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MLP SE Interim / Quarterly Report 2020
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Interim / Quarterly Report
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Konzern-Zwischenbericht für das 1. Halbjahr und das 2. Quartal 2020
| Alle Angaben in Mio. € | 2. Quartal 2020 |
2. Quartal 2019 |
1. Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
Veränderung in % |
|---|---|---|---|---|---|
| MLP Konzern | |||||
| Gesamterlöse | 165,3 | 151,4 | 359,0 | 329,2 | 9,1 |
| Umsatzerlöse | 158,2 | 147,8 | 347,6 | 321,8 | 8,0 |
| Sonstige Erlöse | 7,1 | 3,6 | 11,4 | 7,4 | 54,1 |
| Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 8,1 | -0,3 | 18,8 | 12,2 | 54,1 |
| EBIT-Marge (in %) | 4,9 | 0,0 | 5,2 | 3,7 | |
| Konzernergebnis | 5,6 | -0,1 | 13,1 | 9,0 | 45,6 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert/unverwässert) (in €) | 0,05 | 0,00 | 0,12 | 0,08 | 50,0 |
| Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit | -4,7 | 12,1 | 159,0 | 129,1 | 23,2 |
| Investitionen | 2,5 | 1,9 | 4,7 | 3,0 | 56,7 |
| Eigenkapital | 423,7 | 437,4 1 | -3,1 | ||
| Eigenkapitalquote (in %) | 14,1 | 15,6 1 | |||
| Bilanzsumme | 3.006,3 | 2.799,6 1 | 7,4 | ||
| Privatkunden (Familien) | 552.400 | 549.580 1 | 0,5 | ||
| Firmen- und institutionelle Kunden | 21.900 | 21.850 1 | 0,2 | ||
| Berater | 2.014 | 1.981 1 | 1,7 | ||
| Geschäftsstellen | 129 | 130 1 | -0,8 | ||
| Hochschulteams | ਰੇ8 | 93 1 | 5,4 | ||
| Mitarbeiter | 1.835 | 1.746 | 5,1 | ||
| Vermitteltes Neugeschäft | |||||
| Altersvorsorge (Beitragssumme) | 740,6 | 791,1 | 1.426,0 | 1.513,1 | -5,8 |
| Finanzierungen | 585,3 | 483,4 | 1.196,1 | 975,4 | 22,6 |
| Betreutes Vermögen (in Mrd. €) | 39,6 | 39,2 1 | 1,0 | ||
| Sachversicherung (Prämienvolumen) | 419,4 | 405,5 1 | 3,4 | ||
| Immobilien (vermitteltes Volumen) | 79,4 | 58,6 | 157,3 | 98,1 | 60,3 |
DAS 1. HALBJAHR UND DAS 2. QUARTAL 2020 AUF EINEN BLICK
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INHALT
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Vorbemerkung
Kurzporträt
Die MLP Gruppe ist der Partner in allen Finanzfragen
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Investor Relations
MLP Aktie
Kennzahlen zur MLP Aktie
| 1. Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
|
|---|---|---|
| Grundkapital in Aktien zum 30. Juni 2020 | 109.334.686 1 | 109.334.686 2 |
| Aktienkurs zum Jahresanfang | 5,60 € | 4,36 € |
| Kurshoch | 5,98 € | 4,80 € |
| Kurstief | 3,73 € | 3,86 € |
| Aktienkurs zum 30. Juni 2020 | 5,46 € | 4,15 € |
| Dividende für das Vorjahr | 0,21 € | 0,20 € |
| Börsenkapitalisierung (Ende Berichtszeitraum) | 596.967.386€ | 453.738.947 € |
Aktienrückkauf
Aktionärsstruktur
MLP Hauptversammlung
Konzern-Zwischenbericht für das 1. Halbjahr und das 2. Quartal 2020
GRU NDLAGEN DES KONZ ERNS
Veränderung in Organisation und Verwaltung
Veränderung des Konsolidierungskreises
Forschung und Entwicklung
WIRTSC H AFTSBERIC H T
Gesamtwirtschaftliches Umfeld
Branchensituation und W ettbewerbsumfeld
Altersvorsorge
Vermögensmanagement
Sachversicherung
Krankenversicherung
Immobilien
Finanzierung
Wettbewerb und Regulierung
GESC H ÄFTSVERLAU F
Neukunden
ERTRAGSLAGE
Entwicklung der Gesamterlöse
Analyse der Aufwendungen
Ergebnisentwicklung
| Alle Angaben in Mio. € | H1 2020 | H1 2019 | Veränderung in % |
|---|---|---|---|
| Gesamterlöse | 359,0 | 329,2 | 9,1 |
| Rohertrag 1 | 173,8 | 155,7 | 11,6 |
| Rohertrags-Marge (in %) | 48,4 | 47,3 | - |
| EBIT | 18,8 | 12,2 | 54,1 |
| EBIT-Marge (in %) | 5,2 | 3,7 | - |
| Finanzergebnis | -1,0 | -0,6 | -66,7 |
| EBT | 17,8 | 11,6 | 53,4 |
| EBT-Marge (in %) | 5,0 | 3,5 | - |
| Ertragsteuern | -4,7 | -2,6 | -80,8 |
| Konzernergebnis | 13,1 | 9,0 | 45,6 |
| Netto-Marge (in %) | 3,6 | 2,7 |
FINANZ LAGE
Ziele des Finanzmanagements
Finanzierungsanalyse
Liquiditätsanalyse
– –
| 2. Quartal | 2. Quartal | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | |
|---|---|---|---|---|
| Alle Angaben in Mio. € | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 |
| Finanzmittelbestand am Anfang der Periode | 675,4 | 498,8 | 510,8 | 385,9 |
| Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit | -4,7 | 12,1 | 159,0 | 129,1 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | -57,2 | -14,4 | -53,2 | -15,7 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | -25,9 | -24,8 | -28,9 | -27,5 |
| Zahlungswirksame Veränderung des Finanzmittelbestands |
-87,8 | -27,1 | 76,8 | 85,8 |
| Finanzmittelbestand am Ende der Periode | 587,6 | 471,7 | 587,6 | 471,7 |
Investitionsanalyse
VERMÖGENSLAGE
Vermögensstrukturanalyse
| Alle Angaben in Mio. € | 30.06.2020 | 31.12.2019 | Veränderung in % |
|---|---|---|---|
| Immaterielle Vermögenswerte | 180,8 | 183,1 | -1,3 |
| Sachanlagen | 129,2 | 130,9 | -1,3 |
| Nach der Equity-Methode bewertete Anteile | 3,5 | 5,1 | -45,7 |
| Aktive latente Steuern | 9,1 | 7,3 | 19,8 |
| Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft | 832,4 | 872,2 | -4,8 |
| Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft | 848,0 | 728,1 | 14,1 |
| Finanzanlagen | 226,6 | 178,6 | 21,2 |
| Vorrate | 13,4 | 10,5 | 21,6 |
| Steuererstattungsansprüche | 8,2 | 4,5 | 45,1 |
| Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte | 167,3 | 168,6 | -0,8 |
| Zahlungsmittel | 587,6 | 510,8 | 13,1 |
| Gesamt | 3.006,3 | 2.799,6 | 6,9 |
| Alle Angaben in Mio. € | 30.06.2020 | 31.12.2019 | Veränderung in % |
|---|---|---|---|
| Eigenkapital | 423,7 | 437,4 | -3,2 |
| davon Anteile anderer Gesellschafter | 0,3 | 0,8 | -166,7 |
| Rückstellungen | 95,5 | 101,6 | -6,4 |
| Passive latente Steuern | 9,7 | 10,7 | -10,3 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft | 2.142,7 | 1.894,8 | 11,6 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft | 101,3 | 98,4 | 2,9 |
| Steuerverbindlichkeiten | 8,5 | 6,1 | 28,2 |
| Andere Verbindlichkeiten | 224,9 | 250,6 | -11,4 |
| Gesamt | 3.006,3 | 2.799,6 | 6,9 |
Vergleich des tatsächlichen mit dem prognostizierten Geschäftsverlauf
SEGMENTBERIC H T
-
-
Segment Finanzberatung
Segment Banking
Segment FERI
Segment DOMCURA
Segment Holding und Sonstige
MITARBEITER U ND SELBSTSTÄNDIGE KU NDENBER ATER
| Segment | 30.06.2020 | 30.06.2019 |
|---|---|---|
| Finanzberatung 1 | 1.087 | 1.054 |
| Banking | 193 | 186 |
| FERI | 224 | 236 |
| DOMCURA | 289 | 264 |
| Holding und Sonstige 2 | 42 | ୧ |
| Gesamt | 1.835 | 1.746 |
RISIKO- U ND C H ANC ENBERIC H T
PROGNOSEBERIC H T
Zukünftige gesamtwirtschaftliche Entwicklung
Zukünftige Branchensituation und W ettbewerbsumfeld
Voraussichtliche Geschäftsentwicklung
| 2. Quartal | 2. Quartal | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Alle Angaben in T€ | Anhang | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 |
| Umsatzerlöse | (6) | 158.209 | 147.777 | 347.621 | 321.788 |
| Sonstige Erlöse | 7.106 | 3.644 | 11.389 | 7.445 | |
| Gesamterlöse | 165.315 | 151.421 | 359.010 | 329.233 | |
| Bestandsveränderungen | 636 | - | 2.900 | - | |
| Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft | (7) | -81.876 | -79.152 | -187.871 | -173.233 |
| Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft | -97 | -151 | -217 | -284 | |
| Bewertungsergebnis/Risikovorsorge | 638 | -768 | -2.966 | -1.495 | |
| Personalaufwand | -37.891 | -32.198 | -73.992 | -65.829 | |
| Planmäßige Abschreibungen und Wertminder ungen | (9) | -6.965 | -6.296 | -13.784 | -12.597 |
| Sonstige betriebliche Aufwendung en | (10) | -32.644 | -33.927 | -66.110 | -64.860 |
| Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen | 975 | 758 | 1.789 | 1.273 | |
| Ergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) | 8.093 | -314 | 18.760 | 12.208 | |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 968 | 46 | 998 | 193 | |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en | -917 | -398 | -1.832 | -827 | |
| Bewertungsergebnis betriebsfremd | -92 | 6 | -118 | 41 | |
| Finanzergebnis | (11) | -41 | -347 | -951 | -593 |
| Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT) | 8.051 | -661 | 17.809 | 11.615 | |
| Ertragsteuern | -2.495 | 552 | -4.677 | -2.580 | |
| Konzernergebnis | 5.556 | -109 | 13.132 | 9.035 | |
| Davon entfallen auf | |||||
| die Eigentümer des Mutterunter nehmens | 5.813 | -109 | 13.631 | 9.035 | |
| die Anteile anderer Gesellschafter | -257 | - | -500 | - | |
| Ergebnis je Aktie in €1 | |||||
| unverwässert/verwässert | 0,05 | 0,00 | 0,12 | 0,08 | |
| 1 |
Gewinn- und Verlustrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020
Berechnungsgrundlage: zum 30. Juni 2020 durchschnittlich im Umlauf befindliche Stammaktien: 109.210.816.
Gesamtergebnisrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020
| Alle Angaben in T€ | 2. Quartal 2020 |
2. Quartal 2019 |
1. Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
|---|---|---|---|---|
| Konzernergebnis | 5.556 | -109 | 13.132 | 9.035 |
| Gewinne/Ver luste aus der Neubewertung leistungsorientierter Versorgungszusagen | -2.281 | -1.691 | -2.815 | -6.948 |
| Latente Steuern auf nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste | 671 | 504 | 828 | 2.050 |
| Nicht reklassifizierbare Gewinne/Verluste | -1.610 | -1.187 | -1.988 | -4.897 |
| Sonstiges Ergebnis | -1.610 | -1.187 | -1.988 | -4.897 |
| Gesamtergebnis | 3.946 | -1.296 | 11.144 | 4.138 |
| Davon entfallen auf | ||||
| die Eigentümer des Mutterunter nehmens | 4.203 | -1.296 | 11.643 | 4.138 |
| die Anteile anderer Gesellschafter | -257 | - | -500 | - |
Bilanz
Aktiva zum 30. Juni 2020
| Alle Angaben in T€ | Anhang | 30.06.2020 | 31.12.2019 |
|---|---|---|---|
| Immaterielle Vermögenswerte | 180.771 | 183.070 | |
| Sachanlagen | (12) | 129.249 | 130.914 |
| Nach der Equity-Methode bewertete Anteile | 3.485 | 5.138 | |
| Aktive latente Steuern | 9.138 | 7.254 | |
| Forderungen gegen Kunden aus dem Bankgeschäft | 832.441 | 872.175 | |
| Forderungen gegen Kreditinstitute aus dem Bankgeschäft | 847.992 | 728.085 | |
| Finanzanlagen | (13) | 226.624 | 178.584 |
| Vorräte | 13.437 | 10.533 | |
| Steuererstattungsansprüc he | 8.228 | 4.493 | |
| Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte | (14) | 167.344 | 168.587 |
| Zahlungsmittel | 587.624 | 510.778 | |
| Gesamt | 3.006.333 | 2.799.611 |
Passiva zum 30. Juni 2020
| Alle Angaben in T€ | Anhang | 30.06.2020 | 31.12.2019 |
|---|---|---|---|
| Den Gesellschaftern der MLP SE zurechenbarer Anteil am Eigenkapital | 423.406 | 436.605 | |
| Anteile anderer Gesellschafter | 288 | 787 | |
| Summe Eigenkapital | (15) | 423.694 | 437.392 |
| Rückstellungen | 95.454 | 101.596 | |
| Passive latente Steuern | 9.740 | 10.690 | |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden aus dem Bankgeschäft | 2.142.691 | 1.894.843 | |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten aus dem Bankgeschäft | 101.330 | 98.409 | |
| Steuerverbindlichkeiten | 8.524 | 6.113 | |
| Andere Verbindlichkeiten | (14) | 224.900 | 250.568 |
| Gesamt | 3.006.333 | 2.799.611 |
Verkürzte Kapitalflussrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020
| Alle Angaben in T€ | 1. Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
|---|---|---|
| Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit | 158.987 | 129.056 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | -53.215 | -15.733 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | -28.926 | -27.524 |
| Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelbestands | 76.846 | 85.799 |
| Finanzmittelbestand am Ende der Periode | 587.624 | 471.725 |
Verkürzte Kapitalflussrechnung für den Zeitraum vom 1. April bis 30. Juni 2020
| Alle Angaben in T€ | 2. Quartal 2020 |
2. Quartal 2019 |
|---|---|---|
| Cashflow aus der laufenden Geschäftstätigkeit | -4.696 | 12.065 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | -57.153 | -14.393 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | -25.944 | -24.756 |
| Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelbestands | -87.793 | -27.084 |
| Finanzmittelbestand am Ende der Periode | 587.624 | 471.725 |
Eigenkapitalveränderungsrechnung
Eigenkapitalveränderungsrechnung für den Zeitraum vom 1. Januar bis 30. Juni 2020
| Den Gesellschaftern der MLP SE zurechenbarer Anteil am Eigenkapital | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Alle Angaben in T€ | Gezeichnetes Kapital |
Kapitalrücklage | Neubewertungs gewinne/-verluste in Bezug auf leistungs orientierte Versorgungs zusagen nach Steuern |
Gewinn rücklagen |
Summe | Anteile anderer Gesellschafter |
Summe Eigenkapital |
| Stand 1.1.2019 | 109.167 | 149.227 | -12.518 | 178.951 | - | - | 424.826 |
| Erwerb eigener Anteile | 168 | - | - | 555 | - | - | 722 |
| Aktienbasierte Vergütung | - | -1.555 | - | - | - | -1.555 | |
| Dividende | - | - | - | -21.867 | - | - | -21.867 |
| Transaktionen mit Gesellschaftern |
168 | -1.555 | - | -21.312 | - | - | -22.699 |
| Konzernergebnis | - | - | - | 9.035 | - | - | 9.035 |
| Sonstiges Ergebnis | - | - | -4.897 | - | - | -4.897 | |
| Gesamtergebnis | - | - | -4.897 | 9.035 | - | - | 4.138 |
| Stand 30.6.2019 | 109.334 | 147.672 | -17.415 | 166.674 | - | - | 406.264 |
| Stand 1.1.2020 | 109.334 | 149.853 | -17.547 | 194.966 | 436.605 | 787 | 437.392 |
| Erwerb eigener Anteile | -8 | - | - | -266 | -274 | - | -274 |
| Aktienbasierte Vergütung | - | -1.610 | - | - | -1.610 | - | -1.610 |
| Dividende | - | - | - | -22.958 | -22.958 | - | -22.958 |
| Transaktionen mit Gesellschaftern |
-8 | -1.610 | - | -23.225 | -24.842 | - | -24.842 |
| Konzernergebnis | - | - | - | 13.631 | 13.631 | -500 | 13.132 |
| Sonstiges Ergebnis | - | - | -1.988 | - | -1.988 | - | -1.988 |
| Gesamtergebnis | - | - | -1.988 | 13.631 | 11.643 | -500 | 11.144 |
| Stand 30.6.2020 | 109.326 | 148.243 | -19.535 | 185.372 | 423.406 | 288 | 423.694 |
1 Reklassifizierbare Gewinne/Verluste.
Anhang zum Konzern-Zwischenabschluss
1 Informationen zum Unternehmen
2 Grundlagen der Erstellung des Abschlusses
3 Anpassung der Rechnungslegungsmethodensowie Auswirkungen der Corona-Pandemie auf die Rechnungslegung
-
-
Auswirkungen der Corona-Pandemie
-
-
-
Saisoneinflüsse auf die Geschäftstätigkeit
Berichtspflichtige Geschäftssegmente
Informationen über die berichtspflichtigen Geschäftssegmente (Quartalsvergleich)
| Finanzberatung | Banking | FERI | DOMCURA | Holding und Sonstige | Konsolidierung | Summe | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | 2. Quartal | |
| Alle Angaben in T€ | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 |
| Umsatzerlöse | 73.583 | 74.442 | 20.743 | 19.950 | 49.162 | 39.235 | 17.783 | 16.284 | 15 | - | -3.076 | -2.133 | 158.209 | 147.777 |
| davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt | 1.720 | 1.323 | 1.356 | 810 | - | - | - | - | - | - | -3.076 | -2.133 | - | - |
| Sonstige Erlöse | 4.782 | 5.044 | 4.155 | 1.258 | 1.593 | 871 | 617 | 446 | 3.215 | 2.205 | -7.256 | -6.181 | 7.106 | 3.644 |
| davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt | 3.425 | 3.188 | 715 | 824 | - | - | - | - | 3.115 | 2.169 | -7.256 | -6.181 | - | - |
| Gesamterlöse | 78.365 | 79.486 | 24.897 | 21.208 | 50.755 | 40.106 | 18.400 | 16.730 | 3.230 | 2.205 | -10.332 | -8.313 | 165.315 | 151.421 |
| Bestandsveränderungen | - | - | - | - | - | - | - | - | 636 | - | - | - | 636 | - |
| Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft |
-37.423 | -37.352 | -8.592 | -8.375 | -25.574 | -24.245 | -12.303 | -11.260 | -555 | - | 2.570 | 2.080 | -81.876 | -79.152 |
| Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft |
- | - | -63 | -138 | - | - | - | - | - | - | -34 | -14 | -97 | -151 |
| Bewertungsergebnis/Risikovorsorge | -175 | -34 | 814 | -743 | -131 | -60 | 107 | 69 | 24 | 0 | - | - | 638 | -768 |
| Personalaufwand | -17.434 | -16.755 | -3.020 | -3.138 | -11.622 | -8.046 | -4.217 | -3.700 | -1.598 | -558 | - | - | -37.891 | -32.198 |
| Planmäßige Abschreibungen und Wertminderung en |
-5.101 | -4.741 | -94 | -62 | -565 | -563 | -600 | -527 | -605 | -404 | - | - | -6.965 | -6.296 |
| Sonstige betriebliche Aufwendung en | -24.544 | -24.874 | -8.714 | -8.753 | -1.892 | -2.158 | -1.834 | -1.722 | -3.032 | -2.611 | 7.373 | 6.191 | -32.644 | -33.927 |
| Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen |
977 | 758 | - | - | - | - | - | - | -2 | - | - | - | 975 | 758 |
| Segmentergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) |
-5.334 | -3.513 | 5.229 | 0 | 10.972 | 5.034 | -448 | -409 | -1.902 | -1.369 | -423 | -56 | 8.093 | -314 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 45 | 95 | 912 | 7 | -20 | -5 | -41 | -12 | 79 | -42 | -7 | 3 | 968 | 46 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en | -750 | -289 | -36 | -12 | -112 | -114 | -10 | -8 | -485 | -87 | 476 | 112 | -917 | -398 |
| Bewertungsergebnis betriebsfremd | -73 | 4 | - | - | - | 0 | - | -1 | -19 | 3 | - | - | -92 | 6 |
| Finanzergebnis | -778 | -191 | 876 | -6 | -133 | -118 | -50 | -21 | -426 | -126 | 469 | 115 | -41 | -347 |
| Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT) |
-6.112 | -3.703 | 6.105 | -6 | 10.839 | 4.915 | -499 | -430 | -2.328 | -1.496 | 46 | 58 | 8.051 | -661 |
| Ertragsteuern | -2.495 | 552 | ||||||||||||
| Konzernergebnis | 5.556 | -109 | ||||||||||||
| Davon entfallen auf | ||||||||||||||
| die Eigentümer des Mutterunter nehmens | 5.813 | -109 | ||||||||||||
| die Anteile anderer Gesellschafter | -257 | - |
Informationen über die berichtspflichtigen Geschäftssegmente (Halbjahresvergleich)
| Finanzberatung | Banking | FERI | DOMCURA | Holding und Sonstige | Konsolidierung | Summe | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | 1. Halbjahr | |
| Alle Angaben in T€ | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 |
| Umsatzerlöse | 164.843 | 158.643 | 41.945 | 38.051 | 88.419 | 76.022 | 60.631 | 55.562 | 16 | - | -8.232 | -6.490 | 347.621 | 321.788 |
| davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt | 5.653 | 4.882 | 2.579 | 1.608 | - | - | - | - | - | - | -8.232 | -6.490 | - | - |
| Sonstige Erlöse | 11.364 | 10.607 | 4.970 | 2.255 | 2.170 | 1.838 | 970 | 624 | 6.457 | 4.535 | -14.542 | -12.413 | 11.389 | 7.445 |
| davon Erlöse mit anderen Segmenten gesamt | 6.859 | 6.458 | 1.452 | 1.618 | - | - | - | - | 6.231 | 4.337 | -14.542 | -12.413 | - | - |
| Gesamterlöse | 176.206 | 169.250 | 46.915 | 40.306 | 90.588 | 77.860 | 61.601 | 56.186 | 6.473 | 4.535 | -22.774 | -18.903 | 359.010 | 329.233 |
| Bestandsveränderungen | - | - | - | - | - | - | - | - | 2.900 | - | - | - | 2.900 | - |
| Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft |
-84.669 | -80.085 | -17.601 | -15.576 | -50.372 | -47.522 | -39.655 | -36.419 | -2.820 | - | 7.246 | 6.369 | -187.871 | -173.233 |
| Aufwendung en für bezogene Leistungen aus dem Zinsgeschäft |
- | - | -128 | -219 | - | - | - | - | - | - | -89 | -66 | -217 | -284 |
| Bewertungsergebnis/Risikovorsorge | -447 | -155 | -2.302 | -1.256 | -75 | -72 | -19 | -12 | -124 | 0 | - | - | -2.966 | -1.495 |
| Personalaufwand | -36.210 | -34.139 | -6.363 | -6.030 | -19.216 | -15.757 | -8.963 | -7.748 | -3.240 | -2.155 | - | - | -73.992 | -65.829 |
| Planmäßige Abschreibungen und Wertminderung en |
-10.108 | -9.538 | -188 | -94 | -1.133 | -1.115 | -1.172 | -1.033 | -1.182 | -817 | - | - | -13.784 | -12.597 |
| Sonstige betriebliche Aufwendung en | -49.290 | -47.953 | -17.871 | -16.844 | -4.434 | -4.408 | -3.600 | -3.410 | -5.615 | -4.631 | 14.701 | 12.386 | -66.110 | -64.860 |
| Ergebnis aus nach der Equity-Methode bewerteten Anteilen |
1.706 | 1.273 | - | - | - | - | - | - | 82 | - | - | - | 1.789 | 1.273 |
| Segmentergebnis der betrieblichen Geschäftstätigkeit (EBIT) |
-2.812 | -1.348 | 2.463 | 287 | 15.359 | 8.987 | 8.192 | 7.565 | -3.525 | -3.069 | -917 | -214 | 18.760 | 12.208 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 71 | 249 | 915 | 14 | -22 | -2 | -99 | -46 | 118 | -64 | 14 | 43 | 998 | 193 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en | -1.561 | -614 | -41 | -19 | -204 | -208 | -19 | -16 | -925 | -182 | 919 | 212 | -1.832 | -827 |
| Bewertungsergebnis betriebsfremd | -98 | 14 | - | - | - | 0 | - | 1 | -19 | 26 | - | - | -118 | 41 |
| Finanzergebnis | -1.588 | -351 | 874 | -5 | -226 | -209 | -118 | -61 | -826 | -220 | 934 | 254 | -951 | -593 |
| Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EBT) |
-4.400 | -1.699 | 3.337 | 282 | 15.133 | 8.778 | 8.074 | 7.503 | -4.351 | -3.289 | 17 | 41 | 17.809 | 11.615 |
| Ertragsteuern | -4.677 | -2.580 | ||||||||||||
| Konzernergebnis | 13.132 | 9.035 | ||||||||||||
| Davon entfallen auf | ||||||||||||||
| die Eigentümer des Mutterunter nehmens | 13.631 | 9.035 | ||||||||||||
| die Anteile anderer Gesellschafter | -500 | - |
6 Umsatzerlöse
| Alle Angaben in T€ | 2. Quartal 2020 |
2. Quartal 2019 |
1Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
|---|---|---|---|---|
| Vermögensmanagement | 64.866 | 54.464 | 120.178 | 104.707 |
| Sachversicherung | 23.776 | 21.841 | 88.228 | 81.726 |
| Altersvorsorge | 39.493 | 45.956 | 78.870 | 83.973 |
| Krankenversicher ung | 12.091 | 11.686 | 25.209 | 23.801 |
| Immobilienver mittlung | 8.617 | 4.836 | 16.109 | 8.142 |
| Finanzierung | 4.441 | 3.874 | 8.769 | 8.997 |
| Übrige Beratungsvergütung en | 1.037 | 921 | 2.294 | 1.991 |
| Summe Provisionserlöse | 154.321 | 143.577 | 339.657 | 313.336 |
| Erlöse aus dem Zinsgeschäft | 3.887 | 4.200 | 7.964 | 8.452 |
| Gesamt | 158.209 | 147.777 | 347.621 | 321.788 |
7 Aufwendungen für bezogene Leistungen aus dem Provisionsgeschäft
8 Personalaufwand/Anzahl der Mitarbeiter
| 30.6.2020 | 30.6.2019 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Davon leitende Angestellte |
Davon geringfügig Beschäftigte |
Davon leitende Angestellte |
Davon geringfügig Beschäftigte |
|||
| Finanzberatung | 1.087 | 36 | 24 | 1.054 | 32 | 25 |
| Banking | 193 | 6 | 3 | 186 | 6 | 4 |
| FERI | 224 | 9 | 28 | 236 | 7 | 45 |
| DOMCURA | 289 | 9 | 20 | 264 | 9 | 14 |
| Holding und Sonstige | 42 | 1 | 4 | 6 | 1 | - |
| Gesamt | 1.835 | 61 | 79 | 1.746 | 55 | 88 |
9 Planmäßige Abschreibungen und Wertminderungen
| Alle Angaben in T€ | 2. Quartal 2020 |
2. Quartal 2019 |
1. Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
|---|---|---|---|---|
| Immaterielle Vermögenswerte | 2.501 | 2.074 | 4.962 | 4.291 |
| Sachanlagen | 4.420 | 4.222 | 8.778 | 8.306 |
| davon Sachanlagen | 1.520 | 1.347 | 3.004 | 2.702 |
| davon Nutzungsrechte | 2.900 | 2.875 | 5.773 | 5.604 |
| Planmäßige Abschreibungen | 6.921 | 6.296 | 13.740 | 12.597 |
| Sachanlagen | 44 | - | 44 | - |
| davon Nutzungsrechte | 44 | - | 44 | - |
| Wertminderungen | 44 | - | 44 | - |
| Gesamt | 6.965 | 6.296 | 13.784 | 12.597 |
10 Sonstige betriebliche Aufwendungen
| Alle Angaben in T€ | 2. Quartal 2020 |
2. Quartal 2019 |
1. Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
|---|---|---|---|---|
| EDV-Betrieb | 11.976 | 11.622 | 24.123 | 23.257 |
| Beratung | 3.540 | 3.126 | 6.378 | 6.118 |
| Verwaltungsbetrieb | 2.846 | 2.537 | 5.409 | 5.089 |
| Fremdleistungen Bankgeschäft | 2.272 | 2.229 | 5.037 | 4.257 |
| Sonstige Fremdleistungen | 2.258 | 2.777 | 4.400 | 5.490 |
| Aufwand Handelsvertreter | 2.124 | 1.028 | 2.988 | 1.534 |
| Repräsentation und Werbung | 1.265 | 1.385 | 2.709 | 2.691 |
| Beiträge und Gebühren | 1.046 | 1.026 | 2.217 | 2.313 |
| Versicherungsbeiträge | 770 | 1.199 | 1.758 | 1.742 |
| Aus- und Weiterbildung | 435 | 1.117 | 1.607 | 2.009 |
| Instandhaltung | 545 | 815 | 1.308 | 1.473 |
| Sonstige personalbezogene Aufwendungen | 426 | 515 | 1.046 | 1.061 |
| Kulanzen | 274 | 84 | 1.030 | 126 |
| Reisekosten | 288 | 1.712 | 1.022 | 2.563 |
| Bewirtung | 6 | 1.079 | 793 | 1.742 |
| Prüfung | 315 | 405 | 607 | 725 |
| Vergütung Aufsichtsrat | 234 | 237 | 470 | |
| Miete und Leasing | 205 | 72 | 302 | 240 |
| Übrige sonstige betriebliche Aufwendungen | 1.820 | 960 | 2.908 | 1.961 |
| Gesamt | 32.644 | 33.927 | 66.110 | 64.860 |
11 Finanzergebnis
| Alle Angaben in T€ | 2. Quartal 2020 |
2. Quartal 2019 |
1. Halbjahr 2020 |
1. Halbjahr 2019 |
|---|---|---|---|---|
| Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge | 968 | 46 | 998 | 193 |
| Sonstige Zinsen und ähnliche Aufwendung en | -917 | -398 | -1.832 | -827 |
| Bewertungsergebnis betriebsfremd | -92 | 6 | -118 | 41 |
| Finanzergebnis | -41 | -347 | -951 | -593 |
12 Sachanlagevermögen
13 Finanzanlagen
| Alle Angaben in T€ | 30.6.2020 | 31.12.2019 |
|---|---|---|
| AC | 106.994 | 90.214 |
| FVPL | 9.832 | 10.095 |
| Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere | 116.826 | 100.309 |
| FVPL | 5.022 | 5.398 |
| Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere | 5.022 | 5.398 |
| Fest- und Termingelder (Kredite und Forderungen) | 94.937 | 64.996 |
| Anteile an nicht konsolidierten Tochterunternehmen | 7.990 | 7.751 |
| Beteiligungen | 1.850 | 131 |
| Gesamt | 226.624 | 178.584 |
Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte/Andere Verbindlichkeiten
Eigenkapital
16 Erläuterungen zur Kapitalflussrechnung
| Finanzmittelbestand | ||
|---|---|---|
| Alle Angaben in T€ | 30.6.2020 | 30.6.2019 |
| Zahlungsmittel | 587.624 | 471.725 |
| Ausleihungen ≤ 3 Monate | - | – |
| Finanzmittelbestand | 587.624 | 471.725 |
17 Eventualforderungen und -verbindlichkeiten sowie andere Verpflichtungen
18 ZusätzlicheAngaben zu Finanzinstrumenten
| 30.6.2020 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Buchwert | Beizulegender Zeitwert | Keine Finanz instrumente i. S. v IFRS 9 |
|||||
| Alle Angaben in T€ | Buchwert entspricht Zeitwert |
Stufe 1 | Stufe 2 | Stufe 3 | Gesamt | ||
| Erfolgswirksam zum beizulegenden Zeitwert bewertete finanzielle Vermögenswerte (FVPL) |
16.703 | 1.850 | 4.732 | 9.830 | - | 16.412 | 7.990 |
| Finanzanlagen (Strukturierte Anleihen) |
9.832 | - | - | 9.830 | - | 9.830 | - |
| Finanzanlagen (Investmentfondsanteile) |
5.022 | - | 4.732 | - | - | 4.732 | - |
| Beteiligungen | 1.850 | 1.850 | - | - | - | 1.850 | 7.990 |
| Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Vermögenswerte (AC) |
2.600.065 | 1.025.960 | 50.170 | 790.156 | 768.232 | 2.634.518 | 37.266 |
| Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kunden | 832.441 | 102.898 | - | - | 768.232 | 871.130 | - |
| Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute | 847.992 | 110.423 | - | 733.494 | - | 843.917 | - |
| Finanzanlagen (Fest- und Termingelder) | 84.939 | 84.939 | - | - | - | 84.939 | - |
| Finanzanlagen (Ausleihungen) | 9.998 | 9.998 | - | - | - | 9.998 | - |
| Finanzanlagen (Anleihen) | 106.994 | - | 50.170 | 56.662 | - | 106.832 | - |
| Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte | 130.078 | 130.078 | - | - | - | 130.078 | 37.266 |
| Zahlungsmittel | 587.624 | 587.624 | - | - | - | 587.624 | - |
| Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Verbindlichkeiten |
2.415.164 | 2.286.514 | - | 131.210 | - | 2.417.725 | 53.757 |
| Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kunden | 2.142.691 | 2.114.814 | - | 28.226 | - | 2.143.040 | - |
| Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute |
101.330 | 557 | - | 102.984 | - | 103.541 | - |
| Andere Verbindlichkeiten | 171.144 | 171.144 | - | - | - | 171.144 | 53.757 |
| Bürgschaften und Gewährleistungen* | 2.978 | 2.978 | 2.978 | ||||
| Unwiderrufliche Kreditzusagen* | 66.520 | 66.520 | 66.520 |
* Nicht bilanzierte Posten. Wertangaben vor Risikovorsorge.
| 31 12 2019 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 31.12.2019 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Buchwert | Beizulegender Zeitwert | Keine Finanz instrumente i. S. v. IFRS 9 |
|||||
| Alle Angaben in T€ | Buchwert entspricht Zeitwert |
Stufe 1 | Stufe 2 | Stufe 3 | Gesamt | ||
| Erfolgswirksam zum beizulegenden Zeitwert bewertete finanzielle Vermögenswerte (FVPL) |
15.624 | 131 | 5.398 | 10.095 | - | 15.624 | 7.751 |
| Finanzanlagen (Aktienzertifikate und strukturierte Anleihen) |
10.095 | - | - | 10.095 | - | 10.095 | |
| Finanzanlagen (Aktienzertifikate und Investmentfo ndsanteile) |
5.398 | - | 5.398 | - | - | 5.398 | |
| Beteiligungen | 131 | 131 | - | - | - | 131 | 7.751 |
| Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Vermögenswerte (AC) |
2.404.730 | 974.901 | 43.935 | 652.310 | 773.625 | 2.444.772 | 30.105 |
| Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kunden | 872.175 | 139.310 | - | - | 773.625 | 912.934 | |
| Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute | 728.085 | 121.335 | - | 605.159 | - | 726.493 | |
| Finanzanlagen (Fest- und Termingelder) | 54.997 | 54.997 | - | - | - | 54.997 | |
| Finanzanlagen (Ausleihungen) | 9.999 | 9.999 | - | - | - | 9.999 | |
| Finanzanlagen (Anleihen) | 90.214 | - | 43.935 | 47.152 | - | 91.087 | |
| Sonstige Forderungen und andere Vermögenswerte | 138.482 | 138.482 | - | - | - | 138.482 | 30.105 |
| Zahlungsmittel | 510.778 | 510.778 | - | - | - | 510.778 | |
| Zu fortgeführten Anschaffungskosten bewertete finanzielle Verbindlichkeiten |
2.183.603 | 2.059.708 | - | 123.676 | - | 2.183.384 | 60.217 |
| Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kunden | 1.894.843 | 1.868.918 | - | 25.884 | - | 1.894.802 | |
| Verbindlichkeiten aus dem Bankgeschäft – Kreditinstitute |
98.409 | 439 | - | 97.791 | - | 98.230 | |
| Andere Verbindlichkeiten | 190.351 | 190.351 | - | - | - | 190.351 | 60.217 |
| Bürgschaften und Gewährleistungen* | 3.799 | 3.799 | 3.799 | ||||
| Unwiderrufliche Kreditzusagen* | 54.631 | 54.631 | 54.631 |
* Nicht bilanzierte Posten. Wertangaben vor Risikovorsorge.
| Art | Bewertungstechnik | Wesentliche, nicht beobachtbare Inputfaktoren |
Zusammenhang zwischen wesentlichen, nicht beobachtbaren Inputfaktoren und der Bewertung zum beizulegenden Zeitwert |
|---|---|---|---|
| Forderungen aus dem Bankgeschäft – Kunden mit vereinbarter Laufzeit |
Das Bewertungsmodell berücksichtigt den Barwert der erwarteten künftigen Zahlungsströme über die Restlaufzeit, abgezinst mit einem risikolosen Abzinsungsfaktor. Der Abzinsungs faktor bemisst sich anhand der aktuellen Zinsstrukturkur ve. Die künftigen Zahlungsströme werden unter Berücksichtigung von Bonitäts und Ausfallrisiken, Verwaltungskosten und erwarteter Eigenkapitalverzinsung ermittelt. |
Adjustierung der Zahlungsströme um: Bonitäts- und Adressausfallrisiken Verwaltungskosten erwartete Eigenkapitalverzins ung |
Der geschätzte beizulegende Zeitwert würde steigen (sinken), wenn: das Bonitäts- und Ausfallrisiko sinkt (steigt), die Verwaltungskosten sinken (steigen), die erwartete Eigenkapitalverzins ung sinkt (steigt). |
20 Ereignisse nach dem Stichtag
Dr. Uwe Schroeder-Wildberg Manfred Bauer Reinhard Loose
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