Rockchip Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2020

Nov 10, 2020

证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 编号：2020-070

瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：中国民生银行股份有限公司、中国建设银行股份有限

• 公司

• 委托理财金额：人民币 35,500 万元

 委托理财产品名称：民生天天增利对公款理财产品、中国建设银行“乾 元-恒赢”（30 天）周期型开放式净值型人民币理财产品、中国建设银行“乾元恒赢”（90 天）周期型开放式净值型人民币理财产品

 委托理财期限：无固定期限、30 天、90 天

 履行的审议程序：瑞芯微电子股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。

一、本次委托理财概况

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（一）委托理财目的

在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率、 增加资金收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

1、中国民生银行民生天天增利对公款理财产品

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
中国民生 银行	银行理财 产品	民生天天增 利对公款理 财产品	11,000	－	－
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
无固定期限	非保本浮动 收益	/	/	/	否

• 2、中国建设银行“乾元-恒赢”（30 天）周期型开放式净值型人民币理财产

品

品
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
中国建设 银行	银行理财 产品	中国建设银 行“乾元-恒 赢”（30天） 周期型开放	12,000	3.10%	30.58

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		式净值型人 民币理财产 品
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
30天	非保本浮动 收益	/	3.10%	/	否

• 3、中国建设银行“乾元-恒赢”（90 天）周期型开放式净值型人民币理财产

品

品
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
中国建设 银行	银行理财 产品	中国建设银 行“乾元-恒 赢”（90天） 周期型开放 式净值型人 民币理财产 品	12,500	3.30%	101.71
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
90天	非保本浮动 收益	/	3.30%	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

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1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

• 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可

• 以聘请专业机构进行审计；

• 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，

• 加强风险控制和监督，严格控制资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

• 1、2020 年 11 月 4 日，公司与中国民生银行股份有限公司签署了《中国民

生银行理财产品合同》，具体情况如下：

产品名称	民生天天增利对公款理财产品
产品代码	FGAF18168G
理财本金	11,000万
运作方式	开放式净值型
产品起息日	2020年11月4日
到期日	无固定期限
收益分配方式及 计算公式	银行根据每日产品所投资的各类资产价值总和扣除相关成本及费 用，作为应付总收益。 万份收益=应付总收益/产品总份额*10000 银行根据每日产品万份收益结果折合份额计入投资者持有份额 中，产品净值归一。

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2、2020 年 11 月 9 日，公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 银行“乾元-恒赢”（30 天）周期型开放式净值型人民币理财产品的相关协议，

具体情况如下：

具体情况如下：
产品名称	中国建设银行“乾元-恒赢”（30天）周期型开放式净值型人民币 理财产品
产品代码	GD07HYMX2019003M1
理财本金	12,000万
收益类型	非保本浮动收益
产品起息日	2020年11月9日
到期日	2020年12月9日
业绩比较基准	3.10% 1.本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定 性。本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准， 不构成对该理财产品的任何收益承诺。 2.中国建设银行可根据市场情况等调整业绩比较基准，并至少于 新的业绩比较基准启用日之前2个产品工作日进行公告。
客户持有周期	本产品以30 天为1 个持有周期，客户可选择N 个整数的持有周 期，其中1≤N≤10，默认选择1个持有周期。 客户投资期限=30×N (天)。
客户收益	客户收益=M0×(Pi-P0) M0：客户持有份额 Pi：客户兑付时产品单位净值 P0：客户购买时产品单位净值

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3、2020 年 11 月 9 日，公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 银行“乾元-恒赢”（90 天）周期型开放式净值型人民币理财产品的相关协议，

具体情况如下：

具体情况如下：
产品名称	中国建设银行“乾元-恒赢”（90天）周期型开放式净值型人民币 理财产品
产品代码	GD07HYMX2019005M3
理财本金	12,500万
收益类型	非保本浮动收益
产品起息日	2020年11月9日
到期日	2021年2月8日
业绩比较基准	3.30% 1.本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定 性。本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准， 不构成对该理财产品的任何收益承诺。 2.中国建设银行可根据市场情况等调整业绩比较基准，并至少于 新的业绩比较基准启用日之前2个产品工作日进行公告。
客户持有周期	本产品以90 天为1 个持有周期，客户可选择N 个整数的持有周 期，其中1≤N≤10，默认选择1个持有周期。 客户投资期限=90×N (天)。
客户收益	客户收益=M0×(Pi-P0) M0：客户持有份额 Pi：客户兑付时产品单位净值 P0：客户购买时产品单位净值

（二）委托理财的资金投向

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1、中国民生银行民生天天增利对公款理财产品

本理财产品募集资金主要投资于现金、银行存款、大额存单、同业存放、同 业存单、回购；国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券、政府机构 债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产 支持证券，以及投资于债券和货币市场工具的基金、资产管理计划等标准化债权 类资产。

2、中国建设银行“乾元-恒赢”（30 天）周期型开放式净值型人民币理财产 品

本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、标 准化固定收益类资产、非标准化债权类资产，以及其他符合监管要求的资产。 3、中国建设银行“乾元-恒赢”（90 天）周期型开放式净值型人民币理财产 品

本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、标 准化固定收益类资产、非标准化债权类资产，以及其他符合监管要求的资产。 （三）风险控制分析

为控制投资风险，公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财 产品。公司进行委托理财，选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机 构作为受托方，并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利 义务及法律责任等。在购买的理财产品期限内，公司将及时分析和跟踪理财产品 的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。公司本次运用闲置自有资金 进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的 基础上实施，风险可控。

三、委托理财受托方的情况

（一）中国民生银行股份有限公司

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中国民生银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：600016）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 （二）中国建设银行股份有限公司

中国建设银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601939）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期财务数据

单位：元

		单位：元
财务指标	2019 年12 月31 日 （经审计）	2020 年9 月30 日 （未经审计）
资产总额	2,064,011,166.09	2,396,511,537.98
负债总额	348,050,946.60	299,062,567.85
归属于上市公司股东的净资产	1,715,960,219.49	2,097,448,970.13
	2019 年度 （经审计）	2020 年1-9 月 （未经审计）
经营活动产生的现金流量净额	426,701,510.41	311,406,036.44

截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 12.48%，不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。

（二）截至 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金为 139,099.41 万元，本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 35,500 万元，占最近一期期末货币资金的比

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例为 25.52%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。

（三）根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定，公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收 益。

五、风险提示

公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动， 理财收益可能具有不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。

具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。

七、已到期收回理财产品情况

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自 2020 年 10 月 30 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进 展公告》（公告编号：2020-068）至今，暂无已到期收回的理财产品。

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

					金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	结构性存款	2,000.00	2,000.00	2.00	0
2	结构性存款	5,000.00	5,000.00	24.16	0
3	结构性存款	5,000.00	5,000.00	16.78	0
4	结构性存款	10,000.00	10,000.00	92.25	0
5	结构性存款	5,000.00	5,000.00	14.55	0
6	结构性存款	15,000.00	15,000.00	134.63	0
7	结构性存款	5,000.00	5,000.00	59.15	0
8	银行理财产品	3,500.01	3,500.01	1.14	0
9	银行理财产品	3,500.00	3,500.00	0.38	0
10	结构性存款	9,345.00	9,345.00	77.83	0
11	结构性存款	10,000.00	10,000.00	83.00	0
12	银行理财产品	800.00	0	0	800.00
13	银行理财产品	200.00	200.00	0.33	0
14	结构性存款	9,350.00	0	0	9,350.00
15	结构性存款	8,000.00	0	0	8,000.00
16	结构性存款	17,000.00	0	0	17,000.00
17	结构性存款	13,000.00	0	0	13,000.00
18	银行理财产品	11,000.00	0	0	11,000.00

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19	银行理财产品	12,000.00	0	0	12,000.00
20	银行理财产品	12,500.00	0	0	12,500.00
合计		157,195.01	73,545.01	506.20	83,650.00
最近12个月内单日最高投入金额				17,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				9.91
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				2.47
目前已使用的理财额度				83,650.00
尚未使用的理财额度				66,350.00
总理财额度				150,000.00

特此公告。

瑞芯微电子股份有限公司董事会 2020 年 11 月 11 日

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