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Talanx AG — Annual Report (ESEF) 2022
Apr 20, 2023
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Talanx AG auf einen Blick
| Kennzahlen | Einheit | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| Gebuchte Bruttoprämie | in Mio. EUR | 1.151 | 1.119 |
| Verdiente Nettoprämie | in Mio. EUR | 255 | 292 |
| Aufwendungen für Versicherungsfälle für eigene Rechnung | in Mio. EUR | 167 | 212 |
| Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung | in Mio. EUR | 75 | 122 |
| Versicherungstechnisches Ergebnis vor Schwankungsrückstellung für eigene Rechnung | in Mio. EUR | 10 | –27 |
| Veränderung der Schwankungsrückstellung | in Mio. EUR | –29 | –32 |
| Schadenquote ¹ | in % | 65,7 | 72,5 |
| Kostenquote ² | in % | 29,3 | 41,6 |
| Kombinierte Schaden-/Kostenquote ³ | in % | 95,0 | 114,1 |
| Kapitalanlageergebnis | in Mio. EUR | 807 | 793 |
| Ergebnis des allgemeinen Geschäfts ⁴ | in Mio. EUR | 597 | 560 |
| Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit | in Mio. EUR | 578 | 501 |
| Steuern | in Mio. EUR | –0 | 5 |
| Jahresüberschuss | in Mio. EUR | 579 | 495 |
| Kapitalanlagen | in Mio. EUR | 10.741 | 9.311 |
| Garantiemittel Eigenkapital | in Mio. EUR | 5.798 | 5.615 |
| Nachrangige Verbindlichkeiten | in Mio. EUR | 1.250 | 1.750 |
| Schwankungsrückstellung und ähnliche Rückstellungen | in Mio. EUR | 65 | 36 |
| Übrige versicherungstechnische Rückstellungen | in Mio. EUR | 507 | 501 |
| Garantiemittel gesamt | in Mio. EUR | 7.620 | 7.902 |
| Im Jahresdurchschnitt beschäftigte Mitarbeiter | Anzahl | 116 | 295 |
| Fremdmittel über ein Jahr Laufzeit ⁵ | in Mio. EUR | 3.000 | 3.113 |
¹ Aufwendungen für Versicherungsfälle für eigene Rechnung im Verhältnis zu den verdienten Beiträgen für eigene Rechnung
² Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung im Verhältnis zu den verdienten Beiträgen für eigene Rechnung
³ Summe aus den Aufwendungen für Versicherungsfälle für eigene Rechnung und den Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung im Verhältnis zu den verdienten Beiträgen für eigene Rechnung
⁴ Summe aus dem Kapitalanlageergebnis und dem Saldo aus sonstigen Erträgen und sonstigen Aufwendungen
⁵ Die Angabe der Fremdmittel über ein Jahr bezieht sich ausschließlich auf die in der Bilanz unter Position B und F ausgewiesenen Verbindlichkeiten
Aus rechnerischen Gründen können in den Tabellen Rundungsdifferenzen von +/- einer Einheit auftreten. Monetäre Beträge, die kleiner als 0,5 oder –0,5 TEUR/Mio. EUR sind, werden mit einer 0 oder –0 dargestellt. Angaben, soweit sie für die Gesellschaft nicht vorhanden sind, werden mit einem „–“ gekennzeichnet. Die Definitionen der hier aufgeführten Kennzahlen stehen am Schluss dieses Berichts im Kapitel „Glossar und Kennzahlendefinitionen“.
Inhalt
ab Seite
Bericht des Aufsichtsrats...2
ab Seite
Verwaltungsorgane der Gesellschaft
Aufsichtsrat...6
Vorstand...9
ab Seite
Lagebericht...11
ab SEITE
Jahresabschluss
Bilanz...12
Gewinn- und Verlustrechnung...14
Anhang...16
ab SEITE
Bestätigungsvermerk des unabhängigen Abschlussprüfers...38
Versicherung der gesetzlichen Vertreter...43
ab SEITE
Weitere Informationen
Glossar und Kennzahlendefinitionen...44
Kontakt...45
Verwaltungsorgane der Gesellschaft
Aufsichtsrat
- Herbert K. Haas (seit 8. Mai 2018)
Vorsitzender
Burgwedel
ehem. Vorsitzender des Vorstands Talanx AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Vorsitzender des Aufsichtsrats HDI V.a.G.
stv. Vorsitzender des Aufsichtsrats Hannover Rück SE - Ralf Rieger* (seit 19. Mai 2006)
stv. Vorsitzender
Raesfeld
Angestellter HDI AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats HDI Vertriebs AG (bis 28. Februar 2022) - Dr. Thomas Lindner (seit 27. Juni 2003)
stv. Vorsitzender
Albstadt
Vorsitzender des Aufsichtsrats Groz-Beckert KG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
stv. Vorsitzender des Aufsichtsrats HDI V.a.G.
Vorsitzender des Beirats Stuttgart Deutsche Bank AG** - Antonia Aschendorf (seit 1. September 2011)
Hamburg
Rechtsanwältin
Mitglied des Vorstands APRAXA eG
Geschäftsführerin 2-Sigma GmbH
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats Hamburger Friedhöfe AöR
HDI AG (seit 5. Oktober 2022)
HDI Deutschland AG
HDI Kundenservice AG (bis 28. Februar 2022)
HGV Hamburger Gesellschaft für Vermögens- und Beteiligungsmanagement mbH - Benita Bierstedt* (seit 9. Mai 2019)
Hannover
Angestellte E+S Rückversicherung AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats E+S Rückversicherung AG - Rainer-Karl Bock-Wehr* (seit 9. Mai 2019)
Köln
Leiter Kompetenzcenter Firmen HDI AG - Sebastian Gascard* (seit 9. Mai 2019)
Isernhagen
Syndikusrechtsanwalt (Haftpflicht-Underwriter) HDI AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats HDI Global SE (bis 28. Februar 2022) - Jutta Hammer* (seit 1. Februar 2011)
Bergisch Gladbach
Angestellte HDI AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats HDI Kundenservice AG (bis 28. Februar 2022) - Dr. Hermann Jung (seit 6. Mai 2013)
Heidenheim
ehem. Mitglied der Geschäftsführung Voith GmbH
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats HDI V.a.G.
Mitglied des Verwaltungsrats Dachser Group SE & Co. KG** - Dirk Lohmann (seit 6. Mai 2013)
Forch, Schweiz
Chairman von Schroders Capital ILS, Schroder Investment Management (Switzerland) AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Verwaltungsrats Schroder Investment Management (Switzerland) AG
Mitglied des Board of Directors Ambrosia Re IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re (Guernsey) ICC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Vinyard IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Regent IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Rivaner IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Cloudy Bay IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Solaris IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Arvine IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Concord IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Amaral IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Melnik IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re SILO IC Ltd., Guernsey
Secquaero Re Corvina IC Ltd., Guernsey
Zweigelt Holdings Ltd., Guernsey** - Christoph Meister (seit 8. Mai 2014)
Hannover
Mitglied im ver.di-Bundesvorstand
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Vorsitzender des Aufsichtsrats ver.di Bildung + Beratung gGmbH
Vermögensverwaltung der Vereinten Dienstleistungsgewerkschaft (ver.di) GmbH
ver.di GewerkschaftsPolitische Bildung gGmbH
Mitglied des Aufsichtsrats ver.di Service GmbH
Mitglied des Beirats BGAG Beteiligungsgesellschaft der Gewerkschaften GmbH* - Jutta Mück* (seit 17. Juni 2009)
Diemelstadt
Account Manager Vertrieb Industrie HDI AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats HDI Global SE (bis 28. Februar 2022) - Dr. Erhard Schipporeit (seit 27. Juni 2003)
Hannover
selbstständiger Unternehmensberater
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien
stv. Vorsitzender des Aufsichtsrats BDO AG
Mitglied des Aufsichtsrats Hannover Rück SE
HDI V.a.G.
RWE AG - Prof. Dr. Jens Schubert (seit 8. Mai 2014)
Potsdam
ver.di-Bundesverwaltung, Gewerkschaftssekretär
Apl. Professor Leuphana Universität Lüneburg
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats HDI AG (seit 9. November 2022)
Mitglied des Gläubigerausschusses Schlecker e.K.
Schlecker XL GmbH* - Norbert Steiner (seit 6. Mai 2013)
Baunatal
ehem. Vorsitzender des Vorstands K+S AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats HDI V.a.G. - Angela Titzrath (seit 8. Mai 2018)
Hamburg
Vorsitzende des Vorstands Hamburger Hafen und Logistik AG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Mitglied des Aufsichtsrats Evonik AG
HDI V.a.G.
Lufthansa AG
* Arbeitnehmervertreter
** Mitgliedschaften in konzernexternen Aufsichtsräten und vergleichbaren Kontrollgremien anderer in- und ausländischer Wirtschaftsunternehmen
* Arbeitnehmervertreter
** Mitgliedschaften in konzernexternen Aufsichtsräten und vergleichbaren Kontrollgremien anderer in- und ausländischer Wirtschaftsunternehmen
Aufsichtsratsausschüsse
Der Aufsichtsrat hat aus den Reihen seiner Mitglieder vier Ausschüsse gebildet, die dem Gesamtaufsichtsrat zur Seite stehen.
- Finanz- und Prüfungsausschuss
Dr. Hermann Jung, Vorsitzender
Herbert K. Haas
Jutta Hammer
Dr. Thomas Lindner
Ralf Rieger
Dr. Erhard Schipporeit - Ausschuss für Vorstandsangelegenheiten
Herbert K. Haas, Vorsitzender
Dr. Thomas Lindner
Jutta Mück
Norbert Steiner - Vermittlungsausschuss
Herbert K. Haas, Vorsitzender
Dr. Thomas Lindner
Ralf Rieger
Prof. Dr. Jens Schubert - Nominierungsausschuss
Herbert K. Haas, Vorsitzender
Dirk Lohmann
Angela Titzrath
Aufgaben der Ausschüsse
- Finanz- und Prüfungsausschuss
- Vorbereitung der Finanzentscheidungen des Gesamtaufsichtsrats
- Entscheidung anstelle des Gesamtaufsichtsrats über bestimmte Finanzangelegenheiten, wie Gründung von Gesellschaften, Erwerb von Beteiligungen und Kapitalerhöhung bei Tochtergesellschaften innerhalb eines jeweils definierten Werterahmens
- Ausschuss für Vorstandsangelegenheiten
- Vorbereitung der Personalangelegenheiten des Gesamtaufsichtsrats
- Entscheidung anstelle des Gesamtaufsichtsrats über bestimmte Personalangelegenheiten, für die der Gesamtaufsichtsrat nicht zwingend ausschließlich zuständig ist
- Vermittlungsausschuss
- Vorschlag für die Bestellung eines Vorstandsmitglieds, wenn im ersten Wahlgang nicht die erforderliche Zweidrittelmehrheit erreicht wird (§ 31 Abs. 3 MitbestG)
- Nominierungsausschuss
- Empfehlung von geeigneten Kandidaten für die Wahlvorschläge des Aufsichtsrats an die Hauptversammlung
Vorstand
- Torsten Leue
Vorsitzender
Hannover
Vorsitzender des Vorstands HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V.a.G., Hannover
Im Talanx Vorstand verantwortlich für:
Auditing
Best Practice Lab
Communications
Corporate Development
Governance/Corporate Office
Human Resources (bis 30. Juni 2022)
Investor Relations
Legal/Compliance (bis 30. April 2022)
Sustainability/ESG
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien:
Vorsitzender des Aufsichtsrats E+S Rückversicherung AG
Hannover Rück SE
HDI AG (bis 28. Februar 2022: HDI Service AG)
HDI Deutschland AG
HDI Global SE
HDI International AG
HDI Kundenservice AG (bis# Talanx AG - Vorstand und Aufsichtsrat
Vorstand und Aufsichtsrat
Jean-Jacques Henchoz Hannover
Vorsitzender des Vorstands Hannover Rück SE, Hannover. Im Talanx Vorstand verantwortlich für: Reinsurance Division.
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien: Chairman of the Board of Directors Hannover Re (Bermuda) Ltd. Member of the Board of Directors Hannover Life Reassurance Company of America (Bermuda) Ltd. Hannover Life Re of Australasia Ltd.
Dr. Wilm Langenbach Hannover
Vorsitzender des Vorstands HDI International AG, Hannover. Im Talanx Vorstand verantwortlich für: Retail International Division.
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien: Vorsitzender des Aufsichtsrats HDI Seguros Mexiko, HDI Seguros S. A., HDI Sigorta A. Ş., Towarzystwo Ubezpieczeń Europa Spolka Akcyjna, Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa Spolka Akcyjna, Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA Spolka Akcyjna, Towarzystwo Ubezpieczeń i Reasekuracji WARTA Spolka Akcyjn. Vorsitzender des Verwaltungsrats HDI Assicurazioni S. p. A. (seit 28. April 2022), stv. Vorsitzender des Verwaltungsrats HDI Assicurazioni S. p. A. (bis 27. April 2022).
Dr. Christopher Lohmann (bis 31. Dezember 2022) Köln
Vorsitzender des Vorstands HDI Deutschland AG, Hannover. Im Talanx Vorstand verantwortlich für: Retail Germany Division, Brand Management, Business Organisation, Data Protection (bis 30. April 2022), Diversity & Inclusion, Information Technology.
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien: Vorsitzender des Aufsichtsrats HDI Lebensversicherung AG (seit 1. April 2022), HDI Systeme AG (bis 28. Februar 2022), HDI Versicherung AG (bis 31. März 2022), HDI Vertriebs AG (bis 28. Februar 2022), neue leben Holding AG, PB Lebensversicherung AG, PB Versicherung AG, TARGO Lebensversicherung AG, TARGO Versicherung AG. Mitglied des Aufsichtsrats HDI AG (bis 28. Februar 2022: HDI Service AG).
Dr. Edgar Puls Hannover
Mitglied des Vorstands HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G., Hannover. Vorsitzender des Vorstands HDI Global SE, Hannover. Im Talanx Vorstand verantwortlich für: Industrial Lines Division, Procurement (Non-IT) (bis 30. April 2022), Facility Management (bis 30. April 2022), Reinsurance Captive Talanx AG.
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien: Mitglied des Aufsichtsrats HDI AG (bis 28. Februar 2022: HDI Service AG), HDI Systeme AG (bis 28. Februar 2022), Talanx Reinsurance Broker GmbH.
Caroline Schlienkamp (seit 1. Mai 2022) Gehrden
Sprecherin des Vorstands HDI AG. Im Talanx Vorstand verantwortlich für: Data Protection, Facility Management, People & Culture (seit 1. Juli 2022), Legal/Compliance, Procurement (Non-IT).
Jens Warkentin (ab 1. Januar 2023) Köln
Vorsitzender des Vorstands HDI Deutschland AG, Hannover. Im Talanx Vorstand verantwortlich für: Retail Germany Division, Brand Management, Business Organisation, Information Technology.
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien: Vorsitzender des Aufsichtsrats LPV Lebensversicherung AG (ab 1. Januar 2023), LPV Versicherung AG (ab 1. Januar 2023), neue leben Holding AG (ab 1. Januar 2023), TARGO Lebensversicherung AG (seit 1. Januar 2023), TARGO Versicherung AG (ab 1. Januar 2023). Mitglied des Aufsichtsrats Gerling Versorgungskasse VVaG, HDI AG (ab 1. Januar 2023). Mitglied des Beirats HDI next GmbH.
Dr. Jan Wicke Hannover
Mitglied des Vorstands HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G., Hannover. Im Talanx Vorstand verantwortlich für: Accounting, Collections, Controlling, Finance/Participating Interests/Real Estate Investments, Reinsurance, Procurement, Risk Management, Taxes.
Weitere Mandate in Aufsichtsräten/Kontrollgremien: Vorsitzender des Aufsichtsrats Ampega Asset Management GmbH, Ampega Investment GmbH (seit 2. März 2022), Talanx Reinsurance Broker. stv. Vorsitzender des Aufsichtsrats Ampega Investment GmbH (bis 1. März 2022), HDI AG (bis 28. Februar 2022: HDI Service AG), HDI International AG, HDI Systeme AG (bis 28. Februar 2022). Mitglied des Aufsichtsrats E+S Rückversicherung AG. Mitglied des Börsenrats Frankfurter Wertpapierbörse.
- Arbeitnehmervertreter
** Mitgliedschaften in konzernexternen Aufsichtsräten und vergleichbaren Kontrollgremien anderer in- und ausländischer Wirtschaftsunternehmen - Mitgliedschaften in konzernexternen Aufsichtsräten und vergleichbaren Kontrollgremien anderer in- und ausländischer Wirtschaftsunternehmen
Lagebericht
Nach § 315 Abs. 5 HGB wurden der Lagebericht der Talanx AG und der Talanx Konzernlagebericht zusammengefasst und im Konzern-Geschäftsbericht 2022 veröffentlicht. Der mit dem Konzernlagebericht zusammengefasste Lagebericht der Talanx AG und der Jahresabschluss für das Geschäftsjahr 2022 werden beim Bundesanzeiger eingereicht und dort veröffentlicht. Der Jahresabschluss der Talanx AG und der Geschäftsbericht über das Geschäftsjahr 2022 stehen unter www.talanx.com/investor_relations/ergebnisse_-_berichte/finanzberichte auch im Internet zur Verfügung.
Jahres-abschluss
Bilanz zum 31. Dezember 2022
| Aktiva | In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|---|
| A. Immaterielle Vermögensgegenstände | |||
| I. Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten | 90 | 54 | |
| B. Kapitalanlagen | |||
| I. Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen | |||
| 1. Anteile an verbundenen Unternehmen | 7.843.235 | 7.900.446 | |
| 2. Ausleihungen an verbundene Unternehmen | 783.000 | 716.005 | |
| 3. Beteiligungen | 5.984 | 5.302 | |
| 8.632.219 | 8.621.753 | ||
| II. Sonstige Kapitalanlagen | |||
| 1. Aktien, Anteile oder Aktien an Investmentvermögen und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere | 25.457 | 20.012 | |
| 2. Inhaberschuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | 1.198.789 | 452.818 | |
| 3. Sonstigen Ausleihungen | |||
| a) Namensschuldverschreibungen | 68.234 | 63.801 | |
| b) Schuldscheinforderungen und Darlehen | 39.628 | 10.864 | |
| 4. Einlagen bei Kreditinstituten | 744.000 | 116.965 | |
| 2.076.107 | 664.460 | ||
| III. Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft | 32.670 | 24.773 | |
| 10.740.997 | 9.310.986 | ||
| C. Forderungen | |||
| I. Abrechnungsforderungen aus dem Rückversicherungsgeschäft | 278.969 | 312.192 | |
| davon an verbundene Unternehmen: 150.772 (301.834) TEUR | |||
| II. Sonstige Forderungen | 654.206 | 660.573 | |
| davon an verbundene Unternehmen: 482.779 (493.145) TEUR | |||
| 933.175 | 972.765 | ||
| D. Sonstige Vermögensgegenstände | |||
| I. Sachanlagen und Vorräte | 433 | 917 | |
| II. Laufende Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand | 101.797 | 479.934 | |
| 102.230 | 480.851 | ||
| E. Rechnungsabgrenzungsposten | |||
| I. Abgegrenzte Zinsen und Mieten | 15.917 | 9.530 | |
| II. Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten | 13.113 | 8.929 | |
| 29.030 | 18.459 | ||
| F. Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung | 371 | 166 | |
| Summe der Aktiva | 11.805.893 | 10.783.281 |
Passiva
| Passiva | In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|---|
| A. Eigenkapital | |||
| I. Gezeichnetes Kapital | 316.689 | 316.375 | |
| II. Kapitalrücklage | 1.414.945 | 1.406.259 | |
| III. Gewinnrücklagen | |||
| 1. Andere Gewinnrücklagen | 2.901.819 | 2.901.819 | |
| IV. Bilanzgewinn | 1.164.373 | 990.558 | |
| 5.797.825 | 5.615.011 | ||
| B. Nachrangige Verbindlichkeiten | 1.250.000 | 1.750.000 | |
| C. Versicherungstechnische Rückstellungen | |||
| I. Beitragsüberträge | |||
| 1. Bruttobetrag | 169.912 | 150.783 | |
| 2. davon ab: Anteil für das in Rückdeckung gegebene Versicherungsgeschäft | 128.626 | 112.398 | |
| 41.285 | 38.385 | ||
| II. Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle | |||
| 1. Bruttobetrag | 1.802.747 | 1.417.875 | |
| 2. davon ab: Anteil der Rückversicherer | 1.337.282 | 955.008 | |
| 465.465 | 462.867 | ||
| III. Schwankungsrückstellung und ähnliche Rückstellungen | 65.009 | 36.363 | |
| 571.760 | 537.616 | ||
| D. Andere Rückstellungen | |||
| I. Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen | 1.019.496 | 983.190 | |
| II. Steuerrückstellungen | 71.514 | 66.196 | |
| III. Sonstige Rückstellungen | 71.137 | 133.473 | |
| 1.162.148 | 1.182.859 | ||
| E. Depotverbindlichkeiten aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft | 162 | 135 | |
| F. Andere Verbindlichkeiten | |||
| I. Abrechnungsverbindlichkeiten aus dem Rückversicherungsgeschäft | 269.855 | 275.444 | |
| davon gegenüber verbundenen Unternehmen: 97.876 (255.163) TEUR | |||
| II. Anleihen | 2.607.500 | 1.357.500 | |
| davon gegenüber verbundenen Unternehmen: 1.042.100 (292.100) TEUR | |||
| III. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten | — | 39 | |
| IV. Sonstige Verbindlichkeiten | 145.774 | 63.763 | |
| davon aus Steuern: 121 (533) TEUR | |||
| davon gegenüber verbundenen Unternehmen: 116.113 (39.876) TEUR | |||
| 3.023.129 | 1.696.746 | ||
| G. Rechnungsabgrenzungsposten | 869 | 913 | |
| Summe der Passiva | 11.805.893 | 10.783.281 |
Gewinn- und Verlustrechnung für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember 2022
| In TEUR | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|
| I. Versicherungstechnische Rechnung | |||
| 1. Verdiente Beiträge für eigene Rechnung | |||
| a) Gebuchte Bruttobeiträge | 1.151.160 | 1.119.291 | |
| b) Abgegebene Rückversicherungsbeiträge | 894.304 | 839.480 | |
| 256.857 | 279.811 | ||
| c) Veränderung der Bruttobeitragsüberträge | –19.557 | 34.004 | |
| d) Veränderung des Anteils der Rückversicherer an den Bruttobeitragsüberträgen | –17.424 | 21.316 | |
| –2.133 | 12.688 | ||
| 254.724 | 292.499 | ||
| 2. Aufwendungen für Versicherungsfälle für eigene Rechnung | |||
| a) Zahlungen für Versicherungsfälle | |||
| aa) Bruttobetrag | 480.202 | 202.013 | |
| bb) Anteil der Rückversicherer | –315.689 | –139.036 | |
| 164.513 | 62.977 | ||
| b) Veränderung der Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle | |||
| aa) Bruttobetrag | 382.388 | 834.320 | |
| bb) Anteil der Rückversicherer | 379.678 | 685.155 | |
| 2.710 | 149.165 | ||
| 167.224 | 212.142 | ||
| 3. Veränderung der sonstigen versicherungstechnischen Netto-Rückstellungen | |||
| a) Sonstige versicherungstechnische Netto-Rückstellungen | — | 15.621 | |
| 4. Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb für eigene Rechnung | |||
| a) Bruttoaufwendungen für den Versicherungsbetrieb | 267.025 | 297.713 | |
| b) davon ab: erhaltene Provisionen und Gewinnbeteiligungen aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft | 192.388 | 176.193 | |
| 74.638 | 121.520 | ||
| 5. Sonstige versicherungstechnische Aufwendungen für eigene Rechnung | 2.862 | 1.886 | |
| 6. Zwischensumme | 10.000 | –27.427 | |
| 7. Veränderung der Schwankungsrückstellung und ähnlicher Rückstellungen | –28.646 | –31.609 | |
| 8. Versicherungstechnisches Ergebnis für eigene Rechnung | –18.646 | –59.036 | |
| In TEUR | 2022 | 2021 | |
| II. Nichtversicherungstechnische Rechnung | |||
| 1. |
a) Erträge aus Beteiligungen
| | 349.965 | 272.634 |
| ------------------------------------- | ------- | ------- |
| davon: aus verbundenen Unternehmen | 348.241 | (272.546) |
TEUR
b) Erträge aus anderen Kapitalanlagen
| | 26.586 | 40.404 |
| ------------------------------------- | ------- | ------- |
| davon: aus verbundenen Unternehmen | 16.136 | (12.668) |
TEUR
c) Gewinne aus dem Abgang von Kapitalanlagen
| | 126 | 145.574 |
d) Erträge aus Gewinngemeinschaften, Gewinnabführungs- und Teilgewinnabführungsverträgen
| | 437.848 | 381.908 |
| | 814.526 | 840.520 |
Aufwendungen für Kapitalanlagen
a) Aufwendungen für die Verwaltung von Kapitalanlagen, Zinsaufwendungen und sonstige Aufwendungen für die Kapitalanlagen
| | 5.967 | 4.668 |
b) Abschreibungen auf Kapitalanlagen
| | 1.123 | 40.188 |
c) Verluste aus dem Abgang von Kapitalanlagen
| | 472 | 1.181 |
d) Aufwendungen aus Verlustübernahme
| | — | 1.171 |
| | 7.561 | 47.208 |
| | 806.965 | 793.312 |
Sonstige Erträge
| | 30.654 | 40.243 |
Sonstige Aufwendungen
| | 240.518 | 273.646 |
| | –209.864 | –233.403 |
Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit
| | 578.455 | 500.873 |
Steuern vom Einkommen und vom Ertrag
| | 735 | 5.376 |
Sonstige Steuern
| | –1.056 | 5 |
| | –321 | 5.381 |
Jahresüberschuss
| | 578.775 | 495.491 |
Gewinnvortrag aus dem Vorjahr
| | 585.598 | 495.067 |
Bilanzgewinn
| | 1.164.373 | 990.558 |
Anhang
Allgemeine Angaben
Der Jahresabschluss für das Geschäftsjahr 2022 wurde nach den Vorschriften des Handelsgesetzbuches (HGB), des Aktiengesetzes (AktG), des Gesetzes über die Beaufsichtigung der Versicherungsunternehmen (Versicherungsaufsichtsgesetz, VAG) und der Verordnung über die Rechnungslegung von Versicherungsunternehmen (RechVersV) in ihrer zum Bilanzstichtag gültigen Fassung aufgestellt. Die Talanx AG mit Sitz in Hannover ist im Handelsregister beim Amtsgericht Hannover eingetragen (HRB 52546).
Angaben zur Bilanzierung und Bewertung
Bewertung Aktiva
Immaterielle Vermögensgegenstände
Immaterielle Vermögensgegenstände wurden mit den Anschaffungskosten, vermindert um planmäßige Abschreibungen entsprechend der betriebsgewöhnlichen Nutzungsdauer von vier Jahren, angesetzt.
Kapitalanlagen
Anteile an verbundenen Unternehmen, Beteiligungen sowie Ausleihungen an verbundene Unternehmen wurden mit den Anschaffungskosten, vermindert um Abschreibungen auf den niedrigeren beizulegenden Wert gem. § 341b Abs. 1 Satz 2 HGB in Verbindung mit § 253 Abs. 3 Satz 5 HGB, bilanziert. Aktien, Anteile oder Aktien an Investmentvermögen und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere sowie Inhaberschuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere und andere Kapitalanlagen wurden, sofern sie nach den Grundsätzen des Umlaufvermögens geführt werden, nach dem strengen Niederstwertprinzip zu Anschaffungskosten oder den darunter liegenden Börsen- oder Marktwerten am Bilanzstichtag angesetzt. Das Wertaufholungsgebot wurde beachtet (§ 341b Abs. 2 HGB in Verbindung mit §§ 255 Abs. 1 und 253 Abs. 1 Satz 1, Abs. 4 sowie Abs. 5 HGB). Wertpapiere, die dazu bestimmt sind, dauernd dem Geschäftsbetrieb zu dienen, wurden nach den für das Anlagevermögen geltenden Vorschriften nach dem gemilderten Niederstwertprinzip bewertet. Dauerhafte Wertminderungen wurden erfolgswirksam abgeschrieben. Zur Beurteilung des Vorliegens einer dauerhaften Wertminderung in Bezug auf Inhaberschuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere, die wie Anlagevermögen bilanziert wurden, wurden Bonitätsprüfungen der Emittenten sowie die Entwicklungen der Ratings hinzugezogen. Zur Feststellung des Vorliegens einer voraussichtlich dauerhaften Wertminderung der Aktien, Anteile oder Aktien an Investmentvermögen im Anlagevermögen wurde eine dauerhafte Wertminderung immer dann als gegeben angenommen, wenn der Zeitwert eines Wertpapiers in den dem Bilanzstichtag vorangehenden sechs Monaten permanent um mehr als 20 % unter dem Buchwert lag oder der Durchschnittswert der täglichen Börsenkurse in den letzten zwölf Monaten um mehr als 10 % unter dem Buchwert lag. Bei über oder unter pari erworbenen Wertpapieren wurde der Differenzbetrag mithilfe der Effektivzinsmethode über die Laufzeit amortisiert. Namensschuldverschreibungen, Schuldscheinforderungen und Darlehen wurden zu fortgeführten Anschaffungskosten bilanziert (§ 341c Abs. 3 HGB). Dabei wurden die Kapitalanlagen bei Erwerb mit dem Kaufkurs angesetzt. Der Unterschiedsbetrag zum Rückzahlungsbetrag wurde unter Anwendung der Effektivzinsmethode amortisiert. Notwendige Abschreibungen wurden nach dem gemilderten Niederstwertprinzip vorgenommen (§ 341b Abs. 2 zweiter Halbsatz HGB in Verbindung mit § 253 Abs. 1 Satz 1, Abs. 3 Satz 5 HGB). Bei den im Bestand befindlichen strukturierten Produkten handelt es sich um Finanzinstrumente, bei denen das Basisinstrument in Form eines Fixed-Income-Kassainstrumentes mit einem oder mehreren Derivaten vertraglich zu einer Einheit verbunden ist. Die Bilanzierung erfolgte grundsätzlich einheitlich zu fortgeführten Anschaffungskosten nach den Vorschriften der wie Anlagevermögen bilanzierten Kapitalanlagen. Einlagen bei Kreditinstituten und Depotforderungen wurden mit den Nominalbeträgen angesetzt.
Forderungen
Abrechnungsforderungen aus dem Rückversicherungsgeschäft und sonstige Forderungen wurden mit den Nominalbeträgen angesetzt.
Sonstige Vermögensgegenstände
Die Betriebs- und Geschäftsausstattung wurde mit den Anschaffungskosten aktiviert und um Abschreibungen gemäß der betriebsgewöhnlichen Nutzungsdauer gemindert. Die Abschreibungen erfolgten nach der linearen Methode; die Nutzungsdauer beträgt drei bis 15 Jahre. Geringwertige Wirtschaftsgüter mit Anschaffungskosten zwischen 250 EUR und 800 EUR wurden aktiviert und im Jahr der Anschaffung sofort abgeschrieben. Geringwertige Wirtschaftsgüter bis 250 EUR werden sofort als betriebliche Aufwendung angesetzt. Laufende Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand wurden mit dem Nominalwert in Ansatz gebracht.
Rechnungsabgrenzungsposten
Die in die aktive Rechnungsabgrenzung einzubeziehenden Positionen wurden zum Nennwert angesetzt, soweit nicht gegebenenfalls der niedrigere beizulegende Wert anzusetzen wäre.
Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung
Der Posten „Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung“ stellt den übersteigenden Betrag dar, der nach einzelvertraglicher Saldierung der Altersversorgungsverpflichtungen mit den diese bedeckenden Vermögensgegenständen (im Wesentlichen Rückdeckungslebensversicherungen) verbleibt.
Bewertung Passiva
Eigenkapital
Das gezeichnete Kapital, die Kapitalrücklage und die Gewinnrücklagen im Eigenkapital wurden zum Nennwert angesetzt.
Nachrangige Verbindlichkeiten
Die nachrangigen Verbindlichkeiten wurden mit dem Nennbetrag bilanziert.
Versicherungstechnische Rückstellungen
Versicherungstechnische Rückstellungen wurden nach handelsrechtlichen Grundsätzen – grundsätzlich anhand der Angaben der Zedenten, teilweise über angemessene Zuschläge – gebildet. In allen Fällen haben wir dabei berücksichtigt, dass die dauernde Erfüllbarkeit unserer Verpflichtungen aus dem Rückversicherungsgeschäft sichergestellt ist. Die Bemessungsgrundlage für die Beitragsüberträge ist nach dem Erlass des Finanzministers des Landes Nordrhein-Westfalen vom 29. Mai 1974 der Rückversicherungsbeitrag nach Abzug von 92,5 % der Rückversicherungsprovisionen. Die Rückstellungen für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle wurden entsprechend den Zedentenaufgaben und gegebenenfalls erforderlichen Zuschlägen entsprechend dem als realistisch eingeschätzten künftigen Erfüllungsbetrag ermittelt. Erfahrungen der Vergangenheit und Annahmen in Bezug auf die weitere Entwicklung wurden berücksichtigt und geeignete versicherungsmathematische Methoden angewendet. Für am Bilanzstichtag noch nicht bekannt gewordene Versicherungsfälle wurden entsprechende Spätschadenrückstellungen mittels geeigneter mathematisch-statistischer Verfahren ermittelt. Bei der Berechnung der Schwankungsrückstellung wurden die Vorschriften gemäß § 29 RechVersV und der Anlage zu § 29 der RechVersV sowie Vorschriften der Versicherungsberichterstattungs-Verordnung angewendet.
Andere Rückstellungen
Verpflichtungen aus Pensionen wurden gemäß § 253 Abs. 1 Satz 2 HGB in Höhe des nach vernünftiger Beurteilung notwendigen Erfüllungsbetrages angesetzt und entsprechend § 253 Abs. 2 Satz 2 HGB mit dem von der Bundesbank gemäß der Rückstellungsabzinsungsverordnung (RückAbzinsV) zum 30. September 2022 veröffentlichten und auf den 31. Dezember 2022 prognostizierten durchschnittlichen Zinssatz der letzten zehn Jahre bei einer angenommenen Restlaufzeit von 15 Jahren abgezinst. Die Grundsätze des IDW RH FAB 1.021 finden bei der Bewertung der Rückstellungen für rückgedeckte Direktzusagen erstmals Anwendung. Die Pensionsrückstellungen für nicht rückgedeckte arbeitgeberfinanzierte Zusagen wurden nach dem Anwartschaftsbarwertverfahren ermittelt, bei den rückgedeckten arbeitgeberfinanzierten Zusagen werden das Aktivprimat und das Deckungskapitalverfahren gewählt. Die Pensionsrückstellungen für nicht wertpapiergebundene arbeitnehmerfinanzierte Zusagen wurden nach dem Anwartschaftsbarwertverfahren ermittelt, soweit die Leistungen nicht durch eine Rückdeckungsversicherung gedeckt sind. Für die rückgedeckten Leistungen entspricht der Erfüllungsbetrag dem Zeitwert des Deckungskapitals des Lebensversicherungsvertrags zuzüglich Überschussbeteiligung. Die Bewertung basiert auf den Ausscheidewahrscheinlichkeiten der Heubeck-Richttafeln 2018G, die entsprechend dem im Bestand beobachteten Risikoverlauf verstärkt wurden. Im Übrigen wurden nachstehende Annahmen der Berechnung zugrunde gelegt:
- Gehaltsdynamik: 3,50 (2,90) %
- Rentendynamik: 2,34 (1,90) %
- Zinssatz: 1,79 (1,87) %
Die für die Bewertung der rückgedeckten Direktzusagen erforderliche Gesamtverzinsungserwartung wurde in Höhe der im letzten Geschäftsbericht des Lebensversicherers veröffentlichten Nettoverzinsung angesetzt. Die berücksichtigte Fluktuation entspricht den nach Alter und Geschlecht diversifizierten unternehmensindividuellen Wahrscheinlichkeiten.# Anhang
Bei den wertpapiergebundenen arbeitnehmerfinanzierten Zusagen handelt es sich ausschließlich um leistungskongruent rückgedeckte Versorgungszusagen, deren Bewertung entsprechend IDW RS HFA 30 Rz. 74 nach § 253 Abs. 1 Satz 3 HGB zu erfolgen hat. Für diese Zusagen entspricht der Erfüllungsbetrag mithin dem Zeitwert des Deckungskapitals des Lebensversicherungsvertrags zuzüglich Überschussbeteiligung.
Die Erstanwendung des IDW RH FAB 1.021 bei den arbeitgeberfinanzierten Zusagen führt zu einem Umstellungseffekt der Pensionsrückstellungen. Im Jahr der Erstanwendung kommt es zu einem Ertrag in Höhe von 954 TEUR.
Die Erstanwendung des IDW RH FAB 1.021 bei den arbeitnehmerfinanzierten Zusagen führt zu einem Umstellungseffekt der Pensionsrückstellungen. Im Jahr der Erstanwendung kommt es zu einem Ertrag in Höhe von 14 TEUR.
Die Bewertung der Jubiläumsverpflichtungen erfolgt nach den gleichen Grundsätzen wie die der Pensionsverpflichtungen. Dabei kommen die gleichen Annahmen für die Berücksichtigung von Gehaltstrends, Biometrie und Fluktuationswahrscheinlichkeiten zum Ansatz. Lediglich der Diskontierungszinssatz wird abweichend mit einem durchschnittlichen Mittel aus den vergangenen sieben Jahren (auf Basis der Marktverhältnisse zum 30. September 2022 prognostizierter Stichtagszins zum 31. Dezember 2022) ermittelt und mit 1,45 (1,35) % angesetzt.
Bei der Berechnung der Rückstellung für Altersteilzeit wurden alle Mitarbeiter der Gesellschaft berücksichtigt, die die Altersteilzeit in Anspruch genommen haben. Die Berechnungen wurden mithilfe der modifizierten Heubeck-Richttafeln 2018G durchgeführt, wie sie für die Bewertung der Pensionsverpflichtungen zum Ansatz kommen. Es wurde die Ausscheideordnung der Aktiven zugrunde gelegt. Dabei wurde unter der Annahme einer mittleren Restlaufzeit von zwei Jahren ein auf Basis der Marktverhältnisse zum 30. September 2022 prognostizierter Stichtagszins zum 31. Dezember 2022 von 0,52 (0,34) % angesetzt. Als Gehaltstrend wurden 3,50 (2,90) % angenommen.
Die Rückstellung ist gemäß § 253 HGB mit ihrem notwendigen Erfüllungsbetrag angesetzt. Sie setzt sich zusammen aus der Rückstellung für rückständiges Arbeitsentgelt, der Rückstellung für Aufstockungsbeträge, der Rückstellung für den zusätzlichen Arbeitgeberbeitrag zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Rückstellung für Abfindung.
Die Steuerrückstellungen und die sonstigen Rückstellungen berücksichtigen alle erkennbaren Risiken und ungewissen Verpflichtungen und wurden mit dem nach vernünftiger kaufmännischer Beurteilung notwendigen Erfüllungsbetrag angesetzt.
Verpflichtungen aus den Talanx Performance Share Awards haben eine Restlaufzeit von mehr als einem Jahr und wurden zum Zeitwert angesetzt.
Die übrigen Rückstellungen mit einer Restlaufzeit von mehr als einem Jahr wurden mit dem durchschnittlichen Marktzinssatz der letzten sieben Jahre, der von der Deutschen Bundesbank in Übereinstimmung mit der RückAbzinsV ermittelt und bekannt gegeben wird, abgezinst.
Depotverbindlichkeiten aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft Depotverbindlichkeiten aus dem in Rückdeckung gegebenen Versicherungsgeschäft wurden zum Erfüllungsbetrag passiviert.
Andere Verbindlichkeiten
Die anderen Verbindlichkeiten wurden mit den Erfüllungsbeträgen angesetzt.
Rechnungsabgrenzungsposten
Unter dem passiven Rechnungsabgrenzungsposten wurden Einnahmen vor dem Abschlussstichtag ausgewiesen, soweit sie Erträge für einen bestimmten Zeitraum danach darstellen.
Währungsumrechnung
Wenn Fremdwährungspositionen vorlagen, erfolgt die Umrechnung zum Bilanzstichtag für Posten der Bilanz zum Stichtagskurs und für Posten der Gewinn- und Verlustrechnung zum Durchschnittskurs. Bei monatlicher Fremdwährungsberechnung erfolgte die Umrechnung der Bestandspositionen zum jeweiligen Stichtagskurs zum Monatsende. Der Umrechnungskurs für die monatliche Bewertung der Positionen der Gewinn- und Verlustrechnung war der jeweilige Ultimokurs des Vormonats. Diese Posten wurden in einem rollierenden Verfahren bewertet. Durch die Addition der umgerechneten Einzelwerte ergab sich faktisch eine Umrechnung nach Durchschnittskursen.
Erläuterungen zur Bilanz
Aktiva
Entwicklung der Aktivposten A. und B. I. bis B. II. im Geschäftsjahr 2022
In TEUR
| Bilanzwerte Vorjahr | Zugänge | Abgänge | Währungskurs schwankungen | Abschreibungen | Bilanzwerte Geschäftsjahr 31.12.2022 | Zeitwerte | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A. Immaterielle Vermögensgegenstände | |||||||
| 1. Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten | 54 | 81 | — | — | 45 | 90 | 90 |
| B. I. Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen | |||||||
| 1. Anteile an verbundenen Unternehmen | 7.900.446 | 5.128 | 62.339 | — | — | 7.843.235 | 18.708.548 |
| 2. Ausleihungen an verbundene Unternehmen | 716.005 | 118.000 | 51.005 | — | — | 783.000 | 687.434 |
| 3. Beteiligungen | 5.302 | 1.150 | 468 | — | — | 5.984 | 32.000 |
| Summe B. I. | 8.621.753 | 124.278 | 113.812 | — | — | 8.632.219 | 19.427.982 |
| B. II. Sonstige Kapitalanlagen | |||||||
| 1. Aktien, Anteile oder Aktien an Investment- vermögen und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere | 20.012 | 5.586 | 141 | — | — | 25.457 | 23.821 |
| 2. Inhaberschuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | 452.818 | 958.535 | 210.118 | –1.323 | 1.123 | 1.198.789 | 1.155.243 |
| 3. Sonstigen Ausleihungen | |||||||
| a) Namensschuldverschreibungen | 63.801 | 6.000 | 1.568 | — | — | 68.234 | 54.733 |
| b) Schuldscheinforderungen und Darlehen | 10.864 | 29.967 | 1.163 | –40 | — | 39.628 | 37.558 |
| 4. Einlagen bei Kreditinstituten | 116.965 | 40.156.732 | 39.529.696 | — | — | 744.000 | 744.000 |
| Summe B. II. | 664.460 | 41.156.820 | 39.742.686 | –1.363 | 1.123 | 2.076.107 | 2.015.355 |
| Gesamt | 9.286.267 | 41.281.179 | 39.856.498 | –1.363 | 1.168 | 10.708.416 | 21.443.427 |
Unter Anwendung des § 341b Abs. 2 HGB wurden bei den wie Anlagevermögen bilanzierten Kapitalanlagen mit Buchwerten in Höhe von 502.195 (231.492) TEUR und Zeitwerten in Höhe von 437.209 (226.051) TEUR Abschreibungen in Höhe von 64.986 (5.441) TEUR vermieden. Hierbei handelt es sich nach unserer Einschätzung um vorübergehende Wertminderungen.
Die Gesellschaft hat von der Möglichkeit Gebrauch gemacht, gemäß § 341b Abs. 2 HGB Kapitalanlagen mit Buchwerten in Höhe von 444.048 (356.026) TEUR dem Anlagevermögen zuzuordnen. Davon entfallen auf Anteile an Investmentvermögen 25.457 (20.012) TEUR und auf Inhaberschuldverschreibungen 418.591 (336.014) TEUR.
Der Posten B. II. 1. beinhaltet Anteile an Investmentvermögen (Ampega BasisPlus Rentenfonds I (a)), an dem die Talanx AG über 10 % der Anteile hält. Der Buchwert beträgt zum Stichtag 10.000 (10.000) TEUR und der Zeitwert 9.154 (9.989) TEUR. Daraus resultiert ein Saldo in Höhe von 846 (11) TEUR. Im Geschäftsjahr wurde eine Ausschüttung von 50 (–) TEUR vereinnahmt.
Für immaterielle Vermögensgegenstände wurde der Zeitwert in Höhe des Buchwertes angesetzt.
Die Ermittlung der Zeitwerte der Anteile an verbundenen Unternehmen und Beteiligungen erfolgte grundsätzlich gemäß § 56 RechVersV. Der Zeitwert der in den verbundenen Unternehmen ausgewiesenen Holdinggesellschaften wurde im Rahmen einer sogenannten „Sum-of-the-Parts“-Bewertung bestimmt, innerhalb derer die Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten mit den jeweiligen Zeitwerten angesetzt wurden. Die Ermittlung der Zeitwerte für die Beteiligungen an operativen Gesellschaften erfolgt bei Kompositversicherungsgesellschaften und Finanzdienstleistern regelmäßig mittels des Ertragswertverfahrens. Bei Lebensversicherungsgesellschaften wird der Marktwert überwiegend mittels des Ertragswertverfahrens ermittelt. Um die Besonderheiten des Lebensversicherungsgeschäfts zu berücksichtigen, werden zudem fallweise auf dem Market Consistent Embedded Value (MCEV) basierende Verfahren zur Plausibilisierung der Werthaltigkeit herangezogen. Für verschiedene Private-Equity- und Grundstücksgesellschaften wurde der Zeitwert anhand des Net Asset Value ermittelt. In begründeten Einzelfällen, insbesondere im Falle von anschaffungsnahen Vorgängen, wurden Gesellschaften mit ihren Buchwerten angesetzt.
Der Zeitwert der Ausleihungen an verbundene Unternehmen wurde mithilfe von produkt- und ratingspezifischen Renditekurven ermittelt. Bei den verwendeten Spread-Aufschlägen werden spezielle Ausgestaltungen, wie zum Beispiel Seniorität, Strukturierungsmerkmale oder Länderrisiko, berücksichtigt.
Die Zeitwertermittlung der sonstigen Kapitalanlagen erfolgte grundsätzlich auf Basis des Freiverkehrswertes gemäß § 56 RechVersV. Für Kapitalanlagen, die einen Markt- und Börsenwert hatten, galt als Zeitwert der Wert zum Bilanzstichtag bzw. zum letzten diesem Zeitpunkt vorausgehenden Tag, für den ein Markt- oder Börsenpreis feststellbar war. In Fällen, in denen keine Marktbewertungen vorlagen, wurden Modellbewertungen auf Basis an Finanzmärkten etablierter Preisbildungsverfahren eingesetzt. Kapitalanlagen wurden höchstens mit ihrem voraussichtlich realisierbaren Wert unter Berücksichtigung des Grundsatzes der Vorsicht bewertet.
Die Zeitwerte der Namensschuldverschreibungen, Schuldscheinforderungen und Darlehen wurden mithilfe von produkt- und ratingspezifischen Renditekurven ermittelt. Bei den verwendeten Spread-Aufschlägen wurden spezielle Ausgestaltungen, wie zum Beispiel Einlagensicherung, Gewährträgerhaftung oder Nachrangigkeit, berücksichtigt.
B. I. Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen
1. Anteile an verbundenen Unternehmen im Inland
| %-Anteil am Kapital | Eigenkapital 2 in Tausend | Ergebnis vor Gewinn- abführung 2 in Tausend | |
|---|---|---|---|
| Ampega Asset Management GmbH, Köln | 3,13 | 100,00 EUR | 72.600 |
| Ampega Investment GmbH, Köln | 13 | 100,00 EUR | 10.436 |
| cor F. 25. GmbH & Co. KG, Berlin | 4 | 100,00 EUR | 94.535 |
| E+S Rückversicherung AG, Hannover | 12 | 64,79 EUR | 848.551 |
| Fair Claims GmbH, Hannover | 12,13 | 100,00 EUR | 325 |
| FUNIS GmbH & Co. KG, Hannover | 100,00 EUR | 109.001 | |
| FVB Gesellschaft für Finanz- und Versorgungsberatung mbH, Osnabrück | 13 | 100,00 EUR | 60 |
| Hannover Beteiligungsgesellschaft mbH, Hannover | 12 | 100,00 EUR | 6.819 |
| Hannover RE AA PE Partners III GmbH & Co. |
| Name | %-Anteil am Kapital | Eigenkapital 2 in Tausend | Ergebnis vor Gewinn- abführung 2 in Tausend |
|---|---|---|---|
| Hannover Re Euro RE Holdings GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 1.166.144 | 17.347 |
| Hannover Re Global Alternatives GmbH & Co. KG, Hannover | 100,00 EUR | 774.323 | 40.368 |
| Hannover Re Global Holding GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 25 | — |
| Hannover Rück Beteiligung Verwaltungs-GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 5.683.044 | 604.582 |
| Hannover Rück SE, Hannover | 50,22 EUR | 2.951.604 | 752.951 |
| HD Real Assets GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 580.392 | 5.102 |
| HDI AG, Hannover (vormals: HDI Service AG, Hannover) | 100,00 EUR | 2.700 | 90 |
| HDI AI EUR Beteiligungs-GmbH, Köln | 100,00 EUR | 698.657 | 48.119 |
| HDI AI USD Beteiligungs-GmbH, Köln | 100,00 EUR | 384.298 | 34.654 |
| HDI Deutschland AG, Hannover | 100,00 EUR | 1.363.021 | 139.834 |
| HDI Deutschland Bancassurance Communication Center GmbH, Hilden | 100,00 EUR | 630 | — |
| HDI Deutschland Bancassurance GmbH, Hilden | 100,00 EUR | 631.219 | 45.258 |
| HDI Deutschland Bancassurance Kundenmanagement Komplementär GmbH, Hilden | 100,00 EUR | 46 | 4 |
| HDI Deutschland Bancassurance Kundenmanagement GmbH & Co. KG, Hilden | 100,00 EUR | 367.449 | 47.264 |
| HDI Global Network AG, Hannover | 100,00 EUR | 211.564 | 25.323 |
| HDI Global SE, Hannover | 100,00 EUR | 409.043 | 108.053 |
| HDI Global Specialty Holding GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 367.544 | –0 |
| HDI Global Specialty Schadenregulierung GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 25 | 5 |
| HDI Global Specialty SE, Hannover | 100,00 EUR | 215.679 | 1.226 |
| HDI International AG, Hannover | 100,00 EUR | 1.868.846 | 125.781 |
| HDI Lebensversicherung AG, Köln | 100,00 EUR | 511.307 | 34.000 |
| HDI next GmbH, Rostock | 100,00 EUR | 25 | 85 |
| HDI Pensionsfonds AG, Hilden (vormals: PB Pensionsfonds AG, Hilden) | 100,00 EUR | 9.599 | 1.164 |
| HDI Pensionskasse AG, Köln | 100,00 EUR | 44.235 | — |
| HDI Pensionsmanagement AG, Köln | 100,00 EUR | 557 | 443 |
| HDI Risk Consulting GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 1.626 | 301 |
| HDI Versicherung AG, Hannover | 100,00 EUR | 57.100 | 2.169 |
| HEPEP IV Komplementär GmbH, Köln | 100,00 EUR | –961 | –1.255 |
| HILSP Komplementär GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 25 | — |
| HINT Beteiligungen GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 25 | — |
| HINT Europa Beteiligungs AG & Co. KG, Hannover | 100,00 EUR | 106.265 | 4.142 |
| HLV Real Assets GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 236.239 | 6.596 |
| HNG Hannover National Grundstücksverwaltung GmbH & Co. KG, Hannover | 100,00 EUR | 42.509 | 1.151 |
| HPK Köln offene Investment GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 37.739 | 3.657 |
| HR AI Komplementär GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 25 | — |
| HR GLL Central Europe GmbH & Co. KG, München | 99,99 EUR | 332.275 | 7.941 |
| HR GLL Central Europe Holding GmbH, München | 100,00 EUR | 85.246 | 1.744 |
| Infrastruktur Ludwigsau GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 25.086 | 770 |
| Infrastruktur Windpark Vier Fichten GbR, Bremen | 83,34 EUR | 1 | 0 |
| IVEC Institutional Venture and Equity Capital GmbH, Köln | 100,00 EUR | 12.528 | 1.604 |
| Leben Köln offene Investment GmbH & Co. KG 1, Köln | 100,00 EUR | 69.178 | 2.060 |
| Leben Köln offene Investment GmbH & Co. KG 3, Köln | 100,00 EUR | 22.595 | 1.057 |
| Leben Köln offene Investment GmbH & Co. KG 5, Köln | 100,00 EUR | 126.543 | 4.433 |
| Lifestyle Protection AG, Hilden | 100,00 EUR | 14.090 | 5.876 |
| Lifestyle Protection Lebensversicherung AG, Hilden | 100,00 EUR | 10.068 | 926 |
| LPV Lebensversicherung AG, Hilden (vormals: PB Lebensversicherung AG, Hilden) | 100,00 EUR | 219.666 | 8.000 |
| LPV Versicherung AG, Hilden (vormals: PB Versicherung AG, Hilden) | 100,00 EUR | 9.499 | 6.081 |
| mantel + schölzel AG, Kassel | 100,00 EUR | 55 | 229 |
| mertus 313. GmbH, Frankfurt am Main | 100,00 EUR | 35 | 2 |
| neue leben Holding AG, Hamburg | 67,50 EUR | 170.149 | 24.665 |
| neue leben Lebensversicherung AG, Hamburg | 100,00 EUR | 152.608 | 19.500 |
| neue leben Unfallversicherung AG, Hamburg | 100,00 EUR | 3.596 | 6.083 |
| NL Leben offene Investment GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 123.787 | 2.234 |
| PB Leben offene Investment GmbH & Co. KG 2, Köln | 100,00 EUR | 40.047 | 1.304 |
| PB Leben offene Investment GmbH & Co. KG 3, Köln | 100,00 EUR | 33.884 | 1.171 |
| Riethorst Grundstückgesellschaft AG & Co. KG, Hannover | 100,00 EUR | 138.025 | 5.913 |
| SSV Schadenschutzverband GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 200 | 515 |
| Talanx AG, Hannover | 100,00 EUR | 5.800.925 | 581.875 |
| Talanx Direct Infrastructure 1 GmbH, Köln | 100,00 EUR | 156 | 20 |
| Talanx Infrastructure France 1 GmbH, Köln | 100,00 EUR | 41.244 | 30 |
| Talanx Infrastructure France 2 GmbH, Köln | 100,00 EUR | 92.627 | 3.062 |
| Talanx Infrastructure Portugal 2 GmbH, Köln | 100,00 EUR | 31.462 | 2.049 |
| Talanx Infrastructure Portugal GmbH, Köln | 100,00 EUR | 739 | –4 |
| Talanx Reinsurance Broker GmbH, Hannover | 100,00 EUR | 100 | 5.068 |
| TAM AI Komplementär GmbH, Köln | 100,00 EUR | 234 | 37 |
| TARGO Leben offene Investment GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 35.057 | 1.153 |
| TARGO Lebensversicherung AG, Hilden | 100,00 EUR | 33.655 | 40.000 |
| TARGO Versicherung AG, Hilden | 100,00 EUR | 29.742 | 21.397 |
| TD Real Assets GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 565.039 | 26.311 |
| TD-BA Private Equity GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 535.769 | 48.910 |
| TD-BA Private Equity Sub GmbH, Köln | 100,00 EUR | 140.543 | 16.461 |
| TD-Sach Private Equity GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 102.019 | 9.420 |
| Windfarm Bellheim GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 49.872 | 1.805 |
| Windpark Mittleres Mecklenburg GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 14.921 | 2.413 |
| Windpark Parchim GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 14.606 | 1.617 |
| Windpark Rehain GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 26.405 | 423 |
| Windpark Sandstruth GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 5.772 | 96 |
| Windpark Vier Fichten GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 5.867 | 111 |
| WP Berngerode GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 36.765 | 993 |
| WP Mörsdorf Nord GmbH & Co. KG, Köln | 100,00 EUR | 26.189 | 872 |
2. Anteile an verbundenen Unternehmen im Ausland
| Name | %-Anteil am Kapital | Eigenkapital 2 in Tausend | Ergebnis vor Gewinn- abführung 2 in Tausend |
|---|---|---|---|
| 101BOS LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 31.675 | –15.647 |
| 111ORD, LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 47.954 | –1.405 |
| 140EWR, LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 61.940 | 19.357 |
| 1600FLL LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 30.231 | 1.375 |
| 193 BCN, S. L., Madrid, Spanien | 100,00 EUR | 10.960 | –634 |
| 2530AUS LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 24.513 | 795 |
| 320AUS LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | — | –226 |
| 3290ATL LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 70.335 | 2.877 |
| 3541 PRG s. r. o., Prag, Tschechien | 100,00 CZK | 951.175 | 46.416 |
| 402 Santa Monica Blvd, LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | –2.338 | 620 |
| 590ATL LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 78.101 | 2.518 |
| 7550BWI LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 21.765 | 151 |
| 7550IAD LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 56.074 | –711 |
| 7653BWI LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | –2 | 2.628 |
| 7659BWI LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 8.511 | 472 |
| 92601 BTS s. r. o., Bratislava, Slowakei | 100,00 EUR | 5.034 | 1.032 |
| 975 Carroll Square, LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 40.637 | –4.698 |
| Akvamarin Beta, s. r. o., Prag, Tschechien | 100,00 CZK | 79.067 | 32.266 |
| Annuity Reinsurance Cell A1 (ARCA1), Hamilton, Bermuda | 100,00 USD | 17.955 | 6.804 |
| APCL Corporate Director No. 1 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | 100 | — |
| APCL Corporate Director No. 2 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | 100 | — |
| Apoquindo 5400 Chile Holding S. A., Santiago, Chile | 100,00 — | — | — |
| Apoquindo CL SpA, Santiago, Chile | 100,00 CLP | 57.330.780 | 6.157.803 |
| Argenta Continuity Limited, London, Großbritannien | 100,00 — | — | — |
| Argenta General Partner II LLP, Edinburgh, Großbritannien | 100,00 GBP | 0 | 0 |
| Argenta General Partner Limited, Edinburgh, Großbritannien | 100,00 GBP | 0 | 0 |
| Argenta Holdings Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | 42.715 | 10.324 |
| Argenta LLP Services Limited, London, Großbritannien | 100,00 — | — | — |
| Argenta Private Capital Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | 3.834 | 1.805 |
| Argenta Secretariat Limited, London, Großbritannien | 100,00 — | — | — |
| Argenta SLP Continuity Limited, Edinburgh, Großbritannien | 100,00 GBP | 0 | 0 |
| Argenta Syndicate Management Limited, Großbritannien | 100,00 GBP | 5.118 | 3.062 |
| Argenta Tax & Corporate Services Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | 359 | 184 |
| Argenta Underwriting Asia Pte. Ltd., Singapur, Singapur | 100,00 GBP | 7.059 | 3.384 |
| Argenta Underwriting (Europe) Limited, Dublin, Irland | 100,00 GBP | 0 | 0 |
| Argenta Underwriting No. 1 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | 22 | — |
| Argenta Underwriting No. 2 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | –1.654 | –90 |
| Argenta Underwriting No. 3 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | –1.146 | 424 |
| Argenta Underwriting No. 4 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | –152 | — |
| Argenta Underwriting No. 7 Limited, London, Großbritannien | 100,00 — | — | — |
| Argenta Underwriting No. 9 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | –164 | –116 |
| Argenta Underwriting No. 10 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | –116 | –67 |
| Argenta Underwriting No. 11 Limited, London, Großbritannien | 100,00 GBP | –16 | — |
| ASF Spectrum Limited, George Town, Kaimaninseln | 100,00 USD | 113.361 | 907 |
| Bristol Re Ltd., Hamilton, Bermuda | 100,00 USD | 8.190 | –158 |
| Broadway 101, LLC, Wilmington, USA | 100,00 USD | 14.723 | 311 |
| CC Aeolus Pte. Ltd., Singapur, Singapur | 100,00 — | — | — |
| Commercial & Industrial Acceptances (Pty) Ltd., Johannesburg, Südafrika | 85,00 ZAR | 18.022 | 53.820 |
| Compass Insurance Company Ltd., Johannesburg, Südafrika | 100,00 ZAR | 362.881 | 73.208 |
| Danae, Inc., Wilmington, USA | 100,00 USD | 200 | — |
| Desarrollo de Consultores Profesionales en Seguros S. A. | |||
| --- | --- | --- | --- |
| AMANIKI GmbH | Frankfurt am Main, Deutschland | EUR | 12 |
| Assi 90 S.r.l. | Mailand, Italien | EUR | 2.818 |
| Bond I.T. | |||
| de C.V. | León, Guanajuato, Mexiko | MXN | 100,00 |
| Dynastic Underwriting Limited | London, Großbritannien | GBP | 62 |
| Ferme Eolienne des Mignaudieres SNC | Toulouse, Frankreich | EUR | 12 |
| Ferme Eolienne du Confolentais SNC | Toulouse, Frankreich | EUR | 12 |
| Fiba Sigorta A.Ş. | Istanbul, Türkei | 11 | |
| Film & Entertainment Underwriters SA (Pty) Ltd. | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Firedart Engineering Underwriting Managers (Pty) Ltd. | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Fountain Continuity Limited | Edinburgh, Großbritannien | GBP | 8, 12 |
| Funderburk Lighthouse Limited | Grand Cayman, Kaimaninseln | USD | 100,00 |
| Garagesure Consultants and Acceptances (Pty) Ltd. | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Gente Compañia de Soluciones Profesionales de México, S.A. de C.V. | León, Mexiko | MXN | 100,00 |
| Glencar Insurance Company | Orlando, USA | USD | 12 |
| Glencar Underwriting Managers, Inc. | Chicago, USA | USD | 12 |
| GLL HRE CORE Properties, L.P. | Wilmington, USA | USD | 6, 12 |
| H.J. Roelofs Assuradeuren B.V. | Rotterdam, Niederlande | EUR | 100,00 |
| Hannover Africa Limited | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 7, 15 |
| Hannover Finance (Luxembourg) S.A. | Leudelange, Luxemburg | EUR | 12 |
| Hannover Finance (UK) Ltd. | London, Großbritannien | GBP | 12 |
| Hannover Finance, Inc. | Wilmington, USA | USD | 12 |
| Hannover Life Re of Australasia Ltd. | Sydney, Australien | AUD | 12 |
| Hannover Life Reassurance Company of America (Bermuda) Ltd. | Hamilton, Bermuda | USD | 12 |
| Hannover Life Reassurance Company of America | Orlando, USA | USD | 12 |
| Hannover Mining Engineering Services LLC | Itasca, USA | USD | 12 |
| Hannover Re (Bermuda) Ltd. | Hamilton, Bermuda | USD | 12 |
| Hannover Re (Ireland) Designated Activity Company | Dublin, Irland | USD | 12 |
| Hannover Re Consulting Services India Private Limited | Mumbai, Indien | INR | 100,00 |
| Hannover Re Holdings (UK) Ltd. | London, Großbritannien | GBP | 12 |
| Hannover Re Real Estate Holdings, Inc. | Orlando, USA | USD | 5, 12 |
| Hannover Re Risk Management Services India Private Limited | Neu-Delhi, Indien | INR | 100,00 |
| Hannover Re Services Italy S.r.l. | Mailand, Italien | EUR | 12 |
| Hannover Re Services Japan | Tokio, Japan | JPY | 12 |
| Hannover Re Services USA, Inc. | Itasca, USA | USD | 12 |
| Hannover Re South Africa Limited | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Hannover Reinsurance Group Africa (Pty) Ltd. | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 5, 12 |
| Hannover ReTakaful B.S.C. (c) | Manama, Bahrain | BHD | 12 |
| Hannover Risk Consultants B.V. | Rotterdam, Niederlande | EUR | 100,00 |
| Hannover Rück SE Escritório de Representação no Brasil Ltda. | Rio de Janeiro, Brasilien | BRL | 100,00 |
| Hannover Services (México) S.A. de C.V. | Mexiko-Stadt, Mexiko | MXN | 100,00 |
| Hannover Services (UK) Ltd. | London, Großbritannien | GBP | 12 |
| HDI Assicurazioni S.p.A. | Rom, Italien | EUR | 100,00 |
| HDI Global Insurance Company | Chicago, USA | USD | 100,00 |
| HDI Global Insurance Limited Liability Company | Moskau, Russland | RUB | 100,00 |
| HDI Global Network AG Escritório de Representação no Brasil Ltda | São Paulo, Brasilien | BRL | 100,00 |
| HDI Global SA Ltd. | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 100,00 |
| HDI Global Seguros S.A. | Mexiko-Stadt, Mexiko | MXN | 100,00 |
| HDI Global Seguros S.A. | São Paulo, Brasilien | BRL | 100,00 |
| HDI GLOBAL SE – UK SERVICES LIMITED | London, Großbritannien | 11 | |
| HDI Italia S.p.A. | Mailand, Italien | EUR | 100,00 |
| HDI Immobiliare S.r.l. | Rom, Italien | EUR | 100,00 |
| HDI Katılım Sigorta A.Ş. | Istanbul, Türkei | 19 | |
| HDI Reinsurance (Ireland) SE | Dublin, Irland | EUR | 100,00 |
| HDI Seguros de Garantía y Crédito S.A. | Las Condes, Chile | CLP | 99,85 |
| HDI Seguros S.A. de C.V. | León, Mexiko | MXN | 99,76 |
| HDI Seguros S.A. | Bogotá, Kolumbien | COP | 99,06 |
| HDI Seguros S.A. | Buenos Aires, Argentinien | ARS | 100,00 |
| HDI Seguros S.A. | Las Condes, Chile | CLP | 99,95 |
| HDI Seguros S.A. | Montevideo, Uruguay | UYU | 100,00 |
| HDI Seguros S.A. | São Paulo, Brasilien | BRL | 100,00 |
| HDI Sigorta A.S. | Istanbul, Türkei | TRY | 100,00 |
| HDI Specialty Insurance Company | Illinois, USA | USD | 100,00 |
| HDI Versicherung AG (Österreich) | Wien, Österreich | EUR | 100,00 |
| Heuberg S.L.U. | Barcelona, Spanien | EUR | 100,00 |
| Highgate sp. z o.o. | Warschau, Polen | PLN | 9, 12 |
| Hospitality Industrial and Commercial Underwriting Managers (Pty) Ltd. | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| HRE Core Properties Chile Holding SpA | Santiago, Chile | CLP | 6 |
| HR GLL CDG Plaza S.r.l. | Bukarest, Rumänien | RON | 9, 12 |
| HR GLL Europe Holding S.à r.l. | Luxemburg, Luxemburg | EUR | 9, 12 |
| HR GLL Griffin House SPÓLKA Z OGRANICZONA ODPOWIEDZIALNÓSCIA | Warschau, Polen | PLN | 9, 12 |
| HR GLL Liberty Corner SPÓLKA Z OGRANICZONA ODPOWIEDZIALNÓSCIA | Warschau, Polen | PLN | 9, 12 |
| HR GLL Roosevelt Kft | Budapest, Ungarn | HUF | 9, 12 |
| HR Hannover Re, Correduría de Reaseguros, S.A. | Madrid, Spanien | EUR | 12 |
| HR US Infra Debt LP | George Town, Kaimaninseln | USD | 99,99 |
| HR US Infra Equity LP | Wilmington, USA | USD | 6, 12 |
| INCHIARO LIFE Designated Activity Company | Dublin, Irland | EUR | 100,00 |
| Infrastorm Co-Invest 1 SCA | Luxemburg, Luxemburg | EUR | 11 |
| InLinea S.p.A. | Rom, Italien | EUR | 100,00 |
| Integra Insurance Solutions Limited | Bradford, Großbritannien | GBP | 12 |
| Inter Hannover (No.1) Limited | London, Großbritannien | 12 | |
| Inversiones HDI Limitada | Santiago, Chile | CLP | 100,00 |
| Kaith Re Ltd. | Hamilton, Bermuda | USD | 12 |
| Kubera Insurance (SAC) Ltd. | Hamilton, Bermuda | USD | 12 |
| Landmark Underwriting Agency (Pty) Ltd. | Bloemfontein, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Le Chemin de La Milaine S.N.C | Lille, Frankreich | EUR | 12 |
| Le Louveng S.A.S. | Lille, Frankreich | EUR | 12 |
| Le Souffle des Pellicornes S.N.C | Lille, Frankreich | EUR | 12 |
| Leine Investment General Partner S.à r.l. | Luxemburg, Luxemburg | EUR | 12 |
| Leine Investment SICAV-SIF | Luxemburg, Luxemburg | USD | 12 |
| Les Vents de Malet S.N.C | Lille, Frankreich | EUR | 12 |
| LI RE | Hamilton, Bermuda | 12 | |
| Lireas Holdings (Pty) Ltd. | Johannesburg, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| M8 Property Trust | Sydney, Australien | AUD | 10, 12 |
| Magdalena CL SpA | Santiago, Chile | CLP | 6 |
| Magdalena Chile Holding S.A. | Santiago, Chile | 6, 11 | |
| Magyar Posta Biztositó Zrt. | Budapest, Ungarn | HUF | 66,93 |
| Magyar Posta Életbiztosító Zrt. | Budapest, Ungarn | HUF | 66,93 |
| Markham Real Estate Partners (KSW) Pty Limited | Sydney NSW, Australien | 10, 12 | |
| Morea Limited Liability Company | Tokio, Japan | JPY | 10, 12 |
| MUA Insurance Acceptances (Pty) Ltd. | Kapstadt, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Names Taxation Service Limited | London, Großbritannien | GBP | 8, 12 |
| Nashville West, LLC | Wilmington, USA | USD | 6, 12 |
| Ombú CL SpA | Santiago, Chile | CLP | 6 |
| Ombú Chile Holding S.A. | Santiago, Chile | 6, 11 | |
| PAG Real Estate Asia Select Fund Limited | George Town, Kaimaninseln | USD | 5, 12 |
| Peace G.K. | Tokio, Japan | JPY | 10, 12 |
| Protecciones Esenciales S.A. | Buenos Aires, Argentinien | ARS | 100,00 |
| Real Assist (Pty) Ltd. | Pretoria, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Residual Services Corporate Director Limited | London, Großbritannien | GBP | 8, 12 |
| Residual Services Limited | London, Großbritannien | GBP | 8, 12, 16 |
| River Terrace Parking, LLC | Wilmington, USA | USD | 6, 12 |
| Rocky G.K. | Tokio, Japan | JPY | 10 |
| Saint Honoré Iberia S.L. | Madrid, Spanien | EUR | 100,00 |
| Sand Lake Re, Inc. | Burlington, USA | USD | 12 |
| Santander Auto S.A. | São Paulo – Vila Olimpia, Brasilien | BRL | 50,00 |
| Star Grafton One S.à r.l. | Luxemburg, Luxemburg | EUR | 100,00 |
| SUM Holdings (Pty) Ltd. | Johannesburg, Südafrika | 7, 15 | |
| Svedea AB | Stockholm, Schweden | SEK | 12 |
| Svedea Skadeservice AB | Stockholm, Schweden | SEK | 12 |
| Towarzystwo Ubezpieczeń Europa S.A. | Breslau, Polen | PLN | 50,00 |
| Towarzystwo Ubezpieczeń i Reasekuracji WARTA S.A. | Warschau, Polen | PLN | 75,74 |
| Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA“ S.A. | Warschau, Polen | PLN | 100,00 |
| Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa S.A. | Breslau, Polen | PLN | 100,00 |
| Transit Underwriting Managers (Pty) Ltd. | Durban, Südafrika | ZAR | 7, 12 |
| Ubitech Hub Pte. Ltd. | Singapur, Singapur | SGD | 10 |
| 3. Beteiligungen | |||
| %-Anteil am Kapital | |||
| 1 Eigenkapital | |||
| 2 in Tausend | |||
| Ergebnis vor Gewinnabführung | |||
| 2 in Tausend | |||
| Clarendon Transport Underwriting Managers (Pty) Ltd., Johannesburg, Südafrika 7, 12 32,67 ZAR 21.170 23.000 | |||
| C-QUADRAT Ampega Asset Management Armenia LLC, Eriwan, Armenien 25,10 AMD 1.952.508 959.645 | |||
| Credit Suisse (Lux) Gas TransitSwitzerland SCS, Luxemburg, Luxemburg 60,15 EUR 154.835 18.788 | |||
| Different Technology (Pty) Ltd., Johannesburg, Südafrika 12 12,30 ZAR 27.046 –878 | |||
| Escala Braga – Sociedade Gestora de Edifício, S. A., Braga, Portugal 49,00 EUR 8.076 1.673 | |||
| Escala Parque – Gestão de Estacionamento, S. A., Linhó, Portugal 49,00 EUR 930 870 | |||
| Escala Vila Franca – Sociedade Gestora de Edifício, S. A., Linhó, Portugal 49,00 EUR 16.562 1.604 | |||
| Finance-Gate Software GmbH, Berlin, Deutschland 40,00 EUR –25 72 | |||
| Falcon Risk Holdings LLC, Dallas, USA 11 40,00 USD –317 –2.317 | |||
| FLS Group AG, Baar, Schweiz 11 19,73 — — — | |||
| Hannover America Private Equity Partners II GmbH & Co. KG, Hannover, Deutschland 14,45 EUR 1.028.260 92.183 | |||
| HANNOVER Finanz GmbH, Hannover, Deutschland 27,78 EUR 78.401 15.373 | |||
| Hannover Re Euro PE Holdings GmbH & Co. KG, Hannover, Deutschland 14,45 EUR 586.402 52.812 | |||
| HMG Amerigo-Vespucci-Platz 2 GmbH & Co. Geschlossene Investment KG, Hamburg, Deutschland 50,00 EUR 22.896 –45 | |||
| HMG Frankfurter Straße 100 GmbH & Co. geschlossene Investment KG, Hamburg, Deutschland 50,00 EUR 58.232 4.712 | |||
| HMG Gasstraße 25 GmbH & Co. geschlossene Investment KG, Hamburg, Deutschland 40,24 EUR 107.427 3.026 | |||
| IBERIA TERMOSOLAR 1, S. L., Badajoz, Spanien 71,06 EUR 16.669 1.366 | |||
| IGEPA Gewerbepark GmbH & Co. Vermietungs KG, Fürstenfeldbruck, Deutschland 37,50 EUR — 3.094 | |||
| Ignite Thailand Holdings Ltd., Hong Kong, China 11 15,11 — — — | |||
| Inqaku FC (Pty) Ltd., Johannesburg, Südafrika 7 21,03 ZAR 12.808 –4.995 | |||
| Investsure Technologies Proprietary Limited, Johannesburg, Südafrika 7, 12 32,26 ZAR –102 –788 | |||
| Kopano Ventures (Pty) Ltd., Johannesburg, Südafrika 7, 14 29,05 — — — | |||
| Magma HDI General Insurance Ltd., Kalkutta, Indien 15,18 INR 4.076.563 –251.719 | |||
| Meribel Mottaret Limited, St. Helier, Jersey 18 18,96 — — — | |||
| Monument Insurance Group Limited, Hamilton, Bermuda 18 20,00 — — — | |||
| Mosaic Insurance Holdings Limited, Hamilton, Bermuda 15,00 USD 120.312 36.535 | |||
| MR Beteiligungen 23. GmbH, München, Deutschland 11 50,00 — — — | |||
| neue leben Pensionskasse AG, Hamburg, Deutschland 12 49,00 EUR 30.376 500 | |||
| Neue SEBA Beteiligungsgesellschaft mbH, Nürnberg, Deutschland 17 18,63 EUR 103.761 16.993 | |||
| Pineapple Tech (Pty) Ltd., Johannesburg, Südafrika 7, 12 14,68 ZAR 57.000 –30.131 | |||
| PNH Parque – Do Novo Hospital, S. A., Linhó, Portugal 49,00 EUR 423 364 | |||
| PVI Holdings Joint Stock Corporation, Cau Giay, Vietnam 51,01 VND 7.146.750.301 846.039.569 | |||
| Reaseguradora del Ecuador S. A., Guayaquil, Ecuador 30,00 USD 21.790 3.887 | |||
| Sureify Labs, Inc., Wilmington, USA 10,01 USD 7.112 4.974 | |||
| SWISS INSUREVOLUTION PARTNERS Holding (FL) AG, Triesen, Liechtenstein 15 15,00 — — — | |||
| Trinity Underwriting Managers Limited, Toronto, Kanada 18 20,37 — — — | |||
| VOV GmbH, Köln, Deutschland 35,25 EUR 4.080 1.265 | |||
| WeHaCo Unternehmensbeteiligungs-GmbH, Hannover, Deutschland 40,00 EUR 96.420 16.408 | |||
| YOUPLUS Holding AG, Zürich, Schweiz (vormals: SWISS INSUREVOLUTION PARTNERS Holding (CH) AG, Zürich, Schweiz) 18 15,00 — — — |
- Beteiligungen an großen Kapitalgesellschaften, bei denen die Beteiligung 5 % der Stimmrechte überschreitet
| %-Anteil am Kapital |
|---|
| 1 |
| Acte Vie S. A., Schiltigheim, Frankreich |
| Extremus Versicherungs-AG, Köln, Deutschland |
| M 31 |
| Beteiligungsgesellschaft mbH & Co. Energie KG, Düsseldorf, Deutschland |
| 1 |
| 2 |
| 3 |
| 4 |
| 5 |
| 6 |
| 7 |
| 8 |
| 9 |
| 10 |
| 11 |
| 12 |
| 13 |
| 14 |
| 15 |
| 16 |
| 17 |
| 18 |
| 19 |
B. III. Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft
Die Depotforderungen betragen 32.670 (24.773) TEUR. Hier wird im Wesentlichen das Saldendepot aus einem im Vorjahr abgeschlossenen Rückversicherungsvertrag über 32.177 (24.204) TEUR ausgewiesen.
C. II. Sonstige Forderungen
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| Forderungen an verbundene Unternehmen | 480.361 | 490.726 |
| Forderungen an Steuerbehörden | 169.943 | 163.894 |
| Forderungen aus Rückdeckungsversicherungsansprüchen | 3.279 | 3.240 |
| Forderungen im Zusammenhang mit Kapitalanlagen | 116 | 1.773 |
| Verschiedenes | 507 | 939 |
| Gesamt | 654.206 | 660.573 |
Die Forderungen an verbundene Unternehmen betreffen im Wesentlichen Forderungen aus Ergebnisabführungsverträgen in Höhe von 431.178 (367.043) TEUR. Die Forderungen aus Rückdeckungsversicherungsansprüchen bestehen unverändert in Höhe von 2.418 TEUR gegen verbundene Unternehmen. In dem Posten Sonstige Forderungen in Höhe von 654.206 (660.573) TEUR sind Forderungen mit einer Restlaufzeit von mehr als einem Jahr in Höhe von 3.412 (3.954) TEUR enthalten.
D. I. Sachanlagen und Vorräte
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| Stand am Anfang des Geschäftsjahres | 917 | 1.020 |
| Zugänge | 232 | 286 |
| Abgänge | 553 | 295 |
| Abschreibungen | 163 | 93 |
| Stand am Ende des Geschäftsjahres | 433 | 917 |
E. I. Abgegrenzte Zinsen und Mieten
Die periodengerechte Erfolgsabgrenzung erfolgte ausschließlich für Zinsen in Höhe von 15.917 (9.530) TEUR.
E. II. Sonstige Rechnungsabgrenzungsposten
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| Disagio | 9.925 | 6.490 |
| Verwaltungskosten | 3.188 | 2.439 |
| Gesamt | 13.113 | 8.929 |
Bei den abgegrenzten Verwaltungskosten handelt es sich im Wesentlichen um Versicherungsbeiträge, deren Leistungszeitraum nach dem Stichtag liegt.
F. Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung
Der Gesamtbetrag der ausschüttungsgesperrten Beträge nach § 268 Abs. 8 Satz 3 HGB beläuft sich auf 371 (166) TEUR. Der Posten „Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung“ stellt den übersteigenden Betrag dar, der nach einzelvertraglicher Saldierung der Altersversorgungsverpflichtungen mit den diese bedeckenden Vermögensgegenständen (im Wesentlichen Rückdeckungslebensversicherungen) verbleibt.
Passiva
A. I. Gezeichnetes Kapital
Gezeichnetes Kapital und Anzahl der im Umlauf befindlichen Aktien
Das Grundkapital beträgt 317 (316) Mio. EUR und ist eingeteilt in 253.350.943 (253.100.132) auf den Namen lautende Stückaktien; es ist vollständig eingezahlt. Der rechnerische Wert je Aktie beträgt 1,25 EUR. Vom Aktienkapital an der Talanx AG entfallen zum 31. Dezember 2022 78,86 % auf den HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G. Die restlichen Aktien befinden sich im Streubesitz.
Bedingtes Kapital
In der Hauptversammlung vom 5. Mai 2022 wurde beschlossen, das Grundkapital um bis zu 94 Mio. EUR, eingeteilt in bis zu 75.000.000 neue Stückaktien, bedingt zu erhöhen (bedingtes Kapital I). Die bedingte Kapitalerhöhung dient der Gewährung von Stückaktien an die Gläubiger von Namensschuldverschreibungen, die aufgrund der Ermächtigung des Vorstands durch Beschluss auf derselben Hauptversammlung bis zum 4. Mai 2027 von der Talanx AG oder einem nachgeordneten Konzernunternehmen im Sinne des § 18 AktG gegen Bareinlage ausgegeben werden, bei Erfüllung der bedingten Wandlungspflicht. In derselben Hauptversammlung wurde beschlossen, das Grundkapital um bis zu 63 Mio. EUR durch Ausgabe von bis zu 50.000.000 neuen Stückaktien bedingt zu erhöhen (bedingtes Kapital II). Die bedingte Kapitalerhöhung dient der Gewährung von Stückaktien an die Gläubiger von Schuldverschreibungen (Wandlungs- und Optionsanleihen) und Gewinnschuldverschreibungen sowie Genussrechten mit Wandlungs- oder Optionsrechten oder (bedingten) Wandlungspflichten und/oder nachrangigen (hybriden) Finanzinstrumenten zur Schaffung von Eigenmittelbestandteilen im Sinne des § 89 VAG (bzw. einer Nachfolgeregelung) bzw. im Sinne der Solvency-II-Richtlinie (Richtlinie 2009/138/EG) und darauf bezogener nationaler oder von der Europäischen Union beschlossener Umsetzungsmaßnahmen in ihrer jeweils geltenden Fassung, soweit ihre Begebung etwa wegen einer gewinnabhängigen Verzinsung, der Ausgestaltung der Verlustteilnahme oder aus anderen Gründen der Zustimmung der Hauptversammlung nach § 221 AktG bedarf, die von der Talanx AG oder ihr nachgeordneten Konzernunternehmen im Sinne des § 18 AktG aufgrund des in derselben Hauptversammlung gefassten Ermächtigungsbeschlusses im Zeitraum vom 5. Mai 2022 bis zum 4. Mai 2027 ausgegeben werden. Die Satzungsänderungen wurden am 2. Juni 2022 in das Handelsregister eingetragen und damit wirksam.
Genehmigtes Kapital
In der Hauptversammlung vom 5. Mai 2022 wurde beschlossen, das genehmigte Kapital nach § 7 Abs. 1 der Satzung der Talanx AG zu erneuern und einen neuen § 7 Abs.# 1. Aktiengesellschaft
A. Gezeichnetes Kapital
Der Vorstand ist mit Zustimmung des Aufsichtsrats ermächtigt, das Grundkapital in der Zeit bis zum 4. Mai 2027 durch die Ausgabe neuer, auf den Namen lautender Stückaktien einmal oder mehrmals, insgesamt jedoch höchstens um 158 Mio. EUR, gegen Bar- und/oder Sacheinlagen zu erhöhen. Zur Begebung von Mitarbeiteraktien können davon 2,2 Mio. EUR – nach Zustimmung des Aufsichtsrats – verwendet werden. Es besteht die Möglichkeit, mit Zustimmung des Aufsichtsrats das Bezugsrecht der Aktionäre für bestimmte enumerativ aufgelistete Zwecke bei Barkapitalerhöhungen auszuschließen. Bei Sachkapitalerhöhungen kann das Bezugsrecht mit Zustimmung des Aufsichtsrats ausgeschlossen werden, wenn der Ausschluss im überwiegenden Interesse der Gesellschaft liegt. Die Summe der Aktien, die aufgrund der Ermächtigung unter Ausschluss des Bezugsrechts ausgegeben werden, darf einen anteiligen Betrag von 10 % des Grundkapitals nicht übersteigen. Die Satzungsänderung wurde am 2. Juni 2022 in das Handelsregister eingetragen und damit wirksam. Gemäß Beschluss der Hauptversammlung der Talanx AG vom 5. Mai 2022 wurde für das Geschäftsjahr 2021 eine Dividende in Höhe von 1,60 EUR je Aktie, insgesamt 405 Mio. EUR, an die Aktionäre ausgeschüttet.
Mitarbeiteraktienprogramm
Für das Jahr 2022 wurde ein Mitarbeiteraktienprogramm aufgelegt, bei dem die volljährigen Auszubildenden/Mitarbeiter der Talanx AG bis zu 480 subventionierte Aktien der Talanx AG erwerben konnten. Für das diesjährige Mitarbeiteraktienprogramm wurden durch eine Kapitalerhöhung unter Ausnutzung des genehmigten Kapitals insgesamt 250.811 neue Aktien geschaffen und somit erhöhte sich die Anzahl der Stückaktien auf 253.350.943. Das gezeichnete Kapital erhöhte sich im Rahmen dieser Kapitalerhöhung um 313.513,75 EUR. Der Ausübungspreis richtete sich nach dem niedrigsten Tageskurs an den Börsen Frankfurt und Hannover am 30. September 2022 und betrug 35,88 EUR abzüglich der Subventionierung von 3 bis 15 EUR pro Aktie. Durch die Transaktion entstand der Talanx AG ein Personalaufwand in Höhe von 29 TEUR. Die übrigen unter diesem Programm entstandenen Personalaufwendungen werden von den jeweiligen personalführenden Gesellschaften getragen. Die Mitarbeiteraktien unterliegen einer Sperrfrist, die am 1. Dezember 2024 endet.
A. II. Kapitalrücklage
Die Kapitalrücklage der Gesellschaft beträgt zum 31. Dezember 2022 1.414.945 (1.406.259) TEUR. Die Erhöhung um 8.686 TEUR resultierte aus dem diesjährigen Mitarbeiteraktienprogramm.
A. III. Gewinnrücklagen
Der Posten betrifft unverändert zum Vorjahr in Höhe von 2.901.819 TEUR andere Gewinnrücklagen. Der ausschüttungsgesperrte Unterschiedsbetrag nach § 253 Abs. 6 Satz 1 HGB beträgt 49.921 (74.809) TEUR. Zur Ermittlung des Unterschiedsbetrags wurde der mit dem durchschnittlichen Zinssatz der letzten zehn Jahre abgezinste und bilanzierte Verpflichtungsbetrag dem Betrag gegenübergestellt, der sich bei Abzinsung mit dem durchschnittlichen Zinssatz der letzten sieben Jahre ergeben hätte. Der Gesamtbetrag der ausschüttungsgesperrten Beträge nach § 268 Abs. 8 Satz 1 HGB beläuft sich auf 25 (24) TEUR, dieser resultiert aus der Aktivierung von Vermögensgegenständen zum beizulegenden Wert. Die frei verfügbaren Rücklagen übersteigen diesen Betrag.
A. IV. Bilanzgewinn
Dieser Posten setzt sich zusammen aus 585.598 TEUR des Bilanzgewinns 2021, der aufgrund des Beschlusses der Hauptversammlung vom 5. Mai 2022 auf neue Rechnung vorgetragen wurde, und aus dem Jahresüberschuss des laufenden Jahres in Höhe von 578.775 TEUR.
B. Nachrangige Verbindlichkeiten
Der Posten weist 1.250 (1.750) Mio. EUR nachrangige Schuldverschreibungen aus. Die Talanx AG hat am 1. Dezember 2021 nachrangige Schuldverschreibungen begeben. Die Schuldverschreibungen haben einen Gesamtnennbetrag von 500 Mio. EUR bei einer Laufzeit von 21 Jahren und können erstmals nach elf Jahren gekündigt werden. Die Talanx AG hat am 5. Dezember 2017 nachrangige Schuldverschreibungen begeben. Die Schuldverschreibungen haben einen Gesamtnennbetrag von 750 Mio. EUR bei einer Laufzeit von 30 Jahren und können erstmals nach zehn Jahren gekündigt werden. Die Veränderung im Vergleich zum Vorjahr in Höhe von 500 Mio. EUR resultierte aus der Rückzahlung einer fälligen nachrangigen Schuldverschreibung.
C. Versicherungstechnische Bruttorückstellungen insgesamt
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | ||
| Unfallversicherung | 31.103 | 18.533 |
| Haftpflichtversicherung | 376.998 | 337.076 |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | 102.257 | 92.911 |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | 51.466 | 44.043 |
| Feuer- und Sachversicherung | 431.728 | 219.848 |
| davon: | ||
| a) Feuerversicherung | 170.574 | 82.988 |
| b) Technische Versicherung | 233.049 | 124.422 |
| c) Sonstige Sachversicherung | 28.106 | 12.438 |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | 27.760 | 38.062 |
| All-Risk-Versicherungen | 889.872 | 778.638 |
| Rechtsschutzversicherung | 338 | 242 |
| Sonstige Versicherungen | 126.144 | 75.668 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | 2.037.668 | 1.605.022 |
C. II. Bruttorückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | ||
| Unfallversicherung | 8.269 | 8.771 |
| Haftpflichtversicherung | 369.344 | 333.556 |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | 101.687 | 90.497 |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | 47.462 | 44.021 |
| Feuer- und Sachversicherung | 322.644 | 149.100 |
| davon: | ||
| a) Feuerversicherung | 150.271 | 55.089 |
| b) Technische Versicherung | 150.972 | 87.061 |
| c) Sonstige Sachversicherung | 21.400 | 6.950 |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | 19.396 | 32.903 |
| All-Risk-Versicherungen | 837.743 | 711.737 |
| Rechtsschutzversicherung | 338 | 242 |
| Sonstige Versicherungen | 95.863 | 47.049 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | 1.802.747 | 1.417.875 |
C. III. Schwankungsrückstellung und ähnliche Rückstellungen
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | ||
| Unfallversicherung | 8.096 | — |
| Haftpflichtversicherung | 4.204 | — |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | 570 | — |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | — | — |
| Feuer- und Sachversicherung | 2.791 | 9.437 |
| davon: | ||
| a) Feuerversicherung | — | 9.437 |
| b) Technische Versicherung | 2.791 | — |
| c) Sonstige Sachversicherung | — | — |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | 2.920 | 964 |
| All-Risk-Versicherungen | 41.412 | 19.883 |
| Rechtsschutzversicherung | — | — |
| Sonstige Versicherungen | 5.017 | 6.080 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | 65.009 | 36.363 |
D. I. Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| Stand am Anfang des Geschäftsjahres | 983.190 | 928.270 |
| Veränderung | 18.706 | 36.029 |
| Aufzinsung/Zinssatzänderung | 17.201 | 18.682 |
| Aktivwerte saldierungsfähiger Rückdeckungsversicherungen | 400 | 209 |
| Stand am Ende des Geschäftsjahres | 1.019.496 | 983.190 |
Der Erfüllungsbetrag der arbeitgeberfinanzierten Pensionsrückstellung betrug 1.028.078 (992.074) TEUR. Der Zeitwert der zu dessen Bedeckung abgeschlossenen Versicherungen betrug 8.790 (8.996) TEUR zum 31. Dezember 2022. Der Erfüllungsbetrag der arbeitnehmerfinanzierten Pensionsrückstellung betrug 1.219 (1.317) TEUR. Der Zeitwert der zu dessen Bedeckung abgeschlossenen Versicherungen betrug 1.010 (1.204) TEUR zum 31. Dezember 2022.
| Fluktuationswahrscheinlichkeiten in % | ||
|---|---|---|
| Alter | Männer | Frauen |
| 20 | — | 2,7 |
| 25 | 16,5 | 12,6 |
| 30 | 10,7 | 8,3 |
| 35 | 6,8 | 5,6 |
| 40 | 6,4 | 5,3 |
| 45 | 5,6 | 4,6 |
| 50 | 3,6 | 3,5 |
| 55 | 2,7 | 3,2 |
| Ab 60 | — | — |
Für einen großen über einen Schuldbeitrittsvertrag übernommenen Verpflichtungsbestand der Talanx AG bestanden im Vorjahr Ansprüche auf zukünftige Erstattung bereits zugeführter BilMoG-Unterschiedsbeträge gemäß Artikel 67 Abs. 1 Satz 1 EGHGB. Diese aufgrund der im Vertrag getroffenen Regelungen noch nicht fälligen Forderungen in Höhe von 818 (0) TEUR wurden bei der Bewertung rückstellungsmindernd berücksichtigt. Das Deckungsvermögen wurde zum beizulegenden Zeitwert gemäß § 253 Abs. 1 Satz 4 HGB angesetzt. Im Berichtsjahr wurden Erträge aus Deckungsvermögen für Pensionsverpflichtungen von 21 (371) TEUR mit Aufwendungen aus der Aufzinsung der Rückstellung für Pensionsverpflichtungen von 17.201 (18.683) TEUR saldiert.
D. III. Sonstige Rückstellungen
| In TEUR | 31.12.2022 | 31.12.2021 |
|---|---|---|
| Erfüllungsübernahmen aus Pensionsverpflichtungen | 32.279 | 31.871 |
| Zinsanteil aus Steuerrückstellungen | 13.024 | 18.842 |
| Talanx Performance Share Awards | 9.863 | 9.317 |
| Variable Bezüge/Gratifikationen | 3.785 | 2.282 |
| Vorstandsbezüge | 3.530 | 3.986 |
| Jahresabschlusskosten | 3.300 | 1.400 |
| Aufsichtsratsvergütungen | 2.200 | 2.600 |
| Spruchverfahren | 1.127 | 58.304 |
| Beratungskosten | 595 | 2.225 |
| Übrige | 1.434 | 2.646 |
| Gesamt | 71.137 | 133.473 |
Bilanzierte Verpflichtungen aus Spruchverfahren konnten aufgrund einer Entscheidung des OLG Düsseldorf im Berichtsjahr zugunsten der Talanx AG ergebnisneutral aufgelöst werden. Lediglich die daraus noch zu erwartenden Prozesskosten werden zum Stichtag bilanziert. Die Zinsanteile aus den Rückstellungen für Körperschaft- und Gewerbesteuer entfallen in Höhe von 11.222 (11.771) TEUR auf Zinsanteile nach § 233a AO und in Höhe von 1.802 (7.071) TEUR auf die Abzinsung nach § 253 Abs. 2 HGB. Der Erfüllungsbetrag der Altersteilzeitrückstellung betrug 606 (987) TEUR. Der Zeitwert der zu dessen Bedeckung gehaltenen Fonds betrug 256 (365) TEUR zum 31. Dezember 2022. Die historischen Anschaffungskosten der verrechneten Vermögensgegenstände betragen 508 (507) TEUR. Der beizulegende Zeitwert des Deckungsvermögens entspricht dem Marktpreis. In der Gewinn- und Verlustrechnung wurde im Berichtsjahr das Ergebnis aus Deckungsvermögen für Rückstellungen für Altersteilzeit von 47 (6) TEUR mit Aufwendungen aus der Aufzinsung der Rückstellung für Altersteilzeit von 3 (3) TEUR saldiert. Im Rahmen des anteilsbasierten Vergütungssystems wurden dem Vorstand im Berichtsjahr 71.109 (20.032) virtuelle Aktien aus dem Talanx Performance-Share-Programm mit einem Zeitwert in Höhe von 2.795 (729) TEUR zugeteilt. Im Rahmen des anteilsbasierten Vergütungssystems wurden den Führungskräften im Berichtsjahr 12.592 (11.921) virtuelle Aktien aus dem Talanx Performance-Share-Programm mit einem Zeitwert in Höhe von 486 (434) TEUR zugeteilt.
F. II.# Anleihen
Hier werden erstrangige Anleihen in Höhe von 2.608 (1.358) Mio. EUR ausgewiesen. Die Talanx AG hat am 13. Februar 2013 eine erstrangige Anleihe mit einem Gesamtnennbetrag von 750 Mio. EUR und einer Laufzeit von zehn Jahren begeben. Die Talanx AG hat am 13. Februar 2014 eine erstrangige Anleihe mit einem Gesamtnennbetrag von 108 Mio. EUR und einer Laufzeit bis zum 13. Februar 2023 begeben, die ausschließlich von verbundenen Unternehmen gezeichnet wurde. Weiterhin hat die Talanx AG am 23. Juli 2014 eine erstrangige unbesicherte Anleihe mit einem Volumen von 500 Mio. EUR platziert. Die Anleihe ist am 23. Juli 2026 fällig. Die Talanx AG hat am 25. Oktober 2022 zwei erstrangige Anleihen mit einem Gesamtnennbetrag von 1.250 Mio. EUR und einer Laufzeit von sieben Jahren begeben. Die Anleihen haben eine Restlaufzeit von mehr als einem Jahr und unter fünf Jahren in Höhe von 500 (1.358) Mio. EUR sowie von mehr als fünf Jahren in Höhe von 1.250 (–) Mio. EUR.
F. IV. Sonstige Verbindlichkeiten
In TEUR
| Laufzeit < 1 Jahr 31.12.2022 | Laufzeit < 1 Jahr 31.12.2021 | Laufzeit > 1 Jahr 31.12.2022 | Laufzeit > 1 Jahr 31.12.2021 | Gesamt 31.12.2022 | Gesamt 31.12.2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen | 116.113 | 34.010 | — | 5.866 | 116.113 |
| Verbindlichkeiten aus Zinsen | 26.645 | 22.974 | — | — | 26.645 |
| Verbindlichkeiten aus Steuern | 120 | 533 | — | — | 120 |
| Verschiedenes | 2.896 | 380 | — | — | 2.896 |
| Gesamt | 145.774 | 57.897 | — | 5.866 | 145.774 |
Die Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen betreffen im Wesentlichen einen konzerninternen Liquiditäts-Kontokorrent in Höhe von 100.000 (–) TEUR sowie ausstehende Zinsen aus von verbundenen Unternehmen gezeichneten Anleihen in Höhe von 13.547 (30.993) TEUR. Die Position Verschiedenes beinhaltet in Höhe von 2.512 (–) TEUR erhaltene Vorschüsse auf künftig entstehende Erträge aus Beteiligungen an Personenhandelsgesellschaften.
G. Rechnungsabgrenzungsposten
Hier werden im Wesentlichen abgegrenzte Zinsen in Höhe von 833 (882) TEUR ausgewiesen.
Erläuterungen zur Gewinn- und Verlustrechnung
I. 1. a) Gebuchte Bruttobeiträge
In TEUR
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Unfallversicherung | 30.328 | 13.086 |
| Haftpflichtversicherung | 112.908 | 110.807 |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | 47.198 | 81.477 |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | 47.951 | 35.802 |
| Feuer- und Sachversicherung | 364.563 | 283.177 |
| davon: a) Feuerversicherung | 117.374 | 112.128 |
| b) Technische Versicherung | 188.630 | 131.565 |
| c) Sonstige Sachversicherung | 58.559 | 39.485 |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | 20.903 | 26.736 |
| All-Risk-Versicherungen | 430.112 | 453.382 |
| Rechtsschutzversicherung | 170 | 176 |
| Sonstige Versicherungen | 97.028 | 114.648 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | 1.151.160 | 1.119.291 |
Herkunft der gebuchten Bruttobeiträge des in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäfts
In TEUR
| 2022 | 2021 | |
|---|---|---|
| Inland | 859.366 | 908.554 |
| Übrige Mitgliedstaaten der Europäischen Gemeinschaft sowie andere Vertragsstaaten des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum | 128.820 | 146.278 |
| Drittländer | 162.974 | 64.459 |
| Gesamt | 1.151.160 | 1.119.291 |
I. 1. Verdiente Bruttobeiträge
In TEUR
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Unfallversicherung | 25.357 | 3.625 |
| Haftpflichtversicherung | 113.031 | 112.154 |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | 49.199 | 83.338 |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | 44.086 | 43.638 |
| Feuer- und Sachversicherung | 319.296 | 239.304 |
| davon: a) Feuerversicherung | 115.511 | 94.541 |
| b) Technische Versicherung | 146.332 | 110.536 |
| c) Sonstige Sachversicherung | 57.453 | 34.227 |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | 19.676 | 29.398 |
| All-Risk-Versicherungen | 466.922 | 539.318 |
| Rechtsschutzversicherung | 170 | 176 |
| Sonstige Versicherungen | 93.868 | 102.344 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | 1.131.603 | 1.153.295 |
I. 2. Bruttoaufwendungen für Versicherungsfälle
In TEUR
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Unfallversicherung | 3.428 | 7.390 |
| Haftpflichtversicherung | 81.229 | 91.302 |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | 38.632 | 62.224 |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | 34.134 | 41.548 |
| Feuer- und Sachversicherung | 338.131 | 152.473 |
| davon: a) Feuerversicherung | 148.517 | 67.185 |
| b) Technische Versicherung | 89.049 | 76.700 |
| c) Sonstige Sachversicherung | 100.565 | 8.588 |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | –3.575 | 21.558 |
| All-Risk-Versicherungen | 308.126 | 622.514 |
| Rechtsschutzversicherung | 97 | 136 |
| Sonstige Versicherungen | 62.389 | 37.186 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | 862.590 | 1.036.333 |
I. 4. a) Bruttoaufwendungen für den Versicherungsbetrieb
In TEUR
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Unfallversicherung | 20.602 | 8.335 |
| Haftpflichtversicherung | 4.146 | 6.285 |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | 12.663 | 59.726 |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | 12.215 | 8.572 |
| Feuer- und Sachversicherung | 79.270 | 63.334 |
| davon: a) Feuerversicherung | 25.128 | 24.553 |
| b) Technische Versicherung | 47.898 | 33.116 |
| c) Sonstige Sachversicherung | 6.244 | 5.665 |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | 3.521 | 4.785 |
| All-Risk-Versicherungen | 87.098 | 87.287 |
| Rechtsschutzversicherung | — | — |
| Sonstige Versicherungen | 47.511 | 59.390 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | 267.025 | 297.713 |
I. 8. Versicherungstechnisches Ergebnis für eigene Rechnung
In TEUR
| In Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Unfallversicherung | –8.676 | –9.138 |
| Haftpflichtversicherung | 5.916 | –5.318 |
| Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung | –5.793 | –21.135 |
| Sonstige Kraftfahrzeugversicherung | 1.724 | –8.243 |
| Feuer- und Sachversicherung | –4.101 | –251 |
| davon: a) Feuerversicherung | –7.029 | 792 |
| b) Technische Versicherung | –1.241 | 7.352 |
| c) Sonstige Sachversicherung | 4.169 | –8.394 |
| Transport- und Luftfahrtversicherung | 444 | 138 |
| All-Risk-Versicherungen | –10.959 | –14.070 |
| Rechtsschutzversicherung | 35 | –62 |
| Sonstige Versicherungen | 2.765 | –958 |
| Gesamtes Versicherungsgeschäft | –18.646 | –59.036 |
Abwicklungsergebnis für eigene Rechnung
Im Geschäftsjahr wurde ein Abwicklungsergebnis für eigene Rechnung in Höhe von –15.029 (–62.775) TEUR ausgewiesen. Die Abwicklung wurde wesentlich durch Schäden aus US-Naturkatastrophen (Uri und Ida) aus dem Jahr 2021 sowie durch Property-Schäden in Chile und Mexiko aus den Jahren 2020 und 2021 beeinflusst.
Aufwendungen für Personal
In TEUR
| 2022 | 2021 | |
|---|---|---|
| Löhne und Gehälter | 19.008 | 36.227 |
| Soziale Abgaben und Aufwendungen für Unterstützung | 1.609 | 3.925 |
| Aufwendungen für Altersversorgung | 45.666 | 73.578 |
| Gesamt | 66.283 | 113.730 |
Übergang der Mitarbeiter
Im Rahmen des Projektes „One HDI“ wurden die Betriebsstrukturen der inländischen tarifgebundenen Gesellschaften der Talanx Gruppe gestrafft. Das Projekt umfasst die zwölf tarifgebundenen Arbeitgebergesellschaften. Ein Großteil der Aufgaben und Funktionen der Mitarbeiter der Talanx AG wurden zum 1. März 2022 auf die HDI AG ausgegliedert. Die Mitarbeiter treten unverändert für die Talanx AG auf und vertreten sie gegenüber dem Markt und den Kundinnen und Kunden.
II. 1./2. Kapitalanlageergebnis
Das Kapitalanlageergebnis hat sich im Berichtsjahr von 793.312 TEUR um 13.653 TEUR auf 806.965 TEUR erhöht. Die Erträge aus Kapitalanlagen in Höhe von 814.526 (840.520) TEUR waren durch Erträge aus Gewinnabführungsverträgen von 437.848 (381.908) TEUR sowie Erträge aus Beteiligungen von 349.965 (272.634) TEUR geprägt. Diesen Erträgen stehen Aufwendungen für Kapitalanlagen in Höhe von 7.561 (47.208) TEUR gegenüber, die im Wesentlichen aus Aufwendungen für die Verwaltung von Kapitalanlagen in Höhe von 4.558 (3.471) TEUR resultierten.
II. 3. Sonstige Erträge
In TEUR
| 2022 | 2021 | |
|---|---|---|
| Währungskursgewinne | 12.152 | 10.933 |
| Zinsen und ähnliche Erträge | 10.471 | 7.589 |
| Erträge aus Dienstleistungen | 4.118 | 16.817 |
| Erträge aus der Auflösung von Rückstellungen | 3.639 | 3.740 |
| Verschiedenes | 274 | 1.164 |
| Gesamt | 30.654 | 40.243 |
Die Erträge aus Zinsen und ähnliche Erträge resultierten in Höhe von 5.269 (4.848) TEUR aus der Abzinsung von Rückstellungen. Aufgrund des stattgefundenen Mitarbeiterübergangs haben sich die Erträge aus Dienstleistungen auf 4.118 (16.817) TEUR reduziert.
II. 4. Sonstige Aufwendungen
In TEUR
| 2022 | 2021 | |
|---|---|---|
| Aufwendungen für das Unternehmen als Ganzes | 106.929 | 129.118 |
| Zinsaufwendungen | 97.710 | 100.290 |
| Zinszuführung Pensionsrückstellung | 18.595 | 18.289 |
| Währungskursverluste | 12.725 | 8.618 |
| Aufwendungen für Dienstleistungen | 4.118 | 16.817 |
| Verschiedenes | 441 | 514 |
| Gesamt | 240.518 | 273.646 |
Die Zinsaufwendungen enthalten 16 (42) TEUR aus Aufzinsungen. Aufgrund des stattgefundenen Mitarbeiterübergangs haben sich die Aufwendungen für Dienstleistungen auf 4.118 (16.817) TEUR reduziert.
II. 6. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag
Bei einem Ergebnis vor Steuern in Höhe von 578 (501) Mio. EUR wird ein Steueraufwand von 1 (5 ) Mio. EUR ausgewiesen. Im Geschäftsjahr waren wesentliche Erträge nahezu steuerfrei zu vereinnahmen. Bei der Talanx AG inklusive ihrer Organgesellschaften werden latente Steuern mit einem Körperschaftsteuersatz (inklusive Solidaritätszuschlag) von unverändert 15,83 % und einem Gewerbesteuersatz von 16,31 % bewertet. Passive latente Steuern, die insbesondere in den Bilanzposten Anteile an verbundenen Unternehmen (wegen abweichender Bilanzansätze von Anteilen an Personengesellschaften) bestehen, wurden mit aktiven latenten Steuern insbesondere aus dem Bilanzposten Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle verrechnet. Über diese Saldierung hinausgehende aktive Steuerlatenzen werden in Ausübung des Wahlrechts des § 274 Abs. 1 Satz 2 HGB nicht angesetzt. Ein Überhang passiver latenter Steuern ergab sich nicht.
II. 7. Sonstige Steuern
Der Posten Sonstige Steuern beträgt –1.056 (5) TEUR und beinhaltet im Wesentlichen eine Erstattung der Umsatzsteuer für die Jahre 2010 bis 2014 in Höhe von 1.059 TEUR.
Sonstige Angaben
Mitarbeiter
Anzahl (Durchschnittswert)
| 2022 | 2021 | |
|---|---|---|
| Vollzeitkräfte | 93 | 233 |
| Teilzeitkräfte | 22 | 62 |
| Gesamt | 116 | 295 |
Aufgrund des stattgefundenen Mitarbeiterübergangs hat sich die Anzahl der Mitarbeiter reduziert.
Organe der Gesellschaft
Die Namen der Mitglieder des Aufsichtsrats und des Vorstands finden sich im Geschäftsbericht unter „Verwaltungsorgane der Gesellschaft“. Dieser Abschnitt auf den Seiten 6 bis 10 ist Bestandteil des Anhangs.# Bezüge der Organe
Die Gesamtbezüge des Vorstands betrugen im Berichtsjahr 12.173 (7.276) TEUR. Die Gesamtbezüge des Aufsichtsrats betrugen im Berichtsjahr 2.265 (2.272) TEUR. Die Gesamtbezüge ehemaliger Vorstände und ihrer Hinterbliebenen betrugen 3.531 (2.765) TEUR. Für Pensionsverpflichtungen gegenüber ehemaligen Vorstandsmitgliedern und ihren Hinterbliebenen wurden 70.376 (68.139) TEUR zurückgestellt.
Wichtige Verträge
Beherrschungs- und Ergebnisabführungsverträge
Es bestehen Beherrschungs- und Ergebnisabführungsverträge zwischen der Talanx AG und Ampega Asset Management GmbH, HDI AG, HDI Deutschland AG, HDI Global SE, HDI International AG, Talanx Reinsurance Broker GmbH.
Rahmenvereinbarung mit dem HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G.
Die Talanx AG hat am 16. Dezember 2021 mit dem HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G. eine Rahmenvereinbarung abgeschlossen, wonach sie die Möglichkeit erhält, für die Laufzeit von fünf Jahren und in einem Volumen von bis zu 750 Mio. EUR dem HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G. nachrangige Schuldverschreibungen auf revolvierender Basis zur Zeichnung anzudienen. Die Talanx AG ist verpflichtet, die Schuldverschreibungen im Falle einer Bezugsrechtskapitalerhöhung in stimmberechtigte Stückaktien zu wandeln. Mit der Wandlung der Schuldverschreibungen verzichtet der HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G. auf Bezugsrechte aus der zur Wandlung führenden Kapitalerhöhung für eine Anzahl von neuen Aktien der Talanx AG, die der Anzahl der Talanx Aktien entspricht, die er im Zuge der Pflichtwandlung der Schuldverschreibung erhalten wird, d. h. nur sofern und soweit neue Aktien aus der Kapitalerhöhung durch Aktien aus der Wandlung ersetzt werden.
Bestehende Kreditlinien
Nach Maßgabe der durch die Talanx AG mit Banken geschlossenen Verträge besteht eine syndizierte variabel verzinsliche Kreditlinie in Höhe von nominal 250 Mio. EUR über eine Laufzeit von fünf Jahren, die der kurz- bis mittelfristigen Unternehmensfinanzierung dienen soll. Die bestehende syndizierte Kreditlinie kann von den Darlehensgebern gekündigt werden, wenn es zu einem sogenannten Change of Control kommt, d.h., wenn eine andere Person oder eine gemeinsam handelnde andere Gruppe von Personen als der HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie V. a. G. die direkte oder indirekte Kontrolle über mehr als 50 % der Stimmrechte oder des Aktienkapitals der Talanx AG erwirbt.
Verpflichtung zur Gewährung von Darlehen
Die Talanx AG hat sich durch Vereinbarung vom 19. Mai 2017 gegenüber der HDI Lebensversicherung AG verpflichtet, der HDI Lebensversicherung AG bis zum 31. Dezember 2032 auf Einforderung jederzeit ein Nachrangdarlehen in Höhe von 100 Mio. EUR zu gewähren.
Beziehungen zu nahe stehenden Personen
Im Berichtsjahr bestanden keine für die Beurteilung der Vermögens- oder Ertragslage wesentlichen Geschäfte mit nahe stehenden Personen zu marktunüblichen Konditionen.
Gesamthonorare des Abschlussprüfers
Das Honorar für Abschlussprüfungsleistungen der PricewaterhouseCoopers GmbH beinhaltet vor allem die Honorare für die Konzernabschlussprüfung einschließlich gesetzlicher Auftragserweiterungen, die Prüfung des Vergütungsberichts, die prüferische Durchsicht des Zwischenberichts sowie Jahresabschlussprüfungen und Prüfungen der Solvabilitätsübersichten der in den Konzernabschluss einbezogenen Tochterunternehmen. Im Jahr 2022 enthalten diese Leistungen zusätzlich die prüferische Begleitung der Einführung von IFRS 17. Die Honorare für andere Bestätigungsleistungen umfassen betriebswirtschaftliche Prüfungen auf Grundlage des International Standard on Assurance Engagements 3000 (ISAE 3000) sowie Untersuchungshandlungen auf Grundlage des International Standard on Assurance Engagements 4400 (ISAE 4400) und die Erteilung von Comfort Lettern. Die Angaben zum Honorar für den Abschlussprüfer gemäß § 285 Nr. 17 HGB für Leistungen an die Talanx AG sind im Anhang des Konzernabschlusses des Talanx Konzerns enthalten.
Haftungsverhältnisse und sonstige finanzielle Verpflichtungen
Die HDI Global SE hat lediglich im Innenverhältnis die Verpflichtung aus der Altersversorgung der aktiven und ehemaligen Mitarbeiter, Geschäftsführer und Vorstände im Wege des Schuldbeitritts übernommen und haftet für die Erfüllung dieser Verbindlichkeiten. Aus diesen Versorgungsversprechen besteht für die Gesellschaft noch eine Mithaftung, deren Höhe am Ende des Geschäftsjahres 7 (8) Mio. EUR betrug. Der Fehlbetrag wegen nicht bilanzierter Versorgungsverpflichtungen im Sinne von Artikel 28 Abs. 2 EGHGB beläuft sich auf 1 (2) Mio. EUR. Als Trägerunternehmen für die Gerling Versorgungskasse VVaG haftet die Gesellschaft anteilig für eventuelle Fehlbeträge der Gerling Versorgungskasse. Die Talanx AG hat Bürgschaften für Rückbauverpflichtungen von konzerneigenen Windparks in Höhe von 7 (7) Mio. EUR übernommen. Für die Talanx AG besteht als Kommanditist einer Beteiligungsgesellschaft ein latentes Rückzahlungsrisiko unverändert zum Vorjahr in Höhe von 10,6 Mio. EUR. Konkrete Anhaltspunkte, dass eine Rückzahlungsverpflichtung tatsächlich eintreten wird, bestehen derzeit nicht. Nach Einschätzung des Vorstands unserer Gesellschaft ist die Inanspruchnahme von Verpflichtungen, die aus den genannten Haftungsverhältnissen resultieren, als unwahrscheinlich einzuschätzen. Die Gesamtsumme der sonstigen finanziellen Verpflichtungen und Haftungsverhältnisse beläuft sich auf 25 (27) Mio. EUR. Davon entfallen auf Verpflichtungen für Altersvorsorge 8 (10) Mio. EUR und auf Verpflichtungen gegenüber verbundenen Unternehmen 8 (10) Mio. EUR.
Stimmrechtsmitteilung nach WpHG
Mitteilung der Meiji Yasuda Life Insurance Company vom 17. Juli 2015
Talanx Aktiengesellschaft 17. Juli 2015
Die Meiji Yasuda Life Insurance Company, Tokio, Japan, hat uns gemäß § 21 Abs. 1 WpHG am 17. Juli 2015 mitgeteilt, dass ihr Stimmrechtsanteil an der Talanx Aktiengesellschaft, Hannover, Deutschland, am 15. Juli 2015 die Schwelle von 5 % der Stimmrechte unterschritten hat.
Mitteilung des HDI V. a. G. vom 1. Oktober 2012
Talanx Aktiengesellschaft 4. Oktober 2012
Veröffentlichung von Stimmrechtsmitteilungen nach § 26 Abs. 1, § 21 Abs. 1a WpHG (Mitteilung zur Erstzulassung)
Der HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, HDI-Platz 1, 30659 Hannover, Deutschland, hat uns gemäß § 21 Abs. 1a WpHG mitgeteilt, dass sein Stimmrechtsanteil an der Talanx Aktiengesellschaft, HDI-Platz 1, 30659 Hannover, Deutschland, am 1. Oktober 2012, dem Datum der erstmaligen Zulassung der Aktien der Talanx Aktiengesellschaft zum Handel an den Wertpapierbörsen in Frankfurt am Main und Hannover, mehr als 75 % beträgt.
Konzernabschluss
Die Gesellschaft ist Konzerngesellschaft des HDI Haftpflichtverband der Deutschen Industrie Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, Hannover (HDI V. a. G.). Der HDI V. a. G. (Mutterunternehmen) stellt nach § 341i HGB in Verbindung mit § 290 HGB einen Konzernabschluss auf (größter Kreis), in den die Gesellschaft einbezogen wird. Für die Talanx AG als Mutterunternehmen des Talanx Konzerns ergibt sich daneben die Pflicht zur Aufstellung eines Konzernabschlusses aus § 341i HGB in Verbindung mit § 290 HGB (kleinster Kreis), der auf der Grundlage von § 315e Abs. 1 HGB gemäß Artikel 4 der Verordnung (EG) Nr. 1606/2002 nach den International Financial Reporting Standards (IFRS), wie sie in der Europäischen Union (EU) anzuwenden sind, erstellt wird. Die Konzernabschlüsse werden im Bundesanzeiger bekannt gegeben.
Entsprechenserklärung nach § 161 AktG
Die nach § 161 des Aktiengesetzes vorgeschriebene Entsprechenserklärung zum Deutschen Corporate Governance Kodex ist abgegeben und den Aktionären, wie in der Erklärung des Vorstands zur Unternehmensführung im Konzernlagebericht (Kapitel „Corporate Governance“) beschrieben, dauerhaft auf der Internetseite der Talanx AG zugänglich gemacht: https://www.talanx.com/de/talanx_gruppe/corporate_governance/entsprechenserklaerung .
Nachtragsbericht
Vorgänge von besonderer Bedeutung nach Abschluss des Geschäftsjahres, die einen maßgeblichen Einfluss auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Gesellschaft haben könnten, sind nicht bekannt.
Gewinnverwendungsvorschlag
Vorstand und Aufsichtsrat schlagen der Hauptversammlung vor, den zum 31. Dezember 2022 ausgewiesenen Bilanzgewinn der Talanx AG in Höhe von 1.164.373.000,00 EUR wie folgt zu verwenden:
- Ausschüttung einer Dividende von 2,00 EUR auf jede gewinnberechtigte Stückaktie: 506.701.886,00 EUR
- Gewinnvortrag: 657.671.114,00 EUR
Aufgestellt und damit zur Veröffentlichung freigegeben am 28. Februar 2023 in Hannover.
Talanx Aktiengesellschaft
Der Vorstand
Torsten Leue, Vorsitzender
Jean-Jacques Henchoz
Dr. Wilm Langenbach
Dr. Edgar Puls
Caroline Schlienkamp
Jens Warkentin
Dr. Jan Wicke
Weitere Informationen
Glossar und Kennzahlendefinitionen
Bancassurance
Bank- und Postkooperationen. Partnerschaft zwischen einer Bank/Post und einem Versicherungsunternehmen zum Zweck des Vertriebs von Versicherungsprodukten über die Bank-/Postfilialen. Die Bindung zwischen Versicherer und Bank ist häufig geprägt durch eine Kapitalbeteiligung oder eine langfristige strategische Kooperation beider Parteien.
Beitrag
Prämie.
Ergebnis (auch: Gewinn) je Aktie, verwässert
Kennziffer, die sich aus der Division des auf die Aktionäre der Talanx AG entfallenden Konzernergebnisses durch die gewichtete durchschnittliche Anzahl im Umlauf befindlicher Aktien errechnet. Das verwässerte Ergebnis je Aktie bezieht ausgeübte oder noch nicht zur Ausübung stehende Bezugsrechte in die Aktienanzahl mit ein.
Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit
Periodengewinn vor außerordentlichem Ergebnis und vor Steuern.
International Financial Reporting Standards – IFRS
Internationale Rechnungslegungsvorschriften, vormals als IAS (International Accounting Standards) bezeichnet, bei Talanx angewendet seit 2004.# Jahresüberschuss
Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit zuzüglich des außerordentlichen Ergebnisses abzüglich Steuern.
Lebensversicherung
Zusammenfassung derjenigen Versicherungsformen, bei denen es im weiteren Sinne um die Risiken der ungewissen Lebensdauer und -planung geht. Dazu gehören Todesfall und Berufsunfähigkeit, Altersversorgung, aber auch Heirat und Ausbildung.
Operatives Ergebnis (EBIT)
Summe aus dem Kapitalanlageergebnis, dem versicherungstechnischen Ergebnis sowie dem übrigen Ergebnis vor Zinsen für sonstiges zu Finanzierungszwecken aufgenommenes Fremdkapital (Finanzierungszinsen) und vor Steuern (Ertragsteuern).
Prämie (auch: Beitrag)
Vereinbartes Entgelt für die vom Versicherungsunternehmen übernommenen Risiken.
Retail
a) Allgemein: Privatkundengeschäft.
b) Ampega: Geschäft mit Investmentfonds, die grundsätzlich für den privaten, nicht institutionellen Anleger konzipiert sind, jedoch auch Investments von Konzerngesellschaften offenstehen.
Sonstige betriebliche Aufwendungen und Abschreibungen
Aufwendungen der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit, wie z. B. Personal- und Sachaufwendungen, Abschreibungen, realisierte Verluste aus Kapitalanlagen, Währungskursverluste, Dienstleistungsaufwendungen.
Sonstige betriebliche Erträge
Erträge der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit, wie z. B. realisierte Gewinne aus Kapitalanlagen oder Währungskursgewinne.
Überschussbeteiligung
Gesetzlich vorgeschriebene, jährlich neu festgelegte Beteiligung der Versicherungsnehmer an den erwirtschafteten Überschüssen von Lebensversicherungen.
Underwriting
Prüfung und Einschätzung von (Rück-)Versicherungsrisiken zur Festsetzung einer angemessenen Prämie für das jeweilige Risiko. Der Zweck des Underwritings besteht darin, das Versicherungsrisiko so zu streuen, dass es einerseits für den (Rück-)Versicherten recht und billig, andererseits für den (Rück-)Versicherer profitabel ist.
Zeitwert
Betrag, zu dem zwischen sachverständigen, vertragswilligen und voneinander unabhängigen Geschäftspartnern ein Vermögenswert getauscht oder eine Schuld beglichen werden könnte.
Kontakt
Talanx AG
HDI-Platz 1
30659 Hannover
Telefon +49 511 3747-0
Telefax +49 511 3747-2525
www.talanx.com
Group Communications
Andreas Krosta
Telefon +49 511 3747-2020
[email protected]
Investor Relations
Bernd Sablowsky
Telefon +49 511 3747-2793
Telefax +49 511 3747-2286
[email protected]
Veröffentlicht am: 15. März 2023
Dieser Geschäftsbericht erscheint auch auf Englisch.