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Fujian Apex Software Co.,Ltd — Capital/Financing Update 2021
Aug 19, 2021
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Capital/Financing Update
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证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2021-032
福建顶点软件股份有限公司
关于2021 年第二季度使用闲置自有资金
购买理财产品的汇总公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
-
委托理财受托方：中国民生银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、 东兴证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、中国建设银行股份有限公 司、中信银行股份有限公司、华宝证券有限责任公司、招商银行股份有限公 司
-
本次委托理财金额：最近12 个月单日最高余额为58,000 万元人民币
-
委托理财产品：金融机构发行的低风险短期理财产品
-
委托理财期限：12 个月以内
-
履行的审议程序：经公司第七届董事会第三十三次会议、公司2020 年年
-
度股东大会审议通过
一、 本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率和收益，合理利用自有资金，在保证不影响公司正常经 营业务的前提下，合理利用暂时闲置自有资金，增加投资收益，保障公司及股东 的利益。
（二）资金来源
公司闲置的自有资金。
（三）2021 年04 月01 日至2021 年06 月30 日（第二季度）委托理财产品 的基本情况
1
| 受托方 名称 |
产品 类型 |
产品 名称 |
金额 （万元） |
预计年化 收益率（%） |
产品 期限 （天） |
收益 类型 |
结构化 安排 |
是否 构成 关联 交易 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信银 行股份 有限公 司福州 分行 |
银行 理财 |
共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款 03836期 |
6,000.00 | 1.48-3.40 | 90 | 保本浮动 收益、封 闭式 |
/ | 否 |
| 东兴证 券股份 有限公 司 |
证券 理财 |
东兴金鹏548 号收益凭证 |
2,000.00 | 3.05 | 89 | 本金保障 型 |
/ | 否 |
| 中信银 行股份 有限公 司福州 分行 |
银行 理财 |
共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款 04151 期 |
8,000.00 | 1.48-3.45 | 91 | 保本浮动 收益、封 闭式 |
/ | 否 |
| 中信银 行股份 有限公 司福州 分行 |
银行 理财 |
共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款 04185 期 |
6,000.00 | 1.48-3.45 | 91 | 保本浮动 收益、封 闭式 |
/ | 否 |
| 东兴证 券股份 有限公 司 |
证券 理财 |
东兴金鹏569 号收益凭证 |
2,000.00 | 3.05 | 89 | 本金保障 型 |
/ | 否 |
| 上海证 券有限 责任公 |
证券 理财 |
上海证券收 益凭证3月期 稳利37号 |
2,000.00 | 3.20 | 187 | 本金保障 型 |
/ | 否 |
2
| 司 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 招商银 行股份 有限公 司福州 五四支 行 |
银行 理财 |
招商银行 点 金系列 进取 型区间累积 91天结构性 存款（产品代 结构性存款 （产品代 码： TS000017） |
5,000.00 |
1.30-3.35 | 91 | 保本浮动 收益 |
/ | 否 |
| 中国民 生银行 股份有 限公司 福州分 行 |
银行 理财 |
挂钩沪深300 指数结构性 存款 （SDGA21000 3N） |
2,000.00 | 0.90-2.00-2.9 0 |
96 | 保本浮动 | / | 否 |
| 中信银 行股份 有限公 司 |
银行 理财 |
共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款 02607 期 |
6,000.00 | 1.48-3.45 | 90 | 保本浮动 收益、封 闭式 |
/ | 否 |
| 国泰君 安证券 股份有 限公司 |
证券 理财 |
天汇宝2号 | 3,000.00 | 2.80 | 90 | 固定收益 | / | 否 |
| 东兴证 券股份 有限公 |
证券 理财 |
东兴金鹏484 号收益凭证 |
2,000.00 | 3.10 | 89 | 本金保障 型 |
/ | 否 |
3
| 司 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信银 行股份 有限公 司福州 分行 |
银行 理财 |
共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款 02996 期 |
6,000.00 | 1.48-3.30 | 90 | 保本浮动 收益、封 闭式 |
/ | 否 |
| 中信银 行股份 有限公 司福州 分行 |
银行 理财 |
共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款03020期 |
8,000.00 | 1.48-3.30 | 92 | 保本浮动 收益、封 闭式 |
/ | 否 |
| 东兴证 券股份 有限公 司 |
证券 理财 |
东兴金鹏496 号收益凭证 |
2,000.00 | 3.10 | 90 | 本金保障 型 |
/ | 否 |
| 中国建 设银行 股份有 限公司 福建省 分行 |
银行 理财 |
结构性存款 | 10,000.00 | 1.54-3.80 | 126 | 保本浮动 收益 |
/ | 否 |
| 华宝证 券有限 责任公 司 |
证券 理财 |
华宝证券聚 宝54号收益 凭证 |
10,000.00 | 3.50 | 90 | 本金保障 型 |
/ | 否 |
| 上海证 券有限 责任公 |
证券 理财 |
上海证券收 益凭证3月期 稳利37号 |
4,000.00 | 3.20 | 93 | 本金保障 型 |
/ | 否 |
4
==> picture [17 x 11] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
司
----- End of picture text -----
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
-
1、金融市场受宏观经济形势、财政及货币政策、产业政策、利率等方面的
-
影响，存在一定的市场和政策波动风险。公司将根据经济形势以及金融市场的变 化适时适量的介入，因此实际收益不可预期。同时，也存在由于人为操作失误等 可能引致本金损失的风险。公司将坚持以稳健投资为主，加强政策研究和市场分 析，持续完善和优化投资策略。
-
2、公司将按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全现金管理的审
-
批和执行程序，确保现金管理事宜的有效开展和规范运行，确保资金安全。
-
3、上述资金使用情况将由公司审计部负责日常监督。
-
4、公司独立董事、监事会有权对上述现金管理情况进行监督与检查，必要
-
时可以聘请专业机构进行审计。
-
5、公司将根据相关法律法规的规定，及时做好相关信息披露工作。
-
二、 本次委托理财的具体情况
-
（一）委托理财合同主要条款
| 产品名称 | 起息日 | 到期日 | 产品金额 （万元） |
实际收 益（万 元） |
资金投向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 共赢智信汇率挂 钩人民币结构性 存款 03836期 |
2021/04/09 | 2021/07/08 | 6,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币 结构性存款 03836期联系 标的欧元/日元 |
| 东兴金鹏548号收 益凭证 |
2021/04/28 | 2021/07/25 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 共赢智信汇率挂 钩人民币结构性 |
2021/05/10 | 2021/08/09 | 8,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币 结构性存款 04151 期联 |
5
| 存款 04151 期 | 系标的英镑/日元 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 共赢智信汇率挂 钩人民币结构性 存款 04185 期 |
2021/05/10 | 2021/08/09 | 6,000.00 | / | 共赢智信汇率挂钩人民币 结构性存款 04185 期联 系标的英镑/日元 |
| 东兴金鹏569号收 益凭证 |
2021/05/26 | 2021/08/22 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 上海证券收益凭 证3月期稳利37号 |
2021/06/24 | 2021/12/27 | 2,000.00 | / | 用于补充发行人运营资金 |
| 招商银行点金系 列进取型区间累 积 91天结构性存 款（产品代 结构 性存款（产品代 码： TS000017） |
2021/06/25 | 2021/09/24 | 5,000.00 | / | 本产品本金投资于银行存 款和衍生金融工具。 |
| 挂钩沪深300指数 结构性存款 （SDGA210003N） |
2021/01/06 | 2021/04/16 | 2,000.00 | 4.73 | 该存款收益部分与交易对 手，续作和沪深300 指数 挂钩（万得代码 000300.SH)挂钩的金融衍 生品交易 |
| 共赢智信汇率挂 钩人民币结构性 存款02607期 |
2021/01/08 | 2021/04/08 | 6,000.00 | 45.12 | 共赢智信汇率挂钩人民币 结构性存款 02607期联系 标的美元/新加坡元即期汇 率，表示为一美元可兑换的 新加坡元数 |
| 天汇宝2号 | 2021/01/20 | 2021/04/19 | 3,000.00 | 20.71 | 通过报价方式向证券公司 符合条件的客户融入资金， 同时约定证券公司在回购 到期时向客户返还融入资 金、支付相应收益的交易 |
| 东兴金鹏484号收 益凭证 |
2021/01/27 | 2021/04/25 | 2,000.00 | 15.12 | 用于补充发行人运营资金 |
| 共赢智信汇率挂 钩人民币结构性 存款02996期 |
2021/01/30 | 2021/04/30 | 6,000.00 | 42.90 | 共赢智信汇率挂钩人民币 结构性存款02996期联系 标的挂钩欧元/澳元表示 为一澳元可兑换的欧元数 |
| 共赢智信汇率挂 钩人民币结构性 |
2021/02/03 | 2021/05/06 | 8,000.00 | 58.48 | 共赢智信汇率挂钩人民币 结构性存款03020期联系 |
6
| 存款03020期 | 标的挂钩美元/韩元即期 汇率，表示为一美元可兑 换的韩元数 |
||||
|---|---|---|---|---|---|
| 东兴金鹏496号收 益凭证 |
2021/02/24 | 2021/05/24 | 2,000.00 | 15.29 | 用于补充发行人运营资金 |
| 结构性存款 | 2021/02/24 | 2021/06/30 | 10,000.00 | 131.18 | 通过与利率挂钩、汇率、 指数等波动挂钩或与某实 体的信用情况挂钩 |
| 华宝证券聚宝54 号收益凭证 |
2021/03/02 | 2021/05/30 | 10,000.00 | 86.30 | 用于补充发行人运营资金 |
| 上海证券收益凭 证3 月期稳利37 号 |
2021/03/03 | 2021/06/30 | 4,000.00 | 32.61 | 用于补充发行人运营资金 |
注：公司本期理财产品购买均未要求提供履约担保。
（二）风险控制分析
-
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
-
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现 存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要 时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
三、 委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方除上海证券有限责任公司外均为上市金融机构，相 关财务指标按要求披露于相应的证券交易所官方网站。上海证券有限责任公司的 基本情况如下：
| 名称 | 成立时间 | 法定代 表人 |
注册资本 （万元） |
主营业务 | 主要股东 及实际控 制人 |
是否为 本次交 易专设 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 上海证券有 限责任公司 |
2001年4 月27日 |
何伟 | 532,653.20 | 证券业务 | 上海百联 集团股份 |
否 |
7
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----- Start of picture text -----
有限公司
----- End of picture text -----
截至2020 年12 月31 日，受托方上海证券有限责任公司资产总额 44,604,423,544.77 元，净资产7,501,601,177.1 元，实现营业收入 1,712,974,780.43 元，净利润465,911,761.88 元。截至2021 年3 月31 日， 上海证券有限责任公司资产总额 53,895,670,378.56 元，净资产 18,169,551,250.71 元，实现营业收入 421,963,403.12 元，净利润 126,550,189.50 元。
本次委托理财的交易对方与公司、公司控股股东及实际控制人之间均不存在 关联关系。本次理财受托方并非为本次交易专设。公司董事会已对受托方的基本 情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查，未发现受托方有损 害公司理财业务开展的情况。
四、 对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：万元
| 单位：万元 | ||
|---|---|---|
| 项目 | 2021 年6 月30 日 | 2020 年12 月31 日 |
| 资产总额 | 136,419.09 | 148,068.00 |
| 负债总额 | 20,138.40 | 29,664.22 |
| 净资产 | 116,280.68 | 118,403.78 |
| 2021 年1-6 月 | 2020 年度 | |
| 经营活动现金流量净额 | -11,517.66 | 16,196.96 |
截止2021 年6 月30 日，公司资产负债率为14.76%。公司不存在负有大额 负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提 下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影 响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理， 有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，符合全体股东的利益。 上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。
五、 风险提示
8
公司购买的委托理财产品均为安全性较高、流动性较强的理财产品，总体风 险可控，但金融市场波动较大，不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动 性风险、不可抗力风险等风险因素从而影响预期收益。
六、 决策程序
公司于2021 年4 月16 日召开第七届董事会第三十三次会议和第七届监事会 第二十六次会议，于2021 年5 月13 日召开了2020 年年度股东大会，审议通过 了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响公司正常 经营的前提下，使用60,000 万元用于购买银行、证券公司或信托公司等金融机 构发行的安全性高、流动性好的低风险短期理财产品。使用期限自公司股东大会 审议通过之日起12 个月内有效，在上述期限和额度范围内资金可以滚动使用。 具体内容详见上海证券交易所网站（ www.sse.com.cn ）及公司其他指定信息披露 媒体披露的《福建顶点软件股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管 理的公告》（公告编号2021-013）。
七、 截至第二季度，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
| 单位：万元 | 单位：万元 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 121,000.00 | 126,000.00 | 995.16 |
25,000.00 |
| 2 | 证券理财产品 | 57,000.00 | 55,000.00 | 513.28 |
6,000.00 |
| 合计 | 178,000.00 | 181,000.00 | 1,508.44 |
31,000.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 58,000.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 48.98 |
||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 13.86 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 31,000.00 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 29,000.00 | ||||
| 总理财额度 | 60,000.00 |
9
特此公告。
福建顶点软件股份有限公司董事会 2021 年8 月20 日
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