LHV Group — Audit Report / Information 2021

Apr 20, 2021

LHV Faktiraamat

Sisukord

LHV Struktuur ja juhtimine AS LHV Group kasumiaruanne AS LHV Group bilanss AS LHV Group suhtarvud AS LHV Group aktivate kvaliteet AS LHV Group kapitali adekvaatsus AS LHV Pank kasumiaruanne AS LHV Pank bilanss AS LHV Pank suhtarvud AS LHV Pank laenud AS LHV Pank hoiused ja saadud laenud AS LHV Pank aktivate kvaliteet AS LHV Pank kapitali adekvaatsus AS LHV Pank teenused finantsvahendajatele segmendi tulemused AS LHV Varahaldus kasumiaruanne AS LHV Varahaldus bilanss AS LHV Varahaldus suhtarvud AS LHV Varahaldus hallatavad varad AS LHV Kindlustus kasumiaruanne AS LHV Kindlustus bilanss AS LHV Kindlustus suhtarvud UAB Mokilizingas Aktsiainfo Võlakirjainfo Finantskalender ja kontaktid

Lõpetatud tegevused

Faktiraamatus esitatud finantsnäitajad ei pruugi kokku langeda vahearuandes esitatuga, kuna sisaldavad ka lõpetatud tegevuste finantsnäitajaid. Üheks tulemuste erinevuse põhjuseks võib olla Mokilizingas UAB müük 2018 a. II kvartalis.

LHV tutvustus ja struktuur tagasi sisukorda

AS LHV Group on suurim kodumaine finantsgrupp ja kapitali pakkuja Eestis. LHV on loodud 1999. aastal pikaajalise investeerimis- ja ettevõtluskogemusega inimeste poolt. LHV esindused asuvad Tallinnas ja Tartus ning alates märtsist 2018 ka Londonis. LHV-s töötab üle 560 inimese. AS-i LHV Group peamisteks tütarettevõteteks on AS LHV Pank, AS LHV Varahaldus ja AS LHV Kindlustus. LHV pangal koos tütarettevõttega on ligi 297 000 klienti ja LHV Varahalduse pensionifondidel on üle 211 000 kliendi. Finantsgrupil kokku on ligi 469 000 klienti.

Tütarühingute nõukogud ja juhatused

AS LHV Group

Mõis, Tauno Tats, Andres Viisemann, Sten Tamkivi

AS LHV Varahaldus

AS LHV Kindlustus

Koppel

LHV UK Limited

Andres Kitter

AS LHV Pank

Nõukogu: Madis Toomsalu (esimees), Rain Lõhmus, Raivo Hein, Heldur Meerits, Tiina Mõis, Andres Viisemann Juhatus: Kadri Kiisel (esimees), Andres Kitter (finantsvahendajate valdkonna juht), Indrek Nuume (ettevõtete panganduse juht), Jüri Heero (IT-juht), Meelis Paakspuu (finantsjuht), Martti Singi (riskijuht)

AS LHV Finance

Nõukogu: Kadri Kiisel (esimees), Madis Toomsalu, Veiko Poolgas, Jaan Koppel Juhatus: Mari-Liis Stalde

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

								I kv-19
20 372	19 893	16 731	15 545	16 323	13 268	11 546	11 628	10 945
8 640	14 183	6 472	6 188	6 507	6 427	6 412	6 613	6 225
-375	1 316	335	322	-389	170	119	203	178
89	0	0	0	0	0	0	0	0
40	57	44	-16	36	58	33	16	-23
28 765	35 449	23 582	22 039	22 477	19 923	18 111	18 460	17 324
-7 253	-6 368	-5 630	-6 146	-5 770	-5 236	-4 593	-4 883	-4 553
-463	-239	-45	-236	-278	-277	-229	-225	-229
-1 005	-964	-868	-782	-729	-861	-641	-639	-629
-532	-475	-557	-315	-475	-443	-471	-467	-708
-4 507	-3 381	-3 613	-3 183	-3 922	-4 541	-3 465	-3 189	-2 987
-13 760	-11 427	-10 713	-10 661	-11 174	-11 359	-9 399	-9 403	-9 105
15 005	24 023	12 869	11 378	11 303	8 564	8 711	9 057	8 219
15 005	24 023	12 869	11 378	11 303	8 564	8 711	9 057	8 219
-1 601	-2 243	27	-7 672	-1 011	-1 546	-15	-697	-951
-1 988	-3 741	-2 122	-156	-2 809	-586	-701	-697	-2 265
11 417	18 039	10 774	3 550	7 484	6 432	7 995	7 662	5 002
373	200	677	615	404	713	706	565	312
11 043	17 840	10 096	2 935	7 079	5 719	7 289	7 098	4 690
	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Neto intressitulu	68 492	47 388	39 770	35 502	29 976
Neto teenustasutulu	33 351	25 677	26 002	22 180	19 186
Neto finantstulud	1 584	670	3 392	979	1 309
Muud tegevustulud	120	84	860	-138	86
Tulud kokku	103 547	73 818	70 024	58 523	50 558
Personalikulu	-23 914	-19 266	-16 291	-14 664	-12 976
Kontorikulud	-798	-959	-1 916	-1 716	-1 511
IT kulud	-3 343	-2 771	-2 347	-1 889	-1 783
Turunduskulud	-1 822	-2 089	-2 526	-4 861	-4 554
Muud tegevuskulud	-14 098	-14 182	-10 727	-8 815	-8 090
Kulud kokku	-43 975	-39 266	-33 807	-31 945	-28 914
Ärikasum	59 572	34 552	36 217	26 578	21 644
Kasum enne allahindlusi	59 572	34 552	36 217	26 578	21 644
Laenude allahindlus	-10 898	-3 209	-5 269	-3 154	-1 480
Tulumaksukulu	-8 827	-4 250	-3 758	-1 248	-270
Puhaskasum	39 847	27 092	27 190	22 176	19 894
Vähemusosaluse osa	1 897	2 296	1 953	2 575	2 078
Emaettevõtte aktsionäride osa kasumist	37 950	24 797	25 237	19 601	17 816

4

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Raha ja raha ekvivalendid	3 193 146	2 393 537	1 753 730	1 438 793	1 284 182	1 271 153	1 468 510	1 099 009	764 778
Finantsvarad õiglases väärtuses	149 739	330 055	430 661	423 117	231 321	40 962	124 035	119 462	26 205
Laenud klientidele	2 322 518	2 225 681	1 870 335	1 818 644	1 746 205	1 693 138	1 233 626	1 129 661	1 001 963
Laenude allahindlus	-18 170	-16 858	-14 512	-14 608	-7 296	-6 104	-11 561	-11 757	-11 216
Nõuded klientide vastu	5 185	9 388	2 443	3 039	2 780	3 551	33 491	9 503	7 275
Muud varad	30 005	29 604	29 216	28 527	30 148	29 212	28 700	28 835	29 308
Varad kokku	5 682 423	4 971 407	4 071 872	3 697 512	3 287 341	3 031 912	2 876 800	2 374 714	1 818 313
Nõudmiseni hoiused	4 272 474	3 635 166	2 756 352	2 512 196	2 357 463	2 189 478	2 005 227	1 672 003	1 422 738
Tähtajalised hoiused	459 866	483 301	458 142	572 520	591 948	508 549	527 660	410 654	143 926
Intressikohustused hoiustelt	1 503	1 302	990	2 219	4 001	2 887	1 783	730	340
Saadud laenud	508 801	468 585	471 554	271 553	25 687	25 647	28 640	28 591	21 638
Võlgnevused klientidele ja saadud laenud5 242 644		4 588 355	3 687 038	3 358 488	2 979 098	2 726 562	2 563 309	2 111 977	1 588 642
Viitvõlad ja muud kohustused	73 668	27 173	34 746	35 138	25 647	23 877	39 176	22 775	21 975
Allutatud laenud	110 876	110 603	125 506	90 564	75 445	75 444	75 348	75 423	51 249
Kohustused kokku	5 427 188	4 726 131	3 847 290	3 484 190	3 080 191	2 825 883	2 677 833	2 210 175	1 661 866
Omakapital	255 235	245 276	224 582	213 322	207 150	206 028	198 967	164 539	156 447
sh vähemusosaluse osa	6 756	8 483	5 921	5 243	4 190	5 218	4 505	3 799	3 234
Kohustused ja omakapital kokku	5 682 423	4 971 407	4 071 872	3 697 512	3 287 341	3 031 912	2 876 800	2 374 714	1 818 313

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Raha ja raha ekvivalendid	2 393 537	1 271 153	682 658	961 212	306 500
Finantsvarad	330 055	40 962	47 153	56 634	76 140
Laenud klientidele	2 225 681	1 693 138	929 037	740 169	543 382
Laenude allahindlus	-16 858	-6 104	-10 276	-8 125	-5 741
Nõuded klientide vastu	9 388	3 551	3 721	9 802	3 478
Muud varad	29 604	29 212	24 807	13 165	11 687
Varad kokku	4 971 407	3 031 912	1 677 100	1 772 856	935 447
Nõudmiseni hoiused	3 711 244	2 565 366	1 315 308	1 409 662	624 219
Tähtajalised hoiused	408 416	135 313	106 752	127 112	152 163
Intressikohustused hoiustelt	109	237	138	155	420
Saadud laenud	468 585	25 647	21 584	6 000	779
Võlgnevused klientidele	4 588 355	2 726 562	1 443 782	1 542 929	777 581
Muud kohustused	27 173	23 877	24 341	70 862	19 031
Allutatud laenud	110 603	75 444	51 214	31 110	31 110
Kohustused kokku	4 726 131	2 825 883	1 519 337	1 644 902	827 723
Omakapital	245 276	206 028	157 763	127 955	107 724
sh vähemusosaluse osa	8 483	5 218	4 123	7 894	5 319
Kohustused ja omakapital kokku	4 971 407	3 031 912	1 677 100	1 772 856	935 447

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Suhtarvud ja tegevusnäitajad		I kv-21 IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Omakapitali tootlus (ROE)	18,2%	31,3%	18,9%	5,7%	14,0%	11,6%	16,4%	18,1%	12,2%
Maksude-eelne ROE	21,3%	36,1%	21,7%	6,0%	19,0%	12,8%	18,0%	19,9%	17,4%
Varade tootlus (ROA)	0,9%	1,6%	1,1%	0,4%	0,9%	0,9%	1,2%	1,5%	1,1%
Rahavoogude investeeringu tasuvus (CFROI)	24,0%	26,4%	22,0%	21,6%	21,9%	19,0%	19,4%	21,4%	20,9%
Neto intressimarginaal (NIM)	1,5%	1,8%	1,7%	1,8%	2,1%	1,8%	1,8%	2,3%	2,6%
Hinnavahe (spread)	1,5%	1,7%	1,7%	1,8%	2,1%	1,8%	1,7%	2,2%	2,5%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	47,8%	32,2%	45,4%	48,4%	49,7%	57,0%	51,9%	50,9%	52,6%
Omakapitali kordaja (EM)	22,0	19,9	18,2	17,0	15,7	14,9	14,8	13,4	11,4
Riskikulumäär	0,3%	0,4%	0,0%	1,7%	0,2%	0,4%	0,0%	0,3%	0,4%
Klientide arv (tuh.)	468	410	382	370	368	360	346	347	337
Töötajate arv (täistööajas)	556	513	487	467	459	424	406	420	389
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad		I kv-21 IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Kapitali adekvaatsus CT1	12,35%	13,26%	13,02%	12,98%	12,56%	12,39%	13,68%	12,12%	13,02%
CT1 (regulatiivne miinimum)	8,52%	8,52%	8,45%	8,45%	9,45%	9,67%	9,67%	9,67%	9,67%
Kapitali adekvaatsus T1	14,51%	15,56%	15,40%	15,45%	14,02%	13,88%	15,38%	13,99%	13,02%
T1 (regulatiivne miinimum)	10,16%	10,16%	10,09%	10,09%	11,09%	11,30%	11,30%	11,30%	11,30%
Kapitali adekvaatsus CAD	19,13%	20,50%	20,51%	19,33%	18,02%	17,96%	20,04%	19,16%	18,27%
CAD (regulatiivne miinimum)	13,33%	13,33%	13,33%	13,33%	14,33%	14,31%	14,31%	14,31%	14,31%
MREL	6,57%	6,71%	9,06%	8,68%	8,40%	8,94%	9,33%	9,95%	11,12%
MREL (regulatiivne miinimum)	5,79%	5,79%	5,79%	5,79%	5,8%	5,8%	5,8%	5,8%	5,8%
Likviidsuse kattekordaja LCR	140%	148%	183%	180%	153%	145%	184%	202%	153%
LCR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%
Stabiilse netorahastamise määr NSFR	158%	153%	156%	159%	157%	153%	182%	175%	150%
NSFR (regulatiivne)	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2020	2019	2018	2017	2016
Omakapitali tootlus (ROE)	17,3%	14,0%	18,4%	17,6%	20,7%
Maksude-eelne ROE	20,5%	16,2%	20,9%	18,6%	20,8%
Varade tootlus (ROA)	1,0%	1,2%	1,6%	1,6%	2,4%
Rahavoogude investeeringu tasuvus (CFROI)	26,4%	19,0%	25,4%	22,6%	23,9%
Neto intressimarginaal (NIM)	1,7%	2,0%	2,3%	2,7%	3,6%
Hinnavahe (spread)	1,7%	2,0%	2,3%	2,6%	3,5%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	42,5%	53,2%	48,3%	54,6%	57,2%
Omakapitali kordaja (EM)	18,3	13,3	12,6	12,2	9,8
Riskikulumäär	0,6%	0,2%	0,6%	0,5%	0,3%
Klientide arv (tuh.)	410	360	329	444	398
Töötajate arv (täistööajas)	513	424	372	365	334
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad	2020	2019	2018	2017	2016
Kapitali adekvaatsus CT1	13,26%	12,39%	13,65%	14,02%	15,09%
CT1 (regulatiivne miinimum)	8,52%	9,67%	9,67%	8,29%	8,74%
Kapitali adekvaatsus T1	15,56%	13,88%	13,65%	14,02%	15,09%
T1 (regulatiivne miinimum)	10,16%	11,30%	11,30%	9,91%	10,49%
Kapitali adekvaatsus CAD	20,50%	17,96%	19,41%	18,30%	20,66%
CAD (regulatiivne miinimum)	13,33%	14,31%	14,31%	12,43%	13,39%
MREL	6,72%	8,94%	11,78%	7,91%	12,67%
MREL (regulatiivne miinimum)	5,79%	5,79%	5,79%
Likviidsuse kattekordaja LCR	148%	145%	149%	121%	222%
LCR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%	100%	100%
Stabiilse netorahastamise määr NSFR	153%	153%	148%	141%
NSFR (regulatiivne)	100%	100%	100%

Omakapitali tootlus (ROE)	Kulude ja tulude suhe (C/I)
puhaskasum (emaettevõtte omanike osa) /	tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100
keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100
	Omakapitali kordaja (EM)
Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE)	keskmised koguvarad / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele
maksude-eelne kasum (ettevõtte omanike osa) /	kuuluv)
keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100
	Omavahendite ja kõlblike kohustuste miinimumnõue (MREL)
Varade tootlus (ROA)	vastavalt Basel Komitee määratlusele
puhaskasum / keskmised varad * 100
	Riskikulumäär
Rahavoogude investeeringu tasuvus (CFROI)	laenukahjumid / keskmine laenuportfell
kasum äritegevusest / investeeringud (keskmine) * 100
	Likviidsuse kattekordaja (LCR)
Neto intressimarginaal (NIM)	vastavalt Basel Komitee määratlusele
neto intressitulu / intressiriskile avatud keskmised varad * 100

Hinnavahe (SPREAD)

intressiriskile avatud varade intressitootlus - võõrkapitali hind

*Kvartaalsete suhtarvude arvutamisel kasutatud bilansilised näitajad on leitud aruandekvartalile eelneva kuu ja aruandekvartali viimase kuu andmete aritmeetilise keskmisena. Aastaste suhtarvude arvutamisel kasutatud bilansilised näitajad on leitud aruandeaastale eelnenud aasta lõpu ja aruandeaasta lõpu andmete aritmeetiliste keskmistena. Kasumiaruande andmete puhul on kasutatud aruandeperioodi tegelikke andmeid. Annualiseeritud tulemuste saamiseks on kvartalite suhtarvud korrutatud neljaga.

6

Aktivate kvaliteet, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Laenud klientidele,	2 322 518	2 225 681	1 870 335	1 818 644	1 746 205	1 693 138	1 233 626	1 129 661	1 001 963
sh. üle tähtaja:	25 593	24 809	26 944	30 165	38 320	39 145	19 199	23 660	22 958
1-30 p.	18 479	17 728	20 280	23 320	27 354	26 273	5 846	6 584	7 063
31-60 p.	2 157	2 559	2 174	2 923	5 297	7 142	3 717	2 715	1 792
61-90 p.	696	850	1 367	822	2 390	1 655	501	882	895
enam kui 90 p. või leping üles öeldud	4 261	3 671	3 122	3 100	3 279	4 074	9 135	13 478	13 208
Laenude allahindlus	-18 170	-16 858	-14 512	-14 608	-7 296	-6 104	-11 561	-11 757	-11 216
Allahindl. osakaal üle 90 p. või leping üles öeldud	426,5%	459,2%	464,8%	471,2%	222,5%	149,8%	126,6%	87,2%	84,9%
EURt, osakaalud	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Laenud klientidele,	2 322 518	2 225 681	1 870 335	1 818 644	1 746 205	1 693 138	1 233 626	1 129 661	1 001 963
sh. üle tähtaja:	1,1%	1,1%	1,4%	1,7%	2,2%	2,3%	1,6%	2,1%	2,3%
1-30 p.	0,8%	0,8%	1,1%	1,3%	1,6%	1,6%	0,5%	0,6%	0,7%
31-60 p.	0,1%	0,1%	0,1%	0,2%	0,3%	0,4%	0,3%	0,2%	0,2%
61-90 p.	0,0%	0,0%	0,1%	0,0%	0,1%	0,1%	0,0%	0,1%	0,1%
enam kui 90 p. või leping üles öeldud	0,2%	0,2%	0,2%	0,2%	0,2%	0,2%	0,7%	1,2%	1,3%
Laenude allahindlus	-0,8%	-0,8%	-0,8%	-0,8%	-0,4%	-0,4%	-0,9%	-1,0%	-1,1%
Allahindl. osakaal üle 90 p. või leping üles öeldud	426,5%	459,2%	464,8%	471,2%	222,5%	149,8%	126,6%	87,2%	84,9%

Aktivate kvaliteet, 5 aastat

EURt dets.20 dets.19 dets.18 dets.17 dets.16 Laenud klientidele, 2 225 681 1 693 138 929 037 740 169 543 382 sh. üle tähtaja: 24 809 39 145 22 483 34 937 10 654 1-30 p. 17 728 26 273 6 142 10 424 4 651 31-60 p. 2 559 7 142 709 6 628 2 638 61-90 p. 850 1 655 177 750 637 91 p. ja enam 3 671 4 074 15 454 17 135 2 729 Laenude allahindlus -16 858 -6 104 -10 276 -8 125 -5 741 Allahindl. osakaal üle 90 p. tähtaja ület. laenudest 459,2% 149,8% 66,5% 47,4% 210,4% EURt, osakaalud dets.20 dets.19 dets.18 dets.17 dets.16 Laenud klientidele, 2 225 681 1 693 138 929 037 740 169 543 382
sh. üle tähtaja: 1,1% 2,3% 2,4% 4,7% 2,0%
1-30 p. 0,8% 1,6% 0,7% 1,4% 0,9%
31-60 p. 0,1% 0,4% 0,1% 0,9% 0,5%
61-90 p. 0,0% 0,1% 0,0% 0,1% 0,1%
91 p. ja enam 0,2% 0,2% 1,7% 2,3% 0,5%
Laenude allahindlus -0,8% -0,4% -1,1% -1,1% -1,1%
Allahindl. osakaal üle 90 p. tähtaja ület. laenudest 459,2% 149,8% 66,5% 47,4% 210,4%

Kapitali adekvaatsus, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Esimese taseme omavahendid	235 552	236 333	226 053	219 005	192 651	186 780	181 271	149 065	126 214
Esimese taseme põhiomavahendid	200 552	201 333	191 053	184 005	172 651	166 780	161 271	129 065	126 214
Esimese taseme täiendavad omavahendid	35 000	35 000	35 000	35 000	20 000	20 000	20 000	20 000	0
Teise taseme omavahendid	75 000	75 000	75 000	55 000	55 000	55 000	55 000	55 000	50 900
Omavahendid kokku	310 552	311 333	301 053	274 005	247 651	241 780	236 271	204 065	177 114
Krediidiriski RWA	1 465 249	1 388 946	1 338 213	1 286 977	1 243 968	1 231 162	1 064 507	950 865	855 287
Tururiski RWA	5 213	4 922	4 925	6 136	5 639	5 170	4 880	4 906	4 766
Krediidiväärtuse korrigeerimise riski RWA	225	82	44	118	49	22	26	14	58
Operatsiooniriski RWA	152 778	124 638	124 638	124 638	124 638	109 545	109 545	109 545	109 545
RWA kokku	1 623 465	1 518 588	1 467 820	1 417 870	1 374 294	1 345 900	1 178 958	1 065 331	969 657
Kapitali adekvaatsus CT1	12,35%	13,26%	13,02%	12,98%	12,56%	12,39%	13,68%	12,12%	13,02%
sisemine miinimumnõue	10,63%	10,63%	10,63%	10,63%	10,63%	10,40%	10,40%	10,40%	10,40%
regulatiivne miinimumnõue	8,52%	8,52%	8,45%	8,45%	9,45%	9,67%	9,67%	9,67%	9,67%
Kapitali adekvaatsus T1	14,51%	15,56%	15,40%	15,45%	14,02%	13,88%	15,38%	13,99%	13,02%
sisemine miinimumnõue	12,46%	12,46%	12,46%	12,46%	12,46%	12,10%	12,10%	12,10%	12,10%
regulatiivne miinimumnõue	10,16%	10,16%	10,09%	10,09%	11,09%	11,30%	11,30%	11,30%	11,30%
Kapitali adekvaatsus (CAD)	19,13%	20,50%	20,51%	19,33%	18,02%	17,96%	20,04%	19,16%	18,27%
sisemine miinimumnõue	16,00%	16,00%	16,00%	16,00%	16,00%	15,50%	15,50%	15,50%	15,50%
regulatiivne miinimumnõue	13,33%	13,33%	13,33%	13,33%	14,33%	14,31%	14,31%	14,31%	14,31%

Kapitali adekvaatsus, 5 aastat

EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Esimese taseme omavahendid	236 333	186 780	120 718	101 281	83 779
Esimese taseme põhiomavahendid	201 333	166 780	120 718	101 281	83 779
Esimese taseme täiendavad omavahendid	35 000	20 000	0	0	0
Teise taseme omavahendid	75 000	55 000	50 900	30 900	30 900
Omavahendid kokku	311 333	241 780	171 618	132 181	114 679
Krediidiriski RWA	1 388 946	1 231 162	788 090	641 845	486 025
Tururiski RWA	4 922	5 170	4 693	4 549	7 342
Krediidiväärtuse korrigeerimise riski RWA	82	22	41	15	0
Operatsiooniriski RWA	124 638	109 545	91 575	75 999	61 811
RWA kokku	1 518 588	1 345 900	884 399	722 407	555 179
Kapitali adekvaatsus CT1	13,26%	12,39%	13,65%	14,02%	15,09%
sisemine miinimumnõue	10,63%	10,40%	10,40%	10,61%	11,54%
regulatiivne miinimumnõue	8,52%	9,67%	9,67%	8,29%	8,74%
Kapitali adekvaatsus T1	15,56%	13,88%	13,65%	14,02%	15,09%
sisemine miinimumnõue	12,46%	12,10%	12,10%	12,29%	13,29%
regulatiivne miinimumnõue	10,16%	11,30%	11,30%	9,91%	10,49%
Kapitali adekvaatsus CAD	20,50%	17,96%	19,41%	18,30%	20,66%
sisemine miinimumnõue	16,00%	15,50%	15,50%	15,06%	16,19%
regulatiivne miinimumnõue	13,33%	14,31%	14,31%	12,43%	13,39%

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	I kv-21	IV kv-	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Neto intressitulu	20 757	20 420	16 837	15 541	16 248	13 234	11 600	11 842	11 238
Neto teenustasutulu	6 365	5 719	4 243	4 089	4 334	3 987	3 109	3 009	2 704
Neto finantstulud	-500	999	161	-190	-93	62	27	129	-13
Muud tegevustulud	63	80	67	7	58	81	57	47	-9
Tulud kokku	26 684	27 218	21 309	19 446	20 547	17 363	14 793	15 028	13 920
Personalikulu	-6 378	-5 599	-4 929	-5 431	-5 159	-4 601	-4 075	-4 350	-4 016
Kontorikulud	-426	-211	-13	-208	-247	-248	-200	-196	-200
IT kulud	-876	-852	-753	-708	-672	-813	-562	-565	-568
Turunduskulud	-369	-310	-467	-258	-399	-371	-398	-392	-639
Muud tegevuskulud	-3 399	-2 288	-2 599	-2 209	-2 955	-3 543	-2 455	-2 236	-2 088
Kulud kokku	-11 448	-9 260	-8 762	-8 814	-9 432	-9 575	-7 690	-7 739	-7 511
Kasum enne allahindlusi	15 237	17 958	12 547	10 632	11 115	7 788	7 103	7 289	6 409
Laenude allahindlus	-1 601	-2 243	27	-7 672	-1 011	-1 546	-15	-697	-951
Puhaskasum	11 762	13 005	10 654	2 805	8 140	5 656	6 387	5 894	4 165
Vähemusosaluse osa	470	291	747	647	404	713	706	565	312
Emaettevõtte aktsionäride osa kasumist	11 292	12 714	9 907	2 158	7 735	4 943	5 681	5 329	3 852

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Neto intressitulu	69 046	47 915	39 021	31 134	25 552
Neto teenustasutulu	18 385	12 808	11 103	7 696	5 716
Neto finantstulud	877	205	468	685	998
Muud tegevustulud	211	176	949	5	385
Tulud kokku	88 519	61 104	51 543	39 521	32 651
Personalikulu	-21 118	-17 042	-13 877	-11 288	-9 676
Kontorikulud	-679	-844	-1 708	-1 363	-1 239
IT kulud	-2 986	-2 508	-2 011	-1 458	-1 357
Turunduskulud	-1 434	-1 800	-1 608	-1 368	-950
Muud tegevuskulud	-10 052	-10 321	-6 538	-4 939	-4 415
Kulud kokku	-36 268	-32 515	-25 742	-20 415	-17 638
Kasum enne allahindlusi	52 251	28 589	25 801	19 105	15 013
Laenude allahindlus	-10 898	-3 209	-4 880	-3 585	-1 766
Tulumaksukulu	-6 750	-3 278	-2 514	0	0
Puhaskasum	34 603	22 102	18 407	15 521	13 247
Vähemusosaluse osa	2 089	2 296	1 765	1 611	1 151
Emaettevõtte aktsionäride osa kasumist	32 514	19 806	16 642	13 909	12 096

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Raha ja raha ekvivalendid	3 192 904	2 393 258	1 750 583	1 438 060	1 283 569	1 270 453	1 467 993	1 098 630	763 993
Finantsvarad	142 489	322 930	424 153	414 369	223 084	32 930	116 112	111 693	18 488
Laenud klientidele	2 322 518	2 225 681	1 870 335	1 818 644	1 746 205	1 693 138	1 233 626	1 129 661	1 001 963
Laenude allahindlus	-18 170	-16 858	-14 512	-14 608	-7 296	-6 104	-11 561	-11 757	-11 216
Nõuded klientide vastu	2 911	2 454	1 730	2 370	2 112	2 746	7 430	8 328	6 063
Materiaalne ja immat. põhivara	7 771	7 493	7 951	7 321	8 357	7 557	6 897	6 473	7 291
Muud varad	4 056	3 900	3 548	3 839	4 027	3 911	4 119	4 474	3 931
Varad kokku	5 654 478	4 938 859	4 043 787	3 669 994	3 260 058	3 004 631	2 824 615	2 347 503	1 790 512
Nõudmiseni hoiused	4 305 051	3 656 827	2 798 030	2 528 934	2 361 936	2 201 517	2 014 524	1 678 848	1 439 023
Tähtajalised hoiused	459 866	483 301	458 142	572 520	591 948	508 549	527 660	410 654	143 926
Intressikohustused hoiustelt	1 503	1 302	990	2 219	4 001	2 887	1 783	730	340
Saadud laenud	508 801	468 585	471 554	271 553	25 687	25 647	28 640	28 591	21 638
Võlgnevused klientidele ja saadud laenud5 275 220		4 610 015	3 728 716	3 375 226	2 983 571	2 738 601	2 572 606	2 118 822	1 604 927
Viitvõlad ja muud kohustused	69 343	25 173	33 636	34 397	24 043	23 353	38 625	22 186	20 086
Allutatud laenud	88 989	88 989	85 976	75 976	71 263	70 929	63 841	63 676	36 685
Kohustused kokku	5 433 552	4 724 177	3 848 327	3 485 598	3 078 877	2 832 883	2 675 072	2 204 685	1 661 698
Omakapital	220 926	214 682	195 460	184 396	181 181	171 748	149 544	142 817	128 814
sh. vähemusosaluse osa	4 245	5 875	5 584	4 837	4 190	5 218	4 505	3 799	3 234
Kohustused ja omakapital kokku	5 654 478	4 938 859	4 043 787	3 669 994	3 260 058	3 004 631	2 824 615	2 347 503	1 790 512

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Raha ja raha ekvivalendid	2 393 258	1 270 453	681 846	955 891	300 371
Finantsvarad	322 930	32 930	39 211	50 014	64 946
Laenud klientidele	2 225 681	1 693 138	929 037	726 290	535 496
Laenude allahindlus	-16 858	-6 104	-10 276	-6 900	-3 735
Nõuded klientide vastu	2 454	2 746	2 509	7 357	1 699
Materiaalne ja immat. põhivara	7 493	7 557	2 746	2 298	1 807
Muud varad	3 900	3 911	3 939	3 004	1 671
Varad kokku	4 938 859	3 004 631	1 649 012	1 737 954	902 255
Nõudmiseni hoiused	3 656 827	2 201 517	1 329 901	1 423 224	631 954
Tähtajalised hoiused	483 301	508 549	117 795	127 112	152 163
Intressikohustused hoiustelt	1 302	2 887	281	238	513
Saadud laenud	468 585	25 647	21 584	6 000	779
Võlgnevused klientidele	4 610 015	2 738 601	1 469 561	1 556 573	785 409
Viitvõlad ja muud kohustused	25 173	23 353	23 723	61 710	16 528
Allutatud laenud	88 989	70 929	30 150	20 150	20 150
Kohustused kokku	4 724 177	2 832 883	1 523 434	1 638 433	822 087
Omakapital	214 682	171 748	125 578	99 521	80 167
sh. vähemusosaluse osa	5 875	5 218	4 123	3 530	1 919
Kohustused ja omakapital kokku	4 938 859	3 004 631	1 649 012	1 737 954	902 255

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Suhtarvud ja tegevusnäitajad		I kv-21 IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Omakapitali tootlus (ROE)	21,2%	25,5%	21,5%	4,8%	18,0%	12,7%	16,0%	16,1%	12,5%
Maksude-eelne ROE	24,6%	29,3%	24,6%	5,2%	21,9%	14,2%	18,0%	18,2%	15,8%
Varade tootlus (ROA)	0,9%	1,2%	1,1%	0,3%	1,0%	0,8%	1,0%	1,1%	1,0%
Neto intressimarginaal (NIM)	1,6%	1,8%	1,7%	1,8%	2,1%	1,8%	1,8%	2,3%	2,6%
Hinnavahe (spread)	1,5%	1,8%	1,7%	1,8%	2,0%	1,8%	1,8%	2,3%	2,6%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	42,9%	34,0%	41,1%	45,3%	45,9%	55,1%	52,0%	51,5%	54,0%
Omakapitali kordaja (EM)	24,9	22,5	20,9	19,4	18,2	18,7	18,2	15,6	13,9
Riskikulumäär	0,3%	0,4%	0,0%	1,7%	0,2%	0,4%	0,0%	0,3%	0,4%
Klientide arv (tuh.)	296	282	259	249	242	230	217	208	200
Töötajate arv	507	472	451	435	431	396	378	391	362
Klientide hallatavad varad (EURm)	2 360	2 058	1 690	1 665	1 417	1 556	1 451	1 421	1 331
Portfellihalduse varad (EURm)	166	149	133	131	116	117	109	105	104
Pangakaarte omavad kliendid (tuh.)	133	125	118	111	108	102	96	91	87
Pangaautomaatide arv	125	125	125	125	125	125	125	25	25
ACQ kaupmeeste arv	3 347	3 239	3 069	2 917	2 789	2 664	2 569	2 582	2 302
SEPA väljuvate maksete arv (tuh.)	6 257	5 957	4 986	4 815	4 243	3 961	3 641	3 232	2 721
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad		I kv-21 IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Kapitali adekvaatsus CT1	12,6%	13,7%	12,9%	12,7%	12,3%	12,2%	12,3%	12,7%	12,7%
CT1 (regulatiivne miinimum)	8,52%	8,5%	8,5%	8,5%	9,5%	9,7%	9,7%	9,7%	9,7%
Kapitali adekvaatsus T1	15,0%	16,2%	14,8%	14,7%	14,1%	14,0%	14,2%	14,8%	13,4%
T1 (regulatiivne miinimum)	10,2%	10,2%	10,2%	10,2%	11,2%	11,3%	11,3%	11,3%	11,3%
Kapitali adekvaatsus CAD	18,2%	19,7%	18,7%	18,2%	17,6%	17,6%	18,0%	18,9%	16,7%
CAD (regulatiivne miinimum)	13,33%	13,33%	13,33%	13,33%	14,33%	14,31%	14,31%	14,31%	14,31%
MREL	6,17%	6,28%	8,08%	7,99%	8,04%	8,51%	8,12%	9,49%	9,89%
MREL (regulatiivne miinimum)	5,79%	5,79%	5,79%	5,79%	5,79%	5,79%	5,79%	5,79%	5,79%
Likviidsuse kattekordaja LCR (pank soolo)	137%	147%	176%	177%	152%	143%	182%	196%	148%
LCR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%
Stabiilse netorahastamise määr NSFR (pank soolo)	158%	154%	157%	165%	161%	157%	186%	177%	151%
NSFR (regulatiivne)	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%	100%

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2020	2019	2018	2017	2016
Omakapitali tootlus (ROE)	17,3%	13,8%	15,3%	16,0%	17,4%
Maksude-eelne ROE	20,1%	15,8%	17,3%	16,0%	17,4%
Varade tootlus (ROA)	0,9%	0,9%	1,1%	1,2%	1,6%
Neto intressimarginaal (NIM)	1,7%	2,1%	2,3%	2,4%	3,1%
Hinnavahe (spread)	1,7%	2,0%	2,3%	2,3%	3,1%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	41,0%	53,2%	49,9%	51,7%	54,0%
Omakapitali kordaja (EM)	21,2	16,2	15,6	15,2	11,8
Riskikulumäär	0,6%	0,2%	0,6%	0,6%	0,4%
Klientide arv (tuh.)	282	230	192	165	144
Töötajate arv (täistööajas)	472	396	345	288	248
Klientide hallatavad varad (EURm)	2 058	1 556	1 485	1 287	1 072
Portfellihalduse varad (EURm)	149	117	93	72	64
Pangakaarte omavad kliendid (tuh.)	125	102	82	79	62
Pangaautomaatide arv	125	125	21	18	13
ACQ kaupmeeste arv	3 239	2 664	2 222	1 597	1 019
SEPA väljuvate maksete arv (tuh.)	20 001	13 554	10 059	6 699	4 068
Regulatiivsed suhtarvud ja piirmäärad	2020	2019	2018	2017	2016
Kapitali adekvaatsus CT1	13,65%	12,19%	13,56%	13,30%	14,27%
CT1 (regulatiivne miinimum)	8,52%	9,67%	9,67%	8,29%	8,74%
Kapitali adekvaatsus T1	16,23%	13,96%	13,56%	13,30%	14,27%
T1 (regulatiivne miinimum)	10,16%	11,30%	11,30%	9,91%	10,49%
Kapitali adekvaatsus CAD	19,66%	17,61%	17,14%	16,24%	18,15%
CAD (regulatiivne miinimum)	13,33%	14,31%	14,31%	12,43%	13,39%
MREL	6,28%	8,51%	10,10%	6,73%	10,54%
MREL (regulatiivne miinimum)	5,8%	5,8%	5,8%
Likviidsuse kattekordaja LCR (pank soolo)	147%	143%	144%	121%	208%
LCR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%	100%	100%
Stabiilse netorahastamise määr NSFR (pank soolo)	154%	157%	153%	140%
NSFR (regulatiivne miinimum)	100%	100%	100%

Omakapitali tootlus (ROE)

puhaskasum (emaettevõtte omanike osa) / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100

Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE) maksude-eelne kasum (ettevõtte omanike osa) /

keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100

Varade tootlus (ROA) puhaskasum / keskmised varad * 100

Neto intressimarginaal (NIM)

neto intressitulu / intressiriskile avatud keskmised varad * 100

Hinnavahe (SPREAD) intressiriskile avatud varade intressitootlus - võõrkapitali hind Kulude ja tulude suhe tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

Omakapitali kordaja (EM)

keskmised koguvarad / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv)

Riskikulumäär laenukahjumid / keskmine laenuportfell

Likviidsuse kattekordaja (LCR) vastavalt Basel Komitee määratlusele

Pangakaarte omavad kliendid: nii era- kui ka ärikliendid

SEPA väljuvate maksete arv: era- ja ärikliendid (sh maksevahendajad)

Laenud, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Laenud klientidele, sh:	2 322 518	2 225 681	1 870 335	1 818 644	1 746 205	1 693 138	1 233 626	1 129 661	1 001 963
Ettevõtluslaenud	1 313 538	1 243 321	962 751	949 196	901 952	877 111	851 115	790 703	708 430
Liising	128 004	128 852	100 750	98 040	95 188	89 488	82 125	72 603	63 282
Eluasemelaenud	718 251	695 204	663 179	631 923	610 585	587 856	178 418	149 037	120 946
Eralaenud (hüpoteeklaenud)	55 192	55 291	54 320	52 734	51 682	50 455	39 813	39 472	38 093
Väikelaen	54 058	52 190	50 750	49 425	50 657	49 413	46 433	41 571	35 930
Järelmaks	13 739	14 421	13 574	13 908	15 219	16 408	15 852	16 065	16 808
Võimenduslaenud	15 271	11 917	8 380	7 125	4 977	5 988	4 619	5 339	4 362
Mikrolaenud	9 107	8 716	8 410	8 285	8 029	7 973	7 667	7 512	7 128
Krediitkaardilaenud	7 103	7 636	7 367	7 164	7 068	7 665	7 261	7 079	6 722
Õppelaen	1 035	974	830	825	818	749	212	154	122
Laenud seotud ettevõtetele	0	0	0	0	0	0	0	0	0
KÜ laenud	6 961	7 135	0	0	0	0	0	0	0
Muud jaelaenud	258	23	25	20	30	34	110	127	139
Laenude allahindlus	-18 170	-16 858	-14 512	-14 608	-7 296	-6 104	-11 561	-11 757	-11 216
Laenunõuded klientide vastu	2 304 348	2 208 823	1 855 823	1 804 036	1 738 909	1 687 034	1 222 064	1 117 904	990 747

Laenud, 5 aastat

EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Laenud klientidele, sh:	2 225 681	1 693 138	929 037	726 290	535 496
Ettevõtluslaenud	1 243 321	877 111	660 636	503 622	376 945
Liising	128 852	89 488	60 165	45 041	41 350
Eluasemelaenud	695 204	587 856	101 009	47 099	11 611
Eralaenud (hüpoteeklaenud)	55 291	50 455	37 884	30 540	23 839
Väikelaen	52 190	49 413	33 989	24 677	16 465
Järelmaks	14 421	16 408	17 751	19 301	19 485
Võimenduslaenud	11 917	5 988	3 730	7 168	7 388
Mikrolaenud	8 716	7 973	6 803	5 976	2 834
Krediitkaardilaenud	7 636	7 665	6 853	6 010	4 918
Õppelaen	974	749	76	0	0
Laenud seotud ettevõtetele	0	0	0	36 775	30 580
KÜ laenud	7 135	0	0	0	0
Muud jaelaenud	23	34	141	82	82
Laenude allahindlus	-16 858	-6 104	-10 276	-6 900	-3 735
Laenunõuded klientide vastu	2 208 823	1 687 034	918 761	719 391	531 761

Võlgnevused klientidele ja saadud laenud, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Nõudmiseni hoiused	4 305 051	3 656 827	2 798 030	2 528 934	2 361 936	2 201 517	2 014 524	1 678 848	1 439 023
sh. finantsvahendajate hoiused	1 638 147	1 043 509	521 907	464 696	505 386	376 068	419 044	235 057	226 784
Tähtajalised hoiused	459 866	483 301	458 142	572 520	591 948	508 549	527 660	410 654	143 926
sh. hoiuseplatvormide kaudu kaasatud hoiused	180 259	215 673	233 129	369 841	418 269	373 237	379 699	241 691	11 047
Intressikohustused klientidele	1 503	1 302	990	2 219	4 001	2 887	1 783	730	340
Saadud laenud	508 801	468 585	471 554	271 553	25 687	25 647	28 640	28 591	21 638
Klientide hoiused ja saadud laenud kokku	5 275 220	4 610 015	3 728 716	3 375 226	2 983 571	2 738 601	2 572 606	2 118 822	1 604 927

Võlgnevused klientidele ja saadud laenud, 5 aastat

EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Nõudmiseni hoiused	3 656 827	2 201 517	1 329 901	1 423 224	631 954
sh. finantsvahendajate hoiused	1 043 509	376 068	193 893	606 600	41 117
Tähtajalised hoiused	483 301	508 549	117 795	127 112	152 163
sh. hoiuseplatformide kaudu kaasatud hoiused	215 673	373 237	11 043	0	0
Intressikohustused klientidele	1 302	2 887	281	238	513
Saadud laenud	468 585	25 647	21 584	6 000	779
Klientide hoiused ja saadud laenud kokku	4 610 015	2 738 601	1 469 561	1 556 573	785 409

AS LHV Pank märts 2021

Aktivate kvaliteet, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Laenud klientidele,	2 322 518	2 225 681	1 870 335	1 818 644	1 746 205	1 693 138	1 233 626	1 129 661	1 001 963
sh. üle tähtaja:	25 593	24 809	26 944	30 165	38 320	39 145	19 199	23 660	22 958
1-30 p.	18 479	17 728	20 280	23 320	27 354	26 273	5 846	6 584	7 063
31-60 p.	2 157	2 559	2 174	2 923	5 297	7 142	3 717	2 715	1 792
61-90 p.	696	850	1 367	822	2 390	1 655	501	882	895
enam kui 90 p. või leping üles öeldud	4 261	3 671	3 122	3 100	3 279	4 074	9 135	13 478	13 208
Laenude allahindlus	-18 170	-16 858	-14 512	-14 608	-7 296	-6 104	-11 561	-11 757	-11 216
Allahindl. osakaal üle 90 p. või leping üles öeldud	426,5%	459,2%	464,8%	471,2%	222,5%	149,8%	126,6%	87,2%	84,9%
EURt, osakaalud	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Laenud klientidele,	2 322 518	2 225 681	1 870 335	1 818 644	1 746 205	1 693 138	1 233 626	1 129 661	1 001 963
sh. üle tähtaja:	1,1%	1,1%	1,4%	1,7%	2,2%	2,3%	1,6%	2,1%	2,3%
1-30 p.	0,8%	0,8%	1,1%	1,3%	1,6%	1,6%	0,5%	0,6%	0,7%
31-60 p.	0,1%	0,1%	0,1%	0,2%	0,3%	0,4%	0,3%	0,2%	0,2%
61-90 p.	0,0%	0,0%	0,1%	0,0%	0,1%	0,1%	0,0%	0,1%	0,1%
enam kui 90 p. või leping üles öeldud	0,2%	0,2%	0,2%	0,2%	0,2%	0,2%	0,7%	1,2%	1,3%
Laenude allahindlus	-0,8%	-0,8%	-0,8%	-0,8%	-0,4%	-0,4%	-0,9%	-1,0%	-1,1%

Aktivate kvaliteet, 5 aastat

EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Laenud klientidele,	2 225 681	1 693 138	929 037	726 290	535 496
sh. üle tähtaja:	24 809	39 145	22 483	25 840	6 093
1-30 p.	17 728	26 273	6 142	4 279	2 575
31-60 p.	2 559	7 142	709	4 885	1 526
61-90 p.	850	1 655	177	251	301
91 p. ja enam	3 671	4 074	15 454	16 426	1 691
Laenude allahindlus	-16 858	-6 104	-10 276	-6 900	-3 735
Allahindl. osakaal üle 90 p. tähtaja ület. laenudest	459,2%	149,8%	66,5%	42,0%	220,9%
EURt, osakaalud	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Laenud klientidele,	2 225 681	1 693 138	929 037	726 290	535 496
sh. üle tähtaja:	1,1%	2,3%	2,4%	3,6%	1,1%
1-30 p.	0,8%	1,6%	0,7%	0,6%	0,5%
31-60 p.	0,1%	0,4%	0,1%	0,7%	0,3%
61-90 p.	0,0%	0,1%	0,0%	0,0%	0,1%
91 p. ja enam	0,2%	0,2%	1,7%	2,3%	0,3%
Laenude allahindlus	-0,8%	-0,4%	-1,1%	-0,9%	-0,7%
Allahindl. osakaal üle 90 p. tähtaja ület. laenudest	459,2%	149,8%	66,5%	42,0%	220,9%

Kapitali adekvaatsus, 9 kvartalit tagasi sisukorda

EURt	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Esimese taseme omavahendid	237 573	238 978	211 850	202 280	187 403	181 501	157 066	150 520	124 275
Esimese taseme põhiomavahendid	199 573	200 978	183 850	174 280	164 403	158 501	136 066	129 520	117 775
Esimese taseme täiendavad omavahendid	38 000	38 000	28 000	28 000	23 000	23 000	21 000	21 000	6 500
Teise taseme omavahendid	50 500	50 500	54 500	47 500	47 500	47 500	42 500	42 500	30 000
Omavahendid kokku	288 073	289 478	266 350	249 780	234 903	229 001	199 566	193 020	154 275
Krediidiriski RWA	1 456 978	1 375 536	1 330 305	1 277 348	1 234 728	1 222 091	1 030 380	941 719	847 825
Tururiski RWA	1 711	1 590	1 929	2 027	1 781	1 435	1 184	1 293	1 107
Krediidiväärtuse korrigeerimise riski RWA	225	82	44	118	49	22	26	14	58
Operatsiooniriski RWA	125 729	95 104	95 104	95 104	95 104	76 766	76 766	76 766	76 766
RWA kokku	1 584 642	1 472 313	1 427 382	1 374 598	1 331 662	1 300 315	1 108 356	1 019 792	925 756
Kapitali adekvaatsus CT1	12,6%	13,7%	12,9%	12,7%	12,3%	12,2%	12,3%	12,7%	12,7%
sisemine miinimumnõue	10,6%	10,6%	10,6%	10,6%	10,6%	10,4%	10,4%	10,4%	10,4%
regulatiivne miinimumnõue	8,5%	8,5%	8,5%	8,5%	9,5%	9,7%	9,7%	9,7%	9,7%
Kapitali adekvaatsus T1	15,0%	16,2%	14,8%	14,7%	14,1%	14,0%	14,2%	14,8%	13,4%
sisemine miinimumnõue	12,5%	12,5%	12,5%	12,5%	12,5%	12,1%	12,1%	12,1%	12,1%
regulatiivne miinimumnõue	10,2%	10,2%	10,2%	10,2%	11,2%	11,3%	11,3%	11,3%	11,3%
Kapitali adekvaatsus CAD	18,2%	19,7%	18,7%	18,2%	17,6%	17,6%	18,0%	18,9%	16,7%
sisemine miinimumnõue	16,0%	16,0%	16,0%	16,0%	16,0%	15,5%	15,5%	15,5%	15,5%
regulatiivne miinimumnõue	13,3%	13,3%	13,3%	13,3%	14,3%	14,3%	14,3%	14,3%	14,3%

Kapitali adekvaatsus, 5 aastat

EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Esimese taseme omavahendid	238 978	181 501	113 777	90 374	73 672
Esimese taseme põhiomavahendid	200 978	158 501	113 777	90 374	73 672
Esimese taseme täiendavad omavahendid	38 000	23 000	0	0	0
Teise taseme omavahendid	50 500	47 500	30 000	20 000	20 000
Omavahendid kokku	289 478	229 001	143 777	110 374	93 672
Krediidiriski RWA	1 375 536	1 222 091	778 555	630 539	473 950
Tururiski RWA	1 590	1 435	1 042	1 406	2 535
Krediidiväärtuse korrigeerimise riski RWA	82	22	41	15	0
Operatsiooniriski RWA	95 104	76 766	59 434	47 754	39 664
RWA kokku	1 472 313	1 300 315	839 071	679 714	516 149
Kapitali adekvaatsus CT1	13,7%	12,2%	13,6%	13,3%	14,3%
sisemine miinimumnõue	10,6%	10,4%	10,4%	10,6%	11,5%
regulatiivne miinimumnõue	8,5%	9,7%	9,7%	8,3%	8,7%
Kapitali adekvaatsus T1	16,2%	14,0%	13,6%	13,3%	14,3%
sisemine miinimumnõue	12,5%	12,1%	12,1%	12,3%	13,3%
regulatiivne miinimumnõue	10,2%	11,3%	11,3%	9,9%	10,5%
Kapitali adekvaatsus CAD	19,7%	17,6%	17,1%	16,2%	18,1%
sisemine miinimumnõue	16,0%	15,5%	15,5%	15,1%	16,2%
regulatiivne miinimumnõue	13,3%	14,3%	14,3%	12,4%	13,4%

Teenused finantsvahendajatele segmendi tulemused, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	I kv-21	IV kv-	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Neto teenustasutulu	3 518	2 575	1 976	1 837	1 692
Neto intressitulu	303	189	153	315	285
Muud finantstulud ja -kulud	0	0	1	0	0
Muud tegevustulud- ja kulud	0	0	0	0	0
Tulud kokku	3 821	2 764	2 130	2 152	1 976
Personalikulu	-444	-265	-247	-221	-210
Sisseostetud teenused	-218	-128	-96	-121	-123
Bürookulu	-56	-52	-29	-41	-43
Muud üld- ja halduskulud	-53	-50	-43	-55	-62
Otsekulud kokku	-770	-495	-415	-438	-438
Jagatud kaudsed kulud	-634	-386	-334	-474	-186
Põhivara amortisatsioon	-3	0	0	0	0
Kulud kokku	-1 407	-881	-750	-912	-624
Kasum enne allahindlusi	2 414	1 883	1 380	1 240	1 353
Varade väärtuse langus	0	0	0	0	0
Tulumaksukulu	-226	-231	-138	-23	-129
Puhaskasum	2 188	1 652	1 242	1 217	1 224

Teenused finantsvahendajatele segmendi tulemused, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Neto teenustasutulu	8 079
Neto intressitulu	941
Muud finantstulud ja -kulud	1
Muud tegevustulud- ja kulud	0
Tulud kokku	9 022
Personalikulu	-944
Sisseostetud teenused	-467
Bürookulu	-165
Muud üld- ja halduskulud	-210
Otsekulud kokku	-1 786
Jagatud kaudsed kulud	-1 381
Põhivara amortisatsioon	0
Kulud kokku	-3 166
Kasum enne allahindlusi	5 856
Varade väärtuse langus	0
Tulumaksukulu	-521
Puhaskasum	5 335

15

AS LHV Varahaldus märts 2021

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Teenustasutulud	2 307	8 464	2 229	2 100	2 174	2 440	3 303	3 605	3 521
Tulud kokku	2 307	8 464	2 229	2 100	2 174	2 440	3 303	3 605	3 521
Personalikulu	-542	-464	-435	-493	-478	-507	-397	-431	-440
Turunduskulud	-162	-146	-81	-57	-73	-70	-40	-74	-61
Muud tegevuskulud	-560	-586	-546	-566	-533	-576	-550	-545	-534
Põhivara kulum	-491	-489	-482	-479	-481	-481	-482	-461	-448
Kulud kokku	-1 755	-1 686	-1 543	-1 595	-1 565	-1 634	-1 470	-1 510	-1 483
Ärikasum	553	6 778	685	505	608	806	1 833	2 095	2 038
Intressikulud	-12	-12	-21	-31	-31	-31	-31	-41	-42
Muud finantstulud ja -kulud	125	317	174	512	-296	108	92	73	191
Finantstulud- ja kulud kokku	113	305	153	481	-327	77	61	33	149
Tulumaksukulu	-1 241	0	0	0	-844	0	0	0	-972
Puhaskasum	-576	7 084	838	986	-563	883	1 894	2 128	1 215

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Teenustasutulud	14 966	12 869	13 942	13 293	12 905
Tulud kokku	14 966	12 869	13 942	13 293	12 905
Personalikulu	-1 871	-1 775	-1 548	-1 476	-1 580
Turunduskulud	-357	-245	-394	-2 279	-2 534
Muud tegevuskulud	-2 231	-2 204	-2 074	-2 486	-2 417
Põhivara kulum	-1 931	-1 872	-1 807	-424	-409
Kulud kokku	-6 389	-6 097	-5 823	-6 664	-6 940
Ärikasum	8 577	6 772	8 119	6 630	5 965
Intressikulud	-95	-145	-168	-168	-162
Muud finantstulud ja -kulud	707	465	-25	296	326
Finantstulud- ja kulud kokku	612	320	-193	128	164
Tulumaksukulu	-844	-972	-1 100	-951	0
Puhaskasum	8 345	6 120	6 826	5 807	6 129

Bilanss, EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Raha ja raha ekvivalendid	4 134	3 348	3 599	1 652	1 645	5 655	4 783	4 020	3 398
Finantsvarad õiglases väärtuses	342	337	327	353	345	336	326	319	338
Nõuded ja viitlaekumised	798	6 949	742	709	688	835	793	1 200	1 236
Muud ettemakstud kulud	192	239	167	112	172	104	44	116	200
Käibevara kokku	5 466	10 873	4 835	2 826	2 851	6 930	5 947	5 654	5 173
Fondide osakud	6 908	6 788	6 180	8 396	7 892	7 695	7 597	7 449	7 380
Materiaalne ja immat. põhivara	16 300	16 691	16 429	16 209	16 546	16 596	16 595	16 727	16 839
Põhivara kokku	23 208	23 480	22 609	24 604	24 438	24 291	24 192	24 177	24 219
Varad kokku	28 674	34 352	27 444	27 430	27 288	31 221	30 139	29 831	29 392
Allutatud kohustused	606	606	606	1 555	1 555	1 555	1 555	1 574	2 109
Võlad hankijatele	265	216	400	305	379	283	234	1 836	576
Viitvõlad ja muud kohustused	1 588	288	318	326	1 135	261	248	276	1 253
Kohustused kokku	2 459	1 109	1 324	2 187	3 070	2 100	2 037	3 686	3 938
Aktsiakapital	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500	1 500
Kohustuslik reservkapital	683	683	683	683	683	683	683	683	683
Muud reservid	463	416	377	338	588	528	391	456	393
Eelmiste per. jaotamata kahjum	24 144	22 300	22 300	22 300	22 011	20 290	20 290	20 162	21 662
Aruandeperioodi kasum	-576	8 345	1 261	423	-563	6 120	5 237	3 343	1 215
Omakapital kokku	26 214	33 243	26 121	25 244	24 219	29 121	28 102	26 145	25 453
Kohustused ja omakapital kokku	28 674	34 352	27 444	27 430	27 288	31 221	30 139	29 831	29 392

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Raha ja raha ekvivalendid	3 348	5 655	5 017	5 214	4 451
Finantsvarad õiglases väärtuses	337	336	353	359	328
Nõuded ja viitlaekumised	6 949	835	1 227	1 168	1 452
Muud ettemakstud kulud	239	104	239	223	210
Käibevara kokku	10 873	6 930	6 836	6 965	6 442
Fondide osakud	6 788	7 695	7 590	6 261	10 866
Materiaalne põhivara	14	6	13	24	35
Immateriaalne põhivara	16 677	16 590	16 754	5 878	6 200
Materiaalne ja immat. põhivara	16 691	16 596	16 767	5 902	6 235
Põhivara kokku	23 480	24 291	24 357	12 163	17 102
Varad kokku	34 352	31 221	31 193	19 128	23 543
Allutatud kohustused	606	1 555	2 109	2 109	2 109
Võlad hankijatele	216	283	252	269	287
Maksuvõlad kokku	117	106	93	82	82
Võlad töövõtjatele kokku	171	155	156	127	109
Viitvõlad ja muud kohustused	288	261	249	209	191
Kohustused kokku	1 109	2 100	2 610	2 587	2 586
Aktsiakapital	1 500	1 500	1 500	2 700	9 300
Kohustuslik reservkapital	683	683	683	683	376
Muud reservid	416	528	338	230	267
Eelmiste per. jaotamata kahjum	22 300	20 290	19 236	7 122	4 885
Aruandeperioodi kasum	8 345	6 120	6 826	5 807	6 129
Omakapital kokku	33 243	29 121	28 583	16 542	20 957
Kohustused ja omakapital kokku	34 352	31 221	31 193	19 128	23 543

AS LHV Varahaldus märts 2021

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Omakapitali tootlus (ROE)	-7,7%	95,5%	13,1%	15,9%	-8,4%	12,3%	27,9%	33,0%	18,0%
Maksude-eelne ROE	9,0%	95,5%	13,1%	15,9%	4,2%	12,3%	27,9%	33,0%	32,4%
Varade tootlus (ROA)	-7,3%	91,7%	12,2%	14,4%	-7,7%	11,5%	25,3%	28,7%	16,1%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	72,5%	19,9%	69,3%	76,0%	72,0%	67,0%	44,5%	41,9%	42,1%
Pensionifondide klientide arv (tuh.)	208	215	193	189	193	194	189	198	195
Töötajate arv (täistööajas)	32	29	30	29	27	27	27	27	26

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2020	2019	2018	2017	2016
Omakapitali tootlus (ROE)	26,8%	21,2%	30,3%	31,0%	40,7%
Maksude-eelne ROE	29,5%	24,6%	35,1%	36,0%	40,7%
Varade tootlus (ROA)	25,5%	19,6%	27,1%	27,2%	35,4%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	42,7%	47,4%	41,8%	50,1%	53,8%
Pensionifondide klientide arv (tuh.)	215	194	194	202	205
Töötajate arv (täistööajas)	29	27	26	22	25

Omakapitali tootlus (ROE) puhaskasum / keskmine omakapital* 100

Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE) maksude-eelne kasum / keskmine omakapital * 100

Varade tootlus (ROA) puhaskasum / keskmised varad * 100

Kulude ja tulude suhe (C/I) tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

Hallatavad varad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Varade maht, EURt	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
LHV Pensionifond XL	257 690	231 725	224 821	207 123	191 649	197 746	188 853	184 117	176 991
LHV Pensionifond L	1 028 364	1 003 441	984 793	951 351	893 496	913 402	882 844	864 151	840 669
LHV Pensionifond M	132 498	145 347	143 004	139 746	133 739	133 741	130 924	125 440	118 855
LHV Pensionifond S	46 454	53 420	52 832	53 519	54 218	56 453	55 642	57 292	58 201
LHV Pensionifond XS	20 640	24 620	24 390	24 731	22 556	22 415	22 182	21 287	20 593
LHV Pensionifond Eesti 100				2 802	2 554	2 728	2 662	2 656	2 336
LHV Pensionifond Roheline	18 697	4 697	3 503	1 239	549
LHV Pensionifond Indeks	42 364	38 529	34 750	33 163	22 578	22 626	20 734	15 814	13 867
LHV Pensionifond Roheline Pluss	3 735	2 146
LHV Pensionifond Indeks Pluss	12 620	10 136	6 795	5 944	4 831	5 063	4 470	3 573	2 711
LHV Täiendav Pensionifond	19 184	18 988	17 525	17 016	15 391	16 352	16 210	15 921	15 531
LHV Pärsia Lahe Fond									4 574
LHV Maailma Aktsiad Fond	4 715	4 025	3 528	3 316	2 665	3 454	3 223	3 144	3 025
Varad kokku	1 586 961	1 537 074	1 495 941	1 439 950	1 344 225	1 373 981	1 327 743	1 293 394	1 257 354
Varade kvartaalne tootlus	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
LHV Pensionifond XL	2,6%	1,8%	1,4%	8,0%	-3,5%	1,4%	1,2%	1,3%	1,8%
LHV Pensionifond L	2,1%	1,1%	1,4%	5,3%	-2,7%	1,2%	1,3%	1,3%	1,9%
LHV Pensionifond M	1,0%	0,7%	0,9%	1,5%	-2,1%	0,5%	1,0%	0,9%	1,1%
LHV Pensionifond S	-0,1%	0,5%	0,4%	0,7%	-1,3%	-0,1%	0,2%	0,8%	0,4%
LHV Pensionifond XS	-0,1%	0,4%	0,6%	0,7%	-1,2%	-0,3%	0,4%	0,7%	0,5%
LHV Pensionifond Eesti 100				6,0%	-5,8%	1,2%	0,2%	0,2%	2,2%
LHV Pensionifond Roheline	-0,4%	26,8%	20,4%
LHV Pensionifond Indeks	9,2%	9,4%	3,0%	12,5%	-21,8%	4,3%	4,6%	0,6%	14,6%
LHV Pensionifond Roheline Pluss	1,3%	10,0%
LHV Pensionifond Indeks Pluss	9,0%	10,0%	5,1%	14,0%	-20,2%	6,5%	3,4%	1,1%	13,5%
LHV Täiendav Pensionifond	2,1%	2,7%		8,7%	-4,4%	1,7%	1,4%	1,6%	3,4%
LHV Pärsia Lahe Fond								0,9%	4,0%

Hallatavad varad, 5 aastat

Varade maht, EURt	2020	2019	2018	2017	2016
LHV Pensionifond XL	231 725	197 746	167 009	135 327	111 564
LHV Pensionifond L	1 003 441	913 402	812 853	749 904	440 110
LHV Pensionifond M	145 347	133 741	113 588	94 507	63 635
LHV Pensionifond S	53 420	56 453	59 327	64 217	58 343
LHV Pensionifond XS	24 620	22 415	20 429	20 763	20 369
LHV Pensionifond Eesti 100		2 728	2 197
LHV Pensionifond Roheline	4 697
LHV Pensionifond Indeks	38 529	22 626	11 348	7 457	444
LHV Pensionifond Roheline Pluss	2 146
LHV Pensionifond Indeks Pluss	10 136	5 063	2 082	1 491	628
LHV Täiendav Pensionifond	18 988	16 352	14 892	14 086	8 843
LHV Pärsia Lahe Fond			8 094	10 674	12 795
LHV Maailma Aktsiad Fond	4 025	3 454	2 613	3 803	3 804
LHV Pension 50					230 418
LHV Pension 25					13 265
LHV Pension Intress					4 404
LHV Pension Intress Pluss				544	544
LHV Pension 100 Pluss					4 695
Varad kokku	1 537 074	1 373 981	1 214 432	1 102 774	973 861
Varade aastane tootlus	2020	2019	2018	2017	2016
LHV Pensionifond XL	7,6%	5,8%	-0,1%	3,5%	4,2%
LHV Pensionifond L	5,0%	5,8%	0,1%	2,8%	3,6%
LHV Pensionifond M	0,9%	3,5%	1,1%	2,3%	3,2%
LHV Pensionifond S	0,2%	1,3%	0,1%	-0,6%	2,1%
LHV Pensionifond XS	0,4%	1,3%	0,5%	-0,4%	1,5%
LHV Pensionifond Eesti 100		3,8%	-2,5%
LHV Pensionifond Roheline	94,8%
LHV Pensionifond Indeks	-0,8%	25,6%	-5,4%	6,2%
LHV Pensionifond Roheline Pluss	10,0%
LHV Pensionifond Indeks Pluss	5,1%	26,4%	-7,0%	9,3%
LHV Täiendav Pensionifond	8,6%	8,3%	-1,6%	5,2%	5,6%
LHV Pärsia Lahe Fond			-5,5%	-0,6%	-1,0%
LHV Maailma Aktsiad Fond	8,4%	19,4%	-13,8%	13,7%	2,7%
LHV Pension 50					1,0%
LHV Pension 25					2,0%
LHV Pension Intress					1,7%
LHV Pension Intress Pluss LHV Pension 100 Pluss				-1,2%	1,5% 0,2%

AS LHV Kindlustus märts 2021

Kasumiaruanne, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Kasumiaruanne, EURt	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Neto teenitud preemiad	91	0	0	0
Neto tekkinud kahjud	-1	0	0	0
Vahendustasud	0	0	0	0
Tulud kokku	89	0	0	0
Personalikulu	-238	-171	-144	-83
Turunduskulud	0	0	-3	0
Muud tegevuskulud	-98	-80	-52	-7
Põhivara kulum	-28	-11	0	0
Kulud kokku	-365	-261	-199	-90
Neto tehniline tulem	-276	-261	-199	-90
Investeeringute netotulu	0	0	0	0
Tulumaksukulu	0	0	0	0
Puhaskasum	-276	-261	-199	-90

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Neto teenitud preemiad	0
Neto tekkinud kahjud	0
Vahendustasud	0
Tulud kokku	0
Personalikulu	-398
Turunduskulud	-3
Muud tegevuskulud	-139
Põhivara kulum	-11
Kulud kokku	-551
Neto tehniline tulem	-551
Investeeringute netotulu	0
Tulumaksukulu	0
Puhaskasum	-551

Bilanss, 9 kvartalit tagasi sisukorda

Bilanss, EURt	märts.21	dets.20	sept.20	juuni.20	märts.20	dets.19	sept.19	juuni.19	märts.19
Raha ja raha ekvivalendid	7 570	7 349	987	1 196
Nõuded kindlustusvõtjatele	1 510	0	0	0
Muud nõuded ja viitvõlad	28	0	0	0
Edasikindlustuse varad	0	0	0	0
Muud varad	32	0	0	1
Käibevara kokku	9 139	7 350	987	1 196
Materiaalne ja immat. põhivara	402	233	77	0
Põhivara kokku	402	233	77	0
Varad kokku	9 542	7 583	1 065	1 196
Kohustused kindlustuslepingutest	0	0	0	0
Kindlustustehnilised eraldised	2 036	0	0	0
Kohustused kindlustuslepingutest kokku 2 036		0	0	0
Kohustused edasikindlustusest	0	0	0	0
Muud koh. otsesest kindlustustegevusest	36	0	0	0
Viitvõlad ja muud kohustused	294	133	104	37
Kohustused kokku	2 366	133	104	37
Aktsiakapital	8 000	8 000	1 250	1 250
Kohustuslik reservkapital	0	0	0	0
Muud reservid	2	0	0	0
Eelmiste per. jaotamata kahjum	-551	0	0	0
Aruandeperioodi kasum	-276	-551	-289	-90
Omakapital kokku	7 176	7 449	961	1 160
Kohustused ja omakapital kokku	9 542	7 583	1 065	1 196

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Raha ja raha ekvivalendid	7 349
Nõuded kindlustusvõtjatele	0
Muud nõuded ja viitvõlad	0
Edasikindlustuse varad	0
Muud varad	0
Käibevara kokku	7 350
Materiaalne ja immat. põhivara	233
Põhivara kokku	233
Varad kokku	7 583
Kohustused kindlustuslepingutest	0
Kindlustustehnilised eraldised	0
Kohustused kindlustuslepingutest kokku	0
Kohustused edasikindlustusest	0
Muud koh. otsesest kindlustustegevusest	0
Viitvõlad ja muud kohustused	133
Kohustused kokku	133
Aktsiakapital	8 000
Kohustuslik reservkapital	0
Muud reservid	0
Eelmiste per. jaotamata kahjum	0
Aruandeperioodi kasum	-551
Omakapital kokku	7 449
Kohustused ja omakapital kokku	7 583

AS LHV Kindlustus märts 2021

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 9 kvartalit tagasi sisukorda

	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Omakapitali tootlus (ROE)	-15,1%	-24,9%	-75,0%
Maksude-eelne ROE	-15,1%	-24,9%	-75,0%
Varade tootlus (ROA)	-12,9%	-24,2%	-70,3%
Kulude ja tulude suhe (C/I)	409,1%
Neto kahjusuhe	1,4%
Neto kulusuhe	403,1%
Klientide arv (tuh.)	128	0	0	0
Töötajate arv (täistööajas)	15	11	6	3

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

Suhtarvud ja tegevusnäitajad	2020	2019	2018	2017	2016
Omakapitali tootlus (ROE)	-19,1%
Maksude-eelne ROE	-19,1%
Varade tootlus (ROA)	-18,8%
Kulude ja tulude suhe (C/I)
Neto kahjusuhe
Neto kulusuhe
Klientide arv (tuh.)	0
Töötajate arv (täistööajas)	11
Omakapitali tootlus (ROE) puhaskasum / keskmine omakapital* 100
Maksude-eelne omakapitali tootlus (ROE) maksude-eelne kasum / keskmine omakapital * 100
Varade tootlus (ROA) puhaskasum / keskmised varad * 100
Kulude ja tulude suhe (C/I) tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100
Neto kahjusuhe neto tekkinud kahjud / neto teenitud preemiad
Neto kulusuhe (vahendustasud - edasikindlustuse komisjonid + halduskulud + põhivaraga seotud kulud) /

Bilanss, 5 aastat

Bilanss, EURt	dets.20	dets.19	dets.18	dets.17	dets.16
Raha ja raha ekvivalendid				2 724	1 859
Laenud klientidele				50 653	38 466
Laenude allahindlus				-1 225	-2 006
Nõuded klientide vastu				1 313	359
Muud varad				689	715
Varad kokku				54 155	39 393
Saadud laenud				36 776	30 580
Viitvõlad ja muud kohustused				8 652	2 013
Kohustused kokku				45 427	32 593
Omakapital				8 727	6 800
Kohustused ja omakapital kokku				54 155	39 393

Kasumiaruanne, 5 aastat

Kasumiaruanne, EURt	2020	2019	2018	2017	2016
Intressitulud			2 047	6 061	6 474
Intressikulud			-428	-919	-1 168
Neto intressitulu			1 619	5 142	5 306
Teenustasutulud			964	1 201	626
Teenustasukulud			-8	-11	-61
Neto teenustasutulu			956	1 190	565
Muud tegevustulud			0	0	0
Tulud kokku			2 574	6 332	5 871
Personalikulu			-535	-1 673	-1 491
Kontorikulud			-86	-235	-155
IT kulud			-84	-177	-156
Turunduskulud			-525	-1 283	-1 085
Muud tegevuskulud			-436	-1 172	-1 146
Kulud kokku			-1 666	-4 539	-4 034
Kasum enne allahindlusi			909	1 793	1 838
Varade allahindlus			-390	431	286
Tulumaksukulu			-144	-297	-270
Puhaskasum			375	1 927	1 853

Suhtarvud ja tegevusnäitajad, 5 aastat

	2020	2019	2018	2017	2016
Omakapitali tootlus (ROE)				24,8%	31,6%
Varade tootlus (ROA)				2,1%	2,3%
Neto intressimarginaal (NIM)				11,0%	13,1%
Kulude ja tulude suhe (C/I)				71,7%	68,7%
Riskikulumäär				-1,0%	-0,7%
Klientide arv (tuh.)				127	94
Töötajate arv (täistööajas)				54	60

Omakapitali tootlus (ROE)

puhaskasum (emaettevõtte omanike osa) / keskmine omakapital (emaettevõtte omanikele kuuluv) * 100

Varade tootlus (ROA) puhaskasum / keskmised varad * 100

Neto intressimarginaal (NIM) neto intressitulu / intressiriskile avatud keskmised varad * 100

Kulude ja tulude suhe (C/I) tegevuskulud kokku / netotulud kokku * 100

Riskikulumäär laenukahjumid / keskmine laenuportfell

* UAB Mokilizingas tulemused kajastuvad AS LHV Group konsolideeritud tulemustes kuni 2018. aasta aprillini (k.a.)

Aktsiainfo, 9 kvartalit tagasi sisukorda

	I kv-21	IV kv-20	III kv-20	II kv-20	I kv-20	IV kv-19	III kv-19	II kv-19	I kv-19
Aktsiate arv (tuhandetes)	28 819	28 819	28 819	28 819	28 454	28 454	28 454	26 016	26 016
Aktsia hind (perioodi lõpus, EUR)	23,10	19,50	13,50	13,15	9,90	12,00	12,00	11,85	10,80
Turukapitalisatsioon (EURm)	666	562	389	379	282	341	341	308	281
EPS (EUR)	0,38	0,62	0,35	0,10	0,25	0,20	0,26	0,27	0,18
P/E (viimased 4 kvartalit)	15,9	14,8	15,1	16,5	10,4	13,8	13,6	13,1	10,8
P/B	2,7	2,4	1,8	1,8	1,4	1,7	1,8	1,9	1,8
DPS (EUR)	0,29				0,19				0,21
Oletuslik netodividend aktsia kohta (EUR)*	0,09	0,14	0,08	0,02	0,07	0,04	0,06	0,06	0,05
Aktsionäride arv	13 062	10 714	9 876	9 692	8 873	6 950	6 464	6 045	5 926
Perioodi jooksul kaubeldud aktsiate arv (tuh.)	173	169	105	221	777	185	322	269	356
Tehingute arv (tk)	4 196	3 435	1 907	2 130	9 262	1 349	1 629	1 457	1 560
Perioodi kauplemismaht (EURt)	3 976	3 126	1 433	2 862	8 559	2 210	3 846	3 035	3 801
Perioodi kaalutud keskmine aktsia hind	23,02	18,46	13,66	11,62	11,73	11,92	11,94	11,30	10,69
Võrdlusindeks OMX Tallinn	1 501	1 344	1 157	1 220	1 006	1 280	1 235	1 255	1 238
Võrdlusindeks OMX Baltic	1197	1105	935	948	778	993	968	960	936
Nõukogule, juhatuse liikmetele ja seotud		48%	48%	48%	49%	49%	50%	50%	50%
isikutele kuuluvad aktsiad	48%

Aktsiainfo, 5 aastat

Nõukogule, juhatuse liikmetele ja seotud
Aktsiainfo, 5 aastat
	2020	2019	2018	2017	2016
Aktsiate arv (tuhandetes)	28 819	28 454	26 016	25 767	25 356
Aktsia hind (perioodi lõpus, EUR)	19,50	12,00	9,46	10,40	9,74
Turukapitalisatsioon (EURm)	562	341	246	268	247
EPS (EUR)	1,32	0,87	0,97	0,76	0,70
P/E	14,8	13,8	9,8	13,7	13,9
P/B	2,4	1,7	1,6	2,2	2,4
DPS (EUR)	0,19	0,21	0,16	0,15
Oletuslik netodividend aktsia kohta (EUR)*	0,31	0,22	0,22	0,16	0,14
Aktsionäride arv	10 714	6 950	5 615	5 281	5 170
Perioodi jooksul kaubeldud aktsiate arv (tuh.)	2 831	1 132	1 109	1 196	1 116,61
Tehingute arv (tk)	37 105	5 995	4 492	5 362	4 661,00
Perioodi kauplemismaht (EURt)	36 073	12 892	12 122	12 236	8 654,71
Perioodi kaalutud keskmine aktsia hind	12,74	11,39	10,93	10,23	7,75
Võrdlusindeks OMX Tallinn	1 344	1 280	1 163	1 242	1 076
Võrdlusindeks OMX Baltic	1 105	993	874	944	788
Nõukogu ja juhatuse liikmetega seotud	48%	49%	50%	52%	52%
EPS (puhaskasum aktsia kohta)
puhaskasum (ettevõtte omanike osa) /	Oletuslik netodividend aktsia kohta (EUR)*
aktsiate arv	Aluseks on võetud AS-i LHV Group üldkoosoleku poolt 29.03.2017
	kinnitatud dividendipoliitika. Dividendide maksmise otsustavad
P/E	igakordselt AS-i LHV Group aktsionärid, kes ei pea seejuures
viimane aktsia hind / puhaskasum aktsia kohta	dividendipoliitikat arvesse võtma
P/B	Perioodi kaalutud keskmine aktsia hind:
viimane aktsia hind / aktsia raamatupidamislik väärtus

aktsiate arv Aluseks on võetud AS-i LHV Group üldkoosoleku poolt 29.03.2017 kinnitatud dividendipoliitika. Dividendide maksmise otsustavad igakordselt AS-i LHV Group aktsionärid, kes ei pea seejuures dividendipoliitikat arvesse võtma

DPS

perioodi jooksul makstud netodividendid / aktsiate arv väljamakse hetkel

Perioodi kaalutud keskmine aktsia hind: Perioodi kauplemismaht / perioodi jooksul kaubeldud aktsiate arv

Börsiinfo pärineb Nasdaq Balti börsi koduleheküljelt: http://www.nasdaqbaltic.com/market/

10 suurimat aktsionäri seisuga 31.03.2021

Aktsionäri nimi	Osalus	Aktsiate arv
AS Lõhmus Holdings	12,6%	3 618 920
Rain Lõhmus	8,8%	2 538 367
Viisemann Investments AG	7,6%	2 186 432
Ambient Sound Investments OÜ	5,7%	1 653 709
OÜ Krenno	4,2%	1 210 215
AS Genteel	3,8%	1 082 744
AS Amalfi	3,6%	1 031 310
SIA Krugmans	2,4%	688 199
OÜ Kristobal	2,3%	653 330
OÜ Bonaares	2,2%	638 276

	6,00% T2 võlakiri	6,00% T2 võlakiri
ISIN	EE3300111558	EE3300001791
Väärtpaberi lühinimi	LHVB060028A	LHVB060030A
Emiteeritud väärtpabereid (tk)	40 000	35 000
Nominaal (EUR)	1 000	1 000
Emissiooni maht (EUR)	40 000 000	35 000 000
Noteerimise kuupäev	03.12.2018	01.10.2020
Lunastamise kuupäev	28.11.2028*	30.09.2030**
Kupongimäär (aastane)	6,00%	6,00%
Kupongi sagedus	kvartaalne	kvartaalne
	8,00% AT1 võlakiri	9,50% AT1 võlakiri
ISIN	EE3300111780	EE3300001668
Emiteeritud väärtpabereid (tk)	200	150
Nominaal (EUR) Emissiooni maht (EUR)	100 000 20 000 000	100 000 15 000 000
Noteerimise kuupäev	26.06.2019	26.05.2020
Lunastamise kuupäev	fikseerimata	fikseerimata
Kupongimäär (aastane)	8,00%	9,50%

* Võlakirjade 28.11.2028 Tingimuste kohaselt on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 28.11.2028 ennetähtaegselt lunastada mis tahes ajal pärast 5 aasta möödumist emissiooni kuupäevast, st mis tahes ajahetkel pärast 28. novembrit 2023 teavitades võlakirjaomanikke sellest vähemalt 30 päeva ette.

Kui Võlakirjade 28.11.2028 õiguslikku määratlust muudetakse selliselt, et Võlakirju 28.11.2028 ei ole AS-i LHV Group hinnangul enam võimalik liigitada krediidiasutuse omavahenditena, või kui Võlakirjade 28.11.2028 maksustamise regulatsiooni oluliselt muudetakse, on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 28.11.2028 ennetähtaegselt lunastada ka enne viieaastase tähtaja möödumist, kui AS-il LHV Group ei olnud asjaomaseid muudatusi võimalik Võlakirjade 28.11.2028 emissiooni hetkel ette näha. Kui AS LHV Group kasutab sellist ennetähtaegse lunastamise õigust, siis võib Võlakirjadesse tehtud investeeringu tulumäär olla algselt eeldatust väiksem. Võlakirjaomanikul ei ole õigust nõuda Võlakirjade 28.11.2028 ennetähtaegset lunastamist mis tahes asjaoludele tuginedes. AS LHV Group võib Võlakirju ennetähtaegselt lunastada ainult siis, kui Finantsinspektsioon (või EBA, kui see on tema pädevuses) on andnud oma nõusoleku

ennetähtaegseks lunastamiseks.

** Võlakirjade 30.09.2030 Tingimuste kohaselt on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 30.09.2030 ennetähtaegselt lunastada mis tahes ajal pärast 5 aasta möödumist emissiooni kuupäevast, st mis tahes ajahetkel pärast 30. septembrit 2025 teavitades võlakirjaomanikke sellest vähemalt 30 päeva ette. Kui Võlakirjade 30.09.2030 õiguslikku määratlust muudetakse selliselt, et Võlakirju 30.09.2030 ei ole AS-i LHV Group hinnangul enam võimalik liigitada krediidiasutuse omavahenditena, või kui Võlakirjade 30.09.2030 maksustamise regulatsiooni oluliselt muudetakse, on AS-il LHV Group õigus Võlakirju 30.09.2030 ennetähtaegselt lunastada ka enne viieaastase tähtaja möödumist, kui AS-il LHV Group ei olnud asjaomaseid muudatusi võimalik Võlakirjade 20.09.2030 emissiooni hetkel ette näha. Kui AS LHV Group kasutab sellist ennetähtaegse lunastamise õigust, siis võib Võlakirjadesse tehtud investeeringu tulumäär olla algselt eeldatust väiksem. Võlakirjaomanikul ei ole õigust nõuda Võlakirjade 30.09.2030 ennetähtaegset lunastamist mis tahes asjaoludele tuginedes. AS LHV Group võib Võlakirju ennetähtaegselt lunastada ainult siis, kui Finantsinspektsioon (või EBA, kui see on tema pädevuses) on andnud oma nõusoleku ennetähtaegseks lunastamiseks.

AS LHV Group märts 2021

Finantskalender 2021 tagasi sisukorda

09.02.2021	2020. aasta IV kvartali ja 2020. aasta auditeerimata tulemused
16.02.2021	Finantsplaani avalikustamine
16.02.2021	Jaanuari tulemused
02.03.2021	2020. aasta auditeeritud aastaaruanne
16.03.2021	Veebruari tulemused
24.03.2021	Aktsionäride üldkoosolek
06.04.2021	Ex-dividendi kuupäev (ex-date)
20.04.2021	I kvartali vahearuanne
11.05.2021	Aprilli tulemused
08.06.2021	Mai tulemused
20.07.2021	II kvartali vahearuanne
10.08.2021	Juuli tulemused
14.09.2021	Augusti tulemused
19.10.2021	III kvartali vahearuanne
09.11.2021	Oktoobri tulemused
14.12.2021	Novembri tulemused

Kontaktid

Madis Toomsalu

LHV Group juhataja madis.toomsalu@lhv.ee

Meelis Paakspuu LHV Group finantsjuht meelis.paakspuu@lhv.ee

AS LHV Group

Äriregistri kood: 11098261 Tartu mnt 2, 10145 Tallinn Telefon 6 800 400 Faks 6 800 402 info@lhv.ee