MERITZ FINANCIAL GROUP INC. — Proxy Solicitation & Information Statement 2022

Feb 24, 2022

주주총회소집공고 2.9 (주)메리츠금융지주

주주총회소집공고

2022 년 2 월 24 일
&cr
회 사 명 :	주식회사 메리츠금융지주
대 표 이 사 :	김 용 범
본 점 소 재 지 :	서울시 강남구 강남대로 382(역삼동)
	(전 화) 02-2018-6868
	(홈페이지)http://www.meritzgroup.com
&cr
작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영지원실장	(성 명) 이동진
	(전 화) 02-2018-6824

&cr

주주총회 소집공고(제12기 정기)

주주님의 건승과 가내 평안하심을 기원합니다.

당사는 상법 제365조와 정관 제26조의 규정에 의거하여 다음과 같이 제12기 정기주주총회를 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일 시 : 2022년 3월 24일(목) 오전 11시

2. 장 소 : 서울특별시 강남구 강남대로 382 (역삼동, 메리츠타워) 본사 27층 대회의실

3. 회의의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 최대주주등과의 거래내역 보고, &cr 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

제1호 의안 : 제12기(2021.1.1~2021.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건&cr 제2호 의안 : 자본준비금 감소의 건

제3호 의안 : 사외이사 선임의 건(2명)&cr 3-1호 : 사외이사 후보 이상훈 &cr 3-2호 : 사외이사 후보 조홍희&cr 제4호의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(1명) &cr 감사위원이 되는 사외이사 후보 안동현 &cr 제5호의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건(2명) &cr 5-1호 : 사외이사인 감사위원회 위원 후보 이상훈 &cr 5-2호 : 사외이사인 감사위원회 위원 후보 조홍희

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다

5. 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항

우리회사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리 업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템

인터넷 주소 :「https://evote.ksd.or.kr」

모바일 주소 :「https://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사·전자위임장 수여기간

2022년 3월 14일 9시~ 2022년 3월 23일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

주주확인용 인증서의 종류 : &cr코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등

라. 수정동의안 처리

주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다.

6. 주주총회 참석시 준비물

직접행사 : 주총참석장, 신분증

대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인)

대리인의 신분증

7. 기타사항

COVID-19 감염 및 전파 예방을 위해 당사는 정부의 방역관리 지침을 준수하여 주주총회장을 운영할 예정입니다. 주주님들의 안전을 위하여 총회장에 참석하는 모든 분들을 대상으로 발열 체크를 진행할 예정이며, 참석하시는 주주님들의 마스크 착용을 당부 드리오니 협조하여 주시기 바랍니다.&cr발열 및 호흡기 질환자 등의 감염 의심자 및 마스크 미착용자는 총회장 출입이 제한될 수 있습니다.&cr주주총회 당일 사회적 거리두기 단계에 따라 입장 인원에 제한이 있을 수 있습니다.

주주답례품은 지급하지 아니하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

&cr[기간 : 21.01.01~21.03.25]

회차	개최&cr일자	의안 내용		가결&cr여부	이사의 성명
이상훈&cr(출석률:100%)	안동현&cr(출석률:100%)	한순구&cr(출석률:100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
찬반여부
---	---	---	---	---	---	---	---
제12기&cr정기1회	21.02.08	결의	1. 제11기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
2. CY2021 이사회 및 이사회내위원회 운영계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성
보고	1. CY2020 이사회 및 이사회내위원회 평가결과 보고	-	-	-	-
2. CY2020 4분기 고객정보 등의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및&cr 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고
3. 이사회 내 위원회 개최현황 보고
제12기&cr임시1회	21.03.05	결의	1.신종자본증권 발행한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성
2. 자기주식 취득의 건	가결	찬성	찬성	찬성
3. 사내이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성
4. 제11기 정기주주총회 개최의 건	가결	찬성	찬성	찬성
보고	1. CY2020 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-
2. CY2020 내부통제 체계 운영(자금세탁방지업무 포함)에 대한&cr 실태점검 결과 보고
3. CY2020 내부회계관리제도 운영실태 평가보고
4. CY2020 자금세탁방지업무 운영실태 평가보고
5. CY2020 감사결과 보고

[기간 : 21.03.26~21.12.31]

회차	개최&cr 일자	의안 내용		가결&cr 여부	이사의 성명
이상훈&cr(출석률:100%)	한순구&cr(출석률:100%)	안동현&cr(출석률:100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
찬반여부
---	---	---	---	---	---	---	---
제12기&cr 임시2회	21.03.26	결의	1. 이사직위 호선의 건	가결	찬성	찬성	찬성
2. 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성
3. 이사 보수 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성
4. 자회사(메리츠증권) 발행 신종자본증권 인수의 건	가결	찬성	찬성	찬성
5. 회사채 발행의 건	가결	찬성	찬성	찬성
제12기&cr 정기2회	21.05.06	결의	1. CY2021 이사등과 회사간 거래 (브랜드사용료) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
2. 회사채 발행의 건	가결	찬성	찬성	찬성
3. 중기 주주환원 정책 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
보고	1. CY2021 1분기 경영현황 보고	-	-	-	-
2. CY2021 1분기 고객정보의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고
3. 이사회내 위원회 개최현황 보고
제12기&cr 임시3회	21.06.17	결의	1. 자기주식 취득의 건	가결	찬성	찬성	찬성
제12기&cr 정기3회	21.08.13	보고	1. CY2021 2분기 경영현황 보고	-	-	-	-
2. CY2021 2분기 고객정보의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고
3. 이사회내 위원회 개최현황 보고
제12기&cr 임시4회	21.08.30	결의	1. 자기주식 취득의 건	가결	찬성	찬성	찬성
제12기&cr임시5회	21.10.13	결의	1. 자회사(메리츠증권) 발행 신종자본증권 인수의 건	가결	가결	가결	가결
2. 주식매수선택권 행사방법 결정의 건	가결	가결	가결	가결
제12기&cr정기4회	21.11.10	결의	1. 회사채 발행의 건	가결	가결	가결	가결
보고	1. CY2021 3분기 경영현황 보고	-	-	-	-
2. CY2021 3분기 고객정보의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고	-	-	-	-
3. 이사회내 위원회 개최현황 보고	-	-	-	-
제12기&cr 임시6회	21.12.28	결의	1. CY2022 경영계획 및 예산(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
2. CY2022 이사등과 회사간 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
3. CY2022 신종자본증권 발행 한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성
4. 지주 지급보증 한도 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성
5. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검의 건	가결	찬성	찬성	찬성
6. 주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성
보고	1. 업무집행책임자 선임 보고	-	-	-	-
2. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명	구성원	활 동 내 역
개최일자	의안내용		가결여부
---	---	---	---	---	---
감사위원회	안동현&cr이상훈&cr한순구	21.02.08	결의	1. CY2020 감사결과 보고 승인의 건	가결
보고	1. CY2020 4분기 계열사 자체 감사활동 보고	-
2. CY2021 계열사 자체 감사계획 보고	-
3. 준법감시인의 CY2020 하반기 내부통제활동 결과 및 CY2021 내부통제 계획 보고	-
21.03.05	보고	1. CY2020 내부회계관리제도 운영실태 보고	-
2. 외부감사인의 제11기 감사결과 보고	-
결의	1. 제11기 감사보고서 승인의 건	가결
2. CY2020 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 승인의 건	가결
3. CY2020 내부통제시스템 평가결과 승인의 건	가결
4. CY2020 자금세탁방지 운영실태 평가결과 승인의 건	가결
5. 제11기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 진술의견 승인의 건	가결
21.05.06	결의	1. CY2020 외부감사인 준수사항에 대한 평가의 건	가결
보고	1. CY2021 1분기 감사업무 결과 보고	-
2. CY2021 1분기 계열사 자체 감사활동 보고	-
21.08.13	보고	1. CY2021 상반기 외부감사인 검토 보고	-
2. CY2021 2분기 감사업무 결과 보고	-
3. CY2021 2분기 계열사 자체 감사활동 보고	-
4. 준법감시인의 CY2021 상반기 내부통제 결과 보고	-
21.11.10	보고	1. CY2021 3분기 외부감사인 검토 보고	-
2. CY2021 3분기 감사업무 결과 보고	-
3. CY2021 3분기 계열사 자체 감사활동 보고	-
4. 외부감사인 선정 계획 보고	-
21.12.28	결의	1. CY2022 감사업무 추진계획 승인의 건	가결
2. 외부감사인 선정 절차 및 기준 승인의 건	가결
그룹&cr리스크관리&cr위원회	안동현&cr한순구&cr김용범	21.03.05	보고	1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(’20.12월)	-
2. 그룹 통합 위기상황분석 및 유동성 관리현황(’20.12월)	-
3. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항	-
21.05.06	보고	1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(‘21.3월)	-
2. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항	-
21.08.13	보고	1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(’21.6월)	-
2. 그룹 통합 위기상황분석 및 유동성 관리현황(’21.6월)	-
3. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항	-
21.11.10	보고	1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(‘21.9월)	-
2. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 의결사항	-
21.12.28	결의	1. CY2022 그룹 및 계열사 리스크 허용한도 설정의 건	가결
2. 그룹리스크관리규정 개정의 건	가결
3. 그룹리스크관리규정시행세칙 개정의 건	가결
4. 그룹리스크협의회운영세칙 개정의 건	가결
보고	1. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항	-
보수위원회	한순구&cr이상훈&cr김용범	21.02.08	결의	1. CY2020 성과보수(안) 승인의 건	가결
21.03.05	결의	1. CY2020 연차보수평가 및 보수체계 연차보고서 승인의 건	가결
결의	2. CY2021 이사 보수한도 설정의 건	가결
결의	3. CY2021 계열사 및 지주 성과평가(안) 승인의 건	가결
21.05.06	결의	1. CY2021 회사 경영진 성과보수 지급기준 수립의 건	가결
21.12.28	결의	1. CY2021 회사 및 CEO 성과평가 결과(안) 승인의 건	가결
결의	2. CY2021 회사 경영진 성과보수 지급기준 개정의 건	가결
임원후보&cr추천위원회	이상훈&cr안동현&cr김용범	21.02.08	보고	1. CY2020 사외이사 평가 결과 보고	-
21.11.10	결의	1. 사외이사 후보군(Long List) 관리의 건	가결
20.12.28	결의	1. 사외이사 후보군(Short List) 승인의 건	가결
결의	2. 최고경영자 후보군 승인의 건	가결
결의	3. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검 심의의 건	가결
보고	1. CY2021 업무추진현황 보고	-

2. 사외이사 등의 보수현황(단위 : 원)

구 분	인원수	주총승인금액	지급총액	1인당 &cr평균 지급액	비 고
사외이사	3	8,000,000,000	177,000,000	59,000,000	-

- 상기 주총승인금액은 이사보수한도 승인금액입니다.&cr

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래(단위 : 백만원)

거래종류	거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래기간	거래금액	비율(%)
배당금수익	메리츠화재&cr(계열회사)	21.1.1~12.31	86,597	4.6
브랜드사용료	메리츠화재&cr(계열회사)	21.1.1~12.31	24,715	1.3
배당금수익	메리츠증권&cr(계열회사)	21.1.1~12.31	109,026	5.8
브랜드사용료	메리츠증권&cr(계열회사)	21.1.1~12.31	27,740	1.5
메리츠증권 제3-2회 사모&cr채권형 신종자본증권 인수	메리츠증권&cr(계열회사)	21.05.28	100,000	5.3
메리츠증권 제4회 사모&cr채권형 신종자본증권 인수	메리츠증권&cr(계열회사)	21.10.15	100,000	5.3

- 최근 사업연도인 2020년도 별도재무제표 기준 자산총계 대비 비율임&cr- VAT는 제외하였음&cr

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래(단위 : 백만원)

거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
메리츠화재	배당금수익	21.1.1~12.31	86,597	4.6
브랜드사용료	24,715	1.3
메리츠증권	배당금수익	21.1.1~12.31	109,026	5.8
브랜드사용료	27,740	1.5
메리츠증권 제3-2회 사모&cr채권형 신종자본증권 인수	21.05.28	100,000	5.3
메리츠증권 제4회 사모&cr채권형 신종자본증권 인수	21.10.15	100,000	5.3

- 최근 사업연도인 2020년도 별도재무제표 기준 자산총계 대비 비율임&cr- VAT는 제외하였음&cr

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요 가. 업계의 현황

- 금융지주업권의 특성&cr외환위기 이후 금융기관의 대형화ㆍ겸업화를 통한 금융산업의 경쟁력 강화와 구조 조정 촉진을 위해 정부는 2000년 10월 금융지주회사 제도를 도입하였습니다. 금융지주회사 제도를 도입한 것은 대형화를 통한 규모의 경제(economies of scale) 추구에유리할 뿐만 아니라 다른 업종 자회사간 복합상품 개발, 원스톱서비스 및 공동마케팅범위의 경제(economies of scope) 실현이 가능하며, 자회사간 출자ㆍ신용공여가 제한되어 위험전염이 차단되는 데다 지주회사 전체 자산이 다수의 자회사를 통해 다각도로 운용됨에 따라 경영위험도 분산될 수 있기 때문입니다. 또한, 지주회사는 합병과는 달리 편입된 자회사를 독립법인으로 유지하여 인사ㆍ조직상의 마찰을 피하고 조직체계의 유연성을 높임으로써 인적ㆍ물적자원의 효율적 활용이 가능할 뿐만 아니라 자회사간 순환출자 금지로 인해 부실한 자회사의 신속한 퇴출에 의한 구조 조정에도 유리한 측면이 있습니다.&cr&cr금융지주회사법상 금융지주회사는 주식소유를 통해 금융기관 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사를 지배하는 것을 주된 사업으로 하는 회사로서 자회사등에 대한 사업목표의 부여 및 사업계획의 승인, 경영성과의 평가 및 보상의 결정, 경영지배구조의 결정, 업무와 재산상태의 검사, 내부통제 및 위험관리 업무 등 자회사에 대한 경영관리 업무와 자회사 출자 또는 자회사등에 대한 자금지원 및 자금지원을 위한자금조달 등 경영관리에 부수하는 업무(이하 '자회사 경영관리업무'라 한다)만을 영위할 수 있습니다. &cr&cr앞에서 언급한 바와 같이 금융지주회사는 주식소유를 통한 자회사 지배 내지 자회사 경영관리업무를 제외하고는 영리 목적의 다른 업무는 직접 영위할 수 없으므로, 금융지주회사 별도기준에서는 자회사 배당금이 주요 수익원에 해당하는 등 타 금융기관과 비교하여 수익구조가 매우 제한적인 것이 특징입니다. 다만, 금융지주회사는 지배하는 자회사를 통해 간접적인 형태로 금융산업(은행업권, 보험업권,금융투자업권 등 금융 권역과 법령상 진출이 허용된 비금융 권역 일부를 포함) 전반에 광범위하게 참여할 수 있으므로 금융지주회사 연결기준에서는 사업포트폴리오에 따라 수익구조를 다양화하는 것이 가능합니다. &cr&cr참고로, 국내 금융지주회사는 은행을 자회사로 지배하는 은행지주회사와 은행을 지배하지 않는 비은행지주회사로 크게 구분되며, 비은행지주회사는 다시 보험회사를 지배하는 보험지주회사와 보험회사를 지배하지 않는 금융투자지주회사 등으로 구분됩니다. 국내 금융지주회사는 대부분 은행지주회사 형태이며, 보험지주회사는 당사가 유일합니다. &cr

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

메리츠금융그룹은 2011년 3월 국내 최초의 보험지주회사로 설립된 이래 유럽의 재정위기, 글로벌 금융시장의 불확실성 확대 등 어려운 경영환경이 지속됨에도 불구하고, 지주체제를 통해 그룹의 리스크 및 대응 프로세스를 보다 견고히 하였고, 강도 높은 비용절감을 추진하는 등 금융위기에 발 빠르게 대처하였습니다.&cr&cr앞으로도 메리츠금융지주는 메리츠금융그룹이 장기 지속적인 수익성 있는 성장을 달성하기 위해 안정된 수익성 경영 정착, 경영효율화의 지속 실천, 리스크관리 역량 강화를 지속적으로 추진해 나가도록 하겠습니다.&cr

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업의 종류&cr(사업부문)	계열회사	주요종속회사&cr여부	주요 사업의 내용
손해보험업&cr부문	메리츠화재(주)	○	보험업법 및 관계법령에서 영위가능한 보험업 등,&cr보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업 외 업무를 영위
금융투자업&cr부문	메리츠증권(주)	○	자본시장법에 따라 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 전문사모집합투자업 등과 이에 부수하는 업무를 영위
여신전문업&cr부문	메리츠캐피탈(주)	○	여신전문금융업법에 따른 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업, 신용대출 또는 담보대출 외 이에 부수하는 업무를 영위
기타부문	메리츠자산운용(주)&cr메리츠대체투자운용(주)	X	펀드의 설정 및 운용 등 집합투자업자의 업무 등&cr전문사모집합투자업의 업무 등
메리츠코린도보험	X	손해보험의 원보험 및 재보험 외

주) 주요종속회사 : 직전사업연도 개별재무제표상 자산총액이 지배회사 별도 재무제표상 자산총액의 10%이상이거나 750억원 이상인 종속회사&cr

(2) 시장점유율

국내 금융지주회사는 설립 시 주력사업 등을 기준으로 보험지주회사, 은행지주회사 등으로 구분됩니다. 개별 금융지주회사는 자회사등의 구성과 비중에 따라 참여하는 시장이 서로 상이하여 현실적으로 금융지주회사 간 객관적인 시장점유율 산정이 어려운 상황입니다. &cr

(3) 시장의 특성

국내 금융지주회사는 설립 시 주력사업 등을 기준으로 보험지주회사, 은행지주회사 등으로 구분됩니다. 개별 금융지주회사는 자회사등의 구성과 비중에 따라 참여하는 시장이 서로 상이하여 현실적으로 금융지주회사 간 객관적인 시장점유율 산정이 어려운 상황입니다. &cr

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없음&cr

(5) 조직도

첨부 3. 조직도-210101_001.jpg 메리츠금융지주 조직도

&cr&cr

2. 주주총회 목적사항별 기재사항 □ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

III. 경영참고사항 中 '1. 사업의 개요' 참조&cr

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

&cr※ 본 재무제표는 외부감사인 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 회계감 사과정에서 변경될 수 있습니다.&cr

(1) 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표
제 12(당)기 2021년 12월 31일 현재
제 11(전)기 2020년 12월 31일 현재
주식회사 메리츠금융지주와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제 12(당)기 기말	제 11(전)기 기말
자 산
I. 현금및예치금	4,550,224,632,986	2,580,481,735,442
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	31,941,318,106,973	29,037,196,524,813
III. 파생금융자산	325,735,463,974	631,237,195,411
IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	20,223,647,262,607	16,721,378,874,435
V. 상각후원가측정대출채권	15,303,862,029,965	12,192,151,510,834
VI. 관계(공동)기업투자	781,660,415,400	816,267,651,703
VII. 유형자산	771,523,655,528	492,022,681,256
VIII. 투자부동산	420,367,714,154	315,165,280,213
IX. 무형자산	413,642,612,893	481,516,205,703
X. 리스자산	1,559,493,464,389	1,300,175,355,540
XI. 이연법인세자산	339,753,342,283	185,669,472,100
XII. 당기법인세자산	14,324,865	-
XIII. 기타자산	5,398,343,018,072	4,807,655,825,632
XIV.매각예정비유동자산	1,350,716,000	3,507,266,320
자 산 총 계	82,030,936,760,089	69,564,425,579,402
부 채
I. 보험계약부채	22,983,598,003,808	20,876,385,836,725
II. 예수부채	2,536,268,064,346	1,945,558,491,049
III. 당기손익-공정가치측정금융부채	10,572,312,081,609	7,566,452,355,017
IV. 파생금융부채	623,125,939,141	290,419,324,187
V. 차입부채	33,873,797,521,004	27,834,187,865,067
VI. 순확정급여부채	359,758,084	811,733,013
VII. 충당부채	28,947,341,545	25,095,397,134
VIII. 이연법인세부채	85,778,818,887	210,118,631,337
IX. 당기법인세부채	392,015,090,517	315,968,155,719
X. 기타부채	4,051,445,122,008	3,622,118,389,138
부 채 총 계	75,147,647,740,949	62,687,116,178,386
자 본
I. 지배기업의 소유주지분	3,720,934,113,475	3,349,220,947,557
1. 자본금	71,442,909,000	71,442,909,000
2. 신종자본증권	417,933,578,000	268,614,218,000
3. 자본잉여금	663,229,805,376	663,229,805,376
4. 자본조정	70,924,862,546	203,910,600,972
5. 기타포괄손익누계액	(310,519,375,800)	(8,158,600,556)
6. 이익잉여금	2,807,922,334,353	2,150,182,014,765
II. 비지배지분	3,162,354,905,665	3,528,088,453,459
자 본 총 계	6,883,289,019,140	6,877,309,401,016
부 채 와 자 본 총 계	82,030,936,760,089	69,564,425,579,402

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제 12(당)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지
제 11(전)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
주식회사 메리츠금융지주와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제 12(당)기		제 11(전)기
I. 영업수익		35,649,934,146,644		28,470,577,419,969
1. 보험영업수익	10,550,964,545,773		9,729,819,905,876
2. 이자수익	1,912,690,073,278		1,824,465,140,188
3. 수수료수익	729,298,718,604		575,022,393,237
4. 배당금수익	69,468,971,366		60,407,395,066
5. 금융상품투자수익	19,563,390,336,532		13,671,642,615,106
당기손익조정접근법 조정전 금융상품투자수익	19,626,907,584,003		13,713,606,859,117
당기손익조정접근법 조정액	(63,517,247,471)		(41,964,244,011)
6. 리스관련수익	175,448,827,340		148,194,014,792
7. 기타영업수익	2,648,672,673,751		2,461,025,955,704
II. 영업비용		33,849,309,037,106		27,098,497,161,873
1. 보험영업비용	9,478,095,514,139		9,049,447,540,702
2. 이자비용	474,091,915,077		509,653,715,500
3. 수수료비용	116,168,817,381		73,975,883,521
4. 금융상품투자비용	19,828,303,277,064		13,205,824,657,353
당기손익조정접근법 조정전 금융상품투자비용	19,895,294,635,578		13,229,587,548,293
당기손익조정접근법 조정액	(66,991,358,514)		(23,762,890,940)
5. 리스관련비용	94,010,118,708		80,667,167,217
6. 판매비와 관리비	2,018,223,844,799		1,826,403,081,417
7. 기타영업비용	1,840,415,549,938		2,352,525,116,163
III. 영업이익		1,800,625,109,538		1,372,080,258,096
IV. 영업외손익		102,636,773,397		(82,963,128,231)
V. 법인세비용차감전순이익		1,903,261,882,935		1,289,117,129,865
VI. 법인세비용		520,014,551,560		363,813,433,065
VII. 계속영업당기순이익		1,383,247,331,375		925,303,696,800
VIII. 당기순이익		1,383,247,331,375		925,303,696,800
당기순이익의 귀속
(1) 지배기업의 소유주	789,222,114,391		489,715,687,319
(2) 비지배지분	594,025,216,984		435,588,009,481
IX. 기타포괄손익		(509,427,826,641)		(254,437,593,073)
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	(723,888,625,956)		(292,544,254,583)
(1) 당기손익-공정가치평가금융자산&cr (당기손익조정접근법)평가손익	(3,552,859,493)		13,523,605,329
(2) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품평가손익	(689,835,376,875)		(295,947,119,009)
(3) 해외사업환산손익	5,858,875,773		(2,308,362,458)
(4) 위험회피목적파생상품평가손익	(37,622,462,745)		(6,549,181,072)
(5) 지분법자본변동	1,263,197,384		(1,263,197,373)
2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	214,460,799,315		38,106,661,510
(1) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동	(422,375,376)		536,472,004
(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익	19,670,333,010		37,150,518,888
(3) 확정급여제도의 재측정요소	4,048,497,018		419,670,618
(4) 재평가잉여금	191,164,344,663		-
X. 총포괄이익		873,819,504,734		670,866,103,727
총포괄이익의 귀속
(1) 지배기업의 소유주	487,070,347,879		341,562,634,208
(2) 비지배지분	386,749,156,855		329,303,469,519
XI. 주당이익
1. 기본주당이익		5,932		3,596
2. 희석주당이익		5,932		3,571

(2) 재무제표

재 무 상 태 표
제 12(당)기 2021년 12월 31일 현재
제 11(전)기 2020년 12월 31일 현재
주식회사 메리츠금융지주	(단위 : 원)

과 목	제 12(당)기 기말	제 11(전)기 기말
자 산
I. 현금및예치금	82,753,222,438	64,569,815,578
II. 당기손익-공정가치측정금융자산	211,326,504,762	11,810,264,451
III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	200,192,373,500	-
IV. 상각후원가측정대출채권및수취채권	20,360,763,158	945,706,663
V. 유형자산	2,470,064,684	251,500,352
VI. 무형자산	9,075,114,321	9,575,114,321
VII. 종속기업투자	1,801,508,409,740	1,801,508,409,740
VIII. 기타자산	281,819,547	596,624,011
자 산 총 계	2,327,968,272,150	1,889,257,435,116
부 채
I. 차입부채	678,608,715,512	379,490,492,420
II. 이연법인세부채	580,277,179	1,818,708,222
III. 당기법인세부채	9,048,708,900	9,453,153,472
IV. 순확정급여부채	197,544,452	337,189,074
V. 충당부채	187,027,181	197,063,960
VI. 기타부채	37,867,836,855	9,644,736,487
부 채 총 계	726,490,110,079	400,941,343,635
자 본
I. 자본금	71,442,909,000	71,442,909,000
II. 신종자본증권	417,843,578,000	268,524,218,000
III. 자본잉여금	658,187,473,331	658,187,473,331
IV. 자본조정	(123,333,316,884)	1,231,193,151
V. 기타포괄손익누계액	(68,234,908)	(365,062,792)
VI. 이익잉여금	577,405,753,532	489,295,360,791
자 본 총 계	1,601,478,162,071	1,488,316,091,481
부 채 와 자 본 총 계	2,327,968,272,150	1,889,257,435,116

포 괄 손 익 계 산 서
제 12(당)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지
제 11(전)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
주식회사 메리츠금융지주	(단위 : 원)

과 목	제 12(당)기		제 11(전)기
I. 영업수익		254,574,292,908		162,800,932,134
1. 배당금수익	195,622,537,062		105,543,569,550
2. 이자수익	589,067,486		530,640,106
3. 수수료수익	53,922,447,273		53,004,165,923
4. 금융상품투자수익	160,784,481		-
5. 기타영업수익	4,279,456,606		3,722,556,555
II. 영업비용		26,444,640,839		17,122,179,260
1. 이자비용	10,009,783,368		8,801,901,084
2. 수수료비용	1,059,771,548		971,110,749
3. 판매비와 관리비	14,866,085,923		7,195,167,427
4. 기타영업비용	509,000,000		154,000,000
III. 영업이익		228,129,652,069		145,678,752,874
IV. 영업외손익		13,469,295		565,133
V. 법인세비용차감전순이익		228,143,121,364		145,679,318,007
VI. 법인세비용		8,341,925,088		13,076,805,081
VII. 당기순이익		219,801,196,276		132,602,512,926
VIII. 기타포괄손익		296,827,884		(323,110,761)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	296,827,884		(323,110,761)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr 평가손익	145,819,113		-
확정급여제도의 재측정요소	151,008,771		(323,110,761)
IX. 총포괄이익		220,098,024,160		132,279,402,165
X. 주당이익
1. 기본주당이익		1,607		963
2. 희석주당이익		1,599		963

이익잉여금처분계산서(안)
제12기 2021년 1월 1일부터	제11기 2020년 1월 1일부터
2021년 12월 31일까지	2020년 12월 31일까지
처분예정일 2022년 3월 24일	처분확정일 2021년 3월 26일
주식회사 메리츠금융지주	(단위 : 원)

과 목	제 12(당)기		제 11(전)기
Ⅰ. 미처분이익잉여금		505,958,106,984		417,841,455,566
1. 전기이월미처분이익잉여금	299,384,652,643		361,030,394,844
2. 자기주식 소각	-		(70,336,237,150)
3. 당기순이익	219,801,196,276		132,602,512,926
4. 신종자본증권 배당	(13,227,741,935)		(5,455,215,054)
Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액		-		6,258,677
1. 대손준비금	-		6,258,677
Ⅲ. 이익잉여금처분액		26,503,471,947		118,463,061,600
1. 이익준비금	-		-
2. 대손준비금	97,205,277		-
3. 배당금	26,406,266,670		118,463,061,600
현금배당(주당배당금(률))&cr - 당기 : 210원(42%)&cr - 전기 : 900원(180%)	26,406,266,670		118,463,061,600
Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금		479,454,635,037		299,384,652,643

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목

- 자본준비금 감소의 건

나. 의안의 요지

- 자본준비금 감소(이익잉여금 이입) 규모 : 6천억원(상법상 이입가능 범위 內)

- 당사에 적립된 자본준비금 및 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 &cr 초과하므로, 상법 제461조의2에 따라 초과한 금액 범위 내에서 회사의 &cr 자본준비금(별도 기준 자본잉여금)을 감액하여 이익잉여금으로 이입함.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명	생년월일	사외이사&cr후보자여부	감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
이상훈	59.11.03	사외이사	-	-	임원후보추천위원회
안동현	64.03.03	사외이사	분리선출	-	임원후보추천위원회
조홍희	59.07.17	사외이사	-	-	임원후보추천위원회
총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의&cr최근3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---
이상훈	법무법인 삼우 대표변호사	1990~1992&cr2004~2005&cr2006~2007&cr2007~2010&cr2010~2011&cr2012~현 재	-서울 북부지법 판사&cr-서울 고등법원 판사&cr-전주지법 군산지원 지원장&cr-사법연수원 교수&cr-서울 중앙지법 부장판사&cr-법무법인 삼우 대표변호사	-
안동현	서울대학교 경제학 교수	1996~2004&cr2000~2001&cr2003~2008&cr2008~2009&cr2009~현 재&cr2016~2018	-노스캐롤라이나대학 키난-플래글러 경영대 조교수, 부교수&cr-고려대학교 경영대 조교수&cr-서울대학교 경제학부 부교수, 교수&cr-로얄뱅크오브스코틀랜드 퀀트전략 본부장&cr-서울대학교 경제학부 교수&cr-자본시장연구원 원장	-
조홍희	법무법인 태평양 고문	2008~2008 2009~2009 2010~2010 2011~현 재	- 서울지방국세청 조사4국장 - 국세청 법인납세국장 - 서울지방국세청장&cr- 법무법인 태평양 고문	-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
이상훈	해당 없음	해당 없음	해당 없음
안동현	해당 없음	해당 없음	해당 없음
조홍희	해당 없음	해당 없음	해당 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<사외이사 후보자 이상훈>&cr□ 전문성 및 독립성&cr- 본 후보자는 법률 전문가로 금융을 비롯한 법률 전반에 대한 폭 넓은 경험과 전문성을 갖추고 있음. 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.&cr&cr□ 직무수행&cr- 본 후보자는 메리츠금융지주의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독활동을 충실히 수행하겠음.&cr&cr&cr <사외이사 후보자 안동현>&cr □ 전문성 및 독립성&cr- 본 후보자는 경제 및 재무전문가로 경제와 금융전반에 대한 폭 넓은 경험과 전문성을 갖추고 있음. 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.&cr&cr□ 직무수행&cr- 본 후보자는 메리츠금융지주의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독활동을 충실히 수행하겠음.&cr&cr&cr <사외이사 후보자 조홍희>&cr□ 전문성 및 독립성&cr- 본 후보자는 세무 전문가이며 법률 전문가로 금융을 비롯한 법률 전반에 대한 폭 넓은 경험과 전문성을 갖추고 있음. 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.&cr&cr□ 직무수행&cr- 본 후보자는 메리츠금융지주의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독활동을 충실히 수행하겠음.&cr

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<사외이사 후보자 이상훈>&cr당사 지배구조내부규범 제5조에 의거 회사는 다양한 분야에서 회사 이사로서의 업무 수행에 적절한 경험과 지식을 가진 자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성하여야 합니다. 이 중 이상훈 후보자는 주요이력사항을 검토하여 볼 때 법률 분야의 전문가에 해당합니다. 법관 출신으로 이해관계에 치우지지 않고 전체 주주관점에서 공정한 직무수행이 가능할 것으로 판단하고 있습니다. &cr해당 후보자는 금융사업 전반의 법률적 기준을 토대로 사외이사 및 감사위원으로서 경영감시 기능을 전문적으로 수행할 수 있는 역량을 보유하고 있으며 이해관계에 치우지지 않고 전체 주주관점에서 공정한 직무수행이 가능할 것으로 판단하여 임원후보추천위원회를 통해 추천하였습니다. &cr&cr <사외이사 후보자 안동현> &cr당사 지배구조내부규범 제5조에 의거 회사는 다양한 분야에서 회사 이사로서의 업무 수행에 적절한 경험과 지식을 가진 자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성하여야 합니다. &cr안동현 후보자의 주요이력사항을 검토한 결과, 美재무학회 위원 및 한국자본시장연구원 원장, 서울대학교 경제학과 교수를 역임하여 국내 및 국외 재무 전문가로 인정받고 있어 그룹 회계 재무에 대한 전문지식을 토대로 사외이사 및 감사위원으로서 경영감시 기능을 전문적으로 수행할 수 있는 역량을 보유하고 있습니다. &cr후보자는 학회 및 연구원장으로 역임하여 공정한 직무수행이 가능하고 오랜 기간 서울대 교수로 역임하여 윤리 책임성에 대한 인식이 높으며 사외이사 및 감사위원의 역할과 책임을 잘 인지하고 있어, 당사의 사외이사 및 감사위원으로서의 역할이 기대되어 임원후보추천위원회를 통하여 추천하였습니다. &cr&cr <사외이사 후보자 조홍희> &cr당사 지배구조내부규범 제5조에 의거 회사는 다양한 분야에서 회사 이사로서의 업무 수행에 적절한 경험과 지식을 가진 자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성하여야 합니다. &cr조홍희 후보자의 주요이력사항을 검토한 결과, 국세청 법인납세국장, 징세법무국장을 비롯 서울지방국세청장을 역임하여 세무분야의 전문가이며 법무법인에서 오랜기간 고문직위로 근무하였으므로 법률 분야에 대한 전문가로 볼 수 있어 후보자가 보유한 세무 및 법률분야의 전문지식을 토대로 이사회 및 감사위원회의 전문 역할을 기여할 수 있는 역량을 보유하고 있습니다. &cr후보자는 오랜기간 공직생활로 공정한 직무수행이 가능하고 윤리 책임성에 대한 인식이 높으며 사외이사 및 감사위원의 역할과 책임을 잘 인지하고 있어, 당사의 사외이사 및 감사위원으로서의 역할을 잘 수행할 수 있을 것으로 기대되어 임원후보추천위원회를 통하여 추천하였습니다.

확인서 확인서-이상훈.jpg 확인서-이상훈 확인서-안동현.jpg 확인서-안동현 확인서-조홍희.jpg 확인서-조홍희

※ 기타 참고사항

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명	생년월일	사외이사&cr후보자여부	감사위원회 위원인&cr이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
이상훈	59.11.03	사외이사	-	-	임원후보추천위원회
안동현	64.03.03	사외이사	분리선출	-	임원후보추천위원회
조홍희	59.07.17	사외이사	-	-	임원후보추천위원회
총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의&cr최근3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---
이상훈	법무법인 삼우 대표변호사	1990~1992&cr2004~2005&cr2006~2007&cr2007~2010&cr2010~2011&cr2012~현 재	-서울 북부지법 판사&cr-서울 고등법원 판사&cr-전주지법 군산지원 지원장&cr-사법연수원 교수&cr-서울 중앙지법 부장판사&cr-법무법인 삼우 대표변호사	-
안동현	서울대학교 경제학 교수	1996~2004&cr2000~2001&cr2003~2008&cr2008~2009&cr2009~현 재&cr2016~2018	-노스캐롤라이나대학 키난-플래글러 경영대 조교수, 부교수&cr-고려대학교 경영대 조교수&cr-서울대학교 경제학부 부교수, 교수&cr-로얄뱅크오브스코틀랜드 퀀트전략 본부장&cr-서울대학교 경제학부 교수&cr-자본시장연구원 원장	-
조홍희	법무법인 태평양 고문	2008~2008 2009~2009 2010~2010 2011~현 재	- 서울지방국세청 조사4국장 - 국세청 법인납세국장 - 서울지방국세청장&cr- 법무법인 태평양 고문	-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
이상훈	해당 없음	해당 없음	해당 없음
안동현	해당 없음	해당 없음	해당 없음
조홍희	해당 없음	해당 없음	해당 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<사외이사인 감사위원 후보자 이상훈>&cr당사 지배구조내부규범 제5조에 의거 회사는 다양한 분야에서 회사 이사로서의 업무 수행에 적절한 경험과 지식을 가진 자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성하여야 합니다. 이 중 이상훈 후보자는 주요이력사항을 검토하여 볼 때 법률 분야의 전문가에 해당합니다. 법관 출신으로 이해관계에 치우지지 않고 전체 주주관점에서 공정한 직무수행이 가능할 것으로 판단하고 있습니다. &cr해당 후보자는 금융사업 전반의 법률적 기준을 토대로 사외이사 및 감사위원으로서 경영감시 기능을 전문적으로 수행할 수 있는 역량을 보유하고 있으며 이해관계에 치우지지 않고 전체 주주관점에서 공정한 직무수행이 가능할 것으로 판단하여 임원후보추천위원회를 통해 추천하였습니다. &cr&cr < 사외이사인 감사위원 후보자 안동현> &cr당사 지배구조내부규범 제5조에 의거 회사는 다양한 분야에서 회사 이사로서의 업무 수행에 적절한 경험과 지식을 가진 자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성하여야 합니다. &cr안동현 후보자의 주요이력사항을 검토한 결과, 美재무학회 위원 및 한국자본시장연구원 원장, 서울대학교 경제학과 교수를 역임하여 국내 및 국외 재무 전문가로 인정받고 있어 그룹 회계 재무에 대한 전문지식을 토대로 사외이사 및 감사위원으로서 경영감시 기능을 전문적으로 수행할 수 있는 역량을 보유하고 있습니다. &cr후보자는 학회 및 연구원장으로 역임하여 공정한 직무수행이 가능하고 오랜 기간 서울대 교수로 역임하여 윤리 책임성에 대한 인식이 높으며 사외이사 및 감사위원의 역할과 책임을 잘 인지하고 있어, 당사의 사외이사 및 감사위원으로서의 역할이 기대되어 임원후보추천위원회를 통하여 추천하였습니다. &cr&cr < 사외이사인 감사위원 후보자 조홍희> &cr당사 지배구조내부규범 제5조에 의거 회사는 다양한 분야에서 회사 이사로서의 업무 수행에 적절한 경험과 지식을 가진 자들이 포함될 수 있도록 이사회를 구성하여야 합니다. &cr조홍희 후보자의 주요이력사항을 검토한 결과, 국세청 법인납세국장, 징세법무국장을 비롯 서울지방국세청장을 역임하여 세무분야의 전문가이며 법무법인에서 오랜기간 고문직위로 근무하였으므로 법률 분야에 대한 전문가로 볼 수 있어 후보자가 보유한 세무 및 법률분야의 전문지식을 토대로 이사회 및 감사위원회의 전문 역할을 기여할 수 있는 역량을 보유하고 있습니다. &cr후보자는 오랜기간 공직생활로 공정한 직무수행이 가능하고 윤리 책임성에 대한 인식이 높으며 사외이사 및 감사위원의 역할과 책임을 잘 인지하고 있어, 당사의 사외이사 및 감사위원으로서의 역할을 잘 수행할 수 있을 것으로 기대되어 임원후보추천위원회를 통하여 추천하였습니다.

확인서 확인서-이상훈.jpg 확인서-이상훈 확인서-안동현.jpg 확인서-안동현 확인서-조홍희.jpg 확인서-조홍희

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (2022 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)	5명 (3명)
보수총액 또는 최고한도액	8,000백만원

- 이사의 수(사외이사의 수)는 본 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음&cr

(전 기) (2021 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)	5명 (3명)
실제 지급된 보수총액	2,128백만원
최고한도액	8,000백만원

- 대상 이사의 연간 총 지급 소득을 포함하여 작성하였음

※ 기타 참고사항

- 퇴직금은 주총에서 별도로 승인받은 임원퇴직금지급규정에 근거하여 지급하므로&cr 이사의 보수한도에 포함되지 않음.&cr

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요 2022년 03월 16일1주전 회사 홈페이지 게재

제출(예정)일	사업보고서 등 통지 등 방식

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

&cr - 당사는 2022년 3월 16일 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템을 통해 &cr 공시하고 홈페이지(https://www.meritzgroup.com)에 게재할 예정이오니 &cr 참조하시기 바랍니다.&cr&cr- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 &cr 전자공시시스템에 최종 업데이트 될 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.&cr &cr

※ 참고사항

[주주총회 집중(예상일) 개최 사유에 관한 사항]&cr - 해당사항 없음&cr &cr[코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 사항]&cr - COVID-19 감염 및 전파 예방을 위해 당사는 정부의 방역관리 지침을 준수하여 주주총회장을 운영할 예정입니다. 주주님들의 안전을 위하여 총회장에 참석하는 모든 분들을 대상으로 발열 체크를 진행할 예정이며, 참석하시는 주주님들의 마스크 착용을 당부 드리오니 협조하여 주시기 바랍니다.&cr- 발열 및 호흡기 질환자 등의 감염 의심자 및 마스크 미착용자는 총회장 출입이 제한될 수 있습니다.&cr- 주주총회 당일 사회적 거리두기 단계에 따라 입장 인원에 제한이 있을 수 있습니다.