank Mitraniaga Tbk지분 신규 취득제이에스전문투자형사모부동산투자신탁제1호당기 중 청산-- 구 분 자회사 사 유 신규연결 연결제외 2. 회사의 법적, 상업적 명칭 당행의 명칭은 중소기업은행이라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Industrial Bank of Korea라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우 기업은행 또는 IBK라고 표기합니다. 3. 설립일자 및 존속기간 당행은 중소기업은행법에 의거하여 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모함을 목적으로 1961년 8월 1일에 설립되었습니다. 또한 1994년 11월 30일에 코스닥에 상장되었고 2003년 12월 24일에는 증권거래소로 이전하여 상장하였습니다. 4. 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지 주소 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가) 전화번호 : 02-729-6114 홈페이지 : www.ibk.co.kr 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 중소기업은행법, 은행법 등 6. 주요 사업의 내용 (1) 중소기업자에 대한 자금의 대출과 어음의 할인 (2) 예금 ㆍ적금의 수입 및 유가증권 그 밖의 채무증서의 발행 (3) 중소기업자의 주식의 응모, 인수 및 사채의 응모, 인수, 보증. 다만, 주식의 인수는 당행의 납입자본금을 초과하지 못하며 소유주식 또는 사채는 수시 매각할 수 있음(4) 내 ㆍ외국환과 보호예수 (5) 지급승낙 (6) 국고대리점 (7) 정부, 한국은행 및 기타 금융기관으로부터의 자금차입 (8) 정부 및 공공단체의 위탁업무 (9) 제1호 내지 제8호의 업무에 부대 되는 업무(10) 제1호 내지 제9호의 업무 외에 중소기업은행법 제1조의 규정에 의한 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 ☞ 사업 부문별 자세한 사항은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. 7. 자회사가 영위하는 목적사업 자회사명 목적사업 비고 (주)아이비케이캐피탈 1. 신기술사업금융업 2. 할부금융업 3. 시설대여업 및 연불판매업 4. 신용대출 또는 담보대출 업무 5. 어음할인 업무 6. 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수, 관리, 회수업무 7. 국외기관의 투자대행 및 해외투자 등 국제업무 8. 기업구조조정 및 기업인수, 합병관련 업무 9. 제1호 내지 제8호에 준하는 업무로서 여신전문금융업법시행령에서 정하는 업무 10. 제1호 내지 제9호의 업무와 관련된 신용조사 및 기타 부수업무 비상장 아이비케이투자증권(주) 1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 자본시장법)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무 가. 투자매매업 나. 투자중개업 다. 집합투자업 라. 투자자문업 마. 투자일임업 바. 신탁업 2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무 3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 비상장 아이비케이연금보험(주) 1. [근로자퇴직급여보장법]에 따른 퇴직보험 및 퇴직연금 계약업무 2. 보험업법에 따른 은행 또는 별도 모집조직을 통한 연금보험계약업무 3. 보험업법 또는 기타 법령에 의한 자산운용 업무 4. 보험업법 또는 기타 법령에 의하여 허용되는 업무 비상장 아이비케이자산운용(주) 1. 자본시장과 금융투자업에 관한법률 제6조 제1항제3호에서 정한 집합투자업 2. 투자자문업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우) 3. 투자일임업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우) 4. 선물투자펀드 운용 5. 콜론시장 거래업무 6. 대한민국의 자본시장과금융투자업에 관한 법률 제6조제1항제1호 및 제2호에서 정한 바와 같은 투자매매업과 투자중개업 중 자기가 운용하는 집합투자기구의 집합투자증권의 투자매매 및 투자중개업무 7. 제1호 내지 제6호에 부대되는 업무 비상장 (주)아이비케이저축은행 1. 신용계업무 2. 신용부금업무 3. 예금 및 적금의 수입업무 4. 자금의 대출업무 5. 어음의 할인업무 6. 내ㆍ외국환업무 및 금융결제원업무 7. 보호예수업무 8. 수납 및 지급대행 업무 9. 기업 합병 및 매수의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 10. 국가ㆍ공공단체 및 금융기관의 대리업무 11. 보험업법에 의한 보험대리점 업무 12. 부동산임대업무 13. 상호저축은행법시행령 제11조의 2 제1호의 규정에 의한 채무의 보증 14. 「전자금융거래법」에서 정하는 직불전자지급수단의 발행ㆍ관리 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함) 15. 「전자금융거래법」에서 정하는 선불전자지급수단의 발행ㆍ관리ㆍ판매 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함 16. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 금융위원회의 인가를 받은 투자중개업, 투자매매업 및 신탁업 17. 「여신전문금융업법」에 따른 할부금융업 ※ 상호저축은행법 제11조 제15호, 같은 법 시행령 제7조의5 각 호의 요건을 모두 충족하는 상호저축은행에 한함 18. 상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무 19. 제1호 내지 제17호에 부대되는 업무 또는 상호저축은행법 제1조의 목적 달성에 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 비상장 (주)아이비케이시스템 1. 정보화 시스템의 개발, 개발수탁, 판매 및 유지보수 2. 정보화 관련기기의 판매, 알선, 대여 및 유지보수 3. 정보화 시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅 4. 인터넷과 전자상거래 관련 서비스 및 종합컨설팅 5. 보안인증시스템 구축 및 이용에 관한 컨설팅 6. 각종 경영정보의 수집, 제공 및 처리 7. 정보처리관련 교육훈련 8. 전산실(데이타센타) 운영 및 관리 9. 전 각호와 관련된 수출입 및 동대행, 용역제공 등 일체의 행위 10. 인터넷 전자상거래 도소매업 11. 포털 및 기타 인터넷 정보매개 서비스업 12. 광고 대행업 및 광고매체 판매업 13. 그 외 기타 정보 서비스업 14. 정보통신공사업 비상장 아이비케이신용정보(주) 1. 신용조사업 2. 채권추심업 3. 외국기업의 신용정보 등 기타 자료알선 및 중개업 4. 기타용역업. 다만 경비용역은 제외한다. 5. 제1호 내지 제4호의 업무의 부대업무 6. 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제1조의 규정에 의한 목적을 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융감독 위원회의 승인을 받은 업무 비상장 ㈜아이비케이서비스 1. 용역경비업 2. 건물위생관리업 3. 건물 및 각종 시설관리 용역업 4. 주차관리용역업 5. 정보통신공사업 6. 용역 제공 및 기타 서비스업 7. 위와 관련된 일체의 사업 비상장 기업은행(중국)유한공사 1. 일반예수금(개인, 기업) 업무 2. 단기, 중장기 대출업무 3. 어음인수와 할인업무 4. 정부채권, 금융채권, 주식매매 외 기타 외화유가증권 매매 5. 신용장발행업무와 보증 6. 국내외 결제업무 7. 외환의 매매, 대리매매 8. 보험대리 9. 은행간 차입업무 10. 대여금고 제공업무 11. 신용조사제공 및 자문업무 12. 중국 국무원 은행업감독관리기구가 비준한 기타 업무 비상장 PT Bank Agris Tbk 1. 예수금 업무 2. 대출 업무 및 부채확인서 발급 업무 3. 구매, 판매, 보증 업무 및 관련 대행 업무 4. 송금 업무 5. 자금 대여 업무 6. 유가증권 업무 7. 담보물 매각 업무 상장 PT Bank Mitraniaga Tbk 1. 예수금 업무 2. 대출 업무 및 부채확인서 발급 업무 3. 구매, 판매, 보증 업무 및 관련 대행 업무 4. 송금 업무 5. 자금 대여 업무 6. 유가증권 업무 7. 대여금고 업무 상장 8. 공시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부 구 분 회사명 (지분율%) 지배회사 비 고 모회사 중소기업은행 기획재정부 1개사 자회사 ㈜아이비케이캐피탈 (100.0%) 중소기업은행 11개사 아이비케이투자증권㈜ (83.9%) 아이비케이연금보험㈜ (100.0%) 아이비케이자산운용㈜ (100.0%) ㈜아이비케이저축은행 (100.0%) ㈜아이비케이시스템 (55.6%) 아이비케이신용정보㈜ (100.0%) ㈜아이비케이서비스 (100.0%) 기업은행(중국)유한공사 (100.0%) PT Bank Agris Tbk (95.8%) PT Bank Mitraniaga Tbk (71.7%) 9. 신용평가에 관한 사항 가. 최근 3년간 신용등급 ( 1) 해외신용평가사의 평가 기준일 Moody's 장기 단기 2017.3.31 Aa2 P-1 2018.3.31 Aa2 P-1 2019.3.31 Aa2 P-1 기준일 S&P 장기 단기 2017.3.31 AA- A-1+ 2018.3.31 AA- A-1+ 2019.3.31 AA- A-1+ 주) 2016.08.08 신용등급 상향 조정 기준일 Fitch 장기 단기 2017.3.31 AA- F1+ 2018.3.31 AA- F1+ 2019.3.31 AA- F1+ ( 2 ) 국내신용평가사의 평가 평가일 평가대상유가증권 등 평가대상유가증권의신용등급 평가회사(신용평가등급범위) 평가구분 2016.02.29 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.02.29 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.02.29 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.05.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.05.31 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.05.31 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.08.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.08.31 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.08.31 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.11.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.11.30 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2016.11.30 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.02.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.05.25 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.05.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.05.31 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.08.24 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.08.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.08.31 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.11.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.11.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.11.30 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.23 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.29 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.27 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 나 . 신용평가기 관별 신용등급 체계와 해당 신용등급의 의미 (1) 해외신용평가사 신용등급은 채무자 의 상환능력을 평가한 것이며, Moody's, S&P, Fitch 를 해외 3대 신용평가사라고 합니다. 신용등급은 기간에 따라 장/단기, 통화에 따라 자국 통화표시/외화표시, 종류에 따라 채권(부채)/예치/발행관련 신용등급 등으로 나누어집니다. 장/단기에서 단기등급은 일반적으로 1년 미만의 단기채무 상환능력 및 상환불능위험을 나타내며, 국내은행의 경우 개별은행의 사정에 따라 신용 등급을 부여 받은 신용평가사가 1~2개에 한정될 수도 있으나, 3대 신용평가사는 국내 은행들에 대한 신용등급을 대부분 부여하고 있습니다. 각 신용평가사별 신용 등급 구성체계는 다음과 같습니다. ㅇ 장기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자적격등급 Aaa AAA AAA 원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best) Aa1Aa2Aa3 AA+AA AA- AA+AA AA- 최상위등급 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨(High Quality) A1A2A3 A+A A- A+A A- 현재 안정성은 적당하나 향후 저하될 가능성이 있음(Upper-Medium Grade) Baa1Baa2Baa3 BBB+BBB BBB- BBB+BBB BBB- 현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 부족함(Medium Grade) 투기등급 Ba1Ba2Ba3 BB+BB BB- BB+BB BB- 원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음(Partially Speculative) B1B2B3 B+B B- B+B B- 원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative) Caa1Caa2Caa3 CCC+CCC CCC- CCC+CCC CCC- 지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default) Ca CC CC 지급불능의 가능성이 큼(Often in Default) C C C 최저등급(Extremely Poor) SD 및 D DDDDD D 부도등급 혹은 부도가능성 (Bankruptcy) ㅇ 단기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자적격등급 P-1(Prime-1) A-1+A-1 F1+F1 단기상환능력이 매우 우수 P-2(Prime-2) A-2 F2 Prime-1 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음 P-3(Prime-3) A-3 F3 현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 저하될 가능성이 매우 높음 투기등급 NP(Not Prime) BB-1B-2B-3 B 단기 지급능력이 의심되는 투기 등급 C C 단기 채무 지급 불능 가능성 SD 및 D D 부도등급 혹은 부도가능성 (2) 국내신용평가사 ㅇ 한국신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 투기등급 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 주) 상기등급 중 AA, A, BBB, BB, B등급은 +,-부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음 ㅇ 나이스신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급 확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음 투기등급 BB 원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내표되어 있음 B 원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무 불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무 불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무 불이행이 발생한 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 주) 원리금의 정기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC' 등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +,- 기호가 첨부될 수 있습니다. ㅇ 한국기업평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음 투기등급 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 주) 1. 상기 등급중 AA부터 B까지는 당해등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호 를 부여할 수 있음 2. 상 기 등급중 AAA부터 BBB까지는 환경변화에 영향받을 수 있으나 적기상환능력이 인정되는 등급이며, BB이하 등급은 환경변화에 따라 적기상환능력이 크게 영향을 받을 수 있는 투기적 등급으로 분류됨 10. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권2003년 12월 24일해당사항 없음해당사항 없음 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등여부 특례상장 등적용법규 2. 회사의 연혁 공시대상기간(2015.1.1~2019.3.31) 중 회사의 주된 변동내용은 다음과 같습니다. 1. 중소기업은행(본점 소재지 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가)) 2015.01.26. 인도네시아 자카르타 사무소 및 캄보디아 프놈펜사무소 개소 2015.03.09. 은행 및 증권 결합 복합점포 한남동WM센터 개점(1호점) 2015.03.17. 한국인터넷진흥원과 업무협약 체결(핀테크 산업 육성) 2015.03.23. 기술금융 브랜드 'IBK T-Solution' 선포2015.03.31. IBK기업은행 알토스 여자배구단 두 번째 챔피언전 우승 2015.04.13. 인도 뉴델리지점 개점 2015.06.10. '나라사랑카드' 금융사업자 계약 체결 2015.06.18. 통합플랫폼 'i-ONE뱅크(앱)' 서비스 실시 2015.08.10. KOTRA와 업무협약 체결(수출 중소·중견기업 육성) 2015.11.06. 필리핀 마닐라지점 개점 2015.11.13. 핀테크 생태계 조성 및 핀테크 기업 육성을 위한 'IBK금융그룹 핀테크 Dream Lab' 설치 및 운영2015.11.13. 기흥연수원 리모델링 준공식 2015.11.19. 전라북도 및 전북대학교와 업무협약 체결 (경제활성화를 위한 일자리 창출) 2015.12.02. KT&G와 동반성장 업무협약 체결(지역경제 활성화) 2015.12.03. 신용보증기금과 업무협약 체결(창업 및 미래가치 우수기업 지원) 2015.12.17. 금융권 최초 'IBK전자문서(e-紙)' 전영업점 시행 2016.03.09. 나라사랑카드 10만좌 돌파 2016.04.14. 'IBK 삼성페이' 제휴 서비스 실시2016.05.11. 한국능률협회컨설팅 주관 10년 연속 한국의 우수콜센터 선정 2016.05.11. 10년 연속 한국의 우수콜센터 선정(주관 한국능률협회컨설팅) 2016.06.03. 기술금융 'IBK T-Solution+(Plus)' 추진 2016.07.19. i-ONE뱅크 '휙 서비스'(간편송금 및 간편출금) 실시2016.11.29. 제2본점 IBK파이낸스타워 준공식 2016.12.28. 25대 김도진 은행장 취임 2016.12.30. 퇴직연금 적립금 10조원 돌파 2016.12.31. 총수신 200조 돌파 2017.02.28. 동반성장협력대출 10조원 돌파2017.03.30. IBK기업은행 알토스 여자배구단 세 번째 챔피언전 우승 2017.04.06. 新금융브랜드 'IBK동반자금융' 선포 2017.04.14. 국제학술기관(The case centre)에 IBK의 금융혁신사례 등재 2017.06.15. 채용박람회 누적 50회 개최 2017.06.19. 베트남 국립대와 인재양성을 위한 업무협약 체결2017.06.30. 총자산 300조원 돌파 2017.07.01. 성장디딤돌 펀드 1000억 조성 2017.07.13. 복합점포 역삼, 일산WM센터 개점2017.07.18. IBK탄소은행 사업 실시 2017.07.27. 금융소비자보호헌장 제정 및 시행 2017.08.01. 'IBK동반자금융' 전면 시행 2017.08.31. 근로복지공단과 업무협약 체결(근로자생활안정자금대출 보증료 지원) 2017.09.11. 한국벤처투자와 업무협약 체결(한국모태펀드 운영) 2017.09.11. 문화체육관광부 및 기술보증보험과 업무협약 체결 (문화콘텐츠 창업, 일자리 창출, 한류 확산) 2017.09.25. 근로복지공단과 업무협약 체결(중소기업 공동직장어린이집 설치) 2017.09.27. 서강대학교와 업무협약 체결(디지털금융 인재 양성) 2017.10.16. 창업 및 벤처지원을 위한 IBK창공(創工) 1기 모집 2017.11.01. 창업기업 투자 200억 펀드 조성 2017.11.02. 대한 바이애슬론 후원금 전달 2017.11.17. 서울산업진흥원과 업무협약 체결(창업기업 지원) 2017.11.28. 자금세탁 방지 대통령 표창 수상 2017.11.28. 중소수출입기업의 해외판로 개척을 위한 'IBK TradeClub 서비스' 실시 2017.12.14. 잡월드 청년취업 10만명 돌파 2017.12.15. 소비자중심경영(CCM) 인증 취득 2017.12.19. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 마포' 개소 2018.01.15. 복합점포 부산, 대구WM센터 개점 2018.01.29. 수원시와 업무협약 체결(일자리 창출 협력) 2018.01.31. 개인고객수 1,500만명 돌파 2018.02.02. 1%대 초저금리 중기대출 'Only-One 동반자 대출' 출시 2018.02.27. 비대면전용 'GD카드(체크)' 출시 2018.03.07. 서울경제신문 주최 '2018 대한민국 베스트 뱅커 대상' 김도진 은행장 수상 2018.03.09. 제1호 온라인 지점 'IBK 티몬지점' 개점 2018.03.21. 모바일 전세대출 'i-ONE 직장인 전세대출' 출시 2018.03.23. 기업고객 대상 '동반성공카드' 및 '동반성장카드' 출시 2018.03.27. 서울경제신문 주최 '2018 대한민국 베스트 뱅커 대상’ 김도진 은행장 베스트뱅커 수상 2018.04.09. 현장의 문제점 발견 및 경영진에게 전달 역할을 하는 'IBK Leaders Club' 레드팀 선발 2018.05.28. 사물인터넷 기반의 '스마트 동산담보 대출' 출시 2018.05.28. 대용량 데이터 통합분석이 가능한 'IBK빅데이터플랫폼' 오픈 2018.06.01. '메시지뱅킹' 및 '보이스뱅킹' 서비스 출시 2018.06.28. 산업단지 내 중소기업 청년근로자에게 교통비를 지원하는 '청년동행카드'출시 2018.07.09. 新영업조직 신설(드림기업팀을 기업성장지점으로 명칭 변경, 기업금융 지점을 모점과 계정 분리하여 독립적인 기업 마케팅 특화 지점으로 운영) 2018.07.17. 복합점포 광주, 판교, 천안WM센터 개점 2018.07.27. 로보어드바이저 자산관리 서비스 '아이원 로보(i-ONE ROBO)’ 출시 2018.07.31. The Banker誌 선정, 설립 후 최초 글로벌 100대 은행 진입 (Tier 1 Capital 기준 93위, 총자산 기준 97위)2018.08.17. 10년 고정금리 ‘IBK장기고정주택담보대출’ 특별 판매 2018.08.21. 10년 고정금리 'IBK장기고정주택담보대출' 특별 판매 2018.08.31. 카드유효회원 500만명 돌파 2018.09.10. 금융권 최초 중소기업대출 잔액 150조원 돌파 2018.10.01. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 구로' 개소 2018.10.05. 한국경제TV 주최 '2018 글로벌 금융대상 종합대상' 수상 2018.10.23. 머니투데이 주최 '2018 대한민국 금융혁신대상' 수상 2018.11.20. 러시아 블라디보스토크사무소 개소 2018.11.28. 앱 다운 없이 모바일 계좌개설이 가능한 모바일지점 'IBK큐브(QB, Quick Branch)' 출시 2018.11.28. 기업고객수 150만개 돌파 2018.12.03. 캄보디아 프놈펜지점 개점2018.12.13. 제13회 '경향금융교육대상 대상' 수상 2018.12.13. '2018 아주경제 금융증권 대상' 금융소비자보호부문 대상 수상 2018.12.17. 카드이용대금 40조원 돌파 2018.12.20. 매일경제 주최 '올해의 금융인상' 김도진 은행장 수상 2018.12.26. 기술보증기금과 업무협약 체결(해외진출기업 금융지원) 2018.12.28. 인도네시아 금융당국(OJK)의 현지 은행 인수 승인 2019.01.10. 한국거래소 및 부산광역시와 업무협약 체결(혁신창업 생태계 조성) 2019.01.15. 인도네시아 아그리스 은행(PT. Bank Agris, Tbk) 인수 2019.01.15. 복합점포 남동공단WM센터 개점 2019.01.28. 인도네시아 미트라니아가 은행(PT. Bank Mitraniaga, Tbk) 인수 2019.01.31. '소상공인·자영업자 특별지원 프로그램' 시행 2019.02.07. 자회사 IBK서비스 설립 2019.02.21. 제8회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' 금융감독원장상 수상 2019.02.21. 원화 지속가능채권 발행 2019.02.28. 정부 현금 2,000억원 출자 2019.03.04. 중소기업 근로자 전용 'IBK구미사랑 어린이집' 개원 2019.03.11. '新퇴직연금시스템' 구축 및 시행 2019.03.12. '디지털 금융키오스크' 서비스 구축 및 시행 2019.03.18. AI를 통해 실시간으로 보이스피싱을 탐지하는 'IBK 피싱스톱' 앱 출시 2019.03.21. 문재인 대통령, 기업은행 영업점 격려 방문 및 혁신금융 비전선포 2. ㈜아이비케이캐피탈 2016.03.31. 메디칼론 출시 2016.08.25. 미얀마법인 OPEN2018.10.29. Online Platform OPEN 3. 아이비케이투자증권㈜ 2015.03.20. 'IBKS신한창조경제 신기술 투자조합' 결성 2015.03.30. 비엔디생활건강 코넥스 상장 주관 2015.07.08. 솔트웍스 코넥스 상장 2015.07.24. 파마리서치프로덕트 코스닥상장 공동 주관사 참여 2015.07.24. 유상증자 등기 (자본금 변경 : 3,770억원→4,770억원) 2015.07.31. 엔에스컴퍼니 코넥스 상장 2015.10.08. IBKS 제3호 SPAC 상장 2015.10.22. (주)엑시콘 코넥스 → 코스닥 이전 상장 대표 주관 2015.10.28. 노브메타파마 코넥스 상장 2015.12.21. 인산가 코넥스 상장 2015.12.28. 글로벌광통신 코넥스 상장 2015.12.31. 코넥스시장 상장 유치(누적) 1위2015.12.31. (3년 연속)'2015 베스트 MBS 하우스' 수상 및 '2015 베스트 본드딜(Best Bond Deal)' 선정 (머니투데이 더벨) 2016.01.28. 'IBK주식거래캐시백통장' 상품 출시2016.02.24. 케이엠제약 코넥스 상장 2016.03.02. IBKS제4호 SPAC 상장 2016.03.17. 증권회사 최초 온라인 소액투자중개서비스(투자형 크라우드펀딩) 시행 2016.04.15. 중기특화 금융투자회사 지정 2016.04.19. '비대면 계좌개설 서비스' 오픈 2016.05.25. 종합신탁업 인가 획득 (종합신탁업_증권/금전채권/부동산 등 재산신탁 추가) 2016.06.03. 스페이스솔루션 코넥스 상장 2016.06.22. 이비테크 코넥스 상장 2016.07.20. (주)옵토팩 코넥스 → 코스닥 이전 상장 대표 주관 2016.08.02. 여신전문금융법에 따른 「신기술사업금융업」 등록 2016.08.05. 티케이씨 코넥스 상장 2016.08.10. 제이에스피브이 코넥스 상장 2016.11.02. 아이비케이에스지엠비SPAC 상장 2016.11.29. 시큐센 코넥스 상장 2016.12.02. IBKS 제5호 SPAC 상장 2016.12.27. 중기특화증권사 1호 신기술 투자조합 결성 2017.02.28. 2016 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소)2017.03.16. 국제신용평가사 무디스, 업계 최고 장기 신용등급 A1 부여 2017.04.24. (주)플렉스파워에이더블유에스 코넥스 상장2017.04.24. '상한가'서비스 오픈 (상세한 한종목 가이드_주식종목분석 서비스) 2017.04.25. (주)엠앤씨생명과학 코넥스 상장 2017.05.02. (주)에스와이제이 코넥스 상장 (에스와이제이 크라우드 펀딩 → 코넥스 상장 연계 영업 성공)2017.05.02. '홍채인증'서비스 오픈2017.05.29. 전문사모집합투자업 인가 2017.06.01. IBKS제6호 SPAC 상장2017.06.15. 2016 추천종목 수익률 국내 증권업계 1위(머니투데이방송 주최 '2017 대한민국 애널리스트 대상') 2017.06.19. (주)다이오진 코넥스 상장 2017.07.24. (주)에브리봇 코넥스 상장 2017.07.31. '종목랭킹 TOP10'서비스 오픈 (시장 참여자들의 관심종목을 보여주는 온라인 특화 서비스) 2017.08.30. (주) 시그넷이브이 코넥스 상장 2017.09.19. (주)세화피앤씨 코넥스→코스닥 이전 상장 대표 주관 2017.09.29. IBKS 제8호 SPAC 상장2017.11.10. IBKS 제7호 SPAC 상장 2017.12.08. 동양피스톤(주) 코스피 상장 2018.01.25. 2017 베스트 MBS하우스 수상(머니투데이 더벨) 2018.01.31. 2017 컴플라이언스 내부통제 최우수상 수상(한국거래소) 2018.02.12. 알리코제약(주) 상장 2018.03.08. 2017년 코스닥ㆍ코넥스 우수IB 선정 (한국거래소) 2018.03.12. 중소기업 일자리창출과 판로지원을 위한 "IBK투자증권-대학-기업 다자간 업무협약식" 2018.05.03. 중기특화 금융투자회사 재지정 (금융위원회) 2018.06.19. 우체국금융 크라우드펀딩 플랫폼 구축 MOU 체결 2018.06.22. 코스닥기업 분석 발간사업자 선정(금융투자협회)2018.07.19. 2018년 상반기 베스트스몰캡하우스 선정 (머니투데이) 2018.07.20. IBKS제9호 SPAC 상장 2018.09.11. 인산가-IBKS제8호 SPAC 합병 이전 상장 2018.09.21. IBKS제10호 SPAC 상장 2018.12.06. 코넥스협회 MOU체결 2018.12.07. 주택저당증권(MBS) 발행 우수 주관사 선정 (한국주택금융공사) 2018.12.13. 백동포럼 창립 2019.01.25. 신규 MTS "IBK FARM" 앤어워드 금융서비스부문 수상 2019.03.24.백동포럼 수도권 지역 포럼 개최 2019.03.11. 무궁화신탁 업무협약 체결 4. 아이비케이연금보험㈜ 2015.07.06. 우리은행 방카슈랑스 업무 제휴 및 영업 개시 2015.07.21. 하나은행 방카슈랑스 업무 제휴 및 영업 개시 2015.07.23. 자본금 증자 1,000억원(납입자본금 1,900억원) 2015.12.31. 총자산 3조원 달성2016.12.16. 신한은행 방카슈랑스 업무 제휴2016.12.31. 총자산 4조원 달성 2017.02.28. 퇴직연금 적립금 1조원 달성 2017.11.30. 총자산 5조원 달성2018.02.13. 국민은행 방카슈랑스 업무 제휴2018.08.31. 총자산 6조원 달성 5. 아이비케이자산운용㈜ 2015.12.31. 수탁고 10.8조원 달성 2016.06.30. 수탁고 13.0조원 달성2016.09.30. 수탁고 13.7조원 달성2016.12.31. 수탁고 14.0조원 달성 2017.01.23. 국민연금 국내주식형 정규 운용사 선정 2017.05.31. 대체투자본부 신설 2017.07.31. 수탁고 15.0조원 달성 2018.02.02. 연기금투자풀(삼성) 주식형 위탁운용사 선정 2018.02.13. 연기금투자풀(한투) 주식형 위탁운용사 선정 6. ㈜아이비케이저축은행 2015.12.31. 총자산 6,481억원, 여신 5,640억원, 수신 5,613억원 (FY기준 당기이익 130억원 달성)2016.12.31. 제6기 결산 당기순이익 181억원 2017.12.31. 제7기 결산 당기순이익 186억원2 018.12.31. 제8기 결산 당기순이익 101억원 7. ㈜아이비케이시스템 2015.07.31. 모바일플랫폼(Oneplatform) 솔루션 개발 2016.10.04. DGB캐피탈 전산시스템 고도화 프로젝트 구축 2017.04.17. 애큐온캐피탈 IT시스템 통합 구축 프로젝트 구축 2017.04.24. 한국수출입은행 차세대시스템 프로젝트 구축 2017.06.01. 한국수출입은행 정보시스템·전산장비 통합운영 및 유지관리 2017.12.28. 한국교직원 공제회 홈페이지 통합구축 수주 2018.02.28. 한국투자캐피탈 업무시스템(iFIS) 고도화 구축 2018.03.27. 한국캐피탈 신금융시스템 구축 수주 2018.06.04. Volvo파이낸셜서비시스코리아 IT시스템 구축 수주 2018.11.14. 한국교직원공제회 홈페이지 통합 구축 2018.11.19. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계) 수주 2018.12.11. 주택도시보증공사 대출심사 통합시스템구축 수주 8. 아이비케이신용정보㈜ 2015.05.29. 한국벤처투자, 한국엔젤투자협회와 엔젤투자활성화를 위한 MOU체결 2016.04.25. 차세대전산시스템 "미래로" 구축 2016.12.01. 예금보험공사 파산재단 채권관리업무 위임계약 2016.12.13. 양평동지점 신설 2017.02.22. 중소기업중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.02.27. 행복기금부 신설 2017.02.28. 신용협동조합중앙회 조사업무 계약체결 2017.03.01. 캠코 국민행복기금 사무위탁 계약 2017.05.02. 신용협동조합중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.10.20. 新비전 수립("고객과 함께하는 새로운 동반자, IBK신용정보")2018.03.01. 한국자산관리공사 채권관리 사무위탁 계약 체결 2018.08.06. 한국수출입은행 신용조사업무 위임계약 체결 2018.11.30. 현대건설기계(주) 담보물 시가조사업무 등에 대한 위임 계약 체결 9. ㈜아이비케이서비스 2018. 12. 14. ㈜아이비케이서비스 설립2019. 03. 31. 수지IT센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 외 28건 도급계약 체결 (통합 계약을 통해 계약 건수 감소) 10. 기업은행(중국)유한공사 2015.07.22. 톈진동리지행 개설 11. PT Bank Agris Tbk 2019.01.15. IBK 주식 인수(95.79%) 12. PT Bank Mitraniaga Tbk 2019.01.28. IBK 주식 인수(71.68%) 13. IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 2013.01.07. 설립 14. IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 2014.08.18. 설립 15. 기술금융제1호사모투자전문회사 2015.01.07. 설립 16. 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 2013.03.28. 설립 17. 다비하나그린전문투자형사모투자신탁 2017.12.28. 설립 18. IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP1호 2018.04.20. 설립 19. IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP3호 2018.08.19. 설립 20. 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼) 2009.10.26. 설립 21. IBK파노라마Best Choice사모1호(채혼) 2012.02.24. 설립 22. 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형) 2013.10.29. 설립 23. IBK원본보전신탁 1994.01.01. 설립 3. 자본금 변동사항 (1) 증자(감자)현황 2019년 03월 31일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2013년 04월 13일유상증자(제3자배정)보통주4,193,5755,00011,9232014년 01월 01일유상증자(제3자배정)보통주2,320,1345,00011,2892014년 12월 24일유상증자(제3자배정)보통주702,1065,00013,9582015년 01월 30일유상증자(제3자배정)보통주3,184,7135,00012,5602016년 03월 30일유상증자(제3자배정)보통주3,576,8575,00011,1832019년 03월 01일유상증자(제3자배정)보통주14,965,5795,00013,364 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 현금출자(증자율 : 0.7%) 현금출자(증자율 : 0.4%) 현금출자(증자율 : 0.1%) 현금출자(증자율 : 0.5%) 현금출자(증자율 : 0.5%) 현금출자(증자율 : 2.2%) 주) 증자율은 총발행주식수 기준 4. 주식의 총수 등 (1) 주식의 총수 현황 2019년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 - - 2,000,000,000 - 651,549,816 97,972,353 749,522,169 - 76,605,422 33 76,605,455 - 76,605,422 - 76,605,422 - - - - - - - - - - 33 33 - 574,944,394 97,972,320 672,916,714 - 1 - 1 - 574,944,393 97,972,320 672,916,713 - 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) (2) 자기주식 취득 및 처분 현황 2019년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주 1 - - - 1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 보통주 1 - - - 1 - - - - - - - - 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 장외직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) ( 3) 종류주식(명칭) 발행현황 1. 전환우선주에 관한 사항 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 원) 구 분 제1전환우선주 제2전환우선주 제3전환우선주 제4전환우선주 발행일자 1999.12.28 2000.1.10 2000.1.29 2000.6.24 주당 발행가액(액면가액) 5,000원 5,000원 5,000원 5,000원 발행총액(발행주식수) 612,666,020,000원 (122,533,204주) 165,000원 (33주) 145,350,000,000원 (29,070,000주) 166,700,000,000원 (33,340,000주) 현재 잔액(현재 주식수) 234,576,410,000원 (46,915,282주) 0원 (0주) 30,350,000,000원 (6,070,000주) 700,000,000원 (140,000주) 주식의 내용 이익배당에 관한 사항 ○ 우선주식은 이사회의 결의에 의해 참가적 또는 비참가적, 누적적 또는 비누적적인 것으로 할 수 있음 ○ 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 함 ○ 우선주식에 대한 배당률은 액면금액을 기준으로 하여 연0.3% 이상으로 하되, 발행 시에 이사회가 정함 잔여재산분배에 관한 사항 잔여재산분배 시에 보통주에 우선함. 전환에 관한 사항 전환조건 액면금액 5,000원의 기명식 전환우선주식 1주를 액면금액 5,000원의 기명식 보통주식 1주로 전환 전환청구기간 우선주식 발행 후 6월이 경과한 때부터 주식소유자의 선택에 따라 전환 전환으로 발행할 주식의 종류 보통주 전환으로 발행할 주식수 46,915,282주 - 6,070,000주 140,000주 의결권에 관한 사항 당행이 발행할 우선주식의 수는 발행주식 총수의 2분의 1 범위 내로하고, 의결권이 없는 것으로 한다. 기타 투자 판단에 참고할 사항 ○ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다 ○ 상기의 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 주식을 발행한 때가 속하는 회계연도의 직전 회계연도말에 발행된 것으로 본다. 2. 상환우선주에 관한 사항 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 원) 구 분 기명식 상환우선주 발행일자 2008.12.19 주당 발행가액(액면가액) 5,000원 발행총액(발행주식수) 224,235,190,000원 (44,847,038주) 현재 잔액(현재 주식수) 224,235,190,000원 (44,847,038주) 주식의 내용 이익배당에 관한 사항 ○ 우선주식은 이사회의 결의에 의해 참가적 또는 비참가적, 누적적 또는 비누적적인 것으로 할 수 있음 ○ 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 함 ○ 우선주식에 대한 배당률은 액면금액을 기준으로 하여 연0.3% 이상으로 하되, 발행 시에 이사회가 정함 잔여재산분배에 관한 사항 잔여재산분배 시에 보통주에 우선함. 상환에 관한 사항 상환조건 ○ 상환기간 중 은행의 선택에 따라 상환 또는 상환기간 종료 시에도 은행의 선택에 따라 상환 상환방법 ○ 은행은 상환주식의 전부를 일시에 또는 이를 분할하여 상환할 수 있음. 다만, 분할 상환하는 경우에는 은행이 각 주주가 보유 하는 상환주식 수에 안분비례하는 방법에 의하여 상환할 주식을 정할 수 있으며, 안분비례시 발생하는 단주는 이를 상환하지 아니함 ○ 은행이 상환주식을 상환하고자 할 때에는 상환할 뜻 및 상환대상 주식과 1개월 이상의 기간을 정하여 주권을 은행에 제출할 것을 공고하고 주주명부에 기재된 주주와 질권자에게는 따로 통지를 하여야 하며 위 기간이 만료된 때에 강제 상환 상환기간 ○ 발행일로부터 5년째 되는 날부터 발행일로부터 20년째 되는 날까지의 기간○ 은행은 발행일로부터 1년이 경과한 때로부터 20년 이내의 범위 내에서 발행 시에 이사회 결의로 상환 기간을 정함. 다만, 상환주식의 전부 또는 일부를 은행의 선택에 따라 상환기일 이전에 상환할 수 있는 것으로 할 수 있다. ○ 상환기간 만료 시 상환하여야 하는 상환주식으로서 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우에는 그 사유가 해소될 때까지 상환 기간은 연장된다. 1. 상환주식에 대하여 우선적 배당이 완료되지 아니한 경우 2. 은행의 이익이 부족하여 상환기간 내에 상환하지 못하는 경우 주당 상환가액 상환주식의 상환가액은 "발행가액＋가산금액”으로 하며, 가산금액은 배당률, 시장상황, 기타 상환주식의 발행에 관련된 제반 사정을 고려하여 발행 시에 이사회 결의로 정한다 1년 이내 상환 예정인 경우 - 기타 투자 판단에 참고할 사항 ○ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다 ○ 상기의 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 주식을 발행한 때가 속하는 회계연도의 직전 회계연도말에 발행된 것으로 본다 5. 의결권 현황 2019년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주 574,944,394 - 우선주 97,972,320 - 보통주 1 자기주식 우선주 97,972,320 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 보통주 574,944,393 - 우선주 - - 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 6. 배당에 관한 사항 등 1. 배당에 관한 사항 ( 1) 정관 제70조 『이익금의 처리』 ① 당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다. i) 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다. ii) 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐 처리한다. ② 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다. ③ 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. 2. 주요배당지표 5,0005,0005,0001,764,2781,508,5281,164,6011,511,0061,314,0821,026,7122,5312,1781,647410,107405,956315,817---25.7326.9127.12보통주4.63.73.6우선주---보통주---우선주---보통주690617480우선주690617480보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제58기 제57기 제56기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주 1) 제58기 결산현금배당의 1주당 배당금은 일반주주(정부 외) 690원, 최대주주(정부) 559원을 배당하는 차등배당임 2) 위 표의 현금배당성향, 현금배당수익률, 주당 현금배당금은 일반주주(정부 외) 기준임 ※ 은행(별도)기준 현금배당성향 구 분 제58기 제57기 제56기 주당순이익(원) 2,161 1,894 1,448 현금배당성향(%) 30.05 30.89 30.76 주) 현금배당성향은 일반주주(정부 외) 기준임 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 1. 중소기업은행 (1) 산업의 특성 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있으며, 외환위기 이후에는 대형화 및 겸업화가 진행되는 가운데 지속적인 구조조정 노력을 통하여 수익성이 크게 향상되었으나, 글로벌 금융위기 이후 경제의 저성장 기조가 확산됨에 따라 건전성 및 수익성 관리 역량이 주요한 경쟁력으로 대두되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출 위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 글로벌 금융위기 이후 저성장 시대로의 진입 및 금융규제 강화에 따라 안정성 위주의 경영기조가 더욱 강화 될 것으로 전망됩니다. (3) 경기변동의 특성 은행업은 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 은행업은 계절변화에 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 글로벌 금융위기 이후 국내 은행권의 리스크 관리 강화로 시장의 급격한 변동 가능성은 낮다고 판단되나, 중국 경기의 경착륙 가능성 및 미국 금리인상 기조 등 대외적 리스크와 국내 경기 부진 지속 및 가계부채 증가에 따른 신용위험 가능성 등 대내적 리스크가 여전히 상존하고 있습니다. (6) 경쟁상황 글로벌 금융위기 이후 은행들이 전열을 갖춤에 따라 대출부문은 물론 창구조달, 비이자 수익 부문 등 은행 간 경쟁이 치열해 지고 있으며, 자산관리 등 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 중소기업은행은 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모할 목적으로 설립되었습니다. 50년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 기업 규모별 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업을 발굴 및 지원하고 있으며, 체계적인 리스크 관리와 여신 단계별 각종 모니터링으로 건전성을 철저히 관리하고 있습니다. 또한 중소기업들이 직면한 다양한 어려움을 돕기 위해 기업성장 단계별로 체계화된 맞춤 지원 서비스를 제공함으로써 중소기업 발전에 기여하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 세계적인 저금리 기조의 지속과 높아지는 불확실성으로 어려워지는 경영환경 속에서 중소기업은행은 중소기업시장에서의 위상을 확고히 함과 동시에 수익성 강화를 위한 건전한 수익자산 확대 방안을 모색하고 있으며, 고객 중심의 효율적인 채널 구축하고 고객 맞춤형 금융 시스템을 적극 활용함과 동시에 직원의 마케팅 역량 강화에 노력을 다하고 있습니다. (9) 신규 사업에 관한 사항 성장성이 높은 해외로 영업을 확장하는 등 새롭게 변화하는 시장에 대응하기 위한 신사업모델을 지속 발굴하고 있습니다. 2. ㈜아이비케이캐피탈 (1) 산업의 특성 (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위함 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동임 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업임 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 함 (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율인하 등의 지원제도를 갖추고 있음 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상임 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있음 (3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용함 2019년 3월말 기준 신기술사업금융업에 73개사가 등록하여 영위 중이며, 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 137개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 26개사가 등록하여 영위 중 할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용함 2019년 3월말 기준 할부금융업에 56개사, 리스금융업에 56개사가 등록하여 영위 중. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 내 역 설 립 근 거 여신전문금융업법 관 할 기 관 금융위원회 설 립 요 건 (등록사항) 납입자본금 200억원 이상 자금조달방법 - 정부 및 각종기금으로부터의 차입 - 금융기관 차입 - 사채발행(자기자본의 10배) - 어음의 발행 - 보유하고 있는 유가증권 및 대출채권의 양도 - 업무관련 보유 채권을 근거로 한 유가증권의 발행 행 위 제 한 - 부동산의 취득제한 : 자기자본의 100% - 대주주에 대한 신용공여 한도 : 자기자본의 50% 3. 아이비케이투자증권㈜ (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능케하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업임 이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 함 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업임 (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금운용 및 조달수단의 다양한 요구가 증가하였음 자본시장법 시행 등으로 시장환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었음 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한경쟁하고 있다고 볼 수 있음 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 4. 아이비케이연금보험㈜ (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업임 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업임 (2) 산업의 성장성 보험산업은 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험 중심의 안정적 성장이 예상됨 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장의 높은 성장세가 기대됨 (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 24개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있음 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세임 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 5. 아이비케이자산운용㈜ (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업임 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있음 (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있음 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것임 (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 예상되며, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사간의 수익률 경쟁도 치열해 질 것이라 예상됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 6. ㈜아이비케이저축은행 (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업임 2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액·고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증함 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련함 (2) 산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 저축은행이 7년 만에 흑자 전환 함 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성·투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해질 것으로 예상됨 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커짐 여기에 법정최고금리가 인하로 인해 年30%대 금리로 소액 신용대출을 주력으로 하는 저축은행들은 수익성 악화가 불가피 할 것으로 예상됨 * 年 34.9%→年 24.0% 하향조정 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법 및 관련규정 구분 내 역 설립근거 상호저축은행법 관할기관 금융위원회 설립요건 (인가의 요건) - 대주주 자격심사 (출자능력, 건전한 재무상태 및 사회적신용) - 설립 자본금(본점기준) ㅇ특별시 120억원 ㅇ광역시 80억원 ㅇ도 또는 특별자치도 40억원 행위제한 지점 등 설치의 제한 : 당 저축은행 영업구역(부산, 울산, 경남) 신용공여한도 등 제한 ㅇ개별차주 : 자기자본의 20%이내 ㅇ개별차주에 대한 거액신용공여 : 자기자본의 5배이내 ㅇ동일차주 : 자기자본의 25%이내 ㅇ차입한도 : 자기자본의 3배 ㅇ영업구역내 개인, 중소기업에 대한 여신운용 : 신용공여 총액의 40%이상 ㅇ부동산관련 업종별 포괄여신 : 신용공여 총액의 45% ㅇ유가증권보유 : 자기자본 범위내 7. ㈜아이비케이시스템 (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있음. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 “글로벌 경쟁력”을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있음 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야임 (2) 산업의 성장성 2019년 국내 IT시장 전망은 기업들의 Digital Transformation 전략 추진 및 공공·금융 클라우드 시장 사업 등으로 3.6% 성장한 23조 1,000억으로 예상되나, 세계 IT시장 성장세 둔화에 따라 신규 투자보다 기존 시스템 안정화에 초점이 맞춰질 전망 (출처 : IT리서치 전문업체 KRG의 2019년 IT시장전망) 금융IT부문의 전체적인 투자규모는 전년과 동등한 수준을 유지할 것으로 전망되나, AI, Block Chain, Robotics 등 Digital Transformation 관련 IT 투자는 지속적으로 증가하는 추세임. (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높음. 대형 프로젝트의경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법 등이 관련 법령과 상법 8. 아이비케이신용정보(주) (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회, 신용평가 업무 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있음 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 허가 및 관리감독을 받고 있음 (2) 산업의 성장성 신용조회업과 신용평가업은 개인정보보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 성장산업으로 인식되고 있음 신용조사업 역시 신용조회업과 신용평가업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 중요시되어 그 성장성이 기대됨 채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근각종 규제강화(공정추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있음 「신용정보의이용및보호에관한법률」의 개정으로(2009.10.2 시행) 신용정보사의 민사 채권에 관한 채권추심업무가 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 있음 (3) 경쟁요소 주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한추심에 관한법률, 상법 및 기타 금융기관 법령 9. ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 “공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환” 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환 추진 저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있음 (2) 산업의 성장성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으론 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있음 (3) 경쟁요소 근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 공공기관(공기업·준정부기관, 기타공공기관)의 경우 공기업·준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무 위탁·대행)에 따라 수의계약 가능 10. 기업은행(중국)유한공사 (1) 산업의 특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있음 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있음 (2) 산업의 성장성 전년말 중국내 중소기업수는 약 2,300만개(자영업자 제외)로 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중임 중국정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대 , 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중임. 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 중국에 법인형태로 진출한 국내은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있음. 한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였음 중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 5대 국유은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 8개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중임 주요 도시에는 도시성상업은행이 영업을 하고 있으며 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축함 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 내 역 설 립 근 거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관 할 기 관 - 중국은행업감독관리위원회 설 립 요 건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,730억원 상당) 이상 제한 사항 - 자본충족율(BIS비율) 8% 이상 - 유동성비율 25%이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 11. PT Bank Agris Tbk / PT Bank Mitraniaga Tbk (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 '18년 기준 총 134개(국영 4개, 민영 55개, 지방 26개, 샤리아 26개, 외국계 9개, 합작 14개)로 자기자본 5조 루피아 이상 대형은행(주요 은행 : Mandiri, BRI, BCA, BNI, CIMB)이 총자산의 80%를 차지하고 있음 (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은 최근 4년간 자산규모 49.1% 증가했으며, 향후 안정적인 성장세를 유지할 것으로 전망됨('19년 전년대비 여신 10~12%, 수신 8~10% 증가 예상) ※ 출처 : Bank Indonesia and Ministry of Finance of the Republic of Indonesia (3) 경쟁요소 인도네시아의 은행산업은 높은 예대금리차(4.55%) 및 NIM(5.32%)로 타 국가 대비 우수한 경쟁력을 보유하고 있고 지속적인 외국자본 투자가 이어지고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 내 역 설 립 근 거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정 관 할 기 관 - 인도네시아 중앙은행 및 감독당국 설 립 요 건 - 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당) 제한 사항 분 류 현행(～19.05말) 개정(19.06월～) 특별관계인 총자본 10% < 좌동 > 비특별 관계인 1인 총자본 20% 핵심자본 25% 그룹 총자본 25% 핵심자본 25% 2. 영업의 현황 1. 영업의 개황 (1) 중소기업은행 IBK기업은행은 2019년 1분기 IBK캐피탈과 IBK투자증권 등의 자회사를 포함한 연결기준으로 5,570억원의 당기순이익을 시현함. 이는 전년 동기(5,129억원) 대비 8.6% 증가한 실적임 기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 +182억원(3.9%) 증가한 4,832억원을 기록함. 이는 중기대출 성장에 따른 이자이익 증가와 건전성 관리를 통한 대손비용 감소 등에 따른 것임 기업은행의 순이자마진(NIM)은 전년 동기(1.91%, 신용카드 리워드 관련 회계처리 변경 후 기준) 대비 1bp 하락한 1.90%를 기록함. 중소기업대출 잔액은 전년 말 대비 3.8조원(2.5%) 증가한 155.4조원을 기록했고, 중소기업대출 시장점유율(22.7%) 1위 자리를 유지함 총 연체율은 전년 동기 대비 0.02%p 감소한 0.57%(기업 0.61%, 가계 0.25%), 고정이하여신비율은 전년 동기 대비 0.12%p 하락한 1.30%를 기록함 IBK기업은행은 자회사와의 협업을 늘리고 비이자 수익 기반을 확대하는 동시에, 동반자금융을 통한 중소기업 지원과 체계적인 리스크 관리를 통한 대손비용 감축으로 내실 있는 성장을 이뤄낼 계획임 (단위 : 억원) 영 업 종 류 영 업 수 익 은행계정 주1) 39,866 신탁계정 주2) 254 주) 1. 제59기 1분기말 영업수익은 IFRS별도 기준임 2. 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도 해지수수료 ( 2) (주)아이비케이캐피탈 1986년 11월 1일에 설립, 2019년 3월말 현재 당기순이익 약 294억원 시 현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매 출 액 86,291 364,113 278,609 영업이익 40,139 121,189 106,826 당기순이익 29,427 90,247 78,604 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. (3) 아이비케이투자증권(주) 2008년 5월 29일에 설립, 2019년 3월말 현재 당기순이익 약 216억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매 출 액 377,540 1,170,799 935,566 영업이익 22,120 66,111 53,179 당기순이익 21,592 58,375 36,108 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. (4) 아이비케이연금보험(주) 2010년 7월 9일 설립, 2019년 3월 말 현재 당기순이익 약 175억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매출액 376,051 1,401,060 1,329,263 영업이익 12,855 25,254 46,353 당기순이익 17,470 47,092 47,796 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. (5) 아이비케이자산운용(주) 2004년 10월 26일에 설립, 2019년 3월말 현재 당기순이익 약 12억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매 출 액 4,182 16,819 16,881 영업이익 1,340 5,700 6,517 당기순이익 1,225 4,280 5,391 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. (6) 아이비케이저축은행(주) 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입) 2019년 3월말 현재 당기순이익 약 27 억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매 출 액 18,996 72,452 55,995 영업이익 3,339 21,699 13,910 당기순이익 2,744 17,303 10,315 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. ( 7) (주)아이비케이시스템 1991년 3월 22일 설립, 2019 년 3월말 현재 당기순이익 약 9억원 시 현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매 출 액 39,535 162,416 121,263 영업이익 1,190 3,203 3,256 당기순이익 929 2,520 2,497 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. (8) 아이비케이신용정보(주) 2000년 1월 18일 설립, 2019년 3월 말 현재 당기순이익 약 9억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매 출 액 6,518 26,974 25,275 영업이익 1,106 3,825 2,600 당기순이익 887 3,008 2,033 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. (9) (주)아이비케이서비스 2018년 12월 18일에 설립, 2019년 3월말 현재 당기순이익 약 2억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매출액 5,324 - - 영업이익 267 - - 당기순이익 228 - - 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 (10) 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일에 설립, 2019년 3월말 현재 당기순이익 약 62억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매출액 63,248 304,521 265,573 영업이익 8,340 26,212 28,441 당기순이익 6,243 17,491 20,854 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. (11) PT Bank Agris Tbk 1974년 4월 4일에 설립, 2019년 3월말 현재 당기순손실 약 3억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매출액 7,153 - - 영업이익(손실) (394) - - 당기순이익(손실) (289) - - 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 (12) PT Bank Mitraniaga Tbk 1989년 7월 5일에 설립, 2019년 3월말 현재 당기순손실 약 1억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 매출액 6,064 - - 영업이익(손실) (172) - - 당기순이익(손실) (122) - - 주) 제59기 1분기 : 2019.1.1 ~ 2019.3.31 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 2. 영 업의 종류 ( 1) 예금업무 1) 개인상품 거래 형태 상품명 주 요 내 용 예치한도 비고 입출금식예금 보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 제한없음 - 저축예금 ㅇ 가입대상 : 개인 제한없음 - IBK플러스저축예금 ㅇ 가입대상 : 개인 제한없음 - IBK모임통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 모임관리를 위한 토탈 서비스 제공 제한없음 - IBK행복지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 기초생활급여, 자활급여(차상위자), 기초(노령)연금, 장애인연금, 장애(아동)수당, 한부모가족 복지급여, 요양비등 보험급여 수급자, 긴급지원대상자, 어선원보험 보험급여 수급자, 특별현금급여 수급자, 아동수당 수급자, 노란우산공제 수급자, 보호종료아동 자립수당 수급자 ㅇ 기초생활수급비 압류방지를 통한 최저 생계비 보장 기초생활수급비 등 특정자금 - IBK국민연금 안심통장 ㅇ 가입대상 : 국민연금을 수령하는 실명의 개인 ㅇ 국민연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - Small Big카드 연결통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금 ㅇ 「Small Big카드」잔돈적립서비스 및 리워드 서비스를 통해 이체된 금액만 입금 가능 별도적용 - IBK나라사랑통장 ㅇ 가입대상 : 징병검사수검자, 현역병사(의무복무자), 학군후보생(ROTC) 실명 의 개인(1인 1계좌, 개인사업자 제외) ㅇ 군 급여이체실적이 있는 경우 우대혜택 제공 제한없음 - IBK공무원연금 평생안심통장 ㅇ 가입대상 : 공무원연금을 수령하는 실명의 개인 ㅇ 공무원연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - IBK주식거래캐시백 통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌)ㅇ 구성상품 : 보통예금ㅇ 증권거래세의 최대 15%까지 캐시백(일정조건 충족 시) 제한없음 - IBK호국보훈지킴이 통장 ㅇ 가입대상 : 보훈급여금 수급자 ㅇ 국가보훈처의 보훈급여금 등에 대한 압류방지 통장 제한없음 - IBK평생설계통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 ㅇ 연금실적이 있는 경우 금리우대 및 수수료 면제 제한없음 - i-미래통장 ㅇ 가입대상 : 만 19세이하 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 ㅇ 전월 거래패턴에 따라 적립식금리를 적용하는 입출식상품 ㅇ 미성년자 자녀예금 해지/제신고 시 친권자 대리거래업무 간소화 제한없음 - 거치식예금 정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 이자지급방법 : 월, 년, 만기일시지급식 1만원 이상 - 실세금리정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 이자지급방법 : 월, 년, 만기일시지급식 5백만원 이상 - 장기회전정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 가입기간 : 1년 이상 15년 이하 연단위 ㅇ 이자지급방법 : 만기일시지급식 1만원 이상 - IBK회전정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 회전기간별(1,2,3,6,12개월)로 금리 변경 적용 1백만원 이상 - IBK지수연동예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 기준지수 변동에 따라 금리가 결정되는 정기예금 1백만원 이상 - 보험품은정기예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 59개월 ㅇ 정기예금의 원리금을 매월 보험료로 자동 납입 5천만원 이상 - IBK변동금리예금&중금채 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년 (단, 중금채는 1년) ㅇ 코리보(3개월물) 연동 변동금리상품 5백만원 이상 - 일임형ISA전용 정기예금 ㅇ 가입대상 : 일임형 ISA가입자 ㅇ 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 1원 이상 - i-ONE놀이터예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) ㅇ 계약기간 : 3개월 이상 12개월 이하 ㅇ 스템프 적립, 게임미션 수행 등에 따라 우대금리를 제공하는 비대면전용상품 1백만원 이상 3천만원 이하 동일인당 최대 3천만원 i-ONE1,000예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) ㅇ 계약기간 : 1개월 이상 12개월 이하 ㅇ 비대면전용상품 1백만원 이상 1천만원 이하 - 적립식예금 정기적금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 저축방법 : 정액적립식 ㅇ 계약기간 : 6개월~6년 계약금 1만원 이상 월적립금액 100원 이상 - 가계우대정기적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 저축방법 : 정액적립식 ㅇ 계약기간 : 6개월~6년 - IBK월복리자유적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 저축방법 : 자유적립식 ㅇ 계약기간 : 6개월~5년(년, 월, 일단위 만기 지정 가능) ㅇ 부가혜택 : 자동이체 횟수에 따른 금리 우대 월 1천만원 이하 - IBK적금&펀드 ㅇ 가입대상 : 구성상품별 별도 적용 ㅇ 상품특징 : KOSPI200 지수변동에 따라 적금과 수익증권으로 이체 비율을 자동 조정 별도적용 - 참!좋은 캐시백적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 저축방법 : 1년제 ㅇ 신용카드 이용실적 따라 매월 제공하는 캐시백을 적립식 예금으로 이체 적립 별도적용 - IBK장병내일 준비적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인으로 아래 조건을 모두 충족하는 현역병,상근예비역,의무경찰,해양의무경찰,의무소방원,사회복무요원(1인당1계좌) -적금 신규일 기준 남은 의무복무기간 6개월 이상 -자격확인서 원본 제출 ㅇ 가입기간 : 6개월 이상 24개월 이하 월 20만원 이하 - IBK군인적금 ㅇ 가입대상 : 군 복무중인 직업군인(1인 1계좌) ㅇ 가입기간 : 1년제, 2년제, 3년제 월 50만원 이하 - IBK사랑나눔적금 ㅇ 가입대상 : 장애인, 기초생활수급자, 소년소녀가장, 북한이탈주민, 결혼이민여성, 한부모 가족지원보호 대상자, 차상위계층 이하 만65세 이상인 실명의 개인(1인1계좌) ㅇ 계약기간 : 1년제 월 50만원 이하 - IBK평생든든 자유적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제(자동재예치 최대 20회 가능) ㅇ 소득비례 자동증액 납입서비스 이체 등 조건 충족 시 우대금리 제공 월 3천만원 이하 - IBK미소드림적금 ㅇ 가입대상 : 미소금융대출 성실상환자로 “재형형성상품 참여 추천”을 받은 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년 이상 5년 이하(연단위) 월 10만원 이하 - IBK평생금연적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 저축방법 : 자유적립식 ㅇ 금연실천(자동이체) 우대 금리 및 금연성공 축하우대금리 제공 월 1천원 이상 100만원 이하 - i-ONE300적금 ㅇ 가입대상 : 만 19세 이상 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 1년 이하(일단위) ㅇ 우대금리를 고객이 선택하는 비대면전용상품 월 50만원 이하 - i-ONE놀이터적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 12개월 이하 ㅇ 스템프 적립, 게임미션 수행 등에 따라 우대금리를 제공하는 비대면전용상품 월 1백만원 이하 (동일인당 최대 2천만원) 동일인당 5계좌 개설가능 나이야가라 통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제, 2년제, 3년제 ㅇ 구성상품 : 적립식중금채 ㅇ 은퇴고객 대상 적립식상품 ㅇ 여행혜택·해외여행시 금리우대+환율우대+상해보험가입 월 3백만원 이하 - W 효도적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 만기자동재예치(최장 9회) 신청 시 총 10년간 유지가능 ㅇ 효도자금 필요 시 중도인출, 부모님 기념일 알람서비스 월 1백만원 이하 - IBK티몬통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 공과금·자동이체 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 월1만원~30만원(만원 단위) - IBK카카오페이통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 지로/공과금 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 월1만원~30만원(만원 단위) - IBK W 아이좋아통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 ㅇ 가족결합적금으로 아동수당 수급, 주택청약 상품가입 등 부모·자녀간 실적을 공유하여 우대금리를 제공하는 적립식 상품 월1만원~15만원 (만원 단위) - 혼합식상품 독도는우리땅통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 정기적금, IBK월복리자유적금, 상호부금 ㅇ 독도관련 교육참가시 금리우대 구성상품별 별도적용 - IBK I LOVE KOREA ㅇ 가입대상 : 외국인 거주자 ㅇ 구성상품 : 저축예금, 정기적금(자유적립식), 실세금리정기예금, 중금채 ㅇ 해외송금수수료 및 외화환전 50% 우대 혜택 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK평생한가족통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금(정액적립식, 자유적립식), 실세금리정기예금, 중금채 ㅇ 수수료면제 및 환율우대, 금리우대 제공(일정조건 충족 시) ㅇ 특별중도해지금리 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK썸통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금 ㅇ 썸타기서비스를 통해 2인 실적을 합산하여 2인 모두에게 수수료면제혜택 제공 ㅇ IBK 최초신규고객일 경우 적립식 가입 시 최고 연 4% 썸특별금리 제공 구성상품별 별도적용 - 1석7조통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채, 실세금리정기예금, 중금채 ㅇ 기본금리가 높고 심플한 비대면 전용상품 구성상품별 별도적용 - IBK W통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채, 중금채 ㅇ 수수료면제 및 금리우대 제공(일정조건 충족 시) ㅇ 신규취업 및 장기근속 우대하는 일자리우대 상품 구성상품별 별도적용 - IBK W소확행통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채 ㅇ 레저업종에서 IBK카드로 결제할 경우 거래수수료 면제 ㅇ 레저업종에서 IBK카드로 결제하거나 IBK에서 온누리상품권을 구매하는 경우 우대금리(최고 연 4%) 제공 구성상품별 별도적용 - 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 저축방법 : 매월 일정액 적립식 및 예치식 병행 월 2만원 이상 50만원 - 청년우대형 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자 ① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존·비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 ㅇ 저축방법 : 매월 일정액 적립식 및 예치식 병행 ㅇ 비과세 혜택(2년이상 유지시 이자소득 500만원까지) ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환가능 - 2) 기업상품 거래형태 상 품 명 주 요 내 용 예치한도 비고 입 출 금 식 예 금 당좌예금 ㅇ 가입대상 : 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자 제한없음 - 가계당좌예금 ㅇ 가입대상 : 개인으로 일정한 자격을 갖춘자 제한없음 - IBK맛집통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK하도급지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자(원ㆍ하도급기업) ㅇ 구성상품 : 기업자유예금 제한없음 - IBK-COOP(협동조합) 통장 ㅇ 가입대상 : '협동조합기본법' 또는 '중소기업협동조합법'에 따라 설립된 일반 협동조합 및 사회적 협동조합 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK하도급대금결제통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자(원ㆍ하도급기업) ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK평생주거래기업통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK-KR체불e제로통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 (원·하도급기업) ㅇ 구성상품 : 기업자유예금 제한없음 - IBK부가가치세 매입자 납부전용통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 기업자유예금 제한없음 - 협동조합공동구매전용통장 ㅇ 가입대상 :중소기업(협동조합원)으로부터 「협동조합 B2B구매카드대출」을 통해 물품대금을 결제 받는 협동조합 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK보증부대출전용통장 ㅇ 가입대상 : 보증기관으로부터 전용계좌입금 특약이 부여된 보증부대출 실행 예정 법인 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK 성공의 법칙 통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 거 치 식 예 금 퇴직연금정기예금 ㅇ 가입대상 : 퇴직연금신탁의 적립금을 정기예금 으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 제한없음 - ISA전용 정기예금 ㅇ 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌)의 적립금을 운용하고자 하는 ISA 사업자 (당행을 제외한 은행, 증권사, 보험사) 제한없음 - #All4biz 예금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 복리맞춤채권 동일인당 5억원 이내 비대면전용 IBK일자리채움통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 단기중금채, 복리맞춤채권 계좌당 100만원 이상, 동일인당 50억원 이내 - IBK 성공의 법칙 예금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 단기중금채, 복리맞춤채권 동일인당 1천만원 ~10억원 이내 - 적 립 식 예 금 기업부금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 가입기간 : 6개월 ~ 5년 제한없음 - 주거래기업부금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식, 자유적립식 구성상품별 별도적용 - 희망e-룸 변동금리적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 자유적립식 월1,000만원 이내 (초입금 포함) 비대면 전용 IBK성공맞춤적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 자유적립식 제한없음 (단,계약기간의 2/3 경과 후에는 ‘가입일~2/3 시점까지의 납입액(초입금 제외)’을 초과하여 납입불가) - IBK Biz-Plus적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식, 자유적립식 정액적립식 :제한없음 자유적립식 :월2천만원 이내 - IBK 성공의 법칙 적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식 월 500만원 이내 (계좌당) 복합 통장 기업섬김복리통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식, 거치식 ㅇ 가입기간 : 1년, 2년, 3년 제한없음 - 3) 외화예금상품 거래형태 상 품 명 주 요 내 용 예치한도 비고 외화 예금 상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 제한없음 - 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한없음 - 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화10불 상당액 이상 - IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 원화 환전 시 환율우대 ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한없음 - IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한없음 - 원화·외화 내맘대로통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최고 50%) 제한없음 - P@yGOS(페이고스) 외화통장 ㅇ 가입대상 : 법인 또는 개인사업자 ㅇ P@yGOS(페이고스) 서비스 약정을 위한 특정 거주자 외화보통예금 제한없음 - (2) 신탁업무 상 품 명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상 퇴직연금제도 규정을 적용받는 기업 또는 단체 제한없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한없음 제한없음 계약으로 정함 실적배당 - (3) 여신업무 1) 여신업무해설 ㅇ 여신대상자 - 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 - 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류 , 각종 수수료 감면, 외환 환율 우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 인하를 요구할 수 있는 제도 2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 - IBK시설투자대출, 사업장분양자금대출, 화성바이오밸리토지분양자금대출, 안전설비투자펀드대출, 시설투자촉진펀드대출, IBK토지분양협약대출, 산업구조 고도화 지원 설비투자펀드, 환경ㆍ안전설비투자펀드 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B공동구매론, B2B공동구매보증부대출, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출 ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, 동반성장매출채권금융, IBK상생결제론 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ창업자금 : IBK시니어전용창업대출, IBK재창업지원대출, IBK성공창업대출, IBK창업기업지원 특례보증부대출 ㅇ기술사업화지원 : IBK창조기업대출, IP보유기업보증부대출, IP사업화자금대출, 기술평가기반 무보증신용대출, IBK핀테크Dream기업대출, 기술임치기업협약보증대출, IBK희망펀딩대출, 전환사채인수, IBK벤처투자매칭대출, 산업기술 성장지원대출 ㅇ강소기업지원 : IBK강소기업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, 자영업자바꿔드림론, IBK소상공인희망대출, i-ONE소상공인대출, i-ONE소상공인보증부대출, 프랜차이즈 모바일론, 소상공인 특별지원대출 ㅇ 신성장지원 : 태양광발전시설자금대출, IBK녹색기업대출, 신재생에너지상생보증부대출, IBK문화콘텐츠대출, 드라마매출채권담보대출, IBK新성장비전기업대출 ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론 ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출 ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출, 판교테크노밸리입주기업대출 ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출 ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출 ㅇ 일자리창출지원 : 일자리Plus대출 ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 교회시설자금대출, 회사인수자금대출, 중장기유동성지원자금대출, 개성공단피해기업지원 보증부대출, 조선산업구조개선자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주 기업 지원대출 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론 ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출 (4) 외국환 업무 【수출입지원업무】 1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) ㅇ Open Account방식 수출채권 검토 및 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무 ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 카운터포페이팅 업무 ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 3) 수입 업무 ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 검토 및 발행 ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도4) 외국통화 환전 및 여행자수표 판매 ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 여행자수표(T/C) 판매 업무 ㅇ 당행 홈페이지를 통한 「인터넷 환전서비스」 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서 비 스 명 이용가능채널 대상 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 개인 은행영업시간 : USD1만불 이내 휙외화환전 스마트뱅킹 개인 1일 100만원 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 개인 1일 100만원 이내 5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서 비 스 명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND (자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 인터넷 외화송금 인터넷뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 I-VARO 외국인근로자 전용 송금서비스 ARS 외화송금서비스 i-One뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 및 여행자수표 매도 업무 ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무 처리하는 것으로 한국무역정보통신 (KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) 9) 제휴업무 협약사 내 용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소·중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 KB손해보험 해외여행자보험 무료가입 서비스 제공을 위한 업무협약 10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영 ㅇ 당행 거래업체나 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원 ㅇ「IBK베스트파트너」우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공 ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」내수기업의 수출기업화를 위한 수출초보기 업 지원ㆍ우대 제도 ㅇ「동행마케팅」본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료 서비스 ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시 11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 장래의 경제적 수익 등을 목적으로 자본 등을 해외로 이전하고 그 대가로 외화증권 취득 또는 기 투자된 현지법인의 사업수행에 필요한 자금을 장기 대여해 주고 외화 대부채권을 취득하는 해외직접투자 상담 및 대외기관 보고업무 수행 ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, 정보제공 및 대외기 관 보고업무 수행 12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」 (5) 신용카드 1) 자격기준 개 인 회 원 기 업 회 원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 경제단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사 및 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단,사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타 2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원 이상~회원 요청한도 범위내 0원 이상~회원 요청한도 범위내 회원의 월가처분소득 및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위내 총한도 범위내 회원 요청 한도 中현금서비스 총한도 40%범위내 최고 10백만원 - - 3 ) 당행 판매 상 품 - 개인회원 : 일상의 기쁨카드, 일년의 설렘카드, IBK-Hybrid(하이브리드)카드, 마일앤조이카드, 쇼핑앤조이카드, 엉(O2O)카드, IBK-Syrup카드, 그린카드v2, 비씨 TOP골프카드, Style Plus카드, 부자되세요 홈쇼핑카드, 참! 좋은 내사랑 PET카드, 참! 좋은 통통카드, 참! 좋은 365il카드, 국민행복카드, 아이행복카드, 참! 좋은 다이소카드, IBK TMON카드, 참! 좋은 캐시백플래티늄카드, BLISS.5카드, BLISS.7카드, The Fine 플래티늄카드, 인피니트카드 등 - 기업회원 : 동반성공카드, 동반성장카드, 럭키비씨기업카드, 비제휴(BC TOP)카드, I-biz KT카드, I-biz 팜코카드, Business Sky카드, 주유전용 기업카드, hi-pass&oil카드, 참! 좋은 글로벌체크카드, 전기료 결제전용체크카드, 참! 좋은 Biz 동대문 패션카드, 다이아몬드카드, BLISS.5카드, BLISS.7카드, I-biz 플래티늄카드, I-biz 인피니트카드 등 - IBK gift카드 【장기카드대출 업무】 장기카드대출(카드론)이란 당행 신용카드를 소지한 개인회원 중 신용도 및 이용실적에 의해 장기카드대출 대상자로 선정된 회원에게 자금을 융통해주는 제도임 (6) 방카슈랑스 상품유형 가입대상 (보험대상자) 가입한도 (가입금액) 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세~(연금개시 나이-납입기간)세 월보험료 10만원~50만원 종신 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 전기납 - 납입보험료 세액공제(연간 400만원한도) - 연금수령시 연금소득으로 과세 연금보험 만0세~85세 월보험료 10만원이상 종신 일시납, 3년, 5년,10년,15년, 20년, 전기납 - 적립식, 거치식으로 보험료 납입 - 10년이상 유지시 이자소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억한도) 저축보험 만15세~80세 (어린이보험은 태아부터 15세 까지 월보험료 3만원이상 5년,7년, 10년,15년, 20년,30년, 99세 일시납, 3년, 5년,10년,15년, 20년, 전기납 - 장기저축과 위험보장(중대질병, 상해, 사망) 겸하는 상품 - 10년이상 유지시 이자소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억한도) 손해보험 장기저축성 만15세~만기100세 월보험료 3만원 이상 5년,7년, 10년,15년 일시납, 3년, 5년,7년,10년, 전기납 - 장기저축과 위험보장 (상해사고, 골프관련담보, 운전자비용손해 등)을 겸하는 상품 기업성화재 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 10년 일시납,분할납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임, 기업휴지, 신체손해를 담보 제3보험 건강보험 0세~80세 월보험료 5천원 이상 5년, 10년 80세,100세, 110세 일시납, 3년, 5년,10년,15년, 20년 - 암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험 - 국민건강보험을 보완하는 민영의료보험 3. 시장점유율 등 ( 1) 총수신 (단위 :억원, %) 은행명 제59기 1분기 제58기 제57기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,242,892 14.27 2,170,897 14.11 2,017,268 14.42 합 계 15,712,073 100.00 15,387,522 100.00 13,989,471 100.00 주) 1. B/S 월중평잔 기준임 2. 총수신: 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권 3. 당행 중금채 실적은 제59기(2019년 3월) 1,065,940억원, 제58기(2018년) 1,031,428억원, 제57기(2017년) 880,053억원 4. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 (2) 중소기업대출 (단위 :억원, %) 은행명 제59기 1분기 제58기 제57기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 1,546,605 22.69 1,509,056 22.54 1,416,083 22.41 합 계 6,816,956 100.00 6,694,185 100.00 6,317,921 100.00 주) 1. 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금-금융업종대출) 2. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 지방은행을 모두 포함하여 산출 4. 조직도 조직도_190331.jpg 조직도_190331 5. 자 금조달실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제59기 1분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 811,874 0.90 30.41 820,130 0.91 31.97 794,283 0.90 32.77 C D 43,582 2.02 1.63 52,947 1.83 2.06 63,650 1.53 2.63 차입금 239,063 1.40 8.96 231,831 1.35 9.04 215,236 1.25 8.88 원화콜머니 4,629 1.75 0.17 8,203 1.49 0.32 4,657 1.22 0.19 발행채권 1,054,366 2.11 39.50 943,732 1.99 36.79 858,899 1.76 35.44 기타 37,694 1.83 1.42 45,390 1.47 1.77 33,772 1.20 1.39 소 계 2,191,208 1.58 82.09 2,102,233 1.48 81.95 1,970,497 1.34 81.30 외화자금 외화예수금 107,342 0.80 4.02 111,307 0.67 4.34 106,571 0.37 4.40 외화차입금 19,778 0.96 0.74 19,554 1.06 0.76 24,202 0.78 1.00 외화콜머니 10,718 2.65 0.40 9,930 2.03 0.39 9,088 1.25 0.37 발행외화채권 21,589 3.42 0.81 24,144 3.03 0.94 27,280 2.03 1.13 기타 - - - - - - - - - 소 계 159,427 1.30 5.97 164,935 1.15 6.43 167,141 0.75 6.90 기타 자본총계 198,176 - 7.42 187,566 - 7.31 180,321 - 7.44 충당금 4,905 - 0.18 4,511 - 0.18 4,306 - 0.18 기타 115,742 - 4.34 105,996 - 4.13 101,453 - 4.18 소 계 318,823 - 11.94 298,073 - 11.62 286,080 - 11.80 합 계 2,669,458 1.37 100.00 2,565,241 1.29 100.00 2,423,718 1.14 100.00 (2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제59기 1분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 256,458 1.35 45.78 225,643 1.31 41.42 183,232 1.15 34.06 무비용성 재산신탁특별유보금기 타 298,775 266 4,655 - - - 53.34 0.05 0.83 312,513 2646,339 - - - 57.37 0.05 1.16 349,563 259 4,883 - - - 64.98 0.05 0.91 합 계 560,154 - 100.00 544,759 - 100.00 537,937 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 6. 자금운용실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제59기 1분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 1,929,501 3.48 72.28 1,866,516 3.39 72.76 1,770,891 3.22 73.07 지급보증대지급금 70 - 0.00 55 1.82 0.00 38 - 0.00 유가증권 381,359 1.95 14.29 382,121 1.87 14.90 340,014 1.60 14.03 예치금(지준제외) 6,179 1.44 0.23 6,229 1.30 0.24 11,980 1.19 0.49 원화콜론 1,393 1.75 0.05 2,081 1.54 0.08 5,018 1.26 0.21 신용카드 30,989 14.74 1.16 31,158 17.54 1.21 29,321 18.31 1.21 원화대손충당금(△) (23,790) - (0.89) (24,018) - (0.94) (21,533) - (0.89) 기타 13,543 3.35 0.51 7,187 4.33 0.29 12,757 2.85 0.52 소 계 2,339,244 3.41 87.63 2,271,331 3.48 88.54 2,148,486 3.19 88.64 외화자금 대출금 69,644 2.14 2.61 75,062 3.17 2.93 71,384 2.50 2.95 외화증권 19,858 2.72 0.74 20,090 2.49 0.78 15,924 2.09 0.66 외화예치금 27,155 1.33 1.02 21,620 0.62 0.84 19,600 0.38 0.81 매입외환 16,415 7.21 0.61 16,391 2.13 0.64 16,522 1.37 0.68 외화콜론 16,313 2.81 0.61 16,831 2.39 0.66 18,742 1.61 0.77 외화대손충당금(△) (1,141) - (0.04) (1,618) - (0.06) (1,664) - (0.07) 기타 255 - 0.01 315 0.95 0.01 352 1.14 0.01 소 계 148,499 2.71 5.56 148,691 2.54 5.80 140,860 1.94 5.81 기타 현금 9,210 - 0.35 8,828 - 0.34 8,465 - 0.35 유형자산 20,824 - 0.78 19,150 - 0.75 19,070 - 0.79 기타 151,681 - 5.68 117,241 - 4.57 106,837 - 4.41 소 계 181,715 - 6.81 145,219 - 5.66 134,372 - 5.55 합 계 2,669,458 3.14 100.00 2,565,241 3.10 100.00 2,423,718 2.94 100.00 ( 2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제59기 1분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대 출 금유가증권콜 론기 타금전채권채권평가충당금(△) 134 51,757 - 207,692 298,775 (19) 2.85 1.28 - 1.77 - - 0.02 9.24 37.08 53.34 - 123 33,986 - 194,703 312,513 (19) 3.21 1.37 - 1.61 - - 0.02 6.24 - 35.74 57.37 - 103 23,224 - 162,771 349,563 (20) 2.64 1.41 - 1.44 - - 0.02 4.32 - 30.26 64.98 - 무수익성 기 타 1,815 - 0.32 3,453 - 0.63 2,296 - 0.43 합 계 560,154 - 100.00 544,759 - 100.00 537,937 - 100.00 주1) '금전채권'은 재산신탁중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제59기 1분기 제58기 제57기 수수료수익(A) 원화지급보증료 76 315 312 원화수입수수료 1,215 5,113 4,773 신용카드수입수수료 393 2,074 1,773 외화지급보증료 37 153 161 외화수입수수료 337 1,427 1,474 수수료비용(B) 원화지급수수료 277 831 884 신용카드지급수수료 643 3,593 3,380 외화지급수수료 33 146 157 순수수료손익( A-B ) 1,105 4,512 4,072 3. 영업 종류별 현황 1 . 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 요구불예금 원화요구불예금 426,634 422,893 389,930 외화요구불예금 67,478 78,468 89,474 소 계 494,112 501,361 479,404 기한부예금 원화저축성예금 456,364 462,363 508,131 외화저축성예금 56,684 57,178 49,107 소 계 513,048 519,541 557,238 양도성예금증서 55,774 40,258 54,799 기 타 33,330 34,403 34,465 합 계 1,096,264 1,095,563 1,125,906 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 예 수 금 2,105 2,096 2,000 원화예수금 1,946 1,930 1,838 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 예 수 금 97 99 96 원화예수금 90 91 88 2. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 1,929,501 1,956,835 1,866,516 1,912,901 1,770,891 1,807,135 외화대출금 14,277 14,674 11,762 14,163 11,854 10,950 지급보증 대지급금 322 216 320 214 297 109 합 계 1,944,100 1,971,725 1,878,598 1,927,278 1,783,042 1,818,194 신탁대출금 134 138 123 134 103 116 합 계 1,944,234 1,971,863 1,878,721 1,927,412 1,783,145 1,818,310 주) 1. 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음) 2. 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, 해외지점분 제외 ( 2 ) 자금용도별 대출현황 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 기업 자금대출 운전자금대출 870,925 844,250 817,896 시설자금대출 740,021 725,881 664,561 특별자금대출 - - - 가 계 자 금 대 출 218,634 221,242 221,684 공공 및 기타 자금 대출 운전자금대출 5,032 5,431 4,916 시설자금대출 3,650 3,644 3,624 재형저축자금대출 - - - 주택자금대출 118,573 112,453 94,454 중소기업구조개선자금대여 - - - 합 계 1,956,835 1,912,901 1,807,135 주) 1. 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액임 2. 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 3. 지급보증업무 (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 확 정 45,621 46,021 47,404 미확정 신용장개설관계 17,644 17,539 17,459 팩토링신용승락 - - - 기 타 - - 1 소 계 17,644 17,539 17,460 합 계 63,265 63,560 64,864 4 . 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 1-1) 당기손익유가증권 (단위 : 백만원) 제59기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,081,126 - 1,115,938 수익증권 등 - 2,841,291 - 2,956,154 국채 및 공채 3,157,850 3,164,930 3,164,673 3,176,568 금융채 2,224,020 2,214,668 2,214,713 2,215,303 기업이 발행한 원화채무증권 1,037,753 1,038,553 1,038,321 1,045,032 기업이 발행한 외화채무증권 583,512 560,547 561,472 574,759 정부가 발행한 외화채무증권 6,827 6,825 6,825 6,903 자산담보부 채무증권 190,000 190,142 190,111 190,238 합 계 7,199,962 11,098,082 7,176,115 11,280,895 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,085,765 - 1,087,901 수익증권 등 - 2,668,736 - 2,726,912 국채 및 공채 2,171,200 2,143,130 2,142,294 2,164,999 금융채 1,970,393 1,959,070 1,958,870 1,855,453 기업이 발행한 원화채무증권 1,250,988 1,251,788 1,251,490 1,256,149 기업이 발행한 외화채무증권 598,667 594,990 593,731 585,854 정부가 발행한 외화채무증권 22,362 22,750 22,731 22,817 자산담보부 채무증권 130,000 130,157 130,166 130,234 합 계 6,143,610 9,856,386 6,099,282 9,830,319 1-2) 단기매매유가증권 (단위 : 백만원) 제57기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 497,158 - 501,024 국채 및 공채 2,138,363 2,115,166 2,114,926 2,105,219 금융채 2,183,183 2,175,906 2,175,806 2,108,931 기업이 발행한 원화채무증권 1,070,701 1,068,369 1,069,035 1,065,843 기업이 발행한 외화채무증권 573,531 599,669 599,624 570,438 자산담보부 채무증권 325,400 325,112 325,158 325,022 합 계 6,291,178 6,781,380 6,284,549 6,676,477 주) 제57기(전전기) 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. 2 -1) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제59기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 685,127 - 1,650,843 국채 및 공채 2,799,180 2,863,034 2,832,029 2,838,804 금융채 3,437,410 3,445,653 3,447,941 3,451,886 기업이 발행한 원화채무증권 2,318,000 2,331,676 2,324,301 2,328,485 기업이 발행한 외화채무증권 1,500,030 1,505,974 1,505,409 1,511,383 자산담보부 채무증권 1,739,934 1,740,626 1,740,204 1,745,648 정부가 발행한 외화채무증권 209,150 208,188 208,392 213,171 합계 12,003,704 12,780,278 12,058,276 13,740,220 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 685,564 - 1,626,240 국채 및 공채 2,863,530 2,931,080 2,897,957 2,897,042 금융채 3,190,350 3,190,720 3,191,649 3,190,886 기업이 발행한 원화채무증권 1,753,000 1,768,943 1,759,003 1,758,778 기업이 발행한 외화채무증권 1,455,685 1,462,563 1,455,644 1,447,253 자산담보부 채무증권 2,049,947 2,050,821 2,050,294 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 21,320 20,939 21,030 20,690 합계 11,333,832 12,110,630 11,375,577 12,993,229 2 -2) 매도가능유가증권 (단위 : 백만원) 제57기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 3,674,324 - 4,760,143 국채 및 공채 3,436,300 3,515,759 3,486,917 3,478,456 금융채 2,325,200 2,330,515 2,326,271 2,317,638 기업이 발행한 원화채무증권 1,654,500 1,677,539 1,666,093 1,653,428 기업이 발행한 외화채무증권 1,322,197 1,331,090 1,334,269 1,322,461 자산담보부 채무증권 1,575,700 1,578,071 1,576,414 1,568,606 정부가 발행한 외화채무증권 14,864 14,541 14,637 14,638 합계 10,328,761 14,121,839 10,404,601 15,115,370 주) 제57기(전전기) 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. 3-1 ) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제59기 1분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 13,460,000 13,321,972 13,346,295 13,539,057 금융채 7,510,000 7,508,390 7,509,136 7,534,225 기업이 발행한 원화채무증권 3,809,400 3,838,765 3,819,997 3,861,318 기업이 발행한 외화채무증권 1,093,469 1,101,946 1,096,982 1,102,015 자산담보부 채무증권 1,154,273 1,154,398 1,154,388 1,162,910 소계 27,027,142 26,925,471 26,926,798 27,199,525 대손충당금 - - (2,645) (2,645) 합계 27,027,142 26,925,471 26,924,153 27,196,880 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,780,000 12,654,484 12,667,461 12,814,680 금융채 7,420,000 7,419,635 7,419,846 7,435,903 기업이 발행한 원화채무증권 3,869,400 3,898,938 3,881,052 3,909,912 기업이 발행한 외화채무증권 1,014,002 1,031,162 1,020,061 1,009,001 자산담보부 채무증권 921,728 921,728 921,728 929,066 소계 26,005,130 25,925,947 25,910,148 26,098,562 대손충당금 - - (2,658) (2,658) 합계 26,005,130 25,925,947 25,907,490 26,095,904 3-2 ) 만기보유유가증권 (단위 : 백만원) 제57기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 11,876,089 11,837,572 11,825,055 11,806,104 금융채 6,460,000 6,453,884 6,454,023 6,435,499 기업이 발행한 원화채무증권 3,064,400 3,100,942 3,083,170 3,070,913 기업이 발행한 외화채무증권 1,082,552 1,116,149 1,094,449 1,077,216 자산담보부 채무증권 1,072,180 1,072,240 1,072,192 1,071,365 합계 23,555,221 23,580,787 23,528,889 23,461,097 주) 제57기(전전기) 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. ( 2 ) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 유가증권(A) 511,886 475,448 433,844 예금 등(B) 1,252,565 1,241,126 1,177,735 비율(A/B) 40.9 38.3 36.8 주) 1. 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증 권 5. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 약정배당신탁 1 1 1 1 1 1 실적배당신탁 256,457 253 225,642 918 183,231 722 합 계 256,458 254 225,643 919 183,232 723 주) 금전신탁 해당액만 계상함 6. 신용카드업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 회원수 주1) 기업회원 1,153,569 1,123,295 1,036,340 개인회원 7,813,335 7,661,378 7,398,262 계 8,966,904 8,784,673 8,434,602 이용대금 주2) 기업회원 46,952 203,109 192,302 개인회원 51,411 213,799 202,521 계 98,363 416,908 394,822 주) 1. 회원수 : 체크카드 포함 2. 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 7. 파생금융상품 및 투자업무 (1) 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회 (은행 총 리스크 한도설정) - 리스크한도설정- 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회 (사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분 (데스크별 한도설정) <리스크총괄부>- 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리- 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 (2) 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리,환율,주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 (3) 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 1) Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출 2) Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, 두 현재가치의 차를 이용하여 가격산출 3) Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출 (4) 파생상품거래 현황 (은행계정, K-IFRS 기준) 1) 잔액 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 40,885 4,519 - - - 45,404 매매목적 523,089 734,867 61,541 - - 1,319,497 거래장소 장내거래 5,105 - 22,263 - - 27,368 장외거래 558,869 739,386 39,278 - - 1,337,533 거래형태 선 도 - 471,621 - - - 471,621 선 물 5,105 - 10,038 - - 15,143 스 왑 548,699 267,665 - - - 816,364 옵 션 10,170 100 51,503 - - 61,773 2) 자산 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 404 17 - - - 421 매매목적 2,309 7,567 512 - - 10,388 거래장소 장내거래 - - 147 - - 147 장외거래 2,713 7,584 365 - - 10,662 거래형태 선 도 - 3,776 - - - 3,776 선 물 - - - - - - 스 왑 2,542 3,808 - - - 6,350 옵 션 171 - 512 - - 683 3) 부채 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 478 299 - - - 777 매매목적 2,919 6,789 1,819 - - 11,527 거래장소 장내거래 - - 118 - - 118 장외거래 3,397 7,088 1,701 - - 12,186 거래형태 선 도 - 3,229 - - - 3,229 선 물 - - - - - - 스 왑 3,132 3,859 - - - 6,991 옵 션 265 - 1,819 - - 2,084 4) 신용파생상품 거 래 현황(해당사항 없음) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 - - - - - - 5) 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 (5) 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음 8. 방카슈랑스 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 초회 보험료 월납보험료 1,769 36,056 38,220 비월납보험료 15,220 134,268 166,864 계 16,989 170,324 205,084 4. 영업설비 등의 현황 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지 점 주1) 출 장 소 현지법인 주2) 사 무 소 합 계 서울특별시 198 8 - - 206 부산광역시 40 1 - - 41 대구광역시 27 2 - - 29 인천광역시 41 1 - - 42 광주광역시 14 - - - 14 대전광역시 9 - - - 9 울산광역시 10 1 - - 11 경 기 도 171 15 - - 186 강 원 도 6 1 - - 7 충청북도 9 - - - 9 충청남도 14 4 - - 18 전라북도 10 - - - 10 전라남도 7 4 - - 11 경상북도 18 - - - 18 경상남도 26 - - - 26 제 주 도 3 - - - 3 세종특별자치시 2 - - - 2 해외지역 9 - 3 3 15 합 계 614 37 3 3 657 주) 1. 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함 2. 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 2개 (지점 30개) 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토 지 (장부가액) 건 물 (장부가액) 합 계 본점 309,056 272,406 581,462 영업점 474,334 633,309 1,107,642 연수원, 합숙소 등 138,207 250,118 388,325 합 계 921,596 1,155,833 2,077,429 주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 C D - - - ATM 3,159 3,178 3,251 통장정리기 - - - 4 . 지점의 신설 구 분 점포수 신 설 내 역 지점(1) 출장소(0) 1 지점(1) : 남동공단WM센터 5 . 지점 신설 및 중요시설 확충 계획 (향후 1년 이내) 구 분 상 세 내 용 국내지역 청주율량, 평촌WM센터, 천안산단, 판교제2테크노밸리, 천안청수 해외지역 지점 또는 법인 1개, 사무소 1개 설립 예정 주) (사무소에서 지점 및 현지법인으로의 전환 포함) 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 17년 4분기 18년 1분기 18년2분기 18년3분기 18년 4분기 19년 1분기 계 지점 및 출장소 신설 3 1 2 28 3 1 38 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 1 . B IS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 BIS자기자본(A) 245,106 239,196 222,996 위험가중자산(B) 1,684,305 1,650,073 1,570,126 BIS자기자본비율(A/B) 14.55 14.50 14.20 보통주자본비율 10.48 10.24 10.03 기본자본비율 12.23 11.90 11.63 보완자본비율 2.32 2.60 2.57 주) 1. 제53기부터 바젤3 적용 2. BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 2 . 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 유동성커버리지비율(LCR) 119.90 108.65 99.05 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 94.92 101.17 122.10 주) 1. 금융감독원 보고기준 2. 2017년(제57기)부터 기존 외화유동성 비율을 외화유동성커버리지비율로 대체 3. 2017년(제57기)부터 유동성커버리지비율 및 외화유동성커버리지비율 산출기준을 말잔방식에서 평잔방식으로 변경 3 . 건전 성 (1) 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 24,416 (46,413) 25,117 (45,704) 22,092 (43,447) 고정이하여신(B) 27,331 27,268 26,430 대손충당금적립률(A/B) 89.33 (169.82) 92.11 (167.61) 83.58 (164.38) 주) 1. 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준 2. 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용 (금융감독원 지시사항) ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 6. 기타 재무에 관한 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 1분기말 제58기말 제57기말 (2019.3.31 현재) (2018.12.31 현재) (2017.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 13,581,779 14,627,769 12,906,137 II. 당기손익인식금융자산 13,327,858 12,001,674 8,826,949 Ⅲ. 당기손익인식지정금융자산 - - 512,045 IV. 기타포괄손익금융자산 13,776,567 13,014,133 - V. 매도가능금융자산 - - 15,115,370 VI. 상각후원가유가증권 26,924,153 25,907,490 - VII. 만기보유금융자산 - - 23,528,889 VIII. 상각후원가대출채권 220,722,733 214,523,129 - IX. 대출채권 - - 202,916,215 X. 위험회피회계파생상품자산 44,450 39,709 40,708 XI. 관계기업투자 239,219 220,785 161,631 XII. 투자부동산 60,522 65,662 135,085 XIII. 유형자산 2,050,751 1,883,310 1,835,215 XIV. 무형자산 290,458 190,725 213,678 XV. 이연법인세자산 14,003 11,398 15,471 XVI. 기타자산 8,196,807 7,023,665 7,862,338 자 산 총 계 299,229,300 289,509,449 274,069,731 부 채 I. 당기손익금융부채 1,382,567 1,636,094 2,297,583 II. 당기손익인식지정금융부채 1,783,896 1,826,273 1,427,235 III. 예수부채 109,626,356 109,556,300 112,590,632 IV. 차입부채 30,357,135 28,050,948 27,339,704 V. 사채 114,028,000 109,979,080 94,200,567 VI. 위험회피회계파생상품부채 87,174 118,073 283,584 VII. 순확정급여부채 17,150 26,856 43,810 VIII. 충당부채 491,287 473,293 380,435 IX. 이연법인세부채 276,330 216,226 233,893 X. 기타부채 19,345,380 16,532,130 15,470,550 부 채 총 계 277,395,275 268,415,273 254,267,993 자 본 Ⅰ. 지배기업 주주지분 21,711,784 20,982,916 19,697,374 1. 자본금 3,364,584 3,289,756 3,289,756 2. 신종자본증권 2,730,423 2,381,018 2,031,543 3. 자본잉여금 675,946 551,221 559,315 4. 자본조정 - - - 5. 기타포괄손익누계액 582,548 508,084 660,946 6. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당분기 : 2,345,791백만원 전 기 : 2,494,095백만원) 대손준비금 적립(환입)예정금액 당분기 : 157,680백만원 전 기 : (148,304)백만원) 14,358,283 14,252,837 13,155,814 Ⅱ. 비지배지분 122,241 111,260 104,364 자 본 총 계 21,834,025 21,094,176 19,801,738 부 채 와 자 본 총 계 299,229,300 289,509,449 274,069,731 연결에 포함된 회사수(주1) 77개 76개 74개 주 1) 중소기업은행 포함 2) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 1분기 제58기 1분기 제57기 1분기 (2019.1.1~2019.3.31) (2018.1.1~2018.3.31) (2017.1.1~2017.3.31) I. 순이자손익 1,406,619 1,353,007 1,253,482 1. 이자수익 2,352,205 2,126,942 1,933,870 가. 당기손익금융자산 이자수익 39,967 38,865 29,183 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,312,238 2,088,077 - 다. 대여금및수취채권과 투자금융자산의 이자수익 - - 1,904,687 2. 이자비용 (945,586) (773,935) (680,388) II. 순수수료손익 110,501 109,554 92,224 1. 수수료수익 205,783 230,043 203,570 2. 수수료비용 (95,282) (120,489) (111,346) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 235,276 33,965 (125,590) IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (91,282) 22,691 (10,172) V. 위험회피회계 관련 순손익 (2,763) 20,605 27,588 VI. 상각후원가금융자산 처분손익 39,972 71,464 - VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 53,930 52,424 - VIII. 금융상품 관련 기타손익 - - 167,169 IX. 보험손익 (24,825) (18,972) (12,592) X. 외환거래손익 17,825 32,370 187,068 XI. 총영업이익 1,745,253 1,677,108 1,579,177 XII. 금융자산 손상차손 (270,548) (322,518) (356,563) XIII. 순영업이익 1,474,705 1,354,590 1,222,614 XIV. 일반관리비 (580,288) (540,405) (504,178) XV. 기타영업수익 69,543 65,149 12,155 XVI. 기타영업비용 (205,037) (190,896) (152,490) XVII. 당기손익조정접근법 조정손익 (14,492) 9,257 - XVIII. 영업이익 744,431 697,695 578,101 XIX. 영업외손익 13,265 619 (5,850) XX. 법인세비용차감전순이익 757,696 698,314 572,251 XXI. 법인세비용 (200,653) (185,394) (132,897) XIX. 분기연결순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당분기: 524,339백만원 전분기: 403,199백만원) 557,043 512,920 439,354 XXIII. 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 74,923 (77,305) (58,646) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 15,010 (91,261) (1,242) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 734 (2) - 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 15,953 (88,813) - 다. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익변동 - 889 - 라. 순확정급여부채의 재측정요소 (1,677) (3,335) (1,242) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 59,913 13,956 (57,404) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 31,265 5,553 - 나. 매도가능금융자산 평가손익변동 - - (17,269) 다. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 816 (3,492) (341) 라. 외환차이 24,301 16,652 (55,304) 마. 현금흐름위험회피회계 평가손익변동 125 220 21 바. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (4,612) 184 15,489 사. 당기손익조정접근법 조정손익 8,018 (5,161) - XXIV. 분기연결총포괄이익 631,966 435,615 380,708 분기연결순이익의 귀속 557,043 512,920 439,354 지배기업주주지분 당기순이익 553,381 510,220 438,264 비지배지분 당기순이익 3,662 2,700 1,090 분기연결총포괄이익의 귀속 631,966 435,615 380,708 지배기업주주지분 총포괄이익 627,941 432,918 379,619 비지배지분 총포괄이익 4,025 2,697 1,089 XXV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 800 745 645 희석주당이익 800 745 645 주) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 1분기말 제58기말 제57기말 (2019.3.31 현재) (2018.12.31 현재) (2017.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 11,828,796 12,768,725 10,927,160 II. 당기손익금융자산 6,571,310 5,937,049 4,763,620 III. 기타포괄손익금융자산 12,144,998 11,556,515 - IV. 매도가능금융자산 - - 13,433,847 V. 상각후원가유가증권 26,222,587 25,271,670 - VI. 만기보유금융자산 - - 22,943,476 VII. 상각후원가대출채권 210,240,814 204,612,277 - VIII. 대출채권 - - 194,286,451 IX. 위험회피회계파생상품자산 42,089 37,824 40,708 X. 종속기업, 관계기업투자 1,877,217 1,677,782 1,680,135 XI. 투자부동산 68,754 73,928 78,854 XII. 유형자산 2,020,345 1,880,741 1,814,363 XIII. 무형자산 180,709 168,560 194,053 XIV. 이연법인세자산 2,142 2,104 596 XV. 기타자산 5,621,295 4,939,419 5,967,579 자 산 총 계 276,821,056 268,926,594 256,130,842 부 채 I. 당기손익금융부채 1,153,736 1,345,118 2,017,638 II. 예수부채 105,439,611 105,631,409 108,945,455 III. 차입부채 27,856,882 26,459,950 25,145,340 IV. 사채 108,849,540 104,804,684 90,066,607 V. 위험회피회계파생상품부채 77,720 112,945 282,370 VI. 순확정급여부채 13,058 24,607 43,710 VII. 충당부채 468,119 456,008 372,287 VIII. 이연법인세부채 210,518 177,580 198,528 IX. 기타부채 12,039,096 9,843,376 10,054,335 부 채 총 계 256,108,280 248,855,677 237,126,270 자 본 I. 자본금 3,364,584 3,289,756 3,289,756 II. 신종자본증권 2,730,423 2,381,018 2,031,543 III. 자본잉여금 669,804 545,028 545,028 IV. 자본조정 - - - V. 기타포괄손익누계액 593,253 550,013 675,378 VI. 이익잉여금 ( 대손준비금 기 적립액 당분기: 2,295,721백만원 전 기: 2,437,246백만원) 대손준비금 적립(환입)예정금액 당분기: 150,062백만원 전 기: (141,525)백만원) 13,354,712 13,305,102 12,462,867 자 본 총 계 20,712,776 20,070,917 19,004,572 부 채 와 자 본 총 계 276,821,056 268,926,594 256,130,842 종속ㆍ관계 ㆍ 공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 1분기 제58기 1분기 제57기 1분기 (2019.1.1~2019.3.31) (2018.1.1~2018.3.31) (2017.1.1~2017.3.31) I. 순이자손익 1,298,638 1,248,254 1,153,849 1. 이자수익 2,163,111 1,962,355 1,790,441 가. 당기손익금융자산 이자수익 13,214 13,187 8,986 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,149,897 1,949,168 - 다. 대여금및수취채권과 투자금융자산의 이자수익 - - 1,781,455 2. 이자비용 (864,473) (714,101) (636,592) II. 순수수료손익 81,355 78,057 79,277 1. 수수료수익 169,237 189,996 179,506 2. 수수료비용 (87,882) (111,939) (100,229) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 98,299 52,877 (204,472) IV. 위험회피회계 관련 순손익 3,055 19,301 27,626 V. 상각후원가금융자산 처분손익 39,915 71,331 - VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 52,168 53,633 - VII. 금융상품 관련 기타손익 - - 155,137 VIII. 외환거래손익 (12,686) 13,575 254,900 IX. 총영업이익 1,560,744 1,537,028 1,466,317 X. 금융자산 손상차손 (269,715) (311,676) (348,910) XI. 순영업이익 1,291,029 1,225,352 1,117,407 XII. 일반관리비 (541,109) (494,673) (470,314) XIII. 기타영업수익 32,397 33,035 26,204 XVI. 기타영업비용 (140,071) (145,020) (151,370) XV. 영업이익 642,246 618,694 521,927 XVI. 영업외손익 9,892 9,186 (2,889) XVII. 법인세비용차감전순이익 652,138 627,880 519,038 XVIII. 법인세비용 (168,964) (162,867) (113,940) XIX. 분기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당분기: 333,112백만원 전분기: 352,668백만원) 483,174 465,013 405,098 XX. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익 43,336 (84,375) (32,598) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 16,675 (91,277) (1,224) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 18,269 (88,853) - 나. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익변동 - 889 - 다. 순확정급여부채의 재측정요소 (1,594) (3,313) (1,224) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 26,661 6,902 (31,374) 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 22,953 4,871 - 나. 매도가능금융자산 평가손익변동 - - (16,828) 다. 외환차이 8,320 1,569 (30,035) 라. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (4,612) 462 15,489 XXI. 분기총포괄이익 526,510 380,638 372,500 XXII. 주당이익 기본주당이익 694 676 594 희석주당이익 694 676 594 주) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. 2. 연결재무제표 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제59기 1분기말 : 2019년 13월 31일 현재 제58기말 1분 기: 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 1분기말 제58(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금 (주석23,43) 13,581,779 14,627,769 Ⅱ. 당기손익금융자산 (주석4,23) 13,327,858 12,001,674 Ⅲ . 기타포괄손익금융자산 (주석5,23) 13,776,567 13,014,133 Ⅳ . 상각후원가유가증권 (주석6,23) 26,924,153 25,907,490 Ⅴ . 상각후원가대출채권 (주석7,23) 220,722,733 214,523,129 Ⅵ . 위험회피회계파생상품자산 (주석8,23) 44,450 39,709 Ⅶ . 관계기업투자 (주석9) 239,219 220,785 Ⅷ . 투자부동산 (주석10,21) 60,522 65,662 Ⅸ . 유형자산 (주석11,21) 2,050,751 1,883,310 Ⅹ . 무형자산 (주석12) 290,458 190,725 XI. 이연법인세자산 (주석13) 14,003 11,398 XII. 기타자산 (주석14,23,36) 8,196,807 7,023,665 자 산 총 계 299,229,300 ============ 289,509,449 ============ 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채 (주석4,23) 1,382,567 1,636,094 Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채 (주석4,23) 1,783,896 1,826,273 Ⅲ. 예수부채 (주석15,23) 109,626,356 109,556,300 Ⅳ. 차입부채 (주석16,23) 30,357,135 28,050,948 Ⅴ. 사채 (주석17,23) 114,028,000 109,979,080 Ⅵ. 위험회피회계파생상 품부채 (주석8,23) 87,174 118,073 Ⅶ. 순확정급여부채 (주석18) 17,150 26,856 Ⅷ. 충당부채 (주석19) 491,287 473,293 Ⅸ. 이연법인세부채 (주석13) 276,330 216,226 Ⅹ. 기타부채 (주석20,23,36) 19,345,380 16,532,130 부 채 총 계 277,395,275 268,415,273 자 본 Ⅰ. 지배기업 주주지분 21,711,784 20,982,916 1. 자본금 (주석24) 3,364,584 3,289,756 2. 신종자본증권 (주석24) 2,730,423 2,381,018 3. 자본잉여금 (주석24) 675,946 551,221 4. 기타포괄손익누계액 (주석24) 582,548 508,084 5. 이익잉여금 (주석25) (대손준비금 기 적립액 당분기 : 2,345,791백만원 전 기 : 2,494,095백만원 대손준비금 적립(환입)예정금액 당분기 : 157,680백 만원 전 기 : (148,304)백만원) 14,358,283 14,252,837 Ⅱ. 비지배지분 (주석42) 122,241 111,260 자 본 총 계 21,834,025 21,094,176 부 채 와 자 본 총 계 299,229,300 ============ 289,509,449 ============ 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 제58기 1분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제 59(당)기 1분기 제 58(전)기 1분기 Ⅰ. 순이자손익 (주석26,41) 1,406,619 1,353,007 1. 이자수익 2,352,205 2,126,942 가. 당기손익금융자산 이자수익 39,967 38,865 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,312,238 2,088,077 2. 이자비용 (945,586) (773,935) Ⅱ. 순수수료손익 (주석27,41) 110,501 109,554 1. 수수료수익 205,783 230,043 2. 수수료비용 (95,282) (120,489) Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익 (주석28) 235,276 33,965 Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (주석28) (91,282) 22,691 Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익 (주석8) (2,763) 20,605 Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익 39,972 71,464 Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 (주석29) 53,930 52,424 Ⅷ. 보험손익 (주석36) (24,825) (18,972) Ⅸ. 외환거래손익 17,825 32,370 X. 총영업이익 1,745,253 1,677,108 XI. 금융자산 손상차손 (주석5,6,7,14,41) (270,548) (322,518) XII. 순 영업이익 1,474,705 1,354,590 XIII. 일반관리비 (주석30) (580,288) (540,405) XIV. 기타영업수익 (주석31) 69,543 65,149 XV. 기타영업비용 (주석32) (205,037) (190,896) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익 (주석36) (14,492) 9,257 XVII. 영업이익 744,431 697,695 XVIII. 영업외손익 (주석33) 13,265 619 XIX. 법인세비용차감전순이익 757,696 698,314 XX. 법인세비용 (주석13) (200,653) (185,394) XXI. 분기연결순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기 : 524,339 백만원 전분기 : 403,199백만원 (주석25)) 557,043 ========= 512,920 ========= XXII. 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 74,923 (77,305) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 15,010 (91,261) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석24) 734 (2) 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (주석5,24) 15,953 (88,813) 다. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익변동(주석24) - 889 라. 순확정급여부채의 재측정요소 (주석18,24) (1,677) (3,335) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 59,913 13,956 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (주석5,24) 31,265 5,553 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 (주석9,24) 816 (3,492) 다. 외환차이 (주석24) 24,301 16,652 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동 (주석24) 125 220 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24) (4,612) 184 바. 당기손익조정접근법 조정손익 (주석24,36) 8,018 (5,161) XXIII. 분기연결총포괄이익 631,966 ========= 435,615 ========= 분기연결순이익의 귀속 557,043 512,920 지배기업주주지분 분기순이익 553,381 510,220 비지배지분 분기순이익 3,662 2,700 분기연결총포괄이익의 귀속 631,966 435,615 지배기업주주지분 총포괄이익 627,941 432,918 비지배지분 총포괄이익 4,025 2,697 XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위: 원) (주석37) 기본주당이익 800 745 희석주당이익 800 745 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 제58기 1분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 지배기업주주지분 비지배지분 총 계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄손익누계액 이익잉여금 소 계 2018.1.1(전기초) 3,289,756 2,031,543 559,315 660,946 13,155,814 19,697,374 104,364 19,801,738 회계정책의 변경 - - 446 (100,565) (153,589) (253,708) (407) (254,115) 분기연결총포괄손익: - - - (77,302) 510,220 432,918 2,697 435,615 분기연결순이익 - - - - 510,220 510,220 2,700 512,920 기타포괄손익: - - - (77,302) - (77,302) (3) (77,305) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 5,553 - 5,553 - 5,553 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - (3,492) - (3,492) - (3,492) 외환차이 - - - 16,652 - 16,652 - 16,652 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - 223 - 223 (3) 220 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - 184 - 184 - 184 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - (5,161) - (5,161) - (5,161) 당기손익인식금융부채 평가손익 - - - (2) - (2) - (2) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - (88,813) - (88,813) - (88,813) 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 - - - 889 - 889 - 889 순확정급여부채 재측정요소 - - - (3,335) - (3,335) - (3,335) 소유주와의 거래 등: - 349,475 4,232 1,911 (436,716) (81,098) (1,746) (82,844) 현금배당(주석38) - - - - (405,956) (405,956) (1,746) (407,702) 신종자본증권분배금(주석38) - - - - (20,105) (20,105) - (20,105) 신종자본증권 발행(주석24) - 349,475 - - - 349,475 - 349,475 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체(주석5) - - - 1,911 (1,911) - - - 기타 - - 4,232 - (8,744) (4,512) - (4,512) 2018.3.31(전분기말) 3,289,756 ========== 2,381,018 ========== 563,993 ========== 484,990 ========== 13,075,729 ========== 19,795,486 ========== 104,908 ========= 19,900,394 ========== 2019.1.1(당기초) 3,289,756 2,381,018 551,221 508,084 14,252,837 20,982,916 111,260 21,094,176 분기연결총포괄손익: - - - 74,560 553,381 627,941 4,025 631,966 분기연결순이익 - - - - 553,381 553,381 3,662 557,043 기타포괄손익: - - - 74,560 - 74,560 363 74,923 기타포괄손익채무상품평가손익 - - - 31,085 - 31,085 180 31,265 관계회사투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - 816 - 816 - 816 외환차이 - - - 24,271 - 24,271 30 24,301 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - 125 - 125 - 125 해외사업장순투자위험회피손익 - - - (4,612) - (4,612) - (4,612) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - 8,018 - 8,018 - 8,018 당기손익인식금융부채 평가손익 - - - 580 - 580 154 734 기타포괄손익지분상품평가손익 - - - 15,953 - 15,953 - 15,953 순확정급여부채 재측정요소 - - - (1,676) - (1,676) (1) (1,677) 소유주와의 거래 등: 74,828 349,405 124,725 (96) (447,935) 100,927 6,956 107,883 유상증자(주석24) 74,828 - 124,776 - - 199,604 - 199,604 현금배당 (주석38) - - - - (410,107) (410,107) (2,208) (412,315) 신종자본증권분배금 (주석38) - - - - (23,553) (23,553) - (23,553) 신종자본증권 발행 (주석24) - 349,405 - - - 349,405 - 349,405 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체(주석5) - - - (96) 96 - - - 종속기업의 지분 취득(주석44) - - - - - - 9,164 9,164 기타 - - (51) - (14,371) (14,422) - (14,422) 2019.3.31(당분기말) 3,364,584 ========== 2,730,423 ========== 675,946 ========== 582,548 ========== 14,358,283 ========== 21,711,784 ========== 122,241 ========== 21,834,025 ========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 제58기 1분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 1분기 제58(전)기 1분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 (6,297,573) (1,652,515) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (7,558,176) (2,932,832) 가. 분기연결순이익 557,043 512,920 나. 비용 및 수익의 조 정 (주석43) (951,444) (895,176) 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변 동 (주석43) (7,163,775) (2,550,576) 2. 이자의 수취 2,183,658 2,096,669 3. 이자의 지급 (969,339) (836,495) 4. 배당금 수입 85,665 78,849 5. 법인세 납부 (39,381) (58,706) Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 (1,753,676) (729,445) 1. 당기손익금융자산 증가 (5,785,852) (4,040,160) 2. 당기손익금융자산 감소 5,712,493 3,939,469 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (3,754,670) (1,157,819) 4. 기타포괄손익금융자산 감소 3,114,974 985,761 5. 상각후원가유가증권 증가 (2,504,638) (1,657,387) 6. 상각후원가유가증권 감소 1,522,901 1,278,726 7. 관계기업투자의 처분 10,392 11,459 8. 관계기업투자의 취득 (27,192) (73,050) 9. 투자부동산 및 유형자산의 처분 51 1,485 10. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (12,540) (14,319) 11. 무형자산의 처분 21 643 12. 무형자산의 취득 (28,582) (4,253) 13. 종속기업 취득에 따른 순현금흐름 (1,034) - Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 6,705,682 2,443,265 1. 차입부채의 순증가 2,290,981 990,992 2. 사채의 증가 40,845,398 27,729,288 3. 사채의 감소 (36,938,311) (26,606,179) 4. 리스부채의 상환 (17,636) - 5. 유상증자 199,604 - 6. 신종자본증권 발행 349,405 349,475 7. 신종자본증권의 분배금 (23,553) (20,105) 8. 배당금 지급 (206) (206) Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 49,769 17,948 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소) (I+II+III+IV) (1,295,798) 79,253 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 4,471,311 2,644,482 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산 (주석43) 3,175,513 ========== 2,723,735 ========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 3. 연결재무제표 주석 제59기 1분기 : 2019년 13월 31일 현재 제58기 1분기 : 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장 하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 28,747억원 및 우선주자본금4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 52.00%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 605개의 지점 및 37개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 3개의 사무소 를 운영하고 있습니다. 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준 2.1 연결재무제표 작성범위 (1) 연결대상 종속기업의 범위 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 업 종 소재지 당분기말 전기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 83.86 83.86 12월 31일 ㈜아이비케이시스템 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 PT Bank Agris Tbk 은행업 인도네시아 95.79 - 12월 31일 PT Bank Mitraniaga Tbk 은행업 인도네시아 71.68 - 12월 31일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 99.99 99.99 3월 31일 IBK제3호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 88.89 88.89 12월 31일 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.00 35.00 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 26.67 30.20 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 70.99 70.99 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 80.20 80.20 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 금융투자업 대한민국 60.00 60.00 12월 31일 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-STI Pre-IPO투자조합제1호 금융투자업 대한민국 90.00 90.00 12월 31일 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 금융투자업 대한민국 90.00 90.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 경기 IBKC STI 일자리창출조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IDV-IP 수산전문투자조합 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 금융투자업 대한민국 89.67 89.67 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 금융투자업 대한민국 70.00 70.00 12월 31일 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 GMB-IBKC 바이오 투자조합 금융투자업 대한민국 49.77 49.77 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합 금융투자업 대한민국 68.75 68.75 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 금융투자업 대한민국 90.00 90.00 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 77.27 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 6개 수익증권 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호 금융투자업 대한민국 99.64 99.64 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP1호 금융투자업 대한민국 49.90 49.90 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 다비하나그린전문투자형사모투자신탁 금융투자업 대한민국 64.00 64.00 12월 31일 원금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 명동도시환경정비사업㈜ 외 2개 도시환경정비사업 등 대한민국 48.81 ~100.00 55.00 ~100.00 12월 31일 (2) 연결대상 종속기업의 개요 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되었으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 165,452 백만원 입 니다. 종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 20,000 백만원 입니다. 종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2 000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 3,000 백만원 입니다. 종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 477,000백만원 입니다. 종속 기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 3,100백 만원 입니다. 종속기업인 기업은행(중국) 유한공 사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 322,467 백만원 입니다. 종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 190,000백만원 입니다. 종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으 며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금 은 106,610 백만원 입 니다 . 종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 18일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 3, 000백만원 입 니다. 종속기업인 PT Bank Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 41,875백만원입니다. 종속기업인 PT Bank Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 25일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 12,981백만원입니다. 종속기업인 IBKC 미얀마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 11,339 백만원 이 며 , (주 )아이비케이캐피탈이 지분을 99.99% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK제3호사모투자전문회사 는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 11,229백만원 이며, 지배기업은 단독무한책임사원의 역할을 수행하고 있습니다. 종속기업인 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되었습 니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 지배기업은 공동무한책임사원의 역할을 수행하며 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되 었습 니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 16,332백 만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사 원으로서 지분을 80.00% , 아이비케이투자증권㈜가 공동무한책임사원으로서 지분을 20.00% 소 유하고 있습니다. 지배기업과 아이비케이투자증권㈜가 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이아주스타시커스제일호사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투 자운용업무를 목적으로 2012년 10월 25일 설립되었습 니다 . 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 15,030백만원 으로 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 35.00% 소유 하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자 운용업 무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습 니다 . 2019년 3월 31일 현재 납입자본금 은 35,476백만원 으로 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유 하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다. 종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용업 무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 72,524백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있으며, 투자심 의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관 한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 77,250백만원 이며 , 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 기술금융제1호사모투자전문회사는 자 본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습 니다. 2019년 3월 31일 현재 납 입자본금은 61,287백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지 분을 30.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다. 종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용 업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금 은 58,002백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00 % 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2019년 3월31일 현재 납입자본금은 30,111백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 64.76% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 6.23%를 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 22,130백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00% 를 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 12월 8일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 42,646백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다. 종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업 무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 36,660백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업 무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금 은 79,464백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호는 부품ㆍ소재전문기업등의육성에관한특별조치법 제2조 제2호에 의한 '부품소재전문기업'에 출자약정액의 60% 이상을 투자하는 것을 사업목적으로 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2008년 11월 20일에 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자 금은 6,300백만원 이며 , 지배기업이 유한책임사원으로서 지분을 16.67% 소유하고 있으며 ㈜아 이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 43.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 출자한 금액의 40.00% 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2012년 4월 16일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 없 으 나, 지배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBKC-STI Pre-IPO투자조합제1호는 회수시장 활성화를 통한 중소기업육성을 목적으로 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 2012년 2월 21일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 2,450백만원 이며 , ㈜아이비케이캐피탈과 서울기술투자㈜가 공동무한 책임사원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하며 ㈜아이비케이캐피탈 이 지분을 90.00% 소 유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 아이비케이금융그룹동반성장투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2013년 2월 7일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 5,600백만 원 이며, 지배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 6월 26일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금 은 2,200백만원 이며, 지 배기업이 유한책임사원으로서 지분을 45.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분 을 45.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 2013년 4월 12일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 11,400백만원 이며, 지 배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합 의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금 은 16,500백만원 이며, ㈜아이비 케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있 습니다. 종속기업인 경기 I BKC STI 일자리창출조합은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리및 재산의 배분 등을 위하 여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2013년 9월 30일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금 은 20,100백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소 유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편,㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선충당하여야 합니다. 종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 201 3년 10월 30일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 10,500백만원 이며 , 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2013년 12월27일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 11,550백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지 분을 50.00% 소유하 고 있으 며,투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업 인 IDV-IP 수산전문투자조합은 농림수산식품투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 농림수산식품투자조합의 결성 및 운용에 관한 법률및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 7월 11일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 9,200백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 출자한 금액의 5.00% 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합 니다. 종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시 행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 24,300백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-STI 신성장투자조합제1호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 4월 22일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 12,200백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 89.67% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 7월 24일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자 금은 5,000백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며 , 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC JNT세컨더리1호투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리 규정 등에 의해 2016년 1월 28일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 3,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합 의 출자금은 44,108백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종 속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자 금은 25,662백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금 은 10,000백만원 이며, 지배기 업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. 종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하 여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 24,400백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있습 니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 6월 14일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 6,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. 종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합 의 출자금은 15,260백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86 % 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 8,000백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐 피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 15일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 12,000 백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종 속기업인 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동 법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 조합의 출자금은 10,000 백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50 .00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 GMB-IBKC 바이오 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동 법시행령, 시행규칙에 의해2017년 6월 26일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 22,100백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 49.77% 소유 하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 7,000백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 4,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 5,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 10,000백만원 이 며 , 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원 으로서 지분을 각각 40.00% 와 10.00% 소유하고 있습니다. 종속기업인 턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등 을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 12월 27일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 4,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원으로서 지분을 68.75% 소유하고 있습니다. 종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등 을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2019년 3월 31일 현재 납입자본금은 13,700백만원 이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원 으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보전신탁 등이 있습니다. 당기 중 신규 출자로 연결재무제표에 포함된 종속기업은 PT Bank Agris Tbk와 PT Bank Mitraniaga Tbk이 며, 해산 등으로 제외된 종속기업은 제이에스전문투자형사모부동산투자신탁제1호입니다. (3) 연결 대상 종속기업의 주요 재무정보 당분기 말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분 기말 > 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 6,184,563 5,395,790 788,773 86,291 29,427 아이비케이자산운용㈜ 60,584 3,129 57,455 4,182 1,225 아이비케이신용정보㈜ 28,809 4,888 23,921 6,518 887 아이비케이투자증권㈜ 5,503,382 4,857,792 645,590 377,540 21,592 ㈜아이비케이시스템 58,449 24,992 33,457 39,535 929 기업은행(중국) 유한공사 3,372,642 2,947,384 425,258 63,248 6,243 아이비케이연금보험㈜ 6,813,372 6,407,544 405,828 376,051 17,470 ㈜아이비케이저축은행 1,284,532 1,155,791 128,741 18,996 2,744 ㈜아이비케이서비스 5,795 2,567 3,228 5,324 228 PT Bank Agris Tbk 438,906 341,681 97,225 7,153 (289) PT Bank Mitraniaga Tbk 224,521 170,739 53,782 6,064 (122) IBKC 미얀마 유한회사 15,103 4,826 10,277 921 144 IBK제3호사모투자전문회사 245 1 244 - (4) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 1,581 - 1,581 2 167 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 6,650 908 5,742 13 (231) 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 24,868 51 24,817 1,616 1,561 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 100,766 795 99,971 7,998 (59) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 60,355 175 60,180 92 (635) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 78,036 245 77,791 7,796 7,499 기술금융제1호사모투자전문회사 76,962 272 76,690 6,142 570 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 58,555 300 58,255 3,691 3,385 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 32,884 409 32,475 2,176 1,065 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호사모투자합자회사 20,626 371 20,255 189 (187) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 42,955 918 42,037 642 (71) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 36,572 1,500 35,072 - (475) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 79,987 4,300 75,687 3,271 2,983 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 2,440 233 2,207 10 8 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 1,812 271 1,541 30 (1,373) IBKC-STI Pre-IPO 투자조합제1호 2,936 6 2,930 3 (5) 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 8,258 700 7,558 784 (564) IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 2,258 - 2,258 1 (3) IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 13,920 48 13,872 1,532 1,451 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 17,599 162 17,437 94 (75) 경기 IBKC STI 일자리창출조합 25,013 2,260 22,753 351 (566) IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,437 166 12,271 719 666 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 46,800 75 46,725 7,492 7,410 IDV-IP 수산전문투자조합 11,637 722 10,915 1,008 923 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 27,640 90 27,550 1,408 337 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 14,117 188 13,929 673 482 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 6,627 800 5,827 311 260 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 3,232 - 3,232 10 210 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 43,948 251 43,697 1,533 1,198 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 24,435 112 24,323 334 (305) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 8,915 50 8,865 1 (69) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 21,709 148 21,561 573 276 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 4,464 164 4,300 55 2 IBKC-메디치 세컨더리투자조합 17,030 50 16,980 75 21 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 7,727 125 7,602 8 (121) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 13,574 561 13,013 767 656 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 8,957 100 8,857 541 442 GMB-IBKC 바이오 투자조합 21,379 54 21,325 55 1 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,528 50 7,478 47 (133) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 3,822 25 3,797 - (27) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 4,315 125 4,190 4 (123) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 9,611 99 9,512 57 (44) 턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합 4,150 86 4,064 181 (187) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 13,492 148 13,344 410 15 IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 27,191 4 27,187 133 128 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 6개 수익증권 682,178 116,056 566,122 8,430 3,752 KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호 3,005 - 3,005 3 3 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 84,943 899 84,044 882 882 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP1호 289,132 186,729 102,403 1,360 493 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 241,308 138,929 102,379 1,304 632 다비하나그린전문투자형사모투자신탁 148,075 1,557 146,518 1,539 1,205 원금보전신탁 99 96 3 1 - 원리금보전신탁 594,435 567,891 26,544 3,594 53 명동도시환경정비사업㈜ 외 2개 25,612 55,908 (30,295) 10,728 371 <전기말 및 전분기> 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 6,064,625 5,300,698 763,927 72,877 20,787 아이비케이자산운용㈜ 59,082 2,552 56,530 4,263 1,232 아이비케이신용정보㈜ 26,944 3,009 23,935 6,395 825 아이비케이투자증권㈜ 4,544,615 3,909,169 635,446 357,473 15,762 ㈜아이비케이시스템 55,440 22,447 32,993 26,352 307 기업은행(중국) 유한공사 3,707,259 3,303,830 403,429 93,280 3,615 아이비케이연금보험㈜ 6,542,180 6,171,904 370,276 337,027 13,192 ㈜아이비케이저축은행 1,239,538 1,113,541 125,997 17,576 4,624 ㈜아이비케이서비스 3,000 - 3,000 - - IBKC 미얀마 유한회사 14,207 4,476 9,731 474 30 IBK제3호사모투자전문회사 248 - 248 4 - 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 1,414 - 1,414 1,615 118 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 6,868 895 5,973 19 (391) 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 23,358 102 23,256 17,557 10,605 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 116,913 572 116,341 27,163 (17,031) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 61,165 351 60,814 14,412 13,053 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 57,860 468 57,392 25 (152) 기술금융제1호사모투자전문회사 82,638 518 82,120 99 (339) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 54,875 613 54,262 26 (243) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 31,517 107 31,410 - (525) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호사모투자합자회사 21,200 757 20,443 - (370) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 42,495 387 42,108 - (239) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 16,029 1,032 14,997 - - IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 85,338 2,469 82,869 15 (281) IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 2,427 227 2,200 16 13 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 5,477 162 5,315 5,578 5,525 IBKC-STI Pre-IPO 투자조합제1호 2,942 7 2,935 4 (1,318) 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 10,633 111 10,522 353 321 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 2,260 - 2,260 4 (12) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 12,723 302 12,421 525 (57) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합 17,909 398 17,511 12 (74) 경기 IBKC STI 일자리창출조합 25,869 2,551 23,318 (126) (214) IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,195 589 11,606 39 (320) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합 39,654 339 39,315 524 427 IDV-IP 수산전문투자조합 10,879 886 9,993 18 (36) IBK금융그룹 IP창조 투자조합 27,664 451 27,213 21 (114) IBKC-STI 신성장투자조합제1호 13,448 - 13,448 16 (176) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 10,567 - 10,567 429 375 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 3,085 63 3,022 4 (59) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 42,047 356 41,691 5 (329) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 25,090 461 24,629 347 228 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 9,134 200 8,934 3 (48) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 19,285 600 18,685 74 (128) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 4,820 523 4,297 2 (50) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 9,958 - 9,958 717 357 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 7,723 - 7,723 2 (126) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 12,807 450 12,357 772 651 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 8,419 5 8,414 - (99) GMB-IBKC 바이오 투자조합 21,324 - 21,324 55 (1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,612 - 7,612 1 (51) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 3,825 1 3,824 - (26) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 4,314 1 4,313 4 (121) IBK금융그룹창업기업일자리창조투자조합 6,956 400 6,556 6 (94) 턴어라운드제 2호 신기술사업투자조합 4,297 46 4,251 - (445) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 9,843 214 9,629 - - IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호 4,933 1 4,932 - - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 6개 수익증권 582,353 17,963 564,390 7,555 (1,153) KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호 4,474 - 4,474 8 7 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 84,970 928 84,042 752 751 제이에스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 446 - 446 948 204 IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP1호 288,144 186,234 101,910 - - IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP3호 241,287 140,115 101,172 - - 다비하나그린전문투자형사모투자신탁 148,098 1,555 146,543 1,374 1,075 원본보전신탁 572,487 545,995 26,492 3,901 49 원리금보전신탁 102 98 4 5 - 명동도시환경정비사업㈜ 외 2개 25,667 55,976 (30,309) 20,490 476 () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액입니다. 2.2 연결재무제표 작성기준 연결실체의 2019년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고기간 말인 2019년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 연결실체는 2019년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기준서 제1116호 '리스' 제정연결실체는 2019년 1월 1일을 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자의 회계모형을 도입하였고, 그 결과 연결실체는 리스이용자로서 기초자산에 대한 사용권을 나타내는 사용권자산을 인식하고 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식합니다. 리스제공자 회계모형은 이전의 회계 정책과 유사합니다. 연결실체는 기업회계기준서 제1116호의 최초 적용에 따른 누적효과를 2019년 1월 1일의이익잉여금에 인식하였습니다. 따라서 비교 표시되는 재무정보는 이전에 보고된것과 같이 기업회계기준서 제1017호와 관련 해석서를 적용하였으며, 재작성하지 않았습니다. 회계적책 변경의 구체적인 사항은 다음과 같습니다. ① 리스의 정의 종전에 연결실체는 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정'을 적용하여 계약 약정일에 약정이 리스인지 또는 리스를 포함하는지를 결정하였습니다. 연결실체는 이제 새로운 리스 정의에 기초하여 계약이 리스인지 또는 리스를 포함하는지 평가합니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 계약에서 대가와 교환하여 식별되는 자산의 사용 통제권을 일정기간 이전하면 계약이 리스이거나 리스를 포함합니다.리스요소를 포함하는 계약의 약정일이나 재평가일에 연결실체는 각 리스요소와 비리스요소의 상대적 개별 가격에 기초하여 계약 대가를 배분합니다. ② 리스이용자 연결실체는 리스이용자로서 종전에 리스가 기초자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하는지에 따라 리스를 운용리스나 금융리스로 분류하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 연결실체는 대부분의 리스에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 일부 소액 기초자산 리스(예: 사무기기)에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않기로 선택하였습니다. 연결실체는 투자부동산의 정의를 충족하지 않은 사용권자산에 대하여 유형자산의 하부 항목으로 표시하고, 투자부동산의 정의를 충족하는 사용권자산은 투자부동산의 하부항목으로 표시합니다. 또한, 연결실체는 리스부채를 재무상태표의 기타부채의 하부 항목으로 표시합니다. - 유의적인 회계정책연결실체는 리스개시일에 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 사용권자산은 최초 인식시 원가로 측정하고, 후속적으로 원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하고 리스부채의 재측정에 따른 조정을 반영하여 측정합니다.리스부채는 최초 인식 시 리스개시일 현재 지급하지 않은 리스료의 현재가치로 측정합니다. 현재가치 측정 시 리스의 내재이자율로 리스료를 할인하되, 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 연결실체의 증분차입이자율로 리스료를 할인합니다. 연결실체는 일반적으로 증분차입이자율을 할인율로 사용합니다. 리스부채는 후속적으로 리스부채에 대하여 인식한 이자비용만큼 증가하고, 리스료의지급을 반영하여 감소합니다. 지수나 요율의 변동, 잔존가치보증에 따라 지급할 것으로 예상되는 금액의 변동, 매수선택권이나 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지와 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한지에 대한 평가의 변동에 따라 미래 리스료가 변경되는 경우에 리스부채를 재측정합니다. 연결실체는 연장선택권을 포함하는 일부 리스계약에 대한 리스기간을 결정할 때 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지에 대한 평가를 반영합니다. - 경과규정전환시점에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류된 리스에 대하여 2019년 1월 1일 현재 연결실체의 증분차입이자율로 할인한 잔여 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정하였으며, 사용권자산은 리스부채와 동일한 금액에 전기말 현재 재무상태표에 인식된 리스와 관련하여 선급하거나 미지급한 리스료 금액을 조정하여 측정하였습니다. 최초 적용일 현재 사용권자산의 조정이 요구되는 손실부담리스는 없었습니다.③ 리스제공자 연결실체는 투자부동산을 리스로 제공하고 있으며, 운용리스로 분류하고 있습니다. 리스제공자로서 적용하는 회계정책은 기업회계기준서 제1017호의 정책과 다르지 않습니다.④ 재무제표 미치는 영향기업회계기준서 제1116호의 최초 적용일에 연결실체가 추가로 인식한 사용권자산과 리스부채는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 장부금액 유형자산으로 표시한 사용권자산 180,408 리스부채() 164,596 () 2019년 1월 1일의 증분차입이자율을 사용하여 리스료를 할인하여 측정하였습니다. 2) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정 부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산을 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 해당 기준서의개정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 3) 기준서 제1019호 '종업원급여' 개정 확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 해당 기준서의 개정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 4 ) 해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성' 제정 제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리를 과세당국이 인정할지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해당 해석서의 제정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 5) 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정 관계기업이나 공동기업에 대한 다른 금융상품(지분법을 적용하지 않는 금융상품)이 기업회계기준서 제1109호의 적용 대상임을 명확히 하였으며, 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분의 손상 회계처리에 대해서는 기업회계기준서 제1109호를 우선하여 적용하도록 개정하였습니다. 해당 기준서의 개정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2.3 회계정책요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.3.1 법인세비용 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. 분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법 및 기준서 제1116호 '리스'에 따른 사용권자산과 리스부채를 측정하기 위한 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,115,938 1,087,901 수익증권 등 2,956,154 2,726,912 국채 및 공채 3,176,568 2,164,999 금융채 2,215,303 1,855,453 기업이 발행한 원화채무증권 1,045,032 1,256,149 기업이 발행한 외화채무증권 574,759 585,854 정부가 발행한 외화채무증권 6,903 22,817 자산담보부 채무증권 190,238 130,234 소 계 11,280,895 9,830,319 파생상품 1,233,030 1,368,970 대출채권 533,940 541,692 예치금 279,993 260,693 합 계 13,327,858 12,001,674 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 > 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,081,126 - 1,115,938 수익증권 등 - 2,841,291 - 2,956,154 국채 및 공채 3,157,850 3,164,930 3,164,673 3,176,568 금융채 2,224,020 2,214,668 2,214,713 2,215,303 기업이 발행한 원화채무증권 1,037,753 1,038,553 1,038,321 1,045,032 기업이 발행한 외화채무증권 583,512 560,547 561,472 574,759 정부가 발행한 외화채무증권 6,827 6,825 6,825 6,903 자산담보부 채무증권 190,000 190,142 190,111 190,238 합 계 7,199,962 11,098,082 7,176,115 11,280,895 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 1,085,765 - 1,087,901 수익증권 등 - 2,668,736 - 2,726,912 국채 및 공채 2,171,200 2,143,130 2,142,294 2,164,999 금융채 1,970,393 1,959,070 1,958,870 1,855,453 기업이 발행한 원화채무증권 1,250,988 1,251,788 1,251,490 1,256,149 기업이 발행한 외화채무증권 598,667 594,990 593,731 585,854 정부가 발행한 외화채무증권 22,362 22,750 22,731 22,817 자산담보부 채무증권 130,000 130,157 130,166 130,234 합 계 6,143,610 9,856,386 6,099,282 9,830,319 다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 > 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도유가증권 2020.06.10 ~ 2046.03.10 1.75 ~ 5.00 85,251 85,895 86,907 파생상품 - - 62,253,339 - 1,295,660 합 계 62,338,590 85,895 1,382,567 <전기말> 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도유가증권 2020.03.10 ~ 2046.03.10 1.38 ~ 5.00 100,000 103,159 104,567 파생상품 - - 62,328,299 - 1,531,527 합 계 62,428,299 103,159 1,636,094 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).< 당분기말 > 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 627 - 50,000 - 875 이자율선물 - - 1,439,701 772 4,951 이자율스왑 337,398 420,900 65,108,534 175,105 192,518 매입이자율옵션 17,137 - 457,732 2,319 1,284 매도이자율옵션 - 47,521 600,732 1,175 4,659 소 계 355,162 468,421 67,656,699 179,371 204,287 통화 관련 통화선도 379,594 339,910 48,851,113 348,531 325,901 통화선물 - - 6,417 - 18 통화스왑 392,029 365,787 27,130,717 256,320 246,370 매입통화옵션 20 - 74,333 10 - 매도통화옵션 - 16 78,884 - 12 소 계 771,643 705,713 76,141,464 604,861 572,301 주식 관련 주식선물 - - 1,995,884 28,480 36,707 주식스왑 5,296 12,354 523,131 40,303 7,305 매입주식옵션 27,986 - 1,197,809 2,505 2,269 매도주식옵션 - 6,254 899,688 1,100 76 매입주가지수옵션 41,786 - 2,694,884 329 28,732 매도주가지수옵션 - 91,258 2,828,671 34,640 1,247 소 계 75,068 109,866 10,140,067 107,357 76,336 신용 관련 신용파생상품스왑 18,956 1,013 2,332,079 5,673 4,311 기타 1,949 5,463 211,842 7,232 9,344 거래일손익인식평가조정 10,252 5,184 - - - 합 계 1,233,030 1,295,660 156,482,151 904,494 866,579 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 1,502 - 50,000 - 4,064 이자율선물 - - 1,478,222 - - 이자율스왑 373,706 441,856 63,502,618 198,515 229,605 매입이자율옵션 20,662 - 537,732 6,819 3,192 매도이자율옵션 - 44,036 600,732 3,089 9,551 소 계 395,870 485,892 66,169,304 208,423 246,412 통화 관련 통화선도 478,186 478,663 52,979,950 504,089 463,140 통화선물 - - 6,417 - - 통화스왑 374,335 338,671 25,371,651 392,060 377,743 매입통화옵션 5 - 45,211 - 22 매도통화옵션 - 4 45,211 24 - 소 계 852,526 817,338 78,448,440 896,173 840,905 주식 관련 주식선물 - - 1,978,004 - - 주식스왑 7,056 43,302 523,131 9,209 18,808 매입주식옵션 34,919 - 1,198,309 3,962 8,695 매도주식옵션 - 15,039 899,688 756 292 매입주가지수옵션 59,701 - 2,738,947 21,172 43,518 매도주가지수옵션 - 163,960 2,893,131 25,932 83,263 소 계 101,676 222,301 10,231,210 61,031 154,576 신용 관련 신용파생상품스왑 18,276 1,694 2,332,079 7,587 10,989 기타 1,896 6,232 211,842 7,604 40,864 거래일손익인식평가조정 (1,274) (1,930) - - - 합 계 1,368,970 1,531,527 157,392,875 1,180,818 1,293,746 () 총액 으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다 . 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 656 (2,720) 신규 발생 거래일손익인식평가조정 6,797 11,625 분기 포괄손익계산서 반영금액 (2,385) (4,411) 분기말 거래일손익인식평가조정 5,068 4,494 바 . 당분기 말 현재 파생상품의 공 정가치 평가시 매입 /매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매 입/매도호가평 가조정금 2,018 백 만원 (전기말: 1,929백만원 ) 및 신용위험 조정금 226 백 만원 ( 전기말: 233백만원 )을 계상하였습니다. 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 당분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 1,764,305 1,783,896 1,258 1,325 () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. <전기말 및 전분기> 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동(2) 전분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 1,663,092 1,826,273 (2) 67 (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. (2) 변동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. 상기 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. 아. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 49,975 - 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,650,843 1,626,240 국채 및 공채 2,838,804 2,897,042 금융채 3,451,886 3,190,886 기업이 발행한 원화채무증권 2,328,485 1,758,778 기업이 발행한 외화채무증권 1,511,383 1,447,253 자산담보부 채무증권 1,745,648 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 213,171 20,690 소 계 13,740,220 12,993,229 대출채권 36,347 20,904 합 계 13,776,567 13,014,133 나. 당분 기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 685,127 - 1,650,843 국채 및 공채 2,799,180 2,863,034 2,832,029 2,838,804 금융채 3,437,410 3,445,653 3,447,941 3,451,886 기업이 발행한 원화채무증권 2,318,000 2,331,676 2,324,301 2,328,485 기업이 발행한 외화채무증권 1,500,030 1,505,974 1,505,409 1,511,383 자산담보부 채무증권 1,739,934 1,740,626 1,740,204 1,745,648 정부가 발행한 외화채무증권 209,150 208,188 208,392 213,171 합 계 12,003,704 12,780,278 12,058,276 13,740,220 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 685,564 - 1,626,240 국채 및 공채 2,863,530 2,931,080 2,897,957 2,897,042 금융채 3,190,350 3,190,720 3,191,649 3,190,886 기업이 발행한 원화채무증권 1,753,000 1,768,943 1,759,003 1,758,778 기업이 발행한 외화채무증권 1,455,685 1,462,563 1,455,644 1,447,253 자산담보부 채무증권 2,049,947 2,050,821 2,050,294 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 21,320 20,939 21,030 20,690 합 계 11,333,832 12,110,630 11,375,577 12,993,229 다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 282,048 1,077,675 282,048 1,053,834 시장성 없는 주식 403,079 573,168 403,516 572,406 합 계 685,127 1,650,843 685,564 1,626,240 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매 각 지분증권 667,526 22,004 - - (132) (6,015) 683,383 원화채무증권 4,496 25,930 762 (3,561) - (6,361) 21,266 외화채무증권 (6,943) 19,765 95 (115) - (5,430) 7,372 합 계 665,079 67,699 857 (3,676) (132) (17,806) 712,021 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 186백만원 및 132백만원 입니다. <전분기> 구 분 기 초 회계정책의변경(1) 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액(2) 법인세효과 전분기말 손상차손(환입) 매 각 지분증권 848,838 (67,723) (122,502) - - 2,637 32,963 694,213 원화채무증권 (39,485) (8,775) 11,554 2,838 376 - (4,061) (37,553) 외화채무증권 (2,319) 1,410 (4,167) (2,447) (494) - 1,954 (6,063) 합 계 807,034 (75,088) (115,115) 391 (118) 2,637 30,856 650,597 (1) 법인세효과 반영 후 금액입니다. (2) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순손실은 각각 1,233 백만원 및 2,637 백만원 입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,122 - - 2,122 손상차손 857 - - 857 매각 (400) - - (400) 환율변동분 31 - - 31 법인세효과 (155) - - (155) 당분기말 2,455 - - 2,455 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경() 1,748 기초 1,722 26 - 1,748 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 17 (17) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 소 계 17 (17) - - 손상차손(환입) 403 (12) - 391 매각 (215) - - (215) 환율변동분 (8) - - (8) 법인세효과 (80) 7 - (73) 전분기말 1,839 4 - 1,843 () 법인세효과 반영 후 금액입니다. 바 . 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 - 103,683 6. 상각후원가유가증권 가 . 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 13,460,000 13,321,972 13,346,295 13,539,057 금융채 7,510,000 7,508,390 7,509,136 7,534,225 기업이 발행한 원화채무증권 3,809,400 3,838,765 3,819,997 3,861,318 기업이 발행한 외화채무증권 1,093,469 1,101,946 1,096,982 1,102,015 자산담보부 채무증권 1,154,273 1,154,398 1,154,388 1,162,910 소 계 27,027,142 26,925,471 26,926,798 27,199,525 대손충당금 - - (2,645) (2,645) 합 계 27,027,142 26,925,471 26,924,153 27,196,880 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,780,000 12,654,484 12,667,461 12,814,680 금융채 7,420,000 7,419,635 7,419,846 7,435,903 기업이 발행한 원화채무증권 3,869,400 3,898,938 3,881,052 3,909,912 기업이 발행한 외화채무증권 1,014,002 1,031,162 1,020,061 1,009,001 자산담보부 채무증권 921,728 921,728 921,728 929,066 소 계 26,005,130 25,925,947 25,910,148 26,098,562 대손충당금 - - (2,658) (2,658) 합 계 26,005,130 25,925,947 25,907,490 26,095,904 나. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 141,656 484,917 금융채 한국증권금융 119,924 320,166 합 계 261,580 805,083 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,658 - - 2,658 손상차손(환입) (17) - - (17) 환율변동분 4 - - 4 당분기말 2,645 - - 2,645 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경 1,989 기초 1,989 - - 1,989 손상차손 234 - - 234 환율변동분 2 - - 2 전분기말 2,225 - - 2,225 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기 말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 204,260,141 199,791,287 외화대출금 4,581,031 3,988,292 매입어음 77,896 219,835 매입외환 1,495,161 1,844,595 환매조건부채권매수 3,323,977 2,639,013 은행간대여금 1,100,294 801,360 내국수입유산스 2,738,801 2,692,618 지급보증대지급금 23,677 23,400 신용카드채권 2,736,632 3,041,839 콜론 2,076,399 1,191,131 사모사채 92,478 99,239 기타 380,282 405,356 소 계 222,886,769 216,737,965 이연대출부대손익 373,658 373,700 (-) 현재가치할인차금 (10,801) (15,066) (-) 대손충당금 (2,526,893) (2,573,470) 장부금액 220,722,733 214,523,129 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 800,305 744,398 1,028,767 2,573,470 사업결합 440 203 4,476 5,119 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 53,826 (49,643) (4,183) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (29,516) 43,701 (14,185) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,197) (38,991) 41,188 - 소 계 22,113 (44,933) 22,820 - 손상차손(환입) (233) 44,832 220,436 265,035 매각 - - (51,457) (51,457) 상각채권 회수 - - 31,503 31,503 상각 - - (284,660) (284,660) 시간가치 경과분 - - (14,348) (14,348) 환율변동분 745 724 762 2,231 당분기말 823,370 745,224 958,299 2,526,893 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 2,317,531 회계정책의 변경 244,154 기초 815,175 721,062 1,025,448 2,561,685 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 14,464 (12,720) (1,744) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,735) 11,955 (3,220) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,691) (11,209) 12,900 - 소 계 4,038 (11,974) 7,936 - 손상차손(환입) 14,038 (30,053) 335,882 319,867 매각 - - (46,549) (46,549) 상각채권 회수 - - 26,548 26,548 상각 - - (196,427) (196,427) 시간가치 경과분 - - (9,569) (9,569) 환율변동분 197 96 57 350 전분기말 833,448 679,131 1,143,326 2,655,905 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 192,196,339 21,548,124 2,993,502 216,737,965 사업결합 40,166 257,051 10,872 308,089 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,437,745 (2,419,821) (17,924) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,907,560) 2,967,851 (60,291) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (185,120) (476,505) 661,625 - 소 계 (654,935) 71,525 583,410 - 실행(상환) 7,099,740 (818,601) (133,467) 6,147,672 매각 - - (218,671) (218,671) 상각 - - (284,660) (284,660) 환율변동분 176,831 18,328 1,215 196,374 당분기말 198,858,141 21,076,427 2,952,201 222,886,769 < 전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 204,910,144 회계정책의 변경 (547,153) 기초 182,065,375 19,333,546 2,964,070 204,362,991 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,797,777 (2,770,729) (27,048) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,620,267) 2,681,917 (61,650) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (238,477) (520,002) 758,479 - 소 계 (60,967) (608,814) 669,781 - 실행(상환) 3,829,444 (1,087,706) (181,886) 2,559,852 매각 - - (193,207) (193,207) 상각 - - (196,427) (196,427) 환율변동분 29,268 9,281 799 39,348 전분기말 185,863,120 17,646,307 3,063,130 206,572,557 라 . 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기 초 사업결합 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (20,618) (988) (2,614) 3,298 (20,922) 이연대출부대비용 394,318 - 50,076 (49,814) 394,580 합 계 373,700 (988) 47,462 (46,516) 373,658 <전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (21,695) (7,501) 6,651 (22,545) 이연대출부대비용 355,722 49,197 (48,228) 356,691 합 계 334,027 41,696 (41,577) 334,146 8. 위험회피회계 가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 40,400 47,784 4,088,515 36,193 81,219 4,041,991 통화선도 60 6,756 400,499 386 3,773 171,627 통화스왑 1,689 29,936 451,858 1,631 31,726 390,858 소 계 42,149 84,476 4,940,872 38,210 116,718 4,604,476 현금흐름위험회피 통화스왑 - 2,698 68,552 - 1,355 67,322 채권선도 2,301 - 36,783 1,499 - 25,000 소 계 2,301 2,698 105,335 1,499 1,355 92,322 합 계 44,450 87,174 5,046,207 39,709 118,073 4,696,798 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다 (단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 37,508 2,220 통화선도 (5,050) - 통화스왑 1,848 279 합 계 34,306 2,499 <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (43,637) (871) 통화선도 (55) (330) 통화스왑 17,324 3,751 주식옵션() 1,226 85 합 계 (25,142) 2,635 () 기타포괄손익지분증권의 위험회피수단 평가손익 변동으로 해당 금액은 기타포괄손익누계액으로 반영되었습니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 93,773 2,573 1,675 기타포괄손익금융자산 571,259 8,907 6,854 상각후원가유가증권 132,822 3,566 1,919 상각후원가대출채권 29,842 224 279 합 계 827,696 15,270 10,727 금융부채 원화발행채권 2,441,807 11,807 35,315 외화발행채권 1,599,903 (8,842) 6,584 합 계 4,041,710 2,965 41,899 <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 46,720 1,260 (147) 기타포괄손익금융자산 445,671 (1,183) (5,506) 상각후원가유가증권 52,227 1,705 (237) 상각후원가대출채권 16,771 (141) - 합 계 561,389 1,641 (5,890) 금융부채 원화발행채권 2,146,492 (23,508) (37,781) 외화발행채권 1,566,843 (15,136) (11,962) 합 계 3,713,335 (38,644) (49,743) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 당분기손익으로인식된 금액 통화스왑 (1,343) (574) (769) 채권선도 802 802 - 합 계 (541) 228 (769) <전분기> 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로인식된 금액 전분기손익으로인식된 금액 통화스왑 953 424 529 마. 해외사업장순투자의 위험회피 당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 382,343 (6,362) 342,208 254 () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 7,965 14,791 410,593 1,340,265 2,314,901 4,088,515 평균금리(%) 6.41 3.13 1.90 2.57 2.79 - 통화선도 액면금액 2,797 35,602 331,812 30,288 - 400,499 평균금리(%) 4.09 4.13 3.35 4.15 - - 통화스왑 액면금액 - 114,971 281,806 55,081 - 451,858 평균금리(%) - 0.01 3.25 2.32 - - 소 계 10,762 165,364 1,024,211 1,425,634 2,314,901 4,940,872 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 - - 22,756 45,796 - 68,552 평균금리(%) - - 5.20 5.00 - - 채권선도 액면금액 - - - 36,783 - 36,783 평균금리(%) - - - 2.20 - - 소 계 - - 22,756 82,579 - 105,335 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - - 382,343 - 382,343 평균금리(%) - - - 2.00 - - <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 - - 24,240 1,702,044 2,315,707 4,041,991 평균금리(%) - - 4.43 2.41 2.79 - 통화선도 액면금액 - 34,536 81,871 55,220 - 171,627 평균금리(%) - 2.52 2.26 3.07 - - 통화스왑 액면금액 - - 115,124 275,734 - 390,858 평균금리(%) - - 0.01 3.25 - - 소 계 - 34,536 221,235 2,032,998 2,315,707 4,604,476 현금흐름위험회피 통화스왑 액면금액 236 - - 67,086 - 67,322 평균금리(%) 0.20 - - 5.08 - - 채권선도 액면금액 - - - 25,000 - 25,000 평균금리(%) - - - 2.32 - - 소 계 236 - - 92,086 - 92,322 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - - 342,208 - 342,208 평균금리(%) - - - 2.00 - - 9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업가 . 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 > 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,734 3,062 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 (205) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 379 655 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 988 1,378 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스 34.17 410 235 250 부동산업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 37.75 1,100 543 572 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,577 826 772 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 22.00 1,248 430 447 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 1,364 1,492 1,492 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 6,534 6,785 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 24.88 9,875 10,639 10,637 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사(1) 5.99 10 7 7 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 24.84 4,808 5,247 5,247 금융투자업 대한민국 12월 31일 캡스칼리스타 사모투자전문회사 28.89 3,760 3,569 3,569 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 1,511 1,631 1,631 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 3,000 2,795 2,795 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 1,153 1,971 1,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 5,941 5,941 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 1,218 1,192 1,192 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 9,838 9,838 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국글로벌인프라기업재무안정 사모투자전문회사(1) 2.42 4,000 3 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 2,000 1,979 1,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 9.30 1,451 834 1,414 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,497 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 36.00 - 1,677 1,677 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 2,700 2,624 2,624 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,236 2,236 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,948 2,948 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 987 987 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,071 148 148 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,100 1,789 1,789 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,499 3,499 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 2,828 2,828 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 4,050 3,964 3,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,594 1,411 1,496 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,764 2,764 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,953 3,953 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(2) 65.00 1,950 1,904 1,915 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,495 1,495 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 25.00 5,000 4,991 4,991 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 48.19 4,000 4,000 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 1,914 2,063 2,063 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 13,950 13,635 13,635 금융투자업 대한민국 12월 31일 포스코플루터스프로젝트투자조합 20.53 398 390 390 금융투자업 대한민국 12월 31일 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 43.20 4,400 4,037 4,037 금융투자업 대한민국 12월 31일 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 25.81 4,000 4,361 4,361 금융투자업 대한민국 12월 31일 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(1) 9.52 1,000 932 932 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 27.40 2,000 2,027 2,027 금융투자업 대한민국 12월 31일 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 28.57 3,000 3,322 3,322 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 25.00 3,900 3,880 3,880 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 32.89 5,000 4,280 4,280 금융투자업 대한민국 12월 31일 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 43.90 3,000 3,951 3,858 금융투자업 대한민국 12월 31일 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 32.15 600 916 916 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 33,899 32,034 32,962 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 50.00 50,000 51,128 51,128 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 35.70 3,000 4,255 3,962 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 50.00 17,500 855 911 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(3) 0.44 20 38 38 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(3) 0.35 15 29 29 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(3) 0.14 5 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사(3) 0.36 10 12 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사(4) 0.23 10 30 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 합 계 279,541 236,502 239,219 < 전기말 > 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,784 3,112 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 (130) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 416 655 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 1,019 1,409 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스 34.17 410 230 246 부동산업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 37.75 1,100 536 564 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,577 822 767 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 22.00 1,689 766 783 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 1,363 1,462 1,462 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 7,273 7,273 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 24.88 9,875 9,722 9,722 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사(1) 5.99 10 7 7 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 24.84 4,808 5,297 5,297 금융투자업 대한민국 12월 31일 캡스칼리스타 사모투자전문회사 28.89 3,761 3,583 3,583 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 2,976 3,234 3,234 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 3,000 2,890 2,890 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 1,153 2,188 2,188 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 5,960 5,960 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 1,218 1,207 1,207 금융투자업 대한민국 12월 31일 신영제이호사모투자합자회사 20.00 566 666 666 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국글로벌인프라기업재무안정 사모투자전문회사(1) 2.42 4,000 3 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이피에스이피사모투자합자회사(3) 2.38 7 235 235 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 2,000 1,982 1,982 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(3) 9.30 880 843 843 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,500 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-IDV IP 전문 조합 1호 49.30 987 1,860 1,860 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 36.00 - 1,798 1,798 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 2,700 2,611 2,611 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,007 2,007 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,888 2,888 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 995 995 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,070 754 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,100 1,879 1,879 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 2,865 2,865 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 3,225 3,225 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 4,050 3,995 3,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,594 1,511 1,511 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,971 2,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,974 3,974 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합(2) 65.00 650 645 645 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 1,914 1,845 1,845 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 10,200 9,961 9,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 포스코플루터스프로젝트투자조합 20.53 398 394 394 금융투자업 대한민국 12월 31일 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 43.20 4,000 3,640 3,640 금융투자업 대한민국 12월 31일 YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 25.81 4,000 4,371 4,371 금융투자업 대한민국 12월 31일 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(1) 9.52 1,000 934 934 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 27.40 2,000 1,980 1,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 28.57 3,000 3,332 3,332 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 40.40 2,000 3,787 3,787 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 25.00 3,900 3,895 3,895 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 32.89 5,000 4,299 4,299 금융투자업 대한민국 12월 31일 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 43.08 3,000 3,049 3,049 금융투자업 대한민국 12월 31일 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 32.15 1,000 1,089 1,089 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 33,899 32,053 32,981 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁1호 50.00 50,000 50,822 50,822 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 34.61 3,000 4,511 3,534 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 50.00 17,500 1,102 1,194 서비스업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(3) 0.44 20 38 38 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(3) 0.35 15 29 29 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(3) 0.14 5 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사(3) 0.36 10 19 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사(4) 0.23 10 19 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 합 계 258,885 219,652 220,785 (1) 지분 율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다. (3) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.(4) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다. 나 . 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기 > 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 당분기말 ㈜한국기계거래소 3,112 - - (50) - 3,062 ㈜신광 655 - - - - 655 ㈜창우섬유 1,409 - - (31) - 1,378 주식회사 성남더하우스 246 - - 4 - 250 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 564 - - (1) 9 572 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 767 - - 5 - 772 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 783 (441) - 105 - 447 프레스토제4호사모투자합자회사 1,462 - - (11) 41 1,492 프레스토제7호사모투자합자회사 7,273 - - (19) (469) 6,785 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 9,722 - (547) 100 1,362 10,637 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사 7 - - - - 7 케이디비씨이음제사호 사모투자합자회사 5,297 - (32) (18) - 5,247 캡스칼리스타 사모투자전문회사 3,583 - - (14) - 3,569 크레디언헬스케어제2호 사모투자합자회사 3,234 (1,464) (205) 66 - 1,631 스마트제이호사모투자합자회사 2,890 - (85) (10) - 2,795 신영제이호사모투자합자회사 666 (666) - - - - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 2,188 - (234) 17 - 1,971 프레스토제8호사모투자합자회사 5,960 - - (19) - 5,941 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 1,207 - - (15) - 1,192 에코프라임환경1호사모투자합자회사 - 10,000 - (162) - 9,838 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 235 (235) - - - - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,982 - - (11) - 1,971 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 843 571 - - - 1,414 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 - - - - 1,500 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 1,798 - - (152) 31 1,677 IBKC-IDV IP 전문 조합 1호 1,860 (1,860) - - - - KT음악컨텐츠투자조합1호 2,611 - - 13 - 2,624 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 2,007 - - 129 100 2,236 IBK-대교 콘텐츠 펀드 2,888 - - 60 - 2,948 SM 신기술사업투자조합 제1호 995 - - (9) 1 987 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 - - (590) (16) 148 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,879 - - (107) 17 1,789 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,865 - - 192 442 3,499 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,225 - - (397) - 2,828 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,995 - - (31) - 3,964 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,511 - - (15) - 1,496 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 2,971 - - (7) (200) 2,764 가이아바이오투자조합1호 3,974 - - (21) - 3,953 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 645 1,300 - (30) - 1,915 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 1,500 - (5) - 1,495 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 5,000 - (9) - 4,991 델타AI유니콘투자조합 - 4,000 - - - 4,000 미래에셋애그로프로젝트투자조합 1,845 - - 218 - 2,063 KT-IBKC 미래투자조합 1호 9,961 3,750 - (76) - 13,635 포스코플루터스프로젝트투자조합 394 - - (4) - 390 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 3,640 400 - (3) - 4,037 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 4,371 - - (10) - 4,361 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 934 - - (2) - 932 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 1,980 - - 47 - 2,027 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,332 - - (10) - 3,322 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 3,787 (3,787) - - - - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 3,895 - - (15) - 3,880 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 4,299 - - (19) - 4,280 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 3,049 - - 858 (49) 3,858 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 1,089 (296) (103) 226 - 916 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,981 - - (19) - 32,962 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 50,822 - - 306 - 51,128 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,534 (13) - 441 - 3,962 덕송내각고속화도로㈜ 1,194 670 - (948) (5) 911 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 38 - - - - 38 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 29 - - - - 29 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 19 - - - - 19 합 계 220,785 18,429 (1,206) (53) 1,264 239,219 < 전분기 > 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 전분기말 ㈜한국기계거래소 3,428 - - (54) - 3,374 ㈜제이에스아이 197 - - 10 - 207 ㈜신광 745 - - - - 745 ㈜창우섬유 1,409 - - - - 1,409 주식회사 성남더하우스 410 - - (4) - 406 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,273 - - 57 - 1,330 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 290 - - 461 - 751 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 1,228 - - (1) - 1,227 프레스토제4호사모투자합자회사 3,176 (1,500) (136) (69) - 1,471 프레스토제7호사모투자합자회사 7,669 - - (18) - 7,651 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 - 9,875 - (78) - 9,797 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사 318 - - 169 - 487 KoFC 아이비케이에스케이스톤 기업재무안정 사모투자전문회사 400 (400) - - - - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 5,145 - (30) (196) - 4,919 캡스칼리스타 사모투자전문회사 9,765 - - 1,121 (6,155) 4,731 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 2,936 - - 122 - 3,058 이앤에프무림버디 신기술사업투자조합 3,993 (3,993) - - - - 스마트제이호사모투자합자회사 2,948 - - 6 (16) 2,938 신영제이호사모투자합자회사 2,848 - - - - 2,848 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 1,587 - (62) 84 - 1,609 프레스토제8호사모투자합자회사 5,044 - - 112 (131) 5,025 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,079 - - 126 (120) 2,085 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 - 2,000 - - - 2,000 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 - 400 - - - 400 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 2,738 - (792) (17) (5) 1,924 IBKC-IDV IP 전문조합 1호 1,780 - - (41) - 1,739 KT음악컨텐츠투자조합1호 2,710 - - (112) - 2,598 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 3,465 (1,170) - 11 - 2,306 IBKC-지앤텍세컨더리투자조합 5,166 (780) - (704) (200) 3,482 IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,248 - - 90 - 3,338 SM 신기술사업투자조합 제1호 1,976 - - (48) - 1,928 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 898 - - (135) - 763 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,017 - - (88) - 1,929 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,727 - - 26 - 2,753 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,583 875 - (11) - 3,447 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 4,497 - - 668 - 5,165 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,534 - - (13) - 1,521 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 - 3,000 - (3) - 2,997 미래에셋애그로프로젝트투자조합 3,150 - - (126) - 3,024 KT-IBKC 미래투자조합 1호 10,078 - - (170) - 9,908 포스코플루터스프로젝트투자조합 945 - - (31) 26 940 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 2,008 400 - (147) - 2,261 아이온 아스테르 전문투자형 사모투자신탁 1,191 - - 123 - 1,314 YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 3,971 - - 279 - 4,250 이앤기업성장투자조합5호 3,467 (1,380) - (293) 52 1,846 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 - 1,000 - (4) - 996 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 - 2,000 - (2) - 1,998 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 - 2,000 - (1) - 1,999 아이비케이에스 SSI 신기술사업투자조합 1호 247 (247) - - - - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 1,065 (599) - (15) - 451 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 3,102 - - 12 (4) 3,110 파인밸류 Pre IPO 1호전문투자형 사모투자신탁 1,006 - - 10 - 1,016 KDB인프라 IPCapital 사모특별자산투자신탁 25,900 1,500 - (867) - 26,533 미래에셋스마트Q인컴플러스전문투자형 사모증권1호 - 50,000 - 53 - 50,053 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,732 - - (100) - 3,632 덕송내각고속화도로㈜ 9,428 - - 1,130 - 10,558 아이비케이에스제3호기업인수목적 주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 37 - - - - 37 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 29 - - - - 29 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제8호기업인수목적 주식회사 19 - - - - 19 합 계 161,631 62,981 (1,020) 1,322 (6,553) 218,361 다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 >- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,734 328 3,062 ㈜제이에스아이 (205) 205 - ㈜신광 379 276 655 ㈜창우섬유 988 390 1,378 주식회사 성남더하우스 235 15 250 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 543 29 572 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 826 (54) 772 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 430 17 447 프레스토제7호사모투자합자회사 6,534 251 6,785 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,639 (2) 10,637 한국글로벌인프라기업재무안정 사모투자전문회사 3 (3) - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,979 (8) 1,971 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 834 580 1,414 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,497 3 1,500 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,411 85 1,496 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 1,904 11 1,915 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 3,951 (93) 3,858 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,034 928 32,962 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 4,255 (293) 3,962 덕송내각고속화도로㈜ 855 56 911 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사 12 7 19 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 30 (11) 19 - 주요 재무정보 및 배당금 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 12,011 2,716 9,295 828 (170) - ㈜제이에스아이 12,686 13,311 (625) - (229) - ㈜신광 8,031 6,134 1,897 - - - ㈜창우섬유 12,968 8,026 4,942 - (155) - 주식회사 성남더하우스 75,772 75,086 686 2,448 14 - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,439 - 1,439 (3) (3) - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,132 9,275 2,857 16 16 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 2,303 348 1,955 478 478 - 프레스토제4호사모투자합자회사 6,078 12 6,066 - (48) - 프레스토제7호사모투자합자회사 20,471 54 20,417 1 (58) - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 45,060 2,298 42,762 2,700 405 (547) KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사 119 1 118 (2) (2) - 케이디비씨이음제사호 사모투자합자회사 21,162 41 21,121 (232) (72) (32) 캡스칼리스타 사모투자전문회사 12,559 204 12,355 (46) (46) - 크레디언헬스케어제2호 사모투자합자회사 6,709 35 6,674 273 273 (205) 스마트제이호사모투자합자회사 14,025 51 13,974 (50) (50) (85) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 6,617 46 6,571 56 56 (234) 프레스토제8호사모투자합자회사 17,888 52 17,836 (57) (57) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 4,606 131 4,475 (57) (57) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 41,322 - 41,322 (678) (678) - 한국글로벌인프라기업재무안정 사모투자전문회사 157 22 135 - (1) - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 71,321 150 71,171 8 (829) - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 9,078 116 8,962 36 (494) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 15,985 15 15,970 75 (30) - IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 4,877 218 4,659 1 (424) - KT음악컨텐츠투자조합1호 13,947 829 13,118 - 61 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 11,592 1,659 9,933 92 572 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 7,877 14 7,863 175 160 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,714 - 2,714 3 (26) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 746 4 742 62 (2,948) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 9,021 75 8,946 5 (533) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 10,036 39 9,997 588 547 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 8,208 129 8,079 10 (1,135) - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 7,966 39 7,927 - (96) - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 4,518 2 4,516 92 (318) - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 7,850 20 7,830 - (19) - 가이아바이오투자조합1호 6,059 31 6,028 - (31) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 2,990 61 2,929 1 (61) - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 5,300 17 5,283 - (17) - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 20,100 135 19,965 - (35) - 델타AI유니콘투자조합 8,300 - 8,300 - - - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 9,476 1,226 8,250 872 872 - KT-IBKC 미래투자조합 1호 27,420 150 27,270 (152) (152) - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,954 55 1,899 (20) (20) - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 9,433 87 9,346 (6) (6) - YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 16,939 38 16,901 (38) (38) - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 9,808 26 9,782 (26) (26) - IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 7,420 21 7,399 171 171 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 11,658 29 11,629 (34) (34) - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 15,574 55 15,519 (59) (59) - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 13,187 175 13,012 (56) (56) - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 9,001 1 9,000 2,085 1,919 - 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 2,855 6 2,849 714 706 (103) KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 64,233 165 64,068 - (38) - NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 199,594 97,338 102,256 2,146 611 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 11,945 26 11,919 1,400 1,304 - 덕송내각고속화도로㈜ 209,392 207,683 1,709 - (1,978) - 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 9,815 1,286 8,529 - 77 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 10,002 1,614 8,388 - 39 - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 8,477 1,275 7,202 - 52 - 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사 6,208 940 5,268 - (1) - 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 9,833 1,500 8,333 - (25) - <전기말 및 전분기>- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 회사명 순자산지분해당액 미실현손익등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,784 328 3,112 ㈜제이에스아이 (130) 130 - ㈜신광 416 239 655 ㈜창우섬유 1,019 390 1,409 주식회사 성남더하우스 230 16 246 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 536 28 564 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 822 (55) 767 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 766 17 783 한국글로벌인프라기업재무안정사모투자전문회사 3 (3) - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,053 928 32,981 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 4,511 (977) 3,534 덕송내각고속화도로㈜ 1,102 92 1,194 -주요 재무정보 및 배당금 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 11,438 1,973 9,465 580 (184) - ㈜제이에스아이 13,436 13,832 (396) - 28 - ㈜신광 8,111 6,029 2,082 - - - ㈜창우섬유 12,339 7,242 5,097 - - - 주식회사 성남더하우스 85,296 84,623 673 - (11) - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,419 - 1,419 150 149 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,112 9,272 2,840 1,606 1,595 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 3,831 348 3,483 45 35 - 프레스토제4호사모투자합자회사 5,959 13 5,946 11 (279) (136) 프레스토제7호사모투자합자회사 24,438 53 24,385 1 (58) - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 39,178 100 39,078 - (317) - KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사 122 2 120 2,848 2,841 - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 21,366 44 21,322 - (255) (30) 캡스칼리스타 사모투자전문회사 12,562 160 12,402 39 33 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 13,279 48 13,231 53 3 - 스마트제이호사모투자합자회사 14,502 52 14,450 - (51) - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 7,359 67 7,292 500 429 (62) 프레스토제8호사모투자합자회사 17,946 53 17,893 1 (56) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 4,608 76 4,532 13 (40) - 신영제이호사모투자합자회사 3,437 107 3,330 - - - 한국글로벌인프라기업재무안정사모투자전문회사 167 23 144 29,375 28,225 - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 24,823 35 24,788 9,902 9,454 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 71,458 145 71,313 - - - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 9,166 105 9,061 - - - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 16,000 - 16,000 - - - IBKC-IDV IP 전문조합 1호 3,782 9 3,773 5 (83) - IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 5,214 219 4,995 178 (48) (792) KT음악컨텐츠투자조합1호 14,092 1,035 13,057 30 (560) - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 10,692 1,772 8,920 105 52 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 7,789 87 7,702 262 242 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,737 - 2,737 35 (131) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 3,804 32 3,772 - (674) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 9,474 81 9,393 13 (437) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 8,224 38 8,186 115 75 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 9,291 77 9,214 17 (34) - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 8,160 137 8,023 3,114 2,021 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 4,835 1 4,834 19 (43) - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 8,443 25 8,418 - (9) - 가이아바이오투자조합1호 6,060 - 6,060 - - - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 1,000 10 990 - - - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 8,742 1,364 7,378 - (265) - KT-IBKC 미래투자조합 1호 19,922 - 19,922 4 (150) - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,954 35 1,919 - (20) - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 8,426 - 8,426 1 (110) - YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 16,939 - 16,939 - (40) - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 9,808 - 9,808 - (43) IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 7,249 21 7,228 - (6) - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 11,693 31 11,662 - - - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 9,388 14 9,374 - (4) - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 15,635 57 15,578 - - - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 13,187 119 13,068 - - - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 6,916 - 6,916 75 75 - 파인밸류 Pre IPO 1호전문투자형 사모투자신탁 3,394 7 3,387 39 30 - KDB인프라 IPCapital 사모특별자산투자신탁 64,262 156 64,106 347 (1,735) - NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 199,564 97,919 101,645 - - - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 11,481 99 11,382 3,731 1,813 - 덕송내각고속화도로㈜ 209,169 206,966 2,203 - 2,259 - 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 9,794 1,296 8,498 - 49 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 9,963 1,599 8,364 - 7 - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 8,459 1,279 7,180 - (7) - 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사 6,185 929 5,256 - - - 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 9,816 1,491 8,325 - - - () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 , 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다. 라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 (1) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 (2) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,000 9,875 125 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사 (3) 20,000 19,290 710 케이디비씨이음제사호 사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캡스칼리스타 사모투자전문회사 3,900 3,900 - 크레디언헬스케어제2호 사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 한국글로벌인프라기업재무안정 사모투자전문회사 4,000 4,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 1,451 549 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,250 750 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 2,100 900 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1 호 (5) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 1,594 906 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 6,500 1,950 4,550 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 델타AI유니콘투자조합 4,000 4,000 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,000 1,000 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 10,000 6,200 3,800 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 4,000 4,000 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,000 1,000 - IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 2,000 2,000 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,000 3,000 - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 3,900 3,900 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 5,000 5,000 - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 3,000 3,000 - 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 1,000 1,000 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 33,899 16,101 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 50,000 50,000 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,000 3,000 - 덕송내각고속화도로㈜ 55,000 17,500 37,500 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 20 20 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 15 15 - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 5 5 - 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사 10 10 - 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 10 10 - 합 계 427,736 357,134 70,602 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(1) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,000 9,875 125 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사(3) 20,000 19,290 710 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캡스칼리스타 사모투자전문회사 3,900 3,900 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 신영제이호사모투자합자회사 2,000 2,000 - 한국글로벌인프라기업재무안정사모투자전문회사 4,000 4,000 - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 1,000 1,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 880 1,120 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - IBKC-IDV IP전문조합 1호(4) 7,000 4,200 2,800 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠 투자조합 1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,250 750 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 2,100 900 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(5) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 1,594 906 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 6,500 650 5,850 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 11,250 3,750 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,000 1,000 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 10,000 5,800 4,200 YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 4,000 4,000 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,000 1,000 - IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 2,000 2,000 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,000 3,000 - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 2,000 2,000 - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 3,900 3,900 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 5,000 5,000 - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 3,000 3,000 - 파인밸류 Pre IPO 1호전문투자형 사모투자신탁 1,000 1,000 - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 33,899 16,101 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁1호 50,000 50,000 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,000 3,000 - 덕송내각고속화도로㈜ 55,000 17,500 37,500 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 20 20 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 15 15 - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 5 5 - 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사 10 10 - 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 10 10 - 합 계 419,236 339,813 79,423 (1) 연결실체는 해당 관계기업의 청산 시까지 지 급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충 당하여야 하며, 당기말 기준으로 인식한 우선손실충당부채는 없습니다. (2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. (3) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, ㈜아이비케이캐피탈 의 납입출자약정액 중 50억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. (4) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금범위내에서 ㈜아이비케이캐피탈과 공동업무집행조합원의 관리보수에서 우선 충당하는 약정이 존재합니다. (5) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금납입액의 5%를 한도로 아이비케이투자증권㈜과 공동업무집행조합원이 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). (1) 비연결구조화기업의 개요연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당분기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 20,079,379 20,217,516 특수목적기업 자산유동화,부동산개발 등 ABL, ABCP, 차입 100,481,643 97,820,793 합 계 120,561,022 118,038,309 () 자산총액 중 22,419,871백 만원 (전기 말: 33,434,306 백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다. (2) 투 자내역 및 최대손실노출금액 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 > 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 2,375,590 - - 2,375,590 - - - 2,515,115 특수목적기업 51,047 6,679,513 - 6,730,560 1,161 109 1,270 11,018,877 합 계 2,426,637 6,679,513 - 9,106,150 1,161 109 1,270 13,533,992 < 전기말 > 유 형 자 산 부 채 최대손실노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 2,238,089 - - 2,238,089 - - - 2,425,194 특수목적기업 51,106 6,518,194 1,987 6,571,287 1,112 62 1,174 10,002,312 합 계 2,289,195 6,518,194 1,987 8,809,376 1,112 62 1,174 12,427,506 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . < 당분기 > 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,327 35,665 80,992 취득 - 20 20 대체 (4,926) (70) (4,996) 당분기말 40,401 35,615 76,016 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 15,330 15,330 감가상각비 - 178 178 대체 - (14) (14) 당분기말 - 15,494 15,494 순장부금액 기초 45,327 20,335 65,662 당분기말 40,401 20,121 60,522 < 전분기 > 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 104,327 45,542 149,869 취득 47 284 331 대체 2,410 1,312 3,722 전분기말 106,784 47,138 153,922 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 14,784 14,784 감가상각비 - 241 241 대체 - 514 514 전분기말 - 15,539 15,539 순장부금액 기초 104,327 30,758 135,085 전분기말 106,784 31,599 138,383 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 89,972 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 89,972백 만 원 (전기 말 : 94,519백 만 원 )이며동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하 여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 그리고, 투자부동산의 공정가치는 주석 ' 23. 다. 공정가치 서열체계' 의 분류기준에 따라 모두 공정가치 수준 3으로 분류됩니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대 수 익은 각 각 473백만원 과 1,291백만원 입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 전기말 902,185 1,160,996 176,784 746,140 - 10,180 2,996,285 회계정책의 변경 - - - - 180,408 - 180,408 기초 902,185 1,160,996 176,784 746,140 180,408 10,180 3,176,693 사업결합 1,189 1,027 1,475 3,584 - - 7,275 취득 - 2,222 2,468 5,694 11,279 2,255 23,918 처분 - - (700) (3,643) (915) - (5,258) 대체 4,926 70 - - - - 4,996 환율조정 10 11 485 214 89 - 809 당분기말 908,310 1,164,326 180,512 751,989 190,861 12,435 3,208,433 감가상각비 및손상차손누계액 기초 963 300,160 148,660 663,192 - - 1,112,975 사업결합 - 274 1,299 2,751 - - 4,324 감가상각비 - 5,920 2,711 9,229 26,936 - 44,796 처분 - - (699) (3,557) (606) - (4,862) 대체 - 14 - - - - 14 환율조정 - 3 360 35 37 - 435 당분기말 963 306,371 152,331 671,650 26,367 - 1,157,682 순장부금액 전기말 901,222 860,836 28,124 82,948 - 10,180 1,883,310 회계정책의 변경 - - - - 180,408 - 180,408 기초 901,222 860,836 28,124 82,948 180,408 10,180 2,063,718 당분기말 907,347 857,955 28,181 80,339 164,494 12,435 2,050,751 < 전분기 > 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 기 타 합 계 취득원가 기초 861,910 1,147,745 162,106 764,039 1,146 2,936,946 취득 2 4,580 2,104 4,059 3,336 14,081 처분 (565) (776) (204) (4,421) - (5,966) 대체 (2,245) 1,531 - - (3,008) (3,722) 환율조정 (1) (2) 440 335 - 772 전분기말 859,101 1,153,078 164,446 764,012 1,474 2,942,111 감가상각비 및손상차손누계액 기초 963 277,607 140,160 683,001 - 1,101,731 감가상각비 - 5,908 2,484 9,242 - 17,634 처분 - (90) - (4,403) - (4,493) 대체 - (514) - - - (514) 환율조정 - (1) 407 227 - 633 전분기말 963 282,910 143,051 688,067 - 1,114,991 순장부금액 기초 860,947 870,138 21,946 81,038 1,146 1,835,215 전분기말 858,138 870,168 21,395 75,945 1,474 1,827,120 1 2. 무형자 산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . < 당분기 > 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기 초 382,886 228,808 25,671 36,920 73,573 747,858 사업결합 - 165 - - 89,708 89,873 취득 98 1,999 9,280 607 16,598 28,582 처분 - (127) - - - (127) 대체 1,183 29 (1,212) - - - 환율조정 - 382 - 33 - 415 당분기말 384,167 231,256 33,739 37,560 179,879 866,601 상각비 및 손상차손누계액 기 초 313,696 182,330 - 2,682 58,425 557,133 사업결합 - 165 - - 1,094 1,259 상각비 9,908 4,321 - - 3,358 17,587 처분 - (127) - - - (127) 환율조정 - 287 - 4 - 291 당분기말 323,604 186,976 - 2,686 62,877 576,143 순장부금액 기 초 69,190 46,478 25,671 34,238 15,148 190,725 당분기말 60,563 44,280 33,739 34,874 117,002 290,458 < 전분기 > 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기 초 364,557 212,390 4,923 35,667 95,950 713,487 취득 61 357 1,622 1,868 346 4,254 처분 - (150) - (600) - (750) 대체 710 - (710) - - - 환율조정 - 349 - 38 - 387 전분기말 365,328 212,946 5,835 36,973 96,296 717,378 상각비 및 손상차손누계액 기 초 264,323 158,850 - 3,223 73,413 499,809 상각비 12,252 5,877 - - 2,179 20,308 처분 - (136) - - - (136) 환율조정 - 192 - 5 74 271 전분기말 276,575 164,783 - 3,228 75,666 520,252 순장부금액 기 초 100,234 53,540 4,923 32,444 22,537 213,678 전분기말 88,753 48,163 5,835 33,745 20,630 197,126 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 분기 법인세부담액 173,164 152,790 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (10,973) (5,538) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 862 (91,839) 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 56,637 (1,336) 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 (17,806) 30,856 기타 항목 (1,231) 4,057 회계정책의 변경 - 96,404 법인세비용 200,653 185,394 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 757,696 698,314 법정 법인세율() 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 205,776 189,446 조정사항 이연법인세미인식 차이 등 5,850 1,486 법인세환급액 (10,973) (5,538) 법인세비용 200,653 185,394 유효세율 26.48% 26.55% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11% 다. 당분 기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당 분기> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 당분기말 당기손익금융자산 (26,606) (154) (26,760) (29,668) (56,428) 기타포괄손익금융자산 (637,317) (1,331) (638,648) (107,843) (746,491) 대손충당금 2,858 118 2,976 (5,208) (2,232) 관계기업투자 (174,016) - (174,016) 3,458 (170,558) 파생상품 204,674 726 205,400 (137,680) 67,720 유형자산및투자부동산 (165,443) 46 (165,397) (528) (165,925) 선급비용 (387,366) - (387,366) 13,239 (374,127) 미수수익 (429,690) - (429,690) (25,594) (455,284) 충당부채 472,103 - 472,103 16,261 488,364 퇴직급여부채 264,976 (208) 264,768 20,307 285,075 선수수익 41,031 - 41,031 1,610 42,641 미지급비용 8,962 - 8,962 2,910 11,872 기타금융부채 21,820 - 21,820 (4,314) 17,506 기타 59,737 (2,332) 57,405 47,100 104,505 합 계 (744,277) (3,135) (747,412) (205,950) (953,362) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (204,676) (262,175) 미인식한 이연법인세자산 152 152 계 (204,828) (262,327) 이연법인세자산 11,398 14,003 이연법인세부채 (216,226) (276,330) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. <전분 기> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후기초잔액 증 감 전분기말 단기매매금융자산 22,055 (10,872) 11,183 57,421 68,604 매도가능금융자산 (687,403) 34,239 (653,164) 96,421 (556,743) 대손충당금 18,387 270,518 288,905 (273,733) 15,172 관계기업투자 (185,361) 533 (184,828) 10,176 (174,652) 파생상품 156,622 11,780 168,402 38,416 206,818 유형자산및투자부동산 (160,811) - (160,811) 2,658 (158,153) 선급비용 (344,534) - (344,534) (3,125) (347,659) 미수수익 (338,083) (6,029) (344,112) 10,499 (333,613) 충당부채 379,759 51,090 430,849 5,982 436,831 퇴직급여부채 228,502 201 228,703 16,983 245,686 선수수익 38,492 - 38,492 1,234 39,726 미지급비용 22,594 (14,348) 8,246 2,113 10,359 기타금융부채 14,613 1,156 15,769 (1,427) 14,342 기타 41,424 (4,308) 37,116 41,239 78,355 소 계 (793,744) 333,960 (459,784) 4,857 (454,927) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (218,280) (125,105) 미인식한 이연법인세자산 142 142 계 (218,422) (125,247) 이연법인세자산 15,471 33,045 이연법인세부채 (233,893) (158,292) () 회계정책의 변경에 따른 조정사항과 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. 당 분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각 각 554백만원 및 517백만 원 입니 다. 14. 기타자산 가. 당분기 말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 312,605 1,301,017 미수금 588,673 182,837 미수미결제현물환 3,175,215 1,715,367 임차보증금 808,965 811,024 미수수익 1,254,461 1,095,261 여신성가지급금 29,739 29,091 현재가치할인차금 (15,674) (15,600) 기타금융자산 대손충당금 (43,708) (39,025) 기타 8,807 9,373 소 계 6,119,083 5,089,345 기타자산 선급비용 153,968 108,720 가지급금 25,169 17,138 용도품 6,102 3,833 특별계정자산 1,815,065 1,730,627 기타 77,420 74,002 소 계 2,077,724 1,934,320 합 계 8,196,807 7,023,665 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,423 4,282 30,320 39,025 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 264 (255) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (156) 223 (67) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11) (480) 491 - 소 계 97 (512) 415 - 손상차손 1,024 1,536 2,113 4,673 상각채권 회수 - - 26 26 상각 - - (9) (9) 시간가치 경과분 - - (11) (11) 환율변동분 1 3 - 4 당분기말 5,545 5,309 32,854 43,708 < 전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 16,447 회계정책의 변경 747 기초 5,062 4,285 7,847 17,194 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 56 (49) (7) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (32) 41 (9) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (6) (94) 100 - 소 계 18 (102) 84 - 손상차손(환입) (184) 3 2,207 2,026 상각채권 회수 - - 60 60 시간가치 경과분 - - (12) (12) 환율변동분 3 1 - 4 전분기말 4,899 4,187 10,186 19,272 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 42,663,368 42,289,327 외화요구불예금 6,747,812 7,846,781 소 계 49,411,180 50,136,108 기한부예금 원화저축성예금 45,636,428 46,236,346 외화저축성예금 5,668,371 5,717,783 소 계 51,304,799 51,954,129 양도성예금증서 5,577,348 4,025,804 기타 3,333,029 3,440,259 합 계 109,626,356 109,556,300 16. 차입부채 가. 당분기말 및 전 기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.50 ~ 0.75 4,891,188 4,975,308 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.10 14,007,021 13,621,682 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 4.30 2,025,540 1,952,061 예금은행차입금 농협은행 외 2.50 ~ 3.28 40,000 40,000 기타원화차입금 삼성전자(주) 외 1.98 ~ 2.74 3,890,000 3,797,700 소 계 24,853,749 24,386,751 외화차입금 외화타점차 COMMERZBANK AG 외 - 40,205 64,531 은행외화차입금 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 0.20 ~ 3.27 383,750 601,924 역회외화차입금 산업은행 3.00 2,276 1,118 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON 외 0.00 ~ 3.67 1,289,721 921,380 소 계 1,715,952 1,588,953 매출어음 창구매출 0.00 ~ 2.02 193,924 193,214 콜머니 외화콜머니 국민은행 외 0.00 ~ 4.60 1,120,085 357,479 소 계 1,120,085 357,479 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부매도 외 1.00 ~ 5.20 2,461,425 1,524,551 기타 정보통신기술진흥센터 - 12,000 - 합 계 30,357,135 28,050,948 나. 당분기 말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 4,891,188 4,975,308 타금융기관 5,772,110 5,119,679 합 계 10,663,298 10,094,987 17. 사채 가 . 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 106,503,178 102,644,734 외화사채 2,223,884 2,125,893 기타사채 5,401,061 5,317,197 사채할인발행차금 (100,123) (108,744) 합 계 114,028,000 109,979,080 나 . 당분기말 및 전기 말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.85 ~ 7.77 64,706,259 62,433,308 시장조달중소기업금융채권 1.31 ~ 5.75 36,335,101 34,534,924 후순위중소기업금융채권 2.37 ~ 4.67 5,450,010 5,700,010 소 계 106,491,370 102,668,242 미발행중소기업금융채권 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 35,316 74,476 평가손실(이익)(전기분 이전) (23,508) (97,984) 소 계 11,808 (23,508) 합 계 106,503,178 102,644,734 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.01 ~ 4.52 2,167,556 2,076,987 역외발행외화채권 2.25 65,170 64,042 소 계 2,232,726 2,141,029 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 6,584 (5,205) 평가손실(이익)(전기분 이전) (15,426) (9,931) 소 계 (8,842) (15,136) 합 계 2,223,884 2,125,893 18. 순확정급여부채 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채 기초 901,348 (874,492) 26,856 당기근무원가 32,810 - 32,810 이자원가(수익) 4,722 (5,527) (805) 납입액 - (43,725) (43,725) 급여지급액 (17,397) 12,304 (5,093) 사업결합 4,875 - 4,875 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 2,232 2,232 당분기말 926,358 (909,208) 17,150 < 전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산공정가치 순확정급여부채 기초 776,700 (732,890) 43,810 당기근무원가 30,592 - 30,592 이자원가(수익) 5,328 (5,784) (456) 납입액 - (60,889) (60,889) 급여지급액 (17,811) 17,703 (108) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 4,609 4,609 전분기말 794,809 (777,251) 17,558 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 32,810 30,592 순확정급여부채의 이자비용(수익) (805) (456) 합 계 32,005 30,136 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 2.40 ~ 3.22 2.40 ~ 3.22 미래 임금상승률 2.23 ~ 4.52 2.23 ~ 4.52 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 909,208 - 874,492 마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (101,797) 123,713 미래 임금상승률 1.00% 122,781 (102,979) <전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (106,016) 128,770 미래 임금상승률 1.00% 125,950 (105,837) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 349,116 332,542 10년 이상 ~ 20년 미만 385,821 368,895 20년 이상 ~ 30년 미만 604,472 604,661 30년 이상 68,717 66,972 합 계 1,408,126 1,373,070 사. 당 회 계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 106,257백 만원 이며 확정급여채무의 가중평균만기는 15.8 년 입니다. 아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금 액 2,151백만원 및 1,504백 만원 을 비용으로 인식하였습니다. 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추 정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 90,129백만원 및 88,337 백 만원 입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 131,750 130,448 지급보증 36,725 33,851 소송 관련 9,973 9,693 복구충당부채 9,742 9,686 포인트충당부채 3,415 3,247 기타 299,682 286,368 합 계 491,287 473,293 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 37,749,818 76,842 0.20 37,196,540 77,977 0.21 가계대출약정 4,901,645 4,842 0.10 4,784,139 4,726 0.10 신용카드한도 12,116,552 50,066 0.41 11,409,143 47,745 0.42 합 계 54,768,015 131,750 0.24 53,389,822 130,448 0.24 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기 > 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 89,164 36,298 4,986 130,448 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,290 (5,282) (8) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,980) 1,990 (10) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (54) (469) 523 - 소 계 3,256 (3,761) 505 - 손상차손(환입) (236) 2,931 (1,511) 1,184 환율변동분 80 26 12 118 당분기말 92,264 35,494 3,992 131,750 < 전분기 > 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 82,660 회계정책의 변경 51,119 기초 93,548 36,632 3,599 133,779 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,995 (2,926) (69) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (975) 981 (6) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (17) (151) 168 - 소 계 2,003 (2,096) 93 - 손상차손(환입) (57) (2,750) 23 (2,784) 환율변동분 (29) 30 - 1 전분기말 95,465 31,816 3,715 130,996 다 . 충당부채의 변동내역 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기 > 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 33,851 2,864 - 10 36,725 소송 관련 9,693 280 - - 9,973 복구충당부채 9,686 47 - 9 9,742 포인트충당부채 3,247 168 - - 3,415 기타 286,368 13,657 - (343) 299,682 합 계 342,845 17,016 - (324) 359,537 < 전분기 > 구 분 기 초 회계정책의 변경 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 45,369 2,839 - (5,623) 49 42,634 소송 관련 12,264 - 703 - - 12,967 복구충당부채 9,041 - 33 - (20) 9,054 포인트충당부채 2,953 - 99 - - 3,052 기타 228,148 - 14,241 - 162 242,551 합 계 297,775 2,839 15,076 (5,623) 191 310,258 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 527,306 5,644 1.07 495,374 5,799 1.17 외화확정지급보증 1,742,965 12,478 0.72 1,858,915 13,214 0.71 미확정지급보증 1,764,377 18,603 1.05 1,753,906 14,838 0.85 합 계 4,034,648 36,725 0.91 4,108,195 33,851 0.82 마. 소송관련 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 429 338 금액 427,618 429,537 피소 건수 145 153 금액 120,230 125,454 연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부 채를 설정하고 있습니다. 바. 복구충당부채 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. 사. 통상임금 관련 충당부채 지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분 기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증부채 63,837 69,576 신탁계정차 2,004,293 2,217,383 증권투자신탁계정차 449,449 500,352 수입보증금 403,246 405,481 미결제환차 1,766,134 1,453,692 미지급배당금 423,030 13,537 미지급금 705,256 571,737 미지급미결제현물환 3,181,422 1,715,609 미지급비용 1,600,376 1,536,648 대리점 628,749 449,675 기타 890,932 749,974 소 계 12,116,724 9,683,664 기타부채 미지급법인세 375,338 246,562 선수수익 177,778 186,739 보험부채 4,394,698 4,196,968 특별계정부채 1,837,633 1,818,888 기타 443,209 399,309 소 계 7,228,656 6,848,466 합 계 19,345,380 16,532,130 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기 > 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 46,300 5,606 17,670 69,576 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 195 (195) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (103) 1,684 (1,581) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9) (36) 45 - 소 계 83 1,453 (1,536) - 손상차손(환입) (648) (1,442) (3,090) (5,180) 환율변동분 34 - - 34 금융보증계약의 공정가치 변동 (674) 112 (31) (593) 당분기말 45,095 5,729 13,013 63,837 <전분기 > 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 58,006 회계정책의 변경 1,284 기초 44,819 3,393 11,078 59,290 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 52 (52) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (26) 26 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - (4) 4 - 소 계 26 (30) 4 - 손상차손(환입) 281 (448) (1,144) (1,311) 환율변동분 25 - - 25 금융보증계약의 공정가치 변동 8,350 (242) (5) 8,103 전분기말 53,501 2,673 9,933 66,107 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 현재 리스부채의 만기는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채 22,617 18,620 30,517 60,724 17,006 1,770 151,254 (2) 당분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 리스부채이자비용 1,115 단기리스료 등 1,295 합계 2,410 (3) 당분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 리스의 총 현금유출 18,931 나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으 며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 미래최소리스료 미실현이자수익 현재가치 1년 이내 73,828 3,462 70,366 82,247 3,937 78,310 1년 초과 5년 이내 290,764 17,128 273,636 314,917 20,266 294,651 5년 초과 16,187 1,069 15,118 15,822 298 15,524 합 계 380,779 21,659 359,120 412,986 24,501 388,485 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현 재 16,478 백만 원 (전기말: 19,916백만원 ) 입니다. 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 917 750 1년 초과 5년 이내 850 724 합 계 1,767 1,474 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,710,821 1,716,703 기타 527,306 495,374 소 계 2,238,127 2,212,077 외화확정지급보증 금융보증계약 581,017 531,155 수입화물선취보증 104,911 97,563 기타 1,638,054 1,761,352 소 계 2,323,982 2,390,070 미확정지급보증 신용장개설관계 1,764,377 1,753,906 소 계 1,764,377 1,753,906 합 계 6,326,486 6,356,053 나 . 당분기말 및 전기말 현 재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 45,447,034 45,613,551 외화대출약정 9,931,975 9,041,878 기타 4,964,570 5,163,138 합 계 60,343,579 59,818,567 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정 (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결제외 () 54,798,855 53,709,192 115,908 89,063 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다. ( 2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 24,862 20,632 비용 신탁계정차이자 9,955 8,125 채권 신탁미수금 1 - 미수신탁보수 37,933 36,240 소 계 37,934 36,240 채무 신탁계정차 2,004,293 2,217,383 신탁계정차미지급이자 286 - 소 계 2,004,579 2,217,383 라. 기타사항 지배기업은 한국과 이란 간 의 경상거래에 대한 원화결제업무를 수행하고 있으며, 해당 원화결제업무가 미국이 제재하고 있는 국가나 기관 등과의 거래에서 요구하고 있는 제재규정에 부합하는지 여부 등을 확인하기 위하여 미국 검찰(연방 및 뉴욕주검찰)의 요청에 따라 내부조사 를 진 행 중이고, 그에 따른 자료가 미 당국에 제출 되었습니다. 한국검찰은 2013년 1월 중 지배기업의 원화결제업무를 이용한 A사의 허위거래에 대하여 지배기업 및 그 임직원의 잘못은 없는 것으로 결론을 내린 바 있습니다. 당분기말 현재 해당업무에 대한 조사결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. 23. 공정가치 가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 13,581,779 13,581,779 14,627,769 14,627,769 당기손익금융자산 13,327,858 13,327,858 12,001,674 12,001,674 기타포괄손익금융자산 13,776,567 13,776,567 13,014,133 13,014,133 상각후원가유가증권 26,924,153 27,196,880 25,907,490 26,095,904 상각후원가대출채권 원화대출금 204,260,141 204,302,781 199,791,287 199,389,118 외화대출금 4,581,031 4,582,816 3,988,292 3,987,026 외화대여금 1,100,294 1,100,294 801,360 801,315 내국수입유산스 2,738,801 2,738,801 2,692,618 2,692,618 콜론 2,076,399 2,076,399 1,191,131 1,191,131 매입어음/매입외환 1,573,057 1,571,568 2,064,430 2,062,379 지급보증대지급금 23,677 23,677 23,400 23,400 신용카드채권 2,736,632 2,736,632 3,041,839 3,041,839 환매조건부채권매수 3,323,977 3,323,977 2,639,013 2,639,013 기타대출채권 472,760 472,805 504,595 493,707 대손충당금 (2,526,893) (2,526,893) (2,573,470) (2,573,470) 현재가치할인차금 (10,801) (10,801) (15,066) (15,066) 이연대출부대손익 373,658 373,658 373,700 373,700 소 계 220,722,733 220,765,714 214,523,129 214,106,710 위험회피회계파생상품자산 44,450 44,450 39,709 39,709 기타금융자산 6,119,083 6,121,027 5,089,345 5,090,518 합 계 294,496,623 294,814,275 285,203,249 284,976,417 부 채 당기손익금융부채 1,382,567 1,382,567 1,636,094 1,636,094 당기손익인식지정금융부채 1,783,896 1,783,896 1,826,273 1,826,273 예수부채 원화예수금 91,630,764 91,665,438 91,964,181 91,872,439 양도성예금증서 5,577,348 5,577,970 4,025,804 4,010,409 외화예수금 12,418,244 12,419,951 13,566,315 13,566,015 소 계 109,626,356 109,663,359 109,556,300 109,448,863 차입부채 원화차입금 24,853,749 24,842,070 24,386,751 24,379,142 외화차입금 1,715,952 1,715,953 1,588,953 1,588,940 매출어음 193,924 193,929 193,214 192,904 콜머니 1,120,085 1,120,085 357,479 357,479 환매조건부매도 2,461,425 2,461,426 1,524,551 1,524,514 기타 12,000 12,000 - - 소 계 30,357,135 30,345,463 28,050,948 28,042,979 사채 중소기업금융채권 106,410,618 106,547,300 102,544,256 102,077,795 발행외화채권 2,219,763 2,225,673 2,121,092 2,126,851 기타사채 5,397,619 5,431,159 5,313,732 5,339,441 소 계 114,028,000 114,204,132 109,979,080 109,544,087 위험회피회계파생상품부채 87,174 87,174 118,073 118,073 기타금융부채 12,116,724 12,120,434 9,683,664 9,688,815 합 계 269,381,852 269,587,025 260,850,432 260,305,184 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계 (1) 당분기말 및 전기 말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,022,199 6,567,817 3,737,842 13,327,858 기타포괄손익금융자산 3,161,538 10,041,861 573,168 13,776,567 위험회피회계파생상품자산 - 44,450 - 44,450 합 계 6,183,737 16,654,128 4,311,010 27,148,875 금융부채 당기손익금융부채 102,585 1,120,863 159,119 1,382,567 당기손익인식지정금융부채 1,358 288,562 1,493,976 1,783,896 위험회피회계파생상품부채 - 87,174 - 87,174 합 계 103,943 1,496,599 1,653,095 3,253,637 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,054,608 6,321,891 3,625,175 12,001,674 기타포괄손익금융자산 2,991,213 9,451,554 571,366 13,014,133 위험회피회계파생상품자산 - 39,709 - 39,709 합 계 5,045,821 15,813,154 4,196,541 25,055,516 금융부채 당기손익금융부채 130,095 1,286,497 219,502 1,636,094 당기손익인식지정금융부채 1,347 340,620 1,484,306 1,826,273 위험회피회계파생상품부채 - 118,073 - 118,073 합 계 131,442 1,745,190 1,703,808 3,580,440 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다 (단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,106,836 11,856,561 618,382 13,581,779 상각후원가유가증권 4,681,828 22,515,052 - 27,196,880 상각후원가대출채권 - - 220,765,714 220,765,714 기타금융자산 - - 6,121,027 6,121,027 합 계 5,788,664 34,371,613 227,505,123 267,665,400 금융부채 예수부채 - 49,449,297 60,214,062 109,663,359 차입부채 - - 30,345,463 30,345,463 사채 - 38,569,617 75,634,515 114,204,132 기타금융부채 - - 12,120,434 12,120,434 합 계 - 88,018,914 178,314,474 266,333,388 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,235,018 12,945,241 447,510 14,627,769 상각후원가유가증권 4,729,803 21,366,101 - 26,095,904 상각후원가대출채권 - - 214,106,710 214,106,710 기타금융자산 - - 5,090,518 5,090,518 합 계 5,964,821 34,311,342 219,644,738 259,920,901 금융부채 예수부채 - 50,154,062 59,294,801 109,448,863 차입부채 - - 28,042,979 28,042,979 사채 - 36,676,912 72,867,175 109,544,087 기타금융부채 - - 9,688,815 9,688,815 합 계 - 86,830,974 169,893,770 256,724,744 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 금융부채합 계 기초 3,625,175 571,366 4,196,541 219,502 1,484,306 1,703,808 매입 322,277 1,051 323,328 10,254 - 10,254 매도 (232,933) (53) (232,986) (23,597) - (23,597) 발행 - - - - 904,701 904,701 결제 67 - 67 69 (969,602) (969,533) 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (50,538) - (50,538) - - - 분기손익 73,794 - 73,794 (47,109) 74,571 27,462 기타포괄손익 - 804 804 - - - 당분기말 3,737,842 573,168 4,311,010 159,119 1,493,976 1,653,095 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 당기손익인식지정금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 당기손익인식지정금융부채 위험회피회계파생상품부채 금융부채합 계 기초 145,262 281,291 3,370,023 3,796,576 189,198 1,068,038 32,477 1,289,713 회계정책의 변경 3,030,973 (281,291) (2,782,043) (32,361) (23) 201 - 178 매입 246,571 - 1,371 247,942 4,811 - - 4,811 매도 (88,828) - - (88,828) (27,901) - - (27,901) 발행 - - - - - 226,109 - 226,109 결제 55 - - 55 56 (133,565) - (133,509) 분기손익 (13,341) - - (13,341) 56,352 (37,130) (1,226) 17,996 기타포괄손익 - - 8,236 8,236 - - - - 전분기말 3,320,692 - 597,587 3,918,279 222,493 1,123,653 31,251 1,377,397 () 투입변수가 관측 가능하게 되어 수준 3에서 수준 1로 이동하 였 습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역 당분기 및 전분기 중 금융 상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 금융자산 당기손익금융자산 73,794 72,732 (13,341) 31,899 합 계 73,794 72,732 (13,341) 31,899 금융부채 당기손익금융부채 47,109 (26,773) (56,352) 56,398 당기손익인식지정금융부채 (74,571) 74,606 37,130 (32,785) 위험회피회계파생상품부채 - - 1,226 1,226 합 계 (27,462) 47,833 (17,996) 24,839 연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익, 위험회피회계 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 769 - (318) - 당기손익금융자산(2) 55,227 - (53,771) - 기타포괄손익금융자산(2) - 499,295 - (98,412) 소 계 55,996 499,295 (54,089) (98,412) 금융부채 파생금융상품(1) 9,547 - (9,565) - 당기손익인식지정금융부채(1) 7,162 - (7,453) - 소 계 16,709 - (17,018) - <전분기> 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 5,809 - (6,145) - 당기손익금융자산 126 - (48) - 소 계 5,935 - (6,193) - 금융부채 파생금융상품(1) 10,187 - (9,137) - 당기손익인식지정금융부채(1) 1,549 - (2,355) - 소 계 11,736 - (11,492) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 지분증권 가운데 상환전환우선주는 보통주 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 그 외의 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 11,856,561 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 618,382 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 6,567,817 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,737,842 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,FCFE모형,순자산가치접근법, 이항모형,자산접근법,배당할인모형 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 지수변동성 15.11 ~ 16.68 지수변동성이 클수록공정가치 변동 증가 개별주식변동성 14.82 ~ 69.29 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.44 기초자산변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 1.88 ~ 22.24 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 10,041,861 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 573,168 3 DCF모형,FCFE모형,순자산가치접근법,자산접근법,배당할인모형 성장률,할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.60 ~ 17.52 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 22,515,052 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 220,765,714 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 44,450 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 6,121,027 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 282,841,874 금융부채 당기손익금융부채 1,120,863 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 159,119 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률 등 지수변동성 15.11 ~ 16.68 지수변동성이 클수록공정가치 변동 증가 개별주식변동성 14.82 ~ 69.29 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.44 기초자산변동성이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 288,562 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,493,976 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 지수변동성 등 지수변동성 15.42 ~ 69.29 지수변동성이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 49,449,297 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 60,214,062 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 30,345,463 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 38,569,617 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 75,634,515 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 87,174 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 12,120,434 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 269,483,082 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 12,945,241 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 447,510 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 당기손익금융자산 6,321,891 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,625,175 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model,FCFE모형,순자산가치접근법, 이항모형,자산접근법,배당할인모형 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률, 할인율 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록공정가치 변동 증가 개별주식변동성 14.82 ~ 69.50 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 20.86 할인율 하락에 따라공정가치 증가 기타포괄손익 금융자산 9,451,554 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 571,366 3 DCF모형,FCFE모형,순자산가치접근법,자산접근법,배당할인모형 성장률,할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 17.40 할인율 하락에 따라공정가치 증가 상각후원가 유가증권 21,366,101 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가 대출채권 214,106,710 3 DCF모형 거래상대방신용위험,기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품자산 39,709 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 5,090,518 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 273,965,775 금융부채 당기손익금융부채 1,286,497 2 DCF모형,내재선도금리산출법,옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 219,502 3 DCF모형,옵션모델(Black-Scholes Model),이항모형,Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록공정가치 변동 증가 개별주식변동성 14.82 ~ 69.50 개별주식변동성이 클수록공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록공정가치 변동 증가 당기손익인식지정 금융부채 340,620 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,484,306 3 몬테카를로시뮬레이션(monte carlo simulation) 지수변동성 등 지수변동성 19.37 ~ 69.50 지수변동성이 클수록공정가치 변동 증가 예수부채 50,154,062 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 59,294,801 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 차입부채 28,042,979 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 사채 36,676,912 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 72,867,175 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 위험회피회계 파생상품부채 118,073 2 DCF모형,내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 9,688,815 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라공정가치 감소 소 계 260,173,742 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정 지배기 업은 가치평가 방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 > 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 279,993 - 13,581,779 - 13,861,772 유가증권 11,280,895 13,740,220 26,924,153 - 51,945,268 대출채권 533,940 36,347 220,722,733 - 221,293,020 파생상품 1,233,030 - - 44,450 1,277,480 기타금융자산 - - 6,119,083 - 6,119,083 합 계 13,327,858 13,776,567 267,347,748 44,450 294,496,623 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 86,907 1,783,896 - - 1,870,803 예수부채 - - 109,626,356 - 109,626,356 차입부채 - - 30,357,135 - 30,357,135 사채 - - 114,028,000 - 114,028,000 파생상품 1,295,660 - - 87,174 1,382,834 기타금융부채 - - 12,116,724 - 12,116,724 합 계 1,382,567 1,783,896 266,128,215 87,174 269,381,852 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 260,692 - 14,627,769 - 14,888,461 유가증권 9,830,320 13,014,133 25,907,490 - 48,751,943 대출채권 541,692 - 214,523,129 - 215,064,821 파생상품 1,368,970 - - 39,709 1,408,679 기타금융자산 - - 5,089,345 - 5,089,345 합 계 12,001,674 13,014,133 260,147,733 39,709 285,203,249 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 104,567 1,826,273 - - 1,930,840 예수부채 - - 109,556,300 - 109,556,300 차입부채 - - 28,050,948 - 28,050,948 사채 - - 109,979,080 - 109,979,080 파생상품 1,531,527 - - 118,073 1,649,600 기타금융부채 - - 9,683,664 - 9,683,664 합 계 1,636,094 1,826,273 257,269,992 118,073 260,850,432 24. 자본 가. 자본금 당분기 말 및 전기말 현재 연결실체의 발행할 주식의 총 수 는 2,000백 만주 ( 1주의 금액 : 5,000원 ) 이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니 다(단위: 주, 백만원 ). <당분기말> 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 574,944,394 53,125,282 44,847,038 672,916,714 장부금액 2,874,723 265,626 224,235 3,364,584 <전기말> 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 559,978,815 53,125,282 44,847,038 657,951,135 장부금액 2,799,895 265,626 224,235 3,289,756 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다. 지배기업은 2019년 2월 19일자 이사회 결의에 의거 2019년 2월 28일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2019년 3월 4일에 보통주식 14,965,579주를 1주당 13,364원으로 발행하고, 발행비용을 제외한 74,828백만원및 124,776백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다.나. 신종자본증권 당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 3.84 70,000 70,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 - 2019.03.08 - 3.09 220,000 - 발행비용 (3,360) (2,765) 소 계 2,396,640 2,047,235 외화신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 2,730,423 2,381,018 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 657,542 532,766 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 6,142 6,193 합 계 675,946 551,221 라. 기타포괄손익누계액 (1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기 > 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 당기손익조정접근법조정손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채재측정요소 합 계 1. 기초 (2,447) 1,688 (60,186) 1,124 6,482 2,654 31 667,526 (108,788) 508,084 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 31,085 - - - - - - - - 31,085 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익의 당기손익 재분류 (2,819) - - - - - - - - (2,819) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 45,695 - - - - - - - - 45,695 다. 법인세효과 (11,791) - - - - - - - - (11,791) 3. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - 816 - - - - - - - 816 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - 1,125 - - - - - - - 1,125 나. 법인세효과 - (309) - - - - - - - (309) 4. 외환차이 - - 24,271 - - - - - - 24,271 5. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - 125 - - - - - 125 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 172 - - - - - 172 나. 법인세효과 - - - (47) - - - - - (47) 6. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - (4,612) - - - - (4,612) 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - (6,362) - - - - (6,362) 나. 법인세효과 - - - - 1,750 - - - - 1,750 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - 8,018 - - - 8,018 가. 당기손익조정접근법 조정손익 - - - - - 11,059 - - - 11,059 나. 법인세효과 - - - - - (3,041) - - - (3,041) 8. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - 580 - - 580 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - 800 - - 800 나. 법인세효과 - - - - - - (220) - - (220) 9. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - 15,857 - 15,857 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익의 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (132) - (132) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - 22,004 - 22,004 다. 법인세효과 - - - - - - - (6,015) - (6,015) 10. 순확정급여부채 재측정 요소 소계 - - - - - - - - (1,676) (1,676) 가. 순확정급여부채 재측정 요소 - - - - - - - - (2,312) (2,312) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 636 636 11. 당분기말 28,638 2,504 (35,915) 1,249 1,870 10,672 611 683,383 (110,464) 582,548 < 전분기 > 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 외환차이 현금흐름위험회피평가손익 해외사업장순투자위험회피평가손익 당기손익조정접근법조정손익 당기손익지정금융부채평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 기타포괄손익지분증권위험회피수단평가손익 순확정급여부채재측정요소 합 계 1. 기초 (41,804) 5,000 (73,323) 10 14,923 - - 848,838 - (92,698) 660,946 2. 회계정책의 변경 (7,365 ) - - - - (1,934) 3 (67,723) (23,546) - (100,565) 3. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 5,553 - - - - - - - - - 5,553 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 273 - - - - - - - - - 273 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 7,387 - - - - - - - - - 7,387 다. 법인세효과 (2,107) - - - - - - - - - (2,107) 4. 관계기업투자에 대한 기타 포괄손익의 변동 소계 - (3,492) - - - - - - - - (3,492) 가. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - (4,817) - - - - - - - - (4,817) 나. 법인세효과 - 1,325 - - - - - - - - 1,325 5. 외환차이 - - 16,652 - - - - - - - 16,652 6. 현금흐름위험회피 평가손익 소계 - - - 223 - - - - - - 223 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 307 - - - - - - 307 나. 법인세효과 - - - (84) - - - - - - (84) 7. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - - - 184 - - - - - 184 가. 해외사업장순투자 위험회피 평가손익 - - - - 254 - - - - - 254 나. 법인세효과 - - - - (70) - - - - - (70) 8. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - (5,161) - - - - (5,161) 가. 당기손익조정접근법 조정손익 - - - - - (7,118) - - - - (7,118) 나. 법인세효과 - - - - - 1,957 - - - - 1,957 9. 당기손익지정금융부채 평가손익 소계 - - - - - - (2) - - - (2) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익 - - - - - - (3) - - - (3) 나. 법인세효과 - - - - - - 1 - - - 1 10. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - - - - - (86,902) - - (86,902) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - - - - - 2,637 - - 2,637 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - - - - - (122,502) - - (122,502) 다. 법인세효과 - - - - - - - 32,963 - - 32,963 11. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 소계 - - - - - - - - 889 - 889 가. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 - - - - - - - - 1,226 - 1,226 나. 법인세효과 - - - - - - - - (337) - (337) 12. 순확정급여부채 재측정 요소 소계 - - - - - - - - - (3,335) (3,335) 가. 순확정급여부채 재측정 요소 - - - - - - - - - (4,600) (4,600) 나. 법인세효과 - - - - - - - - - 1,265 1,265 13. 전분기말 (43,616) 1,508 (56,671) 233 15,107 (7,095) 1 694,213 (22,657) (96,033) 484,990 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다. (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. (4) 외환차이 연결실체는 해외지 점 등 의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 현금흐름위험회피 평가손익연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (7) 당기손익조정접근법 조정손익연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2021년 1월 1일까지 기준서 제1109호 '금융상품' 적용으로 인한 당기순이익 변동금액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(8) 당기손익지정금융부채 평가손익연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.(9) 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 연결실체는 기타포괄손익지분증권을 위험회피대상으로 하는 위험회피수단의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (10) 순확정급여부채 재측정요소 연결실체는 순확정급여부채에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가 . 당분기말 및 전 기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 3,374,409 3,369,360 대손준비금 2,345,791 2,494,095 임의적립금 7,342,317 6,363,974 미처분이익잉여금 1,295,766 2,025,408 합 계 14,358,283 14,252,837 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본 준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다 . 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기 말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,345,791 2,494,095 대손준비금 적립(환입)예정금액 회계정책의 변경 - (298,490) 적립 예정금액 157,680 150,186 소 계 157,680 (148,304) 대손준비금 잔액 2,503,471 2,345,791 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원 ). 구 분 당분기 전분기 대손준비금 전입액 157,680 109,721 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 399,363 403,199 대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익() 395,701 400,499 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 570 578 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당 분기 및 전 분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 이자수익 현금및예치금 22,365 21,257 당기손익금융자산 39,723 38,630 당기손익인식지정금융자산 244 235 기타포괄손익금융자산 59,172 47,775 상각후원가유가증권 143,187 118,437 상각후원가대출채권 2,052,819 1,870,102 기타 34,695 30,506 소 계 2,352,205 2,126,942 이자비용 당기손익금융부채 - 1,667 당기손익인식지정금융부채 - 12 예수부채 213,754 202,302 차입부채 105,496 93,631 사채 609,811 462,689 기타 16,525 13,634 소 계 945,586 773,935 순이자손익 1,406,619 1,353,007 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 14,359백만원 및 9,581백만원 입니다. 27. 순수수료손익 당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 수수료수익 원화수입수수료 121,507 133,678 외화수입수수료 33,698 34,332 신용카드관련수익 39,322 50,398 수입보증료 11,256 11,635 소 계 205,783 230,043 수수료비용 원화지급수수료 27,705 29,030 외화지급수수료 3,303 3,798 신용카드관련비용 64,274 87,661 소 계 95,282 120,489 순수수료손익 110,501 109,554 28. 당기손익금융상품 관련 순손익 (1) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당 분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 6,613 - 37,933 6,852 10,832 8,737 39,789 수익증권 등 - 32,392 36,024 11,828 12,165 6,634 62,119 채무증권 - - 49,180 1,523 21,594 14,886 54,365 소 계 6,613 32,392 123,137 20,203 44,591 30,257 156,273 파생상품 - - 904,494 866,579 457,356 422,707 72,564 대출채권 - - 12,315 5,824 2,695 2,979 6,207 예치금 - - 363 - 536 - 899 매도유가증권 - - 2 627 264 306 (667) 합 계 6,613 32,392 1,040,311 893,233 505,442 456,249 235,276 구 분 전 분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 3,779 - 14,637 7,177 54,714 53,511 12,442 수익증권 등 - 22,235 21,584 21,010 12,408 3,214 32,003 채무증권 - - 5,972 18,317 8,664 8,074 (11,755) 소 계 3,779 22,235 42,193 46,504 75,786 64,799 32,690 파생상품 - - 534,745 560,404 434,922 425,162 (15,899) 대출채권 - - 4,898 3,454 20,278 5,304 16,418 예치금 - - 345 - 502 - 847 매도유가증권 - - 580 650 204 225 (91) 합 계 3,779 22,235 582,761 611,012 531,692 495,490 33,965 (2) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 9,106 83,454 22 16,956 (91,282) 구 분 전분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식지정금융상품 38,170 6,246 77 9,310 22,691 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익 당 분기 및 전분기 중 발생 한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 배당금수익 46,770 53,030 매매이익 7,430 453 매매손실 (270) (1,059) 합 계 53,930 52,424 30. 일반관리비 당분 기 및 전 분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 286,257 275,908 종업원급여 - 복리후생비 914 1,786 퇴직급여 - 확정급여형 27,496 29,480 퇴직급여 - 확정기여형 5,411 1,360 특별퇴직급여 576 1,681 소 계 320,654 310,215 기타일반관리비 임차료 4,919 23,269 세금과공과 30,506 27,032 광고선전비 8,501 11,328 투자부동산 감가상각비 178 241 유형자산 감가상각비 44,212 17,268 무형자산 상각비 17,574 20,292 지급수수료 24,774 25,783 포상비 581 519 기타 128,389 104,458 소 계 259,634 230,190 합 계 580,288 540,405 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 지급보증충당부채환입액 - 5,623 금융보증계약충당부채환입액 5,180 1,310 미사용약정충당부채환입액 - 2,784 기타 64,363 55,432 합 계 69,543 65,149 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기금출연료 84,058 83,838 지급보증충당부채전입액 2,864 - 미사용약정충당부채전입액 1,184 - 복구충당부채전입액 47 5 소송관련충당부채전입액 280 703 포인트충당부채전입액 168 99 기타충당부채전입액 13,631 14,241 기타 102,805 92,010 합 계 205,037 190,896 3 3. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 영업외수익 관계기업투자평가이익 1,564 1,422 관계기업투자처분이익 423 171 유형자산처분이익 2 220 무형자산처분이익 21 37 임대료수익 589 1,391 기타 23,685 8,926 소 계 26,284 12,167 영업외비용 관계기업투자평가손실 1,617 100 유형자산처분손실 27 201 유형자산폐기손실 10 7 무형자산처분손실 - 9 휴면예금원리금환급액 108 259 기부금 3,205 3,238 기타 8,052 7,734 소 계 13,019 11,548 합 계 13,265 619 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지 는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 2,016,546 440,900 9,584 49,975 261,580 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 1,059,812 439,606 31,644 103,683 805,083 ( ) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또 한 당분기말과 전기말 현재 환매조건 부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,461,425백만원 과 1,524,551 백만원 이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계 연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,700,190 - 2,700,190 2,091,655 154,978 453,557 환매조건부채권매수 3,323,977 - 3,323,977 3,323,977 - - 대여유가증권 311,555 - 311,555 311,555 - - 미수미결제현물환 3,087,339 - 3,087,339 3,086,309 - 1,030 그 밖의 금융상품 15,683,748 15,328,335 355,413 - - 355,413 합 계 25,106,809 15,328,335 9,778,474 8,813,496 154,978 810,000 <전기말> 구 분 자산총액 상계된부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,872,770 - 1,872,770 1,484,069 86,535 302,166 환매조건부채권매수 2,639,013 - 2,639,013 2,639,013 - - 대여유가증권 908,766 - 908,766 908,766 - - 미수미결제현물환 1,630,906 - 1,630,906 1,576,225 - 54,681 그 밖의 금융상품 15,687,435 14,394,625 1,292,810 - - 1,292,810 합 계 22,738,890 14,394,625 8,344,265 6,608,073 86,535 1,649,657 당분기말 및 전기 말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,190,051 - 2,190,051 1,699,891 (207,458) 697,618 환매조건부채권매도 1,515,042 - 1,515,042 1,515,042 - - 매도유가증권 86,907 - 86,907 86,907 - - 미지급미결제현물환 3,093,558 - 3,093,558 3,086,309 - 7,249 그 밖의 금융상품 17,170,163 15,328,335 1,841,828 1,734,655 - 107,173 합 계 24,055,721 15,328,335 8,727,386 8,122,804 (207,458) 812,040 <전기말> 구 분 부채총액 상계된자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,801,382 - 2,801,382 2,284,763 207,828 308,791 환매조건부채권매도 631,032 - 631,032 631,032 - - 매도유가증권 104,567 - 104,567 104,567 - - 미지급미결제현물환 1,631,086 - 1,631,086 1,576,225 - 54,861 그 밖의 금융상품 15,854,774 14,394,625 1,460,149 1,442,174 - 17,975 합 계 21,022,841 14,394,625 6,628,216 6,038,761 207,828 381,627 36. 보험계약가. 보험부채( 1) 당분기말 및 전 기말 현재 기타부채에 포함되어 있는 보험부채의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 연금보험 보험료적립금 4,355,420 4,160,249 지급준비금 31,923 29,817 보증준비금 396 456 계약자이익배당준비금 3,122 2,759 계약자배당준비금 2,584 2,589 배당보험손실보전준비금 1,253 1,098 합 계 4,394,698 4,196,968 (2 ) 당분기 및 전분기 중 보 험부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익배당준비금 계약자배당준비금 배당보험손실보전준비금 합 계 기초 4,160,249 29,817 456 2,759 2,589 1,098 4,196,968 적립(환입)액 195,171 2,106 (60) 363 (5) 155 197,730 당분기말 4,355,420 31,923 396 3,122 2,584 1,253 4,394,698 <전분기> 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익배당준비금 계약자배당준비금 배당보험손실보전준비금 합 계 기초 3,371,628 25,080 419 2,811 599 1,208 3,401,745 적립(환입)액 191,347 119 (7) 194 (5) 84 191,732 전분기말 3,562,975 25,199 412 3,005 594 1,292 3,593,477 나. 보험관련자산 (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산에 포함되어 있는 보험관련자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만 원). 구 분 당분기말 전기말 미상각신계약비 36,502 36,648 (2) 당분기 및 전분기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기 초 36,648 52,080 증가액 3,499 4,831 상각액 (3,645) (4,994) 분기말 36,502 51,917 다. 당분기 및 전분기 중 보 험수익의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 보험료수익 290,680 273,703 즉시연금수수료수익 3 3 합 계 290,683 273,706 라. 당분기 및 전분기 중 보 험비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 환급금비용 104,215 87,909 준비금전입액 197,641 191,637 합 계 301,856 279,546 당분기 및 전분기 중 보험비용과 관련된 사업비는 각 각 13,652백만원 및 1 3,132백 만 원 입니다. 마. 보험리스크(1) 보험위험의 개요보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다. 1) 보험가격위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도보험가격위험은 연결실체의 모든 보험계약을 대상으로 당기와 전기의 수입보험료 중사망, 질병 등 사고발생에 대비한 위험보험료에서 실제 지급된 차이 등으로 인한 손실 발생 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 보험가격위험은 존재하지 않습니다. 2) 준비금위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도준비금위험은 지급준비금과 미래의 실제 보험금지급액의 차이로 인하여 손실이 발생할 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 준비금위험은 존재하지 않습니다. (2) 금리위험의 개요금리위험이란 시장금리가 변동할 경우 자산과 부채의 가치변동분의 불일치로 인해 발생하는 위험으로 ALM 리스크(Asset Liability Management Risk)를 말합니다.연결실체가 부담하는 환급금 같은 생존급부에 대한 위험은 예정이자율과 운용수익률의 차이 등과 밀접한 관련이 있으므로 금리위험에서 측정하고 있습니다. 바. 당기손익조정접근법 (1) 당기손익조정접근법 조정손익당분기 중 당기손익조정접근법을 지정한 금융자산과 관련하여 기업회계기준서 제1109호와 기업회계기준서 제1039호의 차이로 당기손익으로 보고되는 금액은 당분기 금융자산 평가 손 실 15,144백만원 , 금융자산처분이익 652백만원 및 전분기 금융자산평가이익 8,857백만원, 금 융자산처분이익 400백만원 입니다. (2) 당기손익조정접근법을 적용한 금융자산의 분류별 보고기간 말 장부금액 및 기타포괄손익누계액으로 인식한 당기손익조정접근법의 변동내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).<당분기> 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 당분기말 지분증권 771,598 13,033 216 (59) 13,190 원화채권 22,094 (951) 407 (112) (656) 외화채권 230,471 (7,461) 8,865 (2,438) (1,034) 대출채권 81,287 (1,967) 1,571 (432) (828) 합 계 1,105,450 2,654 11,059 (3,041) 10,672 <전분기> 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 전분기말 지분증권 720,674 3,923 91 (25) 3,989 원화채권 21,286 (1,073) (227) 62 (1,238) 외화채권 155,093 (3,041) (5,766) 1,586 (7,221) 대출채권 92,238 (1,743) (1,216) 334 (2,625) 합 계 989,291 (1,934) (7,118) 1,957 (7,095) 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 가. 지배기업 지분에 대한 보통주 및 희석 주 당기 순이익 (단위: 백만원) 구 분 당분 기 전 분 기 지배기업지분 분기순이익 553,381 510,220 우선주 등 귀속분 101,892 93,086 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기순이익 451,489 417,134 전환권 행사시(기초 전환 가정) 배당가능이익 중 전환우선주 귀속분 42,480 39,574 희석효과조정후 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기순이익 493,969 456,708 나. 가중평균보통주식수(단위: 천주) 구 분 당분 기 전 분 기 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 564,635 559,979 전환우선주 희석효과 53,125 53,125 희석효과를 조정한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 617,760 613,104 다. 지배기업 지분에 대한 주당 순이익 및 희석주당 순이 익(단위: 원) 구 분 당분 기 전 분 기 지배기업지분 보통주 소유주 귀속 주당 순이익 800 745 희석효과 고려한 지배기업지분 보통주 소유주 귀속 주당 순이익 800 745 38. 배당금 등 2018년 12월 31일 및 2017년 12 월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 승인된 배당금 보통주 우선주 합 계 전기말(2018년 12월 31일) 최대주주 주당 559원 162,171 25,070 187,241 일반주주 주당 690원 186,210 36,656 222,866 전전기말(2017년 12월 31일) 주당 617원 345,507 60,449 405,956 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 23,553 백 만원 및 20,105백만원 입니다. 39. 사용제한 및 담보제공 자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 8,165,370 7,769,904 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회 20,000 20,000 상호저축은행법 원화기타예치금 저축은행중앙회 15,000 15,000 수표발행업무관련 외화지준예치금 중국인민은행 232,506 248,910 중국인민은행법 외화기타예치금 SG NEWEDGE UK LIMITED 등 241,604 235,780 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 596,353 795,850 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 2,276 2,236 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 30,426 58,926 투자자예탁금별도예치금 등 국공채등 한국증권금융㈜ 등 310,631 905,000 대여유가증권 관련 합 계 9,614,166 10,051,606 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 5,493,694 5,613,694 차입부채담보 관련 국공채등 고객 1,006,057 948,504 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 1,119,337 298,771 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 1,702,000 1,702,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 2,152,000 1,852,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 120,700 130,000 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 837,465 1,521,301 파생계약 관련 국공채등 한국증권금융㈜ 등 382,784 545,513 증권대차거래증거금 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 10 9 하자보증 합 계 12,814,047 12,611,792 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 12,781,036 백만 원 (전기 말:12,588,420백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 3,401,628 2,769,091 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기 말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 ㈜신광 ㈜신광 ㈜창우섬유 ㈜창우섬유 주식회사 성남더하우스 주식회사 성남더하우스 미래에셋애그로프로젝트투자조합 미래에셋애그로프로젝트투자조합 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호 사모투자전문회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 한국글로벌인프라 기업재무안정 사모투자전문회사 한국글로벌인프라 기업재무안정 사모투자전문회사 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 - IBKC-IDV IP 전문조합 1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 SM 신기술사업투자조합 제1호 SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 캡스칼리스타 사모투자전문회사 캡스칼리스타 사모투자전문회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 포스코플루터스프로젝트투자조합 포스코플루터스프로젝트투자조합 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 - 신영제이호사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 에코프라임환경1호사모투자합자회사 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 델타AI유니콘투자조합 - - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함 ) 52.00%를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 8 3 기타수익 1 - ㈜제이에스아이 이자수익 53 71 ㈜신광 이자수익 68 62 기타수익 1 - ㈜창우섬유 이자수익 34 33 이자비용 2 2 주식회사 성남더하우스 이자수익 147 3 기타수익 - 800 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 8 3 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 26 22 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호사모투자전문회사 이자비용 3 2 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호사모투자전문회사 이자비용 - 3 IBKC-IDV IP전문조합 1호 이자비용 - 4 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 3 2 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 2 3 KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 1 1 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 이자비용 5 1 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 3 3 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 이자비용 - 5 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 2 4 프레스토제4호사모투자합자회사 이자비용 - 1 프레스토제7호사모투자합자회사 이자비용 1 1 프레스토제8호사모투자합자회사 이자비용 1 1 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 72 - 기타수익 13 16 이자비용 13 23 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 이자비용 4 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 1 - 다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,501 883 예수부채 525 279 ㈜제이에스아이 대출채권 5,914 6,153 예수부채 14 - ㈜신광 대출채권 4,369 4,257 예수부채 64 492 ㈜창우섬유 대출채권 3,775 3,779 예수부채 892 1,283 기타부채 4 2 주식회사 성남더하우스 대출채권 13,947 13,947 예수부채 57 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 4,969 3,574 기타부채 2 3 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,526 11,511 기타부채 4 4 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호사모투자전문회사 예수부채 119 120 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호사모투자전문회사 예수부채 470 472 기타부채 1 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 583 177 IBKC-IDV IP 전문조합 1호 예수부채 - 3,781 기타부채 - 1 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 961 1,240 기타부채 11 8 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 10,374 3,873 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 19 45 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 2,733 3,796 기타부채 1 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 2,317 1,314 기타부채 1 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 320 456 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 1,086 1,625 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 419 444 프레스토제4호사모투자합자회사 예수부채 38 55 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 630 688 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 530 587 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 5,006 4,344 예수부채 3,683 3,511 기타부채 9 22 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 예수부채 228 227 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 예수부채 4,660 1,586 기타부채 1 - 스마트제이호사모투자합자회사 예수부채 902 953 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 예수부채 1 3 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 376 376 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 예수부채 223 249 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 예수부채 - 185 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 예수부채 480 541 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 예수부채 420 454 가이아바이오투자조합1호 예수부채 559 560 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 예수부채 - 800 사채 800 - 기타부채 10 6 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 1,990 1,000 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 201 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 236 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 100 - 델타AI유니콘투자조합 예수부채 8,300 - 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 883 630 (12) 1,501 ㈜제이에스아이 6,153 37 (276) 5,914 ㈜신광 4,257 2,431 (2,319) 4,369 ㈜창우섬유 3,779 24 (28) 3,775 주식회사 성남더하우스 13,947 - - 13,947 덕송내각고속화도로㈜ 4,344 670 (8) 5,006 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 관계기업 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 - 800 - 800 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 19 17 ㈜제이에스아이 316 83 ㈜신광 132 140 ㈜창우섬유 46 42 덕송내각고속화도로㈜ 19 681 주식회사 성남더하우스 10,445 11,310 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 2,318 (39) 2,357 4,592 () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다. 사. 지 급보증 및 담보제공 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제 공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 다 음과 같 습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 담보제공 기타 관계기업 중소기업은행 34,255 34,255 기타 아. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 지배기업이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 단기종업원급여() 676 662 퇴직급여 61 166 합 계 737 828 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다. 41. 부문정보 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기 > 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 35,658,928 165,225,091 57,803,528 10,592,056 29,151,418 798,279 299,229,300 이자수익 511,118 1,804,267 410,586 236,015 (577,801) (31,980) 2,352,205 이자비용 229,820 899,624 384,212 186,732 (747,382) (7,420) 945,586 순이자손익 281,298 904,643 26,374 49,283 169,581 (24,560) 1,406,619 수수료수익 23,586 34,871 381 17,996 45,579 83,370 205,783 수수료비용 48,853 34,076 2,185 1,994 21,899 (13,725) 95,282 순수수료손익 (25,267) 795 (1,804) 16,002 23,680 97,095 110,501 금융자산 손상차손 25,975 277,821 1,279 (5,767) 25,127 (53,887) 270,548 분기순손익 45,247 506,732 46,560 83,712 (56,812) (68,396) 557,043 <전기말 및 전분 기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 35,623,956 161,563,475 55,544,896 10,413,824 26,740,159 (376,861) 289,509,449 이자수익 427,587 1,416,359 244,082 233,905 (185,332) (9,659) 2,126,942 이자비용 172,496 548,395 210,206 170,588 (327,750) - 773,935 순이자손익 255,091 867,964 33,876 63,317 142,418 (9,659) 1,353,007 수수료수익 68,526 75,705 5,364 16,903 56,939 6,606 230,043 수수료비용 57,086 36,214 2,082 1,874 16,450 6,783 120,489 순수수료손익 11,440 39,491 3,282 15,029 40,489 (177) 109,554 금융자산 손상차손 17,525 303,003 (812) (1,179) (6,474) 10,455 322,518 분기순손익 42,528 297,911 53,080 94,547 87,584 (62,730) 512,920 () 부문간 내부거래는 연결시 제거하였습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기 > 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,267,300 134,431 2,401,731 이자수익 2,259,346 92,859 2,352,205 수수료수익 198,449 7,334 205,783 < 전기 말 및 전분기 > 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,126,838 12,859 2,139,697 이자수익 2,052,942 74,000 2,126,942 수수료수익 222,803 7,240 230,043 () 비유동자산은 전기말 금액이 며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 42. 비지배지분에 대한 정보 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 사업결합 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 당분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 16.14 102,577 - 3,486 (2,002) 154 104,215 ㈜아이비케이시스템 44.37 8,683 - 412 (206) (189) 8,700 PT Bank Agris Tbk 4.21 - 2,388 (12) - 8 2,384 PT Bank Mitraniaga Tbk 28.32 - 6,776 (35) - 201 6,942 합 계 111,260 9,164 3,851 (2,208) 174 122,241 <전분기> 구 분 비지배지분율(%) 기초누적비지배지분 비지배지분에배분된 분기순손익 비지배지분에배분된 배당금 기 타 전분기말누적비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 16.14 95,082 2,544 (1,540) (410) 95,676 ㈜아이비케이시스템 44.37 9,282 136 (206) 20 9,232 합 계 104,364 2,680 (1,746) (390) 104,908 비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2. 다. 연결대상 종속기업의 주요 재무정보에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. 43. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내 역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 893,233 611,012 당기손익인식지정금융상품 평가손실 83,454 6,246 당기손익금융자산 매매손실 17,847 58,511 기타포괄손익금융자산 매매손실 270 1,059 상각후원가유가증권 상환손실 26 7 기타포괄손익금융자산손상차손 857 391 상각후원가유가증권손상차손 - 234 대출채권대손충당금전입액 265,035 319,867 위험회피회계 평가손실 56,333 57,538 위험회피회계 거래손실 100 - 이자비용 945,586 773,935 법인세비용 200,653 185,394 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 44,974 17,875 유형자산 처분손실 27 201 유형자산 폐기손실 10 7 무형자산 상각비 17,587 20,308 무형자산 처분손실 - 9 퇴직급여 32,005 30,136 기타금융자산대손충당금전입액 4,673 2,026 충당부채전입액 18,174 15,048 관계기업등투자주식손익 53 (1,322) 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (49,769) (17,948) 당기손익금융상품 평가이익 (1,040,311) (582,761) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (9,106) (38,170) 당기손익인식금융자산 매매이익 (27,823) (83,689) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (7,430) (453) 상각후원가유가증권손상차손환입 (17) - 위험회피회계 평가이익 (53,656) (76,603) 위험회피회계 거래이익 (13) - 관계기업등투자주식 처분이익 (423) (171) 이자수익 (2,352,205) (2,126,942) 배당금수익 (85,775) (79,038) 유형자산 처분이익 (2) (220) 무형자산 처분이익 (21) (37) 금융보증계약부채환입액 (5,180) (1,311) 충당부채 환입액 - (8,407) 재무활동으로 인한 기타손익 99,390 22,092 합 계 (951,444) (895,176) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (1,329,994) 132,336 당기손익인식지정금융상품의 변동 (115,713) 139,256 대출채권의 변동 (6,138,602) (2,413,994) 예치금의 변동 (249,808) (777,054) 위험회피회계파생상품 변동 (1,162) (1,752) 기타자산 변동 (1,019,683) 756,359 예수부채의 변동 (376,720) (2,982,693) 충당부채 변동 (206) 192 퇴직금의 지급 (5,056) (14) 사외적립자산의 납입 (43,725) (60,889) 기타부채 변동 2,116,894 2,657,677 합 계 (7,163,775) (2,550,576) 다. 당 분기말 및 전기 말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . 구 분 당분기말 전기말 통화및타점권 743,603 818,814 외국통화 287,302 263,935 예치금 12,830,867 12,589,694 합 계 13,861,772 13,672,443 차감: 사용제한예치금 등 (10,686,259) (10,948,708) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 3,175,513 2,723,735 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 4,982 (3,208) 대출채권의 상각 283,780 196,427 사용권자산의 취득 및 처분 191,430 - 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 (132) - 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 36 - 기타포괄손익지분증권평가손익 22,004 (119,865) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (6,051) 32,963 기타포괄손익채무증권평가손익 42,876 7,660 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (11,791) (2,107) 당기손익조정접근법 조정 11,059 (7,118) 당기손익조정접근법 조정에 대한 법인세효과 (3,041) 1,957 당기손익지정금융부채평가손익 800 (3) 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 (220) 1 위험회피수단파생상품평가손익 - 1,226 위험회피수단파생상품평가손익에 대한 법인세효과 - (337) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 1,125 (4,817) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 (309) 1,325 외환차이 24,271 16,652 현금흐름위험회피 평가손익 172 307 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 (47) (84) 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (6,362) 254 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 1,750 (70) 순확정급여부채 재측정요소 (2,312) (4,600) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 636 1,265 미지급배당금 412,109 407,496 마. 당분 기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 28,050,948 2,290,981 - - 15,206 30,357,135 사채 109,979,080 3,907,087 6,362 42,668 92,803 114,028,000 합 계 138,030,028 6,198,068 6,362 42,668 108,009 144,385,135 44. 종속기업의 취득가. 사업결합의 일반사항지배기업은 2019년 1월 15일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Agris Tbk(이하 "Agris은행") 지분(지분율 95.79%)을 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다. 또한, 지배기업은 2019년 1월 29일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Mitraniaga Tbk(이하 "Mitraniaga은행") 지분(지분율 71.68%)를 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다.지배기업은 동 사업결합을 통해 글로벌 시장 다각화, 현지 진입장벽 해소 등을 통해 본격적인 현지화 전략을 실행할 것으로 기대하고 있습니다.나. 식별가능한 자산 및 부채의 공정가치각 종속기업의 취득일 현재 인식한 취득자산 및 인수부채의 공정가치는 다음과 같습니다 (단위: 백만원) . 구 분 Agris은행(1) Mitraniaga은행(1) 현금및예치금 55,856 74,484 기타포괄손익금융자산 1,442 33,207 상각후원가유가증권 31,419 3,515 상각후원가대출채권 232,802 69,181 유형자산 1,258 1,693 무형자산(2) 19,492 9,325 기타자산 7,598 2,271 자산 합계 349,867 193,676 예수부채 281,263 165,512 기타부채 11,792 4,236 부채 합계 293,055 169,748 식별가능한 순자산의 공정가치 56,812 23,928 (1) 공정가치와 장부금액의 차이가 중요하지 않아 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다. (2) 사업결합 결과 취득한 식별가능한 무형자산 중 핵심예금 관련 무형자산은 각 연도별로 예금이 아닌 대체적인 조달방법으로 조달할 때의 비용에서 핵심예금으로 조달할 때의 비용을 차감하여 산출하며, 이를 적절한 할인율로 할인하여 무형자산의 가치를 평가하였습니다. 다. 영업권사업결합 결과 인식한 영업권은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) . 구 분 Agris은행 Mitraniaga은행 이전대가(현금) 93,243 38,130 식별가능한 순자산의 공정가치 56,812 23,928 비지배지분() 2,388 6,776 영업권 38,819 20,978 () 종 속기업에 대한 비지배지분은 식별가능한 순자산의 공정가치 중 현재 지분율 기준으로 비례적으로 측정하였습니다. 라. 피취득기업의 영업수익과 분기순손익사업결합 결과 연결포괄손익계산서 상 포함된 피취득기업의 영업수익과 분기순손익에 포함된 금액은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 Agris은행 Mitraniaga은행 영업수익 7,153 6,064 분기순손익 (289) (122) 4. 재무제표 분 기 재 무 상 태 표 (1) 은행계정 제59기 1분기말 : 2019년 13월 31일 현재 제58기말 1분기 : 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 1분기말 제58(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41) 11,828,796 12,768,725 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 6,571,310 5,937,049 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 12,144,998 11,556,515 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 26,222,587 25,271,670 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 210,240,814 204,612,277 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 42,089 37,824 Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9) 1,877,217 1,677,782 Ⅷ. 투자부동산(주석10,21) 68,754 73,928 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,020,345 1,880,741 X. 무형자산(주석12) 180,709 168,560 XI. 이연법인세자산(주석13) 2,142 2,104 XII. 기타자산(주석14,23) 5,621,295 4,939,419 자 산 총 계 276,821,056 =========== 268,926,594 =========== 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 1,153,736 1,345,118 Ⅱ. 예수부채(주석15,23) 105,439,611 105,631,409 Ⅲ. 차입부채(주석16,23) 27,856,882 26,459,950 Ⅳ. 사채(주석17,23) 108,849,540 104,804,684 Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23) 77,720 112,945 Ⅵ. 순확정급여부채 (주석18) 13,058 24,607 Ⅶ. 충당부채(주석19) 468,119 456,008 Ⅷ. 이연법인세부채(주석13) 210,518 177,580 Ⅸ. 기타부채 (주석20,23) 12,039,096 9,843,376 부 채 총 계 256,108,280 248,855,677 자 본 Ⅰ. 자본금( 주석24 ) 3,364,584 3,289,756 Ⅱ. 신종자본증권(주석24) 2,730,423 2,381,018 Ⅲ. 자본잉여금( 주석24 ) 669,804 545,028 Ⅳ. 기타포괄손익누계액 ( 주석24 ) 593,253 550,013 Ⅴ. 이 익잉여금( 주석25 ) (대손준비금 기 적립액 당분기: 2,295, 721 백만원 전 기: 2,437,246백만원 대손준비금 적립(환입)예정금액 당분기: 150,062백만원 전 기: (141,525)백만원 ) 13,354,712 13,305,102 자 본 총 계 20,712,776 20,070,917 부 채 와 자 본 총 계 276,821,056 =========== 268,926,594 =========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. (2)신탁계정 제59기 1분기말 : 2019년 13월 31일 현재 제58기말 1분기 : 2018년 12월 31일 현재 (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제59(당)기 1분기말 제58(전)기말 < 자 산 > Ⅰ.현금 예치금 12,789,516 12,497,371 Ⅱ.유가증권 5,517,969 4,329,901 1.지분증권 20,577 20,931 2.채무증권 702,877 659,833 3.외화증권 360,338 203,401 4.매입어음 944,492 649,569 5.수익증권 2,681,055 2,012,691 6.파생결합증권 798,282 773,110 7.기타 증권 10,348 10,366 Ⅲ.금전채권 34,852,668 35,094,654 1.대출금 13,789 13,433 2.사모사채 - - 3.콜론 - - 4.환매조건부매수 5,930,010 4,069,210 5.기타 28,908,869 31,012,011 Ⅳ.실물자산 8,655 8,404 Ⅴ.기타자산 2,226,445 2,353,313 1.미수금 30,233 - 2.미수수익 117,586 118,244 3.선급비용 67 67 4.고유계정대 2,078,559 2,235,002 VI.현재가치할인차금(-) - - VII.채권평가충당금(-) 1,863 1,863 1.대출채권평가충당금(-) - - 2.매입어음평가충당금(-) 64 53 3.기타채권평가충당금(-) 1,799 1,810 자 산 총 계 55,393,390 54,281,780 < 부 채 > Ⅰ.금전신탁 26,034,110 22,867,212 1.불특정금전신탁합동운용 59 61 2.적립식목적신탁합동운용 1,221 1,231 3.가계금전신탁합동운용 4,096 4,152 4.개발금전신탁합동운용 - - 5.노후생활연금신탁합동운용 409 408 6.기업금전신탁합동운용 62 62 7.국민주신탁합동운용 1,369 1,380 8.개인연금신탁합동운용 269,358 272,957 9.가계장기신탁합동운용 2,130 2,191 10.근로자우대신탁합동운용 639 639 11.신종적립신탁합동운용 2,183 2,190 12.특정금전신탁 11,953,921 8,879,744 13.단위금전신탁합동운용 - - 14.추가금전신탁 247 272 15.퇴직신탁운용 6,649 6,723 16.부동산투자신탁 - - 17.신개인연금신탁합동운용 6,556 6,649 18.신노후생활연금신탁합동운용 804 816 19.신근로자우대신탁합동운용 - - 20.연금신탁 223,855 219,657 21.퇴직연금신탁 13,560,552 13,468,080 Ⅱ.재산신탁 28,908,869 31,012,010 1.유가증권의 신탁 - - 2.금전채권의 신탁 28,908,869 31,012,010 3.동산 부동산의 신탁 - - Ⅲ.공익신탁 - - Ⅳ.차입금 - - Ⅴ.기타부채 423,753 375,953 1.가수금 33 33 2.미지급금 21,039 78 3.선수수익 2,327 4,928 4.미지급신탁보수 18,861 67,350 5.미지급신탁이익 381,390 303,463 6.미지급비용 102 101 7.기타잡부채 - - 8.신탁본지점 - - Ⅵ.특별유보금 26,658 26,605 부 채 총 계 55,393,390 54,281,780 분 기 포 괄 손 익 계 산 서 (1) 은행계정 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 제58기 1분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 1분기 제58(전)기 1분기 Ⅰ. 순이자손익(주석26,40) 1,298,638 1,248,254 1. 이자수익 2,163,111 1,962,355 가. 당기손익금융자산 이자수익 13,214 13,187 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,149,897 1,949,168 2. 이자비용 (864,473) (714,101) Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40) 81,355 78,057 1. 수수료수익 169,237 189,996 2. 수수료비용 (87,882) (111,939) Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28) 98,299 52,877 Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8) 3,055 19,301 Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익 39,915 71,331 Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29) 52,168 53,633 Ⅶ. 외환거래손익 (12,686) 13,575 Ⅷ. 총영업이익 1,560,744 1,537,028 Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40) (269,715) (311,676) X. 순영업이익 1,291,029 1,225,352 XI. 일반관리비(주석30) (541,109) (494,673) XII. 기타영업수익(주석31) 32,397 33,035 XIII. 기타영업비용(주석32) (140,071) (145,020) XIV. 영업이익 642,246 618,694 XV. 영업외손익(주석33) 9,892 9,186 XVI. 법인세비용차감전순이익 652,138 627,880 XVII. 법인세비용(주석13) (168,964) (162,867) XVIII. 분기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당분기 : 333,112백만원 전분기 : 352,668백만원) (주석25) 483,174 ========= 465,013 ========= XIX. 법인세비용차감후 분기기타포괄손익 43,336 (84,375) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 16,675 (91,277) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 (주석5,24) 18,269 (88,853) 나. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익변동(주석24) - 889 다. 순확정급여부채의 재측정요소(주석18,24) (1,594) (3,313) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 26,661 6,902 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 (주석5,24) 22,953 4,871 나. 외환차이(주석24) 8,320 1,569 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24) (4,612) 462 XX. 분기총포괄이익 526,510 ========= 380,638 ========= XXI. 주당이익(단위:원)(주석36) 기본주당이익 694 676 희석주당이익 694 676 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. (2)신탁계정 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 제58기 1분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 (단위 : 백만원) 계정과목 제59(당)기 1분기 제58(전)기 1분기 < 수 익 > Ⅰ.예치금이자 56,198 43,474 Ⅱ.증권이자 16,617 9,010 1.국채이자 453 835 2.지방채이자 - - 3.특수채이자 - - 4.금융채이자 756 499 5.사채이자 9,227 4,730 6.외화증권이자 1,666 112 7.매입어음이자 4,230 2,774 8.수익증권이자 - - 9.파생결합증권이자 - - 10.기타증권이자 285 60 Ⅲ.금전채권이자 25,743 21,641 1.대출금이자 95 95 2.사모사채이자 - - 3.콜론이자 - - 4.환매조건부매수 25,648 21,546 5.기타 - - Ⅳ.배당금수익 1 - Ⅴ.증권매매이익 3,567 8,327 VI.증권평가이익 315 141 VII.증권상환이익 9,503 1,936 Ⅷ.수수료수익 56 45 Ⅸ.기타수익 (2,636) 51 X.실물자산수익 49 - XI.고유계정대이자 10,091 8,320 XII.특별유보금환입 - - XIIl.채권평가충당금환입 - 25 수 익 총 계 119,504 92,970 < 비 용 > Ⅰ.금전신탁이익 86,337 70,066 1.불특정금전신탁이익 - 1 2.적립식목적신탁이익 6 4 3.가계금전신탁이익 20 29 4.개발신탁이익 - - 5.노후생활연금신탁이익 2 1 6.기업금전신탁이익 - 1 7.국민주신탁이익 5 4 8.개인연금신탁이익 1,139 1,426 9.가계장기신탁이익 10 13 10.근로자우대신탁이익 3 2 11.신종적립신탁이익 10 20 12.특정금전신탁이익 45,546 31,173 13.단위금전신탁이익 - - 14.추가금전신탁이익 2 2 15.퇴직신탁이익 44 32 16.부동산투자신탁이익 - - 17.신개인연금신탁이익 38 33 18.신노후생활연금신탁이익 8 8 19.신근로자우대신탁이익 - - 20.연금신탁이익 1,507 792 21.퇴직연금신탁이익 37,997 36,525 Ⅱ.재산신탁이익 - - 1.유가증권신탁이익 - - 2.금전채권신탁이익 - - 3.동산 부동산신탁이익 - - Ⅲ.공익신탁이익 - 14 Ⅳ.차입금이자 - - Ⅴ.증권매매손실 4,950 865 Ⅵ.증권평가손실 25 192 Ⅶ.증권상환손실 180 31 Ⅷ.지급수수료 256 363 Ⅸ.기금출연료 229 226 1.신용보증기금출연금 - 1 2.신탁보험료 229 225 X.세금과공과 1 - XI.신탁보수 25,342 21,164 XII.기타비용 2,131 - XIII.특별유보금전입 53 49 XIV.채권평가충당금전입 - - 비 용 총 계 119,504 92,970 분 기 자 본 변 동 표 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지 제58기 1분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄손익누계액 이익잉여금 총계 2018.1.1(전기초) 3,289,756 2,031,543 545,028 675,378 12,462,867 19,004,572 회계정책의 변경 - - - (61,276) (174,094) (235,370) 분기총포괄손익: - - - (84,375) 465,013 380,638 분기순이익 - - - - 465,013 465,013 기타포괄손익: - - - (84,375) - (84,375) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 4,871 - 4,871 외환차이 - - - 1,569 - 1,569 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - 462 - 462 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - (88,853) - (88,853) 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 - - - 889 - 889 순확정급여부채 재측정요소 - - - (3,313) - (3,313) 소유주와의 거래 등: - 349,475 - 1,911 (427,972) (76,586) 현금배당(주석37) - - - - (405,956) (405,956) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - (20,105) (20,105) 신종자본증권 발행(주석24) - 349,475 - - - 349,475 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - 1,911 (1,911) - 2018.3.31(전분기말) 3,289,756 ========== 2,381,018 ========== 545,028 ========== 531,638 ========== 12,325,814 ========== 19,073,254 ========== 2019.1.1(당기초) 3,289,756 2,381,018 545,028 550,013 13,305,102 20,070,917 분기총포괄손익: - - - 43,336 483,174 526,510 분기순이익 - - - - 483,174 483,174 기타포괄손익: - - - 43,336 - 43,336 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 22,953 - 22,953 외환차이 - - - 8,320 - 8,320 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - (4,612) - (4,612) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - 18,269 - 18,269 순확정급여부채 재측정요소 - - - (1,594) - (1,594) 소유주와의 거래 등: 74,828 349,405 124,776 (96) (433,564) 115,349 유상증자(주석24) 74,828 - 124,776 - - 199,604 현금배당(주석37) - - - - (410,107) (410,107) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - (23,553) (23,553) 신종자본증권 발행(주석24) - 349,405 - - - 349,405 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - (96) 96 - 2019.3.31(당분기말) 3,364,584 ========== 2,730,423 ========== 669,804 ========== 593,253 ========== 13,354,712 ========== 20,712,776 ========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 분 기 현 금 흐 름 표 제59기 1분기 : 2019년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 제58기 1분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 1분기 제58(전)기 1분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 (5,190,823) (1,563,266) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (6,351,180) (2,766,810) 가. 분기순이익 483,174 465,013 나. 비용 및 수익의 조정(주석41) (853,425) (824,599) 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41) (5,980,929) (2,407,224) 2. 이자의 수취 2,004,466 1,935,626 3. 이자의 지급 (890,816) (777,160) 4. 배당금 수입 77,613 76,370 5. 법인세 납부 (30,906) (31,292) Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 (1,811,230) (602,317) 1. 당기손익금융자산 증가 (5,605,927) (3,835,259) 2. 당기손익금융자산 감소 5,504,558 3,691,368 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (3,406,889) (1,094,669) 4. 기타포괄손익금융자산 감소 2,886,378 961,335 5. 상각후원가유가증권 증가 (2,435,570) (1,582,693) 6. 상각후원가유가증권 감소 1,484,607 1,274,801 7. 종속기업의 처분 17,550 16,274 8. 관계 기업 의 처분 441 2,807 9. 종속기업의 취득 (209,596) (13,899) 10. 관계기업의 취득 (8,500) (8,813) 11. 투자부동산 및 유형자산의 처분 3 1,296 12. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (10,156) (13,336) 13. 무형자산의 처분 - 629 14. 무형자산의 취득 (28,129) (2,158) Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 5,787,778 2,065,588 1. 차입금의 순증가 1,374,904 806,657 2. 사채의 증가 33,524,316 27,447,891 3. 사채의 감소 (29,620,503) (26,518,330) 4. 리스부채의 상환 (16,395) - 5. 유상증자 199,604 - 6. 신종자본증권 발행 349,405 349,475 7. 신종자본증권분배금 (23,553) (20,105) Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 43,700 19,546 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순감소(I+II+III+IV) (1,170,575) (80,449) Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 3,521,201 2,204,820 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자 산( 주석41) 2,350,626 ========== 2,124,371 ========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 5. 재무제표 주석 제59기 1분기 : 2019년 13월 31일 현재 제58기 1분기 : 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행 1. 일반적 사항 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock E xchange)에 상장하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 28,747억원 및 우선주자본금 4,899억원으로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포함)의 52.00%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 605개의 지점 및 37개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 3개의 사무소 를 운영하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 은행의 2019년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기재무제표는 보고기간말인 2019년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서 은행은 2019년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기준서 제1116호 '리스' 제정은행은 2019년 1월 1일을 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자의 회계모형을 도입하였고, 그 결과 은행은 리스이용자로서 기초자산에 대한 사용권을 나타내는 사용권자산을 인식하고 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식합니다. 리스제공자 회계모형은 이전의 회계 정책과 유사합니다. 은행은 기업회계기준서 제1116호의 최초 적용에 따른 누적효과를 2019년 1월 1일의이익잉여금에 인식하였습니다. 따라서 비교 표시되는 재무정보는 이전에 보고된 것과 같이 기업회계기준서 제1017호와 관련 해석서를 적용하였으며, 재작성하지 않았습니다. 회계적책 변경의 구체적인 사항은 다음과 같습니다. ① 리스의 정의 종전에 은행은 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정'을 적용하여 계약 약정일에 약정이 리스인지 또는 리스를 포함하는지를 결정하였습니다. 은행은 이제 새로운 리스 정의에 기초하여 계약이 리스인지 또는 리스를 포함하는지 평가합니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 계약에서 대가와 교환하여 식별되는 자산의 사용 통제권을 일정기간 이전하면 계약이 리스이거나 리스를 포함합니다.리스요소를 포함하는 계약의 약정일이나 재평가일에 은행은 각 리스요소와 비리스요소의 상대적 개별 가격에 기초하여 계약 대가를 배분합니다. ② 리스이용자 은행은 리스이용자로서 종전에 리스가 기초자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하는지에 따라 리스를 운용리스나 금융리스로 분류하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 은행은 대부분의 리스에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 일부 소액 기초자산 리스(예: 사무기기)에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않기로 선택하였습니다. 은행은 투자부동산의 정의를 충족하지 않은 사용권자산에 대하여 유형자산의 하부 항목으로 표시하고, 투자부동산의 정의를 충족하는 사용권자산은 투자부동산의 하부항목으로 표시합니다. 또한, 은행은 리스부채를 재무상태표의 기타부채의 하부 항목으로 표시합니다. - 유의적인 회계정책은행은 리스개시일에 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 사용권자산은 최초 인식시 원가로 측정하고, 후속적으로 원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하고 리스부채의 재측정에 따른 조정을 반영하여 측정합니다.리스부채는 최초 인식 시 리스개시일 현재 지급하지 않은 리스료의 현재가치로 측정합니다. 현재가치 측정 시 리스의 내재이자율로 리스료를 할인하되, 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 은행의 증분차입이자율로 리스료를 할인합니다. 은행은 일반적으로 증분차입이자율을 할인율로 사용합니다.리스부채는 후속적으로 리스부채에 대하여 인식한 이자비용만큼 증가하고, 리스료의지급을 반영하여 감소합니다. 지수나 요율의 변동, 잔존가치보증에 따라 지급할 것으로 예상되는 금액의 변동, 매수선택권이나 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지와 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한지에 대한 평가의 변동에 따라 미래 리스료가 변경되는 경우에 리스부채를 재측정합니다. 은행은 연장선택권을 포함하는 일부 리스계약에 대한 리스기간을 결정할 때 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지에 대한 평가를 반영합니다. - 경과규정전환시점에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류된 리스에 대하여 2019년 1 월 1일 현재 은행의 증분차입이자율로 할인한 잔여 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정하 였으 며, 사용권자산은 리스부채와 동일한 금액에 전기말 현재 재무상태표에 인식된 리스와 관련하여 선급하거나 미지급한 리스료 금액을 조정하여 측정하였습니다. 최초 적용일 현재 사용권자산의 조정이 요구되는 손실부담리스는 없었습니다. ③ 리스제공자 은행은 투자부동산을 리스로 제공하고 있으며, 운용리스로 분류하고 있습니다. 리스제공자로서 적용하는 회계정책은 기업회계기준서 제1017호의 정책과 다르지 않습니다.④ 재무제표 미치는 영향기업회계기준서 제1116호의 최초 적용일에 은행이 추가로 인식한 사용권자산과 리스부채는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 장부금액 유형자산으로 표시한 사용권자산 154,259 리스부채() 139,760 () 2019년 1월 1일의 증분차입이자율을 사용하여 리스료를 할인하여 측정하였습니다. 2) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정 부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산을 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 해당 기준서의개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 3) 기준서 제1019호 '종업원급여' 개정 확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 4 ) 해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성' 제정 제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리를 과세당국이 인정할지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해당 해석서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2.2 회계정책요약분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.2.1 법인세비용 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. 분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법 및 기준서 제1116호 '리스'에 따른 사용권자산과 리스부채를 측정하기 위한 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 324,530 310,814 수익증권 등 2,309,998 2,191,737 국채 및 공채 1,323,895 1,022,856 금융채 1,211,926 932,304 기업이 발행한 원화채무증권 10,029 9,962 기업이 발행한 외화채무증권 48,299 88,152 정부가 발행한 외화채무증권 6,903 22,817 자산담보부 채무증권 190,238 130,234 소 계 5,425,818 4,708,876 파생상품 1,038,836 1,128,676 대출채권 106,656 99,497 합 계 6,571,310 5,937,049 나. 당분기 말 및 전 기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 341,492 - 324,530 수익증권 등() - 2,266,506 - 2,309,998 국채 및 공채 1,319,150 1,318,344 1,318,200 1,323,895 금융채 1,220,000 1,211,249 1,211,240 1,211,926 기업이 발행한 원화채무증권 10,003 10,031 10,031 10,029 기업이 발행한 외화채무증권 48,085 48,161 48,152 48,299 정부가 발행한 외화채무증권 6,827 6,825 6,825 6,903 자산담보부 채무증권 190,000 190,142 190,111 190,238 합 계 2,794,065 5,392,750 2,784,559 5,425,818 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액 은 874,685백만원 및 858,607백만 원입니다. <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 334,922 - 310,814 수익증권 등() - 2,179,017 - 2,191,737 국채 및 공채 1,029,213 1,015,442 1,015,308 1,022,856 금융채 940,000 931,957 932,047 932,304 기업이 발행한 원화채무증권 10,003 9,879 9,953 9,962 기업이 발행한 외화채무증권 88,277 88,314 88,311 88,152 정부가 발행한 외화채무증권 22,362 22,750 22,731 22,817 자산담보부 채무증권 130,000 130,157 130,166 130,234 합 계 2,219,855 4,712,438 2,198,516 4,708,876 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액 은 859,028백만원 및 840,867백만 원입니다 . 다. 당분 기 말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 매도유가증권 2038.09.10 2.38 1,000 1,053 1,085 파생상품 - - 51,894,884 - 1,152,651 합 계 51,895,884 1,053 1,153,736 <전기말> 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액(장부가액) 파생상품 - - 52,451,149 - 1,345,118 라. 당분 기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 510,478 - 942 이자율스왑 213,311 264,962 50,781,386 91,000 115,253 매입이자율옵션 17,137 - 447,000 2,319 1,284 매도이자율옵션 - 26,495 570,000 1,175 3,976 소 계 230,448 291,457 52,308,864 94,494 121,455 통화 관련 통화선도 377,530 322,847 47,162,110 347,489 305,840 통화스왑 379,149 355,954 26,314,650 252,064 242,240 매입통화옵션 15 - 2,731 11 - 매도통화옵션 - 16 7,282 - 12 소 계 756,694 678,817 73,486,773 599,564 548,092 주식 관련 주식선물 - - 1,003,819 3,184 36,163 매입주식옵션 8,927 - 48,829 177 2,090 매입주가지수옵션 42,276 - 2,472,005 329 28,617 매도주가지수옵션 - 181,879 2,629,455 59,672 1,108 소 계 51,203 181,879 6,154,108 63,362 67,978 거래일손익인식평가조정 491 498 - - - 합 계 1,038,836 1,152,651 131,949,745 757,420 737,525 <전기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 594,005 - - 이자율스왑 207,072 242,577 49,182,745 89,450 100,090 매입이자율옵션 20,661 - 527,000 6,818 3,192 매도이자율옵션 - 23,694 570,000 3,089 8,430 소 계 227,733 266,271 50,873,750 99,357 111,712 통화 관련 통화선도 464,667 466,054 51,055,649 472,787 452,133 통화스왑 364,159 331,374 24,582,401 379,815 369,059 매입통화옵션 4 - 5,367 - 21 매도통화옵션 - 4 5,367 24 - 소 계 828,830 797,432 75,648,784 852,626 821,213 주식 관련 주식선물 - - 985,983 - - 매입주식옵션 10,851 - 48,329 1,558 5,025 매입주가지수옵션 60,674 - 2,516,067 21,166 44,554 매도주가지수옵션 - 280,819 2,693,915 26,495 193,429 소 계 71,525 280,819 6,244,294 49,219 243,008 거래일손익인식평가조정 588 596 - - - 합 계 1,128,676 1,345,118 132,766,828 1,001,202 1,175,933 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융 상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 (8) (15) 분기 포괄손익계산서 반영금액 1 2 분기말 거래일손익인식평가조정 (7) (13) 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평 가조정금 2,018백만원( 전기말 : 1,929백만원) 및 신용위험조정금 2,620백만원( 전기말 : 1,034백만원 )을 계상 하였습니다. 사. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 49,975 - 5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,642,818 1,617,806 국채 및 공채 2,665,016 2,771,165 금융채 2,797,718 2,473,630 기업이 발행한 원화채무증권 1,968,861 1,505,373 기업이 발행한 외화채무증권 1,186,550 1,115,511 자산담보부 채무증권 1,745,648 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 138,387 20,690 합 계 12,144,998 11,556,515 나. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 684,200 - 1,642,818 국채 및 공채 2,630,000 2,690,625 2,659,648 2,665,016 금융채 2,790,000 2,793,046 2,791,792 2,797,718 기업이 발행한 원화채무증권 1,960,000 1,973,259 1,964,764 1,968,861 기업이 발행한 외화채무증권 1,180,414 1,183,131 1,181,025 1,186,550 자산담보부 채무증권 1,739,934 1,740,626 1,740,204 1,745,648 정부가 발행한 외화채무증권 137,882 137,172 137,314 138,387 합 계 10,438,230 11,202,059 10,474,747 12,144,998 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액(장부가액) 지분증권 - 684,254 - 1,617,806 국채 및 공채 2,740,000 2,806,879 2,773,720 2,771,165 금융채 2,470,000 2,474,311 2,472,617 2,473,630 기업이 발행한 원화채무증권 1,500,000 1,515,894 1,505,677 1,505,373 기업이 발행한 외화채무증권 1,123,910 1,126,539 1,124,623 1,115,511 자산담보부 채무증권 2,049,947 2,050,821 2,050,294 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 21,320 20,939 21,030 20,690 합 계 9,905,177 10,679,637 9,947,961 11,556,515 다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 282,048 1,077,675 282,048 1,053,834 시장성 없는 주식 402,152 565,143 402,206 563,972 합 계 684,200 1,642,818 684,254 1,617,806 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 기초 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매각 지분증권 676,824 25,198 - - (132) (6,893) 694,997 원화채무증권 1,038 23,899 661 (3,561) - (5,775) 16,262 외화채무증권 (7,851) 10,692 83 (115) - (2,931) (122) 합 계 670,011 59,789 744 (3,676) (132) (15,599) 711,137 () 당행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 186백만원 및 132백만원 입니다. <전분기> 구 분 기초 회계정책의변경(1) 기타포괄손익인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액(2) 법인세효과 전분기말 손상차손(환입) 매각 지분증권 835,796 (39,106) (122,557) - - 2,637 32,978 709,748 원화채무증권 (43,825) (1,155) 9,919 2,717 376 - (3,578) (35,546) 외화채무증권 (3,062) 2,531 (3,324) (2,475) (494) - 1,730 (5,094) 합 계 788,909 (37,730) (115,962) 242 (118) 2,637 31,130 669,108 (1) 법인세효과 반영 후 금액입니다. (2) 당행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순손실은 각각 1,233 백만원 및 2,637 백만원 입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,632 - - 1,632 손상차손 744 - - 744 매각 (400) - - (400) 환율변동분 20 - - 20 법인세효과 (100) - - (100) 당분기말 1,896 - - 1,896 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경() 1,376 기초 1,350 26 - 1,376 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 18 (18) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 소 계 18 (18) - - 손상차손(환입) 253 (11) - 242 매각 (216) - - (216) 환율변동분 (13) - - (13) 법인세효과 (12) 8 - (4) 전분기말 1,380 5 - 1,385 () 법인세효과 반영 후 금액입니다. 바. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 - 93,683 6. 상각후원가유가증권 가 . 당 분기 말 및 전 기 말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 13,460,000 13,321,972 13,346,295 13,539,057 금융채 7,500,000 7,498,390 7,499,136 7,523,918 기업이 발행한 원화채무증권 3,510,000 3,537,691 3,520,019 3,551,355 기업이 발행한 외화채무증권 705,592 704,121 704,449 702,005 자산담보부 채무증권 1,154,273 1,154,398 1,154,388 1,162,910 소 계 26,329,865 26,216,572 26,224,287 26,479,245 대손충당금 - - (1,700) (1,700) 합 계 26,329,865 26,216,572 26,222,587 26,477,545 <전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,780,000 12,654,484 12,667,461 12,814,680 금융채 7,410,000 7,409,635 7,409,846 7,425,710 기업이 발행한 원화채무증권 3,570,000 3,597,864 3,580,976 3,602,694 기업이 발행한 외화채무증권 694,566 693,113 693,336 684,952 자산담보부 채무증권 921,728 921,728 921,728 929,066 소 계 25,376,294 25,276,824 25,273,347 25,457,102 대손충당금 - - (1,677) (1,677) 합 계 25,376,294 25,276,824 25,271,670 25,455,425 나. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 141,656 484,917 금융채 한국증권금융 119,924 320,166 합 계 261,580 805,083 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,677 - - 1,677 손상차손 20 - - 20 환율변동분 3 - - 3 당분기말 1,700 - - 1,700 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경 1,493 기초 1,493 - - 1,493 손상차손(환입) (52) - - (52) 전분기말 1,441 - - 1,441 7. 상각후원가대출채권 가. 당 분기말 및 전 기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 195,649,040 191,257,218 외화대출금 2,626,945 2,505,797 매입어음 11,069 11,865 매입외환 1,487,623 1,816,888 환매조건부채권매수 3,266,000 2,637,513 은행간대여금 1,774,512 1,594,427 내국수입유산스 2,738,801 2,692,618 지급보증대지급금 21,629 21,351 신용카드채권 2,738,524 3,044,438 콜론 1,851,208 1,006,823 사모사채 92,478 99,239 소 계 212,257,829 206,688,177 이연대출부대손익 374,713 373,704 (-) 현재가치할인차금 (10,773) (15,034) (-) 대손충당금 (2,380,955) (2,434,570) 장부금액 210,240,814 204,612,277 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 761,472 722,190 950,908 2,434,570 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 51,535 (48,082) (3,453) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (28,828) 42,845 (14,017) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,151) (37,300) 39,451 - 소 계 20,556 (42,537) 21,981 - 손상차손 740 44,887 218,716 264,343 매각 - - (51,457) (51,457) 상각채권 회수 - - 27,587 27,587 상각 - - (282,037) (282,037) 시간가치 경과분 - - (13,799) (13,799) 환율변동분 567 551 630 1,748 당분기말 783,335 725,091 872,529 2,380,955 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 2,157,356 회계정책의 변경 265,687 기초 778,208 694,340 950,495 2,423,043 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 12,962 (11,364) (1,598) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (7,395) 9,129 (1,734) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,207) (7,705) 8,912 - 소 계 4,360 (9,940) 5,580 - 손상차손(환입) 14,163 (36,083) 331,439 309,519 매각 - - (46,549) (46,549) 상각채권 회수 - - 25,617 25,617 상각 - - (194,575) (194,575) 시간가치 경과분 - - (9,025) (9,025) 환율변동분 60 (9) (177) (126) 전분기말 796,791 648,308 1,062,805 2,507,904 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 183,106,054 20,733,315 2,848,808 206,688,177 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,391,420 (2,375,526) (15,894) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,868,203) 2,926,995 (58,792) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (178,904) (458,118) 637,022 - 소 계 (655,687) 93,351 562,336 - 실행(상환) 6,860,233 (824,726) (123,589) 5,911,918 매 각 - - (218,549) (218,549) 상 각 - - (282,037) (282,037) 환율변동분 148,446 8,790 1,084 158,320 당분기말 189,459,046 20,010,730 2,788,053 212,257,829 < 전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 196,123,305 회계정책의 변경 (83,349) 기초 174,666,382 18,574,374 2,799,200 196,039,956 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,758,103 (2,731,762) (26,341) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (2,538,078) 2,596,065 (57,987) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (222,335) (506,189) 728,524 - 소 계 (2,310) (641,886) 644,196 - 실행(상환) 3,112,815 (1,072,422) (146,587) 1,893,806 매 각 - - (192,622) (192,622) 상 각 - - (194,575) (194,575) 환율변동분 8,292 2,462 287 11,041 전분기말 177,785,179 16,862,528 2,909,899 197,557,606 라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (10,613) (1,026) 1,012 (10,627) 이연대출부대비용 384,317 49,398 (48,375) 385,340 합 계 373,704 48,372 (47,363) 374,713 < 전분기> 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (11,235) (595) 1,799 (10,031) 이연대출부대비용 342,162 44,368 (43,677) 342,853 합 계 330,927 43,773 (41,878) 332,822 8. 위험회피회계 가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치위험회피 이자율스왑 40,400 47,784 4,088,515 36,193 81,219 4,041,991 통화스왑 1,689 29,936 451,858 1,631 31,726 390,858 합 계 42,089 77,720 4,540,373 37,824 112,945 4,432,849 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 37,508 2,220 통화스왑 1,848 279 합 계 39,356 2,499 <전분기> 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 (43,637) (871) 통화스왑 17,324 3,751 주식옵션() 1,226 85 합 계 (25,087) 2,965 () 기타포괄손익지분증권의 위험회피수단 평가손익 변동으로 해당 금액은 기타포괄손익누계액으로 반영되었습니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기말 및 당분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 454,903 7,787 5,685 금융부채 원화발행채권 2,441,807 11,807 35,315 외화발행채권 1,599,903 (8,842) 6,584 합 계 4,041,710 2,965 41,899 <전기말 및 전분기> 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중공정가치 변동 금융자산 매도가능금융자산 400,022 (653) (5,506) 금융부채 원화발행채권 2,146,492 (23,508) (37,781) 외화발행채권 1,566,843 (15,136) (11,962) 합 계 3,713,335 (38,644) (49,743) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 해외사업장순투자의 위험회피당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위:백만원). 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중공정가치 변동 장부금액 전분기 중공정가치 변동 외화사채 382,343 (6,362) 342,208 637 () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 마. 위험회피수단 만기분석당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 7,965 14,791 410,593 1,340,265 2,314,901 4,088,515 평균금리(%) 6.41 3.13 1.90 2.57 2.79 - 통화스왑 액면금액 - 114,971 281,806 55,081 - 451,858 평균금리(%) - 0.01 3.25 2.32 - - 소 계 7,965 129,762 692,399 1,395,346 2,314,901 4,540,373 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - - 382,343 - 382,343 평균금리(%) - - - 2.00 - - <전기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상3개월 미만 3개월 이상1년 미만 1년 이상5년 미만 5년 이상 합계 공정가치위험회피 이자율스왑 액면금액 - - 24,240 1,702,044 2,315,707 4,041,991 평균금리(%) - - 4.43 2.41 2.79 - 통화스왑 액면금액 - - 115,124 275,734 - 390,858 평균금리(%) - - 0.01 3.25 - - 소 계 - - 139,364 1,977,778 2,315,707 4,432,849 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - - 342,208 - 342,208 평균금리(%) - - - 2.00 - - 9. 종속기업, 관계기업투 자 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 165,452 788,772 316,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 57,456 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 23,921 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 83.86 400,003 541,392 411,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템 55.63 1,725 18,612 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 425,258 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 190,000 405,828 190,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 128,741 73,590 은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 3,228 3,000 서비스업 대한민국 12월 31일 PT Bank Agris Tbk 95.79 150,637 146,774 150,637 은행업 인도네시아 12월 31일 PT Bank Mitraniaga Tbk 71.68 39,335 38,550 39,335 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK제3호사모투자전문회사 88.89 9,981 217 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 일자리창출중소기업투자 사모투자전문회사(1) 30.00 - 474 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 80.00 13,065 4,593 3,790 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사(1) 35.00 5,261 8,686 5,261 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 26.67 2,588 26,662 2,588 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 49.50 35,903 29,789 35,903 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 50.00 38,625 38,895 38,625 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 30.00 18,386 23,007 18,386 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 50.00 29,001 29,127 29,001 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(1) 64.76 19,499 21,030 19,499 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 50.00 11,065 10,128 11,065 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사(1) 60.59 25,839 25,470 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 40.00 14,664 14,029 14,664 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(2) 16.67 1,050 368 443 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(2) 50.00 - 771 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹동반성장투자조합(2) 50.00 2,800 3,779 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합(2) 45.00 990 1,016 990 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(2) 50.00 5,700 6,936 5,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 4) 50.00 5,250 6,136 5,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(2) 33.33 8,100 9,182 8,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(2) 30.00 1,500 1,748 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(2) 50.00 5,000 4,433 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(2) 50.00 12,200 10,781 12,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(2) 25.00 2,000 1,901 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합(7) 50.00 5,000 4,756 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(2) 50.00 6,850 6,672 6,850 금융투자업 대한민국 12월 31일 명동도시환경정비사업㈜(3) 6.00 300 (2,424) 300 도시환경정비사업 대한민국 12월 31일 소 계 1,686,263 2,866,694 1,823,888 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,734 5,000 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(5) 18.97 1,349 (118) 795 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 379 470 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 988 500 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스(8) 15.00 180 - 180 부동산업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 36.00 - 1,677 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 2,700 2,624 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,235 1,855 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,948 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 987 684 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,071 148 581 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,100 1,789 2,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,498 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 2,828 3,325 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 33.33 2,700 2,642 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,594 1,496 1,594 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 37.75 1,100 543 347 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,575 826 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 22.00 1,248 430 398 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 1,363 1,492 1,363 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(6) 12.00 3,000 2,450 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사(9) 12.44 4,938 5,319 4,937 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,764 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(10) 49.18 3,000 2,965 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술 투자조합(11) 50.00 1,500 1,464 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(12) 14.93 3,000 2,995 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,495 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 36.14 3,000 3,000 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 75,552 52,598 53,329 합 계 1,761,815 2,865,650 1,877,217 <전기말> 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 165,452 763,926 316,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 56,530 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 23,934 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 83.86 400,003 532,885 411,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템 55.63 1,725 18,354 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 403,429 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 190,000 370,276 190,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 125,997 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 3,000 3,000 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK제3호사모투자전문회사 88.89 9,982 220 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 일자리창출중소기업투자 사모투자전문회사(1) 30.00 - 424 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 80.00 13,065 4,778 3,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사(1) 35.00 5,261 8,140 5,261 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 30.20 15,637 35,135 15,637 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 49.50 35,903 30,103 35,903 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 50.00 32,175 28,696 32,175 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 30.00 20,186 24,636 20,186 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 50.00 28,697 27,131 28,697 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사(1) 64.76 19,499 20,341 19,499 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사(1) 50.00 11,065 10,221 11,065 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사(1) 60.59 25,839 25,513 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 40.00 6,444 5,999 6,444 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(2) 16.67 1,050 367 443 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(2) 50.00 - 2,657 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이금융그룹동반성장투자조합(2) 50.00 4,000 5,261 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합(2) 45.00 990 1,017 990 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(2) 50.00 5,700 6,211 5,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 4) 50.00 5,250 5,803 5,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(2) 33.33 8,100 9,070 8,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(2) 30.00 3,000 3,170 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(2) 50.00 5,000 4,467 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(2) 50.00 10,900 9,342 10,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(2) 25.00 2,000 1,931 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합(7) 50.00 3,500 3,278 3,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(12) 50.00 5,000 4,815 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 명동도시환경정비사업㈜(3) 6.00 300 (2,424) 300 도시환경정비사업 대한민국 12월 31일 소 계 1,494,217 2,574,633 1,632,022 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,784 5,000 기계장비 중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(5) 18.97 1,349 (75) 795 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 416 470 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 1,019 500 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스(8) 15.00 180 101 180 부동산업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 36.00 - 1,798 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 2,700 2,611 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,007 1,855 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,888 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 995 684 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,070 754 1,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,100 1,879 2,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 2,865 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 3,225 3,325 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 33.33 2,700 2,674 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,594 1,511 1,594 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 37.75 1,100 536 347 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,577 822 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 22.00 1,689 766 840 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 1,363 1,462 1,363 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(6) 12.00 3,000 2,926 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사(9) 12.44 4,937 4,862 4,937 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,971 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(10) 49.18 3,000 2,980 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술 투자조합(11) 50.00 500 495 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 67,493 45,272 45,760 합 계 1,561,710 2,619,905 1,677,782 (1) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 지배력을 행사하고 있습니다. (2) 은행은 유한책임사원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원 의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간 접으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다. (3) 은행과 KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호가 지분을 각각 6%와 49% 를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다. (4) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 38.33%, 11.67% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(5) 은행과 아이비케이기업재무안정사모투 자전문회사가 지분을 각각 18.97%, 13.89%씩 소유 하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12%, 20%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (7) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 40%, 10% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.(8) 은행과 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 15%, 19.17%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (9) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.44%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (10) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (11) 은행은 유한책임사원으로 참여하여 지분을 50% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권 ㈜ 은 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로 지분을 15% 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. (12) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.93%, 10.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. 나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손() 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 316,063 - - 316,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 - - 411,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 190,000 - - 190,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - 3,000 PT Bank Agris Tbk - 150,637 - 150,637 PT Bank Mitraniaga Tbk - 39,335 - 39,335 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 3,971 - (181) 3,790 아이비케이 아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 5,261 - - 5,261 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 15,637 (13,049) - 2,588 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 35,903 - - 35,903 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 32,175 6,450 - 38,625 기술금융 제1호 사모투자전문회사 20,186 (1,800) - 18,386 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 28,697 304 - 29,001 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 19,499 - - 19,499 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 11,065 - - 11,065 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 25,839 - - 25,839 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 6,444 8,220 - 14,664 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 443 - - 443 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 4,000 (1,200) - 2,800 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 990 - - 990 IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 5,700 - - 5,700 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 5,250 - - 5,250 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 8,100 - - 8,100 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 (1,500) - 1,500 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 - - 5,000 IBK금융그룹미래성장동력투자조합 10,900 1,300 - 12,200 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 2,000 - - 2,000 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 3,500 1,500 - 5,000 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 5,000 1,850 - 6,850 명동도시환경정비사업㈜ 300 - - 300 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - 5,000 ㈜제이에스아이 795 - - 795 ㈜신광 470 - - 470 ㈜창우섬유 500 - - 500 주식회사성남더하우스 180 - - 180 KT음악컨텐츠투자조합1호 2,700 - - 2,700 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,855 - - 1,855 IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 - - 3,000 SM 신기술사업투자조합 제1호 684 - - 684 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,070 - (489) 581 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,100 - - 2,100 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,800 - - 2,800 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,325 - - 3,325 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 2,700 - - 2,700 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,594 - - 1,594 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 347 - - 347 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 840 (442) - 398 프레스토제4호사모투자합자회사 1,363 - - 1,363 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - 3,000 제이앤더블유히든챔피언 사모투자 합자회사 4,937 - - 4,937 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 - - 3,000 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 500 1,000 - 1,500 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 3,000 - 3,000 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 1,500 - 1,500 델타AI유니콘투자조합 - 3,000 - 3,000 합 계 1,677,782 200,105 (670) 1,877,217 <전분기> 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손() 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 316,063 - - 316,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 - - 411,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 190,000 - - 190,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - 73,590 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 20,855 - - 20,855 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 16,458 (9,373) - 7,085 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 73,575 (2,000) - 71,575 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 36,893 - - 36,893 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 11,225 - - 11,225 기술금융제1호사모투자전문회사 19,370 3,006 - 22,376 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 17,402 4,985 - 22,387 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 14,784 - - 14,784 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 - 4,908 - 4,908 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 716 - - 716 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 2,700 - - 2,700 IBK금융그룹문화컨텐츠상생협력투자조합 400 - - 400 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 5,200 (1,200) - 4,000 IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합 2,250 - - 2,250 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 10,700 (3,700) - 7,000 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 10,050 - - 10,050 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 - - 10,000 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 - - 3,000 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 4,000 - - 4,000 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 8,000 - - 8,000 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 1,000 1,000 - 2,000 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합 2,000 - - 2,000 명동도시환경정비사업㈜ 300 - - 300 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - 5,000 ㈜제이에스아이 832 - - 832 ㈜신광 470 - - 470 ㈜창우섬유 500 - - 500 주식회사 성남더하우스 180 - - 180 KT음악컨텐츠투자조합1호 2,700 - - 2,700 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 3,025 (1,170) - 1,855 IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 - - 3,000 SM 신기술사업투자조합 제1호 1,914 - - 1,914 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,000 - - 1,000 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,100 - - 2,100 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,800 - - 2,800 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,625 875 - 3,500 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 - - 3,000 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,594 - - 1,594 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,084 - - 1,084 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 1,271 - - 1,271 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 (1,637) - 1,363 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - 3,000 제이앤더블유히든챔피언 사모투자 합자회사 - 4,937 - 4,937 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 - 3,000 - 3,000 합 계 1,680,135 3,631 - 1,683,766 () 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다. 다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK제3호사모투자전문회사 40,000 40,000 - 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 45,876 45,876 - 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 35,000 30,160 4,840 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 30,922 5,078 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성 제일호 사모투자합자회사 40,000 19,499 20,501 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 11,065 38,935 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 14,664 45,336 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 2,000 2,000 - IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 10,000 10,000 - 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 4,500 4,500 - IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 13,300 1,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 2,000 3,000 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 5,000 5,000 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 6,850 18,150 관계기업 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,250 750 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 2,100 900 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 1,594 906 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(2) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(3) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토 제4호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5,000 4,938 62 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 1,500 3,500 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,000 1,500 3,500 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 델타AI유니콘투자조합 3,000 3,000 - 합 계 852,520 659,091 193,429 <전기말> 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK제3호사모투자전문회사 40,000 40,000 - 일자리창출중소기업투자 사모투자전문회사 45,876 45,876 - 아이비케이 기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 35,000 30,160 4,840 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 32,175 17,825 기술금융제1호사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 30,618 5,382 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 40,000 19,499 20,501 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 50,000 11,065 38,935 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 60,000 6,444 53,556 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 2,000 2,000 - IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 10,000 10,000 - IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합 4,500 4,500 - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 15,000 11,050 3,950 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 2,000 3,000 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합 10,000 3,500 6,500 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 5,000 20,000 관계기업 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB 문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,250 750 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 2,100 900 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 1,594 906 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(2) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(3) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5,000 4,938 62 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 5,000 500 4,500 합 계 843,020 631,517 211,503 ( 1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다. (2) 은행은 해당 관계기업의 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위내에서 손실을 우선 충당하여야 하며, 당기말 기준으로 인식한 우선손실충당부채는 없습니다. (3) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원 입 니 다10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . <당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 49,201 42,613 91,814 취득 - 19 19 대체 (4,926) (66) (4,992) 당분기말 44,275 42,566 86,841 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 17,886 17,886 감가상각비 - 215 215 대체 - (14) (14) 당분 기말 - 18,087 18,087 순장부금액 기초 49,201 24,727 73,928 당 분기말 44,275 24,479 68,754 <전분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 53,611 42,658 96,269 취득 - 284 284 대체 2,214 1,077 3,291 전분기말 55,825 44,019 99,844 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 17,415 17,415 감가상각비 - 228 228 대체 - 477 477 전분 기말 - 18,120 18,120 순장부금액 기초 53,611 25,243 78,854 전 분기말 55,825 25,899 81,724 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 103,556 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치 는 103,556백 만 원 ( 전기말: 107,714 백만 원)이 며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로 지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. 그리고, 투자부동산의 공정가치는 주석 '23. 다. 공정가치 서열체계'의 분류기준에 따라 모두 공정가치 수준 3으로 분류됩니다. 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 521백 만원 과 463 백만원 입니다. 11. 유형자산 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 전기말 916,958 1,153,934 156,113 731,245 - 10,153 2,968,403 회계정책의 변경 - - - - 154,259 - 154,259 기초 916,958 1,153,934 156,113 731,245 154,259 10,153 3,122,662 취득 - 2,222 2,086 3,692 10,094 2,255 20,349 처분 - - (245) (3,327) (820) - (4,392) 대체 4,926 66 - - - - 4,992 환율조정 5 7 39 (186) (131) - (266) 당분 기말 921,889 1,156,229 157,993 731,424 163,402 12,408 3,143,345 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 962 297,604 131,270 657,826 - - 1,087,662 감가상각비 - 5,868 2,212 8,166 23,323 - 39,569 처분 - - (245) (3,316) (516) - (4,077) 대체 - 14 - - - - 14 환율조정 - 5 14 (208) 21 - (168) 당분 기말 962 303,491 133,251 662,468 22,828 - 1,123,000 순장부금액 전기말 915,996 856,330 24,843 73,419 - 10,153 1,880,741 회계정책의 변경 - - - - 154,259 - 154,259 기초 915,996 856,330 24,843 73,419 154,259 10,153 2,035,000 당 분기말 920,927 852,738 24,742 68,956 140,574 12,408 2,020,345 <전분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 기 타 합 계 취득원가 기초 859,097 1,138,031 142,224 746,252 1,110 2,886,714 취득 2 4,581 1,820 3,406 3,337 13,146 처분 (565) (776) - (3,768) - (5,109) 대체 (2,049) 1,767 - - (3,009) (3,291) 환율조정 (1) (2) (7) (15) - (25) 전분 기말 856,484 1,143,601 144,037 745,875 1,438 2,891,435 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 962 274,506 122,760 674,123 - 1,072,351 감가상각비 - 5,856 2,256 8,002 - 16,114 처분 - (89) - (3,760) - (3,849) 대체 - (477) - - - (477) 환율조정 - (1) 6 (23) - (18) 전분 기말 962 279,795 125,022 678,342 - 1,084,121 순장부금액 기초 858,135 863,525 19,464 72,129 1,110 1,814,363 전 분기말 855,522 863,806 19,015 67,533 1,438 1,807,314 1 2. 무형자 산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . <당분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기 초 370,991 206,522 26,763 20,932 44,396 669,604 취득 100 1,698 9,733 - 16,598 28,129 대체 1,091 29 (1,120) - - - 환율조정 - 13 - 14 - 27 당분기말 372,182 208,262 35,376 20,946 60,994 697,760 상각비 및 손상차손 누계액 기초 301,927 167,427 - 667 31,023 501,044 상각비 9,616 3,722 - - 2,657 15,995 환율조정 - 12 - - - 12 당분기말 311,543 171,161 - 667 33,680 517,051 순장부금액 기초 69,064 39,095 26,763 20,265 13,373 168,560 당분기말 60,639 37,101 35,376 20,279 27,314 180,709 <전분기> 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인무형자산 회원권 기타무형자산 합 계 취득원가 기 초 356,533 190,907 4,998 21,125 66,763 640,326 취득 15 227 1,408 158 350 2,158 처분 - - - (600) - (600) 환율조정 - (2) - 19 - 17 전분기말 356,548 191,132 6,406 20,702 67,113 641,901 상각비 및 손상차손 누계액 기초 253,427 145,550 - 935 46,361 446,273 상각비 11,771 5,167 - - 2,076 19,014 환율조정 - (7) - - - (7) 전분기말 265,198 150,710 - 935 48,437 465,280 순장부금액 기초 103,106 45,357 4,998 20,190 20,402 194,053 전분기말 91,350 40,422 6,406 19,767 18,676 176,621 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 분기 법인세부담액 160,317 105,883 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (10,972) (5,795) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 770 (83,119) 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 32,130 24,746 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 (15,599) 31,130 기타 항목 2,318 744 회계정책의 변경 - 89,278 법인세비용 168,964 162,867 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 652,138 627,880 법정 법인세율() 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 176,748 170,078 조정사항 이연법인세미인식 차이 등 3,188 (1,416) 법인세환급액 (10,972) (5,795) 법인세비용 168,964 162,867 유효세율 25.91% 25.94% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11% 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (12,107) (155) (12,262) (12,262) (24,026) (24,026) 기타포괄손익금융자산 (610,758) (1,330) (612,088) (615,148) (700,973) (697,913) 대손충당금 1,677 - 1,677 1,677 1,700 1,700 종속기업및관계기업투자 (167,629) - (167,629) 355 670 (167,314) 파생상품 239,034 725 239,759 239,759 176,941 176,941 유형자산및투자부동산 (165,249) 47 (165,202) 496 (47) (165,745) 선급비용 (386,455) - (386,455) (386,455) (373,221) (373,221) 미수수익 (384,690) - (384,690) (384,690) (406,750) (406,750) 충당부채 456,009 - 456,009 456,009 468,119 468,119 퇴직급여부채 243,334 - 243,334 - 20,046 263,380 선수수익 41,031 - 41,031 41,031 42,640 42,640 미지급비용 1,379 - 1,379 1,379 1,534 1,534 기타금융부채 21,820 - 21,820 21,820 17,506 17,506 기타 85,065 (2,088) 82,977 40,892 63,885 105,970 합 계 (637,539) (2,801) (640,340) (595,137) (711,976) (757,179) 평균세율 27.5% 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (175,324) (208,224) 미인식한 이연법인세자산 152 152 계 (175,476) (208,376) 이연법인세자산 2,104 2,142 이연법인세부채 (177,580) (210,518) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. <전분기> 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (2,287) (3,342) (5,629) (30,569) (1,590) 23,350 기타포괄손익금융자산 (659,757) 631 (659,126) (662,165) (554,518) (551,479) 대손충당금 - 267,903 267,903 267,903 1,441 1,441 종속기업및관계기업투자 (178,251) 533 (177,718) - - (177,718) 파생상품 244,559 11,781 256,340 256,340 293,647 293,647 유형자산및투자부동산 (160,720) - (160,720) 633 3,291 (158,062) 선급비용 (343,532) - (343,532) (343,532) (346,673) (346,673) 미수수익 (294,220) (6,107) (300,327) (300,327) (293,368) (293,368) 충당부채 372,287 50,592 422,879 422,879 428,116 428,116 퇴직급여부채 213,179 - 213,179 - 16,864 230,043 선수수익 38,492 - 38,492 38,492 39,726 39,726 미지급비용 14,902 (14,348) 554 554 1,134 1,134 기타금융부채 14,613 1,155 15,768 15,768 14,342 14,342 기타 21,500 (6,546) 14,954 (18,690) (45,114) (11,470) 합 계 (719,235) 302,252 (416,983) (352,714) (442,702) (506,971) 평균세율 27.5% 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (197,790) (139,417) 미인식한 이연법인세자산 142 142 계 (197,932) (139,559) 이연법인세자산 596 594 이연법인세부채 (198,528) (140,153) () 회계정책의 변경에 따른 조정사항과 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. 당분기 말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 554백 만 원 및 517백만원입니다. 14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 297,959 1,290,407 미수금 94,515 93,772 미수미결제현물환 3,150,640 1,671,079 임차보증금 779,901 782,544 미수수익 1,164,555 996,765 여신성가지급금 28,987 28,438 현재가치할인차금 (14,718) (14,808) 기타금융자산 대손충당금 (42,862) (38,262) 기타 3,150 4,764 소 계 5,462,127 4,814,699 기타자산 선급비용 105,383 65,800 일반성가지급금 24,273 16,327 용도품 6,093 3,833 기타 23,419 38,760 소 계 159,168 124,720 합 계 5,621,295 4,939,419 나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,367 4,206 29,689 38,262 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 260 (251) (9) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (153) 220 (67) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11) (477) 488 - 소 계 96 (508) 412 - 손상차손 1,014 1,540 2,055 4,609 시간가치 경과분 - - (10) (10) 환율변동분 - 1 - 1 당분기말 5,477 5,239 32,146 42,862 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 15,759 회계정책의 변경 723 기초 4,923 4,198 7,361 16,482 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 57 (50) (7) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (33) 42 (9) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5) (92) 97 - 소 계 19 (100) 81 - 손상차손(환입) (193) (10) 2,170 1,967 시간가치 경과분 - - (11) (11) 전분기말 4,749 4,088 9,601 18,438 15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 42,035,037 41,627,632 외화요구불예금 6,014,521 7,171,970 소 계 48,049,558 48,799,602 기한부예금 원화저축성예금 44,623,434 45,215,282 외화저축성예금 3,952,494 4,245,917 소 계 48,575,928 49,461,199 양도성예금증서 5,578,049 4,027,204 기타 3,236,076 3,343,404 합 계 105,439,611 105,631,409 16. 차입부채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.50 ~ 0.75 4,891,188 4,975,308 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.10 14,007,022 13,621,682 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 4.30 2,025,540 1,952,061 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 - 3,280,000 3,247,700 소 계 24,203,750 23,796,751 외화차입금 외화타점차 COMMERZBANK AG 외 - 40,205 64,531 은행외화차입금 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 0.20 ~ 3.27 383,750 601,924 역외외화차입금 산업은행 3.00 2,276 1,118 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON 외 0.00 ~ 3.67 1,683,733 1,296,525 소 계 2,109,964 1,964,098 매출어음 창구매출 0.00 ~ 2.02 193,924 193,214 콜머니 외화콜머니 국민은행 외 0.00 ~ 4.60 1,058,101 357,479 소 계 1,058,101 357,479 환매조건부매도 대고객 환매조건부매도 외 1.22 ~ 5.20 279,143 148,408 기타 정보통신기술진흥센터 - 12,000 - 합 계 27,856,882 26,459,950 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 4,891,188 4,975,308 타금융기관 5,454,139 4,529,679 합 계 10,345,327 9,504,987 17. 사채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 106,722,336 102,784,070 외화사채 2,223,884 2,125,893 사채할인발행차금 (96,680) (105,279) 합 계 108,849,540 104,804,684 나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <원화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.85 ~ 7.77 64,740,519 62,467,568 시장조달중소기업금융채권 1.31 ~ 5.75 36,520,000 34,640,000 후순위중소기업금융채권 2.37 ~ 4.67 5,450,010 5,700,010 소 계 106,710,529 102,807,578 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 35,315 74,476 평가손실(이익)(전기분 이전) (23,508) (97,984) 소 계 11,807 (23,508) 합 계 106,722,336 102,784,070 <외화사채> 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.01 ~ 4.52 2,167,556 2,076,987 역외발행외화채권 2.25 65,170 64,042 소 계 2,232,726 2,141,029 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 6,584 (5,205) 평가손실(이익)(전기분 이전) (15,426) (9,931) 소 계 (8,842) (15,136) 합 계 2,223,884 2,125,893 18. 순확정급여부채 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채 의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채 기초 852,919 (828,312) 24,607 당기근무원가 30,127 - 30,127 이자원가(수익) 4,400 (5,180) (780) 납입액 - (43,000) (43,000) 급여지급액 (11,625) 11,531 (94) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 2,198 2,198 당분기말 875,821 (862,763) 13,058 <전분기> 구 분 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산 공정가치 순확정급여부채 기초 738,264 (694,554) 43,710 당기근무원가 28,815 - 28,815 이자원가(수익) 5,033 (5,442) (409) 납입액 - (60,000) (60,000) 급여지급액 (16,896) 16,645 (251) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 4,570 4,570 전분기말 755,216 (738,781) 16,435 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 30,127 28,815 순확정급여부채의 이자비용(수익) (780) (409) 합 계 29,347 28,406 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 2.42 2.42 미래 임금상승률 2.23 2.23 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 862,763 - 828,312 마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (97,867) 119,153 미래 임금상승률 1.00% 118,170 (98,939) < 전기말> 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (102,086) 124,209 미래 임금상승률 1.00% 121,339 (101,797) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. 은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채 수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 310,362 293,449 10년 이상 ~ 20년 미만 349,849 332,295 20년 이상 ~ 30년 미만 587,760 587,948 30년 이상 67,220 65,475 합 계 1,315,191 1,279,167 사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 100,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 15.8년 입니 다. 아. 은행은 당분 기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액 으로 각각 1,601백만원 , 896백만원을 비용으로 인식하였습 니다. 자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 각각 90,129백만원, 88,337 백만원 입니다. 19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 124,780 125,485 지급보증 36,642 33,480 소송 관련 9,973 9,693 복구충당부채 7,544 7,535 포인트충당부채 3,415 3,247 기타 285,765 276,568 합 계 468,119 456,008 나. 미사용약정충당부채(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 34,161,000 69,946 0.20 34,312,862 73,687 0.21 가계대출약정 4,864,871 4,759 0.10 4,736,761 4,605 0.10 신용카드한도 12,121,788 50,075 0.41 11,399,200 47,193 0.41 합 계 51,147,659 124,780 0.24 50,448,823 125,485 0.25 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 85,636 34,864 4,985 125,485 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,107 (5,099) (8) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,979) 1,989 (10) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (54) (282) 336 - 소 계 3,074 (3,392) 318 - 손상차손(환입) (1,984) 2,585 (1,311) (710) 환율변동분 5 - - 5 당분기말 86,731 34,057 3,992 124,780 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 82,661 회계정책의 변경 47,768 기초 91,228 35,602 3,599 130,429 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 2,995 (2,925) (70) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (991) 996 (5) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (17) (151) 168 - 소 계 1,987 (2,080) 93 - 손상차손(환입) (651) (2,768) 23 (3,396) 환율변동분 (2) - - (2) 전분기말 92,562 30,754 3,715 127,031 다. 충당부채의 변동내역 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 33,480 3,160 - 2 36,642 소송 관련 9,693 280 - - 9,973 복구충당부채 7,535 24 - (15) 7,544 포인트충당부채 3,247 168 - - 3,415 기타 276,568 9,848 - (651) 285,765 합 계 330,523 13,480 - (664) 343,339 <전분기> 구 분 기 초 회계정책의 변경 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 45,338 2,824 - (5,627) - 42,535 소송 관련 12,264 - 703 - - 12,967 복구충당부채 7,226 - 28 - (32) 7,222 포인트충당부채 2,953 - 99 - - 3,052 기타 221,845 - 13,659 - (195) 235,309 합 계 289,626 2,824 14,489 (5,627) (227) 301,085 라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 527,307 5,645 1.07 495,374 5,799 1.17 외화확정지급보증 1,728,083 12,378 0.72 1,826,176 12,846 0.70 미확정지급보증 1,759,488 18,619 1.06 1,752,165 14,835 0.85 합 계 4,014,878 36,642 0.91 4,073,715 33,480 0.82 마. 소송 관련 당분기 말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 266 268 금액 359,975 362,930 피소 건수 135 142 금액 117,150 122,595 은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다.사. 통상임금 관련 충당부채은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 64,050 68,978 신탁계정차 2,078,559 2,235,002 증권투자신탁계정차 450,895 517,121 수입보증금 244,603 267,255 미결제환차 1,734,655 1,442,174 미지급배당금 419,798 12,316 미지급금 190,815 433,876 미지급미결제현물환 3,156,861 1,671,261 미지급비용 1,450,571 1,395,892 대리점 628,749 449,675 기타 817,377 694,608 소 계 11,236,933 9,188,158 기타부채 미지급법인세 341,694 223,249 선수수익 125,227 133,048 기타 335,242 298,921 소 계 802,163 655,218 합 계 12,039,096 9,843,376 나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).<당분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 46,200 5,108 17,670 68,978 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 195 (195) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (103) 1,684 (1,581) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9) (36) 45 - 소 계 83 1,453 (1,536) - 손상차손(환입) 189 (1,413) (3,091) (4,315) 환율변동분 1 - - 1 금융보증계약의 공정가치 변동 (694) 110 (30) (614) 당분기말 45,779 5,258 13,013 64,050 <전분기> 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 58,185 회계정책의 변경 1,155 기초 45,338 2,924 11,078 59,340 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 52 (52) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (26) 26 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - (4) 4 - 소 계 26 (30) 4 - 손상차손(환입) 368 (650) (1,145) (1,427) 금융보증계약의 공정가치 변동 8,365 (241) (4) 8,120 전분기말 54,097 2,003 9,933 66,033 21. 리스 가. 리스이용자 (1) 당분기말 현재 리스부채의 만기는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채 20,755 16,330 25,918 54,866 16,407 1,750 136,026 (2) 당분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 리스부채이자비용 938 단기리스료 등 789 합계 1,727 (3) 당분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 리스의 총 현금유출 17,184 나. 운용리스 - 리스제공자 은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 917 750 1년 초과 5년 이내 850 724 합 계 1,767 1,474 22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기 말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,713,986 1,719,851 기타 527,307 495,374 소 계 2,241,293 2,215,225 외화확정지급보증 금융보증계약 440,304 413,285 수입화물선취보증 104,911 97,563 기타 1,623,172 1,728,613 소 계 2,168,387 2,239,461 미확정지급보증 신용장개설관계 1,759,488 1,752,165 소 계 1,759,488 1,752,165 합 계 6,169,168 6,206,851 나. 당분기 말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 43,221,955 43,345,605 외화대출약정 9,077,498 8,264,221 기타 4,557,137 4,809,408 합 계 56,856,590 56,419,234 신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정(1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결대상(원리금보전 및 원금보전) 594,534 572,588 3,596 3,907 연결제외() 54,798,855 53,709,192 115,908 89,063 합 계 55,393,389 54,281,780 119,504 92,970 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따 라 작성됩 니다. (2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 25,343 21,164 비용 신탁계정차이자 10,097 8,125 채권 신탁미수금 1 - 미수신탁보수 37,933 36,240 소 계 37,934 36,240 채무 신탁계정차 2,078,559 2,235,002 신탁계정차미지급이자 286 - 소 계 2,078,845 2,235,002 (3) 원금보전약정 및 원리금보전약정 신탁 당분기 말 및 전기말 현재 은행이 원금보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원금보전약정 594,435 572,486 원리금보전약정 99 102 합 계 594,534 572,588 당분기말 및 전기말 현재 원금보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. 라. 기타사항 은행은 한국과 이란 간의 경상거래에 대한 원화결제업무를 수행하고 있으며, 해당 원화결제업무가 미국이 제재하고 있는 국가나 기관 등과의 거래에서 요구하고 있는 제재규정에 부합하는지 여부 등을 확인하기 위하여 미국 검찰(연방 및 뉴욕주 검찰)의 요청에 따라 내부조사 를 진행 중이고, 그에 따른 자료가 미 당국에 제출 되었습니다. 한국 검찰은 2013년 1월 중 은행의 원화결제업무를 이용한 A사의 허위거래에 대하여 은행 및 그 임직원의 잘못은 없는 것으로 결론을 내린 바 있습니다. 당분기말 현재해당업무에 대한 조사결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. 23. 공정가치 가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 11,828,796 11,828,796 12,768,725 12,768,725 당기손익금융자산 6,571,310 6,571,310 5,937,049 5,937,049 기타포괄손익금융자산 12,144,998 12,144,998 11,556,515 11,556,515 상각후원가유가증권 26,222,587 26,477,545 25,271,670 25,455,425 상각후원가대출채권 원화대출금 195,649,040 195,653,842 191,257,218 190,889,900 외화대출금 2,626,945 2,628,730 2,505,797 2,504,531 외화대여금 1,774,512 1,774,512 1,594,427 1,594,382 내국수입유산스 2,738,801 2,738,801 2,692,618 2,692,618 콜론 1,851,208 1,851,208 1,006,823 1,006,823 매입어음/매입외환 1,498,692 1,497,203 1,828,753 1,826,702 지급보증대지급금 21,629 21,629 21,351 21,351 신용카드채권 2,738,524 2,738,524 3,044,438 3,044,438 환매조건부채권매수 3,266,000 3,266,000 2,637,513 2,637,513 기타대출채권 92,478 92,478 99,239 99,134 대손충당금 (2,380,955) (2,380,955) (2,434,570) (2,434,570) 현재가치할인차금 (10,773) (10,773) (15,034) (15,034) 이연대출부대손익 374,713 374,713 373,704 373,704 소 계 210,240,814 210,245,912 204,612,277 204,241,492 위험회피회계파생상품자산 42,089 42,089 37,824 37,824 기타금융자산 5,462,127 5,464,070 4,814,699 4,815,873 합 계 272,512,721 272,774,720 264,998,759 264,812,903 부 채 당기손익금융부채 1,153,736 1,153,736 1,345,118 1,345,118 예수부채 원화예수금 89,892,714 89,927,389 90,184,779 90,093,036 양도성예금증서 5,578,049 5,578,670 4,027,204 4,011,809 외화예수금 9,968,848 9,970,555 11,419,426 11,419,126 소 계 105,439,611 105,476,614 105,631,409 105,523,971 차입부채 원화차입금 24,203,750 24,203,750 23,796,751 23,796,751 외화차입금 2,109,964 2,109,965 1,964,098 1,964,084 매출어음 193,924 193,929 193,214 192,904 콜머니 1,058,101 1,058,101 357,479 357,479 환매조건부매도 279,143 279,144 148,408 148,372 기타 12,000 12,000 - - 소 계 27,856,882 27,856,889 26,459,950 26,459,590 사채 중소기업금융채권 106,629,777 106,766,459 102,683,591 102,217,131 발행외화채권 2,219,763 2,225,673 2,121,093 2,126,851 소 계 108,849,540 108,992,132 104,804,684 104,343,982 위험회피회계파생상품부채 77,720 77,720 112,945 112,945 기타금융부채 11,236,933 11,236,924 9,188,158 9,188,181 합 계 254,614,422 254,794,015 247,542,264 246,973,787 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계(1) 당분기 말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,366,182 3,201,942 2,003,186 6,571,310 기타포괄손익금융자산 2,987,750 8,592,105 565,143 12,144,998 위험회피회계파생상품자산 - 42,089 - 42,089 합 계 4,353,932 11,836,136 2,568,329 18,758,397 금융부채 당기손익금융부채 12,926 1,140,239 571 1,153,736 위험회피회계파생상품부채 - 77,720 - 77,720 합 계 12,926 1,217,959 571 1,231,456 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,063,665 2,995,328 1,878,056 5,937,049 기타포괄손익금융자산 2,927,384 8,065,159 563,972 11,556,515 위험회피회계파생상품자산 - 37,824 - 37,824 합 계 3,991,049 11,098,311 2,442,028 17,531,388 금융부채 당기손익금융부채 20,701 1,323,671 746 1,345,118 위험회피회계파생상품부채 - 112,945 - 112,945 합 계 20,701 1,436,616 746 1,458,063 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,024,041 10,363,644 441,111 11,828,796 상각후원가유가증권 4,681,827 21,795,718 - 26,477,545 상각후원가대출채권 - - 210,245,912 210,245,912 기타금융자산 - - 5,464,070 5,464,070 합 계 5,705,868 32,159,362 216,151,093 254,016,323 금융부채 예수부채 - 48,049,494 57,427,120 105,476,614 차입부채 - - 27,856,889 27,856,889 사채 - 38,754,516 70,237,616 108,992,132 기타금융부채 - - 11,236,924 11,236,924 합 계 - 86,804,010 166,758,549 253,562,559 <전기말> 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,122,436 11,229,641 416,648 12,768,725 상각후원가유가증권 4,729,803 20,725,622 - 25,455,425 상각후원가대출채권 - - 204,241,492 204,241,492 기타금융자산 - - 4,815,873 4,815,873 합 계 5,852,239 31,955,263 209,474,013 247,281,515 금융부채 예수부채 - 48,799,555 56,724,416 105,523,971 차입부채 - - 26,459,590 26,459,590 사채 - 36,781,988 67,561,994 104,343,982 기타금융부채 - - 9,188,181 9,188,181 합 계 - 85,581,543 159,934,181 245,515,724 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) (4) 공정가치 서열별 공시 범위 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다. (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 금융부채합 계 기초 1,878,056 563,972 2,442,028 746 746 매입 177,658 - 177,658 - - 매도 (65,257) (54) (65,311) - - 결제 67 - 67 69 69 분기손익 12,662 - 12,662 (244) (244) 기타포괄손익 - 1,225 1,225 - - 당분기말 2,003,186 565,143 2,568,329 571 571 <전분기> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산합 계 당기손익금융부채 위험회피회계파생상품부채 금융부채합 계 기초 27,935 2,072,139 2,100,074 1,860 32,477 34,337 회계정책의 변경 1,563,121 (1,484,963) 78,158 - - - 매입 126,757 1,371 128,128 - - - 매도 (30,654) - (30,654) - - - 결제 55 - 55 57 - 57 분기손익 14,933 - 14,933 (165) (1,226) (1,391) 기타포괄손익 - 8,236 8,236 - - - 전분기말 1,702,147 596,783 2,298,930 1,752 31,251 33,003 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 금융자산 당기손익금융자산 12,662 12,662 14,933 13,863 합 계 12,662 12,662 14,933 13,863 금융부채 당기손익금융부채 244 244 165 165 위험회피회계파생상품부채 - - 1,226 1,226 합 계 244 244 1,391 1,391 은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익, 위험회피회계 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 4 - (3) - 당기손익금융자산(2) 5,966 - (4,545) - 기타포괄손익금융자산(2) - 499,295 - (98,412) 소 계 5,970 499,295 (4,548) (98,412) 금융부채 파생금융상품(1) 3 - (4) - 소 계 3 - (4) - <전분기> 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 9 - (7) - 금융부채 파생금융상품(1) 7 - (9) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. (2) 지분증권 가운데 상환전환우선주는 보통주 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 그 외의 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 10,363,644 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 441,111 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 3,201,942 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 2,003,186 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, FCFE모형, 순자산가치접근법, 이항모형, 자산접근법, 배당할인모형 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 지수변동성 15.11 ~ 16.68 지수변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 개별주식변동성 20.20 ~ 33.06 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.44 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 3.60 ~ 17.52 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 8,592,105 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 565,143 3 DCF모형, FCFE모형, 순자산가치접근법, 자산접근법, 배당할인모형 성장률, 할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 3.60 ~ 17.52 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 21,795,718 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 210,245,912 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 42,089 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 5,464,070 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 262,714,920 금융부채 당기손익금융부채 1,140,239 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 571 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률 등 지수변동성 15.11 ~ 16.68 지수변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 개별주식변동성 20.20 ~ 33.06 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.44 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 예수부채 48,049,494 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 57,427,120 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 27,856,889 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 38,754,516 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 70,237,616 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 77,720 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 11,236,924 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 254,781,089 <전기말> 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수범위(%) 비관측변수가 공정가치측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 11,229,641 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 416,648 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 2,995,328 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,878,056 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model, FCFE모형, 순자산가치접근법, 이항모형, 자산접근법, 배당할인모형 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률,성장률,할인율 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 개별주식변동성 18.29 ~ 39.45 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 17.40 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 8,065,159 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 563,972 3 DCF모형, FCFE모형, 순자산가치접근법, 이항모형, 자산접근법, 배당할인모형 성장률, 할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 17.40 할인율 하락에 따라 공정가치 증가 상각후원가유가증권 20,725,622 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 204,241,492 3 DCF모형 거래상대방신용위험, 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 37,824 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 4,815,873 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 254,969,615 금융부채 당기손익금융부채 1,323,671 2 DCF모형, 내재선도금리산출법, 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 746 3 DCF모형, 옵션모델(Black-Scholes Model), 이항모형, Hull-White model 기초자산가격, 금리, 환율, 지수변동성, 개별주식변동성, 기초자산변동성, 금리간상관계수, 배당수익률 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 개별주식변동성 18.29 ~ 39.45 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 예수부채 48,799,555 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 56,724,416 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 26,459,590 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 36,781,988 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 67,561,994 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 112,945 2 DCF모형, 내재선도금리산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 9,188,181 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 246,953,086 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정 은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 11,828,796 - 11,828,796 유가증권 5,425,818 12,144,998 26,222,587 - 43,793,403 대출채권 106,656 - 210,240,814 - 210,347,470 파생상품 1,038,836 - - 42,089 1,080,925 기타금융자산 - - 5,462,127 - 5,462,127 합 계 6,571,310 12,144,998 253,754,324 42,089 272,512,721 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 당기손익금융부채 1,085 - - 1,085 예수부채 - 105,439,611 - 105,439,611 차입부채 - 27,856,882 - 27,856,882 사채 - 108,849,540 - 108,849,540 파생상품 1,152,651 - 77,720 1,230,371 기타금융부채 - 11,236,933 - 11,236,933 합 계 1,153,736 253,382,966 77,720 254,614,422 <전기말> 구 분 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가금융자산 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 12,768,725 - 12,768,725 유가증권 4,708,876 11,556,515 25,271,670 - 41,537,061 대출채권 99,497 - 204,612,277 - 204,711,774 파생상품 1,128,676 - - 37,824 1,166,500 기타금융자산 - - 4,814,699 - 4,814,699 합 계 5,937,049 11,556,515 247,467,371 37,824 264,998,759 구 분 당기손익금융부채 상각후원가측정금융부채 위험회피회계파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 105,631,409 - 105,631,409 차입부채 - 26,459,950 - 26,459,950 사채 - 104,804,684 - 104,804,684 파생상품 1,345,118 - 112,945 1,458,063 기타금융부채 - 9,188,158 - 9,188,158 합 계 1,345,118 246,084,201 112,945 247,542,264 24. 자본 가. 자본금 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주(1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). <당분기말> 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 574,944,394 53,125,282 44,847,038 672,916,714 장부금액 2,874,723 265,626 224,235 3,364,584 <전기말> 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 559,978,815 53,125,282 44,847,038 657,951,135 장부금액 2,799,895 265,626 224,235 3,289,756 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다. 은행은 2019년 2월 19일자 이사회 결의에 의거 2019년 2월 28일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2019년 3월 4일에 보통주식 14,965,579주를 1주당 13,364원으로 발행하고, 발행비용을 제외한 74,828백만원 및 124,776백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다.나. 신종자본증권당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 3.84 70,000 70,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 - 2019.03.08 - 3.09 220,000 - 발행비용 (3,360) (2,765) 소 계 2,396,640 2,047,235 외화신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 2,730,423 2,381,018 상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. 다. 자본잉여금 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 657,542 532,766 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 669,804 545,028 라. 기타포괄손익누계액 (1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 순확정급여부채재측정요소 합 계 1. 기초 (6,813) (15,192) 371 676,824 (105,177) 550,013 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 22,953 - - - - 22,953 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 (2,932) - - - - (2,932) 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 34,591 - - - - 34,591 다. 법인세효과 (8,706) - - - - (8,706) 3. 외환차이 - 8,320 - - - 8,320 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (4,612) - - (4,612) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (6,362) - - (6,362) 나. 법인세효과 - - 1,750 - - 1,750 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 18,173 - 18,173 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (132) - (132) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 25,198 - 25,198 다. 법인세효과 - - - (6,893) - (6,893) 6. 순확정급여부채 재측정요소 소계 - - - - (1,594) (1,594) 가. 순확정급여부채 재측정요소 - - - - (2,198) (2,198) 나. 법인세효과 - - - - 604 604 7. 당분기말 16,140 (6,872) (4,241) 694,997 (106,771) 593,253 <전분기> 구 분 기타포괄손익채무증권평가손익 외환차이 해외사업장순투자위험회피평가손익 기타포괄손익지분증권평가손익 기타포괄손익지분증권위험회피수단평가손익 순확정급여부채재측정요소 합 계 1. 기초 (46,887) (31,440) 8,533 835,796 - (90,624) 675,378 2. 회계정책의 변경 1,376 - - (39,106) (23,546) - (61,276) 3. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 4,871 - - - - - 4,871 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 124 - - - - - 124 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 6,595 - - - - - 6,595 다. 법인세효과 (1,848) - - - - - (1,848) 4. 외환차이 - 1,569 - - - - 1,569 5. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - 462 - - - 462 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - 637 - - - 637 나. 법인세효과 - - (175) - - - (175) 6. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - (86,942) - - (86,942) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - 2,637 - - 2,637 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - (122,557) - - (122,557) 다. 법인세효과 - - - 32,978 - - 32,978 7. 기타포괄손익지분증권 위험회피 수단 평가손익 소계 - - - - 889 - 889 가. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 - - - - 1,226 - 1,226 나. 법인세효과 - - - - (337) - (337) 8. 순확정급여부채 재측정요소 소계 - - - - - (3,313) (3,313) 가. 순확정급여부채 재측정요소 - - - - - (4,570) (4,570) 나. 법인세효과 - - - - - 1,257 1,257 9. 전분기말 (40,640) (29,871) 8,995 709,748 (22,657) (93,937) 531,638 (2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 은행은 기타포괄손익지분증권을 위험회피대상으로 하는 위험회피수단의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (6) 순확정급여부채 재측정요소은행은 순확정급여부채에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 3,325,990 3,323,607 대손준비금 2,295,721 2,437,246 임의적립금 7,273,284 6,296,058 미처분이익잉여금 459,717 1,248,191 합 계 13,354,712 13,305,102 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상 을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적 립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다. 나. 대손준비금 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,295,721 2,437,246 대손준비금 적립(환입)예정금액 회계정책의 변경 - (303,796) 적립 예정금액 150,062 162,271 소 계 150,062 (141,525) 대손준비금 잔액 2,445,783 2,295,721 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 대손준비금 전입액 150,062 112,345 대손준비 금 반영 후 조 정이익 () 333,112 352,668 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 467 505 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입 액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 이자수익 현금및예치금 11,103 4,653 당기손익금융자산 13,214 13,187 기타포괄손익금융자산 49,691 41,402 상각후원가유가증권 134,704 113,529 상각후원가대출채권 1,920,382 1,759,661 기타 34,017 29,923 소 계 2,163,111 1,962,355 이자비용 예수부채 184,154 182,441 차입부채 98,534 86,109 사채 567,415 434,075 기타 14,370 11,476 소 계 864,473 714,101 순이자손익 1,298,638 1,248,254 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 13,809백 만 원과 9,036백만원 입니다 27. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 수수료수익 원화수입수수료 85,868 94,396 외환수입수수료 32,856 33,648 신용카드관련수익 39,322 50,398 수입보증료 11,191 11,554 소 계 169,237 189,996 수수료비용 원화지급수수료 19,822 20,296 외환지급수수료 3,784 3,982 신용카드관련비용 64,276 87,661 소 계 87,882 111,939 순수수료손익 81,355 78,057 28. 당기손익금융상품 관련 순손익가. 당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 43 - 7,555 764 1,120 94 7,860 수익증권 등 - 13,240 24,481 6,957 12,650 2,312 41,102 채무증권 - - 6,454 32 2,264 1,977 6,709 소 계 43 13,240 38,490 7,753 16,034 4,383 55,671 파생상품 - - 757,420 737,525 396,689 375,970 40,614 대출채권 - - 3,831 502 664 1,905 2,088 매도유가증권 - - - 32 264 306 (74) 합 계 43 13,240 799,741 745,812 413,651 382,564 98,299 <전분기> 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 56 - 3,393 163 4,777 1,676 6,387 수익증권 등 - 9,731 19,883 8,238 7,288 1,299 27,365 채무증권 - - 2,118 547 1,783 2,629 725 소 계 56 9,731 25,394 8,948 13,848 5,604 34,477 파생상품 - - 443,429 438,459 372,925 362,206 15,689 대출채권 - - 4,721 2,078 151 8 2,786 매도유가증권 - - - - 121 196 (75) 합 계 56 9,731 473,544 449,485 387,045 368,014 52,877 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 배당금수익 46,769 53,000 매매이익 5,602 887 매매손실 (203) (254) 합 계 52,168 53,633 30. 일반관리비당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 251,983 237,674 종업원급여 - 복리후생비 415 694 퇴직급여 - 확정급여형 29,347 28,406 퇴직급여 - 확정기여형 1,601 896 특별퇴직급여 576 1,681 소 계 283,922 269,351 기타일반관리비 임차료 3,377 18,741 세금과공과 27,554 24,361 광고선전비 7,872 10,656 투자부동산 감가상각비 215 228 유형자산 감가상각비 39,569 16,114 무형자산 감가상각비 15,995 19,014 지급수수료 31,300 28,212 포상비 548 493 기타 130,757 107,503 소 계 257,187 225,322 합 계 541,109 494,673 31. 기타영업수익 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 지급보증충당부채환입액 - 5,627 금융보증계약부채환입액 4,315 1,427 미사용약정충당부채환입액 710 3,396 기타 27,372 22,585 합 계 32,397 33,035 32. 기타영업비용 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 기금출연료 84,058 83,838 지급보증충당부채전입액 3,160 - 소송관련충당부채전입액 280 703 포인트충당부채전입액 168 99 기타충당부채전입액 9,848 13,659 기타 42,557 46,721 합 계 140,071 145,020 3 3. 영업외손익 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 17,603 13,633 유형자산처분이익 2 220 무형자산처분이익 - 37 임대료수익 637 562 기타 2,950 4,178 소 계 21,192 18,630 영업외비용 종속회사등 투자주식손상차손 670 - 유형자산처분손실 - 177 유형자산폐기손실 10 7 무형자산처분손실 - 9 휴면예금원리금환급액 108 259 기부금 3,192 3,193 기타 7,320 5,799 소 계 11,300 9,444 합 계 9,892 9,186 34. 금융자산의 양도 당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 <당분기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 당기손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 275,164 - 9,584 49,975 261,580 <전기말> 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익금융자산 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 기타포괄손익금융자산 상각후원가유가증권 자산의 장부금액 27,170 96,106 31,644 93,683 805,083 () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 279,143백 만원과 1 48,408 백만원 이 차 입 부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. 35. 금융자산과 금융부채의 상계은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,069,050 - 1,069,050 928,080 70,680 70,290 환매조건부채권매수 3,266,000 - 3,266,000 3,266,000 - - 대여유가증권 311,555 - 311,555 311,555 - - 미수미결제현물환 3,087,339 - 3,087,339 3,086,309 - 1,030 그 밖의 금융상품 15,526,274 15,227,480 298,794 - - 298,794 합 계 23,260,218 15,227,480 8,032,738 7,591,944 70,680 370,114 <전기말> 구 분 자산총액 상계된 부채총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,154,729 - 1,154,729 962,037 86,535 106,157 환매조건부채권매수 2,637,513 - 2,637,513 2,637,513 - - 대여유가증권 898,765 - 898,765 898,765 - - 미수미결제현물환 1,630,906 - 1,630,906 1,576,225 - 54,681 그 밖의 금융상품 15,636,684 14,345,642 1,291,042 - - 1,291,042 합 계 21,958,597 14,345,642 7,612,955 6,074,540 86,535 1,451,880 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,228,513 - 1,228,513 786,010 (213,113) 655,616 환매조건부채권매도 270,942 - 270,942 270,942 - - 매도유가증권 1,085 - 1,085 1,085 - - 미지급미결제현물환 3,093,558 - 3,093,558 3,086,309 - 7,249 그 밖의 금융상품 17,010,333 15,227,480 1,782,853 1,734,654 - 48,199 합 계 21,604,431 15,227,480 6,376,951 5,879,000 (213,113) 711,064 <전 기말> 구 분 부채총액 상계된 자산총액 재무상태표표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,455,977 - 1,455,977 1,036,889 207,828 211,260 환매조건부채권매도 121,032 - 121,032 121,032 - - 미지급미결제현물환 1,631,086 - 1,631,086 1,576,225 - 54,861 그 밖의 금융상품 15,790,346 14,345,642 1,444,704 1,442,174 - 2,530 합 계 18,998,441 14,345,642 4,652,799 4,176,320 207,828 268,651 36. 주당이익 가. 보통주 및 희석주 분기순이익(단위: 백만원) 구 분 당분기 전분기 분기순이익 483,174 465,013 우선주 등 귀속분 91,512 86,354 보통주소유주 귀속 분기순이익 391,662 378,659 전환권 행사시(기초 전환 가정) 배당가능이익 중 전환우선주 귀속분 36,851 35,924 희석효과조정후 보통주소유주 귀속 분기순이익 428,513 414,583 나. 가중평균보통주식수(단위: 천주) 구 분 당분기 전분기 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 564,635 559,979 전환우선주 희석효과 53,125 53,125 희석효과를 조정한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 617,760 613,104 다. 주당순이익 및 희석주당순이익(단위: 원) 구 분 당분기 전분기 보통주 소유주 귀속 주당순이익 694 676 희석효과 고려한 보통주 소유주 귀속 주당순이익 694 676 37. 배당금 등 2018 년 12월 31일 및 2017 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 승인된 배당금 보통주 우선주 합 계 전기말(2018년 12월 31일) 최대주주 주당 559원 162,171 25,070 187,241 일반주주 주당 690원 186,210 36,656 222,866 전전기말(2017년 12월 31일) 주당 617원 345,507 60,449 405,956 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 23,553 백 만원 및 20,105백만원 입니다. 38. 사용제한 및 담보제공 자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 8,165,370 7,769,904 한국은행법 외화기타예치금 SG NEWEDGE UK LIMITED 등 241,604 235,780 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 596,353 795,850 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 2,276 2,236 자산담보예탁제도 국공채등 한국증권금융㈜ 등 310,631 895,000 대여유가증권 관련 합 계 9,316,234 9,698,770 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 5,493,694 5,613,694 차입부채담보 관련 국공채등 고객 9,000 31,000 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 275,300 123,700 거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 1,702,000 1,702,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 2,152,000 1,852,000 한국은행결제담보 국공채등 유진투자선물 등 179,500 171,000 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 189,456 256,965 파생계약 관련 합 계 10,000,950 9,750,359 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부 금액은 9,966,854백만원(전기말: 9,726,203 백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 3,401,628 2,769,091 환매조건부채권매수 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 (1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 PT Bank Agris Tbk - PT Bank Mitraniaga Tbk - IBK제3호사모투자전문회사 IBK제3호사모투자전문회사 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사(1) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사(1) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사(1) 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013 사모투자전문회사(1) IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(1) IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(1) IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(1) IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(1) IBKC-STI Pre-IPO투자조합1호(1) IBKC-STI Pre-IPO투자조합1호(1) 아이비케이금융그룹동반성장투자조합(1) 아이비케이금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합(1) IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술 투자조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정 조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정 조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) IBKC JNT세컨더리1호투자조합(1) IBKC JNT세컨더리1호투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) 턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합(1) 턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 13개 수익증권 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 14개 수익증권 원본보전신탁 원본보전신탁 원리금보전신탁 원리금보전신탁 IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) 명동도시환경정비사업㈜ 외 2개(1) 명동도시환경정비사업㈜ 외 2개(1) 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 ㈜신광 ㈜신광 ㈜창우섬유 ㈜창우섬유 주식회사 성남더하우스 주식회사 성남더하우스 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호 사모투자전문회사(2) KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호 사모투자전문회사(2) KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호 사모투자전문회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 한국글로벌인프라 기업재무안정 사모투자전문회사(2) 한국글로벌인프라 기업재무안정 사모투자전문회사(2) IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 - IBKC-IDV IP 전문조합 1호(2) KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 SM 신기술사업투자조합 제1호 SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사(2) 프레스토제8호사모투자합자회사(2) 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식)(2) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식)(2) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(2) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(2) 캡스칼리스타 사모투자전문회사(2) 캡스칼리스타 사모투자전문회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 포스코플루터스프로젝트투자조합(2) 포스코플루터스프로젝트투자조합(2) YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드(2) YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드(2) QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합(2) QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) - 신영제이호사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) 에코프라임환경1호사모투자합자회사(2) - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(2) 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(2) IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합(2) IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합(2) - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합(2) 2018-4 엔터테인먼트 투자조합(2) 2018-4 엔터테인먼트 투자조합(2) IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합(2) IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합(2) 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(2) 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(2) 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 델타AI유니콘투자조합 - - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제9호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) ( * 1 ) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다. ( * 2 ) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다. (2) 상기 종속 기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다. ① 은행에 지배력을 행사하는 기업 대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 52.00% 를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다. 나. 수익 및 비용 등 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 4,582 3,897 이자비용 1 - 아이비케이자산운용㈜ 이자비용 3 50 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 901 701 이자비용 87 63 기타비용 4,711 4,332 아이비케이투자증권㈜ 이자수익 - 3 파생금융상품 관련수익 28,099 38,413 기타수익 11,537 8,346 이자비용 890 633 파생금융상품 관련비용 3,373 48,335 기타비용 80 333 ㈜아이비케이시스템 기타수익 275 274 이자비용 123 112 기타비용 28,716 21,108 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 6,157 4,502 기타수익 137 72 이자비용 4,774 1,984 기타비용 823 610 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 8,113 - 기타수익 2,690 2,636 이자비용 - 926 파생금융상품 관련비용 252 735 기타비용 28 191 ㈜아이비케이저축은행 기타수익 31 26 ㈜아이비케이서비스 이자비용 1 - 기타 종속기업 이자수익 29 2 기타수익 11,970 3,317 이자비용 235 374 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 8 3 기타수익 1 - ㈜제이에스아이 이자수익 53 71 ㈜신광 이자수익 68 62 기타수익 1 - ㈜창우섬유 이자수익 34 33 이자비용 2 2 주식회사 성남더하우스 이자수익 147 3 기타수익 - 800 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 8 3 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 26 22 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호 사모투자전문회사 이자비용 3 2 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호 사모투자전문회사 이자비용 - 3 IBKC-IDV IP전문조합 1호 이자비용 - 4 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 3 2 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 2 3 KT-IBKC 미래투자조합 1호 이자비용 1 1 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 이자비용 5 1 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 3 3 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 이자비용 - 5 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 2 4 프레스토제4호사모투자합자회사 이자비용 - 1 프레스토제7호사모투자합자회사 이자비용 1 1 프레스토제8호사모투자합자회사 이자비용 1 1 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 72 - 기타수익 13 16 이자비용 13 23 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 이자비용 4 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 1 - 다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 225 482 예수부채 4,597 1,878 기타부채 1 - 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 49 59 예수부채 2,281 626 기타부채 1 - 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 99 116 예수부채 2,849 2,011 사채 15,260 15,260 기타부채 4,409 3,531 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 614 811 기타자산 45 45 파생자산 5,372 7,886 예수부채 16,803 16,685 사채 184,899 105,076 기타부채 5,634 5,211 파생부채 94,144 120,915 ㈜아이비케이시스템 대출채권 734 842 예수부채 7,039 4,976 사채 19,000 19,000 기타부채 7,923 4,458 기업은행(중국) 유한공사 예치금 54,879 106,623 대출채권 676,467 924,478 기타자산 6,110 4,656 예수부채 2,898 2,741 차입부채 394,013 375,144 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 125 162 기타자산 698 704 파생자산 8,450 4,090 예수부채 101 102 파생부채 841 2,287 ㈜아이비케이저축은행 대출채권 28 69 기타부채 2,026 2,026 ㈜아이비케이서비스 대출채권 2 - 예수부채 2,703 - 기타부채 780 - 기타 종속기업 대출채권 9,648 3,379 기타자산 2,986 2,861 예수부채 88,474 64,178 기타부채 75,731 34,411 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,501 883 예수부채 525 279 ㈜제이에스아이 대출채권 5,914 6,153 예수부채 14 - ㈜신광 대출채권 4,369 4,257 예수부채 64 492 ㈜창우섬유 대출채권 3,775 3,779 예수부채 892 1,283 기타부채 4 2 주식회사 성남더하우스 대출채권 13,947 13,947 예수부채 57 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 4,969 3,574 기타부채 2 3 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,526 11,511 기타부채 4 4 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호 사모투자전문회사 예수부채 119 120 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호 사모투자전문회사 예수부채 470 472 기타부채 1 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 583 177 IBKC-IDV IP 전문조합 1호 예수부채 - 3,781 기타부채 - 1 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 961 1,240 기타부채 11 8 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 10,374 3,873 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 19 45 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 2,733 3,796 기타부채 1 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 2,317 1,314 기타부채 1 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 320 456 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 1,086 1,625 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 419 444 프레스토제4호사모투자합자회사 예수부채 38 55 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 630 688 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 530 587 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 5,006 4,344 예수부채 3,683 3,511 기타부채 9 22 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 예수부채 228 227 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 예수부채 4,660 1,586 기타부채 1 - 스마트제이호사모투자합자회사 예수부채 902 953 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 예수부채 1 3 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 376 376 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 예수부채 223 249 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 예수부채 - 185 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 예수부채 480 541 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 예수부채 420 454 가이아바이오투자조합1호 예수부채 559 560 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 예수부채 - 800 사채 800 - 기타부채 10 6 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 1,990 1,000 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 201 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 236 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 100 - 델타AI유니콘투자조합 예수부채 8,300 - 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역(1) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래(1) 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 482 692 (949) 225 아이비케이자산운용㈜ 59 209 (219) 49 아이비케이신용정보㈜ 116 343 (360) 99 아이비케이투자증권㈜ 811 2,379 (2,576) 614 ㈜아이비케이시스템 842 2,432 (2,540) 734 기업은행(중국) 유한공사 924,478 371 (248,382) 676,467 아이비케이연금보험㈜ 162 511 (548) 125 ㈜아이비케이저축은행 69 130 (171) 28 ㈜아이비케이서비스 - 7 (5) 2 기타 종속기업 3,379 12,880 (6,611) 9,648 관계기업 ㈜한국기계거래소 883 630 (12) 1,501 ㈜제이에스아이 6,153 37 (276) 5,914 ㈜신광 4,257 2,431 (2,319) 4,369 ㈜창우섬유 3,779 24 (28) 3,775 주식회사 성남더하우스 13,947 - - 13,947 덕송내각고속화도로㈜ 4,344 670 (8) 5,006 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다. (2) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 15,260 2,600 (2,600) 15,260 아이비케이투자증권㈜ 105,076 79,823 - 184,899 ㈜아이비케이시스템 19,000 - - 19,000 기업은행(중국) 유한공사 375,144 348,893 (330,024) 394,013 관계기업 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 - 800 - 800 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 372,148 371,694 아이비케이자산운용㈜ 151 141 아이비케이신용정보㈜ 151 134 아이비케이투자증권㈜ 101,386 101,189 ㈜아이비케이시스템 2,182 1,792 아이비케이연금보험㈜ 375 338 ㈜아이비케이저축은행 131 104 ㈜아이비케이서비스 98 100 기타 종속기업 5,530 7,950 ㈜한국기계거래소 19 17 ㈜제이에스아이 316 83 ㈜신광 132 140 ㈜창우섬유 46 42 덕송내각고속화도로㈜ 19 681 주식회사 성남더하우스 10,445 11,310 (2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 5,952 5,844 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 150 150 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 4,786 629 4,157 (1,937) 관계기업 2,318 (39) 2,357 4,592 () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다. 사. 지급보증 및 담보제공 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거 나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 지급보증 중소기업은행 ㈜아이비케이시스템 1,300 2,577 기타 기타 종속기업 162 - 수입신용장발행 관련 기타 종속기업 2,215 795 기타 담보제공 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 5,430 6,835 기타 기타 종속기업 중소기업은행 5,661 5,628 기타 기타 관계기업 중소기업은행 34,255 34,255 기타 아. 특수관계자와의 채권 거래당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 특수관계자 당분기 전분기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜ 913,206 345,379 292,776 132,115 자. 주요 경영진에 대한 보상당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진()에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 단기종업원급여 676 662 퇴직급여 61 166 합 계 737 828 () 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다 . 40. 부문정보 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행 차 원 에 서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 35,658,928 165,225,091 57,803,528 10,592,056 6,743,174 798,279 276,821,056 이자수익 511,118 1,804,267 410,586 236,015 (766,895) (31,980) 2,163,111 이자비용 229,820 899,624 384,212 186,732 (828,496) (7,419) 864,473 순이자손익 281,298 904,643 26,374 49,283 61,601 (24,561) 1,298,638 수수료수익 23,586 34,871 381 17,996 9,033 83,370 169,237 수수료비용 48,853 34,077 2,185 1,994 14,498 (13,725) 87,882 순수수료손익 (25,267) 794 (1,804) 16,002 (5,465) 97,095 81,355 금융자산 손상차손 25,975 277,821 1,279 (5,767) 24,295 (53,888) 269,715 분기순손익 45,247 506,732 46,560 83,712 (130,681) (68,396) 483,174 <전기말 및 전분기> 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 35,623,956 161,563,475 55,544,896 10,413,824 6,157,303 (376,860) 268,926,594 이자수익 427,587 1,416,359 244,082 233,905 (349,919) (9,659) 1,962,355 이자비용 172,496 548,395 210,206 170,588 (387,584) - 714,101 순이자손익 255,091 867,964 33,876 63,317 37,665 (9,659) 1,248,254 수수료수익 68,526 75,705 5,364 16,903 16,892 6,606 189,996 수수료비용 57,086 36,214 2,082 1,874 7,900 6,783 111,939 순수수료손익 11,440 39,491 3,282 15,029 8,992 (177) 78,057 금융자산 손상차손 17,525 303,003 (812) (1,179) (17,316) 10,455 311,676 분기순손익 42,528 297,911 53,080 94,547 39,677 (62,730) 465,013 () 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 나. 당분기 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,254,387 2,119,269 15,421 3,960 2,269,808 2,123,229 이자수익 2,117,606 1,926,435 45,505 35,920 2,163,111 1,962,355 수수료수익 163,676 183,947 5,561 6,049 169,237 189,996 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 41. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 745,812 449,485 당기손익금융상품 매매손실 4,308 - 기타포괄손익금융자산 매매손실 203 254 기타포괄손익금융자산 손상차손 744 242 상각후원가유가증권 상환손실 25 7 상각후원가유가증권 손상차손 20 - 대출채권대손충당금전입액 264,343 309,519 위험회피회계 평가손실 50,425 57,538 위험회피회계 거래손실 100 - 종속기업등 투자주식 손상차손 670 - 이자비용 864,473 714,101 법인세비용 168,964 162,867 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 39,784 16,342 유형자산 처분손실 - 177 유형자산 폐기손실 10 7 무형자산상각비 15,995 19,014 무형자산 처분손실 - 9 기타금융자산대손충당금전입액 4,609 1,967 퇴직급여 29,347 28,406 충당부채전입액 13,456 14,461 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산이익 (43,700) (19,546) 당기손익금융상품 평가이익 (799,741) (473,544) 당기손익금융상품 매매이익 (14,431) - 기타포괄손익금융자산 매매이익 (5,602) (887) 상각후원가유가증권 손상차손환입 - (52) 위험회피회계 평가이익 (53,567) (76,604) 위험회피회계 거래이익 (13) - 이자수익 (2,163,111) (1,962,355) 배당금수익 (77,655) (76,420) 유형자산 처분이익 (2) (220) 무형자산 처분이익 - (37) 리스기타이익 (78) - 충당부채환입액 (710) (9,023) 금융보증계약부채환입액 (4,315) (1,427) 재무활동으로 인한 기타손익 106,212 21,120 합 계 (853,425) (824,599) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (660,216) 214,278 대출채권의 변동 (5,755,518) (1,721,410) 예치금의 변동 (230,646) (755,468) 기타자산 변동 (678,754) 998,988 예수부채의 변동 (191,799) (3,129,180) 충당부채 변동 (659) (228) 퇴직금의 지급 (57) (157) 사외적립자산의 변동 (43,000) (60,000) 기타부채 변동 1,579,720 2,045,953 합 계 (5,980,929) (2,407,224) 다. 당분 기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . 구 분 당분기말 전기말 통화 및 타점권 740,913 842,179 외국통화 283,128 280,257 예치금 10,804,755 11,646,289 합 계 11,828,796 12,768,725 차감: 사용제한예치금 등 (9,478,170) (9,247,524) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 2,350,626 3,521,201 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 4,978 (2,814) 대출채권의 상각 281,158 194,575 사용권자산의 취득 및 처분 163,897 - 기타포괄손익채무증권평가손익 31,659 6,719 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (8,706) (1,848) 외환차이 8,320 1,569 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (6,362) 637 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 1,750 (175) 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 (132) - 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 36 - 기타포괄손익지분증권평가손익 25,198 (119,920) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (6,929) 32,978 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 - 1,226 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익에 대한 법인세효과 - (337) 순확정급여부채 재측정요소 (2,198) (4,570) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 604 1,257 미지급배당금 410,107 405,956 마. 당분 기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계평가손익 기 타 차입부채 26,459,950 1,374,904 - - 22,028 27,856,882 사채 104,804,684 3,903,813 6,362 41,899 92,782 108,849,540 합 계 131,264,634 5,278,717 6,362 41,899 114,810 136,706,422 42. 종속기업의 취득가. 사업결합의 일반사항은행은 2019년 1월 15일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Agris Tbk(이하 "Agris은행") 지분(지분율 95.79%)을 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다. 또한, 은행은 2019년 1월 29일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Mitraniaga Tbk(이하 "Mitraniaga은행") 지분(지분율 71.68%)를 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다.은행은 동 사업결합을 통해 글로벌 시장 다각화, 현지 진입장벽 해소 등을 통해 본격적인 현지화 전략을 실행할 것으로 기대하고 있습니다.나. 식별가능한 자산 및 부채의 공정가치각 종속기업의 취득일 현재 인식한 취득자산 및 인수부채의 공정가치는 다음과 같습니다 (단위: 백만원) . 구 분 Agris은행(1) Mitraniaga은행(1) 현금및예치금 55,856 74,484 기타포괄손익금융자산 1,442 33,207 상각후원가유가증권 31,419 3,515 상각후원가대출채권 232,802 69,181 유형자산 1,258 1,693 무형자산(2) 19,492 9,325 기타자산 7,598 2,271 자산 합계 349,867 193,676 예수부채 281,263 165,512 기타부채 11,792 4,236 부채 합계 293,055 169,748 식별가능한 순자산의 공정가치 56,812 23,928 (1) 공정가치와 장부금액의 차이가 중요하지 않아 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다. (2) 사업결합 결과 취득한 식별가능한 무형자산 중 핵심예금 관련 무형자산은 각 연도별로 예금이 아닌 대체적인 조달방법으로 조달할 때의 비용에서 핵심예금으로 조달할 때의 비용을 차감하여 산출하며, 이를 적절한 할인율로 할인하여 무형자산의 가치를 평가하였습니다. 다. 영업권사업결합 결과 인식한 영업권은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) . 구 분 Agris은행 Mitraniaga은행 이전대가(현금) 93,243 38,130 식별가능한 순자산의 공정가치 56,812 23,928 비지배지분() 2,388 6,776 영업권 38,819 20,978 () 종 속기업에 대한 비지배지분은 식별가능한 순자산의 공정가치 중 현재 지분율 기준으로 비례적으로 측정하였습니다. 6. 기타 재무에 관한 사항 1 . 대손 충당금 설정 현황 (1) 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 억원) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제59기 1분기 원화대출금 외화대출금 매입외환,어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 1,956,49153,65714,98721627,38592568,917 21,4198221931511,1711539 1.1 합 계 2,122,578 23,810 - 제58기 원화대출금 외화대출금 매입외환,어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 1,912,57351,98418,28821430,44499252,387 21,8128662601701,1941628 1.2 합 계 2,066,882 24,346 - 제57기 원화대출금 외화대출금 매입외환,어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 1,807,135 45,526 18,016 109 26,869 1,812 61,766 19,008 713 923 73 777 34 46 1.1 합 계 1,961,233 21,574 - ( 2) 대 손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제59기 1분기 제58기 제57기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 24,346 21,574 23,332 2. 회계정책의 변경 - 2,656 - 3. 순대손처리액(①-②±③) 3,179 14,355 15,405 ① 대손처리액(상각채권액) 2,820 11,643 13,835 ② 상각채권회수액 276 1,059 971 ③ 기타증감액 635 3,771 2,541 4. 대손상각비 계상(환입)액 2,643 14,471 13,647 5. 기말 대손충당금 잔액합계 23,810 24,346 21,574 (3) 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 업무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. 2. 공정가치 평가내역 (1) 공정가치 평가절차 (K-IFRS 연결기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금 공정가치의 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. ( 2 ) 공정가치 서열체계 (K-IFRS 연결기준) 1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 3,022,199 6,567,817 3,737,842 13,327,858 기타포괄손익금융자산 3,161,538 10,041,861 573,168 13,776,567 위험회피회계파생상품자산 - 44,450 - 44,450 합 계 6,183,737 16,654,128 4,311,010 27,148,875 금융부채 당기손익금융부채 102,585 1,120,863 159,119 1,382,567 당기손익인식지정금융부채 1,358 288,562 1,493,976 1,783,896 위험회피회계파생상품부채 - 87,174 - 87,174 합 계 103,943 1,496,599 1,653,095 3,253,637 < 전기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,054,608 6,321,891 3,625,175 12,001,674 당기손익인식지정금융자산 2,991,213 9,451,554 571,366 13,014,133 위험회피회계파생상품자산 - 39,709 - 39,709 합 계 5,045,821 15,813,154 4,196,541 25,055,516 금융부채 당기손익금융부채 130,095 1,286,497 219,502 1,636,094 당기손익인식지정금융부채 1,347 340,620 1,484,306 1,826,273 위험회피회계파생상품부채 - 118,073 - 118,073 합 계 131,442 1,745,190 1,703,808 3,580,440 2 ) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예:가격) 또는 간접적으로(예:가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단 수준1에 포함된 공시가격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수) (3) 공정가치 평가절차 (K-IFRS 별도기준) 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 공정가치 서열체계 (K-IFRS 별도기준) 1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다. < 당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,366,182 3,201,942 2,003,186 6,571,310 기타포괄손익금융자산 2,987,750 8,592,105 565,143 12,144,998 위험회피회계파생상품자산 - 42,089 - 42,089 합 계 4,353,932 11,836,136 2,568,329 18,758,397 금융부채 당기손익금융부채 12,926 1,140,239 571 1,153,736 위험회피회계파생상품부채 - 77,720 - 77,720 합 계 12,926 1,217,959 571 1,231,456 <전 기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,063,665 2,995,328 1,878,056 5,937,049 기타포괄손익금융자산 2,927,384 8,065,159 563,972 11,556,515 위험회피회계파생상품자산 - 37,824 - 37,824 합 계 3,991,049 11,098,311 2,442,028 17,531,388 금융부채 당기손익금융부채 20,701 1,323,671 746 1,345,118 위험회피회계파생상품부채 - 112,945 - 112,945 합 계 20,701 1,436,616 746 1,458,063 2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다. ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수.(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수) 2. 채 무증권 발행실적 1) 중소기업은행 (1) 채무증권 발행실적 2019년 03월 31일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행회사채사모2019년 02월 08일55,0812.32Aa2(Moody's)2020년 08월 08일NCA-CIB 중소기업은행 회사채공모2019년 03월 31일 32,698,183 2.03 AAA - N - 중소기업은행 신종자본증권공모2019년 03월 08일 130,000 3.40 AA - N 하나금융투자, 한국투자증권. 중소기업은행 신종자본증권공모2019년 03월 08일 220,000 3.09 AA - N NH투자증권, 교보증권, 하나금융투자, 한국투자증권. 33,103,264---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - 주1) 2016년 9월 이후 발행 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 공정가액위험회피관련 11,807 백 만원 제외 3) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함 4) 잔여만기 1년이하 채권 비중 78.6%('19.03.31일 기준) 5) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함 6) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가 가 이에 해당함 7) 외화 회사채는 '19.3월말 기준 환율(USD:1,137.8원, EUR:1,277.46, JPY:1,028.24, AUD:805.16, SGD:838.78, CNY:168.74) (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등- 해당사항 없음 (3) 기업어음증권 미상환 잔액 2019년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------------------- 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 전자단기사채 미상환 잔액 2019년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 (5) 회사채 미상환 잔액 2019년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 83,901,71011,937,5995,131,9031,730,1301,191,2862,606,4072,200,000108,699,035 114,971 106,493--- 22,756- 244,22084,016,68112,044,0925,131,9031,730,1301,191,2862,629,1632,200,000108,943,255 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주 1) 바젤Ⅲ 인정 조건부자본증권(후순위채) 포함 2) '19.3월말 최초고시 환율 적용, USD : 1,137.8, EUR : 1,277.46, JPY : 1,028.24, AUD : 805.16 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2019년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -----800,0001,935,7302,735,730-------------800,0001,935,7302,735,730 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주) 외화 신종자본증권 발행일 당시 역사적 환율('17.7.31일, 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정 (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2019년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - 2,600,000 - - - 2,600,000 - - - - - - - - - - - - - - - 2,600,000 - - - 2,600,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 2) 자회사 (1) 채무증권발행실적 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 20,000 1.99 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 30,000 1.99 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 50,000 1.99 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 10,000 1.98 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 20,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.10 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 10,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 50,000 1.8 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 70,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.10 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 30,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 증권금융(한국투신) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.04 10,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.07 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.04 50,000 1.7 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.07 50,000 1.7 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.07 10,000 1.69 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.08 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.08 10,000 1.74 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2009.01.10 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.08 50,000 1.75 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.10 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 90,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.11 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.11 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.14 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.11 30,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.14 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.15 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.14 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.15 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.16 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.15 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.16 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.16 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.17 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.16 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.17 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.17 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.18 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.17 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.18 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.21 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.18 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 3,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 4,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 3,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 10,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 50,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.22 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.22 10,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.23 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.22 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.23 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.23 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.24 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.23 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.24 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.24 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.25 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.24 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 30,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 70,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.28 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.29 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.28 30,000 1.88 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.28 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.29 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.08 70,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 3,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 4,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 3,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 30,000 1.8 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 10,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 50,000 1.8 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.30 10,000 1.79 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.31 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.30 20,000 1.8 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.31 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.30 70,000 1.8 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.31 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.31 30,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.07 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.31 30,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.31 10,000 1.94 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.07 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.07 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.07 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.08 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.08 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.08 40,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.08 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.11 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.12 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.11 50,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.11 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.12 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.13 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.12 10,000 1.81 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.13 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 20,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 50,000 1.85 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 80,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 10,000 1.92 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 50,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 10,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 80,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 10,000 1.85 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.15 50,000 1.88 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.15 10,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.22 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.88 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.19 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.89 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 10,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.19 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.89 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.19 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.19 10,000 1.85 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.20 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.20 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.20 50,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.20 10,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.21 10,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.22 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.21 50,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.22 10,000 1.85 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.25 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.22 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.22 50,000 1.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.25 10,000 1.85 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.26 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.25 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 50,000 1.89 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.27 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 50,000 1.89 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 70,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 80,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 20,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.28 100,000 1.9 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.28 50,000 1.92 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.28 10,000 1.89 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.04 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.04 10,000 1.89 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.04 20,000 1.9 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.04 85,000 1.9 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 10,000 1.89 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.07 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 100,000 1.9 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.07 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 100,000 1.92 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.12 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 110,000 1.9 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 30,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 100,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 100,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.08 50,000 1.9 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.08 10,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.08 미상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.11 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.11 100,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.12 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 60,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 40,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 100,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.19 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 50,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 100,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 100,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 20,000 1.85 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.15 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 70,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.14 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 30,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 미상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 70,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.14 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.14 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.14 40,000 1.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.15 50,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.15 40,000 1.93 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.15 100,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.18 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.18 50,000 1.84 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.19 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.19 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.20 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.20 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.21 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.20 40,000 1.83 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.21 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 50,000 1.82 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 20,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 30,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.22 50,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.22 10,000 1.86 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.25 30,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.26 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.25 50,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.25 70,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.29 100,000 1.87 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.26 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.26 50,000 1.91 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.26 70,000 1.88 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.27 80,000 1.88 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 10,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 미상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 30,000 1.95 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 미상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 50,000 1.88 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 10,000 1.88 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.29 50,000 1.92 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 미상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.29 25,000 1.93 A1 (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.05 미상환 비엔케이투자증권 합계 - - - 7,050,000 - - - - - (2) 기업어음증 권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (3) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환잔액 공모 - - - - - - - - 사모 155,000 - - - - 155,000 500,000 345,000 합계 155,000 - - - - 155,000 500,000 345,000 (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - < IBK캐피탈> (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-01-23 40,000 2.065 AA-(한기평/NICE/한신평) 2020-11-23 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-01-23 30,000 2.151 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-11-23 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-01-23 10,000 2.308 AA-(한기평/NICE/한신평) 2023-01-20 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-29 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-28 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-29 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-28 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-30 5,000 2.080 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-29 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-30 5,000 2.080 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-29 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 30,000 2.040 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-02-10 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 50,000 2.114 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-02-11 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 20,000 2.233 AA-(한기평/NICE/한신평) 2023-02-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 30,000 2.383 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-02-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-24 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-24 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 미상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 미상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 미상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 미상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-26 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-25 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-26 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-25 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-28 10,000 2.020 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-24 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-28 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-26 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-28 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-26 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 미상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 미상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 미상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 미상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 미상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-12 30,000 2.090 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-03-12 미상환 엔에이치투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-12 30,000 2.145 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-03-11 미상환 엔에이치투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-12 10,000 2.410 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-03-12 미상환 엔에이치투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-15 10,000 1.990 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-13 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 10,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 전자단기사채 사모 2019-03-18 10,000 1.970 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-06-17 미상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 10,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-17 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 10,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-17 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-21 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-21 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-26 30,000 2.072 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-03-26 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-26 30,000 2.105 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-03-25 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-26 10,000 2.323 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-03-26 미상환 미래에셋대우 합계 - - - 670,000 - - - - - (2) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 10,000 40,000 130,000 130,000 300,000 - - - 610,000 합계 10,000 40,000 130,000 130,000 300,000 - - - 610,000 (3) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - 10,000 - - 10,000 - - 합계 - - - - - 10,000 1,500,000 1,490,000 주) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채를 의미함 (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 1,560,000 1,580,000 1,010,000 300,000 150,000 - - 4,600,000 사모 - - - - - - - - 합계 1,560,000 1,580,000 1,010,000 300,000 150,000 - - 4,600,000 (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (6 ) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 - 해당사항 없음 V. 감사인의 감사의견 등 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 감사의견 감사보고서 특기사항 제59기 1분기 (2019.1.1 ~ 2019.3.31) 삼일회계법인 - 해당사항 없음 제58기 (2018.1.1 ~ 2018.12.31) 삼일회계법인 적정 해당사항 없음 제57기 (2017.1.1 ~ 2017.12.31) 삼일회계법인 적정 해당사항 없음 2 . 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간 제59기 1분기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,125백만원 3,010시간 제58기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,300백만원 17,416시간 제57기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,335백만원 15,571시간 주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제58기 2018.11.09 잠재 환급 가능 세목에 대한 검토 및 경정청구 업무 2018.11.12 ~ 2019.03.31 50백만원 - 2018.04.27 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2018.03.30 ~ 2018.04.30 105백만원 + 60천미불 - 제57기 2017.06.30 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2017.06.08 ~ 2017.07.28 60백만원 + 35천미불 - 제56기 2016.09.01 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2016.07.20 ~ 2016.12.09 110백만원 + 50천미불 - VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 1. 이사회 구성 개요 - 분기보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 은행장, 전무이사, 4명의 사외이사로 구성되어 있습니다. 당사 이사회 규정 제2조에 의거하여 당사의 대표이사인 은행장이 이사회 의장직을 수행하며 이사회 내에 운영위원회, 보수위원회, 리스크 관리위원회가 운영되고 있습니다. 2. 중요 의결사항 (2019.1.1. ~ 2019.3.31.) 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 전무이사 사외이사 김도진 임상현 이용근 김정훈 이승재 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 1.14 제1호 주요업무집행책임자 등 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2차 19. 2.19 제2호 정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제3호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3차 19. 2.28 제4호 제58기 정기 주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제5호 제58기 재무제표 및 부속 명세서(안), 영업보고서(안) 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제6호「내부회계관리규정」전부 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제7호 정관 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제8호「임원연봉규정」 등 일부개정(안) 및 「임원보수한도」 주주총회 부의(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제9호 2019년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제10호 미공개 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제11호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (1차) 보고 - - - - - 제12호 뉴욕지점 사이버보안 연간 업무현황 보고 - - - - - 제13호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후보고 보고 - - - - - 제14호「연구비 카드 업무협약」에 따른 '18년 4/4분기 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - 제15호 자금세탁방지업무 현황 보고 보고 - - - - - 제16호 2018년「신용정보관리 보호인 업무수행 실적」 보고 - - - - - 제17호 2018년 내부통제 체계ㆍ운영 실태 점검결과 보고 보고 - - - - - 제18호 2018회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - 제19호 감사의 2018 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고 보고 - - - - - 제20호 감사의 2018년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - 제21호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고 보고 - - - - - 제22호 2018년도 4/4분기 업무추진실적 보고 보고 - - - - - * 「공공기관의 정보 공개에 관한 법률 제9조」에 의거 경영상 비밀에 관한 사항 3. 이사회내의 위원회 구성현황 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한 ※ 신충식, 김세직 이사는 ’19. 3. 27일에 선임되었으나 분기보고서 작성기준일 현재 ('19. 3. 31) 이사회내 위원회 구성원으로서 선임 전임. - 운영위원회(5명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 김 도 진 (은 행 장) - 이사회 운영의 효율화 및 기능의 활성화 - 주주 및 이해관계인 접촉과 의견수렴 - 이사회 및 이사회내 위원회의 운영 및 절차에 대한 개선방안 - 은행장이 금융위원회에 제청할 사외이사후보의 추천 - 은행장이 추천하는 집행간부 선임안 - 집행간부 운용규정, 집행간부 연봉 및 퇴직금 - 규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 주주가치 제고 및 이해관계인의 이익 보호방안 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 임 상 현 (전무이사) ( 공 석 ) - 김 정 훈 ○ 이 승 재 ○ - 보수위원회(3명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 ( 공 석 ) - - 임원 및 금융투자업무담당 직원의 보수, 성과평가 및 복리후생에 관한 사항의 심의ㆍ의결 - 임원 및 금융투자업무담당직원의 보수체계에 관한 사항 - 임원의 성과평가 및 복리후생에 관한 사항 - 기타 법령이나 감독규정에서 보수위원회 의결로 정한 사항 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 김 정 훈 ○ 이 승 재 ○ - 리스크관리위원회(3명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 ( 공 석 ) - - 은행의 경영활동 과정에서 발생하는 각종의 불확실성 또는 손실발생 가능성을 종합적으로 관리하고 자본의 적정성 유지 - 리스크관리 기본계획의 이사회 부의안 - 리스크부문별, 그룹 및 사업본부별 리스크한도의 설정 및 배분 - 시장리스크 투자한도와 손실한도의 설정 및 배분 - 여신포트폴리오한도 설정 - BIS기준 자기자본비율 관리에 관한 사항 - 리스크부문별 내부모형 측정에 관한 중요사항 - 위기상황분석 시나리오설정 및 결과에 따른 대응계획 - 자산건전성 분류 및 대손충당금 - 리스크관리규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 기타 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 임 상 현 (전무이사) 김 정 훈 ○ (2) 위원회 활동내용 - 운영위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 전무이사 사외이사 김도진 임상현 이용근 김정훈 이승재 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 1.14 제1호 집행간부의 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2차 19. 3.11 제2호 사외이사 후보의 추천(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - 보수위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 사외이사 이용근 김정훈 이승재 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 2.28 제1호「임원연봉규정」및「집행간부 및 준법감시인 연봉ㆍ퇴직금 규정」일부 개정 (안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 2018년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 가결 찬성 찬성 찬성 - 리스크관리위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 전무 이사 사외이사 임상현 이용근 김정훈 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 1.16 제1호 IFRS 신용위험요소(PD) 적용값 및 운용방법(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2차 19. 2.19 제2호 2018년도 영업연속성계획 훈련 결과 보고 - - - 제3호 2018년 4분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황 보고 - - - 제4호 소매신용평가모형 금융감독원 승인 완료 보고 - - - 제5호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 4. 이사의 독립성 (1) 이사회의 권한 내용 - 이사회는 중소기업은행의 업무에 관한 중요사항을 의결한다. (중소기업은행법 제25조의2) (2) 이사회의 운영에 관한 사항 (가) 이사회 운영규정의 주요내용 □ 이사회 구성 ㅇ 은행장ㆍ전무이사 및 사외이사로 구성 □ 사외이사 임기(연임사항 없음) ㅇ 김정훈 이사 : ’18. 2. 13 ~ ’21. 2. 12 ㅇ 이승재 이사 : ’18. 3. 26 ~ ’21. 3. 25 ㅇ 신충식 이사 : ’19. 3. 27 ~ ’22. 3. 26 ㅇ 김세직 이사 : ’19. 3. 27 ~ ’22. 3. 26 * 이용근 이사 : ’16. 2. 19 ~ ’19. 3. 26 □ 이사회 소집 ㅇ 이사회는 은행장이 소집 - 매분기 1회 소집하는 것을 원칙으로 하되, 은행장 또는 이사 2인 이상의 요청이 있을 때에는 수시로 소집 □ 의 결 ㅇ 구성원 과반수의 출석으로 개회하고 구성원 과반수의 찬성으로 의결 □ 의결사항 ① 이사회는 다음 사항을 심의ㆍ의결한다. ㅇ 주주총회의 소집 및 제출안건 등 주주총회에 관한 사항 ㅇ 경영에 관한 사항 - 업무계획의 수립 및 변경 - 경영목표 및 평가에 관한 사항 - 예산의 확정 - 결산 및 잉여금의 처분 - 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항 ㅇ 정관 및 중요규정에 관한 사항 - 정관 및 업무방법서의 변경 - 이사회규정, 경영협의회규정, 운영위원회규정, 보수위원회규정, 리스크관리위원회규정, 임원연봉규정, 임원퇴직금규정, 퇴직금규정, 보수규정, 복지규정, 국외직원보수ㆍ복지규정 및 시행세칙, 인사규정, 국외직원인사규정, 직원상벌규정, 취업규칙, 임원직무청렴계약운영규정, 내부통제규정, 내부회계관리규정, 리스크관리규정, 기타 은행장이 필요하다고 인정하는 제규정의 제정ㆍ개정 및 폐지. 다만, 리스크관리규정의 제ㆍ개정은 리스크관리위원회에 위임하고, 법령 등의 변경으로 인한 개정이나 자구의 변경 등 경미한 사항은 제외한다. ㅇ 자본금 및 자금조달에 관한 사항 - 주식의 발행 및 소각, 제준비금의 자본전입 - 중소기업금융채권의 발행(연간 발행한도에 한함) ㅇ 은행의 주요 업무에 관한 사항 - 리스크관리기본계획의 승인 - 다른 기업체의 신설(출자 포함), 매각 또는 소유지분 처분. 다만, 건당 금액이 10억원이하인 출자, 매각 또는 소유지분 처분 및 중소기업은행법 제33조제3호 및 제44조의 운용을 위한 투자는 제외한다. - 건당 100억원을 초과하는 업무용 동ㆍ부동산의 취득 및 매각(용역계약 포함) - 대출원금의 감면 - 자산재평가 ㅇ 기타사항 -「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 준법감시인, 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자의 임면 - 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항 - 상법 제398조에 따른 이사 등과 은행간의 거래 승인에 관한 사항 - 기타 법령 및 내규에서 이사회 의결로 정한 사항 또는 은행장이 필요하다고 인정하는 사항 ② 제1항 이외에 은행의 운영에 관한 주요사항에 대하여는 경영협의회에 위임하여 심의ㆍ의결하도록 할 수 있다. (3) 이사의 선임 및 추천인에 관한 사항 - 당행 정관 “제5장 임원과 직원”에 의함. 제33조【임원】① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인 이내와 감사 1인을 둔다. ② 이사는 상임이사 1인 이내와 사외이사 4인 이내로 한다. ③ 사외이사의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다. 제38조【임원의 임면】① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 사외이사는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자 중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. 제39조【임원의 임기】① 임원의 임기는 3년으로 하되, 연임될 수 있다. ② 임원에 결원이 생긴 때에는 새로운 임원을 임명한다. 다만, 제33조에서 정하는 수에 미달하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ③ 제2항 본문의 규정에 의하여 임명된 임원의 임기는 임명일로부터 기산한다. 제39조의2【임원의 직무】① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다. ② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다. ③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다. ④ 사외이사는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다. ⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다. ⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다. (4) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황 - 이사회 내 운영위원회에서 사외이사 후보 추천 (운영위원회 규정 제4조 제2항(의결사항)) 5. 사외이사의 전문성 - 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 및 지시사항 처리를 위한 이사회 지원조직으로 전략기획부 내에 4명의 담당직원 (부장, 팀장, 차장, 대리)을 운용 중 - 사외이사로서의 기본 능력 향상 및 글로벌 역량 강화를 위해 국내외 금융ㆍ경제 동향, 당행의 주요사안 등을 이사회 보고 등을 통해 교육하고 있음 (1) 사외이사 교육실시 현황 2019년 02월 28일 전략기획부 이용근 김정훈 이승재 - 은행 경영에 대한 주요업무현황 보고 2019년 03월 27일 전략기획부 신충식 김세직 - 신임 사외이사 연수 (이사회운영, 경영현황 및 전략 등) 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2. 감사제도에 관한 사항 1 . 감사의 인적사항 직 책 성 명 주 요 경 력 비 고 감 사 (상근) 임 종 성 - 서울시립대학교 경영학과 졸업 - 서울대 행정대학원 행정학과 졸업 - 영국 버밍엄대 대학원 경영학과 졸업 - 헌법재판소 기획조정실장 - 서울지방조달청장 - 기획재정부 세제실 관세제도과장 2018. 2.26. ~ 2. 감사의 독립성 (1) 감사의 선출기준 o 중소기업은행법 제26조(임원의 임면)에 의함 - 제26조(임원의 임면) ③감사는 금융위원회가 임면한다. (2) 감사의 역할 (감사직무규정 제2조) ① 감사가 수행할 직무는 다음 각 호와 같다 1. 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선 방 안 제시 2. 경영진의 일상업무 집행에 대한 사전감사 3. 전반적인 내부통제시스템에 대한 점검 및 개선방안 제시 4. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 5. 감사실시 등 감사업무 수행에 관한 전반적인 사항 6. 감사결과 지적사항에 대한 조치 7. 검사부장 및 감사의 지시 또는 위임을 받아 감사업무를 수행하는 자의 보직, 전보 등 인사 시 사전협의 및 근무평정 8. 기타 감사업무 수행에 관한 사항 ② 제1항 제2호의 일상감사 대상 이외의 문서 중 경영진 이상의 결재를 받은 중요 문서가 있을 경우 관련 부서는 이를 감사가 사후 공람하도록 하 여야 한다. (3) 감사의 권한 (감사직무규정 제4조) ① 감사 및 감사인은 그 직무를 수행하기 위하여 다음 각호의 권한을 가진다. 1. 제 증명서, 확인서, 질문서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구 2. 금고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인 3. 관계자의 출석 및 답변 요구 4. 은행 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구 5. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 제출 요구 6. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 ② 감사 및 감사인으로부터 제1항 각호의 요구를 받은 자는 특별한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다. (4) 경영정보 요구 등의 권한 (감사직무규정 제7조) ① 감사는 감사업무 수행상 필요한 경우 중요 경영활동에 관한 정보를 언제든지 경영진에게 요구할 수 있다. ② 감사는 업무수행을 위하여 필요한 경우 관련 임직원 및 외부인을 출석하도록 하여 관련자료 및 의견 진술을 요구할 수 있다. ③ 감사는 필요할 경우 은행의 비용으로 전문가 등에게 자문을 구할 수 있다. 3. 감사의 주요활동 내역 (2019. 1. 1 ~ 2019. 3. 31) NO 실시일자 내 용 1 1. 2. ~ 3. 31. - 영업점 현장감사(52개 영업점) 2 - 상시e-감사시스템에 의한 점검(국내 336,512건, 국외 77,173건) 3 - 경영진의 일상업무 집행에 대한 일상감사(총 178건 검토) 4 - 여신ㆍ카드 상각감사(2,146건, 2,654억원) 5 1. 9. ~ 1. 18. - 재무감사 : 2018년 회계연도 결산감사(경영관리부) 6 1. 9. ~ 1. 16. - 경영감사 : 내부회계 관리제도 운영실태 평가(경영관리부) 1. 23. ~ 1. 25. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(전략기획부, 총무부) 1. 28. ~ 1. 30. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(인사부) 7 2. 12. ~ 2. 22. - 테마감사 : 파생상품 관련 거래의 적정성 점검 8 2. 26. - 전 영업점 불시점검 실시 9 1. 17. ~ 3. 27. - 사고예방 교육 : 감리역, 3ㆍ4급 승진자 등 사고예방교육(1,434명) 10 2. 11. ~ 2. 15. - 자회사 감사 : IBK연금보험(주) 2. 18. ~ 2. 22. - 자회사 감사 : (주)IBK저축은행 2. 25. ~ 3. 5. - 자회사 감사 : (주)IBK캐피탈 3. 11. ~ 3. 15. - 자회사 감사 : IBK자산운용(주) 3. 11. ~ 3. 15. - 자회사 감사 : IBK신용정보(주) 3. 18. ~ 3. 22. - 자회사 감사 : (주)IBK시스템 3. 25. ~ 3. 29. - 자회사 감사 : IBK투자증권(주) 4. 감사 교육 실시 계획 '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률' 및 '내부회계관리규정'에 의거하여 연 1회 이상 내부회계관리제도 관련 교육을 실시할 계획입니다. 5. 감사 교육실시 현황 2019년 03월 15일 서울대학교 - 내부통제와 위험관리 - 공정거래 규제 및 감사 환경의 변화 - 경영 투명성 강화와 감사의 역할 - IT기반 감사와 준법 감시 - 업무감사와 성과관리 등 교육일자 교육실시주체 주요 교육내용 6. 감사 지원조직 현황 검사부 67 본부장 1명, 부장 3명, 부부장 35명, 차ㆍ과장 25명, 대리ㆍ계장 3명 (평균 근속연수 : 2.4년) - 업무 및 회계감사 등 수행 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 7. 준법지원인의 인적사항 성명 성별 출생연월 직위 등기임원여부 상근여부 주요경력 재직기간 임기만료일 김주원 남 '62.6월 준법감시인(집행간부급) 부 여 ○ 여신심사부장('10.1월~'11.7월)○ 여신기획부장('11.7월~'14.7월) ○ 준법감시인 (본부장급, '14.7월~ '17.7월) '17.7.15 ~ 현재 '19.7.14 8. 준법지원인의 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과 실시일자 주요점검내용 점검결과 및 처리결과 연중 ㅇ금융상품 및 약관심의 ㅇ소비자 보호를 위한 금융상품ㆍ약관 등에 대한 심의강화 및 소비자 피해 방지를 위한 현장점검 등 ㅇ사고예방을 위한 내부통제기능 강화 ㅇ사고 개연성이 높은 업무 등에 대한 상시모니터링제 도입 및 담당직원에 대한 수시 특명감사 실시 등 ㅇ자금세탁방지를 위한 점검강화 ㅇ소비자피해 방지를 위한 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁 위험 중점검검 및 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 실시 등 ㅇ임직원 교육 ㅇ법규준수 및 자금세탁방지등에 대한 정기ㆍ수시 교육실시 9. 준법지원인 지원조직 현황 준법지원부 28 부장 1명, 부부장 5명 차ㆍ과장 17명, 대리ㆍ계장 5명 (평균 근속연수 : 1.6년) ㅇ 사고예방을 위한 내부통제 ㅇ 금융상품 및 약관심의 ㅇ 법률검토 및 자문 ㅇ 임직원 교육 자금세탁방지부 25 부장 1명, 부부장 3명 차ㆍ과장 5명, 대리ㆍ계장 16명 (평균 근속연수 : 1.5년) ㅇ 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 점검 ㅇ 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 ㅇ 임직원 교육 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 준법지원인에 소속되어 있는 고경력직원(201명) 제외 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 1. 집중투표제 채택여부 : 해당사항 없음 2. 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 : 전자투표제 채택 ㅇ 전자투표제 - 도입요건 : 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 의거 이사회의 결의를 통해 주주가 총회에 출석하지 아니하고 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있음을 정할 수 있다. - 적용범위 : 제58기 정기주주총회 - 도입방법 : 이사회 결의 후 한국예탁결제원과 위탁계약 체결 및 주주총회 소집통지 및 공고 시 전자투표에 관한 사항 통지 - 투표방법 : 한국예탁결제원 전자투표 홈페이지(http://evote.ksd.or.kr) 및 모바일(http://evote.ksd.or.kr/m)을 통해 주주가 공인인증서를 사용하여 직접 접속, 총회 전일 17시까지 전자적 방법으로 의결권 행사 3. 소수주주권의 행사여부 : 해당사항 없음 4. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음 VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2019년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 기획재정부 최대주주 의결권 있는 보통주 290,109,219 51.8 305,074,798 53.1 유상증자 기획재정부 최대주주 의결권 없는 우선주 44,847,038 45.8 44,847,038 45.8 변동없음 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 10,490,000 1.9 10,490,000 1.9 변동없음 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 46,915,282 47.9 46,915,282 47.9 변동없음 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 8,501,153 1.5 8,501,153 1.5 변동없음 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 6,210,000 6.3 6,210,000 6.3 변동없음 의결권 있는 보통주 309,100,372 55.2 324,065,951 56.5 변동없음 의결권 없는 우선주 97,972,320 100.0 97,972,320 100.0 변동없음 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 주) 2019.03.01 보통주 14,965,579주 유상증자(제3자배정) 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 - 당행의 최대주주는 대한민국 정부(기획재정부) 로 최대주주의 기본정보, 주요경력, 재무현황 및 사업현황에 대한 기재를 생략합니다. 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 - 해당사항 없음 4. 최대주주 변동내역 2019년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 2013년 04월 13일기획재정부 378,776,962 68.8 유상증자 -2013년 11월 27일기획재정부 355,536,162 64.6 지분매각 -2013년 12월 19일기획재정부 329,335,289 59.9 지분매각 -2014년 01월 01일기획재정부 331,655,423 60.0 유상증자 -2014년 07월 18일기획재정부 303,645,543 55.0 지분매각 -2014년 12월 05일기획재정부 282,645,543 51.2 지분매각 -2014년 12월 24일기획재정부 283,347,649 51.2 유상증자 -2015년 01월 30일기획재정부 286,532,362 51.5 유상증자 -2016년 03월 30일기획재정부 290,109,219 51.8 유상증자 -2019년 03월 01일기획재정부305,074,79853.1유상증자- 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 5. 주식 소유현황 2019년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 기획재정부 305,074,798 53.06% 국민연금 45,645,633 7.94% 914,5250.16% 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 - - 우리사주조합 - ※ 국민연금 : '18년말 주주명부상의 의결권 있는 보통주 기준 6. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제11조【신주인수권】 ① 당은행의 주주는 그가 가진 주식의 수에 따라서 신주를 배정받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련법령의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 관련법령의 규정에 의한 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는경우 3. 관련법령의 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50 범위내에서 일반공모 증자방식으로 신주를 발행하는 경우 4. 관련법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 정부에게 신 전부를 배정하는 경우 6. 재무구조의 개선 등 당은행의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 결산기 종료 후 3개월 이내 주주명부 폐쇄시기 ① 당은행은 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지 한다. ② 당은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우에는 이사회의 결의에 의하여 2주간전에 공고한 후 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 주권의 종류 1주권, 5주권, 10주권, 50주권, 100주권, 500주권, 1,000주권, 10,000주권 명의개서대리인 명칭 : 한국예탁결제원, 전화번호 : 02-3774-3000 주주의 특전 없 음 공고게재신문 한국경제신문, 매일경제신문 8. 주가 및 주식거래 실적 1) 국내증권시장 (단위 : 원, 주) 종 류 '19.3월 '19.2월 '19.1월 '18.12월 '18.11월 '18.10월 보통주 최 고 14,700 14,500 14,250 15,250 15,350 15,550 최 저 13,800 13,900 13,300 14,050 14,700 14,300 평 균 14,163 14,085 13,711 14,755 15,055 14,776 일거래량 최 고 2,078,710 1,762,899 1,968,026 2,245,045 1,080,009 2,528,594 최 저 440,032 520,904 555,983 410,497 342,016 459,898 월간거래량 16,424,472 16,298,910 23,817,222 20,266,678 14,038,856 21,340,623 주) 상기 주가는 종가 기준※ 자료출처 : IBK투자증권 2) 해외증권시장 [증권거래소명 : 룩셈부르크 증권거래소] (단위 : USD, 원) 종 류 '19.3월 '19.2월 '19.1월 '18.12월 '18.11월 '18.10월 GDR(환산금액) 최 고 13.0 (14,524) 12.9 (14,420) 12.8 (14,564) 13.6 (15,206) 13.7 (15,369) 13.8 (15,740) 최 저 12.2 (13,630) 12.3 (13,749) 11.9 (13,540) 12.5 (13,976) 13.1 (14,696) 12.6 (14,372) 월간거래량 - - - - - - 주) 1. 상기 주가는 종가 기준 2. 환율은 월말 최초고시매매기준율 적용(영업일 기준) 3. 최종거래가 기준 ※ 자료출처 : 인포맥스 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원의 현황 (1) 임원 현황 당사의 임원은 총 22명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다. 2019년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 김도진 남1959년 07월 은행장 등기임원상근 업무총괄 기업은행 경영전략그룹장('14.01~'16.12) 〃 남부지역본부장 ('13.01~'14.01) 〃 남중지역본부장('12.01~'13.01) 〃 전략기획부장('10.07~'12.01) 단국대학교 경제학 대륜고등학교 1,625-- 2016.12.28 ~ 현재 2019년 12월 27일 임상현 남1960년 05월 전무이사 등기임원상근 영업그룹 IBK저축은행 대표이사 ('16.07~'17.01) 기업은행 경영지원그룹장('14.01~'16.07) 〃 경영전략그룹장('13.07~'14.01) 〃 충청지역본부장('13.01~'13.07) 충남대학교 경영학 서대전고등학교 230-- 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 임종성 남1960년 01월 감사 등기임원상근 감 사 헌법재판소 기획조정실장 (관리관)(2016) 서울지방조달청장(2014) 기재부 관세제도과장 (부이사관)(2010) 서울시립대학교 경영학 목포상업고등학교 --- 2018.2.26 ~ 현재 2021년 02월 25일 김정훈 남1958년 06월 사외이사 등기임원비상근 보수위원회 위원장 운영위원회 위원 민주금융발전네트워크 전문위원 겸 운영위원(現) 한국금융연수원 감사실장(2014) 한국금융연수원 u-러닝부장 (2014) 서울시립대학교 행정학 서울명지고등학교 --- 2018.2.13 ~ 현재 2021년 02월 12일 이승재 남1953년 08월 사외이사 등기임원비상근 운영위원회 위원 보수위원회 위원 (재)경찰대학 교육진흥재단 이사장(現) 삼성전기(주) 사외이사(2009) 해양경찰청장(2004) 고려대학교 법학 광주제일고등학교 --- 2018.3.26 ~ 현재 2021년 03월 25일 신충식 남1955년 08월 사외이사 등기임원비상근 리스크관리위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원 예일회계법인 고문(現) NH농협투자증권 고문(2015) NH농협은행 은행장(2012) 고려대학교 사학 용산고등학교 --- 2019.3.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 김세직 남1960년 01월 사외이사 등기임원비상근 보수위원회 위원 리스크관리위원회 위원 서울대 경제학부 교수(現) 금융위원회 금융발전심의위원회 위원(2014) IMF 선임 이코노미스트(1992) 서울대학교 경제학 숭문고등학교 --- 2019.3.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 양춘근 남1962년 09월 집행간부 미등기임원상근 경영지원그룹 기업은행 미래채널그룹장 〃 충청ㆍ호남그룹장 〃 인천지역본부장 197-- 2016.7.14 ~ 현재 2019년 07월 13일 배용덕 남1962년 03월 집행간부 미등기임원상근 개인고객그룹 기업은행 경수지역본부장 〃 강동·강원지역본부장 〃 선릉역지점장 201-- 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 김창호 남1962년 06월 집행간부 미등기임원상근 소비자브랜드그룹 기업은행 남부지역본부장 〃 인천지역본부장 〃 총무부장 194-- 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 오혁수 남1962년 10월 집행간부 미등기임원상근 글로벌자금시장 그룹 기업은행 미래채널그룹 겸 CIB그룹장 〃 충청·호남그룹장 〃 강동·강원지역본부장 201-- 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 최현숙 여1963년 08월 집행간부 미등기임원상근 여신운영그룹 기업은행 카드사업그룹 겸 신탁사업그룹장 〃 강서·제주지역본부장 〃 여신관리부장 199-- 2017.2.21 ~ 현재 2020년 02월 20일 김주원 남1962년 06월 준법감시인 미등기임원상근 내부통제 기업은행 여신기획부장 〃 여신심사부 수석심사역 〃 용산전자지점장 1,550-- 2017.7.15 ~ 현재 2019년 07월 14일 조충현 남1962년 11월 집행간부 미등기임원상근 충청ㆍ호남그룹 기업은행 경서지역본부장 〃 반월지점장 〃 안양지점장 204-- 2017.10.10 ~ 현재 2019년 10월 09일 손현상 남1963년 06월 집행간부 미등기임원상근 리스크관리그룹 기업은행 부산·울산·경남 그룹장 〃 경동·강원지역본부장 〃 경동지역본부장 200-- 2018. 1.15 ~ 현재 2020년 01월 14일 서정학 남1963년 10월 집행간부 미등기임원상근 IT그룹 기업은행 강동지역본부장 〃 강북지역본부장 〃 기술금융부장 183-- 2018. 1.15 ~ 현재 2020년 01월 14일 최석호 남1963년 05월 집행간부 미등기임원상근 기업고객그룹 기업은행 남부지역본부장 〃 검사부장(본부장) 〃 기업고객부장 199-- 2018. 3. 6 ~ 현재 2020년 03월 05일 정재섭 남1963년 07월 집행간부 미등기임원상근 카드사업그룹 신탁연금그룹 기업은행 CIB영업본부장 〃 영업부장(본부장) 〃 남중지역본부장 --- 2018. 3.20 ~ 현재 2020년 03월 19일 이상국 남1964년 09월 집행간부 미등기임원상근 디지털그룹 기업은행 미래채널그룹장 〃 경기남부지역본부장 〃 인사부장 153-- 2018. 3.30 ~ 현재 2020년 03월 29일 전규백 남1963년 06월 집행간부 미등기임원상근 CIB그룹 기업은행 여신심사부장(본부장) 〃 여신심사부 수석심사역 〃 홍대역지점 지점장 172-- 2018.7.17. ~ 현재 2020년 07월 16일 감성한 남1964년 01월 집행간부 미등기임원상근 부산·울산·경남 그룹 기업은행 서부지역본부장 〃 마케팅전략부장 〃 뉴욕지점장 192-- 2019. 1.15 ~ 현재 2021년 01월 14일 서치길 남1964년 02월 집행간부 미등기임원상근 경영전략그룹 기업은행 호남지역본부장 〃 전략기획부장 〃 경영관리부장 169-- 2019. 1.15. ~ 현재 2021년 01월 14일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 ※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (19.3.31일 이후 변동사항) 1. 임원 및 집행간부의 퇴임 해당사항 없음 2. 임원 및 집행간부의 연임 해당사항 없음 3. 임원 및 집행간부의 선임 해당사항 없음 4. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 해당사항 없음 5. 임원 및 집행간부의 겸직해제 해당사항 없음 (2) 직원 현황 - 당사는 총 13,032명의 직원을 고용하고 있으며 평균 근속연수는 13년 6개월, 1~3월까지 급여 지급 총액은 236,802백만원이며, 자세한 사항은 아래와 같습니다. 2019년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 사무직 남 5,820 2 145 - 5,965 16년 6개월 135,703 23 - 사무직 여 7,017 310 50 2 7,067 11년 3개월 101,099 14 - 12,837 312 195 2 13,032 13년 6개월 236,802 18 - 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 비고 기간의정함이 없는근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 합 계 주 1) 근속연수는 기간의 정함이 없는 근로자 기준 2) 연간급여총액 및 1인 평균급여액은 1~3월 지급액 기준 3) 정년이 보장되는 무기계약직원은 기간의 정함이 없는 근로자로 분류 4) 등기임원 및 사외이사 제외, 미등기임원 포함 (3) 미등기임원 보수 현황 2019년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 15 518 35 - 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 주) 미등기임원 선임 전 직급의 '19년도 보수 포함 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 등기이사 2 785 은행장, 전무이사 사외이사 4 120 사외이사 4 감사 1 331 감사 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 6 156 26 - 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 2 92 46 은행장, 전무이사 3 23 8 사외이사 3 - - - - 1 41 41 감사 1 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주 1) 1인당 평균보수액 : 보수총액 / 연환산인원수(반올림 기준) 2) 사외이사 임기만료에 따라 이용근 사외이사는 3월 26일 퇴임(3월 보수 반영), 신충식 사외이사, 김세직 사외이사는 3월 27일 취임하여 3월 보수 미반영 상태임 (3월 31일 현재 사외이사 총 4명 재임 중) <이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 해당사항 없음 - - - 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 근로소득 급여 - - 상여 - - 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - 3. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 - 해당사항 없음 4. 보 수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별보수현황 - 해당사항 없음 IX. 계열회사 등에 관한 사항 1 . 계열회사의 현황 1-1. 계열회사 현황 종속회사명(단위: %, 억원) 구분 당행 지분율 연결 지분율 법인등록번호 일반 자회사 1 ㈜아이비케이캐피탈 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-0509342 2 아이비케이투자증권㈜ 일반자회사 83.86% 83.9% 110111-3905837 3 기업은행(중국)유한공사 일반자회사 100.0% 100.0% 해외현지법인 4 아이비케이연금보험㈜ 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-4390376 5 ㈜아이비케이저축은행 일반자회사 100.0% 100.0% 230111-0182384 6 ㈜아이비케이시스템 일반자회사 55.63% 55.6% 110111-0760531 7 아이비케이자산운용㈜ 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-3105065 8 아이비케이신용정보㈜ 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-1855646 9 ㈜아이비케이서비스 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-6956001 10 PT Bank Agris Tbk 일반자회사 95.8% 95.8% 해외현지법인 11 PT Bank Mitraniaga Tbk 일반자회사 71.7% 71.7% 해외현지법인 기타 자회사 12 IBK제3호사모투자전문회사 PEF 88.9% 88.9% 110113-0012384 13 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 PEF 30.0% 30.0% 110113-0014851 14 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 PEF 80.0% 100.0% 110113-0015180 15 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 PEF 26.7% 26.7% 110113-0017186 16 아이비케이아주스타시커스 제일호 사모투자전문회사 PEF 35.0% 35.0% 110113-0017003 17 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 PEF 49.5% 49.5% 110113-0017409 18 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 PEF 50.0% 50.0% 110113-0017524 19 기술금융 제1호 사모투자전문회사 PEF 30.0% 30.0% 110113-0018564 20 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 PEF 50.0% 50.0% 110113-0020155 21 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 PEF 64.8% 71.0% 110113-0021062 22 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호사모투자합자회사 PEF 50.0% 50.0% 110113-0021583 23 아이비케이티에스 엑시트 사모투자합자회사 PEF 60.6% 80.2% 110113-0021872 24 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 PEF 40.0% 40.0% 110113-0022888 25 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 PEF 0.0% 35.7% 110113-0018283 26 IBKC 미얀마 유한회사 일반회사 0.0% 100.0% 해외현지법인 27 명동도시환경정비사업주식회사 일반회사 6.0% 55.0% 110111-3920091 28 (주)한일에프에이 일반회사 100.0% 100.0% 135111-0041643 29 삼화비철공업 주식회사 일반회사 15.0% 53.0% 130111-0008482 2. 타법인출자 현황 2019년 03월 31일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 아래표참조------------------------- 법인명 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 합 계 (기준일 : 2019-3-31) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 비고 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 (재무현황 기준년도) 수량 금액 ㈜아이비케이캐피탈(비상장) 1986-11-01 자회사 5,000 33,090,308 100.00 316,063 - - - 33,090,308 100.00 316,063 6,061,634 91,431 2018-12-31 아이비케이투자증권㈜(비상장) 2008-05-29 자회사 300,000 80,000,000 83.86 411,687 - - - 80,000,000 83.86 411,687 4,541,339 56,966 2018-12-31 아이비케이연금보험㈜(비상장) 2010-07-09 자회사 90,000 38,000,000 100.00 190,000 - - - 38,000,000 100.00 190,000 6,233,020 57,497 2018-12-31 아이비케이자산운용㈜(비상장) 2004-10-26 자회사 20,000 4,000,000 100.00 28,503 - - - 4,000,000 100.00 28,503 58,715 4,201 2018-12-31 ㈜아이비케이저축은행(비상장) 2013-07-15 자회사 43,590 21,321,969 100.00 73,590 - - - 21,321,969 100.00 73,590 1,235,161 10,122 2018-12-31 ㈜아이비케이시스템(비상장) 1991-03-22 자회사 1,000 3,449,000 55.63 11,243 - - - 3,449,000 55.63 11,243 55,440 2,520 2018-12-31 아이비케이신용정보㈜(비상장) 2000-01-17 자회사 1,500 600,000 100.00 10,724 - - - 600,000 100.00 10,724 26,944 3,008 2018-12-31 ㈜아이비케이서비스(비상장) 2018-12-14 자회사 3,00 600,000 100.00 3,000 - - - 600,000 100.00 3,000 2,955 -92 2018-12-31 기업은행(중국)유한공사(비상장) 2009-06-22 자회사 354,764 - 100.00 328,352 - - - - 100.00 328,352 3,707,259 17,491 2018-12-31 ㈜케이티앤지(상장) 1998-10-29 정부출자 1,201,528 9,510,485 6.93 965,314 - - 19,021 9,510,485 6.93 984,335 8,729,916 840,947 2018-12-31 한국도로공사(비상장) 2008-12-18 정부출자 224,235 22,423,519 0.68 229,393 - - 1,458 22,423,519 0.68 230,850 62,921,165 117,807 2018-12-31 한국투자금융지주㈜(상장) 2005-12-06 전략적제휴 42,884 1,250,000 2.03 74,375 - - 3,250 1,250,000 2.03 77,625 6,483,902 337,108 2018-12-31 비씨카드㈜(비상장) 1988-04-01 금융권 공동출자 1,980 217,800 4.95 56,577 - - 1,513 217,800 4.95 58,091 3,652,646 95,504 2018-12-31 한국증권금융㈜(비상장) 2000-08-16 금융권 공동출자 7,000 1,400,000 2.06 17,884 - - 538 1,400,000 2.06 18,421 49,094,082 155,181 2018-12-31 한국기업데이터㈜(비상장) 2005-01-12 금융권 공동출자 6,203 1,240,500 8.96 10,461 - - -155 1,240,500 8.96 10,306 141,733 3,831 2018-12-31 한국자산관리공사(비상장) 1997-11-22 금융권 공동출자 5,210 1,042,000 0.61 5,210 - - - 1,042,000 0.61 5,210 3,968,088 72,934 2018-12-31 한국금융안전㈜(비상장) 1990-12-05 현금수송 880 175,980 14.67 4,952 - - - 473 175,980 14.67 4,479 31,128 135 2018-12-31 한국자금중개㈜(비상장) 1996-07-16 금융권 공동출자 226 45,220 2.26 2,214 - - 140 45,220 2.26 2,353 90,330 8,641 2018-12-31 동부자산운용㈜(비상장) 1997-01-10 기반구축 2,700 540,000 9.00 3,535 - - 99 540,000 9.00 3,634 54,340 4,577 2018-12-31 ㈜홈앤쇼핑(비상장) 2011-04-08 중기판로개척 지원 15,000 2,000,000 10.00 78,736 - - - 52 2,000,000 10.00 78,684 497,383 34,868 2018-12-31 sk네트웍스㈜(상장) 2003-10-29 출자전환 38,443 2,257,767 0.91 11,740 - - - 2,257,767 0.91 11,740 6,878,643 5,027 2018-12-31 ㈜파트론정밀(비상장) 2009-04-30 출자전환 1,440 102,857 0.77 322 - - -13 102,857 0.77 309 52,010 2,286 2017-12-31 ㈜홍진HJC(비상장) 2009-12-17 출자전환 1,452 39,720 0.58 688 - - 12 39,720 0.58 700 111,438 4,963 2017-12-31 ㈜이노캐스트(비상장) 2009-12-21 출자전환 240 60,000 10.59 - - - - 60,000 10.59 - 8,162 -1,037 2016-12-31 ㈜아진피앤피(비상장) 2009-12-21 출자전환 144 10,183 0.36 113 -5,769 -60 -62 4,414 0.16 51 143,858 9,779 2018-12-31 금호산업㈜(상장) 2010-03-30 출자전환 18,519 34,057 0.09 402 - - - 34,057 0.09 402 1,194,577 8,178 2017-12-31 구일정공㈜(비상장) 2010-11-30 출자전환 484 25,000 17.24 568 - - 1 25,000 17.24 569 19,974 368 2018-12-31 삼화비철공업㈜(비상장) 2011-01-28 출자전환 1,420 177,467 15.00 497 - - 30 177,467 15.00 527 22,962 773 2017-12-31 현대시멘트㈜(상장) 2014-06-12 출자전환 2,289 11,224 0.07 473 - - 1 11,224 0.07 474 548,945 -29,354 2018-12-31 ㈜삼안(비상장) 2015-12-29 출자전환 5,527 8,135 5.96 657 - - 1 8,135 5.96 658 195,377 -1,132 2014-12-31 디에스케이기계㈜(비상장) 2016-04-19 출자전환 2,012 121,885 8.57 122 - - - 121,885 8.57 122 19,004 -1,114 2018-12-31 ㈜이원엠(비상장) 2016-06-16 출자전환 377 149,224 18.00 - - - - 149,224 18.00 - 13,839 -1,318 2016-12-31 두원전선㈜(비상장) 2017-02-03 출자전환 1,091 76,610 17.68 957 - - -28 76,610 17.68 929 39,869 -1,512 2017-12-31 ㈜제이월드(비상장) 2017-02-15 출자전환 1,992 39,040 9.58 3,025 - - 11 39,040 9.58 3,036 50,253 6,674 2018-12-31 ㈜엠텍(비상장) 2017-12-07 출자전환 131 699,000 26.88 153 - - - 699,000 26.88 153 10,186 324 2018-12-31 대현비철금속㈜(비상장) 2017-12-12 출자전환 588 220,863 15.51 657 - - 36 220,863 15.51 693 16,300 -1,772 2017-12-31 ㈜명진산업(비상장) 2017-12-26 출자전환 1,161 80,306 18.09 1,457 - - 81 80,306 18.09 1,538 27,052 309 2017-12-31 리컴㈜(비상장) 2017-12-28 출자전환 237 50,000 25.00 269 - - -1 50,000 25.00 268 8,332 -994 2017-12-31 ㈜제이에스아이(비상장) 2015-04-28 출자전환 1,349 75,866 18.97 795 - - - 75,866 18.97 795 9,662 -1,257 2018-12-31 ㈜에너솔라(비상장) 2018-03-30 출자전환 1,371 3,053,400 5.14 2,849 - - 9 3,053,400 5.14 2,858 124,330 -1,610 2018-12-31 ㈜한라캐스트(비상장) 2018-09-19 출자전환 471 7,854 1.88 567 - - 23 7,854 1.88 590 51,742 -1,382 2018-12-31 삼성메디슨㈜(비상장) 2003-03-03 출자전환 56 281,227 0.24 - - - 990 281,227 0.24 990 315,073 -19,902 2015-12-31 ㈜푸드링크트레이딩(비상장) 2009-12-23 출자전환 - 22,635 29.23 - - - - 22,635 29.23 - 2,153 174 2007-12-31 ㈜코파트(비상장) 2010-04-22 출자전환 - 30,168 6.95 - - - - 30,168 6.95 - 13,704 -881 2007-12-31 ㈜위드코비(비상장) 2010-06-24 출자전환 - 9,401 15.34 - - - - 9,401 15.34 - 4,260 290 2007-12-31 미트엠㈜(비상장) 2011-01-31 출자전환 - 7,455 10.46 - - - - 7,455 10.46 - 33,416 -12,581 2009-03-31 ㈜케이텍정보통신(비상장) 2011-06-09 출자전환 - 16,931 6.33 - - - - 16,931 6.33 - 1,662 5 2009-12-31 ㈜제이로즈로코뉴욕(비상장) 2011-09-08 출자전환 - 38,232 8.01 - -38,232 - - - - - 7,697 -977 2009-12-31 ㈜유경테크놀로지스(비상장) 2011-10-15 출자전환 - 929,220 8.91 - -929,220 - - - - - 71,867 2,653 2009-12-31 ㈜크로맥스(비상장) 2011-11-24 출자전환 - 3,559 6.33 - - - - 3,559 6.33 - 2,198 89 2009-12-31 ㈜에이스미디어프로덕션(비상장) 2011-12-01 출자전환 - 8,972 5.17 - - - - 8,972 5.17 - 3,922 -493 2009-12-31 ㈜비아로사(비상장) 2011-12-08 출자전환 - 2,066 5.17 - - - - 2,066 5.17 - 1,863 324 2009-12-31 ㈜신안에스엔피(비상장) 2011-12-14 출자전환 - 789,831 6.23 - - - - 789,831 6.23 - 29,231 -3,765 2008-12-31 ㈜테라(비상장) 2012-03-08 출자전환 - 8,635 17.02 - - - - 8,635 17.02 - 1,778 -6 2014-12-31 ㈜일호인터내셔날(비상장) 2012-04-14 출자전환 - 12,471 11.13 - - - - 12,471 11.13 - 63,359 1,357 2010-12-31 삼도산업전기㈜(비상장) 2012-04-19 출자전환 - 12,720 7.92 - - - - 12,720 7.92 - 3,061 3 2015-12-31 ㈜오픈브레인테크(비상장) 2012-04-26 출자전환 - 20,774 7.32 - - - - 20,774 7.32 - 889 -204 2010-12-31 ㈜온라인전자유통(비상장) 2012-06-14 출자전환 - 140,672 25.17 - - - - 140,672 25.17 - 7,193 52 2010-12-31 ㈜성일엔지컴(비상장) 2012-06-21 출자전환 - 49,196 49.99 - - - - 49,196 49.99 - 2,169 -885 2014-12-31 ㈜우아미씨앤에프(비상장) 2012-07-14 출자전환 - 7,688 5.63 - - - - 7,688 5.63 - 60,268 4,567 2010-12-31 ㈜우아미가구(비상장) 2012-07-17 출자전환 - 63,239 5.52 - - - - 63,239 5.52 - 62,427 3,850 2010-12-31 ㈜행복과일나라(비상장) 2012-09-13 출자전환 - 356 6.60 - - - - 356 6.60 - 373 24 2010-12-31 코막중공업㈜(비상장) 2012-11-17 출자전환 - 19,221 7.24 - - - - 19,221 7.24 - 18,045 -13,032 2010-12-31 유일산업전자㈜(비상장) 2013-01-25 출자전환 - 10,666 6.79 - - - - 10,666 6.79 - 9,634 147 2010-12-31 ㈜동튼건설(비상장) 2013-02-01 출자전환 - 34,860 25.79 - - - - 34,860 25.79 - 4,538 453 2014-12-31 ㈜삼방기획(비상장) 2013-07-09 출자전환 - 6,889 21.13 - - - - 6,889 21.13 - 265 92 2015-12-31 ㈜후레쉬워터(비상장) 2013-07-17 출자전환 - 22,456 17.93 - - - - 22,456 17.93 - 6,775 3,621 2013-12-31 ㈜상림(비상장) 2013-07-26 출자전환 - 3,189 7.20 - - - - 3,189 7.20 - 8,555 229 2011-12-31 ㈜앨리스에프엑스(비상장) 2013-08-12 출자전환 - 495 12.24 - - - - 495 12.24 - 576 149 2011-12-31 우암종합건설㈜(비상장) 2013-08-26 출자전환 - 5,522 7.74 - - - - 5,522 7.74 - 2,812 432 2011-12-31 ㈜유에스티(비상장) 2013-09-24 출자전환 - 976,701 23.67 - -976,701 - - - - - 9,260 1,145 2011-12-31 제일중공업㈜(비상장) 2014-01-02 출자전환 - 43,371 9.99 - - - - 43,371 9.99 - 6,689 828 2011-12-31 ㈜정동종합철강(비상장) 2014-01-02 출자전환 - 3,603 11.53 - - - - 3,603 11.53 - 9,421 89 2011-12-31 ㈜강동스텐(비상장) 2014-02-06 출자전환 - 1,781 5.40 - - - - 1,781 5.40 - 11,434 34 2011-12-31 ㈜지디시스(비상장) 2014-03-27 출자전환 - 184,394 12.72 - - - - 184,394 12.72 - 5,616 -38 2012-12-31 효동개발㈜(비상장) 2014-03-28 출자전환 - 8,295 5.90 - - - - 8,295 5.90 - 78,633 564 2012-12-31 ㈜한국엔엠텍(비상장) 2014-04-17 출자전환 - 10,925 11.65 - - - - 10,925 11.65 - 5,143 528 2012-12-31 ㈜고궁(비상장) 2014-04-18 출자전환 - 137,439 9.01 - - - - 137,439 9.01 - 9,966 605 2012-12-31 ㈜지투컬렉션(비상장) 2014-05-21 출자전환 - 2,539 5.84 - - - - 2,539 5.84 - 2,245 50 2012-12-31 ㈜유니코이엔지(비상장) 2014-06-13 출자전환 - 12,326 16.75 - - - - 12,326 16.75 - 3,388 9 2012-12-31 ㈜미립기술(비상장) 2014-06-26 출자전환 - 5,960 5.38 - -5,960 - - - - - 2,513 -366 2012-12-31 ㈜문경신소재(비상장) 2014-06-30 출자전환 - 1,206 15.81 - - - - 1,206 15.81 - 14,613 344 2012-12-31 ㈜대한아이엠(비상장) 2014-07-11 출자전환 - 15,876 9.28 - - - - 15,876 9.28 - 11,412 73 2012-12-31 ㈜무영종합건축사사무소(비상장) 2014-07-17 출자전환 - 11,651 22.71 - - - - 11,651 22.71 - 41,892 1,070 2012-12-31 ㈜삼진위버(비상장) 2014-08-12 출자전환 - 3,479 8.78 - - - - 3,479 8.78 - 5,725 -1,315 2013-12-31 ㈜에이팸(비상장) 2014-08-19 출자전환 - 25,180 59.62 - - - - 25,180 59.62 - 1,871 11 2012-12-31 ㈜서울산전(비상장) 2014-08-20 출자전환 - 14,679 8.85 - - - - 14,679 8.85 - 12,190 498 2011-12-31 대영 EMC ㈜(비상장) 2014-08-20 출자전환 - 8,641 9.25 - - - - 8,641 9.25 - 21,299 1,143 2012-12-31 신흥영농조합법인(비상장) 2014-08-26 출자전환 - 4,881 11.64 - - - - 4,881 11.64 - 3,535 137 2012-12-31 아이앤비에어㈜(비상장) 2014-09-03 출자전환 - 5,809 13.75 - - - - 5,809 13.75 - 3,158 84 2012-12-31 ㈜영일육가공(비상장) 2014-11-07 출자전환 - 7,676 16.84 - - - - 7,676 16.84 - 4,772 374 2012-12-31 ㈜이제이드(비상장) 2014-11-07 출자전환 - 11,214 5.13 - - - - 11,214 5.13 - 7,938 -2,626 2013-12-31 ㈜희문(비상장) 2014-11-18 출자전환 - 20,461 19.97 - - - - 20,461 19.97 - 2,816 9,010 2013-12-31 ㈜케이더블유텍스타일(비상장) 2014-11-21 출자전환 - 759 7.75 - - - - 759 7.75 - 1,525 70 2012-12-31 주식회사미래씨엔비(비상장) 2014-12-01 출자전환 - 34,292 10.13 - - - - 34,292 10.13 - 7,271 364 2012-12-31 ㈜파이프텍코리아(비상장) 2014-12-03 출자전환 - 3,567 5.17 - - - - 3,567 5.17 - 22,956 -796 2012-12-31 ㈜동우씨엔씨(비상장) 2014-12-04 출자전환 - 14,105 24.62 - - - - 14,105 24.62 - 3,979 111 2012-12-31 세은피엔피㈜(비상장) 2014-12-04 출자전환 - 9,299 29.23 - - - - 9,299 29.23 - 8,903 175 2012-12-31 ㈜충영(비상장) 2014-12-23 출자전환 - 584,838 15.58 - - - - 584,838 15.58 - 32,727 23,681 2012-12-31 ㈜화인전설(비상장) 2015-01-16 출자전환 - 9,336 10.11 - - - - 9,336 10.11 - 5,741 -3,148 2014-12-31 주식회사솔버스(비상장) 2015-01-23 출자전환 - 85,699 3.08 - - - - 85,699 3.08 - 27,220 -4,479 2013-12-31 ㈜한국씨네텔(비상장) 2015-02-05 출자전환 - 7,981 11.55 - - - - 7,981 11.55 - 6,114 22 2012-12-31 농업회사법인세양㈜(비상장) 2015-02-09 출자전환 - 30,548 10.35 - - - - 30,548 10.35 - 24,950 -699 2015-12-31 ㈜월드패션투어(비상장) 2015-03-05 출자전환 - 1,599 12.66 - - - - 1,599 12.66 - 3,875 7 2013-12-31 삼덕기계공업주식회사(비상장) 2015-03-12 출자전환 - 526 5.46 - - - - 526 5.46 - 2,573 -547 2013-12-31 ㈜인터패션플래닝(비상장) 2015-04-29 출자전환 - 46,135 16.02 - - - - 46,135 16.02 - 807 -622 2014-12-31 ㈜이모션(비상장) 2015-04-30 출자전환 - 6,265 22.83 - - - - 6,265 22.83 - 2,671 107 2013-12-31 ㈜광진철구산업(비상장) 2015-06-19 출자전환 - 26,079 5.09 - - - - 26,079 5.09 - 9,216 1,294 2013-12-31 나진스틸㈜(비상장) 2015-06-01 출자전환 - 8,686 13.45 - - - - 8,686 13.45 - 13,781 -1,809 2011-12-31 ㈜씨즈텍코리아(비상장) 2015-07-04 출자전환 - 1,385 8.48 - - - - 1,385 8.48 - 1,891 7 2013-12-31 ㈜멜카바(비상장) 2015-07-15 출자전환 - 17,949 13.05 - - - - 17,949 13.05 - 5,451 -4,666 2013-12-31 ㈜기성텍스(비상장) 2015-07-20 출자전환 - 7,158 8.05 - - - - 7,158 8.05 - 1,308 105 2013-12-31 ㈜장안테크(비상장) 2015-08-26 출자전환 - 873 5.14 - - - - 873 5.14 - 3,353 51 2013-12-31 ㈜지엠스코(비상장) 2015-08-26 출자전환 - 6,088 7.17 - - - - 6,088 7.17 - 1,117 117 2013-12-31 ㈜알엔씨(비상장) 2015-08-27 출자전환 - 42,555 5.61 - - - - 42,555 5.61 - 7,370 43 2013-12-31 ㈜엠피디에이(비상장) 2015-08-27 출자전환 - 413,405 15.58 - - - - 413,405 15.58 - 9,357 -167 2013-12-31 ㈜타히보인터내셔날(비상장) 2015-09-03 출자전환 - 11,889 25.42 - - - - 11,889 25.42 - 1,483 25 2014-06-30 (유)미보(비상장) 2015-09-05 출자전환 - 9,908 17.18 - - - - 9,908 17.18 - 19,412 304 2013-12-31 ㈜세경이앤에프(비상장) 2015-09-10 출자전환 - 2,243 7.18 - - - - 2,243 7.18 - 1,670 120 2013-12-31 대우디스플레이㈜(비상장) 2015-09-12 출자전환 - 36,737 6.26 - - - 36,737 6.26 - 44,300 -2,273 2013-12-31 진명전기설비㈜(비상장) 2015-09-19 출자전환 - 156 0.29 - - - - 156 0.29 - 8,410 -3 2014-12-31 ㈜피제이통상(비상장) 2015-10-13 출자전환 - 5,626 16.79 - - - - 5,626 16.79 - 1,533 -799 2014-12-31 선진정공㈜(비상장) 2015-10-17 출자전환 - 91,178 5.29 - - - - 91,178 5.29 - 134,637 -38,539 2014-12-31 ㈜지원스포츠(비상장) 2015-10-27 출자전환 - 31,174 15.22 - - - - 31,174 15.22 - 5,381 199 2013-12-31 ㈜구들장(비상장) 2015-10-30 출자전환 - 12,295 6.02 - - - - 12,295 6.02 - 32,126 -919 2013-12-31 ㈜애경인터내셔널(비상장) 2015-11-04 출자전환 - 10,948 47.69 - - - - 10,948 47.69 - 1,884 7 2014-12-31 삼성SNP㈜(비상장) 2015-11-19 출자전환 - 2,658 7.45 - - - - 2,658 7.45 - 7,154 283 2014-12-31 세일기계설비㈜(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 23,543 9.44 - - - - 23,543 9.44 - 43,008 195 2013-12-31 ㈜M.O.V(비상장) 2015-12-17 출자전환 - 6,895 7.23 - - - - 6,895 7.23 - 11,407 92 2014-12-31 ㈜세코지오(비상장) 2015-12-16 출자전환 - 5,686 13.09 - - - - 5,686 13.09 - 4,632 79 2014-12-31 ㈜화인테크(비상장) 2015-12-16 출자전환 - 3,583 16.43 - - - - 3,583 16.43 - 2,049 173 2014-12-31 다본다㈜(비상장) 2015-12-22 출자전환 - 4,645 7.59 - - - - 4,645 7.59 - 6,061 -5,162 2015-12-31 ㈜엠씨푸드(비상장) 2015-12-29 출자전환 - 7,010 8.99 - -7,010 - - - - - 8,133 72 2013-12-31 신광산업㈜(비상장) 2015-10-17 출자전환 - 20,958 8.26 - -20,958 - - - - - 42,244 -619 2013-12-31 ㈜이노테크(비상장) 2015-10-16 출자전환 - 1,365 7.46 - - - 1,365 7.46 - 2,129 11 2013-12-31 ㈜유니버스(비상장) 2015-11-12 출자전환 - 6,375 25.63 - - - - 6,375 25.63 - 1,552 11 2014-12-31 ㈜한일환경디자인(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 412,613 15.33 - - - - 412,613 15.33 - 19,379 424 2014-12-31 성하철강㈜(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 32,255 15.02 - - - - 32,255 15.02 - 19,622 -1,841 2014-12-31 ㈜굿소프트웨어랩(비상장) 2015-12-03 출자전환 - 5,054 8.52 - - - - 5,054 8.52 - 2,997 -845 2014-12-31 아주철강㈜(비상장) 2016-01-12 출자전환 - 6,514 16.78 - - - - 6,514 16.78 - 7,534 381 2014-12-31 ㈜우일씨앤디(비상장) 2016-01-19 출자전환 - 21,009 23.01 - - - - 21,009 23.01 - 4,754 -88 2014-12-31 ㈜성광산업(비상장) 2016-01-20 출자전환 - 48,676 9.53 - -48,676 - - - - - 316 30 2008-12-31 ㈜프렉코(비상장) 2016-01-19 출자전환 - 240,123 7.33 - - - - 240,123 7.33 - 30,475 -4,928 2015-12-31 ㈜유니온앤이씨(비상장) 2016-01-26 출자전환 - 271,739 28.93 - - - - 271,739 28.93 - 6,383 -2,961 2014-12-31 ㈜윈디맥스(비상장) 2016-01-29 출자전환 - 29,944 14.00 - - - - 29,944 14.00 - 952 9 2014-12-31 ㈜에이빅이미징(비상장) 2016-01-28 출자전환 - 38,742 8.81 - - - - 38,742 8.81 - 2,218 134 2014-12-31 ㈜유섬(비상장) 2016-01-28 출자전환 - 1,827 11.78 - - - - 1,827 11.78 - 7,223 102 2012-12-31 주식회사 피엔에프(비상장) 2016-02-26 출자전환 - 34,378 5.74 - - - - 34,378 5.74 - 41,363 1,132 2013-12-31 ㈜하이아이엠씨(비상장) 2016-03-03 출자전환 - 871 5.42 - - - - 871 5.42 - 1,178 46 2014-12-31 유틸테크㈜(비상장) 2016-03-05 출자전환 - 6,082 5.10 - - - - 6,082 5.10 - 7,487 582 2014-12-31 진성기업㈜(비상장) 2016-03-23 출자전환 - 109 5.19 - - - - 109 5.19 - 6,834 243 2014-12-31 뱅크웰㈜(비상장) 2016-03-31 출자전환 - 11,420 7.59 - - - - 11,420 7.59 - 7,212 -1,004 2015-12-31 안산조경건설㈜(비상장) 2016-04-06 출자전환 - 7,423 6.09 - - - - 7,423 6.09 - 10,003 355 2013-12-31 ㈜쌍마기계(비상장) 2016-04-12 출자전환 - 622 8.25 - - - - 622 8.25 - 3,498 -220 2014-12-31 남천콘크리트㈜(비상장) 2016-04-20 출자전환 - 10,198 8.55 - -10,198 - - - - - 9,809 101 2014-12-31 티지유통㈜(비상장) 2016-04-29 출자전환 - 13,987 15.29 - - - - 13,987 15.29 - 13,282 27 2012-12-31 ㈜디젠(비상장) 2016-04-30 출자전환 - 13,919 17.79 - - - - 13,919 17.79 - 19,485 -154 2014-12-31 ㈜데브피아(비상장) 2016-05-18 출자전환 - 20,503 6.18 - - - - 20,503 6.18 - 7,716 520 2013-12-31 ㈜헌트피앤아이(비상장) 2016-05-18 출자전환 - 22,813 15.09 - - - - 22,813 15.09 - 24,605 723 2014-12-31 유승전자㈜(비상장) 2016-06-03 출자전환 - 15,379 7.09 - - - - 15,379 7.09 - 9,498 89 2014-12-31 ㈜지엘바이오(비상장) 2016-06-15 출자전환 - 1,172 6.07 - - - - 1,172 6.07 - 1,155 -28 2014-12-31 ㈜대림종합건재(비상장) 2016-06-16 출자전환 - 8,331 15.45 - - - - 8,331 15.45 - 7,165 514 2014-12-31 성림산업㈜(비상장) 2016-06-21 출자전환 - 4,702 5.90 - - - - 4,702 5.90 - 9,709 49 2014-12-31 ㈜창성코스메틱(비상장) 2016-06-22 출자전환 - 5,187 19.48 - - - - 5,187 19.48 - 1,409 33 2014-12-31 ㈜청수(비상장) 2016-06-27 출자전환 - 2,307 28.62 - - - - 2,307 28.62 - 2,254 90 2014-12-31 ㈜대흥전기(비상장) 2016-06-28 출자전환 - 33,116 51.83 - -33,116 - - - - - 2,453 97 2014-12-31 ㈜삼애(비상장) 2016-07-07 출자전환 - 45,326 26.07 - - - - 45,326 26.07 - 44,697 1,296 2013-12-31 ㈜대건씨앤에스(비상장) 2016-07-21 출자전환 - 153,443 46.35 - - - - 153,443 46.35 - 15,935 110 2014-12-31 ㈜제이에프씨(비상장) 2016-08-17 출자전환 - 20,391 14.87 - - - - 20,391 14.87 - 39,169 405 2014-12-31 쎄피온주식회사(비상장) 2016-08-25 출자전환 - 14,476 7.85 - - - - 14,476 7.85 - 4,807 -3,652 2015-12-31 ㈜엠테크날리지(비상장) 2016-09-01 출자전환 - 3,122 13.12 - - - - 3,122 13.12 - 2,668 55 2014-12-31 ㈜코베리(비상장) 2016-08-31 출자전환 - 10,592 9.71 - - - - 10,592 9.71 - 1,761 -244 2015-12-31 ㈜아레스테크(비상장) 2016-09-02 출자전환 - 2,092 6.80 - - - - 2,092 6.80 - 3,683 -514 2014-12-31 ㈜태형(비상장) 2016-09-06 출자전환 - 32,499 7.79 - - - - 32,499 7.79 - 30,512 1,828 2014-12-31 한국특수형강㈜(비상장) 2016-09-09 출자전환 - 282,582 1.57 - - - - 282,582 1.57 - 589,633 -11,047 2013-12-31 다우산업개발㈜(비상장) 2016-09-10 출자전환 - 9,586 3.30 - - - - 9,586 3.30 - 26,284 1,643 2014-12-31 주영트레이딩㈜(비상장) 2016-09-29 출자전환 - 1,152 11.91 - - - - 1,152 11.91 - 4,389 426 2015-12-31 ㈜디지털스페이스미디어(비상장) 2016-09-29 출자전환 - 8,117 27.38 - - - - 8,117 27.38 - 1,746 200 2014-12-31 ㈜맥스오토코리아(비상장) 2016-10-11 출자전환 - 2,942 16.76 - - - - 2,942 16.76 - 1,599 192 2014-12-31 ㈜에이스인티그레이션(비상장) 2016-10-17 출자전환 - 8,406 11.13 - - - - 8,406 11.13 - 54,800 1,057 2014-12-31 한국케이씨엘㈜(비상장) 2016-10-19 출자전환 - 37,159 31.43 - - - - 37,159 31.43 - 1,244 -440 2014-12-31 ㈜씨에스산업(비상장) 2016-10-19 출자전환 - 2,298 9.93 - - - - 2,298 9.93 - 2,850 442 2015-12-31 ㈜라파철강(비상장) 2016-10-20 출자전환 - 62,688 13.17 - - - - 62,688 13.17 - 3,560 13 2014-12-31 ㈜성경기술공사(비상장) 2016-10-20 출자전환 - 1,325 7.54 - - - - 1,325 7.54 - 3,506 112 2015-12-31 ㈜태일전자(비상장) 2016-10-21 출자전환 - 2,726 7.07 - - - - 2,726 7.07 - 6,898 509 2014-12-31 지투지솔루션㈜(비상장) 2016-10-27 출자전환 - 72,660 7.41 - - - - 72,660 7.41 - 3,570 28 2015-12-31 ㈜건아엔터프라이즈(비상장) 2016-10-28 출자전환 - 113,989 10.66 - - - - 113,989 10.66 - 13,858 331 2015-12-31 ㈜코니코리아(비상장) 2016-10-28 출자전환 - 1,816 6.75 - - - - 1,816 6.75 - 5,833 -40 2015-12-31 ㈜현우인터내셔날(비상장) 2016-11-09 출자전환 - 12,751 5.51 - - - - 12,751 5.51 - 57,159 1,149 2014-12-31 ㈜현도코리아(비상장) 2016-11-10 출자전환 - 993 9.79 - - - - 993 9.79 - 1,354 40 2015-12-31 ㈜코캣(비상장) 2016-11-16 출자전환 - 125,086 7.06 - - - - 125,086 7.06 - 37,549 -2,965 2015-12-31 ㈜로지아(비상장) 2016-11-17 출자전환 - 6,121 36.30 - - - - 6,121 36.30 - 935 130 2014-12-31 ㈜키토랑(비상장) 2016-11-22 출자전환 - 9,237 13.70 - - - - 9,237 13.70 - 27,610 119 2014-12-31 ㈜링스지엔씨(비상장) 2016-11-23 출자전환 - 248 0.55 - - - - 248 0.55 - 9,895 471 2015-12-31 ㈜동양메탈(비상장) 2016-12-08 출자전환 - 22,040 14.73 - - - - 22,040 14.73 - 15,727 293 2014-12-31 ㈜지엔켐(비상장) 2016-12-12 출자전환 - 6,090 9.96 - - - - 6,090 9.96 - 4,031 104 2015-12-31 ㈜세양정공(비상장) 2016-12-13 출자전환 - 50,757 13.81 - - - - 50,757 13.81 - 51,913 -3,925 2014-12-31 ㈜한백산업(비상장) 2016-12-13 출자전환 - 504 8.07 - - - - 504 8.07 - 1,538 69 2014-12-31 명인시너지㈜(비상장) 2016-12-14 출자전환 - 7,040 9.97 - - - - 7,040 9.97 - 6,313 113 2015-12-31 ㈜조흥포장(비상장) 2016-12-17 출자전환 - 29,338 60.17 - - - - 29,338 60.17 - 4,795 -1,902 2015-12-31 ㈜옥수개발(비상장) 2016-12-21 출자전환 - 1,768 16.10 - - - - 1,768 16.10 - 3,459 120 2015-12-31 ㈜인토외식산업(비상장) 2016-12-24 출자전환 - 19,915 11.21 - - - - 19,915 11.21 - 17,509 -1,841 2014-12-31 ㈜동광석재(비상장) 2016-12-26 출자전환 - 7,359 26.68 - - - - 7,359 26.68 - 1,536 132 2014-12-31 케이비에프㈜(비상장) 2016-12-27 출자전환 - 560,306 11.93 - - - - 560,306 11.93 - 34,781 -13,784 2014-12-31 ㈜에버테크(비상장) 2016-12-27 출자전환 - 6,981 24.22 - - - - 6,981 24.22 - 1,555 -22 2015-12-31 ㈜경도정밀(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 23,927 15.23 - - - - 23,927 15.23 - 2,287 137 2015-12-31 주식회사 명문오토텍(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 1,397 12.95 - - - - 1,397 12.95 - 5,532 362 2015-12-31 세일전자㈜(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 39,487 7.16 - - - - 39,487 7.16 - 179,320 -18,860 2015-12-31 이맥스플러스㈜(비상장) 2017-01-12 출자전환 - 7,135 6.05 - - - - 7,135 6.05 - 1,991 -1,562 2016-12-31 ㈜제이텍(비상장) 2017-01-13 출자전환 - 30,092 7.79 - - - - 30,092 7.79 - 25,548 -2,012 2014-12-31 ㈜이지스투(비상장) 2017-01-19 출자전환 - 7,227 31.41 - - - - 7,227 31.41 - 5,197 -31 2015-12-31 대한파이프㈜(비상장) 2017-01-20 출자전환 - 1,657 13.05 - - - - 1,657 13.05 - 1,327 103 2014-12-31 ㈜제이탑(비상장) 2017-02-03 출자전환 - 90,873 9.41 - - - - 90,873 9.41 - 953 -36 2015-12-31 (유)원각가로등(비상장) 2017-02-07 출자전환 - 6,965 5.55 - - - - 6,965 5.55 - 2,444 36 2015-12-31 성광기업㈜(비상장) 2017-02-07 출자전환 - 437 5.33 - - - - 437 5.33 - 4,600 59 2015-06-30 ㈜토피도티엔에이(비상장) 2017-02-09 출자전환 - 1,680 2.03 - - - - 1,680 2.03 - 10,810 91 2015-12-31 ㈜유니버셜(비상장) 2017-02-09 출자전환 - 433 9.97 - - - - 433 9.97 - 1,107 349 2015-12-31 ㈜정수티앤씨(비상장) 2017-02-14 출자전환 - 5,980 24.48 - - - - 5,980 24.48 - 1,092 187 2015-12-31 ㈜우레아텍(비상장) 2017-02-16 출자전환 - 26,661 20.26 - - - - 26,661 20.26 - 37,189 -791 2015-12-31 ㈜매니스트(비상장) 2017-03-08 출자전환 - 4,331 15.07 - - - - 4,331 15.07 - 1,505 72 2015-12-31 ㈜씨에스티(비상장) 2017-03-13 출자전환 - 219,060 12.64 - - - - 219,060 12.64 - 98,070 2,001 2015-12-31 ㈜유창정공(비상장) 2017-03-14 출자전환 - 6,533 11.12 - - - - 6,533 11.12 - 5,235 28 2014-12-31 ㈜해올(비상장) 2017-03-14 출자전환 - 1,074 10.97 - - - - 1,074 10.97 - 1,962 34 2014-12-31 ㈜더제이니(비상장) 2017-03-22 출자전환 - 37,868 12.16 - - - - 37,868 12.16 - 5,820 51 2015-12-31 주식회사트위스트베이비(비상장) 2017-03-29 출자전환 - 8,903 38.85 - - - - 8,903 38.85 - 2,411 195 2015-12-31 ㈜사피엔스이십일(비상장) 2017-03-29 출자전환 - 4,737 8.35 - - - - 4,737 8.35 - 2,674 -508 2015-12-31 ㈜동우일렉트론(비상장) 2017-04-04 출자전환 - 16,847 24.09 - - - - 16,847 24.09 - 7,325 -2,451 2015-12-31 ㈜한국이안스(비상장) 2017-04-13 출자전환 - 9,639 10.57 - - - - 9,639 10.57 - 12,914 -28 2015-12-31 ㈜월테크(비상장) 2017-04-18 출자전환 - 4,287 34.44 - - - - 4,287 34.44 - 4,858 320 2015-12-31 제이알테크㈜(비상장) 2017-04-20 출자전환 - 76,596 43.90 - - - - 76,596 43.90 - 4,250 -137 2015-12-31 현진아이씨티 주식회사(비상장) 2017-04-25 출자전환 - 55,128 5.95 - - - - 55,128 5.95 - 10,343 -128 2015-12-31 ㈜스카이디지탈(비상장) 2017-05-16 출자전환 - 3,952 7.69 - - - - 3,952 7.69 - 8,017 156 2015-12-31 ㈜화천플랜트(비상장) 2017-05-17 출자전환 - 18,305 9.27 - -18,305 - - - - - 13,712 217 2015-12-31 ㈜엔에프티(비상장) 2017-05-31 출자전환 - 9,726 25.28 - - - - 9,726 25.28 - 8,654 343 2015-12-31 ㈜청우테크(비상장) 2017-06-03 출자전환 - 64,909 8.30 - - - - 64,909 8.30 - 46,050 -7,359 2015-12-31 ㈜에이치와이티씨(비상장) 2017-06-14 출자전환 - 361,005 6.93 - - - - 361,005 6.93 - 60,049 -17,059 2015-12-31 브릿지원커뮤니케이션즈㈜(비상장) 2017-06-21 출자전환 - 1,320 5.84 - -1,320 - - - - - 1,238 24 2015-12-31 ㈜신푸드(비상장) 2017-06-30 출자전환 - 370 6.65 - - - - 370 6.65 - 850 176 2015-12-31 ㈜동도씨앤피(비상장) 2017-07-01 출자전환 - 7,035 10.22 - - - - 7,035 10.22 - 4,956 -250 2015-12-31 ㈜세진공업(비상장) 2017-07-03 출자전환 - 14,700 26.42 - - - - 14,700 26.42 - 10,331 152 2014-12-31 ㈜서현컨스텍(비상장) 2017-07-12 출자전환 - 9,065 11.44 - - - - 9,065 11.44 - 10,675 402 2015-12-31 ㈜동영코엘스(비상장) 2017-07-12 출자전환 - 16,087 12.91 - - - - 16,087 12.91 - 55,087 -5,151 2015-12-31 ㈜다인씨앤아이(비상장) 2017-08-09 출자전환 - 9,795 9.47 - - - - 9,795 9.47 - 3,459 108 2015-12-31 (유)광우티앤씨(비상장) 2017-08-09 출자전환 - 24,086 18.29 - - - 24,086 18.29 - 11,473 310 2015-12-31 ㈜신흥안전유리(비상장) 2017-08-10 출자전환 - 40,380 16.87 - -40,380 - - - - - 9,088 -18 2015-12-31 ㈜신아실업(비상장) 2017-08-10 출자전환 - 1,911 40.00 - - - - 1,911 40.00 - 1,959 122 2015-12-31 ㈜무진축산(비상장) 2017-08-22 출자전환 - 17,490 9.18 - - - - 17,490 9.18 - 10,160 643 2015-12-31 현대텍㈜(비상장) 2017-08-23 출자전환 - 9,478 6.28 - - - - 9,478 6.28 - 9,670 134 2015-12-31 ㈜두성디에스(비상장) 2017-08-23 출자전환 - 1,345 15.73 - - - - 1,345 15.73 - 5,373 5 2015-12-31 ㈜로얄비엔비(비상장) 2017-08-24 출자전환 - 31,326 5.87 - - - - 31,326 5.87 - 22,073 287 2015-12-31 케이제이알로이㈜(비상장) 2017-08-24 출자전환 - 4,115 9.76 - - - - 4,115 9.76 - 11,724 767 2015-12-31 유승플랜트㈜(비상장) 2017-08-28 출자전환 - 6,157 10.18 - - - - 6,157 10.18 - 10,819 576 2014-12-31 ㈜이피에스코리아(비상장) 2017-08-31 출자전환 - 3,825 28.23 - - - - 3,825 28.23 - 974 -280 2015-12-31 한국분말야금㈜(비상장) 2017-09-23 출자전환 - 63,135 13.71 - - - - 63,135 13.71 - 38,136 393 2015-12-31 우림라이텍㈜(비상장) 2017-09-26 출자전환 - 6,181 29.21 - - - - 6,181 29.21 - 1,719 -6 2016-12-31 세화다이캐스팅㈜(비상장) 2017-09-27 출자전환 - 1,058 5.88 - - - - 1,058 5.88 - 5,768 168 2015-12-31 보양기술공영㈜(비상장) 2017-10-02 출자전환 - 18,619 10.24 - - - - 18,619 10.24 - 5,183 152 2015-12-31 ㈜기원무역(비상장) 2017-10-02 출자전환 - 1,227 11.36 - - - - 1,227 11.36 - 1,187 -895 2016-12-31 ㈜제이에스메디텍(비상장) 2017-10-17 출자전환 - 280,069 14.44 - - - - 280,069 14.44 - 20,873 198 2015-12-31 주식회사컴텍비젼(비상장) 2017-10-24 출자전환 - 15,710 10.56 - - - - 15,710 10.56 - 9,467 580 2015-12-31 ㈜금강강업(비상장) 2017-10-26 출자전환 - 15,082 8.77 - - - - 15,082 8.77 - 9,488 -164 2015-12-31 ㈜에스엠석유(비상장) 2017-11-07 출자전환 - 3,917 5.22 - - - - 3,917 5.22 - 4,875 304 2015-12-31 주식회사 미래사이언스(비상장) 2017-11-09 출자전환 - 59,573 13.93 - - - - 59,573 13.93 - 10,653 -34,206 2015-12-31 ㈜대성에스피(비상장) 2017-11-09 출자전환 - 12,114 32.32 - - - - 12,114 32.32 - 1,454 28 2016-12-31 ㈜보임기술(비상장) 2017-11-11 출자전환 - 217,062 8.14 - - - - 217,062 8.14 - 29,826 -8,579 2014-12-31 ㈜대성텍(비상장) 2017-11-20 출자전환 - 142 10.82 - -142 - - - - - 2,948 3 2014-12-31 ㈜대덕물산(비상장) 2017-11-23 출자전환 - 3,801 19.40 - - - - 3,801 19.40 - 4,283 195 2015-12-31 ㈜황산(비상장) 2017-11-28 출자전환 - 1,099 10.68 - - - - 1,099 10.68 - 2,836 124 2015-12-31 ㈜경진(비상장) 2017-11-28 출자전환 - 4,751 33.96 - - - - 4,751 33.96 - 4,639 421 2015-12-31 ㈜누리티엔씨(비상장) 2017-11-29 출자전환 - 1,469 12.60 - - - - 1,469 12.60 - 723 31 2016-12-31 ㈜신성지아이피(비상장) 2017-12-01 출자전환 - 3,390 35.90 - - - - 3,390 35.90 - 584 -127 2016-12-31 ㈜알엘케이(비상장) 2017-12-06 출자전환 - 9,205 25.98 - - - - 9,205 25.98 - 4,282 22 2016-12-31 ㈜리브커뮤니케이션(비상장) 2017-12-14 출자전환 - 9,915 9.64 - - - - 9,915 9.64 - 2,084 -226 2016-12-31 ㈜모던우드(비상장) 2017-12-19 출자전환 - 14,836 15.81 - -14,836 - - - - - 12,787 276 2016-12-31 ㈜이시스(비상장) 2017-12-20 출자전환 - 19,752 10.39 - - - - 19,752 10.39 - 7,746 95 2015-12-31 주식회사 비디스낵(비상장) 2017-12-20 출자전환 - 63,285 15.63 - - - - 63,285 15.63 - 1,475 112 2016-12-31 주식회사엔젤테크(비상장) 2018-01-09 출자전환 - 3,266 10.27 - - - - 3,266 10.27 - 6,228 280 2015-12-31 시너지스틸㈜(비상장) 2018-01-10 출자전환 - 14,826 18.89 - - - - 14,826 18.89 - 4,872 -341 2016-12-31 ㈜케이엠티(비상장) 2018-01-15 출자전환 - 16,722 11.56 - - - - 16,722 11.56 - 6,776 129 2015-12-31 대방지앤지㈜(비상장) 2018-01-17 출자전환 - 11,867 12.72 - -11,867 - - - 0.00 - 10,830 194 2016-12-31 ㈜앤썸앤컴퍼니(비상장) 2018-01-17 출자전환 - 175,595 18.77 - - - - 175,595 18.77 - 5,947 153 2016-12-31 ㈜트로젝트(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 1,513 12.35 - - - - 1,513 12.35 - 344 29 2016-12-31 ㈜모닝트리(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 2,310 9.26 - - - - 2,310 9.26 - 4,358 289 2015-12-31 ㈜바론시스템(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 21,306 8.71 - - - - 21,306 8.71 - 12,557 191 2016-12-31 우원금속㈜(비상장) 2018-01-23 출자전환 - 964 12.73 - - - - 964 12.73 - 5,971 231 2016-12-31 ㈜백야에프엔비(비상장) 2018-01-24 출자전환 - 1,290 21.96 - - - - 1,290 21.96 - 483 -197 2016-12-31 ㈜동일정공(비상장) 2018-01-25 출자전환 - 8,223 14.73 - - - - 8,223 14.73 - 1,948 48 2016-12-31 ㈜르누보(비상장) 2018-02-10 출자전환 - 3,243 21.19 - - - - 3,243 21.19 - 1,312 18 2016-12-31 ㈜조양공업(비상장) 2018-02-27 출자전환 - 2,020 7.30 - - - - 2,020 7.30 - 2,230 -86 2016-12-31 코팩엔지니어링㈜(비상장) 2018-03-01 출자전환 - 271,173 30.23 - - - - 271,173 30.23 - 11,392 146 2016-12-31 태광공업㈜(비상장) 2018-03-05 출자전환 - 25,058 9.03 - - - - 25,058 9.03 - 33,959 -5,601 2016-12-31 ㈜엔티에스(비상장) 2018-03-06 출자전환 - 9,646 14.78 - - - - 9,646 14.78 - 59,679 215 2015-12-31 ㈜동양레어메탈(비상장) 2018-03-08 출자전환 - 9,638 17.15 - -9,638 - - - - - 11,086 -4,288 2016-12-31 ㈜싸이이비즈(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 837 8.07 - - - - 837 8.07 - 1,969 -85 2016-12-31 주식회사 오츠메쎄(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 7,011 12.46 - - - - 7,011 12.46 - 4,148 454 2016-12-31 ㈜미트마루(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 8,763 12.49 - - - - 8,763 12.49 - 7,212 273 2016-12-31 주식회사 매직에듀(비상장) 2018-03-21 출자전환 - 12,746 6.41 - - - - 12,746 6.41 - 1,692 -191 2016-12-31 주식회사세영유통(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 1,360 7.89 - - - - 1,360 7.89 - 843 47 2015-12-31 보국전기공업㈜(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 25,432 8.93 - - - - 25,432 8.93 - 25,684 -49,647 2017-12-31 ㈜솔루젠(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 189,443 8.91 - - - - 189,443 8.91 - 10,503 322 2016-12-31 ㈜리얼디스퀘어(비상장) 2018-03-29 출자전환 - 1,515 9.83 - - - - 1,515 9.83 - 1,223 -109 2016-12-31 ㈜경동피.오.에이(비상장) 2018-03-29 출자전환 - 1,981 11.63 - - - - 1,981 11.63 - 4,621 1,167 2016-12-31 ㈜스페이스센싱(비상장) 2018-04-04 출자전환 - 36,462 30.48 - - - - 36,462 30.48 - 1,675 1 2016-12-31 ㈜석영엔터프라이즈(비상장) 2018-04-10 출자전환 - 8,179 15.32 - - - - 8,179 15.32 - 15,410 151 2016-12-31 ㈜영원외식산업(비상장) 2018-04-11 출자전환 - 833 7.93 - - - - 833 7.9 - 792 5 2016-12-31 ㈜헤비테크(비상장) 2018-04-12 출자전환 - 1,401 14.05 - - - - 1,401 14.05 - 4,364 120 2016-12-31 ㈜아람(비상장) 2018-04-16 출자전환 - 3,996 18.62 - - - - 3,996 18.62 - 1,637 15 2015-12-31 ㈜초림건영(비상장) 2018-04-17 출자전환 - 1,864 5.15 - - - - 1,864 5.15 - 3,139 -11 2015-12-31 농업회사법인㈜백두농산(비상장) 2018-04-25 출자전환 - 1,053 5.11 - - - - 1,053 5.11 - 7,524 2,085 2017-12-31 케이피엘써키트㈜(비상장) 2018-04-25 출자전환 - 8,608 14.52 - -5,914 - - 2,694 4.54 - 7,876 71 2016-12-31 ㈜플루시스(비상장) 2018-04-26 출자전환 - 667 5.91 - - - - 667 5.91 - 6,022 -243 2016-12-31 ㈜피비시스템(비상장) 2018-04-28 출자전환 - 347,717 18.49 - - - - 347,717 18.49 - 414 -101 2015-12-31 ㈜팀코리아(비상장) 2018-05-04 출자전환 - 125,671 9.70 - - - - 125,671 9.70 - 11,218 -1,383 2015-12-31 ㈜지피아이코리아(비상장) 2018-05-15 출자전환 - 3,541 15.71 - - - - 3,541 15.71 - 5,081 13 2016-12-31 ㈜상리(비상장) 2018-05-16 출자전환 - 3,135 5.25 - - - - 3,135 5.25 - 12,145 17 2016-12-31 ㈜승도특강(비상장) 2018-05-17 출자전환 - 10,653 11.49 - - - - 10,653 11.49 - 4,900 108 2016-12-31 ㈜대일(비상장) 2018-05-19 출자전환 - 7,321 10.20 - - - - 7,321 10.20 - 10,908 12 2016-12-31 ㈜유니베이직코리아(비상장) 2018-05-24 출자전환 - 97,525 9.42 - - - - 97,525 9.42 - 5,803 325 2016-12-31 ㈜우진하이텍(비상장) 2018-05-29 출자전환 - 7,692 14.61 - - - - 7,692 14.61 - 29,255 204 2016-12-31 ㈜더휴컴퍼니(비상장) 2018-05-30 출자전환 - 308,655 10.10 - - - - 308,655 10.10 - 131,944 -3,707 2016-12-31 ㈜프라비스시스템즈(비상장) 2018-05-30 출자전환 - 150,338 12.84 - - - - 150,338 12.84 - 8,689 120 2016-12-31 ㈜하우토(비상장) 2018-05-31 출자전환 - 8,174 6.08 - - - - 8,174 6.08 - 10,531 1,235 2016-12-31 ㈜중앙삼이(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 5,332 19.41 - - - - 5,332 19.41 - 7,525 464 2016-12-31 ㈜금오하이텍(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 527,697 28.03 - - - - 527,697 28.03 - 60,386 975 2016-12-31 주식회사가솔린(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 10,036 19.55 - - - - 10,036 19.55 - 3,841 149 2016-12-31 ㈜에스에스이티(비상장) 2018-06-12 출자전환 - 9,074 15.06 - - - - 9,074 15.06 - 11,182 249 2016-12-31 대동산업㈜(비상장) 2018-06-19 출자전환 - 27,847 24.73 - -17,345 - - 10,502 9.33 - 23,556 -1,648 2016-12-31 동도바잘트산업㈜(비상장) 2018-06-20 출자전환 - 1,184 9.76 - - - - 1,184 9.76 - 8,798 -102 2016-12-31 ㈜원광도어(비상장) 2018-06-21 출자전환 - 24,827 26.94 - - - - 24,827 26.94 - 15,249 180 2016-12-31 ㈜시즌스해운(비상장) 2018-06-21 출자전환 - 8,828 11.02 - - - - 8,828 11.02 - 9,122 53 2016-12-31 ㈜더원에너지(비상장) 2018-06-28 출자전환 - 21,572 54.90 - - - - 21,572 54.90 - 959 416 2014-12-31 ㈜유디피(비상장) 2018-07-05 출자전환 - 470,077 10.16 - - - - 470,077 10.16 - 9,470 -25,222 2016-12-31 ㈜거산이엔에스(비상장) 2018-07-09 출자전환 - 7,254 15.74 - - - - 7,254 15.74 - 4,617 261 2016-12-31 한국정밀㈜(비상장) 2018-07-10 출자전환 - 5,260 6.21 - - - - 5,260 6.21 - 28,946 581 2016-12-31 ㈜영인이엔씨(비상장) 2018-07-18 출자전환 - 3,428 30.65 - - - - 3,428 30.65 - 14,024 320 2016-12-31 ㈜엔토시스(비상장) 2018-07-25 출자전환 - 9,723 31.89 - - - - 9,723 31.89 - 4,821 -86 2016-12-31 ㈜더좋은기술(비상장) 2018-08-15 출자전환 - 2,366 5.20 - - - - 2,366 5.20 - 2,260 120 2016-12-31 ㈜삼광케미칼(비상장) 2018-08-21 출자전환 - 1,863 11.62 - - - - 1,863 11.62 - 9,913 9,004 2016-12-31 ㈜청연이엔지(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 4,595 13.41 - - - - 4,595 13.41 - 8,447 -454 2017-12-31 ㈜태인(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 5,145 29.18 - - - - 5,145 29.18 - 1,733 2,052 2016-12-31 ㈜브로드아미(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 993 8.70 - - - - 993 8.70 - 800 6 2017-12-31 ㈜엘티정보통신(비상장) 2018-08-24 출자전환 - 4,611 15.15 - - - - 4,611 15.15 - 3,312 153 2016-12-31 ㈜경형산업(비상장) 2018-08-29 출자전환 - 5,460 7.97 - - - - 5,460 7.97 - 12,028 1,119 2016-12-31 영진하이테크㈜(비상장) 2018-09-03 출자전환 - 62,991 8.63 - - - - 62,991 8.63 - 30,660 316 2016-12-31 ㈜이레텍(비상장) 2018-09-05 출자전환 - 2,122 6.71 - - - - 2,122 6.71 - 6,848 55 2016-12-31 ㈜신형아이엔티(비상장) 2018-09-07 출자전환 - 5,161 11.65 - - - - 5,161 11.65 - 3,210 52 2016-12-31 ㈜하늘연소프트(비상장) 2018-09-11 출자전환 - 4,949 15.83 - - - - 4,949 15.83 - 4,113 125 2016-12-31 ㈜공화공구(비상장) 2018-09-13 출자전환 - 2,029 12.44 - - - - 2,029 12.44 - 2,323 12 2017-12-31 세진하이테크㈜(비상장) 2018-09-15 출자전환 - 871,488 7.39 - - - - 871,488 7.39 - 21,311 47 2016-12-31 ㈜태성멀티테크(비상장) 2018-09-15 출자전환 - 8,696 26.10 - - - - 8,696 26.10 - 8,114 -2 2016-12-31 웰드넷주식회사(비상장) 2018-09-17 출자전환 - 7,282 12.91 - - - - 7,282 12.91 - 4,194 -307 2016-12-31 ㈜세일기전(비상장) 2018-09-18 출자전환 - 3,489 5.19 - - - - 3,489 5.19 - 3,279 -191 2016-12-31 ㈜삼정스틸(비상장) 2018-09-18 출자전환 - 55,985 15.41 - - - - 55,985 15.41 - 30,234 115 2016-12-31 ㈜한라기산(비상장) 2018-09-19 출자전환 - 36,677 23.30 - - - - 36,677 23.30 - 14,682 178 2016-12-31 금문산업㈜(비상장) 2018-09-20 출자전환 - 7,355 5.42 - - - - 7,355 5.42 - 139,871 1,783 2016-12-31 ㈜봉마관광(비상장) 2018-10-02 출자전환 - 1,067 12.55 - - - - 1,067 12.55 - 2,469 47 2016-12-31 성남아트㈜(비상장) 2018-10-10 출자전환 - 3,324 7.57 - - - - 3,324 7.57 - 7,744 377 2017-12-31 ㈜라인시스템(비상장) 2018-10-11 출자전환 - 51,682 10.60 - - - - 51,682 10.60 - 2,707 121 2016-12-31 은성에이앤티 주식회사(비상장) 2018-10-15 출자전환 - 7,937 5.32 - - - - 7,937 5.32 - 6,921 -181 2016-12-31 은성씨엔에스㈜(비상장) 2018-10-15 출자전환 - 13,229 43.74 - - - - 13,229 43.74 - 589 -52 2016-12-31 ㈜유창산공(비상장) 2018-10-22 출자전환 - 45,942 55.98 - - - - 45,942 55.98 - 10,944 -33 2016-12-31 삼우소방주식회사(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 4,891 11.40 - - - - 4,891 11.40 - 3,890 10 2016-12-31 건축사사무소다연그룹㈜(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 1,248 14.01 - - - - 1,248 14.01 - 1,192 16 2017-12-31 ㈜엠케이텍스타일(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 3,401 7.87 - - - - 3,401 7.87 - 2,942 145 2017-12-31 ㈜신성테크(비상장) 2018-10-25 출자전환 - 15,003 12.48 - - - - 15,003 12.48 - 13,363 35 2016-12-31 ㈜에이앤에이파워컴퍼니(비상장) 2018-10-31 출자전환 - 8,022 16.60 - - - - 8,022 16.60 - 6,734 46 2016-12-31 ㈜자영테크(비상장) 2018-11-06 출자전환 - 695 5.15 - - - - 695 5.15 - 923 8 2016-12-31 ㈜대경어패럴(비상장) 2018-11-06 출자전환 - 3,019 9.13 - - - - 3,019 9.13 - 1,448 -1,331 2017-12-31 ㈜로헨(비상장) 2018-11-14 출자전환 - 9,042 9.30 - - - - 9,042 9.30 - 3,917 52 2016-12-31 메드원이노테크㈜(비상장) 2018-11-14 출자전환 - 1,618 5.17 - - - - 1,618 5.17 - 5,294 97 2017-12-31 ㈜파낙스코리아(비상장) 2018-11-21 출자전환 - 2,320 5.07 - - - - 2,320 5.07 - 11,175 243 2017-12-31 ㈜에코피엔이(비상장) 2018-11-21 출자전환 - 201,882 24.05 - - - - 201,882 24.05 - 2,820 50 2017-12-31 ㈜DR몰드(비상장) 2018-11-26 출자전환 - 9,264 10.29 - - - - 9,264 10.29 - 8,369 111 2016-12-31 ㈜레더원(비상장) 2018-11-28 출자전환 - 4,462 64.87 - - - - 4,462 64.87 - 3,917 65 2016-12-31 포스인㈜(비상장) 2018-12-05 출자전환 - 4,691 5.86 - - - - 4,691 5.86 - 5,776 242 2016-12-31 ㈜아리랑푸드(비상장) 2018-12-05 출자전환 - 649 5.87 - - - - 649 5.87 - 1,682 161 2017-12-31 간드로메다㈜(비상장) 2018-12-12 출자전환 - 89,698 17.44 - - - - 89,698 17.44 - 2,017 -47 2017-12-31 ㈜햇살유통(비상장) 2018-12-14 출자전환 - 1,927 9.15 - - - - 1,927 9.15 - 3,004 182 2017-12-31 ㈜한솔엔지니어링(비상장) 2018-12-18 출자전환 - 2,995 12.82 - - - - 2,995 12.82 - 5,561 468 2016-12-31 티에이치글로벌㈜(비상장) 2018-12-18 출자전환 - 19,668 11.65 - - - - 19,668 11.65 - 3,540 31 2017-12-31 ㈜이원솔루텍(비상장) 2019-01-01 출자전환 - - - - 12,152 - - 12,152 12.23 - 52,505 -3,200 2016-12-31 ㈜한스미트(비상장) 2019-01-08 출자전환 - - - - 2,654 - - 2,654 15.32 - 3,895 234 2017-12-31 ㈜인성피앤비(비상장) 2019-01-09 출자전환 - - - - 4,944 - - 4,944 5.47 - 8,536 -607 2017-12-31 오선엔지니어링㈜(비상장) 2019-01-09 출자전환 - - - - 63,952 - - 63,952 5.71 - 7,986 184 2017-12-31 ㈜중부화스너(비상장) 2019-01-16 출자전환 - - - - 3,377 - - 3,377 7.47 - 6,664 164 2016-12-31 ㈜아이디알시스템(비상장) 2019-01-16 출자전환 - - - - 1,629 - - 1,629 11.47 - 3,087 -26 2017-12-31 ㈜에스케이테크(비상장) 2019-01-17 출자전환 - - - - 2,337 - - 2,337 8.53 - 2,880 116 2017-12-31 ㈜첼렘비앤에프(비상장) 2019-01-23 출자전환 - - - - 692 - - 692 5.86 - 1,081 -9 2017-12-31 신진교역㈜(비상장) 2019-01-23 출자전환 - - - - 2,524 - - 2,524 7.60 - 11,767 523 2017-12-31 동명건설㈜(비상장) 2019-01-25 출자전환 - - - - 24,420 - - 24,420 11.79 - 8,071 387 2016-12-31 ㈜오스티엄(비상장) 2019-01-25 출자전환 - - - - 3,707 - - 3,707 17.99 - 17,480 102 2016-12-31 ㈜에나인더스트리(비상장) 2019-01-28 출자전환 - - - - 7,549 - - 7,549 12.89 - 87,288 -4,207 2017-12-31 ㈜삼호아이씨엘(비상장) 2019-01-30 출자전환 - - - - 6,844 - - 6,844 19.18 - 4,285 114 2017-12-31 태양스틸가스산업㈜(비상장) 2019-02-12 출자전환 - - - - 5,481 - - 5,481 12.47 - 10,220 340 2017-12-31 ㈜화인방(비상장) 2019-02-14 출자전환 - - - - 5,181 - - 5,181 7.30 - 2,613 7 2016-12-31 ㈜영흥산업(비상장) 2019-02-14 출자전환 - - - - 13,295 - - 13,295 6.39 - 23,205 206 2016-12-31 ㈜지아이에스(비상장) 2019-02-14 출자전환 - - - - 2,595 - - 2,595 18.36 - 3,051 -138 2017-12-31 ㈜진테크엠시(비상장) 2019-02-19 출자전환 - - - - 3,044 - - 3,044 11.84 - 8,144 33 2016-12-31 ㈜이신이엔지(비상장) 2019-02-19 출자전환 - - - - 16,302 - - 16,302 24.25 - 7,014 -24 2016-12-31 금창산업㈜(비상장) 2019-03-04 출자전환 - - - - 10,245 - - 10,245 7.68 - 19,232 5 2016-12-31 ㈜지이테크(비상장) 2019-03-19 출자전환 - - - - 41,819 - - 41,819 25.01 - 3,508 -289 2017-12-31 ㈜티에스테크(비상장) 2019-03-21 출자전환 - - - - 677 - - 677 7.44 - 1,529 -866 2017-12-31 ㈜셈코(비상장) 2019-03-30 출자전환 - - - - 9,136 - - 9,136 10.63 - 16,124 750 2017-12-31 ㈜블루아일랜드자산관리 (비상장) 2007-04-30 공모개발사업SPC자본금납입 30 6,000 10.00 - - - - 6,000 10.00 - 450 -143 2018년 결산 명동도시환경정비사업㈜ (비상장) 2008-06-20 공모개발사업SPC자본금납입 300 60,000 6.00 300 - - - 60,000 6.00 300 14,001 7 2018년 결산 서울라이트타워㈜ (비상장) 2009-03-24 공모개발사업SPC자본금납입 4,200 969,199 6.00 - - - - 969,199 6.00 - 60,073 582 2018년 결산 서울복합물류프로젝트금융투자㈜ (비상장) 2011-08-11 공모개발사업SPC자본금납입 250 100,000 1.00 451 - - 8 100,000 1.00 459 379,753 1,437 2018년 결산 성남의뜰주식회사 (비상장) 2015-08-25 공모개발사업SPC자본금납입 400 80,000 8.00 400 - - - 80,000 8.00 400 960,919 382,595 2018년 결산 웨스트우드피에프브이㈜ (비상장) 2016-04-06 개발사업SPC자본금납입 200 40,000 3.08 200 - - - 40,000 3.08 200 110,414 -4,654 2018년 결산 이지스아이스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2017-04-07 공모개발사업SPC자본금납입 1,000 200,000 5.00 1,000 - - - 200,000 5.00 1,000 241,899 -1,255 2018년 결산 코스마포피에프브이 주식회사 (비상장) 2017-04-24 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 97,957 -1,057 2018년 결산 주식회사성남더하우스 (비상장) 2017-11-28 공모개발사업SPC자본금납입 180 36,000 15.00 180 - - - 36,000 15.00 180 72,825 -2,324 2018년 결산 프리즘스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2018-09-07 공모개발사업SPC자본금납입 500 100,000 5.00 500 - - - 100,000 5.00 500 9,733 -312 2018년 결산 ㈜마스턴제３호메가프로젝트금융투자회사 (비상장) 2012-01-18 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 6,350 -234 2018년 결산 부천물류센터프로젝트금융투자주식회사 (비상장) 2016-06-14 개발사업SPC자본금납입 250 25,000 5.00 250 - - - 25,000 5.00 250 337,947 -24,807 2018년 결산 지스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2016-07-21 개발사업SPC자본금납입 450 9,000 5.00 450 - - - 9,000 5.00 450 85,771 -1,460 2018년 결산 로터스피에프브이 주식회사 (비상장) 2017-03-23 개발사업SPC자본금납입 600 120,000 2.79 600 - - - 120,000 2.79 600 217,191 -1,066 2018년 결산 디더블유에스제20호전문투자형사모부동산투자 유한회사 (비상장) 2017-06-19 부동산투자회사회사형펀드출자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 84,553 -2,639 2018년 결산 디더블유에스제21호전문투자형사모부동산투자 유한회사 (비상장) 2017-08-07 부동산투자회사회사형펀드출자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 88,990 -2,270 2018년 결산 미래토건프로젝트금융투자 주식회사 2019-01-17 개발사업SPC자본금납입 250 - - - 50,000 250 - 50,000 5.00 250 5,001 -30 2018년 신설법인 부산민락피에프브이주식회사 2018-12-31 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 16,644 -181 2018년 결산 라살제9호전문투자형사모부동산투자 유한회사 2018-12-19 부동산투자회사회사형펀드출자 3,400 3,400,000,000 14.61 3,400 - - - 3,400,000,000 14.61 3,400 86,980 -529 2018년 결산 한국인프라2호투융자회사(비상장) 2005-05-11 SOC사업회사형펀드출자 667 14,319,900 6.67 63,760 - - 726 14,319,900 6.67 64,486 850,334 27,050 2018년 결산 마산배움터지킴이㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 495 99,086 14.94 495 - - - 99,086 14.94 495 21,062 3 2018년 결산 울산1지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 641 128,249 14.99 641 - - - 128,249 14.99 641 27,869 36 2018년 결산 울산2지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 577 115,411 14.99 577 - - - 115,411 14.99 577 24,464 -7 2018년 결산 울산3지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 367 73,464 14.99 367 - - - 73,464 14.99 367 16,534 15 2018년 결산 전라선철도㈜ (비상장) 2007-06-27 SOC사업SPC자본금납입 1,705 2,510,644 12.00 6,618 - - -85 2,510,644 12.00 6,533 548,577 6,008 2018년 결산 푸른제주지키미㈜ (비상장) 2007-09-28 SOC사업SPC자본금납입 640 111,962 11.00 474 - - - 111,962 11.00 474 37,065 -208 2018년 결산 푸른군산지키미㈜ (비상장) 2007-10-29 SOC사업SPC자본금납입 1,287 257,370 15.00 1,159 - - 14 257,370 15.00 1,173 65,184 100 2018년 결산 푸른김해지키미㈜ (비상장) 2006-04-18 SOC사업SPC자본금납입 695 282,135 14.00 1,340 - - 22 282,135 14.00 1,362 68,660 -184 2018년 결산 청정상주㈜ (비상장) 2006-05-02 SOC사업SPC자본금납입 324 246,960 14.00 822 - - 30 246,960 14.00 852 60,160 -169 2018년 결산 진천물자원㈜ (비상장) 2006-05-08 SOC사업SPC자본금납입 349 69,810 15.00 349 - - - 69,810 15.00 349 14,052 30 2018년 결산 남양강진씨앤지㈜ (비상장) 2006-05-22 SOC사업SPC자본금납입 520 52,000 14.99 520 - - - 52,000 14.99 520 24,788 -80 2018년 결산 푸른아산지키미㈜ (비상장) 2006-06-01 SOC사업SPC자본금납입 707 281,318 15.00 1,222 - - 20 281,318 15.00 1,242 64,301 -121 2018년 결산 푸른여수지키미㈜ (비상장) 2006-06-01 SOC사업SPC자본금납입 376 131,550 14.00 658 - - - 131,550 14.00 658 32,010 -211 2018년 결산 푸른당진지키미㈜ (비상장) 2007-09-28 SOC사업SPC자본금납입 749 147,151 14.99 736 - - - 147,151 14.99 736 34,581 -90 2018년 결산 울산청천㈜ (비상장) 2008-02-14 SOC사업SPC자본금납입 1,714 342,734 15.00 1,200 - - 4 342,734 15.00 1,204 79,903 -287 2018년 결산 진주청천㈜ (비상장) 2008-02-14 SOC사업SPC자본금납입 1,209 241,890 14.22 937 - - 20 241,890 14.22 957 63,439 -165 2018년 결산 인천대교㈜ (비상장) 2005-07-18 SOC사업SPC자본금납입 1,508 1,831,666 14.99 9,847 - - -537 1,831,666 14.99 9,310 620,773 1,084 2018년 결산 강원학교관리㈜ (비상장) (보통주) 2006-07-10 SOC사업SPC자본금납입 292 58,400 14.97 292 - - - 58,400 14.97 292 15,020 61 2018년 결산 강원학교관리㈜ (비상장) (우선주) 2006-07-10 SOC사업SPC자본금납입 97 19,400 14.92 97 - - - 19,400 14.92 97 2018년 결산 기능대비티엘㈜ (비상장) 2006-07-25 SOC사업SPC자본금납입 459 45,900 14.77 459 - - - 45,900 14.77 459 18,503 -32 2018년 결산 청정서귀포㈜ (비상장) 2007-10-30 SOC사업SPC자본금납입 352 225,926 11.41 805 - - 31 225,926 11.41 836 70,254 184 2018년 결산 노원학교관리㈜ (비상장) 2008-06-13 SOC사업SPC자본금납입 689 137,720 14.58 689 - - - 137,720 14.58 689 35,456 49 2018년 결산 ㈜영남복합물류공사 (비상장) 2008-05-14 SOC사업SPC자본금납입 6,195 1,239,089 14.81 2,496 - - 156 1,239,089 14.81 2,652 179,598 -1,939 2018년 결산 유나이티드피에프제일차기업재무안정사모투자전문회사 (비상장) 2011-06-28 PF정상화뱅크설립자본금납입 33,800 29,242 6.76 39,891 - - - 29,242 6.76 39,891 579,889 40,370 2018년 결산 ㈜ 21세기(비상장) 2017-12-29 투자 500 5,681 3.86 500 - - - 5,681 3.86 500 14,602 1,290 2017-12-31 ㈜ 나노테크(비상장) 2016-03-29 투자 975 16,250 1.78 975 - - - 16,250 1.78 975 58,644 1,291 2017-12-31 ㈜ 메드스타(비상장) 2001-06-29 투자 498 166,000 7.29 498 - - - 166,000 7.29 498 5,424 26 2017-12-31 ㈜ 새한마이크로텍(비상장) 2006-05-15 투자 600 4,000 3.76 600 - - - 4,000 3.76 600 18,471 -1,338 2017-12-31 ㈜ 동화엔텍(비상장) 2018-04-26 투자 1,000 8,333 0 1,000 - - - 8,333 - 1,000 147,975 -5,408 2017-12-31 ㈜ 석경에이티(비상장) 2001-08-24 투자 300 178,964 4.04 300 - - - 178,964 4.04 300 15,301 205 2017-12-31 ㈜ 신광(비상장) 2016-04-14 투자 470 12,500 20 470 - - - 12,500 20 470 8,520 -182 2017-12-31 ㈜ 아이두잇(비상장) 2015-06-16 투자 1,000 266,666 5.98 191 - - - 266,666 5.98 191 18,395 -1,700 2018-12-31 이데일리㈜ (비상장) 2002-07-10 투자 581 197,670 0.78 581 - - - 197,670 0.78 581 78,424 -2,856 2017-12-31 ㈜ 에스제이그룹(비상장) 2017-02-21 투자 1,000 66,666 2.86 1,000 - - - 66,666 2.86 1,000 23,492 4,501 2017-12-31 ㈜ 영구크린(비상장) 2016-07-18 투자 1,495 34,500 4.98 1,859 - - -40 34,500 4.98 1,819 9,542 624 2017-12-31 ㈜ 우보테크(비상장) 2015-11-05 투자 5,000 591,250 2.07 2,004 - - 59 591,250 2.07 2,063 103,982 3,185 2018-12-31 ㈜ 율촌(비상장) 2014-11-19 투자 1,000 200,000 5.56 1,287 - - 45 200,000 5.56 1,332 49,410 1,282 2017-12-31 ㈜ 진성(비상장) 2015-04-01 투자 1,000 572 0.74 100 - - - 572 0.74 100 21,694 535 2017-12-31 ㈜ 한국기계거래소(비상장) 2014-11-26 투자 5,000 500,000 29.41 5,000 - - - 500,000 29.41 5,000 11,760 -1,433 2017-12-31 비엔에이치스타트업3호 투자조합(비상장) 2018-11-05 투자 300 300 6.06 300 300 300 -11 600 6.06 589 - - 2018결성 액시스 글로벌 그로쓰 신기술조합(비상장) 2017-05-18 투자 2,000 2,000 12.74 1,905 - - 26 2,000 12.74 1,931 15,553 -149 2017-12-31 중앙제어㈜ (비상장) 2016-10-14 투자 2,000 20,000 6.72 2,217 - - 301 20,000 6.72 2,518 27,771 1,468 2018-12-31 콴텍㈜ (비상장) 2019-03-28 투자 1,000 - - - 2,857 1,000 - 2,857 9.73 1,000 312 -334 2018-12-31 ㈜ 루켄테크놀러지스(비상장) 2014-11-13 투자 1,000 105,263 3.47 1,223 - - 22 105,263 3.47 1,245 30,776 523 2017-12-31 ㈜ 배운전자(비상장) 2013-02-13 투자 5,000 200,000 15.5 311 - - 30 200,000 15.5 341 25,484 -2,137 2018-12-31 ㈜ 시즈글로벌(비상장) 2015-05-18 투자 2,000 57,142 8.7 2,489 - - 97 57,142 8.7 2,586 38,908 2,646 2018-12-31 ㈜ 신아티앤씨(비상장) 2012-06-26 투자 1,000 15,796 2.63 652 -1,211 -50 - 14,585 2.43 602 55,900 1,341 2017-12-31 ㈜ 쎄미하우(비상장) 2007-09-20 투자 2,000 23,750 7.67 - - - - 23,750 7.67 - 11,267 -1,898 2017-12-31 ㈜ 에이원알폼(비상장) 2015-01-14 투자 2,000 333,320 9.43 3,140 - - -171 333,320 9.43 2,969 122,798 4,790 2017-12-31 ㈜ 에이원알폼(상장) 2016-12-28 투자 1,992 166,666 4.72 2,392 - - 325 166,666 4.72 2,717 122,798 4,790 2017-12-31 ㈜ 에이텍솔루션(비상장) 2014-06-24 투자 2,000 222,222 9.7 2,229 - - 35 222,222 9.7 2,264 56,619 163 2018-12-31 ㈜ 엑시콘(비상장) 2018-04-24 투자 3,000 260,869 2.56 2,559 - - 166 260,869 2.56 2,725 91,375 7,627 2017-12-31 ㈜ 웨이브닉스이에스피(비상장) 2014-06-30 투자 1,000 400,000 9.45 1,206 - - - 400,000 9.45 1,206 2,441 -708 2017-12-31 ㈜ 이노피아테크(비상장) 2016-09-12 투자 1,000 13,333 7.02 1,012 - - 50 13,333 7.02 1,062 35,393 468 2017-12-31 ㈜ 캐스트윈(비상장) 2000-12-29 투자 500 246,232 6.82 500 - - - 246,232 6.82 500 40,614 2,108 2017-12-31 디엘피주식회사(비상장) 2017-12-21 투자 1,500 32,608 5.16 1,359 - - 33 32,608 5.16 1,392 56,009 830 2017-12-31 크로넥스㈜ (비상장) 2015-06-19 투자 500 62,500 4.19 500 - - - 62,500 4.19 500 7,426 -506 2017-12-31 주식회사 에스알(비상장) 2014-12-17 투자 37,500 7,500,000 15 52,897 - - 3,871 7,500,000 15 56,768 485,037 32,115 2017-12-31 호전실업㈜ (상장) 2016-03-30 투자 3,500 181,214 2.26 1,677 - - 606 181,214 2.26 2,283 198,170 -7,507 2018-12-31 ㈜ 스튜디오매크로그래프(비상장) 2016-12-29 투자 1,000 2,222 3.33 1,000 - - - 2,222 3.33 1,000 17,301 100 2018-12-31 ㈜ 에이에스티지(비상장) 2016-01-21 투자 1,500 300,000 1.57 1,657 - - 89 300,000 1.57 1,746 125,371 688 2017-12-31 ㈜ 엔씨켐(비상장) 2017-09-01 투자 1,750 6,944 2.92 1,773 - - -137 6,944 2.92 1,636 55,301 4,878 2017-12-31 ㈜ 유컴테크놀러지(비상장) 2018-11-15 투자 3,000 18,750 6.51 3,000 - - -15 18,750 6.51 2,985 24,714 3,708 2018-12-31 ㈜ 제니스월드(비상장) 2017-12-29 투자 1,500 681,818 6.85 1,666 - - -90 681,818 6.85 1,576 35,195 2,156 2017-12-31 ㈜ 케이알이엠에스(비상장) 2015-05-27 투자 1,500 3,334 1.28 239 -1,667 -120 2 1,667 0.64 121 93,584 1,888 2018-12-31 ㈜ 코비(비상장) 2014-04-03 투자 3,000 19,666 3.88 326 - - -1 19,666 3.88 325 13,237 -3,138 2017-12-31 ㈜ 피코그램(비상장) 2016-12-29 투자 1,000 2,000 4.55 1,113 - - -13 2,000 4.55 1,100 42,147 809 2017-12-31 벤텍스㈜ (비상장) 2014-06-30 투자 1,000 13,333 2.54 840 - - -7 13,333 2.54 833 16,026 -3,255 2017-12-31 에스투엘제4호 창업벤처전문 사모투자합자회사(비상장) 2019-02-07 투자 62 - 6.35 - 121,400,000 121 -5 121,400,000 6.35 116 - - 2018결성 ㈜ 오토젠(비상장) 2017-03-30 투자 5,000 52,631 6.99 4,978 - - -44 52,631 6.99 4,934 93,420 1,195 2018-12-31 오케스트라 프라이빗 에쿼티 제1호 사모투자합자회사(비상장) 2017-06-29 투자 5,000 5,000,000,000 6.39 5,000 - - - 5,000,000,000 6.39 5,000 78,278 2,914 2018-12-31 오케스트라프라이빗에쿼티제3호사모투자 합자회사(비상장) 2019-01-30 투자 3,000 - - - 3,000,000,000 3,000 - 3,000,000,000 3.92 3,000 - - 2019결성 우원개발㈜ (상장) 2018-07-17 투자 1,062 246,669 1.5 994 - - 25 246,669 1.44 1,019 146,327 2,644 2017-12-31 유티씨반도체성장펀드(비상장) 2018-11-16 투자 720 720 8.57 720 - - - 720 8.57 720 - - 2018결성 인바이오㈜ (비상장) 2016-06-27 투자 2,000 44,444 9.17 2,108 - - 30 44,444 9.17 2,138 46,042 890 2017-12-31 자안그룹㈜ (비상장) 2017-01-11 투자 1,000 149,253 2.34 2,289 - - -25 149,253 2.34 2,264 35,010 6,381 2017-12-31 주식회사메디쎄이(비상장) 2016-05-31 투자 1,000 54,054 1.37 1,087 - - 39 54,054 1.37 1,126 32,749 -65 2017-12-31 케이디비씨에스투엘제일호 사모투자합자회사(비상장) 2016-11-02 투자 2,000 1,200,000,000 6.45 1,802 - - 29 1,200,000,000 6.45 1,831 30,179 -603 2017-12-31 ㈜ 마그넷포유(비상장)(보통주) 2006-04-27 투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 ㈜ 마그넷포유(비상장)(상환전환우선주) 2006-04-27 투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 ㈜ 세스트(비상장) 2001-10-08 투자 500 625 5.89 - - - - 625 5.89 - 69,140 -10,357 2011-12-31 ㈜ 앤에스월드(비상장) 2015-05-22 투자 750 37,500 12.97 750 - - - 37,500 12.97 750 5,799 -251 2018-12-31 ㈜ 엔지온(비상장) 2013-06-13 투자 2,000 363,636 12.35 2,407 - - -811 363,636 12.35 1,596 27,702 632 2017-12-31 ㈜ 이지트로닉스(비상장) 2015-07-29 투자 1,000 4,000 3.57 965 - - 7 4,000 3.57 972 16,001 544 2017-12-31 ㈜ 지티티(비상장) 2000-02-23 투자 1,000 16,756 5.02 500 - - - 16,756 5.02 500 15,158 795 2018-12-31 ㈜ 필스(비상장) 2007-06-14 투자 2,500 588,240 13.37 - - - - 588,240 13.37 - 7,794 -3,077 2010-12-31 LSK-BNH코리아바이오펀드(비상장) 2016-11-30 투자 300 1,900 5.19 2,946 - - -2 1,900 5.19 2,944 28,102 -940 2017-12-31 레버런트프론티어1호창업벤처전문 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-28 투자 3,000 3,000,000,000 10.91 3,000 - - -18 3,000,000,000 10.91 2,982 - - 2018결성 로그 성장기여세컨더리펀드(비상장) 2016-03-31 투자 200 364 5 364 - - - 364 5 364 7,862 91 2017-12-31 신세기에스에프에스㈜ (비상장) 2008-07-14 투자 500 2,500 5.38 - - - - 2,500 5.38 - 10,877 290 2007-12-31 신일화학공업㈜ (비상장) 2014-10-31 투자 2,000 28,571 6.75 2,271 - - 115 28,571 6.75 2,386 43,663 308 2018-12-31 아하엠텍㈜ (비상장) 2011-07-04 투자 1,000 250,000 5.54 - - - - 250,000 5.54 - 49,869 -1,335 2014-12-31 에스엠 신기술사업투자조합 제1호(비상장) 2015-04-02 투자 2,000 1,100,000,000 36.36 684 - - - 1,100,000,000 36.36 684 5,041 -39 2017-12-31 ㈜ 아트뷰(비상장) 2018-03-16 투자 1,000 137,570 3.53 1,000 - - - 137,570 3.53 1,000 31,307 514 2018-12-31 이앤에프마블사모투자 합자회사(비상장) 2017-12-15 투자 3,000 3,000,000,000 3.7 1,785 - - 99 3,000,000,000 3.7 1,884 80,455 -654 2017-12-31 주식회사켐코(비상장) 2014-05-30 투자 1,000 100,000 4.38 683 - - 16 100,000 4.38 699 8,310 -1,083 2018-12-31 케이엘앤파트너스룽투 사모투자합자회사(KL&Partners 제2호 사모투자전문회사)(비상장) 2016-03-02 투자 2,000 2,000,000,000 7.81 710 - - 212 2,000,000,000 7.81 922 20,640 -4,830 2017-12-31 코너스톤NHNI 글로벌 성장 제일호 신기술조합(비상장) 2017-12-21 투자 2,000 2,000 5.95 2,040 - - 116 2,000 5.95 2,156 33,304 -281 2018-12-31 프레스토 제4호 사모투자합자회사(비상장) 2016-04-05 투자 3,000 1,500,000,000 24.59 1,364 - - - 1,500,000,000 24.59 1,364 12,940 775 2017-12-31 화이트웨일제삼호사모투자합자회사(비상장) 2018-10-24 투자 3,000 3,000,000,000 14.08 3,000 - -90 90 3,000,000,000 14.08 3,000 - - 2018결성 코메스2018-1 M&A투자조합(비상장) 2018-09-28 투자 5,000 5,000 10 5,000 -45 -504 459 4,955 10 4,955 - - 2018결성 ㈜ 네패스디스플레이(비상장) 2010-11-01 투자 1,000 31,250 0.08 - -31,250 - - - - - 13,121 -4,210 2017-12-31 ㈜ 루시카토(비상장) 2016-11-25 투자 990 9,000 7.04 990 - - - 9,000 7.04 990 17,569 115 2018-12-31 ㈜ 리텍(비상장) 2014-08-08 투자 900 15,750 8.26 900 - - - 15,750 8.26 900 11,072 4,235 2017-12-31 ㈜ 미래엔에스(비상장) 2015-02-27 투자 500 50,000 8.77 - - - - 50,000 8.77 - 7,354 318 2016-12-31 ㈜ 새턴바스(비상장) 2000-07-20 투자 500 166,660 6.23 500 - - - 166,660 6.23 500 49,251 809 2018-12-31 ㈜ 에그필름(비상장) 2002-03-07 투자 495 330,000 7.51 - - - - 330,000 7.51 - 1,964 36 2013-12-31 ㈜ 에이엠텍(비상장) 2016-06-21 투자 1,000 125,000 9.26 1,000 - - - 125,000 9.26 1,000 4,983 -602 2017-12-31 ㈜ 엔알티(NRT)(비상장) 2014-10-20 투자 500 10,000 4 - - - - 10,000 4 - 13,719 -1,712 2016-12-31 ㈜ 엔티에스(비상장) 2006-07-28 투자 1,200 300,000 4.99 400 - - 32 300,000 4.99 432 20,769 666 2017-12-31 ㈜ 엠아이텍(상장) 2009-05-29 투자 990 22,000 0.07 - - - 116 22,000 0.07 116 20,656 671 2010-12-31 ㈜ 원에스티(비상장) 2017-06-23 투자 2,000 5,000 4.76 1,891 - - 53 5,000 4.76 1,944 51,765 4,353 2017-12-31 ㈜ 윈텍스(비상장) 2015-04-30 투자 2,000 18,666 8.25 1,591 - - -61 18,666 8.25 1,530 27,250 536 2018-12-31 ㈜ 파워엠엔씨(비상장) 2015-05-28 투자 750 150,000 4.68 750 -150,000 -750 - - - - 14,215 686 2018-12-31 KB-솔리더스 글로벌헬스케어 펀드(비상장) 2016-01-25 투자 60 138 2 1,481 - - 827 138 2 2,308 102,388 34,466 2018-12-31 미크론정공㈜ (비상장) 2002-04-30 투자 1,000 27,533 5.14 - - - - 27,533 5.14 - 3,729 732 2017-12-31 바이오센서연구소㈜ (비상장) 2018-12-26 투자 1,000 394,011 - 1,000 - - - 394,011 3.23 1,000 2,949 -1,422 2017-12-31 서일캐스팅㈜ (비상장) 2015-11-26 투자 2,000 888,880 10.09 2,471 -88,888 -247 74 799,992 9.08 2,298 38,484 808 2017-12-31 신성오토모티브 주식회사(비상장) 2017-12-15 투자 3,000 3,000,000 10.56 2,763 - - -66 3,000,000 10.56 2,697 52,622 953 2017-12-31 이니스트에스티㈜ (비상장) 2015-04-27 투자 1,000 250,000 4.64 1,329 - - -128 250,000 4.64 1,201 91,070 3,067 2018-12-31 켄코아에어로스페이스㈜ (비상장) 2017-08-28 투자 1,000 125,000 2.05 1,000 - - - 125,000 2.05 1,000 30,537 -1,213 2017-12-31 한국벤처자산관리유한회사(비상장) 2010-03-24 투자 100 20,000 20 100 - - - 20,000 20 100 313 -34 2015-12-31 ㈜ 난장컬쳐스(비상장) 2001-11-19 투자 500 173,702 11.43 - - - - 173,702 11.43 - 20 1 2014-12-31 ㈜ 리엔젠(비상장) 2017-07-21 투자 1,000 100,000 3.05 1,150 - - -396 100,000 3.05 754 8,287 -1,063 2018-12-31 ㈜ 비엔디생활건강(비상장) 2015-02-11 투자 1,000 86,666 3.71 520 - - - 86,666 3.71 520 17,893 606 2018-12-31 ㈜ 세미솔루션(비상장) 2012-09-28 투자 990 127,140 2.97 1,311 - - -20 127,140 2.97 1,291 21,011 425 2018-12-31 ㈜ 세프라(비상장) 2014-10-17 투자 2,000 44,444 4.09 1,259 - - 40 44,444 4.09 1,299 65,413 2,365 2017-12-31 ㈜ 연미술(비상장) 2002-07-31 투자 250 166,667 5.05 250 - - - 166,667 5.05 250 16,502 128 2017-12-31 ㈜ 옵토웰(비상장) 2001-06-22 투자 500 20,000 4.71 500 - - - 20,000 4.71 500 13,650 307 2017-12-31 ㈜ 원바이오젠(비상장) 2017-12-08 투자 1,000 100,000 3.6 1,000 - - - 100,000 3.6 1,000 14,728 238 2017-12-31 ㈜ 창우섬유(비상장) 2016-04-25 투자 500 2,500 20 500 - - - 2,500 20 500 13,263 700 2017-12-31 ㈜ 카모스(비상장) 2001-11-09 투자 500 250,000 5.26 - - - - 250,000 5.26 - 10,615 1,411 2017-12-31 2015 KIF-프리미어IT 전문투자조합(비상장) 2016-02-26 투자 300 2,925 7.5 2,815 -80 -96 212 2,845 7.5 2,931 - - 2018결성 세티밸류업 사모투자 합자회사(비상장) 2018-04-16 투자 2,000 2,000,000,000 6.6 1,826 - - 356 2,000,000,000 6.6 2,182 - - 2018결성 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합(비상장) 2017-12-27 투자 1,500 3,000,000,000 14.29 3,042 -250,000,000 -254 61 2,750,000,000 14.29 2,849 20,845 -138 2018-12-31 아주강소기업5호투자조합(비상장) 2014-10-13 투자 2,000 20 9.52 - - - - 20 9.52 - 21,147 101 2014-12-31 에스비아이-성장사다리 코넥스 활성화펀드 제2호(비상장) 2017-11-15 투자 200 1,500 5.21 1,584 - - 278 1,500 5.21 1,862 30,570 -564 2018-12-31 한진화학㈜ (비상장) 2018-12-17 투자 2,000 50,000 9.73 2,000 - - -128 50,000 9.73 1,872 143,480 -2,743 2017-12-31 주식회사숲소리(비상장) 2016-09-22 투자 990 4,500 10.11 990 - - - 4,500 10.11 990 2,466 16 2017-12-31 헤르메스사모투자 합자회사(비상장) 2017-12-27 투자 2,000 1,579,733,044 3.33 812 - - -36 1,579,733,044 3.33 776 60,000 -65 2017-12-31 ㈜ 한국비엔씨(비상장) 2015-12-08 투자 1,950 260,000 3.79 2,176 - - 49 260,000 3.79 2,225 24,123 1,854 2017-12-31 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(비상장) 2013-04-12 투자 6,000 57 50 5,700 - - - 57 50 5,700 14,248 69 2013-12-31 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(비상장) 2014-07-11 투자 2,000 81 33.33 8,100 - - - 81 33.33 8,100 25,711 121 2018-12-31 IBK금융그룹 IP창조투자조합 제2호(비상장) 2016-10-27 투자 500 20 25 2,000 - - - 20 25 2,000 7,723 308 2018-12-31 모트렉스㈜ (상장) 2017-12-14 투자 2,000 211,205 0.78 842 - - 22 211,205 0.78 864 182,561 19,260 2017-12-31 에너지융합 UQIP 투자조합(비상장) 2016-07-28 투자 150 1,680 6 1,680 600 600 - 2,280 6 2,280 22,902 -3,937 2018-12-31 에이비즈 제1호 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-30 투자 2,000 2,000,000,000 10 2,000 - - - 2,000,000,000 10 2,000 19,842 -196 2018-12-31 에이스대호 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-26 투자 3,000 3,000,000,000 1 3,000 - - - 3,000,000,000 1 3,000 294,326 -765 2018-12-31 웨일제1호중소중견기업엠앤에이사모투자 합자회사(비상장) 2018-07-05 투자 1 822,060,604 5.31 822 513,354,538 513 - 1,335,415,142 5.31 1,335 15,020 -678 2018-12-31 웹케시㈜ (비상장) 2015-12-29 투자 2,000 133,333 2.13 2,650 -133,333 -2,650 - - - - 36,425 3,679 2017-12-31 웹케시㈜ (상장) 2019-02-19 투자 3,853 - - - 133,333 3,853 2,440 133,333 1.97 6,293 36,425 3,679 2017-12-31 이음 제4호 사모투자합자회사(비상장) 2019-02-15 투자 2,000 - - - 2,000,000,000 2,000 -2 2,000,000,000 10.2 1,998 - - 2019결성 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사(비상장) 2018-02-05 투자 4,938 4,937,500,000 12.44 4,938 - - - 4,937,500,000 12.44 4,938 39,000 -1 2018-12-31 제이케이엘퀸테사 2013-1호 사모투자전문회사(비상장) 2013-06-28 투자 4,583 3,127,350,741 8.33 3,337 - - -53 3,127,350,741 8.33 3,284 54,530 -67 2014-03-31 주식회사삼영에스앤씨(비상장) 2015-11-04 투자 1,000 20,000 5.16 983 - - 12 20,000 4.62 995 13,328 610 2017-12-31 칸서스제칠차(유) 금호산업 2010-03-30 출자전환 68,291 125,548 0.36 1,481 - - -281 125,548 0.36 1,200 10 - 2018-12-31 케이디비씨이음제일호 사모투자전문회사(비상장) 2014-11-10 투자 2,499 3,000,000,000 5.88 2,880 - -177 270 3,000,000,000 5.88 2,973 50,769 4,673 2018-12-31 코스톤굿잡성장전략엠앤에이2호 사모투자합자회사(비상장) 2019-02-14 투자 598 - - - 609,420,000 609 - 609,420,000 1.38 609 - - 2019결성 코스톤라이트닝 사모투자합자회사(비상장) 2018-08-13 투자 2,000 2,000,000,000 14.71 1,984 - - -23 2,000,000,000 14.71 1,961 13,389 -264 2018-12-31 크레센도제2호성장전략엠앤에이 사모투자합자회사(비상장) 2018-05-17 투자 60 750,000,000 1.92 706 - - -31 750,000,000 1.92 675 36,810 -2,976 2018-12-31 프레스토제7호사모투자합자회사(비상장) 2017-08-31 투자 3,000 3,000,000,000 12 3,000 - - - 3,000,000,000 12 3,000 24,438 -221 2018-12-31 프리미어 Growth-M&A 투자조합(비상장) 2013-12-27 투자 300 1,857 1.81 2,183 - - -2 1,857 1.81 2,181 15,003 -24 2013-12-31 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사(비상장) 2015-08-26 투자 407 4,577,000,000 3.7 8,665 47,000,000 -1 1,774 4,624,000,000 3.7 10,438 227,689 139,024 2018-12-31 ㈜ 바이카(비상장) 2015-05-20 투자 300 500 8 300 - - - 500 8 300 205 -113 2018-12-31 ㈜ 코아칩스(비상장) 2015-06-09 투자 500 20,000 6.61 500 - - - 20,000 6.61 500 5,176 159 2018-12-31 ㈜ 배틀엔터테인먼트(비상장) 2015-11-30 투자 500 1,057 2.64 500 - - - 1,057 2.64 500 3,135 280 2018-12-31 ㈜ 시솔지주(비상장) 2015-12-08 투자 200 8,478 7.07 200 - - - 8,478 7.07 200 1,780 12 2018-12-31 ㈜ 에이치엘옵틱스(비상장) 2015-12-21 투자 1,000 100,000 4.45 1,000 - - - 100,000 4.45 1,000 28,899 3,563 2018-12-31 ㈜ 바이오액츠(비상장) 2015-12-30 투자 1,000 25,000 3.85 1,000 - - - 25,000 3.85 1,000 13,651 -1,946 2018-12-31 ㈜ 키위플러스(비상장) 2016-03-21 투자 400 43,240 1.14 400 - - - 43,240 1.14 400 10,017 -8,108 2018-12-31 ㈜ 컬리(비상장) 2016-04-18 투자 500 1,344 0.39 500 -1,344 -500 - - - - 58,870 -34,952 2018-12-31 ㈜ 미로(비상장) 2016-05-30 투자 500 166,666 3.67 500 - - - 166,666 3.67 500 16,783 1,468 2018-12-31 성은종합철강㈜ (비상장) 2016-07-29 투자 300 15,000 7.69 300 - - - 15,000 7.69 300 4,187 177 2018-12-31 주식회사 파운트(비상장) 2016-10-14 투자 299 119,250 3.07 298 - - 8 119,250 3.07 305 2,401 -1,260 2018-12-31 ㈜ 모니터랩(비상장) 2016-10-31 투자 500 9,345 5.36 500 - - - 9,345 5.36 500 4,103 430 2018-12-31 이노뎁㈜ (비상장) 2016-11-30 투자 1,000 222,222 8.01 1,000 - - - 222,222 8.01 1,000 21,020 -3,237 2018-12-31 엔트리움 주식회사(비상장) 2016-12-29 투자 500 34,482 2.27 500 - - - 34,482 2.27 500 4,534 -834 2018-12-31 씰링크㈜ (비상장) 2017-05-26 투자 500 142,478 8.85 500 - - - 142,478 8.85 500 2,342 30 2018-12-31 ㈜ 원티드랩(비상장) 2017-05-29 투자 499 323 1.61 493 - - -25 323 1.61 468 5,139 -3,529 2018-12-31 ㈜ 코글플래닛(비상장) 2017-06-29 투자 300 138,440 1.99 300 - - - 138,440 1.99 300 3,772 -1,303 2018-12-31 ㈜ 셀텍(비상장) 2017-06-30 투자 500 1,250 8.87 500 391 499 - 1,641 10.22 999 17,853 -6,308 2018-12-31 ㈜ 디유닛(비상장) 2017-08-31 투자 500 1,015 2.41 500 - - - 1,015 2.41 500 1,645 -3,155 2018-12-31 ㈜ 아이엠폼(비상장) 2017-09-18 투자 500 1,538 2.38 500 - - - 1,538 2.38 500 4,753 338 2018-12-31 ㈜ 마리몬드(비상장) 2017-12-28 투자 500 714,711 3.66 500 - - - 714,711 3.66 500 3,132 -2,181 2018-12-31 ㈜ 즐거운(비상장) 2018-01-26 투자 1,000 4,761 4.35 1,000 - - - 4,761 4.35 1,000 15,909 89 2018-12-31 ㈜ 티에스아이(비상장) 2018-03-09 투자 1,000 176,990 2.77 1,000 - - - 176,990 2.77 1,000 32,068 3,630 2018-12-31 ㈜ 플랫폼베이스(비상장) 2018-03-29 투자 300 6,000 5.28 300 - - - 6,000 5.28 300 1,839 301 2018-12-31 ㈜ 지와이네트웍스(비상장) 2018-03-30 투자 200 852 7.4 200 298 100 - 1,150 9.7 300 899 30 2018-12-31 ㈜ 아이엔지스토리(비상장) 2018-04-11 투자 500 1,233 2.5 500 - - - 1,233 2.5 500 10,572 693 2018-12-31 ㈜ 유티플러스인터랙티브(비상장) 2018-04-27 투자 1,000 50,000 4.77 1,000 - - - 50,000 4.77 1,000 10,117 2,816 2018-12-31 ㈜ 씨케이머티리얼즈랩(비상장) 2018-04-30 투자 300 2,400 2.87 300 - - - 2,400 2.87 300 1,699 -979 2018-12-31 예스튜디오㈜ (비상장) 2018-04-30 투자 200 20,000 3.04 200 - - - 20,000 3.04 200 472 -68 2018-12-31 웰텍㈜ (비상장) 2018-05-24 투자 1,000 10,000 3.26 1,000 - - - 10,000 3.26 1,000 84,351 383 2018-12-31 ㈜ 아젠컴(비상장) 2018-05-30 투자 1,000 22,190 4.65 1,000 - - - 22,190 4.65 1,000 14,931 -614 2018-12-31 ㈜ 넷아스기술(비상장) 2018-06-20 투자 500 8,333 7.58 500 - - - 8,333 7.58 500 8,773 89 2018-12-31 ㈜ 쎄미시스코(비상장) 2018-10-25 투자 1,000 128,600 2.27 1,000 - - - 128,600 2.27 1,000 42,667 871 2018-12-31 ㈜ 비트나인(비상장) 2018-10-29 투자 1,000 57,208 3.33 1,000 - - - 57,208 3.33 1,000 22,703 361 2018-12-31 ㈜ 라타타스튜디오(비상장) 2018-10-31 투자 504 525 3.45 504 - - - 525 3.45 504 2,034 -1,453 2018-12-31 ㈜ 모티바코리아(비상장) 2018-12-27 투자 499 285 1.43 499 - - - 285 1.43 499 12,480 2,124 2018-12-31 ㈜ 이롬넷(비상장) 2019-01-04 투자 500 - - - 6,250 500 - 6,250 8.2 500 2,315 -279 2018-12-31 주식회사 어거스트텐(비상장) 2019-01-30 투자 200 - - - 2,286 200 - 2,286 5.01 200 262 -38 2018-12-31 주식회사 올트(비상장) 2019-01-30 투자 150 - - - 1,088 150 - 1,088 3.75 150 2,146 -465 2018-12-31 ㈜ 단색(비상장) 2019-02-28 투자 100 - - - 1,667 100 - 1,667 2.39 100 670 90 2018-12-31 ㈜ 나이비(비상장) 2019-03-20 투자 100 - - - 11,111 100 - 11,111 11.11 100 247 8 2018-12-31 ㈜ 에이엔게임즈(비상장) 2019-03-22 투자 1,000 - - - 62,660 1,000 - 62,660 3.85 1,000 5,113 -2,088 2018-12-31 ㈜ 링크솔루션(비상장) 2019-03-28 투자 300 - - - 2,000 300 - 2,000 7.41 300 1,214 146 2018-12-31 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드(비상장) 2016-12-30 투자 656 1,594 31.25 1,594 - - - 1,594 31.25 1,594 4,837 -128 2018-12-31 코리아오메가디스플레이테크투자조합(비상장) 2018-02-20 투자 3,000 30 35.29 3,000 - - - 30 35.29 3,000 8,443 -82 2018-12-31 가이아바이오투자조합1호(비상장) 2018-09-05 투자 3,000 30 49.18 3,000 - - - 30 49.18 3,000 6,060 -40 2018-12-31 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호(비상장) 2019-01-24 투자 1,500 - - - 1,500,000,000 1,500 - 1,500,000,000 28.3 1,500 - - 2019결성 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합(비상장) 2016-04-04 투자 1,000 50 50 5,000 - - - 50 50 5,000 9,134 -700 2018-12-31 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 (비상장) 2017-11-07 투자 2,000 3,500,000,000 50 3,500 1,500,000,000 1,500 - 5,000,000,000 50 5,000 6,956 -386 2018-12-31 글로벌바이오성장제일호사모투자 합자회사(비상장) 2016-11-28 투자 80 1,137,928,964 6.9 3,055 -949,089,765 -2,581 1,812 188,839,199 6.9 2,287 26,059 10,342 2018-12-31 심본투자파트너스 1호 투자조합(비상장) 2017-08-25 투자 250 500 5.71 500 - - -10 500 5.71 490 8,062 -509 2018-12-31 에버그린투자파트너스 2호펀드(비상장) 2017-09-06 투자 250 500 5 500 - - - 500 5 500 9,369 -509 2018-12-31 KAI-KVIC 가상증강현실투자조합(비상장) 2018-03-30 투자 1,000 10 10 1,000 - - - 10 10 1,000 9,679 -324 2018-12-31 메리츠-엔에스 글로벌바이오투자조합(비상장) 2018-08-27 투자 1,117 1,117,400,000 6.9 1,039 - - 63 1,117,400,000 6.9 1,101 15,900 -448 2018-12-31 스마일게이트바이오산업펀드(비상장) 2018-10-01 투자 2,000 2,000 19.05 2,000 - - -7 2,000 19.05 1,993 10,505 -35 2018-12-31 가이아혁신성장마케팅투자조합1호(비상장) 2019-01-30 투자 250 - - - 250 250 - 250 9.99 250 - - 2019결성 ㈜ 녹십자엠에스(상장) 2019-03-21 투자 759 - - - 57,283 759 -80 57,283 0.6 679 63,973 -11,229 2018-12-31 ㈜ 메드파크(비상장) 2018-07-31 투자 1,000 28,970 4.35 1,000 - - - 28,970 4.35 1,000 5,336 199 2018-12-31 ㈜ 스터디맥스(비상장) 2016-10-24 투자 2,000 200,000 3.91 2,370 - - 74 200,000 3.91 2,444 12,192 -650 2018-12-31 ㈜ 아이엠지티(비상장) 2018-12-10 투자 1,000 20,408 1.76 1,000 - - - 20,408 1.76 1,000 10,095 -565 2018-12-31 ㈜ 애니펜(비상장) 2018-08-22 투자 1,000 13,748 4.08 1,000 - - - 13,748 4.08 1,000 3,975 -1,732 2018-12-31 ㈜ 에스에프씨바이오(비상장) 2018-06-27 투자 500 16,666 4.35 500 - - - 16,666 4.35 500 8,926 71 2018-12-31 ㈜ 에이샛(비상장) 2017-11-21 투자 600 65,000 17.81 1,000 - - - 65,000 17.81 1,000 1,942 3 2018-12-31 ㈜ 제놀루션(비상장) 2018-06-08 투자 1,000 123,456 3.34 1,000 - - - 123,456 3.34 1,000 11,124 299 2018-12-31 ㈜ 제이월드(비상장) 2018-06-14 투자 3,000 37,500 5.67 2,906 - - 11 37,500 5.67 2,917 50,253 6,674 2018-12-31 ㈜ 지에프씨생명과학(비상장) 2018-12-11 투자 1,000 47,619 3.41 1,000 - - - 47,619 3.41 1,000 19,880 -500 2018-12-31 2018 IMM 벤처펀드(비상장) 2018-12-06 투자 1,500 1,500 13.22 1,500 - - -20 1,500 13.22 1,480 11,355 -145 2018-12-31 AKGI상생경제투자조합1호(비상장) 2010-11-22 투자 250 512 6.66 512 - - -11 512 6.66 501 4,377 - 2018-12-31 DTNI-창업초기 혁신 투자조합(비상장) 2018-11-09 투자 600 600 5.1 600 - - - 600 5.1 600 11,698 -68 2018-12-31 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(비상장) 2008-11-21 투자 1,000 11 16.67 443 - - - 11 16.67 443 5,043 -2,650 2015-12-31 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(비상장) 2018-12-18 투자 500 500,000,000 50 500 1,000,000,000 1,000 - 1,500,000,000 50 1,500 1,000 -10 2018-12-31 IBK금융그룹 동반성장 투자조합(비상장) 2013-02-15 투자 2,500 40 50 4,000 -12 -1,200 - 28 50 2,800 9,036 994 2018-12-31 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(비상장) 2018-08-24 투자 5,000 5,000 50 5,000 1,850 1,850 - 6,850 50 6,850 10,002 -211 2018-12-31 IBK금융그룹KONEX투자조합(비상장) 2013-10-30 투자 1,500 525 50 5,250 - - - 525 50 5,250 11,503 340 2018-12-31 IBK금융그룹미래성장동력투자조합(비상장) 2016-04-07 투자 1,500 109 50 10,900 13 1,300 - 122 50 12,200 19,340 -2,042 2018-12-31 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(비상장) 2012-04-19 투자 1,000 - 50 - - - - - 50 - 5,477 5,229 2018-12-31 IBK-유암코 중소기업구조조정 제일차기업재무안정사모투자합자회사(비상장) 2016-08-22 투자 420 - 10 - - - - - 10 - - - 2016-12-31 KDBC-TR 신기술사업투자조합(비상장) 2018-04-25 투자 3,000 30 14.63 3,000 - - - 30 14.63 3,000 20,457 - 2018-12-31 KoFC－보광 Pioneer Champ 2010-3호 투자조합(비상장) 2010-06-30 투자 200 6 2.86 233 - - 46 6 2.86 279 8,025 1,095 2018-12-31 KoFC-플래티넘 청년창업 3호 투자펀드(비상장) 2011-11-11 투자 60 218 2.22 218 - - 329 218 2.22 547 10,430 263 2018-12-31 Value-up 중기특화솔루션 신기술투자조합1호(비상장) 2016-12-27 투자 900 2,700,000,000 33.33 2,700 - - - 2,700,000,000 33.33 2,700 8,159 2,983 2018-12-31 경기-KT-유진 슈퍼맨투자조합(비상장) 2016-09-29 투자 200 6 4.76 600 - - - 6 4.76 600 11,838 -392 2018-12-31 경기-네오플럭스 슈퍼맨투자조합(비상장) 2017-09-06 투자 450 960 8.82 960 510 510 - 1,470 8.82 1,470 9,865 -779 2018-12-31 다담마이크로㈜ (비상장) 2018-12-18 투자 1,000 16,000 11.9 1,000 - - - 16,000 12.5 1,000 5,986 -360 2018-12-31 데일리 임파워링 바이오 헬스케어 펀드 2호(비상장) 2019-01-29 투자 2,400 - - - 2,400 2,400 193 2,400 7.92 2,593 - - 2019년 결성 델타AI유니콘투자조합(비상장) 2019-03-29 투자 3,000 - - - 3,000 3,000 - 3,000 36.14 3,000 - - 2019년 결성 동훈초기기업전문투자조합(비상장) 2009-09-28 투자 1,000 4 10 380 - - 13 4 10 393 1,455 -456 2018-12-31 드림제1호KU-DSC그린투자조합(비상장) 2012-06-28 투자 1,000 3 10 317 - - -14 3 10 303 2,137 172 2018-12-31 디에스씨(DSC) 유망서비스산업펀드(비상장) 2016-12-21 투자 300 3,000 5.17 3,557 -204 -242 576 2,796 5.17 3,891 70,191 336 2018-12-31 메가트렌드스타트업1호투자조합(비상장) 2013-08-28 투자 200 6 6.67 635 - - -77 6 6.67 558 5,840 - 2018-12-31 메디치 2018-2 중소선도기업 창업투자조합(비상장) 2018-12-21 투자 500 500 6.37 500 - - -15 500 6.37 485 7,850 -15 2018-12-31 메디치 중소 선도 기업 투자조합(비상장) 2017-06-30 투자 75 2,760 6 2,593 - - -41 2,760 6 2,552 44,716 -855 2018-12-31 미래에셋 청년창업 투자조합 2호(비상장) 2017-12-28 투자 600 180 12 1,717 60 600 2 240 12 2,319 14,540 -612 2018-12-31 미시간글로벌파이어니어투자조합(비상장) 2018-03-09 투자 400 800 8 800 - - - 800 8 800 9,998 -502 2018-12-31 삼보모터스㈜ (상장) 2019-02-12 투자 3,107 - - - 369,393 3,107 -458 369,393 2.33 2,649 311,424 -1,333 2018-12-31 서울투자 초기&녹색 벤처조합(비상장) 2011-05-19 투자 250 31 3.13 131 - - 5 31 3.13 136 4,642 -2,985 2018-12-31 스틱 4차 산업혁명펀드(비상장) 2017-12-27 투자 250 1,800 4.62 1,800 650 650 - 2,450 4.62 2,450 37,323 -2,184 2018-12-31 스틱해외진출플랫폼펀드(비상장) 2014-12-12 투자 500 4,415 6.25 4,415 -348 -473 469 4,067 6.25 4,411 72,046 4,407 2018-12-31 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(비상장) 2019-01-28 투자 3,000 - - - 3,000,000,000 3,000 - 3,000,000,000 14.93 3,000 - - 2019년 결성 아람휴비스㈜ (비상장) 2018-12-03 투자 1,000 22,222 1.96 991 - - 5 22,222 1.96 996 17,265 959 2018-12-31 아이비케이-유암코 중소기업구조조정 제2차 기업재무안정 사모투자합자회사(비상장) 2018-01-31 투자 400 3,750,000,000 10 3,799 200,000,000 200 6 3,950,000,000 10 4,005 - - 2018결성 알리코제약(주)(상장) 2018-03-13 투자 999 19,385 0.2 239 - - -10 19,385 0.2 229 110,568 1,218 2018-12-31 에스비아이 성장전략 M&A 펀드(비상장) 2017-03-22 투자 300 2,064 3.37 2,064 90 90 - 2,154 3.37 2,154 58,532 -1,911 2018-12-31 엘앤에스5호 Early Stage 투자조합(비상장) 2010-05-07 투자 1,000 87 10 870 - - -212 87 10 658 3,591 -703 2018-12-31 엠에프씨 주식회사(비상장) 2017-05-30 투자 1,000 4,166 2.75 1,000 - - - 4,166 2.75 1,000 22,712 -1,116 2018-12-31 엠차이나펀드1호(비상장) 2008-01-10 투자 3,000 94 7.06 227 - - 1 94 7.06 228 7,496 150 2018-12-31 유니온팔로우온투자조합(비상장) 2018-09-10 투자 900 900 15 900 1,500 1,500 - 2,400 15 2,400 5,871 -129 2018-12-31 이노폴리스 2015 제조-IoT 투자조합(비상장) 2015-12-22 투자 100 53 3.22 713 - - -15 53 3.22 698 23,165 1,092 2018-12-31 이앤 에이비에프 투자조합(비상장) 2015-01-02 투자 750 300 10.34 3,000 - - - 300 10.34 3,000 28,040 2,224 2018-12-31 인터베스트신성장투자조합(비상장) 2009-04-24 투자 400 55 2 180 - - 19 55 2 199 9,725 639 2018-12-31 주식회사 샤인바이오(비상장) 2019-03-15 투자 1,000 - - - 27,233 1,000 - 27,233 - 1,000 602 -1,615 2018-12-31 컴퍼니케이 유망서비스펀드(비상장) 2018-02-01 투자 600 204 3.48 2,040 48 480 - 252 3.48 2,520 57,219 -1,467 2018-12-31 케이비티에스중소벤처기술금융 사모투자합자회사(비상장) 2018-03-07 투자 301 1,524 6 1,524 192 192 71 1,716 6 1,787 24,810 -798 2018-12-31 케이큐브 NEO 펀드(비상장) 2017-05-24 투자 250 75 5 717 - - -53 75 5 664 12,954 -393 2018-12-31 케이투유동화전문투자조합(비상장) 2014-10-15 투자 150 25 3.61 1,801 -6 -415 -41 19 3.61 1,345 44,086 - 2018-12-31 코오롱 2017 신산업 육성 투자조합(비상장) 2017-09-14 투자 500 2,500 9.62 3,472 -500 -844 237 2,000 9.62 2,865 36,115 2,073 2018-12-31 킹고 멀티플6 농식품 제1호 투자조합(비상장) 2018-12-06 투자 375 375 15 375 - - - 375 15 375 2,486 -15 2018-12-31 티에스2012-5세컨더리투자조합(비상장) 2012-12-14 투자 600 - 10 - - - - - 10 - 4,423 9,314 2018-12-31 프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합(비상장) 2017-06-15 투자 150 1,291 4 1,258 175 175 -2 1,466 4 1,431 30,319 -196 2018-12-31 한국성장금융투자운용 주식회사(비상장) 2016-03-04 투자 1,125 225,000 7.5 1,125 - - - 225,000 7.5 1,125 16,505 1,187 2018-12-31 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드(비상장) 2017-09-14 투자 1,000 4,000 7.04 4,000 - - 5 4,000 7.04 4,005 56,039 -1,047 2018-12-31 화경물산㈜ (비상장) 2017-12-06 투자 1,000 16,666 14.29 1,000 - - - 16,666 14.29 1,000 27,843 177 2018-12-31 ㈜국민행복기금 2009-01-05 신용회복지원 40,617 13,539 1.85 27,326 - - 1,016 13,539 1.85 28,342 512,409 17,428 2018-12-31 연합자산관리㈜(비상장) 2009-10-01 부실자산정리 85,050 85,050 14.00 118,130 - - -2,901 85,050 14.00 115,229 4,352,324 25,396 2018-12-31 아이비케이제삼호사모투자전문회사 2006-11-22 자회사 2,000 998 88.89 - - - - 998 88.89 - 248 -426 2018-12-31 글로벌소프트웨어기업육성사모투자전문회사 2009-09-21 자회사 15 110 35.95 - - - - 110 35.95 - 1,442 -1,856 2018-12-31 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 2009-12-10 자회사 230 470 28.93 - - - - 470 28.93 - 12,112 1,649 2018-12-31 일자리창출 중소기업투자사모투자전문회사 2010-07-01 자회사 12 - 30.00 - - - - - 30.00 - 1,414 -2,269 2018-12-31 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 2011-01-26 자회사 3,220 1,307 80.00 - - - -182 1,307 80.00 - 5,652 -7,359 2018-12-31 코에프씨 현대중공업 협력사 동반성장 제일호 사모투자전문회사 2011-10-04 자회사 22 169 22.00 - -44 - - 125 22.00 - 3,831 67 2018-12-31 아이비케이아주스타시커스 제일호 사모투자전문회사 2013-06-12 자회사 1,785 5,260,528,406 35.00 - - - - 5,260,528,406 35.00 - 23,158 14,127 2018-12-31 아이비케이에스케이에스 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 2013-05-23 자회사 5,620 15,637,220,339 30.20 - -13,049,022,115 - - 2,588,198,224 26.67 - 109,185 62,512 2018-12-31 아이비케이포스코트루벤기업재무안정 사모투자전문회사 2014-01-20 자회사 293 35,903,216,246 49.50 - - - - 35,903,216,246 49.50 - 54,327 -202 2018-12-31 아이비케이엔에이치 스몰자이언트 사모투자전문회사 2014-06-30 자회사 155 3,218 50.00 - 645 - - 3,863 50.00 - 61,759 -824 2018-12-31 기술금융 제일호 사모투자전문회사 2015-09-24 자회사 1,614 20,186,010,000 30.00 - -1,800,000,000 - - 18,386,010,000 30.00 - 72,766 3,475 2018-12-31 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 2016-08-29 자회사 1,525 28,697,500,007 50.00 - 303,500,000 - - 29,001,000,007 50.00 - 56,733 -1,205 2018-12-31 아이비케이이음 글로벌강소기업육성 사모투자합자회사 2017-07-21 자회사 8,464 19,499,174,738 64.76 - - - - 19,499,174,738 64.76 - 30,999 1,672 2018-12-31 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 2017-09-21 자회사 - 11,065,000,000 50.00 - - - - 11,065,000,000 50.00 - 21,200 -1,268 2018-12-31 아이비케이티에스 엑시트 사모투자합자회사 2017-12-08 자회사 4,907 25,838,647,060 60.60 - - - - 25,838,647,060 60.60 - 42,051 -932 2018-12-31 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 2018-06-28 자회사 4,032 6,444,000,000 40.00 - 8,220,000,000 - - 14,664,000,000 40.00 - 16,029 -1,113 2018-12-31 보고사모투자전문회사 2005-09-09 투자 117 3,654 2.00 - - - - 3,654 2.00 - 20,066 7 2018-12-31 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합(비상장) 2013-01-17 투자 1,800 - 36.00 - - - - - 36.00 - 3,246 -424 2019년 3월말 가결산 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합(비상장) 2013-04-17 투자 450 99 45.00 990 - - - 99 45.00 990 2,260 32 2018년 12월말 가결산 KT음악컨텐츠투자조합1호(비상장) 2013-05-24 투자 1,200 2,700,000,000 20.00 2,700 - - - 2,700,000,000 20.00 2,700 13,947 61 2019년 3월말 가결산 IBK-KTB 문화콘텐츠 저작재산권 투자조합(비상장) 2013-08-29 투자 900 185 22.50 1,855 - - - 185 22.50 1,855 9,473 -125 2019년 3월말 가결산 IBK-대교 콘텐츠 펀드(비상장) 2014-11-27 투자 1,500 300 37.50 3,000 - - - 300 37.50 3,000 7,877 159 2019년 3월말 가결산 IBK금융그룹-유니온 콘텐츠투자조합(비상장) 2015-08-10 투자 1,500 300 30.00 3,000 -150 -1,500 - 150 30.00 1,500 6,777 260 2019년 3월말 가결산 센트럴융합콘텐츠 기술투자조합(비상장) 2015-11-09 투자 1,500 6,525 18.75 5,892 -165 -149 -1,061 6,360 18.75 4,682 25,295 -135 2019년 3월말 가결산 KOREA 융합콘텐츠 투자조합(비상장) 2015-11-11 투자 500 250 17.24 2,409 - - -125 250 17.24 2,284 12,161 30 2019년 3월말 가결산 CCVC 문화-ICT융합 투자조합(비상장) 2015-11-12 투자 500 107 20.00 1,071 - - -488 107 20.00 582 2,747 57 2019년 3월말 가결산 SV 한중 문화-ICT 융합 펀드(비상장) 2015-11-13 투자 1,600 5,914 17.39 5,914 - - - 5,914 17.39 5,914 31,886 -150 2019년 3월말 가결산 미시간글로벌콘텐츠 투자조합(비상장) 2015-12-11 투자 2,500 5,000 17.86 5,000 - - -427 5,000 17.86 4,573 24,495 -31 2019년 3월말 가결산 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합(비상장) 2016-07-06 투자 1,200 210 20.00 2,100 - - - 210 20.00 2,100 8,956 -71 2019년 3월말 가결산 IBK-ISU 문화콘텐츠 투자조합(비상장) 2016-09-12 투자 1,750 280 35.00 2,800 - - - 280 35.00 2,800 8,773 547 2019년 3월말 가결산 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합(비상장) 2016-11-16 투자 875 3,325 35.00 3,325 - - - 3,325 35.00 3,325 9,302 -41 2019년 3월말 가결산 ㈜아이윌미디어(비상장) 2017-06-20 투자 1,000 112,350 5.92 1,082 - - 8 112,350 5.92 1,090 6,598 -1,293 2018년 12월말 결산 HUAYI-IDV 글로벌 콘텐츠 투자조합(비상장) 2017-10-10 투자 300 1,200 7.11 1,200 - - - 1,200 7.11 1,200 14,965 -165 2019년 3월말 가결산 가이아방송콘텐츠투자조합1호(비상장) 2017-12-13 투자 750 75 14.53 750 - - - 75 14.53 750 5,486 -44 2019년 3월말 가결산 ㈜팟빵(비상장) 2018-04-19 투자 300 2,083 0.82 300 - - - 2,083 0.82 300 8,141 -415 2019년 3월말 가결산 ㈜로이비쥬얼(비상장) 2018-08-17 투자 3,000 21,818 4.00 3,046 - - -263 21,818 4.00 2,783 19,297 -1,213 2019년 3월말 가결산 대성 블라썸 일자리 투자조합(비상장) 2018-10-24 투자 400 40 6.64 400 - - - 40 6.64 400 5,944 -142 2019년 3월말 가결산 KTBN미래콘텐츠일자리창출투자조합(비상장) 2018-10-24 투자 165 165 3.33 165 167 167 - 332 3.33 332 9,855 -147 2019년 3월말 가결산 ㈜테이크원컴퍼니(비상장) 2018-11-16 투자 1,048 1,048 0.76 500 - - - 1,048 0.76 500 6,205 -241 2019년 3월말 가결산 ㈜이엔캐스트(비상장) 2019-01-07 투자 500 - - - 2,500 500 - 2,500 1.96 500 3,618 -538 2019년 3월말 가결산 KB문화디지털콘텐츠해외진출투자조합(비상장) 2019-03-04 투자 250 - - - 250 250 - 250 5.00 250 5,003 -33 2019년 3월말 가결산 주) 1. ㈜케이티앤지 최초 취득금액은 전체 정부출자금액 기준. 기말 보유 수량(9,510,485주)에 대한 최초 취득금액은 2,128억원 1.. 각 회사의 재무현황은 2018년도 재무정보를 기초로 하되 기준년도가 다른 경우 비고란에 표시하였으며, 기업회생 및 법정관리 등의 사유로 정보가 없는 경 우 미기재하였습니다. 3. 감액현황 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 또는 종목명 기초잔액 감액금액 기말잔액 감액원인 최근 2사업연도동안 외부기관의 평가를 받고 취득한 비상장주식의 감액 여부 아이비케이기업재무안정PEF 3,971 -182 3,789 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적으로 또는 지속적으로 하락한 경우 부 CCVC 문화-ICT융합투자조합(비상장) 1,071 488 582 2019년 3월말 기준 보유 투자자산 중 공정가치가 취득원가 대비 30%이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대 주 주등에 대한 신용공여 등 - 해당사항 없음 기준일 : 2019년 3월 31일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 한도 잔액 미사용한도 2019년1분기말 (당분기말) 2018년 4분기말 (전기말) 증감 대주주 기획재정부 - - - - - - - 대주주특수관계인 산업은행 - - - - - - - 대주주특수관계인 수출입은행 - - - - - - - 2. 대주주와의 자산양수도 등 - 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 - 해당사항 없음 4 . 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 기준일 : 2019년 3월 31일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 취급일 만기일 담보 금리 한도 잔액 미사용한도 2019년 1분기말 (당분기말) 2018년 4분기말 (전기말) 증감 종류 평가액 특수 관계인 ㈜아이비케이캐피탈 일반자금대출 250,000 - 250,000 50,000 50,000 - 2015-07-28 2019-07-26 - - 3.284 일반당좌대출 100,000 - 100,000 20,000 20,000 - 2014-11-06 2019-07-26 - - 3.284 일중당좌대출 10,000 - 10,000 2,000 2,000 - 2014-11-06 2019-07-26 - - 0.75 일람불지급보증 11,486 - 11,486 2,297 2,257 40 2014-11-06 2019-07-26 - - - 소계 371,486 - 371,486 74,297 74,257 40 - - - - - ㈜아이비케이투자증권 일반당좌대출 30,000 - 30,000 6,000 6,000 - 2018-07-27 2019-07-26 - - 3.41 일중당좌대출 70,000 - 70,000 14,000 14,000 - 2018-07-27 2019-07-26 - - 0.75 소계 100,000 - 100,000 20,000 20,000 - - - - - - ㈜IBK저축은행 일반자금대출 - - - - 10,000 △10,000 - - - - - 소계 - - - - 10,000 △10,000 - - - - - ㈜아이비케이시스템 지급보증 1,300 1,300 - 1,300 2,577 - - - 당행예금 1,430 0.3 소계 1,300 1,300 - 1,300 2,577 - - - - - - 합계 472,786 1,300 471,486 95,597 106,834 △9,960 - - - - - * 신용카드채권 산정 제외 5. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ 임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 - 해당사항 없음 ※ 대주주등과의 기타 거래현황은 첨부서류인 제59기 1분기 감사보고서에서 아래의 주석을 참고하시기 바랍니다. 1. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자 공시 2. 재무제표 주석 39. 특수관계자 공시 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용의 진행 ㆍ변경 상황 및 주주총회 현황 1) 주요경영사항신고내용의 진행상황 등 신고일자 제 목 신 고 내 용 신고사항의 진행상황 2015.2.27 타법인 주식 및 출자증권 처분결정 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 출자증권 처분결정 철회 2017.9.20 타법인 주식 및 출자증권 처분결정 철회 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 철회 이사회 의결 이후 진행상황 없음 2018.2.2 주식등의 대량보유상황보고서 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지 단순투자목적에서 경영참가목적으로 보유목적 변경 변경 이후 진행상황 없음 2019.2.19 주요사항보고서(상각형 조건부자본증권 발행결정) 국내 무기명식 무보증 무담보 상각형 조건부자본증권 발행결정에 대한 공시 - 2019.3.8 금리 등의 확정으로 정정공시 2019.2.19 주요사항보고서(유상증자 결정) 제3자배정 유상증자 결정 - 2019.3.7 교부일 및 상장일 변경 에 따른 정정공시 2) 주주총회의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 제58기 주주총회 (2019.3.27.) 제1호 의안 : 제58기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제57기 주주총회 (2018.3.26) 제1호 의안 : 제57기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제56기 주주총회 (2017.3.31) 제1호 의안 : 제56기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제55기 주주총회 (2016.3.25) 제1호 의안 : 제55기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 2. 우발채무 등 1) 중요한 소송사건 등 (1 ) 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 '14.6.26. 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약 776억원 패소 승소 진행중 - '16.5.26. 1심 패소 - '17.5.12. 2심 승소 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액 면책 통보에 당행이 이의신청하였으나 전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로 보증채무금 및 보험금청구소송 제기 '15.8.3. 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원 일부 승소 강제 조정, 패소 진행중 - '18.7.9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수 - '18.8.24. 보증금부분 항소심 판결선고(당행 패소) - '18.9.20. 당행 상고 - 승소 시 관련 대출금 회수 가능 KT ENS 관련 특정금전신탁 지급유예 사태에 따라, 관련 유동화증권 등의 발행 및 판매에 귀책사유가 있는 기관들에 대해 소송 제기 '15.1.14. 중소기업은행 엔에이치투자 증권㈜ 외 3 약 658억원 진행중 - - - '17.8.8. 11차 변론기일 - 승소 시 관련 신탁 가입자에게 신탁금 지급가능 경남기업㈜ 관련 당행의 보증채무금청구를 신용보증기금이 전액 거절하여, 신용보증기금을 상대로 보증채무금청구소송 제기 '16.6.23. 중소기업은행 신용보증기금 약 189억원 패소 일부 승소 진행중 - '19.1.18. 항소심 판결선고 (당행 일부 승소) - '19.1.31. 당행 및 신보 상고 - 승소 시 관련 대출금 회수 가능 2) 주요종속회사에 관한 사항 (1) (주)아이비케이캐피탈 1분기말 현재 회사에 계류중인 소송사건은 30건이며 소송금액은 17,841,164천원입니다. 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 채무부존재확인 등 8건으로 소송가액은 583,753천원이며, 회사가 원고로 계류중인 소송사건은 대여금청구소송 등 22건으로 소송가액은 17,257,411천원입니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 사해행위 취소 2016.05.24 IBK 캐피탈, IBK캐피탈의 소송수계인 필딥코리아(주)의 파산관재인 최성일 (주)건 3,945 패소 일부 승소 진행중 - 2017.10.19. 당사 청구취지 및 청구원인 변경 신청 (소가 변경 : 201백만원 → 3,945백만원) - 2018.01.12. 1심 판결선고 (청구 기각) - 2018.12.07. 2심 판결선고 (일부 승소) 3,415백만원 지급 판결 - 2018.12.28. 당사 상고, 피고 상고 - 2019.02.20. 필딥코리아 파산관재인 원고 소송 수계신청서 제출 - 2019.03.13. 상고이유 등 법리검토 개시 - 2019.03.19. 당사 보조참가 신청 주권발행 등 청구의 소 2018.10.31 IBK 캐피탈, IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합, (중소기업은행) (주)비*, 홍 3,320 진행중 - - - 2018.10.31. 당사 소장 접수 전부금 2018.01.11 IBK 캐피탈 (주)건 2,309 패소 패소 진행중 - 2018.01.11. 당사 소장 접수 - 2018.08.23. 1심 판결 선고 (청구 기각) - 2019.01.11. 2심 판결 선고 (항소 기각) - 2019.01.29. 당사 상고 - 2019.03.25. 당사 상고이유서 제출 - 2019.04.11. 상고이유 등 법리검토 개시 매매대금 2013.03.19 IBK 캐피탈, ㈜KT 전북인 2,386 패소 패소 진행중 - 2016.02.15. 상고이유서 제출 - 2019.03.08. 쟁점에 관한 재판부 논의 중 매매대금 2013.12.31 IBK 캐피탈 백제금산 인 1,250 패소 진행중 - - 2017.04.19. 6차 변론 기일 - 2018.02.09. 변론재개 결정 ( 2) 아이 비케이투자증권(주) 1분기말 현재 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 2건, 소송가액은 2,496백만원이며, 원고로 계류중인 소송사건은 없습니다. 상기 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 보고기간말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 기타(손해배상 청구) 2018.11.29 법인 (E社) IBK투자증권 312 진행중 - - 1심 재판 중 기타(약정금 청구) 2018.01.02 정 외 13명 IBK투자증권 2,184 진행중 - - 1심 종결* * 약정금 청구의 소는 당사의 항소제기로 현재 2심 진행 중주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우 를 기재 하였습니다. 2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다. 3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다. (3) (주) 아이비케이 저축은행 1분기말 기준 현재 회사에 계류중인 소송사건은 47건이며 소송금액은 50,097백만원입니다. 47건 전체 회사가 원고로 계류중인 소송사건입니다. 반기말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 계약금반환 2016.12.23 IBK저축은행 외 8명 우계 5,132 일부승소 (3,123) 진행중 - - 일부 승소(3,123백만원) - 당행 지분 11.22449%(350백만원) - 원, 피고들 모두 항소제기 사해행위취소 및 대여금 2014.12.31 IBK저축은행 외 4명 ㈜세* 외 6 (1심)37,644 (2심)23,979 (3심)44,659 일부승소 일부패소 진행중 - 대여금 부분 5,328백만원 일부 승소 - 사해행위취소 전부 패소 - 원고들 상고 제기 (4) 기업은행(중국)유한공사 1분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (천위안) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 대출원리금 상환청구 소송 2015.03.30 기업은행(중국) 유한공사 A 9,375 승소 - - 모행 상각감사 승인 완료. 대출원리금 상환청구 소송 2018.02.27 기업은행(중국) 유한공사 B 24,816 신청 - - 모행 상각감사 진행 중. 대출원리금 상환청구 소송 2018.07.31 기업은행(중국) 유한공사 C 1,457 승소 - - 강제집행 신청 중. 대출원리금 상환청구 소송 2018.11.02 기업은행(중국) 유한공사 D 213 신청 - - 현 공고단계에 있고 5월에 개정할 예정임. (5) PT Bank Agris Tbk 1분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 루피아) 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 해당사항 없음 (6) PT Bank Mitraniaga Tbk 1분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 루피아) 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 해당사항 없음 3) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2019년 3월 31일 ) (단위 : ) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 4) 채 무보증 현황 (1) 2019년 3월말 현재 K-IFRS 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 1분기말 제58기말 제57기말 원화확정지급보증 2,238,127 2,212,077 2,269,847 외화확정지급보증 2,323,982 2,390,070 2,470,532 미확정지급보증 1,764,377 1,753,906 1,745,936 배서어음 - - 90 합 계 6,326,486 6,356,053 6,486,405 (2) 2019년 3월말 현재 K-IFRS 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 1분기말 제58기말 제57기말 원화확정지급보증 2,241,293 2,215,225 2,273,535 외화확정지급보증 2,168,387 2,239,461 2,348,862 미확정지급보증 1,759,488 1,752,165 1,737,437 배서어음 - - 90 합 계 6,169,168 6,206,851 6,359,924 5) 채 무 인 수약정 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 1분기말 제58기말 제57기말 대출약정 55,379,009 54,655,429 47,202,638 기타약정 4,964,570 5,163,138 5,191,316 합계 60,343,579 59,818,567 52,393,954 6) 그 밖 의 우발채무 등 - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 ' III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항' 을 참고하시기 바랍니다. 7) 자 본 으 로 인정되는 채무증권의 발행 구 분 기업은행(신종)1310이30A-23 기업은행조건부(상)1503이(신종)30A-10 기업은행조건부(상)1509이(신종)30A-14 기업은행조건부(상)1609이(신종)영구A-20 기업은행조건부(상)1609이(신종)영구B-20 기업은행조건부(상)1611이(신종)영구A-04 기업은행조건부(상)1611이(신종)영구B-04 기업은행조건부(상)1703이(신종)영구A-10 기업은행조건부(상)1703이(신종)영구B-10 발행일 2013.10.23 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.09.20 2016.11.04 2016.11.04 2017.03.10 2017.03.10 발행금액(억원) 2,000 4,000 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 2,000 4,000 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 자본인정에 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기:30년(만기일: 2043.10.23) 조기상환가능일:2023.10.23 (10년call) 만기:30년/5년 콜 700억원(2045.03.10) 만기:30년(만기일: 2045.09.14) 조기상환가능일:2025.09.14 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2026.09.20 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2021.09.20 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2026.11.04 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2021.11.04 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2027.03.10 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2022.03.10 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:30년/10년 콜 3,300억원(2045.03.10) 발행금리 (금리상향조정조건[step-up] 포함) 발행금리:5.25%(국고10Y+180bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.84%(국고 5Y+180bp, 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+180bp로 재산정함) 10년콜 : 3.77%(국고 10Y+155bp) 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 3.16%(국고 10Y+160bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.80%(국고 5Y+140bp) 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+140bp로 재산정함) 10년콜 : 3.27%(국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.88%(국고 5Y+138bp) 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함) 10년콜 : 3.87%(국고 10Y+158bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.36%(국고 5Y+138bp) 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+138bp로 재산정함) 10년콜 : 4.33%(국고 10Y+200bp) 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 구 분 US45604GAD16 기업은행조건부(상)1803이(신종)영구A-09 기업은행조건부(상)1803이(신종)영구B-09 기업은행조건부(상)1903이(신종)영구A-08 기업은행조건부(상)1903이(신종)영구B-08 발행일 2017.07.31 2018.03.09 2018.03.09 2019.03.08 2019.03.08 발행금액(억원) 3,357 700 2,800 1,300 2,200 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 공모 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 3,357 700 2,800 1,300 2,200 자본인정에관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)- 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기 : 영구채 조기상환가능일 : 22.08.01(5년콜/5년이후 6개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2028.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2023.03.08 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2029.03.08 (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 조기상환가능일:2024.03.08 (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리(금리상향조정조건[step-up] 포함) 5년콜 : 3.90%(5T+208.5bp) 10년콜 : 4.21%(국고 10Y+148bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.82%(국고 5Y+130bp) 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+130bp로 재산정함) 10년콜 : 3.40%(국고 10Y+138bp) 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.09%(국고 5Y+120bp) 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함 우선순위(선순위, 후순위여부) 해당사항없음(후순위보다 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음 (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 발행조건 특약에 '사채의 조건'공지 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지 (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지(아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지(아래 첨부 참조) 주 1) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다. 2) 2017.7.31일 발행한 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(7/31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정 8) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다. 가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다. 나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관 다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 ■ 관련 지표의 변동현황 구 분 '19년 1분기말(발행) '18년말 '18년 3분기말(발행) '18년 2분기말 '18년 1분기말(발행) '17년말 '17년 3분기말 (발행) '17년 2분기말 (발행) '17년 1분기말 (발행) '16년말 (발행) '16년 3분기말 (발행) '16년 2분기말 (발행) '16년 1분기말 '15년말 BIS총자본비율 14.55 14.50 14.57 14.23 14.14 14.20 14.26 14.05 13.34 13.13 12.70 12.54 12.25 12.51 기본자본비율 12.23 11.90 11.96 11.95 11.82 11.63 11.70 11.46 11.01 10.58 9.63 9.45 9.38 9.36 보통주자본비율 10.48 10.24 10.31 10.27 10.11 10.03 10.10 10.05 9.61 9.35 8.53 8.55 8.46 8.34 BIS총자본 245,106 239,196 240,116 230,608 225,694 222,996 224,677 218,432 208,126 206,683 200,510 197,246 189,410 191,627 기본자본 205,997 196,289 197,147 193,691 188,746 182,649 184,325 178,136 171,789 166,516 151,939 148,747 145,052 143,353 보통주자본 176,496 169,018 169,883 166,414 161,476 157,440 159,119 156,266 149,945 147,104 134,682 134,506 130,835 127,727 위험가중자산 1,684,305 1,650,073 1,647,763 1,620,861 1,596,492 1,570,126 1,575,083 1,554,746 1,559,678 1,573,723 1,578,269 1,573,222 1,546,766 1,531,347 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 1) 중소기업은행 (1) 기관 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015.06.05. 중소기업은행 금융감독원 금융위원회 기관주의 과태료 (50백만원) 금융거래 실명확인 의무 및 금융투자상품 설명의무 등 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조 등) 기관주의 조치완료 과태료 납부 (2015.06.09.) 1.업무별 개선사항 이행 2.사고예방교육 강화 2015.12.04. 중소기업은행 금융감독원 기관주의 ㈜모뉴엘에 대한 여신운용업무 소홀 등 (은행법 제34조 등) 기관주의 조치완료 1.업무별 개선사항 이행 2.사고예방교육 강화 2017.02.15. 중소기업은행 금융위원회 과태료 (270만원) 신용카드 불법모집 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제14조의5) 과태료 납부 (2017.02.27.) 관련업무 관리강화 2018.07.11. 중소기업은행 금융위원회 과태료 (50백만원) 퇴직연금 운영현황의 통지 위반 (근로자퇴직급여 보장법 제48조 등) 과태료 납부 (2018.08.10.) 관련업무 관리강화 2018. 11. 22. 중소기업은행 금융위원회 과징금 (182,348원) ㈜엘피케이 및 ㈜케이제이프리텍 주식의 대량보유상황의 보고 지연(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 등) 과징금 납부 (2018. 12. 20.) 공시 관련 통합 전산 시스템 개발 부서별 공시 담당자 교육 강화 (2) 임.직원 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 - - - - - - - 2) ㈜ 아이비케이캐피탈 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015. 9. 2. 前 개인금융부장 외 2인 금융 감독원 감봉 3월 (1)사유 -대출모집인에 대한 개인신용정보 부당 제공 -신용정보전산시스템에 대한 보안대책 수립 ㆍ 운용 소홀 (2)근거법령 -신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제 19조, 32조, 42조 -신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령 제16조 신용정보업감독규정 제20조 감봉 3월 고객정보 보호를 위한 내부통제 강화 前 신용정보관리보호인 외 2인 견책 견책 前 경영전략본부장 외 4인( 주1 ) 퇴직자 위법사실 통지 퇴직자 위법사실 통지 前 경영전략본부장 외 1인 조치생략 - 직원 11인 조치의뢰 주의촉구 2명 / 주의 9명 주1) 보고서 작성기준일 현재 퇴직한 임직원임 3) 아이비케이투자증권 ㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 - - - - - - - 4) 아이비케이자산운용㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2017. 4. 5 現마케팅본부 본부장 금융 감독원 견책 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 2017. 7. 7 前채권운용본부장 금융 감독원 자율조치 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 감봉1개월 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 2017. 7. 7 現채권운용본부 부장 금융 감독원 자율조치 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 5 ) 아 이비케이신용정보 ㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015. 6. 1 IBK신용정보 금융 감독원 - 주의1건 - 개선5건 -정보처리시스템 보호대책운영 불철저 -주의 1명 -보안업데이트 실시 주) 겸업신고 내용 : 신용회복,개인회생,파산 및 면책신청자에 대한 관리업무 4. 단기매매차익 발생 및 미환수 현황 - 해당사항 없음 5. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항 없음 6. 직접금융 자금의 사용 1) 공모자금의 사용내역 - 해당사항 없음 2) 사모자금의 사용내역 -해당사항 없음 7. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 1) 예금자보호제도 개요 - 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 이를 '예금보험제도'라고 합니다. - 예금보험은 그 명칭에서 알 수 있듯이 "동일한 종류의 위험을 가진 사람들이 평소에 기금을 적립하여 만약의 사고에 대비한다"는 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호하는 제도입니다. 즉, 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융회사로부터 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립한 후, 금융회사가 예금을 지급할 수 없게 되면 금융회사를 대신하여 예금(예금보험금)을 지급하게 됩니다. - 예금자보호제도는 원금과 소정이자를 합하여 1인당 5천만원까지만 보호되며 초과금액은 보호되지 않습니다. 보호금액 5천만원(외화예금 포함)은 예금의 종류별 또는 지점별 보호금액이 아니라 동일한 금융회사 내에서 예금자 1인이 보호받을 수 있는 총 금액입니다. 이때, 예금자 1인이라 함은 개인뿐만 아니라 법인도 대상이 되며, 예금의 지급이 정지되거나 파산한 금융회사의 예금자가 해당 금융회사에 대출이 있는 경우에는 예금에서 대출금을 먼저 상환(상계)시키고 남은 예금을 기준으로 보호합니다. - 예금자등의 보험금청구권은 「예금자보호법」제31조제7항의 규정에 의하여 보험금지급 개시일로부터 5년간 행사 하지 아니하면 시효로 인하여 소멸하기 때문에 보험금이 지급되지 않습니다. - 은행의 보호금융상품은 아래와 같습니다. 보통예금, 기업자유예금, 별단예금, 당좌예금 등 요구불예금, 정기예금, 저축예금, 주택청약예금, 표지어음 등 저축성예금, 정기적금, 주택청약부금, 상호부금 등 적립식예금, 외화예금, 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형 퇴직연금제도 및 개인형퇴직연금제도의 적립금, 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품, 원본이 보전되는 금전신탁 등 - 은행의 비보호금융상품은 아래와 같습니다. 양도성예금증서(CD), 환매조건부채권(RP), 금융투자상품(수익증권, 뮤추얼펀드, MMF 등), 특정금전신탁 등 실적배당형 신탁, 은행 발행채권, 주택청약저축, 주택청약종합저축 등 보호금융상품에 대한 자세한 사항은 기업은행 홈페이지에 게시된 '보호금융상품등록부'를 참고 하시기 바랍니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계
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