Islandsbanki — Earnings Release 2016

Feb 24, 2017

Islandsbanki hf. : Ársuppgjör 2016

Islandsbanki hf. : Ársuppgjör 2016

Ársuppgjör Íslandsbanka 2015

Helstu niðurstöður:

Helstu niðurstöður á árinu 2016:

* Hagnaður eftir skatta var 20,2 ma. kr., samanborið við 20,6 ma. kr. 2015.
Hagnaður ársins 2016 einkennist af sterkum grunntekjum og lokum sölu
eignarhluta Borgunar í Visa Europe, samanborið við háa jákvæða
virðisbreytingu útlána árið 2015.
* Arðsemi eigin fjár var 10,2% samanborið við 10,8% árið 2015
* Hagnaður af reglulegri starfsemi var 15,1 ma. kr., samanborið við 16,2 ma.
kr. 2015.  Arðsemi eigin fjár af reglulegri starfsemi miðað við 15%
eiginfjárhlutfall þáttar 1 var 10,7% samanborið við 12,4% 2015.
* Hreinar vaxtatekjur voru 31,8 ma. kr. (2015: 28,0 ma. kr.) sem er 14%
hækkun. Vaxtamunur hækkaði og var 3,1% (2015: 2,9%), að hluta vegna hærra
vaxtaumhverfis og  hækkandi eigin fjár.
* Hreinar þóknanatekjur voru 13,7 ma. kr. 2016 samanborið við 13,2 ma. 2015.
* 1,7 ma. kr. voru bókaðar sem einskiptiskostnaður vegna skemmda á húsnæði
bankans á Kirkjusandi og flutninga í nýjar höfuðstöðvar.
* Kostnaðarhlutfall var 56,9% (2015: 56,2%). Bankaskattur og
einskiptiskostnaður er undanskilinn við útreikning kostnaðarhlutfalls.
Langtímamarkmið bankans er 55%.
* Heildareignir voru 1.048 ma. kr. (sept 16: 1.068 ma. kr.).  Útlán til
viðskiptavina og lausafé nema 93% af heildareignum bankans.
* Útlán til viðskiptavina jukust í 688 ma. kr. á árinu sem er 3,3% aukning.
Ný útlán voru 163 ma. kr. sem dreifast á mismunandi viðskiptaeiningar
bankans, en styrking krónunnar hafði  dempandi áhrif á útlánaaukningu.
* Hlutfall útlána með sértæka virðisrýrnun eða í meira en 90 daga vanskilum
var 1,8% (des 15: 2,2%)
* Innlán frá viðskiptavinum við lok árs voru sambærileg við 2015.  Væntingar
um útflæði vegna losunar gjaldeyrishafta hafa ekki ræst.
* Eiginfjárhlutfallið var 25,2% og eiginfjárþáttur 1 (CET1) var 24,9%.
Víkjandi lán að fjárhæð EUR 138m var fyrirframgreitt í september.
* Lausafjárstaða bankans er sterk og er umfram kröfur eftirlitsaðila og innri
viðmið.  Í desember 2016 var lausafjárhlutfallið (LCR) 187% (sept 16: 195%)
og fjármögnunarhlutfallið (NSFR) var 123% (sept 16: 126%).
* Vogunarhlutfall (e. leverage ratio) var 16,0% við lok tímabilsins samanborið
við 18,1% í lok árs 2015 sem telst afar hóflegt.
* Bankinn gaf út þrjú skuldabréf í erlendri mynt á árinu og er bankinn nú að
fullu fjármagnaður á markaði. Fyrsta útgáfan var í janúar, USD 35m, næsta í
maí, EUR 75m og sú þriðja í ágúst, EUR 500m (65 ma. kr.) til fjögurra ára á
1,75% föstum vöxtum, sem jafngilti 200 punkta álagi yfir millibankavexti í
evrum (um z+97 punktar í dag).
* Í október 2016 hækkaði S&P lánshæfismat bankans í BBB/A-2 með jákvæðum
horfum og í janúar 2017 hækkaði Fitch mat sitt í BBB/F3 með stöðugum horfum.
Íslandsbanki er eini bankinn á Íslandi með tvö lánshæfismöt.

Helstu atriði á 4. ársfjórðungi 2016:

* Hagnaður eftir skatta var 4,6 ma. kr. á fjórðungnum (4F15: 3,9 ma. kr.).
* Hagnaður af reglulegri starfsemi miðað við 15% eiginfjárþátt 1 var 11,7% á
fjórðungnum (4F15: 12,8%).
* Hreinar vaxtatekjur voru 8,1 ma. kr.  (4F15: 7,0 ma. kr.).

* Hreinar þóknanatekjur voru 3,8 ma. kr. (4F15: 3,2 ma. kr.).

Birna Einarsdóttir, bankastjóri Íslandsbanka:

Árið 2016 var mjög gott ár fyrir Íslandsbanka og einkenndist af mikilvægum
áföngum í sögu bankans. Grunnrekstur bankans hélt áfram að styrkjast og tekjur
voru stöðugar. Endurskipulagningu lánasafnsins er lokið, eignarhlutir í óskyldum
rekstri hafa verið seldir og gæði eigna halda áfram að aukast.

Bankinn lét mikið að sér kveða á fjármagnsmörkuðum hér heima og erlendis. Helst
ber að nefna útgáfu á 500 milljón evra skuldabréfi og hefur ávöxtunarkrafa
bréfanna lækkað töluvert á eftirmarkaði. Í desember greiddi bankinn út sérstaka
arðgreiðslu að upphæð 27 ma. kr., en heildararðgreiðslur til íslenska ríkisins á
árinu 2016 voru 37 ma. kr. Með arðgreiðslunni var stigið fyrsta skrefið í átt að
að hagstæðari samsetningu á eiginfjárgrunni bankans og undirbúningi að breyttu
eignarhaldi.

Í takt við árangur við afnám gjaldeyrishafta og minnkandi skuldsetningu voru
lánshæfismatseinkunnir ríkissjóðs Íslands allar hækkaðar á árinu og eru nú A-3 /
A- / BBB+. Lánshæfismat Íslandsbanka fékk einnig hækkun í BBB frá bæði Standard
& Poor's og Fitch Ratings, en Íslandsbanki er eini bankinn á Íslandi með tvö
alþjóðleg lánshæfismöt.

Fjórða árið í röð eru viðskiptavinir Íslandsbanka ánægðustu viðskiptavinirnir
samkvæmt niðurstöðu Íslensku ánægjuvogarinnar. Átta ár í röð höfum við verið
kosinn faglegasti bankinn og sá banki sem veitir fyrirtækjum bestu
bankaþjónustuna.Hápunktur ársins var síðan flutningur okkar í nýjar höfuðstöðvar
þar sem svokölluð verkefnamiðuð vinnuaðstaða er höfð í fyrirrúmi. Verkefnamiðuð
vinnuaðstaða veitir okkur sveigjanleika í skipulagi og eykur samvinnu sem aftur
styður við þá stefnu okkar að vera #1 í þjónustu.

Afkomufundur á íslensku

Í dag kl. 12.30, munu Birna Einarsdóttir, bankastjóri Íslandsbanka, og Jón Guðni
Ómarsson, fjármálastjóri, kynna afkomu bankans á opnum fjárfestafundi og svara
fyrirspurnum. Fundurinn fer fram á íslensku og er haldinn í Norðurturni, útibúi
bankans að Hagasmára 3. Boðið verður upp á veitingar.

Skrá mig á fjárfestafund.

Símafundur á ensku

Einnig er markaðsaðilum boðið upp á símafund kl. 14.00 á ensku. Farið verður
yfir helstu atriði í íslenskum efnahagsmálum og afkomu bankans. Vinsamlegast
skráið ykkur á símafundinn með að senda póst á ir@islandsbanki.is. Fundargögn og
aðgangsorð vegna símafundar verða send út til skráðra aðila 2 tímum fyrir
fundinn.

Öll gögn má nálgast á vef fjárfestatengsla www.islandsbanki.is/fjarfestatengsl.

Upplýsingar um fjárhagsdagatal bankans og þögul tímabil má finna hér:
http://www.islandsbanki.is/um-islandsbanka/fjarfestatengsl/fjarhagsdagatal/.

Nánari upplýsingar veita:

* Fjárfestatengill - Tinna Molphy,  tinna.molphy@islandsbanki.is og í síma
440 3187.

* Samskiptastjóri - Edda Hermannsdóttir, edda.hermannsdottir@islandsbanki.is
og í síma 440 4005.

[]

Viðhengi: