Rockchip Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2020

Oct 29, 2020

证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 编号：2020-068

瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：交通银行股份有限公司福州五一支行

• 委托理财金额：人民币 30,000 万元

• 委托理财产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 70 天（黄金挂

• 钩看涨）、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 63 天（黄金挂钩看跌）

• 委托理财期限：70 天、63 天

 履行的审议程序：瑞芯微电子股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

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在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效

率、增加资金收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 70 天（黄金挂钩看涨）

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
交通银行股份 有限公司福州 五一支行	结构性存款	交通银行蕴 通财富定期 型结构性存 款70天（黄金 挂钩看涨）	17,000	1.65%- 2.75%	53.79-89.66
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
70天	保本浮动收 益型	/	1.65%- 2.75%	/	否

2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 63 天（黄金挂钩看跌）

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金 额（万元）
交通银行股份 有限公司福州 五一支行	结构性存款	交通银行蕴 通财富定期 型结构性存 款63天（黄金	13,000	1.65%- 2.75%	37.02-61.71

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		挂钩看跌）
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
63天	保本浮动收 益型	/	1.65%- 2.75%	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

• 1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、

• 流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

• 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可

• 以聘请专业机构进行审计；

• 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，

• 加强风险控制和监督，严格控制资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

• 1、公司与交通银行股份有限公司福州五一支行签署了《交通银行“蕴通财

富”定期型结构性存款协议》，具体情况如下：

产品名称	交通银行蕴通财富定期型结构性存款70天（黄金挂钩看涨）
产品代码	2699205258
理财金额	17,000万
浮动收益率范围	1.65%-2.75%
产品成立日	2020年10月21日
产品到期日	2020年12月30日
产品期限	70天

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挂钩标的	上海黄金交易所AU99.99合约收盘价（以上海黄金交易所官方网站 公布的数据为准）。
观察日	2020 年12 月25 日，遇非上海黄金交易所AU99.99 交易日，顺延 至下一个上海黄金交易所AU99.99交易日。
收益计算方式	本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到期日的 实际天数，不包括产品到期日当天）/365，精确到小数点后2 位， 小数点后第3位四舍五入。

2、公司与交通银行股份有限公司福州五一支行签署了《交通银行“蕴通财

富”定期型结构性存款协议》，具体情况如下：

产品名称	交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天（黄金挂钩看跌）
产品代码	2699205451
理财金额	13,000万
浮动收益率范围	1.65%-2.75%
产品成立日	2020年10月28日
产品到期日	2020年12月30日
产品期限	63天
挂钩标的	上海黄金交易所AU99.99合约收盘价（以上海黄金交易所官方网站 公布的数据为准）。
观察日	2020 年12 月25 日，遇非上海黄金交易所AU99.99 交易日，顺延 至下一个上海黄金交易所AU99.99交易日。
收益计算方式	本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到期日的 实际天数，不包括产品到期日当天）/365，精确到小数点后2 位， 小数点后第3位四舍五入。

（二）委托理财的资金投向

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• 1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 70 天（黄金挂钩看涨） 产品收益挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价。

• 2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 63 天（黄金挂钩看跌） 产品收益挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价。

（三）风险控制分析

为控制投资风险，公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财 产品。公司进行委托理财，选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机 构作为受托方，并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利 义务及法律责任等。在购买的理财产品期限内，公司将及时分析和跟踪理财产品 的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。公司本次运用闲置自有资金 进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的 基础上实施，风险可控。

三、委托理财受托方的情况

交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601328）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期财务数据

单位：元

		单位：元
财务指标	2019 年12 月31 日 （经审计）	2020 年9 月30 日 （未经审计）
资产总额	2,064,011,166.09	2,396,511,537.98
负债总额	348,050,946.60	299,062,567.85
归属于上市公司股东的净资产	1,715,960,219.49	2,097,448,970.13
	2019 年度	2020 年1-9 月

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	（经审计）	（未经审计）
经营活动产生的现金流量净额	426,701,510.41	311,406,036.44

截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 12.48%，不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。

（二）截至 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金为 139,099.41 万元，本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 30,000 万元，占最近一期期末货币资金的比 例为 21.57%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。

（三）根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定，公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收 益。

五、风险提示

公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动， 理财收益可能具有不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投

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资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。

具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。

七、已到期收回理财产品情况

自 2020 年 9 月 4 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展 公告》（公告编号：2020-057）至今，已到期收回理财产品收益情况如下：

序 号	受托方	产品名称	产品 类型	购买现金管 理产品金额 （万元）	起止日期	预期年化 收益率	实际收益 （万元）
1	中国工商银行股 份有限公司上海 市张江支行	工银保本型 “随心E”（定 向山东）人民 币理财产品 2017年第2期	保本浮动 收益型	200.00	2020年8月14 日-2020 年9 月14日	2.10%	0.33
2	交通银行股份有 限公司福建省分 行	交通银行蕴通 财富定期型结 构性存款102 天（黄金挂钩 看涨）	保本浮动 收益型	10,000.00	2020年6月29 日-2020 年10 月9日	1.35%- 2.97%	83.00

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

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金额：万元

					金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	结构性存款	2,000.00	2,000.00	2.00	0
2	结构性存款	5,000.00	5,000.00	24.16	0
3	结构性存款	5,000.00	5,000.00	16.78	0
4	结构性存款	10,000.00	10,000.00	92.25	0
5	结构性存款	5,000.00	5,000.00	14.55	0
6	结构性存款	15,000.00	15,000.00	134.63	0
7	结构性存款	5,000.00	5,000.00	59.15	0
8	银行理财产品	3,500.01	3,500.01	1.14	0
9	银行理财产品	3,500.00	3,500.00	0.38	0
10	结构性存款	9,345.00	9,345.00	77.83	0
11	结构性存款	10,000.00	10,000.00	83.00	0
12	银行理财产品	800.00	0	0	800.00
13	银行理财产品	200.00	200.00	0.33	0
14	结构性存款	9,350.00	0	0	9,350.00
15	结构性存款	8,000.00	0	0	8,000.00
16	结构性存款	17,000.00	0	0	17,000.00
17	结构性存款	13,000.00	0	0	13,000.00
合计		121,695.01	73,545.01	506.20	48,150.00
最近12个月内单日最高投入金额				17,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				9.91
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				2.47

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目前已使用的理财额度	48,150.00
尚未使用的理财额度	101,850.00
总理财额度	150,000.00

特此公告。

瑞芯微电子股份有限公司董事会 2020 年 10 月 30 日

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