Finance House — Governance Information 2024

Mar 28, 2024

تقرير حوكمة الشركات 2023

المقدمة

دار التمويل (ش. م. ع.) هي شركة قابضة مقرها إمارة أبوظبي، تأسست بتاريخ 13 مارس ،2004 وبدأت أعمالها في 18 يوليو .2004 تمثلت ا¥نشطة الرئيسية للشركة في التمويل التجاري وتمويل ا¥فراد والخدمات المالية والاستثمارات حتى 30 يونيو ،2023 واعتبار1/2 من 1 يوليو ،2023 توقفت دار التمويل (ش. م. ع.) عن العمل كشركة تمويل وأصبحت شركة قابضة تعمل بشكل رئيسي في شراء وامتلاك ا¥سهم في شركات أخرى با
ضافة إلى تقديم خدمات تسجيل ا¥سهم. يضم المساهمون الرئيسيون في دار التمويل ش.م.ع. عدد1/2 من رجال ا¥عمال ا
ماراتيين البارزين وا¥فراد ذوي الملاءة المالية العالية وكبار الشخصيات.

دار التمويل ش.م.ع. مدرجة في بورصة أبوظبي، تحت رمز FH، وصنفتها هيئة ا¥وراق المالية والسلع ا
ماراتية كشركة من "الدرجة ا¥ولى".

فلسفة حوكمة الشركات

ُ تدرك دار التمويل ش. م. ع. أن إطار حوكمة الشركات الراسخ والمدروس جيد1/2 ي ِّسهل عمليات اتخاذ القرارات المستنيرة وبناء العلاقات القوية مع أصحاب المصلحة من خلال منظومة وهيكلية شفافة تدعم ا
فصاحات عالية الجودة. تلتزم دار التمويل (ش. م. ع.) بتحقيق أفضل الممارسات في مجال حوكمة الشركات ونزاهة ا¥عمال ومعاييرها المهنية، ويتماشى إطار حوكمة الشركات المعتمد من قبل مجلس ا
دارة مع ا¥هداف الاستراتيجية للشركة، ويعكس ا
رشادات التنظيمية، بما في ذلك تلك ا
رشادات الصادرة عن مصرف ا
مارات العربية المتحدة المركزي وهيئة ا¥وراق المالية والسلع.

ً بناء عليه، وضعت دار التمويل ش. م. ع. إطار حوكمة للشركات وسياسة حوكمة داعمة ُوم َّعد ُ ة خصيص¬ للوفاء بهذه المتطلبات على أن تقاس متانة إطار الحوكمة بقوة ا¥شخاص الذين ينفذونه. تدعم ثقافة العمل لدينا التزامنا بتبني واعتماد روح القوانين واللوائح التي تحكم وتنظم دار التمويل ش. م. ع.. وتحدد قيم شركتنا طريقتنا في مزاولة أعمالنا إذ نسعى جاهدين لنكون قدوة يحتذى بها في تطبيق منظومة جيدة لحوكمة الشركات والاعتراف بأهمية الحوكمة الفعالة لملاكنا وعملائنا وموظفينا ومجتمعاتنا.

ُيشرف مجلس ا
دارة على بروتوكولات حوكمة الشركات لدى دار التمويل ش. م. ع. حيث ُيصدر توجيهاته بشأن إدارة شؤون الشركة ويعمل عن كثب مع ا
دارة التنفيذية على وضع ُ ا¥هداف الاستراتيجية. كما تنص سياسة حوكمة الشركات الم َّطبقة على تكليف واضح وتوقعات واضحة حول كيفية إدارة دار التمويل ش. م. ع. ¥عمالها، وتضع آلية محكمة لتفويض الصلاحيات ومراقبتها عن كثب بهدف دعم الحاجة لاتخاذ القرارات باستقلالية ُ وتصعيد ا
بلاغ، ووضع مبادئ واضحة وم َّفصلة للمساءلة الفردية والجماعية والامتثال مع جميع القوانين واللوائح المعمول بها.

مجلس ادارة

المقدمة

بموجب النظام ا¥ساسي لدار التمويل ش. م. ع. والقوانين واللوائح المعمول بها في دولة ا
مارات العربية المتحدة، يتألف مجلس إدارة دار التمويل ش. م. ع. من (7) سبعة أعضاء، ويفي تشكيل مجلس ا
دارة بالممارسات العامة المقبولة بشأن حوكمة الشركات والمتعلقة بفصل مهام الرئيس والرئيس التنفيذي للمجموعة وعضوية أعضاء مجلس .ا
دارة غير التنفيذيين

إضافة إلى ذلك، تراقب لجنة التعيينات عضوية المدراء في مجالس إدارات خارجية لضمان عدم تنافسهم مع دار التمويل ش. م. ع. أو لضمان عدم تأثير طبيعة عضوياتهم تلك على ً قدرة عضو مجلس ا
دارة على ممارسة واتخاذ ا¥حكام المستقلة. وفقا لمتطلبات هيئة ا¥وراق المالية والسلع، قدمت دار التمويل ش. م. ع. نموذج إقرار لكل عضو مجلس إدارة من أجل (1) التأكيد على أن كافة مناصب العضوية التي يشغلها تقع ضمن الحدود المسموح بها، وبأنه (2) يملك الوقت الكافي لتنفيذ مهام عمله كعضو مجلس إدارة، وأن (3) مصالحه الخارجية لا تشكل تضارب مصالح مع منصبه في دار التمويل ش. م. ع..

يترأس مجلس ا
دارة رئيس غير تنفيذي يتم اختياره من بين أعضاء مجلس ا
دارة. يملك رئيس مجلس ا
دارة صلاحية العمل والتحدث بالنيابة عن مجلس ا
دارة، بما في ذلك التفاعل مع ا
دارة العليا. يلعب رئيس مجلس ا
دارة دور1/2 محوري¬ في إبلاغ مجلس ا
دارة بأحدث القرارات وا
جراءات ُ المتخذة أثناء اجتماعات مجلس ا
دارة، ويشرف الرئيس كذلك على جدول أعمال الاجتماعات ليضمن أنه يعكس الطبيعة الاستراتيجية لعمل مجلس ا
دارة.

إن رئيس مجلس ا
دارة هو سفير رئيسي عن دار التمويل ش. م. ع،. لا سيما من خلال تعامله مع المساهمين، ويتم تعيين أعضاء مجلس ا
دارة لمدة ثلاث سنوات، على أن يتم إعادة تشكيل مجلس ا
دارة مرة أخرى في نهاية هذه الفترة.

يتأهل ا¥عضاء الذين انتهت مدة ولايتهم
عادة اختيارهم ويجوز لمجلس ا
دارة تعيين ً أعضاء لشغل المناصب الشاغرة في مجلس ا
دارة، شريطة أن تعرض التعيينات أولا على الجمعية العمومية عقب التعيين لاعتمادها من خلال قرار عادي صادر عن المساهمين. ٍ يراجع مجلس ا
دارة عضويته الحالية بشكل منتظم لضمان توفر مزيج صحيح من المهارات والتنوع والخبرات حتى يكون الجميع مؤهلون بشكل يتناسب مع حجم وتعقيد وملف مخاطر دار التمويل ش. م. ع،. والخبرات اللازمة لاتخاذ قرارات فعالة، وتوظيف اللجان التابعة ٍ لمجلس ا
دارة بشكل مناسب.

كما نضمن وجود العنصر النسائي في تشكيل مجلس ا
دارة حيث تتطلب الضوابط المنظمة للجنة التعيينات بأن يكون عضو واحد (1) على ا¥قل من النساء من مجموع (7) سبعة أعضاء.

مسؤوليات مجلس ادارة

يتحمل مجلس إدارة دار التمويل ش. م. ع. مسؤوليات شاملة تتعلق بتوجيه وإدارة شؤون الشركة وإنشاء القيمة في عملياتها والحفاظ عليها مع ا¥خذ بعين الاعتبار مصالح ً المساهمين وأصحاب المصالح اÒخرين. يتحمل مجلس ا
دارة، سواء ٍ بشكل مباشر أم من خلال لجانه، مسؤولية ا
شراف على مختلف المجالات؛ مثل التخطيط الاستراتيجي، وتحديد قابلية ا
قدام على تحمل المخاطر، وتحديد وإدارة المخاطر، وإدارة رأس المال، وتعزيز ثقافة النزاهة، والضوابط الداخلية، وتخطيط الخلافة والتعاقب وتقييم ا
دارة العليا، والاتصال، وا
فصاحات العامة وحوكمة الشركات.

يتم توثيق ا¥دوار والمسؤوليات في ميثاق الضوابط لمجلس ا
دارة والسياسات ذات الصلة، ويخضع مجلس ا
دارة كذلك إلى قواعد ميثاق السلوك الشامل الذي يعكس دور مجلس ا
دارة في تحديد سلوك المؤسسة ككل.

تتضمن انشطة الرئيسية لمجلس ادارة ا¢تي:

• اعتماد ومراقبة استراتيجية دار التمويل ش. م. ع. وا¥هداف طويلة ا¥جل وضمان تماشيها مع قابلية إقدامها على تحمل المخاطر وإطار عمل إدارة المخاطر.
• مراجعة ا¥داء المالي تماشي¬ مع الاستراتيجية وا¥هداف طويلة ا¥جل وضمان اتخاذ ا
  جراءات التصحيحية اللازمة عند الاقتضاء واللزوم؛ وتتضمن ما يلي:
• • اعتماد مصاريف رأس المال أو المصاريف التشغيلية غير المدرجة في الميزانية.
  • • اعتماد التغييرات الجوهرية على الهيكل التنظيم الداخلي.
  • • اعتماد المشاريع الكبيرة ا¥ساسية للعملية الشاملة.

ً إضافة إلى ذلك، تم استحداث وظيفة امتثال مستقلة لضمان الامتثال مع جميع القوانين واللوائح حيث قام مجلس ا
دارة بتعيين مسؤول الامتثال ومنحه الاستقلالية الكافية ¥داء مهام عمله المتعلقة بما يلي:

أ . الامتثال التنظيمي؛ ب . الامتثال مع الجرائم المالية؛ و ت . العلاقة مع الجهات التنظيمية وأصحاب المصالح. :

اجتماعات مجلس ادارة

عقد مجلس ادارة الاجتماعات التالية خلال سنة :2023

٧ الاجتماع ٢٣/١٢/٢١	٦ الاجتماع ٢٣/١١/١٣	٥ الاجتماع ٢٣/٠٨/١٤	٤ الاجتماع ٢٣/٠٧/١١	٣ الاجتماع ٢٣/٠٥/١٢	٢ الاجتماع ٢٣/٠٢/١٤	الاجتماع ١ ٢٠٢٣/٠١/٢٦	ماع رقم الاجت والتاريخ
							س ا دارة أعضاء مجل
	(من خلال وكيل)				(من خلال وكيل)		د عبد اà السيد / خال سي جمعه القبي
							مد عبد اà السيد / مح سي جمعه القبي
		(من خلال وكيل)					د عبيد السيد / أحم وعي حميد المزر
لم يعد عضوا ً	لم يعد عضوا ً	لم يعد عضوا ً	لم يعد عضوا ً	لم يعد عضوا	(من خلال وكيل)	(من خلال وكيل)	اà علي السيد / عبد عدي إبراهيم الس
		(من خلال وكيل)					ماعيل المجيد إس السيد / عبد م حيم الفهي علي عبد الر
(من خلال وكيل)	(من خلال وكيل)	(من خلال وكيل)	(من خلال وكيل)		(من خلال وكيل)		ياء عبد اà السيدة / عل وعي محمد المزر
							ضى محمد السيد / مرت شمي شريف الها
				د عضو منتخب جدي	نتخب¬ بعد عد لم يكن م	لم يكن منتخب¬ ب	ح سالم السيد / صلا عيمي السامان الن

غائب حاضر

السيد / خالد عبد ا́ جمعة القبيسي

رئيس مجلس ا
دارة - غير مستقل / غير تنفيذي عضو منذ 24 ديسمبر 2009 عضو لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة (بي آر إم سي) عضو لجنة الاستثمار والائتمان التابعة لمجلس ا
دارة (آي سي سي)

نبذة عامة

يملك السيد / خالد خبرة تزيد عن 20 سنة في مختلف المجالات، بما في ذلك الاستثمار، وقطاع الطيران، والصناعات الدفاعية، وتكنولوجيا المعلومات والاتصال، والطاقة النظيفة. يحمل درجة الماجستير في إدارة المشاريع من جامعة جورج واشنطن ودرجة بكالوريوس في التمويل وإدارة العمليات من جامعة بوسطن، الولايات المتحدة ا¥مريكية.

• • الشركة الوطنية للتبريد المركزي ش. م. ع. (تبريد) - رئيس مجلس ا
  دارة
• • دار التأمين ش. م. ع. - عضو مجلس ا
  دارة
• • شركة ا
  مارات للاتصالات المتكاملة ش. م. ع. (دو) - عضو مجلس ا
  دارة
• • مجلس أبوظبي للاستثمار ش. م. ع. – عضو مجلس ا
  دارة
  • • شركة مبادلة للاستثمار – مستشار أول لمدير ا
    دارة
• • شركة أبوظبي للسباقات – نائب رئيس مجلس ا
  دارة سوق أبوظبي العالمي - عضو مجلس ا
  دارة كونكت إنفراستركتشر توبكو لميتد - عضو في مجلس ا
  دارة

السيد / محمد عبد ا́ جمعة القبيسي

نائب رئيس مجلس ا
دارة - غير مستقل / غير تنفيذي عضو منذ التأسيس عضو لجنة تعيينات مجلس ا
دارة رئيس لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة (بي آر إم سي) رئيس لجنة الاستثمار والائتمان التابعة لمجلس ا
دارة (آي سي سي)

نبذة عامة

يملك السيد / محمد خبرة تزيد عن 35 سنة في مجال الخدمات المصرفية وإدارة الشركات في المؤسسات المالية ا
ماراتية من الدرجة ا¥ولى، بما في ذلك بنك أبوظبي الوطني ومصرف أبوظبي ا
سلامي، ويحمل درجة البكالوريوس من جامعة أوستن / تكساس، الولايات المتحدة ا¥مريكية.

• • دار التأمين ش. م. ع. - رئيس مجلس ا
  دارة
• • شركة المستثمر الوطني ش. م. خ. - عضو مجلس ا
  دارة
• • إف إتش كابيتال ش. م. خ. - عضو مجلس ا
  دارة

السيد / أحمد عبيد حميد المزروعي

عضو مجلس ا
دارة - غير مستقل / غير تنفيذي عضو منذ التأسيس عضو لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة (بي آر إم سي) عضو لجنة الاستثمار والائتمان التابعة لمجلس ا
دارة (آي سي سي)

نبذة عامة

يملك السيد / أحمد خبرة تزيد عن 40 سنة في مجال الاستثمارات، وكان آخر منصب شغله هو نائب مدير إدارة الاستثمار البديل - جهاز أبوظبي للاستثمار.

• • عضو سابق - مجلس إدارة بنك تونس وا
  مارات في تونس.
• • عضو سابق - مجلس إدارة المصرف العربي الدولي في القاهرة.
• • عضو سابق- مجلس إدارة شركة أبوظبي للاستثمار.
• • عضو سابق - مجلس إدارة شركة ا
  مارات جلوبال كابيتال.

السيد / عبد ا́ علي إبراهيم السعدي

عضو سابق في مجلس ا
دارة ولم يعد عضو1/2 منذ انتخابات مجلس ا
دارة ا¥خيرة بتاريخ 24 مارس .2023

السيد / عبد المجيد إسماعيل علي عبد الرحيم الفهيم

عضو مجلس ا
دارة - مستقل / غير تنفيذي عضو منذ تاريخ 09 مارس 2017 رئيس لجنة التدقيق التابعة لمجلس ا
دارة رئيس لجنة تعيينات مجلس ا
دارة عضو لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة (بي آر إم سي) عضو لجنة الاستثمار والائتمان التابعة لمجلس ا
دارة (آي سي سي)

نبذة عامة

يملك السيد / عبد المجيد خبرة تزيد عن 30 سنة في مجال ا
دارة العليا لمشاريع الاستثمار والتطوير الضخمة والعالمية، وهو يحمل درجة ماجستير إدارة ا¥عمال في التمويل من جامعة توليدو في أوهايو، الولايات المتحدة ا¥مريكية.

• • دار التأمين ش. م. ع. - عضو مجلس ا
  دارة
• • إف إتش كابيتال ش. م. خ. - رئيس مجلس ا
  دارة
• • شركة بترول ا
  مارات الوطنية ش.م.خ. – نائب رئيس مجلس الادارة
• • المرجان للاستثمارات والتطوير ذ. م. م. - رئيس مجلس ا
  دارة
• • سان بان بيزنس للاستثمارات التجارية ذ. م. م. - رئيس مجلس ا
  دارة
• • يوني إنجنيرينغ للاستشارات ذ.م.م – رئيس مجلس ا
  دارة

السيدة / علياء عبدا́ محمد المزروعي

عضو مجلس ا
دارة - مستقل / غير تنفيذي عضو منذ تاريخ 22 مارس 2018 عضو في لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة (بي آر إم سي) عضو في لجنة الاستثمار والائتمان التابعة لمجلس ا
دارة (آي سي سي)

نبذة عامة

تملك السيدة / علياء خبرة تزيد عن 15 سنة في العديد من المؤسسات، وتحمل درجة البكالوريوس في إدارة أنظمة المعلومات ودرجة الماجستير في إدارة ا¥عمال.

• • دار التأمين ش. م. ع. – نائب رئيس مجلس ا
  دارة
• • صندوق خليفة لتطوير المشاريع – رئيس تنفيذي

السيد / مرتضى محمد شريف الهاشمي

عضو مجلس ا
دارة - مستقل / غير تنفيذي عضو منذ تاريخ 22 إبريل 2020 عضو لجنة تعيينات مجلس ا
دارة عضو لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة (بي آر إم سي) عضو لجنة الاستثمار والائتمان التابعة لمجلس ا
دارة (آي سي سي)

نبذة عامة

شغل السيد / مرتضى منصب المدير المالي في شركة بترول أبوظبي الوطنية (أدنوك) وشركة الاستثمارات البترولية الدولية (أيبيك) وشغل العديد من المناصب في مختلف مجالس إدارات شركات البترول العالمية والبنوك والشركات الاستثمارية وقطاعات البيع بالتجزئة والسيارات، يحمل درجة البكالوريوس في المحاسبة وأنظمة المعلومات من جامعة الامارات العربية المتحدة.

التعيينات الخارجية

• دار التأمين ش. م. ع. - عضو مجلس ا
دارة

السيد / صلاح سالم ابراهيم السامان النعيمي

عضو مجلس ا
دارة - مستقل / غير تنفيذي عضو منذ تاريخ 24 مارس 2023 عضو لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة (بي آر إم سي) عضو لجنة الاستثمار والائتمان التابعة لمجلس ا
دارة (آي سي سي) عضو لجنة التدقيق التابعة لمجلس ا
دارة

نبذة عامة

للسيد / صلاح خبرة طويلة في مجال إدارة المحافظ اكتسبها من جهاز أبوظبي للاستثمار، وهو يحمل درجة الماجستير في إدارة الاعمال من جامعة هول.

السيد / تي. كي. رامان الرئيس التنفيذي

نبذة عامة

انضم السيد / رامان للعمل لدى شركة دار التمويل ش.م.ع. في سنة 2006 بمنصب الرئيس التنفيذي للعمليات، ويملك خبرة مهنية تزيد عن 40 سنة في مختلف قطاعات البنوك والخدمات المالية والمحاسبة وتدقيق الحسابات، بما فيها 37 سنة في دولة الامارات العربية المتحدة. قبل انضمامه للعمل لدى شركة دار التمويل ش.م.ع،. شغل العديد من المناصب التنفيذية العليا مع ماستر كارد إنترناشيونال، وبنك الاتحاد الوطني، وبنك أبوظبي الوطني، وبيكر برودكشن سيرفيسز، و إرنست ويونغ، وبرايس ووتر هاوس كوبرز.

التعيينات الخارجية

• إف إتش كابيتال ش. م. خ. - عضو مجلس ا
دارة المنتدب

لجان مجلس ادارة

المقدمة

تلعب لجان مجلس ا
دارة دور1/2 حيوي¬ في عملية اتخاذ القرار وتساعد على دعمه أثناء تنفيذ مسؤولياته. تساهم هذه اللجان المتخصصة في تخفيف عبء العمل عن مجلس ا
دارة، ٍ ويتيح الانخراط الدقيق ¥عضاء مجلس ا
دارة فيها التعرف بشكل أكثر على أعمال وأنشطة الشركة وإطار العمل الرقابي الحالي. تقوم هذه اللجان المعنية بإحالة المسائل ذات الصلة إلى مجلس ا
دارة.

تضم لجان مجلس إدارة دار التمويل ش. م. ع:.

لجنة التدقيق المنبثقة من مجلس ا دارة

تضمن لجنة التدقيق جودة وصحة ونزاهة البيانات المالية والتقارير المالية، بما في ذلك ا
شراف على مسؤولي التدقيق الداخلي والخارجي، وتعمل على تقييم فاعلية أنظمة الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر والحوكمة.

تتألف لجنة التدقيق من (3) ثلاثة أشخاص غير تنفيذيين ومستقلين، وتمتلك اللجنة معرفة كافية وخبرة مهنية متصلة بمجال التدقيق، وإدارة المخاطر، والامتثال التنظيمي والحوكمة، والضوابط، وأمن المعلومات والتكنولوجيا.

لجنة التدقيق مسؤولة عن ا
شراف على التقارير المالية للمجموعة وعملية ا
فصاح، ونظام الرقابة الداخلية، وإطار عمل الحوكمة وإدارة المخاطر، وعملية التدقيق الداخلي، وتعيين وأداء شركة تدقيق الحسابات القانونية الخارجية.

بموجب ميثاق الضوابط، اجتمعت لجنة التدقيق خلال ا¥رباع السنوية من العام 2023 ولم تدفع أي مكافآت أو بدلات مالية إزاء حضور الاجتماعات. أحيطت اللجنة علم¬ بشأن إنجازات ومساهمات مسؤولي التدقيق الداخلي، بما في ذلك الموافقات الهامة والمناقشات ا¥خرى.

لجنة التعينات المنبثقة من مجلس ا دارة

ُتشرف لجنة التعيينات على تشكيل مجلس ا
دارة وتخطيط الخلافة والتعاقب لåدارة التنفيذية لدى دار التمويل (ش. م. ع.)، وتعمل على مراجعة هيكل مجلس ا
دارة وتقدم توصياتها بخصوص التغييرات التي يمكن إجراؤها. تتألف لجنة التعيينات من (3) ثلاثة أعضاء مجلس إدارة غير تنفيذيين، وبموجب ميثاق الضوابط المعتمد، اجتمعت اللجنة مرة واحدة خلال العام ،2023 ولم تدفع أي مكافآت أو بدلات مالية إزاء حضور الاجتماعات.

لجنة إدارة المخاطر المنبثقة من مجلس ا دارة

---

تضمن لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة فاعلية إدارة المخاطر وأطر عمل الامتثال لدى دار التمويل ش. م. ع،. وتشرف وتقدم المشورة لمجلس ا
دارة فيما يتعلق بالمخاطر الحالية والمستقبلية المتوقعة. تتألف لجنة إدارة المخاطر التابعة لمجلس ا
دارة من (7) سبعة أعضاء مجلس إدارة غير تنفيذيين، وبموجب ميثاق الضوابط المعتمد، اجتمعت اللجنة (4) أربع مرات خلال العام ،2023 ولم تدفع أي مكافآت أو بدلات مالية إزاء حضور الاجتماعات.

لجنة الاستثمار والائتمان المنبثقة من مجلس ا دارة

---

قام مجلس ا
دارة بتشكيل لجنة الاستثمار والائتمان للتأكد من أن جميع مشاريع وبرامج ا¥عمال التي يتم تسليمها ضمن المحفظة تتماشى مع استراتيجية دار التمويل ش. م. ع..

تتألف لجنة الاستثمار والائتمان من (7) سبعة أعضاء مجلس إدارة غير تنفيذيين، وبموجب ميثاق الضوابط المعتمد، تجتمع اللجنة (2) مرتين شهري¬، ولا يتم دفع أي مكافآت أو بدلات مالية إزاء حضور الاجتماعات.

مواثيق الضوابط المعتمدة

مواثيق الضوابط المعتمدة مشمولة في إطار عمل حوكمة الشركات لدى دار التمويل ش. م. ً ع،. وتقدم تفاصيل دقيقة عن أدوار ومسؤوليات كل لجنة، فضلا عن حجم تكرار عقد الاجتماعات، ومتطلبات النصاب القانوني لكل لجنة، وتفاصيل العضوية، والرئيس ونائب الرئيس وأمين سر اللجنة.

العضوية في لجان مجلسادارة

ترد أدناه تفاصيل العضوية في لجان مجلس ا
دارة:

ينات لجنة التعي	يق لجنة التدق	ثمار لجنة الاست والائتمان	المخاطر لجنة إدارة	الاسم
-	-	عضو	عضو	د عبد اà السيد / خال سي جمعة القبي
عضو	-	رئيس	رئيس	مد عبد اà السيد / مح سي جمعة القبي
-	-	عضو	عضو	د عبيد السيد / أحم وعي حميد المزر
رئيس	رئيس	عضو	عضو	ماعيل المجيد إس السيد / عبد م حيم الفهي علي عبد الر
-	-	عضو	عضو	ياء عبد اà السيدة / عل وعي محمد المزر
عضو	عضو	عضو	عضو	ضى محمد السيد / مرت شمي شريف الها
-	عضو	عضو	عضو	ح سالم السيد/ صلا عيمي السامان الن

@1 لم يعد السيد السعدي عضو1/2 في مجلس ا
دارة منذ انتخابات مجلس ا
دارة بتاريخ 24 مارس .2023 @2 السيد النعيمي هو عضو مجلس ا
دارة المنتخب الجديد اعتبار1/2 من 24 مارس .2023

التدقيق الخارجي

تعيين ورسوم المدققين الخارجيين:

غرانت ثورنتون أوديت آند أكاونتينغ ليمتد (غرانت ثورنتون ا
مارات)، إحدى أكبر 10 شركات تدقيق حسابات على المستوى العالمي، تم اعتمادها كشركة تدقيق حسابات خارجية من أجل تدقيق ومراجعة البيانات المالية للشركة في اجتماع الجمعية العمومية السنوية بتاريخ 2023/03/24 برسوم إجمالية قدرها 220,000 سنوي¬ حتى نهاية السنة المالية .2023/12/31

ت الشريك ق الحسابا اسم مدق	زي سامر حجا
كة جي للشر سابات خار مدقق ح ت عمله ك عدد سنوا	ة سنة واحد
ك بات الشري قق الحسا ضاها مد ات التي ق عدد السنو ت الشركة ق حسابا في تدقي	ة سنة واحد
ة لسنة انات المالي تدقيق البي جمالي إزاء الرسوم ا ) م إماراتي ٢٠٢٣ (دره	٢٢٠,٠٠٠
ق البيانات ا عدا تدقي الخاصة م ء الخدمات تكاليف إزا الرسوم وال حال عدم دت، وفي ي)، إن وج هم إمارات نة ٢٠٢٣ (در المالية لس ك. حة عن ذل عراب صرا ى، يجب ا سوم أخر وجود أي ر	لا يوجد
دت)، وفي مة (إن وج رى المقد دمات ا¥خ طبيعة الخ تفاصيل و ك. حة عن ذل عراب صرا رى، يجب ا خدمات أخ وجود أي حال عدم	لا يوجد
سابات مدقق الح ة من قبل ى المقدم مات ا¥خر ذكر الخد (إن وجد)، لسنة ٢٠٢٣ ت الشركة ق حسابا ا عدا مدق الخارجي م ذكر آخر، يجب ت خارجي ق حسابا د أي مدق عدم وجو وفي حال صريح. لة بشكل تلك المسأ	ر بخلاف خارجي آخ ي مدقق لم يقم أ ت أي خدما ت بتقديم ون ا مارا غرانت ثونت م .٢٠٢٣ خلال العا

رأي المدقق الخارجي:

تمت المراجعة وإبداء الرأي من قبل المدققين الخارجيين للشركة على البيانات المالية المرحلية والسنوية للسنة المالية المنتهية في ٣١ ديسمبر .٢٠٢٣

أخلاقيات العمل والشفافية

أخلاقيات العمل

ً إضافة إلى مدونة قواعد سلوك مجلس ا
دارة، يوجد لدى دار التمويل ش.م.ع. مدونة قواعد سلوك شاملة للموظفين تنطبق على أعضاء مجلس ا
دارة والموظفين والشركات التابعة دار التمويل ش.م.ع.. تحدد مدونة قواعد السلوك غير اللائق، وعملية ونتائج التحديد والتبليغ عن ذلك السلوك. لضمان فهم وتطبيق فعال لمدونة قواعد السلوك الخاصة بنا ومتطلبات الامتثال ا¥خرى، قمنا بتخصيص مكاتب مساعدة وفريق امتثال يمكن للموظفين التواصل معهم لåجابة عن أسئلتهم واستفساراتهم. ويخضع أي شخص لا يمتثل مع مدونة قواعد السلوك وجميع القوانين المعمول بها؛
جراءات تأديبية تتناسب مع مستوى المخالفة.

تلتزم دار التمويل ش.م.ع. بتأدية العديد من الوظائف من حيث المشاركة والتواصل مع أصحاب المصلحة الخارجيين. ويتضمن هذا علاقات المستثمر والمراسلات مع الشركات ً والامتثال التنظيمي وحوكمة الشركات. إضافة إلى ذلك، يؤخذ بعين الاعتبار الشفافية الداخلية وا
فصاحات من وجهات النظر التشغيلية وا¥خلاقية والتنظيمية، ضمان توعية وتثقيف الموظفين بخصوص تطويرات دار التمويل ش.م.ع. والاستراتيجيات والمخاطر ومسؤولياتهم وواجباتهم الشخصية، وفي ذات الوقت حماية العملاء وسرية البيانات الشخصية والمعلومات الحساسة والمعلومات التجارية السرية. أدرجت هذه المسائل في مدونة قواعد سلوك الموظفين وأنظمة دار التمويل ش.م.ع..

وكما يملك أصحاب المصلحة، الداخليين والخارجيين على حد سواء، إمكانية الولوج والدخول إلى خط المساعدة للتبليغ عن المخالفات والذي يقدم أساليب وطرق مستقلة وآمنة ¥صحاب المصالح من أجل ا
عراب عن شواغلهم أو شكواهم بخصوص المخالفات، عمليات ٍ الاحتيال المشبوهة والسلوكيات الخاطئة المزعومة ا¥خرى بطريقة سرية دون الخوف من الانتقام. يعمل هذا ا¥مر على تقوية ثقافتنا في الشفافية والثقة داخل دار التمويل ش.م.ع.. تقدم سياستنا الداعمة ا
رشاد والتوجيه للتبليغ عن المخالفات وتوضيح آلية ا
بلاغ عن الشواغل والمخاوف وكيفية التحقيق في تلك الشواغل والمخاوف. خط المساعدة سري ومستقل لضمان حماية ا¥شخاص المبلغين عن المخالفات.

الشفافية

ّ أما بالنسبة لمسألة الشفافية، تود دار التمويل ش.م.ع. ا
فصاح عن المعلومات المالية ا¥ساسية التالية وا¥جور:

مكافآت أعضاء مجلس ادارة:

بلغ إجمالي المكافآت المدفوعة ¥عضاء مجلس ا
دارة خلال العام 2023 عن العام 2022 مبلغ¬ قدره 1,656,000 درهم إماراتي، وتخضع مكافآت أعضاء مجلس ا
دارة لعام 2023 للمحصلة النهائية التي يتم تدقيقها بواسطة مدققي الحسابات الخارجيين، علم¬ بأنه لم يتم الانتهاء

بعد من التدقيق السنوي للعام .2023

كما اعتمدت الجمعية العمومية تخصيص مكافأة شهرية بقيمة 126,000 درهم إماراتي لعضو مجلس ا
دارة نظير جهوده المبذولة وعمله ا
ضافي لخدمة الشركة بما يتجاوز واجباته الاعتيادية ضمن عضويته في مجلس إدارة الشركة.

المعاملات المنفذة مع اطراف المعنية:

ترد أدناه أرصدة نهاية السنة فيما يتعلق باطراف المعنية:

م إماراتي ا¥لف دره املة بـ (٠٠٠) قيمة المع	ف المعنية مع ا¥طرا المعاملات
٠	لسلف القروض وا
٠	ملاء ودائع الع
٣٧,٧٥٣	لات ئد والعمو دخل الفوا
٤,٠٠٣	فائدة مصاريف ال
٩,٠٦٥	ة الرئيسية أجور ا دار

المعاملات التي تساوي %5 أو أكثر من رأس المال

٠٠٠) عاملة بـ ( قيمة الم م إماراتي اŸلف دره	ملة نوع المعا	لاقة بيعة الع توضيح ط	عنية طراف الم كشف اŸ	الرقم
٠	لف قروض وس	عة شركة تاب	مالية ل لÉوراق ال دار التموي	1
٠	وديعة	عة شركة تاب	ابيتال إف إتش ك	2
٠	وديعة	عة شركة تاب	دار التأمين	3
٠	وديعة	عة شركة تاب	ل ذ.م.م دار التموي	4