Goldcard Smart Group Co.,Ltd. — Capital/Financing Update 2017

Apr 13, 2017

‐ 证券代码：300349 证券简称：金卡智能 公告编码：2017 045

金卡智能集团股份有限公司

关于公司使用自有资金购买短期银行低风险理财产品的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。

为提高资金使用效率，合理利用自有闲置资金，增加公司资金收益，公司于 2017年4月11日召开了第三届董事会第二十六次会议，审议通过了《关于公司使 用自有资金购买短期银行低风险理财产品的议案》。在保证公司日常流动资金需 要和充分控制资金风险的情况下，同意公司（包括子公司，下同）利用自有闲置 资金购买短期银行低风险理财产品，增加公司收益，主要内容如下：

一、投资概况

1、投资目的

为加强公司自有资金使用效率、合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营 的情况下，利用自有临时闲置资金购买短期银行低风险理财产品，以增加公司收 益。

2、投资额度

在发生额不超过人民币35亿元的额度内使用自有临时闲置资金购买短期银 行低风险理财产品。

3、投资品种

公司运用自有闲置资金购买短期银行低风险理财产品，不用于股票及其衍生 产品、证券投资基金、以证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投 资行为。

4、投资期限

自获2016年度股东大会审议通过之日起至2017年度股东大会召开之日有效。

5、资金来源

公司用于购买短期银行低风险理财产品的资金为公司临时闲置自有资金。目

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前公司现金流充裕，在保证公司正常经营所需流动资金的情况，预计阶段性临时 闲置资金较多，资金来源合法合规。公司承诺不使用募集资金、银行信贷资金直 接或者间接进行投资。

6、决策程序

该项议案应通过公司董事会同意。

7、前次理财情况

2016年度公司使用自有资金购买低风险理财产品，金卡股份高科技股份有限 公司取得收益2,242,577.19元，杭州谷卡智能系统有限公司收益208,174.14元，石 嘴山市华辰投资有限公司取得合并收益177,808.22元，合计共取得投资收益 2,628,559.55元。

• 8、公司与提供理财产品的金融机构不存在关联关系。

二、投资风险分析及风险控制措施

1 、风险分析，购买短期银行低风险理财产品主要面临的风险有：

（1）投资风险，尽管短期银行低风险理财产品风险较低，但金融市场受宏观 经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；公司将根据经济形势以 及金融市场的变化适时适量的介入，因此投资的实际收益不可预期；

（2）资金存放与使用风险；

（3）相关人员操作和道德风险。

2 、采取的风险控制措施：

公司财务部、审计部、法务部按职责对公司购买理财产品的行为进行了事前、 事中、事后的督查，建立了良好的风险控制措施。独立董事、监事会也对购买理 财产品的情况进行了检查。在2015年度、2016年度，公司多次购买理财产品，获 得了良好的收益，并未发生风险。2017年度，公司将继续加强对理财产品的风险 把控，在安全可控的范围内努力提高收益。

三、对公司的影响

公司本次运用自有资金购买短期银行低风险理财产品是在确保公司日常运营 和资金安全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转需要，能够获得一定 的投资收益，为公司和股东谋取更丰厚的投资回报。

四、独立董事意见

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独立董事认真审议了公司《关于公司使用自有资金购买短期银行低风险理财 产品的议案》，并对公司经营情况、财务状况和内控制度等情况进行了必要的审 核，发表了如下意见：

1、公司运用自有闲置资金购买短期银行低风险理财产品的议案已经公司第三 届董事会第二十六次会议审议通过，履行了相关审批程序。

2、公司内控制度较为完善，公司内控措施和制度健全，资金安全能够得到保 障。

3、公司目前自有资金充裕，在保证公司正常运营和资金安全的基础上，运用 部分闲置资金，择机投资安全性、流动性较高的短期银行低风险理财产品有利于 提高资金使用效率，增加公司投资收益，符合公司利益，不存在损害公司及全体 股东，特别是中小股东利益的情形。

五、监事会意见

第三届监事会第十二次会议审议通过了《关于公司使用自有资金购买短期银 行低风险理财产品的议案》。

监事会认为：公司以前年度购买理财产品产生了良好的效益，符合公司的长 远利益，支持继续使用自有资金购买低风险理财产品，同意公司在发生额不超过 人民币35亿元的额度内使用自有资金购买短期银行低风险理财产品。

七、备查文件

• 1、《金卡智能集团股份有限公司第三届董事会第二十六次会议决议》；

• 2、《金卡智能集团股份有限公司第三届监事会第十二次会议决议》；

3、《金卡智能集团股份有限公司独立董事关于第三届董事会第二十六次会议 相关事项的独立意见》。

特此公告。

金卡智能集团股份有限公司董事会 二〇一七年四月十二日

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