NICE Information Service Co., Ltd. — Proxy Solicitation & Information Statement 2026

Mar 6, 2026

의결권대리행사권유참고서류 6.0 NICE평가정보 의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중
	2026년 3월 6일
권 유 자:	성 명: NICE평가정보(주)주 소: 서울시 영등포구 은행로 17, NICE평가정보(주)전화번호: 02-2122-4000
작 성 자:	성 명: 오원교부서 및 직위: 기획실 / 매니저전화번호: 02-2122-4041

<의결권 대리행사 권유 요약>

NICE평가정보(주)본인2026년 03월 06일2026년 03월 23일2026년 03월 13일미위탁주주총회의 원활한 진행 및 의결정족수 확보전자위임장 가능아이알큐더스https://jujupass.co.kr/전자투표 가능아이알큐더스https://jujupass.co.kr/□ 재무제표의승인□ 이사의선임□ 감사위원회위원의선임□ 기타주주총회의목적사항□ 정관의변경

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항
가. 권유자	나. 회사와의 관계
다. 주총 소집공고일	라. 주주총회일
마. 권유 시작일	바. 권유업무 위탁 여부
2. 의결권 대리행사 권유의 취지
가. 권유취지
나. 전자위임장 여부	(관리기관)
(인터넷 주소)
다. 전자/서면투표 여부	(전자투표 관리기관)
(전자투표 인터넷 주소)
3. 주주총회 목적사항

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항 NICE평가정보(주)보통주424,1540.72본인자기주식

성명(회사명)	주식의종류	소유주식수	소유비율	회사와의 관계	비고

* 상기 지분율은 보통주 발행주식총수(58,911,527주)대비 지분율임.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

NICE홀딩스(주)최대주주보통주26,102,90644.31최대주주-박선배발행회사 임원보통주5,0870.01발행회사 임원-조성은발행회사 임원보통주1,3000.00발행회사 임원-김동구발행회사 임원보통주2,5300.00발행회사 임원-진성호발행회사 임원보통주2,5390.00발행회사 임원-고영진계열사 임원보통주4,2400.01계열사 임원-26,114,36244.34-

성명(회사명)	권유자와의관계	주식의종류	소유주식수	소유 비율	회사와의관계	비고
계		-	-

※ 상기 소유 주식수와 비율은 2025년 12월 31일 주주명부 기준임.주1) 주식 소유비율은 발행주식총수 대비 비율임.주2) 상기 특별관계자 중 '발행회사 임원'은 당사의 미등기임원임.주3) 당사 임원 대상 기부여된 주식식매수선택권은 행사된 내역이 존재하지 않아 의결권이 없으므로 상기 소유 주식수에서는 제외함.

2. 권유자의 대리인에 관한 사항 가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인) 오원교보통주0직원직원-

성명(회사명)	주식의종류	소유주식수	회사와의관계	권유자와의관계	비고

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인 -해당사항없음-----

성명(회사명)	구분	주식의종류	주식소유수	회사와의관계	권유자와의관계	비고

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간 2026년 03월 06일2026년 03월 13일2026년 03월 22일2026년 03월 23일

주주총회소집공고일	권유 시작일	권유 종료일	주주총회일

나. 피권유자의 범위 2025년 12월 31일 기준일 현재 주주명부에 등재되어 있는 전체 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지 원활한 주주총회 진행을 위해 필요한 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장) 전자위임장 가능2026년 3월 13일 오전 9시 ~ 2026년 3월 22일 오후 5시(기간 중 24시간 이용 가능합니다. 단, 행사시작일은 오전 9시 부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)아이알큐더스https://jujupass.co.kr/(인터넷 및 모바일 주소)- 전자위임장 권유관리시스템에서 상시 이용 가능(공휴일 포함)- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (아이알큐더스 온라인주총장에서 사용가능한 인증서 한정)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 수여기간
전자위임장 관리기관
전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법 OOOOO

피권유자에게 직접 교부
우편 또는 모사전송(FAX)
인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
전자우편으로 위임장 용지 송부
주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

NICE평가정보(주)https://www.niceinfo.co.kr알림마당 →공고 및 공지 게시판

홈페이지 명칭	인터넷 주소	비고

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

- 피권유자가 전자우편으로 위임장을 수령한다는 의사표시를 한 경우 전자우편으로 위임장 용지 배부

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법 - 접수 기간 : 2026년 3월 13일 오전 9시 ~ 2026년 3월 22일 오후 5시- 위임장 접수처·주 소 : 서울특별시 영등포구 은행로 17, 나이스평가정보(주) 주주총회담당자앞·전화번호 : 02-2122-4041·팩스번호 : 02-2122-4111- 우편 접수 여부 : 가능- 주주총회 당일 개시전 위임장 접수처ㆍ서울특별시 영등포구 은행로 17, B2 컨퍼런스홀

다. 기타 의결권 위임의 방법 해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소 2026년 3월 23일 오전 10시서울특별시 영등포구 은행로 17 (여의도동 14-33) 나이스 1사옥지하 2층 컨퍼런스홀

일 시
장 소

나. 전자/서면투표 여부 □ 전자투표에 관한 사항 전자투표 가능2026년 3월 13일 오전 9시 ~ 2026년 3월 22일 오후 5시(기간 중 24시간 이용 가능합니다. 단, 행사시작일은 오전 9시 부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)아이알큐더스https://jujupass.co.kr(인터넷 및 모바일 주소)- 전자위임장 권유관리시스템에서 상시 이용 가능(공휴일 포함)- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서(아이알큐더스에서 사용가능한 인증서 한정)

전자투표 가능 여부
전자투표 기간
전자투표 관리기관
인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

□ 서면투표에 관한 사항 해당사항 없음---

서면투표 가능 여부
서면투표 기간
서면투표 방법
기타 추가 안내사항 등

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항 - 주주총회장 참석이 어려우신 주주님께서는 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

기타사항은 "주주총회 소집공고" 공시 "Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요" 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

1) 연결재무제표

- 연결대차대조표(재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표
제42기말 2025년 12월 31일 현재
제41기말 2024년 12월 31일 현재
나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주 석	제42(당) 기말		제41(전) 기말
자 산
Ⅰ. 유동자산			304,057,377,611		273,006,123,077
현금및현금성자산	5,34	105,403,380,574		115,560,172,804
매출채권및기타채권	5,7,31	76,638,779,257		81,772,092,114
계약자산	4	14,602,452,849		5,444,911,758
당기법인세자산		8,904,080		-
기타유동금융자산	5,6,8,31	73,452,855,783		61,825,549,126
유동당기손익-공정가치측정 금융자산	5,10	31,280,006,270		6,434,100,000
기타유동자산	9	2,670,998,798		1,969,297,275
Ⅱ. 비유동자산			342,473,994,890		312,661,077,661
비유동당기손익-공정가치측정 금융자산	5,10	38,149,338,569		20,182,319,941
비유동기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	5,11	666,151,927		666,324,772
유형자산	12	97,442,102,338		96,761,430,777
투자부동산	13	5,612,775,178		5,819,536,283
무형자산	14	78,047,504,808		81,850,813,102
관계기업및공동기업투자주식	16	57,537,561,361		54,620,637,720
기타비유동금융자산	5,6,31	35,429,177,366		28,139,219,482
이연법인세자산	19	12,394,694,120		4,179,974,751
순확정급여자산	20	15,151,916,259		17,612,227,814
기타비유동자산	9	2,042,772,964		2,828,593,019
자 산 총 계			646,531,372,501		585,667,200,738
부 채
Ⅰ. 유동부채			149,458,855,157		144,087,439,540
매입채무및기타채무	5,17,31	86,553,398,074		75,493,253,472
당기법인세부채	19	14,803,909,662		15,647,151,506
계약부채	4	10,832,984,044		9,070,301,737
기타유동금융부채	5,18,31,35	9,000,715,402		8,899,801,694
기타유동부채	18	13,945,847,975		12,607,931,131
단기차입금	5,33	14,322,000,000		22,369,000,000
Ⅱ. 비유동부채			27,524,208,190		24,841,430,237
순확정급여부채	20	355,977,289		-
이연법인세부채	19	5,597,266,070		-
기타비유동금융부채	5,18,31,35	20,458,556,307		21,117,555,918
기타비유동부채	18	1,112,408,524		1,723,874,319
장기차입금	5,33	-		2,000,000,000
부 채 총 계			176,983,063,347		168,928,869,777
자 본
Ⅰ. 지배기업소유주지분			463,851,957,374		411,950,770,230
자본금	21	30,357,410,000		30,357,410,000
기타불입자본	22,23	45,394,794,252		41,346,236,165
기타자본구성요소	22	4,285,000,721		(1,196,422,775)
이익잉여금	24	383,814,752,401		341,443,546,840
Ⅱ. 비지배지분			5,696,351,780		4,787,560,731
자 본 총 계			469,548,309,154		416,738,330,961
부 채 와 자 본 총 계			646,531,372,501		585,667,200,738

- 연결손익계산서(포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제42기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제41기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주 석	제 42(당) 기		제 41(전) 기
I. 영업수익	4,31		602,147,035,954		535,031,889,316
용역의 제공으로 인한 수익		602,147,035,954		535,031,889,316
II. 영업비용	4,31		(497,757,597,798)		(448,243,460,487)
종업원급여비용		(194,886,114,089)		(166,363,099,300)
감가상각비	12,13,14	(30,718,916,327)		(27,335,721,647)
지급수수료		(166,368,979,098)		(158,763,683,388)
외주용역비		(50,446,661,603)		(45,074,817,611)
광고선전비		(19,218,354,050)		(16,862,935,454)
기타영업비용	26	(36,118,572,631)		(33,843,203,087)
III. 영업이익			104,389,438,156		86,788,428,829
IV. 금융수익	5,27		5,263,298,181		5,356,054,688
V. 금융비용	5,27,35		(1,138,701,964)		(986,871,011)
VI. 지분법이익	16		433,740,698		1,577,004,401
VII. 지분법손실	16		(1,355,369,084)		(1,424,238,471)
VIII. 기타영업외수익	28		3,022,482,311		9,856,135,599
IX. 기타영업외비용	29		(9,142,369,441)		(4,815,227,083)
X. 법인세비용차감전순이익			101,472,518,857		96,351,286,952
XI. 법인세비용	19		(23,397,222,941)		(20,320,341,559)
XII. 당기순이익			78,075,295,916		76,030,945,393
XIII. 기타포괄손익			3,616,747,532		(1,887,818,581)
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목			3,816,112,603		(2,165,639,184)
순확정급여부채의 재측정요소	20	(3,522,290,458)		(931,352,502)
순확정급여부채의 재측정요소의 법인세효과	19	906,842,057		175,491,591
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익	22	(172,845)		2,875
기타포괄손익공정가치측정금융자산 평가손익의 법인세효과	19	60,995,496		(601)
지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분	16	6,369,830,547		(1,400,119,350)
지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분의 법인세효과	19	907,806		(9,661,197)
후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목			(199,365,071)		277,820,603
해외사업환산손익	22	(199,365,071)		277,820,603
XIV. 당기총포괄이익			81,692,043,448		74,143,126,812
당기순이익의 귀속:
지배기업의 소유주			77,165,549,360		76,108,000,803
비지배지분			909,746,556		(77,055,410)
당기총포괄이익의 귀속:
지배기업의 소유주			80,783,252,399		74,280,560,187
비지배지분			908,791,049		(137,433,375)
주당이익:	30
기본 및 희석주당이익			1,317		1,296

- 연결자본변동표

연 결 자 본 변 동 표
제42기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제41기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	지배주주지분				비지배주주지분	총 계
자 본 금	기타불입자본	기타자본구성요소	이익잉여금
---	---	---	---	---	---	---
2024.1.1(전기초)	30,357,410,000	43,474,012,424	(67,461,693)	295,835,814,931	-	369,599,775,662
총포괄이익:
당기순이익	-	-	-	76,108,000,803	(77,055,410)	76,030,945,393
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(698,479,534)	(57,381,377)	(755,860,911)
기타포괄손익공정가치측정금융자산 평가손익	-	-	1,747	-	527	2,274
해외사업환산손익	-	-	277,820,603	-	-	277,820,603
지분법자본변동	-	-	(1,406,783,432)	-	(2,997,115)	(1,409,780,547)
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
연차배당	-	-	-	(24,247,837,880)	-	(24,247,837,880)
자기주식취득	-	(5,812,416,660)	-	-	-	(5,812,416,660)
자기주식소각	-	5,553,951,480	-	(5,553,951,480)	-	-
종속기업지분취득	-	(1,869,311,079)	-	-	4,924,994,106	3,055,683,027
2024.12.31(전기말)	30,357,410,000	41,346,236,165	(1,196,422,775)	341,443,546,840	4,787,560,731	416,738,330,961
2025.1.1(당기초)	30,357,410,000	41,346,236,165	(1,196,422,775)	341,443,546,840	4,787,560,731	416,738,330,961
총포괄이익:
당기순이익	-	-	-	77,165,549,360	909,746,556	78,075,295,916
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(2,614,524,145)	(924,256)	(2,615,448,401)
기타포괄손익공정가치측정금융자산 평가손익	-	-	60,853,902	-	(31,251)	60,822,651
해외사업환산손익	-	-	(199,365,071)	-	-	(199,365,071)
지분법자본변동	-	-	5,619,934,665	750,803,688	-	6,370,738,353
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
연차배당	-	-	-	(26,951,995,240)	-	(26,951,995,240)
자기주식취득	-	(1,731,865,215)	-	-	-	(1,731,865,215)
자기주식소각	-	5,978,628,102	-	(5,978,628,102)	-	-
주식기준보상	-	(198,204,800)	-	-	-	(198,204,800)
2025.12.31(당기말)	30,357,410,000	45,394,794,252	4,285,000,721	383,814,752,401	5,696,351,780	469,548,309,154

- 연결현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표
제42기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제41기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제 42(당) 기		제 41(전) 기
I. 영업활동현금흐름		120,877,944,271		85,161,942,120
1. 영업에서 창출된 현금	143,205,349,495		92,667,785,230
가. 당기순이익	78,075,295,916		76,030,945,393
나. 가감	62,674,212,253		43,622,320,901
퇴직급여	5,284,703,866		4,290,273,193
복리후생비	100,184,192		166,299,423
감가상각비	17,290,305,001		16,139,845,971
무형자산상각비	13,428,611,326		11,195,875,676
대손상각비	67,631,449		335,710,696
기타의대손상각비	493,056,149		3,277,210
지분법손실	1,355,369,084		1,424,238,471
당기손익-공정가치측정금융자산 평가손실	5,090,196,543		2,754,106,133
관계기업투자주식손상차손환입	(386,849,082)		-
관계기업투자주식손상차손	2,849,378,533		451,760,044
유형자산처분손실	9,733,204		205,915,473
무형자산처분손실	1,155,428		-
무형자산손상차손(환입)	-		(84,941,047)
당기손익-공정가치측정금융자산 처분손실	8,431,339		-
이자비용	1,138,701,964		986,871,011
법인세비용	23,397,222,941		20,320,341,559
지분법이익	(433,740,698)		(1,577,004,401)
당기손익-공정가치측정 금융자산평가이익	(268,010,115)		(616,653,154)
당기손익-공정가치측정 금융자산처분이익	(801,670,287)		(1,870,769,305)
공동기업투자주식처분이익	-		(5,664,207,127)
유형자산처분이익	(10,874,746)		(23,526,099)
무형자산처분이익	(2,475,000)		-
복구충당부채환입	(5,905,674)		(108,566,340)
이자수익	(5,263,298,181)		(5,355,978,291)
배당금수익	-		(76,397)
외화환산손익	(705,504,138)		(276,407,458)
외환차손익	160,000,000		-
잡손실	-		928,001,030
잡이익	(122,140,845)		(2,065,370)
다. 자산ㆍ부채의 증감	2,455,841,326		(26,985,481,064)
매출채권의 감소(증가)	6,760,605,212		(26,020,587,556)
계약자산의 감소(증가)	(9,157,541,091)		532,463,636
미수금의 감소(증가)	20,680,284		(14,765,361)
장기미수금의 감소(증가)	-		110,107
미수수익의 감소(증가)	16,782,752		537,184,863
선급금의 감소(증가)	670,266,270		1,400,292,691
장기선급금의 감소(증가)	(250,000,000)		-
선급비용의 감소(증가)	(432,460,869)		(95,822,214)
장기선급비용의 감소(증가)	(230,937,571)		(12,519,286)
기타유동자산의 감소(증가)	(58,478,682)		(5,925,731)
임차보증금의 감소(증가)	-		77,741,200
미지급금의 증가(감소)	(750,326,296)		1,497,141,357
계약부채의 증가(감소)	(212,633,278)		(4,028,823,283)
예수금의 증가(감소)	1,453,897,649		(627,839,796)
기타유동부채의 증가(감소)	-		(680,846,567)
미지급비용의 증가(감소)	11,544,992,426		6,761,449,543
예수보증금의 증가(감소)	(300,000)		(150,000)
임대보증금의 감소(증가)	-		4,350,000
순확정급여자산의 감소(증가)	(5,990,705,480)		(6,308,934,667)
기타충당부채의 증가(감소)	(928,000,000)		-
2. 법인세의 납부	(26,897,212,689)		(14,019,487,794)
3. 배당금의 수령	400,000,000		1,122,531,629
4. 이자의 수령	5,382,427,351		6,352,107,345
5. 이자의 지급	(1,212,619,886)		(960,994,290)
II. 투자활동으로부터의 현금흐름		(83,169,171,983)		(27,914,296,111)
단기대여금의 증가	(2,000,000,000)		(4,470,400,000)
기타유동금융자산의 증가	(4,698,255,939)		-
기타유동금융자산의 감소	-		55,298,247,310
당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득	(58,989,905,848)		(11,834,100,000)
장기대여금의 증가	(16,468,000,000)		(5,224,000,000)
관계기업및공동기업투자주식의 증가	(1,400,000,000)		-
유형자산의 취득	(5,431,459,464)		(7,363,373,692)
무형자산의 취득	(4,137,046,546)		(9,401,398,850)
유무형자산 취득관련 미지급금의 지급	(870,600,000)		(643,900,000)
유무형자산 취득관련 미지급비용의 지급	-		(417,550,000)
기타비유동자산의 증가	(1,227,533,560)		(1,977,568,391)
당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분	12,493,033,470		23,051,266,915
종속기업투자주식의 처분	-		(36,182,163)
관계기업및공동기업투자주식의 처분	1,187,907,379		410,256,620
장기대여금의 회수	9,344,000,000		8,820,000,000
단기대여금의 회수	182,153,760		2,489,200,000
유형자산의 처분	109,834,747		167,095,764
무형자산의 처분	1,310,800,000		-
사업결합으로 인한 순현금유출	(12,163,678,378)		(76,781,131,620)
기타비유동금융자산의 증가	(410,421,604)		(2,159,847)
기타비유동금융자산의 감소	-		1,401,843
III. 재무활동으로부터의 현금흐름		(47,731,982,063)		(20,995,717,883)
단기차입금의 상환	(8,047,000,000)		(7,364,920,000)
단기차입금의 증가	-		27,734,000,000
장기차입금의 증가	-		3,000,000,000
장기차입금의 상환	(2,000,000,000)		(5,000,000,000)
리스료의 지급	(9,001,121,608)		(9,304,543,343)
배당금의 지급	(26,951,995,240)		(24,247,837,880)
자기주식의 취득	(1,731,865,215)		(5,812,416,660)
Ⅳ. 외화환산으로 인한 현금의 변동		(133,582,455)		55,232,111
V. 현금및현금성자산의 순증가(감소)		(10,156,792,230)		36,307,160,237
VI. 기초의 현금및현금성자산		115,560,172,804		79,253,012,567
VII. 기말의 현금및현금성자산		105,403,380,574		115,560,172,804

2) 별도재무제표

- 별도대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표
제42기말 2025년 12월 31일 현재
제41기말 2024년 12월 31일 현재
나이스평가정보 주식회사	(단위: 원)

과 목	주 석	제42(당) 기말		제41(전) 기말
자 산
Ⅰ. 유동자산			182,180,479,402		182,467,384,710
현금및현금성자산	5,32	60,684,315,229		92,169,222,265
매출채권및기타채권	5,6,29	46,454,988,333		44,162,618,017
계약자산	4	13,073,363,517		5,264,210,349
기타유동금융자산	5,7,29,31	29,280,374,434		33,073,926,524
유동당기손익-공정가치측정 금융자산	5,9	31,280,006,270		6,434,100,000
기타유동자산	8	1,407,431,619		1,363,307,555
Ⅱ. 비유동자산			374,641,052,137		329,159,654,683
비유동당기손익-공정가치측정 금융자산	5,9	38,149,338,569		20,182,319,941
비유동기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	5,10	579,195,000		579,195,000
유형자산	11,29	51,739,545,666		53,973,333,677
투자부동산	12	5,612,775,178		5,819,536,283
무형자산	13	34,384,725,450		41,199,586,648
종속기업투자주식	14	147,749,832,298		115,932,918,497
관계기업및공동기업투자주식	15	39,767,649,078		39,566,283,841
이연법인세자산	18	10,742,440,836		7,798,785,764
기타비유동금융자산	5,7,29	30,724,839,580		23,913,738,400
순확정급여자산	19	14,060,596,041		17,961,183,783
기타비유동자산	8	1,130,114,441		2,232,772,849
자 산 총 계			556,821,531,539		511,627,039,393
부 채
Ⅰ. 유동부채			110,150,495,849		103,495,398,695
매입채무및기타채무	5,16,29	74,866,307,179		65,777,251,523
당기법인세부채	18	12,516,741,355		14,143,650,144
계약부채	4	6,612,803,696		7,832,551,064
기타유동금융부채	5,17,29,33	6,985,456,673		6,943,990,713
기타유동부채	17	9,169,186,946		8,797,955,251
Ⅱ. 비유동부채			13,491,076,921		14,101,096,729
기타비유동금융부채	5,17,29,33	12,684,808,673		12,452,991,537
기타비유동부채	17	806,268,248		1,648,105,192
부 채 총 계			123,641,572,770		117,596,495,424
자 본
Ⅰ. 자본금	20		30,357,410,000		30,357,410,000
Ⅱ. 기타불입자본	21,22		46,599,902,114		40,819,478,812
Ⅲ. 기타자본구성요소	21		(4,200,523,837)		(4,261,481,307)
Ⅳ. 이익잉여금	23		360,423,170,492		327,115,136,464
자 본 총 계			433,179,958,769		394,030,543,969
부 채 와 자 본 총 계			556,821,531,539		511,627,039,393

- 별도손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서
제42기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제41기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
나이스평가정보 주식회사	(단위: 원)

과 목	주 석	제 42(당) 기		제 41(전) 기
I. 영업수익	4,29		475,913,851,607		442,593,326,289
II. 영업비용	29		(385,216,483,710)		(361,053,018,794)
종업원급여비용		(116,899,735,789)		(109,282,313,030)
감가상각비	11,12,13	(23,402,858,953)		(23,003,726,217)
지급수수료		(159,312,148,875)		(152,076,650,049)
외주용역비		(41,804,146,732)		(36,542,838,206)
광고선전비		(19,070,123,260)		(16,781,770,111)
기타영업비용	6, 24	(24,727,470,101)		(23,365,721,181)
III. 영업이익			90,697,367,897		81,540,307,495
IV. 금융수익	5,25		3,813,017,769		4,707,307,795
V. 금융비용	5,25,29,33		(459,245,695)		(508,647,321)
VI. 기타영업외수익	26		1,978,427,619		4,740,760,299
VII. 기타영업외비용	26		(6,586,744,145)		(7,900,026,952)
VIII. 법인세비용차감전순이익			89,442,823,445		82,579,701,316
IX. 법인세비용	18		(20,523,197,726)		(18,495,040,073)
X. 당기순이익			68,919,625,719		64,084,661,243
XI. 기타포괄손익			(2,620,010,879)		(158,144,094)
후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목			(2,620,010,879)		(158,144,094)
순확정급여부채의 재측정요소	19	(3,547,627,716)		(205,649,016)
순확정급여부채의 재측정요소의 법인세효과	18	866,659,367		47,504,922
기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익의 법인세효과	18	60,957,470		-
XII. 당기총포괄이익			66,299,614,840		63,926,517,149
XIII. 기본 및 희석주당이익	28		1,176		1,084

- 별도자본변동표

자 본 변 동 표
제42기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제41기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
나이스평가정보 주식회사	(단위: 원)

과 목	자 본 금	기타불입자본	기타자본구성요소	이익잉여금	총 계
2024.1.1(전기초)	30,357,410,000	41,213,079,692	(4,261,481,307)	292,990,408,675	360,299,417,060
총포괄이익:
당기순이익	-	-	-	64,084,661,243	64,084,661,243
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(158,144,094)	(158,144,094)
총포괄손익 합계	-	-	-	63,926,517,149	63,926,517,149
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
연차배당	-	-	-	(24,247,837,880)	(24,247,837,880)
자기주식취득	-	(5,947,552,360)	-	-	(5,947,552,360)
자기주식소각	-	5,553,951,480	-	(5,553,951,480)	-
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 합계	-	(393,600,880)	-	(29,801,789,360)	(30,195,390,240)
2024.12.31(전기말)	30,357,410,000	40,819,478,812	(4,261,481,307)	327,115,136,464	394,030,543,969
2025.1.1(당기초)	30,357,410,000	40,819,478,812	(4,261,481,307)	327,115,136,464	394,030,543,969
총포괄이익:
당기순이익	-	-	-	68,919,625,719	68,919,625,719
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(2,680,968,349)	(2,680,968,349)
기타포괄손익공정가치금융자산의 평가손익	-	-	60,957,470	-	60,957,470
총포괄손익 합계	-	-	60,957,470	66,238,657,370	66,299,614,840
자본에 직접 반영된 주주와의 거래:
연차배당	-	-	-	(26,951,995,240)	(26,951,995,240)
주식기준보상	-	(198,204,800)	-	-	(198,204,800)
자기주식소각	-	5,978,628,102	-	(5,978,628,102)	-
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 합계	-	5,780,423,302	-	(32,930,623,342)	(27,150,200,040)
2025.12.31(당기말)	30,357,410,000	46,599,902,114	(4,200,523,837)	360,423,170,492	433,179,958,769

- 별도현금흐름표

현 금 흐 름 표
제42기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제41기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
나이스평가정보 주식회사	(단위: 원)

과 목	제 42(당) 기		제 41(전) 기
I. 영업활동으로부터의 현금흐름		92,107,682,351		97,113,187,548
1. 영업에서 창출된 현금	112,888,845,401		104,397,647,997
가. 당기순이익	68,919,625,719		64,084,661,243
나. 가감	48,697,005,903		45,208,080,322
퇴직급여	3,384,226,059		3,468,385,475
장기종업원급여	92,679,221		150,162,696
감가상각비	12,790,697,925		12,784,364,236
무형자산상각비	10,612,161,028		10,219,361,981
대손상각비	31,576,810		307,774,052
기타의대손상각비(환입)	(1,198,730)		2,996,534,759
잡손실	-		928,000,000
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	5,090,196,544		2,754,106,133
관계기업투자주식손상차손	969,832,031		988,643,671
관계기업투자주식손상차손환입	164,247,981		-
종속기업투자주식손상차손	(153,520,597)		-
무형자산손상차손	-		21,472,200
무형자산손상차손환입	-		(106,413,247)
무형자산처분이익	(2,475,000)		-
당기손익인식금융자산처분손실	8,431,339		-
이자비용	459,245,695		508,647,321
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(268,010,116)		(616,653,154)
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	(801,670,287)		(1,870,769,305)
복구충당부채환입	(5,905,674)		(108,566,340)
유형자산처분이익	(9,198,865)		(14,869,459)
외화환산이익	(534,522,255)		(267,377,458)
외화환산손실	32,837		-
외환차손	160,000,000		-
배당금수익	-		(722,455,517)
이자수익	(3,813,017,769)		(4,707,307,795)
법인세비용	20,523,197,726		18,495,040,073
다. 자산ㆍ부채의 증감	(4,727,786,221)		(4,895,093,568)
매출채권의 감소(증가)	(2,126,884,711)		(3,217,566,558)
계약자산의 감소(증가)	(7,809,153,168)		298,743,879
미수금의 감소(증가)	(21,756,414)		(12,152,515)
선급금의 감소(증가)	904,872,475		361,244,387
선급비용의 감소(증가)	(338,970,520)		(48,676,794)
장기선급비용의 감소(증가)	(125,934,848)		-
미지급금의 증가(감소)	(1,241,750,591)		1,799,627,682
계약부채의 증가(감소)	(1,219,747,368)		(4,482,237,645)
예수금의 증가(감소)	371,531,695		(1,871,979,402)
미지급비용의 증가(감소)	10,839,573,262		7,371,231,695
예수보증금의 증가(감소)	(300,000)		(150,000)
순확정급여부채의 증가(감소)	(3,031,266,033)		(5,093,178,297)
기타충당부채의 증가(감소)	(928,000,000)		-
2. 법인세의 납부	(24,166,144,750)		(13,148,693,260)
3. 이자의 지급	(455,310,217)		(504,126,225)
4. 배당금의 수취	-		722,455,517
5. 이자의 수령	3,840,291,917		5,645,903,519
II. 투자활동으로부터의 현금흐름		(90,095,354,441)		(35,911,044,993)
장기대여금의 증가	(16,123,000,000)		(5,224,000,000)
유형자산의 취득	(4,387,878,947)		(3,207,013,330)
무형자산의 취득	(3,815,928,000)		(8,807,023,250)
유무형자산 취득관련 미지급금의 지급	(870,600,000)		(643,900,000)
종속기업투자주식의 취득	(31,956,097,845)		(91,453,746,340)
관계기업및공동기업투자주식의 취득	(1,400,000,000)		-
기타비유동자산의 증가	(674,035,560)		(1,497,568,391)
당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득	(58,989,905,848)		(11,834,100,000)
단기대여금의 회수	2,780,000,000		1,389,200,000
장기대여금의 회수	9,081,000,000		8,050,000,000
당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분	12,493,033,470		23,051,266,915
관계기업및공동기업투자주식의 처분	1,187,907,379		410,256,620
임차보증금의 감소	111,298,420		119,523,200
유형자산의 처분	7,100,000		2,085,400
무형자산의 처분	1,310,800,000		-
유무형자산 취득관련 미지급비용의 지급	-		(417,550,000)
단기대여금의 증가	(2,762,200,000)		(2,776,000,000)
기타유동금융자산의 감소	3,913,152,490		56,875,076,543
종속기업투자주식의 처분	-		52,447,640
III. 재무활동으로부터의 현금흐름		(33,508,442,945)		(30,984,252,528)
배당금의 지급	(26,951,995,240)		(24,247,837,880)
임대보증금의 증감	63,498,000		-
리스료의 지급	(6,619,945,705)		(6,736,414,648)
IV. 현금및현금성자산의 순증가(감소)		(31,496,115,035)		30,217,890,027
V. 기초의 현금및현금성자산		92,169,222,265		61,951,332,238
VI.현금및현금성자산의환율변동효과		11,207,999		-
Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산		60,684,315,229		92,169,222,265

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서>

제42(당) 기	2025년 01월 01일부터		제41(전) 기	2024년 01월 01일부터
2025년 12월 31일까지		2024년 12월 31일까지
처분예정일	2026년 3월 23일		처분확정일	2025년 3월 25일

(단위: 원)
과 목	제 42(당) 기		제 41(전) 기
---	---	---	---	---
Ⅰ. 미처분이익잉여금		342,339,250,726		309,726,630,128
1. 전기이월미처분이익잉여금	280,079,435,364		251,354,064,459
2. 확정급여제도의 재측정요소	(2,680,968,349)		(158,144,094)
3. 당기순이익	70,919,411,813		64,084,661,243
4. 자기주식소각	(5,978,628,102)		(5,553,951,480)
Ⅱ. 이익잉여금처분액		29,828,560,230		29,647,194,764
1. 이익준비금	-		2,695,199,524
2. 배당금	29,828,560,230		26,951,995,240
가. 현금배당 (주당배당금(률): 보통주 당기: 주당 510원(102%) 전기: 주당 460원(92%)	29,828,560,230		26,951,995,240
Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금		312,510,690,496		280,079,435,364

※ 연결재무제표 및 재무제표에 대한 주석은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.※ 상기 재무제표는 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명	생년월일	사외이사후보자여부	감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
신희부	1966.12.27	-	-	-	이사회
김종윤	1970.09.02	-	-	-	이사회
정선동	1973.02.03	-	-	-	이사회
신종철	1973.04.13	-	-	최대주주의 이사	이사회
김용덕	1950.10.23	사외이사후보자	분리선출	-	이사회
성재호	1960.03.18	사외이사후보자	분리선출	-	이사회
김상원	1964.03.20	사외이사후보자	-	-	이사회
총 ( 7 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의최근3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---
신희부	NICE평가정보부회장	1991.10~1993.112005.09~2007.102007.11~2010.102010.11~2019.122020.01~2024.122025.01~현재	안진회계법인 한국신용정보 경영관리본부장 한국신용정보 CB사업본부장 NICE평가정보 CB부문장 NICE평가정보 대표이사NICE평가정보 부회장	-
김종윤	NICE평가정보대표이사	2009.01.~2012.122013.01~2015.122016.01~2019.122020.01~2020.122021.01~2023.122024.01~2024.122025.01~현재	NICE평가정보 솔루션사업실 실장NICE평가정보 CB사업2본부 CB사업3실 실장NICE평가정보 CB사업2본부장NICE평가정보 CB사업1본부장NICE평가정보 기업부문 정보사업본부장 및 사업기획단 단장(겸)NICE평가정보 기업부문장 및 사업기획단 단장(겸)NICE평가정보 대표이사	-
정선동	NICE평가정보정보사업그룹장	2007.01~2009.122010.01~2012.122013.01~2013.122014.01~2015.122016.01~2023.122024.01~2024.122025.01~현재	NICE평가정보 CB컨설팅 실장NICE평가정보 CB기획실 실장NICE평가정보 사업기획실 실장NICE평가정보 ISC사업본부장NICE지니데이타 대표이사NICE평가정보 CB부문장NICE평가정보 정보사업그룹장	-
신종철	NICE홀딩스경영기획본부장	2003.01~2003.122019.01~2023.122024.01~현재	하나은행NICE홀딩스 정도경영실장NICE홀딩스 경영기획본부장(COO)	-
김용덕	-	2003.03~2005.052005.05~2006.112007.08~2008.032017.11~2020.12	제21대 관세청장제11대 건설교통부 차관제6대 금융감독위원장, 금융감독원장제53대 손해보험협회 회장	-
성재호	성균관대학교법학전문대학원 교수/미래정책대학원 원장	1994.03~현재2006.01~2006.122009.01~2009.122009.01~2010.122023.03~현재	성균관대학교 법학전문대학원 교수대한국제법학회 편집위원장국제법평론회 회장한국국제경제법학회 회장성균관대학교 미래정책대학원 원장	-
김상원	삼덕회계법인공인회계사, 세무사	1989.10~1993.092012.05~2013.012014.04~2015.122016.01~2017.122018.01~2018.122019.03~2019.122020.01~2025.062025.07~현재2025.04~현재	삼일회계법인금융감독원 부산지원장금융감독원 회계제도실장금융감독원 회계조사국장금융감독원 회계심사국장금융감독원 감독총괄국 검사지원관삼일회계법인 전문위원삼덕회계법인 공인회계사, 세무사한국캐피탈 사외이사	-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
신희부	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
김종윤	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
정선동	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
신종철	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
김용덕	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
성재호	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
김상원	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)- 김용덕 사외이사 후보자

[전문성과 독립성]○ 본 후보자는 前 제53대 손해보헙협회 회장으로 다양한 경험과 지식 등에 근간한 전문성을 바탕으로 경영의 최고 의사결정 주체인 이사회의 일원으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히직무를 수행하고자 함.○ 대주주 등으로부터 독립적인 지위에 있어야 함을 정확히 이해하고 있으며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동을 하고자 함.○ 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하고자 함.[의 무]○ 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 모색하고자 함.○ 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임하고자 함.○ 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하고자 함.[윤리성]○ 사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않음.○ 회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않음.

- 성재호 사외이사 후보자

[전문성과 독립성]○ 본 후보자는 現 성균관대학교 미래정책대학원 원장 및 법학전문대학원 교수로 다양한 경험과 지식 등에 근간한 전문성을 바탕으로 경영의 최고 의사결정 주체인 이사회의 일원으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히직무를 수행하고자 함.○ 대주주 등으로부터 독립적인 지위에 있어야 함을 정확히 이해하고 있으며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동을 하고자 함.○ 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하고자 함.[의 무]○ 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 모색하고자 함.○ 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임하고자 함.○ 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하고자 함.[윤리성]○ 사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않음.○ 회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않음.

- 김상원 사외이사 후보자

[전문성과 독립성]○ 본 후보자는 現 삼덕회계법인 공인회계사로 다양한 경험과 지식 등에 근간한 회계 전문성을 바탕으로 경영의 최고 의사결정 주체인 이사회의 일원으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히직무를 수행하고자 함.○ 대주주 등으로부터 독립적인 지위에 있어야 함을 정확히 이해하고 있으며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동을 하고자 함.○ 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하고자 함.[의 무]○ 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 모색하고자 함.○ 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임하고자 함.○ 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하고자 함.[윤리성]○ 사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않음.○ 회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

신희부 후보자는 당사의 現 부회장 및 前 대표이사로서 기업 경영 전반을 총괄하고 풍부한 경험과 노하우, 사업 추진 전략 등을 기반으로 계속적인 사업확장 등 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 사업환경 다변화 속에 회사의 지속 성장을 통해 기업 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단하여 사내이사로 추천하였습니다.김종윤 후보자는 당사 대표이사로서 기업 경영 전반을 총괄하고 풍부한 경험과 노하우, 사업 추진 전략 및 확장 등 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 사업환경 다변화 속 회사의 지속 성장을 통해 기업 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단하여 사내이사로 추천하였습니다..정선동 후보자는 당사 정보사업그룹장으로서 정보사업그룹 전반을 총괄하고 풍부한 경험과 노하우, 사업 추진 전략 및 확장 등 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 사업환경 다변화 속 회사의 지속 성장을 통해 기업 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단하여 사내이사로 추천하였습니다.신종철 후보자는 (주)NICE홀딩스의 경영기획본부장으로서 기업 및 그룹 경영 기획 부분 전반을 총괄하고 풍부한 경험과 노하우, 경영 안정화 전략 등을 기반으로 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 사업환경 다변화 속에 회사의 지속 성장을 통해 기업 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단하여 기타 비상무이사로 추천하였습니다.김용덕 후보자는 고려대 경영과 학부를 졸업하고, 필리핀 아네테오대학교 경영대학원 경영학석사(MBA) 등을 수료 하였으며 손해보험협회 회장, 금융감독위원장 등을 역임했습니다. 이와 같이 다양한 경험, 전문성 있는 지식, 당사 사외이사 경험 등에 의한 당사에 대한 이해도를 고려하였을 때 재선임 후에도 이사회 발전에 지속적으로 많이 기여를 할 수 있을 것으로 판단되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자로 추천하였습니다.성재호 후보자는 성균관대 법학과 학부, 석사, 박사를 졸업하고 Georgetown Law Center SJD 과정을 수학했으며, 현재 성균관대학교 법학전문대학원 교수 및 미래정책대학원 원장으로 재직 중입니다. 이와 같이 다양한 경험, 전문성 있는 지식, 당사 사외이사 경험 등에 의한 당사에 대한 이해도를 고려하였을 때 재선임 후에도 이사회 발전에 지속적으로 많이 기여를 할 수 있을 것으로 판단되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 김상원 후보자는 부산대학교 회계학과 학부, KAIST 경영학 석사 등을 수료하였으며 금융감독원 회계조사국장 및 회계심사국장, 감독총괄국 검사지원관, 삼일회계법인 전문위원 등을 역임했습니다. 이와 같이 다양한 경험, 전문성 있는 지식을 고려해서 사외이사의 역할을 훌륭히 수행하여 줄 것이 기대되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다.

확인서

임원확인서_신희부.jpg 임원확인서_신희부 임원확인서_김종윤.jpg 임원확인서_김종윤 임원확인서_정선동.jpg 임원확인서_정선동 임원확인서_신종철.jpg 임원확인서_신종철 임원확인서_김용덕.jpg 임원확인서_김용덕 임원확인서_성재호.jpg 임원확인서_성재호 임원확인서_김상원.jpg 임원확인서_김상원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명	생년월일	사외이사후보자여부	감사위원회 위원인이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
김용덕	1950.10.23	사외이사후보자	분리선출	-	이사회
성재호	1960.03.18	사외이사후보자	분리선출	-	이사회
김상원	1964.03.20	사외이사후보자	-	-	이사회
총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의최근3년간 거래내역
기간	내용
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김용덕	-	2003.03~2005.052005.05~2006.112007.08~2008.032017.11~2020.12	제21대 관세청장제11대 건설교통부 차관제6대 금융감독위원장, 금융감독원장제53대 손해보험협회 회장	-
성재호	성균관대학교법학전문대학원 교수/미래정책대학원 원장	1994.03~현재2006.01~2006.122009.01~2009.122009.01~2010.122023.03~현재	성균관대학교 법학전문대학원 교수대한국제법학회 편집위원장국제법평론회 회장한국국제경제법학회 회장성균관대학교 미래정책대학원 원장	-
김상원	삼덕회계법인공인회계사, 세무사	1989.10~1993.092012.05~2013.012014.04~2015.122016.01~2017.122018.01~2018.122019.03~2019.122020.01~2025.062025.07~현재2025.04~현재	삼일회계법인금융감독원 부산지원장금융감독원 회계제도실장금융감독원 회계조사국장금융감독원 회계심사국장금융감독원 감독총괄국 검사지원관삼일회계법인 전문위원삼덕회계법인 공인회계사, 세무사한국캐피탈 사외이사	-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
김용덕	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
성재호	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음
김상원	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김용덕 후보자는 건설교통부, 금융감독위원회 등에서 다양한 직책을 역임하고, 금융 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무등에 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 것으로 예상되어, 감사위원회 위원이 되는 사외이사로 재추천함성재호 후보자는 대한국제법학회, 한국국제경제법학회, 국무조정실 규제개혁위원회 등에서 다양한 직책을 역임한 법률 전문가로, 법률 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무를 충실히 수행할 것으로 예상되어, 감사위원회 위원이 되는 사외이사로 재추천함김상원 후보는 삼일회계법인, 산동회계법인 및 금융감독원 등에서 다양한 직책을 역임한 회계 전문가로, 회계 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무에 뛰어난 역량을 보였고, 감사위원으로서 업무를 충실히 수행하였음. 향후에도 감사위원회에서 중심적 역할을 할 것으로 기대되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사로 추천함

확인서 임원확인서_김용덕.jpg 임원확인서_김용덕 임원확인서_성재호.jpg 임원확인서_성재호 임원확인서_김상원.jpg 임원확인서_김상원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)	8( 3 )
보수총액 또는 최고한도액	30.0억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)	8( 3 )
실제 지급된 보수총액	2,389,126,111원
최고한도액	30.0억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목

임원퇴직금 지급규정 변경의 건

나. 의안의 요지

변경전 내용변경후 내용변경의 목적

제 3 조 (지급기준)

① 퇴직금은 근속 1년을 기준으로 하여 다음 표의 지급율을 승한 금액으로 한다.

구 분	기 준 지 급 율
사 장 감 사 전 무 상 무	평균임금의 1개월 해당액 평균임금의 1개월 해당액 평균임금의 1개월 해당액 평균임금의 1개월 해당액

제 3 조 (지급기준)

① 퇴직금은 근속연수 1년을 기준으로 하여 평균임금의 1개월에 해당하는 금액과 제3조의2 제2항에 따른 납입 금액을 합산한 금액으로 한다.

1) 퇴직금 지급액 내용 명확화를 위한 개정

2) 기준지급율이 직위와 상관없이 동일하기에 해당 내용에 맞춰 내용을 수정함

② 퇴직금 지급기간의 산정은 6개월 미만일 경우에는 6개월로 보고 6개월 이상 1년 미만일 경우에는 1년으로 본다.② 퇴직금 지급기간은 1년 단위로 산정하고 연 단위 산정 후 남은 기간이 6개월 미만일 경우에는 6개월로 보고 6개월 이상 1년 미만일 경우에는 1년으로 본다.제2항이 재직기간을 1년 단위로 산정하고 남은 단수에 적용되는 것인지, 재직기간이 1년 미만인 경우에 적용되는 것인지가 불분명하기에 전자에 해당함을 명시함③ 임원이 각 직을 연임하였을 경우에는 퇴직 당시의 평균임금의 각 재임기간별 기준지급율을 승하여 합산하되, 각 직별 재임기간의 단수에 대한 지급율은 월할 계산한다. 다만, 최종 재임기간 계산은 전항에 준한다.

③ 임원이 여러 직위를 연임하였을 경우에는 퇴직 당시의 평균임금을 기준으로 제1항에 따라 퇴직금을 산정한다. 다만, 최종 재임기간 계산은 전항에 준한다.

기준지급율이 동일하기에 제1항의 개정에 맞추어 내용을 수정함< 신 설 >

부 칙

제 1 조 (시행일) 이 규정은 2026년 3월 23일부터 시행한다.

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□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건□ 정관의 실질적인 내용이 변경되는 사항

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
제 13 조 (명의개서대리인) ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.	제 13 조 (명의개서대리인) ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인이 정한 관련 업무규정에 따른다.	※ 표준정관(상장회사협의회, 이하 '표준정관') 제11조제4항 반영 - 명의개서대리인에 따라 명칭이 상이하기에 '명의개서대리인이 정한 관련 업무규정'으로 문구를 수정 ※ 참고 : 관련 규정 명칭 1) 하나은행 (현재 당사 대리인) - 유가증권의 명의개서대행 등에 관한 규정 2) 한국예탁결제원 - 증권명의개서대행업무규정 3) 국민은행 - 증권의 명의개서대행 등에 관한 규정
제 22 조 (소집지) 주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. <신 설>	제 22 조 (소집지) ① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. ② 이 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로 총회를 개최한다.	(선택) ※ 상법 제364조 및 제542조의14, 제542조의15 개정사항 반영 (표준정관 제20조 제2항) - 당사 수정 방향: 전자주주총회 방식을 허용하지 않는 경우로서 직접출석방식으로 제한되는 것을 정관에 명시
제 28 조 (의결권 대리행사) ② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다.	제 28 조 (의결권 대리행사) ② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장) 또는 전자문서를 제출하여야 한다.	(필수) ※ 상법 제368조 개정사항 반영 (표준정관 제26조 제2항) - 주주총회 의결권 대리행사 방식에 전자문서 방식을 추가
제 31 조 (이사의 수) 이 회사의 이사는 3명 이상 11명 이내로 하고, 사외이사는 이사총수의 4분의 1 이상으로 한다.	제 31 조 (이사의 수) 이 회사의 이사는 3명 이상 11명 이내로 하고, 독립이사는 이사 총수의 3분의 1 이상으로 한다.	(필수) ※ 상법 제542조의8 개정사항 반영 (표준정관 제29조 제1항) - 사외이사를 독립이사로 변경 - 상향된 독립이사 구성비율 반영 Cf) 정관 부칙에서 경과규정 마련 개정 상법의 시행일이 2026. 7. 23.이기에 경과규정을 부칙에 신설
제 33 조 (이사의 임기) ① 이사의 임기는 다음 각 호와 같다. 다만, 그 임기가 최종의 결산기 종료후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 그 임기를 연장한다. (09.03.27개정) 1. 이 사 : 2년 (09.03.27개정) 2. 사외이사 : 1년	제 33 조 (이사의 임기) ① 이사의 임기는 다음 각 호와 같다. 다만, 그 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 그 임기를 연장한다. (09.03.27개정) 1. 이 사 : 2년 (09.03.27개정) 2. 독립이사 : 1년	(필수) ※ 상법 제542조의8 개정사항 반영 (표준정관 제31조) - 사외이사를 독립이사로 변경 ※ 자구(字句) 수정 Cf) 정관 부칙에서 경과규정 마련 개정 상법의 시행일이 2026. 7. 23.이기에 경과규정을 부칙에 신설
제 34 조 (이사의 보선) ② 사외이사가 사임?사망 등의 사유로 인하여 정관 제31조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.	제 34 조 (이사의 보선) ② 독립이사가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 제31조에서 정하는 이사회의 구성요건에 미달하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록독립이사를 선임하여야 한다.	(필수) ※ 상법 제542조의8 개정사항 반영 (표준정관 제32조) - 사외이사를 독립이사로 변경 ※ 자구(字句) 수정 Cf) 정관 부칙에서 경과규정 마련 개정 상법의 시행일이 2026. 7. 23.이기에 경과규정을 부칙에 신설
제 41 조 (감사위원회의 구성 및 대표선임) ③ 위원의 3분의 2이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사가 아닌 위원은 관련법령 이 정하는 요건을 갖추어야 한다. ⑥ 제4항, 제5항의 감사위원회위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임 또는 해임할 때에 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. ⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다. < 신 설 >	제 41 조 (감사위원회의 구성 및 대표선임) ③ 위원의 3분의 2이상은 독립이사이어야 하고, 독립이사가 아닌 위원은 관련 법령 이 정하는 요건을 갖추어야 한다. ⑥ 제4항 또는 제5항의 감사위원회위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. ⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 독립이사이어야 한다. ⑧ 독립이사의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 독립이사의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.	(필수) ※ 상법 제542조의8 개정사항 반영 (표준정관 제41조의2 제3항) - 사외이사를 독립이사로 변경 - 감사위원회 구성요건 미달에 관한 사항을 추가 ※ 상법 제542조의12 개정사항 반영 (표준정관 제41조의2 제7항) - 최대주주 의결권이 3%로 제한되는 범위를 모든 감사위원 선임 또는 해임으로 확대 ※ 자구(字句) 수정 Cf) 정관 부칙에서 경과규정 마련 개정 상법의 시행일이 2026. 7. 23.이기에 경과규정을 부칙에 신설
제 41 조의2 (감사위원회의 분리선임·해임) ① 제41조에 따라 구성하는 감사위원회의 감사위원 중 1명은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.	제 41 조의2 (감사위원회의 분리선임·해임) ① 제41조에 따라 구성하는 감사위원회의 감사위원 중 2명은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.	(필수) ※ 상법 제542조의12 개정사항 반영 (표준정관 제41조의2 제4항) - 분리선임해야하는 감사위원의 수를 1명에서 2명으로 확대 ※ 자구(字句) 수정 Cf) 정관 부칙에서 경과규정 마련 개정 상법의 시행일이 2026. 9. 9.이기에 경과규정을 부칙에 신설
< 신 설 >	부 칙 제 1 조 (시행일) 이 정관은 2026년 3월 23일부터 시행한다. 제 2 조 (소집지 및 의결권 대리행사에 관한 경과조치) 제22조 제2항 및 제28조의 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다. 제 3 조 (독립이사에 관한 경과조치) 제31조, 제33조 제1항 제2호, 제34조 제2항, 제41조 제3항, 제7항 및 제8항의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 다만, 제31조의 이사회 내 독립이사의 수는 <법률 제20991호, 2025. 7. 22.> 부칙 제2조 단서에 따라 법률의 시행 후 1년 이내에 갖추어야 한다. 제 4 조 (감사위원 선임 및 해임 시 의결권 제한에 관한 경과조치) 제41조 제6항의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.	(필수) ※ 개정된 상법의 시행시기를 고려하여 부칙에 경과규정을 마련 (표준정관 부칙 제1조 ~ 제5조)

□ 정관의 실질적인 내용이 변경되지 아니하는 조문체계의 변경, 자구(字句) 수정 등에 관한 사항

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
제 2 조 (목적) 이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1. ~ 15. (생 략) 16. 금융상품의 판매대리, 중개 17. ~ 22. (생 략)	제 2 조 (목적) 이 회사는 다음 각 호의 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1. ~ 15. (현행과 같음) 16. 금융상품의 판매대리·중개 17. ~ 22. (현행과 같음)	※ 자구(字句) 수정 - 법률에서 정의된 용어로 수정
제 9 조의 2 (우선주식의 수와 내용) ② 우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 년 1% 이상 20% 이내에서 발행시에 이사회가 우선배당율을 정한다. ④ 우선주식에 대하여 어느 사업년도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업년도의 배당시에 우선하여 배당한다. ⑤ 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지는 의결권이 있는 것으로 한다. ⑥ 이 회사가 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다. 이 회사는 보통주식과 우선주식을 발행할 수 있다.	제 9 조의 2 (우선주식의 수와 내용) ② 우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 연 1% 이상 20% 이내에서 발행시에 이사회가 우선배당율을 정한다. ④ 우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업연도의 배당시에 우선하여 배당한다. ⑤ 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지는 의결권이 있는 것으로 한다. ⑥ 이 회사가 유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는 보통주식으로 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 중복 규정 삭제
제 10 조 (주권의 종류) ( 삭제 , 19.03.21. 개정)	제 10 조 (주권의 종류) 삭제 (19.03.21. 개정)	※ 자구(字句) 수정 - 본문표시
제 10 조의2 ( 주식 등 의 전자등록) 회사는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」제2조제1호에 따른 주식 등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하여야 한다. 다만, 회사가 법령에 따른 등록의무를 부담하지 않는 주식등의 경우에는 그러하지 아니할 수 있다.	제 10 조의 2 ( 주식등 의 전자등록) 이 회사는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제2조제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록하여야 한다. 다만, 회사가 법령에 따른 등록의무를 부담하지 않는 주식등의 경우에는 그러하지 아니할 수 있다.	※ 자구(字句) 수정 - 법률에서 정의된 용어로 수정 (전자증권법: 주식등) - 주어 통일
제 10 조의3 (주주명부 작성·비치) ① 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지 받은 경우 통지 받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성?비치하여야 한다. ② 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.	제 10 조의3 (주주명부 작성·비치) ① 이 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성?비치하여야 한다. ② 이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.	※ 자구(字句) 수정 - 주어 통일 - 맞춤법
제 11 조 (신주인수권) ② 이 회사는 제1항의 규정에도 불구하고 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6 의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 3. 상법 제542조의3 의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 4. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 회사가 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 신주를 발행하는 경우	제 11 조 (신주인수권) ② 이 회사는 제1항에도 불구하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의6 에 따라 이사회의 결의로 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 3. 「상법」 제542조의3 에 따른 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 4. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 회사가 경영상 필요로 「외국인투자촉진법」에 따른 외국인투자를 위하여 신주를 발행하는 경우	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 법률 표시
제 11 조의 2 (일반공모증자 등) ① 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6에 따라 이사회의 결의로 일반공모증자방식에 의한 신주를 발행할 수 있다. ② 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령의 규정에 따라 이사회 결의로 주식예탁증서(DR)를 발행할 수 있다. ③ 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 이사회 결의로 신주를 발행할 수 있다. ⑤ 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 기술도입을 필요로 그 제휴회사에게 신주를 발행할 수 있다. ⑥ 제1항 내지 제5항의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로써 정한다. 다만, 이 경우 신주의 발행가격은 관련법령의 규정에서 정하는 가격 이상으로 하여야 한다.	제 11 조의 2 (일반공모증자 등) ① 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의6에 따라 이사회의 결의로 일반공모증자방식에 의한 신주를 발행할 수 있다. ② 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령의 규정에 따라 이사회 결의로 주식예탁증서(DR)를 발행할 수 있다. ③ 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 경영상 필요로 「외국인투자촉진법」에 따른 외국인투자를 위하여 이사회 결의로 신주를 발행할 수 있다. ⑤ 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 기술도입을 필요로 그 제휴회사에 신주를 발행할 수 있다. ⑥ 제1항부터 제5항까지의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로써 정한다. 다만, 이 경우 신주의 발행가격은 관련 법령의 규정에서 정하는 가격 이상으로 하여야 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 법률 표시
제 11 조의 3 (주식매수선택권) ① 이 회사는 임?직원( 관련법령에서 정하는 관계회사의 임?직원을 포함한다. 이하 이조에서 같다)에게 발행주식총수의 100분의 15의 범위내에서 주식매수선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있다. 다만, 발행주식총수의 100분의 3의 범위내에서는 이사회 결의로 회사의 이사를 제외한 자에 대하여 주식매수선택권을 부여할 수 있다. 이사회의 결의로 주식매수선택권을 부여한 경우 회사는 부여 후 처음으로 소집되는 주주총회의 승인을 받아야 한다. 이 경우 주주총회 또는 이사회 결의에 의해 부여하는 주식매수선택권은 경영성과목표 또는 시장지수 등에 연동하는 성과연동형으로 할 수 있다. ② 주식매수선택권을 부여받을 임?직원은 회사의 설립과 경영?기술혁신 등에 기여하였거나 기여할 능력을 갖춘 자로 한다. 다만, 관련법령이 정하는 자는 제외한다. ③ 주식매수선택권의 행사로 교부할 주식(주식매수선택권의 행사가격과 시가와의 차액을 현금 또는 자기주식으로 교부하는 경우에는 그 차액의 산정기준이 되는 주식을 말한다)은 기명식 보통주식으로 한다. ⑤ 주식매수선택권을 행사할 주식의 1주당 행사가격은 다음 각호의 가액 이상이어야 한다. 주식매수선택권을 부여한 후 그 행사가격을 조정하는 경우에도 또한 같다. 1. 새로이 주식을 발행하여 교부하는 경우에는 다음 각목의가격중 높은 금액 가. ~ 나. (생 략) 2. (생 략) ⑥ 주식매수선택권을 부여 받은 자는 제1항의 결의일부터 2년 이상 재임 또는 재직한 날부터 7년 내에 권리를 행사할 수 있다. 다만, 제1항의 결의일로부터 2년 내에 사망하거나 그 밖에 본인의 책임이 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 자는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다. ⑦ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제11조의4의 규정을 준용한다. ⑧ 다음 각호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다. 1. ~ 4. (생 략) ⑨ 회사는 주식매수선택권을 다음 각 호의 1에서 정한 방법으로 부여한다. 1. ~ 2. (생 략) 3. 주식매수선택권의 행사가격과 시가와의 차액을 현금 또는 기명식 보통주식의 자기 주식으로 교부하는 방법	제 11 조의 3 (주식매수선택권) ① 이 회사는 임?직원( 관련 법령에서 정하는 관계회사의 임?직원을 포함한다. 이하 이 조에서 같다)에게 발행주식총수의 100분의 15의 범위 내에서 주식매수선택권을 주주총회의 특별결의로 부여할 수 있다. 다만, 발행주식총수의 100분의 3의 범위 내에서는 이사회 결의로 회사의 이사를 제외한 자에 대하여 주식매수선택권을 부여할 수 있다. 이사회의 결의로 주식매수선택권을 부여한 경우 회사는 부여 후 처음으로 소집되는 주주총회의 승인을 받아야 한다. 이 경우 주주총회 또는 이사회 결의에 의해 부여하는 주식매수선택권은 경영성과목표 또는 시장지수 등에 연동하는 성과연동형으로 할 수 있다. ② 주식매수선택권을 부여받을 임?직원은 회사의 설립과 경영?기술혁신 등에 기여하였거나 기여할 능력을 갖춘 자로 한다. 다만, 관련 법령에서 정하는 자는 부여대상에서 제외한다. ③ 주식매수선택권의 행사로 교부할 주식(주식매수선택권의 행사가격과 실질가액과의 차액을 현금 또는 자기주식으로 교부하는 경우에는 그 차액의 산정기준이 되는 주식을 말한다)은 기명식 보통주식으로 한다. ⑤ 주식매수선택권을 행사할 주식의 1주당 행사가격은 다음 각 호의 가액 이상이어야 한다. 주식매수선택권을 부여한 후 그 행사가격을 조정하는 경우에도 또한 같다. 1. 새로이 주식을 발행하여 교부하는 경우에는 다음 각 목의 가격 중 높은 금액 가. ~ 나. (현행과 같음) 2. (현행과 같음) ⑥ 주식매수선택권을 부여받은 자는 제1항의 결의일부터 2년 이상 재임 또는 재직한 날부터 7년 내에 권리를 행사할 수 있다. 다만, 제1항의 결의일부터 2년 내에 사망하거나 그 밖에 본인의 책임이 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 자는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다. ⑦ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제11조의4를 준용한다. ⑧ 이 회사는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다. 1. ~ 4. (현행과 같음) ⑨ 이 회사는 주식매수선택권을 다음 각 호의 어느 하나에서 정한 방법으로 부여한다. 1. ~ 2. (현행과 같음) 3. 주식매수선택권의 행사가격과 실질가액과의 차액을 현금 또는 기명식 보통주식의 자기 주식으로 교부하는 방법	※ 자구(字句) 수정 - 표준정관 제10조의3 반영 - 법률에서 정의된 용어로 수정 (상법 : 실질가액) - 맞춤법
제 11 조의 4 (신주의 동등배당) 회사가 정한 배당기준일 전에 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 주식에 대하여는 동등 배당한다.	제 11 조의 4 (신주의 동등배당) 이 회사가 정한 배당기준일 전에 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 주식에 대하여는 동등 배당한다.	※ 자구(字句) 수정 - 주어통일
제 12 조 (이익의 소각) ① 이 회사는 주주에게 배당할 이익의 범위내에서 이사회 결의로 발행주식총수의 100분의 50 이내에서 이익으로 주식을 소각할 수 있다. ② 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각하고자 하는 경우 이사회는 다음 각호의 사항을 결의하여야 한다. 1. ~ 2. (생 략) 3. 주식을 취득하고자 하는 기간. 이 경우 그 기간은 이사회결의후 최초로 도래하는 정기주주총회일 이전이어야 한다. ③ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각할 목적으로 자기의 주식을 취득하는 경우에는 다음 각호의 기준에 의한다. 1. 자기 주식 취득 기간과 방법은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령의 규정에 따라야 한다. 2. 소각을 위하여 취득할 금액이 당해 사업년도말 상법 제462조제1항 의 규정에 의한 이익배당을 할 수 있는 한도안에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령의 규정이 정하는 금액 이하일 것 ④ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각한 때에는 그 소각의 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회에 제2항 각호의 사항과 주식을 소각한 뜻을 보고하여야 한다.	제 12 조 (이익의 소각) ① 이 회사는 이사회 결의를 통해 발행주식총수의 100분의 50 이내에서 주주에게 배당할 이익으로 주식을 취득하여 소각할 수 있다. ② 제1항에 따라 주식을 소각하고자 하는 경우 이사회는 다음 각 호의 사항을 결의하여야 한다. 1. ~ 2. (현행과 같음) 3. 주식을 취득하고자 하는 기간. 이 경우 그 기간은 이사회 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회일 이전이어야 한다. ③ 제1항에 따라 주식을 소각할 목적으로 자기의 주식을 취득하는 경우에는 다음 각 호의 기준에 부합하여야 한다. 1. 자기 주식 취득 기간과 방법이 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령의 규정에 위반되지 않을 것 2. 소각을 위하여 취득할 금액이 당해 사업연도 말 「상법」 제462조제1항 에 따라 이익배당을 할 수 있는 한도 내에서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령의 규정이 정하는 금액 이하일 것 ④ 제1항에 따라 주식을 소각한 때에는 그 소각의 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회에 제2항 각 호의 사항과 주식을 소각한 뜻을 보고하여야 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 주어통일 - 법률 표시 - 문장 구조 수정
제 13 조 (명의개서대리인) ③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급 장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.	제 13 조 (명의개서대리인) ③ 이 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급 장소에 비치하고 명의개서대리인에게 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무를 취급하게 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 문장 구조 수정
제 14 조 (주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고) ② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국 내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다. ③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.	제 14 조 (주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고 ② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국 내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 제13조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다. ③ 제1항 및 제2항에 따라 신고한 내용에 변동이 생긴 경우에도 같다.	※ 자구(字句) 수정 - 문장 구조 수정
제 15 조 (기준일) ① ③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 한다. 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주 명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. ④ 회사가 제2항 및 제3항의 날을 정한 때에는 그 날의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.	제 15 조 (기준일) ① 삭제 ③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 한다. 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 폐쇄와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. ④ 이 회사가 제2항 및 제3항에 따라 주주명부를 폐쇄하거나 기준일을 정한 때에는 폐쇄일 또는 기준일 2주 전에 이를 제4조의 방법으로 공고하여야 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 본문표시 - 법률에서 정의된 용어로 수정(상법 : 주주명부 폐쇄) - 주어 통일 - 문장 구조 수정
제 16 조 (전환사채의 발행) ① 이 회사는 사채의 액면총액이 1,000억원을 초과 않는 범위 내에서 다음 각호의 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다. 1. (생 략) 2. 회사가 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 전환사채를 발행하는 경우 3. ~ 4. (생 략) 5. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령의 규정에 의하여 해외에서 전환사채를 발행하는 경우 ④ 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일로부터 3개월(사모경우 1년)이 경과한 후부터 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간내에서 이사회의 결의로써 전환청구기간을 조정할 수 있다. ⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 이자의 지급에 관하여는 제11조의4의 규정을 준용한다.	제 16 조 (전환사채의 발행) ① 이 회사는 사채의 액면총액이 1,000억원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각 호의 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다. 1. (현행과 같음) 2. 회사가 경영상 필요로 「외국인투자촉진법」에 따른 외국인투자를 위하여 전환사채를 발행하는 경우 3. ~ 4. (현행과 같음) 5. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령의 규정에 의하여 해외에서 전환사채를 발행하는 경우 ④ 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일부터3개월(사모사채의 경우 1년)이 경과한 후부터 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간내에서 이사회의 결의로써 전환청구기간을 조정할 수 있다. ⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제11조의4를 준용한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 법률 표시
제 17 조 (신주인수권부사채의 발행) ① 이 회사는 사채의 액면총액이 1,000억원을 초과하지 않는 범위내에서 다음 각호의 경우 이사회 결의로 주주외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다. 1. (생 략) 2. 회사가 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 신주인수권부사채를 발행하는 경우 3. ~ 4. (생 략) 5. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령의 규정에 의하여 해외에서 신주인수권부사채를 발행하는 경우 ② 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위내에서 이사회가 정한다. ④ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채발행일로부터 3개월이 경과(사모의 경우 1년)한 날로부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간내에서 이사회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. ⑤ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제11조의4의 규정을 준용한다.	제 17 조 (신주인수권부사채의 발행) ① 이 회사는 사채의 액면총액이 1,000억원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각 호의 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다. 1. (현행과 같음) 2. 회사가 경영상 필요로 「외국인투자촉진법」에 따른 외국인투자를 위하여 신주인수권부사채를 발행하는 경우 3. ~ 4. (현행과 같음) 5. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령의 규정에 의하여 해외에서 신주인수권부사채를 발행하는 경우 ② 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회가 정한다. ④ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일부터 3개월이 경과(사모사채의 경우 1년)한 날부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간내에서 이사회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. ⑤ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제11조의4를 준용한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 법률 표시
제 18 조 (사채발행에 관한 준용규정) 제13조, 제14조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.	제 18 조 (사채발행에 관한 준용규정) 제13조, 제14조는 사채발행의 경우에 준용한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 19 조 (소집시기) ② 정기주주총회는 매사업년도 종료 후 3월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.	제 19 조 (소집시기) ② 정기주주총회는 매 사업연도 종료 후 3월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 20 조 (소집권자) ① 주주총회의 소집은 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집한다. ② 대표이사 유고시에는 제36조 제2항의 규정을 준용한다.	제 20 조 (소집권자) ① 주주총회는 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집한다. ② 대표이사 유고시에는 제36조 제2항을 준용한다.	※ 자구(字句) 수정 - 문장 구조 수정
제 21 조 (소집통지 및 공고) ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간 전에 주주에게 서면 또는 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. ② 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집 통지는 2주간전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의 목적사항을 서울특별시내에서 발행되는 한국경제신문과 매일경제신문에 2회 이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소집통지에 갈음할 수 있다. ③ 회사가제1항의 규정에 의한 소집통지 또는 제2항의 규정에 의한 공고를 함에 있어 회의의 목적사항이 이사의 선임에 관한 사항인 경우에는 이사후보자의 성명?약력 등 증권거래법시행령이 정하는 후보자에 관한 사항을 통지 또는 공고하여야 한다. ④ 이 회사가 제1항 및 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고를 하는 경우에는 관련법령에서 규정하는 회사의 경영참고사항 등을 통지 또는 공고하여야 한다. 그러나 회사의 경영참고사항 등을 회사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 회사의 본?지점, 명의개서대행회사, 금융위원회, 한국거래소에 비치하는 경우에는 통지 또는 공고에 갈음 할 수 있다.	제 21 조 (소집통지 및 공고) ① 주주총회를 소집하는 경우에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주 전에 주주에게 서면 또는 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. ② 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는2주 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의 목적사항을 서울특별시 내에서 발행되는 한국경제신문과 매일경제신문에 2회 이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소집통지를 갈음할 수 있다. ③ 이 회사가제1항에 따른 소집통지 또는 제2항에 따른 공고를 함에 있어 회의의 목적사항이 이사의 선임에 관한 사항인 경우에는 이사후보자의 성명?약력 등 「상법」 및 관련 법령이 정하는 후보자에 관한 사항을 통지 또는 공고하여야 한다. ④ 이 회사가 제1항 및 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고를 하는 경우에는 관련 법령에서 규정하는 회사의 경영참고사항 등을 통지 또는 공고하여야 한다. 그러나 회사의 경영참고사항 등을 회사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 회사의 본?지점, 명의개서대행회사, 금융위원회, 한국거래소에 비치함으로써 통지 또는 공고를 갈음 할 수 있다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 주어통일 - 폐지 법률 수정 (증권거래법) → 상법 및 관련 법령
제 23 조 (의장) ② 대표이사 유고시에는 제36조 제2항의 규정을 준용한다.	제 23 조 (의장) ② 대표이사 유고시에는 제36조 제2항을 준용한다.	※ 자구(字句) 수정 - 문장 구조 수정
제 24 조 (의장의 질서유지권) ① 주주총회의 의장은 그 주주총회에서 고의로 의사진행을 방해하기 위한 언행을 하거나 질서를 문란케 하는 자에 대하여 그 발언의 정지 또는 퇴장을 명할 수 있다. ② 주주총회의 의장은 의사진행의 원활을 기하기 위하여 필요하다고 인정할 때에는 주주의 발언의 시간 및 회수를 제한할 수 있다.	제 24 조 (의장의 질서유지권) ① 주주총회의 의장은 그 주주총회에서 고의로 의사진행을 방해하기 위한 언행을 하거나 질서를 문란하게 하는 자에 대하여 그 발언의 정지 또는 퇴장을 명할 수 있다. ② 주주총회의 의장은 의사진행의 원활을 기하기 위하여 필요하다고 인정할 때에는 주주의 발언의 시간 및 횟수를 제한할 수 있다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 26 조 (상호주에 대한 의결권 제한) 이 회사, 모회사 및 자회사 또는 자회사가 다른 회사의 발행주식총수의 10분의1을 초과하는 주식을 가지고 있는 경우 그 다른 회사가 가지고 있는 이 회사의 주식은 의결권이 없다.	제 26 조 (상호주에 대한 의결권 제한) 이 회사, 모회사 및 자회사 또는 자회사가 다른 회사의 발행주식총수의 10분의 1을 초과하는 주식을 가지고 있는 경우 그 다른 회사가 가지고 있는 이 회사의 주식은 의결권이 없다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 27 조 (의결권의 불통일 행사) ① 2이상의 의결권을 가지고 있는 주주가 의결권의 불통일 행사를 하고자 할 때에는 회일의 3일전에 회사에 대하여 서면으로 그 뜻과 이유를 통지하여야 한다. ② 회사는 주주의 의결권의 불통일 행사를 거부할 수 있다. 그러나 주주가 주식의 신탁을 인수하였거나 기타 타인을 위하여 주식을 가지고 있는 경우에는 그러하지 아니하다.	제 27 조 (의결권의 불통일 행사) ① 2 이상의 의결권을 가지고 있는 주주가 의결권의 불통일 행사를 하고자 할 때에는 회일의 3일 전에 회사에 대하여 서면으로 그 뜻과 이유를 통지하여야 한다. ② 이 회사는 주주의 의결권의 불통일 행사를 거부할 수 있다. 그러나 주주가 주식의 신탁을 인수하였거나 기타 타인을 위하여 주식을 가지고 있는 경우에는 그러하지 아니하다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 주어통일
제 29 조 (주주총회의 결의방법) 주주총회의 결의는 법령과 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.	제 29 조 (주주총회의 결의방법) 주주총회의 결의는 법령과 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 32 조 (이사의 선임) ② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. ③ 2인이상의이사를선임하는경우 상법 제382조의2에서규정하는집중투표제를적용하지아니한다.	제 32 조 (이사의 선임) ② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. ③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 「상법」 제382조의2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 법률 표시
제 33 조 (이사의 임기) ② 보궐선임된 이사의 임기는 전임자의 잔여기간으로 한다.	제 33 조 (이사의 임기) ② 보궐 선임된 이사의 임기는 전임자의 잔여기간으로 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 34 조 (이사의 보선) ① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 이 정관 제31조에서 정하는 員數를 缺하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니한다.	제 34 조 (이사의 보선) ① 이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제31조에서 정하는 이사회의 구성요건에 미달하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 35 조 (대표이사 등의 선임) ② (09.03.27 삭제) ③ (09.03.27 삭제)	제 35 조 (대표이사 등의 선임) ② 삭제 (09.03.27 개정;삭제) ③ 삭제 (09.03.27 개정;삭제)	※ 자구(字句) 수정 - 본문표시
제 36 조 (이사의 직무) ② 상임이사는 대표이사를 보좌하고 이사회에서 정하는 바에 따라 이 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사 유고시에는 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사의 순서로 그 업무를 대행한다.	제 36 조 (이사의 직무) ② 상임이사는 대표이사를 보좌하고 이사회에서 정하는 바에 따라 이 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사 유고시에는 이사회에서 정한 순서에 따라 그 업무를 대행한다.	※ 자구(字句) 수정 - 임원 구조의 변경가능성을 고려하여 문구 수정
제 37 조 (이사회의 구성과 소집) ② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 7일전에 각 이사에게 통지하여 소집한다. 그러나 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다. ③ 이사회의 의장은 제2항의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다. ④ 제2항의 규정에 의하여 소집권자로 지정되지 않은 다른 이사는 소집권자인 이사에게 이사회 소집을 요구할 수 있다. 소집권자인 이사가 정당한 이유없이 이사회 소집을 거절하는 경우에는 다른 이사가 이사회를 소집할 수 있다.	제 37 조 (이사회의 구성과 소집) ② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 7일 전에 각 이사에게 통지하여 소집한다. 그러나 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다. ③ 이사회의 의장은 제2항에 의한 이사회의 소집권자로 한다. ④ 제2항에 의하여 소집권자로 지정되지 않은 다른 이사는 소집권자인 이사에게 이사회 소집을 요구할 수 있다. 소집권자인 이사가 정당한 이유 없이 이사회 소집을 거절하는 경우에는 다른 이사가 이사회를 소집할 수 있다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 39 조의 2 (위원회) ③ 위원회에 대해서는 제37조, 제38조, 제39조의 규정을 준용한다.	제 39 조의 2 (위원회) ③ 위원회에 대해서는 제37조, 제38조, 제39조를 준용한다.	※ 자구(字句) 수정 - 문장 구조 수정
제 40 조 (이사의 보수와 퇴직금) ① 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다 . ② 이사의 퇴직금의 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금지급규정 에 의한다.	제 40 조 (이사의 보수와 퇴직금) ① 이사의 보수는 주주총회의 결의로 정한다. ② 이사의 퇴직금의 지급은 주주총회의 결의를 거친 「임원퇴직금지급규정」 에 의한다.	※ 자구(字句) 수정 - 문장 구조 수정
제 41 조 (감사위원회의 구성 및 대표선임) ① 회사는 감사에 갈음하여 제39조의2의 규정에 의한 감사위원회를 둔다. ④ 감사위원회위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의1 이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4제1항에 따라 전자적인 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회위원의 선임을 결의할 수 있다. ⑤ 감사위원회위원의 해임은 출석한 주주의 의결권의 3분의 2 이상의 수로 하되, 발행주식총수의 3분의1 이상의 수로 하여야 한다.	제 41 조 (감사위원회의 구성 및 대표선임) ① 이 회사는 감사에 갈음하여 제39조의2에 따라 감사위원회를 둔다. ④ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. 다만, 「상법」 제368조의4제1항에 따라 전자적인 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다. ⑤ 감사위원회 위원의 해임은 출석한 주주의 의결권의 3분의 2 이상의 수로 하되, 발행주식총수의 3분의 1 이상의 수로 하여야 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 주어통일 - 법률 표시
제 41 조의2 (감사위원회의 분리선임·해임) ② 제1하에 따라 분리선임한 감사위원회위원을 해임하는 경우 이사와 감사위원회위원의 지위를 모두 상실한다.	제 41 조의2 (감사위원회의 분리선임·해임) ② 제1항에 따라 분리선임한 감사위원회 위원을 해임하는 경우 이사와 감사위원회 위원의 지위를 모두 상실한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 42 조 (감사의 선임) (09.03.27 삭제)	제 42 조 (감사의 선임) 삭제 (09.03.27. 개정;삭제)	※ 자구(字句) 수정 - 본문표시
제 43 조 (감사의 임기) (09.03.27 삭제)	제 43 조 (감사의 임기) 삭제 (09.03.27. 개정;삭제)	※ 자구(字句) 수정 - 본문표시
제 44 조 (감사의 보선) (09.03.27 삭제)	제 44 조 (감사의 보선) 삭제 (09.03.27. 개정;삭제)	※ 자구(字句) 수정 - 본문표시
제 45 조 (감사위원회의 직무와 의무) ② 감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시총회의 소집을 청구할 수 있다. ③ 감사위원회는 필요한 경우 회사의 비용으로 전문가의 조력 을 구할 수 있다. ④ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다. ⑥ 감사위원회는 제1항 내지 제3항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.	제 45 조 (감사위원회의 직무와 의무) ② 감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다. ③ 감사위원회는 필요한 경우 회사의 비용으로 전문가의 도움 을 구할 수 있다. ④ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다. ⑥ 감사위원회는 제1항부터 제5항까지의 사항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.	※ 자구(字句) 수정 - 법률에서 정의된 용어로 수정 - 맞춤법 - 문장 구조 수정
제 47 조 (감사의 보수와 퇴직금) (09.03.27 삭제)	제 47 조 (감사의 보수와 퇴직금) 삭제 (09.03.27. 개정;삭제)	※ 자구(字句) 수정 - 본문표시
제 48 조 ( 사업년도 ) 이 회사의 사업년도는 매년 1월 1일부터 12월 31일까지로 한다.	제 48 조 ( 사업연도 ) 이 회사의 사업연도는 매년 1월 1일부터 12월 31일까지로 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 49 조 (재무제표와 영업보고서의 작성, 비치 등) ① 이 회사의 대표이사는 정기주주총회의 회일의 6주간전에 다음의 서류와 그 부속명세서 및 영업보고서를 작성하여 감사위원회의 감사를 받아야 하며, 다음 각호의 서류와 영업보고서를 정기총회에 제출하여야 한다. 1. ~ 3. (생 략) ② 감사위원회는 정기주주총회일의 1주전까지 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다. ③ 대표이사는 제1항 각호의 서류와 그 부속명세서를 영업보고서 및 감사보고서와 함께 정기주주총회의 회일의 1주간전부터 본사에 5년간, 그 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다. ④ 대표이사는 제1항 각호의 서류에 대한 주주총회의 승인을 얻은 때에는 지체없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.	제 49 조 (재무제표와 영업보고서의 작성, 비치 등) ① 이 회사의 대표이사는 정기주주총회의 회일의 6주 전에 다음 각 호의 서류와 그 부속명세서 및 영업보고서를 작성하여 감사위원회의 감사를 받아야 하며, 다음 각 호의 서류와 영업보고서를 정기주주총회 에 제출하여야 한다. (09.03.27 개정) 1. ~ 3. (현행과 같음) ② 감사위원회는 정기주주총회일의 1주 전까지 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다. ③ 대표이사는 제1항 각 호의 서류와 그 부속명세서를 영업보고서 및 감사보고서와 함께 정기주주총회의 회일의 1주 전부터 본사에 5년간, 그 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다. ④ 대표이사는 제1항 각 호의 서류에 대한 주주총회의 승인을 얻은 때에는 지체 없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 50 조 (외부감사인의 선임) 회사는 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 의 규정에 의하여 감사위원회가 선정한 외부감사인을 선임하며, 그 사실을 외부감사인을 선임한 사업연도 중에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나 대통령령으로 정하는 바에 따라 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다.	제 50 조 (외부감사인의 선임) 이 회사 는 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 에 따라 감사위원회가 선정한 외부감사인을 선임하며, 그 사실을 외부감사인을 선임한 사업연도 중에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령」에서 정하는 바에 따라 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다.	※ 자구(字句) 수정 - 주어통일 - 법률 표시
제 51 조 (이익금의 처분) 이 회사는 매 사업년도 의 처분 전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 1. ~ 5. (생 략)	제 51 조 (이익금의 처분) 이 회사는 매 사업연도 의 처분 전 이익잉여금을 다음 각 호와 같이 처분한다. 1. ~ 5. (현행과 같음)	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법
제 52 조의 2 (중간배당) ① 회사는 이사회의 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. ② 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ③ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. 1. ~ 2. (생 략) 3. 상법시행령 에서 정하는 미실현이익 4. ~ 6. (생 략)	제 52 조의 2 (중간배당) ① 이 회사는 이사회의 결의로 「상법」 제462조의3에 따른 중간배당을 할 수 있다. ② 이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ③ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각 호의 금액을 공제한 금액을 한도로 한다. 1. ~ 2. (현행과 같음) 3. 「상법 시행령」 제19조 에서 정하는 미실현이익 4. ~ 6. (현행과 같음)	※ 자구(字句) 수정 - 맞춤법 - 주어통일 - 법률 표시

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음