Annual Report • Nov 14, 2019
Annual Report
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분기보고서 3.6 중소기업은행 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon 분 기 보 고 서 &cr;&cr;&cr; (제 59 기 3분기) 2019년 01월 01일2019년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2019년 11월 14일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 중소기업은행 대 표 이 사 : 김 도 진 본 점 소 재 지 : 서울 중구 을지로 79 (전 화) 02-729-6114 (홈페이지) http://www.ibk.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) IR 부장 (성 명) 박 일 규 (전 화) 02-729-7293 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사등의 확인 서명.jpg 대표이사등의 확인 서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11013#연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 1_연결재무제표를작성하는주권상장법인 1. 연결대상 종속회사 개황(연결재무제표를 작성하는 주권상장법인이 사업보고서, 분기ㆍ반기보고서를 제출하는 경우에 한함) (단위 : 백만원) ㈜아이비케이캐피탈1986-11-01서울 강남구 테헤란로 414여신전문금융업6,064,625 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이투자증권㈜2008-05-29서울 영등포구 국제금융로 6길 11금융투자업4,544,615 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이연금보험㈜2010-07-09서울 중구 칠패로 37보험업6,542,180 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)기업은행(중국) 유한공사2009-06-22중국 천진시 화평구 남경로 189호 진휘광장 2좌 30층은행업3,707,259 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)㈜아이비케이저축은행2011-10-11부산시 부산진구 중앙대로 735 상호저축은행업1,239,538 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)㈜아이비케이시스템1991-03-22서울 중구 퇴계로 141-7금융전산업 55,440 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이자산운용㈜2004-10-26서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층집합투자업 59,082 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이신용정보㈜2000-01-18서울 강남구 테헤란로 230신용조사,채권추심업 26,944 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-㈜아이비케이서비스2018-12-14서울 동대문구 천호대로 233사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 3,000 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK인도네시아은행2019-09-05Wisma GKBI 19F JL. Jend Sudirman No.28, Jakarta Pusat, 10210은행업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호2007-06-27서울 종로구 새문안로 68 (신문로1가)투자업 300 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호2008-10-14서울 영등포구 의사당대로 143투자업 4,474 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁2013-03-28서울시 중구 을지로5길 26투자업 84,970 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)다비하나그린전문투자형사모투자신탁2017-12-28서울시 영등포구 여의공원로 101번지 CCMM빌딩 3층투자업 148,098 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK C&I ESS 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호2018-12-13서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업 4,933 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형사모특별자산투자신탁1호2019-08-09전라북도 전주시 덕진구 백제대로 566투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼)2009-10-26서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업 215,182 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)파노라마사모혼합투자신탁 제34호2012-01-19서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업 50,637 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK파노라마 Best Choice사모1호(채혼)2012-02-24서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업 98,191 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)삼성스마트베타1호(주혼)2012-03-29서울 중구 을지로5길 26 미래에셋센터원빌딩 이스트타워 26층투자업 43,715 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK파노라마ETF사모증권투자신탁1(채혼)2012-12-21서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업 71,722 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-미래에셋ETF솔루션알파사모(주혼)2013-02-27서울시 중구 을지로5길 26투자업 27,566 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형)2013-10-29서울 중구 세종대로 55 삼성생명빌딩 23층투자업 75,340 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호2018-04-20서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업 288,144 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호2018-08-19서울 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 신관 11층투자업 241,287 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK제3호사모투자전문회사2006-10-16서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 248 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-일자리창출중소기업투자사모투자전문회사2010-04-06서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 1,414 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이기업재무안정사모투자전문회사2010-11-22서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 6,868 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사2013-01-07서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 116,913 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사2012-10-25서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 23,358 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사2013-05-27서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 61,165 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사2013-08-09서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 57,860 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-기술금융제1호사모투자전문회사2015-01-07서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 82,638 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사2016-08-22서울 중구 을지로 79(을지로2가)투자업 54,875 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사2017-06-05서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업 31,517 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호사모투자합자회사2017-09-21서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업 21,200 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사2017-12-08서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업 42,495 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사2019-06-19서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사2018-06-15서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업 16,029 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사2019-09-03서울 중구 을지로 79(을지로2가, 기업은행)투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사2014-08-18서울 강남구 테헤란로 414투자업 85,338 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)IBK금융그룹중기상생투자조합제2호2012-04-16서울 강남구 테헤란로 414투자업 5,477 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹동반성장투자조합2013-02-07서울 강남구 테헤란로 414투자업 10,633 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합2013-04-12서울 강남구 테헤란로 414투자업 12,723 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합2013-09-06서울 강남구 테헤란로 414투자업 17,909 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-경기 IBKC STI 일자리창출조합2013-09-30서울 강남구 테헤란로 414투자업 25,869 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 코넥스 투자조합2013-10-30서울 강남구 테헤란로 414투자업 12,195 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합2013-12-27서울 강남구 테헤란로 414투자업 39,654 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IDV-IP 수산전문투자조합2013-07-11서울 강남구 테헤란로 414투자업 10,879 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 IP창조 투자조합2014-07-11서울 강남구 테헤란로 414투자업 27,664 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-STI 신성장투자조합제1호2015-04-22서울 강남구 테헤란로 414투자업 13,448 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합2015-07-24서울 강남구 테헤란로 414투자업 10,567 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC JNT세컨더리1호투자조합2016-01-28서울 영등포구 여의동로3길 10, 501동 2301호(여의도동, 여의도자이)투자업 3,085 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합2016-02-04서울 강남구 테헤란로 509, 16층(삼성동, 엔씨타워 I)투자업 42,047 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-SBI 바이오펀드 제1호2016-03-15서울 강남구 테헤란로 509, 16층(삼성동, 엔씨타워 I)투자업 25,090 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합2016-03-31서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워)투자업 9,134 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합2016-04-07서울 강남구 테헤란로 414, 12층(대치동, 앨앤비타워)투자업 19,285 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합2016-06-14서울 강남구 테헤란로 414, 14층(대치동, 앨앤비타워)투자업 4,820 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-메디치 세컨더리투자조합2016-07-20서울 강남구 봉은사로 462, 10층(삼성동, 세림타워)투자업 9,958 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹IP창조투자조합제2호2016-10-27서울 강남구 테헤란로 414, 12층(대치동, 앨앤비타워)투자업 7,723 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-GMB 신성장산업 투자조합2017-03-15서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호(삼성동, 삼영빌딩)투자업 12,807 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드2017-03-17서울 강남구 테헤란로8길 8, 3층(역삼동, 동주빌딩)투자업 8,419 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-GMB-IBKC 바이오 투자조합2017-06-26서울 강남구 테헤란로 437, 7층 702호(삼성동, 삼영빌딩)투자업 21,324 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합2017-06-13서울 강남구 테헤란로79길 6, 2층(삼성동, 제이에스타워)투자업 7,612 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-케이앤 세컨더리3호 투자조합2017-07-11서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층(역삼동, 예동빌딩)투자업 3,825 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합2017-09-29서울 강남구 테헤란로22길 13, 9층(역삼동, 예동빌딩)투자업 4,314 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합2017-11-16서울 강남구 테헤란로 414(대치동)투자업 6,956 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합2018-08-24서울 서초구 강남대로 275, 12층(서초동, 강남 MAIN TOWER)투자업 9,843 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합2019-09-05서울시 강남구 테헤란로 414 L&B타워 14층투자업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-IBKC 미얀마 유한회사2016-02-16No.18, 6F, Myanmar ICTPark, University's Hlaing Campus, Hlaing Township, Yangon, Myanmar소액금융 14,207 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-명동도시환경정비사업㈜ 2009-06-17서울 중구 명동3길 6 (명동1가)부동산업 7,256 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-원리금보전신탁1990-04-02서울 중구 을지로 79(을지로2가)신탁업 102 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-원본보전신탁1994-01-01서울 중구 을지로 79(을지로2가)신탁업 572,487 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)해당 (2)(주)한일에프에이1995-06-01경기도 의왕시 왕곡동 184-1제조업 3,892 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-(주)티젠 농업회사법인2012-11-05전남 해남군 계곡면 대운길 80-23차류가공업 - 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)-삼화비철공업 주식회사1978-06-12경기도 안산시 단원구 범지기로 147비철금속업 14,519 피투자자에 대하여 지배력 보유&cr; (기업회계기준서 제1110호 문단7)- 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부 주) 주요종속회사 &cr;(1) 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상인 종속회사&cr;(2) 직전연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사&cr; 1-1. 연결대상회사의 변동내용 IBK인도네시아은행지분 신규 취득(주)티젠 농업회사법인지분 신규 취득아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사당기 중 신규출자아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사당기 중 신규출자IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합당기 중 신규출자JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형사모특별자산투자신탁1호당기 중 신규출자제이에스전문투자형사모부동산투자신탁제1호당기 중 청산IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호당기 중 청산IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합당기 중 청산턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합당기 중 청산IBKC-STI Pre-IPO 투자조합제1호당기 중 청산 구 분 자회사 사 유 신규&cr;연결 연결&cr;제외 2. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭&cr; 당행의 명칭은 중소기업은행이라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Industrial Bank of Korea라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우 기업은행 또는 IBK라고 표기합니다.&cr; &cr; 3. 설립일자 및 존속기간 &cr; 당행은 중소기업은행법에 의거하여 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모함을 목적으로 1961년 8월 1일에 설립되었습니다. 또한 1994년 11월 30일에 코스닥에 상장되었고 2003년 12월 24일에는 증권거래소로 이전하여 상장하였습니다.&cr; &cr; 4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr; 본사 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가)&cr; 전화번호 : 02-729-6114&cr; 홈페이지 : www.ibk.co.kr&cr; &cr; 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr; 중소기업은행법, 은행법 등&cr; &cr; 6. 주요 사업의 내용&cr; (1) 중소기업자에 대한 자금의 대출과 어음의 할인&cr; (2) 예금ㆍ적금의 수입 및 유가증권 그 밖의 채무증서의 발행 &cr; (3) 중소기업자의 주식의 응모, 인수 및 사채의 응모, 인수, 보증. 다만, 주식의 인수 는 당행의 납입자본금을 초과하지 못하며 소유주식 또는 사채는 수시 매각할 수 있음&cr; (4) 내ㆍ외국환과 보호예수&cr; (5) 지급승낙&cr; (6) 국고대리점&cr; (7) 정부, 한국은행 및 기타 금융기관으로부터의 자금차입&cr; (8) 정부 및 공공단체의 위탁업무&cr; (9) 제1호 내지 제8호의 업무에 부대 되는 업무&cr; (10) 제1호 내지 제9호의 업무 외에 중소기업은행법 제1조의 규정에 의한 목적을 &cr; 달성하기 위하여 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 &cr;☞ 사업 부문별 자세한 사항은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.&cr; 7. 자회사가 영위하는 목적사업 자회사명 목적사업 비고 (주)아이비케이캐피탈 1. 신기술사업금융업 2. 할부금융업 3. 시설대여업 및 연불판매업 4. 신용대출 또는 담보대출 업무 5. 어음할인 업무 6. 기업이 물품 및 용역의 제공에 의하여 취득한 매출채권의 양수, 관리, 회수업무 7. 국외기관의 투자대행 및 해외투자 등 국제업무 8. 기업구조조정 및 기업인수, 합병관련 업무 9. 제1호 내지 제8호에 준하는 업무로서 여신전문금융업법시행령에서 정하는 업무 10. 제1호 내지 제9호의 업무와 관련된 신용조사 및 기타 부수업무 비상장 아이비케이투자증권(주) 1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 자본시장법)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무 가. 투자매매업 나. 투자중개업 다. 집합투자업 라. 투자자문업 마. 투자일임업 바. 신탁업 2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무 3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 비상장 아이비케이연금보험(주) 1. [근로자퇴직급여보장법]에 따른 퇴직보험 및 퇴직연금 계약업무 2. 보험업법에 따른 은행 또는 별도 모집조직을 통한 연금보험계약업무 3. 보험업법 또는 기타 법령에 의한 자산운용 업무 4. 보험업법 또는 기타 법령에 의하여 허용되는 업무 비상장 아이비케이자산운용(주) 1. 자본시장과 금융투자업에 관한법률 제6조 제1항제3호에서 정한 집합투자업 2. 투자자문업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우) 3. 투자일임업(대한민국 행정당국에 필요한 등록을 필한 경우) 4. 선물투자펀드 운용 5. 콜론시장 거래업무 6. 대한민국의 자본시장과금융투자업에 관한 법률 제6조제1항제1호 및 제2호에서 정한 바와 같은 투자매매업과 투자중개업 중 자기가 운용하는 집합투자기구의 집합투자증권의 투자매매 및 투자중개업무 7. 제1호 내지 제6호에 부대되는 업무 비상장 (주)아이비케이저축은행 1. 신용계업무 2. 신용부금업무 3. 예금 및 적금의 수입업무 4. 자금의 대출업무 5. 어음의 할인업무 6. 내ㆍ외국환업무 및 금융결제원업무 7. 보호예수업무 8. 수납 및 지급대행 업무 9. 기업 합병 및 매수의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 10. 국가ㆍ공공단체 및 금융기관의 대리업무 11. 보험업법에 의한 보험대리점 업무 12. 부동산임대업무 13. 상호저축은행법시행령 제11조의 2 제1호의 규정에 의한 채무의 보증 14. 「전자금융거래법」에서 정하는 직불전자지급수단의 발행ㆍ관리 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함) 15. 「전자금융거래법」에서 정하는 선불전자지급수단의 발행ㆍ관리ㆍ판매 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함 16. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 금융위원회의 인가를 받은 투자중개업, 투자매매업 및 신탁업 17. 「여신전문금융업법」에 따른 할부금융업 ※ 상호저축은행법 제11조 제15호, 같은 법 시행령 제7조의5 각 호의 요건을 모두 충족하는 상호저축은행에 한함 18. 상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무 19. 제1호 내지 제17호에 부대되는 업무 또는 상호저축은행법 제1조의 목적 달성에 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 비상장 (주)아이비케이시스템 1. 정보화 시스템의 개발, 개발수탁, 판매 및 유지보수 2. 정보화 관련기기의 판매, 알선, 대여 및 유지보수 3. 정보화 시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅 4. 인터넷과 전자상거래 관련 서비스 및 종합컨설팅 5. 보안인증시스템 구축 및 이용에 관한 컨설팅 6. 각종 경영정보의 수집, 제공 및 처리 7. 정보처리관련 교육훈련 8. 전산실(데이타센타) 운영 및 관리 9. 전 각호와 관련된 수출입 및 동대행, 용역제공 등 일체의 행위 10. 인터넷 전자상거래 도소매업 11. 포털 및 기타 인터넷 정보매개 서비스업 12. 광고 대행업 및 광고매체 판매업 13. 그 외 기타 정보 서비스업 14. 정보통신공사업 비상장 아이비케이신용정보(주) 1. 신용조사업 2. 채권추심업 3. 외국기업의 신용정보 등 기타 자료알선 및 중개업 4. 기타용역업. 다만 경비용역은 제외한다. 5. 제1호 내지 제4호의 업무의 부대업무 6. 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제1조의 규정에 의한 목적을 달성하기 위하여 &cr; 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 받은 업무 비상장 ㈜아이비케이서비스 1. 용역경비업 2. 건물위생관리업 3. 건물 및 각종 시설관리 용역업 4. 주차관리용역업 5. 정보통신공사업 6. 용역 제공 및 기타 서비스업 7. 위와 관련된 일체의 사업 비상장 기업은행(중국)유한공사 1. 일반예수금(개인, 기업) 업무 2. 단기, 중장기 대출업무 3. 어음인수와 할인업무 4. 정부채권, 금융채권, 주식매매 외 기타 외화유가증권 매매 5. 신용장발행업무와 보증 6. 국내외 결제업무 7. 외환의 매매, 대리매매 8. 보험대리 9. 은행간 차입업무 10. 대여금고 제공업무 11. 신용조사제공 및 자문업무 12. 중국 국무원 은행업감독관리기구가 비준한 기타 업무 비상장 IBK 인도네시아은행 1. 예수금 업무 2. 대출 업무 및 부채확인서 발급 업무 3. 구매, 판매, 보증 업무 및 관련 대행 업무 4. 송금 업무 5. 자금 대여 업무 6. 유가증권 업무 7. 담보물 매각 업무 8. 대여금고 업무 상장 주) IBK 인도네시아 은행(인도네시아 상장법인)&cr; 8. 공시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부 구 분 회사명 (지분율%) 지배회사 비 고 모회사 중소기업은행 기획재정부 1개사 자회사 ㈜아이비케이캐피탈 (100.0%) 중소기업은행 10개사 아이비케이투자증권㈜ (83.9%) 아이비케이연금보험㈜ (100.0%) 아이비케이자산운용㈜ (100.0%) ㈜아이비케이저축은행 (100.0%) ㈜아이비케이시스템 (55.6%) 아이비케이신용정보㈜ (100.0%) ㈜아이비케이서비스 (100.0%) 기업은행(중국)유한공사 (100.0%) IBK 인도네시아은행 (96.1%) 9. 신용평가에 관한 사항&cr; 가. 최근 3년간 신용등급&cr; &cr;( 1) 해외신용평가사의 평가 기준일 Moody's 장기 단기 2017.9.30 Aa2 P-1 2018.9.30 Aa2 P-1 2019.9.30 Aa2 P-1 기준일 S&P 장기 단기 2017.9.30 AA- A-1+ 2018.9.30 AA- A-1+ 2019.9.30 AA- A-1+ 기준일 Fitch 장기 단기 2017.9.30 AA- F1+ 2018.9.30 AA- F1+ 2019.9.30 AA- F1+ ( 2 ) 국내신용평가사의 평가 평가일 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상&cr;유가증권의&cr;신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 2017.02.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.05.25 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.05.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.05.31 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.08.24 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.08.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.08.31 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.11.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.11.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2017.11.30 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.28 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.05.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.21 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.31 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.08.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.23 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.29 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2018.11.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.27 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.02.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.05.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.22 중소기업은행채권 AAA 한국신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.28 중소기업은행채권 AAA 한국기업평가(주)(AAA-D) 정기평가 2019.08.30 중소기업은행채권 AAA 나이스신용평가(주)(AAA-D) 정기평가 나 . 신용평가기 관별 신용등급 체계와 해당 신용등급의 의미&cr; &cr; (1) 해외신용평가사&cr; 신용등급은 채무자 의 상환능력을 평가한 것이며, Moody's, S&P, Fitch 를 해외 3대 신용평가사라고 합니다. 신용등급은 기간에 따라 장/단기, 통화에 따라 자국 통화표시/외화표시, 종류에 따라 채권(부채)/예치/발행관련 신용등급 등으로 나누어집니다. &cr;&cr; 장/단기에서 단기등급은 일반적으로 1년 미만의 단기채무 상환능력 및 상환불능위험을 나타내며, 국내은행의 경우 개별은행의 사정에 따라 신용 등급을 부여 받은 신용평가사가 1~2개에 한정될 수도 있으나, 3대 신용평가사는 국내 은행들에 대한 신용등급을 대부분 부여하고 있습니다. 각 신용평가사별 신용 등급 구성체계는 다음과 같습니다. &cr; ㅇ 장기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자&cr;적격&cr;등급 Aaa AAA AAA 원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best) Aa1&cr;Aa2&cr;Aa3 AA+&cr;AA &cr;AA- AA+&cr;AA &cr;AA- 최상위등급 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨(High Quality) A1&cr;A2&cr;A3 A+&cr;A &cr;A- A+&cr;A &cr;A- 현재 안정성은 적당하나 향후 저하될 가능성이 있음(Upper-Medium Grade) Baa1&cr;Baa2&cr;Baa3 BBB+&cr;BBB &cr;BBB- BBB+&cr;BBB &cr;BBB- 현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 &cr;부족함(Medium Grade) 투기&cr;등급 Ba1&cr;Ba2&cr;Ba3 BB+&cr;BB &cr;BB- BB+&cr;BB &cr;BB- 원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음(Partially Speculative) B1&cr;B2&cr;B3 B+&cr;B &cr;B- B+&cr;B &cr;B- 원리금지급의 안정성이 낮음(Speculative) Caa1&cr;Caa2&cr;Caa3 CCC+&cr;CCC &cr;CCC- CCC+&cr;CCC &cr;CCC- 지급불능의 가능성이 있음(Maybe in Default) Ca CC CC 지급불능의 가능성이 큼(Often in Default) C C C 최저등급(Extremely Poor) SD 및 D DDD&cr;DD &cr;D 부도등급 혹은 부도가능성 (Bankruptcy) &cr; ㅇ 단기 신용등급 구분 Moody's S&P Fitch 등급별 내용 투자&cr;적격&cr;등급 P-1&cr;(Prime-1) A-1+&cr;A-1 F1+&cr;F1 단기상환능력이 매우 우수 P-2&cr;(Prime-2) A-2 F2 Prime-1 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음 P-3&cr;(Prime-3) A-3 F3 현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 저하될 가능성이 매우 높음 투기&cr;등급 NP&cr;(Not Prime) B&cr;B-1&cr;B-2&cr;B-3 B 단기 지급능력이 의심되는 투기 등급 C C 단기 채무 지급 불능 가능성 SD 및 D D 부도등급 혹은 부도가능성 (2) 국내신용평가사&cr; ㅇ 한국신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 투기등급 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 주) 상기등급 중 AA, A, BBB, BB, B등급은 +,-부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음&cr; ㅇ 나이스신용평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급 확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음 투기등급 BB 원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내표되어 있음 B 원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무 불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무 불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무 불이행이 발생한 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 주) 원리금의 정기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC' 등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +,- 기호가 첨부될 수 있습니다. &cr; ㅇ 한국기업평가(주) 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음 투기등급 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 주) 1. 상기 등급중 AA부터 B까지는 당해등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호 를 부여할 수 있음 2. 상 기 등급중 AAA부터 BBB까지는 환경변화에 영향받을 수 있으나 적기상환능력이 인정되는 등급이며, BB이하 등급은 환경변화에 따라 적기상환능력이 크게 영향을 받을 수 있는 투기적 등급으로 분류됨 10. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권2003년 12월 24일해당사항 없음해당사항 없음 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규 2. 회사의 연혁 공시대상기간(2015.1.1~2019.9.30) 중 회사의 주된 변동내용은 다음과 같습니다.&cr; 1. 중소기업은행 (본점 소재지 : 서울시 중구 을지로 79 (을지로2가))&cr; 2015.01.26. 인도네시아 자카르타 사무소 및 캄보디아 프놈펜사무소 개소 2015.03.09. 은행 및 증권 결합 복합점포 한남동WM센터 개점(1호점) 2015.03.17. 한국인터넷진흥원과 업무협약 체결(핀테크 산업 육성) 2015.03.23. 기술금융 브랜드 'IBK T-Solution' 선포 2015.03.31. IBK기업은행 알토스 여자배구단 두 번째 챔피언전 우승 2015.04.13. 인도 뉴델리지점 개점 2015.06.10. '나라사랑카드’금융사업자 계약 체결 2015.06.18. 통합플랫폼 'i-ONE뱅크(앱)' 서비스 실시 2015.08.10. KOTRA와 업무협약 체결(수출 중소ㆍ중견기업 육성) 2015.11.06. 필리핀 마닐라지점 개점 2015.11.13. 핀테크 생태계 조성 및 핀테크 기업 육성을 위한 'IBK금융그룹 핀테크 &cr; Dream Lab' 설치 및 운영 2015.11.13. 기흥연수원 리모델링 준공식 2015.11.19. 전라북도 및 전북대학교와 업무협약 체결&cr; (경제활성화를 위한 일자리 창출) 2015.12.02. KT&G와 동반성장 업무협약 체결(지역경제 활성화) 2015.12.03. 신용보증기금과 업무협약 체결(창업 및 미래가치 우수기업 지원) 2015.12.17. 금융권 최초 'IBK전자문서(e-紙)' 전영업점 시행 2016.03.09. 나라사랑카드 10만좌 돌파 2016.04.01. 단기중금채 창구 판매 개시 2016.04.14. 'IBK 삼성페이' 제휴 서비스 실시 2016.05.11. 한국능률협회컨설팅 주관 10년 연속 한국의 우수콜센터 선정 2016.06.03. 기술금융 'IBK T-Solution+(Plus)' 추진 2016.07.19. i-ONE뱅크 '휙 서비스'(간편송금 및 간편출금) 실시 2016.11.29. 제2본점 IBK파이낸스타워 준공식 2016.12.28. 25대 김도진 은행장 취임 2016.12.30. 퇴직연금 적립금 10조원 돌파 2016.12.30. 수탁자산 30조원 돌파 2016.12.31. 총수신 200조 돌파 2017.02.27. 2016년 '1사1교 금융교육' 우수기관 선정, 금융감독원장상 수상 2017.02.28. 동반성장협력대출 10조원 돌파 2017.03.30. IBK기업은행 알토스 여자배구단 세 번째 챔피언전 우승 2017.04.06. 新금융브랜드 'IBK동반자금융' 선포 2017.04.14. 국제학술기관(The case centre)에 기업은행 금융혁신사례 등재 2017.04.28. 자유적립식 'IBK적립식중금채' 판매 2017.06.15. 채용박람회 누적 50회 개최 2017.06.19. 베트남 국립대와 인재양성을 위한 업무협약 체결 2017.06.30. 총자산 300조원 돌파 2017.07.01. 성장디딤돌 펀드 1000억 조성 2017.07.13. 복합점포 역삼, 일산WM센터 개점 2017.07.18. IBK탄소은행 사업 실시 2017.07.27. 금융소비자보호헌장 제정 및 시행 2017.07.30. 외화 신종자본증권(AT-1) 발행 2017.08.01. 'IBK동반자금융' 전면 시행 2017.08.31. 근로복지공단과 업무협약 체결(근로자생활안정자금대출 보증료 지원) 2017.09.11. 한국벤처투자와 업무협약 체결(한국모태펀드 운영) 2017.09.11. 문화체육관광부 및 기술보증보험과 업무협약 체결&cr; (문화콘텐츠 창업, 일자리 창출, 한류 확산) 2017.09.22. 인도네시아 IPMI경영전문대학과 인재양성을 위한 업무협약 체결 2017.09.25. 근로복지공단과 업무협약 체결(중소기업 공동직장어린이집 설치) 2017.09.27. 서강대학교와 업무협약 체결(디지털금융 인재 양성) 2017.11.01. 창업기업 투자 200억 펀드 조성 2017.11.02. 대한 바이애슬론 후원금 전달 2017.11.16. 서울산업진흥원과 업무협약 체결(창업기업 지원) 2017.11.28. 자금세탁 방지 대통령 표창 수상 2017.11.28. 중소수출입기업의 해외판로 개척을 위한 'IBK TradeClub' 서비스 실시 2017.12.14. 잡월드 청년취업 10만명 돌파 2017.12.15. 소비자중심경영(CCM) 인증 취득 2017.12.19. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 마포' 개소 2018.01.15. 복합점포 부산, 대구WM센터 개점 2018.01.25. 금(金)에 투자하는 'IBK골드모아신탁' 출시 2018.01.29. 수원시와 업무협약 체결(일자리 창출 협력) 2018.01.31. 개인고객수 1,500만명 돌파 2018.02.02. 1%대 초저금리 중기대출 'Only-One 동반자 대출' 출시 2018.02.22. 파이낸셜뉴스 주최 제7회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' &cr; 기획재정부 장관상 수상 2018.02.27. 비대면전용 체크카드 'GD카드' 출시 2018.03.09. 제1호 온라인 지점 'IBK 티몬지점' 개점 2018.03.21. 모바일 전세대출 'i-ONE 직장인 전세대출' 출시 2018.03.23. 기업고객 대상 '동반성공카드' 및 '동반성장카드' 출시 2018.03.26. 중소기업 근로자 전용 'IBK남동사랑 어린이집' 개원 2018.03.27. 서울경제신문 주최 '2018 대한민국 베스트 뱅커 대상' 김도진 은행장 &cr; 베스트뱅커 수상 2018.03.29. 성장지원펀드 조성 및 운영에 관한 업무협약 2018.04.09. 현장의 문제점 발견 및 경영진에게 전달 역할을 하는 'IBK Leaders Club' &cr; 레드팀 선발 2018.04.10. 금융상담 챗봇 'i-ONE봇' 출시 2018.05.03. 필리핀 AIM경영전문대학과 인재양성을 위한 업무협약 체결 2018.05.17. 중소벤처기업부 주관 '2018 대한민국 중소기업인대회' 대통령 표창 수상 2018.05.28. 사물인터넷 기반의 '스마트 동산담보 대출' 출시 2018.05.28. 대용량 데이터 통합분석이 가능한 'IBK빅데이터플랫폼' 오픈 2018.05.31. 한국장학재단 및 중소기업진흥공단과 업무협약 체결&cr; (중소기업 청년일자리 중점 육성) 2018.06.01. '메시지뱅킹' 및 '보이스뱅킹' 서비스 출시 2018.06.28. 산업단지 내 중소기업 청년근로자에게 교통비를 지원하는 &cr; '청년동행카드' 출시 2018.07.02. The Banker誌 선정, 설립 후 최초 글로벌 100대 은행 진입&cr; (Tier 1 Capital 기준 93위, 총자산 기준 97위) 2018.07.04. 수탁자산 40조원 돌파 2018.07.09. 新영업조직 신설(드림기업팀을 기업성장지점으로 명칭 변경, 기업금융&cr; 지점을 모점과 계정 분리하여 독립적인 기업 마케팅 특화 지점으로 운영) 2018.07.17. 복합점포 광주, 판교, 천안WM센터 개점 2018.07.27. 로보어드바이저 자산관리 서비스 '아이원 로보(i-ONE ROBO)' 출시 2018.08.02. 국내 최초 외화 소셜본드(Social Bond) 발행 2018.08.17. 10년 고정금리 'IBK장기고정주택담보대출' 특별 판매 2018.08.31. 카드유효회원 500만명 돌파 2018.09.03. 혁신모험펀드 연계 보증, 대출 프로그램에 관한 업무협약 2018.09.10. 금융권 최초 중소기업대출 잔액 150조원 돌파 2018.09.21. 일자리창출 기업지원 '일자리 채움펀드' 조성 2018.09.28. 중소기업 전문 일자리 플랫폼 'i-ONE JOB' 구축 2018.10.01. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 구로' 개소 2018.10.05. 한국경제TV 주최 '2018 글로벌 금융대상 종합대상' 수상 2018.10.17. 중소기업금융채권 발행 잔액 100조원 돌파 2018.10.23. 머니투데이 주최 '2018 대한민국 금융혁신대상' 경영혁신대상 수상 2018.11.20. 러시아 블라디보스토크사무소 개소 2018.11.22. '대한민국 인터넷 소통대상' 은행 부문 대상 수상 2018.11.23. 외화로 투자하고 외화로 돌려받는 'IBK외화특정금전신탁' 출시 2018.11.28. 앱 다운 없이 모바일 계좌개설이 가능한 모바일지점 &cr; 'IBK큐브(QB, Quick Branch)' 출시 2018.11.28. 기업고객수 150만개 돌파 2018.11.29. 新일자리창출 10만명 프로젝트 2만명 돌파 2018.12.03. 캄보디아 프놈펜지점 개점 2018.12.06. 메시지뱅킹ㆍ보이스뱅킹 서비스의 한국인터넷전문가협회 주관 &cr; '인터넷에코어워드 2018' 최고대상(과학기술정보통신부 장관상) 수상 2018.12.13. 경향신문ㆍ금융감독원ㆍ신용회복위원회 주최 &cr; '제13회 경향금융교육대상 대상' 수상 2018.12.13. '2018 아주경제 금융증권 대상' 금융소비자보호부문 대상 수상 2018.12.13. 금융감독원 주최 '금융사기 근절' 우수상 수상 2018.12.14. 자회사 IBK서비스 설립&cr;2018.12.17. 카드이용대금 40조원 돌파 2018.12.20. 매일경제 주최 '올해의 금융인상' 김도진 은행장 수상 2018.12.20. 간편결제 'IBK 뱅크페이' 서비스 실시 2018.12.26. 금융권 최초 '퇴직연금 10만 기업수' 돌파 2018.12.26. 기술보증기금과 업무협약 체결(해외진출기업 금융지원) 2018.12.28. 인도네시아 금융당국(OJK)의 현지 은행 인수 승인 2019.01.09. 한국거래소 및 부산광역시와 업무협약 체결(혁신창업 생태계 조성) 2019.01.15. 인도네시아 아그리스 은행(PT. Bank Agris, Tbk) 인수 2019.01.15. 복합점포 평촌, 남동공단WM센터 개점 2019.01.28. 인도네시아 미트라니아가 은행(PT. Bank Mitraniaga, Tbk) 인수 2019.01.31. '소상공인ㆍ자영업자 특별지원 프로그램' 시행 2019.02.21. 파이낸셜뉴스 주최 제8회 '서민금융포럼 및 서민금융대상' &cr; 금융감독원장상 수상 2019.02.21. 원화 지속가능채권 발행 2019.02.28. 정부 현금 2,000억원 출자 2019.02.28. 중소기업 재직 청년 전용 'IBK퍼스트원(First One)대출' 출시 2019.03.04. 중소기업 근로자 전용 'IBK구미사랑 어린이집' 개원 2019.03.05. 똑똑한 경영정보서비스 'IBK 알파브리핑' 시행 2019.03.11. '新퇴직연금시스템' 구축 및 시행 2019.03.11. 'i-ONE 로보 퇴직연금' 출시 2019.03.12. '디지털 금융키오스크' 서비스 구축 및 시행 2019.03.18. AI를 통해 실시간으로 보이스피싱을 탐지하는 'IBK 피싱스톱' 앱 출시 2019.03.27. 비대면으로 여신서류 제출이 가능한 'IBK 퀵(QUICK) 서류제출 &cr; 서비스' 시행 2019.03.27. 서울경제신문 주최 '2019 대한민국 베스트뱅커' 베스트 사회공헌 및 &cr; 기업금융 수상 2019.04.05. 동영상으로 상품 주요 내용을 전달하는 '움직이는 상품설명서' &cr; 서비스 실시 2019.04.18. 인도 IIT(Indian Institute of Technology) 경영전문대학과 업무협약 체결&cr; (인재양성) 2019.04.23. 홀트아동복지회와 업무협약 체결(청소년 희망바우처) 2019.04.25. 삼성화재와 업무협약 체결(퇴직연금 중소기업 상생) 2019.04.25. 'IBK Global 모바일 홈페이지' 출시 2019.05.02. 'i-ONE알림' 서비스 개편 2019.05.02. 공공기관(한국토지주택공사, 한국산업인력공단, KOTRA, 기술보증기금) &cr; 업무협약 체결(미얀마 진출기업 지원) 2019.05.09. 13년 연속 '한국의 우수 콜센터' 달성 2019.05.14. 구조조정 졸업기업의 경영정상화 정착 지원을 위한 &cr; 'Feed-Back 컨설팅' 실시 2019.05.17. '직원별 QR코드 명함서비스' 실시 2019.05.20. '新신탁시스템(TIMS)' 구축·오픈 2019.05.21. 새롭게 개편된 'i-ONE뱅크' 서비스 오픈 2019.05.21. i-ONE뱅크 2.0 전용 'ONE할 때 환전 서비스' 시행 2019.05.21. 'AI 금융비서(舊 금융상담 챗봇)' 리뉴얼 오픈 2019.05.21. 중ㆍ저신용자에게 생활안정자금을 지원하는 'i-ONE 간편 &cr; 중금리대출' 출시 2019.05.21. 중소기업중앙회ㆍ신용보증기금ㆍ기술보증기금과 업무협약 체결&cr; (중소기업 공동구매 전용보증) 2019.05.22. 서울대학교 빅데이터연구원과 업무협약 체결(캡스톤 프로젝트) 2019.05.24. 한국거래소와 기업은행ㆍ산업은행ㆍ환경부 업무협약 체결&cr; (온실가스 배출권시장 조성) 2019.05.24. 난임부부, 신혼부부, 다자녀가구 우대 'IBK힘내라!우리가족대출' 출시 2019.05.27. 청년층 주거비 부담을 경감하는 'IBK청년전ㆍ월세대출' 출시 2019.05.30. 보험 리모델링 플랫폼 'IBK 내보험 한눈에' 서비스 시행 2019.05.31. 창업육성플랫폼 'IBK창공(創工) 부산' 개소 2019.06.18. 모바일ㆍ인터넷뱅킹으로 기간연장 약정서를 작성할 수 있는 'IBK 스마트 &cr; 여신약정 서비스' 시행 2019.06.25. 정기적립식 및 자유적립식의 유리한 특성으로 재구성한 &cr; 'IBK스마트적립식중금채' 판매&cr;2019.07.02. 혁신기업 발굴 및 육성을 위한 'IBK 동반자펀드' 조성 2019.07.09. 미세먼지 문제해결을 위한 'IBK늘푸른하늘통장ㆍ대출' 출시 2019.08.01. 중소기업 경영지원 디지털 플랫폼 '박스(BOX)' 출시 2019.08.14. 국외전산 통합시스템 오픈 2019.08.18. 인도네시아 금융당국(OJK)의 아그리스ㆍ미트라니아가 은행 합병 승인 2019.08.27. 한국예탁결제원과 업무협약 체결(일자리창출 및 창업ㆍ중소기업 지원을 위한 상생금융사업) 2019.08.29. 신용보증기금과 업무협약 체결(중소기업 밸류업 프로그램 공동지원) 2019.08.30. 국가기후환경회의와 업무협약 체결(미세먼지 감축) 2019.09.03. 국내 6대 저비용항공사(LCC)에서 통합 포인트 적립이 가능한 '원 에어 유니마일' 카드 출시 2019.09.10. 전은행에서 ATM 입출금·이체 거래가 가능한 'IBK LG페이' 서비스 실시, LG페이앱에서 금융상품을 가입할 수 있는 'IBK LG 페이지점' 오픈 2019.09.11. 6,500억원 원화 조건부 후순위 지속가능채권 국내 최초 발행 2019.09.19. 첫 해외 인수합병(M&A) 'IBK인도네이사은행' 출범 2019.09.25. IBK形 혁신 테스트베드 'IBK 1st Lab(퍼스트 랩)' 출범 2019.09.27. 서울보증재단과 업무협약 체결(지식재산(IP) 보증지원) 2019.09.27. 기술보증기금과 업무협약 체결(외국인 국내 혁신창업기업 금융지원) 2019.09.27. ㈜SR과 업무협약 체결(중소기업 금융지원) 2. ㈜아이비케이캐피탈 &cr; 2016.03.31. 메디칼론 출시 2016.08.25. 미얀마법인 OPEN&cr;2018.10.29. Online Platform OPEN &cr;2019.07.11. 개인신용대출(중금리) 출시&cr; &cr; 3. 아이비케이투자증권㈜ &cr; 2015.03.20. 'IBKS신한창조경제 신기술 투자조합' 결성 2015.03.30. 비엔디생활건강 코넥스 상장 주관 2015.07.08. 솔트웍스 코넥스 상장 2015.07.24. 파마리서치프로덕트 코스닥상장 공동 주관사 참여 2015.07.24. 유상증자 등기 (자본금 변경 : 3,770억원→4,770억원) 2015.07.31. 엔에스컴퍼니 코넥스 상장 2015.10.08. IBKS 제3호 SPAC 상장 2015.10.22. (주)엑시콘 코넥스 → 코스닥 이전 상장 대표 주관 2015.10.28. 노브메타파마 코넥스 상장 2015.12.21. 인산가 코넥스 상장 2015.12.28. 글로벌광통신 코넥스 상장 2015.12.31. 코넥스시장 상장 유치(누적) 1위&cr;2015.12.31. (3년 연속)'2015 베스트 MBS 하우스' 수상 및&cr; '2015 베스트 본드딜(Best Bond Deal)' 선정 (머니투데이 더벨) 2016.01.28. 'IBK주식거래캐시백통장' 상품 출시&cr;2016.02.24. 케이엠제약 코넥스 상장 2016.03.02. IBKS제4호 SPAC 상장 2016.03.17. 증권회사 최초 온라인 소액투자중개서비스(투자형 크라우드펀딩) 시행 2016.04.15. 중기특화 금융투자회사 지정 2016.04.19. '비대면 계좌개설 서비스' 오픈 2016.05.25. 종합신탁업 인가 획득&cr; (종합신탁업_증권/금전채권/부동산 등 재산신탁 추가) 2016.06.03. 스페이스솔루션 코넥스 상장 2016.06.22. 이비테크 코넥스 상장 2016.07.20. (주)옵토팩 코넥스 → 코스닥 이전 상장 대표 주관 2016.08.02. 여신전문금융법에 따른 「신기술사업금융업」 등록 2016.08.05. 티케이씨 코넥스 상장 2016.08.10. 제이에스피브이 코넥스 상장 2016.11.02. 아이비케이에스지엠비SPAC 상장 2016.11.29. 시큐센 코넥스 상장 2016.12.02. IBKS 제5호 SPAC 상장 &cr; 2016.12.27. 중기특화증권사 1호 신기술 투자조합 결성&cr; 2017.02.28. 2016 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정(한국거래소)&cr;2017.03.16. 국제신용평가사 무디스, 업계 최고 장기 신용등급 A1 부여 2017.04.24. (주)플렉스파워에이더블유에스 코넥스 상장&cr;2017.04.24. '상한가'서비스 오픈 (상세한 한종목 가이드_주식종목분석 서비스) 2017.04.25. (주)엠앤씨생명과학 코넥스 상장 2017.05.02. (주)에스와이제이 코넥스 상장 &cr; (에스와이제이 크라우드 펀딩 → 코넥스 상장 연계 영업 성공)&cr;2017.05.02. '홍채인증'서비스 오픈&cr;2017.05.29. 전문사모집합투자업 인가 2017.06.01. IBKS제6호 SPAC 상장&cr;2017.06.15. 2016 추천종목 수익률 국내 증권업계 1위(머니투데이방송 주최 &cr; '2017 대한민국 애널리스트 대상') 2017.06.19. (주)다이오진 코넥스 상장 2017.07.24. (주)에브리봇 코넥스 상장 2017.07.31. '종목랭킹 TOP10'서비스 오픈 &cr; (시장 참여자들의 관심종목을 보여주는 온라인 특화 서비스) 2017.08.30. (주) 시그넷이브이 코넥스 상장 2017.09.19. (주)세화피앤씨 코넥스→코스닥 이전 상장 대표 주관 2017.09.29. IBKS 제8호 SPAC 상장&cr;2017.11.10. IBKS 제7호 SPAC 상장 2017.12.08. 동양피스톤(주) 코스피 상장 2018.01.25. 2017 베스트 MBS하우스 수상(머니투데이 더벨) 2018.01.31. 2017 컴플라이언스 내부통제 최우수상 수상(한국거래소) 2018.02.12. 알리코제약(주) 상장 2018.03.08. 2017년 코스닥ㆍ코넥스 우수IB 선정 (한국거래소) 2018.03.12. 중소기업 일자리창출과 판로지원을 위한 "IBK투자증권-대학-기업 &cr; 다자간 업무협약식" 2018.05.03. 중기특화 금융투자회사 재지정 (금융위원회) 2018.06.19. 우체국금융 크라우드펀딩 플랫폼 구축 MOU 체결 2018.06.22. 코스닥기업 분석 발간사업자 선정(금융투자협회)&cr;2018.07.19. 2018년 상반기 베스트스몰캡하우스 선정 (머니투데이) 2018.07.20. IBKS제9호 SPAC 상장 2018.09.11. 인산가-IBKS제8호 SPAC 합병 이전 상장 2018.09.21. IBKS제10호 SPAC 상장 2018.12.06. 코넥스협회 MOU체결 2018.12.07. 주택저당증권(MBS) 발행 우수 주관사 선정 (한국주택금융공사) 2018.12.13. 백동포럼 창립 2019.01.25. 신규 MTS "IBK FARM" 앤어워드 금융서비스부문 수상 2019.03.11. 무궁화신탁 업무협약 체결&cr; 2019.03.24. 백동포럼 수도권 지역 포럼 개최 2019.05.30. 머니투데이 코넥스 대상 베스트코넥스하우스 선정 4. 아이비케이연금보험㈜&cr; 2015.07.06. 우리은행 방카슈랑스 업무 제휴 및 영업 개시 2015.07.21. 하나은행 방카슈랑스 업무 제휴 및 영업 개시 2015.07.23. 자본금 증자 1,000억원(납입자본금 1,900억원) 2015.12.31. 총자산 3조원 달성&cr;2016.12.16. 신한은행 방카슈랑스 업무 제휴&cr;2016.12.31. 총자산 4조원 달성 201 7.02.28. 퇴직연금 적립금 1조원 달성 &cr; 2017.11.30. 총자산 5조원 달성&cr;2018.02.13. 국민은행 방카슈랑스 업무 제휴&cr; 2019.05.31. 총자산 7조원 달성&cr;2019.08.31. 퇴직연금 적립금 2조원 달성 &cr; &cr; 5. 아이비케이자산운용㈜ &cr;2015.12.31. 수탁고 10.8조원 달성 2016.06.30. 수탁고 13.0조원 달성&cr;2016.09.30. 수탁고 13.7조원 달성&cr;2016.12.31. 수탁고 14.0조원 달성&cr; 2017.01.23. 국민연금 국내주식형 정규 운용사 선정 2017.05.31. 대체투자본부 신설 2017.07.31. 수탁고 15.0조원 달성 2018.02.02. 연기금투자풀(삼성) 주식형 위탁운용사 선정 2018.02.13. 연기금투자풀(한투) 주식형 위탁운용사 선정 &cr; 6. ㈜아이비케이저축은행&cr; 2015.12.31. 총자산 6,481억원, 여신 5,640억원, 수신 5,613억원&cr; (FY기준 당기이익 130억원 달성)&cr;2016.12.31. 제6기 결산 당기순이익 181억원&cr; 2017.12.31. 제7기 결산 당기순이익 186억원&cr;2 018.12.31. 제8기 결산 당기순이익 101억원 &cr; &cr; 7. ㈜아이비케이시스템 2015.07.31. 모바일플랫폼(Oneplatform) 솔루션 개발 2016.10.04. DGB캐피탈 전산시스템 고도화 프로젝트 구축&cr; 2017.04.17. 애큐온캐피탈 IT시스템 통합 구축 프로젝트 구축 2017.04.24. 한국수출입은행 차세대시스템 프로젝트 구축 2017.06.01. 한국수출입은행 정보시스템·전산장비 통합운영 및 유지관리 2018.02.28. 한국투자캐피탈 업무시스템(iFIS) 고도화 구축 2018.03.27. 한국캐피탈 신금융시스템 구축 수주 2018.06.04. Volvo파이낸셜서비시스코리아 IT시스템 구축 수주 2018.11.14. 한국교직원공제회 홈페이지 통합 구축 2018.11.19. 한국주택금융공사 차세대정보시스템 구축(1단계) 수주 2018.12.11. 주택도시보증공사 대출심사 통합시스템구축 수주 2019.06.27. BMW파이낸셜 할부/리스 차세대시스템 구축 수주&cr; &cr; 8. 아이비케이신용정보㈜&cr; 2015.05.29. 한국벤처투자, 한국엔젤투자협회와 엔젤투자활성화를 위한 MOU체결 2016.04.25. 차세대전산시스템 "미래로" 구축 2016.12.01. 예금보험공사 파산재단 채권관리업무 위임계약 2016.12.13. 양평동지점 신설 2017.02.22. 중소기업중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.02.27. 행복기금부 신설 2017.02.28. 신용협동조합중앙회 조사업무 계약체결 2017.03.01. 캠코 국민행복기금 사무위탁 계약 2017.05.02. 신용협동조합중앙회 채권추심 위임계약 체결 2017.10.20. 新비전 수립("고객과 함께하는 새로운 동반자, IBK신용정보")&cr;2018.03.01. 한국자산관리공사 채권관리 사무위탁 계약 체결 2018.08.06. 한국수출입은행 신용조사업무 위임계약 체결 2018.11.30. 현대건설기계(주) 담보물 시가조사업무 등에 대한 위임 계약 체결&cr;2019.06.03. 중소기업은행 카드관련 연체채권 상담 및 관리업무 계약 체결&cr; &cr; 9. ㈜아이비케이서비스&cr; 2018.12.14. ㈜아이비케이서비스 설립&cr;2019.03.31. 수지IT센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 외 28건 도급계약 체결&cr; (통합 계약을 통해 계약 건수 감소) &cr; 2019.04.01. 충주연수원 안내업무 도급계약 체결 2019.04.15. 한남동 고객센터 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 2019.05.07. 충주/용인 문서고 업무 도급 계약 체결 2019.05.15. 기흥연수원 구내식당 취사 업무 도급 계약 체결 2019.07.01. 기업은행 시설관리 도급 계약 및 업무 개시 2019.07.01. IBK저축은행 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시 2019.07.01. IBK신용정보 미화 업무 도급 계약 및 업무 개시 2019.07.01. 기업은행 배구단 구내식당 도급 계약 및 업무 개시 &cr; 10. 기업은행(중국)유한공사&cr; 2015.07.22. 톈진동리지행 개설&cr; 11. IBK 인도네시아은행(지분율 : 96.1%) 2019.08.14. 합병 승인 취득 (PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk) 2019.09.05. IBK인도네시아은행 출범 * 2019.01.15. IBK 주식 인수(95.8%) ** 2019.01.28. IBK 주식 인수(71.7%), 2019.08. 7. IBK 주식 추가 인수(25.1%) &cr; 12. 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 사모특별자산투자신탁 &cr; &cr;2013.03.28. 설립 &cr; &cr; 13. 다비하나그린전문투자형사모투자신탁&cr;&cr; 2017.12.28. 설립&cr; &cr; 14. 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호(채혼)&cr; &cr;2009.10.26. 설립&cr; &cr; 15. IBK파노라마Best Choice사모1호(채혼)&cr;&cr; 2012.02.24. 설립 &cr; &cr; 16. 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁K-24호(채혼-파생형)&cr; &cr;2013.10.29. 설립&cr; &cr; 17. IBK전문투자형사모증권투자신탁 S1호 &cr; &cr;2018.04.20. 설립 &cr; &cr; 18. IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP3호 &cr; &cr; 2018.08.19. 설립&cr; &cr;19. IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사&cr; &cr; 2013.01.07. 설립 &cr;&cr; 20. 기술금융제1호사모투자전문회사&cr; &cr; 2015.01.07. 설립&cr; &cr;21. IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사&cr; &cr; 2014.08.18. 설립&cr; &cr; 22. 원본보전신탁&cr; &cr; 1994.01.01. 설립&cr; 3. 자본금 변동사항 ◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황 (1) 증자(감자)현황 2019년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2013년 04월 13일유상증자(제3자배정)보통주4,193,5755,00011,9232014년 01월 01일유상증자(제3자배정)보통주2,320,1345,00011,2892014년 12월 24일유상증자(제3자배정)보통주702,1065,00013,9582015년 01월 30일유상증자(제3자배정)보통주3,184,7135,00012,5602016년 03월 30일유상증자(제3자배정)보통주3,576,8575,00011,1832019년 03월 01일유상증자(제3자배정)보통주14,965,5795,00013,3642019년 09월 25일유상증자(제3자배정)보통주2,212,5855,00011,299 주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고 현금출자(증자율 : 0.7%) 현금출자(증자율 : 0.4%) 현금출자(증자율 : 0.1%) 현금출자(증자율 : 0.5%) 현금출자(증자율 : 0.5%) 현금출자(증자율 : 2.2%) 현금출자(증자율 : 0.3%) 주) 증자율은 총발행주식수 기준 ◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#미상환전환사채발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl 4. 주식의 총수 등 (1) 주식의 총수 현황 2019년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 - - 2,000,000,000 - 653,762,401 97,972,353 751,734,754 - 76,605,422 33 76,605,455 - 76,605,422 - 76,605,422 - - - - - - - - - - 33 33 - 577,156,979 97,972,320 675,129,299 - 1 - 1 - 577,156,978 97,972,320 675,129,298 - 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) ◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황 (2) 자기주식 취득 및 처분 현황 2019년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주 1 - - - 1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 보통주 1 - - - 1 - - - - - - - - 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득 장외&cr;직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) ◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#종류주식발행현황.dsl ( 3) 종류주식(명칭) 발행현황&cr; 1. 전환우선주에 관한 사항 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) 구 분 제1전환우선주 제2전환우선주 제3전환우선주 제4전환우선주 발행일자 1999.12.28 2000.1.10 2000.1.29 2000.6.24 주당 발행가액(액면가액) 5,000원 5,000원 5,000원 5,000원 발행총액(발행주식수) 612,666,020,000원 (122,533,204주) 165,000원 (33주) 145,350,000,000원 (29,070,000주) 166,700,000,000원 (33,340,000주) 현재 잔액(현재 주식수) 234,576,410,000원 (46,915,282주) 0원 (0주) 30,350,000,000원 (6,070,000주) 700,000,000원 (140,000주) 주식의 &cr;내용 이익배당에 관한 사항 ○ 우선주식은 이사회의 결의에 의해 참가적 또는 비참가적, 누적적 또는 비누적적인 것으로 할 수 있음 ○ 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 함 ○ 우선주식에 대한 배당률은 액면금액을 기준으로 하여 연0.3% 이상으로 하되, 발행 시에 이사회가 정함 잔여재산분배에 관한 사항 잔여재산분배 시에 보통주에 우선함 전환에 관한 사항 전환조건 액면금액 5,000원의 기명식 전환우선주식 1주를 액면금액 5,000원의 기명식 보통주식 1주로 전환 전환청구기간 우선주식 발행 후 6월이 경과한 때부터 주식소유자의 선택에 따라 전환 전환으로 발행할 주식의 종류 보통주 전환으로 발행할 주식수 46,915,282주 - 6,070,000주 140,000주 의결권에 관한 사항 당행이 발행할 우선주식의 수는 발행주식 총수의 2분의 1 범위 내로하고, 의결권이 없는 것으로 한다. 기타 투자 판단에 참고할 사항 ○ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다 ○ 상기의 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 주식을 발행한 때가 속하는 회계연도의 직전 회계연도말에 발행된 것으로 본다. &cr; 2. 상환우선주에 관한 사항 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) 구 분 기명식 상환우선주 발행일자 2008.12.19 주당 발행가액(액면가액) 5,000원 발행총액(발행주식수) 224,235,190,000원 (44,847,038주) 현재 잔액(현재 주식수) 224,235,190,000원 (44,847,038주) 주식의 &cr;내용 이익배당에 관한 사항 ○ 우선주식은 이사회의 결의에 의해 참가적 또는 비참가적, 누적적 또는 비누적적인 것으로 할 수 있음 ○ 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 함 ○ 우선주식에 대한 배당률은 액면금액을 기준으로 하여 연0.3% 이상으로 하되, 발행 시에 이사회가 정함 잔여재산분배에 관한 사항 잔여재산분배 시에 보통주에 우선함 상환에 관한 사항 상환조건 ○ 상환기간 중 은행의 선택에 따라 상환 또는 상환기간 종료 시에도 은행의 선택에 따라 상환 상환방법 ○ 은행은 상환주식의 전부를 일시에 또는 이를 분할하여 상환할 수 있음. 다만, 분할 상환하는 경우에는 은행이 각 주주가 보유 하는 상환주식 수에 안분비례하는 방법에 의하여 상환할 주식을 정할 수 있으며, 안분비례시 발생하는 단주는 이를 상환하지 아니함&cr; ○ 은행이 상환주식을 상환하고자 할 때에는 상환할 뜻 및 상환대상 주식과 1개월 이상의 기간을 정하여 주권을 은행에 제출할 것을 공고하고 주주명부에 기재된 주주와 질권자에게는 따로 통지를 하여야 하며 위 기간이 만료된 때에 강제 상환 상환기간 ○ 발행일로부터 5년째 되는 날부터 발행일로부터 20년째 되는 날까지의 기간&cr;○ 은행은 발행일로부터 1년이 경과한 때로부터 20년 이내의 범위 내에서 발행 시에 이사회 결의로 상환 기간을 정함. 다만, 상환주식의 전부 또는 일부를 은행의 선택에 따라 상환기일 이전에 상환할 수 있는 것으로 할 수 있다. ○ 상환기간 만료 시 상환하여야 하는 상환주식으로서 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우에는 그 사유가 해소될 때까지 상환 기간은 연장된다. 1. 상환주식에 대하여 우선적 배당이 완료되지 아니한 경우 2. 은행의 이익이 부족하여 상환기간 내에 상환하지 못하는 경우 주당 상환가액 상환주식의 상환가액은 "발행가액＋가산금액”으로 하며, 가산금액은 배당률, 시장상황, 기타 상환주식의 발행에 관련된 제반 사정을 고려하여 발행 시에 이사회 결의로 정한다 1년 이내 상환 예정인 경우 - 기타 투자 판단에 참고할 사항 ○ 당 은행이 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다 ○ 상기의 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 주식을 발행한 때가 속하는 회계연도의 직전 회계연도말에 발행된 것으로 본다 5. 의결권 현황 2019년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주 577,156,979 - 우선주 97,972,320 - 보통주 1 자기주식 우선주 97,972,320 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 보통주 577,156,978 - 우선주 - - 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E) 6. 배당에 관한 사항 등 &cr; 1. 배당에 관한 사항&cr; ( 1) 정관 제70조 『이익금의 처리』 ① 당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다.&cr; i) 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다.&cr; ii) 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐&cr; 처리한다.&cr; ② 제1항 제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다.&cr; ③ 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 &cr; 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.&cr; ◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#주요배당지표.dsl 34_주요배당지표 2. 주요배당지표 5,0005,0005,0001,764,2781,508,5281,164,6011,511,0061,314,0821,026,7122,5312,1781,647410,107405,956315,817---25.7326.9127.12보통주4.63.73.6우선주---보통주---우선주---보통주690617480우선주690617480보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제58기 제57기 제56기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주 1) 제58기 결산현금배당의 1주당 배당금은 일반주주(정부 외) 690원, &cr; 최대주주(정부) 559원을 배당하는 차등배당임&cr; 2) 위 표의 현금배당성향, 현금배당수익률, 주당 현금배당금은 일반주주(정부 외) 기준임 ※ 은행(별도)기준 현금배당성향 구 분 제58기 제57기 제56기 주당순이익(원) 2,161 1,894 1,448 현금배당성향(%) 30.05 30.89 30.76 주) 현금배당성향은 일반주주(정부 외) 기준임&cr; II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 &cr; 1. 중소기업은행&cr; (1) 산업의 특성 &cr; 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과 경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여하고 있으며, 외환위기 이후에는 대형화 및 겸업화가 진행되는 가운데 지속적인 구조조정 노력을 통하여 수익성이 크게 향상되었으나, 글로벌 금융위기 이후 경제의 저성장 기조가 확산됨에 따라 건전성 및 수익성 관리 역량이 주요한 경쟁력으로 대두되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 &cr; 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출 위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 글로벌 금융위기 이후 저성장 시대로의 진입 및 금융규제 강화에 따라 안정성 위주의 경영기조가 더욱 강화 될 것으로 전망됩니다. (3) 경기변동의 특성&cr; 은행업은 경기 상승 시 자산 및 수익 모두 성장이 가능하지만, 경기 하락 시에는 자산 성장이 둔화되고 수익도 감소하는 등 경기변동의 영향을 받고 있습니다. (4) 계절성 &cr;&cr;은행업은 계절변화에 큰 영향을 받지 않습니다. (5) 시장의 안정성 &cr;&cr;주요국의 환율 및 금리 변동성 등 대외적 리스크와 국내 경기 저성장 지속에 따른 대내적 리스크가 여전히 상존하고 있으나, 국내 은행의 리스크 관리 강화로 은행권의 안정성은 양호한 수준으로 판단됩니다.&cr; (6) 경쟁상황 &cr;글로벌 금융위기 이후 은행들이 전열을 갖춤에 따라 대출부문은 물론 창구조달, 비이자 수익 부문 등 은행 간 경쟁이 치열해 지고 있으며, 자산관리 등 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스 제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장하고 있습니다. (7) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 &cr;&cr;중소기업은행은 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활하게 하고 그 경제적 지위의 향상을 도모할 목적으로 설립되었습니다. 50년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 기업 규모별 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업을 발굴 및 지원하고 있으며, 체계적인 리스크 관리와 여신 단계별 각종 모니터링으로 건전성을 철저히 관리하고 있습니다. 또한 중소기업들이 직면한 다양한 어려움을 돕기 위해 기업성장 단계별로 체계화된 맞춤 지원 서비스를 제공함으로써 중소기업 발전에 기여하고 있습니다. (8) 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단&cr;&cr; 세계적인 저금리 기조의 지속과 높아지는 불확실성으로 어려워지는 경영환경 속에서 중소기업은행은 중소기업시장에서의 위상을 확고히 함과 동시에 수익성 강화를 위한 건전한 수익자산 확대 방안을 모색하고 있으며, 고객 중심의 효율적인 채널 구축하고 고객 맞춤형 금융 시스템을 적극 활용함과 동시에 직원의 마케팅 역량 강화에 노력을 다하고 있습니다. (9) 신규 사업에 관한 사항&cr; 성장성이 높은 해외로 영업을 확장하는 등 새롭게 변화하는 시장에 대응하기 위한 신사업모델을 지속 발굴하고 있습니다. &cr; 2. ㈜아이비케이캐피탈&cr; (1) 산업의 특성&cr; (주)아이비케이캐피탈이 속한 여신전문금융업은 여신전문금융업법에 따라 총 4개 업종(신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업)이 통합된 것으로, 수신기능이 없이 채권 어음의 발행을 통해 자금을 조달, 여신행위를 주 업무로 영위함 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 성공여부가 불확실한 설립 초기단계에서부터 높은 사업위험을 기업가와 공동 부담하면서 자금관리, 경영관리 및 기술지도 등 종합적 지원을 제공하고 높은 투자수익을 얻고자 하는 금융활동임 할부금융은 할부판매에 수반되는 대출의 원리금을 여러 차례에 걸쳐 분할하여 상환하는 방식으로 소비자에게 자금을 대여해주는 동시에, 물품대금이 일시에 판매자에게 지급되어 생산자도 혜택을 받는 특징을 지닌 금융업임 시설대여업(리스금융)은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 동안 이를 대여하고 리스료를 받는 것을 목적으로 함 (2) 산업의 성장성 신기술사업금융업(벤처캐피탈)은 벤처기업 주식의 거래 활성화를 위해 자본시장의 발전 및 성숙이 필요하므로, 대부분의 국가에서는 벤처기업 상장(등록) 요건을 일반기업보다 완화하고 양도차익에 대하여 비과세 또는 세율인하 등의 지원제도를 갖추고 있음 할부금융은 내구재, 특히 자동차 할부금융이 주력산업으로서 우리나라의 소득수준 대비 향후 충분히 확장의 여지가 있는 영역이며, 자동차 이외에 건설기계, 산업용 기계, 내구소비재 등의 품목이 그 대상임 시설대여업(리스금융)은 기업의 설비투자수요에 가장 큰 영향을 받는 바, 1998년 이후 자동차 등 소비자 대상 리스수요가 증가하고 있으며 선박, 부동산등을 중심으로 한 새로운 형태의 리스상품의 도입이 지속적으로 이루어지고 있음 &cr;(3) 경쟁요소 신기술사업금융업무의 경우 벤처지원과 관련된 정책이 장기적인 업계발전을 좌우할 것이며, 투자대상회사의 혁신도, 기술력 및 사업성을 판단할 수 있는 분석능력이 주요 경쟁요소로 작용함 2019년 9월말 기준 신기술사업금융업에 79개사가 등록하여 영위 중이며, 유사한 업무영역에 있는 창업투자회사는 142개사, 유한책임회사형(LLC) 벤처캐피탈 28개사가 등록하여 영위 중 할부금융, 시설대여업 등 여신업무의 경우 적절한 위험관리를 통한 낮은 조달금리의 유지, 시장기반 확보를 위한 영업력, 우량한 차주를 식별할 수 있는 심사능력이 경쟁요소로 작용함 2019년 9월말 기준 할부금융업에 57개사, 리스금융업에 56개사가 등록하여 영위 중. (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 내 역 설 립 근 거 여신전문금융업법 관 할 기 관 금융위원회 설 립 요 건 (등록사항) 납입자본금 200억원 이상 자금조달방법 - 정부 및 각종기금으로부터의 차입 - 금융기관 차입 - 사채발행(자기자본의 10배) - 어음의 발행 - 보유하고 있는 유가증권 및 대출채권의 양도 - 업무관련 보유 채권을 근거로 한 유가증권의 발행 행 위 제 한 - 부동산의 취득제한 : 자기자본의 100% - 대주주에 대한 신용공여 한도 : 자기자본의 50% &cr; 3. 아이비케이투자증권㈜&cr; (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 투자자를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기자금의 조달을 가능케하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업임 이러한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 함 또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업임 (2) 산업의 성장성 금융투자업의 시장환경은 그동안 고객의 금융상품에 대한 Needs 및 간접투자로의 투자패턴 변화가 진행되었고, 기업고객의 자금운용 및 조달수단의 다양한 요구가 증가하였음 자본시장법 시행 등으로 시장환경은 지속적으로 개선될 것으로 전망 특히, 직접금융시장의 활성화를 통한 자금중개기능 개선, 신종 금융상품 개발에 따라 투자자 Needs 충족, 해외진출 확대를 통한 글로벌 경쟁력 제고 등 금융투자업의 지속적인 수요요인 확대가 예측됨에 따라 금융투자업의 성장성은 향후 매우 높을 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 금융투자업은 2009년 2월 자본시장법 이후 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었음 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매시장에서의 경쟁이 심화된 현재 시점에서 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한경쟁하고 있다고 볼 수 있음 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 &cr; 4. 아이비케이연금보험㈜&cr; (1) 산업의 특성 보험산업은 보험사가 계약자로부터 보험료를 받아 피보험자의 생사 등에 관하여 우연한 사고가 생길 경우에 계약에서 정한 바에 따라 보험금 또는 기타 일정한 급여를 지급하는 산업임 보험사의 주요 이익 원천은 보험영업을 통한 보험료 수익 및 보험 계약자가 낸 보험료를 자산에 투자함으로써 얻게 되는 운용수익으로 보험영업 시 발생되는 비용 절감 및 투자자산에 대한 수익률 개선 등을 통해 이익을 실현하는 특징을 지닌 금융업임 (2) 산업의 성장성 보험산업은 고령화 및 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴 시기 도래 등 인구 구조적 변화 및 소득공제 확대 등 정부의 사적연금시장 활성화 정책의 영향으로 연금보험 중심의 안정적 성장이 예상됨 특히, 신설법인의 퇴직연금 도입 의무화, 근로자 중간정산 요건 강화, 개인형 퇴직급여제도 도입 등 근로자퇴직급여보장법 개정 시행의 영향으로 퇴직연금시장의 높은 성장세가 기대됨 (3) 경쟁요소 2010년 9월부터 영업을 개시한 IBK연금보험을 포함해 24개 생명보험사가 개인연금시장에서 경쟁하고 있음 퇴직연금시장의 경우 은행, 보험, 증권사 등 다수의 사업자가 장기의 퇴직연금 시장 조기 선점을 위해 치열하게 경쟁하고 있으며, 업권 간 경쟁이 점점 심화되는 추세임 보험사 및 타금융권과의 경쟁이 심화될수록 상품 경쟁력 및 서비스 차별화정도가 기업의 핵심 경쟁력이 될 것으로 예상됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 보험업법, 근로자퇴직급여보장법 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 5. 아이비케이자산운용㈜&cr; (1) 산업의 특성 집합투자업은 투자계획을 만들어 투자자들로 하여금 그 투자계획에 참여하도록 권유(모집)하여 그에 따라 조성된 자금을 공동기금화한 후, 당초의 투자계획에 따라 그 자금을 운용하고 그 운용결과를 투자자들에게 배분하거나, 투자자의 수요에 따라 집합투자업자가 자기의 재산으로 만든 투자계획에 투자자들을 참여하게 하여 그 운용결과를 배분하는 업임 집합투자업의 특성은 금융상품 측면에서 저축수단이 아니라 투자수단으로서 실적 배당을 원칙으로 하고 있으며, 투자위험을 줄이고 운용수익을 높이기 위해 분산 투자를 행하고 있음 (2) 산업의 성장성 개인투자자 및 기관들의 유동성이 예금에서 자산운용 쪽으로 이전되고 있으며, 정부의 정책적인 집합투자업 육성의지는 집합투자업의 영역이 투자대상을 확대하는데서 그치지 않고, 규제의 효율성과 형평성을 추구하여 집합투자산업의 활성화에 도움을 주고 있음 집합투자산업의 성장은 전세계적인 추세이며, 시간이 지날수록 우리나라의 집합투자산업은 양적 성장 뿐만 아니라 질적인 측면에서도 많은 발전이 있을 것임 (3) 경쟁요소 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」이 시행(2009.2.4) 됨에 따라, 금융투자업의 영위와 관련된 제도적 제약이 없어짐으로써 금융투자업자간의 상당한 경쟁이 예상되며, 해외 유수한 자산운용회사의 국내 진출 등으로 운용회사의 급격한 증가와 운용회사간의 수익률 경쟁도 치열해 질 것이라 예상됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 상법 및 기타 금융관련 법령 6. ㈜아이비케이저축은행 &cr; (1) 산업의 특성 상호저축은행업은 1972년 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 저축을 장려하기 위하여 '상호신용금고'라는 이름으로 출발한 지역 기반 금융업임 2000년대 이후 업권간 경쟁심화, 규제완화 등의 환경변화에 대응하여 저축은행 업권에서는 대형 저축은행들이 등장하고, 부동산 PF 등 거액·고위험 자산에 대한 영업을 확대하였으며, 이후 글로벌 금융위기와 함께 경기가 급락하며 고위험 자산을 중심으로 부실이 급증함 이러한 시장불안을 해소하기 위한 금융당국의 적극적인 개입으로 2011년 이후 업계 전반에 걸쳐 강도 높은 구조조정(31개 저축은행 퇴출)이 이루어진 결과, 금융지주, 은행 등 경영능력과 안정성이 검증된 대주주들이 업계에 신규 진입함으로써 시장의 신뢰를 회복할 수 있는 계기를 마련함 (2) 산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 지속되어 온 저축은행 구조조정이 마무리되면서 저축은행들의 영업이 다시 활발해지며 2014년부터 자산이 증가세로 전환되었고, 충당금 적립 부담 완화 지속, 순이자 마진 확대 등을 바탕으로 2017년도에 가교저축은행의 누적손실을 청산 함 저축은행의 흑자가 지속되기 위해서는 저축은행 업계, 금융소비자의 인식전환 및 노력이 필요할 것이며 신용대출 고객에 대한 고금리부과를 통해 일시적 수익을 확대하기보다는 생산적 고객을 발굴하는 한편, 건전성·투명성 확보 및 고객과의 접촉 제고를 통해 금융시장 내 소비자로부터의 신뢰를 회복함으로써 안정적 영업기반을 확보하여야 할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 부실의 원인이 되었던 PF대출 등 기존 주력 수익원에 대한 규제가 강화되면서 수익원을 찾지 못한 저축은행들이 개인신용대출을 중심으로 업권 내외의 경쟁이 치열해질 것으로 예상됨 업권 외로도 최근 출범한 인터넷전문은행이나 캐피탈사 등이 모두 중금리 개인신용대출을 공략하고 있어 저축은행으로서는 시장을 확대하기 쉽지 않은 상황이며 은행권에서도 중금리대출 상품을 출시하면서 5~6등급의 우량 저축은행 고객이 이탈할 가능성이 커짐 여기에 법정최고금리가 인하로 인해 年30%대 금리로 소액 신용대출을 주력으로 하는 저축은행들은 수익성 악화가 불가피 할 것으로 예상됨 * 年 34.9%→年 24.0% 하향조정 &cr; (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 상호저축은행법 및 관련규정 구분 내 역 설립근거 상호저축은행법 관할기관 금융위원회 설립요건 (인가의 요건) - 대주주 자격심사 (출자능력, 건전한 재무상태 및 사회적신용) - 설립 자본금(본점기준) ㅇ특별시 120억원 ㅇ광역시 80억원 ㅇ도 또는 특별자치도 40억원 행위제한 지점 등 설치의 제한 : 당 저축은행 영업구역(부산, 울산, 경남) 신용공여한도 등 제한 ㅇ개별차주 : 자기자본의 20%이내 ㅇ개별차주에 대한 거액신용공여 : 자기자본의 5배이내 ㅇ동일차주 : 자기자본의 25%이내 ㅇ차입한도 : 자기자본의 3배 ㅇ영업구역내 개인, 중소기업에 대한 여신운용 : 신용공여 총액의 40%이상 ㅇ부동산관련 업종별 포괄여신 : 신용공여 총액의 50% ㅇ유가증권보유 : 자기자본 범위내 7. ㈜아이비케이시스템&cr; (1) 산업의 특성 금융IT서비스는 사용자 요구수준이 향상되고, 정보시스템이 복잡해짐에 따라 단순개발에서 탈피하여 컨설팅에서부터 업무프로세스개선(BPR), Internet, Smart BIZ, e-Business 등으로 사업영역이 확대되고 있음. 국내 금융IT서비스는 세계적으로 유례를 찾기 어려운 수준의 고객중심 서비스(인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 등)를 제공하고 있으며, 이를 기반으로 "글로벌 경쟁력"을 확보하여 해외시장 진출을 모색하고 있음 금융IT서비스는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할을 함과 동시에 산업전반의 창조성과 효율성을 제고시키고, 고급 기술인력 육성을 주도하는 전략적 국가기간 산업으로서 중점 육성되어야 할 분야임 (2) 산업의 성장성 2019년 국내 IT시장 전망은 기업들의 Digital Transformation 전략 추진 및 공공ㆍ금융 클라우드 시장 사업 등으로 3.6% 성장한 23조 1,000억으로 예상되나, 세계 IT시장 성장세 둔화에 따라 신규 투자보다 기존 시스템 안정화에 초점이 맞춰질 전망 (출처 : IT리서치 전문업체 KRG의 2019년 IT시장전망) 금융IT부문의 전체적인 투자규모는 전년과 동등한 수준을 유지할 것으로 전망되나, &cr;AI, Block Chain, Robotics 등 Digital Transformation 관련 IT 투자는 지속적으로 증가하는 추세임. (3) 경쟁요소 시장 진입장벽이 낮고 서비스 차별화가 크지 않아 경쟁강도가 높음. 대형 프로젝트의경우 기술력과 자금력 및 관련 기관과의 높은 교섭력을 보유하고 있는 상위 IT서비스 업체가 발주 물량의 대부분을 수주하여 상위 대형업체와 중견 업체간의 매출과 수익의 양극화 현상이 심화되고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 소프트웨어산업진흥법, 정보통신공사업법 등이 관련 법령과 상법 &cr; 8. 아이비케이신용정보(주) (1) 산업의 특성 당사는 신용정보업의 신용조사, 채권추심, 신용조회 중 신용조사와 채권추심 업무를 허가받아 영위 중이며 건전한 신용사회 정착이라는 공공성이 강조되고 있음 신용정보관리와 밀접한 관련이 있어 금융감독원의 관리감독을 받고 있음 (2) 산업의 성장성 신용조회업은 개인정보 보호강화와 개인 및 기업의 신용도 활용 확대, 그리고 정보화 사회로의 발전과 인터넷의 발달로 신용정보의 상품으로서 가치가 부각되어 향후 &cr;성장산업으로 인식되고 있음 신용조사업 역시 신용조회업과 더불어 개인과 기업의 신용조사 및 사전적 관리가 &cr;중요시되어 그 성장성이 기대됨 채권추심업은 1997년 IMF후에 신종 금융업무로서 자리매김을 해 나가고 있으나 최근 각종 규제강화(채권추심법, 주민등록번호 이용제한)로 성장이 정체되고 있음 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」의 개정으로(2009.10.2 시행) 신용정보사의 민사 채권에 관한 채권추심업무가 가능해져 채권추심부분의 성장을 기대해 볼 수 &cr; 있음 (3) 경쟁요소 주 수익원인 채권추심분야는 진입장벽이 낮고, 금융업을 영위하는 기업이 자회사 형태로 업계 진출을 희망하고 있어 업계 경쟁은 가속화 될 것으로 전망됨 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률과 채권의 공정한추심에 관한법률, 상법 및 기타 금융기관 법령 &cr; 9. ㈜아이비케이서비스 (1) 산업의 특성 당사는 정부의 "공공부문 비정규직 근로자 정규직 전환" 정책에 부응하기 위해 IBK기업은행이 전액 출자하여 금융위원회의 설립인허가를 받고 설립 청소, 경비, 사무보조 등 IBK기업은행의 용역근로자의 처우개선을 위해 정규직 전환 추진 저임금과 고용불안에 노출되어 사회 양극화를 초래하는 비정규직 문제 해결을 위해 공공부문인 IBK에서 선도적, 모범적 역할 수행을 위해 설립되었고, 정규직화를 통해 기존 용역업체의 단점(고용의 불안정성으로 인한 잦은 이직)을 해소하고 안전에 대한 보안을 확보할 수 있음 (2) 산업의 성장성 고용의 안정성을 통해 근로자의 잦은 이직을 해소시켜, 근로자의 축적된 경험과 지식, 노하우를 확보할 수 있고 이를 기반으로 서비스질을 향상 시켜 장기적으론 기업에 대한 성과에 긍정적인 요인을 주고 있음 (3) 경쟁요소 근로자들의 고용안정과 처우개선은 생산성 향상을 통해 장기적으로 기업의 경쟁력 제고에 기여할 것이고, 특히 공공부문에서는 서비스의 질 개선으로 이어지는 기대효과로 인해 공공기관에서 근로자들의 처우 개선을 위해 자회사 형태로 진출을 하고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 공공기관(공기업ㆍ준정부기관, 기타공공기관)의 경우 공기업ㆍ준정부기관 계약사무규칙 제8조1항 제2호 및 기타공공기관 계약사무 운영규정 제7조에서 자회사 또는 출자회사와의 수의계약 사유(경영혁신정책에 따른 업무 위탁ㆍ대행)에 따라 수의계약 가능 &cr; 10. 기업은행(중국)유한공사&cr; (1) 산업의 특성 중국의 은행업은 금융업종 중 주도적인 위치를 차지하고 있으며 WTO가입 이후 금융개혁을 지속적으로 실시하고 있음 은행업의 주요 수익원은 이자 및 수수료 수익이며 방카슈랑스, 신용카드, 재테크, PB시장이 급격하게 성장하고 있음 (2) 산업의 성장성 전년말 중국내 중소기업수는 약 2,300만개(자영업자 제외)로 과잉생산 업종 및 부채과다 기업 퇴출 등의 구조조정을 진행 중임 중국정부는 중소기업의 경쟁력 제고 및 경영애로사항 해결을 위해 대출조건 완화, 금리우대, 세금감면 등 지원정책도 병행하여 시행 중임. 향후 정책 수혜 기업을 중심으로 자금수요가 증가할 것으로 예상됨 (3) 경쟁요소 중국에 법인형태로 진출한 국내은행은 당행을 포함하여 하나은행(중국)유한공사, 우리은행(중국)유한공사, 신한은행(중국)유한공사, 국민은행(중국)유한공사가 있음. &cr;한국계 법인은행들은 현지화를 적극적으로 추진하고 있으며 인민폐 소매 및 직불카드 업무를 개시하였음 중국 내 3대 국책은행(국가개발, 농업발전, 수출입) 및 6대 국유대형은행(공상, 건설, 농업, 중국, 교통, 우체국), 초상은행, 중신은행, 민생은행 등 12개 주식제은행 등이 중국 전역에서 영업 중임 주요 도시에는 도시성상업은행이 영업을 하고 있으며 일부 지방은행(북경, 상해, 대련 등)은 타 지역으로 진출하여 전국적인 규모를 가진 상업은행의 위상을 구축함 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 내 역 설 립 근 거 - 중화인민공화국 회사법 - 중화인민공화국 상업은행법 - 중화인민공화국 외자은행 관리조례 및 실시세칙 관 할 기 관 - 중국은행업감독관리위원회 설 립 요 건 - 납입자본금 10억 위안(약 1,679억원 상당) 이상 제한 사항 - 자본충족율(BIS비율) 8% 이상 - 유동성비율 25%이상 - 동일인 여신한도 자기자본의 10% 이하 11. IBK 인도네시아은행 (1) 산업의 특성 인도네시아 은행 수는 2019년 8월 기준 총 111개로 자기자본 5조 루피아 이상 대형은행(주요 은행 : Mandiri, BRI, BCA, BNI, CIMB)이 총자산의 80%를 차지하고 있음 &cr;※ 출처 : OJK - Indonesia Banking Statistics (2) 산업의 성장성 인도네시아 은행산업은 최근 4년간 자산규모 49.1% 증가했으며, 향후 안정적인 성장세를 유지할 것으로 전망됨('19년 전년대비 여신 10~12%, 수신 8~10% 증가 예상) ※ 출처 : Bank Indonesia and Ministry of Finance of the Republic of Indonesia (3) 경쟁요소 인도네시아의 은행산업은 높은 예대금리차(4.55%) 및 NIM(4.9%)로 타 국가 대비 우수한 경쟁력을 보유하고 있고 지속적인 외국자본 투자가 이어지고 있음 (4) 관련법령 또는 정부의 규제 등 구 분 내 역 설 립 근 거 - 인도네시아 회사법 - 인도네시아 은행법 - 인도네시아 중앙은행(BI) 및 감독당국(OJK) 관련규정 관 할 기 관 - 인도네시아 중앙은행 및 감독당국 설 립 요 건 - 납입자본금 1천억루피아 (약 82억원 상당) 제한 사항 분 류 현행(~19.05말) 개정(19.06월~) 특별관계인 총자본 10% < 좌동 > 비특별 관계인 1인 총자본 20% 핵심자본 25% 그룹 총자본 25% 핵심자본 25% &cr; 2. 영업의 현황&cr; 1. 영업의 개황&cr;&cr; (1) 중소기업은행&cr; IBK기업은행은 2019년 3분기 자회사를 포함한 연결기준 당기순이익이 13,678억원을 시현함. 이는 지난해 같은 기간(14,603억원)보다 6.3% 감소한 실적임. 자회사를 제외한 기업은행(별도기준)의 당기순이익은 전년 동기대비 246억원(2.0%) 감소한 12,204억원을 기록함. 기업은행의 순이자마진(NIM)은 시장금리 하락 영향으로 전분기 대비 8bp 하락한 1.81%(신용카드 리워드 관련 회계처리 변경 후 기준), 대손충당금(누적)은 전년동기 대비 424억 상승한 10,361억원을 기록함. 중소기업대출 잔액은 전년말 대비 9.6조(6.3%) 증가한 161.2조원, 시장점유율은 전년말 대비 0.1%p 증가한 22.6%를 기록하며, 중소기업금융 시장 리딩뱅크 지위를 유지했음. 총 연체율은 전년 동기 대비 0.07%p 상승한 0.62%(기업 0.68%, 가계 0.24%), 고정이하여신비율은 전년 동기 대비 0.02%p 상승한 1.36%를 기록함. IBK기업은행은 급격한 시장금리 인하 등 비우호적인 대외환경 속에서도 적극적인 중소기업 지원과 체계적인 건전성 관리를 통해 내실 있는 성장을 이뤄낼 계획이며 동반자금융으로 중소기업금융 부문의 초격차도 굳건히 유지할 것임. (단위 : 억원) 영 업 종 류 영 업 수 익 은행계정 주1) 129,046 신탁계정 주2) 788 주) 1. 제59기 3분기말 영업수익은 IFRS별도 기준임&cr; 2. 영업수익 : 유보금 차감전 신탁보수(재산,공익,개발포함,증투 제외) + 중도 해지수수료 &cr; ( 2) (주)아이비케이캐피탈&cr; 1986년 11월 1일에 설립, 2019년 9월말 현재 당기순이익 약 763억원 시 현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매 출 액 274,063 364,113 278,609 영업이익 103,758 121,189 106,826 당기순이익 76,321 90,247 78,604 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; (3) 아이비케이투자증권(주) &cr; 2008년 5월 29일에 설립, 2019년 9월말 현재 당기순이익 약 439억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매 출 액 935,713 1,170,799 935,566 영업이익 50,129 66,111 53,179 당기순이익 43,857 58,375 36,108 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr; (4) 아이비케이연금보험(주) &cr; 2010년 7월 9일 설립, 2019년 9월 말 현재 당기순이익 약 490억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매출액 1,163,860 1,401,060 1,329,263 영업이익 37,184 25,254 46,353 당기순이익 48,951 47,092 47,796 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr; ( 5) 아이비케이자산운용(주) &cr; 2004년 10월 26일에 설립, 2019년 9월말 현재 당기순이익 약 36억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매 출 액 12,550 16,819 16,881 영업이익 4,392 5,700 6,517 당기순이익 3,560 4,280 5,391 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr; (6) 아이비케이저축은행(주)&cr; 2011년 10월 11일 설립(2013년 7월 15일 자회사 편입)&cr; 2019년 9월말 현재 당기순이익 약 69 억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매 출 액 55,055 72,452 55,995 영업이익 8,787 21,699 13,910 당기순이익 6,898 17,303 10,315 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr; ( 7) (주)아이비케이시스템 &cr; 1991년 3월 22일 설립, 2019 년 9월말 현재 당기순이익 약 24억원 시 현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매 출 액 122,999 162,416 121,263 영업이익 3,037 3,203 3,256 당기순이익 2,365 2,520 2,497 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; &cr; (8) 아이비케이신용정보(주) &cr; 2000년 1월 18일 설립, 2019년 9월 말 현재 당기순이익 약 31억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매 출 액 21,865 26,974 25,275 영업이익 4,037 3,825 2,600 당기순이익 3,062 3,008 2,033 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; (9) (주)아이비케이서비스 2018년 12월 14일에 설립, 2019년 9월말 현재 당기순이익 약 7억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매출액 19,217 - - 영업이익 921 - - 당기순이익 720 - - 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31 &cr; &cr; (10) 기업은행(중국)유한공사 2009년 6월 22일에 설립, 2019년 9월말 현재 당기순이익 약 197억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매출액 148,932 304,521 265,573 영업이익 22,660 26,212 28,441 당기순이익 19,758 17,491 20,854 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 제57기(전전기) 매출은 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; (11) IBK 인도네시아은행 2019년 8월14일에 합병 승인 취득(PT Bank Agris Tbk, PT Bank Mitraniaga Tbk) &cr; 2019년 9월 5일에 설립, 2019년 9월말 현재 당기순손실 약 52억원 시현 (단위 :백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 매출액 30,377 - - 영업이익(손실) (7,319 ) - - 당기순이익(손실) (5,219) - - 주) 제59기 3분기 : 2019.1.1 ~ 2019.9.30&cr; 제58기 : 2018.1.1 ~ 2018.12.31&cr; 제57기 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31&cr; 2. 영 업의 종류&cr; &cr; ( 1) 예금업무&cr; 1) 개인상품 거래&cr; 형태 상품명 주 요 내 용 예치한도 비고 입출금식예금 보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 제한없음 - 저축예금 ㅇ 가입대상 : 개인 제한없음 - IBK플러스저축예금 ㅇ 가입대상 : 개인 제한없음 - IBK모임통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 모임관리를 위한 토탈 서비스 제공 제한없음 - IBK행복지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 기초생활급여, 자활급여(차상위자), 기초(노령)연금, 장애인연금, 장애(아동)수당, 한부모가족 복지급여, 요양비등 보험급여 수급자, 긴급지원대상자, 어선원보험 보험급여 수급자, 특별현금급여 수급자, &cr; 아동수당 수급자, 노란우산공제 수급자, 보호종료아동 자립수당 수급자 ㅇ 기초생활수급비 압류방지를 통한 최저 생계비 보장 기초생활수급비 등 특정자금 - IBK국민연금 안심통장 ㅇ 가입대상 : 국민연금을 수령하는 실명의 개인 ㅇ 국민연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - Small Big카드 연결통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금 ㅇ 「Small Big카드」잔돈적립서비스 및 리워드 서비스를 통해 이체된 금액만 입금 가능 별도적용 - IBK나라사랑통장 ㅇ 가입대상 : 징병검사수검자, 현역병사(의무복무자), 학군후보생(ROTC) 실명 의 개인(1인 1계좌, 개인사업자 제외) ㅇ 군 급여이체실적이 있는 경우 우대혜택 제공 제한없음 - IBK공무원연금 평생안심통장 ㅇ 가입대상 : 공무원연금을 수령하는 실명의 개인 ㅇ 공무원연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - IBK주식거래캐시백 통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌)&cr;ㅇ 구성상품 : 보통예금&cr;ㅇ 증권거래세의 최대 15%까지 캐시백(일정조건 충족 시) 제한없음 - IBK호국보훈지킴이 통장 ㅇ 가입대상 : 보훈급여금 수급자 ㅇ 국가보훈처의 보훈급여금 등에 대한 압류방지 통장 제한없음 - IBK평생설계통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 ㅇ 연금실적이 있는 경우 금리우대 및 수수료 면제 제한없음 - i-미래통장 ㅇ 가입대상 : 만 19세이하 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 ㅇ 전월 거래패턴에 따라 적립식금리를 적용하는 입출식상품 ㅇ 미성년자 자녀예금 해지/제신고 시 친권자 대리거래업무 간소화 제한없음 - IBK희망지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 산업재해보상급여 수급자 ㅇ 근로복지공단에서 입금되는 산재보상급여에 대한 압류방지 통장 제한없음 - IBK간편한통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금 ㅇ 간편결제(Pay) 사용에 따른 금리우대 및 수수료 면제 제한없음 - IBK군인연금평생 &cr;안심통장 ㅇ 가입대상 : 군인연금을 수령하는 실명의 개인 ㅇ 군인연금에 대한 압류방지 통장 건당 185만원 이하 연금 - 거치식예금 정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 이자지급방법 : 월, 년, 만기일시지급식 1만원 이상 - 실세금리정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 이자지급방법 : 월, 년, 만기일시지급식 5백만원 이상 - 장기회전정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 가입기간 : 1년 이상 15년 이하 연단위 ㅇ 이자지급방법 : 만기일시지급식 1만원 이상 - IBK회전정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 회전기간별(1,2,3,6,12개월)로 금리 변경 적용 1백만원 이상 - IBK지수연동예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 기준지수 변동에 따라 금리가 결정되는 정기예금 1백만원 이상 - 보험품은정기예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 59개월 ㅇ 정기예금의 원리금을 매월 보험료로 자동 납입 5천만원 이상 - IBK변동금리예금&중금채 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년 (단, 중금채는 1년) ㅇ 코리보(3개월물) 연동 변동금리상품 5백만원 이상 - 일임형ISA전용 정기예금 ㅇ 가입대상 : 일임형 ISA가입자 ㅇ 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 1원 이상 - i-ONE놀이터예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) ㅇ 계약기간 : 3개월 이상 12개월 이하 ㅇ 스템프 적립, 게임미션 수행 등에 따라 우대금리를 제공하는 비대면전용상품 1백만원 이상 3천만원 이하 동일인당 &cr;최대 3천만원 i-ONE1,000예금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) ㅇ 계약기간 : 1개월 이상 12개월 이하 ㅇ 비대면전용상품 1백만원 이상 1천만원 이하 - 적립식예금 정기적금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 저축방법 : 정액적립식 ㅇ 계약기간 : 6개월~6년 계약금 1만원 이상 월적립금액 100원 이상 - 가계우대정기적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 저축방법 : 정액적립식 ㅇ 계약기간 : 6개월~6년 - IBK월복리자유적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 저축방법 : 자유적립식 ㅇ 계약기간 : 6개월~5년(년, 월, 일단위 만기 지정 가능) ㅇ 부가혜택 : 자동이체 횟수에 따른 금리 우대 월 1천만원 이하 - IBK적금&펀드 ㅇ 가입대상 : 구성상품별 별도 적용 ㅇ 상품특징 : KOSPI200 지수변동에 따라 적금과 수익증권으로 이체 비율을 자동 조정 별도적용 - 참!좋은 캐시백적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 저축방법 : 1년제 ㅇ 신용카드 이용실적 따라 매월 제공하는 캐시백을 적립식 예금으로 이체 적립 별도적용 - IBK장병내일 준비적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인으로 아래 조건을 모두 충족하는 현역병,상근예비역,의무경찰,해양의무경찰,의무소방원,사회복무요원(1인당1계좌) -적금 신규일 기준 남은 의무복무기간 6개월 이상 -자격확인서 원본 제출 ㅇ 가입기간 : 6개월 이상 24개월 이하 월 20만원 이하 - IBK군인적금 ㅇ 가입대상 : 군 복무중인 직업군인(1인 1계좌) ㅇ 가입기간 : 1년제, 2년제, 3년제 월 50만원 이하 - IBK사랑나눔적금 ㅇ 가입대상 : 장애인, 기초생활수급자, 소년소녀가장, 북한이탈주민, 결혼이민여성, 한부모 가족지원보호 대상자, 차상위계층 이하 만65세 이상인 실명의 개인(1인1계좌) ㅇ 계약기간 : 1년제 월 50만원 이하 - IBK평생든든 자유적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제(자동재예치 최대 20회 가능) ㅇ 소득비례 자동증액 납입서비스 이체 등 조건 충족 시 우대금리 제공 월 3천만원 이하 - IBK미소드림적금 ㅇ 가입대상 : 미소금융대출 성실상환자로 “재형형성상품 참여 추천”을 받은 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년 이상 5년 이하(연단위) 월 10만원 이하 - IBK평생금연적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 저축방법 : 자유적립식 ㅇ 금연실천(자동이체) 우대 금리 및 금연성공 축하우대금리 제공 월 1천원 이상 100만원 이하 - i-ONE300적금 ㅇ 가입대상 : 만 19세 이상 실명의 개인(1인 1계좌) ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 1년 이하(일단위) ㅇ 우대금리를 고객이 선택하는 비대면전용상품 월 50만원 이하 - i-ONE놀이터적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인(개인사업자 제외) ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 12개월 이하 ㅇ 스템프 적립, 게임미션 수행 등에 따라 우대금리를 제공하는 비대면전용상품 월 1백만원 이하 (동일인당 최대 2천만원) 동일인당 5계좌 개설가능 나이야가라 통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제, 2년제, 3년제 ㅇ 구성상품 : 적립식중금채 ㅇ 은퇴고객 대상 적립식상품 ㅇ 여행혜택·해외여행시 금리우대+환율우대+상해보험가입 월 3백만원 이하 - W 효도적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 만기자동재예치(최장 9회) 신청 시 총 10년간 유지가능 ㅇ 효도자금 필요 시 중도인출, 부모님 기념일 알람서비스 월 1백만원 이하 - IBK티몬통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 공과금·자동이체 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 월1만원~30만원(만원 단위) - IBK카카오페이통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 지로/공과금 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 월1만원~30만원(만원 단위) - IBK W 아이좋아통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 ㅇ 가족결합적금으로 아동수당 수급, 주택청약 상품가입 등 부모·자녀간 실적을 공유하여 우대금리를 제공하는 적립식 상품 월1만원~15만원 (만원 단위) - IBK D-day적금 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 6개월 이상 1년 이하 (일 단위) ㅇ 상품구성 : 정기적금(자유적립식) ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 신규 시점 설정한 목표금액 이상 납입여부에 따라 우대금리 제공하는 비대면 전용상품 계좌당 월1만원~20만원 (천원 단위) 동일인당 3계좌 개설가능 IBK LG페이통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 계약기간 : 1년제 ㅇ 상품구성 : 적립식중금채 ㅇ 당행 최초거래 고객 또는 계약기간 중 IBK(체크)카드사용실적, 지로/공과금 납부실적에 따라 우대금리 제공하는 &cr; 비대면 전용상품 월1만원~30만원(만원 단위) - 혼합식상품 독도는우리땅통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 정기적금, IBK월복리자유적금, 상호부금 ㅇ 독도관련 교육참가시 금리우대 구성상품별 별도적용 - IBK I LOVE KOREA ㅇ 가입대상 : 외국인 거주자 ㅇ 구성상품 : 저축예금, 정기적금(자유적립식), 실세금리정기예금, 중금채 ㅇ 해외송금수수료 및 외화환전 50% 우대 혜택 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK평생한가족통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금(정액적립식, 자유적립식), 실세금리정기예금, 중금채 ㅇ 수수료면제 및 환율우대, 금리우대 제공(일정조건 충족 시) ㅇ 특별중도해지금리 제공 구성상품별 별도 적용 - IBK썸통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 정기적금 ㅇ 썸타기서비스를 통해 2인 실적을 합산하여 2인 모두에게 수수료면제혜택 제공 ㅇ IBK 최초신규고객일 경우 적립식 가입 시 최고 연 4% 썸특별금리 제공 구성상품별 별도적용 - 1석7조통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채, 실세금리정기예금, 중금채 ㅇ 기본금리가 높고 심플한 비대면 전용상품 구성상품별 별도적용 - IBK W통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채, 중금채 ㅇ 수수료면제 및 금리우대 제공(일정조건 충족 시) ㅇ 신규취업 및 장기근속 우대하는 일자리우대 상품 구성상품별 별도적용 - IBK W소확행통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 적립식중금채 ㅇ 레저업종에서 IBK카드로 결제할 경우 거래수수료 면제 ㅇ 레저업종에서 IBK카드로 결제하거나 IBK에서 온누리상품권을 구매하는 경우 우대금리(최고 연 4%) 제공 구성상품별 별도적용 - IBK늘푸른하늘통장 ㅇ 가입대상 : 실명의 개인 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, IBK적립식중금채, 중금채(복리채) ㅇ 미세먼지 저감활동을 통한 수수료면제 및 금리우대 제공 구성상품별 별도 적용 - 청약상품 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 국민인 개인 또는 외국인 거주자 ㅇ 저축방법 : 매월 일정액 적립식 및 예치식 병행 월 2만원 이상 50만원 - 청년우대형 주택청약종합저축 ㅇ 가입대상 : 만19~34세 연소득 3천만원 이하로 다음의 하나에 해당되는 자 ① 본인이 무주택인 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주일 것) ② 본인이 무주택인 자로서, 동 저축 해지 전까지 가입일로부터 3년 이내에 세대주(연속하여 3개월 이상 세대주)가 &cr; 되었음을 입증할 것 ③ 가입자가 무주택세대(가입자의 주민등록등본에 등재된 본인, 배우자 및 직계존·비속이 모두 주택을 소유하지 않은 세대)의 세대원일 것 ㅇ 저축방법 : 매월 일정액 적립식 및 예치식 병행 ㅇ 비과세 혜택(2년이상 유지시 이자소득 500만원까지) ㅇ 가입요건 충족 시, 기존 주택청약종합저축에서 청년우대형 주택청약종합저축으로 전환가능 - 2) 기업상품 거래&cr;형태 상 품 명 주 요 내 용 예치한도 비고 입 출 금 식 예 금 당좌예금 ㅇ 가입대상 : 법인 또는 개인사업자로 일정한 자격을 갖춘 자 제한없음 - 가계당좌예금 ㅇ 가입대상 : 개인으로 일정한 자격을 갖춘자 제한없음 - IBK맛집통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK하도급지킴이통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자(원ㆍ하도급기업) ㅇ 구성상품 : 기업자유예금 제한없음 - IBK-COOP(협동조합) 통장 ㅇ 가입대상 : '협동조합기본법' 또는 '중소기업협동조합법'에 따라 설립된 일반 협동조합 및 사회적 협동조합 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK하도급대금결제통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자(원ㆍ하도급기업) ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK평생주거래기업통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - IBK-KR체불e제로통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 (원·하도급기업) ㅇ 구성상품 : 기업자유예금 제한없음 - IBK부가가치세 매입자 납부전용통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 기업자유예금 제한없음 - 협동조합공동구매전용통장 ㅇ 가입대상 :중소기업(협동조합원)으로부터 「협동조합 B2B구매카드대출」을 통해 물품대금을 결제 받는 협동조합 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK보증부대출전용통장 ㅇ 가입대상 : 보증기관으로부터 전용계좌입금 특약이 부여된 보증부대출 실행 예정 법인 ㅇ 구성상품 : 보통예금 제한없음 - IBK 성공의 법칙 통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 보통예금, 저축예금, 기업자유예금 제한없음 - 거 치 식 예 금 퇴직연금정기예금 ㅇ 가입대상 : 퇴직연금신탁의 적립금을 정기예금 으로 운용하고자 하는 퇴직연금 사업자 제한없음 - ISA전용 정기예금 ㅇ 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌)의 적립금을 운용하고자 하는 ISA 사업자(당행을 제외한 은행, 증권사, 보험사) 제한없음 - #All4biz 예금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 복리맞춤채권 동일인당 5억원 이내 비대면전용 IBK일자리채움통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금 계좌당 100만원 이상, 동일인당 50억원 이내 - IBK 성공의 법칙 예금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 단기중금채, 복리맞춤채권 동일인당 1천만원 ~10억원 이내 IBK늘푸른하늘통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 구성상품 : 실세금리정기예금, 복리맞춤채권 100만원 이상 (동일인당 최대 30억원 이내) 적 립 식 예 금 기업부금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 가입기간 : 6개월 ~ 5년 제한없음 - 주거래기업부금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식, 자유적립식 구성상품별 별도적용 - 희망e-룸 변동금리적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 자유적립식 월1,000만원 이내 (초입금 포함) 비대면 전용 IBK성공맞춤적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 자유적립식 제한없음 (단,계약기간의 2/3 경과 후에는 '가입일~2/3 시점까지의 납입액(초입금 제외)'을 초과하여 납입불가) - IBK 성공의 법칙 적금 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식 월 500만원 이내 (계좌당) - IBK늘푸른하늘통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식 월 1만원 이상 (최대금액 제한없음) - 복합 통장 기업섬김복리통장 ㅇ 가입대상 : 법인 및 개인사업자 ㅇ 상품유형 : 정액적립식, 거치식 ㅇ 가입기간 : 1년, 2년, 3년 제한없음 - &cr; 3) 외화예금상품 거래&cr;형태 상 품 명 주 요 내 용 예치한도 비고 외화 예금 상품 외화보통예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 제한없음 - 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 만기자동갱신 신청 가능 제한없음 - 자유적립식 외화정기예금 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 원화입출금식, 외화입출금식 자동이체 가능 미화10불 상당액 이상 - IBK외화통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 원화 환전 시 환율우대 ㅇ 당발 송금수수료 및 외화현찰수수료 우대 제한없음 - IBK플러스 외화예금 ㅇ 가입대상 : 제한 없음 ㅇ 예치금액에 따라 차등 금리 적용 제한없음 - 원화ㆍ외화 내맘대로통장 ㅇ 가입대상 : 제한없음 ㅇ 원화예금과 외화예금을 하나의 통장으로 거래 ㅇ 통화간의 자유로운 전환 가능(원화⇔외화, 외화⇔외화) ㅇ 환전, 통화전환, 해외송금 시 환율 및 수수료 우대(최고 50%) 제한없음 - P@yGOS(페이고스) 외화통장 ㅇ 가입대상 : 법인 또는 개인사업자 ㅇ P@yGOS(페이고스) 서비스 약정을 위한 특정 거주자 외화보통예금 제한없음 - &cr; (2) 신탁업무 상 품 명 가입대상 가입금액 신탁기간 배당방법 비고 특정금전신탁 제한없음 1만원 이상 계약으로 정함 실적배당 단독운용 퇴직연금 근로자퇴직급여보장법상 퇴직연금제도 규정을 적용받는 기업 또는 단체 제한없음 신탁계약일로부터 해지일까지 실적배당 - 재산신탁 제한없음 제한없음 계약으로 정함 실적배당 - (3) 여신업무 &cr; 1) 여신업무해설&cr; ㅇ 여신대상자 - 중소기업자 : '중소기업기본법 제2조'에 규정된 중소기업 및 협동조합 등 - 중소기업 이외의 자 : 개인(가계), 지방자치단체, 대기업, 비영리법인 및 단체 등 ㅇ 여신의 분류 - 고객에 따른 분류 ㆍ기업자금 : 영리법인 및 개인기업에 대한 여신 ㆍ가계자금 : 사업자로 등록되지 아니한 일반 개인에 대한 여신 ㆍ공공 및 기타자금 : 정부, 지방자치단체, 공공기관 및 비영리법인 등에 대한 여신 - 거래방식에 따른 분류 ㆍ개별거래 : 일괄 또는 분할하여 대출이 발생하고 상환한 금액을 재사용할 수 없는 &cr; 방식의 여신 ㆍ한도거래 : 한도약정액 범위 내에서 동일과목 여신을 회전사용하는 여신 - 용도에 따른 분류 ㆍ운전자금 : 기업의 생산 및 판매활동 등에 사용되는 자금을 지원하는 대출 ㆍ시설자금 : 기업의 사업목적에 부합된 부동산 및 설비의 매입 등에 사용되는 &cr; 자금을 지원하는 대출 - 상환방법에 따른 분류 ㆍ일시상환 : 여신만료일에 전액 상환하는 여신 ㆍ분할상환 : 대출원금을 분할하여 상환하는 대출 ㆍ수시상환 : 여신한도금액 범위 내에서 수시로 상환 및 취급이 가능한 여신 ㅇ 주요지원제도 - 우선지원기업제도 : 중기업신용평가표에 의한 신용등급이 BBB+이상인 중소기업을&cr; 대상으로 선정하여 금리우대, 신용한도 우대지원, 우대어음 &cr; 발행기업 선정, 각종 수수료 감면 등 - 패밀리기업 제도 : 당행에서 선정한 패밀리기업에 대하여 금리우대, 신용한도 우대&cr; 지원, 의뢰어음의 우대어음 분류 , 각종 수수료 감면, 외환 환율&cr; 우대 등 - 유망중소기업 제도 : 성장가능성이 높은 기업을 당행의 유망중소기업으로 선정&cr; 하여 경영기술지도 및 각종 정보제공 등 - 금리인하 요구제도 : 직위상승ㆍ신용등급 개선 등의 사유로 고객이 은행에 금리 &cr; 인하를 요구할 수 있는 제도&cr; 2) 주요 융자상품 및 서비스 지원분야 종 류 설비투자를 위한 상품 - IBK시설투자대출, 사업장분양자금대출, 안전설비투자펀드대출, 시설투자촉진펀드대출, IBK토지분양협약대출, 산업구조 고도화 지원 설비투자펀드, 환경ㆍ안전설비투자펀드 구ㆍ판매 결제 지원용 상품 ㅇ 구매자금 : 기업구매자금대출, B2B구매자금대출, B2B공동구매보증부대출, 기업구매카드대출, B2B구매카드대출, 협동조합B2B구매카드대출 ㅇ 판매자금 : 네트워크론, 플러스네트워크론, 전자방식외상매출채권담보대출, 전자채권담보대출, B2B팩토링, IBK상생결제론, 매출채권보험부 외상매출채권담보대출 기업 Stage별 맞춤상품 ㅇ창업자금 : IBK시니어전용창업대출, IBK재창업지원대출, IBK성공창업대출, IBK창업기업지원 특례보증부대출 ㅇ기술사업화지원 : IP보유기업보증부대출, IP사업화자금대출, 기술평가기반 무보증신용대출, 기술임치기업협약보증대출, IBK희망펀딩대출, 전환사채인수, IBK벤처투자매칭대출, 산업기술 성장지원대출 ㅇ강소기업지원 : IBK강소기업대출 각종 전략 상품 ㅇ 소상공인지원 : 슈퍼조합보증부대출, 자영업자바꿔드림론, IBK소상공인희망대출, i-ONE소상공인대출, i-ONE소상공인보증부대출, 프랜차이즈 모바일론, 소상공인 특별지원대출, 트러스트온보증부대출, BOX개인사업자신용대출 ㅇ 신성장지원 : 태양광발전시설자금대출, IBK녹색기업대출, 신재생에너지상생보증부대출, IBK문화콘텐츠대출, 드라마매출채권담보대출, IBK新성장비전기업대출 ㅇ 전문직 사업자 : 메디칼네트워크론 ㅇ 수출입기업지원 : 외화대출, 무역금융, IBK종합수출입금융, 해외투자자금대출, 수출입기업유동성지원자금대출 ㅇ 지역경제활성화 : 수원시 소상공인 특례보증대출, 판교테크노밸리입주기업대출 ㅇ 사회공헌 : 사회공헌기업 보증협약대출 ㅇ 여성우대 : 여성경제인협회 패밀리기업대출, 여성벤처협회 패밀리기업대출, 가족친화인증기업 패밀리기업대출, 여성기업종합지원센터 패밀리기업대출 ㅇ 일자리창출지원 : 일자리Plus대출 ㅇ 특정목적상품 : 뿌리산업육성자금대출, 원화전환대출, 교회시설자금대출, 회사인수자금대출, 중장기유동성지원자금대출, 개성공단피해기업지원 보증부대출, 조선산업구조개선자금대출, IBK스마트공장지원대출, 스마트동산담보대출, 국가혁신클러스터 입주기업 지원대출, 부품소재 기업 혁신지원대출, 중기부 R&D 사업화자금대출, IBK늘푸른하늘대출 동반성장 협력 상품 ㅇ 공공기관협력기업 : 공공구매론, 조달청제휴 네트워크론 ㅇ 대기업협력기업 : 패밀리기업대출, 대기업상생보증부대출, 대기업연계협력기업대출, 동반성장 협력대출 &cr; (4) 외국환 업무&cr; 【수출입지원업무】 1) 신용장 통지 및 양도 ㅇ 신용장(Letter of Credit) 통지 및 양도 업무 2) 수출 업무 ㅇ 수출환어음 매입(추심) ㅇ 당행 매입이 제한된 신용장의 수출환어음 재매입(Renego) &cr;ㅇ 무신용장방식에 의한 수출환어음 매입(추심) &cr;ㅇ Open Account방식 수출채권 검토 및 매입 ㅇ 對이란 원화경상거래 업무 ㅇ 포페이팅 업무 ㅇ 카운터포페이팅 업무 &cr;ㅇ 해외전자상거래 수출대금 결제서비스 3) 수입 업무 &cr;ㅇ 수입신용장 발행 ㅇ 신용장 및 무신용장 방식에 의한 수입선적서류접수 및 인도 ㅇ Stand-By L/C 및 외화지급보증서 검토 및 발행 &cr;ㅇ 수입화물선취보증 및 수입화물대도&cr;&cr;4) 외국통화 환전 및 여행자수표 판매 &cr;ㅇ 외국통화 매입/매도 ㅇ 여행자수표(T/C) 판매 업무 ㅇ 당행 홈페이지를 통한 「인터넷 환전서비스」 ㅇ 비대면 채널 환전서비스 서 비 스 명 이용가능채널 대상 거래가능금액 사이버환전 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 개인 은행영업시간 : USD1만불 이내 휙외화환전 스마트뱅킹 개인 1일 100만원 이내 모두다 환전 인터넷뱅킹, 스마트뱅킹 개인 1일 100만원 이내 &cr;5) 외화송금 및 외화수표 매입 ㅇ 국내간 또는 국내에서 해외로 외화를 송금하는 당발송금 ㅇ 국내간 또는 해외에서 국내로 도착한 외화를 지급하는 타발송금 ㅇ 외화송금 관련 서비스 서 비 스 명 내 용 이종/현지통화송금 미국달러를 송금하고 받는분이 이종통화인 현지통화로 받을 수 있는 송금서비스 빠른송금 웨스턴유니온과 협약에 의한 초고속 해외송금 IBK-웨스턴유니온 AUTO-SEND (자동송금) 이체일자 또는 송금금액을 자유롭게 지정하여 국외로 송금하는 자동이체 방식의 빠른송금 IBK중국콰이디 무역대전 송금 중국 위안화 무역결제 특화송금 IBK 중국 快低(콰이디) 송금 중국인 근로자 특화송금 AMPUH(암뿌) IDR 송금 인도네시아인 근로자 특화송금 외국인근로자 등의 국내보수 일괄송금 고용주의 대리 신청 일괄 외국인 보수송금 자동화기기(ATM) 외화송금서비스 영업점 방문 및 지급신청서 작성 없이 송금 가능 자동화기기(ATM) 빠른송금서비스 자동화기기에서 송금하고 전세계 웨스턴유니온 가맹점에서 수취 가능 IBK ANYTIME 외화송금서비스 이체통화, 이체금액, 이체일을 자유로이 지정하여 국내외 송금 가능 인터넷 외화송금 인터넷뱅킹을 통한 외화송금 해외송금 마일리지 제도 개인고객이 5회 이상 일정 목적의 해외송금을 보내거나 받는 경우 송금수수료 면제하는 제도 I-VARO 외국인근로자 전용 송금서비스 ARS 외화송금서비스 i-One뱅크 보이는 ARS(텔레뱅킹)을 이용하여 음성과 함께 화면을 통해 외화를 송금하는 서비스 ㅇ 외화 송금수표(CRS) 발행 및 여행자수표 매도 업무 &cr;ㅇ 외화수표 매입(추심)업무 &cr;6) 전자무역(e-Trade) ㅇ 전자신용장(e-L/C) 통지, 양도 및 매입업무 7) 무역업무 자동화 ㅇ 무역업체가 은행이나 세관에 직접 가지 않고 사무실에서 컴퓨터를 이용하여 &cr; 전자문서교환방식(EDI)으로 무역업무 처리하는 것으로 한국무역정보통신 (KT-Net)을 통한 전자문서교환방식(EDI)을 이용 8) 내국신용장(EDI를 통한 전자문서 처리) ㅇ 내국신용장 개설(발행) 및 결제업무 ㅇ 내국신용장 판매대금추심의뢰서 매입(추심) 9) 제휴업무 협약사 내 용 관세청 AEO공인ㆍFTA활용 수출기업의 금융지원 업무협약 한국무역협회 중소ㆍ중견기업 온ㆍ오프라인 수출지원 강화를 위한 업무협약 한국무역보험공사 수출신용보증서 및 수출ㆍ수입보험증권 발급을 지원하고 수출입금융을 제공 KOTRA 세계일류상품 수출 중소·중견기업 육성을 위한 업무협약 내수ㆍ수출초보기업 수출지원 융ㆍ복합화 업무협약 중소기업 해외전자상거래 수출 촉진을 위한 업무협약 중소기업진흥공단 중소기업 해외직접판매지원 활성화를 위한 업무협약 페이팔 페이팔 국내 신규고객 대상 미화달러 결제 서비스 제공 커런시스다이렉트 아마존 셀러 외국통화 지급을 위한 해외 PG社와의 업무협약 ㈜하나투어 수출기업 및 환전ㆍ여행고객의 서비스강화를 위한 공동마케팅 업무협약 ㈜와이드모바일 환전고객에게 해외 무선인터넷 서비스(포켓와이파이) 할인 제공 라이나생명 금융서비스와 의료지원서비스를 결합한 지원 모델 구축 KB손해보험 해외여행자보험 무료가입 서비스 제공을 위한 업무협약 &cr;10) 중소기업 「수출입 종합지원」 운영 ㅇ 당행 거래업체나 거래 희망 중소기업에 대하여 수출입 절차 및 금융지원 안내, &cr; 수출입 통관, 관세 환급, 해외직접투자 및 외국인 국내투자 등 상담 지원 ㅇ「IBK베스트파트너」우수 수출입 중소ㆍ중견기업 지원을 위한 우대서비스 제공 ㅇ「IBK 수출첫걸음기업 지원프로그램」내수기업의 수출기업화를 위한 수출초보기 업 지원ㆍ우대 제도 ㅇ「동행마케팅」본부 전문가가 중소기업을 방문하여 수출입 컨설팅을 해주는 무료 서비스 ㅇ「해외전자상거래 멘토 전문교육」: 전자상거래 수출희망 중소기업을 위한 마케팅 교육실시&cr; 11) 「해외직접투자ㆍ외국인 직접투자 지원」운영 ㅇ 장래의 경제적 수익 등을 목적으로 자본 등을 해외로 이전하고 그 대가로 &cr; 외화증권 취득 또는 기 투자된 현지법인의 사업수행에 필요한 자금을 장기 대여해 주고 외화 대부채권을 취득하는 해외직접투자 상담, 신고 및 대외기관 보고업무 수행 ㅇ 산업통상자원부로부터 권한을 위임받아 외국인직접투자 상담, 신고수리, &cr; 정보제공 및 대외기 관 보고업무 수행 12) 기타 외환 서비스 ㅇ「무역실무 Academy」개최 : 수출입 전문인력의 부족으로 어려움을 겪고 있는 &cr; 중소기업 무역실무 담당자의 업무능력 향상 지원 ㅇ 외화송금 및 신용장 도착 「SMS 및 e-mail 알림 서비스」 &cr; (5) 신용카드 &cr; 1) 자격기준 개 인 회 원 기 업 회 원 - 공무원 및 정부투자기관 등 정부유관단체, 경제단체, 비영리기관 임직원, 공공기관 &cr; 임직원 - 공공비영리 성격의 국제 또는 외국기관 임직원 - 금융기관, 증권회사, 보험회사, 계열투자 자문회사 및 계열경제 연구소 임직원 - 기업체 임직원 - 교육계 종사자(초중고교사, 대학교수 및 학교법인 임직원 등) - 자유직업자(의사, 변호사, 공인회계사 등) - 일간신문사, 방송국, 통신사, 기타 유수 언론기관 임직원 - 기타 - 국가기관 및 지방자치단체와 그 산하기관 - 공공 비영리 성격의 기관 및 단체 - 금융기관 - 상장기업체, 금융투자협회 코스닥시장 등록 업체, 기술신용보증기금 우대보증 대상기업 - 언론기관, 의료ㆍ법률ㆍ회계 서비스 관련 법인 및 개인사업자 - 교육 및 학술기관(단, 사단 또는 재단법인체) - 종교, 사회, 문화, 예술단체 (단,사단 또는 재단법인체) - 기업 총한도 이상의 담보를 제공한 업체 - 기타 2) 이용한도 구 분 개인회원 기업회원 비 고 총한도 0원 이상~회원 요청한도 범위내 0원 이상~회원 요청한도 범위내 회원의 월가처분소득 및 적정한도 中 국외한도 총한도 범위내 총한도 범위내 회원 요청 한도 中현금서비스 총한도 40%범위내 최고 10백만원 - - &cr; 3 ) 당행 판매 상 품 &cr; - 개인회원 &cr;[신용] 원에어, 일상의 기쁨, 일년의 설렘, IBK-Syrup, IBK-Hybrid(하이브리드), 쇼핑앤조이, 그린카드v2, 국민행복, 아이행복, 비제휴(BC TOP), 대한항공 SKYPASS, 아시아나클럽, IBK후불하이패스, olleh Super DC, 제주항공 Refresh Point, 참! 좋은 다이소, Oil&Life, 용인시민, 참! 좋은 kt wiz, E1&아이파크백화점, IBK hi, IBK TMON,아모레퍼시픽, 마일앤조이, 참! 좋은 캐시백 플래티늄, BLISS.5, BLISS.7, The Fine 플래티늄, 인피니트&cr; [체크] 이사배, 일상의 기쁨, IBK-Syrup, 카카오페이, 그린, 나의 알파, 참 좋은 글로벌, 이지캐시백, 부자되세요 더 마일리지, 안녕, 참! 좋은 기부, 국민행복, 아이행복, GD, 참! 좋은 다이소, AK IBK, Hola ISIC 국제학생증, Hola IYTC 국제청소년증, 참! 좋은 kt wiz, 용인시민, 세이브존 IBK&cr; - 기업회원 &cr; [신용] 파이팅코리아, 파이팅코리아+, 원에어, 동반성공, 동반성장, 비제휴(BC TOP), 각자내기카드, I-biz 팜코, 팜코, 주유전용 기업, SK 주유전용, 우편요금결제전용, &cr;Business Sky, hi-pass&oil, IBK후불하이패스, 참! 좋은 Biz 동대문 패션, 한국무역협회 멤버십 LUCKY BC, BLISS.5, BLISS.7, I-biz 플래티늄, 다이아몬드, 인피니트, &cr;I-biz 인피니트 &cr;[체크] 동반성공, 참! 좋은 글로벌, 전기료 결제 전용(캐시백 0.75), &cr;참! 좋은 동대문패션 &cr;- IBK gift카드 : IBK Gift Card, 중국통 Gift Card 【장기카드대출 업무】 장기카드대출(카드론)이란 당행 신용카드를 소지한 개인회원 중 신용도 및 이용실적에 의해 장기카드대출 대상자로 선정된 회원에게 자금을 융통해주는 제도임 (6) 방카슈랑스 상품유형 가입대상 (보험대상자) 가입한도 (가입금액) 보험기간 납입기간 상품내용 생명보험 연금저축 0세~(연금개시 나이-납입기간)세 월보험료 10만원이상 종신 5년, 7년, 10년, 15년, 20년, 전기납 - 납입보험료 세액공제(연간 400만원한도) - 연금수령시 연금소득으로 과세 연금보험 만0세~85세 월보험료 10만원이상 종신 일시납, 3년, 5년,10년,15년, 20년, 전기납 - 적립식, 거치식으로 보험료 납입 - 10년이상 유지시 이자소득세 비과세 (월납 150만원/일시납1억한도) 저축보험 만15세~80세 (어린이보험은 태아부터 15세 까지 월보험료 3만원이상 5년,7년, 10년,15년, 20년,30년, 99세 일시납, 3년, 5년,10년,15년, 20년, 전기납 - 장기저축과 위험보장(중대질병, 상해, 사망) 겸하는 상품 - 10년이상 유지시 이자소득세 비과세&cr; (월납 150만원/일시납1억한도) 손해보험 장기저축성 만15세~만기100세 월보험료 3만원 이상 5년,7년, 10년,15년 일시납, 3년, 5년,7년,10년, 전기납 - 장기저축과 위험보장 (상해사고, 골프관련담보, 운전자비용손해 등)을 겸하는 상품 기업성화재 상가, 사무실, 공장 등 물건별 상이 최대 10년 일시납,분할납 - 화재손해, 기계손해, 배상책임, 기업휴지, 신체손해를 담보 제3보험 건강보험 0세~80세 월보험료 5천원 이상 5년, 10년 80세,100세, 110세 일시납, 3년, 5년,10년,15년, 20년 - 암 진단비용 지급, 장기요양 간병비 등 보장성 보험 - 국민건강보험을 보완하는 민영의료보험 3. 시장점유율 등 &cr; ( 1) 총수신 (단위 :억원, %) 은행명 제59기 3분기 제58기 제57기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 2,322,746 14.25 2,170,897 14.11 2,017,268 14.42 합 계 16,296,608 100.00 15,387,522 100.00 13,989,471 100.00 주) 1. B/S 월중평잔 기준임 2. 총수신: 예금+CD+표지어음+신탁+RP+중소기업금융채권 3. 당행 중금채 실적은 제59기 3분기(2019년 9월) 1,096,890억원, &cr; 제58기(2018년) 1,031,428억원, 제57기(2017년) 880,053억원 &cr; 4. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행 대상으로 산출 (2) 중소기업대출 (단위 :억원, %) 은행명 제59기 3분기 제58기 제57기 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당 행 1,604,169 22.62 1,509,056 22.54 1,416,083 22.41 합 계 7,091,802 100.0 6,694,185 100.00 6,317,921 100.00 주) 1. 한국은행 보고 기준(은행계정 원화대출금+신탁대출금-금융업종대출) 2. 점유율은 국민ㆍ우리ㆍ신한ㆍKEB하나ㆍ농협은행ㆍ산업은행ㆍ기타 &cr; 지방은행을 모두 포함하여 산출 &cr; &cr; 4. 조직도 조직도0930.jpg 조직도0930 &cr; 5. 자 금조달실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제59기 3분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 842,378 0.88 30.86 820,130 0.91 31.97 794,283 0.90 32.77 C D 43,474 2.00 1.59 52,947 1.83 2.06 63,650 1.53 2.63 차입금 244,682 1.38 8.96 231,831 1.35 9.04 215,236 1.25 8.88 원화콜머니 3,159 1.65 0.12 8,203 1.49 0.32 4,657 1.22 0.19 발행채권 1,071,553 2.08 39.25 943,732 1.99 36.79 858,899 1.76 35.44 기타 33,486 1.81 1.23 45,390 1.47 1.77 33,772 1.20 1.39 소 계 2,238,732 1.55 82.01 2,102,233 1.48 81.95 1,970,497 1.34 81.30 외화자금 외화예수금 103,793 0.80 3.80 111,307 0.67 4.34 106,571 0.37 4.40 외화차입금 23,880 0.93 0.87 19,553 1.06 0.76 24,202 0.78 1.00 외화콜머니 10,031 2.56 0.37 9,930 2.03 0.39 9,088 1.25 0.37 발행외화채권 25,154 3.27 0.93 24,145 3.03 0.94 27,280 2.03 1.13 기타 - - 0.00 - - 0.00 - - 0.00 소 계 162,858 1.31 5.97 164,935 1.15 6.43 167,141 0.75 6.90 기타 자본총계 201,575 - 7.38 187,566 - 7.31 180,321 - 7.44 충당금 5,116 - 0.19 4,512 - 0.18 4,306 - 0.18 기타 121,555 - 4.45 105,995 - 4.13 101,453 - 4.18 소 계 328,246 - 12.02 298,073 - 11.62 286,080 - 11.80 합 계 2,729,836 1.35 100.00 2,565,241 1.29 100.00 2,423,718 1.14 100.00 (2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제59기 3분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비 용 성 금전신탁 266,569 1.46 48.04 225,643 1.31 41.42 183,232 1.15 34.06 무비용성 재산신탁&cr;특별유보금&cr;기 타 281,645 266 6,392 - - - 50.76 0.05 1.15 312,513 264&cr;6,339 - - - 57.37 0.05 1.16 349,563 259 4,883 - - - 64.98 0.05 0.91 합 계 554,872 - 100.00 544,759 - 100.00 537,937 - 100.00 주) 재산신탁은 유가증권신탁 및 기타신탁임 &cr; 6. 자금운용실적 (1) 은행계정 (단위 : 억원,%) 구 분 운용항목 제59기 3분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 대출금 1,966,464 3.41 72.04 1,866,516 3.39 72.76 1,770,891 3.22 73.07 지급보증대지급금 49 - 0.00 55 1.82 0.00 38 - 0.00 유가증권 391,023 1.95 14.32 357,992 1.87 13.96 340,014 1.60 14.03 예치금(지준제외) 8,336 1.51 0.31 6,229 1.30 0.24 11,980 1.19 0.49 원화콜론 1,724 1.63 0.06 2,081 1.54 0.08 5,018 1.26 0.21 신용카드 31,667 14.74 1.16 31,158 17.54 1.21 29,321 18.31 1.21 원화대손충당금(△) (23,976) - (0.88) (24,017) - (0.94) (21,533) - (0.89) 기타 11,917 4.14 0.44 7,187 4.33 0.29 12,757 2.85 0.52 소 계 2,387,204 3.35 87.45 2,247,201 3.38 87.60 2,148,486 3.19 88.64 외화자금 대출금 75,047 3.25 2.75 75,062 3.17 2.93 71,384 2.50 2.95 외화증권 20,399 2.62 0.75 20,090 2.49 0.78 15,924 2.09 0.66 외화예치금 27,452 1.17 1.01 21,620 0.62 0.84 19,600 0.38 0.81 매입외환 15,052 1.75 0.55 16,391 2.13 0.64 16,522 1.37 0.68 외화콜론 15,660 2.71 0.56 16,831 2.39 0.66 18,742 1.61 0.77 외화대손충당금(△) (1,146) - (0.04) (1,618) - (0.06) (1,664) - (0.07) 기타 700 1.91 0.03 315 0.95 0.01 352 1.14 0.01 소 계 153,164 2.61 5.61 148,691 2.54 5.80 140,860 1.94 5.81 기타 현금 9,170 - 0.34 8,828 - 0.34 8,465 - 0.35 유형자산 21,369 - 0.78 19,150 - 0.75 19,070 - 0.79 기타 158,929 - 5.82 141,371 - 5.51 106,837 - 4.41 소 계 189,468 - 6.94 169,349 - 6.60 134,372 - 5.55 합 계 2,729,836 3.08 100.00 2,565,241 3.10 100.00 2,423,718 2.94 100.00 ( 2) 신탁계정 (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제59기 3분기 제58기 제57기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 대 출 금&cr;유가증권&cr;기 타&cr;금전채권&cr;채권평가충당금(△) 150 54,488 215,291 281,603 (19) 2.78 1.42 1.79 - - 0.03 9.82 38.80 50.75 - 123 33,986 194,703 312,513 (19) 3.21 1.37 1.61 - - 0.02 6.24 35.74 57.37 - 103 23,224 162,771 349,563 (20) 2.64 1.41 1.44 - - 0.02 4.32 30.26 64.98 - 무수익성 기 타 3,359 - 0.60 3,453 - 0.63 2,296 - 0.43 합 계 554,872 - 100.00 544,759 - 100.00 537,937 - 100.00 주1) '금전채권'은 재산신탁 중 금전채권신탁의 수탁된 금전채권임 &cr; 7. 수수료 거래 내역 (단위 : 억원) 구 분 항 목 제59기 3분기 제58기 제57기 수수료수익(A) 원화지급보증료 229 315 312 원화수입수수료 3,595 5,113 4,773 신용카드수입수수료 1,216 2,074 1,773 외화지급보증료 119 153 161 외화수입수수료 1,061 1,427 1,474 수수료비용(B) 원화지급수수료 665 831 884 신용카드지급수수료 1,930 3,593 3,380 외화지급수수료 110 146 157 순수수료손익( A-B ) 3,515 4,512 4,072 3. 영업 종류별 현황&cr; 1 . 예금업무&cr; &cr; (1) 예금별 잔고 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 요구불예금 원화요구불예금 458,203 422,893 389,930 외화요구불예금 74,836 78,468 89,474 소 계 533,039 501,361 479,404 기한부예금 원화저축성예금 451,605 462,363 508,131 외화저축성예금 59,351 57,178 49,107 소 계 510,956 519,541 557,238 양도성예금증서 43,103 40,258 54,799 기 타 34,024 34,403 34,465 합 계 1,121,122 1,095,563 1,125,906 주) 유가증권 신탁 및 기타 신탁제외&cr; (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 예 수 금 2,166 2,096 2,000 원화예수금 2,016 1,930 1,838 &cr; (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 예 수 금 99 99 96 원화예수금 92 91 88 2. 대출업무&cr; (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 1,966,464 2,025,526 1,866,516 1,912,901 1,770,891 1,807,135 외화대출금 15,771 17,304 11,762 14,163 11,854 10,950 지급보증&cr; 대지급금 310 267 320 214 297 109 합 계 1,982,545 2,043,097 1,878,598 1,927,278 1,783,042 1,818,194 신탁대출금 150 177 123 134 103 116 합 계 1,982,695 2,043,274 1,878,721 1,927,412 1,783,145 1,818,310 주) 1. 원화대출금 : 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외(이하같음)&cr; 2. 외화대출금 : 역외외화대출금, 내국수입유산스, 은행간 외화대여금, &cr; 해외지점분 제외 ( 2 ) 자금용도별 대출현황 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 기업&cr; 자금대출 운전자금대출 891,606 844,250 817,896 시설자금대출 770,630 725,881 664,561 특별자금대출 - - - 가 계 자 금 대 출 217,880 221,242 221,684 공공 및 기타&cr; 자금 대출 운전자금대출 5,209 5,431 4,916 시설자금대출 3,571 3,644 3,624 재형저축자금대출 - - - 주택자금대출 136,630 112,453 94,454 중소기업구조개선자금대여 - - - 합 계 2,025,526 1,912,901 1,807,135 주) 1. 기말 현재 은행계정 원화대출금 잔액임&cr; 2. 장기카드대출(카드론), 투자 및 신탁대출금 제외 &cr; &cr; 3. 지급보증업무 &cr; (1) 종류별 지급보증잔액 내역 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 확 정 46,267 46,021 47,404 미확정 신용장개설관계 16,135 17,539 17,459 팩토링신용승락 - - - 기 타 - - 1 소 계 16,135 17,539 17,460 합 계 62,402 63,560 64,864 4 . 유가증권 투자업무&cr; (1) 종류별 유가증권 잔액&cr; &cr; 1-1) 당기손익유가증권&cr; (단위 : 백만원) 제59기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,103,458 - 1,089,173 수익증권 등 - 3,044,265 - 3,169,533 국채 및 공채 2,862,543 2,908,415 2,907,195 2,925,122 금융채 1,710,075 1,708,428 1,707,889 1,709,599 기업이 발행한 원화채무증권 1,148,110 1,146,608 1,146,807 1,178,031 기업이 발행한 외화채무증권 571,000 538,448 548,609 612,334 자산담보부 채무증권 20,000 20,000 20,000 20,007 합 계 6,311,728 10,469,622 6,330,500 10,703,799 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 1,085,765 - 1,087,901 수익증권 등 - 2,668,736 - 2,726,912 국채 및 공채 2,171,200 2,143,130 2,142,294 2,164,999 금융채 1,970,393 1,959,070 1,958,870 1,855,453 기업이 발행한 원화채무증권 1,250,988 1,251,788 1,251,490 1,256,149 기업이 발행한 외화채무증권 598,667 594,990 593,731 585,854 정부가 발행한 외화채무증권 22,362 22,750 22,731 22,817 자산담보부 채무증권 130,000 130,157 130,166 130,234 합 계 6,143,610 9,856,386 6,099,282 9,830,319 &cr; 1-2) 단기매매유가증권 (단위 : 백만원) 제57기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 497,158 - 501,024 국채 및 공채 2,138,363 2,115,166 2,114,926 2,105,219 금융채 2,183,183 2,175,906 2,175,806 2,108,931 기업이 발행한 원화채무증권 1,070,701 1,068,369 1,069,035 1,065,843 기업이 발행한 외화채무증권 573,531 599,669 599,624 570,438 자산담보부 채무증권 325,400 325,112 325,158 325,022 합 계 6,291,178 6,781,380 6,284,549 6,676,477 주) 제57기(전전기) 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다.&cr; 2 -1) 기타포괄손익유가증권 (단위 : 백만원) 제59기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 686,768 - 1,697,615 국채 및 공채 2,926,625 3,002,503 2,977,462 2,999,616 금융채 3,181,135 3,185,005 3,184,248 3,193,235 기업이 발행한 원화채무증권 2,279,400 2,286,828 2,284,565 2,298,050 기업이 발행한 외화채무증권 1,570,317 1,588,555 1,580,645 1,611,155 자산담보부 채무증권 1,199,910 1,199,883 1,199,903 1,205,841 정부가 발행한 외화채무증권 207,531 208,265 210,031 230,042 합계 11,364,918 12,157,807 11,436,854 13,235,554 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 685,564 - 1,626,240 국채 및 공채 2,863,530 2,931,080 2,897,957 2,897,042 금융채 3,190,350 3,190,720 3,191,649 3,190,886 기업이 발행한 원화채무증권 1,753,000 1,768,943 1,759,003 1,758,778 기업이 발행한 외화채무증권 1,455,685 1,462,563 1,455,644 1,447,253 자산담보부 채무증권 2,049,947 2,050,821 2,050,294 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 21,320 20,939 21,030 20,690 합계 11,333,832 12,110,630 11,375,577 12,993,229 &cr; 2 -2) 매도가능유가증권 (단위 : 백만원) 제57기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 지분증권 - 3,674,324 - 4,760,143 국채 및 공채 3,436,300 3,515,759 3,486,917 3,478,456 금융채 2,325,200 2,330,515 2,326,271 2,317,638 기업이 발행한 원화채무증권 1,654,500 1,677,539 1,666,093 1,653,428 기업이 발행한 외화채무증권 1,322,197 1,331,090 1,334,269 1,322,461 자산담보부 채무증권 1,575,700 1,578,071 1,576,414 1,568,606 정부가 발행한 외화채무증권 14,864 14,541 14,637 14,638 합계 10,328,761 14,121,839 10,404,601 15,115,370 주) 제57기(전전기) 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr; 3-1 ) 상각후원가유가증권 (단위 : 백만원) 제59기 3분기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 14,100,000 14,000,049 14,030,069 14,315,044 금융채 9,020,000 9,023,009 9,021,835 9,067,726 기업이 발행한 원화채무증권 4,005,000 4,036,479 4,018,291 4,079,691 기업이 발행한 외화채무증권 1,118,932 1,129,963 1,136,443 1,168,526 자산담보부 채무증권 1,789,784 1,793,758 1,793,143 1,802,344 소계 30,033,716 29,983,258 29,999,781 30,433,331 (-)대손충당금 - - (2,934) (2,934) 합계 30,033,716 29,983,258 29,996,847 30,430,397 (단위 : 백만원) 제58기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 12,780,000 12,654,484 12,667,461 12,814,680 금융채 7,420,000 7,419,635 7,419,846 7,435,903 기업이 발행한 원화채무증권 3,869,400 3,898,938 3,881,052 3,909,912 기업이 발행한 외화채무증권 1,014,002 1,031,162 1,020,061 1,009,001 자산담보부 채무증권 921,728 921,728 921,728 929,066 소계 26,005,130 25,925,947 25,910,148 26,098,562 대손충당금 - - (2,658) (2,658) 합계 26,005,130 25,925,947 25,907,490 26,095,904 &cr; 3-2 ) 만기보유유가증권 (단위 : 백만원) 제57기 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액 국채 및 공채 11,876,089 11,837,572 11,825,055 11,806,104 금융채 6,460,000 6,453,884 6,454,023 6,435,499 기업이 발행한 원화채무증권 3,064,400 3,100,942 3,083,170 3,070,913 기업이 발행한 외화채무증권 1,082,552 1,116,149 1,094,449 1,077,216 자산담보부 채무증권 1,072,180 1,072,240 1,072,192 1,071,365 합계 23,555,221 23,580,787 23,528,889 23,461,097 주) 제57기(전전기) 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 제 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr; ( 2 ) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 유가증권(A) 530,798 475,448 433,844 예금 등(B) 1,288,733 1,241,126 1,177,735 비율(A/B) 41.2 38.3 36.8 주) 1. 유가증권 = 은행계정원화증권 + 신탁계정원화증권 + 외화 및 역외외화증 권&cr; 5. 신탁업무 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 약정배당신탁 1 1 1 1 1 1 실적배당신탁 266,568 787 225,642 918 183,231 722 합 계 266,569 788 225,643 919 183,232 723 주) 금전신탁 해당액만 계상함 6. 신용카드업무 (단위 : 명, 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 회원수 주1) 기업회원 1,174,773 1,123,295 1,036,340 개인회원 7,895,426 7,661,378 7,398,262 계 9,070,199 8,784,673 8,434,602 이용대금 주2) 기업회원 156,926 203,109 192,302 개인회원 160,990 213,799 202,521 계 317,916 416,908 394,822 주) 1. 회원수 : 체크카드 포함 2. 이용대금 : 구판매 전용카드 제외 &cr; &cr; 7. 파생금융상품 및 투자업무&cr; (1) 파생상품거래 거래승인 및 통제관련 조직도표 파생상품 거래승인 절차 통제기능 1. 이사회 &cr; (은행 총 리스크 한도설정) - 리스크한도설정&cr;- 손실한도 설정 2. 리스크관리위원회 &cr; (사업본부별 한도배분) 거래처별 Total Exposure 설정 3. 자금운용부 한도배분 &cr; (데스크별 한도설정) <리스크총괄부>&cr;- 데스크별 리스크한도 및 손실한도 관리&cr;- 거래처별 Total Exposure 관리 ↓ 4. 데스크별 파생상품 거래 (2) 파생상품에 대한 주요 리스크관리 기능 - 파생상품에 대하여 기초자산(금리,환율,주가 등)으로 분리하고, 각각의 기초자산에 대하여 99.9% 신뢰구간하에서 최대손실예상액(VaR)으로 관리 (3) 파생상품 유형별 가격결정방법의 개요 &cr;1) Forwards : 평가일의 Forward가격에서 계약당시의 Forward가격의 차를 할인하여 가격 산출 2) Swap : Receiver 및 Payer측의 현금흐름의 현재가치를 각각 산출하고, &cr; 두 현재가치의 차를 이용하여 가격산출 3) Options : 거래소 옵션인 경우에는 거래소 가격을 이용하며, 장외옵션인 경우 &cr; 블랙-숄즈모형 및 이항모형을 이용하여 가격산출 (4) 파생상품거래 현황 (은행계정, K-IFRS 기준) 1) 잔액 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 39,050 8,336 - - - 47,386 매매목적 608,725 1,104,298 38,999 - - 1,752,022 거래장소 장내거래 4,964 - 14,581 - - 19,545 장외거래 642,811 1,112,634 24,418 - - 1,779,863 거래형태 선 도 - 727,761 - - - 727,761 선 물 4,964 - 4,668 - - 9,632 스 왑 634,441 384,830 - - - 1,019,271 옵 션 8,370 43 34,331 - - 42,744 2) 자산 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 410 68 - - - 478 매매목적 2,835 17,723 493 - - 21,051 거래장소 장내거래 - - 122 - - 122 장외거래 3,245 17,791 371 - - 21,407 거래형태 선 도 - 9,092 - - - 9,092 선 물 - - - - - - 스 왑 3,031 8,699 - - - 11,730 옵 션 214 - 493 - - 707 3) 부채 (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 292 497 - - - 789 매매목적 3,951 16,367 632 - - 20,950 거래장소 장내거래 - - 91 - - 91 장외거래 4,243 16,864 541 - - 21,648 거래형태 선 도 - 8,101 - - - 8,101 선 물 - - - - - - 스 왑 3,965 8,763 - - - 12,728 옵 션 278 - 632 - - 910 &cr; 4) 신용파생상품 거 래 현황(해당사항 없음) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 - - - - - - 5) 신용파생상품 상세명세(해당사항 없음) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 해당사항 없음 &cr; (5) 파생상품거래 관련 총거래현황 (신탁계정) : 해당사항 없음&cr; 8. 방카슈랑스 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 초회&cr; 보험료 월납보험료 3,255 36,056 38,220 비월납보험료 38,295 134,268 166,864 계 41,550 170,324 205,084 &cr; 4. 영업설비 등의 현황&cr; 1. 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지 점 주1) 출 장 소 현지법인 주2) 사 무 소 합 계 서울특별시 189 6 - - 195 부산광역시 40 1 - - 41 대구광역시 26 2 - - 28 인천광역시 41 1 - - 42 광주광역시 14 0 - - 14 대전광역시 8 0 - - 8 울산광역시 10 1 - - 11 경 기 도 173 15 - - 188 강 원 도 6 1 - - 7 충청북도 10 0 - - 10 충청남도 14 4 - - 18 전라북도 10 0 - - 10 전라남도 7 4 - - 11 경상북도 18 0 - - 18 경상남도 26 0 - - 26 제 주 도 3 0 - - 3 세종특별자치시 2 0 - - 2 해외지역 9 - 2 2 13 합 계 606 35 2 2 645 주) 1. 본점(영업부, 본부기업금융센터) 포함&cr; 2. 해외 현지법인은 중국 현지법인 1개(분행 8개, 지행 8개), 인도네시아 현지법인 1개 (지점 30 개 ) &cr; 2. 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토 지 (장부가액) 건 물 (장부가액) 합 계 본점 309,056 272,956 582,012 영업점 475,893 640,168 1,116,061 연수원, 합숙소 등 139,488 250,713 390,201 합 계 924,437 1,163,837 2,088,274 주) 국내 소재 영업설비 등을 대상으로 작성함&cr; 3. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 C D - - - ATM 3,091 3,178 3,251 통장정리기 - - - 4 . 지점의 신설 구 분 점포수 신 설 내 역 지점(4) 출장소(0) 4 지점(4) : 남동공단WM센터, 청주율량, 평촌WM센터, 판교제2테크노밸리 &cr; 5 . 지점 신설 및 중요시설 확충 계획 (향후 1년 이내) 구 분 상 세 내 용 국내지역 반월스마트스퀘어, 신장림역, 평촌기업스마트, 천안산단, 천안청수, &cr;화성왕림, 화성시청 해외지역 지점 또는 법인 1개, 사무소 1개 설립 예정 주) (사무소에서 지점 및 현지법인으로의 전환 포함) 주) 금융시장 여건 및 현지 인허가 상황에 따라 변동 가능&cr; 6. 중요시설의 확충 현황 (단위 : 개) 구 분 18년 1분기 18년&cr;2분기 18년&cr;3분기 18년 &cr;4분기 19년 1분기 19년 2분기 19년 3분기 계 지점 및 출장소 신설 1 2 28 3 1 2 1 38 &cr; 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr; 1 . B IS 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 BIS자기자본(A) 259,893 239,196 222,996 위험가중자산(B) 1,758,469 1,650,073 1,570,126 BIS자기자본비율(A/B) 14.78 14.50 14.20 보통주자본비율 10.51 10.24 10.03 기본자본비율 12.19 11.90 11.63 보완자본비율 2.59 2.60 2.57 주) 1. 제53기부터 바젤3 적용&cr; 2. BIS 비율 = 자기자본/위험가중자산 × 100 2 . 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 유동성커버리지비율(LCR) 105.85 108.65 99.05 외화유동성커버리지비율(외화LCR) 97.39 101.17 122.10 주) 1. 금융감독원 보고기준&cr; 2. 2017년(제57기)부터 기존 외화유동성 비율을 외화유동성커버리지비율로 대체&cr; 3. 2017년(제57기)부터 유동성커버리지비율 및 외화유동성커버리지비율 산출기준을 &cr; 말잔방식에서 평잔방식으로 변경 3 . 건전 성 (1) 대손충당금 비율 (단위 : 억원, %) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 무수익여신산정대상기준 제충당금 총계(A) 26,459 (49,588) 25,117 (45,704) 22,092 (43,447) 고정이하여신(B) 29,715 27,268 26,430 대손충당금적립률(A/B) 89.04 (166.88) 92.11 (167.61) 83.58 (164.38) 주) 1. 괄호 안의 수치는 은행업감독세칙개정(2016.12.16.) 전 준비금포함 기준 &cr; 2. 제59기 1분기부터 '대손충당금적립률'은 변경된 산출 요건 적용&cr; (금융감독원 지시사항) &cr; ☞ 기타 대손충당금 관련 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 / 6. 기타 재무에 관한 &cr; 사항 / 1. 대손충당금 설정 현황 참조 &cr; ◆click◆『수주상황』 삽입 11013#_수주상황.dsl III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 1. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 3분기말 제58기말 제57기말 (2019.9.30 현재) (2018.12.31 현재) (2017.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 12,367,291 14,627,769 12,906,137 II. 당기손익인식금융자산 13,813,183 12,001,674 8,826,949 Ⅲ. 당기손익인식지정금융자산 - - 512,045 IV. 기타포괄손익금융자산 13,284,586 13,014,133 - V. 매도가능금융자산 - - 15,115,370 VI. 상각후원가유가증권 29,996,847 25,907,490 - VII. 만기보유금융자산 - - 23,528,889 VIII. 상각후원가대출채권 230,101,950 214,523,129 - IX. 대출채권 - - 202,916,215 X. 위험회피회계파생상품자산 54,989 39,709 40,708 XI. 관계기업투자 419,738 220,785 161,631 XII. 투자부동산 57,617 65,662 135,085 XIII. 유형자산 2,064,944 1,883,310 1,835,215 XIV. 무형자산 296,669 190,725 213,678 XV. 이연법인세자산 9,597 11,398 15,471 XVI. 기타자산 9,146,602 7,023,665 7,862,338 자 산 총 계 311,614,013 289,509,449 274,069,731 부 채 I. 당기손익금융부채 2,591,280 1,636,094 2,297,583 II. 당기손익인식지정금융부채 1,414,082 1,826,273 1,427,235 III. 예수부채 112,112,161 109,556,300 112,590,632 IV. 차입부채 31,525,077 28,050,948 27,339,704 V. 사채 119,181,798 109,979,080 94,200,567 VI. 위험회피회계파생상품부채 105,016 118,073 283,584 VII. 순확정급여부채 83,111 26,856 43,810 VIII. 충당부채 507,563 473,293 380,435 IX. 이연법인세부채 329,440 216,226 233,893 X. 기타부채 21,015,334 16,532,130 15,470,550 부 채 총 계 288,864,862 268,415,273 254,267,993 자 본 Ⅰ. 지배기업 주주지분 22,635,654 20,982,916 19,697,374 1. 자본금 3,375,646 3,289,756 3,289,756 2. 신종자본증권 2,730,423 2,381,018 2,031,543 3. 자본잉여금 688,613 551,221 559,315 4. 자본조정 - - - 5. 기타포괄손익누계액 713,028 508,084 660,946 6. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기 : 2,345,791백만원&cr; 전 기 : 2,494,095백만원&cr; 대손준비금 적립(환입)예정금액&cr; 당분기 : 276,315백만원&cr; 전 기 : (148,304)백만원) 15,127,944 14,252,837 13,155,814 Ⅱ. 비지배지분 113,497 111,260 104,364 자 본 총 계 22,749,151 21,094,176 19,801,738 부 채 와 자 본 총 계 311,614,013 289,509,449 274,069,731 연결에 포함된 회사수(주1) 77개 76개 74개 주 1) 중소기업은행 포함&cr; 2) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다.&cr; 2. 요약연결손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 3분기 제58기 3분기 제57기 3분기 (2019.1.1~2019.9.30) (2018.1.1~2018.9.30) (2017.1.1~2017.9.30) I. 순이자손익 4,323,894 4,183,671 3,896,973 1. 이자수익 7,144,978 6,674,381 5,983,185 가. 당기손익금융자산 이자수익 116,665 115,454 92,338 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 7,028,313 6,558,927 - 다. 대여금및수취채권과 투자금융자산의 이자수익 - - 5,890,847 2. 이자비용 (2,821,084) (2,490,710) (2,086,212) II. 순수수료손익 351,541 333,396 330,072 1. 수수료수익 621,954 678,744 657,222 2. 수수료비용 (270,413) (345,348) (327,150) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 421,065 377,112 (12,856) IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익 (106,151) (20,281) (41,508) V. 위험회피회계 관련 순손익 (34,367) (48,328) 107,765 VI. 상각후원가금융자산 처분손익 107,740 208,910 - VII. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 96,796 58,988 - VIII. 금융상품 관련 기타손익 - - 257,622 IX. 보험손익 (79,655) (61,687) (40,342) X. 외환거래손익 73,555 54,573 120,750 XI. 총영업이익 5,154,418 5,086,354 4,618,476 XII. 금융자산 손상차손 (1,074,383) (1,041,187) (977,942) XIII. 순영업이익 4,080,035 4,045,167 3,640,534 XIV. 일반관리비 (1,794,395) (1,693,772) (1,621,104) XV. 기타영업수익 199,889 174,050 124,863 XIV. 기타영업비용 (609,872) (543,559) (503,042) XVII. 당기손익조정접근법 조정손익 (44,683) 7,924 - XVIII. 영업이익 1,830,974 1,989,810 1,641,251 XIX. 영업외손익 37,009 (3,356) (13,247) XX. 법인세비용차감전순이익 1,867,983 1,986,454 1,628,004 XXI. 법인세비용 (500,158) (526,189) (377,391) XXII. 분기연결순이익&cr; (대손준비금 반영후 조정이익&cr; 당분기: 1,091,510백만원&cr; 전분기: 1,237,586백만원) 1,367,825 1,460,265 1,250,613 XXIII. 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 204,963 (40,239) 22,178 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 50,043 (64,259) (4,037) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동 187 (4) - 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 54,746 (57,224) - 다. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단의 &cr; 평가손익변동 - - - 라. 순확정급여부채의 재측정요소 (4,890) (7,031) (4,037) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 154,920 24,020 26,215 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 77,399 33,780 - 나. 매도가능금융자산 평가손익변동 - - 37,539 다. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 1,815 (3,575) (601) 라. 외환차이 58,243 4,862 (21,022) 마. 현금흐름위험회피회계 평가손익변동 2,840 472 10 바. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (20,284) (7,046) 10,289 사. 당기손익조정접근법 조정손익 34,907 (4,473) - XXIV. 분기연결총포괄이익 1,572,788 1,420,026 1,272,791 분기연결순이익의 귀속 1,367,825 1,460,265 1,250,613 지배기업주주지분 분기순이익 1,361,051 1,452,097 1,245,618 비지배지분 분기순이익 6,774 8,168 4,995 분기연결총포괄이익의 귀속 1,572,788 1,420,026 1,272,791 지배기업주주지분 총포괄이익 1,565,999 1,411,861 1,267,809 비지배지분 총포괄이익 6,789 8,165 4,982 XXV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위:원) 기본주당이익 1,920 2,107 1,819 희석주당이익 1,920 2,107 1,819 주) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; 3. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 3분기말 제58기말 제57기말 (2019.9.30 현재) (2018.12.31 현재) (2017.12.31 현재) 자 산 I. 현금및예치금 10,530,227 12,768,725 10,927,160 II. 당기손익금융자산 6,975,451 5,937,049 4,763,620 III. 기타포괄손익금융자산 11,513,117 11,556,515 - IV. 매도가능금융자산 - - 13,433,847 V. 상각후원가유가증권 29,245,200 25,271,670 - VI. 만기보유금융자산 - - 22,943,476 VII. 상각후원가대출채권 219,435,451 204,612,277 - VIII. 대출채권 - - 194,286,451 IX. 위험회피회계파생상품자산 47,726 37,824 40,708 X. 종속기업, 관계기업투자 1,907,972 1,677,782 1,680,135 XI. 투자부동산 65,420 73,928 78,854 XII. 유형자산 2,029,764 1,880,741 1,814,363 XIII. 무형자산 176,397 168,560 194,053 XIV. 이연법인세자산 2,261 2,104 596 XV. 기타자산 6,424,808 4,939,419 5,967,579 자 산 총 계 288,353,794 268,926,594 256,130,842 부 채 I. 당기손익금융부채 2,094,974 1,345,118 2,017,638 II. 예수부채 107,779,748 105,631,409 108,945,455 III. 차입부채 29,102,322 26,459,950 25,145,340 IV. 사채 113,875,245 104,804,684 90,066,607 V. 위험회피회계파생상품부채 78,877 112,945 282,370 VI. 순확정급여부채 74,862 24,607 43,710 VII. 충당부채 484,440 456,008 372,287 VIII. 이연법인세부채 257,956 177,580 198,528 IX. 기타부채 13,110,403 9,843,376 10,054,335 부 채 총 계 266,858,827 248,855,677 237,126,270 자 본 I. 자본금 3,375,646 3,289,756 3,289,756 II. 신종자본증권 2,730,423 2,381,018 2,031,543 III. 자본잉여금 683,686 545,028 545,028 IV. 자본조정 - - - V. 기타포괄손익누계액 665,226 550,013 675,378 VI. 이익잉여금&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기: 2,295,721백만원&cr; 전 기: 2,437,246백만원&cr; 대손준비금 적립(환입)예정금액&cr; 당분기: 271,284백만원&cr; 전 기: (141,525)백만원) 14,039,986 &cr; &cr; &cr; &cr; &cr; &cr; 13,305,102 &cr; &cr; &cr; &cr; &cr; &cr; 12,462,867 &cr; &cr; &cr; &cr; &cr; &cr; 자 본 총 계 21,494,967 20,070,917 19,004,572 부 채 와 자 본 총 계 288,353,794 268,926,594 256,130,842 종속ㆍ관계ㆍ공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; 4. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제59기 3분기 제58기 3분기 제57기 3분기 (2019.1.1~2019.9.30) (2018.1.1~2018.9.30) (2017.1.1~2017.9.30) I. 순이자손익 3,958,978 3,867,901 3,602,258 1. 이자수익 6,587,833 6,160,922 5,534,478 가. 당기손익금융자산 이자수익 34,655 37,064 27,367 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 6,553,178 6,123,858 - 다. 대여금및수취채권과 투자금융자산의 이자수익 - - 5,507,111 2. 이자비용 (2,628,855) (2,293,021) (1,932,220) II. 순수수료손익 264,854 240,278 251,927 1. 수수료수익 509,692 560,093 551,235 2. 수수료비용 (244,838) (319,815) (299,308) III. 당기손익금융상품 관련 순손익 309,454 275,094 (68,322) IV. 위험회피회계 관련 순손익 (14,995) (44,624) 106,906 V. 상각후원가금융자산 처분손익 105,605 202,510 - VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익 85,409 59,775 - VII. 금융상품 관련 기타손익 - - 177,593 VIII. 외환거래손익 (26,380) 15,830 133,847 IX. 총영업이익 4,682,925 4,616,764 4,204,209 X. 금융자산 손상차손 (1,040,379) (1,009,220) (943,837) XI. 순영업이익 3,642,546 3,607,544 3,260,372 XII. 일반관리비 (1,686,976) (1,570,494) (1,496,081) XIII. 기타영업수익 103,355 90,721 72,388 XIV. 기타영업비용 (427,314) (403,447) (403,809) XV. 영업이익 1,631,611 1,724,324 1,432,870 XVI. 영업외손익 12,304 (27,115) (14,395) XVII. 법인세비용차감전순이익 1,643,915 1,697,209 1,418,475 XVIII. 법인세비용 (423,540) (452,185) (321,443) XIX. 분기순이익&cr; (대손준비금 반영후 조정이익&cr; 당분기: 949,091백만원&cr; 전분기: 1,019,213백만원) 1,220,375 &cr; &cr; &cr; 1,245,024 &cr; &cr; &cr; 1,097,032 &cr; &cr; &cr; XX. 법인세비용차감후 분기기타포괄손익 115,217 (32,819) 26,269 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 47,609 (66,345) (3,968) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동 51,170 (59,408) - 나. 순확정급여부채의 재측정요소 (3,561) (6,937) (3,968) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 67,608 33,526 30,237 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동 44,614 29,467 - 나. 매도가능금융자산 평가손익변동 - - 40,202 다. 외환차이 43,278 10,827 (20,254) 라. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (20,284) (6,768) 10,289 XXI. 분기총포괄이익 1,335,592 1,212,205 1,123,301 XXII. 주당이익 기본주당이익 1,710 1,792 1,593 희석주당이익 1,710 1,792 1,593 주) 제57기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호에 따라 작성되었습니다. &cr; ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#재무제표_. 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 &cr; 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제59기 3분기말 : 2019년 9월 30일 현재 제58기말 : 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 3분기말 제58(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금 (주석23,43) 12,367,291 14,627,769 Ⅱ. 당기손익금융자산 (주석4,23) 13,813,183 12,001,674 Ⅲ . 기타포괄손익금융자산 (주석5,23) 13,284,586 13,014,133 Ⅳ . 상각후원가유가증권 (주석6,23) 29,996,847 25,907,490 Ⅴ . 상각후원가대출채권 (주석7,23) 230,101,950 214,523,129 Ⅵ . 위험회피회계파생상품자산 (주석8,23) 54,989 39,709 Ⅶ . 관계기업투자 (주석9) 419,738 220,785 Ⅷ . 투자부동산 (주석10,21) 57,617 65,662 Ⅸ . 유형자산 (주석11,21) 2,064,944 1,883,310 Ⅹ . 무형자산 (주석12) 296,669 190,725 XI. 이연법인세자산 (주석13) 9,597 11,398 XII. 기타자산 (주석14,23,36) 9,146,602 7,023,665 자 산 총 계 311,614,013 &cr;============ 289,509,449 &cr;============ 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채 (주석4,23) 2,591,280 1,636,094 Ⅱ. 당기손익인식지정금융부채 (주석4,23) 1,414,082 1,826,273 Ⅲ. 예수부채 (주석15,23) 112,112,161 109,556,300 Ⅳ. 차입부채 (주석16,23) 31,525,077 28,050,948 Ⅴ. 사채 (주석17,23) 119,181,798 109,979,080 Ⅵ. 위험회피회계파생상 품부채 (주석8,23) 105,016 118,073 Ⅶ. 순확정급여부채 (주석18) 83,111 26,856 Ⅷ. 충당부채 (주석19) 507,563 473,293 Ⅸ. 이연법인세부채 (주석13) 329,440 216,226 Ⅹ. 기타부채 (주석20,23,36) 21,015,334 16,532,130 부 채 총 계 288,864,862 268,415,273 자 본 Ⅰ. 지배기업 주주지분 22,635,654 20,982,916 1. 자본금 (주석24) 3,375,646 3,289,756 2. 신종자본증권 (주석24) 2,730,423 2,381,018 3. 자본잉여금 (주석24) 688,613 551,221 4. 기타포괄손익누계액 (주석24) 713,028 508,084 5. 이익잉여금 (주석25)&cr; (대손준비금 기 적립액 &cr; 당분기 : 2,345,791백만원&cr; 전 기 : 2,494,095백만원 &cr; 대손준비금 적립(환입)예정금액 &cr; 당분기 : 276,315백 만원 &cr; 전 기 : (148,304)백만원) 15,127,944 14,252,837 Ⅱ. 비지배지분 (주석42) 113,497 111,260 자 본 총 계 22,749,151 21,094,176 부 채 와 자 본 총 계 311,614,013 &cr;============ 289,509,449 &cr;============ 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. &cr; 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제 59(당)기 3분기 제 58(전)기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 순이자손익(주석26,41) 1,446,722 4,323,894 1,429,342 4,183,671 1. 이자수익 2,377,004 7,144,978 2,315,780 6,674,381 가. 당기손익금융자산 이자수익 36,546 116,665 35,767 115,454 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,340,458 7,028,313 2,280,013 6,558,927 2. 이자비용 (930,282) (2,821,084) (886,438) (2,490,710) Ⅱ. 순수수료손익(주석27,41) 112,863 351,541 96,177 333,396 1. 수수료수익 199,096 621,954 210,900 678,744 2. 수수료비용 (86,233) (270,413) (114,723) (345,348) Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28) 73,322 421,065 134,845 377,112 Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익(주석28) 17,736 (106,151) (12,547) (20,281) Ⅴ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8) (30,410) (34,367) (1,879) (48,328) Ⅵ. 상각후원가금융자산 처분손익 34,270 107,740 66,272 208,910 Ⅶ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29) 24,428 96,796 5,114 58,988 Ⅷ. 보험손익(주석36) (27,926) (79,655) (22,507) (61,687) Ⅸ. 외환거래손익 10,762 73,555 27,758 54,573 X. 총영업이익 1,661,767 5,154,418 1,722,575 5,086,354 XI. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,41) (440,041) (1,074,383) (355,661) (1,041,187) XII. 순 영업이익 1,221,726 4,080,035 1,366,914 4,045,167 XIII. 일반관리비(주석30) (560,407) (1,794,395) (529,746) (1,693,772) XIV. 기타영업수익(주석31) 74,004 199,889 52,412 174,050 XV. 기타영업비용(주석32) (208,029) (609,872) (184,647) (543,559) XVI. 당기손익조정접근법 조정손익(주석36) (17,580) (44,683) (3,020) 7,924 XVII. 영업이익 509,714 1,830,974 701,913 1,989,810 XVIII. 영업외손익(주석33) 8,855 37,009 (1,250) (3,356) XIX. 법인세비용차감전순이익 518,569 1,867,983 700,663 1,986,454 XX. 법인세비용(주석13) (136,634) (500,158) (177,616) (526,189) XXI. 분기연결순이익&cr; (대손준비금 반영 후 조정이익&cr; 당분기 : 1,091,510 백만원 &cr; 전분기 : 1,237,586 백만원 (주석25)) 381,935 &cr;========= 1,367,825 &cr;========= 523,047 &cr;========= 1,460,265 &cr;========= XXII. 법인세비용차감후 분기연결기타포괄손익 94,679 204,963 (30,544) (40,239) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 56,341 50,043 (19,550) (64,259) 가. 당기손익지정금융부채 평가손익변동(주석4,24) (192) 187 (1) (4) 나. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24) 57,667 54,746 (17,548) (57,224) 다. 순확정급여부채의 재측정요소(주석18,24) (1,134) (4,890) (2,001) (7,031) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 38,338 154,920 (10,994) 24,020 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24) 14,627 77,399 12,535 33,780 나. 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동&cr; (주석9,24) (142) 1,815 (175) (3,575) 다. 외환차이(주석24) 20,361 58,243 (27,201) 4,862 라. 현금흐름위험회피 평가손익변동(주석24) 1,026 2,840 (25) 472 마. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동&cr; (주석8,24) (10,840) (20,284) 2,351 (7,046) 바. 당기손익조정접근법 조정손익(주석24,36) 13,306 34,907 1,521 (4,473) XXIII. 분기연결총포괄이익 476,614 &cr;========= 1,572,788 &cr;========= 492,503 &cr;========= 1,420,026 &cr;========= 분기연결순이익의 귀속 381,935 1,367,825 523,047 1,460,265 지배기업주주지분 분기순이익 380,707 1,361,051 520,294 1,452,097 비지배지분 분기순이익 1,228 6,774 2,753 8,168 분기연결총포괄이익의 귀속 476,614 1,572,788 492,503 1,420,026 지배기업주주지분 총포괄이익 475,823 1,565,999 489,750 1,411,861 비지배지분 총포괄이익 791 6,789 2,753 8,165 XXIV. 지배기업주주지분에 대한 주당이익(단위: 원)&cr; (주석37) 기본주당이익 527 1,920 756 2,107 희석주당이익 527 1,920 756 2,107 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. &cr; 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 지배기업주주지분 비지배지분 총 계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄&cr;손익누계액 이익잉여금 소 계 2018.1.1(전기초) 3,289,756 2,031,543 559,315 660,946 13,155,814 19,697,374 104,364 19,801,738 회계정책의 변경 - - 446 (100,565) (153,589) (253,708) (407) (254,115) 분기연결총포괄손익: - - - (40,236) 1,452,097 1,411,861 8,165 1,420,026 분기연결순이익 - - - - 1,452,097 1,452,097 8,168 1,460,265 기타포괄손익: - - - (40,236) - (40,236) (3) (40,239) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 33,780 - 33,780 - 33,780 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - (3,575) - (3,575) - (3,575) 외환차이 - - - 4,862 - 4,862 - 4,862 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - 474 - 474 (2) 472 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - (7,046) - (7,046) - (7,046) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - (4,473) - (4,473) - (4,473) 당기손익인식지정금융부채 평가손익 - - - (3) - (3) (1) (4) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - (57,224) - (57,224) - (57,224) 순확정급여부채 재측정요소 - - - (7,031) - (7,031) - (7,031) 소유주와의 거래 등: - 349,475 1,544 (334) (480,669) (129,984) (1,746) (131,730) 현금배당(주석38) - - - - (405,956) (405,956) (1,746) (407,702) 신종자본증권분배금(주석38) - - - - (65,936) (65,936) - (65,936) 신종자본증권 발행 - 349,475 - - - 349,475 - 349,475 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5) - - - (23,880) 23,880 - - - 기타포괄손익지분상품 위험회피수단 &cr; 실현손익의 대체 - - - 23,546 (23,546) - - - 기타 - - 1,544 - (9,111) (7,567) - (7,567) 2018.9.30(전분기말) 3,289,756 &cr; ========== 2,381,018 &cr; ========== 561,305 &cr; ========== 519,811 &cr; ========== 13,973,653 &cr; ========== 20,725,543 &cr;========== 110,376 &cr; ========== 20,835,919 &cr; =========== 2019.1.1(당기초) 3,289,756 2,381,018 551,221 508,084 14,252,837 20,982,916 111,260 21,094,176 분기연결총포괄손익: - - - 204,948 1,361,051 1,565,999 6,789 1,572,788 분기연결순이익 - - - - 1,361,051 1,361,051 6,774 1,367,825 기타포괄손익: - - - 204,948 - 204,948 15 204,963 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 77,398 - 77,398 1 77,399 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 - - - 1,815 - 1,815 - 1,815 외환차이 - - - 58,262 - 58,262 (19) 58,243 현금흐름위험회피회계 평가손익 - - - 2,840 - 2,840 - 2,840 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - (20,284) - (20,284) - (20,284) 당기손익인식조정접근법 조정손익 - - - 34,907 - 34,907 - 34,907 당기손익인식지정금융부채 평가손익 - - - 154 - 154 33 187 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - 54,746 - 54,746 - 54,746 순확정급여부채 재측정요소 - - - (4,890) - (4,890) - (4,890) 소유주와의 거래 등: 85,890 349,405 137,392 (4) (485,944) 86,739 (4,552) 82,187 유상증자(주석24) 85,890 - 138,658 - - 224,548 - 224,548 현금배당(주석38) - - - - (410,107) (410,107) (2,208) (412,315) 신종자본증권분배금(주석38) - - - - (75,388) (75,388) - (75,388) 신종자본증권 발행(주석24) - 349,405 - - - 349,405 - 349,405 기타포괄손익지분상품 실현손익의 대체 (주석5) - - - (4) 4 - - - 자기주식 취득(주석42) - - 803 - - 803 (5,483) (4,680) 종속기업의 지분 취득(주석42,44) - - - - - - 9,164 9,164 종속기업간의 합병(주석42,44) - - (3,411) - - (3,411) (6,025) (9,436) 기타 - - 1,342 - (453) 889 - 889 2019.9.30(당분기말) 3,375,646 &cr; ========== 2,730,423 &cr; ========== 688,613 &cr; ========== 713,028 &cr; ========== 15,127,944 &cr; ========== 22,635,654 &cr; ========== 113,497 &cr; ========== 22,749,151 &cr; ========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. &cr; 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 중소기업은행과 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 3분기 제58(전)기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 (8,489,561) (9,341,678) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (12,346,124) (13,099,628) 가. 분기연결순이익 1,367,825 1,460,265 나. 비용 및 수익의 조정(주석43) (2,542,507) (2,677,928) 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석43) (11,171,444) (11,881,965) 2. 이자의 수취 7,003,681 6,425,370 3. 이자의 지급 (2,835,160) (2,425,678) 4. 배당금 수입 153,915 156,427 5. 법인세 납부 (465,871) (398,169) Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 (4,652,211) (3,520,369) 1. 당기손익금융자산 증가 (17,941,591) (13,398,444) 2. 당기손익금융자산 감소 17,580,838 13,097,350 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (11,214,966) (6,388,452) 4. 기타포괄손익금융자산 감소 11,325,733 5,540,327 5. 상각후원가유가증권 증가 (10,019,471) (6,965,588) 6. 상각후원가유가증권 감소 5,964,762 4,718,617 7. 관계기업투자의 처분 29,789 20,777 8. 관계기업투자의 취득 (222,692) (146,650) 9. 투자부동산 및 유형자산의 처분 2,028 94,864 10. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (85,682) (62,792) 11. 무형자산의 처분 3,329 2,603 12. 무형자산의 취득 (73,254) (32,981) 13. 종속기업의 취득 (1,034) - Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 12,300,569 13,025,441 1. 차입금의 순증가 3,397,655 2,063,246 2. 사채의 증가 97,925,633 83,212,656 3. 사채의 감소 (89,026,411) (72,126,298) 4. 리스부채의 상환 (60,682) - 5. 유상증자 224,548 - 6. 신종자본증권 발행 349,405 349,475 7. 신종자본증권의 분배금 (75,388) (65,936) 8. 배당금 지급 (412,315) (407,702) 9. 자기주식 취득 (21,876) - Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 115,150 64,319 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)(I+II+III+IV) (726,053) 227,713 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 4,471,311 2,644,482 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자산(주석43) 3,745,258 &cr;=========== 2,872,195 &cr;=========== 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 3. 연결재무제표 주석 제59기 3분기 : 2019년 9월 30일 현재 제58기 말 : 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행과 그 종속기업 1. 일반적 사항 &cr;중소기업은행(이하 "지배기업")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그 경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 지배기업은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(Luxembourg Stock Exchange)에 상장 하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. &cr;&cr; 당분기말 현재 지배기업의 납입자본금은 보통주자본금 28,858억원 및 우선주자본금 4,899억원으 로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포 함)의 52.16%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 지배기업의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 597개의 지점 및 35개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소 를 운영하고 있습니다. &cr; 2. 연결재무제표의 작성범위와 기준 &cr;2.1 연결재무제표 작성범위&cr; (1) 연결대상 종속기업의 범위&cr; 보고기간 말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. &cr; 회사명 업 종 소재지 당분기말 전기말 결산일 지분율(%) 지분율(%) ㈜아이비케이캐피탈 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 신용조사업, 채권추심업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 금융투자업 대한민국 83.86 83.86 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(1) 금융전산업 대한민국 55.63 55.63 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 은행업 중국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 보험업(연금) 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 상호저축은행업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 사업시설 유지ㆍ관리 서비스업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK인도네시아은행(2) 은행업 인도네시아 96.06 - 12월 31일 IBKC 미얀마 유한회사 소액금융업 미얀마 99.99 99.99 9월 30일 IBK제3호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 88.89 88.89 12월 31일 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.00 35.00 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 26.67 30.20 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 49.50 49.50 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 30.00 30.00 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 52.63 70.99 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 80.20 80.20 12월 31일 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 금융투자업 대한민국 35.71 35.71 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사 금융투자업 대한민국 52.85 - 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 금융투자업 대한민국 40.00 - 12월 31일 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 경기 IBKC STI 일자리창출조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IDV-IP 수산전문투자조합 금융투자업 대한민국 40.00 40.00 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 금융투자업 대한민국 66.67 66.67 12월 31일 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 금융투자업 대한민국 89.67 89.67 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 금융투자업 대한민국 70.00 70.00 12월 31일 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 금융투자업 대한민국 42.86 42.86 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 GMB-IBKC 바이오 투자조합 금융투자업 대한민국 49.77 49.77 12월 31일 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 케이앤 세컨더리3호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 금융투자업 대한민국 90.00 90.00 12월 31일 IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 금융투자업 대한민국 45.00 - 12월 31일 IBK C&I ESS 전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 금융투자업 대한민국 81.82 77.27 12월 31일 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호&cr; 외 6개 수익증권 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호 금융투자업 대한민국 99.64 99.64 12월 31일 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 금융투자업 대한민국 67.11 67.11 12월 31일 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 금융투자업 대한민국 100.00 100.00 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁S1호 금융투자업 대한민국 49.90 49.90 12월 31일 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 금융투자업 대한민국 50.00 50.00 12월 31일 다비하나그린전문투자형사모투자신탁 금융투자업 대한민국 64.00 64.00 12월 31일 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형 사모특별자산투자신탁1호 금융투자업 대한민국 99.50 - 12월 31일 원금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 원리금보전신탁 신탁업 대한민국 - - 12월 31일 명동도시환경정비사업㈜외3개 도시환경정비사업 등 대한민국 44.81~&cr;100.00 55.00 ~&cr;100.00 12월 31일 (1) 자 기주식 취득으로 인하여 지배기업 의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; (2) 2019년 9월 5일 PT Bank Agris Tbk와 PT Bank Mitraniaga Tbk가 합병하여 IBK인도네시아은행이 되었습니다. 자 기주식 취득으로 인하여 지배기업의 유효 지분율은 96.33%입니다. &cr; &cr;(2) 연결대상 종속기업의 개요 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈은 1986년 11월 1일 창업중소기업에 대한 투자를 목적으로 설립되었 으며, 1986년 11월 6일자로 중소기업창업지원법에 의하여 중소기업창업투자회사로 등록되었으나, 2002년 5월 29일자로 여신전문금융업법에 따라 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 변경 등록하여 할부금융, 팩토링금융 및 신기술사업금융업을 목적사업으로 수행하고 있습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 165,452 백만원 입 니다. &cr; 종속기업인 아이비케이자산운용㈜는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하여 투자신탁 자산운용 및 자문과 투자일임 및 선물투자펀드의 운용 등을 목적으로 2004년10월 26일에 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 20,000 백만원 입니다.&cr; &cr; 종속기업인 아이비케이신용정보㈜는 2 000년 1월 18일 신용조사 및 채권추심업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,000 백만원 입니다.&cr; &cr; 종속기업인 아이비케이투자증권㈜는 2008년 5월 29일 증권중개 및 선물중개업 등을주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 477,000백만원 입니다.&cr; 종속 기업인 ㈜아이비케이시스템은 1991년 3월 22일 정보화시스템의 개발 및 판매와개발수탁, 정보화시스템 도입 및 이용에 관한 컨설팅업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 3,100백 만원 입니다. 종속기업인 기업은행(중국) 유한공 사는 2009년 6월 22일을 기준일로 하여 은행의 중국내 5개 지점을 물적 분할하여 설립하였습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 322,467 백만원 입니다. &cr; 종속기업인 아이비케이연금보험㈜는 2010년 7월 9일 근로자퇴직급여보장법에 따른퇴직보험 및 퇴직연금 계약 업무, 보험업법에 따른 연금보험계약 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 190,000백만원 입니다. &cr;종속기업인 ㈜아이비케이저축은행은 2011년 10월 11일 예금자보호법에 따른 예금자 등의 보호 및 금융제도의 안전성 유지, 금융위원회의 승인을 받은 신용계 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었으 며 지배기업은 2013년 7월 15일자로 지분율 100%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금 은 106,610 백만원 입 니다 .&cr; &cr;종속기업인 ㈜아이비케이서비스는 2018년 12월 14일 사업시설 유지ㆍ관리 및 서비스업 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 3, 000백만원 입 니다. &cr;&cr; 종속기업인 IBK인도네시아은행은 2019년 9월 5일 PT Agris Tbk와 PT Mitraniaga Tbk의 합병으로 출범하였습니다. 종속기업인 PT Agris Tbk는 1974년 4월 4일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 15일자로 지분율 95.79%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 종속기업인 PT Mitraniaga Tbk는 1989년 7월 5일 은행업 영위 등을 목적으로 설립되었으며, 지배기업은 2019년 1월 28일자로 지분율 71.68%를 매입하여 지배력을 획득하였습니다. 지배력 획득 후 PT Agris Tbk가 PT Mitraniaga Tbk를합병하였으며, 합 병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'으로 변경하였고 지배기업이 지분 지분율은 96.06%를 소유하고 있습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 56,635백만원입니다. &cr; &cr;종속기업인 IBKC 미얀마 유한회사는 2016년 2월 16일 소액금융 업무 등을 주요한 사업목적으로 하여 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,339 백만원 이 며 , (주 )아이비케이캐피탈이 지분을 99.99% 소유하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBK제3호사모투자전문회사 는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 11,229백만원 이며, 지배기업은 단독무한책임사원의 역할을 수행하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되었습 니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 없 으 나 , 지배기업은 공동무한책임사원의 역할을 수행하며 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 설립되 었습 니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 16,332백 만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사 원으로서 지분을 80.00% , 아이비케이투자증권㈜가 공동무한책임사원으로서 지분을 20.00% 소 유하고 있습니다. 지배기업과 아이비케이투자증권㈜가 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이아주스타시커스제일호사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투 자운용업무를 목적으로 2012년 10월 25일 설립되었습 니다 . 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,267백만원 으로 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 35.00% 소유 하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사는 자본시장과 금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자 운용업 무를 목적으로 2013년 1월 7일 설립되었습 니다 . 2019년 9월 30일 현재 납입자본금 은 6,507백만원 으로 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 26.67% 소유 하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 지배기업은 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자 약정 총액의 일정 비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환하여야 합니다.&cr; &cr; 종속기업인 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용업 무를 목적으로 2013년 5월 27일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 66,259백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 49.50% 소유하고 있으며, 투자심 의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; 종속기업인 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관 한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무를 목적으로 2013년 8월 9일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 74,933백만원 이며 , 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr;종속기업인 기술금융제1호사모투자전문회사는 자 본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2015년 1월 7일 설립되었습 니다. 2019년 9월 30일 현재 납 입자본금은 53,257백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지 분을 30.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하 고 있습니다. &cr;종속기업인 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용 업무를 목적으로 2016년 8월 22일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금 은 66 ,546백만원 이며, 지배기업은 공동무한책임사원으로서 지분을 50.00 % 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr;종속기업인 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운 용 업무를 목적으로 2017년 6월 5일 설립되었습니다. 2019년 9월30일 현재 납입자본금은 28,936백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 42.11% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 자본금의 10.52%를 소유하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 9월 21일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 22,880백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 자본금의 50.00% 를 소유하고 있으며, 투자심의위 원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr;종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2017년 12월 8일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 34,646백만원 이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 60.59% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 19.61% 소유하고 있습니다. &cr;종속기업인 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업 무를 목적으로 2018년 6월 15일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 59,295백만원 이 며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은투자운용업 무를 목적으로 2014년 8월 18일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금 은 79,464백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 35.71% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr;종속기업인 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 6월 19일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 없으며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 48.78% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 4.07% 소유하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거 다른 회사의 주식 또는 지분 등에 대한 경영권 참여와 같은 투자운용업무를 목적으로 2019년 월 9월 3일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 12,650백만원이며, 지배기업이 공동무한책임사원으로서 지분을 40% 소유하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2012년 4월 16일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 없 으 나, 지배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. 종속기업인 IBK금융그룹동반성장투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2013년 2월 7일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 5,600백만 원 이며, 지배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.&cr; 종속기업인 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 2013년 4월 12일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 11,400백만원 이며, 지 배기업이 유한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습니다. 한 편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다.&cr; &cr; 종속기업인 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술투자조합은 신기술사업투자조합 의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 9월 6일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금 은 16,500백만원 이며, ㈜아이비 케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있 습니다. &cr; 종 속기업 인 경기 I BKC STI 일자리창출조합은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리및 재산의 배분 등을 위하 여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규 칙에 의해 2013년 9월 30일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금 은 18,600백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소 유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편,㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선충당하여야 합니다. &cr;종속기업인 IBK금융그룹 코넥스 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행 규칙에 의해 201 3년 10월 30일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 7,800백만원 이며 , 지배기업 및 아이비케이투자증권㈜가 유한책임조합원으로서 지분을 각각 50.00% 및 11.67% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 38.33% 소유하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2013년 12월27일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 8,550백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지 분을 50.00% 소유하 고 있으 며,투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업 인 IDV-IP 수산전문투자조합은 농림수산식품투자조합의 효율적인 운영ㆍ 관리 및 재산의 배분 등을 위하여 농림수산식품투자조합의 결성 및 운용에 관한 법률및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2013년 7월 11일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 3,017백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피탈은 출자한 금액의 5.00% 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합 니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 IP창조 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시 행규칙에 의해 2014년 7월 11일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 24,300백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 33.33% 소유하고 있습니다. &cr; &cr; 종속기업인 IBKC-STI 신성장투자조합제1호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 4월 22일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 9,900백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 89.67% 소유하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 은 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2015년 7월 24일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자 금은 3,000백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 30.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며 , 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr;&cr; 종속기업인 IBKC JNT세컨더리1호투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리 규정 등에 의해 2016년 1월 28일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 3,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr;&cr; 종속기업인 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 2월 4일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합 의 출자금은 42,208백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86% 소유하고 있 으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종 속기업인 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 15일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자 금은 22,662백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 3월 31일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금 은 10,000백만원 이며, 지배기 업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하 여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 4월 7일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 23,200백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있습 니다. 한편, ㈜아이비케이캐피 탈은 규약에 명시된 금액 범위 내에서 손실을 우선 충당하여야 합니다. &cr; &cr; 종속기업인 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2016년 6월 14일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 6,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있습 니다. &cr;&cr; 종속기업인 IBKC-메디치 세컨더리 투자조합은 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 벤처기업육성에관한특별조치법 및 동법시행령, 시행규칙, 한국벤처투자조합관리규정 등에 의해 2016년 7월 20일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합 의 출자금은 22,260백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 42.86 % 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호는 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2016년 10월 27일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 17,500백만원 이며, 지배기업이 유한책임조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있으며 ㈜아이비케이캐 피탈이 업무집행조합원으로서 지분을 25.00% 소유하고 있습니다.&cr; 종속기업인 IBKC-GMB 신성장산업 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 15일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 16,200 백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종 속기업인 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드는 창업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 중소기업창업지원법 및 동 법시행령, 시행규칙에 의해 2017년 3월 17일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 10,000 백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50 .00% 소유하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; &cr;종속기업인 GMB-IBKC 바이오 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동 법시행령, 시행규칙에 의해2017년 6월 26일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 18,829백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 49.77% 소유 하고있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; 종속기업인 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 6월 13일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 8,000백만원 이며 ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr;종속기업인 케이앤 세컨더리3호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 7월 11일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 4,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유 하고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 은 벤처기업육성에관한특별조치법에 의거 한국벤처투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 목적으로 2017년 9월 29일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 7,000백만원 이며, ㈜아이비케이캐피탈이 공동업무집행조합원으로서 지분을 50.00% 소유하 고 있으 며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr;&cr;종속기업인 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합은 신기술사업투자조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙 에 의해 2017년 11월 16일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 10,000백만원 이 며 , 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈과 아이비케이투자증권㈜는 업무집행조합원 으로서 지분을 각각 40.00% 와 10.00% 소유하고 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합은 신기술사업투자조합의효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등 을 위하여 여신전문금융업법 및 동법시행령,시행규칙에 의해 2018년 08월 24일 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 납입자본금은 24,700백만원 이며, 지배기업은 유한책임조합원으로서 지분을 50.00% 소유하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈은 공동업무집행조합원 으로서 지분을 40.00% 소유하고 있으며, 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr;&cr;종속기업인 IBK캐피탈 디지털콘텐츠 IP투자조합은 신기술조합의 효율적인 운영ㆍ관리 및 재산의 배분 등을 위하여 여신금융전문금융업법 및 동법시행령, 시행규칙에 의해 2019년 9월 5일에 설립되었습니다. 2019년 9월 30일 현재 조합의 출자금은 6,000백만원이며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 단독 무한책임사원으로서 조합의 운용에 대한 의사결정을 수행하며, ㈜아이비케이캐 피탈 이 지분율 45.00%를 소유하고 있습니다 &cr;&cr; 그 밖의 종속기업은 지배기업이 실질 지배력을 보유하는 수익증권과 원본보전신탁 및 원리금보전신탁 등이 있습니다.&cr; 당기 중 신규 출자로 연결재무제표에 포함된 종속기업은 IBK인 도네시아 은행 외 5개 종속기업이며, 해산 등으로 제외된 종속기업은 제이에스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 외 4개 종속기업입니다. (3) 연결 대상 종속기업의 주요 재무정보 &cr; &cr; 당분기 말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 주요 재무정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분 기말 > &cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 6,409,801 5,574,185 835,616 274,063 76,321 아이비케이자산운용㈜ 62,124 2,333 59,791 12,550 3,560 아이비케이신용정보㈜ 29,936 3,839 26,097 21,865 3,062 아이비케이투자증권㈜ 5,232,497 4,565,390 667,107 935,713 43,857 ㈜아이비케이시스템 50,201 22,318 27,883 122,999 2,365 기업은행(중국) 유한공사 3,662,437 3,224,272 438,165 148,932 19,758 아이비케이연금보험㈜ 7,703,325 7,219,107 484,218 1,163,860 48,951 ㈜아이비케이저축은행 1,192,887 1,059,200 133,687 55,055 6,898 ㈜아이비케이서비스 9,171 5,450 3,721 19,217 720 IBK인도네시아은행 723,863 574,229 149,634 30,377 (5,219) IBKC 미얀마 유한회사 15,785 5,106 10,679 2,563 105 IBK제3호사모투자전문회사 243 1 242 1 (5) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 1,109 - 1,109 7 95 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 7,078 2 7,076 417 1,103 아이비케이아주스타시커스제일호 &cr; 사모투자전문회사 13,336 33 13,303 2,554 810 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사 48,943 1,059 47,884 6,032 (4,748) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 47,271 154 47,117 1,236 (7,432) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사 63,210 274 62,936 547 (5,038) 기술금융제1호사모투자전문회사 64,821 240 64,581 7,452 (3,509) 브랜드케이 청년창조 기술금융 &cr; 사모투자합자회사 62,160 320 61,840 2,480 (1,573) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 29,682 337 29,345 1,110 (890) 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사 21,015 373 20,642 573 (551) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 33,744 195 33,549 643 (558) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 57,134 541 56,593 17 (1,589) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 &cr; 사모투자전문회사 81,675 4,301 77,374 7,705 4,670 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사 - 535 (535) - (535) 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사 12,650 175 12,475 - (175) IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 784 47 737 4,563 1,822 IBK금융그룹동반성장투자조합 11,252 1,543 9,709 6,505 1,587 IBK금융그룹IP Value-up 투자조합 15,297 804 14,493 2,967 2,072 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer &cr; 신기술투자조합 18,732 279 18,453 2,368 941 경기 IBKC STI 일자리창출조합 23,724 2,642 21,082 4,063 (736) IBK금융그룹 코넥스 투자조합 9,844 130 9,714 1,319 808 IBKC-솔리더스 미래창조펀드 &cr; 바이오세컨더리 계정조합 29,318 190 29,128 16,094 (7,187) IDV-IP 수산전문투자조합 5,110 95 5,015 4,780 4,240 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 28,748 292 28,456 3,279 1,243 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 10,527 119 10,408 1,432 (39) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 6,086 857 5,229 1,804 1,662 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 3,408 163 3,245 31 222 KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 42,379 506 41,873 3,962 1,274 IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 18,780 338 18,442 1,058 (3,186) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 8,931 129 8,802 22 (133) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 21,934 449 21,485 2,958 1,400 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 5,059 117 4,942 799 645 IBKC-메디치 세컨더리투자조합 26,520 - 26,520 3,905 2,562 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 16,719 - 16,719 90 (504) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 17,602 338 17,264 2,040 1,174 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 7,882 - 7,882 1,310 (532) GMB-IBKC 바이오 투자조합 19,207 - 19,207 1,323 1,154 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 8,442 - 8,442 402 (169) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 4,098 - 4,098 353 275 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 5,805 125 5,680 45 (633) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 9,614 299 9,315 64 (241) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 23,657 449 23,208 1,433 (1,121) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합 5,990 - 5,990 - (10) IBK C&I ESS 전문투자형 &cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 85,863 29 85,834 3,040 2,951 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외&cr; 6개 수익증권 708,734 136,658 572,076 24,296 9,897 KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호 7,196 4,192 3,004 7 4,196 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형 &cr; 사모특별자산투자신탁 84,842 796 84,046 2,453 2,453 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP1호 195,575 94,430 101,145 4,543 1,571 IBK전문투자형사모증권투자신탁RP3호 191,992 91,910 100,082 4,946 3,136 다비하나그린전문투자형사모투자신탁 148,076 1,556 146,520 4,668 3,655 JB아이비케이북미발전선순위플랫폼전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 30,509 26 30,483 217 101 원금보전신탁 580,656 554,019 26,637 12,614 146 원리금보전신탁 102 99 3 3 - 명동도시환경정비사업㈜ 외 3개 57,850 55,194 2,656 36,878 5,125 &cr;<전기말 및 전분기> &cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 분기순손익 ㈜아이비케이캐피탈 6,064,625 5,300,698 763,927 260,049 81,980 아이비케이자산운용㈜ 59,082 2,552 56,530 12,603 3,513 아이비케이신용정보㈜ 26,944 3,009 23,935 20,009 2,378 아이비케이투자증권㈜ 4,544,615 3,909,169 635,446 866,593 48,239 ㈜아이비케이시스템 55,440 22,447 32,993 103,835 1,312 기업은행(중국) 유한공사 3,707,259 3,303,830 403,429 250,310 18,747 아이비케이연금보험㈜ 6,542,180 6,171,904 370,276 1,034,929 46,639 ㈜아이비케이저축은행 1,239,538 1,113,541 125,997 53,542 9,003 ㈜아이비케이서비스 3,000 - 3,000 - - IBKC 미얀마 유한회사 14,207 4,476 9,731 1,800 285 IBK제3호사모투자전문회사 248 - 248 5 (337) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 1,414 - 1,414 1,879 714 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 6,868 895 5,973 4,801 (2,291) 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 23,358 102 23,256 18,990 11,931 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 116,913 572 116,341 69,219 14,800 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 61,165 351 60,814 17,996 15,128 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사 57,860 468 57,392 76 (1,700) 기술금융제1호사모투자전문회사 82,638 518 82,120 12,424 7,636 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 54,875 613 54,262 76 (2,869) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 31,517 107 31,410 4,000 2,548 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사 21,200 757 20,443 197 (1,008) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 42,495 387 42,108 - (1,010) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사 16,029 1,032 14,997 - (635) IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013&cr; 사모투자전문회사 85,338 2,469 82,869 1,088 (2,372) IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 2,427 227 2,200 84 (16) IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 5,477 162 5,315 6,388 2,607 IBKC-STI Pre-IPO 투자조합제1호 2,942 7 2,935 211 (1,922) IBK금융그룹동반성장투자조합 10,633 111 10,522 1,512 (917) IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 2,260 - 2,260 45 25 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 12,723 302 12,421 1,791 (247) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer&cr; 신기술투자조합 17,909 398 17,511 1,515 (1,609) 경기 IBKC STI 일자리창출조합 25,869 2,551 23,318 6,720 5,154 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,195 589 11,606 3,485 (796) IBKC-솔리더스 미래창조펀드&cr; 바이오세컨더리 계정조합 39,654 339 39,315 3,743 (1,874) IDV-IP 수산전문투자조합 10,879 886 9,993 2,661 1,348 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 27,664 451 27,213 3,889 1,204 IBKC-STI 신성장투자조합제1호 13,448 - 13,448 4,236 1,998 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 10,567 - 10,567 747 485 IBKC JNT세컨더리1호투자조합 3,085 63 3,022 11 (172) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 42,047 356 41,691 1,184 (2,377) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호 25,090 461 24,629 3,926 2,201 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 9,134 200 8,934 164 11 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 19,285 600 18,685 308 (839) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합 4,820 523 4,297 3 (151) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합 9,958 - 9,958 1,498 808 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 7,723 - 7,723 9 (371) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합 12,807 450 12,357 1,616 1,040 IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드 8,419 5 8,414 571 267 GMB-IBKC 바이오 투자조합 21,324 - 21,324 3,974 3,804 IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합 7,612 - 7,612 7 (209) 케이앤 세컨더리3호 투자조합 3,825 1 3,824 238 160 IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합 4,314 1 4,313 8 (369) IBK금융그룹창업기업일자리창조투자조합 6,956 400 6,556 15 (287) 턴어라운드제 2호 신기술사업투자조합 4,297 46 4,251 912 312 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 9,843 214 9,629 3 (59) IBK C&I ESS 전문투자형 &cr; 사모특별자산투자신탁 제1호 4,933 1 4,932 - - 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 &cr; 6개 수익증권 582,353 17,963 564,390 11,361 (5,899) KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호 4,474 - 4,474 22 20 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 300 - 300 - - 미래에셋덕송내각고속화도로전문투자형&cr; 사모특별자산투자신탁 84,970 928 84,042 2,867 2,847 제이에스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 446 - 446 21 6,483 IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP1호 288,144 186,234 101,910 2,473 1,118 IBK전문투자형사모증권투자신탁 RP3호 241,287 140,115 101,172 144 73 다비하나그린전문투자형사모투자신탁 148,098 1,555 146,543 4,486 3,511 원본보전신탁 572,487 545,995 26,492 11,593 150 원리금보전신탁 102 98 4 11 - 명동도시환경정비사업㈜ 외 2개 25,667 55,976 (30,309) 36,110 (1,268) () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액입니다. &cr;2.2 연결재무제표 작성기준 &cr; 연결실체의 2019년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 분기연결재무제표는 보고기간 말인 2019년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. &cr; (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 &cr; 연결실체는 2019년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. &cr; 1) 기준서 제1116호 '리스' 제정&cr;연결실체는 2019년 1월 1일을 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자의 회계모형을 도입하였고, 그 결과 연결실체는 리스이용자로서 기초자산에 대한 사용권을 나타내는 사용권자산을 인식하고 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식합니다. 리스제공자 회계모형은 이전의 회계 정책과 유사합니다. 다만, 연결실체는 종전에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류한 리스에 기업회계기준서 제1116호를 적용할 때, 다음의 실무적 간편법을 적용하였습니다.&cr; 특성이 상당히 비슷한 리스 포트폴리오에 단일 할인율의 적용 리스가 손실부담계약인지에 대한 종전 평가에 의존한 사용권자산의 손상검토 최초 적용일 현재 12개월 이내에 리스기간이 종료되는 운용리스를 단기리스와 같은 방식으로 회계처리 최초 적용일의 사용권자산 측정에 리스개설직접원가를 제외 연장선택권이나 종료선택권이 있는 계약의 리스기간 결정에 사후판단 사용 연결실체의 당분기말 연결재무상태표 및 당분기 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표, 연결현금흐름표와 주석은 기업회계기준서 제1116호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기말 및 전분기 연결재무제표는 동 기준서에 따라 소급재작성되지 아니하였습니다. 리스 기준서 도입에 따른 회계정책 변경의 구체적인 사항은 다음과 같습니다.&cr; ① 리스의 정의 종전에 연결실체는 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정'을 적용하여 계약 약정일에 약정이 리스인지 또는 리스를 포함하는지를 결정하였습니다. 연결실체는 이제 새로운 리스 정의에 기초하여 계약이 리스인지 또는 리스를 포함하는지 평가합니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 계약에서 대가와 교환하여 식별되는 자산의 사용 통제권을 일정기간 이전하면 계약이 리스이거나 리스를 포함합니다.&cr;&cr;리스요소를 포함하는 계약의 약정일이나 재평가일에 연결실체는 각 리스요소와 비리스요소의 상대적 개별 가격에 기초하여 계약 대가를 배분합니다. ② 리스이용자 연결실체는 리스이용자로서 종전에 리스가 기초자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하는지에 따라 리스를 운용리스나 금융리스로 분류하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 연결실체는 대부분의 리스에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 일부 소액 기초자산 리스(예: 사무기기)에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않기로 선택하였습니다. &cr;&cr;연결실체는 사용권자산에 대하여 재무상태표의 유형자산의 하부 항목으로 표시하고,리스부채를 재무상태표의 기타부채의 하부 항목으로 표시합니다. &cr;사용권자산은 최초 인식시 원가로 측정하고, 후속적으로 원가에서 감가상각누계액과손상차손누계액을 차감하고 리스부채의 재측정에 따른 조정을 반영하여 측정합니다.&cr;&cr;리스부채는 최초 인식 시 리스개시일 현재 지급하지 않은 리스료의 현재가치로 측정합니다. 현재가치 측정 시 리스의 내재이자율로 리스료를 할인하되, 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 은행의 증분차입이자율로 리스료를 할인합니다. 연결실체는 일반적으로 증분차입이자율을 할인율로 사용합니다. 2019년 1월 1일 현재 리스부채의 측정에 사용된 증분차입이자율은 1.85% ~ 4.22%입니다.&cr; 리스부채는 후속적으로 리스부채에 대하여 인식한 이자비용만큼 증가하고, 리스료의지급을 반영하여 감소합니다. 지수나 요율의 변동, 잔존가치보증에 따라 지급할 것으로 예상되는 금액의 변동, 매수선택권이나 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지와 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한지에 대한 평가의 변동에 따라 미래 리스료가 변경되는 경우에 리스부채를 재측정합니다. 연결실체는 연장선택권을 포함하는 일부 리스계약에 대한 리스기간을 결정할 때 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지에 대한 평가를 반영합니다. &cr;- 경과규정&cr;전환시점에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류된 리스에 대하여 2019년 1월 1일 현재 연결실체의 증분차입이자율로 할인한 잔여 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정하였으며, 사용권자산은 리스부채와 동일한 금액에 전기말 현재 재무상태표에 인식된 리스와 관련하여 선급하거나 미지급한 리스료 금액을 조정하여 측정하였습니다. 최초 적용일 현재 사용권자산의 조정이 요구되는 손실부담리스는 없었습니다.&cr;&cr;③ 리스제공자 연결실체는 투자부동산을 리스로 제공하고 있으며, 운용리스로 분류하고 있습니다. 리스제공자로서 적용하는 회계정책은 기업회계기준서 제1017호의 정책과 다르지 않습니다.&cr;&cr;④ 재무제표 미치는 영향&cr;기업회계기준서 제1116호의 최초 적용일에 연결실체가 추가로 인식한 사용권자산과 리스부채는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 장부금액 유형자산으로 표시한 사용권자산 180,408 전기말에 공시된 운용리스 약정 175,305 리스부채 164,596 2) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정 부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산을 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 해당 기준서의개정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr;3) 기준서 제1019호 '종업원급여' 개정 확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 해당 기준서의 개정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; 4 ) 해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성' 제정 제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리를 과세당국이 인정할지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해당 해석서의 제정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; 5) 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정 &cr;관계기업이나 공동기업에 대한 다른 금융상품(지분법을 적용하지 않는 금융상품)이 기업회계기준서 제1109호의 적용 대상임을 명확히 하였으며, 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분의 손상 회계처리에 대해서는 기업회계기준서 제1109호를 우선하여 적용하도록 개정하였습니다. 해당 기준서의 개정이 분기연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr; 2.3 회계정책&cr;&cr;요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.2(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.&cr;&cr; 2.3.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr;&cr;3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;&cr; 연결실체는 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익,비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.&cr; &cr;분기연결재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법 및 기준서 제1116호 '리스'에 따른 사용권자산과 리스부채를 측정하기 위한 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,089,173 1,087,901 수익증권 등 3,169,533 2,726,912 국채 및 공채 2,925,122 2,164,999 금융채 1,709,599 1,855,453 기업이 발행한 원화채무증권 1,178,031 1,256,149 기업이 발행한 외화채무증권 612,334 585,854 정부가 발행한 외화채무증권 - 22,817 자산담보부 채무증권 20,007 130,234 소 계 10,703,799 9,830,319 파생상품 2,317,962 1,368,970 대출채권 539,963 541,692 예치금 251,459 260,693 합 계 13,813,183 12,001,674 나. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; < 당분기말 > &cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 1,103,458 - 1,089,173 수익증권 등 - 3,044,265 - 3,169,533 국채 및 공채 2,862,543 2,908,415 2,907,195 2,925,122 금융채 1,710,075 1,708,428 1,707,889 1,709,599 기업이 발행한 원화채무증권 1,148,110 1,146,608 1,146,807 1,178,031 기업이 발행한 외화채무증권 571,000 538,448 548,609 612,334 자산담보부 채무증권 20,000 20,000 20,000 20,007 합 계 6,311,728 10,469,622 6,330,500 10,703,799 &cr;<전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 1,085,765 - 1,087,901 수익증권 등 - 2,668,736 - 2,726,912 국채 및 공채 2,171,200 2,143,130 2,142,294 2,164,999 금융채 1,970,393 1,959,070 1,958,870 1,855,453 기업이 발행한 원화채무증권 1,250,988 1,251,788 1,251,490 1,256,149 기업이 발행한 외화채무증권 598,667 594,990 593,731 585,854 정부가 발행한 외화채무증권 22,362 22,750 22,731 22,817 자산담보부 채무증권 130,000 130,157 130,166 130,234 합 계 6,143,610 9,856,386 6,099,282 9,830,319 &cr;다. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당분기말 >&cr; 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2020.06.10 &cr;~ 2049.03.10 1.38 ~ 5.00 190,000 194,150 194,718 파생상품 - - 81,936,257 - 2,396,562 합 계 82,126,257 194,150 2,591,280 <전기말>&cr; 구 분 만 기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 매도유가증권 2020.03.10 &cr;~ 2046.03.10 1.38 ~ 5.00 100,000 103,159 104,567 파생상품 - - 62,328,299 - 1,531,527 합 계 62,428,299 103,159 1,636,094 라. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;< 당분기말 >&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 - 3,888 50,000 - 5,389 이자율선물 - - 1,591,405 7,886 9,592 이자율스왑 405,348 587,801 74,859,244 460,925 588,359 매입이자율옵션 21,375 - 367,000 8,889 1,057 매도이자율옵션 - 49,008 490,000 1,142 13,054 소 계 426,723 640,697 77,357,649 478,842 617,451 통화 관련 통화선도 917,749 831,270 74,612,169 926,636 848,240 통화선물 - - 1,077 7 - 통화스왑 881,005 842,679 38,225,541 859,992 840,310 매입통화옵션 - - 221,200 - 4 매도통화옵션 - - 225,525 - - 소 계 1,798,754 1,673,949 113,285,512 1,786,635 1,688,554 주식 관련 주식선물 - - 575,697 3,938 11,956 주식스왑 2,192 13,526 397,598 14,161 3,421 매입주식옵션 30,238 - 459,595 1,678 3,074 매도주식옵션 - 15,931 272,377 163 218 매입주가지수옵션 40,229 - 1,785,627 1,006 31,055 매도주가지수옵션 - 53,279 1,928,100 38,528 321 소 계 72,659 82,736 5,418,994 59,474 50,045 신용 관련 신용파생상품스왑 21,708 2,245 2,488,921 10,865 8,098 기타 4,744 4,934 193,320 17,990 36,592 거래일손익인식평가조정 (6,626) (7,999) - - - 합 계 2,317,962 2,396,562 198,744,396 2,353,806 2,400,740 <전기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선도 1,502 - 50,000 - 4,064 이자율선물 - - 1,478,222 - - 이자율스왑 373,706 441,856 63,502,618 198,515 229,605 매입이자율옵션 20,662 - 537,732 6,819 3,192 매도이자율옵션 - 44,036 600,732 3,089 9,551 소 계 395,870 485,892 66,169,304 208,423 246,412 통화 관련 통화선도 478,186 478,663 52,979,950 504,089 463,140 통화선물 - - 6,417 - - 통화스왑 374,335 338,671 25,371,651 392,060 377,743 매입통화옵션 5 - 45,211 - 22 매도통화옵션 - 4 45,211 24 - 소 계 852,526 817,338 78,448,440 896,173 840,905 주식 관련 주식선물 - - 1,978,004 - - 주식스왑 7,056 43,302 523,131 9,209 18,808 매입주식옵션 34,919 - 1,198,309 3,962 8,695 매도주식옵션 - 15,039 899,688 756 292 매입주가지수옵션 59,701 - 2,738,947 21,172 43,518 매도주가지수옵션 - 163,960 2,893,131 25,932 83,263 소 계 101,676 222,301 10,231,210 61,031 154,576 신용 관련 신용파생상품스왑 18,276 1,694 2,332,079 7,587 10,989 기타 1,896 6,232 211,842 7,604 40,864 거래일손익인식평가조정 (1,274) (1,930) - - - 합 계 1,368,970 1,531,527 157,392,875 1,180,818 1,293,746 () 총액 으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다 .&cr;&cr; 마. 연결실체는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 656 (2,720) 신규 발생 거래일손익인식평가조정 20,990 19,273 분기 포괄손익계산서 반영금액 (20,273) (17,587) 분기말 거래일손익인식평가조정 1,373 (1,034) &cr;바 . 당분기 말 현재 파생상품의 공 정가치 평가시 매입 /매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매 입/매도호가평 가조정금 2,000 백 만원 (전기말: 1,929백만원 ) 및 신용위험 조정금 1,343 백 만원 ( 전기말: 233백만원 )을 계상하였습니다.&cr; 사. 당분기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동 당분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등() 1,341,132 1,414,082 271 338 () 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다. &cr;<전기말 및 전분기>&cr; 구 분 취득원가 장부가액 기타포괄손익으로 인식한 &cr;신용위험 변동(2) 전분기 변동금액 변동누계액 매도ELS 등(1) 1,663,092 1,826,273 (3) - (1) 동 장부가액은 거래일손익인식평가조정금액을 포함하고 있습니다.&cr; (2) 변동금액은 전분기 금액이며, 변동누계액은 전기말 금액입니다. &cr; 상기 당기손익인식지정금융부채는 내재파생상품을 포함하고 있는 복합계약이기에 당기손익인식금융부채로 지정하였습니다. &cr;&cr;5. 기타포괄손익금융자산&cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,697,615 1,626,240 국채 및 공채 2,999,616 2,897,042 금융채 3,193,235 3,190,886 기업이 발행한 원화채무증권 2,298,050 1,758,778 기업이 발행한 외화채무증권 1,611,155 1,447,253 자산담보부 채무증권 1,205,841 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 230,042 20,690 소 계 13,235,554 12,993,229 대출채권 49,032 20,904 합 계 13,284,586 13,014,133 나. 당분 기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 686,768 - 1,697,615 국채 및 공채 2,926,625 3,002,503 2,977,462 2,999,616 금융채 3,181,135 3,185,005 3,184,248 3,193,235 기업이 발행한 원화채무증권 2,279,400 2,286,828 2,284,565 2,298,050 기업이 발행한 외화채무증권 1,570,317 1,588,555 1,580,645 1,611,155 자산담보부 채무증권 1,199,910 1,199,883 1,199,903 1,205,841 정부가 발행한 외화채무증권 207,531 208,265 210,031 230,042 합 계 11,364,918 12,157,807 11,436,854 13,235,554 <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 685,564 - 1,626,240 국채 및 공채 2,863,530 2,931,080 2,897,957 2,897,042 금융채 3,190,350 3,190,720 3,191,649 3,190,886 기업이 발행한 원화채무증권 1,753,000 1,768,943 1,759,003 1,758,778 기업이 발행한 외화채무증권 1,455,685 1,462,563 1,455,644 1,447,253 자산담보부 채무증권 2,049,947 2,050,821 2,050,294 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 21,320 20,939 21,030 20,690 합 계 11,333,832 12,110,630 11,375,577 12,993,229 &cr;다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 282,082 1,112,552 282,048 1,053,834 시장성 없는 주식 404,686 585,063 403,516 572,406 합 계 686,768 1,697,615 685,564 1,626,240 &cr; 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 기 초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매 각 지분증권 667,526 73,441 - - (6) (18,693) 722,268 원화채무증권 4,496 53,217 1,542 (4,326) - (13,416) 41,513 외화채무증권 (6,943) 49,901 424 3,474 - (13,418) 33,438 합 계 665,079 176,559 1,966 (852) (6) (45,527) 797,219 () 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 60백만원 및 6백만원 입니다. &cr;<전분기>&cr; 구 분 기 초 회계정책의&cr;변경(1) 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액(2) 법인세효과 전분기말 손상차손(환입) 매 각 지분증권 848,838 (67,723) (78,929) - - (32,938) 30,763 700,011 원화채무증권 (39,485) (8,775) 42,296 3,122 7,120 - (14,448) (10,170) 외화채무증권 (2,319) 1,410 (4,114) (672) (1,158) - 1,634 (5,219) 합 계 807,034 (75,088) (40,747) 2,450 5,962 (32,938) 17,949 684,622 (1) 법인세효과 반영 후 금액입니다.&cr;(2) 연결실체는 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 42,723백만원 및 32,938백만원 입니다. &cr; 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,122 - - 2,122 손상차손 1,966 - - 1,966 매각 (1,724) - - (1,724) 환율변동분 265 - - 265 법인세효과 (85) - - (85) 당분기말 2,544 - - 2,544 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경() 1,747 기초 1,722 25 - 1,747 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 17 (17) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 소 계 17 (17) - - 손상차손(환입) 2,468 (18) - 2,450 매각 (663) - - (663) 환율변동분 (47) - - (47) 법인세효과 (496) 10 - (486) 전분기말 3,001 - - 3,001 () 법인세효과 반영 후 금액입니다. &cr; 바 . 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 - 103,683 6. 상각후원가유가증권 가 . 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). &cr; <당분기말>&cr;&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 14,100,000 14,000,049 14,030,069 14,315,044 금융채 9,020,000 9,023,009 9,021,835 9,067,726 기업이 발행한 원화채무증권 4,005,000 4,036,479 4,018,291 4,079,691 기업이 발행한 외화채무증권 1,118,932 1,129,963 1,136,443 1,168,526 자산담보부 채무증권 1,789,784 1,793,758 1,793,143 1,802,344 소 계 30,033,716 29,983,258 29,999,781 30,433,331 대손충당금 - - (2,934) (2,934) 합 계 30,033,716 29,983,258 29,996,847 30,430,397 &cr; <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,780,000 12,654,484 12,667,461 12,814,680 금융채 7,420,000 7,419,635 7,419,846 7,435,903 기업이 발행한 원화채무증권 3,869,400 3,898,938 3,881,052 3,909,912 기업이 발행한 외화채무증권 1,014,002 1,031,162 1,020,061 1,009,001 자산담보부 채무증권 921,728 921,728 921,728 929,066 소 계 26,005,130 25,925,947 25,910,148 26,098,562 대손충당금 - - (2,658) (2,658) 합 계 26,005,130 25,925,947 25,907,490 26,095,904 나. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 - 484,917 금융채 한국증권금융 50,000 320,166 합 계 50,000 805,083 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 2,658 - - 2,658 손상차손 261 - - 261 환율변동분 15 - - 15 당분기말 2,934 - - 2,934 <전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경 1,989 기초 1,989 - - 1,989 손상차손 567 - - 567 매각 (2) - - (2) 환율변동분 7 - - 7 전분기말 2,561 - - 2,561 7. 상각후원가대출채권 가. 당분기 말 및 전기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 211,127,428 199,791,287 외화대출금 5,188,670 3,988,292 매입어음 80,180 219,835 매입외환 1,540,152 1,844,595 환매조건부채권매수 4,420,365 2,639,013 은행간대여금 1,534,750 801,360 내국수입유산스 3,178,349 2,692,618 지급보증대지급금 28,726 23,400 신용카드채권 3,051,987 3,041,839 콜론 1,759,606 1,191,131 사모사채 178,856 99,239 기타 368,918 405,356 소 계 232,457,987 216,737,965 이연대출부대손익 396,671 373,700 (-) 현재가치할인차금 (7,780) (15,066) (-) 대손충당금 (2,744,928) (2,573,470) 장부금액 230,101,950 214,523,129 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 800,305 744,398 1,028,767 2,573,470 사업결합 203 440 4,476 5,119 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 152,644 (144,663) (7,981) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (90,681) 133,918 (43,237) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,661) (69,644) 79,305 - 소 계 52,302 (80,389) 28,087 - 손상차손(환입) (66,127) 176,400 963,971 1,074,244 매각 - - (135,713) (135,713) 상각채권 회수 - - 95,267 95,267 상각 - - (827,734) (827,734) 시간가치 경과분 - - (46,375) (46,375) 환율변동분 2,521 1,856 2,273 6,650 당분기말 789,204 842,705 1,113,019 2,744,928 <전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 2,317,531 회계정책의 변경 244,154 기초 815,175 721,062 1,025,448 2,561,685 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 147,630 (134,674) (12,956) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (77,428) 105,331 (27,903) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,461) (52,827) 62,288 - 소 계 60,741 (82,170) 21,429 - 손상차손(환입) (87,696) 122,671 978,719 1,013,694 매각 - - (205,700) (205,700) 상각채권 회수 - - 81,630 81,630 상각 - - (785,882) (785,882) 시간가치 경과분 - - (36,321) (36,321) 환율변동분 96 909 3,936 4,941 전분기말 788,316 762,472 1,083,259 2,634,047 &cr;다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 192,196,339 21,548,124 2,993,502 216,737,965 사업결합 257,051 40,166 10,872 308,089 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,989,435 (5,957,768) (31,667) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (12,377,037) 12,553,515 (176,478) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (756,907) (1,035,018) 1,791,925 - 소 계 (7,144,509) 5,560,729 1,583,780 - 실행(상환) 17,229,957 (1,574,779) 339,885 15,995,063 매각 - - (676,466) (676,466) 상각 - - (827,734) (827,734) 환율변동분 769,015 142,146 9,909 921,070 당분기말 203,307,853 25,716,386 3,433,748 232,457,987 &cr; < 전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 204,910,144 회계정책의 변경 (547,153) 기초 182,065,375 19,333,546 2,964,070 204,362,991 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,719,202 (5,647,381) (71,821) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,458,309) 10,591,044 (132,733) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (616,496) (809,015) 1,425,511 - 소 계 (5,355,603) 4,134,648 1,220,955 - 실행(상환) 12,667,950 (1,649,748) 492,916 11,511,118 매각 - - (715,738) (715,738) 상각 - - (785,882) (785,882) 환율변동분 522,971 39,847 8,088 570,663 전분기말 189,900,693 21,858,293 3,184,408 214,943,394 &cr; 라 . 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 기 초 사업결합 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (20,618) (987) (3,864) 4,056 (21,413) 이연대출부대비용 394,318 - 170,167 (146,401) 418,084 합 계 373,700 (987) 166,303 (142,345) 396,671 &cr; <전분기>&cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (21,695) (16,785) 19,346 (19,134) 이연대출부대비용 355,722 175,605 (147,419) 383,908 합 계 334,027 158,820 (128,073) 364,774 &cr;&cr; 8. 위험회피회계 가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종 류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 40,953 29,153 3,905,040 36,193 81,219 4,041,991 통화선도 115 18,302 449,174 386 3,773 171,627 통화스왑 6,773 49,724 833,596 1,631 31,726 390,858 소 계 47,841 97,179 5,187,810 38,210 116,718 4,604,476 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 642 7,409 333,497 - 1,355 67,322 채권선도 6,506 428 65,000 1,499 - 25,000 소 계 7,148 7,837 398,497 1,499 1,355 92,322 합 계 54,989 105,016 5,586,307 39,709 118,073 4,696,798 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다.&cr; &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다 (단위: 백만원). <당분기> 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 58,266 1,321 통화선도 (16,383) (1,723) 통화스왑 (11,225) (4,329) 합 계 30,658 (4,731) &cr;<전분기>&cr; 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 6,681 (4,828) 통화선도 (3,248) (422) 통화스왑 (50,439) 1,130 합 계 (47,006) (4,120) 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 72,748 4,122 3,655 기타포괄손익금융자산 598,516 24,211 21,271 상각후원가유가증권 170,626 5,547 4,150 상각후원가대출채권 31,166 1,521 1,662 합 계 873,056 35,401 30,738 금융부채 원화발행채권 2,195,248 35,248 58,198 외화발행채권 2,097,474 6,475 22,980 합 계 4,292,722 41,723 81,178 &cr;<전기말 및 전분기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 당기손익금융자산 46,720 1,260 1,239 기타포괄손익금융자산 445,671 (1,183) (8,556) 상각후원가유가증권 52,227 1,705 1,586 상각후원가대출채권 16,771 (141) - 합 계 561,389 1,641 (5,731) 금융부채 원화발행채권 2,146,492 (23,508) 12,325 외화발행채권 1,566,843 (15,136) (16,995) 합 계 3,713,335 (38,644) (4,670) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 라. 당분기 및 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로&cr;인식된 금액 당분기손익으로&cr;인식된 금액 통화스왑 (5,412) (1,356) (4,056) 채권선도 4,579 4,579 - 합 계 (833) 3,223 (4,056) &cr;<전분기>&cr; 구 분 공정가치 변동 기타포괄손익으로&cr;인식된 금액 전분기손익으로&cr;인식된 금액 통화스왑 (879) 881 (1,760) &cr;마. 해외사업장순투자의 위험회피&cr; 당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중&cr;공정가치 변동 장부금액 전분기 중&cr;공정가치 변동 외화사채 403,959 (27,978) 342,208 (9,718) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다. 바. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;&cr;<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 - - 1,399,554 467,987 2,037,499 3,905,040 평균금리(%) - - 1.86 4.03 2.79 - 통화선도 액면금액 13,544 144,214 242,022 49,394 - 449,174 평균금리(%) 4.08 3.75 3.50 5.13 - - 통화스왑 액면금액 - - 342,591 187,923 303,082 833,596 평균금리(%) - - 3.09 0.49 0.02 - 소 계 13,544 144,214 1,984,167 705,304 2,340,581 5,187,810 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 액면금액 - 24,970 212,187 96,340 - 333,497 평균금리(%) - 3.93 3.94 3.67 - - 채권선도 액면금액 - - - 65,000 - 65,000 평균금리(%) - - - 1.84 - - 소 계 - 24,970 212,187 161,340 - 398,497 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - 403,959 - - 403,959 평균금리(%) - - 2.00 - - - &cr;<전기말>&cr; 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 - - 24,240 1,702,044 2,315,707 4,041,991 평균금리(%) - - 4.43 2.41 2.79 - 통화선도 액면금액 - 34,536 81,871 55,220 - 171,627 평균금리(%) - 2.52 2.26 3.07 - - 통화스왑 액면금액 - - 115,124 275,734 - 390,858 평균금리(%) - - 0.01 3.25 - - 소 계 - 34,536 221,235 2,032,998 2,315,707 4,604,476 현금흐름&cr;위험회피 통화스왑 액면금액 236 - - 67,086 - 67,322 평균금리(%) 0.20 - - 5.08 - - 채권선도 액면금액 - - - 25,000 - 25,000 평균금리(%) - - - 2.32 - - 소 계 236 - - 92,086 - 92,322 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - - 342,208 - 342,208 평균금리(%) - - - 2.00 - - &cr;&cr;9. 관계기업투자 및 비연결구조화기업&cr;&cr;가 . 당분기말 및 전기말 현재 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; < 당분기말 >&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,637 2,965 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 (127) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 379 655 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 988 1,378 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스 34.17 410 235 250 부동산업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 37.75 1,100 445 473 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,576 840 786 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 22.00 1,248 342 359 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 680 900 900 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 7,454 6,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 24.88 9,875 12,326 12,324 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사(1) 5.99 10 7 7 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 24.84 4,808 5,280 5,280 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 1,511 1,676 1,676 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 2,915 2,747 2,747 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 1,003 2,329 2,329 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 4,864 4,864 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 1,218 1,171 1,171 금융투자업 대한민국 12월 31일 에코프라임환경1호사모투자합자회사 23.81 10,000 9,545 9,545 금융투자업 대한민국 12월 31일 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 26.81 10,000 9,983 9,983 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 1,960 1,969 1,964 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약&cr; 사모투자합자회사(3) 9.30 2,000 1,380 1,929 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,538 1,538 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 36.00 - 1,812 1,812 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 1,800 1,767 1,767 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,109 2,110 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,966 2,966 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 996 996 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,016 344 344 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 3,000 2,380 2,380 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,134 3,134 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 3,276 3,276 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 3,300 3,152 3,078 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 2,115 2,115 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,805 2,805 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,911 3,911 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(2) 65.00 2,730 2,602 2,611 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,488 1,488 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 24.88 3,938 5,006 5,005 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 48.19 3,000 3,938 3,938 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 600 582 582 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 34.29 1,800 1,796 1,796 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 1,014 612 612 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 13,950 13,562 13,562 금융투자업 대한민국 12월 31일 포스코플루터스프로젝트투자조합 20.53 363 363 363 금융투자업 대한민국 12월 31일 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 43.20 2,400 2,768 2,768 금융투자업 대한민국 12월 31일 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 25.81 2,839 3,430 3,430 금융투자업 대한민국 12월 31일 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(1) 9.52 1,000 1,121 1,121 금융투자업 대한민국 12월 31일 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 28.57 1,800 1,871 1,871 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 25.00 3,900 3,642 3,642 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 32.89 5,000 4,971 4,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 28.02 2,800 2,774 2,774 금융투자업 대한민국 12월 31일 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 30.86 5,000 4,971 4,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 대신-K&T신기술투자조합 22.32 5,000 4,871 4,871 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 50.00 100 99 99 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(3) 7.78 1,700 1,707 1,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형&cr; 사모투자신탁 43.90 3,000 4,000 3,905 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 35,003 34,204 35,132 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 50.00 50,000 50,311 50,311 금융투자업 대한민국 12월 31일 KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제7호(채권) 50.00 45,356 45,850 45,850 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자베이직전문투자형사모 89호(채권) 50.00 22,724 22,944 22,948 금융투자업 대한민국 12월 31일 KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제8호(채권) 50.00 34,407 34,995 34,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국투자베이직전문투자형사모 93호(채권) 50.00 23,633 23,763 23,763 금융투자업 대한민국 12월 31일 현대한국단기채어드밴스전문투자형사모증권 33.33 36,404 36,463 36,467 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 35.74 3,000 4,446 3,384 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 43.79 17,500 (1,682) 67 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(3) 0.44 20 38 38 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(3) 0.35 15 29 29 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(3) 0.14 5 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 (4) 0.23 10 19 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사 (4) 3.45 10 17 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 (4) 2.27 5 8 6 기업인수업 대한민국 12월 31일 합 계 452,926 417,264 419,738 &cr;< 전기말 >&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,784 3,112 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이 32.86 2,336 (130) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 416 655 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 1,019 1,409 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스 34.17 410 230 246 부동산업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 37.75 1,100 536 564 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 28.93 19,577 822 767 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 22.00 1,689 766 783 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 1,363 1,462 1,462 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사 32.00 8,000 7,273 7,273 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 24.88 9,875 9,722 9,722 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 &cr; 사모투자전문회사(1) 5.99 10 7 7 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 24.84 4,808 5,297 5,297 금융투자업 대한민국 12월 31일 캡스칼리스타 사모투자전문회사 28.89 3,761 3,583 3,583 금융투자업 대한민국 12월 31일 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 24.44 2,976 3,234 3,234 금융투자업 대한민국 12월 31일 스마트제이호사모투자합자회사 20.00 3,000 2,890 2,890 금융투자업 대한민국 12월 31일 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 30.00 1,153 2,188 2,188 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제8호사모투자합자회사 33.31 5,000 5,960 5,960 금융투자업 대한민국 12월 31일 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 26.63 1,218 1,207 1,207 금융투자업 대한민국 12월 31일 신영제이호사모투자합자회사 20.00 566 666 666 금융투자업 대한민국 12월 31일 한국글로벌인프라기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(1) 2.42 4,000 3 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이피에스이피사모투자합자회사(3) 2.38 7 235 235 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(3) 2.78 2,000 1,982 1,982 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사(3) 9.30 880 843 843 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(3) 9.38 1,500 1,500 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-IDV IP 전문 조합 1호 49.30 987 1,860 1,860 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 36.00 - 1,798 1,798 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 2,700 2,611 2,611 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,007 2,007 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,888 2,888 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 995 995 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,070 754 754 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 20.00 2,100 1,879 1,879 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 2,865 2,865 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 3,225 3,225 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 50.00 4,050 3,995 3,995 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,594 1,511 1,511 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,971 2,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(2) 65.57 4,000 3,974 3,974 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합(2) 65.00 650 645 645 금융투자업 대한민국 12월 31일 미래에셋애그로프로젝트투자조합 25.00 1,914 1,845 1,845 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT-IBKC 미래투자조합 1호 50.00 10,200 9,961 9,961 금융투자업 대한민국 12월 31일 포스코플루터스프로젝트투자조합 20.53 398 394 394 금융투자업 대한민국 12월 31일 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 43.20 4,000 3,640 3,640 금융투자업 대한민국 12월 31일 YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 25.81 4,000 4,371 4,371 금융투자업 대한민국 12월 31일 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(1) 9.52 1,000 934 934 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 27.40 2,000 1,980 1,980 금융투자업 대한민국 12월 31일 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 28.57 3,000 3,332 3,332 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 40.40 2,000 3,787 3,787 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 25.00 3,900 3,895 3,895 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 32.89 5,000 4,299 4,299 금융투자업 대한민국 12월 31일 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 &cr; 사모투자신탁 43.08 3,000 3,049 3,049 금융투자업 대한민국 12월 31일 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 32.15 1,000 1,089 1,089 금융투자업 대한민국 12월 31일 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50.00 33,899 32,053 32,981 금융투자업 대한민국 12월 31일 NH-Amundi 만기채권 전문투자형&cr; 사모증권투자신탁1호 50.00 50,000 50,822 50,822 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 34.61 3,000 4,511 3,534 금융투자업 대한민국 12월 31일 덕송내각고속화도로㈜ 50.00 17,500 1,102 1,194 토목 시설물 건설업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(3) 0.44 20 38 38 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(3) 0.35 15 29 29 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(3) 0.14 5 10 10 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사(3) 0.36 10 19 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사(4) 0.23 10 19 19 기업인수업 대한민국 12월 31일 합 계 258,885 219,652 220,785 (1) 지분 율은 20% 미만이나 공동업무집행사원으로 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (2) 연결실체는 공동업무집행사원으로 회사의 자산운용업무, 회사 운영 관련 업무 등을 공동업무집행사원과 공동으로 수행함으로 지배력을 행사할 수 없습니다.&cr; (3) 지분율은 20% 미만이나 회사의 임직원이 피투자회사의 임원을 겸임함에 따라 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr;(4) 지분율은 20% 미만이나 재무정책과 영업정책에 대하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 관계기업으로 분류하였습니다. &cr;나 . 당분기 및 전분기 중 관계기업투자의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; < 당분기 >&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 당분기말 ㈜한국기계거래소 3,112 - - (147) - 2,965 ㈜신광 655 - - - - 655 ㈜창우섬유 1,409 - - (31) - 1,378 주식회사 성남더하우스 246 - - 4 - 250 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 564 - - (91) - 473 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 767 - - 19 - 786 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 &cr; 사모투자전문회사 783 (441) - 17 - 359 프레스토제4호사모투자합자회사 1,462 (630) (54) 67 55 900 프레스토제7호사모투자합자회사 7,273 - - (351) (110) 6,812 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 9,722 - (547) 597 2,552 12,324 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 7 - - - - 7 케이디비씨이음제사호 사모투자합자회사 5,297 - (93) 76 - 5,280 캡스칼리스타 사모투자전문회사 3,583 (3,583) - - - - 크레디언헬스케어제2호 사모투자합자회사 3,234 (1,464) (205) 111 - 1,676 스마트제이호사모투자합자회사 2,890 (86) - (57) - 2,747 신영제이호사모투자합자회사 666 (666) - - - - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 2,188 (150) (233) 524 - 2,329 프레스토제8호사모투자합자회사 5,960 - - (1,096) - 4,864 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 1,207 - - (36) - 1,171 에코프라임환경1호사모투자합자회사 - 10,000 (75) (380) - 9,545 캑터스바이아웃제2호사모투자합자회사 - 10,000 - (17) - 9,983 한국글로벌인프라기업재무안정사모투자전문회사 235 (235) - - - - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,982 (40) - 22 - 1,964 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 843 1,120 - (34) - 1,929 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 - - 38 - 1,538 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 1,798 - - (34) 48 1,812 IBKC-IDV IP 전문 조합 1호 1,860 (1,860) - - - - KT음악컨텐츠투자조합1호 2,611 (900) - 56 - 1,767 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 2,007 - - 3 100 2,110 IBK-대교 콘텐츠 펀드 2,888 - - 78 - 2,966 SM 신기술사업투자조합 제1호 995 - - (3) 4 996 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 754 196 - (590) (16) 344 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 1,879 900 - (253) (146) 2,380 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,865 - - 269 - 3,134 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,225 - - 51 - 3,276 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,995 (750) - (76) (91) 3,078 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,511 906 - (302) - 2,115 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 2,971 - - (21) (145) 2,805 가이아바이오투자조합1호 3,974 - - (63) - 3,911 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 645 2,080 - (114) - 2,611 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 1,500 - (12) - 1,488 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 4,938 - 67 - 5,005 델타AI유니콘투자조합 - 4,000 - (62) - 3,938 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 - 600 - (18) - 582 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 - 1,800 - (4) - 1,796 미래에셋애그로프로젝트투자조합 1,845 (900) - (333) - 612 KT-IBKC 미래투자조합 1호 9,961 3,750 - (149) - 13,562 포스코플루터스프로젝트투자조합 394 - - (31) - 363 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 3,640 (1,600) (800) 1,528 - 2,768 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 4,371 (1,161) - 220 - 3,430 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 934 - - 187 - 1,121 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 1,980 (1,980) - - - - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,332 (1,200) - (261) - 1,871 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 3,787 (3,787) - - - - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 3,895 - - (253) - 3,642 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 4,299 - - 672 - 4,971 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 - 2,800 - (26) - 2,774 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 - 5,000 - (29) - 4,971 대신-K&T신기술투자조합 - 5,000 - (129) - 4,871 IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 - 100 - (1) - 99 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 - 1,700 - - - 1,700 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형&cr; 사모투자신탁 3,049 - - 905 (49) 3,905 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 1,089 (1,212) (104) 227 - - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 32,981 1,245 (142) 1,203 (155) 35,132 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 50,822 - (1,783) 1,272 - 50,311 KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제7호(채권) - 45,356 - 394 100 45,850 한국투자베이직전문투자형사모 89호(채권) - 22,724 - 194 30 22,948 KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제8호(채권) - 34,407 - 282 306 34,995 한국투자베이직전문투자형사모 93호(채권) - 23,634 - 123 6 23,763 현대한국단기채어드밴스전문투자형사모증권 - 36,405 - 47 15 36,467 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,534 (707) - 557 - 3,384 덕송내각고속화도로㈜ 1,194 - - (1,113) (14) 67 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 38 - - - - 38 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 29 - - - - 29 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 19 - - - - 19 아이비케이에스제11호기업인수목적 주식회사 - 10 - - - 10 아이비케이에스제12호기업인수목적 주식회사 - 6 - - - 6 합 계 220,785 196,806 (4,036) 3,693 2,490 419,738 < 전분기 >&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 배당금 지분법손익 기타포괄손익누계액 당분기말 ㈜한국기계거래소 3,428 - - (89) - 3,339 ㈜제이에스아이 197 - - (127) - 70 ㈜신광 745 - - (53) - 692 ㈜창우섬유 1,409 - - - - 1,409 주식회사 성남더하우스 410 - - (51) - 359 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,273 - - 55 (193) 1,135 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 290 - - 471 - 761 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 1,228 (197) - 13 (151) 893 프레스토제4호사모투자합자회사 3,176 (1,500) (136) (75) - 1,465 프레스토제7호사모투자합자회사 7,669 - - 75 77 7,821 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 - 9,875 - (128) - 9,747 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 318 (310) - - - 8 KoFC 아이비케이에스케이스톤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 400 (400) - - - - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 5,145 - (91) 26 122 5,202 캡스칼리스타 사모투자전문회사 9,765 - - (1,210) (4,881) 3,674 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 2,936 - - 102 121 3,159 이앤에프무림버디 신기술사업투자조합 3,993 (3,993) - - - - 스마트제이호사모투자합자회사 2,948 - - (48) - 2,900 신영제이호사모투자합자회사 2,848 - - (736) - 2,112 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 1,587 (360) (62) 937 (57) 2,045 프레스토제8호사모투자합자회사 5,044 - - 1,159 - 6,203 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,079 - - (40) 16 2,055 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 - 2,000 - (15) - 1,985 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 - 880 - (28) - 852 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 2,738 (1,080) - 160 (7) 1,811 IBKC-IDV IP 전문조합 1호 1,780 - - (39) - 1,741 KT음악컨텐츠투자조합1호 2,710 - - (98) - 2,612 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 3,465 (1,170) - (190) 30 2,135 IBKC-지앤텍세컨더리투자조합 5,166 (1,500) - 1,822 (514) 4,974 IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,248 - - 89 - 3,337 SM 신기술사업투자조합 제1호 1,976 (900) (331) 343 (23) 1,065 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 898 - - (36) 35 897 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 2,017 - - (219) 164 1,962 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,727 - - 128 - 2,855 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,583 875 - (43) - 3,415 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 4,497 (450) (1,500) 1,426 - 3,973 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,534 - - (41) - 1,493 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 - 3,000 - (13) - 2,987 가이아바이오투자조합1호 - 4,000 - (6) - 3,994 미래에셋애그로프로젝트투자조합 3,150 (450) - (495) 2 2,207 KT-IBKC 미래투자조합 1호 10,078 (1,050) - 1,026 (20) 10,034 포스코플루터스프로젝트투자조합 945 - - 19 - 964 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 2,008 800 - 211 (49) 2,970 아이온 아스테르 전문투자형 사모투자신탁 1,191 - - (68) 156 1,279 YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 3,971 - - 385 301 4,657 이앤기업성장투자조합5호 3,467 (2,190) - (327) (241) 709 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 - 1,000 - (9) - 991 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 - 2,000 - (13) - 1,987 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 - 3,000 - (13) - 2,987 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 - 2,000 - (23) - 1,977 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 - 3,900 - (14) - 3,886 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 - 5,000 - (20) - 4,980 아이비케이에스 SSI 신기술사업투자조합 1호 247 (247) - - - - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 1,065 (964) - 489 - 590 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 3,102 - - 35 (65) 3,072 파인밸류 Pre IPO 1호전문투자형 사모투자신탁 1,006 - - 26 - 1,032 KDB인프라 IPCapital 사모특별자산투자신탁 25,900 5,500 - (1,762) - 29,638 미래에셋스마트Q인컴플러스전문투자형&cr; 사모증권1호 - 50,013 - 567 - 50,580 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 - 50,000 - 484 - 50,484 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,732 (29) - 297 - 4,000 덕송내각고속화도로㈜ 9,428 - - (4,621) - 4,807 아이비케이에스제3호기업인수목적 주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 37 - - 1 - 38 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 29 - - - - 29 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 10 - - - - 10 아이비케이에스제8호기업인수목적 주식회사 19 (19) - - - - 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사 - 10 - - - 10 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 - 10 - - - 10 합 계 161,631 127,035 (2,120) (304) (5,177) 281,065 &cr; 다. 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 주요 재무정보, 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역 및 관계기업으로부터 수령한 배당금은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당분기말 >&cr;&cr;- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역&cr; 회사명 순자산지분해당액 미실현손익&cr;등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,637 328 2,965 ㈜제이에스아이 (127) 127 - ㈜신광 379 276 655 ㈜창우섬유 988 390 1,378 주식회사 성남더하우스 235 15 250 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 445 28 473 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 840 (54) 786 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 342 17 359 프레스토제7호사모투자합자회사 7,454 (642) 6,812 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 12,326 (2) 12,324 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 1,969 (5) 1,964 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 1,380 549 1,929 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 2,109 1 2,110 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,152 (74) 3,078 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 2,602 9 2,611 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,006 (1) 5,005 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,707 (7) 1,700 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형&cr; 사모투자신탁 4,000 (95) 3,905 KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 34,204 928 35,132 한국투자베이직전문투자형사모 89호(채권) 22,944 4 22,948 현대한국단기채어드밴스전문투자형사모증권 33,463 4 36,467 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 4,446 (1,062) 3,384 덕송내각고속화도로㈜ (1,682) 1,749 67 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 17 (7) 10 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 8 (2) 6 &cr;- 주요 재무정보 및 배당금&cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 11,290 2,326 8,964 1,849 (500) - ㈜제이에스아이 13,168 13,555 (387) - 9 - ㈜신광 8,031 6,133 1,898 - - - ㈜창우섬유 12,968 8,026 4,942 - (155) - 주식회사 성남더하우스 75,772 75,086 686 2,448 14 - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,179 - 1,179 - (241) - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,180 9,275 2,905 65 65 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 1,952 398 1,554 482 78 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,668 7 3,661 353 273 (54) 프레스토제7호사모투자합자회사 23,348 55 23,293 2 (174) - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 49,645 104 49,541 2,701 2,401 (547) KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 117 1 116 1 (4) - 케이디비씨이음제사호 사모투자합자회사 21,294 42 21,252 600 308 (93) 크레디언헬스케어제2호 사모투자합자회사 6,855 1 6,854 1,084 454 (205) 스마트제이호사모투자합자회사 13,788 51 13,737 1 (287) - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 7,809 46 7,763 1,904 1,748 (233) 프레스토제8호사모투자합자회사 14,656 54 14,602 - (3,290) - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 4,606 209 4,397 - (135) - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 40,088 - 40,088 1 (1,597) (75) 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 37,238 - 37,238 - (62) - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 70,990 148 70,842 1,408 1,110 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 14,961 126 14,835 26 (268) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 16,446 45 16,401 817 431 - IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 5,038 1 5,037 374 (91) - KT음악컨텐츠투자조합1호 10,496 1,663 8,833 17 276 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 11,046 1,672 9,374 270 16 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 7,946 37 7,909 246 207 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,825 87 2,738 23 (9) - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,807 81 1,726 67 (2,943) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 11,947 48 11,899 8 (1,271) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 8,957 2 8,955 884 769 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 9,439 78 9,361 301 147 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 6,430 126 6,304 1,724 54 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 6,770 1 6,769 12 (966) - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 7,947 - 7,947 1 (61) - 가이아바이오투자조합1호 5,995 31 5,964 - (95) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 4,190 187 4,003 4 (187) - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 5,283 24 5,259 - (41) - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 20,169 50 20,119 405 269 - 델타AI유니콘투자조합 8,171 - 8,171 - (129) - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 2,911 - 2,911 3 (89) - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 5,244 6 5,238 - (11) - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 3,686 1,238 2,448 895 (1,330) - KT-IBKC 미래투자조합 1호 27,124 - 27,124 441 (298) - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,837 70 1,767 - (152) - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 6,408 - 6,408 3,770 3,538 (800) YG-IBKC 라이프스타일 Value Up 펀드 13,289 - 13,289 1,243 851 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 11,772 - 11,772 2,046 1,965 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 6,570 21 6,549 127 (913) - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 14,625 57 14,568 1 (1,010) - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 15,402 289 15,113 - 2,044 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 10,897 - 10,897 2 (103) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 16,105 - 16,105 1 (95) - 대신-K&T신기술투자조합 55,565 33,103 22,462 17 (579) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 200 3 197 - (3) - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 21,942 - 21,942 - (58) - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형&cr; 사모투자신탁 9,112 1 9,111 2,199 2,110 - KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 68,584 175 68,409 3,246 2,406 (142) NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 128,732 28,110 100,622 3,644 2,542 (1,783) KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제7호(채권) 91,722 21 91,701 886 781 - 한국투자베이직전문투자형사모 89호(채권) 45,898 10 45,888 433 387 - KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제8호(채권) 70,404 415 69,989 647 557 - 한국투자베이직전문투자형사모 93호(채권) 47,534 7 47,527 326 247 - 현대한국단기채어드밴스전문투자형사모증권 109,406 5 109,401 231 141 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 12,525 84 12,441 1,400 1,304 - 덕송내각고속화도로㈜ 203,674 207,516 (3,842) - (10,977) - 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 9,863 1,317 8,546 - 17 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 10,056 1,644 8,412 - 24 - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 8,512 1,297 7,215 - 13 - 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 9,886 1,532 8,354 - 21 - 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 2,219 1,743 476 - (13) - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 1,514 1,172 342 - (11) - &cr;<전기말 및 전분기>&cr;&cr;- 관계기업 투자 장부금액으로의 조정내역&cr; 회사명 순자산지분해당액 미실현손익&cr;등 장부금액 ㈜한국기계거래소 2,784 328 3,112 ㈜제이에스아이 (130) 130 - ㈜신광 416 239 655 ㈜창우섬유 1,019 390 1,409 주식회사 성남더하우스 230 16 246 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 536 28 564 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 822 (55) 767 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 766 17 783 한국글로벌인프라기업재무안정사모투자전문회사 3 (3) - KDB인프라 IPCapital 사모특별자산투자신탁 32,053 928 32,981 IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 4,511 (977) 3,534 덕송내각고속화도로㈜ 1,102 92 1,194 &cr;-주요 재무정보 및 배당금&cr; 회사명 총자산 총부채 자본총계 영업수익 순손익 배당금 ㈜한국기계거래소 11,438 1,973 9,465 2,857 (304) - ㈜제이에스아이 13,436 13,832 (396) - (389) - ㈜신광 8,111 6,029 2,082 60 (264) - ㈜창우섬유 12,339 7,242 5,097 - - - 주식회사 성남더하우스 85,296 84,623 673 - (163) - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 1,419 - 1,419 150 145 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 12,112 9,272 2,840 1,653 1,628 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호&cr; 사모투자전문회사 3,831 348 3,483 93 62 - 프레스토제4호사모투자합자회사 5,959 13 5,946 11 (303) (136) 프레스토제7호사모투자합자회사 24,438 53 24,385 472 472 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 39,178 100 39,078 1 (518) - KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호&cr; 사모투자전문회사 122 2 120 2,860 1 - 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 21,366 44 21,322 768 (91) - 캡스칼리스타 사모투자전문회사 12,562 160 12,402 - (4,188) - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 13,279 48 13,231 562 417 - 스마트제이호사모투자합자회사 14,502 52 14,450 1 (237) - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 7,359 67 7,292 3,315 3,125 (62) 프레스토제8호사모투자합자회사 17,946 53 17,893 3,644 3,479 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 4,608 76 4,532 99 (152) - 신영제이호사모투자합자회사 3,437 107 3,330 868 (3,676) - 한국글로벌인프라기업재무안정사모투자전문회사 167 23 144 17 11 - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 24,823 35 24,788 - - - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 71,458 145 71,313 1 (539) - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 9,166 105 9,061 - (300) - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 16,000 - 16,000 - - - IBKC-IDV IP 전문조합 1호 3,782 9 3,773 15 (80) - IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 5,214 219 4,995 722 444 - KT음악컨텐츠투자조합1호 14,092 1,035 13,057 37 (494) - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 10,692 1,772 8,920 124 (846) - IBKC-지엔텍세컨더리투자조합 - - - 4,086 3,037 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 7,789 87 7,702 306 239 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,737 - 2,737 1,033 943 (331) CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 3,804 32 3,772 534 (181) - IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 9,474 81 9,393 33 (1,096) - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 8,224 38 8,186 485 367 - KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 9,291 77 9,214 30 (123) - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 8,160 137 8,023 3,656 2,943 (1,500) KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 4,835 1 4,834 32 (131) - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 8,443 25 8,418 1 (37) - 가이아바이오투자조합1호 6,060 - 6,060 - (9) - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 1,000 10 990 - - - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 8,742 1,364 7,378 979 (1,979) - KT-IBKC 미래투자조합 1호 19,922 - 19,922 2,712 2,052 - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,954 35 1,919 133 95 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 8,426 - 8,426 944 488 - 아이온 아스테르 전문투자형 사모투자신탁 - - - 1,711 (294) - YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 16,939 - 16,939 1,659 1,498 - 이앤기업성장투자조합5호 - - - 229 (1,912) - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 9,808 - 9,808 1 (96) - IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 7,249 21 7,228 1 (49) - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 11,693 31 11,662 1 (45) - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 9,388 14 9,374 - (56) - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 15,635 57 15,578 1 (57) - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 13,187 119 13,068 - (61) - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형&cr; 사모투자신탁 6,916 - 6,916 79 79 - 파인밸류 Pre IPO 1호전문투자형 사모투자신탁 3,394 7 3,387 118 80 - KDB인프라 IPCapital 사모특별자산투자신탁 64,262 156 64,106 672 (3,524) - 미래에셋스마트Q인컴플러스전문투자형&cr; 사모증권1호 - - - 2,596 2,268 - NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모1호 199,564 97,919 101,645 1,571 969 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 11,481 99 11,382 3,601 817 - 덕송내각고속화도로㈜ 209,169 206,966 2,203 - (9,244) - 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 9,794 1,296 8,498 - 9 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 9,963 1,599 8,364 - (7) - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 8,459 1,279 7,180 - 26 - 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사 6,185 929 5,256 - - - 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 9,816 1,491 8,325 - - - () 총자산 등은 전 기말 금액이며, 영업수익 , 순손익 및 배당금은 전분기 금액입니다. &cr;&cr; 라. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(1) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,000 9,875 125 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 사모투자전문회사(3) 20,000 19,290 710 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 에코프라임환경1호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 10,000 10,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 2,000 - IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,500 500 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(5) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 6,500 2,730 3,770 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 5,000 5,000 - 델타AI유니콘투자조합 4,000 4,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 600 3,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,800 1,800 - 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 15,000 - 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,000 1,000 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 10,000 8,200 1,800 YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 4,000 4,000 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,000 1,000 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,000 3,000 - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 3,900 3,900 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 5,000 5,000 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 2,800 2,800 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 5,000 5,000 - 대신-K&T신기술투자조합 5,000 5,000 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 25,000 100 24,900 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 1,700 1,700 - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 3,000 3,000 - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 36,145 13,855 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁1호 50,000 50,000 - KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제7호(채권) 45,356 45,356 - 한국투자베이직전문투자형사모 89호(채권) 22,724 22,724 - KB한국단기채프리미엄전문투자형사모 제8호(채권) 34,407 34,407 - 한국투자베이직전문투자형사모 93호(채권) 23,634 23,634 - 현대한국단기채어드밴스전문투자형사모증권 36,405 36,405 - 덕송내각고속화도로㈜ 55,000 17,500 37,500 합 계 631,602 540,331 91,271 <전기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(1) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(2) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 제1호 &cr; 사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제7호사모투자합자회사 8,000 8,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 10,000 9,875 125 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의2호 &cr; 사모투자전문회사(3) 20,000 19,290 710 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 10,000 10,000 - 캡스칼리스타 사모투자전문회사 3,900 3,900 - 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 3,300 2,976 324 스마트제이호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 4,500 1,813 2,687 프레스토제8호사모투자합자회사 5,000 5,000 - 센트로이드제1호차이나사모투자 합자회사 2,000 2,000 - 신영제이호사모투자합자회사 2,000 2,000 - 한국글로벌인프라기업재무안정사모투자전문회사 4,000 4,000 - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 1,000 1,000 - 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 2,000 2,000 - 아이비케이에스 중소기업도약 사모투자합자회사 2,000 880 1,120 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 1,500 1,500 - IBKC-IDV IP전문조합 1호(4) 7,000 4,200 2,800 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠 투자조합 1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,250 750 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 2,100 900 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호(5) 4,500 4,500 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 1,594 906 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 4,000 4,000 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 6,500 650 5,850 미래에셋애그로프로젝트투자조합 5,000 4,000 1,000 KT-IBKC 미래투자조합 1호 15,000 11,250 3,750 포스코플루터스프로젝트투자조합 1,000 1,000 - QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 10,000 5,800 4,200 YG-IBKC 라이프스타일ValueUp펀드 4,000 4,000 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 1,000 1,000 - IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 2,000 2,000 - 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 3,000 3,000 - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 2,000 2,000 - IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 3,900 3,900 - 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 5,000 5,000 - 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 사모투자신탁 3,000 3,000 - 파인밸류 Pre IPO 1호전문투자형 사모투자신탁 1,000 1,000 - KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 50,000 33,899 16,101 NH-Amundi 만기채권 전문투자형&cr; 사모증권투자신탁1호 50,000 50,000 - IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 3,000 3,000 - 덕송내각고속화도로㈜ 55,000 17,500 37,500 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 20 20 - 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 15 15 - 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 5 5 - 아이비케이에스제9호기업인수목적 주식회사 10 10 - 아이비케이에스제10호기업인수목적 주식회사 10 10 - 합 계 419,236 339,813 79,423 (1) 연결실체는 해당 관계기업의 청산 시까지 지 급 받은 관리보수의 합계액 범위 내에서 손실을 우선 충 당하여야 하며, 당분기말 기준으로 인식한 우선손실충당부채는 없습니다.&cr; (2) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 지배기업의 납입출자약정액&cr;중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원입니다. &cr;(3) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, ㈜아이비케이캐피탈 의 납입출자약정액 중 50억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다.&cr; (4) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금범위내에서 ㈜아이비케이캐피탈과 공동업무집행조합원의 관리보수에서 우선 충당하는 약정이 존재합니다. &cr;(5) 해당 관계기업은 청산 시 조합원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 유한책임조합원의 출자금&cr;납입액의 5%를 한도로 아이비케이투자증권㈜과 공동업무집행조합원이 우선 충당하는 약정이 존재합니다. &cr; 마. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 비연결구조화기업에 대한 투자내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;(1) 비연결구조화기업의 개요&cr;&cr;연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 설립목적 및 성격, 자금조달 방법과 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업의 자산총액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 비연결구조화기업유형 설립목적 및 성격 자금조달방법 자산총액() 당분기말 전기말 수익증권 등 투자 및 배분 지분발행 22,742,988 20,217,516 특수목적기업 자산유동화,&cr;부동산개발 등 ABL,&cr; ABCP, 차입 100,539,263 97,820,793 합 계 123,282,251 118,038,309 () 자산총액 중 24,354,644 백만원 (전기 말: 33,434,306 백만원)은 감사받지 않은 재무제표를 사용하였습니다.&cr; (2) 투 자내역 및 최대손실노출금액&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;< 당분기말 >&cr; 유 형 자 산 부 채 최대손실&cr;노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 2,571,348 270 - 2,571,618 270 - 270 2,648,237 특수목적기업 53,672 6,780,652 6,160 6,840,484 1,235 22 1,257 11,742,488 합 계 2,625,020 6,780,922 6,160 9,412,102 1,505 22 1,527 14,390,725 &cr;<전기말 >&cr; 유 형 자 산 부 채 최대손실&cr;노출금액() 유가증권 대출채권 기 타 합 계 충당부채 기 타 합 계 수익증권 등 2,238,089 - - 2,238,089 - - - 2,425,194 특수목적기업 51,106 6,518,194 1,987 6,571,287 1,112 62 1,174 10,002,312 합 계 2,289,195 6,518,194 1,987 8,809,376 1,112 62 1,174 12,427,506 () 최대손실 노출금액은 재무제표에 인식한 투자자산금액과 매입약정, 신용공여 등 계약에 의해 장래에일정한 조건 충족시 확정될 가능성이 있는 금액을 포함합니다. &cr; 10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . &cr;< 당분기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 45,327 35,665 80,992 취득 - 315 315 대체 (6,235) (1,525) (7,760) 당분기말 39,092 34,455 73,547 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 15,330 15,330 감가상각비 - 517 517 대체 - 83 83 당분기말 - 15,930 15,930 순장부금액 기초 45,327 20,335 65,662 당분기말 39,092 18,525 57,617 < 전분기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 104,327 45,542 149,869 취득 - 877 877 처분 (60,508) (10,411) (70,919) 대체 1,508 (467) 1,041 전분기말 45,327 35,541 80,868 감가상각비 및 손상차손누계액 기초 - 14,784 14,784 감가상각비 - 713 713 처분 - (278) (278) 대체 - (80) (80) 전분기말 - 15,139 15,139 순장부금액 기초 104,327 30,758 135,085 전분기말 45,327 20,402 65,729 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 84,729 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 &cr; 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치는 84,729 백 만 원 (전기 말 : 94,519백 만 원 )이며동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하 여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대 수 익은 각 각 1,416 백만원 과 3,891백만원 입니다. &cr; 11. 유형자산 &cr; 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기> 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 전기말 902,185 1,160,996 176,784 746,140 - 10,180 2,996,285 회계정책의 변경 - - - - 180,408 - 180,408 기초 902,185 1,160,996 176,784 746,140 180,408 10,180 3,176,693 사업결합 1,189 1,027 1,475 3,584 - - 7,275 취득 2,016 8,309 11,311 43,180 55,238 20,702 140,756 처분 - - (4,626) (17,249) (2,641) (16) (24,532) 대체 7,514 1,743 69 571 - (2,137) 7,760 환율조정 98 172 728 576 (233) - 1,341 당분기말 913,002 1,172,247 185,741 776,802 232,772 28,729 3,309,293 감가상각비 및&cr;손상차손누계액 기초 963 300,160 148,660 663,192 - - 1,112,975 사업결합 - 274 1,299 2,751 - - 4,324 감가상각비 - 18,120 8,208 38,329 81,244 - 145,901 처분 - - (3,683) (16,147) (223) - (20,053) 대체 - (83) - - - - (83) 환율조정 - (190) 492 669 314 - 1,285 당분기말 963 318,281 154,976 688,794 81,335 - 1,244,349 순장부금액 전기말 901,222 860,836 28,124 82,948 - 10,180 1,883,310 회계정책의 변경 - - - - 180,408 - 180,408 기초 901,222 860,836 28,124 82,948 180,408 10,180 2,063,718 당분기말 912,039 853,966 30,765 88,008 151,437 28,729 2,064,944 < 전분기 >&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 기 타 합 계 취득원가 기초 861,910 1,147,745 162,106 764,039 1,146 2,936,946 취득 2 11,193 10,835 25,828 14,172 62,030 처분 (12,252) (2,847) (595) (57,977) - (73,671) 대체 247 6,092 - 1,146 (8,526) (1,041) 환율조정 11 13 108 59 - 191 전분기말 849,918 1,162,196 172,454 733,095 6,792 2,924,455 감가상각비 및&cr;손상차손누계액 기초 963 277,607 140,160 683,001 - 1,101,731 감가상각비 - 17,911 7,613 30,714 - 56,238 처분 - (436) (557) (56,612) - (57,605) 대체 - 80 - - - 80 환율조정 - 10 (101) 45 - (46) 전분기말 963 295,172 147,115 657,148 - 1,100,398 순장부금액 기초 860,947 870,138 21,946 81,038 1,146 1,835,215 전분기말 848,955 867,024 25,339 75,947 6,792 1,824,057 &cr;1 2. 무형자 산 &cr; 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . < 당분기 >&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 382,886 228,808 25,671 36,920 73,573 747,858 사업결합 - 165 - - 89,708 89,873 취득 4,833 14,595 33,319 2,654 17,853 73,254 처분 - (379) - (210) (265) (854) 대체 30,918 5,571 (36,489) - - - 환율조정 - 402 - 94 92 588 당분기말 418,637 249,162 22,501 39,458 180,961 910,719 상각비 및 &cr;손상차손누계액 기 초 313,696 182,330 - 2,682 58,425 557,133 사업결합 - 165 - - 1,094 1,259 상각비 31,417 14,138 - 1 10,347 55,903 처분 - (379) - - (264) (643) 환율조정 - 313 - 4 81 398 당분기말 345,113 196,567 - 2,687 69,683 614,050 순장부금액 기 초 69,190 46,478 25,671 34,238 15,148 190,725 당분기말 73,524 52,595 22,501 36,771 111,278 296,669 < 전분기 >&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 364,557 212,390 4,923 35,667 95,950 713,487 취득 1,304 9,356 17,307 3,348 1,666 32,981 처분 - (544) - (2,313) - (2,857) 대체 10,670 698 (11,368) - - - 환율조정 - (145) - 17 - (128) 전분기말 376,531 221,755 10,862 36,719 97,616 743,483 상각비 및 &cr;손상차손누계액 기 초 264,323 158,850 - 3,223 73,413 499,809 상각비 36,920 17,900 - 1 6,917 61,738 처분 - (471) - (537) - (1,008) 환율조정 - (112) - (1) - (113) 전분기말 301,243 176,167 - 2,686 80,330 560,426 순장부금액 기 초 100,234 53,540 4,923 32,444 22,537 213,678 전분기말 75,288 45,588 10,862 34,033 17,286 183,057 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 102,095 451,909 141,314 415,830 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (4) (11,130) 1,674 (3,901) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 - 862 - (95,167) 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익)의 금액 66,688 114,153 33,360 95,792 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 (31,366) (50,122) 1,902 17,949 기타 항목 (779) (5,514) (634) (718) 회계정책의 변경 - - - 96,404 법인세비용 136,634 500,158 177,616 526,189 &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 518,569 1,867,983 700,663 1,986,454 법정 법인세율() 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 140,016 505,924 190,091 538,503 조정사항 이연법인세미인식 차이 등 (3,378) 5,364 (14,149) (8,413) 법인세환급액 (4) (11,130) 1,674 (3,901) 법인세비용 136,634 500,158 177,616 526,189 유효세율 26.35% 26.78% 25.35% 26.49% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 이하 11% 다. 당분 기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기-3개월>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2019.6.30 증감 당분기말 당기손익금융자산 (103,696) (5,713) (109,409) 기타포괄손익금융자산 (724,795) (84,721) (809,516) 대손충당금 5,787 8,455 14,242 종속기업및관계기업투자 (173,175) 567 (172,608) 파생상품 64,631 9,942 74,573 유형자산및투자부동산 (166,161) (644) (166,805) 선급비용 (389,148) (10,942) (400,090) 미수수익 (470,722) (6,395) (477,117) 충당부채 488,156 15,118 503,274 퇴직급여부채 282,826 (4,209) 278,617 선수수익 42,692 910 43,602 미지급비용 7,472 150 7,622 기타금융부채 16,631 (4,501) 12,130 기타 199,491 (159,723) 39,768 합 계 (920,011) (241,706) (1,161,717) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (253,003) (319,472) 미인식한 이연법인세자산 152 371 계 (253,155) (319,843) 이연법인세자산 7,253 9,597 이연법인세부채 (260,408) (329,440) &cr;<당 분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후&cr;기초잔액 증 감 당분기말 당기손익금융자산 (26,606) (154) (26,760) (82,649) (109,409) 기타포괄손익금융자산 (637,317) (1,331) (638,648) (170,868) (809,516) 대손충당금 2,858 118 2,976 11,266 14,242 관계기업투자 (174,016) - (174,016) 1,408 (172,608) 파생상품 204,674 726 205,400 (130,827) 74,573 유형자산및투자부동산 (165,443) 46 (165,397) (1,408) (166,805) 선급비용 (387,366) - (387,366) (12,724) (400,090) 미수수익 (429,690) - (429,690) (47,427) (477,117) 충당부채 472,103 - 472,103 31,171 503,274 퇴직급여부채 264,976 (208) 264,768 13,849 278,617 선수수익 41,031 - 41,031 2,571 43,602 미지급비용 8,962 - 8,962 (1,340) 7,622 기타금융부채 21,820 - 21,820 (9,690) 12,130 기타 59,737 (2,332) 57,405 (17,637) 39,768 합 계 (744,277) (3,135) (747,412) (414,305) (1,161,717) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (204,676) (319,472) 미인식한 이연법인세자산 152 371 계 (204,828) (319,843) 이연법인세자산 11,398 9,597 이연법인세부채 (216,226) (329,440) () 법인세 확정신고 시 추가로 조정한 사항입니다. &cr; <전분기-3개월>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2018.6.30 증감 전분기말 당기손익금융자산 29,815 (45,727) (15,912) 기타포괄손익금융자산 (630,164) (19,441) (649,605) 대손충당금 11,898 (472) 11,426 종속기업및관계기업투자 (173,934) (5,942) (179,876) 파생상품 149,156 53,413 202,569 유형자산및투자부동산 (158,401) (4,813) (163,214) 선급비용 (367,739) (11,207) (378,946) 미수수익 (373,577) (16,816) (390,393) 충당부채 425,523 6,160 431,683 퇴직급여부채 246,147 11,625 257,772 선수수익 39,553 461 40,014 미지급비용 5,549 2,786 8,335 기타금융부채 16,495 395 16,890 기타 104,970 (91,729) 13,241 합 계 (674,709) (121,307) (796,016) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (185,545) (218,905) 미인식한 이연법인세자산 142 142 계 (185,687) (219,047) 이연법인세자산 20,004 16,962 이연법인세부채 (205,691) (236,009) &cr;<전 분기-누적> 관련 계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기 초 조정사항() 조정후&cr;기초잔액 증 감 전분기말 당기손익금융자산 22,055 (10,690) 11,365 (27,277) (15,912) 기타포괄손익금융자산 (687,403) 34,058 (653,345) 3,740 (649,605) 대손충당금 18,387 270,518 288,905 (277,479) 11,426 관계기업투자 (185,361) 623 (184,738) 4,862 (179,876) 파생상품 156,622 11,780 168,402 34,167 202,569 유형자산및투자부동산 (160,811) - (160,811) (2,403) (163,214) 선급비용 (344,534) - (344,534) (34,412) (378,946) 미수수익 (338,083) (6,029) (344,112) (46,281) (390,393) 충당부채 379,759 51,090 430,849 834 431,683 퇴직급여부채 228,502 201 228,703 29,069 257,772 선수수익 38,492 - 38,492 1,522 40,014 미지급비용 22,594 (14,089) 8,505 (170) 8,335 기타금융부채 14,613 1,155 15,768 1,122 16,890 기타 41,424 7,446 48,870 (35,629) 13,241 합 계 (793,744) 346,063 (447,681) (348,335) (796,016) 평균세율 27.50% 27.50% 총이연법인세자산(부채)효과 (218,280) (218,905) 미인식한 이연법인세자산 142 142 계 (218,422) (219,047) 이연법인세자산 15,471 16,962 이연법인세부채 (233,893) (236,009) () 회계정책의 변경에 따른 조정사항과 법인세 확정신고 시 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. &cr; 당 분기말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각 각 1,349 백만원 및 517백만 원 입니 다. &cr; 14. 기타자산 가. 당분기 말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 695,205 1,301,017 미수금 623,002 182,837 미수미결제현물환 3,498,815 1,715,367 임차보증금 797,428 811,024 미수수익 1,120,312 1,095,261 여신성가지급금 31,019 29,091 현재가치할인차금 (15,135) (15,600) 기타금융자산 대손충당금 (36,811) (39,025) 기타 11,104 9,373 소 계 6,724,939 5,089,345 기타자산 선급비용 175,603 108,720 가지급금 34,110 17,138 용도품 5,424 3,833 특별계정자산 2,132,835 1,730,627 기타 73,691 74,002 소 계 2,421,663 1,934,320 합 계 9,146,602 7,023,665 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; < 당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,423 4,282 30,320 39,025 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 740 (714) (26) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (548) 747 (199) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (51) (472) 523 - 소 계 141 (439) 298 - 손상차손(환입) (3,142) (1,824) 2,878 (2,088) 매각 - - (6) (6) 상각채권 회수 - - 31 31 상각 - - (133) (133) 시간가치 경과분 - - (31) (31) 환율변동분 3 4 6 13 당분기말 1,425 2,023 33,363 36,811 &cr; < 전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 16,447 회계정책의 변경 747 기초 5,062 4,285 7,847 17,194 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 797 (728) (69) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (527) 693 (166) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (56) (369) 425 - 소 계 214 (404) 190 - 손상차손 22 1,438 23,017 24,477 매각 2 - (18) (16) 상각채권 회수 - - 66 66 상각 - - (63) (63) 시간가치 경과분 - - (34) (34) 환율변동분 (2) - - (2) 전분기말 5,298 5,319 31,005 41,622 &cr;&cr;15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 45,820,281 42,289,327 외화요구불예금 7,483,643 7,846,781 소 계 53,303,924 50,136,108 기한부예금 원화저축성예금 45,160,507 46,236,346 외화저축성예금 5,935,056 5,717,783 소 계 51,095,563 51,954,129 양도성예금증서 4,310,252 4,025,804 기타 3,402,422 3,440,259 합 계 112,112,161 109,556,300 &cr;&cr;16. 차입부채 가. 당분기말 및 전 기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.50 ~ 0.75 4,868,543 4,975,308 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.04 14,856,453 13,621,682 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 4.30 2,036,208 1,952,061 예금은행차입금 농협은행 외 2.15 ~ 3.15 75,000 40,000 기타원화차입금 삼성전자(주) 외 1.52 ~ 2.48 4,143,500 3,797,700 소 계 25,979,704 24,386,751 외화차입금 외화타점차 수출입은행 외 0.00 ~ 2.38 212,739 64,531 은행외화차입금 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 0.20 ~ 2.40 161,527 601,924 역외외화차입금 신한은행 2.58 3,604 1,118 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON 외 0.00 ~ 3.06 1,665,005 921,380 소 계 2,042,875 1,588,953 매출어음 창구매출 0.00 ~ 2.01 166,286 193,214 콜머니 외화콜머니 국민은행 외 0.18 ~ 2.40 1,309,570 357,479 환매조건부채권매도 대고객 환매조건부매도 외 1.00 ~ 5.20 2,022,701 1,524,551 기타 정보통신기술진흥센터 - 3,941 - 합 계 31,525,077 28,050,948 &cr;나. 당분기 말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 4,868,543 4,975,308 타금융기관 7,543,205 5,119,679 합 계 12,411,748 10,094,987 &cr;&cr;17. 사채 가 . 당분기말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화사채 110,936,260 102,644,734 외화사채 2,841,847 2,125,893 기타사채 5,540,281 5,317,197 사채할인발행차금 (136,590) (108,744) 합 계 119,181,798 109,979,080 나 . 당분기말 및 전기 말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <원화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.85 ~ 7.77 64,126,250 62,433,308 시장조달중소기업금융채권 1.25 ~ 5.75 40,674,752 34,534,924 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 4.67 6,100,010 5,700,010 소 계 110,901,012 102,668,242 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 58,198 74,476 평가손실(이익)(전기분 이전) (22,950) (97,984) 소 계 35,248 (23,508) 합 계 110,936,260 102,644,734 &cr;<외화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.02 ~ 4.52 2,766,564 2,076,987 역외발행외화채권 2.25 68,808 64,042 소 계 2,835,372 2,141,029 공정가액 위험회피 관련 평가손실(이익) 22,980 (5,205) 평가손실(이익)(전기분 이전) (16,505) (9,931) 소 계 6,475 (15,136) 합 계 2,841,847 2,125,893 &cr;&cr;18. 순확정급여부채 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당분기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산&cr;공정가치 순확정급여부채 기초 901,348 (874,492) 26,856 당기근무원가 98,569 - 98,569 이자원가(수익) 14,168 (16,586) (2,418) 납입액 - (45,143) (45,143) 급여지급액 (38,685) 34,058 (4,627) 사업결합 4,875 - 4,875 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 4,999 4,999 당분기말 980,275 (897,164) 83,111 < 전분기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산&cr;공정가치 순확정급여부채 기초 776,700 (732,890) 43,810 당기근무원가 92,089 - 92,089 이자원가(수익) 15,983 (17,365) (1,382) 납입액 - (105,178) (105,178) 급여지급액 (30,518) 30,425 (93) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 9,739 9,739 전분기말 854,254 (815,269) 38,985 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 98,569 92,089 순확정급여부채의 이자비용(수익) (2,418) (1,382) 합 계 96,151 90,707 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %).&cr; 구 분 당분기말 전기말 할인율 2.40 ~ 3.22 2.40 ~ 3.22 미래 임금상승률 2.23 ~ 4.52 2.23 ~ 4.52 &cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 897,164 - 874,492 마. 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;< 당분기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (105,983) 128,735 미래 임금상승률 1.00% 125,918 (105,805) <전기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (106,016) 128,770 미래 임금상승률 1.00% 125,950 (105,837) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 연결재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다.&cr; 연결실체는 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. - 우량채수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산 의 가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다. &cr;바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 382,520 332,542 10년 이상 ~ 20년 미만 419,857 368,895 20년 이상 ~ 30년 미만 603,970 604,661 30년 이상 73,393 66,972 합 계 1,479,740 1,373,070 &cr; 사 . 당 회 계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 106,257백 만원 이며 확정급여채무의 가중평균만기는 15.5 년 입니다. &cr;아. 연결실체는 당분기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금 액 5,635백 만원 및 4,204백 만원 을 비용으로 인식하였습니다. &cr; &cr; 자. 지배기업은 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성있게 추 정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 93,713백만원 및 88,337 백 만원 입니다. &cr;19. 충당부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원)&cr; 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 139,767 130,448 지급보증 35,938 33,851 소송 관련 890 9,693 복구충당부채 9,622 9,686 포인트충당부채 3,629 3,247 기타 317,717 286,368 합 계 507,563 473,293 &cr; 나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 38,423,111 85,805 0.22 37,196,540 77,977 0.21 가계대출약정 4,894,520 4,583 0.09 4,784,139 4,726 0.10 신용카드한도 12,305,191 49,379 0.40 11,409,143 47,745 0.42 합 계 55,622,822 139,767 0.25 53,389,822 130,448 0.24 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. &cr; (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 89,164 36,298 4,986 130,448 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 10,868 (10,087) (781) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,948) 5,951 (3) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (269) (810) 1,079 - 소 계 4,651 (4,946) 295 - 손상차손(환입) (7,909) 14,154 2,942 9,187 환율변동분 74 40 18 132 당분기말 85,980 45,546 8,241 139,767 &cr; < 전분기 > &cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 82,660 회계정책의 변경 51,119 기초 93,548 36,632 3,599 133,779 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,479 (9,269) (210) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,488) 4,686 (198) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (281) (645) 926 - 소 계 4,710 (5,228) 518 - 손상차손(환입) (11,515) 3,398 1,332 (6,785) 환율변동분 3 (2) - 1 전분기말 86,746 34,800 5,449 126,995 &cr;다 . 충당부채의 변동내역&cr; &cr;당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기 >&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 33,851 2,062 - 25 35,938 소송 관련 9,693 - (8,803) - 890 복구충당부채 9,686 87 - (151) 9,622 포인트충당부채 3,247 382 - - 3,629 기타 286,368 32,408 - (1,059) 317,717 합 계 342,845 34,939 (8,803) (1,185) 367,796 &cr; < 전분기 > 구 분 기 초 회계정책의 &cr;변경 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 45,369 2,839 - (9,792) 13 38,429 소송 관련 12,264 - - (1,479) - 10,785 복구충당부채 9,041 - 93 - 105 9,239 포인트충당부채 2,953 - 217 - - 3,170 기타 228,148 - 16,275 - (22) 244,401 합 계 297,775 2,839 16,585 (11,271) 96 306,024 &cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 492,741 6,819 1.38 495,374 5,799 1.17 외화확정지급보증 1,805,862 13,665 0.76 1,858,915 13,214 0.71 미확정지급보증 1,613,517 15,454 0.96 1,753,906 14,838 0.85 합 계 3,912,120 35,938 0.92 4,108,195 33,851 0.82 마. 소송관련 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 312 338 금액 389,276 429,537 피소 건수 151 153 금액 110,314 125,454 &cr; 연결실체는 승소가능성을 고려하여 충당부 채를 설정하고 있습니다. &cr;바. 복구충당부채 &cr; 연결실체는 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를적용하고 있습니다. &cr; 사. 통상임금 관련 충당부채&cr;&cr; 지배기업은 보고기간 말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급 청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 지배기업이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 지배기업이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr;&cr; 20. 기타부채 가. 당분 기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증부채 62,712 69,576 신탁계정차 2,383,132 2,217,383 증권투자신탁계정차 682,268 500,352 수입보증금 427,314 405,481 미결제환차 1,456,357 1,453,692 미지급배당금 10,951 13,537 미지급금 1,094,566 571,737 미지급미결제현물환 3,502,129 1,715,609 미지급비용 1,602,567 1,536,648 대리점 677,217 449,675 리스부채 152,065 - 기타 1,073,296 749,974 소 계 13,124,574 9,683,664 기타부채 미지급법인세 226,843 246,562 선수수익 178,685 186,739 보험부채 4,815,881 4,196,968 특별계정부채 2,179,972 1,818,888 기타 489,379 399,309 소 계 7,890,760 6,848,466 합 계 21,015,334 16,532,130 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초 46,301 5,605 17,670 69,576 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 589 (589) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,652) 13,233 (1,581) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (102) (113) 215 - 소 계 (11,165) 12,531 (1,366) - 손상차손(환입) (324) (763) (8,597) (9,684) 환율변동분 40 - - 40 금융보증계약의 공정가치 변동 4,608 (1,747) (81) 2,780 당분기말 39,460 15,626 7,626 62,712 &cr;<전분기 >&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 58,006 회계정책의 변경 1,284 기초 44,819 3,393 11,078 59,290 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 331 (331) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,789) 4,789 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (96) (29) 125 - 소 계 (4,554) 4,429 125 - 손상차손 375 159 1,204 1,738 환율변동분 (11) (6) - (17) 금융보증계약의 공정가치 변동 4,706 (1,342) (80) 3,284 전분기말 45,335 6,633 12,327 64,295 21. 리스 가. 리스이용자&cr; (1) 당분기말에 연결재무상태표에 인식된 사용권자산 금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 사용권자산() 부동산 139,762 차량 11,542 기타 133 합 계 151,437 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다. &cr; (2) 당분기말에 연결재무상태표에 인식된 리스부채 금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채() 21,410 19,239 28,790 62,040 19,184 1,402 152,065 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. &cr;&cr;(3) 당분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 사용권자산 감가상각비 부동산 70,291 차량 10,873 기타 80 소 계 81,244 리스부채이자비용 3,120 단기리스료 등 4,833 합 계 89,197 &cr;(4) 당분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 리스의 총 현금유출 65,515 &cr;나. 금융리스 - 리스제공자 연결실체는 제3자에게 금융리스로 다양한 자산을 리스하고 있으 며 당분기말 및 전기말 현재 대출채권에 계상된 금융리스채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 미래&cr;최소리스료 미실현&cr;이자수익 현재가치 미래&cr;최소리스료 미실현&cr;이자수익 현재가치 1년 이내 83,666 4,099 79,567 82,247 3,937 78,310 1년 초과 5년 이내 265,082 15,713 249,369 314,917 20,266 294,651 5년 초과 13,490 10 13,480 15,822 298 15,524 합 계 362,238 19,822 342,416 412,986 24,501 388,485 연결실체의 금융리스채권에 대한 대손충당금은 당분기말 현 재 18,418 백만 원 (전기말: 19,916백만원 ) 입니다.&cr; 다. 운용리스 - 리스제공자 연결실체는 투자부동산으로 분류된 토지와 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내 이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할 것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,044 750 1년 초과 5년 이내 962 724 합 계 2,006 1,474 &cr;&cr;22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,707,656 1,716,703 기타 492,741 495,374 소 계 2,200,397 2,212,077 외화확정지급보증 금융보증계약 620,401 531,155 수입화물선취보증 108,047 97,563 기타 1,697,815 1,761,352 소 계 2,426,263 2,390,070 미확정지급보증 신용장개설관계 1,613,517 1,753,906 소 계 1,613,517 1,753,906 합 계 6,240,177 6,356,053 나 . 당분기말 및 전기말 현 재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 46,319,664 45,613,551 외화대출약정 10,427,334 9,041,878 기타 4,931,029 5,163,138 합 계 61,678,027 59,818,567 &cr;신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 연결실체는 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. &cr;다. 신탁계정&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결제외 () 52,255,637 53,709,192 395,229 262,174 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따라 작성됩니다.&cr; ( 2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 76,560 65,787 비용 신탁계정차이자 26,956 29,083 채권 신탁미수금 3 - 미수신탁보수 45,298 36,240 소 계 45,301 36,240 채무 신탁계정차 2,383,132 2,217,383 신탁계정차미지급이자 29 - 소 계 2,383,161 2,217,383 &cr; 라. 기타사항&cr; &cr; 지배기업은 한국과 이란 간 의 경상거래에 대한 원화결제업무를 수행하고 있으며, 해당 원화결제업무가 미국이 제재하고 있는 국가나 기관 등과의 거래에서 요구하고 있는 제재규정에 부합하는지 여부 등을 확인하기 위하여 미국 검찰(연방 및 뉴욕주검찰)의 요청에 따라 내부조사 를 진 행 중이고, 그에 따른 자료가 미 당국에 제출 되었습니다. 한국검찰은 2013년 1월 중 지배기업의 원화결제업무를 이용한 A사의 허위거래에 대하여 지배기업 및 그 임직원의 잘못은 없는 것으로 결론을 내린 바 있습니다. 당분기말 현재 해당업무에 대한 조사결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. &cr; 23. 공정가치 &cr;가. 당분기 중 연결실체의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및 경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 12,367,291 12,367,421 14,627,769 14,627,769 당기손익금융자산 13,813,183 13,813,183 12,001,674 12,001,674 기타포괄손익금융자산 13,284,586 13,284,586 13,014,133 13,014,133 상각후원가유가증권 29,996,847 30,430,397 25,907,490 26,095,904 상각후원가대출채권 원화대출금 211,127,428 210,681,610 199,791,287 199,389,118 외화대출금 5,188,670 5,190,501 3,988,292 3,987,026 외화대여금 1,534,750 1,535,044 801,360 801,315 내국수입유산스 3,178,349 3,178,349 2,692,618 2,692,618 콜론 1,759,606 1,759,606 1,191,131 1,191,131 매입어음/매입외환 1,620,332 1,619,405 2,064,430 2,062,379 지급보증대지급금 28,726 28,726 23,400 23,400 신용카드채권 3,051,987 3,051,987 3,041,839 3,041,839 환매조건부채권매수 4,420,365 4,420,365 2,639,013 2,639,013 기타대출채권 547,774 547,059 504,595 493,707 대손충당금 (2,744,928) (2,744,928) (2,573,470) (2,573,470) 현재가치할인차금 (7,780) (7,780) (15,066) (15,066) 이연대출부대손익 396,671 396,671 373,700 373,700 소 계 230,101,950 229,656,615 214,523,129 214,106,710 위험회피회계파생상품자산 54,989 54,989 39,709 39,709 기타금융자산 6,724,939 6,725,072 5,089,345 5,090,518 합 계 306,343,785 306,332,263 285,203,249 284,976,417 부 채 당기손익금융부채 2,591,280 2,591,280 1,636,094 1,636,094 당기손익인식지정금융부채 1,414,082 1,414,082 1,826,273 1,826,273 예수부채 원화예수금 94,381,052 94,327,365 91,964,181 91,872,439 양도성예금증서 4,310,252 4,295,835 4,025,804 4,010,409 외화예수금 13,420,857 13,423,378 13,566,315 13,566,015 소 계 112,112,161 112,046,578 109,556,300 109,448,863 차입부채 원화차입금 25,979,704 25,963,590 24,386,751 24,379,142 외화차입금 2,042,875 2,043,034 1,588,953 1,588,940 매출어음 166,286 165,928 193,214 192,904 콜머니 1,309,570 1,309,570 357,479 357,479 환매조건부매도 2,022,701 2,022,701 1,524,551 1,524,514 기타 3,941 3,941 - - 소 계 31,525,077 31,508,764 28,050,948 28,042,979 사채 중소기업금융채권 110,806,954 110,454,994 102,544,256 102,077,795 발행외화채권 2,838,327 2,843,988 2,121,092 2,126,851 기타사채 5,536,517 5,586,838 5,313,732 5,339,441 소 계 119,181,798 118,885,820 109,979,080 109,544,087 위험회피회계파생상품부채 105,016 105,016 118,073 118,073 기타금융부채 13,124,574 13,132,353 9,683,664 9,688,815 합 계 280,053,988 279,683,893 260,850,432 260,305,184 &cr;금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다. &cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다.&cr;&cr;(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. &cr;(3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr;(8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. 다. 공정가치 서열체계&cr;&cr; (1) 당분기말 및 전기 말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,935,788 7,056,972 3,820,423 13,813,183 기타포괄손익금융자산 4,598,126 8,101,396 585,064 13,284,586 위험회피회계파생상품자산 - 54,989 - 54,989 합 계 7,533,914 15,213,357 4,405,487 27,152,758 금융부채 당기손익금융부채 194,915 2,301,165 95,200 2,591,280 당기손익인식지정금융부채 - 187,784 1,226,298 1,414,082 위험회피회계파생상품부채 - 105,016 - 105,016 합 계 194,915 2,593,965 1,321,498 4,110,378 <전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,054,608 6,321,891 3,625,175 12,001,674 기타포괄손익금융자산 2,991,213 9,451,554 571,366 13,014,133 위험회피회계파생상품자산 - 39,709 - 39,709 합 계 5,045,821 15,813,154 4,196,541 25,055,516 금융부채 당기손익금융부채 130,095 1,286,497 219,502 1,636,094 당기손익인식지정금융부채 1,347 340,620 1,484,306 1,826,273 위험회피회계파생상품부채 - 118,073 - 118,073 합 계 131,442 1,745,190 1,703,808 3,580,440 &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,311,469 9,958,437 1,097,515 12,367,421 상각후원가유가증권 11,290,195 19,140,202 - 30,430,397 상각후원가대출채권 - - 229,656,615 229,656,615 기타금융자산 - - 6,725,072 6,725,072 합 계 12,601,664 29,098,639 237,479,202 279,179,505 금융부채 예수부채 - 53,378,672 58,667,906 112,046,578 차입부채 - - 31,508,764 31,508,764 사채 - 43,512,267 75,373,553 118,885,820 기타금융부채 - - 13,132,353 13,132,353 합 계 - 96,890,939 178,682,576 275,573,515 &cr;<전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,235,018 12,945,241 447,510 14,627,769 상각후원가유가증권 4,729,803 21,366,101 - 26,095,904 상각후원가대출채권 - - 214,106,710 214,106,710 기타금융자산 - - 5,090,518 5,090,518 합 계 5,964,821 34,311,342 219,644,738 259,920,901 금융부채 예수부채 - 50,154,062 59,294,801 109,448,863 차입부채 - - 28,042,979 28,042,979 사채 - 36,676,912 72,867,175 109,544,087 기타금융부채 - - 9,688,815 9,688,815 합 계 - 86,830,974 169,893,770 256,724,744 &cr;(3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) &cr;(4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. &cr;라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;연결실체는 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr; (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 당기손익인식지정&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 3,625,175 571,366 4,196,541 219,502 1,484,306 1,703,808 매입 610,282 1,262 611,544 25,278 - 25,278 매도 (442,913) (138) (443,051) (46,826) - (46,826) 발행 - - - - 647,010 647,010 결제 (234) - (234) (229) (955,419) (955,648) 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (55,892) (26) (55,918) - - - 분기손익 84,005 - 84,005 (102,525) 50,401 (52,124) 기타포괄손익 - 12,600 12,600 - - - 당분기말 3,820,423 585,064 4,405,487 95,200 1,226,298 1,321,498 <전분기>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 당기손익인식지정금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 당기손익인식지정금융부채 위험회피회계파생상품부채 금융부채&cr;합 계 기초 145,262 281,291 3,370,023 3,796,576 189,198 1,068,038 32,477 1,289,713 회계정책의 변경 3,050,973 (281,291) (2,782,043) (12,361) (23) 201 - 178 매입 644,364 - 1,842 646,206 13,266 - - 13,266 매도 (385,393) - (5,439) (390,832) (70,450) - - (70,450) 발행 - - - - - 610,612 - 610,612 결제 123 - - 123 129 (403,258) (32,477) (435,606) 수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액() (21,614) - - (21,614) - - - - 분기손익 104,441 - - 104,441 103,383 (38,299) - 65,084 기타포괄손익 - - (14,570) (14,570) - - - - 전분기말 3,538,156 - 569,813 4,107,969 235,503 1,237,294 - 1,472,797 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 연결실체는 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다. &cr; 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 금융 상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 당기손익 금융자산 당기손익금융자산 84,005 87,361 104,441 112,112 합 계 84,005 87,361 104,441 112,112 금융부채 당기손익금융부채 102,525 97,061 (103,383) 93,739 당기손익인식지정금융부채 (50,401) (50,401) 38,299 (14,184) 합 계 52,124 46,660 (65,084) 79,555 &cr;연결실체는 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 연결포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익 및 당기손익인식지정금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. &cr;바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr; 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. &cr;당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 524 - (711) - 당기손익금융자산(2) 85,130 - (75,465) - 기타포괄손익금융자산(2) - 700,822 - (108,375) 소 계 85,654 700,822 (76,176) (108,375) 금융부채 파생금융상품(1) 3,176 - (2,833) - 당기손익인식지정금융부채(1) 1,775 - (1,919) - 소 계 4,951 - (4,752) - <전분기>&cr; 구 분 손익인식부 분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 1,217 - (923) - 당기손익금융자산(2) 56,171 - (52,466) - 기타포괄손익금융자산(2) - 363,805 - (86,477) 소 계 57,388 363,805 (53,389) (86,477) 금융부채 파생금융상품(1) 3,675 - (4,035) - 당기손익인식지정금융부채(1) 771 - (741) - 소 계 4,446 - (4,776) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.&cr; (2) 지분증권 가운데 상환전환우선주는 보통주 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 그 외의 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 9,958,437 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,097,515 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 당기손익금융자산 7,056,972 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,820,423 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model,&cr; 순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 지수변동성,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등 지수변동성 14.95 ~ 15.84 지수변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 개별주식변동성 12.08 ~ 50.13 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 3.22 ~ 21.60 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 기타포괄손익&cr; 금융자산 8,101,396 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 585,064 3 DCF모형,&cr; 순자산가치접근법 성장률,&cr;할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 3.13 ~ 18.12 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 상각후원가&cr; 유가증권 19,140,202 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가&cr; 대출채권 229,656,615 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품자산 54,989 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 6,725,072 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 286,196,685 금융부채 당기손익금융부채 2,301,165 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 95,200 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률 등 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익인식지정&cr; 금융부채 187,784 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,226,298 3 몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation) 지수변동성 등 지수변동성 13.92 ~ 50.13 지수변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 예수부채 53,378,672 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 58,667,906 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 차입부채 31,508,764 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 사채 43,512,267 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 75,373,553 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품부채 105,016 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 13,132,353 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 279,488,978 &cr;<전기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 12,945,241 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 447,510 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 당기손익금융자산 6,321,891 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 3,625,175 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model,&cr;FCFE모형,&cr;순자산가치접근법,&cr; 이항모형,&cr;자산접근법,&cr;배당할인모형 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 지수변동성,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr; 할인율 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 개별주식변동성 14.82 ~ 69.50 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 20.86 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 기타포괄손익&cr; 금융자산 9,451,554 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 571,366 3 DCF모형,&cr;FCFE모형,&cr;순자산가치접근법,자산접근법,&cr;배당할인모형 성장률,&cr;할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라&cr;공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 17.40 할인율 하락에 따라&cr;공정가치 증가 상각후원가&cr; 유가증권 21,366,101 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가&cr; 대출채권 214,106,710 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr;기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에&cr;따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품자산 39,709 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 5,090,518 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 273,965,775 금융부채 당기손익금융부채 1,286,497 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 219,502 3 DCF모형,&cr;옵션모델(Black-Scholes Model),&cr;이항모형,&cr;Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 지수변동성,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 개별주식변동성 14.82 ~ 69.50 개별주식변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익인식지정&cr; 금융부채 340,620 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,484,306 3 몬테카를로&cr;시뮬레이션&cr;(monte carlo simulation) 지수변동성 등 지수변동성 19.37 ~ 69.50 지수변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 예수부채 50,154,062 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 59,294,801 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 차입부채 28,042,979 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 사채 36,676,912 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 72,867,175 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 위험회피회계&cr; 파생상품부채 118,073 2 DCF모형,&cr;내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 9,688,815 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라&cr;공정가치 감소 소 계 260,173,742 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다. 아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 지배기 업은 가치평가 방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가치평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 또한, 종속기업의 경우 각 종속기업별로 공정가치 평가프로세스와 평가결과에 대해서 각 종속기업의 재무담당임원 등에게 보고하며, 지배기업의 회계부서와 주기적으로 평가방법 및 결과에 대해서 협의하고 있습니다. &cr;자. 금융상품 범주별 장부금액&cr; 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기말 > 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 251,459 - 12,367,291 - 12,618,750 유가증권 10,703,799 13,235,554 29,996,847 - 53,936,200 대출채권 539,963 49,032 230,101,950 - 230,690,945 파생상품 2,317,962 - - 54,989 2,372,951 기타금융자산 - - 6,724,939 - 6,724,939 합 계 13,813,183 13,284,586 279,191,027 54,989 306,343,785 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 194,718 1,414,082 - - 1,608,800 예수부채 - - 112,112,161 - 112,112,161 차입부채 - - 31,525,077 - 31,525,077 사채 - - 119,181,798 - 119,181,798 파생상품 2,396,562 - - 105,016 2,501,578 기타금융부채 - - 13,124,574 - 13,124,574 합 계 2,591,280 1,414,082 275,943,610 105,016 280,053,988 <전기말> 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 260,693 - 14,627,769 - 14,888,462 유가증권 9,830,320 13,014,133 25,907,490 - 48,751,943 대출채권 541,692 - 214,523,129 - 215,064,821 파생상품 1,368,970 - - 39,709 1,408,679 기타금융자산 - - 5,089,345 - 5,089,345 합 계 12,001,675 13,014,133 260,147,733 39,709 285,203,250 구 분 당기손익인식금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 당기손익금융부채 당기손익지정금융부채 금융부채 당기손익인식금융부채 104,567 1,826,273 - - 1,930,840 예수부채 - - 109,556,300 - 109,556,300 차입부채 - - 28,050,948 - 28,050,948 사채 - - 109,979,080 - 109,979,080 파생상품 1,531,527 - - 118,073 1,649,600 기타금융부채 - - 9,683,664 - 9,683,664 합 계 1,636,094 1,826,273 257,269,992 118,073 260,850,432 24. 자본 가. 자본금 &cr; &cr; 당분기 말 및 전기말 현재 연결실체의 발행할 주식의 총 수 는 2,000백 만주 ( 1주의 금액 : 5,000원 ) 이며, 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니 다(단위: 주, 백만원 ).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 577,156,979 53,125,282 44,847,038 675,129,299 장부금액 2,885,785 265,626 224,235 3,375,646 <전기말> 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 559,978,815 53,125,282 44,847,038 657,951,135 장부금액 2,799,895 265,626 224,235 3,289,756 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다. &cr;지배기업은 2019년 2월 19일자 및 2019년 8월 28일자 이사회 결의에 의거 2019년 2월 28일 및 2019년 9월 24일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2019년 3월 4일에 보통주식 14,965,579주를 1주당 13,364원으로 발행하고, 발행비용을 제외한 74,828백만원 및 124,776백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다. 또한, 2019년 9월 25일에 보통주식 2,212,585주를 1주당 11,299원으로 발행하고, 발행비용을 제외한 11,062백만원 및 13,882백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다. 나. 신종자본증권&cr; 당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화&cr;신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 3.84 70,000 70,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 - 2019.03.08 - 3.09 220,000 - 발행비용 (3,360) (2,765) 소 계 2,396,640 2,047,235 외화&cr;신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 2,730,423 2,381,018 &cr;상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 지배기업이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 지배기업의 선택에 따라 동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. &cr;다. 자본잉여금&cr; 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 671,424 532,766 자기주식처분이익 12,262 12,262 기타자본잉여금 4,927 6,193 합 계 688,613 551,221 라. 기타포괄손익누계액 &cr;(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; < 당분기 >&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 관계기업&cr;투자에 대한&cr;기타포괄&cr;손익의 변동 외환차이 현금흐름위험&cr;회피평가손익 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익 당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정&cr;급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 (2,447) 1,688 (60,186) 1,124 6,482 2,654 31 667,526 (108,788) 508,084 2. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계 77,398 - - - - - - - - 77,398 가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류 1,114 - - - - - - - - 1,114 나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동 103,118 - - - - - - - - 103,118 다. 법인세효과 (26,834) - - - - - - - - (26,834) 3. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계 - 1,815 - - - - - - - 1,815 가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동 - 2,503 - - - - - - - 2,503 나. 법인세효과 - (688) - - - - - - - (688) 4. 외환차이 - - 58,262 - - - - - - 58,262 5. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계 - - - 2,840 - - - - - 2,840 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 3,917 - - - - - 3,917 나. 법인세효과 - - - (1,077) - - - - - (1,077) 6. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계 - - - - (20,284) - - - - (20,284) 가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익 - - - - (27,978) - - - - (27,978) 나. 법인세효과 - - - - 7,694 - - - - 7,694 7. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - 34,907 - - - 34,907 가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익 - - - - - 48,148 - - - 48,148 나. 법인세효과 - - - - - (13,241) - - - (13,241) 8. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계 - - - - - - 154 - - 154 가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익 - - - - - - 213 - - 213 나. 법인세효과 - - - - - - (59) - - (59) 9. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계 - - - - - - - 54,742 - 54,742 가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (6) - (6) 나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동 - - - - - - - 73,441 - 73,441 다. 법인세효과 - - - - - - - (18,693) - (18,693) 10. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 소계 - - - - - - - - (4,890) (4,890) 가. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 - - - - - - - - (6,745) (6,745) 나. 법인세효과 - - - - - - - - 1,855 1,855 11. 당분기말 74,951 3,503 (1,924) 3,964 (13,802) 37,561 185 722,268 (113,678) 713,028 &cr;< 전분기 >&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 관계기업&cr;투자에 대한 기타포괄&cr;손익의 변동 외환차이 현금흐름위험&cr;회피평가손익 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 당기손익&cr;조정접근법&cr;조정손익 당기손익지정&cr;금융부채&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;위험회피수단&cr;평가손익 순확정&cr;급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 (41,804) 5,000 (73,323) 10 14,923 - - 848,838 - (92,698) 660,946 2. 회계정책의 변경 (7,365) - - - - (1,934) 3 (67,723) (23,546) - (100,565) 3. 기타포괄손익채무증권&cr; 평가손익 소계 33,780 - - - - - - - - - 33,780 가. 기타포괄손익채무증권 &cr; 평가손익의 &cr; 당기손익 재분류 8,412 - - - - - - - - - 8,412 나. 기타포괄손익채무증권&cr; 공정가액 변동 38,182 - - - - - - - - - 38,182 다. 법인세효과 (12,814) - - - - - - - - - (12,814) 4. 관계기업투자에 대한 기타&cr; 포괄손익의 변동 소계 - (3,575) - - - - - - - - (3,575) 가. 관계기업투자에 대한 &cr; 기타포괄손익의 변동 - (4,931) - - - - - - - - (4,931) 나. 법인세효과 - 1,356 - - - - - - - - 1,356 5. 외환차이 - - 4,862 - - - - - - - 4,862 6. 현금흐름위험회피 평가손익&cr; 소계 - - - 474 - - - - - - 474 가. 현금흐름위험회피 평가손익 순변동 - - - 654 - - - - - - 654 나. 법인세효과 - - - (180) - - - - - - (180) 7. 해외사업장순투자위험회피 &cr; 평가손익 소계 - - - - (7,046) - - - - - (7,046) 가. 해외사업장순투자&cr; 위험회피 평가손익 - - - - (9,718) - - - - - (9,718) 나. 법인세효과 - - - - 2,672 - - - - - 2,672 8. 당기손익조정접근법 조정손익 소계 - - - - - (4,473) - - - - (4,473) 가. 당기손익조정접근법&cr; 조정손익 - - - - - (6,170) - - - - (6,170) 나. 법인세효과 - - - - - 1,697 - - - - 1,697 9. 당기손익지정금융부채&cr; 평가손익 소계 - - - - - - (3) - - - (3) 가. 당기손익지정금융부채 &cr; 평가손익 - - - - - - (4) - - - (4) 나. 법인세효과 - - - - - - 1 - - - 1 10. 기타포괄손익지분증권&cr; 평가손익 소계 - - - - - - - (81,104) - - (81,104) 가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 평가손익의 &cr; 이익잉여금 재분류 - - - - - - - (32,938) - - (32,938) 나. 기타포괄손익지분증권 &cr; 공정가액 변동 - - - - - - - (78,929) - - (78,929) 다. 법인세효과 - - - - - - - 30,763 - - 30,763 11. 기타포괄손익지분증권 &cr; 위험회피수단 평가손익 소계 - - - - - - - - 23,546 - 23,546 가. 기타포괄손익지분증권 &cr; 위험회피수단 평가손익 - - - - - - - - 32,477 - 32,477 나. 법인세효과 - - - - - - - - (8,931) - (8,931) 12. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 소계 - - - - - - - - - (7,031) (7,031) 가. 순확정급여부채 재측정&cr; 요소 - - - - - - - - - (9,698) (9,698) 나. 법인세효과 - - - - - - - - - 2,667 2,667 13. 전분기말 (15,389) 1,425 (68,461) 484 7,877 (6,407) - 700,011 - (99,729) 519,811 &cr;(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 연결실체는 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다.&cr; (3) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 연결실체는 피투자자의 기타포괄손익 변동액 중 투자자의 지분을 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동으로 인식하고 있습니다. &cr;(4) 외환차이&cr; 연결실체는 해외지 점 등 의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. (5) 현금흐름위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 위험회피에 효과적인 부분에 한하여 현금흐름위험회피수단의 가치변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;(6) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;연결실체는 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;(7) 당기손익조정접근법 조정손익&cr;&cr;연결실체는 기준서 제1117호 '보험계약'을 적용하는 2021년 1월 1일까지 기준서 제1109호 '금융상품' 적용으로 인한 당기순이익 변동금액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;(8) 당기손익지정금융부채 평가손익&cr;&cr;연결실체는 당기손익지정금융부채의 자기신용위험변동을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;(9) 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 &cr; &cr; 연결실체는 기타포괄손익지분증권을 위험회피대상으로 하는 위험회피수단의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; (10) 순확정급여부채 재측정요소 연결실체는 순확정급여부채에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 25. 이익잉여금&cr; 가 . 당분기말 및 전 기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 3,376,764 3,369,360 대손준비금 2,345,791 2,494,095 임의적립금 7,345,447 6,363,974 미처분이익잉여금 2,059,942 2,025,408 합 계 15,127,944 14,252,837 () 지배기업은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 준비금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 지배기업의 도쿄지점과 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적립하는 기타준비금과 종속기업이 상법 제458조에 의거 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당의 10% 이상을 적립한 이익준비금이 포함되어 있습니다. 종속기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본 준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다 . &cr; 나. 대손준비금&cr; 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다. &cr;(1) 당분기말 및 전기 말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,345,791 2,494,095 대손준비금 &cr;적립(환입)&cr;예정금액 회계정책의 변경 - (298,490) 적립 예정금액 276,315 150,186 소 계 276,315 (148,304) 대손준비금 잔액 2,622,106 2,345,791 (2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원 ). &cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 49,497 276,315 (22,203) 222,679 대손준비금 반영 후 연결조정이익() 332,438 1,091,510 545,249 1,237,586 대손준비금 반영 후 지배기업주주지분 조정이익() 331,210 1,084,736 542,497 1,229,418 대손준비금 반영 후 기본주당이익 (단위: 원) 452 1,507 789 1,768 () 상기 대손준비금 반영 후 연결조정이익 및 지배기업주주지분 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려 전의 대손준비금 전입액을 각각 연결당기순이익 및 지배기업주주지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.&cr;&cr; 26. 순이자손익 가. 당 분기 및 전 분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 21,581 63,543 17,849 57,630 당기손익금융자산 36,546 116,665 35,767 115,454 기타포괄손익금융자산 57,302 177,144 51,821 150,705 상각후원가유가증권 154,672 450,651 136,175 379,531 상각후원가대출채권 2,071,652 6,229,061 2,029,902 5,863,754 기타 35,251 107,914 44,266 107,307 소 계 2,377,004 7,144,978 2,315,780 6,674,381 이자비용 당기손익인식지정금융부채 - - 21 49 예수부채 212,855 645,008 210,235 628,111 차입부채 106,038 318,386 107,710 307,024 사채 596,878 1,810,400 552,954 1,509,557 기타 14,511 47,290 15,518 45,969 소 계 930,282 2,821,084 886,438 2,490,710 순이자손익 1,446,722 4,323,894 1,429,342 4,183,671 &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 46,406백만원 및 36 ,355백만원 입니다. &cr;&cr;27. 순수수료손익&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 112,208 359,524 115,681 384,047 외화수입수수료 35,622 106,133 35,918 105,839 신용카드관련수익 39,726 121,596 47,763 153,981 수입보증료 11,540 34,701 11,538 34,877 소 계 199,096 621,954 210,900 678,744 수수료비용 원화지급수수료 19,204 66,500 16,718 65,101 외화지급수수료 4,161 10,954 3,558 10,902 신용카드관련비용 62,868 192,959 94,447 269,345 소 계 86,233 270,413 114,723 345,348 순수수료손익 112,863 351,541 96,177 333,396 &cr; 28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr;&cr; (1) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당 분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 9,940 - 61,578 69,702 25,235 13,624 13,427 수익증권 등 - 96,726 68,159 34,923 38,256 10,599 157,619 채무증권 - - 138,198 18,215 84,628 25,996 178,615 소 계 9,940 96,726 267,935 122,840 148,119 50,219 349,661 파생상품 - - 2,353,806 2,400,740 2,414,840 2,313,340 54,566 대출채권 - - 28,064 16,653 7,850 5,507 13,754 예치금 - - 444 - 2,009 - 2,453 매도유가증권 - - 515 105 960 739 631 합 계 9,940 96,726 2,650,764 2,540,338 2,573,778 2,369,805 421,065 구 분 전 분기 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 유가증권 지분증권 24,449 - 68,395 34,058 78,472 69,965 67,293 수익증권 등 - 77,427 77,886 27,348 25,916 8,740 145,141 채무증권 - - 33,382 36,320 41,123 25,094 13,091 소 계 24,449 77,427 179,663 97,726 145,511 103,799 225,525 파생상품 - - 1,393,966 1,369,551 1,824,014 1,725,219 123,210 대출채권 - - 32,139 24,352 27,219 10,420 24,586 예치금 - - 554 - 2,035 - 2,589 매도유가증권 - - 1,291 477 627 239 1,202 합 계 24,449 77,427 1,607,613 1,492,106 1,999,406 1,839,677 377,112 &cr; (2) 당분 기 및 전 분기 중 발생한 당기손익인식지정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식&cr;지정금융상품 66,229 102,474 11,774 81,680 (106,151) 구 분 전분기 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 순손익 당기손익인식&cr;지정금융상품 51,865 27,613 1,066 45,599 (20,281) 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr; 당 분기 및 전분기 중 발생 한 기타포괄손익금융자산 관련 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당금수익 21 47,249 1,078 54,551 매매이익 24,946 50,460 4,453 6,669 매매손실 (539) (913) (417) (2,232) 합 계 24,428 96,796 5,114 58,988 &cr;&cr;30. 일반관리비&cr; &cr; 당분 기 및 전 분기 중 발생한 일반관리비 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 287,978 941,643 272,769 897,105 종업원급여 - 복리후생비 4,071 7,522 3,541 7,088 퇴직급여 - 확정급여형 29,608 92,491 29,695 88,766 퇴직급여 - 확정기여형 4,254 5,512 2,123 4,060 특별퇴직급여 312 888 1,283 3,148 소 계 326,223 1,048,056 309,411 1,000,167 기타일반관리비 임차료 5,256 15,324 24,128 72,188 세금과공과 31,819 105,873 26,485 89,941 광고선전비 18,036 44,647 16,064 49,765 투자부동산 감가상각비 165 517 244 713 유형자산 감가상각비 48,296 138,585 19,760 55,588 무형자산 감가상각비 20,007 55,865 20,901 61,695 지급수수료 26,370 80,091 34,138 95,315 포상비 433 1,339 319 985 기타 83,802 304,098 78,296 267,415 소 계 234,184 746,339 220,335 693,605 합 계 560,407 1,794,395 529,746 1,693,772 &cr; 31. 기타영업수익&cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 4,177 - - 9,792 금융보증계약충당부채환입액 3,456 9,684 - - 미사용약정충당부채환입액 - - 3,660 6,785 복구충당부채환입액 16 - - - 소송관련충당부채환입액 481 8,803 742 1,479 기타 64,559 181,402 48,010 155,994 합 계 72,689 199,889 52,412 174,050 &cr; 32. 기타영업비용 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 88,256 262,469 85,382 250,363 지급보증충당부채전입액 - 2,062 680 - 금융보증계약충당부채전입액 - - 436 1,738 미사용약정충당부채전입액 4,979 9,187 - - 복구충당부채전입액 - 20 2 9 포인트충당부채전입액 129 382 78 217 기타충당부채전입액 13,113 34,692 9,246 16,275 기타 100,254 301,060 88,823 274,957 합 계 206,731 609,872 184,647 543,559 &cr;&cr;3 3. 영업외손익 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 관계기업투자평가이익 3,493 7,271 20 2,847 관계기업투자처분이익 54 146 112 278 투자부동산처분이익 - - 8,806 8,806 유형자산처분이익 - 663 6 317 무형자산처분이익 - 4,681 417 776 임대료수익 532 1,759 1,291 4,198 기타 28,813 74,278 11,798 32,817 소 계 32,892 88,798 22,450 50,039 영업외비용 관계기업투자평가손실 988 3,578 142 3,151 관계기업투자처분손실 24 280 53 1,236 유형자산처분손실 458 574 28 273 유형자산폐기손실 108 122 9 36 무형자산처분손실 1,558 1,563 - 22 투자부동산처분손실 - - 657 657 휴면예금원리금환급액 209 531 162 609 기부금 7,424 13,719 3,930 15,333 기타 13,268 31,422 18,719 32,078 소 계 24,037 51,789 23,700 53,395 합 계 8,855 37,009 (1,250) (3,356) &cr; 34. 금융자산의 양도&cr; &cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 전체가 제거되지 는 않은 양도 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr;<당분기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 당기손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 1,697,961 322,200 9,060 - 50,000 <전기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 1,059,812 439,606 31,644 103,683 805,083 ( ) 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또 한 당분기말과 전기말 현재 환매조건 부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,022,701백만원 과 1,524,551 백만원 이 차입부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다. &cr; &cr; 35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr; &cr; 연결실체는 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다.&cr; 당분기말 및 전기말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된&cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 3,841,733 - 3,841,733 2,995,809 102,230 743,694 환매조건부채권매수 4,420,365 - 4,420,365 4,420,365 - - 대여유가증권 50,000 - 50,000 50,000 - - 미수미결제현물환 2,918,002 - 2,918,002 2,917,462 - 540 그 밖의 금융상품 16,346,750 15,264,723 1,082,027 - - 1,082,027 합 계 27,576,850 15,264,723 12,312,127 10,383,636 102,230 1,826,261 <전기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된&cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,872,770 - 1,872,770 1,484,069 86,535 302,166 환매조건부채권매수 2,639,013 - 2,639,013 2,639,013 - - 대여유가증권 908,766 - 908,766 908,766 - - 미수미결제현물환 1,630,906 - 1,630,906 1,576,225 - 54,681 그 밖의 금융상품 15,687,435 14,394,625 1,292,810 - - 1,292,810 합 계 22,738,890 14,394,625 8,344,265 6,608,073 86,535 1,649,657 &cr;당분기말 및 전기 말 현재 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된&cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 4,383,524 - 4,383,524 3,637,949 324,283 421,292 환매조건부채권매도 1,125,300 - 1,125,300 1,125,300 - - 매도유가증권 194,718 - 194,718 194,718 - - 미지급미결제현물환 2,918,184 - 2,918,184 2,917,462 - 722 그 밖의 금융상품 17,256,445 15,264,723 1,991,722 1,446,373 - 545,349 합 계 25,878,171 15,264,723 10,613,448 9,321,802 324,283 967,363 <전기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된&cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,801,382 - 2,801,382 2,284,763 207,828 308,791 환매조건부채권매도 631,032 - 631,032 631,032 - - 매도유가증권 104,567 - 104,567 104,567 - - 미지급미결제현물환 1,631,086 - 1,631,086 1,576,225 - 54,861 그 밖의 금융상품 15,854,774 14,394,625 1,460,149 1,442,174 - 17,975 합 계 21,022,841 14,394,625 6,628,216 6,038,761 207,828 381,627 36. 보험계약&cr;&cr;가. 보험부채&cr;&cr;( 1) 당분기말 및 전 기말 현재 기타부채에 포함되어 있는 보험부채의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 연금보험 보험료적립금 4,775,035 4,160,249 지급준비금 32,213 29,817 보증준비금 398 456 계약자이익배당준비금 4,036 2,759 계약자배당준비금 2,554 2,589 배당보험손실보전준비금 1,645 1,098 합 계 4,815,881 4,196,968 (2 ) 당분기 및 전분기 중 보 험부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기>&cr; 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익&cr;배당준비금 계약자&cr;배당준비금 배당보험손실&cr;보전준비금 합 계 기초 4,160,249 29,817 456 2,759 2,589 1,098 4,196,968 적립(환입)액 614,786 2,396 (58) 1,277 (35) 547 618,913 당분기말 4,775,035 32,213 398 4,036 2,554 1,645 4,815,881 <전분기>&cr; 구 분 보험료적립금 지급준비금 보증준비금 계약자이익&cr;배당준비금 계약자&cr;배당준비금 배당보험손실&cr;보전준비금 합 계 기초 3,371,628 25,080 419 2,811 599 1,208 3,401,745 적립(환입)액 582,045 4,675 (13) 1,068 (14) 458 588,219 전분기말 3,953,673 29,755 406 3,879 585 1,666 3,989,964 나. 보험관련자산&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산에 포함되어 있는 보험관련자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만 원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 미상각신계약비 38,731 36,648 (2) 당분기 및 전분기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기 초 36,648 52,080 증가액 13,256 13,884 상각액 (11,173) (14,968) 분기말 38,731 50,996 &cr;다. 당분기 및 전분기 중 보 험수익의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 보험료수익 892,742 829,315 즉시연금수수료수익 8 8 합 계 892,750 829,323 라. 당분기 및 전분기 중 보 험비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 환급금비용 312,254 264,167 준비금전입액 618,646 587,941 합 계 930,900 852,108 당분기 및 전분기 중 보험비용과 관련된 사업비는 각 각 41,505 백만 원 및 38,902백 만 원 입니다. &cr;마. 보험리스크&cr;&cr;(1) 보험위험의 개요&cr;&cr;보험위험이란 보험회사의 고유 업무인 보험계약의 인수와 보험금 지급에 관련하여 발생하는 위험으로 보험계약시 예상했던 위험보다 실제 지급시 위험이 커져서 발생할 수 있는 손실 가능성 등을 말합니다. 보험위험은 보험가격위험과 준비금위험으로 나눌 수 있습니다. 1) 보험가격위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;보험가격위험은 연결실체의 모든 보험계약을 대상으로 당기와 전기의 수입보험료 중사망, 질병 등 사고발생에 대비한 위험보험료에서 실제 지급된 차이 등으로 인한 손실 발생 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 보험가격위험은 존재하지 않습니다. &cr;2) 준비금위험에서 발생하는 위험의 성격과 정도&cr;준비금위험은 지급준비금과 미래의 실제 보험금지급액의 차이로 인하여 손실이 발생할 가능성을 의미하며, 연결실체와 같이 연금상품을 판매하는 경우 준비금위험은 존재하지 않습니다. &cr;(2) 금리위험의 개요&cr;&cr;금리위험이란 시장금리가 변동할 경우 자산과 부채의 가치변동분의 불일치로 인해 발생하는 위험으로 ALM 리스크(Asset Liability Management Risk)를 말합니다.&cr;&cr;연결실체가 부담하는 환급금 같은 생존급부에 대한 위험은 예정이자율과 운용수익률의 차이 등과 밀접한 관련이 있으므로 금리위험에서 측정하고 있습니다. 바. 당기손익조정접근법 &cr;&cr;(1) 당기손익조정접근법 조정손익&cr;&cr;당분기 중 당기손익조정접근법을 지정한 금융자산과 관련하여 기업회계기준서 제1109호와 기업회계기준서 제1039호의 차이로 당기손익으로 보고되는 금액은 당분기 금융자산 평가 손 실 45,678백만원 , 금융자산처분이익 995백만원 및 전분기 금융자산평가 이 익 6,509백만원 및 금융자산처분이익 1,415백만원 입니다. &cr; &cr; (2) 당기손익조정접근법을 적용한 금융자산의 분류별 보고기간 말 장부금액 및 기타포괄손익누계액으로 인식한 당기손익조정접근법의 변동내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 기타포괄손익 변동 법인세효과 당분기말 지분증권 948,802 13,033 15,577 (3,770) 24,840 원화채권 19,700 (951) 955 (231) (227) 외화채권 245,131 (7,461) 25,779 (6,239) 12,079 대출채권 81,753 (1,967) 3,741 (905) 869 합 계 1,295,386 2,654 46,052 (11,145) 37,561 &cr;<전분기> 구 분 장부금액 기타포괄손익누계액 변동 기 초 회계정책의&cr;변경 기타포괄손익 변동 법인세효과 전분기말 지분증권 743,169 - 3,923 6,277 (1,726) 8,474 원화채권 21,324 - (1,073) (192) 53 (1,212) 외화채권 197,112 - (3,041) (10,196) 2,804 (10,433) 대출채권 76,708 - (1,743) (2,059) 566 (3,236) 합 계 1,038,313 - (1,934) (6,170) 1,697 (6,407) 37. 지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익 지배기업 지분에 대한 분기 순이익 및 주당 순이익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지배기업지분 분기 순이익 380,707 1,361,051 520,294 1,452,097 우선주 등 귀속분 77,743 263,509 96,993 272,343 지배기업지분 보통주소유주 귀속 분기 순이익 302,964 1,097,542 423,301 1,179,754 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 575,089 571,594 559,979 559,979 보통주 소유주 귀속 주당순이익 527 1,920 756 2,107 &cr;한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. &cr;&cr;38. 배당금 등 &cr; 2018년 12월 31일 및 2017년 12 월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 승인된 배당금 보통주 우선주 합 계 전기말(2018년 12월 31일) 최대주주 주당 559원 162,171 25,070 187,241 일반주주 주당 690원 186,210 36,656 222,866 전전기말(2017년 12월 31일) 주당 617원 345,507 60,449 405,956 &cr; 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 75,388 백 만원 및 65,936백만원 입니다. 39. 사용제한 및 담보제공 자산 &cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr; 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 6,014,215 7,769,904 한국은행법 원화지준예치금 저축은행중앙회 20,000 20,000 상호저축은행법 원화기타예치금 저축은행중앙회 15,000 15,000 수표발행업무관련 외화지준예치금 중국인민은행 214,236 248,910 중국인민은행법 외화기타예치금 MUFG Bank, Ltd. 등 360,358 235,780 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 등 773,445 795,850 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 2,403 2,236 자산담보예탁제도 예치금 한국증권금융㈜ 등 65,426 58,926 투자자예탁금별도예치금 등 국공채등 한국증권금융㈜ 등 50,000 905,000 대여유가증권 관련 합 계 7,515,083 10,051,606 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 5,179,694 5,613,694 차입부채담보 관련 국공채등 고객 925,991 948,504 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 1,368,168 298,771 한국거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 1,692,000 1,702,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 2,612,000 1,852,000 한국은행결제담보 국공채등 NH선물 등 57,700 130,000 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 1,192,776 1,521,301 파생계약 관련 국공채등 한국증권금융㈜ 등 611,792 545,513 증권대차거래증거금 당기손익금융자산 특수법인소프트웨어공제조합 10 9 하자보증 합 계 13,640,131 12,611,792 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부금액은 13,629, 057백만 원 (전기 말: 12,588,420백만원)입니다.&cr; 나. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이없는 경우라도 연결실체가 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 4,636,073 2,769,091 환매조건부채권매수 40. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 &cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr; 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 ㈜신광 ㈜신광 ㈜창우섬유 ㈜창우섬유 주식회사 성남더하우스 주식회사 성남더하우스 미래에셋애그로프로젝트투자조합 미래에셋애그로프로젝트투자조합 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사 - - 한국글로벌인프라 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 - IBKC-IDV IP 전문조합 1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호 KT-IBKC 미래투자조합 1호 IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 SM 신기술사업투자조합 제1호 SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 &cr; 사모투자신탁 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 &cr; 사모투자신탁 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 - 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사 - 캡스칼리스타 사모투자전문회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 포스코플루터스프로젝트투자조합 포스코플루터스프로젝트투자조합 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 스마트제이호사모투자합자회사 스마트제이호사모투자합자회사 - 신영제이호사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 - IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 델타AI유니콘투자조합 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 - - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 - KB한국단기채프리미엄전문투자형&cr; 사모증권투자신탁제7호(USD)(채권) 외 3개 외화수익증권 - 현대한국단기채어드밴스전문투자형사모증권 - 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 - 대신-K&T신기술투자조합 - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 - 2) 상기 관계기업 외의 연결실체의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr; ① 연결실체에 지배력을 행사하는 기업&cr; 대한민국 정부로서 당분기말 현재 지배기업의 주식(전환우선주 포함 ) 52.16%를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 연결실체는 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다.&cr; ③ 주요경영진 &cr; 연결실체는 지배기업인 중소기업은행의 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.&cr; 나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 33 16 기타수익 2 3 ㈜제이에스아이 이자수익 228 201 ㈜신광 이자수익 212 205 기타수익 4 3 ㈜창우섬유 이자수익 107 102 기타수익 - 4 이자비용 8 5 주식회사 성남더하우스 이자수익 522 288 기타수익 200 800 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 23 15 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 80 70 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr;사모투자전문회사 이자비용 6 6 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr;사모투자전문회사 이자비용 1 13 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 이자비용 1 1 IBKC-IDV IP전문조합 1호 이자비용 - 14 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 13 8 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 3 8 KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 2 - 이자비용 4 4 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 이자비용 12 3 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 17 9 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 이자비용 1 10 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 9 9 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 이자비용 1 1 프레스토제4호사모투자합자회사 이자비용 - 1 프레스토제7호사모투자합자회사 이자비용 2 2 프레스토제8호사모투자합자회사 이자비용 1 2 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 - 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 214 39 기타수익 38 1,798 이자비용 40 51 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 이자비용 10 3 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 4 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 이자비용 1 1 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up펀드 이자비용 1 1 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 이자비용 1 1 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 이자비용 2 1 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 이자비용 1 1 델타AI유니콘투자조합 이자비용 1 - 스마트제이호사모투자합자회사 이자비용 - 1 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 이자비용 2 - 대신-K&T신기술투자조합 이자비용 2 - 다. 특수관계자와의 자금거래 및 채권ㆍ채무의 주요 잔액&cr;&cr;연결실체는 산업의 특성상 특수관계자와 자금의 대여 및 차입거래를 포함한 자금거래가 빈번하게 발생하고 있으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,502 883 예수부채 262 279 ㈜제이에스아이 대출채권 5,915 6,153 예수부채 1 - ㈜신광 대출채권 4,272 4,257 예수부채 2 492 ㈜창우섬유 대출채권 4,272 3,779 예수부채 1,625 1,283 기타부채 10 2 주식회사 성남더하우스 대출채권 19,532 13,947 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 1,381 3,574 기타부채 - 3 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,566 11,511 기타부채 2 4 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 117 120 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 523 472 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 385 177 IBKC-IDV IP 전문조합 1호 예수부채 - 3,781 기타부채 - 1 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 1,647 1,240 기타부채 8 8 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 5,171 3,873 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 36 45 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 11 3,796 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 5,026 1,314 기타부채 2 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 320 456 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 3,546 1,625 기타부채 1 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 358 444 프레스토제4호사모투자합자회사 예수부채 19 55 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 515 688 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 424 587 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 5,003 4,344 예수부채 3,737 3,511 기타부채 36 22 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 예수부채 350 227 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 예수부채 1,080 1,586 스마트제이호사모투자합자회사 예수부채 - 953 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 예수부채 1 3 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 3,039 - 기타부채 1 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 295 376 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 예수부채 - 249 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 예수부채 - 185 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 예수부채 366 541 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 예수부채 399 454 가이아바이오투자조합1호 예수부채 495 560 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 예수부채 500 800 기타부채 1 6 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 1,190 1,000 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 199 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 171 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 14 - 델타AI유니콘투자조합 예수부채 570 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 897 - 대신-K&T신기술투자조합 예수부채 779 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 200 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 462 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 예수부채 1,514 - &cr;라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 883 645 (26) 1,502 ㈜제이에스아이 6,153 391 (629) 5,915 ㈜신광 4,257 4,823 (4,808) 4,272 ㈜창우섬유 3,779 747 (254) 4,272 주식회사 성남더하우스 13,947 9,985 (4,400) 19,532 덕송내각고속화도로㈜ 4,344 681 (22) 5,003 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; &cr;(2) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래는 없습니다.&cr; 마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 &cr;당분기말 및 전기말 현재 지배기업이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 당분기말 전기말 관계기업 ㈜한국기계거래소 18 17 ㈜제이에스아이 316 83 ㈜신광 112 140 ㈜창우섬유 44 42 덕송내각고속화도로㈜ 22 681 주식회사 성남더하우스 1,739 11,310 바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 관계기업 2,011 (346) 2,357 1,727 () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다. &cr;&cr;사. 지 급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제 공하고 있거나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공내역은 다 음과 같 습니다(단위: 백만원). 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 담보제공 기타 관계기업 중소기업은행 34,981 34,255 기타 &cr;아. 주요 경영진에 대한 보상&cr; 당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 684 2,044 678 2,013 퇴직급여 55 116 28 194 합 계 739 2,160 706 2,207 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다 . &cr; ( 2 ) 상 기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 2,328백만원 (전분기 2,125백만원)입니다.&cr; &cr; 41. 부문정보 &cr; 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 연결실체는 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다.&cr; ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을상대로 수신 및 여신을 제공하고 PB 영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터링하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이, 연결재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체전체의 자금조달과 법인세는 연결실체 차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). < 당분기 > 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 37,416,664 171,327,280 60,527,739 11,052,156 30,684,726 605,448 311,614,013 이자수익 1,508,876 5,474,258 1,209,353 734,230 (1,679,983) (101,756) 7,144,978 이자비용 680,266 2,720,638 1,125,260 574,313 (2,255,475) (23,918) 2,821,084 순이자손익 828,610 2,753,620 84,093 159,917 575,492 (77,838) 4,323,894 수수료수익 68,233 101,239 715 50,938 141,084 259,745 621,954 수수료비용 150,008 103,390 7,250 6,224 67,993 (64,452) 270,413 순수수료손익 (81,775) (2,151) (6,535) 44,714 73,091 324,197 351,541 금융자산 손상차손 82,979 1,002,984 (1,613) (8,184) 20,707 (22,490) 1,074,383 분기순손익 51,141 1,460,411 153,214 249,619 (492,066) (54,494) 1,367,825 &cr;<전기말 및 전분 기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기타 조정 합 계 총자산 35,623,956 161,563,475 55,544,896 10,413,824 26,740,159 (376,861) 289,509,449 이자수익 1,341,683 4,417,791 779,745 729,435 (564,766) (29,507) 6,674,381 이자비용 546,349 1,755,250 703,334 538,981 (1,053,204) - 2,490,710 순이자손익 795,334 2,662,541 76,411 190,454 488,438 (29,507) 4,183,671 수수료수익 200,230 227,400 17,702 51,445 163,444 18,523 678,744 수수료비용 170,126 113,230 6,941 6,014 54,325 (5,288) 345,348 순수수료손익 30,104 114,170 10,761 45,431 109,119 23,811 333,396 금융자산 손상차손 63,864 963,037 (497) (6,615) (11,139) 32,537 1,041,187 분기순손익 109,842 1,397,645 136,932 274,777 (400,721) (58,210) 1,460,265 () 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. 또한, 부문 간 내부거래는 연결 시 제거하였습니다. &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;< 당분기 > &cr; 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,285,953 133,277 2,419,230 이자수익 6,875,066 269,912 7,144,978 수수료수익 597,933 24,021 621,954 < 전기 말 및 전분기 >&cr; 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합 계 비유동자산 2,126,838 12,859 2,139,697 이자수익 6,442,919 231,462 6,674,381 수수료수익 656,029 22,715 678,744 () 비유동자산은 전기말 금액이 며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. &cr;&cr;42. 비지배지분에 대한 정보&cr; &cr; 연결실체에 포함된 비지배지분이 중요한 종속기업의 분기손익 및 자본 중 비지배지분에 배분된 분기순손익 및 누적비지배지분은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 구 분 비지배&cr;지분율(%) 기초&cr;누적&cr;비지배지분 사업결합 합병 자기주식&cr;취득 비지배지분에&cr;배분된 분기순손익 비지배지분에&cr;배분된 배당금 기 타 당분기말&cr;누적&cr;비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 16.14 102,577 - - - 7,080 (2,002) 33 107,688 ㈜아이비케이시스템(1) 44.37 8,683 - - (5,483) 797 (206) (912) 2,879 IBK인도네시아은행(2) 3.94 - 9,164 (6,025) - (191) - (18) 2,930 합 계 111,260 9,164 (6,025) (5,483) 7,686 (2,208) (897) 113,497 (1) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 26.60%입니다. &cr; (2) 자 기주식 보유로 인한 유효 비지배지분율은 3.67%입니다. &cr; <전분기>&cr; 구 분 비지배&cr;지분율(%) 기초&cr;누적&cr;비지배지분 비지배지분에&cr;배분된 분기순손익 비지배지분에&cr;배분된 배당금 기 타 전분기말&cr;누적&cr;비지배지분 아이비케이투자증권㈜ 16.14 95,082 7,787 (1,540) (410) 100,919 ㈜아이비케이시스템 44.37 9,282 582 (206) (201) 9,457 합 계 104,364 8,369 (1,746) (611) 110,376 &cr; 비지배지분이 연결실체에 중요한 종속기업의 내부거래 제거전 요약 재무정보는 주석2. (3) 연결대상 종속기업의 주요 재무정보에서 설명하고 있으며 비지배지분과의 거래로 인해 연결실체에게 귀속될 자본에의 영향은 없습니다. &cr;&cr;43. 현금흐름표 &cr;가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내 역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 2,540,338 1,492,106 당기손익인식지정금융상품 평가손실 102,474 27,613 당기손익금융자산 매매손실 28,000 80,527 기타포괄손익금융자산 매매손실 913 2,232 상각후원가유가증권 상환손실 24 12 기타포괄손익금융자산손상차손 1,966 2,450 상각후원가유가증권손상차손 261 567 대출채권대손충당금전입액 1,074,244 1,013,694 위험회피회계 평가손실 152,546 107,013 위험회피회계 거래손실 2,647 - 관계기업투자처분손실 280 1,236 이자비용 2,821,084 2,490,710 법인세비용 500,158 526,189 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 146,418 56,951 유형자산 처분손실 574 273 투자부동산 처분손실 - 657 유형자산 폐기손실 122 36 무형자산 상각비 55,903 61,738 무형자산 처분손실 1,563 22 퇴직급여 96,151 90,707 기타금융자산대손충당금전입액 - 24,477 충당부채전입액 46,342 16,502 금융보증계약부채전입액 - 1,738 관계기업투자평가손익 (3,693) 304 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환산이익 (115,150) (64,319) 당기손익금융상품 평가이익 (2,650,764) (1,607,613) 당기손익인식지정금융상품 평가이익 (66,229) (51,865) 당기손익인식금융자산 매매이익 (75,236) (129,706) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (50,460) (6,669) 위험회피회계 평가이익 (115,101) (56,122) 위험회피회계 거래이익 (5,723) - 관계기업투자처분이익 (146) (278) 이자수익 (7,144,978) (6,674,381) 배당금수익 (153,915) (156,427) 유형자산 처분이익 (663) (317) 투자부동산 처분이익 - (8,806) 무형자산 처분이익 (4,681) (776) 기타금융자산대손충당금환입액 (2,088) - 충당부채 환입액 (8,803) (18,057) 금융보증계약부채환입액 (9,684) - 재무활동으로 인한 기타손익 292,799 99,654 합 계 (2,542,507) (2,677,928) 나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 (365,076) 1,415,622 당기손익인식지정금융상품의 변동 (448,176) 270,502 대출채권의 변동 (16,286,240) (11,447,344) 예치금의 변동 1,543,659 946,316 위험회피회계파생상품 변동 8,711 (9,032) 기타자산 변동 (2,003,689) (330,300) 예수부채의 변동 2,109,085 (6,455,543) 충당부채 변동 (3,341) 96 퇴직금의 지급 (4,759) (125) 사외적립자산의 납입 (45,143) (105,178) 기타부채 변동 4,323,525 3,833,021 합 계 (11,171,444) (11,881,965) &cr;다. 당 분기말 및 전기 말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr; 구 분 당분기말 전기말 통화및타점권 922,459 845,259 외국통화 312,383 281,795 예치금 11,383,908 13,761,407 합 계 12,618,750 14,888,461 차감: 사용제한예치금 등 (8,873,492) (10,417,150) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 3,745,258 4,471,311 라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 7,843 (1,121) 대출채권의 상각 827,734 785,882 사용권자산의 취득 및 처분 232,681 - 기타포괄손익채무증권평가손익 104,232 46,594 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (26,834) (12,814) 외환차이 58,262 4,862 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (27,978) (9,718) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 7,694 2,672 기타포괄손익지분증권 실현손익의 이익잉여금 재분류 (6) (32,938) 기타포괄손익지분증권 실현손익에 대한 법인세효과 2 9,058 기타포괄손익지분증권평가손익 73,441 (78,929) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (18,695) 21,705 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 실현손익의 이익잉여금 재분류 - 32,477 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 실현손익에 대한 법인세효과 - (8,931) 당기손익조정접근법 조정손익 48,148 (6,170) 당기손익조정접근법 조정손익에 대한 법인세효과 (13,241) 1,697 당기손익지정금융부채평가손익 213 (4) 당기손익지정금융부채평가손익에 대한 법인세효과 (59) 1 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동 2,503 (4,931) 관계기업투자에 대한 기타포괄손익의 변동에 대한 법인세효과 (688) 1,356 현금흐름위험회피 평가손익 3,917 654 현금흐름위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 (1,077) (180) 순확정급여부채 재측정요소 (6,745) (9,698) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 1,855 2,667 &cr;마. 당분 기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 28,050,948 3,397,655 - - 76,474 31,525,077 사채 109,979,080 8,899,222 27,978 86,652 188,866 119,181,798 합 계 138,030,028 12,296,877 27,978 86,652 265,340 150,706,875 44. 종속기업의 취득&cr;&cr;가. 사업결합의 일반사항&cr;&cr;지배기업은 2019년 1월 15일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Agris Tbk(이하 "Agris은행") 지분(지분율 95.79%)을 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다. &cr;&cr;또한, 지배기업은 2019년 1월 29일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Mitraniaga Tbk(이하 "Mitraniaga은행") 지분(지분율 71.68%)를 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다.&cr;&cr;2019년 9월 5일에 Agris은행이 Mitraniaga은행을 합병하였으며 합병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'입니다. 동 합병은 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'에 따른 동일지배 하에 있는 기업간 사업결합에 해당되므로, 연결실체의 선택에 따라 장부금액법으로 회계처리하였습니다.&cr;&cr;합병의 방식은 Mitraniaga은행의 주식을 IBK인도네시아은행의 주식으로 교환해 주는 방식이었으며, Mitraniaga은행 주식 1주당 IBK인도네시아은행 주식 1.137주를 교부하는 방식으로 진행하였습니다. &cr;지배기업은 동 사업결합을 통해 글로벌 시장 다각화, 현지 진입장벽 해소 등을 통해 본격적인 현지화 전략을 실행할 것으로 기대하고 있습니다.&cr;&cr;나. 식별가능한 자산 및 부채의 공정가치&cr;&cr;취득일 현재 종속기업의 취득자산 및 인수부채의 공정가치는 다음과 같습니다 (단위: 백만원) . &cr; 구 분 IBK인도네시아은행(1) 현금및예치금 130,340 기타포괄손익금융자산 34,649 상각후원가유가증권 34,934 상각후원가대출채권 301,983 유형자산 2,951 무형자산(2) 28,817 기타자산 9,869 자산 합계 543,543 예수부채 446,775 기타부채 16,028 부채 합계 462,803 식별가능한 순자산의 공정가치 80,740 (1) 공정가치와 장부금액의 차이가 중요하지 않아 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.&cr; (2) 사업결합 결과 취득한 식별가능한 무형자산 중 핵심예금 관련 무형자산은 각 연도별로 예금이 아닌 대체적인 조달방법으로 조달할 때의 비용에서 핵심예금으로 조달할 때의 비용을 차감하여 산출하며, 이를 적절한 할인율로 할인하여 무형자산의 가치를 평가하였습니다.&cr; 다. 영업권&cr;&cr;지배기업이 사업결합 결과 인식한 영업권은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) . &cr; 구 분 IBK인도네시아은행 이전대가(현금) 131,373 식별가능한 순자산의 공정가치 80,740 비지배지분() 9,164 영업권 59,797 () 종 속기업에 대한 비지배지분은 식별가능한 순자산의 공정가치 중 현재 지분율 기준으로 비례적으로 측정하였습니다. &cr; &cr;라. 피취득기업의 영업수익과 분기순손익&cr;&cr;사업결합 결과 연결포괄손익계산서 상 포함된 피취득기업의 영업수익과 분기순손익에 포함된 금액은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) .&cr; 구 분 IBK인도네시아은행 영업수익 30,377 분기순손익 (5,219) 마. 지분율의 변동&cr;&cr;사업결합 이후 지배기업의 피취득기업에 대한 주요 지분율의 변동은 다음과 같습니다. &cr;<합병전> 투자자 피투자회사 Agris은행 Mitraniaga은행 주식수 비율 주식수 비율 당행 5,035,057,480 95.79% 1,167,710,000 71.68% 기타 221,119,164 4.21% 461,290,000 28.32% 합계 5,256,176,644 100.00% 1,629,000,000 100.00% <합병후> 투자자 피투자회사 IBK인도네시아은행 주식수 비율 당행 6,828,064,340 96.06% 자기주식 20,158,930 0.28% 기타 260,126,374 3.66% 합계 7,108,349,644 100.00% 4. 재무제표 &cr; 분 기 재 무 상 태 표&cr;&cr; (1) 은행계정 제59기 3분기말 : 2019년 9월 30일 현재 제58기말 : 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 3분기말 제58(전)기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석23,41) 10,530,227 12,768,725 Ⅱ. 당기손익금융자산(주석4,23) 6,975,451 5,937,049 Ⅲ. 기타포괄손익금융자산(주석5,23) 11,513,117 11,556,515 Ⅳ. 상각후원가유가증권(주석6,23) 29,245,200 25,271,670 Ⅴ. 상각후원가대출채권(주석7,23) 219,435,451 204,612,277 Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산(주석8,23) 47,726 37,824 Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자(주석9) 1,907,972 1,677,782 Ⅷ. 투자부동산(주석10,21) 65,420 73,928 Ⅸ. 유형자산(주석11,21) 2,029,764 1,880,741 Ⅹ. 무형자산(주석12) 176,397 168,560 XI. 이연법인세자산(주석13) 2,261 2,104 XII. 기타자산(주석14,23) 6,424,808 4,939,419 자 산 총 계 288,353,794 &cr;=========== 268,926,594 &cr;=========== 부 채 Ⅰ. 당기손익금융부채(주석4,23) 2,094,974 1,345,118 Ⅱ. 예수부채(주석15,23) 107,779,748 105,631,409 Ⅲ. 차입부채(주석16,23) 29,102,322 26,459,950 Ⅳ. 사채(주석17,23) 113,875,245 104,804,684 Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채(주석8,23) 78,877 112,945 Ⅵ. 순확정급여부채 (주석18) 74,862 24,607 Ⅶ. 충당부채(주석19) 484,440 456,008 Ⅷ. 이연법인세부채(주석13) 257,956 177,580 Ⅸ. 기타부채 (주석20,23) 13,110,403 9,843,376 부 채 총 계 266,858,827 248,855,677 자 본 Ⅰ. 자본금( 주석24 ) 3,375,646 3,289,756 Ⅱ. 신종자본증권(주석24) 2,730,423 2,381,018 Ⅲ. 자본잉여금( 주석24 ) 683,686 545,028 Ⅳ. 기타포괄손익누계액 ( 주석24 ) 665,226 550,013 Ⅴ. 이 익잉여금( 주석25 )&cr; (대손준비금 기 적립액&cr; 당분기: 2,295, 721 백만원 &cr; 전 기: 2,437,246백만원&cr; 대손준비금 적립(환입)예정금액 &cr; 당분기: 271,284백만원&cr; 전 기: (141,525)백만원 ) 14,039,986 13,305,102 자 본 총 계 21,494,967 20,070,917 부 채 와 자 본 총 계 288,353,794 &cr;=========== 268,926,594 &cr;=========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. (2)신탁계정 제59기 3분기말 : 2019년 9 월 30일 현재 제58기말 : 2018년 12월 31일 현재 (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제59(당)기 3분기말 제58(전)기말 < 자 산 > Ⅰ.현금 예치금 13,318,298 12,497,371 Ⅱ.유가증권 5,662,432 4,329,901 1.지분증권 19,967 20,931 2.채무증권 976,947 659,833 3.외화증권 533,895 203,401 4.매입어음 435,770 649,569 5.수익증권 2,884,547 2,012,691 6.파생결합증권 811,306 773,110 7.기타 증권 - 10,366 Ⅲ.금전채권 31,280,491 35,094,654 1.대출금 17,672 13,433 2.사모사채 - - 3.콜론 - - 4.환매조건부매수 6,570,010 4,069,210 5.기타 24,692,809 31,012,011 Ⅳ.실물자산 24,033 8,404 Ⅴ.기타자산 2,553,005 2,353,313 1.미수금 - 17 2.미수수익 151,662 111,972 3.선급비용 45 67 4.고유계정대 2,395,914 2,235,002 5.미수이자 5,384 6,255 VI.현재가치할인차금(-) - - VII.채권평가충당금(-) 1,863 1,863 1.대출채권평가충당금(-) - - 2.매입어음평가충당금(-) 64 53 3.기타채권평가충당금(-) 1,799 1,810 자 산 총 계 52,836,396 54,281,780 < 부 채 > Ⅰ.금전신탁 27,621,683 22,867,212 1.불특정금전신탁합동운용 59 61 2.적립식목적신탁합동운용 1,216 1,231 3.가계금전신탁합동운용 4,087 4,152 4.개발금전신탁합동운용 - - 5.노후생활연금신탁합동운용 408 408 6.기업금전신탁합동운용 62 62 7.국민주신탁합동운용 1,371 1,380 8.개인연금신탁합동운용 263,841 272,957 9.가계장기신탁합동운용 2,118 2,191 10.근로자우대신탁합동운용 641 639 11.신종적립신탁합동운용 2,108 2,190 12.특정금전신탁 13,001,055 8,879,744 13.단위금전신탁합동운용 - - 14.추가금전신탁 239 272 15.퇴직신탁운용 6,567 6,723 16.부동산투자신탁 - - 17.신개인연금신탁합동운용 6,431 6,649 18.신노후생활연금신탁합동운용 785 816 19.신근로자우대신탁합동운용 - - 20.연금신탁 231,821 219,657 21.퇴직연금신탁 14,098,874 13,468,080 Ⅱ.재산신탁 24,703,578 31,012,010 1.유가증권의 신탁 - - 2.금전채권의 신탁 24,703,578 31,012,010 3.동산 부동산의 신탁 - - Ⅲ.공익신탁 - - Ⅳ.차입금 - - Ⅴ.기타부채 484,383 375,953 1.가수금 33 33 2.미지급금 97 78 3.선수수익 2,107 4,928 4.미지급신탁보수 57,137 67,350 5.미지급신탁이익 424,914 303,463 6.미지급비용 95 101 7.기타잡부채 - - 8.신탁본지점 - - Ⅵ.특별유보금 26,752 26,605 부 채 총 계 52,836,396 54,281,780 &cr; &cr; 분 기 포 괄 손 익 계 산 서&cr;&cr; (1) 은행계정 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 3분기 제58(전)기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 순이자손익(주석26,40) 1,322,863 3,958,978 1,328,405 3,867,901 1. 이자수익 2,197,154 6,587,833 2,142,574 6,160,922 가. 당기손익금융자산 이자수익 8,868 34,655 10,269 37,064 나. 기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익 2,188,286 6,553,178 2,132,305 6,123,858 2. 이자비용 (874,291) (2,628,855) (814,169) (2,293,021) Ⅱ. 순수수료손익(주석27,40) 86,661 264,854 69,059 240,278 1. 수수료수익 163,092 509,692 177,166 560,093 2. 수수료비용 (76,431) (244,838) (108,107) (319,815) Ⅲ. 당기손익금융상품 관련 순손익(주석28) 133,453 309,454 58,130 275,094 Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익(주석8) (23,811) (14,995) (2,465) (44,624) Ⅴ. 상각후원가금융자산 처분손익 34,318 105,605 66,170 202,510 Ⅵ. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익(주석29) 18,703 85,409 4,683 59,775 Ⅶ. 외환거래손익 (22,633) (26,380) 38,370 15,830 Ⅷ. 총영업이익 1,549,554 4,682,925 1,562,352 4,616,764 Ⅸ. 금융자산 손상차손(주석5,6,7,14,40) (428,729) (1,040,379) (342,262) (1,009,220) X. 순영업이익 1,120,825 3,642,546 1,220,090 3,607,544 XI. 일반관리비(주석30) (528,668) (1,686,976) (495,558) (1,570,494) XII. 기타영업수익(주석31) 37,827 103,355 29,104 90,721 XIII. 기타영업비용(주석32) (145,894) (427,314) (138,854) (403,447) XIV. 영업이익 484,090 1,631,611 614,782 1,724,324 XV. 영업외손익(주석33) (13,852) 12,304 (19,514) (27,115) XVI. 법인세비용차감전순이익 470,238 1,643,915 595,268 1,697,209 XVII. 법인세비용(주석13) (116,023) (423,540) (154,054) (452,185) XVIII. 분기순이익 &cr; (대손준비금 반영후 조정이익&cr; 당분기 : 949,091백만원 &cr; 전분기 : 1,019,213백만원) (주석25) 354,215 &cr;========= 1,220,375 &cr;========= 441,214 &cr;========= 1,245,024 &cr;========= XIX. 법인세비용차감후 분기기타포괄손익 69,965 115,217 (15,135) (32,819) 1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 57,303 47,609 (20,745) (66,345) 가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동(주석5,24) 58,412 51,170 (18,778) (59,408) 나. 순확정급여부채의 재측정요소(주석18,24) (1,109) (3,561) (1,967) (6,937) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 12,662 67,608 5,610 33,526 가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동(주석5,24) 2,315 44,614 10,236 29,467 나. 외환차이(주석24) 21,187 43,278 (6,977) 10,827 다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동 (주석8,24) (10,840) (20,284) 2,351 (6,768) XX. 분기총포괄이익 424,180 &cr;========= 1,335,592 &cr;========= 426,079 &cr;========= 1,212,205 &cr;========= XXI. 주당이익(단위:원)(주석36) 기본주당이익 487 1,710 636 1,792 희석주당이익 487 1,710 636 1,792 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. &cr; (2) 신탁계정 &cr; 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 (단위 : 백만원) 계정과목 제59(당)기 3분기 제58(전)기 3분기 < 수 익 > Ⅰ.예치금이자 174,790 131,556 Ⅱ.증권이자 57,859 32,158 1.국채이자 1,724 3,506 2.지방채이자 - - 3.특수채이자 - - 4.금융채이자 1,591 1,367 5.사채이자 21,471 16,951 6.외화증권이자 2,475 205 7.매입어음이자 10,182 9,708 8.수익증권이자 - - 9.파생결합증권이자 - - 10.기타증권이자 20,416 421 Ⅲ.금전채권이자 86,624 63,031 1.대출금이자 313 297 2.사모사채이자 - - 3.콜론이자 - - 4.환매조건부매수 86,311 62,734 5.기타 - - Ⅳ.배당금수익 16 48 Ⅴ.증권매매이익 9,960 10,824 VI.증권평가이익 4 236 VII.증권상환이익 23,207 5,338 Ⅷ.수수료수익 318 148 Ⅸ.기타수익 26,379 158 X.실물자산수익 1,357 - XI.고유계정대이자 27,334 30,235 XII.특별유보금환입 - - XIIl.채권평가충당금환입 - 48 수 익 총 계 407,848 273,780 < 비 용 > Ⅰ.금전신탁이익 292,460 200,688 1.불특정금전신탁이익 1 1 2.적립식목적신탁이익 16 14 3.가계금전신탁이익 57 66 4.개발신탁이익 - - 5.노후생활연금신탁이익 5 4 6.기업금전신탁이익 1 1 7.국민주신탁이익 14 12 8.개인연금신탁이익 3,629 4,279 9.가계장기신탁이익 29 41 10.근로자우대신탁이익 8 7 11.신종적립신탁이익 27 46 12.특정금전신탁이익 161,250 100,077 13.단위금전신탁이익 - - 14.추가금전신탁이익 5 5 15.퇴직신탁이익 120 111 16.부동산투자신탁이익 - - 17.신개인연금신탁이익 104 102 18.신노후생활연금신탁이익 24 25 19.신근로자우대신탁이익 - - 20.연금신탁이익 4,496 2,759 21.퇴직연금신탁이익 122,674 93,138 Ⅱ.재산신탁이익 38 - 1.유가증권신탁이익 - - 2.금전채권신탁이익 38 - 3.동산 부동산신탁이익 - - Ⅲ.공익신탁이익 - 38 Ⅳ.차입금이자 - - Ⅴ.증권매매손실 8,059 3,676 Ⅵ.증권평가손실 638 69 Ⅶ.증권상환손실 982 77 Ⅷ.지급수수료 927 1,018 Ⅸ.기금출연료 667 680 1.신용보증기금출연금 1 1 2.신탁보험료 666 679 X.세금과공과 31 8 XI.신탁보수 78,621 67,375 XII.기타비용 25,278 - XIII.특별유보금전입 147 151 XIV.채권평가충당금전입 - - 비 용 총 계 407,848 273,780 &cr; 분 기 자 본 변 동 표 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄&cr;손익누계액 이익잉여금 총계 2018.1.1(전기초) 3,289,756 2,031,543 545,028 675,378 12,462,867 19,004,572 회계정책의 변경 - - - (61,276) (174,094) (235,370) 분기총포괄손익: - - - (32,819) 1,245,024 1,212,205 분기순이익 - - - - 1,245,024 1,245,024 기타포괄손익: - - - (32,819) - (32,819) 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 29,467 - 29,467 외환차이 - - - 10,827 - 10,827 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - (6,768) - (6,768) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - (59,408) - (59,408) 순확정급여부채 재측정요소 - - - (6,937) - (6,937) 소유주와의 거래 등: - 349,475 - (334) (471,558) (122,417) 현금배당(주석37) - - - - (405,956) (405,956) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - (65,936) (65,936) 신종자본증권 발행 - 349,475 - - - 349,475 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - (23,880) 23,880 - 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 실현손익의 대체 - - - 23,546 (23,546) - 2018.9.30(전분기말) 3,289,756 &cr;========== 2,381,018 &cr;========== 545,028 &cr;========== 580,949 &cr;========== 13,062,239 &cr;========== 19,858,990 &cr;========== 2019.1.1(당기초) 3,289,756 2,381,018 545,028 550,013 13,305,102 20,070,917 분기총포괄손익: - - - 115,217 1,220,375 1,335,592 분기순이익 - - - - 1,220,375 1,220,375 기타포괄손익: - - - 115,217 - 115,217 기타포괄손익채무증권 평가손익 - - - 44,614 - 44,614 외환차이 - - - 43,278 - 43,278 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - - (20,284) - (20,284) 기타포괄손익지분증권 평가손익 - - - 51,170 - 51,170 순확정급여부채 재측정요소 - - - (3,561) - (3,561) 소유주와의 거래 등: 85,890 349,405 138,658 (4) (485,491) 88,458 유상증자(주석24) 85,890 - 138,658 - - 224,548 현금배당(주석37) - - - - (410,107) (410,107) 신종자본증권분배금(주석37) - - - - (75,388) (75,388) 신종자본증권 발행(주석24) - 349,405 - - - 349,405 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체(주석5) - - - (4) 4 - 2019.9.30(당분기말) 3,375,646 &cr;========== 2,730,423 &cr;========== 683,686 &cr;========== 665,226 &cr;========== 14,039,986 &cr;========== 21,494,967 &cr;========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 분 기 현 금 흐 름 표 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 중소기업은행 (단위 : 백만원) 과 목 제59(당)기 3분기 제58(전)기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름 (8,025,560) (8,976,328) 1. 영업에서 창출된 현금흐름 (11,596,541) (12,448,251) 가. 분기순이익 1,220,375 1,245,024 나. 비용 및 수익의 조정(주석41) (2,239,452) (2,308,498) 다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동(주석41) (10,577,464) (11,384,777) 2. 이자의 수취 6,447,946 5,917,809 3. 이자의 지급 (2,633,456) (2,230,128) 4. 배당금 수입 148,999 107,193 5. 법인세 납부 (392,508) (322,951) Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름 (4,494,378) (2,801,004) 1. 당기손익금융자산 증가 (17,486,256) (12,829,351) 2. 당기손익금융자산 감소 17,064,754 12,636,148 3. 기타포괄손익금융자산 증가 (10,154,408) (5,695,251) 4. 기타포괄손익금융자산 감소 10,409,053 5,277,743 5. 상각후원가유가증권 증가 (9,876,843) (6,760,675) 6. 상각후원가유가증권 감소 5,902,911 4,680,700 7. 종속기업의 처분 33,731 61,011 8. 관계 기업 의 처분 2,616 4,396 9. 종속기업의 취득 (254,969) (77,729) 10. 관계기업의 취득 (12,756) (11,813) 11. 투자부동산 및 유형자산의 처분 25 1,410 12. 투자부동산 및 유형자산의 취득 (63,491) (59,235) 13. 무형자산의 처분 205 1,447 14. 무형자산의 취득 (58,950) (29,805) Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름 11,340,631 12,148,639 1. 차입금의 순증가 2,531,580 2,014,340 2. 사채의 증가 96,640,152 80,420,319 3. 사채의 감소 (87,867,912) (70,163,603) 4. 리스부채의 상환 (51,647) - 5. 유상증자 224,548 - 6. 신종자본증권 발행 349,405 349,475 7. 신종자본증권분배금 (75,388) (65,936) 8. 배당금 지급 (410,107) (405,956) Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 88,880 54,804 Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)(I+II+III+IV) (1,090,427) 426,111 Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산 3,521,201 2,204,820 Ⅶ. 분기말의 현금 및 현금성자 산( 주석41) 2,430,774 &cr; ========== 2,630,931 &cr;========== 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. &cr; 5. 재무제표 주석 제59기 3분기 : 2019년 1 9월 30일 현재 제58기말 : 2018년 12월 31일 현재 중소기업은행 1. 일반적 사항&cr; 중소기업은행(이하 "은행")은 1961년 중소기업은행법에 의거 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 중소기업자의 자주적인 경제활동을 원활히 하고 그경제적 지위 향상을 목적으로 설립되었으며, 1991년 12월 31일자로 개정된 중소기업은행법에 따라 1992년 5월 15일에 종전의 출자증권이 주식으로 전환되었습니다. 또한 1994년 1 1월 30일자로 주식이 장외시장에 등록되었으며, 2003년 12월 24일자로 투자자 저변 확대를 위하여 코스닥증권 시장에서 한국거래소 시장으로 주식을 이전 상장하였습니다. 한편, 은행은 2003년 12월 19일자로 보통주 4,853만주에 해당하는 주식예탁증서(G lobal Depositary Shares)를 룩셈부르크 증권거래소(LuxembourgStock E xchange)에 상장하였으 며, 2014년 4월 22일에 추가로 보통주 2,620만주를 상장하였습니다. 당분기말 현재 은행의 납입자본금은 보통주자본금 28,858억원 및 우선주자본금 4,899억원으 로서 대한민국 정부가 총 발행주식수(우선주 포 함)의 52.16%를 소유하고 있습니다. 당분기말 현재 은행의 본점은 서울특별시 중구 을지로 79에 소재하고 있으며, 국내에 597개의 지점 및 35개의 출장소와 해외에 9개의 지점 및 2개의 사무소 를 운영하고 있습니다. 2. 중요한 회계정책 2.1 재무제표 작성기준 &cr;은행의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.&cr; 은행의 2019년 9월 30일로 종료하는 9개월 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기재무제표는 보고기간말인 2019년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 은행이 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr; 은행은 2019년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. &cr; 1) 기준서 제1116호 '리스' 제정&cr;은행은 2019년 1월 1일에 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자의 회계모형을 도입하였고, 그 결과 은행은 리스이용자로서 기초자산에 대한 사용권을 나타내는 사용권자산을 인식하고 리스료를 지급할 의무를 나타내는 리스부채를 인식합니다. 리스제공자 회계모형은 이전의 회계 정책과 유사합니다.&cr; 다만, 은행은 종전에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류한 리스에 기업회계기준서 제1116호를 적용할 때, 다음의 실무적 간편법을 적용하였습니다.&cr; 특성이 상당히 비슷한 리스 포트폴리오에 단일 할인율의 적용 리스가 손실부담계약인지에 대한 종전 평가에 의존한 사용권자산의 손상검토 최초 적용일 현재 12개월 이내에 리스기간이 종료되는 운용리스를 단기리스와 같은 방식으로 회계처리 최초 적용일의 사용권자산 측정에 리스개설직접원가를 제외 연장선택권이나 종료선택권이 있는 계약의 리스기간 결정에 사후판단 사용 &cr;은행의 당분기말 재무상태표 및 당분기 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표와 주석은 기업회계기준서 제1116호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기말 및 전분기 재무제표는 동 기준서에 따라 소급재작성되지 아니하였습니다. 리스 기준서 도입에 따른 회계정책 변경의 구체적인 사항은 다음과 같습니다. &cr;&cr;① 리스의 정의 종전에 은행은 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정'을 적용하여 계약 약정일에 약정이 리스인지 또는 리스를 포함하는지를 결정하였습니다. 은행은 이제 새로운 리스 정의에 기초하여 계약이 리스인지 또는 리스를 포함하는지 평가합니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 계약에서 대가와 교환하여 식별되는 자산의 사용 통제권을 일정기간 이전하면 계약이 리스이거나 리스를 포함합니다.&cr;&cr;리스요소를 포함하는 계약의 약정일이나 재평가일에 은행은 각 리스요소와 비리스요소의 상대적 개별 가격에 기초하여 계약 대가를 배분합니다. ② 리스이용자 은행은 리스이용자로서 종전에 리스가 기초자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하는지에 따라 리스를 운용리스나 금융리스로 분류하였습니다. 기업회계기준서 제1116호에 따르면 은행은 대부분의 리스에 대하여 리스 개시일에 사용권자산과 리스부채를 인식합니다. 일부 소액 기초자산 리스(예: 사무기기)와 단기리스에 대하여 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않기로 선택하였습니다. &cr;&cr;은행은 사용권자산에 대하여 재무상태표의 유형자산의 하부 항목으로 표시하고, 리스부채를 재무상태표의 기타부채의 하부 항목으로 표시합니다. &cr;&cr;사용권자산은 최초 인식시 원가로 측정하고, 후속적으로 원가에서 감가상각누계액과손상차손누계액을 차감하고 리스부채의 재측정에 따른 조정을 반영하여 측정합니다. 리스부채는 최초 인식 시 리스개시일 현재 지급하지 않은 리스료의 현재가치로 측정합니다. 현재가치 측정 시 리스의 내재이자율로 리스료를 할인하되, 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 은행의 증분차입이자율로 리스료를 할인합니다. 은행은 일반적으로 증분차입이자율을 할인율로 사용합니다. 2019년 1월 1일 현재 리스부채의 측정에 사용된 증분차입이자율은 2.02% ~ 3.16%입니다.&cr;&cr;리스부채는 후속적으로 리스부채에 대하여 인식한 이자비용만큼 증가하고, 리스료의지급을 반영하여 감소합니다. 지수나 요율의 변동, 잔존가치보증에 따라 지급할 것으로 예상되는 금액의 변동, 매수선택권이나 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지와 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한지에 대한 평가의 변동에 따라 미래 리스료가 변경되는 경우에 리스부채를 재측정합니다. 은행은 연장선택권을 포함하는 일부 리스계약에 대한 리스기간을 결정할 때 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지에 대한 평가를 반영합니다. &cr;- 경과규정&cr;전환시점에 기업회계기준서 제1017호에 따라 운용리스로 분류된 리스에 대하여 2019년 1 월 1일 현재 은행의 증분차입이자율로 할인한 잔여 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정하 였으 며, 사용권자산은 리스부채와 동일한 금액에 전기말 현재 재무상태표에 인식된 리스와 관련하여 선급하거나 미지급한 리스료 금액을 조정하여 측정하였습니다. 최초 적용일 현재 사용권자산의 조정이 요구되는 손실부담리스는 없었습니다. &cr; &cr;③ 리스제공자 은행은 투자부동산을 리스로 제공하고 있으며, 운용리스로 분류하고 있습니다. 리스제공자로서 적용하는 회계정책은 기업회계기준서 제1017호의 정책과 다르지 않습니다.&cr;&cr;④ 재무제표 미치는 영향&cr;기업회계기준서 제1116호의 최초 적용일에 은행이 추가로 인식한 사용권자산과 리스부채는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 장부금액 유형자산으로 표시한 사용권자산 154,259 전기말에 공시된 운용리스 약정 149,457 리스부채 139,760 2) 기준서 제1109호 '금융상품' 개정 부의 보상을 수반하는 일부 중도상환 가능한 금융자산을 상각후원가로 측정될 수 있도록 개정하였으며, 상각후원가로 측정되는 금융부채가 조건변경 되었으나 제거되지는 않은 경우 변경으로 인한 효과는 당기손익으로 인식되어야 합니다. 해당 기준서의개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; 3) 기준서 제1019호 '종업원급여' 개정 확정급여제도의 변경으로 제도의 개정, 축소, 정산이 되는 경우 제도의 변경 이후 회계기간의 잔여기간에 대한 당기근무원가 및 순이자를 산정하기 위해 순확정급여부채(자산)의 재측정에 사용된 가정을 사용합니다. 또한, 자산인식상한의 영향으로 이전에 인식하지 않은 초과적립액의 감소도 과거근무원가나 정산손익의 일부로 당기손익에 반영합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; 4 ) 해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성' 제정 제정된 해석서는 기업이 적용한 법인세 처리를 과세당국이 인정할지에 대한 불확실성이 존재하는 경우 당기법인세와 이연법인세 인식 및 측정에 적용하며, 법인세 처리불확실성의 회계단위와 재평가가 필요한 상황 등에 대한 지침을 포함하고 있습니다. 해당 해석서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; 2.2 회계정책&cr;&cr;요약분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1(1)에서 설명하는 제ㆍ개정 기업회계기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.2.1 법인세비용&cr; &cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr; 3. 중요한 회계추정 및 가정 &cr;&cr; 은행은 중간재무제표를 작성함에 있어 회계정책의 적용이나 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 판단, 추정치 및 가정을 사용하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.&cr; &cr;분기재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법 및 기준서 제1116호 '리스'에 따른 사용권자산과 리스부채를 측정하기 위한 추정의 방법을 제외하고는 전기 재무제표의 작성 시 적용된 회계추정 및가정과 동일합니다. 4. 당기손익금융자산 및 부채 가. 당 분기 말 및 전기말 현재 당기손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 371,087 310,814 수익증권 등 2,618,209 2,191,737 국채 및 공채 870,431 1,022,856 금융채 798,155 932,304 기업이 발행한 원화채무증권 20,098 9,962 기업이 발행한 외화채무증권 53,118 88,152 정부가 발행한 외화채무증권 - 22,817 자산담보부 채무증권 20,007 130,234 소 계 4,751,105 4,708,876 파생상품 2,105,158 1,128,676 대출채권 119,188 99,497 합 계 6,975,451 5,937,049 &cr;나. 당분기 말 및 전 기말 현재 당기손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기말> &cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 378,490 - 371,087 수익증권 등() - 2,592,019 - 2,618,209 국채 및 공채 845,000 866,587 865,575 870,431 금융채 800,000 797,990 797,740 798,155 기업이 발행한 원화채무증권 20,003 20,039 20,022 20,098 기업이 발행한 외화채무증권 53,038 53,102 53,058 53,118 자산담보부 채무증권 20,000 20,000 20,000 20,007 합 계 1,738,041 4,728,227 1,756,395 4,751,105 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액 은 919,566백만원 및 908,522백만 원입 니다 . &cr; <전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 334,922 - 310,814 수익증권 등() - 2,179,017 - 2,191,737 국채 및 공채 1,029,213 1,015,442 1,015,308 1,022,856 금융채 940,000 931,957 932,047 932,304 기업이 발행한 원화채무증권 10,003 9,879 9,953 9,962 기업이 발행한 외화채무증권 88,277 88,314 88,311 88,152 정부가 발행한 외화채무증권 22,362 22,750 22,731 22,817 자산담보부 채무증권 130,000 130,157 130,166 130,234 합 계 2,219,855 4,712,438 2,198,516 4,708,876 () 연결대상 수익증권을 포함하고 있으며, 취득원가와 공정가액 은 859,028백만원 및 840,867백만 원입니다 . &cr; 다. 당분 기 말 및 전기말 현재 당기손익금융부채의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 파생상품 - - 70,867,103 - 2,094,974 <전기말>&cr; 구 분 만기 연이자율(%) 액면가액 취득원가 공정가액&cr;(장부가액) 파생상품 - - 52,451,149 - 1,345,118 라. 당분 기말 및 전기말 현재 당기손익금융자산 및 당기손익금융부채로 분류된 파생상품거래 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말> 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 496,400 1,042 94 이자율스왑 261,879 366,988 59,539,038 271,776 363,780 매입이자율옵션 21,375 - 367,000 8,888 1,058 매도이자율옵션 - 27,843 470,000 1,142 12,170 소 계 283,254 394,831 60,872,438 282,848 377,102 통화 관련 통화선도 909,262 810,024 72,776,038 920,134 821,006 통화스왑 863,089 826,623 37,649,404 846,897 827,805 매도통화옵션 - - 4,325 - - 소 계 1,772,351 1,636,647 110,429,767 1,767,031 1,648,811 주식 관련 주식선물 - - 466,788 2,014 11,692 매입주식옵션 9,087 - 48,829 293 2,046 매입주가지수옵션 40,173 - 1,620,197 1,005 31,001 매도주가지수옵션 - 63,198 1,764,107 39,841 385 소 계 49,260 63,198 3,899,921 43,153 45,124 거래일손익인식평가조정 293 298 - - - 합 계 2,105,158 2,094,974 175,202,126 2,093,032 2,071,037 &cr;<전기말>&cr; 구 분 종 류 자 산 부 채 계약금액() 평가이익 평가손실 이자율 관련 이자율선물 - - 594,005 - - 이자율스왑 207,072 242,577 49,182,745 89,450 100,090 매입이자율옵션 20,661 - 527,000 6,818 3,192 매도이자율옵션 - 23,694 570,000 3,089 8,430 소 계 227,733 266,271 50,873,750 99,357 111,712 통화 관련 통화선도 464,667 466,054 51,055,649 472,787 452,133 통화스왑 364,159 331,374 24,582,401 379,815 369,059 매입통화옵션 4 - 5,367 - 21 매도통화옵션 - 4 5,367 24 - 소 계 828,830 797,432 75,648,784 852,626 821,213 주식 관련 주식선물 - - 985,983 - - 매입주식옵션 10,851 - 48,329 1,558 5,025 매입주가지수옵션 60,674 - 2,516,067 21,166 44,554 매도주가지수옵션 - 280,819 2,693,915 26,495 193,429 소 계 71,525 280,819 6,244,294 49,219 243,008 거래일손익인식평가조정 588 596 - - - 합 계 1,128,676 1,345,118 132,766,828 1,001,202 1,175,933 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. 마. 은행은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 파생금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융 상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 만기동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측 가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 이와 관련 하여 당분기 및 전분기 에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 기초 거래일손익인식평가조정 (8) (15) 분기 포괄손익계산서 반영금액 3 5 분기말 거래일손익인식평가조정 (5) (10) &cr; 바. 당분기말 현재 파생상품의 공정가 치 평가시 매입/매도호가 적용의 효과 및 거래상대방의 신용위험을 반영하기 위하여 각각 매입/매도호가평 가조정금 2,000백만원 ( 전기말 : 1,929백만원) 및 신용위험조정금 2,509백만원 ( 전기말 : 1,034백만원 )을 계 상 하였습니다. &cr; &cr;5. 기타포괄손익금융자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산의 상품별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 유가증권 지분증권 1,688,547 1,617,806 국채 및 공채 2,564,450 2,771,165 금융채 2,759,816 2,473,630 기업이 발행한 원화채무증권 2,023,999 1,505,373 기업이 발행한 외화채무증권 1,172,997 1,115,511 자산담보부 채무증권 1,205,841 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 97,467 20,690 합 계 11,513,117 11,556,515 &cr; 나. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산에 포함된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 684,422 - 1,688,547 국채 및 공채 2,510,000 2,566,468 2,540,732 2,564,450 금융채 2,750,000 2,752,612 2,751,852 2,759,816 기업이 발행한 원화채무증권 2,010,000 2,016,999 2,014,614 2,023,999 기업이 발행한 외화채무증권 1,151,451 1,152,859 1,151,960 1,172,997 자산담보부 채무증권 1,199,910 1,199,883 1,199,903 1,205,841 정부가 발행한 외화채무증권 96,332 96,009 96,134 97,467 합 계 9,717,693 10,469,252 9,755,195 11,513,117 &cr;<전기말> 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가 공정가액&cr;(장부가액) 지분증권 - 684,254 - 1,617,806 국채 및 공채 2,740,000 2,806,879 2,773,720 2,771,165 금융채 2,470,000 2,474,311 2,472,617 2,473,630 기업이 발행한 원화채무증권 1,500,000 1,515,894 1,505,677 1,505,373 기업이 발행한 외화채무증권 1,123,910 1,126,539 1,124,623 1,115,511 자산담보부 채무증권 2,049,947 2,050,821 2,050,294 2,052,340 정부가 발행한 외화채무증권 21,320 20,939 21,030 20,690 합 계 9,905,177 10,679,637 9,947,961 11,556,515 다. 당 분기말 및 전 기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 종 류 당분기말 전기말 취득원가 장부가액 취득원가 장부가액 주식 시장성 있는 주식 282,082 1,112,552 282,048 1,053,834 시장성 없는 주식 402,340 575,995 402,206 563,972 합 계 684,422 1,688,547 684,254 1,617,806 라. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액으로 계상된 기타포괄손익금융자산 평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 기초 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액() 법인세효과 당분기말 손상차손 매각 지분증권 676,824 70,579 - - (6) (19,407) 727,990 원화채무증권 1,038 49,785 1,331 (4,326) - (12,867) 34,961 외화채무증권 (7,851) 10,900 374 3,473 - (4,056) 2,840 합 계 670,011 131,264 1,705 (853) (6) (36,330) 765,791 () 당행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 당분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 60백만원 및 6백만원 입 니다. &cr;<전분기>&cr; 구 분 기초 회계정책의&cr;변경(1) 기타포괄손익&cr;인식액 당기손익으로 재분류액 이익잉여금으로 재분류액(2) 법인세효과 전분기말 손상차손(환입) 매각 지분증권 835,796 (39,106) (81,942) - - (32,938) 31,592 713,402 원화채무증권 (43,825) (1,155) 37,718 3,118 7,121 - (13,188) (10,211) 외화채무증권 (3,062) 2,531 (3,823) (2,331) (1,159) - 2,011 (5,833) 합 계 788,909 (37,730) (48,047) 787 5,962 (32,938) 20,415 697,358 (1) 법인세효과 반영 후 금액입니다. &cr; (2) 당행은 현물출자, 출자전환 등으로 보유하고 있는 주식을 기타포괄손익지분증권으로 분류하여 운용하고 있습니다. 이러한 주식 중 채권단 공동매각결의 등에 따라 전분기 중 매각된 주식의 처분시점의 공정가치 및 누적순이익은 각각 42,723 백만원 및 32,938 백만원 입니다. 마. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,632 - - 1,632 손상차손 1,705 - - 1,705 매각 (1,724) - - (1,724) 환율변동분 68 - - 68 법인세효과 (13) - - (13) 당분기말 1,668 - - 1,668 <전분기> 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경() 1,375 기초 1,350 25 - 1,375 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 17 (17) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 소 계 17 (17) - - 손상차손(환입) 805 (18) - 787 매각 (663) - - (663) 환율변동분 11 - - 11 법인세효과 (47) 10 - (37) 전분기말 1,473 - - 1,473 () 법인세효과 반영 후 금액입니다.&cr; 바. 당 분기 말 및 전기말 현재 기타포괄손익금융자산 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 - 93,683 &cr; 6. 상각후원가유가증권 가 . 당 분기 말 및 전 기 말 현재 상각후원가유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 14,100,000 14,000,049 14,030,069 14,315,044 금융채 9,010,000 9,013,009 9,011,835 9,057,133 기업이 발행한 원화채무증권 3,740,000 3,770,741 3,752,817 3,799,355 기업이 발행한 외화채무증권 660,376 658,810 659,404 664,547 자산담보부 채무증권 1,789,784 1,793,758 1,793,143 1,802,345 소 계 29,300,160 29,236,367 29,247,268 29,638,424 대손충당금 - - (2,068) (2,068) 합 계 29,300,160 29,236,367 29,245,200 29,636,356 &cr;<전기말>&cr; 구 분 액면가액 취득원가 상각후원가&cr;(장부가액) 공정가액 국채 및 공채 12,780,000 12,654,484 12,667,461 12,814,680 금융채 7,410,000 7,409,635 7,409,846 7,425,710 기업이 발행한 원화채무증권 3,570,000 3,597,864 3,580,976 3,602,694 기업이 발행한 외화채무증권 694,566 693,113 693,336 684,952 자산담보부 채무증권 921,728 921,728 921,728 929,066 소 계 25,376,294 25,276,824 25,273,347 25,457,102 대손충당금 - - (1,677) (1,677) 합 계 25,376,294 25,276,824 25,271,670 25,455,425 &cr;나. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가유가증권 중 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; 구 분 대여처 당분기말 전기말 국공채 한국증권금융 - 484,917 금융채 한국증권금융 50,000 320,166 합 계 50,000 805,083 &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가유가증권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 1,677 - - 1,677 손상차손 378 - - 378 환율변동분 13 - - 13 당분기말 2,068 - - 2,068 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 - 회계정책의 변경 1,493 기초 1,493 - - 1,493 손상차손 81 - - 81 환율변동분 7 - - 7 전분기말 1,581 - - 1,581 &cr; 7. 상각후원가대출채권&cr; 가. 당 분기말 및 전 기말 현재 상각후원가대출채권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 원화대출금 202,515,255 191,257,218 외화대출금 3,226,459 2,505,797 매입어음 13,854 11,865 매입외환 1,528,589 1,816,888 환매조건부채권매수 4,420,365 2,637,513 은행간대여금 1,976,836 1,594,427 내국수입유산스 3,178,349 2,692,618 지급보증대지급금 26,684 21,351 신용카드채권 3,054,509 3,044,438 콜론 1,510,077 1,006,823 사모사채 178,856 99,239 소 계 221,629,833 206,688,177 이연대출부대손익 400,484 373,704 (-) 현재가치할인차금 (7,759) (15,034) (-) 대손충당금 (2,587,107) (2,434,570) 장부금액 219,435,451 204,612,277 나. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 761,472 722,190 950,908 2,434,570 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 149,259 (142,259) (7,000) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (89,110) 132,095 (42,985) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (9,136) (67,132) 76,268 - 소 계 51,013 (77,296) 26,283 - 손상차손(환입) (74,893) 168,309 947,920 1,041,336 매각 - - (136,251) (136,251) 상각채권 회수 - - 90,702 90,702 상각 - - (806,519) (806,519) 시간가치 경과분 - - (44,504) (44,504) 환율변동분 2,736 2,141 2,896 7,773 당분기말 740,328 815,344 1,031,435 2,587,107 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 2,157,356 회계정책의 변경 265,687 기초 778,208 694,340 950,495 2,423,043 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 146,430 (133,855) (12,575) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (76,444) 103,656 (27,212) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,491) (49,800) 58,291 - 소 계 61,495 (79,999) 18,504 - 손상차손(환입) (90,514) 118,474 956,144 984,104 매각 - - (200,086) (200,086) 상각채권 회수 - - 79,061 79,061 상각 - - (781,630) (781,630) 시간가치 경과분 - - (34,650) (34,650) 환율변동분 1,091 1,065 4,458 6,614 전분기말 750,280 733,880 992,296 2,476,456 &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 상각후원가대출채권의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 183,106,054 20,733,315 2,848,808 206,688,177 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,958,793 (5,928,021) (30,772) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (12,292,425) 12,507,130 (214,705) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (751,569) (1,009,194) 1,760,763 - 소 계 (7,085,201) 5,569,915 1,515,286 - 실행(상환) 16,780,208 (1,290,905) 387,145 15,876,448 매 각 - - (674,853) (674,853) 상 각 - - (806,519) (806,519) 환율변동분 503,490 39,836 3,254 546,580 당분기말 193,304,551 25,052,161 3,273,121 221,629,833 &cr; < 전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 196,123,305 회계정책의 변경 (83,349) 기초 174,666,382 18,574,374 2,799,200 196,039,956 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 5,846,654 (5,777,839) (68,815) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (10,431,995) 10,599,247 (167,252) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (611,102) (798,454) 1,409,556 - 소 계 (5,196,443) 4,022,954 1,173,489 - 실행(상환) 10,937,786 (1,690,693) 485,445 9,732,538 매 각 - - (704,750) (704,750) 상 각 - - (781,630) (781,630) 환율변동분 505,317 29,751 7,063 542,131 전분기말 180,913,042 20,936,386 2,978,817 204,828,245 &cr;라. 당분기 및 전분기 중 이연대출부대수익ㆍ비용의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; < 당분기>&cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 당분기말 이연대출부대수익 (10,613) (2,954) 3,652 (9,915) 이연대출부대비용 384,317 168,301 (142,219) 410,399 합 계 373,704 165,347 (138,567) 400,484 &cr; < 전분기> &cr; 구 분 기 초 증 가 감 소 전분기말 이연대출부대수익 (11,235) (2,298) 4,850 (8,683) 이연대출부대비용 342,162 164,073 (133,831) 372,404 합 계 330,927 161,775 (128,981) 363,721 &cr;&cr;8. 위험회피회계 가. 당 분기말 및 전기말 현재 위험회피회계파생상품 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 종류 당분기말 전기말 자 산 부 채 계약금액() 자 산 부 채 계약금액() 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 40,953 29,153 3,905,040 36,193 81,219 4,041,991 통화스왑 6,773 49,724 833,596 1,631 31,726 390,858 합 계 47,726 78,877 4,738,636 37,824 112,945 4,432,849 () 총액으로 표시하는 계약금액은 파생상품의 가치 변동을 측정하는 기준이 됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 계약금액은 시장위험이나 신용위험을 표시하지 않습니다. &cr;나. 당분기 및 전분기 중 공정가치위험회피 파생상품의 기중 공정가치 변동은 다음과 같습니다 (단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 당분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 58,266 1,321 통화스왑 (11,225) (4,329) 합 계 47,041 (3,008) &cr;<전분기>&cr; 구 분 전분기 중 공정가치 변동 비효과적인 부분 이자율스왑 6,681 (4,828) 통화스왑 (50,439) 1,130 합 계 (43,758) (3,698) 다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치위험회피 대상항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기말 및 당분기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 당분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 483,056 19,537 16,078 금융부채 원화발행채권 2,195,248 35,248 58,198 외화발행채권 2,097,474 6,475 22,980 합 계 4,292,722 41,723 81,178 <전기말 및 전분기>&cr; 구 분 장부금액 공정가치조정누계액 전분기 중&cr;공정가치 변동 금융자산 기타포괄손익금융자산 400,022 (653) (8,556) 금융부채 원화발행채권 2,146,492 (23,508) 12,325 외화발행채권 1,566,843 (15,136) (16,995) 합 계 3,713,335 (38,644) (4,670) () 장부금액 및 공정가치조정누계액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.&cr; 라. 해외사업장순투자의 위험회피&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 해외사업장순투자의 위험회피 관련 위험회피수단은 다음과같습니다(단위:백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 및 전분기() 장부금액 당분기 중&cr;공정가치 변동 장부금액 전분기 중&cr;공정가치 변동 외화사채 403,959 (27,978) 342,208 (9,335) () 장부금액은 전기말 금액이며, 공정가치 변동은 전분기 금액입니다.&cr; 마. 위험회피수단 만기분석&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 위험회피유형별 미래 명목현금흐름 및 평균금리는 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;&cr;<당분기말> 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 - - 1,399,554 467,987 2,037,499 3,905,040 평균금리(%) - - 1.86 4.03 2.79 - 통화스왑 액면금액 - - 342,591 187,923 303,082 833,596 평균금리(%) - - 3.09 0.49 0.02 - 소 계 - - 1,742,145 655,910 2,340,581 4,738,636 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - 403,959 - - 403,959 평균금리(%) - - 2.00 - - - &cr;<전기말>&cr; 구 분 종류 1개월 미만 1개월 이상&cr;3개월 미만 3개월 이상&cr;1년 미만 1년 이상&cr;5년 미만 5년 이상 합계 공정가치&cr;위험회피 이자율스왑 액면금액 - - 24,240 1,702,044 2,315,707 4,041,991 평균금리(%) - - 4.43 2.41 2.79 - 통화스왑 액면금액 - - 115,124 275,734 - 390,858 평균금리(%) - - 0.01 3.25 - - 소 계 - - 139,364 1,977,778 2,315,707 4,432,849 해외사업장순투자위험회피 액면금액 - - - 342,208 - 342,208 평균금리(%) - - - 2.00 - - &cr;&cr; 9. 종속기업, 관계기업투 자 &cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 종속기업, 관계기업투자에 대한 투자현황은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 165,452 835,615 316,063 신기술사업금융업, 할부금융업,시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 59,791 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 26,097 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 83.86 400,003 559,435 411,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템(15) 55.63 1,725 15,512 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 438,165 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 190,000 484,218 190,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 133,687 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 3,720 3,000 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK인도네시아은행(14) 96.06 204,226 143,738 204,226 은행업 인도네시아 12월 31일 IBK제3호사모투자전문회사 88.89 9,981 215 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 일자리창출중소기업투자&cr; 사모투자전문회사(1) 30.00 - 333 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 80.00 13,065 5,661 3,790 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(1) 35.00 1,494 4,656 1,494 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) 26.67 - 12,771 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(1) 49.50 32,802 23,323 32,802 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 50.00 38,625 31,468 38,625 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 30.00 15,977 19,374 15,977 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(1) 50.00 33,272 30,920 33,272 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(1) 42.11 23,982 12,357 23,982 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(1) 50.00 11,440 10,321 11,440 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사 60.59 25,839 20,328 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(1) 40.00 23,718 22,637 23,718 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 제2호&cr; 사모투자 합자회사(1) 48.78 - (261) - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자 합자회사 (1) 40.00 5,060 4,990 5,060 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(2) 50.00 - 368 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(2) 50.00 2,800 4,854 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(2) 50.00 5,700 7,246 5,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 4) 50.00 3,900 4,857 3,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(2) 33.33 8,100 9,484 8,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(2) 30.00 900 1,569 900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(2) 50.00 5,000 4,401 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(2) 50.00 11,600 10,743 11,600 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(2) 25.00 4,375 4,180 4,375 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합&cr;(7) 50.00 5,000 4,658 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(2) 50.00 12,350 11,604 12,350 금융투자업 대한민국 12월 31일 명동도시환경정비사업㈜(3) 6.00 300 (2,169) 300 도시환경정비사업 대한민국 12월 31일 소 계 1,715,180 2,960,866 1,853,412 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,637 5,000 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(5) 18.97 1,349 (73) - 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 379 470 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 988 500 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스(8) 15.00 180 103 180 부동산업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 36.00 - 1,813 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 1,800 1,767 1,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,109 1,855 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,966 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 996 684 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,016 345 777 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 20.00 3,000 2,380 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 3,134 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 3,276 3,325 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 33.33 2,200 2,101 2,200 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 2,500 2,115 2,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 37.75 1,100 445 347 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사 28.93 19,577 840 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 22.00 1,247 342 342 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 680 900 680 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(6) 12.00 3,000 2,795 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자&cr; 합자회사(9) 12.44 4,937 6,163 4,937 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,805 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(10) 49.18 3,000 2,934 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(11) 50.00 2,100 2,001 2,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합(12) 14.93 2,964 3,004 2,963 금융투자업 대한민국 12월 31일 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 28.30 1,500 1,488 1,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 델타AI유니콘투자조합 36.14 3,000 2,953 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 20.00 600 582 600 금융투자업 대한민국 12월 31일 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 (13) 19.04 1,000 997 1,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 77,384 55,285 54,560 합 계 1,792,564 3,016,151 1,907,972 <전기말>&cr; 회사명 지분율(%) 취득가액 순자산 지분해당액 장부금액 주요사업내역 소재국 결산일 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 100.00 165,452 763,926 316,063 신기술사업금융업, 할부금융업,&cr;시설대여업, 기업구조조정업 대한민국 12월 31일 아이비케이자산운용㈜ 100.00 24,140 56,530 28,503 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이신용정보㈜ 100.00 3,000 23,934 10,724 신용조사업, 채권추심업 대한민국 12월 31일 아이비케이투자증권㈜ 83.86 400,003 532,885 411,687 금융투자업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이시스템 55.63 1,725 18,354 11,243 금융전산업 대한민국 12월 31일 기업은행(중국) 유한공사 100.00 354,764 403,429 328,352 은행업 중국 12월 31일 아이비케이연금보험㈜ 100.00 190,000 370,276 190,000 보험업(연금) 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이저축은행 100.00 73,590 125,997 73,590 상호저축은행업 대한민국 12월 31일 ㈜아이비케이서비스 100.00 3,000 3,000 3,000 서비스업 대한민국 12월 31일 IBK제3호사모투자전문회사 88.89 9,982 220 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 일자리창출중소기업투자&cr; 사모투자전문회사(1) 30.00 - 424 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 80.00 13,065 4,778 3,971 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(1) 35.00 5,261 8,140 5,261 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) 30.20 15,637 35,135 15,637 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사(1) 49.50 35,903 30,103 35,903 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 50.00 32,175 28,696 32,175 금융투자업 대한민국 12월 31일 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 30.00 20,186 24,636 20,186 금융투자업 대한민국 12월 31일 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사(1) 50.00 28,697 27,131 28,697 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사(1) 64.76 19,499 20,341 19,499 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사(1) 50.00 11,065 10,221 11,065 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이티에스 엑시트 &cr; 사모투자 합자회사(1) 60.59 25,839 25,513 25,839 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이 비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사(1) 40.00 6,444 5,999 6,444 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(2) 16.67 1,050 367 443 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(2) 50.00 - 2,657 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹동반성장투자조합(2) 50.00 4,000 5,261 4,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합(2) 45.00 990 1,017 990 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(2) 50.00 5,700 6,211 5,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 코넥스 투자조합( 4) 50.00 5,250 5,803 5,250 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(2) 33.33 8,100 9,070 8,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(2) 30.00 3,000 3,170 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합&cr;(2) 50.00 5,000 4,467 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(2) 50.00 10,900 9,342 10,900 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(2) 25.00 2,000 1,931 2,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합&cr;(7) 50.00 3,500 3,278 3,500 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합(2) 50.00 5,000 4,815 5,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 명동도시환경정비사업㈜(3) 6.00 300 (2,424) 300 도시환경정비사업 대한민국 12월 31일 소 계 1,494,217 2,574,633 1,632,022 관계기업 ㈜한국기계거래소 29.41 5,000 2,784 5,000 기계장비중개업 대한민국 12월 31일 ㈜제이에스아이(5) 18.97 1,349 (75) 795 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜신광 20.00 470 416 470 제조업 대한민국 12월 31일 ㈜창우섬유 20.00 500 1,019 500 제조업 대한민국 12월 31일 주식회사 성남더하우스(8) 15.00 180 101 180 부동산업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 36.00 - 1,798 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KT음악컨텐츠투자조합1호 20.00 2,700 2,611 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 22.50 1,855 2,007 1,855 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대교 콘텐츠 펀드 37.50 3,000 2,888 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 SM 신기술사업투자조합 제1호 36.36 684 995 684 금융투자업 대한민국 12월 31일 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 20.00 1,070 754 1,070 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 20.00 2,100 1,879 2,100 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 35.00 2,800 2,865 2,800 금융투자업 대한민국 12월 31일 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 35.00 3,325 3,225 3,325 금융투자업 대한민국 12월 31일 Value-up 중기특화 솔루션 &cr; 신기술투자조합1호 33.33 2,700 2,674 2,700 금융투자업 대한민국 12월 31일 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 31.25 1,594 1,511 1,594 금융투자업 대한민국 12월 31일 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 37.75 1,100 536 347 금융투자업 대한민국 12월 31일 아이비케이옥터스녹색성장&cr; 사모투자전문회사 28.93 19,577 822 - 금융투자업 대한민국 12월 31일 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사 22.00 1,689 766 840 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제4호사모투자합자회사 24.59 1,363 1,462 1,363 금융투자업 대한민국 12월 31일 프레스토제7호사모투자합자회사(6) 12.00 3,000 2,926 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 제이앤더블유히든챔피언사모투자&cr; 합자회사(9) 12.44 4,937 4,862 4,937 금융투자업 대한민국 12월 31일 코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합 35.29 3,000 2,971 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 가이아바이오투자조합1호(10) 49.18 3,000 2,980 3,000 금융투자업 대한민국 12월 31일 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술&cr; 투자조합(11) 50.00 500 495 500 금융투자업 대한민국 12월 31일 소 계 67,493 45,272 45,760 합 계 1,561,710 2,619,905 1,677,782 (1) 은행은 공동무한책임사원 및 업무집행사원으로 투자심의위원회에 과반수로 참가하여 동 종속기업의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 지배력을 행사하고 있습니다.&cr; ( 2) 은행은 유한책임사원으로 해당 종속기업에 참여하고 있으며, ㈜아이비케이캐피탈이 무한책임사원 의 역할을 수행하고 있습니다. 은행은 직접으로 또는 종속기업인 ㈜아이비케이캐피탈을 통하여 간 접으로 해당 종속기업의 의결권의 과반수를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다. (3) 은행과 KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호가 지분을 각각 6 %와 49% 를 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다. &cr; (4) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 38.33%, 11.67% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr;(5) 은행과 아이비케이기업재무안정사모투 자전문회사가 지분을 각각 18.97%, 13.89%씩 소유 하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (6) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12%, 20%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr; (7) 은행과 ㈜아이비케이캐피탈, 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 50%, 40%, 10% 씩 소유하여 지배력을 행사하고 있습니다.&cr;(8) 은행과 아이비케이투자증권 ㈜ 이 지분을 각각 15%, 19.17%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다. &cr;(9) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 12.44%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (10) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 유한책임사원으로서 지분을 각각 49.18%, 16.39%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (11) 은행은 유한책임사원으로 참여하여 지분을 50% 소유하고 있으며, 아이비케이투자증권 ㈜ 은 단독의사결정권한이 없는 공동업무집행조합원으로 지분을 15% 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (12) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 14.93%, 10.07%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr; (13) 은행과 ㈜ 아이비케이캐피탈이 지분을 각각 19.04%, 15.25%씩 소유하여 유의적인 영향력을 행사할 수 있습니다.&cr;(14) 2019년 9월 5일, PT Bank Agris Tbk와 PT Bank Mitraniaga Tbk가 합병하여 IBK인도네시아은행이 되었습니다. 자 기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 96.33%입니다. &cr;(15) 자 기주식 취득으로 인하여 은행의 유효 지분율은 73.40%입니다. &cr; 나. 당분기 및 전분기 중 종속기업, 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손() 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 316,063 - - 316,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 - - 411,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 190,000 - - 190,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - 73,590 ㈜아이비케이서비스 3,000 - - 3,000 IBK인도네시아은행 - 204,226 - 204,226 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 3,971 - (181) 3,790 아이비케이 아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 5,261 (3,767) - 1,494 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 15,637 (15,637) - - 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 35,903 (3,101) - 32,802 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사 32,175 6,450 - 38,625 기술금융 제1호 사모투자전문회사 20,186 (4,209) - 15,977 브랜드케이 청년창조 기술금융&cr; 사모투자합자회사 28,697 4,575 - 33,272 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호사모투자합자회사 19,499 4,483 - 23,982 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 11,065 375 - 11,440 아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사 25,839 - - 25,839 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자 합자회사 6,444 17,274 - 23,718 아이비케이스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자 합자회사 - 5,060 - 5,060 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 443 (443) - - IBK금융그룹동반성장투자조합 4,000 (1,200) - 2,800 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 990 (990) - - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 5,700 - - 5,700 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 5,250 (1,350) - 3,900 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 8,100 - - 8,100 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 (2,100) - 900 IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 - - 5,000 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 10,900 700 - 11,600 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 2,000 2,375 - 4,375 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출&cr; 투자조합 3,500 1,500 - 5,000 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌&cr; 신기술조합 5,000 7,350 - 12,350 명동도시환경정비사업㈜ 300 - - 300 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - 5,000 ㈜제이에스아이 795 - (795) - ㈜신광 470 - - 470 ㈜창우섬유 500 - - 500 주식회사성남더하우스 180 - - 180 KT음악컨텐츠투자조합1호 2,700 (900) - 1,800 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 1,855 - - 1,855 IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 - - 3,000 SM 신기술사업투자조합 제1호 684 - - 684 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,070 196 (489) 777 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 2,100 900 - 3,000 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,800 - - 2,800 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,325 - - 3,325 Value-up 중기특화 솔루션&cr; 신기술투자조합1호 2,700 (500) - 2,200 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,594 906 - 2,500 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 347 - - 347 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장&cr; 제1호사모투자전문회사 840 (442) (56) 342 프레스토제4호사모투자합자회사 1,363 (683) - 680 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - 3,000 제이앤더블유히든챔피언&cr; 사모투자 합자회사 4,937 - - 4,937 코리아오메가투자금융&cr; 디스플레이테크투자조합 3,000 - - 3,000 가이아바이오투자조합1호 3,000 - - 3,000 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인&cr; 신기술투자조합 500 1,600 - 2,100 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 2,963 - 2,963 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 1,500 - 1,500 델타AI유니콘투자조합 - 3,000 - 3,000 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 - 600 - 600 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 - 1,000 - 1,000 합 계 1,677,782 231,711 (1,521) 1,907,972 &cr;<전분기>&cr; 회사명 기 초 취득(처분) 손상차손() 전분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 316,063 - - 316,063 아이비케이자산운용㈜ 28,503 - - 28,503 아이비케이신용정보㈜ 10,724 - - 10,724 아이비케이투자증권㈜ 411,687 - - 411,687 ㈜아이비케이시스템 11,243 - - 11,243 기업은행(중국) 유한공사 328,352 - - 328,352 아이비케이연금보험㈜ 190,000 - - 190,000 ㈜아이비케이저축은행 73,590 - - 73,590 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 20,855 (7,323) (8,215) 5,317 아이비케이 아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사 16,458 (11,197) - 5,261 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사 73,575 (32,749) - 40,826 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 36,893 (990) - 35,903 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 &cr; 사모투자전문회사 11,225 20,950 - 32,175 기술금융 제1호 사모투자전문회사 19,370 816 - 20,186 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 17,402 11,295 - 28,697 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사 14,784 4,715 - 19,499 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 - 8,170 - 8,170 아이비케이티에스 엑시트&cr; 사모투자 합자회사 - 13,099 - 13,099 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사 - 6,444 - 6,444 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 716 - (132) 584 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 2,700 - - 2,700 IBK금융그룹문화컨텐츠상생협력투자조합 400 (400) - - IBK금융그룹동반성장투자조합 5,200 (1,200) - 4,000 IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합 2,250 (1,260) - 990 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 10,700 (3,700) - 7,000 IBK금융그룹 코넥스 투자조합 10,050 - - 10,050 IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 - - 10,000 IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 - - 3,000 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 4,000 1,000 - 5,000 IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 8,000 1,550 - 9,550 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 1,000 1,000 - 2,000 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합 2,000 1,500 - 3,500 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 &cr; 신기술조합 - 5,000 - 5,000 명동도시환경정비사업㈜ 300 - - 300 관계기업 ㈜한국기계거래소 5,000 - - 5,000 ㈜제이에스아이 832 - - 832 ㈜신광 470 - - 470 ㈜창우섬유 500 - - 500 주식회사 성남더하우스 180 - - 180 KT음악컨텐츠투자조합1호 2,700 - - 2,700 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 3,025 (1,170) - 1,855 IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 - - 3,000 SM 신기술사업투자조합 제1호 1,914 (1,230) - 684 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 1,000 - - 1,000 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아&cr; 투자조합 2,100 - - 2,100 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 2,800 - - 2,800 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 2,625 875 - 3,500 Value-up 중기특화 솔루션 &cr; 신기술투자조합1호 3,000 (300) - 2,700 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 1,594 - - 1,594 글로벌소프트웨어기업육성&cr; 사모투자전문회사 1,084 - - 1,084 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사 1,271 (198) (123) 950 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 (1,637) - 1,363 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 - - 3,000 제이앤더블유히든챔피언 &cr; 사모투자 합자회사 - 4,937 - 4,937 코리아오메가투자금융 &cr; 디스플레이테크투자조합 - 3,000 - 3,000 가이아바이오투자조합1호 - 3,000 - 3,000 합 계 1,680,135 23,997 (8,470) 1,695,662 () 종속기업 및 관계기업이 보유한 지분상품의 공정가치가 취득원가 이하로 유의적 또는 지속적으로 하락함에 따라 이를 손상의 객관적 증거로 인식하였습니다.&cr; 다. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 종속기업, 관계기업투자에 제공하고 있는 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK제3호사모투자전문회사 40,000 40,000 - 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 45,876 45,876 - 아이비케이기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 35,000 30,160 4,840 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사(1) 80,000 73,574 6,426 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 &cr; 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 38,625 11,375 기술금융 제1호 사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 35,193 807 아이비케이이음 글로벌 강소기업육성&cr; 제일호 사모투자합자회사 40,000 23,983 16,017 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 50,000 11,440 38,560 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사 60,000 23,718 36,282 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 60,000 - 60,000 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 60,000 5,060 54,940 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 10,000 10,000 - IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹미래성장동력투자조합 15,000 13,300 1,700 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 4,375 625 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합 10,000 5,000 5,000 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 12,350 12,650 관계기업 IBK-대성 문화콘텐츠 강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,500 500 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 3,000 - IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 2,500 - 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(2) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(3) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토 제4호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토 제7호 사모투자합자회사 3,000 3,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5,000 4,938 62 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합 5,000 2,100 2,900 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 3,000 3,000 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 1,500 1,500 - 델타AI유니콘투자조합 3,000 3,000 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 4,000 600 3,400 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 1,000 1,000 - 합 계 969,020 689,465 279,555 &cr;<전기말>&cr; 회사명 출자약정액 출자액 미이행출자액 종속기업 IBK제3호사모투자전문회사 40,000 40,000 - 일자리창출중소기업투자 사모투자전문회사 45,876 45,876 - 아이비케이 기업재무안정 사모투자전문회사 28,668 28,668 - 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 35,000 30,160 4,840 IBK SKS 중소중견 글로벌투자파트너쉽 &cr; 사모투자전문회사(1) 80,000 73,575 6,425 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사 50,000 36,893 13,107 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 50,000 32,175 17,825 기술금융제1호사모투자전문회사 30,000 25,397 4,603 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 36,000 30,618 5,382 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 40,000 19,499 20,501 아이비케이케이아이피성장디딤돌 &cr; 제1호 사모투자합자회사 50,000 11,065 38,935 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 30,900 25,839 5,061 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 &cr; 사모투자합자회사 60,000 6,444 53,556 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호 2,000 2,000 - IBK금융그룹중기상생투자조합제2호 10,000 10,000 - IBK금융그룹동반성장투자조합 25,000 25,000 - IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합 4,500 4,500 - IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합 20,000 20,000 - IBK금융그룹 코넥스 투자조합 12,000 12,000 - IBK금융그룹 IP창조 투자조합 10,000 10,000 - IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합 3,000 3,000 - IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합 5,000 5,000 - IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합 15,000 11,050 3,950 IBK금융그룹IP창조투자조합제2호 5,000 2,000 3,000 IBK금융그룹창업기업일자리창출투자조합 10,000 3,500 6,500 IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합 25,000 5,000 20,000 관계기업 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 7,200 7,200 - KT음악컨텐츠투자조합1호 3,000 3,000 - IBK-KTB 문화콘텐츠저작재산권투자조합 4,500 4,500 - IBK-대교 콘텐츠 펀드 3,000 3,000 - SM 신기술사업투자조합 제1호 2,000 2,000 - CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 2,000 1,250 750 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 3,000 2,100 900 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 3,500 2,800 700 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 3,500 3,500 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 3,000 3,000 - KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 2,500 1,594 906 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사(2) 14,964 14,964 - 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사(3) 33,486 33,486 - KoFC 현대중공업 협력사 동반성장 &cr; 제1호사모투자전문회사 12,426 12,426 - 프레스토제4호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 프레스토제7호사모투자합자회사 3,000 3,000 - 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 5,000 4,938 62 코리아오메가투자금융 디스플레이테크투자조합 3,000 3,000 - 가이아바이오투자조합1호 3,000 3,000 - IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 5,000 500 4,500 합 계 843,020 631,517 211,503 ( 1) 은행은 해당 종속기업의 출자기간종료일 기준으로 투자누계액이 출자약정총액의 일정비율에 미달하는 경우 관리보수 중 일부를 반환해야 되는 약정을 제공하고 있습니다. &cr; (2) 은행은 해당 관계기업의 청산 시까지 지급 받은 관리보수의 합계액 범위내에서 손실을 우선 충당하여야 하며, 당분기말 기준으로 인식한 우선손실충당부채는 없습니다. &cr;(3) 해당 관계기업은 청산 시 사원에 대한 분배금 및 환급금이 부족할 경우, 은행의 납입출자약정액 중 30억원을 동 부족액에 우선 충당하는 약정이 존재합니다. 당분기말 및 전기말 현재 예상되는 우선손실충당액은 30억원 입 니 다 &cr;&cr;&cr;10. 투자부동산 가. 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백 만 원 ) . &cr;<당분기> 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 49,201 42,613 91,814 취득 - 315 315 대체 (6,485) (1,767) (8,252) 당분기말 42,716 41,161 83,877 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 17,886 17,886 감가상각비 - 625 625 대체 - (54) (54) 당분 기말 - 18,457 18,457 순장부금액 기초 49,201 24,727 73,928 당 분기말 42,716 22,704 65,420 &cr;<전분기>&cr; 구 분 토 지 건 물 합 계 취득원가 기초 53,611 42,658 96,269 취득 - 876 876 대체 (4,358) (871) (5,229) 전분기말 49,253 42,663 91,916 감가상각비 및 손상차손 누계액 기초 - 17,415 17,415 감가상각비 - 672 672 대체 - (404) (404) 전분 기말 - 17,683 17,683 순장부금액 기초 53,611 25,243 78,854 전 분기말 49,253 24,980 74,233 나. 당분기말 투자부동산의 공정가치 가치평가기법 및 공정가치 측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 공정 가치 가치평가기법 투입변수 토지 및 건물 97,532 원가접근법 공시지가,지가변동추이,거래사례 &cr; 당분기말 현재 투자부동산의 공정가치 는 97,532백 만 원 ( 전기말: 107,714 백만 원)이 며 동 공정가치는 공인된 독립평가법인에 의하여 수행된 평가에 기초하여 결정되었습 니다. 토지의 경우 당해 토지와 유사한 이용가치를 지닌 표준지의 공시지가를 기준으로지가변동추이 및 기타토지의 객관적 가치에 영향을 미치는 기타 제요인 등을 종합적으로 참작하여 평가하고 있으며, 건물의 경우 구조, 사용자재, 시공정도 등을 종합 참작하여 원가법으로 평가하고 있습니다. &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 발생한 투자부동산 관련 임대수익은 각각 1,645백 만원 과 1,551 백만원 입니다.&cr; 11. 유형자산 &cr; 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기>&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 사용권자산 기 타 합 계 취득원가 전기말 916,958 1,153,934 156,113 731,245 - 10,153 2,968,403 회계정책의 변경 - - - - 154,259 - 154,259 기초 916,958 1,153,934 156,113 731,245 154,259 10,153 3,122,662 취득 2 8,307 9,801 24,654 49,160 20,563 112,487 처분 - - (2,635) (13,800) (1,116) - (17,551) 대체 7,765 1,985 - 474 - (1,972) 8,252 환율조정 21 29 215 79 (214) - 130 당분 기말 924,746 1,164,255 163,494 742,652 202,089 28,744 3,225,980 감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 962 297,604 131,270 657,826 - - 1,087,662 감가상각비 - 17,977 7,053 28,279 71,441 - 124,750 처분 - - (2,531) (13,756) (31) - (16,318) 대체 - 54 - - - - 54 환율조정 - (204) 84 187 1 - 68 당분 기말 962 315,431 135,876 672,536 71,411 - 1,196,216 순장부금액 전기말 915,996 856,330 24,843 73,419 - 10,153 1,880,741 회계정책의 변경 - - - - 154,259 - 154,259 기초 915,996 856,330 24,843 73,419 154,259 10,153 2,035,000 당 분기말 923,784 848,824 27,618 70,116 130,678 28,744 2,029,764 &cr;<전분기>&cr; 구 분 토 지 건 물 임차점포 업무용동산 기 타 합 계 취득원가 기초 859,097 1,138,031 142,224 746,252 1,110 2,886,714 취득 2 11,193 9,916 23,245 14,172 58,528 처분 (584) (776) (278) (49,939) - (51,577) 대체 6,113 6,496 - 1,110 (8,490) 5,229 환율조정 11 14 260 177 - 462 전분 기말 864,639 1,154,958 152,122 720,845 6,792 2,899,356 감가상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 962 274,506 122,760 674,123 - 1,072,351 감가상각비 - 17,796 6,804 27,702 - 52,302 처분 - (89) (277) (49,897) - (50,263) 대체 - 404 - - - 404 환율조정 - 9 47 147 - 203 전분 기말 962 292,626 129,334 652,075 - 1,074,997 순장부금액 기초 858,135 863,525 19,464 72,129 1,110 1,814,363 전 분기말 863,677 862,332 22,788 68,770 6,792 1,824,359 &cr;&cr; 1 2. 무형자 산&cr; 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . <당분기>&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 370,991 206,522 26,763 20,932 44,396 669,604 취득 1,326 12,087 27,720 - 17,817 58,950 처분 - - - (210) - (210) 대체 29,049 4,358 (33,407) - - - 환율조정 - 36 - 76 - 112 당분기말 401,366 223,003 21,076 20,798 62,213 728,456 상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 301,927 167,427 - 667 31,023 501,044 상각비 30,875 12,096 - - 8,011 50,982 환율조정 - 33 - - - 33 당분기말 332,802 179,556 - 667 39,034 552,059 순장부금액 기초 69,064 39,095 26,763 20,265 13,373 168,560 당분기말 68,564 43,447 21,076 20,131 23,179 176,397 <전분기>&cr; 구 분 개발비 소프트웨어 개발중인&cr;무형자산 회원권 기타&cr;무형자산 합 계 취득원가 기 초 356,533 190,907 4,998 21,125 66,763 640,326 취득 1,005 9,145 16,359 1,623 1,673 29,805 처분 - - - (1,445) - (1,445) 대체 9,424 311 (9,735) - - - 환율조정 - (18) - 23 - 5 전분기말 366,962 200,345 11,622 21,326 68,436 668,691 상각비 및 &cr;손상차손 누계액 기초 253,427 145,550 - 935 46,361 446,273 상각비 36,102 16,119 - - 6,566 58,787 처분 - - - (268) - (268) 환율조정 - (27) - - - (27) 전분기말 289,529 161,642 - 667 52,927 504,765 순장부금액 기초 103,106 45,357 4,998 20,190 20,402 194,053 전분기말 77,433 38,703 11,622 20,659 15,509 163,926 &cr; 13. 법인세비용 가. 당분기 및 전분기 중에 발생한 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세부담액 분기 법인세부담액 82,428 381,737 133,272 345,853 전기 이전의 법인세에 대한 조정액 (4) (11,129) (728) (6,560) 이연법인세자산(부채)의 변동액 기초이연법인세 수정 - 770 - (83,119) 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용의 금액 52,066 79,449 18,415 90,051 자본에 직접 계상된 법인세 기타포괄손익금융자산평가손익 (23,034) (36,330) 3,241 20,415 기타 항목 4,567 9,043 (146) (3,733) 회계정책의 변경 - - - 89,278 법인세비용 116,023 423,540 154,054 452,185 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용과의 관계는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 법인세비용차감전순이익 470,238 1,643,915 595,268 1,697,209 법정 법인세율() 회계이익에 적용세율 곱하여 산출한 금액 126,725 444,305 161,113 458,966 조정사항 이연법인세미인식 차이 등 (10,698) (9,636) (6,331) (221) 법인세환급액 (4) (11,129) (728) (6,560) 법인세비용 116,023 423,540 154,054 452,185 유효세율 24.67% 25.76% 25.88% 26.64% () 3,000억원 초과 27.5%, 200억원 초과 3,000억원 이하 24.2%, 2억원 초과 200억원 이하 22%, 2억원 &cr; 이하 11% &cr; 다. 당분기 및 전분기 중 일시적차이 및 이연법인세자산(부채)의 증감내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기-3개월>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2019.6.30 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (36,102) - (2,414) (38,516) 기타포괄손익금융자산 (650,592) - (48,681) (699,273) 대손충당금 1,810 - - 1,810 종속기업및관계기업투자 (167,086) - 1 (167,085) 파생상품 47,378 - (9,076) 38,302 유형자산및투자부동산 (165,993) 655 (2) (166,650) 선급비용 (388,220) - (10,904) (399,124) 미수수익 (420,503) - (4,826) (425,329) 충당부채 470,754 - 13,686 484,440 퇴직급여부채 260,797 - (4,538) 256,259 선수수익 42,692 - 910 43,602 미지급비용 2,459 - (640) 1,819 기타금융부채 16,631 - (4,501) 12,130 기타 246,059 (7,483) (124,377) 129,165 합 계 (739,916) (6,828) (195,362) (928,450) 평균세율 27.5% 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (203,477) (255,324) 미인식한 이연법인세자산 152 371 계 (203,629) (255,695) 이연법인세자산 2,177 2,261 이연법인세부채 (205,806) (257,956) <당분기-누적>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 당분기말 당기손익금융자산 (12,107) (155) (12,262) (12,262) (38,516) (38,516) 기타포괄손익금융자산 (610,758) (1,330) (612,088) (615,148) (702,333) (699,273) 대손충당금 1,677 - 1,677 1,677 1,810 1,810 종속기업및관계기업투자 (167,629) - (167,629) 967 1,511 (167,085) 파생상품 239,034 725 239,759 239,759 38,302 38,302 유형자산및투자부동산 (165,249) 47 (165,202) 1,826 378 (166,650) 선급비용 (386,455) - (386,455) (386,455) (399,124) (399,124) 미수수익 (384,690) - (384,690) (384,690) (425,329) (425,329) 충당부채 456,009 - 456,009 456,009 484,440 484,440 퇴직급여부채 243,334 - 243,334 - 12,925 256,259 선수수익 41,031 - 41,031 41,031 43,602 43,602 미지급비용 1,379 - 1,379 1,379 1,819 1,819 기타금융부채 21,820 - 21,820 21,820 12,130 12,130 기타 85,065 (2,088) 82,977 26,522 72,710 129,165 합 계 (637,539) (2,801) (640,340) (607,565) (895,675) (928,450) 평균세율 27.5% 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (175,324) (255,324) 미인식한 이연법인세자산 152 371 계 (175,476) (255,695) 이연법인세자산 2,104 2,261 이연법인세부채 (177,580) (257,956) () 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항입니다. &cr; <전분기-3개월>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 2018.6.30 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 22,830 - (29,340) (6,510) 기타포괄손익금융자산 (638,664) (786) (14,799) (652,677) 대손충당금 1,577 - 4 1,581 종속기업및관계기업투자 (170,829) - 1,468 (169,361) 파생상품 186,578 - 62,604 249,182 유형자산및투자부동산 (158,310) 1,698 (3,115) (163,123) 선급비용 (366,783) - (11,236) (378,019) 미수수익 (330,406) - (19,569) (349,975) 충당부채 413,937 - 6,579 420,516 퇴직급여부채 230,194 - 11,508 241,702 선수수익 39,553 - 461 40,014 미지급비용 1,467 - 889 2,356 기타금융부채 16,496 - 394 16,890 기타 74,884 (4,103) (76,006) 2,981 합 계 (677,476) (3,191) (70,158) (744,443) 평균세율 27.5% 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (186,307) (204,722) 미인식한 이연법인세자산 142 142 계 (186,449) (204,864) 이연법인세자산 624 619 이연법인세부채 (187,073) (205,483) <전분기-누적>&cr; 관련계정과목 차감할(가산할)일시적차이 기초 조정사항() 조정후 기초잔액 감소 증가 전분기말 당기손익금융자산 (2,287) (3,342) (5,629) (5,629) (6,510) (6,510) 기타포괄손익금융자산 (659,757) 631 (659,126) (662,286) (655,837) (652,677) 대손충당금 - 267,903 267,903 267,903 1,581 1,581 종속기업및관계기업투자 (178,251) 533 (177,718) 113 8,470 (169,361) 파생상품 244,559 11,781 256,340 256,340 249,182 249,182 유형자산및투자부동산 (160,720) - (160,720) 3,258 855 (163,123) 선급비용 (343,532) - (343,532) (343,532) (378,019) (378,019) 미수수익 (294,220) (6,107) (300,327) (300,327) (349,975) (349,975) 충당부채 372,287 50,592 422,879 422,879 420,516 420,516 퇴직급여부채 213,179 - 213,179 - 28,523 241,702 선수수익 38,492 - 38,492 38,492 40,014 40,014 미지급비용 14,902 (14,348) 554 554 2,356 2,356 기타금융부채 14,613 1,155 15,768 15,768 16,890 16,890 기타 21,500 (6,546) 14,954 (26,999) (38,972) 2,981 합 계 (719,235) 302,252 (416,983) (333,466) (660,926) (744,443) 평균세율 27.5% 27.5% 총이연법인세자산(부채)효과 (197,790) (204,722) 미인식한 이연법인세자산 142 142 계 (197,932) (204,864) 이연법인세자산 596 619 이연법인세부채 (198,528) (205,483) () 회계정책의 변경에 따른 조정사항과 법인세 확정신고시에 추가로 조정한 사항이 포함되었습니다. &cr; 당분기 말 및 전분기말 현재 이연법인세자산으로 인식되지 않은 종속기업 및 관계기업투자와 관련된 일시적차이 총액은 각각 1,349백 만 원 및 517백만원입니다. &cr;&cr;14. 기타자산 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융자산 미결제환대 684,449 1,290,407 미수금 332,927 93,772 미수미결제현물환 3,452,837 1,671,079 임차보증금 769,904 782,544 미수수익 1,020,573 996,765 여신성가지급금 29,581 28,438 현재가치할인차금 (14,274) (14,808) 기타금융자산 대손충당금 (35,195) (38,262) 기타 5,131 4,764 소 계 6,245,933 4,814,699 기타자산 선급비용 118,376 65,800 일반성가지급금 33,333 16,327 용도품 5,401 3,833 기타 21,765 38,760 소 계 178,875 124,720 합 계 6,424,808 4,939,419 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 기타금융자산의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr;<당분기> 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 4,367 4,206 29,689 38,262 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 737 (711) (26) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (545) 741 (196) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (49) (469) 518 - 소 계 143 (439) 296 - 손상차손(환입) (3,174) (1,836) 1,970 (3,040) 시간가치 경과분 - - (31) (31) 환율변동분 3 1 - 4 당분기말 1,339 1,932 31,924 35,195 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 15,759 회계정책의 변경 723 기초 4,923 4,198 7,361 16,482 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 796 (728) (68) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (524) 690 (166) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (53) (364) 417 - 소 계 219 (402) 183 - 손상차손 33 1,405 22,810 24,248 시간가치 경과분 - - (34) (34) 환율변동분 - 2 - 2 전분기말 5,175 5,203 30,320 40,698 &cr;&cr;15. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 요구불예금 원화요구불예금 45,205,287 41,627,632 외화요구불예금 6,758,121 7,171,970 소 계 51,963,408 48,799,602 기한부예금 원화저축성예금 44,137,877 45,215,282 외화저축성예금 4,060,291 4,245,917 소 계 48,198,168 49,461,199 양도성예금증서 4,310,252 4,027,204 기타 3,307,920 3,343,404 합 계 107,779,748 105,631,409 &cr;16. 차입부채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 원화차입금 한국은행차입금 한국은행 0.50 ~ 0.75 4,868,543 4,975,308 기금차입금 중소기업창업및진흥기금 외 0.00 ~ 4.04 14,856,453 13,621,682 정부차입금 기획재정부 외 0.00 ~ 4.30 2,036,208 1,952,061 기타원화차입금 삼성전자㈜ 외 1.75 ~ 2.48 3,443,500 3,247,700 소 계 25,204,704 23,796,751 외화차입금 외화타점차 수출입은행 외 0.00 ~ 2.38 212,739 64,531 은행외화차입금 BANCO CENTRAL DE COSTA RICA 외 0.20 ~ 2.40 161,527 601,924 역외외화차입금 신한은행 2.58 3,604 1,118 기타외화차입금 THE BANK OF NEW YORK MELLON 외 0.00 ~ 3.06 2,160,509 1,296,525 소 계 2,538,379 1,964,098 매출어음 창구매출 0.00 ~ 2.01 166,286 193,214 콜머니 외화콜머니 국민은행 외 0.18 ~ 2.40 1,186,472 357,479 환매조건부매도 대고객 환매조건부매도 외 1.00 ~ 5.20 2,540 148,408 기타 정보통신기술진흥센터 - 3,941 - 합 계 29,102,322 26,459,950 &cr;나. 당분기말 및 전기말 현재 금융기관에 대한 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 차입기관 당분기말 전기말 한국은행 4,868,543 4,975,308 타금융기관 6,015,310 4,529,679 합 계 10,883,853 9,504,987 &cr; 17. 사채 가. 당분기 말 및 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 원화사채 111,166,225 102,784,070 외화사채 2,841,847 2,125,893 사채할인발행차금 (132,827) (105,279) 합 계 113,875,245 104,804,684 &cr;나. 당분기말 및 전기말 현재 원화사채 및 외화사채의 세부내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; &cr;<원화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행중소기업금융채권 창구조달중소기업금융채권 0.85 ~ 7.77 64,160,967 62,467,568 시장조달중소기업금융채권 1.25 ~ 5.75 40,870,000 34,640,000 후순위중소기업금융채권 1.70 ~ 4.67 6,100,010 5,700,010 소 계 111,130,977 102,807,578 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 58,198 74,476 평가손실(이익)(전기분 이전) (22,950) (97,984) 소 계 35,248 (23,508) 합 계 111,166,225 102,784,070 <외화사채>&cr; 구 분 연이율(%) 당분기말 전기말 발행사채 발행외화채권 0.02 ~ 4.52 2,766,565 2,076,987 역외발행외화채권 2.25 68,807 64,042 소 계 2,835,372 2,141,029 공정가액위험회피 관련 평가손실(이익) 22,980 (5,205) 평가손실(이익)(전기분 이전) (16,505) (9,931) 소 계 6,475 (15,136) 합 계 2,841,847 2,125,893 &cr; 18. 순확정급여부채&cr; 가. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 순확정급여부채 의 항목은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; &cr; <당분기>&cr; 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산 &cr;공정가치 순확정급여부채 기초 852,919 (828,312) 24,607 당기근무원가 90,645 - 90,645 이자원가(수익) 13,201 (15,542) (2,341) 납입액 - (43,000) (43,000) 급여지급액 (30,875) 30,914 39 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 4,912 4,912 당분기말 925,890 (851,028) 74,862 <전분기> 구 분 확정급여채무의&cr; 현재가치 사외적립자산 &cr;공정가치 순확정급여부채 기초 738,264 (694,554) 43,710 당기근무원가 86,606 - 86,606 이자원가(수익) 15,100 (16,327) (1,227) 납입액 - (103,000) (103,000) 급여지급액 (28,019) 27,860 (159) 재측정요소 사외적립자산의 수익 - 9,568 9,568 전분기말 811,951 (776,453) 35,498 나. 당분기 및 전분기 중 확정급여제도와 관련하여 인식한 퇴직급여비용의 항목은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 90,645 86,606 순확정급여부채의 이자비용(수익) (2,341) (1,227) 합 계 88,304 85,379 다. 당분기말 및 전기말 현재 사용된 주요 보험수리적 가정은 다음과 같습니다(단위: %). 구 분 당분기말 전기말 할인율 2.42 2.42 미래 임금상승률 2.23 2.23 &cr; 라. 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 공시가격 비공시가격 공시가격 비공시가격 현금 및 현금성자산 - 851,028 - 828,312 &cr; 마. 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채의 주요 보험수리적가정의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr;&cr;<당분기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (101,172) 123,318 미래 임금상승률 1.00% 122,164 (102,173) < 전기말>&cr; 구 분 변동률 상승시 변동액 하락시 변동액 할인율 1.00% (102,086) 124,209 미래 임금상승률 1.00% 121,339 (101,797) 상기의 민감도 분석은 다른 가정은 일정하다는 전제 하에 산정되었으나, 실무적으로는 여러 가정이 서로 관련되어 변동될 것입니다. 주요 보험수리적가정의 변동에 대한확정급여채무의 민감도는 재무상태표에 인식된 확정급여부채 산정시 사용한 예측단위접근법과 동일한 방법을 사용하여 산정하였습니다. &cr;&cr;은행은 확정급여연금제도를 통하여 다양한 위험에 노출되어 있으며, 가장 유의적인 위험은 아래와 같습니다. &cr;- 우량채 수익률의 하락: 우량채수익률의 하락은 제도가 보유하고 있는 금융자산의가치를 일부 증가시켜 상쇄 효과가 있으나 확정급여부채의 증가를 가져올 것입니다.&cr; 바. 당분기말 및 전기말 현재 할인되지 않은 확정급여지급액의 만기 분석은 다음과 같습니다 (단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 10년 미만 344,349 293,449 10년 이상 ~ 20년 미만 384,351 332,295 20년 이상 ~ 30년 미만 587,257 587,948 30년 이상 71,896 65,475 합 계 1,387,853 1,279,167 &cr;사. 당 회계연도에 납부할 것으로 예상되는 기여금에 대한 사용자의 합리적인 추정치 는 100,000백만원이며 확정급여채무의 가중평균만기는 15.5년 입니 다 . &cr; &cr; 아. 은행은 당분 기 및 전분기 중 종업원의 퇴직과 관련하여 확정기여제도와 관련하여 납입한 금액 으로 각각 3,703백만원 , 2,507백만원을 비용으로 인식하였습 니다. &cr;자. 퇴직금 지급규정에 의거 만 20년 이상 근속한 일정직원에 한해 정년까지의 잔여기간 1년 전까지 자진 퇴직하는 경우, 지급할 준정년퇴직금에 대하여 보험수리적 평가로 계산하여 신뢰성 있게 추정된 금액을 부채로 인식하였습니다. 당분기말 및 전기말 현재 준정년퇴직 관련 부채는 각각 93,713백만원, 88,337 백만원 입니다. &cr; &cr; 19. 충당부채 &cr;가. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 백만원)&cr; 구 분 당분기말 전기말 미사용약정 130,705 125,485 지급보증 35,828 33,480 소송 관련 890 9,693 복구충당부채 7,563 7,535 포인트충당부채 3,629 3,247 기타 305,825 276,568 합 계 484,440 456,008 나. 미사용약정충당부채&cr;&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 미사용약정충당부채 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 약정잔액() 충당부채 설정비율(%) 기업대출약정 35,362,623 76,781 0.22 34,312,862 73,687 0.21 가계대출약정 4,816,885 4,537 0.09 4,736,761 4,605 0.10 신용카드한도 12,309,712 49,387 0.40 11,399,200 47,193 0.41 합 계 52,489,220 130,705 0.25 50,448,823 125,485 0.25 () 해당 약정잔액에는 미사용약정충당부채 설정대상이 아닌 기타원화인수약정 등이 제외되었습니다. &cr; (2) 당분기 및 전분기 중 미사용약정충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 85,636 34,864 4,985 125,485 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 10,891 (10,110) (781) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (5,952) 5,955 (3) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (269) (627) 896 - 소 계 4,670 (4,782) 112 - 손상차손(환입) (10,466) 12,248 3,411 5,193 환율변동분 27 - - 27 당분기말 79,867 42,330 8,508 130,705 &cr;<전분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 82,661 회계정책의 변경 47,768 기초 91,228 35,602 3,599 130,429 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 9,494 (9,284) (210) - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,835) 5,033 (198) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (281) (645) 926 - 소 계 4,378 (4,896) 518 - 손상차손(환입) (10,502) 3,252 1,332 (5,918) 환율변동분 20 - - 20 전분기말 85,124 33,958 5,449 124,531 &cr;다. 충당부채의 변동내역 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역 은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 기 초 발 생 환입액 기 타 당분기말 지급보증 33,480 2,338 - 10 35,828 소송 관련 9,693 - (8,803) - 890 복구충당부채 7,535 72 - (44) 7,563 포인트충당부채 3,247 382 - - 3,629 기타 276,568 31,809 - (2,552) 305,825 합 계 330,523 34,601 (8,803) (2,586) 353,735 <전분기>&cr; 구 분 기 초 회계정책의 변경 발 생 환입액 기 타 전분기말 지급보증 45,338 2,824 - (9,836) 10 38,336 소송 관련 12,264 - - (1,479) - 10,785 복구충당부채 7,226 - 84 - 23 7,333 포인트충당부채 2,953 - 217 - - 3,170 기타 221,845 - 15,035 - (519) 236,361 합 계 289,626 2,824 15,336 (11,315) (486) 295,985 &cr;라. 당분기말 및 전기말 현재 지급보증충당부채의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 지급보증금액 충당부채 설정비율(%) 원화확정지급보증 492,741 6,819 1.38 495,374 5,799 1.17 외화확정지급보증 1,792,151 13,617 0.76 1,826,176 12,846 0.70 미확정지급보증 1,610,347 15,392 0.96 1,752,165 14,835 0.85 합 계 3,895,239 35,828 0.92 4,073,715 33,480 0.82 &cr;마. 소송 관련 당분기 말 및 전기말 현재 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 제소 건수 218 268 금액 334,134 362,930 피소 건수 142 142 금액 107,149 122,595 은행은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 바. 복구충당부채 은행은 임차점포에 대한 복구의무가 있는 범위 내에서 사후처리원가와 관련된 충당부채를 인식하며, 임차기간이 장기이며 현재가치가 중요한 경우 현재가치평가를 적용하고 있습니다.&cr;&cr;사. 통상임금 관련 충당부채&cr;&cr;은행은 보고기간말 현재 근로자(또는 퇴직자)와 통상임금과 관련된 임금의 추가지급청구소송을 진행 중에 있습니다. 2016년 5월 26일자로 은행이 1심에서 패소하였으나, 2017년 5월 12일자로 은행이 2심에서 승소하였습니다. 당분기말 현재 대법원 상고심이 진행 중이며, 소송 결과는 합리적으로 예측할 수 없습니다. &cr; 20. 기타부채 가. 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 기타금융부채 금융보증계약부채 61,930 68,978 신탁계정차 2,395,914 2,235,002 증권투자신탁계정차 684,522 517,121 수입보증금 293,094 267,255 미결제환차 1,446,373 1,442,174 미지급배당금 9,729 12,316 미지급금 748,683 433,876 미지급미결제현물환 3,455,887 1,671,261 미지급비용 1,457,086 1,395,892 대리점 677,217 449,675 리스부채 130,860 - 기타 1,026,232 694,608 소 계 12,387,527 9,188,158 기타부채 미지급법인세 201,351 223,249 선수수익 126,845 133,048 기타 394,680 298,921 소 계 722,876 655,218 합 계 13,110,403 9,843,376 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 금융보증계약부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr;&cr;<당분기>&cr; 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 기초 46,200 5,108 17,670 68,978 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 589 (589) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,658) 13,239 (1,581) - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (102) (113) 215 - 소 계 (11,171) 12,537 (1,366) - 손상차손 (313) (781) (8,597) (9,691) 환율변동분 2 - - 2 금융보증계약의 공정가치 변동 4,476 (1,754) (81) 2,641 당분기말 39,194 15,110 7,626 61,930 &cr;<전분기> 구 분 12개월&cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 손상 미인식 손상 인식 전전기말 58,185 회계정책의 변경 1,155 기초 45,338 2,924 11,078 59,340 신용위험의 유의적 증감에 따른 변동 12개월 기대신용손실로 대체 333 (333) - - 손상 미인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (4,789) 4,789 - - 손상 인식한 전체기간 기대신용손실로 대체 (96) (29) 125 - 소 계 (4,552) 4,427 125 - 손상차손(환입) (49) (33) 1,204 1,122 금융보증계약의 공정가치 변동 4,684 (1,344) (79) 3,261 전분기말 45,421 5,974 12,328 63,723 &cr;&cr;21. 리스&cr; 가. 리스이용자&cr; (1) 당분기말에 재무상태표에 인식된 사용권자산 금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 사용권자산() 부동산 121,055 차량 9,491 기타 132 합 계 130,678 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되어 있습니다.&cr; &cr;(2) 당분기말에 재무상태표에 인식된 리스부채 금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 3개월 이하 3개월 초과 6개월 초과 1년 초과 3년 초과 5년 초과 합 계 리스부채 () 19,499 16,022 24,876 56,970 12,091 1,402 130,860 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되어 있습니다. &cr; &cr;(3) 당분기 중 발생한 리스이용과 관련된 손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 사용권자산 감가상각비 부동산 61,827 차량운반구 9,534 기타 80 소 계 71,441 리스부채이자비용 2,621 단기리스료 등 3,847 합 계 77,909 &cr;(4) 당분기 중 발생한 리스이용자의 현금유출은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 리스의 총 현금유출 55,494 나. 운용리스 - 리스제공자&cr; &cr;은행은 투자부동산으로 분류된 토지 및 건물의 잉여부분에 대하여 복수의 운용리스계약을 체결하고 있습니다. 동 취소불능 운용리스의 잔여기간은 5년 이내이며, 모든 운용리스계약은 시장 조건에 따라 연단위로 리스료를 증가시킬 수 있도록 약정되어 있습니다. 한편, 당분기말 및 전기말 현재 취소불능리스계약으로 인하여 향후 수령할것으로 예상되는 최소리스료는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 기 간 당분기말 전기말 1년 이내 1,044 750 1년 초과 5년 이내 962 724 합 계 2,006 1,474 &cr;&cr;22. 약정사항 및 우발사항 가. 당분기 말 및 전기말 현재 지급보증 및 배서어음 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 원화확정지급보증 금융보증계약 1,709,405 1,719,851 기타 492,741 495,374 소 계 2,202,146 2,215,225 외화확정지급보증 금융보증계약 477,659 413,285 수입화물선취보증 108,047 97,563 기타 1,684,104 1,728,613 소 계 2,269,810 2,239,461 미확정지급보증 신용장개설관계 1,610,347 1,752,165 소 계 1,610,347 1,752,165 합 계 6,082,303 6,206,851 나. 당분기 말 및 전기말 현재 약정 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 원화대출약정 44,097,828 43,345,605 외화대출약정 9,477,633 8,264,221 기타 4,655,530 4,809,408 합 계 58,230,991 56,419,234 &cr;신용제공 약정은 대출계약 및 회전신용계약을 의미합니다. 일반적으로 약정에는 유효기일 또는 기타 만료 조항이 존재합니다. 사용되지 않고 만료되는 약정이 있을 수 있으므로 총 계약금액이 반드시 미래 자금소요를 의미하는 것은 아닙니다. 그러나 대부분의 신용제공약정이 특정 기준을 유지하는 고객을 조건으로 하기 때문에 잠재적 신용손실은 총 미사용 약정액보다 낮습니다. 일반적으로 장기 약정이 단기 약정보다 더 높은 수준의 신용위험을 수반하므로 은행은 신용제공약정의 만기까지의 기간을 모니터링합니다. 다. 신탁계정&cr;&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행의 신탁계정 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 자산총계 영업수익 당분기말 전기말 당분기 전분기 연결대상(원리금보전 및 원금보전) 580,758 572,588 12,619 11,606 연결제외() 52,255,637 53,709,192 395,229 262,174 합 계 52,836,395 54,281,780 407,848 273,780 () 신탁계정 재무정보는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거한 기업회계기준서 제 5004호 신탁업자의 신탁계정 및 금융투자업시행세칙에 따 라 작성됩 니다.&cr; (2) 당분기 및 전분기 중 신탁과 관련된 주요 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전기말 및 전분기 수익 신탁업무운용수익 78,622 67,377 비용 신탁계정차이자 27,335 29,799 채권 신탁미수금 3 - 미수신탁보수 45,298 36,240 소 계 45,301 36,240 채무 신탁계정차 2,395,914 2,235,002 신탁계정차미지급이자 29 - 소 계 2,395,943 2,235,002 (3) 원금보전약정 및 원리금보전약정 신탁&cr; 당분기 말 및 전기말 현재 은행이 원금보전약정과 원리금보전약정을 제공하고 있는 신탁계정의 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 원금보전약정 580,656 572,486 원리금보전약정 102 102 합 계 580,758 572,588 당분기말 및 전기말 현재 원금보전약정과 원리금보전약정 신탁의 운용결과에 따라 은행이 부담해야 할 금액은 없습니다. &cr; 라. 기타사항&cr; &cr; 은행은 한국과 이란 간의 경상거래에 대한 원화결제업무를 수행하고 있으며, 해당 원화결제업무가 미국이 제재하고 있는 국가나 기관 등과의 거래에서 요구하고 있는 제재규정에 부합하는지 여부 등을 확인하기 위하여 미국 검찰(연방 및 뉴욕주 검찰)의 요청에 따라 내부조사 를 진행 중이고, 그에 따른 자료가 미 당국에 제출 되었습니다. 한국 검찰은 2013년 1월 중 은행의 원화결제업무를 이용한 A사의 허위거래에 대하여 은행 및 그 임직원의 잘못은 없는 것으로 결론을 내린 바 있습니다. 당분기말 현재해당업무에 대한 조사결과 및 그에 따른 영향은 예측할 수 없습니다. &cr; &cr; 23. 공정가치&cr; 가. 당분기 중 은행의 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 사업환경 및경제적인 환경의 유의적인 변동은 없습니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 공정가치 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 자 산 현금및예치금 10,530,227 10,530,357 12,768,725 12,768,725 당기손익금융자산 6,975,451 6,975,451 5,937,049 5,937,049 기타포괄손익금융자산 11,513,117 11,513,117 11,556,515 11,556,515 상각후원가유가증권 29,245,200 29,636,356 25,271,670 25,455,425 상각후원가대출채권 원화대출금 202,515,255 202,035,810 191,257,218 190,889,900 외화대출금 3,226,459 3,228,289 2,505,797 2,504,531 외화대여금 1,976,836 1,977,130 1,594,427 1,594,382 내국수입유산스 3,178,349 3,178,349 2,692,618 2,692,618 콜론 1,510,077 1,510,077 1,006,823 1,006,823 매입어음/매입외환 1,542,443 1,541,516 1,828,753 1,826,702 지급보증대지급금 26,684 26,684 21,351 21,351 신용카드채권 3,054,509 3,054,509 3,044,438 3,044,438 환매조건부채권매수 4,420,365 4,420,365 2,637,513 2,637,513 기타대출채권 178,856 178,766 99,239 99,134 대손충당금 (2,587,107) (2,587,107) (2,434,570) (2,434,570) 현재가치할인차금 (7,759) (7,759) (15,034) (15,034) 이연대출부대손익 400,484 400,484 373,704 373,704 소 계 219,435,451 218,957,113 204,612,277 204,241,492 위험회피회계파생상품자산 47,726 47,726 37,824 37,824 기타금융자산 6,245,933 6,249,040 4,814,699 4,815,873 합 계 283,993,105 283,909,160 264,998,759 264,812,903 부 채 당기손익금융부채 2,094,974 2,094,974 1,345,118 1,345,118 예수부채 원화예수금 92,649,174 92,595,487 90,184,779 90,093,036 양도성예금증서 4,310,252 4,295,835 4,027,204 4,011,809 외화예수금 10,820,322 10,822,843 11,419,426 11,419,126 소 계 107,779,748 107,714,165 105,631,409 105,523,971 차입부채 원화차입금 25,204,704 25,204,704 23,796,751 23,796,751 외화차입금 2,538,379 2,538,538 1,964,098 1,964,084 매출어음 166,286 165,928 193,214 192,904 콜머니 1,186,472 1,186,472 357,479 357,479 환매조건부매도 2,540 2,539 148,408 148,372 기타 3,941 3,941 - - 소 계 29,102,322 29,102,122 26,459,950 26,459,590 사채 중소기업금융채권 111,036,918 110,684,959 102,683,591 102,217,131 발행외화채권 2,838,327 2,843,988 2,121,093 2,126,851 소 계 113,875,245 113,528,947 104,804,684 104,343,982 위험회피회계파생상품부채 78,877 78,877 112,945 112,945 기타금융부채 12,387,527 12,387,116 9,188,158 9,188,181 합 계 265,318,693 264,906,201 247,542,264 246,973,787 &cr;금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; &cr;(1) 현금및예치금: 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화 할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. &cr;(2) 유가증권: 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.&cr; (3) 대출채권: 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. &cr; (4) 파생상품: 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타금융자산 및 기타금융부채: 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; &cr;(6) 예수부채: 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr;&cr;(7) 차입부채: 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; (8) 사채: 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다.&cr; 다. 공정가치 서열체계&cr;&cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,072,151 3,708,321 2,194,979 6,975,451 기타포괄손익금융자산 4,240,886 6,696,236 575,995 11,513,117 위험회피회계파생상품자산 - 47,726 - 47,726 합 계 5,313,037 10,452,283 2,770,974 18,536,294 금융부채 당기손익금융부채 9,118 2,085,481 375 2,094,974 위험회피회계파생상품부채 - 78,877 - 78,877 합 계 9,118 2,164,358 375 2,173,851 &cr;<전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,063,665 2,995,328 1,878,056 5,937,049 기타포괄손익금융자산 2,927,384 8,065,159 563,972 11,556,515 위험회피회계파생상품자산 - 37,824 - 37,824 합 계 3,991,049 11,098,311 2,442,028 17,531,388 금융부채 당기손익금융부채 20,701 1,323,671 746 1,345,118 위험회피회계파생상품부채 - 112,945 - 112,945 합 계 20,701 1,436,616 746 1,458,063 (2) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr;&cr; <당분기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,229,656 8,740,931 559,770 10,530,357 상각후원가유가증권 11,290,195 18,346,161 - 29,636,356 상각후원가대출채권 - - 218,957,113 218,957,113 기타금융자산 - - 6,249,040 6,249,040 합 계 12,519,851 27,087,092 225,765,923 265,372,866 금융부채 예수부채 - 51,963,339 55,750,826 107,714,165 차입부채 - - 29,102,122 29,102,122 사채 - 43,707,514 69,821,433 113,528,947 기타금융부채 - - 12,387,116 12,387,116 합 계 - 95,670,853 167,061,497 262,732,350 <전기말>&cr; 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 현금및예치금 1,122,436 11,229,641 416,648 12,768,725 상각후원가유가증권 4,729,803 20,725,622 - 25,455,425 상각후원가대출채권 - - 204,241,492 204,241,492 기타금융자산 - - 4,815,873 4,815,873 합 계 5,852,239 31,955,263 209,474,013 247,281,515 금융부채 예수부채 - 48,799,555 56,724,416 105,523,971 차입부채 - - 26,459,590 26,459,590 사채 - 36,781,988 67,561,994 104,343,982 기타금융부채 - - 9,188,181 9,188,181 합 계 - 85,581,543 159,934,181 245,515,724 (3) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; 구 분 내 용 수준 1 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격 수준 2 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한&cr;자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함) 수준 3 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수) &cr; (4) 공정가치 서열별 공시 범위&cr; &cr; 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산ㆍ부채에 대하여만 서열별 공시를 하였습니다. &cr; 라. 반복적인 공정가치 측정치의 서열수준 간의 이동&cr;&cr;은행은 공정가치 측정치의 서열체계 수준간 이동을 발생시킨 사건이나 상황의 변동이 일어난 날에 인식합니다.&cr; (1) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 &cr; &cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr;<당분기> &cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 금융부채&cr;합 계 기초 1,878,056 563,972 2,442,028 746 746 매입 429,059 222 429,281 - - 매도 (126,031) (54) (126,085) - - 결제 (234) - (234) (228) (228) 수준3에서 다른 수준으로 변경된 금액() - (26) (26) - - 분기손익 14,129 - 14,129 (143) (143) 기타포괄손익 - 11,881 11,881 - - 당분기말 2,194,979 575,995 2,770,974 375 375 <전분기> 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익금융자산 금융자산&cr;합 계 당기손익&cr;금융부채 위험회피회계파생상품부채 금융부채&cr;합 계 기초 27,935 2,072,139 2,100,074 1,860 32,477 34,337 회계정책의 변경 1,563,121 (1,484,963) 78,158 - - - 매입 223,621 1,842 225,463 - - - 매도 (64,798) (5,436) (70,234) - - - 결제 123 - 123 129 (32,477) (32,348) 분기손익 45,385 - 45,385 (994) - (994) 기타포괄손익 - (14,557) (14,557) - - - 전분기말 1,795,387 569,025 2,364,412 995 - 995 () 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준 간 이동이 발생하였습니다. 은행은 수준 간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 시점에 수준의 변동을 인식합니다.&cr; 마. 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역&cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 금융상품 공정가치 서열 수준 3의 손익 구성내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 총손익 보고기간말 보유상품과 관련된 분기손익 금융자산 당기손익금융자산 14,129 14,186 45,385 44,318 금융부채 당기손익금융부채 143 143 994 994 &cr;은행은 공정가치 서열 수준 3과 관련하여 당해 기간에 발생한 당기손익을 포괄손익계산서상 당기손익금융상품 관련 순손익으로 계상하고 있습니다. &cr; 바. 공정가치 서열 수준 3으로 분류된 공정가치의 민감도 분석&cr; 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융상품 중 해당 공정가치 변동이 당기손익으로 인식되는 이자율관련 파생상품과 주식관련 파생상품이 있고, 공정가치 변동이 당기손익 혹은 기타포괄손익으로 인식되는 지분증권 및 수익증권이 있습니다. &cr; 당분기 및 전분기 중 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 2 - (2) - 당기손익금융자산(2) 21,573 - (11,906) - 기타포괄손익금융자산(2) - 700,822 - (108,375) 소 계 21,575 700,822 (11,908) (108,375) 금융부채 파생금융상품(1) 2 - (2) - <전분기>&cr; 구 분 손익인식부분 유리한 변동 불리한 변동 분기손익 기타포괄손익 분기손익 기타포괄손익 금융자산 파생금융상품(1) 10 - (9) - 당기손익금융자산(2) 12,907 - (9,196) - 기타포괄손익금융자산(2) - 363,805 - (86,477) 소 계 12,917 363,805 (9,205) (86,477) 금융부채 파생금융상품(1) 9 - (10) - (1) 이자율관련파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.&cr; (2) 지분증권 가운데 상환전환우선주는 보통주 가치와 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 그 외의 지분증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률을 0~1%만큼 증가시키고 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하거나 청산가치와 할인율을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 수익증권은 투입변수의 변동에 따른 민감도 산출이 실무적으로 불가능하나, 실물부동산으로 구성된 경우에 한해 임대현금흐름의 할인율과 부동산매각가격의 변동률을 1%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. &cr; 사. 가치평가기법 및 투입변수 &cr; &cr;당분기말 및 전기말 현재 은행은 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치 측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 8,740,931 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 559,770 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 3,708,321 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 2,194,979 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, &cr; 순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 지수변동성,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등 지수변동성 14.95 ~ 15.84 지수변동성이 클수록 &cr; 공정가치 변동 증가 개별주식변동성 13.86 ~ 32.53 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.22 ~ 20.42 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 6,696,236 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 575,995 3 DCF모형,&cr; 순자산가치접근법 성장률,&cr; 할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.13 ~ 18.12 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 상각후원가유가증권 18,346,161 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 218,957,113 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 47,726 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 6,249,040 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 266,076,272 금융부채 당기손익금융부채 2,085,481 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 375 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률 등 기초자산변동성 0.50 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 예수부채 51,963,339 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 55,750,826 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 29,102,122 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 43,707,514 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 69,821,433 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 78,877 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 12,387,116 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 264,897,083 <전기말>&cr; 구 분 공정가치 수준 가치평가기법 수준 3 투입변수 비관측변수 비관측변수&cr;범위(%) 비관측변수가 공정가치&cr;측정에 미치는 영향 금융자산 현금및예치금 11,229,641 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 416,648 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 당기손익금융자산 2,995,328 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 1,878,056 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model, 순자산가치접근법 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 지수변동성,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률,&cr;성장률,&cr;할인율 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록 &cr; 공정가치 변동 증가 개별주식변동성 18.29 ~ 39.45 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 17.40 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 기타포괄손익금융자산 8,065,159 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 563,972 3 DCF모형,&cr; 순자산가치접근법,&cr; 이항모형 성장률,&cr; 할인율 등 성장률 0.00 성장률 상승에 따라 &cr; 공정가치 증가 할인율 3.78 ~ 17.40 할인율 하락에 따라 &cr; 공정가치 증가 상각후원가유가증권 20,725,622 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 상각후원가대출채권 204,241,492 3 DCF모형 거래상대방신용위험,&cr; 기타스프레드 등 거래상대방신용위험 () 거래상대방신용위험 상승에 따라 공정가치 감소 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품자산 37,824 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융자산 4,815,873 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 254,969,615 금융부채 당기손익금융부채 1,323,671 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model) 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 746 3 DCF모형,&cr; 옵션모델(Black-Scholes Model),&cr; 이항모형,&cr; Hull-White model 기초자산가격,&cr; 금리, 환율,&cr; 지수변동성,&cr; 개별주식변동성,&cr; 기초자산변동성,&cr; 금리간상관계수,&cr; 배당수익률 등 지수변동성 14.64 ~ 16.67 지수변동성이 클수록 &cr; 공정가치 변동 증가 개별주식변동성 18.29 ~ 39.45 개별주식변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기초자산변동성 0.47 기초자산변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 예수부채 48,799,555 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 56,724,416 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 차입부채 26,459,590 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 사채 36,781,988 2 DCF모형 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 67,561,994 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 위험회피회계파생상품부채 112,945 2 DCF모형,&cr; 내재선도금리&cr;산출법 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 해당사항없음 기타금융부채 9,188,181 3 DCF모형 기타스프레드 기타스프레드 () 기타스프레드 상승에 따라 공정가치 감소 소 계 246,953,086 () 공정가치를 공시하는 금융자산과 금융부채의 경우에는 수준 3 투입변수의 범위 공시를 생략하였습니다.&cr; &cr;아. 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정&cr;&cr; 은행은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가액평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리부서, 트레이딩부서 및 회계부서로 구성된 공정가액평가협의회를 운영하고 있으며 공정가치 산출 시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한 은행은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 리스크관리부서장에게 보고하고 있습니다. 자. 금융상품 범주별 장부금액&cr; 금융자산과 금융부채는 공정가치 또는 상각후원가로 측정됩니다. 당분기말 및 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 10,530,227 - 10,530,227 유가증권 4,751,105 11,513,117 29,245,200 - 45,509,422 대출채권 119,188 - 219,435,451 - 219,554,639 파생상품 2,105,158 - - 47,726 2,152,884 기타금융자산 - - 6,245,933 - 6,245,933 합 계 6,975,451 11,513,117 265,456,811 47,726 283,993,105 구 분 당기손익&cr;금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 107,779,748 - 107,779,748 차입부채 - 29,102,322 - 29,102,322 사채 - 113,875,245 - 113,875,245 파생상품 2,094,974 - 78,877 2,173,851 기타금융부채 - 12,387,527 - 12,387,527 합 계 2,094,974 263,144,842 78,877 265,318,693 &cr;<전기말>&cr; 구 분 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;금융자산 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융자산 현금및예치금 - - 12,768,725 - 12,768,725 유가증권 4,708,876 11,556,515 25,271,670 - 41,537,061 대출채권 99,497 - 204,612,277 - 204,711,774 파생상품 1,128,676 - - 37,824 1,166,500 기타금융자산 - - 4,814,699 - 4,814,699 합 계 5,937,049 11,556,515 247,467,371 37,824 264,998,759 구 분 당기손익&cr;금융부채 상각후원가&cr;측정금융부채 위험회피회계&cr;파생금융상품 합 계 금융부채 예수부채 - 105,631,409 - 105,631,409 차입부채 - 26,459,950 - 26,459,950 사채 - 104,804,684 - 104,804,684 파생상품 1,345,118 - 112,945 1,458,063 기타금융부채 - 9,188,158 - 9,188,158 합 계 1,345,118 246,084,201 112,945 247,542,264 &cr; 24. 자본 가. 자본금 &cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행의 발행할 주식의 총수는 2,000백만주( 1주의 금액: 5,000원)이며 자본금과 관련된 내용은 다음과 같습니다(단위: 주, 백만원). &cr; <당분기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 577,156,979 53,125,282 44,847,038 675,129,299 장부금액 2,885,785 265,626 224,235 3,375,646 &cr;<전기말>&cr; 구 분 보통주 전환우선주() 우선주 합 계 발행한 주식의 총수 559,978,815 53,125,282 44,847,038 657,951,135 장부금액 2,799,895 265,626 224,235 3,289,756 () 전환우선주는 우선주 1주당 보통주 1주로 전환할 수 있으며 참가적/비누적적 우선주입니다. &cr;은행은 2019년 2월 19일자 및 2019년 8월 28일자 이사회 결의에 의거 2019년 2월 28일 및 2019년 9월 24일을 주금납입일로 하여 현금출자의 방법으로 유상증자를 실시하였습니다. 2019년 3월 4일에 보통주식 14,965,579주를 1주당 13,364원으로 발행하고, 발행비용을 제외한 74,828백만원 및 124,776백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다. 또한, 2019년 9월 25일에 보통주식 2,212,585주를 1주당 11,299원으로 발행하고, 발행비용을 제외한 11,062백만원 및 13,882백만원을 각각 자본금과 자본잉여금으로 인식하였습니다.&cr;&cr;나. 신종자본증권&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 신종자본증권의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 발행일 만기일 연이자율(%) 당분기말 전기말 원화&cr;신종자본증권 원금 2013.10.23 2043.10.23 5.25 200,000 200,000 2015.03.10 2045.03.10 3.84 70,000 70,000 2015.03.10 2045.03.10 4.33 330,000 330,000 2015.09.14 2045.09.14 3.77 200,000 200,000 2016.09.20 - 3.16 290,000 290,000 2016.09.20 - 2.80 10,000 10,000 2016.11.04 - 3.27 250,000 250,000 2016.11.04 - 2.88 50,000 50,000 2017.03.10 - 3.87 150,000 150,000 2017.03.10 - 3.36 150,000 150,000 2018.03.09 - 4.21 70,000 70,000 2018.03.09 - 3.82 280,000 280,000 2019.03.08 - 3.40 130,000 - 2019.03.08 - 3.09 220,000 - 발행비용 (3,360) (2,765) 소 계 2,396,640 2,047,235 외화&cr;신종자본증권 원금 2017.07.31 - 3.90 335,730 335,730 발행비용 (1,947) (1,947) 소 계 333,783 333,783 합 계 2,730,423 2,381,018 &cr;상기 신종자본증권은 발행일 이후 5년 또는 10년이 경과한 후 은행이 콜옵션을 행사할 수 있으며 콜옵션 미행사 시 변경된 금리가 적용됩니다. 또한, 은행의 선택에 따라동일한 조건으로 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다. &cr; 다. 자본잉여금&cr; 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기말 전기말 주식발행초과금 671,424 532,766 자기주식처분이익 12,262 12,262 합 계 683,686 545,028 라. 기타포괄손익누계액 &cr;(1) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 외환차이 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 순확정급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 (6,813) (15,192) 371 676,824 (105,177) 550,013 2. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 44,614 - - - - 44,614 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 852 - - - - 852 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 60,685 - - - - 60,685 다. 법인세효과 (16,923) - - - - (16,923) 3. 외환차이 - 43,278 - - - 43,278 4. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (20,284) - - (20,284) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (27,978) - - (27,978) 나. 법인세효과 - - 7,694 - - 7,694 5. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - 51,166 - 51,166 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (6) - (6) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - 70,579 - 70,579 다. 법인세효과 - - - (19,407) - (19,407) 6. 순확정급여부채 재측정요소 소계 - - - - (3,561) (3,561) 가. 순확정급여부채 재측정요소 - - - - (4,912) (4,912) 나. 법인세효과 - - - - 1,351 1,351 7. 당분기말 37,801 28,086 (19,913) 727,990 (108,738) 665,226 <전분기> 구 분 기타포괄손익&cr;채무증권&cr;평가손익 외환차이 해외사업장&cr;순투자&cr;위험회피&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;평가손익 기타포괄손익&cr;지분증권&cr;위험회피수단&cr;평가손익 순확정급여부채&cr;재측정요소 합 계 1. 기초 (46,887) (31,440) 8,533 835,796 - (90,624) 675,378 2. 회계정책의 변경 1,376 - - (39,106) (23,546) - (61,276) 3. 기타포괄손익채무증권 평가손익 소계 29,467 - - - - - 29,467 가. 기타포괄손익채무증권 당기손익 재분류 6,749 - - - - - 6,749 나. 기타포괄손익채무증권 공정가액 변동 33,895 - - - - - 33,895 다. 법인세효과 (11,177) - - - - - (11,177) 4. 외환차이 - 10,827 - - - - 10,827 5. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 소계 - - (6,768) - - - (6,768) 가. 해외사업장순투자위험회피 평가손익 - - (9,335) - - - (9,335) 나. 법인세효과 - - 2,567 - - - 2,567 6. 기타포괄손익지분증권 평가손익 소계 - - - (83,288) - - (83,288) 가. 기타포괄손익지분증권 이익잉여금 재분류 - - - (32,938) - - (32,938) 나. 기타포괄손익지분증권 공정가액 변동 - - - (81,942) - - (81,942) 다. 법인세효과 - - - 31,592 - - 31,592 7. 기타포괄손익지분증권 위험회피 수단 평가손익 소계 - - - - 23,546 - 23,546 가. 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 - - - - 32,477 - 32,477 나. 법인세효과 - - - - (8,931) - (8,931) 8. 순확정급여부채 재측정요소 소계 - - - - - (6,937) (6,937) 가. 순확정급여부채 재측정요소 - - - - - (9,568) (9,568) 나. 법인세효과 - - - - - 2,631 2,631 9. 전분기말 (16,044) (20,613) 1,765 713,402 - (97,561) 580,949 &cr;(2) 기타포괄손익금융자산 평가손익 은행은 기타포괄손익채무증권 및 지분증권의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으 로 인식하고 있습니다. (3) 외환차이 은행은 해외지점의 재무제표를 표시 통화로 환산함에 따라 발생하는 외환차이를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; (4) 해외사업장순투자위험회피 평가손익&cr;&cr;은행은 해외사업장순투자의 환율변동위험을 회피하기 위하여 비파생금융상품을 위험회피수단으로 지정하고 있으며, 위험회피수단의 손익 중 위험회피에 효과적인 부분을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr;&cr; (5) 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익&cr; &cr; 은행은 기타포괄손익지분증권을 위험회피대상으로 하는 위험회피수단의 공정가치 변동액을 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; &cr;(6) 순확정급여부채 재측정요소&cr;&cr;은행은 순확정급여부채에서 발생한 재측정요소를 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. &cr; 25. 이익잉여금&cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기말 전기말 법정적립금() 3,325,990 3,323,607 대손준비금 2,295,721 2,437,246 임의적립금 7,273,284 6,296,058 미처분이익잉여금 1,144,991 1,248,191 합 계 14,039,986 13,305,102 () 은행은 중소기업은행법 제42조의 규정에 의거 자본금에 달할 때까지 당기순이익의 100분의 25 이상 을 법정적립금으로 적립하여야 하며, 동 적립금은 자본전입과 결손보전 이외에는 사용할 수 없습니다. 또한, 현지법규 등에 의하여 도쿄지점, 호치민지점, 하노이지점 및 뉴델리지점이 적 립하는 기타준비금이 포함되어 있습니다 . &cr;나. 대손준비금&cr; 대손준비금은 은행업감독규정 제29조 제1항 및 제2항에 따라 산출되며 주기 및 주석으로 공시되는 사항입니다.&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기적립액 2,295,721 2,437,246 대손준비금 &cr;적립(환입)&cr;예정금액 회계정책의 변경 - (303,796) 적립 예정금액 271,284 162,271 소 계 271,284 (141,525) 대손준비금 잔액 2,567,005 2,295,721 &cr;(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 전입액 47,548 271,284 (25,063) 225,811 대손준비 금 반영 후 조 정이익 () 306,667 949,091 466,277 1,019,213 대손준비금 반영 후 주당 조정이익 (단위: 원) 417 1,305 674 1,449 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입 액을 당기손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순이자손익 가. 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 현금및예치금 11,466 33,397 7,074 15,177 당기손익금융자산 8,868 34,655 10,269 37,064 기타포괄손익금융자산 47,496 148,561 46,131 131,687 상각후원가유가증권 151,682 430,090 130,740 363,955 상각후원가대출채권 1,942,949 5,834,999 1,904,612 5,507,290 기타 34,693 106,131 43,748 105,749 소 계 2,197,154 6,587,833 2,142,574 6,160,922 이자비용 예수부채 188,597 563,993 190,927 567,891 차입부채 99,854 297,363 100,524 281,271 사채 573,565 1,726,883 509,420 1,404,562 기타 12,275 40,616 13,298 39,297 소 계 874,291 2,628,855 814,169 2,293,021 순이자손익 1,322,863 3,958,978 1,328,405 3,867,901 &cr;나. 당분기 및 전분기 중 이자수익에 포함된 손상된 금융자산에 대한 이자수익은 각각 44,535백 만 원과 34,684백만원 입니다&cr;&cr; 27. 순수수료손익&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 원화수입수수료 77,049 249,946 82,830 267,887 외환수입수수료 34,841 103,608 35,108 103,513 신용카드관련수익 39,725 121,596 47,764 153,982 수입보증료 11,477 34,542 11,464 34,711 소 계 163,092 509,692 177,166 560,093 수수료비용 원화지급수수료 8,743 38,925 9,665 38,481 외환지급수수료 4,821 12,954 3,994 11,988 신용카드관련비용 62,867 192,959 94,448 269,346 소 계 76,431 244,838 108,107 319,815 순수수료손익 86,661 264,854 69,059 240,278 &cr;&cr;28. 당기손익금융상품 관련 순손익&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 당기손익금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기>&cr; 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 150 - 12,645 3,808 1,242 528 9,701 수익증권 등 - 67,293 46,128 18,422 29,956 3,964 120,991 채무증권 - - 8,775 1,348 35,264 14,784 27,907 소 계 150 67,293 67,548 23,578 66,462 19,276 158,599 파생상품 - - 2,093,032 2,071,037 2,228,487 2,106,237 144,245 대출채권 - - 6,240 1,350 3,633 2,134 6,389 매도유가증권 - - - - 960 739 221 합 계 150 67,293 2,166,820 2,095,965 2,299,542 2,128,386 309,454 <전분기>&cr; 구 분 배당수익 기타수익 평가이익 평가손실 매매이익 매매손실 합 계 유가증권 지분증권 315 - 14,076 1,748 7,297 3,289 16,651 수익증권 등 - 37,532 48,966 18,329 26,712 3,598 91,283 채무증권 - - 1,914 433 11,199 6,171 6,509 소 계 315 37,532 64,956 20,510 45,208 13,058 114,443 파생상품 - - 1,132,235 1,109,121 1,631,754 1,498,590 156,278 대출채권 - - 6,185 2,886 858 179 3,978 매도유가증권 - - - - 606 211 395 합 계 315 37,532 1,203,376 1,132,517 1,678,426 1,512,038 275,094 &cr; 29. 기타포괄손익금융자산 관련 손익&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타포괄손익금융자산 관련 손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 배당금수익 - 47,119 1,108 54,425 매매이익 18,703 38,534 4,234 6,731 매매손실 - (244) (659) (1,381) 합 계 18,703 85,409 4,683 59,775 &cr; 30. 일반관리비&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 일반관리비의 세부 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 종업원관련비용 종업원급여 - 급여 256,831 841,092 243,222 792,344 종업원급여 - 복리후생비 3,181 5,890 3,331 6,221 퇴직급여 - 확정급여형 29,553 88,304 28,564 85,379 퇴직급여 - 확정기여형 2,092 3,703 1,602 2,507 특별퇴직급여 311 887 1,283 3,148 소 계 291,968 939,876 278,002 889,599 기타일반관리비 임차료 3,509 10,328 19,731 58,670 세금과공과 29,563 98,523 24,650 83,617 광고선전비 17,103 41,879 14,985 46,509 투자부동산 감가상각비 198 625 235 672 유형자산 감가상각비 43,554 124,750 18,695 52,302 무형자산상각비 18,244 50,982 20,172 58,787 지급수수료 37,778 108,208 37,469 104,154 포상비 412 1,284 298 926 기타 86,339 310,521 81,321 275,258 소 계 236,700 747,100 217,556 680,895 합 계 528,668 1,686,976 495,558 1,570,494 &cr;&cr;31. 기타영업수익 &cr; &cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업수익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 지급보증충당부채환입액 4,261 - - 9,836 금융보증계약충당부채환입액 4,502 9,691 - - 미사용약정충당부채환입액 - - 2,444 5,918 소송관련충당부채환입액 481 8,803 742 1,479 기타 28,583 84,861 25,918 73,488 합 계 37,827 103,355 29,104 90,721 32. 기타영업비용 &cr;&cr;당분기 및 전분기 중 발생한 기타영업비용 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기금출연료 88,256 262,469 85,382 250,363 지급보증충당부채전입액 - 2,338 687 - 금융보증계약충당부채전입액 - - 395 1,122 미사용약정충당부채전입액 5,193 5,193 - - 포인트충당부채전입액 129 382 78 217 기타충당부채전입액 14,169 31,809 9,089 15,035 기타 38,147 125,123 43,223 136,710 합 계 145,894 427,314 138,854 403,447 &cr; 3 3. 영업외손익 &cr;&cr; 당분기 및 전분기 중 발생한 영업외손익 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 영업외수익 종속기업등 투자주식배당수익 815 34,437 - 14,920 종속기업등 투자주식처분이익 - 333 - - 유형자산처분이익 - 4 - 309 무형자산처분이익 - - 253 292 임대료수익 664 1,987 634 1,858 기타 1,908 17,346 3,189 9,759 소 계 3,387 54,107 4,076 27,138 영업외비용 종속기업등 투자주식손상차손 10 1,521 1,467 8,470 종속기업등 투자주식처분손실 - - - 138 유형자산처분손실 - 5 - 177 유형자산폐기손실 108 122 9 36 무형자산처분손실 - 5 - 22 휴면예금원리금환급액 209 531 162 609 기부금 7,132 13,389 3,832 15,134 기타 9,780 26,230 18,120 29,667 소 계 17,239 41,803 23,590 54,253 합 계 (13,852) 12,304 (19,514) (27,115) &cr; 34. 금융자산의 양도 &cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행이 금융자산의 양도와 관련하여 보유하고 있는 지속적 관여에 대한 사항은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; - 전체가 제거되지는 않은 양도 금융자산 &cr; <당분기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 당기손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 - - 9,060 - 50,000 &cr;<전기말>&cr; 구 분 환매조건부채권매도() 대여유가증권 당기손익&cr;금융자산 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 기타포괄손익&cr;금융자산 상각후원가&cr;유가증권 자산의 장부금액 27,170 96,106 31,644 93,683 805,083 () 상기 거래와 관련하여 양도하였으나 제거되지 않은 자산은 처분 등 사용이 제한되어 있으며, 또한 당분기말과 전기말 현재 환매조건부채권매도 거래와 관련하여 각각 2,540백 만원 과 1 48,408 백만원 이 차 입 부채(환매조건부채권매도)로 계상되어 있습니다.&cr; 35. 금융자산과 금융부채의 상계&cr;&cr;은행은 파생상품, 환매조건부채권매매, 유가증권 대차거래 등과 관련하여 파생상품청산약정, 국제표준환매약정, 국제표준증권대여약정 및 금융담보 등의 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받고 있습니다. &cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; <당분기말>&cr; 구 분 자산총액 상계된 &cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 2,142,364 - 2,142,364 1,683,000 102,230 357,134 환매조건부채권매수 4,420,365 - 4,420,365 4,420,365 - - 대여유가증권 50,000 - 50,000 50,000 - - 미수미결제현물환 2,918,002 - 2,918,002 2,917,462 - 540 그 밖의 금융상품 16,051,203 15,195,156 856,047 - - 856,047 합 계 25,581,934 15,195,156 10,386,778 9,070,827 102,230 1,213,721 &cr;<전기말> 구 분 자산총액 상계된 &cr;부채총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순액 금융상품 현금담보 파생상품자산 1,154,729 - 1,154,729 962,037 86,535 106,157 환매조건부채권매수 2,637,513 - 2,637,513 2,637,513 - - 대여유가증권 898,765 - 898,765 898,765 - - 미수미결제현물환 1,630,906 - 1,630,906 1,576,225 - 54,681 그 밖의 금융상품 15,636,684 14,345,642 1,291,042 - - 1,291,042 합 계 21,958,597 14,345,642 7,612,955 6,074,540 86,535 1,451,880 당분기말 및 전기말 현재 실행 가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). <당분기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된 &cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 2,171,181 - 2,171,181 1,540,107 318,312 312,762 미지급미결제현물환 2,918,184 - 2,918,184 2,917,462 - 722 그 밖의 금융상품 16,905,788 15,195,156 1,710,632 1,446,373 - 264,259 합 계 21,995,153 15,195,156 6,799,997 5,903,942 318,312 577,743 <전 기말>&cr; 구 분 부채총액 상계된 &cr;자산총액 재무상태표&cr;표시 순액 상계되지 않은 금액 순 액 금융상품 현금담보 파생상품부채 1,455,977 - 1,455,977 1,036,889 207,828 211,260 환매조건부채권매도 121,032 - 121,032 121,032 - - 미지급미결제현물환 1,631,086 - 1,631,086 1,576,225 - 54,861 그 밖의 금융상품 15,790,346 14,345,642 1,444,704 1,442,174 - 2,530 합 계 18,998,441 14,345,642 4,652,799 4,176,320 207,828 268,651 &cr; 36. 주당이익 보통주에 대한 분기순이익 및 주당순이익은 다음과 같습니다.(단위: 백만원)&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 분기순이익 354,215 1,220,375 441,214 1,245,024 우선주 등 귀속분 73,887 242,925 85,217 241,508 보통주소유주 귀속 분기순이익 280,328 977,450 355,997 1,003,516 기본주당순이익 계산을 위한 가중평균보통주식수(자기주식 제외) 575,089 571,594 559,979 559,979 보통주 소유주 귀속 주당순이익 487 1,710 636 1,792 &cr;한편, 당분기 및 전분기 중 희석효과가 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 37. 배당금 등 &cr; 2018 년 12월 31일 및 2017 년 12월 31일 종료하는 회계연도에 대한 배당총액 및 주당 배당금의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 승인된 배당금 보통주 우선주 합 계 전기말(2018년 12월 31일) 최대주주 주당 559원 162,171 25,070 187,241 일반주주 주당 690원 186,210 36,656 222,866 전전기말(2017년 12월 31일) 주당 617원 345,507 60,449 405,956 &cr; 또한, 당분기 및 전분기 중 신종자본증권에 대한 분배금은 각각 75,388 백 만원 및 65,936백만원 입니다.&cr;&cr; 38. 사용제한 및 담보제공 자산&cr; &cr; 가. 당분기말 및 전기말 현재 사용제한 및 담보제공 자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 예치 및 제공처 당분기말 전기말 사 유 사용제한 자산 원화지준예치금 한국은행 6,014,215 7,769,904 한국은행법 외화기타예치금 MUFG Bank, Ltd. 등 360,358 235,780 파생상품 관련 외화타점예치금 한국은행 773,445 795,850 한국은행법 등 외화정기예치금 JP Morgan Chase 2,403 2,236 자산담보예탁제도 국공채등 한국증권금융㈜ 등 50,000 895,000 대여유가증권 관련 합 계 7,200,421 9,698,770 담보제공 자산() 국공채등 한국은행 5,179,694 5,613,694 차입부채담보 관련 국공채등 고객 8,500 31,000 대고객 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국거래소 - 123,700 거래소 환매조건부채권매도 관련 국공채등 한국은행 1,692,000 1,702,000 한국은행일중당좌 국공채등 한국은행 2,612,000 1,852,000 한국은행결제담보 국공채등 유진투자선물 등 123,000 171,000 대용증권 국공채등 한국예탁결제원 등 338,438 256,965 파생계약 관련 합 계 9,953,632 9,750,359 () 상기 금액은 담보설정금액이며, 당분기말 현재 담보제공 자산 장부 금액은 9,945,629백만원(전기말: 9,726,203 백만원)입니다. 나. 당분기말 및 전기말 현재 은행이 수취한 담보자산 중 소유자의 채무불이행이 없는 경우라도 은행이 임의로 매각하거나 재담보 제공가능한 담보자산의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 담보수취자산 예수 및 수취처 당분기말 전기말 사 유 국공채 등 한국은행 4,636,073 2,769,091 환매조건부채권매수 &cr; 39. 특수관계자 공시 가. 지배ㆍ종속기업 등 현황 &cr;(1) 당분기 말 및 전기말 현재 은행과 지배ㆍ종속관계에 있는 특수관계자는 다음과 같습니다. &cr; 구 분 당분기말 전기말 최상위 지배자 대한민국 정부 대한민국 정부 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 ㈜아이비케이캐피탈 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이자산운용㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이신용정보㈜ 아이비케이투자증권㈜ 아이비케이투자증권㈜ ㈜아이비케이시스템 ㈜아이비케이시스템 기업은행(중국) 유한공사 기업은행(중국) 유한공사 아이비케이연금보험㈜ 아이비케이연금보험㈜ ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이저축은행 ㈜아이비케이서비스 ㈜아이비케이서비스 IBK인도네시아은행 - IBK제3호사모투자전문회사 IBK제3호사모투자전문회사 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사(1) 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사(1) 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이아주스타시커스제일호&cr; 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트&cr; 사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 기술금융제1호사모투자전문회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 &cr; 사모투자합자회사(1) 브랜드케이 청년창조 기술금융 &cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성&cr; 제일호사모투자합자회사 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이케이아이피성장디딤돌&cr; 제1호사모투자합자회사(1) 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 - 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(1) 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018&cr; 사모투자합자회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013 &cr; 사모투자전문회사(1) IBKC 동양 중소중견 그로쓰2013 &cr; 사모투자전문회사(1) 아이비케이 스톤브릿지 혁신성장&cr; 사모투자합자회사(1) - - IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(1) IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(1) IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(1) - IBKC-STI Pre-IPO투자조합1호(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) IBK금융그룹동반성장투자조합(1) - IBK금융그룹문화컨텐츠IP투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(1) 은행권청년창업재단 IBKC Pioneer 신기술&cr; 투자조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) 경기 IBKC STI 일자리창출조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBK금융그룹 코넥스 투자조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(1) IBKC-솔리더스 미래창조펀드 바이오세컨더리 계정&cr; 조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IDV-IP수산전문투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBK금융그룹 IP창조 투자조합(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBKC-STI 신성장투자조합제1호(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) IBK금융그룹유니온콘텐츠투자조합(1) IBKC JNT세컨더리1호투자조합(1) IBKC JNT세컨더리1호투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) KIF-IBKC/SBI 세컨더리 IT전문투자조합(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBKC-SBI 바이오펀드 제1호(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) 아이비케이캐피탈 콘텐츠 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBKC-메디치 세컨더리 투자조합(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBK금융그룹IP창조투자조합제2호(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-GMB 신성장산업 투자조합(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) IBKC-MGI 신성장특화Pre-IPO펀드(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) GMB-IBKC 바이오 투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) IBKC-UNION세컨더리메자닌투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) 케이앤 세컨더리3호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBKC-케이앤 세컨더리1호 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(1) - 턴어라운드 제2호 신기술사업투자조합(1) IBK캐피탈 디지털 콘텐츠 IP투자조합(1) - IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) IBK금융그룹 시너지아이비 메자닌 신기술조합(1) 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 &cr; 14개 수익증권 미래에셋트라이엄프사모증권투자신탁17호 외 &cr; 14개 수익증권 원본보전신탁 원본보전신탁 원리금보전신탁 원리금보전신탁 IBKC 미얀마 유한회사(1) IBKC 미얀마 유한회사(1) 명동도시환경정비사업㈜ 외 3개(1) 명동도시환경정비사업㈜ 외 2개(1) 관계기업 ㈜한국기계거래소 ㈜한국기계거래소 ㈜제이에스아이 ㈜제이에스아이 ㈜신광 ㈜신광 ㈜창우섬유 ㈜창우섬유 주식회사 성남더하우스 주식회사 성남더하우스 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) 미래에셋애그로프로젝트투자조합(2) 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 글로벌소프트웨어기업육성 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 아이비케이옥터스녹색성장 사모투자전문회사 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사(2) KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사(2) KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 에코프라임환경1호 사모투자 합자회사(2) - - 한국글로벌인프라 기업재무안정&cr; 사모투자전문회사(2) IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합 - IBKC-IDV IP 전문조합 1호(2) KT음악컨텐츠투자조합1호 KT음악컨텐츠투자조합1호 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 IBK-KTB문화콘텐츠저작재산권투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) KT-IBKC 미래투자조합 1호(2) IBK-대교 콘텐츠 펀드 IBK-대교 콘텐츠 펀드 SM 신기술사업투자조합 제1호 SM 신기술사업투자조합 제1호 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 CCVC 문화-ICT 융합 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제4호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제7호사모투자합자회사 프레스토제8호사모투자합자회사(2) 프레스토제8호사모투자합자회사(2) 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 &cr; 사모투자신탁 플랫폼파트너스 액티브메자닌 전문투자형 &cr; 사모투자신탁 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 NH-Amundi 만기채권 전문투자형 사모증권투자신탁 1호 - 파인밸류 Pre IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 KDB 인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁 덕송내각고속화도로㈜ 덕송내각고속화도로㈜ IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식)(2) IBK다보스글로벌고배당증권모투자신탁(주식)(2) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(2) 케이디비씨이음제사호사모투자합자회사(2) - 캡스칼리스타 사모투자전문회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사(2) 포스코플루터스프로젝트투자조합(2) 포스코플루터스프로젝트투자조합(2) YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드(2) YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드(2) QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합(2) QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) 스마트제이호사모투자합자회사(2) - 신영제이호사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 나우 1호 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) IBKS 세미콘 기업재무안정 사모투자합자회사(2) 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(2) 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드(2) - IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합(2) - IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합(2) 2018-4 엔터테인먼트 투자조합(2) 2018-4 엔터테인먼트 투자조합(2) IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합(2) IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합(2) 가이아바이오투자조합1호 가이아바이오투자조합1호 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(2) 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호(2) 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 - 델타AI유니콘투자조합 - 인터밸류3호 혁신창업 투자조합 - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호 - - 아이비케이피에스이피사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스 중소기업도약 &cr; 사모투자합자회사(2) 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제5호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제6호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제7호기업인수목적 주식회사(2) 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제10호기업인수목적주식회사(2) 아이비케이에스제11호기업인수목적주식회사(2) - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사(2) - KB한국단기채프리미엄전문투자형&cr; 사모증권투자신탁제7호(USD)(채권) 외 3개 외화수익증권 - 현대한국단기채어드밴스전문투자형사모증권 - 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 (2) - 디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합 (2) - 대신-K&T신기술투자조합 (2) - 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 (2) - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합(2) - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합(2) - ( * 1 ) 당분기말 현재 은행의 지분율은 50% 이하이나 은행이 무한책임사원이거나, 종속기업이 지분을 추가로 보유하고 있어 종속기업에 포함하였습니다.&cr; ( * 2 ) 당분기말 현재 은행은 지분을 보유하고 있지 않으나 종속기업이 지분을 보유하고 있어 관계기업에 포함하였습니다.&cr; (2) 상기 종속 기업, 관계기업 외의 은행의 특수관계자는 다음과 같습니다.&cr; ① 은행에 지배력을 행사하는 기업&cr; 대한민국 정부로서 당분기말 현재 은행의 주식(전환우선주 포함) 52.16% 를 보유 하고 있습니다. ② 동일지배하의 정부산하기업 은행은 중소기업진흥공단 등의 정부산하기관으로부터 정책목적의 자금을 차입하고 있습니다. ③ 주요경영진 은행은 이사회 구성원과 감사 및 집행간부를 주요경영진으로 정의하고 있습니다.&cr; 나. 수익 및 비용 등 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자별 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당분기 전분기 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 기타수익 4,613 3,929 이자비용 2 2 아이비케이자산운용㈜ 기타수익 1 4 이자비용 34 99 아이비케이신용정보㈜ 기타수익 900 705 이자비용 259 203 기타비용 16,317 14,106 아이비케이투자증권㈜ 이자수익 1 9 파생금융상품 관련수익 25,056 19,730 기타수익 12,961 11,825 이자비용 2,849 1,715 파생금융상품 관련비용 5,001 83,519 기타비용 209 577 ㈜아이비케이시스템 기타수익 291 303 이자비용 344 339 기타비용 93,768 80,232 기업은행(중국) 유한공사 이자수익 16,897 15,043 기타수익 676 453 이자비용 17,139 9,725 기타비용 2,947 1,947 아이비케이연금보험㈜ 파생금융상품 관련수익 31,701 4,620 기타수익 7,412 8,055 파생금융상품 관련비용 899 848 기타비용 11,488 351 ㈜아이비케이저축은행 기타수익 95 87 ㈜아이비케이서비스 이자비용 2 - 기타비용 19,000 - IBK인도네시아은행 이자수익 106 - 기타비용 1 - 기타 종속기업 이자수익 194 10 기타수익 63,282 12,303 이자비용 657 1,125 기타비용 3,764 - 관계기업 ㈜한국기계거래소 이자수익 33 16 기타수익 2 3 ㈜제이에스아이 이자수익 228 201 ㈜신광 이자수익 212 205 기타수익 4 3 ㈜창우섬유 이자수익 107 102 기타수익 - 4 이자비용 8 5 주식회사 성남더하우스 이자수익 522 288 기타수익 200 800 미래에셋애그로프로젝트투자조합 이자비용 23 15 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 이자비용 80 70 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr;사모투자전문회사 이자비용 6 6 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr;사모투자전문회사 이자비용 1 13 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 이자비용 1 1 IBKC-IDV IP전문조합 1호 이자비용 - 14 KT음악컨텐츠투자조합1호 이자비용 13 8 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 이자비용 3 8 KT-IBKC 미래투자조합 1호 기타수익 2 - 이자비용 4 4 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 이자비용 12 3 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 이자비용 17 9 Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 이자비용 1 10 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 이자비용 9 9 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 이자비용 1 1 프레스토제4호사모투자합자회사 이자비용 - 1 프레스토제7호사모투자합자회사 이자비용 2 2 프레스토제8호사모투자합자회사 이자비용 1 2 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 이자비용 1 - 덕송내각고속화도로㈜ 이자수익 214 39 기타수익 38 1,798 이자비용 40 51 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 이자비용 10 3 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 이자비용 4 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 이자비용 1 1 YG-IBKC 라이프스타일 Value Up펀드 이자비용 1 1 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 이자비용 1 1 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 이자비용 2 1 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 이자비용 1 1 델타AI유니콘투자조합 이자비용 1 - 스마트제이호사모투자합자회사 이자비용 - 1 임팩트 플랫폼 신기술사업투자조합 이자비용 2 - 대신-K&T신기술투자조합 이자비용 2 - &cr;다. 특수관계자와의 채권ㆍ채무 주요 잔액&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 내역 당분기말 전기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 대출채권 412 482 예수부채 2,328 1,878 아이비케이자산운용㈜ 대출채권 66 59 예수부채 3,531 626 기타부채 27 - 아이비케이신용정보㈜ 대출채권 106 116 예수부채 1,422 2,011 사채 17,665 15,260 기타부채 4,172 3,531 아이비케이투자증권㈜ 대출채권 706 811 기타자산 27 45 파생자산 4,443 7,886 예수부채 19,601 16,685 사채 195,247 105,076 기타부채 5,138 5,211 파생부채 11,417 120,915 ㈜아이비케이시스템 대출채권 881 842 예수부채 4,728 4,976 사채 12,700 19,000 기타부채 6,459 4,458 기업은행(중국) 유한공사 예치금 86,141 106,623 대출채권 735,418 924,478 기타자산 5,152 4,656 예수부채 20,600 2,741 차입부채 495,504 375,144 아이비케이연금보험㈜ 대출채권 238 162 기타자산 13,474 704 파생자산 16,203 4,090 예수부채 12 102 파생부채 811 2,287 ㈜아이비케이저축은행 대출채권 26 69 기타부채 2,026 2,026 ㈜아이비케이서비스 대출채권 17 - 예수부채 4,704 - 기타부채 780 - IBK인도네시아은행 대출채권 15,617 - 기타자산 46 - 기타 종속기업 대출채권 9,106 3,379 기타자산 279,518 2,861 예수부채 47,253 64,178 사채 4,352 - 기타부채 15,488 34,411 관계기업 ㈜한국기계거래소 대출채권 1,502 883 예수부채 262 279 ㈜제이에스아이 대출채권 5,915 6,153 예수부채 1 - ㈜신광 대출채권 4,272 4,257 예수부채 2 492 ㈜창우섬유 대출채권 4,272 3,779 예수부채 1,625 1,283 기타부채 10 2 주식회사 성남더하우스 대출채권 19,532 13,947 미래에셋애그로프로젝트투자조합 예수부채 1,381 3,574 기타부채 - 3 아이비케이옥터스 녹색성장 사모투자전문회사 예수부채 11,566 11,511 기타부채 2 4 KoFC QCP IBKC 프런티어 챔프 2010의 2호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 117 120 KoFC 현대중공업 협력사 동반성장제1호&cr; 사모투자전문회사 예수부채 523 472 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사 예수부채 385 177 IBKC-IDV IP 전문조합 1호 예수부채 - 3,781 기타부채 - 1 KT음악컨텐츠투자조합1호 예수부채 1,647 1,240 기타부채 8 8 KT-IBKC 미래투자조합 1호 예수부채 5,171 3,873 SM 신기술사업투자조합 제1호 예수부채 36 45 IBK-ISU 문화콘텐츠조합 예수부채 11 3,796 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합 예수부채 5,026 1,314 기타부채 2 - Value-up 중기특화 솔루션 신기술투자조합1호 예수부채 320 456 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드 예수부채 3,546 1,625 기타부채 1 - 코리아오메가투자금융디스플레이테크투자조합 예수부채 358 444 프레스토제4호사모투자합자회사 예수부채 19 55 프레스토제7호사모투자합자회사 예수부채 515 688 프레스토제8호사모투자합자회사 예수부채 424 587 덕송내각고속화도로㈜ 대출채권 5,003 4,344 예수부채 3,737 3,511 기타부채 36 22 YG-IBKC 라이프스타일 Value up 펀드 예수부채 350 227 QCP-IBKC 컨텐츠 투자조합 예수부채 1,080 1,586 스마트제이호사모투자합자회사 예수부채 - 953 센트로이드제1호차이나사모투자합자회사 예수부채 1 3 캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사 예수부채 3,039 - 기타부채 1 - 와이지-아이비케이씨 에듀컨텐츠 밸류-업 펀드 예수부채 295 376 IBKC-히스토리 2018 디지털컨텐츠 투자조합 예수부채 - 249 IBKC-히스토리 2018-2 바이오 투자조합 예수부채 - 185 IBKC-히스토리 2018-6 바이오 투자조합 예수부채 366 541 2018-4 엔터테인먼트 투자조합 예수부채 399 454 가이아바이오투자조합1호 예수부채 495 560 아이비케이에스 그린 사모투자합자회사 예수부채 500 800 기타부채 1 6 IBKS-INTOPS혁신기업디자인신기술투자조합 예수부채 1,190 1,000 케이클라비스마이스터신기술조합제사십호 예수부채 199 - 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호 예수부채 171 - 시너지 4차산업 3호 신기술투자조합 예수부채 14 - 델타AI유니콘투자조합 예수부채 570 - 임팩트플랫폼신기술사업투자조합 예수부채 897 - 대신-K&T신기술투자조합 예수부채 779 - IBKC-EQP 혁신기술 투자조합 예수부채 200 - 아이비케이에스이브이 신기술사업투자조합 예수부채 462 - 아이비케이에스제12호기업인수목적주식회사 예수부채 1,514 - &cr; 라. 특수관계자와의 주요 자금거래 내역&cr;&cr;(1) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 기초 대여 회수 당분기말 종속기업 ㈜아이비케이캐피탈 482 1,354 (1,424) 412 아이비케이자산운용㈜ 59 444 (437) 66 아이비케이신용정보㈜ 116 615 (625) 106 아이비케이투자증권㈜ 811 5,743 (5,848) 706 ㈜아이비케이시스템 842 1,108 (1,069) 881 기업은행(중국) 유한공사 924,478 949,307 (1,138,367) 735,418 아이비케이연금보험㈜ 162 1,263 (1,187) 238 ㈜아이비케이저축은행 69 420 (463) 26 ㈜아이비케이서비스 - 80 (63) 17 IBK인도네시아은행 - 15,617 - 15,617 기타 종속기업 3,379 31,902 (26,175) 9,106 관계기업 ㈜한국기계거래소 883 645 (26) 1,502 ㈜제이에스아이 6,153 391 (629) 5,915 ㈜신광 4,257 4,823 (4,808) 4,272 ㈜창우섬유 3,779 747 (254) 4,272 주식회사 성남더하우스 13,947 9,985 (4,400) 19,532 덕송내각고속화도로㈜ 4,344 681 (22) 5,003 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 취급 당일 중 상환되는 일중당좌대출 등의 거래는 제외하였습니다.&cr; &cr;(2) 당분기 중 특수관계자와의 주요 자금차입거래() 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 기초 차입 상환 당분기말 종속기업 아이비케이신용정보㈜ 15,260 12,315 (9,910) 17,665 아이비케이투자증권㈜ 105,076 90,171 - 195,247 ㈜아이비케이시스템 19,000 - (6,300) 12,700 기업은행(중국) 유한공사 375,144 1,235,423 (1,115,063) 495,504 기타 종속기업 - 4,352 - 4,352 () 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금 및 예적금 등의 거래는 제외하였습니다. &cr;마. 특수관계자에게 제공한 미사용약정 (1) 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자에게 제공한 미사용약정은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 371,811 371,694 아이비케이자산운용㈜ 134 141 아이비케이신용정보㈜ 144 134 아이비케이투자증권㈜ 101,294 101,189 ㈜아이비케이시스템 1,905 1,792 아이비케이연금보험㈜ 262 338 ㈜아이비케이저축은행 141 104 ㈜아이비케이서비스 83 100 기타 종속기업 8,038 7,950 ㈜한국기계거래소 18 17 ㈜제이에스아이 316 83 ㈜신광 112 140 ㈜창우섬유 44 42 덕송내각고속화도로㈜ 22 681 주식회사 성남더하우스 1,739 11,310 &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공받은 손실분담약정은 다음과 같습니다(단위:백만원).&cr; 제공자 제공받은자 당분기말 전기말 ㈜아이비케이캐피탈 중소기업은행 5,487 5,844 아이비케이투자증권㈜ 중소기업은행 150 150 &cr;바. 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 특수관계자별 채권 및 약정에 대한 대손충당금과 대손상각비는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기말 전기말() 대손충당금 대손상각비(환입) 대손충당금 대손상각비(환입) 종속기업 3,812 (345) 4,157 (768) 관계기업 2,011 (346) 2,357 1,727 () 대손충당금은 전기말 금액이며, 대손상각비(환입)은 전분기 금액 입니다. &cr;사. 지급보증 및 담보제공&cr;&cr; 당분기말 및 전기말 현재 은행이 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있거 나 제공받고 있는 지급보증 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구분 제공자 제공받은자 금액 내용 당분기말 전기말 지급보증 중소기업은행 ㈜아이비케이캐피탈 805 - 수입신용장발행 관련 ㈜아이비케이시스템 1,300 2,577 기타 기타 종속기업 744 795 기타 담보제공 ㈜아이비케이시스템 중소기업은행 5,430 6,835 기타 기타 종속기업 중소기업은행 5,661 5,628 기타 기타 관계기업 중소기업은행 34,981 34,255 기타 &cr; 아. 특수관계자와의 채권 거래&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 채권 거래내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 특수관계자 당분기 전분기 매수 매도 매수 매도 종속기업 아이비케이투자증권㈜ 2,337,677 952,092 2,276,198 543,893 &cr;자. 주요 경영진에 대한 보상&cr;&cr;당분기 및 전분기 중 은행이 주요경영진(1)에 대하여 지출한 보상금액은 다음과 같습니다(단위: 백만원).&cr; 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여(2) 684 2,044 678 2,013 퇴직급여 55 116 28 194 합 계 739 2,160 706 2,207 (1) 주요경영진에는 은행장, 전무이사, 감사, 이사, 사외이사, 집행간부가 포함됩니다 . &cr; ( 2 ) 상 기 단기종업원 급여 외에 국책은행 경영평가 결과에 따라 지급된 업적성과금은 당분기 2,328백만원 (전분기 2,125백만원)입니다.&cr; 40. 부문정보 &cr; 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다. 경영상의 목적으로 은행은 영업부문을 다음과 같이 5개 부문으로 나누고 있습니다. ① 개인고객: 개인고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 개인고객을 상대로 수신 및 여신 등을 제공하고 PB영업을 전개하고 있습니다. ② 기업고객: 기업고객그룹은 각 지역본부와 지점으로 이루어져 있으며 기업고객을 상대로 수신 및 여신을 제공하고 수출입 업무를 병행하고 있습니다.&cr;③ 자금시장: 글로벌자금시장그룹은 원화 및 외화의 자금결제ㆍ관리(Treasury) 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ④ IB: IB그룹은 해외사업 및 투자업무를 수행하고 있습니다. ⑤ 기타: 상기 영업부문에 해당되지 않는 부문에 대한 정보입니다. &cr;은행은 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 아래 표에서 설명하는 바와 같이 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 은행의 자금조달과 법인세는 은행 차 원 에 서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다. 한편, 영업 부문간 이전가격은 제3자와의 거래와 유사한 형식의 독립된 당사자간 거래에 기초하여 결정하고 있습니다. 가. 당분기 및 전분기 중 부문별 자산 등에 관한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; <당분기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 37,416,664 171,327,280 60,527,739 11,052,156 7,424,507 605,448 288,353,794 이자수익 1,508,876 5,474,258 1,209,353 734,230 (2,237,128) (101,756) 6,587,833 이자비용 680,266 2,720,638 1,125,260 574,313 (2,447,704) (23,918) 2,628,855 순이자손익 828,610 2,753,620 84,093 159,917 210,576 (77,838) 3,958,978 수수료수익 68,233 101,239 715 50,938 28,822 259,745 509,692 수수료비용 150,008 103,390 7,250 6,224 42,418 (64,452) 244,838 순수수료손익 (81,775) (2,151) (6,535) 44,714 (13,596) 324,197 264,854 금융자산 손상차손 82,978 1,002,984 (1,613) (8,184) (13,297) (22,489) 1,040,379 분기순손익 51,141 1,460,411 153,214 249,619 (639,516) (54,494) 1,220,375 <전기말 및 전분기>&cr; 구 분 개인고객 기업고객 자금시장 IB 기 타 조 정 합 계 총자산 35,623,956 161,563,475 55,544,896 10,413,824 6,157,303 (376,860) 268,926,594 이자수익 1,341,683 4,417,791 779,745 729,435 (1,078,225) (29,507) 6,160,922 이자비용 546,349 1,755,250 703,334 538,981 (1,250,893) - 2,293,021 순이자손익 795,334 2,662,541 76,411 190,454 172,668 (29,507) 3,867,901 수수료수익 200,230 227,400 17,702 51,445 44,793 18,523 560,093 수수료비용 170,126 113,230 6,941 6,014 28,792 (5,288) 319,815 순수수료손익 30,104 114,170 10,761 45,431 16,001 23,811 240,278 금융자산 손상차손 63,864 963,037 (497) (6,615) (43,108) 32,539 1,009,220 분기순손익 109,842 1,397,645 136,932 274,777 (615,964) (58,208) 1,245,024 () 총자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. &cr; &cr;나. 당분기말 및 전기말 현재 소재지역별 외부고객으로부터의 수익(이자수익 및 수수료수익) 및 비유동자산에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 본사소재지국가(한국) 외국 합계 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 당분기말 전기말() 비유동자산 2,256,901 2,119,269 14,680 3,960 2,271,581 2,123,229 이자수익 6,446,737 6,043,992 141,096 116,930 6,587,833 6,160,922 수수료수익 491,380 541,610 18,312 18,483 509,692 560,093 () 비유동자산은 전기말 금액이며, 이자수익 등은 전분기 금액입니다. &cr; 41. 현금흐름표 가. 당분기 및 전분기 중 비용 및 수익의 조정내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품 평가손실 2,095,965 1,132,517 당기손익금융상품 매매손실 4,484 3,851 기타포괄손익금융자산 매매손실 244 1,381 기타포괄손익금융자산 손상차손 1,705 787 상각후원가유가증권 상환손실 25 7 상각후원가유가증권 손상차손 378 81 대출채권대손충당금전입액 1,041,336 984,104 위험회피회계 평가손실 130,379 103,766 위험회피회계 거래손실 2,647 - 종속기업등 투자주식 손상차손 1,521 8,470 종속기업등 투자주식 처분손실 - 138 이자비용 2,628,855 2,293,021 법인세비용 423,540 452,185 감가상각비(유형자산 및 투자부동산) 125,375 52,974 유형자산 처분손실 5 177 유형자산 폐기손실 122 36 무형자산상각비 50,982 58,787 무형자산 처분손실 5 22 기타금융자산대손충당금전입액 - 24,248 금융보증계약부채전입액 - 1,122 퇴직급여 88,304 85,379 충당부채전입액 39,722 15,252 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환산이익 (88,880) (54,804) 당기손익금융상품 평가이익 (2,166,820) (1,203,376) 당기손익금융상품 매매이익 (31,190) (32,787) 기타포괄손익금융자산 매매이익 (38,534) (6,731) 위험회피회계 평가이익 (112,320) (56,122) 위험회피회계 거래이익 (5,711) - 종속기업등 투자주식처분이익 (333) - 이자수익 (6,587,833) (6,160,922) 배당금수익 (148,999) (107,192) 유형자산 처분이익 (4) (309) 무형자산 처분이익 - (292) 리스기타이익 (4) - 기타금융자산대손충당금환입액 (3,040) - 충당부채환입액 (8,803) (17,233) 금융보증계약부채환입액 (9,691) - 재무활동으로 인한 기타손익 327,116 112,965 합 계 (2,239,452) (2,308,498) &cr;나. 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위: 백만원). &cr; 구 분 당분기 전분기 당기손익금융상품의 변동 245,323 1,437,504 대출채권의 변동 (15,668,629) (9,653,908) 예치금의 변동 1,148,072 780,217 위험회피회계파생상품 변동 - (6,462) 기타자산 변동 (1,553,446) (61,591) 예수부채의 변동 2,148,338 (6,634,812) 충당부채 변동 (2,558) (466) 퇴직금의 지급 (92) (191) 사외적립자산의 변동 (43,000) (103,000) 기타부채 변동 3,148,528 2,857,932 합 계 (10,577,464) (11,384,777) &cr;다. 당분 기말 및 전기말 현재 현금흐름표상 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) . &cr; 구 분 당분기말 전기말 통화 및 타점권 922,163 842,179 외국통화 307,493 280,257 예치금 9,300,571 11,646,289 합 계 10,530,227 12,768,725 차감: 사용제한예치금 등 (8,099,453) (9,247,524) 현금흐름표상 현금 및 현금성자산 2,430,774 3,521,201 &cr;라. 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 당분기 전분기 투자부동산에서 유형자산으로 대체 8,198 4,825 대출채권의 상각 806,519 781,630 사용권자산의 취득 및 처분 202,119 - 기타포괄손익채무증권평가손익 61,537 40,644 기타포괄손익채무증권평가손익에 대한 법인세효과 (16,923) (11,177) 외환차이 43,278 10,827 해외사업장순투자위험회피 평가손익 (27,978) (9,335) 해외사업장순투자위험회피 평가손익에 대한 법인세효과 7,694 2,567 기타포괄손익지분상품 실현손익의 이익잉여금 재분류 (6) (32,938) 기타포괄손익지분상품 실현손익에 대한 법인세효과 2 9,058 기타포괄손익지분증권평가손익 70,579 (81,942) 기타포괄손익지분증권평가손익에 대한 법인세효과 (19,409) 22,534 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익 - 32,477 기타포괄손익지분증권 위험회피수단 평가손익에 대한 법인세효과 - (8,931) 순확정급여부채 재측정요소 (4,912) (9,568) 순확정급여부채 재측정요소에 대한 법인세효과 1,351 2,631 &cr;마. 당분 기 중 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위: 백만원) .&cr; 구 분 기 초 재무활동 비현금변동 등 당분기말 해외사업장순투자위험회피회계 위험회피회계&cr;평가손익 기 타 차입부채 26,459,950 2,531,580 - - 110,792 29,102,322 사채 104,804,684 8,772,240 27,978 81,178 189,165 113,875,245 합 계 131,264,634 11,303,820 27,978 81,178 299,957 142,977,567 &cr; 42. 종속기업의 취득&cr;&cr;은행은 2019년 1월 15일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Agris Tbk(이하 "Agris은행") 지분(지분율 95.79%)을 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다. &cr;&cr;또한, 은행은 2019년 1월 28일자로 인도네시아에서 은행업을 영위하는 현지법인 PT Bank Mitraniaga Tbk(이하 "Mitraniaga은행") 지분(지분율 71.68%)을 현금 취득하여 이를 연결대상 종속기업으로 편입하였습니다.&cr;&cr;2019년 9월 5일에 Agris은행이 Mitraniaga은행을 합병하였으며 합병 후 회사명은 'IBK인도네시아은행'입니다. &cr;&cr;합병의 방식은 Mitraniaga은행의 주식을 IBK인도네시아은행의 주식으로 교환해 주는 방식이었으며, Mitraniaga은행 주식 1주당 IBK인도네시아은행 주식 1.137주를 교부하는 방식으로 진행하였습니다.&cr;&cr;은행은 동 사업결합을 통해 글로벌 시장 다각화, 현지 진입장벽 해소 등을 통해 본격적인 현지화 전략을 실행할 것으로 기대하고 있습니다. 6. 기타 재무에 관한 사항 ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#진행률적용수주계약현황.dsl 1 . 대손 충당금 설정 현황&cr; (1) 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 억원) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금&cr; 설정률 제59기 3분기 원화대출금 외화대출금 매입외환,어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 2,025,152&cr;64,048&cr;15,424&cr;267&cr;30,545&cr;1,789&cr;79,073 23,199&cr;910&cr;261&cr;187&cr;1,264&cr;11&cr;39 1.2 합 계 2,216,298 25,871 - 제58기 원화대출금 외화대출금 매입외환,어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 1,912,573&cr;51,984&cr;18,288&cr;214&cr;30,444&cr;992&cr;52,387 21,812&cr;866&cr;260&cr;170&cr;1,194&cr;16&cr;28 1.2 합 계 2,066,882 24,346 - 제57기 원화대출금 외화대출금 매입외환,어음 지급보증대지급금 신용카드채권 사모사채 기타 1,807,135 45,526 18,016 109 26,869 1,812 61,766 19,008 713 923 73 777 34 46 1.1 합 계 1,961,233 21,574 - ( 2) 대 손충당금 변동현황 (단위 : 억원) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 24,346 21,574 23,332 2. 회계정책의 변경 - 2,656 - 3. 순대손처리액(①-②±③) 8,888 14,355 15,405 ① 대손처리액(상각채권액) 8,065 11,643 13,835 ② 상각채권회수액 907 1,059 971 ③ 기타증감액 1,730 3,771 2,541 4. 대손상각비 계상(환입)액 10,413 14,471 13,647 5. 기말 대손충당금 잔액합계 25,871 24,346 21,574 (3) 대출채권관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대해 미래전망 정보를 포함하는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 고려하여 기대신용손실을 대손충당금으로 인식합니다. 최초 인식 후 신용위험의 증가정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 대손충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 업무 Stage 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage 3 신용이 손상된 경우 대출채권의 기대신용손실은 대손충당금 계정을 사용하여 차감하고 대출채권의 장부금액을 줄여서 표시합니다. 보고기간말에 발생한 기대신용손실의 변동액은 손상차손(환입)으로 당기손익에 인식합니다. &cr; 2. 공정가치 평가내역&cr; (1) 공정가치 평가절차 (K-IFRS 연결기준)&cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금 공정가치의 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. ( 2 ) 공정가치 서열체계 (K-IFRS 연결기준) &cr; &cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,935,788 7,056,972 3,820,423 13,813,183 기타포괄손익금융자산 4,598,126 8,101,396 585,064 13,284,586 위험회피회계파생상품자산 - 54,989 - 54,989 합 계 7,533,914 15,213,357 4,405,487 27,152,758 금융부채 당기손익금융부채 194,915 2,301,165 95,200 2,591,280 당기손익인식지정금융부채 - 187,784 1,226,298 1,414,082 위험회피회계파생상품부채 - 105,016 - 105,016 합 계 194,915 2,593,965 1,321,498 4,110,378 &cr; < 전기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 2,054,608 6,321,891 3,625,175 12,001,674 당기손익인식지정금융자산 2,991,213 9,451,554 571,366 13,014,133 위험회피회계파생상품자산 - 39,709 - 39,709 합 계 5,045,821 15,813,154 4,196,541 25,055,516 금융부채 당기손익금융부채 130,095 1,286,497 219,502 1,636,094 당기손익인식지정금융부채 1,347 340,620 1,484,306 1,826,273 위험회피회계파생상품부채 - 118,073 - 118,073 합 계 131,442 1,745,190 1,703,808 3,580,440 &cr; 2 ) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격&cr; ㅇ 수준2 : 직접적으로(예:가격) 또는 간접적으로(예:가격에서 도출되어) 관측가능한&cr; 자산이나 부채에 대한 투입변수(단 수준1에 포함된 공시가격은 제외함)&cr; ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수&cr; (관측가능하지 않은 투입변수) &cr; &cr; (3) 공정가치 평가절차 (K-IFRS 별도기준)&cr; &cr; 금융상품별 공정가치의 측정 방법은 다음과 같습니다.&cr; (1) 현금 및 예치금 현금은 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 요구불예치금과 결제성예치금은 만기가 정해져 있지 아니하고 즉시 현금화할 수 있는 예치금으로서, 장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하고 있습니다. 일반예치금의 경우는 DCF모형(Discounted Cash Flow Model)을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. 다만, 결산일 기준 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 상품의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. (2) 유가증권 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model),배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. (3) 대출채권 수시 입출금이 가능한 여신과 계약만기와 금리 재설정주기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 대출채권의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 금액에서 신용위험의 반영을 위하여 대손충당금을 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다. (5) 기타금융자산 및 기타금융부채 요구불 특성을 가진 기타금융자산 및 기타금융부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (6) 예수부채 요구불 특성을 가진 예수부채, 계약만기 및 금리 재설정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (7) 차입부채 요구불 특성을 가진 차입부채, 계약만기 및 금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 차입부채의 공정가치는 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (8) 사채 발행사채의 공정가치는 외부전문평가기관에서 제공되는 시가평가금액에서 미지급이자를 차감한 가액으로 산출하고 있습니다. 이러한 외부전문평가기관의 시가평가금액이 없는 사채의 경우 미래현금흐름을 시장위험과 기타위험을 반영한 이자율로 할인한 가액으로 산출하고 있습니다. (4) 공정가치 서열체계 (K-IFRS 별도기준)&cr; &cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계의 내역은 다음과 같습니다.&cr; &cr; < 당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,072,151 3,708,321 2,194,979 6,975,451 기타포괄손익금융자산 4,240,886 6,696,236 575,995 11,513,117 위험회피회계파생상품자산 - 47,726 - 47,726 합 계 5,313,037 10,452,283 2,770,974 18,536,294 금융부채 당기손익금융부채 9,118 2,085,481 375 2,094,974 위험회피회계파생상품부채 - 78,877 - 78,877 합 계 9,118 2,164,358 375 2,173,851 &cr; <전 기 말> (단위 : 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 계 금융자산 당기손익금융자산 1,063,665 2,995,328 1,878,056 5,937,049 기타포괄손익금융자산 2,927,384 8,065,159 563,972 11,556,515 위험회피회계파생상품자산 - 37,824 - 37,824 합 계 3,991,049 11,098,311 2,442,028 17,531,388 금융부채 당기손익금융부채 20,701 1,323,671 746 1,345,118 위험회피회계파생상품부채 - 112,945 - 112,945 합 계 20,701 1,436,616 746 1,458,063 &cr; 2) 공정가치 서열체계의 수준별 구분은 다음과 같습니다.&cr; ㅇ 수준1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격&cr; ㅇ 수준2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어)&cr; 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수.(단, 수준 1에 포함된&cr; 공시가격은 제외함)&cr; ㅇ 수준3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수&cr; (관측가능하지 않은 투입변수) &cr; 2. 채 무증권 발행실적&cr;&cr; 1) 중소기업은행 &cr; (1) 채무증권 발행실적 2019년 09월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 중소기업은행회사채사모2019년 02월 08일58,2162.32Aa2(Moody's)2020년 08월 08일NCA-CIB 중소기업은행 회사채공모2019년 04월 16일303,0830.0219Aa2(Moody's), AA-(Fitch)2025년 07월 16일NCS, BNP중소기업은행회사채사모2019년 04월 25일164,3300.06-2022년 04월 25일NCA-CIB중소기업은행회사채사모2019년 04월 30일23,5933.505Aa2(Moody's)2022년 04월 30일NHSBC중소기업은행회사채사모2019년 08월 19일60,065USD3ML+0.27 -2021년 02월 19일NSC중소기업은행회사채사모2019년 08월 19일60,065USD3ML+0.27 -2021년 02월 19일NSC 중소기업은행 회사채공모2019년 09월 30일 92,478,601 1.84 AAA - N - 중소기업은행 신종자본증권공모2019년 03월 08일 130,000 3.40 AA - N 하나금융투자, 한국투자증권. 중소기업은행 신종자본증권공모2019년 03월 08일 220,000 3.09 AA - N NH투자증권, 교보증권, 하나금융투자, 한국투자증권. 중소기업은행 조건부자본증권공모2019년 09월 11일 650,000 1.70 AA+ 2029년 09월 11일 N 교보증권, 미래에셋대우, 하나금융투자, 한국투자증권 94,147,953---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면&cr;총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 합 계 - - - - 주1) 2016년 9월 이후 발행 신종자본증권은 영구채이므로 만기일 표시하지 않음 2) 공정가액위험회피관련 35,248 백 만원 제외 &cr; 3) 중금채는 중소기업은행법 36조 2에 의거한 창구 및 시장발행 병행으로 내역이 과다하여 연도말 혹은 공시대상기간말 기준 발행총액으로 대체함&cr; 4) 잔여만기 1년이하 채권 비중 72.9%('19.09.30일 기준)&cr; 5) 회사채의 경우 이자율은 기간별 발행채권 금리를 가중평균하여 표시함&cr; 6) 신용평가 기관은 총 3개 기관으로 한국신용평가/한국기업평가/NICE신용평가 가 이에 해당함&cr; 7) 외화 회사채는 '19.9월말 기준 환율(USD:1,201.3원, EUR:1,314.64원, &cr; JPY:1,113.4원, CHF:1,212.33원, AUD:812.5원, HKD:153.2원, CNY:168.52원)&cr; (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등&cr;- 해당사항 없음&cr; ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11013#사채관리계약주요내용.dsl (3) 기업어음증권 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------------------- 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 전자단기사채 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (5) 회사채 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 82,471,40515,387,5047,952,1901,410,971809,4413,558,8721,930,003113,520,386113,886120,130187,923--24,026-445,96582,585,29115,507,6348,140,1131,410,971809,4413,582,8981,930,003113,966,350 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -----800,0001,935,7302,735,730-------------800,0001,935,7302,735,730 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2019년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - 3,250,000 - - - 3,250,000 - - - - - - - - - - - - - - - 3,250,000 - - - 3,250,000 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 2) 자회사&cr; &cr; &cr;&cr; (1) 채무증권발행실적 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면&cr;총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 20,000 1.99 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 30,000 1.99 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 50,000 1.99 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.02 10,000 1.98 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.03 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 20,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.10 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 10,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 70,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.10 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.03 30,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 증권금융(한국투신) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.04 10,000 1.69 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.07 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.04 50,000 1.70 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.07 50,000 1.70 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.07 10,000 1.69 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.08 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.08 10,000 1.74 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2009.01.10 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.08 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.10 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 90,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.11 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.10 50,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.11 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.11 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.14 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.11 30,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.14 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.15 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.14 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.15 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.16 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.15 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.16 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.16 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.17 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.16 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.17 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.17 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.18 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.17 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.18 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.21 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.18 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 3,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 4,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 3,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 10,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.21 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.22 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.22 10,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.23 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.22 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.23 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.23 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.24 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.23 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.24 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.24 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.25 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.24 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 30,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.25 70,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.28 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.29 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.28 30,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.28 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.29 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.08 70,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 3,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 4,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 3,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 증권금융(흥국자산) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 30,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 10,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.29 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.30 10,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.31 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.30 20,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.31 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.30 70,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.01.31 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.31 30,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.07 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.31 30,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.01.31 10,000 1.94 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.07 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.07 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.07 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.08 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.08 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.08 40,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.08 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.11 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.11 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.12 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.11 50,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.11 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.12 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.13 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.12 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.13 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 20,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 50,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 80,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 10,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.13 10,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.14 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 80,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.14 10,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.15 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.15 50,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.15 10,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.18 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.22 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.19 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 10,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.19 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.18 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.19 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.19 10,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.20 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.20 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.20 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.20 10,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.21 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.21 10,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.22 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.21 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.22 10,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.25 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.22 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.22 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.25 10,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.26 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.25 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.27 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.26 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 70,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 80,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.27 20,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.02.28 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.28 100,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.28 50,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.02.28 10,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.04 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.04 10,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.04 20,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.04 85,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.05 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 10,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.07 상환 하나은행(DB자산운용) IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 100,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.07 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 100,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.12 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.05 110,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 30,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 100,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 100,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.07 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.08 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.08 50,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.08 10,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.08 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.11 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.11 100,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.12 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 60,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 40,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 100,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.19 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 100,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 100,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.13 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.12 20,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.15 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 70,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.14 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.14 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 30,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.13 70,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.14 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.14 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.14 40,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.15 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.15 40,000 1.93 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.15 100,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.18 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.18 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.19 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.19 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.20 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.20 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.21 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.20 40,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.21 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 20,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.21 30,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.22 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.22 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.25 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.25 30,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.26 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.25 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.25 70,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.29 100,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.26 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.26 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.26 70,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.27 80,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 10,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 30,000 1.95 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 50,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.28 10,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.03.29 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.29 50,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.01 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.03.29 25,000 1.93 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.05 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.01 50,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.02 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.01 20,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.03 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.01 30,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.08 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.01 20,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.04 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.01 50,000 1.93 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.05 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.02 60,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.03 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.03 50,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.03 50,000 1.73 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.04 10,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.11 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.04 100,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.05 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.05 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.09 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.05 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.05 50,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.05 20,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.16 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.05 10,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.16 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.08 30,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.11 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.08 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.12 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.08 50,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.08 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.09 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.08 40,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.09 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.11 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.17 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.11 50,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.17 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.11 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.11 50,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.15 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.11 20,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.22 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.12 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.15 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.16 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.16 50,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.16 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.17 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.16 50,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.23 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.17 50,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.24 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.17 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.18 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.18 50,000 1.77 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.19 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.19 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.22 100,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.26 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.22 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.23 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.24 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.24 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.25 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.25 50,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.30 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.26 30,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.30 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.26 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.26 50,000 1.85 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.30 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.29 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.30 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.29 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.04.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.30 85,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.02 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.04.30 20,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.02 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.02 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.03 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.03 50,000 1.78 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.15 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.03 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.07 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.03 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.03 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.07 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.07 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.07 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.10 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.08 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.09 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.09 20,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.15 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.09 10,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.09 20,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.16 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.09 65,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.10 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.09 50,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.17 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.10 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.13 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.10 50,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.17 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.13 40,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.27 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.13 10,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.24 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.13 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.14 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.13 100,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.20 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.14 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.15 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.14 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.15 30,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.08 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.15 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.16 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.15 20,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.15 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.16 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.17 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.17 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.17 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.20 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.22 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.20 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.20 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.21 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.20 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.24 상환 하이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.21 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.21 50,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.24 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.22 30,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.24 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.22 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.23 50,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.24 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.23 50,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.24 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.23 20,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.30 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.23 30,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.30 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.24 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.24 50,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.29 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.27 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.28 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.27 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.28 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.28 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.31 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.28 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.29 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.28 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.31 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.29 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.29 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.31 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.30 60,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.31 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.30 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.05.31 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.05.31 50,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.03 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.03 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.03 50,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.13 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.03 50,000 1.89 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.04 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.04 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.07 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.04 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.07 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.07 30,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.10 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.07 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.10 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.10 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.11 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.11 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.12 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.11 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.12 50,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.21 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.12 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.13 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.12 10,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.13 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.13 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.20 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.13 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.14 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.14 50,000 1.86 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.24 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.14 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.17 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.17 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.18 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.18 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.18 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.19 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.19 100,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.20 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.20 50,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.17 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.20 10,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.21 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.26 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.21 50,000 1.92 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.05 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.24 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.25 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.25 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.26 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.26 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.28 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.26 30,000 1.88 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.27 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.26 20,000 1.90 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.28 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.26 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.27 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.27 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.28 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.27 100,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.06.28 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.06.28 50,000 1.91 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.01 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.01 30,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.02 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.01 50,000 1.87 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.02 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.02 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.03 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.02 10,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.03 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.02 40,000 1.83 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.05 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.02 40,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.03 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.03 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.04 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.03 40,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.12 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.03 50,000 1.82 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.04 50,000 1.80 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.05 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.04 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.30 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.05 50,000 1.77 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.08 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.05 40,000 1.77 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.05 20,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.16 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.08 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.09 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.09 20,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.09 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.11 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.09 50,000 1.77 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.18 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.09 30,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.10 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.09 10,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.11 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.10 30,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.11 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.11 20,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.22 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.11 20,000 1.77 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.10.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.11 50,000 1.77 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.12 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.11 80,000 1.77 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.12 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.12 20,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.15 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.12 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.15 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.12 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.15 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.12 20,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.15 상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.15 30,000 1.76 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.18 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.15 50,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.16 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.15 30,000 1.76 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.17 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.16 50,000 1.7 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.19 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.16 50,000 1.69 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.17 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.16 70,000 1.70 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.16 30,000 1.69 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.17 상환 한양증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.17 50,000 1.65 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.18 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.18 50,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.19 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.18 10,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.19 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.18 50,000 1.51 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.25 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.18 50,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.19 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.19 20,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.26 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.19 50,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.22 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.19 50,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.31 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.19 50,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.29 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.10.19 10,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.22 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.19 10,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.30 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.19 40,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.26 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.19 50,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.30 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.22 50,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.23 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.22 30,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.23 50,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.24 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.23 70,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.24 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.23 50,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.24 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.24 50,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.25 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.24 20,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.25 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.24 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.24 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.25 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.25 50,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.26 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.25 50,000 1.52 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.29 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.25 20,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.26 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.02 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.26 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.29 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.29 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.30 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.30 20,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.06 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.30 10,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.31 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.30 20,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.06 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.30 30,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.31 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.30 50,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.07.31 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.30 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.06 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.31 60,000 1.65 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.05 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.07.31 50,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.01 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.01 10,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.08 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.01 50,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.02 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.01 50,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.08 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.02 30,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.05 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.02 20,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.05 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.02 50,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.13 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.02 30,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.13 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.02 30,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.05 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.05 50,000 1.50 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.06 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.05 50,000 1.51 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.09 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.05 30,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.23 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.06 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.08 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.06 50,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.08 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.08 50,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.16 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.08 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.09 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.08 10,000 1.56 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.16 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.08 20,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.09 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.09 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.12 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.09 50,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.21 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.09 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.21 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.09 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.12 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.12 10,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.13 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.12 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.13 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.13 40,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.14 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.13 50,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.14 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.13 40,000 1.63 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.23 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.13 10,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.14 10,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.16 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.14 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.16 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.16 40,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.06 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.16 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.19 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.19 30,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.20 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.19 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.20 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.19 50,000 1.63 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.05 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.20 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.21 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.20 40,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.21 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.21 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.22 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.21 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.22 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.22 30,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.02 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.22 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.23 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.22 50,000 1.55 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.23 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.26 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.23 10,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.23 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.26 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.26 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.26 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.27 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.27 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.28 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.27 50,000 1.62 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.05 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.27 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.28 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.28 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.29 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.28 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.29 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.29 60,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.29 50,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.08.30 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.30 50,000 1.62 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.02 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.08.30 20,000 1.63 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.06 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.02 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.03 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.02 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.03 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.03 70,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.04 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.03 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.04 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.03 10,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.16 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.04 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.05 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.04 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.05 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.05 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.06 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.05 20,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.06 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.06 20,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.06 70,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.09 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.06 50,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.09 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.09 30,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.10 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.09 50,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.10 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.10 50,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.10 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.10 50,000 1.84 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.23 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.10 10,000 1.67 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.16 상환 흥국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.11 80,000 1.73 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.16 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.11 50,000 1.64 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.16 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.16 50,000 1.62 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.17 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.16 50,000 1.62 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.17 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.17 10,000 1.75 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.10.18 미상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.17 50,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.18 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.17 50,000 1.60 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.18 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.17 40,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.10.18 미상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.17 20,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.10.18 미상환 KTB투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.17 20,000 1.79 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.11.15 미상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.17 10,000 1.81 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.10.17 미상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.18 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.19 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.18 50,000 1.63 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.27 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.18 50,000 1.57 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.19 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.18 50,000 1.61 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.27 상환 부국증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.19 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.19 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.20 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.19 50,000 1.54 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.20 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.20 50,000 1.61 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.20 75,000 1.59 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.23 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.23 100,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.24 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.23 100,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.24 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.24 50,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.25 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.24 50,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.25 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.25 50,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.26 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.25 50,000 1.66 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.30 상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.25 140,000 1.58 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.26 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.26 40,000 1.71 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.26 60,000 1.62 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.27 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.26 50,000 1.62 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.27 상환 메리츠종합금융증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.27 50,000 1.71 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.27 110,000 1.71 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.09.30 상환 SK증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.30 20,000 1.65 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.10.01 미상환 비엔케이투자증권 IBK투자증권 전자단기사채 사모 2019.09.30 50,000 1.65 A1&cr; (한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가) 2019.10.01 미상환 메리츠종합금융증권 &cr; (2) 기업어음증 권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 &cr; 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - &cr; (3) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환&cr;잔액 공모 - - - - - - - - 사모 70,000 80,000 20,000 - - 170,000 500,000 330,000 합계 70,000 80,000 20,000 - - 170,000 500,000 330,000 &cr; (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; (6) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - &cr; < IBK캐피탈>&cr;&cr; (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-01-23 40,000 2.065 AA-(한기평/NICE/한신평) 2020-11-23 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-01-23 30,000 2.151 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-11-23 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-01-23 10,000 2.308 AA-(한기평/NICE/한신평) 2023-01-20 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-28 5,000 2.090 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-20 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-29 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-28 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-29 5,000 2.060 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-28 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-30 5,000 2.080 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-29 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-01-30 5,000 2.080 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-29 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 30,000 2.040 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-02-10 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 50,000 2.114 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-02-11 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 20,000 2.233 AA-(한기평/NICE/한신평) 2023-02-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-02-13 30,000 2.383 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-02-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 1.980 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-25 상환 유진투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-20 미상환 신한은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-24 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-25 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-24 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-26 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-25 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-26 5,000 2.030 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-25 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-28 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-26 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-28 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-26 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-02-28 10,000 2.020 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-02-24 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-05 10,000 2.740 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-12 30,000 2.090 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-03-12 미상환 엔에이치투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-12 30,000 2.145 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-03-11 미상환 엔에이치투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-12 10,000 2.410 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-03-12 미상환 엔에이치투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-15 10,000 1.990 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-13 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 10,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-18 5,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-16 미상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 전자단기사채 사모 2019-03-18 10,000 1.970 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-06-17 상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-21 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-21 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 5,000 2.000 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-01-22 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 10,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-17 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-03-20 10,000 2.010 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-03-17 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-26 30,000 2.072 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-03-26 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-26 30,000 2.105 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-03-25 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-03-26 10,000 2.323 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-03-26 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-04-18 5,000 1.930 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-17 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-04-18 5,000 1.930 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-17 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-04-18 5,000 1.960 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-16 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-04-18 5,000 1.960 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-16 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 전자단기사채 사모 2019-04-18 30,000 1.910 A2(한기평/NICE/한신평) 2019-06-18 상환 우리종합금융(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-04-25 50,000 1.962 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-04-23 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-04-25 30,000 1.982 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-04-25 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-04-25 20,000 2.208 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-04-25 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-21 5,000 1.900 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-11-20 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-21 5,000 1.900 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-11-20 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-21 5,000 1.900 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-11-20 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-21 5,000 1.900 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-11-20 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-05-23 30,000 1.882 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-02-23 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-05-23 40,000 1.900 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-05-21 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-05-23 30,000 1.919 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-05-23 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-05-23 10,000 1.966 AA-(한기평/NICE/한신평) 2023-05-23 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-05-23 10,000 2.091 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-05-23 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 전자단기사채 사모 2019-05-30 20,000 1.870 A3(한기평/NICE/한신평) 2019-05-31 상환 우리종합금융(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-31 10,000 2.690 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-09 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-31 10,000 2.690 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-09 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-31 10,000 2.690 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-09 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-31 10,000 2.690 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-09 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-05-31 10,000 2.690 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-09-09 상환 KEB하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-11 5,000 1.840 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-13 미상환 우리종합금융(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-11 5,000 1.840 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-13 미상환 우리종합금융(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-11 5,000 1.840 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-14 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-11 5,000 1.840 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-14 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-11 5,000 1.840 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-14 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-11 5,000 1.840 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-04-14 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-13 20,000 1.806 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-07-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-13 20,000 1.823 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-06-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-13 30,000 1.867 AA-(한기평/NICE/한신평) 2023-06-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-13 30,000 1.933 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-06-13 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-21 5,000 1.830 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-29 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-21 5,000 1.830 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-29 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-21 10,000 1.830 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-29 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-21 5,000 1.830 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-29 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-21 5,000 1.830 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-29 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-21 5,000 1.830 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-30 미상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-21 5,000 1.830 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-30 미상환 한화투자증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-26 50,000 1.723 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-08-26 미상환 NH투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-26 50,000 1.750 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-12-26 미상환 NH투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-26 20,000 1.832 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-06-26 미상환 NH투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-30 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-30 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-30 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-30 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-31 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-31 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-31 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-06-27 5,000 1.820 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-10-31 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-28 40,000 1.749 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-05-28 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-28 40,000 1.760 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-06-28 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-06-28 20,000 1.855 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-06-28 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-07-24 5,000 1.570 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-30 미상환 우리종합금융(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-07-24 5,000 1.570 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-30 미상환 우리종합금융(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-07-25 5,000 1.550 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-31 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-07-25 5,000 1.550 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-31 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-08-08 20,000 1.371 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-08-08 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-08-08 40,000 1.370 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-11-08 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-08-08 20,000 1.370 AA-(한기평/NICE/한신평) 2023-08-08 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-08-08 30,000 1.477 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-08-08 미상환 한국투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 10,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-18 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 10,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-18 미상환 BNK투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-19 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-19 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-08-22 5,000 1.520 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-08-20 미상환 KTB투자증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-08-23 40,000 1.429 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-07-23 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-08-23 20,000 1.467 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-06-23 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-08-23 30,000 1.578 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-08-23 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-06 30,000 1.591 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-06-04 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-06 20,000 1.590 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-09-06 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-06 10,000 1.580 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-09-06 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-06 20,000 1.693 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-09-06 미상환 케이비증권(주) ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-09 10,000 2.390 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-13 미상환 하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-09 10,000 2.390 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-13 미상환 하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-09 10,000 2.390 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-13 미상환 하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-09 10,000 2.390 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-13 미상환 하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-09 10,000 2.390 A1(한기평/NICE/한신평) 2019-12-13 미상환 하나은행 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-19 10,000 1.640 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-09-14 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-20 5,000 1.670 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-06-15 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 기업어음증권 사모 2019-09-20 5,000 1.670 A1(한기평/NICE/한신평) 2020-06-15 미상환 한양증권 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-25 20,000 1.680 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-01-25 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-25 60,000 1.716 AA-(한기평/NICE/한신평) 2021-11-25 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-25 30,000 1.715 AA-(한기평/NICE/한신평) 2022-09-23 미상환 미래에셋대우 ㈜아이비케이캐피탈 회사채 공모 2019-09-25 40,000 1.827 AA-(한기평/NICE/한신평) 2024-09-25 미상환 미래에셋대우 &cr; (2) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - 120,000 170,000 190,000 120,000 - - - 600,000 합계 - 120,000 170,000 190,000 120,000 - - - 600,000 &cr; (3) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - 1,500,000 1,500,000 주) 당사의 사모 전자단기사채는 신고서제출이 면제된 만기 3개월 이내의 전자단기사채를 의미함&cr; &cr; (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 1,660,000 1,540,000 990,000 270,000 320,000 - - 4,780,000 사모 - - - - - - - - 합계 1,660,000 1,540,000 990,000 270,000 320,000 - - 4,780,000 &cr; (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - &cr; (6 ) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 - 해당사항 없음 V. 감사인의 감사의견 등 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 감사의견 감사보고서 특기사항 제59기 3분기 (2019.1.1 ~ 2019.9.30) 삼일회계법인 - 해당사항 없음 제58기 (2018.1.1 ~ 2018.12.31) 삼일회계법인 적정 해당사항 없음 제57기 (2017.1.1 ~ 2017.12.31) 삼일회계법인 적정 해당사항 없음 2 . 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간 제59기 3분기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에&cr;따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,817백만원 15,000시간 제58기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에&cr;따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,300백만원 17,416시간 제57기 삼일회계법인 재무제표가 한국채택국제회계기준에&cr;따라 공정하게 작성되었는지에 대한 감사 1,335백만원 15,571시간 주) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임 &cr; 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제59기 3분기 2019.08.09 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2019.05.28 ~ 2019.10.30 92백만원 + 50천미불 - 제58기 2018.11.09 잠재 환급 가능 세목에 대한 검토 및 경정청구 업무 2018.11.12 ~ 2019.06.30 50백만원 - 2018.04.27 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2018.03.30 ~ 2018.04.30 105백만원 + 60천미불 - 제57기 2017.06.30 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2017.06.08 ~ 2017.07.28 60백만원 + 35천미불 - 제56기 2016.09.01 GMTN Update 관련 Offering Circular에 대한 Comfort Letter 작성 2016.07.20 ~ 2016.12.09 110백만원 + 50천미불 - ※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#회계감사인의감사의견.dsl VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 1. 이사회 구성 개요&cr; - 분기보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 은행장, 전무이사, 4명의 사외이사로 구성되어 있습니다. 당사 이사회 규정 제2조에 의거하여 당사의 대표이사인 &cr; 은행장이 이사회 의장직을 수행하며 이사회 내에 운영위원회, 보수위원회, 리스크 관리위원회가 운영되고 있습니다. &cr; 2. 중요 의결사항 (2019.1.1. ~ 2019.9.30.) 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 전무이사 사외이사 김도진 임상현 이용근 김정훈 이승재 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 1.14 제1호 주요업무집행책임자 등 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2차 19. 2.19 제2호 정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제3호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3차 19. 2.28 제4호 제58기 정기 주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제5호 제58기 재무제표 및 부속 명세서(안), 영업보고서(안) 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제6호「내부회계관리규정」전부 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제7호 정관 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제8호「임원연봉규정」 등 일부개정(안) 및 「임원보수한도」 주주총회 부의(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제9호 2019년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제10호 미공개 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제11호 미국감독규제 대응위원회 활동보고 (1차) 보고 - - - - - 제12호 뉴욕지점 사이버보안 연간 업무현황 보고 - - - - - 제13호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후보고 보고 - - - - - 제14호「연구비 카드 업무협약」에 따른 '18년 4/4분기 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - 제15호 자금세탁방지업무 현황 보고 보고 - - - - - 제16호 2018년「신용정보관리 보호인 업무수행 실적」 보고 - - - - - 제17호 2018년 내부통제 체계ㆍ운영 실태 점검결과 보고 보고 - - - - - 제18호 2018회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - 제19호 감사의 2018 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고 보고 - - - - - 제20호 감사의 2018년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고 보고 - - - - - 제21호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고 보고 - - - - - 제22호 2018년도 4/4분기 업무추진실적 보고 보고 - - - - - * 「공공기관의 정보 공개에 관한 법률 제9조」에 의거 경영상 비밀에 관한 사항 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 전무이사 사외이사 김도진 임상현 김정훈 이승재 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 4차 19. 4.25 제23호 이사회 내 각 위원회 위원 변경 및 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제24호 휴면예금의 서민금융진흥원 출연 실시(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제25호「(가칭) IBK-TS Exit 2호 사모투자합자회사」 설립 및 출자(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제26호 글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고 보고 - - - - - - 제27호 뉴욕지점 자금세탁방지 및 금융제재 준수 업무 현황 보고 - - - - - - 5차 19. 6.21 제28호 채용제도 개선 관련 내규 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제29호「직장 내 괴롭힘 금지」 관련 내규 제·개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제30호「자금세탁방지업무 취급규정」 일부 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제31호「(가칭)IBK-스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자 회사」 설립 및 출자(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제32호 자회사 등과의 거래에 대한 일괄승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제33호 카드 연체채권 상담 및 관리업무 위임계약 신규 체결(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제34호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 기간연장(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제35호 제주수련관【업무용부동산】매각 금액 변경(안) 보고 보고 - - - - - - 제36호 글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고 보고 - - - - - - 제37호「국외전산통합시스템 재구축」사업의 개발/테스트 완료 보고 보고 - - - - - - 제38호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - - 제39호 2018년도 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가결과 보고 보고 - - - - - - 제40호 2019년도 1/4분기 업무추진실적 보고 보고 - - - - - - 6차 19. 7.15 제41호 준법감시인 및 집행간부 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제42호 2019년 안전기본계획(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제43호 자회사 등과의 거래에 대한 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 7차 19. 7.31 제44호 자회사에 대한 여신지원(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제45호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제46호「성과연봉제규정」등 일부 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제47호 사내근로복지기금 출연(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제48호 글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고 보고 - - - - - - 제49호 2019년 2/4분기 업무추진실적 보고 보고 - - - - - - 8차 19. 8. 9 제50호「광주글로벌모터스(가칭)」보통주 투자(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 9차 19. 8.28 제51호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제52호 물류배송업무 위탁계약에 관한 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제53호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제54호 정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제55호「지배구조내부규범」, 「집행간부 및 준법감시인 운용규정」 일부 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제56호 글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고 보고 - - - - - - 제57호 일본 수출규제 관련 피해기업 지원을 위한 대응 현황 보고 보고 - - - - - - 제58호 고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - - 10차 19. 9.23 제59호「대학생·청년햇살론」보증재원 추가 출연(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제60호 (재)한국사회가치연대기금 출연(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제61호 기관고객에 대한 재산상 이익제공(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제62호 기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - - 제63호「연구비 카드 업무협약」에 따른 ’19년 2/4분기 재산상 이익제공 사후 보고 보고 - - - - - - 제64호 글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고 보고 - - - - - - 제65호 일본 수출규제 관련 피해기업 지원을 위한 대응 현황 2차 보고 보고 - - - - - - * 이용근 이사는 '19. 3. 26. 에 임기만료&cr; &cr; 3. 이사회내의 위원회 구성현황&cr; (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한 - 운영위원회(5명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 김 도 진 (은 행 장) - 이사회 운영의 효율화 및 기능의 활성화 - 주주 및 이해관계인 접촉과 의견수렴 - 이사회 및 이사회내 위원회의 운영 및 절차에 대한 개선방안 - 은행장이 금융위원회에 제청할 사외이사후보의 추천 - 은행장이 추천하는 집행간부 선임안 - 집행간부 운용규정, 집행간부 연봉 및 퇴직금 - 규정의 제정ㆍ개정 및 폐지 - 주주가치 제고 및 이해관계인의 이익 보호방안 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 임 상 현 (전무이사) 김 정 훈 ○ 이 승 재 ○ 신 충 식 ○ - 보수위원회(4명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 김 정 훈 ○ - 임원 및 금융투자업무담당 직원의 보수, 성과평가 및 복리후생에 &cr; 관한 사항의 심의ㆍ의결 - 임원 및 금융투자업무담당직원의 보수체계에 관한 사항 - 임원의 성과평가 및 복리후생에 관한 사항 - 기타 법령이나 감독규정에서 보수위원회 의결로 정한 사항 -기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 이 승 재 ○ 신 충 식 ○ 김 세 직 ○ - 리스크관리위원회(3명) 구 성 사외이사 여부 설치목적 의결사항 위원장 신 충 식 ○ - 은행의 경영활동 과정에서 발생하는 각종의 불확실성 또는 손실발생 &cr; 가능성을 종합적으로 관리하고 자본의&cr; 적정성 유지 - 리스크관리 기본계획의 이사회 부의안 - 리스크부문별, 그룹 및 사업본부별 리스크한도의 설정 및 배분 - 시장리스크 투자한도와 손실한도의 설정 및 배분 - 여신포트폴리오한도 설정 - BIS기준 자기자본비율 관리에 관한 사항 - 리스크부문별 내부모형 측정에 관한 중요사항 - 위기상황분석 시나리오설정 및 결과에 따른 대응계획 - 자산건전성 분류 및 대손충당금 - 리스크관리규정의 제정·개정 및 폐지 - 기타 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 위 원 임 상 현 (전무이사) 김 세 직 ○ (2) 위원회 활동내용 &cr; - 운영위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 은행장 전무이사 사외이사 김도진 임상현 이용근 김정훈 이승재 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 1.14 제1호 집행간부의 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2차 19. 3.11 제2호 사외이사 후보의 추천(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - 보수위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 사외이사 이용근 김정훈 이승재 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 2.28 제1호「임원연봉규정」및「집행간부 및 준법감시인 연봉ㆍ퇴직금 규정」일부 개정 (안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 2018년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 가결 찬성 찬성 찬성 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 사외이사 김정훈 이승재 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 2차 19. 7.31 제3호 상임임원, 집행간부 보수체계 설계 및 운영의 적정성 평가(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 3차 19. 8 .2 제4호 2018 회계연도 상임임원 및 집행간부 업적연봉 지급 결정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 * 이용근 이사는 ' 19. 3. 26. 에 임기만료 &cr; - 리스크관리위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결 여부 전무 이사 사외이사 임상현 이용근 김정훈 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 1차 19. 1.16 제1호 IFRS 신용위험요소(PD) 적용값 및 운용방법(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2차 19. 2.19 제2호 2018년도 영업연속성계획 훈련 결과 보고 - - - 제3호 2018년 4분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황 보고 - - - 제4호 소매신용평가모형 금융감독원 승인 완료 보고 - - - 제5호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 회차 개최일자 의안내용 가결여부 전무 이사 사외이사 임상현 신충식 김세직 출석률 (100%) 출석률 (100%) 출석률 (100%) 3차 19. 4.25 제6호 2019년도 업종별 여신포트폴리오한도 설정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제7호 IFRS 대손충당금 산출시 적용을 위한 소매 신용평가 모형별 예상부도율 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제8호 2018년 하반기 위기상황분석 결과에 따른 대응계획 가결 찬성 찬성 찬성 제9호 2018년 4분기 종합리스크관리 현황 보고 - - - 제10호 2018년 중기업 신용평가시스템 사후검증 결과 보고 - - - 제11호 2018년 부도시 손실률(LGD) 및 부도시 익스포져 (EAD) 사후검증 결과 보고 - - - 4차 19. 6.21 제12호 2019년 위기상황분석 시나리오 및 위기상황별 대응계획(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제13호 2019년 1분기 종합리스크관리 현황 보고 - - - 제14호 2019년 1분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황 보고 - - - 제15호 2018년 대기업·중견기업 및 소액결제성여신 신용평가 모형에 대한 적합성검증 결과 보고 - - - 제16호 2018년 개인카드 신용평가모형에 대한 적합성검증 결과 보고 - - - 5차 19. 8.28 제17호 상각형 조건부자본증권 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 6차 19. 9.23 제18호 2019년 2분기 종합리스크관리 현황 보고 - - - 제19호 2019년 2분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황 보고 - - - 제20호 2019년 시장리스크 관리시스템 사후검증 결과 보고 - - - 제21호 2019년 운영리스크 관리시스템 사후검증 결과 보고 - - - 제22호 2019년 자본적정성 관리시스템 사후검증 결과 보고 - - - * 이용근 이사는 ' 19. 3. 26. 에 임기만료 &cr; 4. 이사의 독립성 &cr; (1) 이사회의 권한 내용 - 이사회는 중소기업은행의 업무에 관한 중요사항을 의결한다. (중소기업은행법 제25조의2) (2) 이사회의 운영에 관한 사항 (가) 이사회 운영규정의 주요내용 □ 이사회 구성 ㅇ 은행장ㆍ전무이사 및 사외이사로 구성 □ 사외이사 임기(연임사항 없음) ㅇ 김정훈 이사 : '18. 2. 13 ~ '21. 2. 12 ㅇ 이승재 이사 : '18. 3. 26 ~ '21. 3. 25 ㅇ 신충식 이사 : '19. 3. 27 ~ '22. 3. 26 ㅇ 김세직 이사 : '19. 3. 27 ~ '22. 3. 26 □ 이사회 소집 ㅇ 이사회는 은행장이 소집 - 매분기 1회 소집하는 것을 원칙으로 하되, 은행장 또는 이사 2인 이상의 요청이 있을 때에는 수시로 소집 □ 의 결 ㅇ 구성원 과반수의 출석으로 개회하고 구성원 과반수의 찬성으로 의결 □ 의결사항 ① 이사회는 다음 사항을 심의ㆍ의결한다. ㅇ 주주총회의 소집 및 제출안건 등 주주총회에 관한 사항 ㅇ 경영에 관한 사항 - 업무계획의 수립 및 변경 - 경영목표 및 평가에 관한 사항 - 예산의 확정 - 결산 및 잉여금의 처분 - 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항 ㅇ 정관 및 중요규정에 관한 사항 - 정관 및 업무방법서의 변경 - 이사회규정, 경영협의회규정, 운영위원회규정, 보수위원회규정, 리스크관리위원회규정, 임원연봉규정, 임원퇴직금규정, 퇴직금규정, 보수규정, 복지규정, 국외직원보수ㆍ복지규정 및 시행세칙, 인사규정, 국외직원인사규정, 직원상벌규정, 취업규칙, 임원직무청렴계약운영규정, 내부통제규정, 내부회계관리규정, 리스크관리규정, 기타 은행장이 필요하다고 인정하는 제규정의 제정ㆍ개정 및 폐지. 다만, 리스크관리규정의 제ㆍ개정은 리스크관리위원회에 위임하고, 법령 등의 변경으로 인한 개정이나 자구의 변경 등 경미한 사항은 제외한다. ㅇ 자본금 및 자금조달에 관한 사항 - 주식의 발행 및 소각, 제준비금의 자본전입 - 중소기업금융채권의 발행(연간 발행한도에 한함) ㅇ 은행의 주요 업무에 관한 사항 - 리스크관리기본계획의 승인 - 다른 기업체의 신설(출자 포함), 매각 또는 소유지분 처분. 다만, 건당 금액이 10억원이하인 출자, 매각 또는 소유지분 처분 및 중소기업은행법 제33조제3호 및 제44조의 운용을 위한 투자는 제외한다. - 건당 100억원을 초과하는 업무용 동ㆍ부동산의 취득 및 매각(용역계약 포함) - 대출원금의 감면 - 자산재평가 ㅇ 기타사항 -「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 준법감시인, 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자의 임면 - 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항 - 상법 제398조에 따른 이사 등과 은행간의 거래 승인에 관한 사항 - 기타 법령 및 내규에서 이사회 의결로 정한 사항 또는 은행장이 필요하다고 인정하는 사항 ② 제1항 이외에 은행의 운영에 관한 주요사항에 대하여는 경영협의회에 위임하여 심의ㆍ의결하도록 할 수 있다. (3) 이사의 선임 및 추천인에 관한 사항 &cr; - 당행 정관 “제5장 임원과 직원”에 의함. 제33조【임원】① 당은행의 임원으로서 은행장 1인, 전무이사 1인, 이사 5인 이내와 감사 1인을 둔다. ② 이사는 상임이사 1인 이내와 사외이사 4인 이내로 한다. ③ 사외이사의 수는 3인 이상으로 이사회 구성원 총수의 과반수로 한다. 제38조【임원의 임면】① 은행장은 금융위원회 위원장의 제청으로 대통령이 임면한다. ② 전무이사와 상임이사는 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. ③ 사외이사는 경영, 경제, 회계, 법률 또는 중소기업 등에 관한 전문지식이나 경험이 풍부한 자 중에서 은행장의 제청으로 금융위원회가 임면한다. 제39조【임원의 임기】① 임원의 임기는 3년으로 하되, 연임될 수 있다. ② 임원에 결원이 생긴 때에는 새로운 임원을 임명한다. 다만, 제33조에서 정하는 수에 미달하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다. ③ 제2항 본문의 규정에 의하여 임명된 임원의 임기는 임명일로부터 기산한다. 제39조의2【임원의 직무】① 은행장은 당은행을 대표하며, 업무를 관할한다. ② 전무이사는 은행장을 보좌하며, 은행장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 그 직무를 대행한다. ③ 상임이사는 은행장과 전무이사를 보좌하며, 은행장이 정하는 바에 의하여 업무를 나누어 맡는다. ④ 사외이사는 은행장이 요청하는 바에 따라 당은행의 경영과 관련하여 은행장과 전무이사를 보좌하며, 이사회에 부의된 의안을 심의하고 표결에 참여한다. ⑤ 은행장과 전무이사가 모두 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없을 때에는 은행장이 미리 정한 순서에 의한 상임이사가 그 직무를 대행한다. ⑥ 감사는 업무와 회계를 감사한다. (4) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황 - 이사회 내 운영위원회에서 사외이사 후보 추천 (운영위원회 규정 제4조 제2항(의결사항)) 5. 사외이사의 전문성 - 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 및 지시사항 처리를 위한 이사회 지원조직으로 전략기획부 내에 4명의 담당직원&cr; (부장, 팀장, 차장, 대리)을 운용 중&cr; - 사외이사로서의 기본 능력 향상 및 글로벌 역량 강화를 위해 국내외 금융ㆍ경제&cr; 동향, 당행의 주요사안 등을 이사회 보고 등을 통해 교육하고 있음 ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#사외이사_교육.dsl 40_01_사외이사_교육_실시현황 &cr; (1) 사외이사 교육실시 현황 2019년 02월 28일 전략기획부 이용근 김정훈 이승재 - 은행 경영에 대한 주요업무현황 보고 2019년 03월 27일 전략기획부 신충식 김세직 - 신임 사외이사 연수 (이사회운영, 경영현황 및 전략 등) 2019년 06월 21일 전략기획부 김정훈 이승재 신충식 김세직 - 은행 경영에 대한 주요업무현황 보고 2019년 03월 04일 고려대학교 경영전문대학원 김정훈 - 기업경영자로서 갖추어야 할 다양한 분야의 지식 및 소양 2019년 07월 31일 전략기획부 김정훈 이승재 신충식 김세직 - 은행 경영에 대한 주요업무현황 보고 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2. 감사제도에 관한 사항 1 . 감사의 인적사항 직 책 성 명 주 요 경 력 비 고 감 사 (상근) 임 종 성 - 서울시립대학교 경영학과 졸업 - 서울대 행정대학원 행정학과 졸업 - 영국 버밍엄대 대학원 경영학과 졸업 - 헌법재판소 기획조정실장 - 서울지방조달청장 - 기획재정부 세제실 관세제도과장 2018. 2.26. ~ 2. 감사의 독립성&cr; (1) 감사의 선출기준 o 중소기업은행법 제26조(임원의 임면)에 의함 - 제26조(임원의 임면) ③감사는 금융위원회가 임면한다. (2) 감사의 역할 (감사직무규정 제2조) ① 감사가 수행할 직무는 다음 각 호와 같다 1. 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선 방 안 제시 2. 경영진의 일상업무 집행에 대한 사전감사 3. 전반적인 내부통제시스템에 대한 점검 및 개선방안 제시 4. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 5. 감사실시 등 감사업무 수행에 관한 전반적인 사항 6. 감사결과 지적사항에 대한 조치 7. 검사부장 및 감사의 지시 또는 위임을 받아 감사업무를 수행하는 자의 보직, 전보 등 인사 시 사전협의 및 근무평정 8. 기타 감사업무 수행에 관한 사항 ② 제1항 제2호의 일상감사 대상 이외의 문서 중 경영진 이상의 결재를 받은 중요 문서가 있을 경우 관련 부서는 이를 감사가 사후 공람하도록 하 여야 한다.&cr; (3) 감사의 권한 (감사직무규정 제4조) ① 감사 및 감사인은 그 직무를 수행하기 위하여 다음 각호의 권한을 가진다. 1. 제 증명서, 확인서, 질문서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구 2. 금고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인 3. 관계자의 출석 및 답변 요구 4. 은행 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구 5. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 제출 요구 6. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 ② 감사 및 감사인으로부터 제1항 각호의 요구를 받은 자는 특별한 사유가 없는 한 이에 응하여야 한다. (4) 경영정보 요구 등의 권한 (감사직무규정 제7조) ① 감사는 감사업무 수행상 필요한 경우 중요 경영활동에 관한 정보를 언제든지 경영진에게 요구할 수 있다. ② 감사는 업무수행을 위하여 필요한 경우 관련 임직원 및 외부인을 출석하도록 하여 관련자료 및 의견 진술을 요구할 수 있다. ③ 감사는 필요할 경우 은행의 비용으로 전문가 등에게 자문을 구할 수 있다. &cr; 3. 감사의 주요활동 내역 (2019. 1. 1 ~ 2019. 9. 30) NO 실시일자 내 용 1 1. 2. ~ 9. 30. - 영업점 현장감사(166개 영업점) 2 - 지역본부 내부통제점검(7개 본부) 3 - 국외점포 감사(5개점) 4 - 상시e-감사시스템에 의한 점검(국내 1,019,089건, 국외 250,288건) 5 - 경영진의 일상업무 집행에 대한 일상감사(총 492건 검토) 6 - 여신·카드 상각감사(7,738건, 9,681억원) 7 1. 9. ~ 1. 18. - 재무감사 : 2018년 회계연도 결산감사(경영관리부) 8 1. 9. ~ 1. 16. - 경영감사 : 내부회계 관리제도 운영실태 평가(경영관리부) 1. 23. ~ 1. 25. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(전략기획부, 총무부) 1. 28. ~ 1. 30. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(인사부) 5. 13. ~ 5. 28. - 경영감사 : IT·정보보호부문 점검(IT그룹, 정보보호부) 6. 3. ~ 6. 10. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(여신심사부) 6. 24. ~ 6. 28. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(리스크총괄부, 리스크감리부) 7. 22. ~ 8. 1. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(자금부, 자금운용부, 자금결제팀, 신탁부, 수탁부) 8. 5. ~ 8. 9. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검 등(퇴직연금부) 8. 26. ~ 9. 2. - 경영감사 : 내부통제 실태 점검(직원행복부) 9 2. 12. ~ 2. 22. - 테마감사 : 파생상품 관련 거래의 적정성 점검 4. 17. ~ 6. 21. - 테마감사 : O/A방식 수출채권 매입의 적정성 점검 4. 24. ~ 5. 3. - 테마감사 : 동반성장협력 협약 체결 및 사후관리의 적정성 점검 9. 18. ~ 9. 27. - 테마감사 : 제휴카드 신규 및 사후관리의 적정성 점검 10 2. 26. - 전 영업점 불시점검 실시 11 1. 17. ~ 6. 24. - 사고예방 교육 : 감리역, 3·4급 승진자 등 사고예방교육(1,499명) 5. 13. ~ 5. 17. - 사고예방 교육 : 영업점 방문 사고예방교육(105개 영업점) 7. 19. ~ 9. 23. - 사고예방 교육 : 영업점장, 책임자 등 사고예방교육(628명) 12 2. 11. ~ 2. 15. - 자회사 감사 : IBK연금보험(주) 2. 18. ~ 2. 22. - 자회사 감사 : (주)IBK저축은행 2. 25. ~ 3. 5. - 자회사 감사 : (주)IBK캐피탈 3. 11. ~ 3. 15. - 자회사 감사 : IBK자산운용(주) 3. 11. ~ 3. 15. - 자회사 감사 : IBK신용정보(주) 3. 18. ~ 3. 22. - 자회사 감사 : (주)IBK시스템 3. 25. ~ 3. 29. - 자회사 감사 : IBK투자증권(주) &cr;4. 감사 교육 실시 계획&cr; '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률' 및 '내부회계관리규정'에 의거하여 연 1회 &cr;이상 내부회계관리제도 관련 교육을 실시할 계획입니다.&cr; ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#_감사교육.dsl 41_02_감사_교육_실시현황 5. 감사 교육실시 현황 2019년 03월 15일 서울대학교 - 내부통제와 위험관리 - 공정거래 규제 및 감사 환경의 변화 - 경영 투명성 강화와 감사의 역할 - IT기반 감사와 준법 감시 - 업무감사와 성과관리 등 2019년 09월 20일 금융연수원 - 내부회계관리제도 관련 법률 - 내부회계관리제도 모범규준 및 감사기준 개정 - 내부회계관리제도 운영실태 평가 - 내부회계관리제도 중점 주의사항 등 교육일자 교육실시주체 주요 교육내용 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#_감사지원조직.dsl 42_02_감사_지원조직_현황 6. 감사 지원조직 현황 검사부 67 본부장 1명, 부장 3명, 부부장 35명, 차·과장 25명, 대리·계장 3명 (평균 근속연수 : 2.3년) - 감사 기본방향 및 계획 수립 - 업무 및 회계감사 등 수행 - 금융사고 조사 및 처리 - 대외 감독기관 수검 총괄 및 사후관리 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 고경력직원인 감사지원역(4명)은 제외&cr; 7. 준법지원인의 인적사항 성명 성별 출생연월 직위 등기임원&cr;여부 상근여부 주요경력 재직기간 임기만료일 김윤기 남 '65.3월 준법감시인 (집행간부급) 부 여 ○ 나눔행복부장('15.1월~'17.1월)&cr;○ 비서실장('17.1월~'18.7월) ○ 검사본부장('18.7월~'19.7월) '19.7.15. ~ 현재 '21.7.14. &cr; 8. 준법지원인의 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과 실시일자 주요점검내용 점검결과 및 처리결과 연중 ㅇ금융상품 및 약관심의 ㅇ 소비자 보호를 위한 금융상품ㆍ약관 등에 대한 심의강화 및 소비자 피해 방지를 위한 현장점검 등 ㅇ사고예방을 위한 내부통제기능 강화 ㅇ 사고 개연성이 높은 업무 등에 대한 상시모니터링제 도입 및 담당직원에 대한 수시 특명감사 실시 등 ㅇ자금세탁방지를 위한 점검강화 ㅇ 소비자피해 방지를 위한 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위 험 중점검검 및 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 실시 등 ㅇ임직원 교육 ㅇ 법규준수 및 자금세탁방지 등에 대한 정기ㆍ수시 교육실시 ◆click◆『준법지원인 지원조직 현황』 삽입 11013#준법지원인_지원조직.dsl 43_01_준법지원인_지원조직_현황 &cr;9. 준법지원인 지원조직 현황 준법지원부 31 부장 1명, 부부장 6명 차ㆍ과장 18명, 대리 6명 (평균 근속연수 : 1.9년) ㅇ 사고예방을 위한 내부통제 ㅇ 금융상품 및 약관심의 ㅇ 법률검토 및 자문 ㅇ 임직원 교육 자금세탁방지부 26 부장 1명, 부부장 3명 차ㆍ과장 5명, 대리ㆍ계장 17명 (평균 근속연수 : 1.7년) ㅇ 의심추정거래, 고액현금거래에 대한 자금세탁위험 점검 ㅇ 신상품, 서비스 등에 대한 자금세탁위험 사전점검 ㅇ 임직원 교육 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 주) 준법지원인에 소속되어 있는 고경력직원(301명) 제외 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 1. 집중투표제 채택여부 : 해당사항 없음&cr; &cr; 2. 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 : 전자투표제 채택 ㅇ 전자투표제 - 도입요건 : 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 의거 이사회의 결의를 통해 주주가 총회에 출석하지 아니하고 전자적 방법으로 &cr; 의결권을 행사할 수 있음을 정할 수 있다. - 적용범위 : 제58기 정기주주총회 - 도입방법 : 이사회 결의 후 한국예탁결제원과 위탁계약 체결 및 주주총회 소집통지 및 공고 시 전자투표에 관한 사항 통지 - 투표방법 : 한국예탁결제원 전자투표 홈페이지(http://evote.ksd.or.kr) 및 &cr; 모바일(http://evote.ksd.or.kr/m)을 통해 주주가 공인인증서를 사용하여 직접 접속, 총회 전일 17시까지 전자적 방법으로 의결권 행사 &cr; 3. 소수주주권의 행사여부 : 해당사항 없음&cr; &cr; 4. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음 VII. 주주에 관한 사항 &cr; 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2019년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 기획재정부 최대주주 의결권 있는 보통주 290,109,219 51.8 307,287,383 53.2 유상증자 기획재정부 최대주주 의결권 없는 우선주 44,847,038 45.8 44,847,038 45.8 변동없음 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 10,490,000 1.9 10,490,000 1.8 변동없음 산업은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 46,915,282 47.9 46,915,282 47.9 변동없음 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 있는 보통주 8,501,153 1.5 8,501,153 1.5 변동없음 수출입은행 최대주주의특수관계인 의결권 없는 우선주 6,210,000 6.3 6,210,000 6.3 변동없음 의결권 있는 보통주 309,100,372 55.2 326,278,536 56.5 유상증자 의결권 없는 우선주 97,972,320 100.0 97,972,320 100.0 변동없음 성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 주) 2019.03.01 보통주 14,965,579주 유상증자(제3자배정)&cr; 2019.09.25 보통주 2,212,585주 유상증자(제3자배정)&cr; 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 &cr; - 당행의 최대주주는 대한민국 정부(기획재정부) 로 최대주주의 기본정보, 주요경력, 재무현황 및 사업현황에 대한 기재를 생략합니다.&cr; 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 - 해당사항 없음&cr; ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주가단체인경우.dsl ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 4. 최대주주 변동내역 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 2019년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 2013년 04월 13일기획재정부 378,776,962 68.8 유상증자 -2013년 11월 27일기획재정부 355,536,162 64.6 지분매각 -2013년 12월 19일기획재정부 329,335,289 59.9 지분매각 -2014년 01월 01일기획재정부 331,655,423 60.0 유상증자 -2014년 07월 18일기획재정부 303,645,543 55.0 지분매각 -2014년 12월 05일기획재정부 282,645,543 51.2 지분매각 -2014년 12월 24일기획재정부 283,347,649 51.2 유상증자 -2015년 01월 30일기획재정부 286,532,362 51.5 유상증자 -2016년 03월 30일기획재정부 290,109,219 51.8 유상증자 -2019년 03월 01일기획재정부305,074,79853.1유상증자-2019년 09월 25일기획재정부307,287,38353.2유상증자- 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 ◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#주식소유현황.dsl 35_주식소유현황 5. 주식 소유현황 2019년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 기획재정부 307,287,383 53.24% 국민연금 45,645,633 7.91% 903,009 0.16% 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 - - 우리사주조합 - ※ 국민연금 : '18년말 주주명부상의 의결권 있는 보통주 기준 ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#소액주주현황.dsl 6. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제11조【신주인수권】 ① 당은행의 주주는 그가 가진 주식의 수에 따라서 신주를 배정받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 관련법령의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 관련법령의 규정에 의한 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는경우 3. 관련법령의 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50 범위내에서 일반공모 증자방식으로 신주를 발행하는 경우 4. 관련법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 정부에게 신주 전부를 배정하는 경우 6. 재무구조의 개선 등 당은행의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 관련 법령이 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 결산기 종료 후 3개월 이내 주주명부 폐쇄시기 ① 당은행은 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 당은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우에는 이사회의 결의에 의하여 2주간전에 공고한 후 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 주권의 종류 ① 당은행의 주식은 보통주식과 종류주식으로 한다. 당은행이 발행할 종류주식은&cr; 이익배당에 관한 우선주식, 전환주식, 상환주식으로 한다. ② 당은행은 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 &cr; 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 명의개서대리인 명칭 : 한국예탁결제원, 전화번호 : 02-3774-3000 주주의 특전 없 음 공고게재신문 한국경제신문, 매일경제신문 8. 주가 및 주식거래 실적 1) 국내증권시장 (단위 : 원, 주) 종 류 '19.9월 '19.8월 '19.7월 '19.6월 '19.5월 '19.4월 보통주 최 고 13,500 13,050 14,100 14,050 14,450 14,700 최 저 12,300 11,800 13,150 13,850 13,650 14,100 평 균 13,011 12,321 13,713 13,961 13,976 14,468 일거래량 최 고 2,108,793 1,506,923 894,363 1,201,675 1,598,572 800,178 최 저 340,481 426,267 273,295 378,464 339,276 207,000 월간거래량 17,314,715 17,643,336 13,144,058 11,160,384 13,974,727 11,167,298 주) 상기 주가는 종가 기준&cr;※ 자료출처 : IBK투자증권&cr; 2) 해외증권시장 [증권거래소명 : 룩셈부르크 증권거래소] (단위 : USD, 원) 종 류 '19.9월 '19.8월 '19.7월 '19.6월 '19.5월 '19.4월 GDR&cr;(환산금액) 최 고 11.3 (13,575) 11.0 (13,367) 12.1 (14,302) 12.2 (14,113) 12.4 (14,756) 13.0 (15,057) 최 저 10.1 (12,133) 9.8 (11,909) 11.1 (13,120) 11.7 (13,535) 11.6 (13,804) 12.1 (14,014) 월간거래량 - - - - - - 주) 1. 상기 주가는 종가 기준&cr; 2. 환율은 월말 최초고시매매기준율 적용(영업일 기준)&cr; 3. 최종거래가 기준&cr; ※ 자료출처 : 인포맥스&cr; VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원의 현황 (1) 임원 현황&cr; 당사의 임원은 총 22명으로 등기임원은 7명, 미등기임원(집행간부 포함)은 15명입니다. &cr; 2019년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 김도진 남1959년 07월 은행장 등기임원상근 업무총괄 기업은행 경영전략그룹장('14.01~'16.12) 〃 남부지역본부장 ('13.01~'14.01) 〃 남중지역본부장('12.01~'13.01) 〃 전략기획부장('10.07~'12.01) 단국대학교 경제학 대륜고등학교 1,625 - - 2016.12.28 ~ 현재 2019년 12월 27일 임상현 남1960년 05월 전무이사 등기임원상근 영업그룹 IBK저축은행 대표이사 ('16.07~'17.01) 기업은행 경영지원그룹장('14.01~'16.07) 〃 경영전략그룹장('13.07~'14.01) 〃 충청지역본부장('13.01~'13.07) 충남대학교 경영학 서대전고등학교 230 - - 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 임종성 남1960년 01월 감사 등기임원상근 감 사 헌법재판소 기획조정실장 (관리관)(2016) 서울지방조달청장(2014) 기재부 관세제도과장 (부이사관)(2010) 서울시립대학교 경영학 목포상업고등학교 - - - 2018.2.26 ~ 현재 2021년 02월 25일 김정훈 남1958년 06월 사외이사 등기임원비상근 보수위원회 위원장 운영위원회 위원 민주금융발전네트워크 전문위원 겸 운영위원(現) 한국금융연수원 감사실장(2014) 한국금융연수원 u-러닝부장 (2014) 서울시립대학교 행정학 서울명지고등학교 - - - 2018.2.13 ~ 현재 2021년 02월 12일 이승재 남1953년 08월 사외이사 등기임원비상근 운영위원회 위원 보수위원회 위원 (재)경찰대학 교육진흥재단 이사장(現) 삼성전기(주) 사외이사(2009) 해양경찰청장(2004) 고려대학교 법학 광주제일고등학교 - - - 2018.3.26 ~ 현재 2021년 03월 25일 신충식 남1955년 08월 사외이사 등기임원비상근 리스크관리위원회 위원장 운영위원회 위원 보수위원회 위원 예일회계법인 고문(現) NH농협투자증권 고문(2015) NH농협은행 은행장(2012) 고려대학교 사학 용산고등학교 - - - 2019.3.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 김세직 남1960년 01월 사외이사 등기임원비상근 보수위원회 위원 리스크관리위원회 위원 서울대 경제학부 교수(現) 금융위원회 금융발전심의위원회 위원(2014) IMF 선임 이코노미스트(1992) 서울대학교 경제학 숭문고등학교 - - - 2019.3.27 ~ 현재 2022년 03월 26일 배용덕 남1962년 03월 집행간부 미등기임원상근 개인고객그룹 기업은행 경수지역본부장 〃 강동·강원지역본부장 〃 선릉역지점장 201 - - 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 김창호 남1962년 06월 집행간부 미등기임원상근 소비자브랜드그룹 기업은행 남부지역본부장 〃 인천지역본부장 〃 총무부장 194 - - 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 오혁수 남1962년 10월 집행간부 미등기임원상근 글로벌자금시장 그룹 기업은행 미래채널그룹 겸 CIB그룹장 〃 충청·호남그룹장 〃 강동·강원지역본부장 201 - - 2017.1.21 ~ 현재 2020년 01월 20일 최현숙 여1963년 08월 집행간부 미등기임원상근 여신운영그룹 기업은행 카드사업그룹 겸 신탁사업그룹장 〃 강서·제주지역본부장 〃 여신관리부장 199 - - 2017.2.21 ~ 현재 2020년 02월 20일 조충현 남1962년 11월 집행간부 미등기임원상근 충청ㆍ호남그룹 기업은행 경서지역본부장 〃 반월지점장 〃 안양지점장 204 - - 2017.10.10 ~ 현재 2019년 10월 09일 손현상 남1963년 06월 집행간부 미등기임원상근 리스크관리그룹 기업은행 부산·울산·경남 그룹장 〃 경동·강원지역본부장 〃 경동지역본부장 200 - - 2018. 1.15 ~ 현재 2020년 01월 14일 서정학 남1963년 10월 집행간부 미등기임원상근 IT그룹 기업은행 강동지역본부장 〃 강북지역본부장 〃 기술금융부장 183 - - 2018. 1.15 ~ 현재 2020년 01월 14일 최석호 남1963년 05월 집행간부 미등기임원상근 경영지원그룹 기업은행 기업고객그룹장 〃 남부지역본부장 〃 검사부장(본부장) 199 - - 2018. 3. 6 ~ 현재 2020년 03월 05일 정재섭 남1963년 07월 집행간부 미등기임원상근 카드사업그룹 신탁연금그룹 기업은행 CIB영업본부장 〃 영업부장(본부장) 〃 남중지역본부장 - - - 2018. 3.21 ~ 현재 2020년 03월 05일 이상국 남1964년 09월 집행간부 미등기임원상근 디지털그룹 기업은행 미래채널그룹장 〃 경기남부지역본부장 〃 인사부장 153 - - 2018. 3.30 ~ 현재 2020년 03월 29일 전규백 남1963년 06월 집행간부 미등기임원상근 CIB그룹 기업은행 여신심사부장(본부장) 〃 여신심사부 수석심사역 〃 홍대역지점 지점장 172 - - 2018.7.17. ~ 현재 2020년 07월 16일 감성한 남1964년 01월 집행간부 미등기임원상근 부산·울산·경남 그룹 기업은행 서부지역본부장 〃 마케팅전략부장 〃 뉴욕지점장 192 - - 2019. 1.15 ~ 현재 2021년 01월 14일 서치길 남1964년 02월 집행 간부 미등기임원상근 경영전략그룹 기업은행 호남지역본부장 〃 전략기획부장 〃 경영관리부장 169 - - 2019. 1.15. ~ 현재 2021년 01월 14일 김윤기 남1965년 03월 준법 감시인 미등기임원상근 내부통제 기업은행 검사부장(본부장) 〃 비서실장 〃 나눔행복부장 170 - - 2019.7.15 ~ 현재 2021년 07월 14일 김재홍 남1964년 02월 집행간부 미등기임원상근 기업고객그룹 기업은행 인천동부지역본부장 〃 동시화지점장 〃 시화공단기업금융지점장 196 - - 2019.7.16 ~ 현재 2021년 07월 15일 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일 의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식 ※ 본 보고서 작성기준일 이후 변동사항 (19.9.30일 이후 변동사항) &cr;1. 임원 및 집행간부의 퇴임 해당사항 없음 2. 임원 및 집행간부의 연임 성명 성별 출생년월 직위 등기 임원&cr; 여부 상근&cr; 여부 담당&cr; 업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직기간 임기&cr; 만료일 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 조충현 남 1962년 11월 집행간부 미등기임원 상근 충청ㆍ호남그룹 기업은행 경서지역본부장 〃 반월지점장 〃 안양지점장 204 - - 2017.10.10 ~ 현재 2020년 10월 9일 3. 임원 및 집행간부의 선임 해당사항 없음 4. 임원 및 집행간부의 담당업무 변경 해당사항 없음 5. 임원 및 집행간부의 겸직해제 해당사항 없음&cr; (2) 직원 현황&cr; &cr; - 당사는 총 13,253명의 직원을 고용하고 있으며 평균 근속연수는 13년 10개월, 1~9월까지 급여 지급 총액은 801,844백만원이며, 자세한 사항은 아래와 같습니다.&cr; 2019년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 사무직 남 5,926 11 137 - 6,063 16년 8개월 458,800 76 - 사무직 여 7,140 383 50 - 7,190 11년 6개월 343,044 48 - 13,066 394 187 - 13,253 13년 10개월 801,844 61 - 사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 비고 기간의&cr;정함이 없는&cr;근로자 기간제&cr;근로자 합 계 전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자) 합 계 * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 * 직원의 현황 작성기준 1) 근속연수는 기간의 정함이 없는 근로자 기준 2) 연간급여총액 및 1인 평균급여액은 1~9월 지급액 기준&cr;3) 정년이 보장되는 무기계약직원은 기간의 정함이 없는 근로자로 분류 4) 등기임원 및 사외이사 제외, 미등기임원 포함&cr; (3) 미등기임원 보수 현황 2019년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 15 2,837 189 - 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 주 1) 미등기임원 선임 전 직급의 '19년도 보수 포함 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 등기이사 2 785 은행장, 전무이사 사외이사 4 120 사외이사 4 감사 1 331 감사 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 8 957 137 - 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 2 627 314 은행장, 전무이사 5 83 21 사외이사 5 - - - - 1 247 247 감사 1 구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고 등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주 1) 1인당 평균보수액 : 보수총액 / 연환산인원수(반올림 기준) 2) 사외이사 임기만료에 따라 이용근 사외이사는 3월 26일 퇴임, 신충식 사외이사, 김세직 사외이사는 3월 27일 취임하여 9월 30일 현재 사외이사 총 4명 재임 중&cr; <이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : ) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 해당사항 없음 - - - 2. 산정기준 및 방법 (단위 : ) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 근로소득 급여 - - 상여 - - 주식매수선택권&cr; 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl 39_보수지급금액5억원개인별보수현황 <보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : ) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 해당사항 없음 - - - 2. 산정기준 및 방법 (단위 : ) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 근로소득 급여 - - 상여 - - 주식매수선택권&cr; 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#주식매수선택권의부여및행사현황.dsl IX. 계열회사 등에 관한 사항 1 . 계열회사의 현황&cr; 1-1. 계열회사 현황 종속회사명(단위: %, 억원) 구분 당행&cr; 지분율 연결&cr; 지분율 법인등록번호 일반 자회사 1 ㈜아이비케이캐피탈 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-0509342 2 아이비케이투자증권㈜ 일반자회사 83.9% 83.9% 110111-3905837 3 아이비케이연금보험㈜ 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-4390376 4 기업은행(중국) 유한공사 일반자회사 100.0% 100.0% 해외현지법인 5 ㈜아이비케이저축은행 일반자회사 100.0% 100.0% 230111-0182384 6 ㈜아이비케이시스템 일반자회사 55.6% 55.6% 110111-0760531 7 아이비케이자산운용㈜ 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-3105065 8 아이비케이신용정보㈜ 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-1855646 9 ㈜아이비케이서비스 일반자회사 100.0% 100.0% 110111-6956001 10 IBK인도네시아은행 일반자회사 96.1% 96.1% 해외현지법인 기타 자회사 11 IBK제3호사모투자전문회사 PEF 88.9% 88.9% 110113-0012384 12 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 PEF 30.0% 30.0% 110113-0014851 13 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 PEF 80.0% 100.0% 110113-0015180 14 IBK SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 PEF 26.7% 26.7% 110113-0017186 15 아이비케이아주스타시커스제일호 사모투자전문회사 PEF 35.0% 35.0% 110113-0017003 16 아이비케이포스코트루벤 기업재무안정 사모투자전문회사 PEF 49.5% 49.5% 110113-0017409 17 아이비케이엔에이치 스몰 자이언트 사모투자전문회사 PEF 50.0% 50.0% 110113-0017524 18 기술금융제1호사모투자전문회사 PEF 30.0% 30.0% 110113-0018564 19 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 PEF 50.0% 50.0% 110113-0020155 20 아이비케이이음 글로벌 강소기업 육성 제일호사모투자합자회사 PEF 42.1% 52.6% 110113-0021062 21 아이비케이케이아이피성장디딤돌 제1호 사모투자합자회사 PEF 50.0% 50.0% 110113-0021583 22 아이비케이티에스 엑시트 사모투자 합자회사 PEF 60.6% 80.2% 110113-0021872 23 아이비케이티에스 엑시트 제2호 사모투자 합자회사 PEF 48.8% 52.9% 110113-0025113 24 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 PEF 40.0% 40.0% 110113-0022888 25 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 PEF 40.0% 40.0% 110113-0025642 26 IBKC 동양 중소중견 그로쓰 2013 사모투자전문회사 PEF 0.0% 35.7% 110113-0018283 27 IBKC 미얀마 유한회사 일반회사 0.0% 100.0% 해외현지법인 28 명동도시환경정비사업㈜ 일반회사 6.0% 55.0% 110111-3920091 29 ㈜한일에프에이 일반회사 0.0% 100.0% 135111-0041643 30 ㈜티젠 농업회사법인 일반회사 0.0% 70.0% 201411-0012233 31 삼화비철공업 주식회사 일반회사 15.0% 48.8% 130111-0008482 ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황 &cr; 2. 타법인출자 현황 2019년 09월 30일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 아래표 참조------------------------- 법인명 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 수량 금액 합 계 (기준일 : 2019-9-30) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 최초취득&cr;일자 출자&cr;목적 최초취득&cr;금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 비고 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 (재무현황 기준년도) 수량 금액 ㈜아이비케이캐피탈(비상장) 1986-11-01 자회사 5,000 33,090,308 100.00 316,063 - - - 33,090,308 100.00 316,063 6,061,634 91,431 2018-12-31 아이비케이투자증권㈜(비상장) 2008-05-29 자회사 300,000 80,000,000 83.86 411,687 - - - 80,000,000 83.86 411,687 4,541,339 56,966 2018-12-31 아이비케이연금보험㈜(비상장) 2010-07-09 자회사 90,000 38,000,000 100.00 190,000 - - - 38,000,000 100.0 190,000 6,233,020 57,497 2018-12-31 아이비케이자산운용㈜(비상장) 2004-10-26 자회사 20,000 4,000,000 100.00 28,503 - - - 4,000,000 100.0 28,503 58,715 4,201 2018-12-31 ㈜아이비케이저축은행(비상장) 2013-07-15 자회사 43,590 21,321,969 100.00 73,590 - - - 21,321,969 100.0 73,590 1,235,161 10,122 2018-12-31 ㈜아이비케이시스템(비상장) 1991-03-22 자회사 1,000 3,449,000 55.63 11,243 - - - 3,449,000 55.63 11,243 55,440 2,520 2018-12-31 아이비케이신용정보㈜(비상장) 2000-01-18 자회사 1,500 600,000 100.00 10,724 - - - 600,000 100.0 10,724 26,944 3,008 2018-12-31 ㈜아이비케이서비스(비상장) 2018-12-14 자회사 3,000 600,000 100.00 3,000 - - - 600,000 100.0 3,000 2,955 -92 2018-12-31 기업은행(중국)유한공사(비상장) 2009-06-22 자회사 354,764 - 100.00 328,352 - - - - 100.0 328,352 3,707,259 17,491 2018-12-31 IBK인도네시아은행 2019-09-05 자회사 204,226 - - - 6,828,064,340 204,226 - 6,828,064,340 96.06 204,226 - - 2019년 합병 ㈜케이티앤지(상장) 1998-10-29 정부출자 1,201,528 9,510,485 6.93 965,314 - - 38,042 9,510,485 6.93 1,003,356 8,729,916 840,947 2018-12-31 한국도로공사(비상장) 2008-12-18 정부출자 224,235 22,423,519 0.68 229,393 - - 10,651 22,423,519 0.65 240,044 62,921,165 117,807 2018-12-31 한국투자금융지주㈜(상장) 2005-12-06 전략적제휴 42,884 1,250,000 2.03 74,375 - - 19,750 1,250,000 2.03 94,125 6,483,902 337,108 2018-12-31 비씨카드㈜(비상장) 1988-04-01 금융권 공동출자 1,980 217,800 4.95 56,577 - - 1,149 217,800 4.95 57,726 3,652,646 95,504 2018-12-31 한국증권금융㈜(비상장) 2000-08-16 금융권 공동출자 7,000 1,400,000 2.06 17,884 - - 2,951 1,400,000 2.06 20,835 49,094,082 155,181 2018-12-31 한국기업데이터㈜(비상장) 2005-01-12 금융권 공동출자 6,203 1,240,500 8.96 10,461 - - 164 1,240,500 8.96 10,625 141,733 3,831 2018-12-31 한국자산관리공사(비상장) 1997-11-22 금융권 공동출자 5,210 1,042,000 0.61 5,210 - - - 1,042,000 0.61 5,210 3,968,088 72,934 2018-12-31 한국금융안전㈜(비상장) 1990-12-05 현금수송 880 175,980 14.67 4,952 - - -889 175,980 14.67 4,063 31,128 135 2018-12-31 한국자금중개㈜(비상장) 1996-07-16 금융권 공동출자 226 45,220 2.26 2,214 - - 388 45,220 2.26 2,602 90,330 8,641 2018-12-31 동부자산운용㈜(비상장) 1997-01-10 기반구축 2,700 540,000 9.00 3,535 - - 216 540,000 9.00 3,751 54,340 4,577 2018-12-31 ㈜홈앤쇼핑(비상장) 2011-04-08 중기판로개척 지원 15,000 2,000,000 10.00 78,736 - - -4,404 2,000,000 10.00 74,332 497,383 34,868 2018-12-31 sk네트웍스㈜(상장) 2003-10-29 출자전환 38,443 2,257,767 0.91 11,740 - - 813 2,257,767 0.91 12,553 6,878,643 5,027 2018-12-31 ㈜파트론정밀(비상장) 2009-04-30 출자전환 1,440 102,857 0.77 305 - - 5 102,857 0.77 310 45,363 1,157 2018-12-31 ㈜홍진HJC(비상장) 2009-12-17 출자전환 1,452 39,720 0.58 688 - - 5 39,720 0.58 693 117,004 10,680 2018-12-31 ㈜이노캐스트(비상장) 2009-12-21 출자전환 240 60,000 10.59 - - - - 60,000 10.59 - 8,162 -1,037 2016-12-31 ㈜아진피앤피(비상장) 2009-12-21 출자전환 144 10,183 0.36 113 -5,769 -60 - 4,414 0.16 53 143,858 9,779 2018-12-31 금호산업㈜(상장) 2010-03-30 출자전환 18,519 34,057 0.09 402 - - 20 34,057 0.09 422 1,182,209 -470 2018-12-31 구일정공㈜(비상장) 2010-11-30 출자전환 484 25,000 17.24 568 - - 27 25,000 17.24 595 19,974 368 2018-12-31 삼화비철공업㈜(비상장) 2011-01-28 출자전환 1,420 177,467 15.00 497 - - 2 177,467 15.00 499 14,684 4,558 2018-12-31 현대시멘트㈜(상장) 2014-06-12 출자전환 2,289 11,224 0.07 473 - - -58 11,224 0.07 415 548,945 -29,354 2018-12-31 ㈜삼안(비상장) 2015-12-29 출자전환 5,527 8,135 5.96 657 - - -28 8,135 5.96 629 86,594 -2,534 2018-12-31 디에스케이기계㈜(비상장) 2016-04-19 출자전환 2,012 121,885 8.57 0.12 - - - 121,885 8.57 0.12 19,004 -1,114 2018-12-31 ㈜이원엠(비상장) 2016-06-16 출자전환 377 149,224 18.00 - - - - 149,224 18.00 - 13,839 -1,318 2016-12-31 두원전선㈜(비상장) 2017-02-03 출자전환 1,091 76,610 17.68 957 - - -110 76,610 17.68 847 41,159 -1,302 2018-12-31 ㈜제이월드(비상장) 2017-02-15 출자전환 1,992 39,040 9.58 3,025 - - 284 39,040 9.58 3,309 50,253 6,674 2018-12-31 ㈜엠텍(비상장) 2017-12-07 출자전환 131 699,000 26.88 153 - - 43 699,000 26.88 196 10,186 324 2018-12-31 대현비철금속㈜(비상장) 2017-12-12 출자전환 588 220,863 15.51 657 - - - 220,863 15.51 657 19,283 2,071 2018-12-31 ㈜명진산업(비상장) 2017-12-26 출자전환 1,161 80,306 18.09 1,457 - - 262 80,306 18.09 1,719 26,378 -1,222 2018-12-31 리컴㈜(비상장) 2017-12-28 출자전환 237 50,000 25.00 269 - - -21 50,000 25.00 248 7,590 -353 2018-12-31 ㈜제이에스아이(비상장) 2015-04-28 출자전환 1,349 75,866 18.97 795 - - -795 75,866 18.97 - 9,662 -1,257 2018-12-31 ㈜에너솔라(비상장) 2018-03-30 출자전환 1,371 3,053,400 5.14 2,849 - - 269 3,053,400 5.14 3,118 124,330 -1,610 2018-12-31 ㈜한라캐스트(비상장) 2018-09-19 출자전환 471 7,854 1.88 567 - - -567 7,854 1.88 - 51,742 -1,382 2018-12-31 동문건설㈜)비상장) 2019-07-23 출자전환 222 - - - 22,508 222 - 22,508 0.41 222 359,435 16,909 2018-12-31 삼성메디슨㈜(비상장) 2003-03-03 출자전환 56 281,227 0.24 1,027 - - -113 281,227 0.24 914 345,287 53,594 2018-12-31 (주)케이에스피(상장) 2017-04-18 출자전환 34 14,393 0.19 34 - - 51 14,393 0.19 85 40,606 -104 2018-12-31 ㈜푸드링크트레이딩(비상장) 2009-12-23 출자전환 - 22,635 29.23 - - - - 22,635 29.23 - 2,153 174 2007-12-31 ㈜코파트(비상장) 2010-04-22 출자전환 - 30,168 6.95 - - - - 30,168 6.95 - 13,704 -881 2007-12-31 ㈜위드코비(비상장) 2010-06-24 출자전환 - 9,401 15.34 - - - - 9,401 15.34 - 4,260 290 2007-12-31 미트엠㈜(비상장) 2011-01-31 출자전환 - 7,455 10.46 - - - - 7,455 10.46 - 33,416 -12,581 2009-03-31 ㈜케이텍정보통신(비상장) 2011-06-09 출자전환 - 16,931 6.33 - - - - 16,931 6.33 - 1,662 5 2009-12-31 ㈜제이로즈로코뉴욕(비상장) 2011-09-08 출자전환 - 38,232 8.01 - -38,232 - - - - - 7,697 -977 2009-12-31 ㈜유경테크놀로지스(비상장) 2011-10-15 출자전환 - 929,220 8.91 - -929,220 - - - - - 71,867 2,653 2009-12-31 ㈜크로맥스(비상장) 2011-11-24 출자전환 - 3,559 6.33 - - - - 3,559 6.33 - 2,198 89 2009-12-31 ㈜에이스미디어프로덕션(비상장) 2011-12-01 출자전환 - 8,972 5.17 - - - - 8,972 5.17 - 3,922 -493 2009-12-31 ㈜비아로사(비상장) 2011-12-08 출자전환 - 2,066 5.17 - - - - 2,066 5.17 - 1,863 324 2009-12-31 ㈜신안에스엔피(비상장) 2011-12-14 출자전환 - 789,831 6.23 - - - - 789,831 6.23 - 29,231 -3,765 2008-12-31 ㈜테라(비상장) 2012-03-08 출자전환 - 8,635 17.02 - - - - 8,635 17.02 - 1,778 -6 2014-12-31 ㈜일호인터내셔날(비상장) 2012-04-14 출자전환 - 12,471 11.13 - - - - 12,471 11.13 - 63,359 1,357 2010-12-31 삼도산업전기㈜(비상장) 2012-04-19 출자전환 - 12,720 7.92 - - - - 12,720 7.92 - 3,061 3 2015-12-31 ㈜오픈브레인테크(비상장) 2012-04-26 출자전환 - 20,774 7.32 - - - - 20,774 7.32 - 889 -204 2010-12-31 ㈜온라인전자유통(비상장) 2012-06-14 출자전환 - 140,672 25.17 - - - - 140,672 25.17 - 7,193 52 2010-12-31 ㈜성일엔지컴(비상장) 2012-06-21 출자전환 - 49,196 49.99 - - - - 49,196 49.99 - 2,169 -885 2014-12-31 ㈜우아미씨앤에프(비상장) 2012-07-14 출자전환 - 7,688 5.63 - - - - 7,688 5.63 - 60,268 4,567 2010-12-31 ㈜우아미가구(비상장) 2012-07-17 출자전환 - 63,239 5.52 - - - - 63,239 5.52 - 62,427 3,850 2010-12-31 ㈜행복과일나라(비상장) 2012-09-13 출자전환 - 356 6.60 - - - - 356 6.60 - 373 24 2010-12-31 코막중공업㈜(비상장) 2012-11-17 출자전환 - 19,221 7.24 - - - - 19,221 7.24 - 18,045 -13,032 2010-12-31 유일산업전자㈜(비상장) 2013-01-25 출자전환 - 10,666 6.79 - - - - 10,666 6.79 - 9,634 147 2010-12-31 ㈜동튼건설(비상장) 2013-02-01 출자전환 - 34,860 25.79 - - - - 34,860 25.79 - 4,538 453 2014-12-31 ㈜삼방기획(비상장) 2013-07-09 출자전환 - 6,889 21.13 - - - - 6,889 21.13 - 265 92 2015-12-31 ㈜후레쉬워터(비상장) 2013-07-17 출자전환 - 22,456 17.93 - - - - 22,456 17.93 - 6,775 3,621 2013-12-31 ㈜상림(비상장) 2013-07-26 출자전환 - 3,189 7.20 - - - - 3,189 7.20 - 8,555 229 2011-12-31 ㈜앨리스에프엑스(비상장) 2013-08-12 출자전환 - 495 12.24 - - - - 495 12.24 - 576 149 2011-12-31 우암종합건설㈜(비상장) 2013-08-26 출자전환 - 5,522 7.74 - - - - 5,522 7.74 - 2,812 432 2011-12-31 ㈜유에스티(비상장) 2013-09-24 출자전환 - 976,701 23.67 - -976,701 - - - - - 9,260 1,145 2011-12-31 제일중공업㈜(비상장) 2014-01-02 출자전환 - 43,371 9.99 - - - - 43,371 9.99 - 6,689 828 2011-12-31 ㈜정동종합철강(비상장) 2014-01-02 출자전환 - 3,603 11.53 - - - - 3,603 11.53 - 9,421 89 2011-12-31 ㈜강동스텐(비상장) 2014-02-06 출자전환 - 1,781 5.40 - - - - 1,781 5.40 - 11,434 34 2011-12-31 ㈜지디시스(비상장) 2014-03-27 출자전환 - 184,394 12.72 - - - - 184,394 12.72 - 5,616 -38 2012-12-31 효동개발㈜(비상장) 2014-03-28 출자전환 - 8,295 5.90 - - - - 8,295 5.90 - 78,633 564 2012-12-31 ㈜한국엔엠텍(비상장) 2014-04-17 출자전환 - 10,925 11.65 - - - - 10,925 11.65 - 5,143 528 2012-12-31 ㈜고궁(비상장) 2014-04-18 출자전환 - 137,439 9.01 - - - - 137,439 9.01 - 9,966 605 2012-12-31 ㈜지투컬렉션(비상장) 2014-05-21 출자전환 - 2,539 5.84 - - - - 2,539 5.84 - 2,245 50 2012-12-31 ㈜유니코이엔지(비상장) 2014-06-13 출자전환 - 12,326 16.75 - - - - 12,326 16.75 - 3,388 9 2012-12-31 ㈜미립기술(비상장) 2014-06-26 출자전환 - 5,960 5.38 - -5,960 - - - - - 2,513 -366 2012-12-31 ㈜문경신소재(비상장) 2014-06-30 출자전환 - 1,206 15.81 - - - - 1,206 15.81 - 14,613 344 2012-12-31 ㈜대한아이엠(비상장) 2014-07-11 출자전환 - 15,876 9.28 - - - - 15,876 9.28 - 11,412 73 2012-12-31 ㈜무영종합건축사사무소(비상장) 2014-07-17 출자전환 - 11,651 22.71 - - - - 11,651 22.71 - 41,892 1,070 2012-12-31 ㈜삼진위버(비상장) 2014-08-12 출자전환 - 3,479 8.78 - - - - 3,479 8.78 - 5,725 -1,315 2013-12-31 ㈜에이팸(비상장) 2014-08-19 출자전환 - 25,180 59.62 - - - - 25,180 59.62 - 1,871 11 2012-12-31 ㈜서울산전(비상장) 2014-08-20 출자전환 - 14,679 8.85 - - - - 14,679 8.85 - 12,190 498 2011-12-31 대영 EMC ㈜(비상장) 2014-08-20 출자전환 - 8,641 9.25 - - - - 8,641 9.25 - 21,299 1,143 2012-12-31 신흥영농조합법인(비상장) 2014-08-26 출자전환 - 4,881 11.64 - - - - 4,881 11.64 - 3,535 137 2012-12-31 아이앤비에어㈜(비상장) 2014-09-03 출자전환 - 5,809 13.75 - - - - 5,809 13.75 - 3,158 84 2012-12-31 ㈜영일육가공(비상장) 2014-11-07 출자전환 - 7,676 16.84 - - - - 7,676 16.84 - 4,772 374 2012-12-31 ㈜이제이드(비상장) 2014-11-07 출자전환 - 11,214 5.13 - - - - 11,214 5.13 - 7,938 -2,626 2013-12-31 ㈜희문(비상장) 2014-11-18 출자전환 - 20,461 19.97 - - - - 20,461 19.97 - 2,816 9,010 2013-12-31 ㈜케이더블유텍스타일(비상장) 2014-11-21 출자전환 - 759 7.75 - - - - 759 7.75 - 1,525 70 2012-12-31 주식회사미래씨엔비(비상장) 2014-12-01 출자전환 - 34,292 10.13 - - - - 34,292 10.13 - 7,271 364 2012-12-31 ㈜파이프텍코리아(비상장) 2014-12-03 출자전환 - 3,567 5.17 - - - - 3,567 5.17 - 22,956 -796 2012-12-31 ㈜동우씨엔씨(비상장) 2014-12-04 출자전환 - 14,105 24.62 - - - - 14,105 24.62 - 3,979 111 2012-12-31 세은피엔피㈜(비상장) 2014-12-04 출자전환 - 9,299 29.23 - - - - 9,299 29.23 - 8,903 175 2012-12-31 ㈜충영(비상장) 2014-12-23 출자전환 - 584,838 15.58 - - - - 584,838 15.58 - 32,727 23,681 2012-12-31 ㈜화인전설(비상장) 2015-01-16 출자전환 - 9,336 10.11 - - - - 9,336 10.11 - 5,741 -3,148 2014-12-31 주식회사솔버스(비상장) 2015-01-23 출자전환 - 85,699 3.08 - - - - 85,699 3.08 - 27,220 -4,479 2013-12-31 ㈜한국씨네텔(비상장) 2015-02-05 출자전환 - 7,981 11.55 - - - - 7,981 11.55 - 6,114 22 2012-12-31 농업회사법인세양㈜(비상장) 2015-02-09 출자전환 - 30,548 10.35 - - - - 30,548 10.35 - 24,950 -699 2015-12-31 ㈜월드패션투어(비상장) 2015-03-05 출자전환 - 1,599 12.66 - - - - 1,599 12.66 - 3,875 7 2013-12-31 삼덕기계공업주식회사(비상장) 2015-03-12 출자전환 - 526 5.46 - - - - 526 5.46 - 2,573 -547 2013-12-31 ㈜인터패션플래닝(비상장) 2015-04-29 출자전환 - 46,135 16.02 - - - - 46,135 16.02 - 807 -622 2014-12-31 ㈜이모션(비상장) 2015-04-30 출자전환 - 6,265 22.83 - - - - 6,265 22.83 - 2,671 107 2013-12-31 ㈜광진철구산업(비상장) 2015-06-19 출자전환 - 26,079 5.09 - - - - 26,079 5.09 - 9,216 1,294 2013-12-31 나진스틸㈜(비상장) 2015-06-01 출자전환 - 8,686 13.45 - - - - 8,686 13.45 - 13,781 -1,809 2011-12-31 ㈜씨즈텍코리아(비상장) 2015-07-04 출자전환 - 1,385 8.48 - - - - 1,385 8.48 - 1,891 7 2013-12-31 ㈜멜카바(비상장) 2015-07-15 출자전환 - 17,949 13.05 - - - - 17,949 13.05 - 5,451 -4,666 2013-12-31 ㈜기성텍스(비상장) 2015-07-20 출자전환 - 7,158 8.05 - - - - 7,158 8.05 - 1,308 105 2013-12-31 ㈜장안테크(비상장) 2015-08-26 출자전환 - 873 5.14 - - - - 873 5.14 - 3,353 51 2013-12-31 ㈜지엠스코(비상장) 2015-08-26 출자전환 - 6,088 7.17 - - - - 6,088 7.17 - 1,117 117 2013-12-31 ㈜알엔씨(비상장) 2015-08-27 출자전환 - 42,555 5.61 - - - - 42,555 5.61 - 7,370 43 2013-12-31 ㈜엠피디에이(비상장) 2015-08-27 출자전환 - 413,405 15.58 - - - - 13,405 15.58 - 9,357 -167 2013-12-31 ㈜타히보인터내셔날(비상장) 2015-09-03 출자전환 - 11,889 25.42 - - - - 11,889 25.42 - 1,483 25 2014-06-30 (유)미보(비상장) 2015-09-05 출자전환 - 9,908 17.18 - - - - 9,908 17.18 - 19,412 304 2013-12-31 ㈜세경이앤에프(비상장) 2015-09-10 출자전환 - 2,243 7.18 - - - - 2,243 7.18 - 1,670 120 2013-12-31 대우디스플레이㈜(비상장) 2015-09-12 출자전환 - 36,737 6.26 - - - - 36,737 6.26 - 44,300 -2,273 2013-12-31 진명전기설비㈜(비상장) 2015-09-19 출자전환 - 156 0.29 - - - - 156 0.29 - 8,410 -3 2014-12-31 ㈜피제이통상(비상장) 2015-10-13 출자전환 - 5,626 16.79 - - - - 5,626 16.79 - 1,533 -799 2014-12-31 선진정공㈜(비상장) 2015-10-17 출자전환 - 91,178 5.29 - - - - 91,178 5.29 - 134,637 -38,539 2014-12-31 ㈜지원스포츠(비상장) 2015-10-27 출자전환 - 31,174 15.22 - - - - 31,174 15.22 - 5,381 199 2013-12-31 ㈜구들장(비상장) 2015-10-30 출자전환 - 12,295 6.02 - - - - 2,295 6.02 - 32,126 -919 2013-12-31 ㈜애경인터내셔널(비상장) 2015-11-04 출자전환 - 10,948 47.69 - - - - 10,948 47.69 - 1,884 7 2014-12-31 삼성SNP㈜(비상장) 2015-11-19 출자전환 - 2,658 7.45 - - - - 2,658 7.45 - 7,154 283 2014-12-31 세일기계설비(주 )(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 23,543 9.44 - - - - 23,543 9.44 - 43,008 195 2013-12-31 ㈜M.O.V(비상장) 2015-12-17 출자전환 - 6,895 7.23 - - - - 6,895 7.23 - 11,407 92 2014-12-31 ㈜세코지오(비상장) 2015-12-16 출자전환 - 5,686 13.09 - - - - 5,686 13.09 - 4,632 79 2014-12-31 ㈜화인테크(비상장) 2015-12-16 출자전환 - 3,583 16.43 - - - - 3,583 16.43 - 2,049 173 2014-12-31 다본다㈜(비상장) 2015-12-22 출자전환 - 4,645 7.59 - - - - 4,645 7.59 - 6,061 -5,162 2015-12-31 ㈜엠씨푸드(비상장) 2015-12-29 출자전환 - 7,010 8.99 - -7,010 - - - - - 8,133 72 2013-12-31 신광산업㈜(비상장) 2015-10-17 출자전환 - 20,958 8.26 - -20,958 - - - - - 42,244 -619 2013-12-31 ㈜이노테크(비상장) 2015-10-16 출자전환 - 1,365 7.46 - - - - 1,365 7.46 - 2,129 11 2013-12-31 ㈜유니버스(비상장) 2015-11-12 출자전환 - 6,375 25.63 - - - - 6,375 25.63 - 1,552 11 2014-12-31 ㈜한일환경디자인(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 412,613 15.33 - - - - 412,613 15.33 - 19,379 424 2014-12-31 성하철강㈜(비상장) 2015-11-26 출자전환 - 32,255 15.02 - - - - 32,255 15.02 - 19,622 -1,841 2014-12-31 ㈜굿소프트웨어랩(비상장) 2015-12-03 출자전환 - 5,054 8.52 - - - - 5,054 8.52 - 2,997 -845 2014-12-31 아주철강㈜(비상장) 2016-01-12 출자전환 - 6,514 16.78 - - - - 6,514 16.78 - 7,534 381 2014-12-31 ㈜우일씨앤디(비상장) 2016-01-19 출자전환 - 21,009 23.01 - - - - 21,009 23.01 - 4,754 -88 2014-12-31 ㈜성광산업(비상장) 2016-01-20 출자전환 - 48,676 9.53 - -48,676 - - - - - 316 30 2008-12-31 ㈜프렉코(비상장) 2016-01-19 출자전환 - 240,123 7.33 - - - - 240,123 7.33 - 30,475 -4,928 2015-12-31 ㈜유니온앤이씨(비상장) 2016-01-26 출자전환 - 271,739 28.93 - - - - 271,739 28.93 - 6,383 -2,961 2014-12-31 ㈜윈디맥스(비상장) 2016-01-29 출자전환 - 29,944 14.00 - - - - 9,944 14.00 - 952 9 2014-12-31 ㈜에이빅이미징(비상장) 2016-01-28 출자전환 - 38,742 8.81 - - - - 38,742 8.81 - 2,218 134 2014-12-31 ㈜유섬(비상장) 2016-01-28 출자전환 - 1,827 11.78 - - - - 1,827 11.78 - 7,223 102 2012-12-31 주식회사 피엔에프(비상장) 2016-02-26 출자전환 - 34,378 5.74 - - - - 34,378 5.74 - 41,363 1,132 2013-12-31 ㈜하이아이엠씨(비상장) 2016-03-03 출자전환 - 871 5.42 - - - - 871 5.42 - 1,178 46 2014-12-31 유틸테크㈜(비상장) 2016-03-05 출자전환 - 6,082 5.10 - - - - 6,082 5.10 - 7,487 582 2014-12-31 진성기업㈜(비상장) 2016-03-23 출자전환 - 109 5.19 - - - - 109 5.19 - 6,834 243 2014-12-31 뱅크웰㈜(비상장) 2016-03-31 출자전환 - 11,420 7.59 - - - - 11,420 7.59 - 7,212 -1,004 2015-12-31 안산조경건설㈜(비상장) 2016-04-06 출자전환 - 7,423 6.09 - - - - 7,423 6.09 - 10,003 355 2013-12-31 ㈜쌍마기계(비상장) 2016-04-12 출자전환 - 622 8.25 - -622 - - - - - 3,498 -220 2014-12-31 남천콘크리트㈜(비상장) 2016-04-20 출자전환 - 10,198 8.55 - -10,198 - - - - - 9,809 101 2014-12-31 티지유통㈜(비상장) 2016-04-29 출자전환 - 13,987 15.29 - - - - 13,987 15.29 - 13,282 27 2012-12-31 ㈜디젠(비상장) 2016-04-30 출자전환 - 13,919 17.79 - - - - 13,919 17.79 - 19,485 -154 2014-12-31 ㈜데브피아(비상장) 2016-05-18 출자전환 - 20,503 6.18 - - - - 20,503 6.18 - 7,716 520 2013-12-31 ㈜헌트피앤아이(비상장) 2016-05-18 출자전환 - 22,813 15.09 - - - - 22,813 15.09 - 24,605 723 2014-12-31 유승전자㈜(비상장) 2016-06-03 출자전환 - 15,379 7.09 - -15,379 - - - - - 9,498 89 2014-12-31 ㈜지엘바이오(비상장) 2016-06-15 출자전환 - 1,172 6.07 - - - - 1,172 6.07 - 1,155 -28 2014-12-31 ㈜대림종합건재(비상장) 2016-06-16 출자전환 - 8,331 15.45 - - - - 8,331 15.45 - 7,165 514 2014-12-31 성림산업㈜(비상장) 2016-06-21 출자전환 - 4,702 5.90 - - - - 4,702 5.90 - 9,709 49 2014-12-31 ㈜창성코스메틱(비상장) 2016-06-22 출자전환 - 5,187 19.48 - - - - 5,187 19.48 - 1,409 33 2014-12-31 ㈜청수(비상장) 2016-06-27 출자전환 - 2,307 28.62 - - - - 2,307 28.62 - 2,254 90 2014-12-31 ㈜대흥전기(비상장) 2016-06-28 출자전환 - 33,116 51.83 - -33,116 - - - - - 2,453 97 2014-12-31 ㈜삼애(비상장) 2016-07-07 출자전환 - 45,326 26.07 - - - - 45,326 26.07 - 44,697 1,296 2013-12-31 ㈜대건씨앤에스(비상장) 2016-07-21 출자전환 - 153,443 46.35 - - - - 153,443 46.35 - 15,935 110 2014-12-31 ㈜제이에프씨(비상장) 2016-08-17 출자전환 - 20,391 14.87 - - - - 20,391 14.87 - 39,169 405 2014-12-31 쎄피온주식회사(비상장) 2016-08-25 출자전환 - 14,476 7.85 - - - - 14,476 7.85 - 4,807 -3,652 2015-12-31 ㈜엠테크날리지(비상장) 2016-09-01 출자전환 - 3,122 13.12 - - - - 3,122 13.12 - 2,668 55 2014-12-31 ㈜코베리(비상장) 2016-08-31 출자전환 - 10,592 9.71 - - - - 10,592 9.71 - 1,761 -244 2015-12-31 ㈜아레스테크(비상장) 2016-09-02 출자전환 - 2,092 6.80 - - - - 2,092 6.80 - 3,683 -514 2014-12-31 ㈜태형(비상장) 2016-09-06 출자전환 - 32,499 7.79 - - - - 32,499 7.79 - 30,512 1,828 2014-12-31 한국특수형강㈜(비상장) 2016-09-09 출자전환 - 282,582 1.57 - - - - 282,582 1.57 - 589,633 -11,047 2013-12-31 다우산업개발㈜(비상장) 2016-09-10 출자전환 - 9,586 3.30 - - - - 9,586 3.30 - 26,284 1,643 2014-12-31 주영트레이딩㈜(비상장) 2016-09-29 출자전환 - 1,152 11.91 - - - - 1,152 11.91 - 4,389 426 2015-12-31 ㈜디지털스페이스미디어(비상장) 2016-09-29 출자전환 - 8,117 27.38 - - - - 8,117 27.38 - 1,746 200 2014-12-31 ㈜맥스오토코리아(비상장) 2016-10-11 출자전환 - 2,942 16.76 - - - - 2,942 16.76 - 1,599 192 2014-12-31 ㈜에이스인티그레이션(비상장) 2016-10-17 출자전환 - 8,406 11.13 - - - - 8,406 11.13 - 54,800 1,057 2014-12-31 한국케이씨엘㈜(비상장) 2016-10-19 출자전환 - 37,159 31.43 - - - - 37,159 31.43 - 1,244 -440 2014-12-31 ㈜씨에스산업(비상장) 2016-10-19 출자전환 - 2,298 9.93 - - - - 2,298 9.93 - 2,850 442 2015-12-31 ㈜라파철강(비상장) 2016-10-20 출자전환 - 62,688 13.17 - - - - 62,688 13.17 - 3,560 13 2014-12-31 ㈜성경기술공사(비상장) 2016-10-20 출자전환 - 1,325 7.54 - - - - 1,325 7.54 - 3,506 112 2015-12-31 ㈜태일전자(비상장) 2016-10-21 출자전환 - 2,726 7.07 - - - - 2,726 7.07 - 6,898 509 2014-12-31 지투지솔루션㈜(비상장) 2016-10-27 출자전환 - 72,660 7.41 - - - - 72,660 7.41 - 3,570 28 2015-12-31 ㈜건아엔터프라이즈(비상장) 2016-10-28 출자전환 - 113,989 10.66 - - - - 113,989 10.66 - 13,858 331 2015-12-31 ㈜코니코리아(비상장) 2016-10-28 출자전환 - 1,816 6.75 - - - - 1,816 6.75 - 5,833 -40 2015-12-31 ㈜현우인터내셔날(비상장) 2016-11-09 출자전환 - 12,751 5.51 - - - - 12,751 5.51 - 57,159 1,149 2014-12-31 ㈜현도코리아(비상장) 2016-11-10 출자전환 - 993 9.79 - - - - 993 9.79 - 1,354 40 2015-12-31 ㈜코캣(비상장) 2016-11-16 출자전환 - 125,086 7.06 - - - - 125,086 7.06 - 37,549 -2,965 2015-12-31 ㈜로지아(비상장) 2016-11-17 출자전환 - 6,121 36.30 - - - - 6,121 36.30 - 935 130 2014-12-31 ㈜키토랑(비상장) 2016-11-22 출자전환 - 9,237 13.70 - - - - 9,237 13.70 - 27,610 119 2014-12-31 ㈜링스지엔씨(비상장) 2016-11-23 출자전환 - 248 0.55 - - - - 248 0.55 - 9,895 471 2015-12-31 ㈜동양메탈(비상장) 2016-12-08 출자전환 - 22,040 14.73 - - - - 22,040 14.73 - 15,727 293 2014-12-31 ㈜지엔켐(비상장) 2016-12-12 출자전환 - 6,090 9.96 - - - - 6,090 9.96 - 4,031 104 2015-12-31 ㈜세양정공(비상장) 2016-12-13 출자전환 - 50,757 13.81 - - - - 50,757 13.81 - 51,913 -3,925 2014-12-31 ㈜한백산업(비상장) 2016-12-13 출자전환 - 504 8.07 - - - - 504 8.07 - 1,538 69 2014-12-31 명인시너지㈜(비상장) 2016-12-14 출자전환 - 7,040 9.97 - - - - 7,040 9.97 - 6,313 113 2015-12-31 ㈜조흥포장(비상장) 2016-12-17 출자전환 - 29,338 60.17 - - - - 29,338 60.17 - 4,795 -1,902 2015-12-31 ㈜옥수개발(비상장) 2016-12-21 출자전환 - 1,768 16.10 - - - - 1,768 16.10 - 3,459 120 2015-12-31 ㈜인토외식산업(비상장) 2016-12-24 출자전환 - 19,915 11.21 - - - - 19,915 11.21 - 17,509 -1,841 2014-12-31 ㈜동광석재(비상장) 2016-12-26 출자전환 - 7,359 26.68 - - - - 7,359 26.68 - 1,536 132 2014-12-31 케이비에프㈜(비상장) 2016-12-27 출자전환 - 560,306 11.93 - - - - 560,306 11.93 - 34,781 -13,784 2014-12-31 ㈜에버테크(비상장) 2016-12-27 출자전환 - 6,981 24.22 - - - - 6,981 24.22 - 1,555 -22 2015-12-31 ㈜경도정밀(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 23,927 15.23 - - - - 23,927 15.23 - 2,287 137 2015-12-31 주식회사 명문오토텍(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 1,397 12.95 - - - - 1,397 12.95 - 5,532 362 2015-12-31 세일전자㈜(비상장) 2017-01-10 출자전환 - 39,487 7.16 - - - - 39,487 7.16 - 179,320 -18,860 2015-12-31 이맥스플러스㈜(비상장) 2017-01-12 출자전환 - 7,135 6.05 - - - - 7,135 6.05 - 1,991 -1,562 2016-12-31 ㈜제이텍(비상장) 2017-01-13 출자전환 - 30,092 7.79 - - - - 30,092 7.79 - 25,548 -2,012 2014-12-31 ㈜이지스투(비상장) 2017-01-19 출자전환 - 7,227 31.41 - - - - 7,227 31.41 - 5,197 -31 2015-12-31 대한파이프㈜(비상장) 2017-01-20 출자전환 - 1,657 13.05 - - - - 1,657 13.05 - 1,327 103 2014-12-31 ㈜제이탑(비상장) 2017-02-03 출자전환 - 90,873 9.41 - - - - 90,873 9.41 - 953 -36 2015-12-31 (유)원각가로등(비상장) 2017-02-07 출자전환 - 6,965 5.55 - - - - 6,965 5.55 - 2,444 36 2015-12-31 성광기업㈜(비상장) 2017-02-07 출자전환 - 437 5.33 - - - - 437 5.33 - 4,600 59 2015-06-30 ㈜토피도티엔에이(비상장) 2017-02-09 출자전환 - 1,680 2.03 - - - - 1,680 2.03 - 10,810 91 2015-12-31 ㈜유니버셜(비상장) 2017-02-09 출자전환 - 433 9.97 - - - - 433 9.97 - 1,107 349 2015-12-31 ㈜정수티앤씨(비상장) 2017-02-14 출자전환 - 5,980 24.48 - - - - 5,980 24.48 - 1,092 187 2015-12-31 ㈜우레아텍(비상장) 2017-02-16 출자전환 - 26,661 20.26 - - - - 26,661 20.26 - 37,189 -791 2015-12-31 ㈜매니스트(비상장) 2017-03-08 출자전환 - 4,331 15.07 - - - - 4,331 15.07 - 1,505 72 2015-12-31 ㈜씨에스티(비상장) 2017-03-13 출자전환 - 219,060 12.64 - -219,060 - - - - - 98,070 2,001 2015-12-31 ㈜유창정공(비상장) 2017-03-14 출자전환 - 6,533 11.12 - - - - 6,533 11.12 - 5,235 28 2014-12-31 ㈜해올(비상장) 2017-03-14 출자전환 - 1,074 10.97 - - - - 1,074 10.97 - 1,962 34 2014-12-31 ㈜더제이니(비상장) 2017-03-22 출자전환 - 37,868 12.16 - - - - 37,868 12.16 - 5,820 51 2015-12-31 주식회사트위스트베이비(비상장) 2017-03-29 출자전환 - 8,903 38.85 - - - - 8,903 38.85 - 2,411 195 2015-12-31 ㈜사피엔스이십일(비상장) 2017-03-29 출자전환 - 4,737 8.35 - - - - 4,737 8.35 - 2,674 -508 2015-12-31 ㈜동우일렉트론(비상장) 2017-04-04 출자전환 - 16,847 24.09 - - - - 16,847 24.09 - 7,325 -2,451 2015-12-31 ㈜한국이안스(비상장) 2017-04-13 출자전환 - 9,639 10.57 - - - - 9,639 10.57 - 12,914 -28 2015-12-31 ㈜월테크(비상장) 2017-04-18 출자전환 - 4,287 34.44 - - - - 4,287 34.44 - 4,858 320 2015-12-31 제이알테크㈜(비상장) 2017-04-20 출자전환 - 76,596 43.90 - - - - 76,596 43.90 - 4,250 -137 2015-12-31 현진아이씨티 주식회사(비상장) 2017-04-25 출자전환 - 55,128 5.95 - - - - 55,128 5.95 - 10,343 -128 2015-12-31 ㈜스카이디지탈(비상장) 2017-05-16 출자전환 - 3,952 7.69 - - - - 3,952 7.69 - 8,017 156 2015-12-31 ㈜화천플랜트(비상장) 2017-05-17 출자전환 - 18,305 9.27 - -18,305 - - - - - 13,712 217 2015-12-31 ㈜엔에프티(비상장) 2017-05-31 출자전환 - 9,726 25.28 - - - - 9,726 25.28 - 8,654 343 2015-12-31 ㈜청우테크(비상장) 2017-06-03 출자전환 - 64,909 8.30 - - - - 64,909 8.30 - 46,050 -7,359 2015-12-31 ㈜에이치와이티씨(비상장) 2017-06-14 출자전환 - 361,005 6.93 - - - - 361,005 6.93 - 60,049 -17,059 2015-12-31 브릿지원커뮤니케이션즈㈜(비상장) 2017-06-21 출자전환 - 1,320 5.84 - -1,320 - - - - - 1,238 24 2015-12-31 ㈜신푸드(비상장) 2017-06-30 출자전환 - 370 6.65 - - - - 370 6.65 - 850 176 2015-12-31 ㈜동도씨앤피(비상장) 2017-07-01 출자전환 - 7,035 10.22 - - - - 7,035 10.22 - 4,956 -250 2015-12-31 ㈜세진공업(비상장) 2017-07-03 출자전환 - 14,700 26.42 - - - - 14,700 26.42 - 10,331 152 2014-12-31 ㈜서현컨스텍(비상장) 2017-07-12 출자전환 - 9,065 11.44 - - - - 9,065 11.44 - 10,675 402 2015-12-31 ㈜동영코엘스(비상장) 2017-07-12 출자전환 - 16,087 12.91 - - - - 16,087 12.91 - 55,087 -5,151 2015-12-31 ㈜다인씨앤아이(비상장) 2017-08-09 출자전환 - 9,795 9.47 - - - - 9,795 9.47 - 3,459 108 2015-12-31 (유)광우티앤씨(비상장) 2017-08-09 출자전환 - 24,086 18.29 - - - - 24,086 18.29 - 11,473 310 2015-12-31 ㈜신흥안전유리(비상장) 2017-08-10 출자전환 - 40,380 16.87 - -40,380 - - - - - 9,088 -18 2015-12-31 ㈜신아실업(비상장) 2017-08-10 출자전환 - 1,911 40.00 - - - - 1,911 40.00 - 1,959 122 2015-12-31 ㈜무진축산(비상장) 2017-08-22 출자전환 - 17,490 9.18 - - - - 17,490 9.18 - 10,160 643 2015-12-31 현대텍㈜(비상장) 2017-08-23 출자전환 - 9,478 6.28 - - - - 9,478 6.28 - 9,670 134 2015-12-31 ㈜두성디에스(비상장) 2017-08-23 출자전환 - 1,345 15.73 - - - - 1,345 15.73 - 5,373 5 2015-12-31 ㈜로얄비엔비(비상장) 2017-08-24 출자전환 - 31,326 5.87 - - - - 31,326 5.87 - 22,073 287 2015-12-31 케이제이알로이㈜(비상장) 2017-08-24 출자전환 - 4,115 9.76 - - - - 4,115 9.76 - 11,724 767 2015-12-31 유승플랜트㈜(비상장) 2017-08-28 출자전환 - 6,157 10.18 - - - - 6,157 10.18 - 10,819 576 2014-12-31 ㈜이피에스코리아(비상장) 2017-08-31 출자전환 - 3,825 28.23 - - - - 3,825 28.23 - 974 -280 2015-12-31 한국분말야금㈜(비상장) 2017-09-23 출자전환 - 63,135 13.71 - - - - 63,135 13.71 - 38,136 393 2015-12-31 우림라이텍㈜(비상장) 2017-09-26 출자전환 - 6,181 29.21 - - - - 6,181 29.21 - 1,719 -6 2016-12-31 세화다이캐스팅㈜(비상장) 2017-09-27 출자전환 - 1,058 5.88 - - - - 1,058 5.88 - 5,768 168 2015-12-31 보양기술공영㈜(비상장) 2017-10-02 출자전환 - 18,619 10.24 - - - - 18,619 10.24 - 5,183 152 2015-12-31 ㈜기원무역(비상장) 2017-10-02 출자전환 - 1,227 11.36 - - - - 1,227 11.36 - 1,187 -895 2016-12-31 ㈜제이에스메디텍(비상장) 2017-10-17 출자전환 - 280,069 14.44 - -280,069 - - - - - 20,873 198 2015-12-31 주식회사컴텍비젼(비상장) 2017-10-24 출자전환 - 15,710 10.56 - - - - 15,710 10.56 - 9,467 580 2015-12-31 ㈜금강강업(비상장) 2017-10-26 출자전환 - 15,082 8.77 - - - - 15,082 8.77 - 9,488 -164 2015-12-31 ㈜에스엠석유(비상장) 2017-11-07 출자전환 - 3,917 5.22 - - - - 3,917 5.22 - 4,875 304 2015-12-31 주식회사 미래사이언스(비상장) 2017-11-09 출자전환 - 59,573 13.93 - - - - 59,573 13.93 - 10,653 -34,206 2015-12-31 ㈜대성에스피(비상장) 2017-11-09 출자전환 - 12,114 32.32 - - - - 12,114 32.32 - 1,454 28 2016-12-31 ㈜보임기술(비상장) 2017-11-11 출자전환 - 217,062 8.14 - - - - 217,062 8.14 - 29,826 -8,579 2014-12-31 ㈜대성텍(비상장) 2017-11-20 출자전환 - 142 10.82 - -142 - - - - - 2,948 3 2014-12-31 ㈜대덕물산(비상장) 2017-11-23 출자전환 - 3,801 19.40 - - - - 3,801 19.40 - 4,283 195 2015-12-31 ㈜황산(비상장) 2017-11-28 출자전환 - 1,099 10.68 - - - - 1,099 10.68 - 2,836 124 2015-12-31 ㈜경진(비상장) 2017-11-28 출자전환 - 4,751 33.96 - - - - 4,751 33.96 - 4,639 421 2015-12-31 ㈜누리티엔씨(비상장) 2017-11-29 출자전환 - 1,469 12.60 - - - - 1,469 12.60 - 723 31 2016-12-31 ㈜신성지아이피(비상장) 2017-12-01 출자전환 - 3,390 35.90 - - - - 3,390 35.90 - 584 -127 2016-12-31 ㈜알엘케이(비상장) 2017-12-06 출자전환 - 9,205 25.98 - - - - 9,205 25.98 - 4,282 22 2016-12-31 ㈜리브커뮤니케이션(비상장) 2017-12-14 출자전환 - 9,915 9.64 - - - - 9,915 9.64 - 2,084 -226 2016-12-31 ㈜모던우드(비상장) 2017-12-19 출자전환 - 14,836 15.81 - -14,836 - - - - - 12,787 276 2016-12-31 ㈜이시스(비상장) 2017-12-20 출자전환 - 19,752 10.39 - - - - 19,752 10.39 - 7,746 95 2015-12-31 주식회사 비디스낵(비상장) 2017-12-20 출자전환 - 63,285 15.63 - - - - 63,285 15.63 - 1,475 112 2016-12-31 주식회사엔젤테크(비상장) 2018-01-09 출자전환 - 3,266 10.27 - - - - 3,266 10.27 - 6,228 280 2015-12-31 시너지스틸㈜(비상장) 2018-01-10 출자전환 - 14,826 18.89 - -14,826 - - - - - 4,872 -341 2016-12-31 ㈜케이엠티(비상장) 2018-01-15 출자전환 - 16,722 11.56 - - - - 16,722 11.56 - 6,776 129 2015-12-31 대방지앤지㈜(비상장) 2018-01-17 출자전환 - 11,867 12.72 - -11,867 - - - - - 10,830 194 2016-12-31 ㈜앤썸앤컴퍼니(비상장) 2018-01-17 출자전환 - 175,595 18.77 - - - - 175,595 18.77 - 5,947 153 2016-12-31 ㈜트로젝트(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 1,513 12.35 - - - - 1,513 12.35 - 344 29 2016-12-31 ㈜모닝트리(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 2,310 9.26 - - - - 2,310 9.26 - 4,358 289 2015-12-31 ㈜바론시스템(비상장) 2018-01-18 출자전환 - 21,306 8.71 - - - - 21,306 8.71 - 12,557 191 2016-12-31 우원금속㈜(비상장) 2018-01-23 출자전환 - 964 12.73 - - - - 964 12.73 - 5,971 231 2016-12-31 ㈜백야에프엔비(비상장) 2018-01-24 출자전환 - 1,290 21.96 - - - - 1,290 21.96 - 483 -197 2016-12-31 ㈜동일정공(비상장) 2018-01-25 출자전환 - 8,223 14.73 - - - - 8,223 14.73 - 1,948 48 2016-12-31 ㈜르누보(비상장) 2018-02-10 출자전환 - 3,243 21.19 - - - - 3,243 21.19 - 1,312 18 2016-12-31 ㈜조양공업(비상장) 2018-02-27 출자전환 - 2,020 7.30 - - - - 2,020 7.30 - 2,230 -86 2016-12-31 코팩엔지니어링㈜(비상장) 2018-03-01 출자전환 - 271,173 30.23 - -34,673 - - 236,500 26.37 - 11,392 146 2016-12-31 태광공업㈜(비상장) 2018-03-05 출자전환 - 25,058 9.03 - - - - 25,058 9.03 - 33,959 -5,601 2016-12-31 ㈜엔티에스(비상장) 2018-03-06 출자전환 - 9,646 14.78 - - - - 9,646 14.78 - 59,679 215 2015-12-31 ㈜동양레어메탈(비상장) 2018-03-08 출자전환 - 9,638 17.15 - -9,638 - - - - - 11,086 -4,288 2016-12-31 ㈜싸이이비즈(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 837 8.07 - - - - 837 8.07 - 1,969 -85 2016-12-31 주식회사 오츠메쎄(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 7,011 12.46 - - - - 7,011 12.46 - 4,148 454 2016-12-31 ㈜미트마루(비상장) 2018-03-13 출자전환 - 8,763 12.49 - - - - 8,763 12.49 - 7,212 273 2016-12-31 주식회사 매직에듀(비상장) 2018-03-21 출자전환 - 12,746 6.41 - - - - 12,746 6.41 - 1,692 -191 2016-12-31 주식회사세영유통(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 1,360 7.89 - - - - 1,360 7.89 - 843 47 2015-12-31 보국전기공업㈜(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 25,432 8.93 - - - - 25,432 8.93 - 25,684 -49,647 2017-12-31 ㈜솔루젠(비상장) 2018-03-22 출자전환 - 189,443 8.91 - - - - 189,443 8.91 - 10,503 322 2016-12-31 ㈜리얼디스퀘어(비상장) 2018-03-29 출자전환 - 1,515 9.83 - - - - 1,515 9.83 - 1,223 -109 2016-12-31 ㈜경동피.오.에이(비상장) 2018-03-29 출자전환 - 1,981 11.63 - - - - 1,981 11.63 - 4,621 1,167 2016-12-31 ㈜스페이스센싱(비상장) 2018-04-04 출자전환 - 36,462 30.48 - - - - 36,462 30.48 - 1,675 1 2016-12-31 ㈜석영엔터프라이즈(비상장) 2018-04-10 출자전환 - 8,179 15.32 - - - - 8,179 15.32 - 15,410 151 2016-12-31 ㈜영원외식산업(비상장) 2018-04-11 출자전환 - 833 7.93 - - - - 833 7.93 - 792 5 2016-12-31 ㈜헤비테크(비상장) 2018-04-12 출자전환 - 1,401 14.05 - - - - 1,401 14.05 - 4,364 120 2016-12-31 ㈜아람(비상장) 2018-04-16 출자전환 - 3,996 18.62 - - - - 3,996 18.62 - 1,637 15 2015-12-31 ㈜초림건영(비상장) 2018-04-17 출자전환 - 1,864 5.15 - - - - 1,864 5.15 - 3,139 -11 2015-12-31 농업회사법인㈜백두농산(비상장) 2018-04-25 출자전환 - 1,053 5.11 - - - - 1,053 5.11 - 7,524 2,085 2017-12-31 케이피엘써키트㈜(비상장) 2018-04-25 출자전환 - 8,608 14.52 - -5,914 - - 2,694 4.54 - 7,876 71 2016-12-31 ㈜플루시스(비상장) 2018-04-26 출자전환 - 667 5.91 - - - - 667 5.91 - 6,022 -243 2016-12-31 ㈜피비시스템(비상장) 2018-04-28 출자전환 - 347,717 18.49 - - - - 347,717 18.49 - 414 -101 2015-12-31 ㈜팀코리아(비상장) 2018-05-04 출자전환 - 125,671 9.70 - - - - 125,671 9.70 - 11,218 -1,383 2015-12-31 ㈜지피아이코리아(비상장) 2018-05-15 출자전환 - 3,541 15.71 - - - - 3,541 15.71 - 5,081 13 2016-12-31 ㈜상리(비상장) 2018-05-16 출자전환 - 3,135 5.25 - - - - 3,135 5.25 - 12,145 17 2016-12-31 ㈜승도특강(비상장) 2018-05-17 출자전환 - 10,653 11.49 - - - - 10,653 11.49 - 4,900 108 2016-12-31 ㈜대일(비상장) 2018-05-19 출자전환 - 7,321 10.20 - - - - 7,321 10.20 - 10,908 12 2016-12-31 ㈜유니베이직코리아(비상장) 2018-05-24 출자전환 - 97,525 9.42 - - - - 97,525 9.42 - 5,803 325 2016-12-31 ㈜우진하이텍(비상장) 2018-05-29 출자전환 - 7,692 14.61 - - - - 7,692 14.61 - 29,255 204 2016-12-31 ㈜더휴컴퍼니(비상장) 2018-05-30 출자전환 - 308,655 10.10 - - - - 308,655 10.10 - 131,944 -3,707 2016-12-31 ㈜프라비스시스템즈(비상장) 2018-05-30 출자전환 - 150,338 12.84 - - - - 150,338 12.84 - 8,689 120 2016-12-31 ㈜하우토(비상장) 2018-05-31 출자전환 - 8,174 6.08 - - - - 8,174 6.08 - 10,531 1,235 2016-12-31 ㈜중앙삼이(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 5,332 19.41 - - - - 5,332 19.41 - 7,525 464 2016-12-31 ㈜금오하이텍(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 527,697 28.03 - - - - 527,697 28.03 - 60,386 975 2016-12-31 주식회사가솔린(비상장) 2018-06-06 출자전환 - 10,036 19.55 - - - - 10,036 19.55 - 3,841 149 2016-12-31 ㈜에스에스이티(비상장) 2018-06-12 출자전환 - 9,074 15.06 - - - - 9,074 15.06 - 11,182 249 2016-12-31 대동산업㈜(비상장) 2018-06-19 출자전환 - 27,847 24.73 - -17,345 - - 10,502 9.33 - 23,556 -1,648 2016-12-31 동도바잘트산업㈜(비상장) 2018-06-20 출자전환 - 1,184 9.76 - - - - 1,184 9.76 - 8,798 -102 2016-12-31 ㈜원광도어(비상장) 2018-06-21 출자전환 - 24,827 26.94 - - - - 24,827 26.94 - 15,249 180 2016-12-31 ㈜시즌스해운(비상장) 2018-06-21 출자전환 - 8,828 11.02 - - - - 8,828 11.02 - 9,122 53 2016-12-31 ㈜더원에너지(비상장) 2018-06-28 출자전환 - 21,572 54.90 - - - - 21,572 54.90 - 959 416 2014-12-31 ㈜유디피(비상장) 2018-07-05 출자전환 - 470,077 10.16 - - - - 470,077 10.16 - 9,470 -25,222 2016-12-31 ㈜거산이엔에스(비상장) 2018-07-09 출자전환 - 7,254 15.74 - - - - 7,254 15.74 - 4,617 261 2016-12-31 한국정밀㈜(비상장) 2018-07-10 출자전환 - 5,260 6.21 - - - - 5,260 6.21 - 28,946 581 2016-12-31 ㈜영인이엔씨(비상장) 2018-07-18 출자전환 - 3,428 30.65 - - - - 3,428 30.65 - 14,024 320 2016-12-31 ㈜엔토시스(비상장) 2018-07-25 출자전환 - 9,723 31.89 - - - - 9,723 31.89 - 4,821 -86 2016-12-31 ㈜더좋은기술(비상장) 2018-08-15 출자전환 - 2,366 5.20 - - - - 2,366 5.20 - 2,260 120 2016-12-31 ㈜삼광케미칼(비상장) 2018-08-21 출자전환 - 1,863 11.62 - - - - 1,863 11.62 - 9,913 9,004 2016-12-31 ㈜청연이엔지(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 4,595 13.41 - - - - 4,595 13.41 - 8,447 -454 2017-12-31 ㈜태인(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 5,145 29.18 - - - - 5,145 29.18 - 1,733 2,052 2016-12-31 ㈜브로드아미(비상장) 2018-08-22 출자전환 - 993 8.70 - - - - 993 8.70 - 800 6 2017-12-31 ㈜엘티정보통신(비상장) 2018-08-24 출자전환 - 4,611 15.15 - - - - 4,611 15.15 - 3,312 153 2016-12-31 ㈜경형산업(비상장) 2018-08-29 출자전환 - 5,460 7.97 - - - - 5,460 7.97 - 12,028 1,119 2016-12-31 영진하이테크㈜(비상장) 2018-09-03 출자전환 - 62,991 8.63 - - - - 62,991 8.63 - 30,660 316 2016-12-31 ㈜이레텍(비상장) 2018-09-05 출자전환 - 2,122 6.71 - - - - 2,122 6.71 - 6,848 55 2016-12-31 ㈜신형아이엔티(비상장) 2018-09-07 출자전환 - 5,161 11.65 - - - - 5,161 11.65 - 3,210 52 2016-12-31 ㈜하늘연소프트(비상장) 2018-09-11 출자전환 - 4,949 15.83 - - - - 4,949 15.83 - 4,113 125 2016-12-31 ㈜공화공구(비상장) 2018-09-13 출자전환 - 2,029 12.44 - - - - 2,029 12.44 - 2,323 12 2017-12-31 세진하이테크㈜(비상장) 2018-09-15 출자전환 - 871,488 7.39 - - - - 871,488 7.39 - 21,311 47 2016-12-31 ㈜태성멀티테크(비상장) 2018-09-15 출자전환 - 8,696 26.10 - - - - 8,696 26.10 - 8,114 -2 2016-12-31 웰드넷주식회사(비상장) 2018-09-17 출자전환 - 7,282 12.91 - - - - 7,282 12.91 - 4,194 -307 2016-12-31 ㈜세일기전(비상장) 2018-09-18 출자전환 - 3,489 5.19 - - - - 3,489 5.19 - 3,279 -191 2016-12-31 ㈜삼정스틸(비상장) 2018-09-18 출자전환 - 55,985 15.41 - - - - 5,985 15.41 - 30,234 115 2016-12-31 ㈜한라기산(비상장) 2018-09-19 출자전환 - 36,677 23.30 - - - - 36,677 23.30 - 14,682 178 2016-12-31 금문산업㈜(비상장) 2018-09-20 출자전환 - 7,355 5.42 - - - - 7,355 5.42 - 139,871 1,783 2016-12-31 (주)봉마관광(비상장) 2018-10-02 출자전환 - 1,067 12.55 - - - - 1,067 12.55 - 2,469 47 2016-12-31 성남아트(주)(비상장) 2018-10-10 출자전환 - 3,324 7.57 - - - - 3,324 7.57 - 7,744 377 2017-12-31 (주)라인시스템(비상장) 2018-10-11 출자전환 - 51,682 10.60 - - - - 1,682 10.60 - 2,707 121 2016-12-31 은성에이앤티 주식회사(비상장) 2018-10-15 출자전환 - 7,937 5.32 - - - - 7,937 5.32 - 6,921 -181 2016-12-31 은성씨엔에스(주)(비상장) 2018-10-15 출자전환 - 13,229 43.74 - - - - 13,229 43.74 - 589 -52 2016-12-31 (주)유창산공(비상장) 2018-10-22 출자전환 - 45,942 55.98 - - - - 5,942 55.98 - 10,944 -33 2016-12-31 삼우소방주식회사(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 4,891 11.40 - - - - 4,891 11.40 - 3,890 10 2016-12-31 건축사사무소다연그룹(주)(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 1,248 14.01 - - - - 1,248 14.01 - 1,192 16 2017-12-31 (주)엠케이텍스타일(비상장) 2018-10-24 출자전환 - 3,401 7.87 - - - - 3,401 7.87 - 2,942 145 2017-12-31 (주)신성테크(비상장) 2018-10-25 출자전환 - 15,003 12.48 - - - - 15,003 12.48 - 13,363 35 2016-12-31 (주)에이앤에이파워컴퍼니(비상장) 2018-10-31 출자전환 - 8,022 16.60 - - - - 8,022 16.60 - 6,734 46 2016-12-31 (주)자영테크(비상장) 2018-11-06 출자전환 - 695 5.15 - - - - 695 5.15 - 923 8 2016-12-31 (주)대경어패럴(비상장) 2018-11-06 출자전환 - 3,019 9.13 - - - - 3,019 9.13 - 1,448 -1,331 2017-12-31 (주)로헨(비상장) 2018-11-14 출자전환 - 9,042 9.30 - - - - 9,042 9.30 - 3,917 52 2016-12-31 메드원이노테크(주)(비상장) 2018-11-14 출자전환 - 1,618 5.17 - - - - 1,618 5.17 - 5,294 97 2017-12-31 (주)파낙스코리아(비상장) 2018-11-21 출자전환 - 2,320 5.07 - - - - 2,320 5.07 - 11,175 243 2017-12-31 (주)에코피엔이(비상장) 2018-11-21 출자전환 - 201,882 24.05 - - - - 201,882 24.05 - 2,820 50 2017-12-31 (주)DR몰드(비상장) 2018-11-26 출자전환 - 9,264 10.29 - - - - 9,264 10.29 - 8,369 111 2016-12-31 (주)레더원(비상장) 2018-11-28 출자전환 - 4,462 64.87 - - - - 4,462 64.87 - 3,917 65 2016-12-31 포스인(주)(비상장) 2018-12-05 출자전환 - 4,691 5.86 - - - - 4,691 5.86 - 5,776 242 2016-12-31 (주)아리랑푸드(비상장) 2018-12-05 출자전환 - 649 5.87 - - - - 649 5.87 - 1,682 161 2017-12-31 간드로메다(주)(비상장) 2018-12-12 출자전환 - 89,698 17.44 - - - - 89,698 17.44 - 2,017 -47 2017-12-31 (주)햇살유통(비상장) 2018-12-14 출자전환 - 1,927 9.15 - - - - 1,927 9.15 - 3,004 182 2017-12-31 (주)한솔엔지니어링(비상장) 2018-12-18 출자전환 - 2,995 12.82 - - - - 2,995 12.82 - 5,561 468 2016-12-31 티에이치글로벌(주)(비상장) 2018-12-18 출자전환 - 19,668 11.65 - - - - 19,668 11.65 - 3,540 31 2017-12-31 ㈜이원솔루텍(비상장) 2019-01-01 출자전환 - - - - 12,152 - - 12,152 12.23 - 52,505 -3,200 2016-12-31 ㈜한스미트(비상장) 2019-01-08 출자전환 - - - - 2,654 - - 2,654 15.32 - 3,895 234 2017-12-31 ㈜인성피앤비(비상장) 2019-01-09 출자전환 - - - - 4,944 - - 4,944 5.47 - 8,536 -607 2017-12-31 오선엔지니어링㈜(비상장) 2019-01-09 출자전환 - - - - 63,952 - - 63,952 5.71 - 7,986 184 2017-12-31 ㈜중부화스너(비상장) 2019-01-16 출자전환 - - - - 3,377 - - 3,377 7.47 - 6,664 164 2016-12-31 ㈜아이디알시스템(비상장) 2019-01-16 출자전환 - - - - 1,629 - - 1,629 11.47 - 3,087 -26 2017-12-31 ㈜에스케이테크(비상장) 2019-01-17 출자전환 - - - - 2,337 - - 2,337 8.53 - 2,880 116 2017-12-31 ㈜첼렘비앤에프(비상장) 2019-01-23 출자전환 - - - - 692 - - 692 5.86 - 1,081 -9 2017-12-31 신진교역㈜(비상장) 2019-01-23 출자전환 - - - - 2,524 - - 2,524 7.60 - 11,767 523 2017-12-31 동명건설㈜(비상장) 2019-01-25 출자전환 - - - - 24,420 - - 24,420 11.79 - 8,071 387 2016-12-31 ㈜오스티엄(비상장) 2019-01-25 출자전환 - - - - 3,707 - - 3,707 17.99 - 17,480 102 2016-12-31 ㈜에나인더스트리(비상장) 2019-01-28 출자전환 - - - - 7,549 - - 7,549 12.89 - 87,288 -4,207 2017-12-31 ㈜삼호아이씨엘(비상장) 2019-01-30 출자전환 - - - - 6,844 - - 6,844 19.18 - 4,285 114 2017-12-31 태양스틸가스산업㈜(비상장) 2019-02-12 출자전환 - - - - 5,481 - - 5,481 12.47 - 10,220 340 2017-12-31 ㈜화인방(비상장) 2019-02-14 출자전환 - - - - 5,181 - - 5,181 7.30 - 2,613 7 2016-12-31 ㈜영흥산업(비상장) 2019-02-14 출자전환 - - - - 13,295 - - 13,295 6.39 - 23,205 206 2016-12-31 ㈜지아이에스(비상장) 2019-02-14 출자전환 - - - - 2,595 - - 2,595 18.36 - 3,051 -138 2017-12-31 ㈜진테크엠시(비상장) 2019-02-19 출자전환 - - - - 3,044 - - 3,044 11.84 - 8,144 33 2016-12-31 ㈜이신이엔지(비상장) 2019-02-19 출자전환 - - - - 16,302 - - 16,302 24.25 - 7,014 -24 2016-12-31 금창산업㈜(비상장) 2019-03-04 출자전환 - - - - 10,245 - - 10,245 7.68 - 19,232 5 2016-12-31 ㈜지이테크(비상장) 2019-03-19 출자전환 - - - - 41,819 - - 41,819 25.01 - 3,508 -289 2017-12-31 ㈜티에스테크(비상장) 2019-03-21 출자전환 - - - - 677 - - 677 7.44 - 1,529 -866 2017-12-31 ㈜셈코(비상장) 2019-03-30 출자전환 - - - - 9,136 - - 9,136 10.63 - 16,124 750 2017-12-31 ㈜초코텍(비상장) 2019-01-25 출자전환 - - - - 9,617 - - 9,617 13.76 - 5,913 -858 2018-12-31 ㈜국민정밀(비상장) 2019-04-01 출자전환 - - - - 10,203 - - 10,203 22.02 - 12,822 -4,838 2016-12-31 ㈜아이피케이(비상장) 2019-04-01 출자전환 - - - - 2,067 - - 2,067 9.66 - 6,849 -86 2016-12-31 ㈜포베이비(비상장) 2019-04-01 출자전환 - - - - 14,248 - - 14,248 14.53 - 159 -15 2017-12-31 ㈜다건산업(비상장) 2019-04-08 출자전환 - - - - 1,305 - - 1,305 26.25 - 750 42 2017-12-31 ㈜에스아이테크(비상장) 2019-04-10 출자전환 - - - - 40,564 - - 40,564 25.77 - 35,265 1,691 2017-12-31 ㈜유오엠(비상장) 2019-04-13 출자전환 - - - - 7,051 - - 7,051 7.70 - 1,230 -3,293 2018-12-31 ㈜애니엠(비상장) 2019-04-16 출자전환 - - - - 5,114 - - 5,114 49.42 - 1,608 -77 2017-12-31 ㈜네이코스엔지니어링(비상장) 2019-04-16 출자전환 - - - - 12,072 - - 12,072 14.52 - 7,912 -7 2017-12-31 ㈜성일색장(비상장) 2019-04-17 출자전환 - - - - 1,135 - - 1,135 5.55 - 2,543 10 2017-12-31 ㈜시드알엔지(비상장) 2019-04-18 출자전환 - - - - 19,385 - - 19,385 22.34 - 6,830 -643 2017-12-31 ㈜삼백스틸(비상장) 2019-04-18 출자전환 - - - - 10,853 - - 10,853 22.75 - 5,523 202 2017-12-31 ㈜신성랩(비상장) 2019-04-19 출자전환 - - - - 2,448 - - 2,448 14.70 - 2,721 -70 2017-12-31 월드중공업㈜(비상장) 2019-04-22 출자전환 - - - - 6,795 - - 6,795 5.53 - 24,807 656 2017-12-31 ㈜주컴퍼니(비상장) 2019-04-22 출자전환 - - - - 22,578 - - 22,578 9.59 - 1,597 21 2017-12-31 ㈜씨앤아이솔루션(비상장) 2019-04-30 출자전환 - - - - 40,505 - - 40,505 95.01 - 2,756 87 2017-12-31 ㈜인코단트레이딩(비상장) 2019-05-01 출자전환 - - - - 27,244 - - 27,244 5.10 - 8,391 196 2017-12-31 청담아이앤씨㈜(비상장) 2019-05-15 출자전환 - - - - 1,352 - - 1,352 5.87 - 2,148 -8 2017-12-31 ㈜그래코디자인(비상장) 2019-05-22 출자전환 - - - - 9,501 - - 9,501 14.82 - 2,483 299 2017-12-31 ㈜마에스텍(비상장) 2019-05-22 출자전환 - - - - 4,851 - - 4,851 8.21 - 12,846 56 2017-12-31 ㈜모심푸드(비상장) 2019-05-29 출자전환 - - - - 2,026 - - 2,026 5.82 - 7,474 229 2017-12-31 ㈜바이콤(비상장) 2019-05-29 출자전환 - - - - 20,955 - - 20,955 41.17 - 13,928 -6,145 2017-03-31 ㈜리지스(비상장) 2019-06-03 출자전환 - - - - 7,176 - - 7,176 12.46 - 28,023 -5,160 2017-12-31 ㈜창원엔지니어링(비상장) 2019-06-04 출자전환 - - - - 14,431 - - 14,431 38.04 - 11,786 -614 2017-12-31 ㈜토니맥기(비상장) 2019-06-05 출자전환 - - - - 1,087 - - 1,087 19.59 - 1,268 102 2017-12-31 녹우건설㈜(비상장) 2019-06-11 출자전환 - - - - 2,777 - - 2,777 5.02 - 6,607 99 2017-12-31 ㈜로커스(비상장) 2019-06-12 출자전환 - - - - 18,999 - - 18,999 12.61 - 9,860 -888 2014-12-31 ㈜동성(비상장) 2019-06-12 출자전환 - - - - 9,679 - - 9,679 7.96 - 33,765 129 2017-12-31 ㈜덕유(비상장) 2019-06-12 출자전환 - - - - 7,693 - - 7,693 9.07 - 24,469 -2,557 2017-12-31 ㈜빠라베에사(비상장) 2019-06-12 출자전환 - - - - 6,470 - - 6,470 9.32 - 13,737 235 2016-12-31 ㈜진양이앤씨(비상장) 2019-06-12 출자전환 - - - - 9,153 - - 9,153 20.59 - 8,074 284 2017-12-31 ㈜용신플러스(비상장) 2019-06-12 출자전환 - - - - 25,525 - - 25,525 29.92 - 9,670 19 2017-12-31 농업회사법인대도㈜(비상장) 2019-06-13 출자전환 - - - - 9,271 - - 9,271 9.59 - 1,991 58 2017-12-31 ㈜호성산업(비상장) 2019-06-15 출자전환 - - - - 13,805 - - 13,805 11.25 - 24,186 303 2017-12-31 ㈜동인광학(비상장) 2019-06-19 출자전환 - - - - 41,801 - - 41,801 19.05 - 34,756 396 2017-12-31 ㈜뉴코(비상장) 2019-06-21 출자전환 - - - - 12,759 - - 12,759 14.59 - 9,152 -141 2017-12-31 ㈜비손테크(비상장) 2019-07-01 출자전환 - - - - 33,964 - - 33,964 19.60 - 2,506 -35 2017-12-31 ㈜예광아이엔씨(비상장) 2019-07-10 출자전환 - - - - 2,666 - - 2,666 7.44 - 1,880 45 2017-12-31 ㈜나노믹(비상장) 2019-07-16 출자전환 - - - - 1,938 - - 1,938 11.22 - 20,823 -894 2017-12-31 ㈜우성산업(비상장) 2019-07-23 출자전환 - - - - 1,671 - - 1,671 17.77 - 492 45 2017-12-31 ㈜현주인테크(비상장) 2019-07-23 출자전환 - - - - 8,460 - - 8,460 8.00 - 3,056 -331 2017-12-31 ㈜월드클라이언트(비상장) 2019-07-23 출자전환 - - - - 1,874 - - 1,874 17.48 - 1,491 29 2017-12-31 ㈜석원(비상장) 2019-08-07 출자전환 - - - - 37,608 - - 37,608 7.72 - 14,914 -74 2017-12-31 ㈜케이에스엠테크(비상장) 2019-08-13 출자전환 - - - - 1,521 - - 1,521 6.42 - 4,800 110 2017-12-31 ㈜효인산업(비상장) 2019-08-13 출자전환 - - - - 11,602 - - 11,602 7.85 - 5,304 -2,402 2018-12-31 ㈜밀리언비즈(비상장) 2019-08-14 출자전환 - - - - 5,615 - - 5,615 9.26 - 4,443 166 2017-12-31 ㈜자로(비상장) 2019-08-14 출자전환 - - - - 5,691 - - 5,691 8.72 - 3,266 -1,411 2017-12-31 ㈜이아이라이팅(비상장) 2019-08-15 출자전환 - - - - 20,156 - - 20,156 20.49 - 9,385 -3,304 2017-12-31 ㈜티씨티(비상장) 2019-08-24 출자전환 - - - - 34,272 - - 34,272 5.10 - 121,270 809 2017-12-31 ㈜이동수에프엔지(비상장) 2019-08-24 출자전환 - - - - 27,710 - - 27,710 12.28 - 47,452 -12,602 2017-12-31 ㈜엠씨텍(비상장) 2019-08-27 출자전환 - - - - 4,594 - - 4,594 29.62 - 2,656 60 2017-12-31 케이지패션㈜(비상장) 2019-08-28 출자전환 - - - - 7,847 - - 7,847 18.59 - 4,924 348 2017-12-31 ㈜에스아이티(비상장) 2019-08-29 출자전환 - - - - 4,073 - - 4,073 8.06 - 15,046 -1,214 2017-12-31 ㈜삼의헌(비상장) 2019-08-29 출자전환 - - - - 211 - - 211 5.22 - 140 17 2016-12-31 ㈜페타미디어(비상장) 2019-08-31 출자전환 - - - - 216,032 - - 216,032 53.61 - 4,358 52 2017-12-31 가장철강㈜(비상장) 2019-09-07 출자전환 - - - - 855 - - 855 11.10 - 3,935 281 2017-12-31 ㈜유진이엔씨(비상장) 2019-09-12 출자전환 - - - - 1,524 - - 1,524 9.64 - 6,755 579 2017-12-31 ㈜나노필름(비상장) 2019-09-17 출자전환 - - - - 3,900 - - 3,900 6.36 - 8,477 26 2017-12-31 오삼철강㈜(비상장) 2019-09-26 출자전환 - - - - 1,758 - - 1,758 18.28 - 2,993 96 2017-12-31 ㈜블루아일랜드자산관리 (비상장) 2007-04-30 공모개발사업SPC자본금납입 30 6,000 10.00 - - - - 6,000 10.00 - 450 -143 2018-12-31 명동도시환경정비사업㈜ (비상장) 2008-06-20 공모개발사업SPC자본금납입 300 60,000 6.00 300 - - - 60,000 6.00 300 14,001 7 2018-12-31 서울라이트타워㈜ (비상장) 2009-03-24 공모개발사업SPC자본금납입 4,200 969,199 6.00 - -707,515 - - 261,684 6.05 - 60,073 582 2018-12-31 서울복합물류프로젝트금융투자㈜ (비상장) 2011-08-11 공모개발사업SPC자본금납입 250 100,000 1.00 451 - - -3 100,000 1.00 448 379,753 1,437 2018-12-31 웨스트우드피에프브이㈜ (비상장) 2016-04-06 개발사업SPC자본금납입 200 40,000 3.08 200 - - - 40,000 3.08 200 110,414 -4,654 2018-12-31 이지스아이스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2017-04-07 공모개발사업SPC자본금납입 1,000 200,000 5.00 1,000 - - - 200,000 5.00 1,000 241,899 -1,255 2018-12-31 코스마포피에프브이 주식회사 (비상장) 2017-04-24 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 97,957 -1,057 2018-12-31 주식회사성남더하우스 (비상장) 2017-11-28 공모개발사업SPC자본금납입 180 36,000 15.00 180 - - - 36,000 15.00 180 72,825 -2,324 2018-12-31 프리즘스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2018-09-07 공모개발사업SPC자본금납입 500 100,000 5.00 500 - - - 100,000 5.00 500 9,733 -312 2018-12-31 ㈜마스턴제３호메가프로젝트금융투자회사 (비상장) 2012-01-18 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 6,350 -234 2018-12-31 성남의뜰주식회사 (비상장) 2015-08-25 공모개발사업SPC자본금납입 400 80,000 8.00 400 - - - 80,000 8.00 400 960,919 382,595 2018-12-31 부천물류센터프로젝트금융투자주식회사 (비상장) 2016-06-14 개발사업SPC자본금납입 250 25,000 5.00 250 - - - 25,000 5.00 250 337,947 -24,807 2018-12-31 지스퀘어피에프브이㈜ (비상장) 2016-07-21 개발사업SPC자본금납입 450 9,000 5.00 450 - - - 9,000 5.00 450 85,771 -1,460 2018-12-31 로터스피에프브이 주식회사 (비상장) 2017-03-23 개발사업SPC자본금납입 600 120,000 2.79 600 - - - 120,000 2.79 600 217,191 -1,066 2018-12-31 디더블유에스제20호전문투자형사모부동산투자 유한회사 (비상장) 2017-06-19 부동산투자회사회사형펀드출자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 84,553 -2,639 2018-12-31 디더블유에스제21호전문투자형사모부동산투자 유한회사 (비상장) 2017-08-07 부동산투자회사회사형펀드출자 1,000 1,000,000 2.22 1,000 - - - 1,000,000 2.22 1,000 88,990 -2,270 2018-12-31 미래토건프로젝트금융투자 주식회사 2019-01-17 개발사업SPC자본금납입 250 - - - 50,000 250 - 50,000 5.00 250 5,001 -30 2019년 신설법인 부산민락피에프브이주식회사 2018-12-31 개발사업SPC자본금납입 250 50,000 5.00 250 - - - 50,000 5.00 250 16,644 -181 2018-12-31 (주)한강시네폴리스개발 2019-07-05 개발사업SPC자본금납입 500 - - - 100,000 500 - 100,000 10.00 500 22,021 -987 2018-12-31 라살제9호전문투자형사모부동산투자 유한회사 2018-12-19 부동산투자회사회사형펀드출자 3,400 3,400,000,000 14.61 3,400 - - -77 3,400,000,000 14.61 3,323 86,980 -529 2018-12-31 한국인프라2호투융자회사 (비상장) 2005-05-11 SOC사업회사형펀드출자 667 14,319,900 6.67 63,760 - - 6,024 14,319,900 6.67 69,784 850,334 27,050 2018-12-31 마산배움터지킴이㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 495 99,086 14.94 495 - - - 99,086 14.94 495 21,062 3 2018-12-31 울산1지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 641 128,249 14.99 641 - - - 128,249 14.99 641 27,869 36 2018-12-31 울산2지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 577 115,411 14.99 577 - - - 115,411 14.99 577 24,464 -7 2018-12-31 울산3지구교육사업㈜ (비상장) 2006-06-23 SOC사업SPC자본금납입 367 73,464 14.99 367 - - - 73,464 14.99 367 16,534 15 2018-12-31 청정서귀포㈜ (비상장) 2007-10-30 SOC사업SPC자본금납입 352 225,926 11.41 805 - - 41 225,926 11.41 846 70,254 184 2018-12-31 노원학교관리㈜ (비상장) 2008-06-13 SOC사업SPC자본금납입 689 137,720 14.58 689 - - - 137,720 14.58 689 35,456 49 2018-12-31 푸른제주지키미㈜ (비상장) 2007-09-28 SOC사업SPC자본금납입 640 111,962 11.00 474 - - - 111,962 11.00 474 37,065 -208 2018-12-31 푸른군산지키미㈜ (비상장) 2007-10-29 SOC사업SPC자본금납입 1,287 257,370 15.00 1,159 - - 62 257,370 15.00 1,221 65,184 100 2018-12-31 전라선철도㈜ (비상장) 2007-06-27 SOC사업SPC자본금납입 1,705 2,510,644 12.00 6,618 - - -211 2,510,644 12.00 6,407 548,577 -6,008 2018-12-31 푸른김해지키미㈜ (비상장) 2006-04-18 SOC사업SPC자본금납입 695 282,135 14.00 1,340 - - 31 282,135 14.00 1,371 68,660 -184 2018-12-31 청정상주㈜ (비상장) 2006-05-02 SOC사업SPC자본금납입 324 246,960 14.00 822 - - 50 246,960 14.00 872 60,160 -169 2018-12-31 진천물자원㈜ (비상장) 2006-05-08 SOC사업SPC자본금납입 349 69,810 15.00 349 - - - 69,810 15.00 349 14,052 30 2018-12-31 남양강진씨앤지㈜ (비상장) 2006-05-22 SOC사업SPC자본금납입 520 52,000 14.99 520 - - - 52,000 14.99 520 24,788 -80 2018-12-31 푸른아산지키미㈜ (비상장) 2006-06-01 SOC사업SPC자본금납입 707 281,318 15.00 1,222 - - 52 281,318 15.00 1,274 64,301 -121 2018-12-31 푸른여수지키미㈜ (비상장) 2006-06-01 SOC사업SPC자본금납입 376 131,550 14.00 658 - - - 131,550 14.00 658 32,010 -211 2018-12-31 푸른당진지키미㈜ (비상장) 2007-09-28 SOC사업SPC자본금납입 736 147,151 14.99 736 - - - 147,151 14.99 736 34,581 -90 2018-12-31 울산청천㈜ (비상장) 2008-02-14 SOC사업SPC자본금납입 1,714 342,734 15.00 1,200 - - 25 342,734 15.00 1,225 79,903 -287 2018-12-31 진주청천㈜ (비상장) 2008-02-14 SOC사업SPC자본금납입 1,209 241,890 14.22 937 - - 25 241,890 14.22 962 63,439 -165 2018-12-31 인천대교㈜ (비상장) 2005-07-18 SOC사업SPC자본금납입 1,508 1,831,666 14.99 9,847 - - 689 1,831,666 14.99 10,536 620,773 1,084 2018-12-31 강원학교관리㈜ (비상장)-보통주 2006-07-10 SOC사업SPC자본금납입 292 58,400 14.97 292 - - - 58,400 14.97 292 15,020 61 2018-12-31 강원학교관리㈜ (비상장)-우선주 2006-07-10 SOC사업SPC자본금납입 97 19,400 14.92 97 - - - 19,400 14.92 97 2018-12-31 기능대비티엘㈜ (비상장) 2006-07-25 SOC사업SPC자본금납입 459 45,900 14.77 459 - - - 45,900 14.77 459 18,503 -32 2018-12-31 ㈜영남복합물류공사 (비상장) 2008-05-14 SOC사업SPC자본금납입 6,195 1,239,089 14.81 2,496 - - 307 1,239,089 14.81 2,803 179,598 -1,939 2018-12-31 유나이티드피에프제일차기업재무안정사모투자전문회사 (비상장) 2011-06-28 PF정상화뱅크설립자본금납입 33,800 29,242 6.76 39,891 -4,175 - -4,874 25,067 6.76 35,017 579,889 40,370 2018-12-31 (주)21세기(비상장) 2017-12-29 투자 500 5,681 3.86 500 - - - 5,681 3.86 500 20,312 2,647 2018-12-31 (주)나노테크(비상장) 2016-03-29 투자 975 16,250 1.78 975 -16,250 -975 - - - - 37,877 -391 2018-12-31 (주)난장컬쳐스(비상장) 2001-11-19 투자 500 173,702 11.43 - - - - 173,702 11.43 - 20 1 2014-12-31 (주)넥스모스(비상장) 2019-04-30 투자 1,000 - - - 140,845 1,000 - 140,845 1.69 1,000 1,953 -3,634 2018-12-31 (주)뉴라클사이언스(비상장) 2019-06-10 투자 1,000 - - - 33,332 1,000 -20 33,332 0.54 980 12,154 -3,444 2018-12-31 (주)동화엔텍(비상장) 2018-04-26 투자 1,000 8,333 1.87 1,000 - - - 8,333 1.87 1,000 142,311 -389 2018-12-31 (주)디에스테크노(비상장) 2019-04-30 투자 3,000 - - - 25,000 3,000 -123 25,000 3.72 2,877 68,130 1,390 2018-12-31 (주)루시카토(비상장) 2016-11-25 투자 990 9,000 7.04 990 - - - 9,000 7.04 990 17,569 115 2018-12-31 (주)루켄테크놀러지스(비상장) 2014-11-13 투자 1,000 105,263 3.47 1,223 - - 72 105,263 2.87 1,295 38,337 282 2018-12-31 (주)리엔젠(비상장) 2017-07-21 투자 1,000 100,000 3.05 1,150 - - -307 100,000 3.05 843 8,287 -1,063 2018-12-31 (주)리텍(비상장) 2014-08-08 투자 900 15,750 8.26 900 -3,408 -195 - 12,342 6.47 705 9,978 1,378 2018-12-31 (주)마그넷포유(비상장)-우선주 2006-04-27 투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 (주)마그넷포유(비상장)-보통주 2006-04-27 투자 1,000 20,000 9.09 - - - - 20,000 9.09 - - - 2006-12-31 (주)메드스타(비상장) 2001-06-29 투자 498 166,000 7.29 498 - - - 166,000 7.29 498 5,528 9 2018-12-31 (주)메디플러스솔루션(비상장) 2019-06-21 투자 1,000 - - - 9,038 1,000 - 9,038 6.94 1,000 1,521 -629 2018-12-31 (주)미래엔에스(비상장) 2015-02-27 투자 500 50,000 8.77 - - - - 50,000 8.77 - 7,354 318 2016-12-31 (주)배운전자(비상장) 2013-02-13 투자 5,000 200,000 15.50 311 - - 30 200,000 15.50 341 25,484 -2,137 2018-12-31 (주)브이씨(비상장)(舊 유컴테크놀러지) 2018-11-15 투자 3,000 18,750 6.51 3,000 - - 50 18,750 6.51 3,050 24,714 3,708 2018-12-31 (주)비엔디생활건강(비상장) 2015-02-11 투자 1,000 86,666 3.71 520 - - - 86,666 3.71 520 17,893 606 2018-12-31 (주)새턴바스(비상장) 2000-07-20 투자 500 166,660 6.23 500 - - - 166,660 6.23 500 49,251 809 2018-12-31 (주)새한마이크로텍(비상장) 2006-05-15 투자 600 4,000 3.76 600 - - - 4,000 3.76 600 20,649 183 2018-12-31 (주)석경에이티(비상장) 2001-08-24 투자 300 178,964 4.04 300 - - - 178,964 4.04 300 15,709 373 2018-12-31 (주)세미솔루션(비상장) 2012-09-28 투자 990 127,140 2.97 1,311 - - 26 127,140 2.97 1,337 21,011 425 2018-12-31 (주)세스트(비상장) 2001-10-08 투자 500 625 5.89 - - - - 625 5.89 - 69,140 -10,357 2011-12-31 (주)세프라(비상장) 2014-10-17 투자 2,000 44,444 4.09 1,259 - - 52 44,444 4.09 1,311 52,465 -5,492 2018-12-31 (주)셀루메드(상장) 2019-07-03 투자 900 - - - 130,058 900 -251 130,058 0.63 649 48,469 -12,715 2018-12-31 (주)스튜디오매크로그래프(비상장) 2016-12-29 투자 1,000 2,222 3.33 1,000 - - - 2,222 3.33 1,000 17,301 100 2018-12-31 (주)시즈글로벌(비상장) 2015-05-18 투자 2,000 57,142 8.70 2,489 - - 376 57,142 8.70 2,865 38,908 2,646 2018-12-31 (주)신광(비상장) 2016-04-14 투자 470 12,500 20.00 470 - - - 12,500 20.00 470 9,223 -5 2018-12-31 (주)신아티앤씨(비상장) 2012-06-26 투자 1,000 15,796 2.63 652 -2,705 -112 - 13,091 2.18 540 47,814 1,577 2018-12-31 (주)쎄미하우(비상장) 2007-09-20 투자 2,000 23,750 7.67 - 213,750 - - 237,500 6.08 - 13,339 -912 2018-12-31 (주)아시아나노텍(비상장) 2019-07-11 투자 300 - - - 20,040 300 - 20,040 5.50 300 1,102 -228 2018-12-31 (주)아이두잇(비상장) 2015-06-16 투자 1,000 266,666 5.98 191 - - - 266,666 5.81 191 18,395 -1,700 2018-12-31 (주)아트뷰(비상장) 2018-03-16 투자 1,000 137,570 3.53 1,000 - - - 137,570 3.53 1,000 31,307 514 2018-12-31 (주)앤에스월드(비상장) 2015-05-22 투자 750 37,500 12.97 750 - - - 37,500 12.97 750 5,799 -251 2018-12-31 (주)에그필름(비상장) 2002-03-07 투자 495 330,000 7.51 - - - - 330,000 7.51 - 1,964 36 2013-12-31 (주)에스제이그룹(비상장)-우선주 2017-02-21 투자 1,000 66,666 2.86 1,000 -66,666 -1,000 - - - - 37,693 5,121 2018-12-31 (주)에스제이그룹(비상장)-보통주 2019-04-30 투자 1,000 - - - 66,666 1,000 - 66,666 2.72 1,000 37,693 5,121 2018-12-31 (주)에이에스티지(비상장) 2016-01-21 투자 1,500 300,000 1.57 1,657 - - 189 300,000 1.57 1,846 192,016 1,180 2018-12-31 (주)에이엔에이치인터내셔날(비상장) 2008-01-28 투자 2,500 21,051 9.30 - -10,525 - - 10,526 4.65 - 4,432 807 2018-12-31 (주)에이엠텍(비상장) 2016-06-21 투자 1,000 125,000 9.26 1,000 - - - 125,000 9.26 1,000 4,958 13 2018-12-31 (주)에이원알폼(비상장) 2015-01-14 투자 2,000 333,320 9.43 3,140 - - -426 333,320 9.43 2,714 94,373 1,348 2018-12-31 (주)에이원알폼(상장) 2016-12-28 투자 1,992 166,666 4.72 2,392 - - -1,004 166,666 4.72 1,388 94,373 1,348 2018-12-31 (주)에이텍솔루션(비상장) 2014-06-24 투자 2,000 222,222 9.70 2,229 - - 148 222,222 9.70 2,377 56,619 163 2018-12-31 (주)엑시콘(비상장) 2018-04-24 투자 3,000 260,869 2.56 2,559 - - 270 260,869 2.56 2,829 107,931 4,084 2018-12-31 (주)엔씨켐(비상장) 2017-09-01 투자 1,750 6,944 2.92 1,773 - - -111 6,944 2.92 1,662 66,223 490 2018-12-31 (주)엔지온(비상장) 2013-06-13 투자 2,000 363,636 12.35 2,407 - - -586 363,636 12.35 1,821 25,880 -4,379 2018-12-31 (주)엔티에스(비상장) 2006-07-28 투자 1,200 300,000 4.99 400 - - 24 300,000 4.99 424 23,076 815 2018-12-31 (주)엠젠플러스(상장) 2019-07-01 투자 1,200 - - - 154,242 1,200 -384 154,242 0.90 816 46,225 -3,712 2018-12-31 (주)연미술(비상장) 2002-07-31 투자 250 166,667 5.05 250 - - - 166,667 5.05 250 15,984 123 2018-12-31 (주)영구크린(비상장) 2016-07-18 투자 1,495 34,500 4.98 1,859 -34,500 -1,673 -186 - - - 11,029 1,434 2018-12-31 (주)오토젠(비상장) 2017-03-30 투자 5,000 52,631 6.99 4,978 - - 182 52,631 6.99 5,160 93,420 1,195 2018-12-31 (주)옵스(비상장) 2019-08-30 투자 2,999 - - - 1,666 2,999 506 1,666 10.00 3,505 63,032 2,264 2018-12-31 (주)옵토웰(비상장) 2001-06-22 투자 500 20,000 4.71 500 - - - 20,000 4.71 500 13,562 21 2018-12-31 (주)우보테크(비상장) 2015-11-05 투자 5,000 591,250 2.07 2,004 - - 135 591,250 2.07 2,139 103,982 3,185 2018-12-31 (주)원바이오젠(비상장) 2017-12-08 투자 1,000 100,000 3.60 1,000 - - - 100,000 3.60 1,000 12,541 458 2018-12-31 (주)원에스티(비상장) 2017-06-23 투자 2,000 5,000 4.76 1,891 - - 147 5,000 4.76 2,038 65,729 5,102 2018-12-31 (주)웨이브닉스이에스피(비상장) 2014-06-30 투자 1,000 400,000 9.45 1,206 - - - 400,000 9.45 1,206 1,429 -328 2018-12-31 (주)윈텍스(비상장) 2015-04-30 투자 2,000 18,666 8.25 1,591 -18,666 -1,530 -61 - - - 27,250 536 2018-12-31 (주)율촌(비상장) 2014-11-19 투자 1,000 200,000 5.56 1,287 - - 10 200,000 5.56 1,297 52,689 1,710 2018-12-31 (주)이노피아테크(비상장) 2016-09-12 투자 1,000 13,333 7.02 1,012 - - 69 13,333 7.02 1,081 29,183 -6,166 2018-12-31 (주)이지트로닉스(비상장) 2015-07-29 투자 1,000 4,000 3.57 965 - - 21 4,000 3.57 986 27,019 956 2018-12-31 (주)제니스월드(비상장) 2017-12-29 투자 1,500 681,818 6.85 1,666 - - -56 681,818 6.85 1,610 35,779 813 2018-12-31 (주)지티티(비상장) 2000-02-23 투자 1,000 16,756 5.02 500 - - - 16,756 5.02 500 15,158 795 2018-12-31 (주)창우섬유(비상장) 2016-04-25 투자 500 2,500 20.00 500 - - - 2,500 20.00 500 12,968 794 2018-12-31 (주)카모스(비상장) 2001-11-09 투자 500 250,000 5.26 - - - - 250,000 5.26 - 10,767 1,089 2018-12-31 (주)캐스트윈(비상장) 2000-12-29 투자 500 246,232 6.82 500 - - - 246,232 6.82 500 40,655 1,726 2018-12-31 (주)케이알이엠에스(비상장) 2015-05-27 투자 1,500 3,334 1.28 239 -3,334 -241 2 - - - 93,584 1,888 2018-12-31 (주)코너스(비상장) 2019-05-10 투자 1,000 - - - 3,571 1,000 -88 3,571 3.41 912 5,073 -632 2018-12-31 (주)코비(비상장) 2014-04-03 투자 3,000 19,666 3.88 326 - - -326 19,666 3.88 - 6,192 -6,481 2018-12-31 (주)티티에스(비상장) 2019-06-25 투자 1,000 - - - 80,000 1,000 - 80,000 3.85 1,000 45,812 513 2018-12-31 (주)파워엠엔씨(비상장) 2015-05-28 투자 750 150,000 4.68 750 -150,000 -750 - - - - 14,215 686 2018-12-31 (주)프레시지(비상장) 2019-08-30 투자 3,000 - - - 27,994 3,000 -71 27,994 3.31 2,929 11,952 -7,827 2018-12-31 (주)피코그램(비상장) 2016-12-29 투자 1,000 2,000 4.55 1,113 - - 9 2,000 4.55 1,122 35,265 636 2018-12-31 (주)필스(비상장) 2007-06-14 투자 2,500 588,240 13.37 - - - - 588,240 13.37 - 7,794 -3,077 2010-12-31 (주)한국기계거래소(비상장) 2014-11-26 투자 5,000 500,000 29.41 5,000 - - - 500,000 29.41 5,000 11,381 -1,067 2018-12-31 2015 KIF-프리미어 IT 전문투자조합(비상장) 2016-02-26 투자 300 2,925 7.50 2,815 -254 -298 103 2,671 7.50 2,620 39,977 -307 2018-12-31 KB-솔리더스 글로벌헬스케어 펀드(비상장) 2016-01-25 투자 60 138 2.00 1,481 918 -737 923 1,056 0.20 1,667 102,388 34,466 2018-12-31 LSK-BNH코리아바이오펀드(비상장) 2016-11-30 투자 300 1,900 5.19 2,946 - - -1,159 1,900 5.19 1,787 34,619 -945 2018-12-31 대가파우더시스템(주)(비상장) 2019-06-28 투자 1,500 - - - 15,000 1,500 -28 15,000 6.98 1,472 28,459 66 2018-12-31 디엘피주식회사(비상장) 2017-12-21 투자 1,500 32,608 5.16 1,359 - - 87 32,608 5.16 1,446 61,424 -274 2018-12-31 레버런트프론티어1호 창업벤처전문 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-28 투자 3,000 3,000,000,000 10.91 3,000 - - -44 3,000,000,000 10.91 2,956 27,383 -161 2018-12-31 로그 성장기여세컨더리펀드(비상장) 2016-03-31 투자 200 364 5.00 364 50 50 -16 414 5.00 398 7,034 892 2018-12-31 미크론정공(주)(비상장) 2002-04-30 투자 1,000 27,533 5.14 - - - - 27,533 5.14 - 4,070 518 2018-12-31 바이오센서연구소(주)(비상장) 2018-12-26 투자 1,000 394,011 3.23 1,000 - - - 394,011 3.23 1,000 2,564 -1,954 2018-12-31 벤텍스(주)(비상장) 2014-06-30 투자 1,000 13,333 2.54 840 - - 45 13,333 2.54 885 12,520 -2,621 2018-12-31 비엔에이치스타트업3호 투자조합(비상장) 2018-11-05 투자 300 300 6.06 300 1,050 1,050 -47 1,350 6.06 1,303 4,768 -180 2018-12-31 서일캐스팅(주)(비상장) 2015-11-26 투자 2,000 888,880 10.09 2,471 -191,109 -538 -755 697,771 7.92 1,178 39,399 -3,391 2018-12-31 세븐트리창업벤처전문 제3호 사모투자합자회사(비상장) 2019-05-27 투자 2,000 - - - 2,000,000,000 2,000 -15 2,000,000,000 14.98 1,985 - - 2019년 결성 세티밸류업 사모투자 합자회사(비상장) 2018-04-16 투자 2,000 2,000,000,000 6.60 1,826 - - 434 2,000,000,000 6.60 2,260 30,139 -486 2018-12-31 시너지-신한 메자닌 신기술사업투자조합(비상장) 2017-12-27 투자 1,500 3,000,000,000 14.29 3,042 -1,381,991,924 -1,401 5 1,618,008,076 14.29 1,646 20,845 -138 2018-12-31 신성오토모티브 주식회사(비상장) 2017-12-15 투자 3,000 3,000,000 10.56 2,763 - - -75 3,000,000 10.56 2,688 47,879 723 2018-12-31 신세기에스에프에스(주)(비상장) 2008-07-14 투자 500 2,500 5.38 - - - - 2,500 5.38 - 10,877 290 2007-12-31 신일화학공업(주)(비상장) 2014-10-31 투자 2,000 28,571 6.75 2,271 - - 301 28,571 6.75 2,572 43,663 308 2018-12-31 신한 컨슈머 신기술투자조합 제2호(비상장) 2019-09-03 투자 1,000 - - - 1,000,000,000 1,000 - 1,000,000,000 20.00 1,000 - - 2019년 결성 아주강소기업5호투자조합(비상장) 2014-10-13 투자 2,000 20 9.52 - - - - 20 9.52 - 21,147 101 2014-12-31 아하엠텍(주)(비상장) 2011-07-04 투자 1,000 250,000 5.54 - - - - 250,000 5.54 - 49,869 -1,335 2014-12-31 액시스 글로벌 그로쓰 신기술조합(비상장) 2017-05-18 투자 2,000 2,000 12.74 1,905 - - 10 2,000 12.74 1,915 15,308 -243 2018-12-31 에스비아이-성장사다리 코넥스 활성화펀드 제2호(비상장) 2017-11-15 투자 200 1,500 5.21 1,584 -161 -191 137 1,339 5.21 1,530 30,570 -564 2018-12-31 에스엠 신기술사업투자조합 제1호(비상장) 2015-04-02 투자 2,000 1,100,000,000 36.36 684 - - - 1,100,000,000 36.36 684 2,573 916 2018-12-31 에스투엘제4호 창업벤처전문 사모투자합자회사(비상장) 2019-02-07 투자 - - - - 673,694,000 674 -26 673,694,000 6.35 648 - -40 2018-12-31 에스티엘 미네르바 사모투자 합자회사(비상장) 2019-05-22 투자 1,500 - - - 1,500,000,000 1,500 - 1,500,000,000 15.00 1,500 - - 2019년 결성 에스티엠(주)(비상장) 2019-06-26 투자 900 - - - 3,840 900 - 3,840 5.66 900 13,851 805 2018-12-31 오케스트라 프라이빗 에쿼티 제1호 사모투자합자회사(비상장) 2017-06-29 투자 5,000 5,000,000,000 6.39 5,000 - - - 5,000,000,000 6.39 5,000 78,278 2,914 2018-12-31 오케스트라프라이빗에쿼티제3호사모투자 합자회사(비상장) 2019-01-30 투자 3,000 - - - 3,000,000,000 3,000 - 3,000,000,000 3.92 3,000 - - 2019년 결성 우원개발(주)(상장) 2018-07-17 투자 1,062 246,669 1.50 994 - - 30 246,669 1.44 1,024 144,777 4,477 2018-12-31 유티씨반도체성장펀드(비상장) 2018-11-16 투자 720 720 8.57 720 - - - 720 8.57 720 10,749 -51 2018-12-31 이니스트바이오제약(주)(비상장) 2019-05-03 투자 2,000 - - - 95,238 2,000 -6 95,238 3.79 1,994 46,902 1,365 2018-12-31 이니스트에스티(주)(비상장) 2015-04-27 투자 1,000 250,000 4.64 1,329 - - -171 250,000 4.64 1,158 91,070 3,067 2018-12-31 이데일리(주)(비상장) 2002-07-10 투자 581 197,670 0.78 581 - - - 197,670 0.78 581 77,856 945 2018-12-31 이앤에프마블사모투자 합자회사(비상장) 2017-12-15 투자 3,000 3,000,000,000 3.70 1,785 - - 279 3,000,000,000 3.70 2,064 78,930 -1,526 2018-12-31 인바이오(주)(비상장) 2016-06-27 투자 2,000 44,444 9.17 2,108 - - 85 44,444 9.17 2,193 53,042 -423 2018-12-31 자안그룹(주)(비상장) 2017-01-11 투자 1,000 149,253 2.34 2,289 - - -155 149,253 2.34 2,134 54,214 7,248 2018-12-31 주식회사 에스알(비상장) 2014-12-17 투자 37,500 7,500,000 15.00 52,897 - - 4,928 7,500,000 15.00 57,825 545,345 37,086 2018-12-31 주식회사 모픽(비상장) 2019-05-27 투자 500 - - - 29,940 500 - 29,940 3.33 500 769 -996 2018-12-31 주식회사 엑셀세라퓨틱스(비상장) 2019-07-31 투자 1,000 - - - 95,365 1,000 - 95,365 3.26 1,000 3,381 -1,848 2018-12-31 주식회사메디쎄이(비상장) 2016-05-31 투자 1,000 54,054 1.37 1,087 - - 84 54,054 1.37 1,171 35,013 3,087 2018-12-31 주식회사숲소리(비상장) 2016-09-22 투자 990 4,500 10.11 990 -4,500 -990 - - - - 2,236 -200 2018-12-31 주식회사켐코(비상장) 2014-05-30 투자 1,000 100,000 4.38 683 - - 120 100,000 4.38 803 8,310 -1,083 2018-12-31 중앙제어(주)(비상장) 2016-10-14 투자 2,000 20,000 6.72 2,217 - - 180 20,000 6.72 2,397 27,771 1,468 2018-12-31 케이디비씨에스투엘제일호사모투자 합자회사(비상장) 2016-11-02 투자 2,000 1,200,000,000 6.45 1,802 - - -1 1,200,000,000 6.45 1,801 17,400 6,947 2018-12-31 케이엘앤파트너스룽투 사모투자합자회사(KL&Partners 제2호 사모투자전문회사)(비상장) 2016-03-02 투자 2,000 2,000,000,000 7.81 710 -523,437,500 -258 267 1,476,562,500 7.81 719 9,377 -11,576 2018-12-31 켄코아에어로스페이스(주)(비상장) 2017-08-28 투자 1,000 125,000 20.54 1,000 - - - 125,000 2.05 1,000 42,837 -2,089 2018-12-31 코너스톤NHNI 글로벌 성장 제일호 신기술조합(비상장) 2017-12-21 투자 2,000 2,000 5.95 2,040 - - 114 2,000 5.95 2,154 33,304 -281 2018-12-31 코메스2018-1 M&A투자조합(비상장) 2018-09-28 투자 5,000 5,000 10.00 5,000 -45 -504 459 4,955 10.00 4,955 53,067 2,067 2018-12-31 콴텍(주)(비상장) 2019-03-28 투자 1,000 - - - 2,857 1,000 - 2,857 9.73 1,000 312 -334 2018-12-31 퀀텀-코리아오메가 4차산업핵심기술펀드(비상장) 2019-04-12 투자 600 - - - 600 600 - 600 8.82 600 - - 2019년 결성 크로넥스(주)(비상장) 2015-06-19 투자 500 62,500 4.19 500 125,000 - - 187,500 4.19 500 7,546 -624 2018-12-31 프레스토 제4호 사모투자합자회사(비상장) 2016-04-05 투자 3,000 1,500,000,000 24.59 1,364 -630,000,000 -684 - 870,000,000 24.59 680 5,959 -179 2018-12-31 한국벤처자산관리유한회사(비상장) 2010-03-24 투자 100 20,000 20.00 100 - - - 20,000 20.00 100 299 46 2018-12-31 한진화학(주)(비상장) 2018-12-17 투자 2,000 50,000 9.73 2,000 - - -181 50,000 9.73 1,819 151,900 587 2018-12-31 헤르메스사모투자 합자회사(비상장) 2017-12-27 투자 2,000 1,579,733,044 3.33 812 - - -40 1,579,733,044 3.33 772 47,238 4,893 2018-12-31 현대바이오사이언스 주식회사(상장) 2019-07-17 투자 2,671 - - - 181,093 2,671 -398 181,093 0.52 2,273 51,126 2,588 2018-12-31 호전실업(주)(상장) 2016-03-30 투자 3,500 181,214 2.26 1,677 - - 751 181,214 2.26 2,428 198,170 -7,507 2018-12-31 화이트웨일제삼호사모투자합자회사(비상장) 2018-10-24 투자 3,000 3,000,000,000 14.08 3,000 - -90 90 3,000,000,000 14.08 3,000 21,056 -302 2018-12-31 제이앤더블유히든챔피언사모투자 합자회사(비상장) 2018-02-05 투자 4,938 4,937,500,000 12.44 4,938 - - - 4,937,500,000 12.44 4,938 39,000 -1 2018-12-31 주식회사삼영에스앤씨(비상장) 2015-11-04 투자 1,000 20,000 5.16 983 - - 81 20,000 4.62 1,064 14,209 753 2018-12-31 (주)한국비엔씨(비상장) 2015-12-08 투자 1,950 260,000 3.79 2,176 - - 95 260,000 3.79 2,271 30,844 2,551 2018-12-31 웹케시(주)(비상장) 2015-12-29 투자 2,000 133,333 2.13 2,650 -133,333 -2,650 - - - - 37,482 5,514 2018-12-31 모트렉스(주)(상장) 2017-12-14 투자 2,000 211,205 0.78 842 -58,617 -170 -146 152,588 0.56 526 213,098 4,796 2018-12-31 웹케시(주)(상장) 2019-02-19 투자 3,853 - - - 133,333 3,853 2,974 133,333 1.97 6,827 37,482 5,514 2018-12-31 제이케이엘퀸테사 2013-1호 사모투자전문회사(비상장) 2013-06-28 투자 4,583 3,127,350,741 8.33 3,337 -3,127,350,741 -3,546 209 - 8.33 - 54,530 -67 2014-03-31 프리미어 Growth-M&A 투자조합(비상장) 2013-12-27 투자 300 1,857 1.81 2,183 -481 -572 77 1,376 1.81 1,688 15,003 -24 2013-12-31 케이디비씨이음제일호 사모투자전문회사(비상장) 2014-11-10 투자 2,499 3,000,000,000 5.88 2,880 - -177 234 3,000,000,000 5.88 2,937 50,769 4,673 2018-12-31 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사(비상장) 2015-08-26 투자 407 4,577,000,000 3.70 8,665 -28,500,000 -212 -588 4,548,500,000 3.70 7,865 227,689 139,024 2018-12-31 에너지융합 UQIP 투자조합(비상장) 2016-07-28 투자 150 1,680 6.00 1,680 900 900 -271 2,580 6.00 2,309 22,902 -3,937 2018-12-31 크레센도제2호성장전략엠앤에이사모투자합자회사(비상장) 2018-05-17 투자 60 750,000,000 1.92 706 1,245,000,000 1,245 110 1,995,000,000 1.92 2,061 36,810 -2,976 2018-12-31 웨일제1호중소중견기업엠앤에이사모투자 합자회사(비상장) 2018-07-05 투자 1 822,060,604 5.31 822 813,812,625 811 3 1,635,873,229 5.31 1,636 15,020 -678 2018-12-31 코스톤라이트닝 사모투자합자회사(비상장) 2018-08-13 투자 2,000 2,000,000,000 14.71 1,984 - - -38 2,000,000,000 14.71 1,946 13,389 -264 2018-12-31 에이스대호 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-26 투자 3,000 3,000,000,000 1.00 3,000 - - - 3,000,000,000 1.00 3,000 294,326 -765 2018-12-31 에이비즈 제1호 사모투자합자회사(비상장) 2018-11-30 투자 2,000 2,000,000,000 10.00 2,000 - -200 200 2,000,000,000 10.00 2,000 19,842 -196 2018-12-31 코스톤굿잡성장전략엠앤에이2호사모투자합자회사(비상장) 2019-02-14 투자 598 - - - 620,520,000 621 -7 620,520,000 1.38 614 - - 2019년 결성 이음 제4호 사모투자합자회사(비상장) 2019-02-15 투자 2,000 - - - 2,000,000,000 1,982 -18 2,000,000,000 10.20 1,964 - - 2019년 결성 IBK금융그룹 IP Value-up 투자조합(비상장) 2013-04-12 투자 6,000 57 50.00 5,700 - - - 57 50.00 5,700 14,248 69 2013-12-31 IBK금융그룹 IP창조 투자조합(비상장) 2014-07-11 투자 2,000 81 33.33 8,100 - - - 81 33.33 8,100 25,711 121 2018-12-31 IBK금융그룹 IP창조투자조합 제2호(비상장) 2016-10-27 투자 500 20 25.00 2,000 24 2,375 - 44 25.00 4,375 7,723 308 2018-12-31 프레스토제7호사모투자합자회사(비상장) 2017-08-31 투자 3,000 3,000,000,000 12.00 3,000 - - - 3,000,000,000 12.00 3,000 24,438 -221 2018-12-31 칸서스제칠차(유) 금호산업 2010-03-30 출자&cr; 전환 68,291 125,548 0.36 1,481 - - 76 125,548 0.36 1,557 10 - 2018-12-31 INTERVEST STAR SOUTHEAST ASIA GROWTH FUND 1(비상장) 2019-04-29 투자 - - - - 15 1,669 - 15 2.97 1,669 - - 2019년 결성 (주)에이샛(비상장) 2017-11-21 투자 600 65,000 17.81 1,000 - - - 65,000 17.81 1,000 1,939 - 2018-12-31 아람휴비스(주)(비상장) 2018-12-03 투자 1,000 22,222 1.96 991 - - -40 22,222 1.96 951 17,265 959 2018-12-31 주식회사 샤인바이오(비상장) 2019-03-15 투자 1,000 - - - 27,233 1,000 - 27,233 1.70 1,000 2,138 -1,168 2017-12-31 엠차이나펀드1호(비상장) 2008-01-10 투자 3,000 94 7.06 227 - - 2 94 7.06 229 32,333 -3,616 2013-12-31 인터베스트신성장투자조합(비상장) 2009-04-24 투자 400 55 2.00 180 - - 25 55 2.00 205 67,799 -12,474 2013-12-31 동훈초기기업전문투자조합(비상장) 2009-09-28 투자 1,000 4 10.00 380 - - - 4 10.00 380 8,446 -1,058 2013-12-31 엘앤에스5호 Early Stage 투자조합(비상장) 2010-05-07 투자 1,000 87 10.00 870 - - -121 87 10.00 749 8,316 -198 2013-12-31 KoFC－보광 Pioneer Champ 2010-3호 투자조합(비상장) 2010-06-30 투자 200 6 2.86 233 - - 6 6 2.86 239 28,287 -4,444 2013-12-31 AKGI상생경제투자조합1호(비상장) 2010-11-22 투자 250 512 6.66 512 - - -25 512 6.66 487 12,293 -1,018 2013-12-31 서울투자 초기&녹색 벤처조합(비상장) 2011-05-19 투자 250 31 3.13 131 -4 -24 -12 27 3.13 95 15,778 1,257 2013-12-31 KoFC-플래티넘 청년창업 3호 투자펀드(비상장) 2011-11-11 투자 60 218 2.22 218 -83 -207 376 135 2.22 387 4,810 -301 2013-12-31 드림제1호KU-DSC그린투자조합(비상장) 2012-06-28 투자 1,000 3 10.00 317 -2 -650 475 1 10.00 142 9,859 -153 2013-12-31 티에스2012-5세컨더리투자조합(비상장) 2012-12-14 투자 600 - 10.00 - - - - - 10.00 - 19,485 -548 2013-12-31 메가트렌드스타트업1호투자조합(비상장) 2013-08-28 투자 200 6 6.67 635 - - -74 6 6.67 561 2,881 -119 2013-12-31 케이투유동화전문투자조합(비상장) 2014-10-15 투자 150 25 3.61 1,801 -10 -698 37 15 3.61 1,140 44,086 - 2018-12-31 스틱해외진출플랫폼펀드(비상장) 2014-12-12 투자 500 4,415 6.25 4,415 -551 -692 141 3,864 6.25 3,864 72,046 4,407 2018-12-31 이앤 에이비에프 투자조합(비상장) 2015-01-02 투자 750 300 10.34 3,000 -63 -630 - 237 10.34 2,370 28,040 2,224 2018-12-31 이노폴리스 2015 제조-IoT 투자조합(비상장) 2015-12-22 투자 100 53 3.22 713 10 100 -96 63 3.22 717 23,165 1,092 2018-12-31 IBK-유암코 중소기업구조조정 제일차기업재무안정사모투자합자회사(비상장) 2016-08-22 투자 420 - 10.00 - - - - - 10.00 - 40,772 1,471 2018-12-31 경기-KT-유진 슈퍼맨투자조합(비상장) 2016-09-29 투자 200 6 4.76 600 - - - 6 4.76 600 11,838 -392 2018-12-31 디에스씨(DSC) 유망서비스산업펀드(비상장) 2016-12-21 투자 300 3,000 5.17 3,557 -204 -242 -16 2,796 5.17 3,299 70,191 336 2018-12-31 에스비아이 성장전략 M&A 펀드(비상장) 2017-03-22 투자 300 2,064 3.37 2,064 231 231 - 2,295 3.37 2,295 58,532 -1,911 2018-12-31 케이큐브 NEO 펀드(비상장) 2017-05-24 투자 250 75 5.00 717 9 111 -58 84 5.00 770 12,954 -393 2018-12-31 프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합(비상장) 2017-06-15 투자 150 1,291 4.00 1,258 535 535 -86 1,826 4.00 1,707 30,319 -196 2018-12-31 메디치 중소 선도 기업 투자조합(비상장) 2017-06-30 투자 75 2,760 6.00 2,593 60 72 69 2,820 6.00 2,734 44,716 -855 2018-12-31 경기-네오플럭스 슈퍼맨투자조합(비상장) 2017-09-06 투자 450 960 8.82 960 1,020 1,020 - 1,980 8.82 1,980 9,865 -779 2018-12-31 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드(비상장) 2017-09-14 투자 1,000 4,000 7.04 4,000 850 850 26 4,850 7.04 4,876 56,039 -1,047 2018-12-31 코오롱 2017 신산업 육성 투자조합(비상장) 2017-09-14 투자 500 2,500 9.62 3,472 500 156 117 3,000 9.62 3,745 36,115 2,073 2018-12-31 스틱 4차 산업혁명펀드(비상장) 2017-12-27 투자 250 1,800 4.62 1,800 2,150 2,150 - 3,950 4.62 3,950 37,323 -2,184 2018-12-31 미래에셋 청년창업 투자조합 2호(비상장) 2017-12-28 투자 600 180 12.00 1,717 60 600 26 240 12.00 2,343 14,540 -612 2018-12-31 케이비티에스중소벤처기술금융사모투자합자회사(비상장) 2018-01-17 투자 301 1,524 6.00 1,524 312 299 13 1,836 6.00 1,836 24,810 -798 2018-12-31 아이비케이-유암코 중소기업구조조정 제2차 기업재무안정 사모투자합자회사(비상장) 2018-01-31 투자 400 3,750,000,000 10.00 3,799 200,000,000 200 58 3,950,000,000 10.00 4,057 38,168 644 2018-12-31 컴퍼니케이 유망서비스펀드(비상장) 2018-02-01 투자 600 204 3.48 2,040 96 960 - 300 3.48 3,000 57,219 -1,467 2018-12-31 미시간글로벌파이어니어투자조합(비상장) 2018-03-09 투자 400 800 8.00 800 800 800 -77 1,600 8.00 1,523 9,998 -502 2018-12-31 유니온팔로우온투자조합(비상장) 2018-09-10 투자 900 900 15.00 900 2,100 2,100 - 3,000 15.00 3,000 5,871 -129 2018-12-31 DTNI-창업초기 혁신 투자조합(비상장) 2018-11-09 투자 600 600 5.10 600 900 900 -33 1,500 5.10 1,467 11,698 -68 2018-12-31 킹고 멀티플6 농식품 제1호 투자조합(비상장) 2018-12-06 투자 375 375 15.00 375 375 375 - 750 15.00 750 2,486 -15 2018-12-31 2018 IMM 벤처펀드(비상장) 2018-12-06 투자 1,500 1,500 13.22 1,500 10,140 10,140 -288 11,640 13.22 11,352 11,355 -145 2018-12-31 메디치 2018-2 중소선도기업 창업투자조합(비상장) 2018-12-21 투자 500 500 6.37 500 640 640 -50 1,140 6.37 1,090 7,850 -15 2018-12-31 데일리 임파워링 바이오 헬스케어 펀드 2호(비상장) 2019-01-29 투자 2,400 - - - 3,000 3,000 - 3,000 7.92 3,000 - - 2019년 결성 2018 큐씨피 13호 PEF(비상장) 2019-02-11 투자 - - - - 7,400,000,000 7,400 - 7,400,000,000 6.67 7,400 - - 2019년 결성 NH-Opus 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사(비상장) 2019-04-19 투자 - - - - 383,861,315 384 - 383,861,315 2.45 384 - - 2019년 결성 원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호(비상장) 2019-05-29 투자 2,000 - - - 2,000,000,000 2,000 34 2,000,000,000 8.83 2,034 - - 2019년 결성 우리-신영 Growth-Cap 제1호 사모집합투자기구(비상장) 2019-05-30 투자 - - - - 439,877,300 440 -33 439,877,300 1.84 407 - - 2019년 결성 아이디어브릿지 지식재산 1호 창업벤처 PEF(비상장) 2019-08-23 투자 - - - - - - - - 13.61 - - - 2019년 결성 IBKC이노비즈부품소재투자조합제1호(비상장) 2008-11-21 투자 1,000 11 16.67 443 -11 -443 - - - - 5,043 -2,650 2015-12-31 IBK금융그룹중기상생투자조합제2호(비상장) 2012-04-19 투자 1,000 - 50.00 - - - - - 50.00 - 17,265 3,135 2013-12-31 IBK금융그룹 동반성장 투자조합(비상장) 2013-02-15 투자 2,500 40 50.00 4,000 -12 -1,200 - 28 50.00 2,800 34,346 1,064 2013-12-31 IBK금융그룹KONEX투자조합(비상장) 2013-10-30 투자 1,500 525 50.00 5,250 -135 -1,350 - 390 50.00 3,900 6,007 2 2013-12-31 IBK금융그룹미래성장동력투자조합(비상장) 2016-04-07 투자 1,500 109 50.00 10,900 7 700 - 116 50.00 11,600 19,340 -2,042 2018-12-31 Value-up 중기특화솔루션 신기술투자조합1호(비상장) 2016-12-27 투자 900 2,700,000,000 33.33 2,700 -500,000,000 -500 - 2,200,000,000 33.33 2,200 8,159 2,983 2018-12-31 IBKS-INTOPS 혁신기업디자인 신기술투자조합(비상장) 2018-12-18 투자 500 500,000,000 50.00 500 1,600,000,000 1,600 - 2,100,000,000 50.00 2,100 1,000 -10 2018-12-31 델타AI유니콘투자조합(비상장) 2019-03-29 투자 3,000 - - - 3,000 3,000 - 3,000 36.14 3,000 - - 2019년 결성 인터밸류3호 혁신창업 투자조합(비상장) 2019-07-24 투자 600 - - - 600 600 - 600 20.00 600 - - 2019년 결성 (주)바이카(비상장) 2015-05-20 투자 300 500 8.00 300 - - - 500 8.00 300 203 -94 2018-12-31 (주)코아칩스(비상장) 2015-06-09 투자 500 20,000 6.61 500 - - - 20,000 6.61 500 5,168 151 2018-12-31 (주)배틀엔터테인먼트(비상장) 2015-11-30 투자 500 1,057 2.64 500 - - - 1,057 2.64 500 3,135 33 2018-12-31 (주)시솔지주(비상장) 2015-12-08 투자 200 8,478 7.07 200 - - - 8,478 7.07 200 1,719 -50 2018-12-31 (주)에이치엘옵틱스(비상장) 2015-12-21 투자 1,000 100,000 4.45 1,000 - - - 100,000 4.45 1,000 28,899 3,563 2018-12-31 (주)바이오액츠(비상장) 2015-12-30 투자 1,000 25,000 3.85 1,000 - - - 25,000 3.85 1,000 13,726 -1,944 2018-12-31 (주)키위플러스(비상장) 2016-03-21 투자 400 43,240 1.14 400 - - - 43,240 1.14 400 10,017 -8,108 2018-12-31 (주)컬리(비상장) 2016-04-18 투자 500 1,344 0.39 500 -1,344 -500 - - - - 58,870 -34,952 2018-12-31 (주)미로(비상장) 2016-05-30 투자 500 166,666 3.67 500 - - - 166,666 3.53 500 16,783 1,468 2018-12-31 성은종합철강(주)(비상장) 2016-07-29 투자 300 15,000 7.69 300 - - - 15,000 7.69 300 4,187 177 2018-12-31 주식회사 파운트(비상장) 2016-10-14 투자 299 119,250 3.07 298 - - 93 119,250 2.86 391 2,401 -1,260 2018-12-31 (주)모니터랩(비상장) 2016-10-31 투자 500 9,345 5.36 500 - - - 9,345 5.36 500 4,103 430 2018-12-31 이노뎁(주)(비상장) 2016-11-30 투자 1,000 222,222 8.01 1,000 - - - 222,222 8.01 1,000 21,020 -3,237 2018-12-31 엔트리움 주식회사(비상장) 2016-12-29 투자 500 34,482 2.27 500 - - - 34,482 2.27 500 4,534 -834 2018-12-31 씰링크(주)(비상장) 2017-05-26 투자 500 142,478 8.85 500 - - - 142,478 8.41 500 2,339 28 2018-12-31 (주)원티드랩(비상장) 2017-05-29 투자 499 323 1.61 493 440 999 -113 763 3.12 1,379 5,139 -3,529 2018-12-31 (주)코글플래닛(비상장) 2017-06-29 투자 300 138,440 1.99 300 - - - 138,440 1.99 300 3,772 -1,303 2018-12-31 (주)셀텍(비상장) 2017-06-30 투자 500 1,250 8.87 500 391 499 - 1,641 7.48 999 17,853 -6,308 2018-12-31 (주)디유닛(비상장) 2017-08-31 투자 500 1,015 2.41 500 - - - 1,015 2.01 500 1,639 -3,161 2018-12-31 (주)아이엠폼(비상장) 2017-09-18 투자 500 1,538 2.38 500 - - - 1,538 2.38 500 4,753 338 2018-12-31 (주)마리몬드(비상장) 2017-12-28 투자 500 714,711 3.66 500 - - - 714,711 3.45 500 3,133 -2,157 2018-12-31 (주)즐거운(비상장) 2018-01-26 투자 1,000 4,761 4.35 1,000 - - - 4,761 4.35 1,000 15,871 51 2018-12-31 (주)티에스아이(비상장) 2018-03-09 투자 1,000 176,990 2.77 1,000 -176,990 -1,000 - - - - 32,068 3,630 2018-12-31 (주)플랫폼베이스(비상장) 2018-03-29 투자 300 6,000 5.28 300 - - - 6,000 5.28 300 1,839 301 2018-12-31 (주)지와이네트웍스(비상장) 2018-03-30 투자 200 852 7.40 200 298 100 - 1,150 9.66 300 899 30 2018-12-31 (주)아이엔지스토리(비상장) 2018-04-11 투자 500 1,233 2.50 500 -1,233 -500 - - - - 10,369 563 2018-12-31 (주)유티플러스인터랙티브(비상장) 2018-04-27 투자 1,000 50,000 4.77 1,000 - - - 50,000 4.77 1,000 10,117 2,803 2018-12-31 예스튜디오(주)(비상장) 2018-04-30 투자 200 20,000 3.04 200 - - - 20,000 3.04 200 456 -84 2018-12-31 (주)씨케이머티리얼즈랩(비상장) 2018-04-30 투자 300 2,400 2.87 300 - - - 2,400 2.87 300 1,699 -979 2018-12-31 웰텍(주)(비상장) 2018-05-24 투자 1,000 10,000 3.26 1,000 - - - 10,000 3.26 1,000 84,351 383 2018-12-31 (주)아젠컴(비상장) 2018-05-30 투자 1,000 22,190 4.65 1,000 - - - 22,190 4.65 1,000 14,931 -614 2018-12-31 (주)넷아스기술(비상장) 2018-06-20 투자 500 8,333 7.58 500 - - - 8,333 7.58 500 8,773 89 2018-12-31 (주)쎄미시스코(비상장) 2018-10-25 투자 1,000 128,600 2.27 1,000 - - - 128,600 2.27 1,000 42,667 871 2018-12-31 (주)비트나인(비상장) 2018-10-29 투자 1,000 57,208 3.33 1,000 - - - 57,208 3.33 1,000 22,703 361 2018-12-31 (주)라타타스튜디오(비상장) 2018-10-31 투자 504 525 3.45 504 - - - 525 3.45 504 2,029 -1,459 2018-12-31 (주)모티바코리아(비상장) 2018-12-27 투자 499 285 1.43 499 - - - 285 1.43 499 12,480 2,124 2018-12-31 (주)이롬넷(비상장) 2019-01-04 투자 500 - - - 13,934 500 - 13,934 7.64 500 2,315 -279 2018-12-31 주식회사 올트(비상장) 2019-01-30 투자 150 - - - 1,088 150 - 1,088 3.75 150 2,146 -469 2018-12-31 주식회사 어거스트텐(비상장) 2019-01-30 투자 200 - - - 2,286 200 - 2,286 5.01 200 259 -40 2018-12-31 주식회사 씨브이티(비상장) 2019-02-26 투자 30 - - - 6,700 230 - 6,700 4.94 230 157 23 2018-12-31 (주)단색(비상장) 2019-02-28 투자 100 - - - 1,667 100 - 1,667 2.13 100 664 83 2018-12-31 (주)나이비(비상장) 2019-03-20 투자 100 - - - 11,111 100 - 11,111 9.09 100 247 8 2018-12-31 (주)에이엔게임즈(비상장) 2019-03-22 투자 1,000 - - - 62,660 1,000 - 62,660 3.70 1,000 5,113 -2,088 2018-12-31 (주)링크솔루션(비상장) 2019-03-28 투자 300 - - - 2,000 300 - 2,000 6.00 300 1,223 101 2018-12-31 (주)부루구루(비상장) 2019-04-12 투자 250 - - - 1,983 250 - 1,983 4.36 250 827 -679 2018-12-31 (주)뉴스젤리(비상장) 2019-04-23 투자 300 - - - 8,108 300 - 8,108 5.73 300 695 -102 2018-12-31 (주)마이마부(비상장) 2019-04-30 투자 300 - - - 18,159 300 - 18,159 7.08 300 484 -403 2018-12-31 (주)티에스아이(상장) 2019-05-03 투자 1,000 - - - 310,624 2,000 3,668 310,624 3.99 5,668 32,068 3,630 2018-12-31 주식회사 숨비(비상장) 2019-05-14 투자 500 - - - 5,555 500 - 5,555 3.07 500 3,506 -677 2018-12-31 업스페이스(주)(비상장) 2019-05-28 투자 20 - - - 71,428 20 - 71,428 9.97 20 84 -33 2018-12-31 (주)워니프레임(비상장) 2019-05-30 투자 200 - - - 33,333 200 - 33,333 6.90 200 430 -54 2018-12-31 (주)같다(비상장) 2019-06-14 투자 150 - - - 25,000 150 - 25,000 9.09 150 101 -96 2018-12-31 엑사비스 주식회사(비상장) 2019-06-20 투자 200 - - - 10,000 200 - 10,000 4.55 200 1,112 -54 2018-12-31 (주)오윈(비상장) 2019-06-28 투자 1,000 - - - 6,802 1,000 - 6,802 3.92 1,000 7,187 68 2018-12-31 (주)디타임(비상장) 2019-07-16 투자 300 - - - 555 300 - 555 9.99 300 330 -25 2018-12-31 (주)테라핀테크(비상장) 2019-08-02 투자 2,000 - - - 3,163 2,000 -36 3,163 1.53 1,964 38,988 -2,021 2018-12-31 (주)위대한상사(비상장) 2019-09-10 투자 1,000 - - - 28,571 1,000 - 28,571 10.75 1,000 596 -312 2018-12-31 글로벌바이오성장제일호사모투자 합자회사(비상장) 2016-08-12 투자 80 1,137,928,964 6.90 3,055 -949,089,765 -2,581 1,643 188,839,199 6.90 2,117 26,059 10,342 2018-12-31 심본투자파트너스 1호 투자조합(비상장) 2017-08-25 투자 250 500 5.71 500 250 250 -54 750 5.71 696 8,062 -509 2018-12-31 에버그린투자파트너스 2호펀드(비상장) 2017-09-06 투자 250 500 5.00 500 250 250 - 750 5.00 750 9,369 -509 2018-12-31 KAI-KVIC 가상증강현실투자조합(비상장) 2018-03-30 투자 1,000 10 10.00 1,000 - - - 10 10.00 1,000 9,679 -324 2018-12-31 메리츠-엔에스 글로벌바이오투자조합(비상장) 2018-05-30 투자 1,117 1,117,400,000 6.90 1,039 420,000,000 420 370 1,537,400,000 6.90 1,829 15,900 -448 2018-12-31 스마일게이트바이오산업펀드(비상장) 2018-10-01 투자 2,000 2,000 19.05 2,000 - - -14 2,000 19.05 1,986 10,505 -35 2018-12-31 가이아혁신성장마케팅투자조합1호(비상장) 2019-01-30 투자 250 - - - 500 500 - 500 9.99 500 - - 2019년 결성 IBK금융그룹 크라우드펀딩매칭투자조합(비상장) 2016-03-31 투자 1,000 50 50.00 5,000 - - - 50 50.00 5,000 9,134 -700 2018-12-31 KAI-KSM 크라우드 시딩 펀드(비상장) 2016-12-30 투자 656 1,594 31.25 1,594 906 906 - 2,500 31.25 2,500 4,837 -128 2018-12-31 IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자조합(비상장) 2017-11-07 투자 2,000 3,500,000,000 50.00 3,500 1,500,000,000 1,500 - 5,000,000,000 50.00 5,000 6,956 -386 2018-12-31 코리아오메가디스플레이테크투자조합(비상장) 2018-02-20 투자 3,000 30 35.29 3,000 - - - 30 35.29 3,000 8,443 -82 2018-12-31 가이아바이오투자조합1호(비상장) 2018-09-05 투자 3,000 30 49.18 3,000 - - - 30 49.18 3,000 6,060 -40 2018-12-31 케이클라비스 레만 신기술조합 제일호(비상장) 2019-01-24 투자 1,500 - - - 1,500,000,000 1,500 - 1,500,000,000 28.30 1,500 - - 2019년 결성 ㈜국민행복기금 2009-01-05 신용회복지원 40,617 13,539 1.85 27,326 - - 1,717 13,539 1.85 29,043 512,409 17,428 2018-12-31 연합자산관리㈜(비상장) 2009-10-01 부실자산정리 85,050 85,050 14.00 118,130 460 85,050 14.00 118,590 4,352,324 25,396 2018-12-31 아이비케이제삼호사모투자전문회사 2006-11-22 자회사 2,000 998 88.89 - - - - 998 88.89 - 248 -426 2018-12-31 글로벌소프트웨어기업육성사모투자전문회사 2009-09-21 자회사 15 110 35.95 348 - - 110 35.95 348 1,442 -1,856 2018-12-31 아이비케이옥터스녹색성장사모투자전문회사 2009-12-10 자회사 230 470 28.93 - - - - 470 28.93 - 12,112 1,649 2018-12-31 일자리창출 중소기업투자사모투자전문회사 2010-07-01 자회사 12 - 30.00 - - - - - 30.00 - 1,414 -2,269 2018-12-31 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 2011-01-26 자회사 3,220 1,307 80.00 3,971 - - -182 1,307 80.00 3,789 5,652 -7,359 2018-12-31 코에프씨 현대중공업 협력사 동반성장 제일호 사모투자전문회사 2011-10-04 자회사 22 169 22.00 839 -44 -441 -56 125 22.00 342 3,831 67 2018-12-31 아이비케이아주스타시커스 제일호 사모투자전문회사 2013-06-12 자회사 1,785 5,260,528,406 35.00 5,261 -3,766,974,983 -3,767 - 1,493,553,423 35.00 1,494 23,158 14,127 2018-12-31 아이비케이에스케이에스 중소중견 글로벌투자파트너쉽 사모투자전문회사 2013-05-23 자회사 5,620 15,637,220,339 30.20 15,637 -15,637,220,339 -15,637 - - 26.67 - 109,185 62,512 2018-12-31 아이비케이포스코트루벤기업재무안정 사모투자전문회사 2014-01-20 자회사 293 35,903,216,246 49.50 35,903 -3,101,485,000 -3,101 - 32,801,731,246 49.50 32,802 54,327 -202 2018-12-31 아이비케이엔에이치 스몰자이언트 사모투자전문회사 2014-06-30 자회사 155 3,218 50.00 32,175 645 6,450 - 3,863 50.00 38,625 61,759 -824 2018-12-31 기술금융 제일호 사모투자전문회사 2015-09-24 자회사 1,614 20,186,010,000 30.00 20,186 -4,209,000,000 -4,209 - 15,977,010,000 30.00 15,977 72,766 3,475 2018-12-31 브랜드케이 청년창조 기술금융 사모투자합자회사 2016-08-29 자회사 1,525 28,697,500,007 50.00 28,698 4,575,500,000 4,576 - 33,273,000,007 50.00 33,273 56,733 -1,205 2018-12-31 아이비케이이음 글로벌강소기업육성 사모투자합자회사 2017-07-21 자회사 8,464 19,499,174,738 64.76 19,499 4,484,210,500 4,484 - 23,983,385,238 42.10 23,983 30,999 1,672 2018-12-31 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 2017-09-21 자회사 - 11,065,000,000 50.00 11,065 375,000,000 375 - 11,440,000,000 50.00 11,440 21,200 -1,268 2018-12-31 아이비케이티에스 엑시트 사모투자합자회사 2017-12-08 자회사 4,907 25,838,647,060 60.60 25,839 - - - 25,838,647,060 60.60 25,839 42,051 -932 2018-12-31 아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사 2018-06-28 자회사 4,032 6,444,000,000 40.00 6,444 17,274,000,000 17,274 - 23,718,000,000 40.00 23,718 16,029 -1,113 2018-12-31 아이비케이스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자회사 2019-09-03 자회사 5,060 - - - 5,060,000,000 5,060 - 5,060,000,000 40.00 5,060 - - 2019년 신설 보고사모투자전문회사 2005-09-09 투자 117 3,654 2.00 258 - - 13 3,654 2.00 270 20,066 7 2018-12-31 IBK-대성 문화콘텐츠강소기업투자조합(비상장) 2013-01-17 투자 1,800 - 36.00 - - - - - 36.00 - 3,407 -107 2019년 9월말 가결산 IBK금융그룹문화콘텐츠IP투자조합(비상장) 2013-04-17 투자 450 99 45.00 990 -99 -990 - - 45.00 - - -4 2019년 4월 11일 청산감사보고서 KT음악컨텐츠투자조합1호(비상장) 2013-05-24 투자 1,200 2,700,000,000 20.00 2,700 -900,000,000 -900 - 1,800,000,000 20.00 1,800 10,496 276 2019년 9월말 가결산 IBK-KTB 문화콘텐츠 저작재산권 투자조합(비상장) 2013-08-29 투자 900 185 22.50 1,855 - - - 185 22.50 1,855 9,646 34 2019년 9월말 가결산 IBK-대교 콘텐츠 펀드(비상장) 2014-11-27 투자 1,500 300 37.50 3,000 - - - 300 37.50 3,000 7,946 206 2019년 9월말 가결산 IBK금융그룹-유니온 콘텐츠투자조합(비상장) 2015-08-10 투자 1,500 300 30.00 3,000 -210 -2,100 - 90 30.00 900 6,086 1,519 2019년 9월말 가결산 센트럴융합콘텐츠 기술투자조합(비상장) 2015-11-09 투자 1,500 6,525 18.75 5,892 -180 -162 -705 6,345 18.75 5,025 27,772 2,153 2019년 9월말 가결산 KOREA 융합콘텐츠 투자조합(비상장) 2015-11-11 투자 500 250 17.24 2,409 - - -87 250 17.24 2,321 12,360 230 2019년 9월말 가결산 CCVC 문화-ICT융합 투자조합(비상장) 2015-11-12 투자 500 107.1 20.00 1,071 30 196 -488 137 20.00 778 3,807 62 2019년 9월말 가결산 SV 한중 문화-ICT 융합 펀드(비상장) 2015-11-13 투자 1600 5914 17.39 5,914 1,600 1600 - 7,514 17.39 7,514 41,446 -155 2019년 9월말 가결산 미시간글로벌콘텐츠 투자조합(비상장) 2015-12-11 투자 2500 5,000 17.86 5,000 - - -730 5,000 17.86 4,270 24,489 -281 2019년 9월말 가결산 IBK-대성 위풍당당 강소콘텐츠 코리아 투자조합(비상장) 2016-07-06 투자 1200 210 20.00 2,100 90 900 - 300 20.00 3,000 13,305 -195 2019년 9월말 가결산 IBK-ISU 문화콘텐츠 투자조합(비상장) 2016-09-12 투자 1750 280 35.00 2,800 - - - 280 35.00 2,800 8,957 769 2019년 9월말 가결산 KTBN 방송영상콘텐츠 전문투자조합(비상장) 2016-11-16 투자 875 3,325 35.00 3,325 - - - 3,325 35.00 3,325 9,439 147 2019년 9월말 가결산 ㈜아이윌미디어(비상장) 2017-06-20 투자 1000 112,350 5.92 1,082 - - -22 112,350 5.92 1,059 6,598 -1,293 2018년 12월말 결산 HUAYI-IDV 글로벌 콘텐츠 투자조합(비상장) 2017-10-10 투자 300 1,200 7.11 1,200 216 216 - 1,416 7.11 1,416 17,263 -9 2019년 9월말 가결산 가이아방송콘텐츠투자조합1호(비상장) 2017-12-13 투자 750 75 14.53 750 75 750 - 150 14.53 1,500 10,052 -139 2019년 9월말 가결산 ㈜팟빵(비상장) 2018-04-19 투자 300 2,083 0.82 300 - - - 2,083 0.82 300 8,044 -827 2019년 9월말 가결산 ㈜로이비쥬얼(비상장) 2018-08-17 투자 3000 21,818 4.00 3,046 - - -316 21,818 4.00 2,730 15,271 -4,059 2019년 9월말 가결산 대성 블라썸 일자리 투자조합(비상장) 2018-10-24 투자 400 40 6.64 400 80 800 - 120 6.64 1,200 17,702 -424 2019년 9월말 가결산 KTBN미래콘텐츠일자리창출투자조합(비상장) 2018-10-24 투자 165 165 3.33 165 334 334 - 499 3.33 499 14,425 -437 2019년 9월말 가결산 ㈜테이크원컴퍼니(비상장) 2018-11-16 투자 1048 1,048 0.76 500 - - - 1,048 0.76 500 5,023 -1,578 2019년 9월말 가결산 ㈜이엔캐스트(비상장) 2019-01-07 투자 500 - - - 2,500 500 - 2,500 1.96 500 2,608 -1,352 2019년 9월말 가결산 KB문화디지털콘텐츠해외진출투자조합(비상장) 2019-03-04 투자 250 - - - 550 550 - 550 5.00 550 10,518 -482 2019년 9월말 가결산 주) 1. ㈜케이티앤지 최초 취득금액은 전체 정부출자금액 기준. 기말 보유 수량(9,510,485주)에 대한 최초 취득금액은 2,128억원&cr; 2. 각 회사의 재무현황은 2018년도 재무정보를 기초로 하되 기준년도가 다른 경우 비고란에 표시하였으며, 기업회생 및 법정관리 등의 사유로 정보가 없는 경 우 미기재하였습 니다. &cr;3. 감액현황 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 또는 종목명 기초잔액 감액금액 기말잔액 감액원인 최근 2사업연도동안 외부&cr;기관의 평가를 받고 취득한 비상장주식의 감액 여부 (주)제이에스아이 795 -795 - 최근 3개년 영업손실/전액자본잠식 등 재무상황 악화된 바, 공정가치 주당 0원 평가에 따른 전액 감액 반영 여 ㈜한라캐스트 567 -567 - 동사 현금흐름할인법에 의해 평가한 결과 예상매출액/영업이익 등을 추정시 부(-)의 잉여현금흐름을 보이고 있어, 주당가치 0원 산정에 따른 전액 감액 반영건임 부 IBK기업재무안정PEF 3,971 -182 3,789 지분상품의 공정가치가 취득원가이하로 유의적으로 또는 지속적으로 하락한 경우 부 코에프씨 현대중공업 협력사 동반성장 제일호 사모투자전문회사 839 -497 342 지분상품의 공정가치가 취득원가이하로 유의적으로 또는 지속적으로 하락한 경우 부 CCVC 문화-ICT융합 투자조합(비상장) 1,071 -488 778 2019년 3월말 기준 보유 투자자산 중 공정가치가 취득원가 대비 30%이상 하락한 자산에 대해 감액손실 처리함 부 X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대 주 주등에 대한 신용공여 등 &cr; - 해당사항 없음&cr; 기준일 : 2019년 9월 30일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 한도 잔액 미사용한도 2019년&cr;3분기말 (당분기말) 2018년 4분기말 (전기말) 증감 대주주 기획재정부 - - - - - - - 대주주&cr;특수관계인 산업은행 - - - - - - - 대주주&cr;특수관계인 수출입은행 - - - - - - - &cr; 2. 대주주와의 자산양수도 등&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 3. 대주주와의 영업거래&cr; - 해당사항 없음&cr; 4 . 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 기준일 : 2019년 9월 30일 (단위 : 백만원, %) 구분 신용공여 대상 여신과목 여신금액 신용공여 규모 취급일 만기일 담보 금리 한도 잔액 미사용한도 2019년 3분기말 (당분기말) 2018년 4분기말 (전기말) 증감 종류 평가액 특수 관계인 ㈜아이비케이캐피탈 일반자금대출 250,000 - 250,000 50,000 50,000 - 2015-07-28 2020-07-24 - - 2.571 일반당좌대출 100,000 - 100,000 20,000 20,000 - 2014-11-06 2020-07-24 - - 2.571 일중당좌대출 10,000 - 10,000 2,000 2,000 - 2014-11-06 2020-07-24 - - 0.75 일람불지급보증 12,127 813 11,314 2,425 2,257 168 2014-11-06 2020-07-24 - - - 소계 372,127 813 371,314 74,425 74,257 168 - - - - - ㈜아이비케이투자증권 일반당좌대출 30,000 - 30,000 6,000 6,000 - 2018-07-27 2020-07-24 - - 2.88 일중당좌대출 70,000 - 70,000 14,000 14,000 - 2018-07-27 2020-07-24 - - 0.75 소계 100,000 - 100,000 20,000 20,000 - - - - - - ㈜IBK저축은행 일반자금대출 - - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - - ㈜아이비케이시스템 지급보증 1,300 1,300 - 1,300 2,577 -1,277 - - 당행예금 1,430 0.3 소계 1,300 1,300 - 1,300 2,577 -1,277 - - - - - 합계 473,427 2,113 471,314 95,725 96,834 -1,109 - - - 1,430 - * 신용카드채권 산정 제외&cr; &cr; 5. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ 임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 &cr; - 해당사항 없음 &cr; &cr; ※ 대주주등과의 기타 거래현황은 첨부서류인 제59기 3분기 감사보고서에서 &cr; 아래의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; 1. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자 공시&cr; 2. 재무제표 주석 39. 특수관계자 공시 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용의 진행 ㆍ변경 상황 및 주주총회 현황&cr; 1) 주요경영사항신고내용의 진행상황 등 신고일자 제 목 신 고 내 용 신고사항의 진행상황 2015.2.27 타법인 주식 및 출자증권 처분결정 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 출자증권 처분결정 철회 2017.9.20 타법인 주식 및 출자증권 처분결정 철회 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지보통주 9,510,485주 매각 결정 철회 이사회 의결 이후 진행상황 없음 2018.2.2 주식등의 대량보유상황보고서 당행이 보유 중인 ㈜케이티앤지 단순투자목적에서 경영참가목적&cr;으로 보유목적 변경 변경 이후 진행상황 없음 2019.2.19 주요사항보고서(상각형 조건부자본증권 발행결정) 국내 무기명식 무보증 무담보 상각형 조건부자본증권 발행결정에 대한 공시 - 2019.3.8 금리 등의 확정으로&cr; 정정공시 2019.2.19 주요사항보고서(유상증자 결정) 제3자배정 유상증자 결정 - 2019.3.7 교부일 및 상장일 변경 에 따른 정정공시 2019.8.28 주요사항보고서(유상증자 결정) 제3자배정 유상증자 결정 - 2019.8.28 주요사항보고서(상각형 조건부자본증권 발행결정) 국내 무기명식 무보증 무담보 상각형 조건부자본증권 발행결정에 대한 공시 - 2019.9.11 금리 등의 확정으로&cr; 정정공시 &cr; 2) 주주총회의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 제58기 주주총회 (2019.3.27.) 제1호 의안 : 제58기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제57기 주주총회 (2018.3.26) 제1호 의안 : 제57기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제56기 주주총회 (2017.3.31) 제1호 의안 : 제56기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제55기 주주총회 (2016.3.25) 제1호 의안 : 제55기 재무제표 승인의 건 원안대로 가결 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 원안대로 가결 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 가결 2. 우발채무 등&cr; 1) 중요한 소송사건 등&cr; (1 ) 중소기업은행 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 통상임금 청구소송 '14.6.26. 홍완엽 외 11,201 중소기업은행 약 776억원 패소 승소 진행중 - '16.5.26. 1심 당행 패소 - '17.5.12. 2심 당행 승소 - '17.6. 2. 원고 상고 ㈜모뉴엘 관련 한국무역보험공사의 전액 면책 통보에 당행이 이의신청&cr;하였으나 전부 기각되어, 한국무역보험공사를 상대로 보증채무금 및 보험금청구소송 제기 '15.8.3. 중소기업은행 한국무역보험공사 약 990억원 일부 승소 강제 조정, 패소 진행중 - '18.7.9. 강제조정결정으로 보험금 청구액의 50% 회수 - '18.8.24. 보증금부분 항소심 판결선고&cr; (당행 패소) - '18.9.20. 당행 상고 - 승소 시 관련 대출금 회수 가능 KT ENS 관련 특정금전신탁 &cr;지급유예 사태에 따라, 관련 유동화증권 등의 발행 및 판매에 귀책사유가 있는 기관들에 대해 소송 제기 '15.1.14. 중소기업은행 엔에이치투자 증권㈜ 외 3 약 658억원 진행중 - - - '19.9.19. 11차 변론기일 ('19.11.14. 12차 변론기일 예정) - 승소 시 관련 신탁 가입자에게 신탁금 지급 가능 2) 주요종속회사에 관한 사항&cr; &cr; (1) (주)아이비케이캐피탈 &cr; &cr; 3분기말 현재 회사에 계류중인 소송사건은 16건이며 소송금액은 10,547,376천원입니다. 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 채무부존재확인 등 5건으로 소송가액은 419,276천원이며, 회사가 원고로 계류중인 소송사건은 대여금청구소송 등 11건으로 소송가액은 10,128,100천원입니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다.&cr; 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 주권발행 등 청구의 소 2018.10.31 IBK 캐피탈, IBK금융그룹 미래성장동력 투자조합, (중소기업은행) (주)비, 홍 3,561 일부 승소 - - -2018.10.31. 당사 소장 접수 -2019.10.11. 1심 판결 선고 (일부 승소) -2019.10.22. 피고 항소 -2019.10.25. 당사 항소 전부금 2018.01.11 IBK 캐피탈 (주)건 2,309 패소 패소 진행중 -2018.01.11. 당사 소장 접수 -2018.08.23. 1심 판결 선고 (청구 기각) -2019.01.11. 2심 판결 선고 (항소 기각) -2019.01.29. 당사 상고 -2019.03.25. 당사 상고이유서 제출 -2019.04.11. 상고이유 등 법리검토 개시 -2019.06.20. 심리불속행 기간 도과 매매대금 2013.12.31 IBK 캐피탈 백제금산 인 1,250 패소 패소 - -2017.04.19. 6차 변론 기일 -2018.02.09. 변론재개 결정 -2019.09.25. 2심 판결 선고 (항소 기각) &cr;&cr; ( 2) 아이 비케이투자증권(주)&cr; 3분기말 현재 현재 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 3건, 소송가액은 2,546백만원이며, 원고로 계류중인 소송사건은 없습니다. 상기 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 보고기간말 현재 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. &cr; 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 기타 2019.07.26 법인 (E社) IBK투자증권 50 진행중 1심 재판 중 기타(손해배상 청구) 2018.11.29 법인 (E社) IBK투자증권 312 진행중 - - 1심 재판 중 기타(약정금 청구) 2018.01.02 정 외 13명 IBK투자증권 2,184 패소 진행중 - 1심 종결 * 약정금 청구의 소는 당사의 항소제기로 현재 2심 진행 중&cr;&cr;주 1) 중요한 소송사건 : 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 큰 소송의 경우 를 기재 하였습니다. 2) 당사 소송사건의 최종 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다. 3) 당사의 소송현황은 금융감독원 업무보고서에도 보고되고 있습니다. &cr;&cr; (3) (주) 아이비케이 저축은행&cr; 3분기말 기준 현재 회사에 계류 중인 소송사건은 83건이며 소송금액은 45,014백만원입니다. 83건 전체 회사가 원고로 계류 중인 소송사건입니다. 현재 아래의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다. 주요 소송내역은 다음과 같습니다.&cr; 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (백만원) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업,&cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 계약금반환 2016.12.23 IBK저축은행 외 8명 우계 5,132 일부승소 (3,123) 전부패소 - - 일부 승소(3,123백만원) - 당행 지분 11.22449%(350백만원) - 원, 피고들 모두 항소제기 - 원고 : 상고 포기 사해행위취소 및 대여금 2014.12.31 IBK저축은행 외 4명 ㈜세 외 6 (1심)37,644 (2심)23,979 (3심)44,659 일부승소 일부패소 진행중 - 대여금 부분 5,328백만원 일부 승소 - 사해행위취소 전부 패소 - 원고들 상고 제기 &cr; (4) 기업은행(중국)유한공사 &cr; 3분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 (천위안) 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업 &cr;재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 대출원리금 상환청구 소송 2015.03.30 기업은행(중국) 유한공사 A 9,545 승소 - - - 모행 상각감사 승인 완료 - 2019.9 원매자매각 및 상각완료 대출원리금 상환청구 소송 2018.02.27 기업은행(중국) 유한공사 B 25,337 승소 - - - 모행 상각감사 진행 중 대출원리금 상환청구 소송 2018.07.31 기업은행(중국) 유한공사 C 832 승소 - - - 공장화재보험금 압류 - 보험금 소송 진행중 - 2019.8월 모행 상각감사신청 대출원리금 상환청구 소송 2018.11.02 기업은행(중국) 유한공사 D 213 승소 - - - 2019.5월 법정판결(승소), - 2019.7월 모행 상각감사 신청 - 2019.9월 법적공고완료 (5) IBK 인도네시아은행 3분기말 현재 회사의 소송 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 루피아) 소송내용 소제기일 소송당사자 소가 진행상황 향후 소송일정 및 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향 원고 피고 1심 2심 3심 해당사항 없음 &cr; 3) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2019년 9월 30일 ) (단위 : 원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 4) 채 무보증 현황 &cr; &cr; (1) 2019년 9월말 현재 K-IFRS 연결 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 3분기말 제58기말 제57기말 원화확정지급보증 2,200,397 2,212,077 2,269,847 외화확정지급보증 2,426,263 2,390,070 2,470,532 미확정지급보증 1,613,517 1,753,906 1,745,936 배서어음 - - 90 합 계 6,240,177 6,356,053 6,486,405 &cr; (2) 2019년 9월말 현재 K-IFRS 별도 기준 지급보증 등의 종류별 금액 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 3분기말 제58기말 제57기말 원화확정지급보증 2,202,146 2,215,225 2,273,535 외화확정지급보증 2,269,810 2,239,461 2,348,862 미확정지급보증 1,610,347 1,752,165 1,737,437 배서어음 - - 90 합 계 6,082,303 6,206,851 6,359,924 &cr; 5) 채 무 인 수약정 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 3분기말 제58기말 제57기말 대출약정 56,746,998 54,655,429 47,202,638 기타약정 4,931,029 5,163,138 5,191,316 합계 61,678,027 59,818,567 52,393,954 &cr; 6) 그 밖 의 우발채무 등 &cr; - 그 밖의 우발채무 등의 내용은 ' III. 재무에 관한 사항'의 '3. 연결재무제표 주석'의 '22. 약정사항 및 우발사항' 을 참고하시기 바랍니다.&cr; 7) 자 본 으 로 인정되는 채무증권의 발행 구 분 기업은행(신종)&cr;1310이30A-23 기업은행조건부(상)&cr;1503이(신종)30A-10 기업은행조건부(상)&cr;1509이(신종)&cr;30A-14 기업은행조건부(상)&cr;1609이(신종)&cr;영구A-20 기업은행조건부(상)&cr;1609이(신종)&cr;영구B-20 기업은행조건부(상)&cr;1611이(신종)&cr;영구A-04 기업은행조건부(상)&cr;1611이(신종)&cr;영구B-04 기업은행조건부(상)&cr;1703이(신종)&cr;영구A-10 기업은행조건부(상)&cr;1703이(신종)&cr;영구B-10 발행일 2013.10.23 2015.03.10 2015.09.14 2016.09.20 2016.09.20 2016.11.04 2016.11.04 2017.03.10 2017.03.10 발행금액(억원) 2,000 4,000 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 발행방법 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 2,000 4,000 2,000 2,900 100 2,500 500 1,500 1,500 자본인정에&cr; 관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)&cr;- 후순위성 신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등 - - - - - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기:30년&cr;(만기일: 2043.10.23)&cr; &cr; 조기상환가능일:&cr;2023.10.23&cr; (10년call) 만기:30년/5년 콜 700억원(2045.03.10) 만기:30년(만기일: 2045.09.14)&cr; &cr; 조기상환가능일:2025.09.14&cr; (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일:2026.09.20&cr; (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일:2021.09.20&cr; (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일:2026.11.04&cr; (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일:2021.11.04&cr; (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일:2027.03.10&cr; (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일:2022.03.10&cr; (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:30년/10년 콜 3,300억원(2045.03.10) 발행금리&cr; (금리상향조정조건[step-up] 포함) 발행금리:5.25%(국고10Y+180bp)&cr; &cr; 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.84%(국고 5Y+180bp, 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+180bp로 &cr; 재산정함) 10년콜 : 3.77%&cr;(국고 10Y+155bp)&cr; &cr; 금리상향조건 : 없음 10년콜 : 3.16%&cr;(국고 10Y+160bp)&cr; &cr; 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.80%&cr;(국고 5Y+140bp)&cr; &cr; 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+140bp로 재산정함) 10년콜 : 3.27%(국고 10Y+158bp)&cr; &cr; 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 2.88%(국고 5Y+138bp)&cr; &cr; 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리&cr;+138bp로 재산정함) 10년콜 : 3.87%(국고 10Y+158bp)&cr; &cr; 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.36%(국고 5Y+138bp)&cr; &cr; 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리&cr;+138bp로 재산정함) 10년콜 : 4.33%(국고 10Y+200bp) 우선순위&cr;(선순위, 후순위여부) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 &cr; 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 구 분 US45604GAD16 기업은행조건부(상)1803이(신종)영구A-09 기업은행조건부(상)1803이(신종)영구B-09 기업은행조건부(상)1903이(신종)영구A-08 기업은행조건부(상)1903이(신종)영구B-08 발행일 2017.07.31 2018.03.09 2018.03.09 2019.03.08 2019.03.08 발행금액(억원) 3,357 700 2,800 1,300 2,200 발행목적 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 &cr; 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 BIS 자기자본 비율 제고를 통한 기본자본 확충 발행방법 공모 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 시장발행(자금부 시장발행) 상장여부 여 여 여 여 여 미상환잔액(억원) 3,357 700 2,800 1,300 2,200 자본인정에&cr;관한 사항 자본으로 회계처리한 근거 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능) - 영구성(은행 선택에 따라 만기 지속적 연장 가능)&cr;- 후순위성 신용평가기관의 자본인정&cr;비율 등 - - - - - 미지급 누적이자(원) 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일 만기 : 영구채 &cr;조기상환가능일 : 22.08.01&cr;(5년콜/5년이후 6개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일&cr;:2028.03.09&cr; (10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채&cr; &cr; 조기상환가능일&cr;:2023.03.09&cr; (5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 &cr;&cr;조기상환가능일&cr;:2029.03.08 &cr;(10년call/10년 이후 매3개월마다 행사가능) 만기:영구채 &cr;&cr;조기상환가능일&cr;:2024.03.08 &cr;(5년call/5년 이후 매3개월마다 행사가능) 발행금리&cr;(금리상향조정조건[step-up] 포함) 5년콜 : 3.90%&cr;(5T+208.5bp) 10년콜 : 4.21%&cr;(국고 10Y+148bp)&cr; &cr; 금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.82%&cr;(국고 5Y+130bp)&cr; &cr; 5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+130bp로 &cr; 재산정함) 10년콜 : 3.40%&cr;(국고 10Y+138bp) &cr;&cr;금리상향조건 : 없음 5년콜 : 3.09%&cr;(국고 5Y+120bp) &cr;&cr;5년까지만 해당 금리 유지 후 기준금리+120bp로 재산정함 우선순위&cr;(선순위, 후순위여부) 해당사항없음&cr;(후순위보다 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr; (후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr;(후순위보다 더 낮은순위) 해당사항없음&cr;(후순위보다 더 낮은순위) 부채분류 시 재무구조에 &cr;미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 투자자에게 중요한 &cr;발행조건 특약에 '사채의 조건'공지 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지&cr; (아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지(아래 첨부 참조) 특약에 '투자에 관한 위험' 공지(아래 첨부 참조) 주 1) 각 증권별 세부사항은 기공시된 '주요사항보고서'를 참고하시기 바랍니다.&cr; 2) 2017.7.31일 발행한 신종자본증권은 발행일 당시 역사적 환율(7/31일 1,119.1원) 적용하여 자본금 확정&cr; 8) 조건부자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유 등의 변동현황 전환ㆍ채무재조정 사유 현황 비고 부실금융기관으로 지정여부 해당사항 없음 상각형조건부자본증권 ■ "부실금융기관"의 정의 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」제2조 정의, 제2호 "부실금융기관"이란 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다. &cr;가. 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로서 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보험위원회가 결정한 금융기관. 이 경우 부채와 자산의 평가 및 산정(算定)은 금융위원회가 미리 정하는 기준에 따른다. &cr;나.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금등 채권(이하 이 조에서 "예금 등 채권"이라 한다)의 지급이나 다른 금융기관으로부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관 &cr;다. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입(정상적인 금융거래에서 발생하는 차입은 제외한다)이 없이는 예금등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나 「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관&cr; ■ 관련 지표의 변동현황 구 분 '19년 &cr;3분기말&cr;(발행) '19년 &cr;2분기말 '19년 &cr;1분기말&cr;(발행) '18년&cr;4분기말 '18년 &cr;3분기말&cr;(발행) '18년 &cr;2분기말 '18년 &cr;1분기말&cr;(발행) '17년&cr;4분기말 '17년 &cr;3분기말 (발행) '17년 &cr;2분기말 (발행) '17년 &cr;1분기말 (발행) '16년&cr;4분기말 (발행) '16년 &cr;3분기말 (발행) '16년&cr; 2분기말 (발행) '16년 &cr;1분기말 '15년&cr;4분기말 BIS총자본비율 14.78 14.50 14.55 14.50 14.57 14.23 14.14 14.20 14.26 14.05 13.34 13.13 12.70 12.54 12.25 12.51 기본자본비율 12.19 12.23 12.23 11.90 11.96 11.95 11.82 11.63 11.70 11.46 11.01 10.58 9.63 9.45 9.38 9.36 보통주자본비율 10.51 10.51 10.48 10.24 10.31 10.27 10.11 10.03 10.10 10.05 9.61 9.35 8.53 8.55 8.46 8.34 BIS총자본 259,893 249,755 245,106 239,196 240,116 230,608 225,694 222,996 224,677 218,432 208,126 206,683 200,510 197,246 189,410 191,627 기본자본 214,300 210,671 205,997 196,289 197,147 193,691 188,746 182,649 184,325 178,136 171,789 166,516 151,939 148,747 145,052 143,353 보통주자본 184,799 181,146 176,496 169,018 169,883 166,414 161,476 157,440 159,119 156,266 149,945 147,104 134,682 134,506 130,835 127,727 위험가중자산 1,758,469 1,722,945 1,684,305 1,650,073 1,647,763 1,620,861 1,596,492 1,570,126 1,575,083 1,554,746 1,559,678 1,573,723 1,578,269 1,573,222 1,546,766 1,531,347 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 1) 중소기업은행&cr; (1) 기관 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015.06.05. 중소기업은행 금융감독원 금융위원회 기관주의 과태료 (50백만원) 금융거래 실명확인 의무 및 금융투자상품 설명의무 등 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조 등) 기관주의 조치완료 과태료 납부 (2015.06.09.) 1.업무별 개선사항 이행 2.사고예방교육 강화 2015.12.04. 중소기업은행 금융감독원 기관주의 ㈜모뉴엘에 대한 여신운용업무 소홀 등 (은행법 제34조 등) 기관주의 조치완료 1.업무별 개선사항 이행 2.사고예방교육 강화 2017.02.15. 중소기업은행 금융위원회 과태료 (270만원) 신용카드 불법모집 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제14조의5) 과태료 납부 (2017.02.27.) 관련업무 관리강화 2018.07.11. 중소기업은행 금융위원회 과태료 (50백만원) 퇴직연금 운영현황의 통지 위반 (근로자퇴직급여 보장법 제48조 등) 과태료 납부 (2018.08.10.) 관련업무 관리강화 2018.11.22. 중소기업은행 금융위원회 과징금 (182,348원) ㈜엘피케이 및 ㈜케이제이프리텍 주식의 대량보유상황의 보고 지연 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 등) 과징금 납부 (2018.12.20.) 1.공시 관련 통합 전산 시스템 개발 2.부서별 공시 담당자 교육 강화 2019.04.19. 중소기업은행 금융위원회 과태료 (640만원) 고객확인의무 위반 (특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 등) 과태료 납부 (2019.04.29.) 관련업무 관리강화 &cr; (2) 임.직원 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 - - - - - - - &cr; 2) ㈜ 아이비케이캐피탈&cr; &cr; (1) 기관 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2019. 8. 1. (주)아이비케이캐피탈 금융감독원 금융위원회 과태료 (7,650만원) (1)사유 - 대주주 발행주식 취득 절차 미준수 (2)근거법령 - 여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 - 여신전문금융업감독규정 제5조의6 과태료 납부 (2019.08.09.) 대외 공시ㆍ보고 통제제도 수립 &cr;(2) 임.직원 제재현황 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015. 9. 2. 前 개인금융부장 외 2인 금융감독원 감봉 3월 (1)사유 -대출모집인에 대한 개인신용정보 부당 제공 -신용정보전산시스템에 대한 보안대책 수립·운용 소홀 (2)근거법령 -신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제 19조, 32조, 42조 -신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령 제16조 신용정보업감독규정 제20조 감봉 3월 고객정보 보호를 위한 내부통제 강화 前 신용정보관리보호인 외 2인 견책 견책 前 경영전략본부장 외 4인 (주1) 퇴직자 위법사실 통지 퇴직자 위법사실 통지 前 경영전략본부장 외 1인 조치생략 - 직원 11인 조치의뢰 주의촉구 2명 / 주의 9명 2019. 8. 1. 前경영전략부장 외1인 금융감독원 주의 (1)사유 -대주주 발행주식 취득 절차 미준수 (2)근거법령 -여신전문금융업법 제50조 제3항, 제4항 및 동법 시행령 제19조의3, 제19조의4 -여신전문금융업감독규정 제5조의6 주의 촉구 2명 대외 공시ㆍ&cr;보고 통제제도 수립 주1) 보고서 작성기준일 현재 퇴직한 임직원임&cr; &cr; 3) 아이비케이투자증권 ㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2019.7.10 IBK투자증권 법원 벌금 500만원 -남녀고용평등과 일·가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제38조 등) 벌금납부 예정 업무지도 및 관리감독 강화 임직원(4명) 징역 10개월, 집행유예 2년 (1명), 징역 1년 2개월, 집행유예 2년 (1명),벌금형(2명) -업무방해 (형법 제314조 제1항 등) -남녀고용평등과 일·가정 양립 지원에 관한 법률 위반(제37조 등) 4) 아이비케이자산운용㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2017. 4. 5 現마케팅본부 본부장 금융 감독원 견책 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 2017. 7. 7 前채권운용본부장 금융 감독원 자율조치 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 감봉1개월 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 2017. 7. 7 現채권운용본부 부장 금융 감독원 자율조치 (1)사유 -부당한 재산상 이익 수령 (2)근거법령 -「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 (이하 '자본시장법') 제85조(불건전영업행위의 금지) 제8호 -자본시장법 시행령 제87조(불건전 영업행위의 금지) 제4항 제4호 견책 정도 및 윤리 경영을 위한 임직원 내부통제 강화 &cr; 5 ) 아 이비케이신용정보 ㈜ 제재일자 조치대상 조치기관 조치내용 조치사유 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발 방지를 위한 회사의 대책 2015. 6. 1 IBK신용정보 금융 감독원 - 주의1건 - 개선5건 -정보처리시스템 보호대책운영 불철저 -주의 1명 -보안업데이트 실시 주) 겸업신고 내용 : 신용회복,개인회생,파산 및 면책신청자에 대한 관리업무 &cr; 4. 단기매매차익 발생 및 미환수 현황 &cr; - 해당사항 없음&cr; &cr; 5. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr; - 해당사항 없음 &cr; &cr; 6. 직접금융 자금의 사용 &cr; 1) 공모자금의 사용내역&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 2) 사모자금의 사용내역&cr; -해당사항 없음&cr; &cr; 7. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 &cr; 1) 예금자보호제도 개요&cr; - 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 이를 '예금보험제도'라고 합니다. - 예금보험은 그 명칭에서 알 수 있듯이 "동일한 종류의 위험을 가진 사람들이 평소에 기금을 적립하여 만약의 사고에 대비한다"는 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호하는 제도입니다. 즉, 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융회사로부터 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립한 후, 금융회사가 예금을 지급할 수 없게 되면 금융회사를 대신하여 예금(예금보험금)을 지급하게 됩니다. - 예금자보호제도는 원금과 소정이자를 합하여 1인당 5천만원까지만 보호되며 초과금액은 보호되지 않습니다. 보호금액 5천만원(외화예금 포함)은 예금의 종류별 또는 지점별 보호금액이 아니라 동일한 금융회사 내에서 예금자 1인이 보호받을 수 있는 총 금액입니다. 이때, 예금자 1인이라 함은 개인뿐만 아니라 법인도 대상이 되며, 예금의 지급이 정지되거나 파산한 금융회사의 예금자가 해당 금융회사에 대출이 있는 경우에는 예금에서 대출금을 먼저 상환(상계)시키고 남은 예금을 기준으로 보호합니다. - 예금자등의 보험금청구권은 「예금자보호법」제31조제7항의 규정에 의하여 보험금지급 개시일로부터 5년간 행사 하지 아니하면 시효로 인하여 소멸하기 때문에 보험금이 지급되지 않습니다. - 은행의 보호금융상품은 아래와 같습니다. 보통예금, 기업자유예금, 별단예금, 당좌예금 등 요구불예금, 정기예금, 저축예금, 주택청약예금, 표지어음 등 저축성예금, 정기적금, 주택청약부금, 상호부금 등 적립식예금, 외화예금, 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형 퇴직연금제도 및 개인형퇴직연금제도의 적립금, 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품, 원본이 보전되는 금전신탁 등 - 은행의 비보호금융상품은 아래와 같습니다. 양도성예금증서(CD), 환매조건부채권(RP), 금융투자상품(수익증권, 뮤추얼펀드, MMF 등), 특정금전신탁 등 실적배당형 신탁, 은행 발행채권, 주택청약저축, 주택청약종합저축 등 보호금융상품에 대한 자세한 사항은 기업은행 홈페이지에 게시된 '보호금융상품등록부'를 참고 하시기 바랍니다.&cr; ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#보호예수현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계
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