DB Securities Co.,Ltd — Interim / Quarterly Report 2019

Aug 14, 2019

반기보고서 3.7 DB금융투자 110111-0339956 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon

반 기 보 고 서

&cr&cr&cr

(제 38 기 반기)

2019.01.012019.06.30

사업연도	부터
까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2019년 8월 14일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :
면제사유발생 :

회 사 명 :	DB금융투자주식회사
대 표 이 사 :	고 원 종
본 점 소 재 지 :	서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32 DB금융투자빌딩
	(전 화) 02-369-3000
	(홈페이지) http://www.db-fi.com
작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영지원실장 (성 명) 박 기 호
	(전 화) 02-369-3000

목 차

&crI. 회사의 개요&crII. 사업의 내용&crIII. 재무에 관한 사항&cr IV. 이사의 경영진단 및 분석의견&crV. 감사인의 감사의견 등 &crVI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항&crVII. 주주에 관한 사항&crVIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항&cr IX . 계열회사 등에 관한 사항&crX. 이해관계자와의 거래내용&cr XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항&cr

【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 반기확인서_2019_1.jpg 반기확인서_2019_1

I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11012#*연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 1_연결재무제표를작성하는주권상장법인

가. 연결대상 종속회사 개황

(단위 : 백만원) (주)DB저축은행1972년서울특별시 중구&cr 다동 103번지저축은행업1,248,244피투자자에 대하여 지배력 즉 힘,&cr 변동이익에 노출, 힘과 이익의&cr 유의적 연관성의 3가지 조건&cr 모두를 보유함&cr (기업회계기준서 제1110호 문단 7)O&cr (자산총액이 지배회사&cr 자산 10% 이상, 자산총액이&cr 750억원 이상)DB자산운용(주)1997년서울특별시 영등포구&cr 여의대로 24&cr 전경련회관 43층집합투자업56,785상동X신방향투자유한공사2008년10 Floor, Guangdong &cr Investment Tower, &cr 148 Connaught Road &cr Central, Hong Kong투자자문업3,184상동X키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호2011년-사모펀드4,896상동X키움사모증권투자신탁3호2012년-사모펀드4,925상동XDGB리딩솔루션사모증권투자신탁1112012년-사모펀드4,816상동XDGB리딩솔루션사모증권투자신탁1172012년-사모펀드4,842상동X흥국하이클래스사모증권투자신탁H-5호2010년-사모펀드4,747상동X디비에스에프제오차㈜2015년-자산유동화7,400상동X마일스톤송도제일차㈜2017년-자산유동화20,161상동X아이씨티브이원제이차㈜2017년-자산유동화20,177상동X지에프제칠차㈜2018년-자산유동화5,149상동X디비에프아이봉봉제일차㈜2018년-자산유동화12,107상동X그레이트디비에스피제삼차㈜2018년-자산유동화5,113상동X그레이트디비에스피제사차㈜2018년-자산유동화5,057상동X그레이트챌린지제십칠차㈜2018년-자산유동화5,060상동X그레이트챌린지제십팔차㈜2018년-자산유동화5,076상동X유에스제일차㈜2018년-자산유동화5,864상동X유에스제삼차㈜2018년-자산유동화15,256상동X유에스제사차㈜2018년-자산유동화10,211상동X그레이트챌린지제이십차㈜2018년-자산유동화3,399상동X그레이트디비에스피제오차㈜2018년-자산유동화5,037상동X지피제사차㈜2018년-자산유동화13,387상동X아이피제이차㈜2019년-자산유동화5,044상동X에스피제이차㈜2019년-자산유동화5,051상동X인베스트제이제일차㈜2019년-자산유동화11,080상동X디아이에프삼덕㈜2019년-자산유동화20,177상동X도원제십육차㈜2018년-자산유동화28,586상동X라이너즈파트너스㈜2019년-자산유동화7,075상동X라프로익원주제일차㈜2018년-자산유동화11,005상동X제이원카인㈜2019년-자산유동화30,353상동X그레이트디비에스피제칠차㈜2019년-자산유동화5,182상동X비티에스제일차㈜2019년-자산유동화15,449상동X티와이디비제일차㈜2018년-자산유동화20,077상동X유진DEC사모투자신탁2013년-사모펀드29,152상동X

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말&cr자산총액	지배관계 근거	주요종속&cr회사 여부

※ 키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호, 키움사모증권투자신탁3호, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁111, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁117, 흥국하이클래스사모증권투자신탁H-5호는 (주)DB저축은행의 종속기업입니다.&cr※ 디비에스에프제오차㈜, 마일스톤송도제일차㈜, 아이씨티브이원제이차㈜, 지에프제칠차㈜, 디비에프아이봉봉제일차㈜, 그레이트디비에스피제삼차㈜, 그레이트디비에스피제사차㈜, 그레이트챌린지제십칠차㈜, 그레이트챌린지제십팔차㈜, 유에스제일차㈜, 유에스제삼차㈜, 유에스제사차㈜, 그레이트챌린지제이십차㈜, 그레이트디비에스피제오차㈜, 지피제사차㈜, 아이피제이차㈜, 에스피제이차㈜, 인베스트제이제일차㈜, 디아이에프삼덕㈜, 도원제십육차㈜, 라이너즈파트너스㈜, 라프로익원주제일차㈜, 제이원카인㈜, 그레이트디비에스피제칠차㈜, 비티에스제일차㈜, 티와이디비제일차㈜는 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지분을 보유하고 있지 않으나, 소유지분 피투자자의 관련 활동에 대한 '힘', '변동이익 노출', '변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 연결대상에 포함하였습니다.&cr ※ 직전사업연도말 자산총액은 2018년 12월 31일 기준입니다.&cr

나. 연결대상회사의 변동 내용

에스피제일차㈜당기 중 신규 편입지피제사차㈜당기 중 신규 편입아이피제이차㈜당기 중 신규 편입에스피제이차㈜당기 중 신규 편입인베스트제이제일차㈜당기 중 신규 편입디아이에프삼덕㈜당기 중 신규 편입도원제십육차㈜당기 중 신규 편입라이너즈파트너스㈜당기 중 신규 편입라프로익원주제일차㈜당기 중 신규 편입제이원카인㈜당기 중 신규 편입그레이트디비에스피제칠차㈜당기 중 신규 편입비티에스제일차㈜당기 중 신규 편입티와이디비제일차㈜당기 중 신규 편입지큐제삼차㈜당기 중 매입확약의무 종결티유제사차㈜당기 중 매입확약의무 종결디비익스프레스㈜당기 중 매입확약의무 종결파인에이치케이㈜당기 중 매입확약의무 종결도원제구차㈜당기 중 매입확약의무 종결티유제일차㈜당기 중 매입확약의무 종결블루사파이어㈜당기 중 매입확약의무 종결에스피제일차㈜당기 중 매입확약의무 종결화기투자자문유한공사당기 중 청산 완료

구 분	자회사	사 유
신규&cr연결
연결&cr제외

다. 회사의 법적 상업적 명칭&cr회사의 명칭은 디비금융투자 주식회사라고 표기합니다.&cr또한 영문명으로는 DB Financial Investment Co., Ltd. 라고 표기합니다. &cr &cr 라. 설립일자&cr회사는 1982년 12월 20일에 '단기금융법'에 따라 국민투자금융(주)라는 상호로 설립되었습니다. 1988년 6월 27일에 한국증권거래소에 주식을 상장하였고, 1991년 6월 24일 '금융기관의 합병 및 전환에 관한 법률'에 따라 증권회사로의 전환인가를 취득하여 1991년 7월 1일 동부증권(주)로 상호를 변경하였습니다. 이후, 2009년 2월 4일 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 금융투자업을 인가받고 금융투자업을 영위하고 있으며, 2017년 11월 1일 DB금융투자(주)로 상호를 변경하였습니다.&cr&cr 마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr주 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32 DB금융투자빌딩&cr전화번호 : 02-369-3000&cr홈페이지 : http://www.db-fi.com&cr&cr 바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr (금융투자업전반) 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정 등&cr (과 세) 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 등&cr (국제화) 외국환거래법, 외국인투자촉진법 등&cr (기 타) 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등&cr

사. 대한민국에 있는 대리인의 이름, 주소 및 연락처

-	해당사항 없음.

&cr 아. 중소기업 해당 여부

-	해당사항 없음.

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명&cr 회사와 연결대상 종속회사가 영위하고 있는 주요 사업내용은 아래와 같습니다.

구분		내용	대상회사
[금융투자업]	투자매매업	회사가 자기계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자중개업	고객 등 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유,청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자자문업	금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목,취득ㆍ처분, 취득ㆍ처분의 방법, 수량, 가격 및 시기 등에 대한 판단을 말한다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
투자일임업	투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
신탁업	신 탁을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
집합투자업	집합투자를 영업으로 하는 것	DB자산운용(주)
[저축은행업]		상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공을 영업으로 하는 것	(주)DB저축은행
[기타]		기업자문, 컨설팅, 투자 등	신방향투자유한공사

※ 보다 상세한 내용은 본 보고서 'II. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다. &cr ※ 화기투자자문유한공사는 2019년 5월 29일 청산하였습니다.&cr

차. 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부&cr회사는 '독점규제및공정거래에관한법률'상 DB계열에 속한 계열회사로서 보고서 작성기준일 (2019.06.30 기준) 현재 DB계열에는 당사를 포함해 국내 20개의 계열회사와 해외 11개의 계열회사가 소속되어 있으며 그 상세현황은 다음과 같습니다.

구 분		회사수	상장	비상장
국내	금속	1		㈜DB메탈
반도체&crIT	3	㈜DB Inc.&cr㈜DB하이텍	DB FIS㈜
건설&cr부동산	2		㈜DB월드&cr동부철구㈜
보험	8	DB손해보험㈜	DB생명보험㈜&crDB자동차보험손해사정㈜&crDB씨에이에스손해사정㈜&crDB씨에스아이손해사정㈜&crDB씨앤에스자동차손해사정㈜&crDB엠앤에스㈜&crDB금융서비스㈜
증권&cr은행	4	DB금융투자㈜	㈜DB저축은행&crDB캐피탈㈜&crDB자산운용㈜
서비스	2		DB스탁인베스트㈜&crDB인베스트㈜
소계	20	4	16
해외	금속	3		DB Metal USA INC&crDongbu Metal Japan Co.,Ltd&crDB Metal Europe GmbH
반도체&crIT	2		DONGBU Malaysia sdn. bhd.&crDB HITEK USA, Inc.
증권&cr은행&cr보험	6		신방향투자유한공사&crPost and Telecomunication Insurance Joint Stock Corporation &crVietnam National Petroleum Trading JSC&crIBS Vietnam JSC&crPost Real Estate JSC&crLanexang Insurance JSC
소계	11	0	11
합계		31	4	27

※ 상기 계열회사 중 상장회사는 4개사로 ㈜DB Inc., ㈜DB하이텍, DB손해보험㈜, DB금융투자㈜는 유가증권시장에 상장된 회사입니다.&cr&cr 카. 신용평가에 관한 사항&cr (1) 최근 3사업연도 신용등급&cr&cr [회사채]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2017년 06월 01일	후순위회사채(제6회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제7회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제8회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 02월 28일	후순위회사채(제6회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 02월 28일	후순위회사채(제7회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 02월 28일	후순위회사채(제8회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	후순위회사채(제6회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	후순위회사채(제7회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	후순위회사채(제8회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2019년 04월 30일	후순위회사채(제6회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2019년 04월 30일	후순위회사채(제7회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2019년 04월 30일	후순위회사채(제8회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제6회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제7회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제8회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	후순위회사채(제6회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	후순위회사채(제7회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	후순위회사채(제8회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2019년 04월 01일	후순위회사채(제6회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2019년 04월 01일	후순위회사채(제7회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2019년 04월 01일	후순위회사채(제8회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 04월 20일	후순위회사채(제7회)	A/부정적	한국신용평가(주)	정기평가
2017년 04월 20일	후순위회사채(제8회)	A/부정적	한국신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 28일	후순위회사채(제7회)	A-/안정적	한국신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 28일	후순위회사채(제8회)	A-/안정적	한국신용평가(주)	정기평가
2019년 06월 04일	후순위회사채(제7회)	A-/긍정적	한국신용평가(주)	정기평가
2019년 06월 04일	후순위회사채(제8회)	A-/긍정적	한국신용평가(주)	정기평가

&cr[기업어음]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2017년 06월 01일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 11월 29일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2018년 12월 31일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	정기평가
2019년 05월 29일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 06월 01일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2017년 12월 20일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2018년 11월 27일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	정기평가
2019년 06월 03일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2019년 06월 04일	기업어음	A2+	한국신용평가(주)	본평가

&cr[전자단기사채]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2017년 06월 01일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 11월 29일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2018년 12월 31일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	정기평가
2019년 05월 29일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 06월 01일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2017년 12월 20일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2018년 11월 27일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	정기평가
2019년 06월 03일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2019년 06월 04일	전자단기사채	A2+	한국신용평가(주)	본평가

[ICR]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2017년 06월 01일	DB금융투자(주)	A+/Negative	NICE신용평가(주)	본평가
2018년 02월 28일	DB금융투자(주)	A/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	DB금융투자(주)	A/Stable	NICE신용평가(주)	본평가
2019년 05월 29일	DB금융투자(주)	A/Stable	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 06월 01일	DB금융투자(주)	A+/부정적	한국기업평가(주)	본평가
2018년 03월 30일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국기업평가(주)	본평가
2019년 04월 01일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2019년 06월 03일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국기업평가(주)	본평가
2017년 04월 20일	DB금융투자(주)	A+/부정적	한국신용평가(주)	본평가
2018년 06월 28일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국신용평가(주)	본평가
2019년 06월 04일	DB금융투자(주)	A/긍정적	한국신용평가(주)	본평가

※ '↓' 는 하향검토(부정적검토) 대상 등록을 의미합니다.&cr

※ 신용평가등급체계 및 의미

대상	신용등급	등급의 정의
ICR	AAA	전반적인 채무상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
AA	전반적인 채무상환능력이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A	전반적인 채무상환능력이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
BBB	전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.
BB	전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.
B	전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.
CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.
CC	무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.
C	채무불이행이 발생할 가능성이 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.
D	채무 지급불능 상태에 있음.
회사채	AAA	원리금 지급확실성이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
AA	원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A	원리금 지급확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을가능성이 있음.
BBB	원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경 변화로 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음.
BB	원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.
B	원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.
CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.
CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위 등급에 비해 불안요소가 더욱 많음
C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.
D	원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.
기업어음	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.
C	적기상환능력이 의문시 됨.
D	지급불능 상태에 있음.
전자단기&cr사채	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.
C	적기상환능력이 의문시 됨.
D	지급불능 상태에 있음.

- 출처 : NICE신용평가(주)&cr

대상	신용등급	등급의 정의
ICR	AAA	채무상환능력이 최고 수준이다.
AA	채무상환능력이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다.
A	채무상환능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있다.
BBB	채무상환능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.
BB	채무상환능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다.
B	채무상환능력이 부족하여 투기적이다.
CCC	채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다.
CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다.
C	채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.
회사채	AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준이다.
AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다.
A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이 있다.
BBB	원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.
BB	원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다.
B	원리금 지급능력이 부족하여 투기적이다.
CCC	원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다.
CC	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.
C	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.
기업어음	A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.
A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.
A3	적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이있다.
B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있다.
C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.
전자단기&cr사채	A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.
A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.
A3	적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이있다.
B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있다.
C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.

- 출처 : 한국기업평가(주)&cr

대상	신용등급	등급의 정의
ICR	AAA	원리금 지급능력이 최상급임.
AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.
A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.
BBB	원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.
BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.
B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.
CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.
CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.
C	채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.
D	상환 불능상태임.
회사채	AAA	원리금 지급능력이 최상급임.
AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.
A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.
BBB	원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 &cr지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.
BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.
B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.
CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.
CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.
C	채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.
D	상환 불능상태임.
기업어음	A1	적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.
A2	적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.
A3	적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.
B	적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.
C	적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.
D	상환불능 상태임.
전자단기&cr사채	A1	적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.
A2	적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.
A3	적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.
B	적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.
C	적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.
D	상환불능 상태임.

- 출처 : 한국신용평가(주)&cr

타. 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

유가증권시장 상장1988년 06월 27일해당없음-

주권상장&cr(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장&cr(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등&cr여부	특례상장 등&cr적용법규

2. 회사의 연혁

가. 본점소재지 변경 및 주요연혁 &cr [ DB금융투자(주)(지배회사)]

1982.12.20	창립 총회(국민투자금융(주))
	설립 등기(납입자본금 200억)
1983.01.11	단기금융업 인가
1987.06.29	본점이전(을지로 내외빌딩)
1988.02.27	10억원 무상증자(납입자본금 210억원)
06.12	90억원 유상증자(납입자본금 300억원)
06.27	한국증권거래소에 주식상장
08.26	동부투자금융(주)로 상호 변경
1991.05.18	본점 이전(대치동 샹제리제센터)
05.25	200억 유상증자(납입자본금 500억원)
06.24	증권회사로의 전환인가 취득
06.29	한국증권거래소 정회원 가입
07.01	동부증권(주)로 상호 변경 및 증권업 영업 개시
10.05	상임대리인업무 인가 취득
1992.05.01	BMF업무 개시
06.30	단자업무 종료
12.26	본점이전(대치동 섬유센터)
1995.01.21	100억원 유상증자(납입자본금 600억원)
03.21	사채지급보증 업무 인가 취득
1996.03.15	국제업무 인가 취득
03.29	주가지수에 대한 증권업 인가 취득
04.15	본점이전(여의도 동부증권 빌딩)
05.03	주가지수선물업 참여
09.06	120억원 유상증자(납입자본금 720억원)
	M&A 주선업무 인가 취득
1999.04.01	15억원 전환사채 보통주 전환에 따른 유상증자
	(납입자본금 735억원)
2000.12.08	뮤추얼펀드 판매회사 인가 취득
2001.03.09	선물업(주가지수 선물) 영위에 대한 허가 취득
2003.09.03	방카슈랑스 업무 시작
11.04	투자일임업 등록
2004.05.31	(주)겟모어증권중개 인수합병
06.03	5억원 합병증자(납입자본금 740억원)
2005.12.20	후순위 CB 300억원 발행
2007.09.07	장외파생금융상품업무 취급 인가
12.11	1,973억원 유상증자(납입자본금 2,121억원)
2008.11.07	금융투자회사 업무재인가 승인(금융위 15차 정례회의)
2009.02.04	금융투자업 인가 및 등록
02.27	겸영업무 신고
	-외국환 업무
	-보험대리점 업무
03.04	겸영업무 신고
	- 상임대리인 업무
	- 전자자금이체 업무
	- 신용공여 업무
	- 자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁 업무
	- 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 증권의 대차거래와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 사채모집의 수탁업무
	부수업무 신고
	- 투자일임 재산을 예금으로 운용하는 업무
	- 증권 및 지분평가업무
	- 기업의 매수 및 합병의 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 부동산임대 업무
	- 기업의 경영ㆍ구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무
	- 정보통신망을 이용한 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무
05.12	겸영업무 신고
	- 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리업무
06.17	겸영업무 신고
	- 법 제71조제3호에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와&cr 관련된 대출업무
09.10	겸영업무 신고
	- 법 제40조제1항 후단에 따른 투자자계좌에 속한 증권ㆍ금전 등에 대한 제3자 담보권의&cr 관리업무
10.13	겸영업무 신고
	- 국가 또는 공공단체 업무의 대리
	- 투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자자예탁금으로 수해하는 자금이체업무
	- 신용카드 모집 대행업무
10.23	소액지급결제 서비스 시행
11.19	겸영업무 신고
	- 지급보증업무(자본시장법에 새로 추가된 겸영업무)
2010.08.20	후순위사채 800억 발행
12.15	투자매매ㆍ중개업(국내 파생상품시장에서 거래되는 장내 파생상품) 인가 획득
	신탁업(종합) 인가 획득
2011.03.16	부수업무 신고
	- 상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무&cr 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리
	- 프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리
04.26	겸영업무 신고
	- 부동산 투자회사법에 의한 자산보관 업무
04.29	부수업무 신고
	- 신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문서비스
	- 유언서의 보관과 유언의 집행 업무
	후순위사채 1,300억 발행
2012.02.10	부수업무 신고
	- 증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어 대여 판매
	- 증권업과 관련된 전산개발을 위한 비즈니스 업무분석 및 설계 등의 컨설팅 서비스 제공
	퇴직연금사업자(자산관리업무) 등록
04.12	홍콩소재 투자자문사 신방향투자유한공사 인수
2014.10.29	해외선물업 라이선스 획득(장내파생상품 투자매매ㆍ중개업의 국내한정 조건 취소)
2015.05.15	겸영업무 신고
	- 직불전자지급수단 발행 및 관리업무
2015.06.25	RQFII(위안화 적격 외국 기관투자자) 자격 획득
2016.02.22	'동부 캐쉬백 3.1 체크카드' 출시
2016.03.14	ISA(개인종합자산관리계좌) 출시
2017.06.13	해피플러스센터, '한국의 우수 콜센터'선정
2017.11.01	DB금융투자(주)로 상호 변경

&cr※ 지점, 영업소, 사무소등의 설치 또는 폐쇄

1982.12.20	회사설립
1991.07.01	을지로, 부산지점 개설
09.02	압구정지점 개설
11.01	양재지점 개설
1992.01.06	대구지점 개설
07.01	영등포, 광주지점 개설
09.01	잠실지점 개설
11.02	대전지점 개설
12.22	부산중앙지점 개설
1993.09.21	서초지점 개설
1994.09.01	동광동지점 개설
10.24	청담지점 개설
11.01	강남지점 개설
1995.07.10	수원지점 신설
07.12	명동지점 신설
1996.03.18	평촌지점 신설
04.01	삼성역지점 신설
1997.10.13	청담지점 이전
1998.01.19	부산중앙지점 이전
02.01	명동지점 폐쇄
05.04	삼성역지점 이전(영동지점)
12.14	부산지점 이전
1999.03.29	을지로지점, 재경팀, 채권팀 이전
09.08	역삼사이버 영업소 개설
10.04	주택은행 연계 계좌개설서비스 실시
12.08	청주지점 개설
12.13	대구지점 이전
12.02	대전지점 이전
12.27	일산사이버 영업소 개설
2000.01.19	중계사이버 영업소 개설
01.26	광주북지점 개설
01.28	송내사이버 영업소 개설
02.23	분당사이버 영업소 개설
03.02	조흥은행 연계 계좌개설서비스 실시
03.03	광화문사이버 영업소 개설
03.28	대구사이버 영업소 개설
04.07	전주사이버 영업소 개설
04.24	부산지점 이전
05.08	제일은행 연계 계좌개설서비스 실시
05.22	국민은행 연계 계좌개설서비스 실시
06.12	한빛은행 연계 계좌개설서비스 실시
09.01	광주은행 연계 계좌개설서비스 실시
	해운대지점 개설
09.29	기장지점 개설
10.03	양재지점 폐쇄
10.09	신탄진지점 개설
10.18	대전서지점 개설
11.27	영동지점 폐쇄
2001.01.08	일산사이버영업소 폐쇄
03.12	광주북지점 폐쇄
03.03	역삼사이버 영업소 폐쇄
06.05	청주지점 이전
06.18	광주지점 이전
06.25	둔산지점 이전(구 신탄진 지점)
09.01	하양지점 개설
10.08	분당사이버 영업소 지점 전환
11.14	송내사이버 영업소 폐쇄
11.03	대구사이버 영업소 폐쇄
12.17	대전서지점 이전
12.24	광화문사이버 영업소 지점 전환
2002.01.31	중계사이버 폐쇄
02.04	금융센터지점 개설
02.25	포춘클럽(Fortune Club)개설
03.25	분당지점 이전
03.28	울산지점 개설
04.08	창원지점 개설
07.01	논현지점 개설
07.08	강릉지점 개설
09.16	청주지점 폐쇄
	광화문지점 폐쇄
11.18	전주사이버 폐쇄
2003.02.10	금융센터지점 폐쇄
02.17	울산지점 폐쇄
03.03	논현지점 폐쇄
04.21	압구정지점, 둔산지점 폐쇄
09.08	목동영업소 폐쇄
	영등포지점 이전(목동지점)
11.24	창원지점 영업점 전환
12.01	포항지점 개설
	부산 중앙지점 영업점 전환, 기장점 폐쇄
2004.03.22	하양점 이전 및 동대구점으로 명칭 변경
04.12	창원점 이전
04.19	남양주점 개설
05.24	부산중앙점 이전
06.01	중앙지점, 방배지점 개설(겟모어 합병에 따른 지점인수)
06.14	포춘클럽지점 포춘클럽금융센터지점으로 명칭 변경
07.09	포춘클럽 압구정지점 개설
08.02	중앙지점 폐쇄
09.02	청담지점 영업점 전환
09.03	분당지점 영업점 전환
09.06	강릉지점 영업점 전환
2005.01.17	광주지점 이전
01.31	동대구점 폐쇄
02.24	종로지점 개설
09.01	포춘클럽압구정지점 압구정지점으로 명칭변경
09.03	남양주점 폐쇄
10.17	포춘클럽 대치지점 신설
11.14	분당점 지점 승격
12.05	부산중앙점 지점 승격
2006.04.03	강남지점, 포춘클럽 강남금융센터로 명칭변경
	포춘클럽 대치지점, 포춘클럽 대치금융센터로 명칭변경
	포춘클럽 금융센터지점, 포춘클럽 동부금융센터로 명칭변경
04.01	청담점 지점승격
04.12	천안지점 개설
04.24	포춘클럽 서면금융센터 개설
05.02	분당지점 이전
05.22	전주지점 개설
07.03	잠실지점 이전
07.18	서초지점 이전
08.21	해운대지점 이전 및 센텀지점으로 명칭변경
10.03	전주지점 이전
12.11	목동지점 이전 및 포춘클럽 목동금융센터로 명칭변경
2007.07.09	창원점 지점 승격
11.12	인천지점 개설
2008.01.07	올림픽지점 개설
02.18	일산지점 개설
06.02	양산지점 개설
06.03	명일지점 개설
	서현지점 개설
06.09	신논현역지점 개설
	원주지점 개설
07.01	첨단지점 개설
07.21	구로디지털지점 개설
08.21	둔산지점 개설
08.29	마포지점 개설
09.09	압구정로얄지점 개설
10.06	도곡지점 개설
10.07	청주지점 개설
10.14	범어지점 개설
11.24	용산지점 개설
12.31	압구정지점 폐쇄
	대전서지점 폐쇄
2009.01.12	강릉지점 이전
04.06	서면지점 이전
09.28	강남구청역지점 개설
2010.05.31	노원지점 개설
08.30	목동지점 이전
12.06	인천지점 이전
2011.02.19	서면지점 폐쇄
02.25	양주지점 개설
02.28	웅상지점 개설
03.07	진접지점 개설
04.01	여의도금융센터 개설
04.04	세종지점 개설
05.06	영광지점 개설
06.20	화성향남지점 개설
08.22	태안지점 개설
09.19	기장지점 개설
2012.03.23	대구동지점 개설
07.01	을지로지점 을지로금융센터로 명칭 변경
	청담지점 청담금융센터로 명칭 변경
07.02	신항지점 개설
08.04	여의도금융센터 폐쇄
08.11	강남구청역지점 폐쇄
	종로지점 폐쇄
10.06	신논현역지점 폐쇄
10.08	도곡금융센터 이전
11.12	양산지점 이전
12.08	올림픽지점 폐쇄
12.10	청주지점 이전
12.17	청주지점 이전
2013.01.19	일산지점 폐쇄
	노원지점 폐쇄
	서현지점 폐쇄
	태안지점 폐쇄
03.23	대치지점 폐쇄
10.06	대구동지점 폐쇄
	신항지점 폐쇄
2014.03.29	기장지점 폐쇄
	영광지점 폐쇄
05.04	명일지점 폐쇄
05.12	천안지점 이전
	청주지점 이전
05.31	동래지점 폐쇄
	웅상지점 폐쇄
06.28	마포지점 폐쇄
	양주지점 폐쇄
11.03	둔산지점 이전
2015.01.10	세종지점 폐쇄
	수원지점 폐쇄
04.27	첨단지점 이전
05.04	압구정금융센터 이전
2016.02.29	부산지점 이전
06.21	대구지점 이전
07.02	디지털밸리지점 페쇄
09.03	용산지점 폐쇄
2017.02.25	첨단지점 폐쇄
03.02	강릉지점 이전
05.27	서초지점 폐쇄
09.30	도곡금융센터 폐쇄
2018.02.03	둔산지점 폐쇄
	대전지점 이전
2018.07.02	청담금융센터 이전
	동부금융센터 DB금융센터로 명칭 변경
2018.10.12	범어지점 폐쇄
	대구금융센터 이전
2018.12.27	목동지점 목동금융센터로 명칭 변경
2019.02.28	청주지점 이전
2019.05.29	화기투자자문유한공사(중국 상해) 청산
2019.06.29	포항지점 폐쇄

[ DB자산운용(주)]

1997.01	회사설립(동부투자신탁운용주식회사)
1997.01	기획재정부 인가
2001.08	사무실 이전(여의도 동부증권B/S 11,12F)
2006.10	상호변경(동부자산운용주식회사)
2006.12	2006년도 베스트자산운용사 선정(헤럴드경제)
2007.02	2007년 CEO경영혁신대상 수상(뉴스피플)
2009.02	제로인 Fund Award수상(KOSPI200 인덱스펀드 최우수상)
2010.02	제로인 Fund Award수상(중국 주식펀드 우수상)
2010.02	매일경제 2009 한국펀드대상 베스트 펀드 수상(해외주식형)
2010.03	사무실 이전(여의도 신송센터B/S 19F)
2011.02	매일경제 2010 한국펀드대상 우수 운용사 수상(인덱스주식형)
2012.02	한국경제 2012 대한민국펀드대상 국내주식형 베스트펀드 "동부파워초이스증권투자신탁1"
2012.02	한국경제 2011 한국펀드대상 특별상(Rising Fund) 수상 "동부파워초이스증권투자신탁1"
2012.12	QFII(적격 외국인 기관투자자) 자격 획득
2013.01	운용자산규모 10조 돌파(일임포함)
2013.03	제로인 Fund Awards수상 (사모펀드 부문 일반채권 최우수상)
2014.12	RQFII(위안화 적격 외국인 기관투자자) 자격 획득
2015.10	사무실 이전 (전경련회관 43F)
2016.01	한국경제펀드대상 국내주식형 베스트펀드 "동부바이오헬스케어증권투자신탁" &cr매일경제 증권대상 펀드부문 국내인덱스주식형 베스트펀드 "동부바이오헬스케어증권투자신탁"
2017.11	사명변경(동부자산운용 → DB자산운용)
2018.07	사무실 이전 (전경련회관 41F)

[ (주)DB저축은행]

1972.10	동부무진주식회사 설립 (자본금 3천만원)
1972.12	상호신용금고업무 인가
1972.12	상호변경 : 주식회사 동부상호신용금고
1975.03	본사이전 (서울특별시 종로구 종로2가 75-9)
1991.03	유무상증자 23억원 (납입자본금 100억원)
1996.11	일본 동경소재 도오부, 아라카와신용금고와 업무협력 체결
1998.12	108억원 자본전입 (납입자본금 208억원)
1999.02	본사이전 (서울특별시 중구 다동 103번지)
2002.03	상호변경 : 주식회사 동부상호저축은행
2003.05	세계저축은행협회(WSBI) 정회원 가입
2004.03	독일 Sparkassen(저축은행)과 업무제휴
2005.04	독일 프랑크푸르트 저축은행(Fraspa)과 파트너뱅크제휴
2007.05	필리핀 국립우체국과 업무제휴
2008.05	필리핀 우편저축은행 외화송금 MOA 제휴
2009.02	스리랑카 국립저축은행 MOU 체결
2010.02	태국 국립저축은행 MOU 체결
2010.09	상호변경: 주식회사 동부저축은행
2010.11	인도네시아 국립주택은행 MOU 체결
2011.04	2011 대한민국 글로벌 경영대상 저축은행 부분 대상
2011.07	2011 국가경쟁력 대상 금융위원회 위원장상 수상
2011.09	2011 대한민국 글로벌 CEO 대상 수상
2011.10	말레이지아 국립저축은행(BSN)과 전략적 업무제휴 체결
2012.02	제1회 대한민국 베스트저축은행인상 수상
2012.03	2012 한국을 빛낸 창조경영 대상 지속가능경영부문 수상
2012.05	2012 신품질포험 대상 신품질상 서비스혁신부문 대상
2012.06	2012 올해의 CEO 대상 윤리경영 부문 대상
2012.09	2012 공생을 위한 사회책임경영 저축은행 부문 대상
2012.11	2012 제19회 기업혁신대상 대한상공회의소 회장상
2012.12	2012 서경 마케팅 대상 고객신뢰부문 대상
2013.02	2013 대한민국 베스트뱅커 대상 베스트 저축은행 대상
2013.05	2012 금융감독원 금융회사 민원발생평가 1등급
2014.05	2013 금융감독원 금융회사 민원관리평가 1등급
2014.10	"2014 대한민국 금융혁신 대상" 서민금융부문 수상
2015.02	2015 대한민국베스트뱅커대상 베스트 저축은행인 대상 수상
2015.06	"2015년 한국의 미래를 빛낼 CEO" 지속가능경영 부문 수상
2017.11	상호변경: 주식회사 DB저축은행

&cr ※ 지점, 영업소, 사무소등의 설치 또는 폐쇄

1983.04	강남지점 개설
2002.03	목동지점 개설
2003.07	삼성, 여의도 출장소 개설
2003.12	청량리, 교대역 출장소 개설
2010.05	마포지점, 반포지점 개설
2015.04	마포지점, 반포지점 폐쇄
2016.05	강남역점 폐쇄

나. 경영진의 중요한 변동

변경일자	변 동 사 항
-	최근 5개 사업연도중 대표이사를 포함한 경영진의 1/3 이상 변동 없음

다. 상호의 변경 &cr [ DB금융투자(주)(지배회사)]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
1982.12.20	-	국민투자금융(주)
1988.08.26	국민투자금융(주)	동부투자금융(주)
1991.07.01	동부투자금융(주)	동부증권(주)
2017.11.01	동부증권(주)	DB금융투자(주)

&cr [ DB자산운용(주)]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
1997.01.10	-	동부투자신탁운용(주)
2006.09.27	동부투자신탁운용(주)	동부자산운용(주)
2017.11.01	동부자산운용(주)	DB자산운용(주)

&cr [ 신방향투자유한공사]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
2008.09.22	-	신방향투자유한공사

&cr [ 화기투자자문유한공사]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
2009.01.19	-	화기투자자문유한공사

※ 화기투자자문유한공사는 2019년 5월 29일 청산되었습니다.&cr &cr [ (주 )DB저축은행]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
1972.11	-	동부무진주식회사
1972.12	동부무진주식회사	(주)동부상호신용금고
2002.03	(주)동부상호신용금고	(주)동부상호저축은행
2010.09	(주)동부상호저축은행	(주)동부저축은행
2017.11	(주)동부저축은행	(주)DB저축은행

라. 최대주주의 변동&cr 회사의 최대주주는 DB손해보험(주)로 공시대상기간 중 변동된 바가 없습니다. 최대주주 및 특수관계인의 소유주식수, 지분율 등 세부변동내역은 'VII. 주주에 관한 사항 '의 ' 다. 최대주주 변동내역 '을 참조하여 주시기 바랍니다.&cr

마. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용

(주)겟모어증권중개 흡수합병
-	2004년 3월 26일 (주)겟모어증권중개 지분의 90.7%인수 추진에 대한 이사회 결의
-	2004년 4월 16일 금융감독위원회의 출자승인
-	2004년 4월 19일 흡수합병결의
-	2004년 5월 13일 합병승인을 위한 이사회 결의
-	2004년 5월 28일 금융감독위원회 합병인가 취득
-	2004년 6월 3일 합병등기 완료

3. 자본금 변동사항

◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11012#*증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황

가. 자본금 변동현황 &cr2019년 06월 30일 현재 회사가 발행한 주식은 보통주 42,446,389주이며, &cr자본금은 212,232백만원 입니다.

2019.06.30(단위 : 원, 주)

(기준일 :	)

------

| 주식발행&cr(감소)일자 | 발행(감소)&cr형태 | 발행(감소)한 주식의 내용 | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 주식의 종류 | 수량 | 주당&cr액면가액 | 주당발행&cr(감소)가액 | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| - |

※ 최근 5개 사업연도내 자본금 변동내역이 없습니다.

나. 전환사채 등 발행현황&cr (1) 미상환 전환사채&cr- 회사는 보고서 작성일 현재 미상환 전환사채가 없습니다.&cr(2) 미상환 신주인수권부사채&cr- 회사는 보고서 작성일 현재 미상환 신주인수권부사채가 없습니다.&cr(3) 미상환 전환형 조건부자본증권&cr- 회사는 보고서 작성일 현재 미상환 전환형 조건부자본증권이 없습니다.&cr

◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11012#*미상환전환사채발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11012#*미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11012#*미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수&cr회사가 2019년 06월 30일 동 보고서 작성기준일 현재 발행할 주식의 총수는 200,000,000주이며 현재까지 발행한 주식의 총수는 42,446,389주입니다. 회사는 보통주만 발행하였으며, 현재 유통주식수는 자기주식 1,017,500주를 제외한 41,428,889주입니다.

2019.06.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

보통주우선주--200,000,000주식의 종류 무관42,446,389-42,446,389---------------------42,446,389-42,446,389-1,017,500-1,017,500-41,428,889-41,428,889-

| 구 분 | | 주식의 종류 | | | 비고 |
| --- | --- | --- |
| 합계 |
| --- | --- | --- |
| Ⅰ. 발행할 주식의 총수 | |
| Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 | |
| Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 | |
| | 1. 감자 |
| 2. 이익소각 |
| 3. 상환주식의 상환 |
| 4. 기타 |
| Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) | |
| Ⅴ. 자기주식수 | |
| Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) | |

※ 단주매매로 인한 상품분 주식은 자기주식에 포함하지 않았습니다.&cr

◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11012#*자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

2019.06.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

보통주773,990---773,990-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주773,990---773,990-우선주------보통주243,510---243,510-우선주------보통주------우선주------보통주243,510---243,510-우선주------보통주------우선주------보통주1,017,500---1,017,500-우선주------

| 취득방법 | | | 주식의 종류 | 기초수량 | 변동 수량 | | | 기말수량 | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 취득(+) | 처분(-) | 소각(-) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 배당&cr가능&cr이익&cr범위&cr이내&cr취득 | 직접&cr취득 | 장내 &cr직접 취득 |
| 장외&cr직접 취득 |
| 공개매수 |
| 소계(a) |
| 신탁&cr계약에 의한&cr취득 | 수탁자 보유물량 |
| 현물보유물량 |
| 소계(b) |
| 기타 취득(c) | | |
| 총 계(a+b+c) | | |

다. 다양한 종류의 주식

- 회사는 다양한 종류의 주식을 발행한 내역이 없습니다.

◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11012#*종류주식발행현황.dsl

5. 의결권 현황

2019년 06월 30일 현재 회사가 발행한 보통주 42,446,389주 중 의결권 행사 가능한 주식수는 41,428,889주이며, 자기주식 1,017,500주에 대해서는 의결권이 제한됩니다.

2019.06.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

보통주42,446,389-우선주--보통주1,017,500자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주41,428,889-우선주--

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)
의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
기타 법률에 의하여&cr의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr(F = A - B - C - D + E)

6. 배당에 관한 사항 등

회사는 주주가치를 극대화 하고자 회사이익의 일정부분을 재원으로 하여 배당 및 이익소각 등의 방법으로 주주에게 환원하고 있습니다. 배당 및 이익소각 등의 규모는 회사의 당기순이익 및 배당가능이익, 그리고 향후 투자소요금액 등을 감안하여 전략적으로 결정하고 있습니다. 배당규모 및 방법은 이사회에서 결의하고 주주총회에서 승인 절차를 거친 후 배당을 시행하고 있습니다.&cr

- 배당에 관한 정관 규정 -

제6조【주식의 종류】

① 회사가 발행할 주식은 기명식 보통주식과 기명식 종류주식으로 한다.

② 회사가 발행하는 종류주식은 이익배당에 관한 우선주식, 의결권 배제 또는 제한에 관한 주식, 상환주식, 전환주식 및 이들의 전부 또는 일부를 혼합한 주식으로 한다. 다만, 그 발행주식수의 수는 제6조의2 내지 제6조의7에서 정한 1종 내지 6종 종류주식 총수가 발행주식총수의 4분의 1 이내가 되도록 한다.

제8조의2【신주의 배당기산일】

회사가 유상증자, 무상증자, 주식배당 및 주식매수선택권의 행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.

제35조【이익배당금】

① 이익배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 제①항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

③ 제①항의 배당은 배당 지급 개시일로부터 5년 이내에 지급의 청구가 없을 때에는 그 배당금은 청구권을 포기하는 것으로 간주하여 이를 회사의 소득으로 한다.

제35조의2 【분기배당】

① 이 회사는 사업년도 개시일로부터 3월, 6월 및 9월 말일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.

② 제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익

4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

5. 직전결산기까지의 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

6. 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

7. 당해 사업년도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액

④ 사업년도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업년도말에 발행된 것으로 본다.&cr

◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11012#*주요배당지표.dsl 34_주요배당지표

최근 3사업연도 배당에 관한 사항

5,0005,0005,00038,51554,3484,43436,49046,8542,5919301,312107-10,3574,143----19.193.4보통주-5.52.5우선주---보통주---우선주---보통주-250100우선주---보통주---우선주---

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
제38기 반기	제37기	제36기
---	---	---	---	---
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
주당 주식배당(주)

※ (연결)당기순이익 및 (연결)현금배당성향은 지배기업 소유지분 기준입니다.

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요&cr 회사와 종속회사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업과 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업 등을 영위하고 있습니다. 지배회사인 DB금융투자(주)와 종속 회사인 DB자산운용(주)는 금융투자업을 영위하고 있으며, 종속회사인 (주)DB저축은행은 상호저축은행업을 영위하고 있습니다.

구분		내용	대상회사
[금융투자업]	투자매매업	회사가 자기계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자중개업	고객 등 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유,청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자자문업	금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목,취득ㆍ처분, 취득ㆍ처분의 방법, 수량, 가격 및 시기 등에 대한 판단을 말한다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
투자일임업	투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
신탁업	신 탁을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
집합투자업	집합투자를 영업으로 하는 것	DB자산운용(주)
[저축은행업]		상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공을 영업으로 하는 것	(주)DB저축은행
[기타]		기업자문, 컨설팅, 투자 등	신방향투자유한공사

[금융투자업] &cr- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주) &cr&cr 가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성&cr (1) 산업의 특성&cr금융투자업은 금융투자상품 시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다.&cr또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다. &cr

(2) 산업의 성장성

	(단위 : pt, 조원)

구분		2019.06월말	2018.12월말	2017.12월말	2016.12월말	2015.12월말
주가지수	KOSPI	2,130.62	2,041.04	2,467.49	2,026.46	1,961.31
증가율(%)	4.4	-17.3	21.8	3.3	2.4
KOSDAQ	690.53	675.65	798.42	631.44	682.35
증가율(%)	2.2	-15.4	26.4	-7.5	25.7
시가총액	KOSPI	1,419.4	1,343.9	1,605.6	1,307.9	1,241.9
증가율(%)	5.6	-16.3	22.8	5.3	4.3
KOSDAQ	233.2	223.6	277.3	198.5	199.8
증가율(%)	4.3	-19.4	39.7	-0.7	41.3
거래대금 (월평균)	KOSPI	106.0	133.2	107.8	92.7	110.6
증가율(%)	-20.4	23.5	16.3	-16.2	36.0
KOSDAQ	84.2	100.2	74.7	69.6	72.8
증가율(%)	-15.9	34.1	7.4	-4.4	81.0
펀드설정액	설정액	1,096.7	1,021.6	951.9	909.7	822.6
증가율(%)	7.4	7.3	4.6	10.6	19.4

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.&cr※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.&cr

(3) 경기변동의 특성, 계절성&cr경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. &cr한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.&cr

나. 국내외 시장여건 &cr&cr(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황&cr 금융투자업은 완전경쟁시장으로서 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. &cr한편, 금융투자업은 어떤 산업보다도 변동성이 큰 산업으로 증권사의 실적은 주가지수, 주식시장 변동성, 채권금리, 환율 등 국내외 금융시장 변화에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다. &cr&cr (2) 주요시장지표&cr□ 국내시장 주요지표

구분	2019.06	2019.03	2018.12	2018.09	2018.06	2018.03	2017.12	2017.09	2017.06	2017.03
KOSPI 지수 (pt)	2,130.62	2,140.67	2,041.04	2,343.07	2,326.13	2,445.85	2,467.49	2,394.47	2,391.79	2,160.23
주식시장 거래대금&cr(분기, 일평균, 조원)	9.4	9.4	8.8	9.4	13.9	13.8	11.8	8.2	8.9	7.4
주식시장 개인비중 (%)	64.6	62.8	58.7	62.8	68.3	68.2	66.7	60.9	61.7	62.7
국고채 3년 (%)	1.47	1.69	1.82	2.00	2.12	2.22	2.13	1.89	1.70	1.67

※ 상기 자료는 한국거래소/금융투자협회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 주식시장 거래대금 및 개인비중은 KOSPI시장과 KOSDAQ시장을 합산하여 작성하였습니다.&cr

□ 해외시장 주요지표

구분	2019.06	2019.03	2018.12	2018.09	2018.06	2018.03	2017.12	2017.09	2017.06	2017.03
다우존스지수 (pt)	26,599.96	25,928.68	23,327.46	26,458.31	24,271.41	24,103.11	24,719.22	22,405.09	21,349.63	20,663.22
NASDAQ지수 (pt)	8,006.24	7,729.32	6,635.28	8,046.35	7,510.30	7,063.45	6,903.39	6,495.96	6,140.42	5,911.74
니케이225지수 (pt)	21,275.92	21,205.81	20,014.77	24,120.04	22,304.51	21,454.30	22,764.94	20,356.28	20,033.43	18,909.26
홍콩항셍지수 (pt)	28,542.62	29,051.36	25,845.70	27,788.52	28,955.11	30,093.38	29,919.15	27,554.30	25,764.58	24,111.59
상해종합지수 (pt)	2,978.88	3,090.76	2,493.90	2,821.35	2,847.42	3,168.90	3,307.17	3,348.94	3,192.43	3,222.51

&cr(3) 시장점유율 추이

	(단위 : 억원, %)

회사명	구 분	2019년 반기	2018년	2017년
DB금융투자(주)&cr(지배회사)	주식약정액	220,844	643,080	508,852
점유율	0.85	1.02	1.05
선물약정액	439,753	1,270,722	1,003,078
점유율	1.00	1.33	1.20
옵션약정액	27,081	68,306	64,404
점유율	2.00	2.36	2.57
DB자산운용(주)&cr(종속회사)	설정액	139,651	135,463	133,193
점유율	1.27	1.33	1.40

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. &cr종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.&cr(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) &cr

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr (1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인&cr시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.

-	안정적이고 다변화된 수익 구조와 차별화된 비즈니스 모델
-	고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발
-	정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공
-	리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

&cr(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr회사는 금융 계열사간 강력한 시너지를 바탕으로 한 최적의 사업구조를 구축하고 있습니다. 회사가 소속되어있는 DB금융네트워크는 증권(금융투자/자산운용), 보험(손해/생명), 은행(저축은행/캐피탈)의 금융서비스 3대 축을 모두 보유하여, 고객에게 종합적이고 체계적인 금융서비스를 One-Stop으로 제공하고 있습니다.&cr또한 회사는 브로커리지, 기업금융, 트레이딩 등 금융투자업 전반에 걸친 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 2007년 장외파생상품업, 2011년 신탁업 진출 등 지속적으로 업무영역을 넓혀 왔으며, 2012년 홍콩소재 현지법인 인수, 2014년 해외선물 라이선스를 취득, 2015년 RQFII 자격 획득 등 국제영업으로까지 업무영역을 넓혔습니다. 회사의 다변화된 비즈니스는 신규 수익원 발굴 및 안정적 수익 창출에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. &cr다만 회사의 외형은 대형 금융투자회사 대비 부족한 수준으로 향후 금융투자업의 다변화, 복잡화에 대비하여 확대할 필요가 있다고 볼 수 있습니다.

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단&cr 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단은 다음과 같습니다.

-	신채널을 통한 고객저변의 지속적 확대
-	고객니즈에 대응하는 금융상품개발 역량 제고
-	지속성장 가능한 리스크관리 능력 확보
-	신흥시장 거점, 해외고객 등 글로벌 네트워크 확대

[저축은행업] &cr - (주) DB 저축은행 &cr&cr 가. 산업의 특성, 성장 성, 경기변동의 특성, 계절성&cr (1) 산업의 특성&cr저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다. &cr&cr(2) 산업의 성장성

	(단위 : 명, 개)

구분	2019.3월말	2018.12월말	2017.12월말	2016.12월말	2015.12월말	2015.6월말	2014.6월말
회사수(개)	79	79	79	79	79	79	87
점포수(개)	310	312	317	323	326	328	329
임직원수(명)	9,269	9,179	9,050	9,064	8,451	8,362	7,349
수신거래자수(명)	3,799,147	3,796,204	3,603,742	3,427,157	3,220,341	3,130,227	3,059,428
여신거래자수(명)	1,995,085	1,971,622	1,839,818	1,756,201	1,522,442	1,403,497	1,105,320

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.&cr&cr(3) 경기변동의 특성, 계절성&cr업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.&cr&cr 나. 국내외 시장여건 &cr(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황&cr저축은행은 과거 강도 높은 구조조정으로 인한 신인도 하락과 기준금리 인상기조에 따른 부동산 경기의 불확실성 확대로 인하여 업계 전반적으로 리스크가 증가되며 은행의 소매금융 확대 등 전통적인 서민금융시장 진입으로 인하여 입지가 약화된 상태입니다. 영업정지된 저축은행들에 대한 대형 금융지주사의 인수, 증권사의 저축은행 진출 등 향후 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다.&cr

(2) 시장점유율 추이

회사명 (단위: 억원, %)	구 분	FY2019.1Q	FY2018	FY2017	FY2016	FY2015	FY2014
(주)DB저축은행&cr(종속회사)	수신액	10,615	11,622	10,556	9,650	9,103	8,589
점유율	1.76	1.94	2.06	2.14	2.42	2.51
여신액	9,691	10,138	9,024	8,043	7,151	7,084
점유율	1.63	1.71	1.76	1.85	2.01	2.20

※ FY2014 기간의 (주)DB저축은행의 결산월은 6월이며 FY2015는 결산월 변경으로 2015.07~2015.12 6개월간 기준입니다.&cr※ (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)&cr &cr 다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr (1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인&cr저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.&cr(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr회사는 서울지역을 영업기반으로 하는 저축은행으로 우량한 고객기반을 보유하고 있습니다. 회사는 2003년 5월 세계 저축은행협회(WSBI)에 가입하여 직원연수, 경영 노하우 공유, 상품개발 등 유럽 및 아시아 선진 저축은행들과 긴밀한 협력관계를 구축, 미래 성장 동력 확보에 대비하고 있습 니다.&cr&cr 라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단&cr 오랫동안 축적한 경영 노하우와 최고 수준의 재무 건전성을 바탕으로 선진금융 벤치마킹과 새로운 금융서비스를 접목하여 은행업 역량을 갖춘 업계 선도 저축은행으로서 고객이 안심하고 편안하게 거래할 수 있도록 고객만족을 실현하는 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다.&cr회사는 햇살론, 주식매입자금대출 등 서민지원을 위한 다양한 신규 상품 개발에 중점을 두고 있으며 지속적인 틈새시장 개척을 통해 수익성 개선의 노력을 다하고 있습니다.

&cr 2. 영업의 현황 &cr

연결기준 FY 2019년 반기 세전이익은 전년동반기 대비 4.2억원(0.7%) 증가한 613.1억원입니다. 반기순이익은(비지배지분 제외) 전년동반기 대비 20.4억원 감소한 436.7억원입니다.&cr영업별 수익은 수수료수익이 전년동반기 대비 170.8억원(14.4%) 감소한 1,015.1억원이며 금융상품/파생상품평가 및 처분수익은 전년동반기 대비 581.9억원(25.6%) 증가한 2,858.7억원입니다. 이자수익은 전년동반기 대비 21.3억원(2.1%) 감소한 1,013.9억원입니다. 기타영업수익(배당금, 외환거래 등)은 전년동반기 대비 100.3억원(24.7%) 감소한 305.6억원입니다.&cr

가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
수수료수익	101,510	118,585	85,293
금융파생상품평가 및 처분이익	285,871	227,683	327,295
이자수익	101,395	103,528	82,191
배당금수익	2,837	2,938	4,771
기타	27,723	37,652	25,807
영 업 수 익 합 계	519,336	490,386	525,357

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문

(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적&cr(순이익)
[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자(주)	36,490
자산유동화업무 등	디비에스에프제오차외SPC	(5,649)
유진사모신탁	2,836
KOFC PEF	11
[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용(주)	1,815
[저축은행부문]	예금업무	(주)DB저축은행&cr및 종속회사	8,225
대출업무
[국제부문]	투자자문업무	신방향투자유한공사&cr화기투자자문유한공사	(60)
[연결실체]			43,668

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제38기 반기			제37기			제36기
평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
자본	자본금	212,232	-	2.55%	212,232	-	2.64%	212,232	-	2.86%
자본잉여금	118,924	-	1.43%	118,924	-	1.48%	118,924	-	1.60%
자본조정	(7,547)	-	-0.09%	(7,547)	-	-0.09%	(7,547)	-	-0.10%
기타포괄손익누계액	62,521	-	0.75%	62,927	-	0.78%	63,423	-	0.86%
이익잉여금	285,854	-	3.43%	258,081	-	3.21%	223,453	-	3.01%
예수부채	투자자예수금	437,020	0.59%	5.25%	545,589	0.53%	6.79%	514,725	0.54%	6.94%
신용대주담보금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
기타	258,651	-	3.11%	4,835	-	0.06%	-	-	0.00%
당기손익인식금융부채	매도유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	145,178	-	1.96%
매매목적파생상품부채	-	-	0.00%	-	-	0.00%	76,592	-	1.03%
매도파생결합증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	459,149	-	6.20%
당기손익-&cr공정가치측정금융부채	매도유가증권	196,268	-	2.36%	257,398	-	3.20%	-	-	0.00%
매매목적파생상품부채	37,562	-	0.45%	37,597	-	0.47%	-	-	0.00%
당기손익인식지정금융부채	818,103	-	9.82%	514,150	-	6.39%	-	-	0.00%
차입부채	콜머니	40,000	2.31%	0.48%	41,334	1.75%	0.51%	56,952	1.33%	0.77%
차입금	586,940	2.23%	7.05%	634,302	1.95%	7.89%	623,787	1.76%	8.42%
RP매도	1,999,248	2.00%	24.00%	1,987,409	1.62%	24.72%	1,824,509	1.30%	24.62%
후순위사채	160,000	5.09%	1.92%	160,000	5.10%	1.99%	160,000	5.91%	2.16%
사채	45,663	2.44%	0.55%	214,611	1.93%	2.67%	169,430	1.77%	2.29%
기타부채	퇴직급여충당부채	4,306	-	0.05%	2,344	-	0.03%	4,756	-	0.06%
기타	3,073,819	-	36.90%	2,996,150	-	37.26%	2,765,893	-	37.32%
합 계		8,329,564	-	100.00%	8,040,336	-	100.00%	7,411,456	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. &cr ※ 제36기(전기) 및 제35기(전전기) 당기손익인식금융부채는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr

라. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제38기 반기			제37기			제36기
평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
현·예금	현금 및 현금성 자산	261,379	2.77%	3.14%	322,011	1.71%	4.00%	329,424	1.11%	4.44%
예치금	409,590	0.26%	4.92%	360,764	0.40%	4.49%	257,036	0.75%	3.47%
당기손익인식금융자산	단기매매금융자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	2,589,921	-	34.94%
매매목적파생상품자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	75,760	-	1.02%
파생결합증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	14,565	-	0.20%
예탁금별도예치(신탁)	-	-	0.00%	-	-	0.00%	334,713	1.45%	4.52%
기타	-	-	0.00%	-	-	0.00%	54,965	-	0.74%
당기손익-&cr공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	3,701,165	2.17%	44.43%	3,403,987	2.29%	42.34%	-	-	0.00%
매매목적파생상품자산	44,591	-	0.54%	46,450	-	0.58%	-	-	0.00%
당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
매도가능금융자산		-	-	0.00%	-	-	0.00%	115,699	-	1.56%
기타포괄손익-공정가치측정금융자산		91,331	-	1.10%	91,459	-	1.14%	-	-	0.00%
만기보유금융자산		-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
상각후원가측정유가증권		-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
관계회사투자지분		72,965	-	0.88%	80,160	-	1.00%	107,735	-	1.45%
대출&cr채권	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
신용공여금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	516,610	6.23%	6.97%
RP매수	-	-	0.00%	-	-	0.00%	95,776	1.30%	1.29%
대여금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	9	-	0.00%
기타	-	-	0.00%	-	-	0.00%	26,610	-	0.36%
상각후원가&cr측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
신용공여금	503,625	6.11%	6.05%	547,567	6.49%	6.81%	-	-	0.00%
RP매수	53,059	1.82%	0.64%	49,598	1.55%	0.62%	-	-	0.00%
대여금	38	-	0.00%	16	-	0.00%	-	-	0.00%
기타	26,443	1.10%	0.32%	22,240	0.30%	0.28%	-	-	0.00%
유형자산		27,110	-	0.33%	23,209	-	0.29%	24,434	-	0.33%
무형자산		20,621	-	0.25%	22,085	-	0.27%	24,585	-	0.33%
기 타		3,117,647	-	37.43%	3,070,790	-	38.19%	2,843,614	-	38.37%
합 계		8,329,564		100.00%	8,040,336		100.00%	7,411,456	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

※ 제36기(전기) 및 제35기(전전기) 당기손익인식금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산, 대출채권은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

3. 영업종류별 현황 &cr [증권부문] &cr- DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무

(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분		제38기 반기			제37기			제36기
보유잔액	거래실적		보유잔액	거래실적		보유잔액	거래실적
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
장내	장외	장내	장외	장내	장외
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
주 식		59,348	336,005	29,001	81,256	2,733,807	32,533	189,236	2,657,597	25,225
채 권	국채지방채	683,566	1,533,135	36,358,234	501,540	2,237,640	66,199,555	653,745	4,271,653	63,523,030
특수채	756,911	13,187	14,685,099	880,402	3,134	36,777,771	759,531	285	31,950,354
회사채	1,539,547	43,324	18,901,077	1,268,239	44,842	28,379,019	849,299	137,071	27,263,032
외화채권	333,236	-	10,723,995	116,657	-	5,590,001	303,129	-	67,932
소 계	3,313,259	1,589,645	80,668,406	2,766,838	2,285,616	136,946,346	2,565,704	4,409,009	122,804,348
어 음		32,016	-	67,945,392	112,315	-	206,710,957	125,641	-	279,194,848
외화증권		-	-	-	-	-	-	-	-	-
선물	매 수	351,524	8,655,808	-	113,836	22,974,449	-	91,554	27,613,641	-
매 도	576,098	8,691,221	-	614,773	22,933,673	-	806,192	27,865,582	-
옵션	매 수	89,395	4,453	-	116,116	15,003	-	189,025	31,419	-
매 도	849,807	7,292	-	508,246	13,786	-	247,130	25,777	-
파생결합증권	매 수	19,833	-	32,073	13,219	-	21,933	8,815	-	7,508
매 도	946,805	-	679,204	650,029	-	868,880	518,029	-	549,609
기 타		364,613	104	25,353,674	105,160	1,264	59,894,412	7,802	3,476	49,663,106
합 계		6,602,697	19,284,530	174,707,750	5,081,788	50,957,599	404,475,061	4,749,128	62,606,501	452,244,644

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 장내거래는 유가증권시장, 선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.&cr※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.&cr

(2) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
처분차익(차손)	7,822	(1,634)	3,930
평가차익(차손)	548	(8,030)	(125)
배당금수익	537	1,128	689
합 계	8,907	(8,536)	4,494

&cr (나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
처분·상환차익(차손)	17,636	1,064	(7,534)
평가차익(차손)	17,048	22,589	8,432
채권이자	36,803	38,466	26,429
합 계	71,487	62,119	27,327

&cr (다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
처분·상환차익(차손)	4,389	(1,130)	4,474
평가차익(차손)	6,544	(2,032)	763
채권이자	2,823	3,607	5,422
합 계	13,756	445	10,659

&cr(라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
매매차익(차손)	(10,666)	6,523	75,218
정산차익(차손)	6,863	(3,816)	2,283
합 계	(3,803)	2,707	77,501

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
매매차익(차손)	12,573	2,305	9,306
정산차익(차손)	10,669	380	(4,353)
합 계	23,242	2,685	4,953

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
처분차익(차손)	47	7	73
평가차익(차손)	(9,940)	(3,775)	(2,281)
상환차익(차손)	(7,876)	(5,703)	(4,935)
합 계	(17,769)	(9,471)	(7,143)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함)거래손익입니다.&cr

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
매매차익(차손)	(7,255)	(7,239)	(32,996)
평가차익(차손)	(42,074)	(1,692)	(38,091)
합 계	(49,329)	(8,931)	(71,087)

나. 위탁매매업무

(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분		제38기 반기		제37기		제36기
장내	장외	장내	장외	장내	장외
---	---	---	---	---	---	---	---
예 수 금	위탁자예수금	257,681	-	349,175	-	422,501	-
선물거래예수금	114,356	-	123,985	-	150,153	-
거래실적	주 식	11,630,450	10,184,768	33,422,057	30,187,513	25,083,546	24,745,420
채 권	267,747	-	525,929	-	479,525	-
어 음	-	-	-	-	-	-
외화증권	-	-	-	-	-	-
선 물	180,182,647	-	506,263,970	-	332,335,631	-
옵 션	2,212,364	-	5,636,778	-	5,585,849	-
파생결합증권	65,419	-	263,660	-	138,898	-
기 타	727	1,136	8,404	4,577	14,224	3,576
합 계	194,359,354	10,185,904	546,120,798	30,192,090	363,637,673	24,748,996
수 수 료	주 식	10,593	11,360	30,689	32,161	27,272	29,809
채 권	236	-	433	-	552	-
어 음	-	-	-	-	-	-
외화증권	-	-	-	-	-	-
선 물	5,726	-	16,506	-	15,180	-
옵 션	1,413	-	3,712	-	3,626	-
파생결합증권	34	-	169	-	85	-
기 타	1	1	8	4	24	-
합 계	18,003	11,361	51,517	32,165	46,739	29,809

※ 장내거래는 유가증권시장, 선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코&cr스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.&cr

(2) 위탁매매업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기 반기	제36기 반기
수탁수수료	29,364	51,764	36,245
매매수수료	5,025	7,878	6,541
수 지 차 익	24,339	43,886	29,704

&cr 다. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적

	(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기			제37기			제36기
주간사&cr실적	인수&cr실적	인수&cr수수료	주간사&cr실적	인수&cr실적	인수&cr수수료	주간사&cr실적	인수&cr실적	인수&cr수수료
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
기업공개	-	-	-	59,710	855	2,914	-	-	-
주 식	-	-	-	27,078	-	475	-	-	-
국채지방채	-	-	-	-	-	-	-	40,000	205
특수채	-	5,298,012	1,560	-	9,517,673	2,759	-	8,114,488	2,808
회사채	522,600	2,072,550	11,499	149,000	4,076,671	18,036	370,041	4,428,297	17,695
기업어음	-	6,645,291	9,296	-	14,510,536	15,141	-	14,477,621	12,568
외화증권	-	236,822	3,450	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-
합 계	522,600	14,252,735	25,805	235,788	28,105,735	39,325	370,041	27,060,406	33,276

(2) 인수업무수지

	(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
인수수수료	25,805	39,325	33,276
수수료비용	-	-	-
수지차익	25,805	39,325	33,276

라. 신용공여업무&cr (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도		이자율
한도금액	비고	이자율	비고
---	---	---	---	---
신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 4.9 ~ 11%	기간별 차등금리
신용대주	10억 이내	종목별 차등적용	연 0.5%	대주이용료율
예탁증권&cr담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.5 ~ 9.5%	종목별 차등금리,&cr사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)
수익증권&cr담보대출	10억 이내	-	연 8.5%	-
매도증권&cr담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용&cr&cr(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제38기 반기	제37기	제36기	제35기
신용거래융자금	110,535	118,684	165,120	112,151
신용대주담보금	-	-	-	-
증권담보대출금	387,562	365,323	369,859	347,146

마. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제38기 반기	제37기	제36기
잔고	조건부매도	2,094,312	1,982,921	2,055,486
조건부매수	50,000	-	-
거래금액	조건부매도	242,024,781	571,053,533	539,619,426
조건부매수	12,577,200	23,571,580	45,934,100

※ 대 고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.&cr

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무&cr(가) 기업규모별 보증현황

-	해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황

-	해당사항 없음.

(2) 기타부수업무

	(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액
자산유동화에관한법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무	7,105
투자자계좌에 속한 증권·금전등에 대한 제3자 담보권의 관리업무	-
사채모집의 수탁업무	110
자본시장과금융투자업에관한법률에 따른 기업금융업무, 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무	-
증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무	13
지급보증업무	-
원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무	-
대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개,·주선 또는 대리업무	-
대출의 중개·주선 또는 대리업무	-
기타 금융위원회가 정하여 고시하는 금융업무	-

[자산운용부문] &cr-DB자산운용(주) &cr

가. 집합투자재산 운용업무

( 1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분		2019.06.30	2018.12.31	2017.12.31
증권간접&cr투자기구	주식형	5,348	4,914	9,495
주식혼합형	148	165	580
채권혼합형	358	420	657
채권형	52,100	47,234	24,114
재간접	316	350	540
단기금융&cr간접투자기구	MMF	9,954	17,577	33,842
기타간접&cr투자기구	파생상품	10,393	8,139	17,567
부 동 산	2,793	2,629	3,566
특별자산	13,366	13,273	12,179
혼합자산	4,266	6,387	1,295
투자회사		192	182	162
투자유한회사		132	132	133
합 계		99,366	101,402	104,130

&cr (2) 집합투자재산 운용수지

	(단위 : 백만원)

구 분	2019.01.01~2019.06.30	2018.01.01~ 2018.12.31	2017.01.01~2017.12.31
투자신탁위탁자보수	7,617	18,144	13,761
미수위탁자보수	1,996	1,876	1,998

[저축은행부문] &cr- (주)DB저축은행

가. 예금업무&cr (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		제49기 반기&cr(2019.01.01~ 2019.06.30 )		제48기&cr(2018.01.01~ 2018.12.31 )		제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)
평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액
---	---	---	---	---	---	---	---
원&cr화&cr예&cr수&cr금	보통예금	60,923	53,255	47,390	111,237	41,632	78,282
별단예금	-	-	-	-	-	-
수입부금	1	1	1	1	4	1
자유적립예금	2,232	2,204	2,024	2,269	1,772	1,770
정기예금	982,721	938,565	962,112	1,000,983	859,897	922,202
기업자유예금	-	-	-	-	-	-
정기적금	48,395	49,741	39,341	47,531	41,060	53,178
근로자우대저축	-	-	-	-	-	-
표지어음	-	-	-	-	-	-
재형저축	198	205	183	186	148	167
소 계		1,094,470	1,043,971	1,051,051	1,162,207	944,513	1,055,600
외화예수금		-	-	-	-	-	-
신탁예수금		-	-	-	-	-	-
소 계		-	-	-	-	-	-
합 계		1,094,470	1,043,971	1,051,051	1,162,207	944,513	1,055,600

&cr (2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제49기 반기&cr(2019.01.01~ 2019.06.30 )	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.12.31 )	제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)
예 수 금	173,995	193,701	157,419
원화예수금	173,995	193,701	157,419

&cr (3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제49기 반기&cr(2019.01.01~ 2019.06.30 )	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.12.31 )	제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)
예 수 금	9,757	10,964	10,249
원화예수금	9,757	10,964	10,249

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제49기 반기&cr(2019.01.01~ 2019.06.30 )		제48기&cr(2018.01.01~ 2018.12.31 )		제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)
평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기말잔액
---	---	---	---	---	---	---
원화대출금	1,002,614	995,133	974,624	1,013,774	825,599	902,368
외화대출금	-	-	-	-	-	-
지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-
소 계	1,002,614	995,133	974,624	1,013,774	825,599	902,368
신탁대출금	-	-	-	-	-	-
합 계	1,002,614	995,133	974,624	1,013,774	825,599	902,368

( 2) 대 출금의 잔존 기간별 잔액

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계
대출금	750,720	112,826	32,365	42,385	56,837	-	995,133

&cr ( 3) 자 금 용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	제49기 반기&cr(2019.01.01~ 2019.06.30 )		제48기&cr(2018.01.01~ 2018.12.31 )		제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)
잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
---	---	---	---	---	---	---
기업자금대출	641,425	64.42%	693,882	68.45%	595,129	65.95%
가계자금대출	353,708	35.58%	319,892	31.55%	307,239	34.05%
공공및기타자금대출	-	-	-	-	-	-
합 계	995,133	100.00%	1,013,774	100.00%	902,368	100.00%

&cr (4) 대출금의 산업별 분포 현황

(단위 : 백만원)

산업구분	제49기 반기&cr(2019.01.01~ 2019.06.30 )	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.12.31 )
제조업	32,887	29,925
건설업	50,462	55,856
PF대출	131,507	152,185
부동산 및 임대업	233,503	278,430
도매 및 소매업	32,587	28,989
숙박 및 음식점업	7,423	8,476
운수 및 창고업	121	291
금융 및 보험업	86,763	74,223
사업서비스업	10,933	12,629
오락, 문화 및 운동관련 서비스업	33,298	37,748
기타 공공, 수리 및 개인서비스업	14,087	12,315
기타 업종	(1)	2,815
기타 대출	7,685	-
개인 대출	353,878	319,892
합 계	995,133	1,013,774

&cr (5) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	제49기 반기&cr(2019.01.01~ 2019.06.30 )	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.12.31 )	제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)
대출금(A)	995,133	1,013,774	902,368
예금등(B)	1,043,971	1,162,207	1,055,600
비율(A/B)	95.32%	87.23%	85.48%

4. 파생상품거래현황&cr

가. 파생상품거래현황 &cr[증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분		이자율	통화	주식	신용	기타	계
거래목적	위험회피	3,491,654	757,271	1,362,389	1,871,395	391,292	7,874,001
매매목적	100,000	-	-	-	-	100,000
장 소	장내거래	686,454	73,466	1,097,651	-	-	1,857,571
장외거래	2,905,200	683,805	264,738	1,871,395	391,292	6,116,430
형 태	선 도	-	654,634	-	-	-	654,634
선 물	686,454	73,466	166,723	-	979	927,622
스 왑	2,905,200	29,171	256,464	1,871,395	390,313	5,452,543
옵 션	-	-	939,202	-	-	939,202

※ 거래현황은 기준일 시점의 미결제 약정금액이며, 파생결합증권은 포함되어 있지 않습니다.&cr&cr 당반기말 현재 회사는 본드스왑 스프레드 차익거래를 목적으로 12건, CMA/RP 등 보유채권 위험회피를 위해 44건의 매3개월마다 고정금리이자를 지급하고 변동금리이자를 수취하는 총 87건의 IRS 계약을 국내외 금융기관과 체결하고 있습니다. 또한 당사발행 ELS, DLS 상품에 대한 헷지거래(unfunded 방식) 및 차익거래 등을 위해 해당상품 명목금액에 대한 변동금리이자를 매3개월마다 수수하고 만기 시 주식 및 상품 가격변동에 따른 차액을 수수하는 62건 의 Equity-Swap, Commodity-Swap 계약을 국내외 금융기관과 체결하고 있으며, 외화표시상품의 환리스크 헷지거래 등을 위해 29건의 통화선도, FX Swap 및 통화스왑계약을 국내외 금융기관과 체결하고 있습니다. 아울러 신용위험회피 및 매매차익 획득을 목적으로 총 34건의 CDS 및 TRS 거래를 국내외 금융기관 등과 체결하고 있습니다. 회사는 상기 각종 스왑계약에 대한 평가손익을 당기손익으로 처리하고 있습니다 &cr &cr 당반기말 및 전기말 스왑(이자율/통화/주식/신용/상품)거래의 평가내역은 다음과 같습니다.

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	평가액	평가손익
장외파생상품(자산)_이자율	6,597	5,003
장외파생상품(부채)_이자율	9,299	(4,496)
장외파생상품(자산)_통화	11,411	11,180
장외파생상품(부채)_통화	3,653	(3,512)
장외파생상품(자산)_주식	8,925	(10,195)
장외파생상품(부채)_주식	2,639	(3,665)
장외파생상품(자산)_신용	16,180	467
장외파생상품(부채)_신용	2,558	(3,350)
장외파생상품(자산)_기타	1,068	838
장외파생상품(부채)_기타	26,618	(26,380)

&cr- 전기말

[2018.12.31 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	평가액	평가손익
장외파생상품(자산)_이자율	5,251	(3,499)
장외파생상품(부채)_이자율	12,659	(3,959)
장외파생상품(자산)_통화	2,351	1,536
장외파생상품(부채)_통화	2,413	(1,643)
장외파생상품(자산)_주식	26,584	13,012
장외파생상품(부채)_주식	2,172	(1,539)
장외파생상품(자산)_신용	16,895	(6,676)
장외파생상품(부채)_신용	391	(432)
장외파생상품(자산)_기타	493	493
장외파생상품(부채)_기타	439	(439)

나. 신용파생상품거래현황 &cr[증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

(1) 거래현황

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매입
해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
---	---	---	---	---	---	---
Credit Default Swap	505,521	314,496	820,017	505,521	314,496	820,017
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	115,680	-	115,680		115,680	115,680
Credit Linked Note	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-
계	621,201	314,496	935,697	505,521	430,176	935,697

&cr ( 2) 신용파생상품 상세명세

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)
CDS	비앙코제일차(주)	DB금융투자	2015-10-15	2020-12-21	60,000	현대캐피탈,수출입은행
CDS	DB금융투자	엔에이치투자증권	2015-10-15	2020-12-21	60,000	현대캐피탈,수출입은행
CDS	골드플러스제십오차(주)	DB금융투자	2015-10-16	2020-12-21	61,310	중국 국채
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2015-10-16	2020-12-21	61,310	중국 국채
CDS	비앙코제삼차(주)	DB금융투자	2015-12-24	2021-03-22	148,070	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2016-01-08	2021-03-22	90,230	중국 국채
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2016-01-13	2021-03-22	57,840	중국 국채
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2016-03-24	2021-06-21	115,680	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2016-03-24	2021-06-21	33,547	중국 국채
CDS	호프스프링제일차주식회사	DB금융투자	2016-03-29	2021-06-21	149,227	중국 국채
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2016-06-17	2021-06-20	46,272	POSCO 28/10/20
CDS	골드플러스제십칠차(주)	DB금융투자	2016-06-17	2021-06-20	46,272	POSCO 28/10/20
CDS	비앙코제팔차(주)	DB금융투자	2016-12-21	2021-12-20	87,917	중국 국채
CDS	스마트프로젝트(주)	DB금융투자	2016-12-28	2021-12-28	58,997	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2017-01-03	2021-12-20	56,683	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2017-01-03	2021-12-20	58,997	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2017-01-05	2021-12-20	31,234	중국 국채
CDS	DB금융투자	엔에이치투자증권	2017-02-22	2022-06-20	138,816	대한민국 국채
CDS	컴폴트패스	DB금융투자	2017-02-22	2022-06-20	138,816	대한민국 국채
CDS	DB금융투자	아이비케이투자증권	2017-06-16	2022-06-20	69,408	대한민국 국채
CDS	비디에스에프제십이차 주식회사	DB금융투자	2017-06-16	2022-06-20	69,408	대한민국 국채
TRS	DB금융투자	포트폴리오알오케이 주식회사	2013-11-01	2023-10-23	115,680	USD Treasury BOND

5. 영업설비 등의 현황&cr

가. 지점 등의 설치 현황 &cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[2019.06.30 현재]	(단위 : 개)

지역	지점	출장소	사무소	계
서울	8	-	-	8
부산	3	-	-	3
대구	1	-	-	1
인천	1	-	-	1
광주	1	-	-	1
대전	1	-	-	1
경기	4	-	-	4
경남	2	-	-	2
경북	-	-	-	-
강원	2	-	-	2
충남	1	-	-	1
충북	1	-	-	1
전남	-	-	-	-
전북	1	-	-	1
계	26	-	-	26

※ 지점에는 본점이 1개 포함되어 있습니다.&cr

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

[2019.06.30 현재]	(단위 : 개)

지역	지점	출장소	사무소	합계
서울	5	1	-	6
계	5	1	-	6

※ 지점에는 본점이 1개 포함되어 있습니다.&cr

나. 영업설비 등의 현황&cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	토지&cr(장부가액)	건물&cr(장부가액)	합 계	비 고
본 점	9,236	7,660	16,896	구축물 포함
합 계	9,236	7,660	16,896	구축물 포함

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	토지&cr(장부가액)	건물&cr(장부가액)	합 계	비 고
업무용부동산	115,297	10,660	125,957	-
합 계	115,297	10,660	125,957	-

&cr※ 비업무용 자산 보유현황

[2019.06.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	토지&cr(장부가액)	건물&cr(장부가액)	합 계	비 고
비업무용부동산	4,806	3,104	7,910	-
합 계	4,806	3,104	7,910	-

다. 자동화기기 설치 현황 &cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[2019.06.30 현재]

구분	제38기 반기	제37기	제36기
CD기	-	-	-

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

[2019.06.30 현재]

구 분	2019.06	2018.12	2017.12	2016.12
CD기	-	-	-	-
ATM기	1대	1대	1대	1대
통장정리기	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충계획

-	해당사항 없음.

&cr 6. 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항&cr &cr 가 . 자본적정성 및 재무건전성

[증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]&cr (1) 순자본비율

	(단위 : 백만원,%)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
영업용순자본(A)	646,672	610,630	582,983
총위험액(B)	192,418	149,100	158,706
잉여자본(C=A-B)	454,254	461,530	424,277
필요유지자기자본(D)	134,400	134,400	134,400
순자본비율(C/D)	337.99%	343.40%	315.68%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 순자본비율= (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본 ×100&cr※ 필요유지자기자본은 법정자본금의 70%로 산출합니다.&cr

(2) 자산부채비율

	(단위 : 백만원, %)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
실질자산(A)	6,221,588	5,389,639	5,199,160
실질부채(B)	5,594,599	4,794,353	4,808,878
자산부채비율(A/B)	111.21%	112.42%	108.12%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

(1) BIS비율

	(단위 : 백만원,%)

구 분	2019.06	2018.12	2017.12	2016.12	2015.12
자기자본(A)	173,849	170,075	157,333	146,528	140,121
위험가중자산(B)	1,087,330	1,126,463	1,011,006	962,330	912,197
자기자본비율(A/B)	15.99%	15.10%	15.56%	15.23%	15.36%

※ 기업회계기준(K-GAAP)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. &cr &cr[자산운용부문 - DB자산운용(주)]&cr (1) 최 소영업자본액

	(단위 : 백만원, %)

구 분	2019.06	2018.12	2017.12
최소영업자본액	16,459	16,363	16,552

※ 금 융투자업규정 개정('15.4.1 시행)에 따라 자산운용사의 적기시정조치요건인 &cr 영업용순자본비율 지표가 폐지되고 최소영업자 본액 지 표가 도입되었습니다. &cr※ 최소영업자본액은 법정최저자기자본, 고객자산운용필요자본 및 고유자산운용&cr 필요자본의 합계로 구성됩니다. &cr※ 기업회계기준(K-GAAP)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 수수료 현황

구 분			수탁 수수료율
현재(2019.06.30)
---	---	---	---
주식		온라인	ㅁ 코스피/코스닥/코넥스/ETF/ETN/ELW/장외단주&cr - 1백만원 이하 : 0.149164% + 500원&cr - 1백만원 초과 ~ 1천만원 이하 : 0.149164%&cr - 1천만원 초과 ~ 5억원 이하 : 0.099164%&cr - 5억원 초과 : 0.049164%&crㅁ K-OTC : 0.25%&crㅁ KSM&cr - 1백만원 이하 : 매수 0.3% / 매도 0.3% + 2,000원&cr - 1백만원 초과 : 매수/매도 0.3%
오프라인	ㅁ 코스피/코스닥/코넥스/ETF/ETN/ELW/K-OTC/장외단주&cr - 2억원 이하 : 0.499164%&cr - 2억원 초과 ~ 5억원 이하 : 0.449164% + 100,000원&cr - 5억원 초과 : 0.399164% + 350,000원
선물		온라인	ㅁ 코스피200/코스닥150/미니코스피200/KRX300선물&cr : 0.009948%&crㅁ 개별주식/ETF : 0.009672% &crㅁ 변동성지수선물 : 0.014% &crㅁ 섹터지수/유로스톡스50지수/야간선물 : 0.010%
오프라인	ㅁ 코스피200/코스닥150/미니코스피200/KRX300선물&cr - 5억원 이하 : 0.044948%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.039948% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.034948% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.029948% + 225,000원&crㅁ 개별주식/ETF선물&cr - 5억원 이하 : 0.044672%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.039672% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.034672% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.029672% + 225,000원&crㅁ 변동성지수선물&cr - 5억원 이하 : 0.049%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.044% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.039% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.034% + 225,000원&crㅁ 섹터지수/유로스톡스50지수/야간선물&cr - 5억원 이하 : 0.045%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.04% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.035% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.03% + 225,000원
지수옵션		온라인	ㅁ 코스피200지수옵션&cr - 0.42pt 미만 : 0.1% + 13원&cr - 0.42pt 이상 ~ 2.47pt 미만 : 0.1%&cr - 2.47pt 이상 : 0.1% + 78원&crㅁ 미니코스피200지수옵션&cr - 0.48pt 미만 : 0.1% + 3원&cr - 0.48pt 이상 ~ 2.53pt 미만 : 0.1%&cr - 2.53pt 이상 : 0.1% + 16원&crㅁ 코스닥150지수옵션&cr - 3.2pt 미만 : 0.1% + 4원&cr - 3.2pt 이상 ~ 24.5pt 미만 : 0.1%&cr - 24.5pt 이상 : 0.1% + 31원&crㅁ 개별주식옵션&cr - 4,000원 미만 : 0.1% + 5원&cr - 4,000원 이상 ~ 16,000원 미만 : 0.1%&cr - 16,000원 이상 : 0.1% + 20원&crㅁ EUREX야간옵션 : 0.15%
오프라인	ㅁ 코스피200지수옵션&cr - 0.42pt 미만 : 1.0% + 13원&cr - 0.42pt 이상 ~ 2.47pt 미만 : 1.0%&cr - 2.47pt 이상 : 1.0% + 78원&crㅁ 미니코스피200지수옵션&cr - 0.48pt 미만 : 1.0% + 3원&cr - 0.48pt 이상 ~ 2.53pt 미만 : 1.0%&cr - 2.53pt 이상 : 1.0% + 16원&crㅁ 코스닥150지수옵션&cr - 3.2pt 미만 : 1.0% + 4원&cr - 3.2pt 이상 ~ 24.5pt 미만 : 1.0%&cr - 24.5pt 이상 : 1.0% + 31원&crㅁ 개별주식옵션&cr - 4,000원 미만 : 1.0% + 5원&cr - 4,000원 이상 ~ 16,000원 미만 : 1.0%&cr - 16,000원 이상 : 1.0% + 20원&crㅁ EUREX야간옵션 : 1.0%
장내&cr채권	일반채권&cr소매채권	온라인&cr오프라인	- 잔존기간 1개월 이상 : 0.30%&cr - 잔존기간 1개월 미만 : -
주식관련사채&cr(전환사채 등)	온라인&cr 오프라인	0.30%
소액채권	온라인&cr 오프라인	0.60%
금리&cr선물	3년국채선물&cr5년국채선물&cr통안증권선물&cr10년국채선물	온라인	- 1계약당 매매수수료 : 5,000원&cr - 1계약당 만기수수료 : 8,000원&cr * 10년국채선물은 만기수수료 8,200원
오프라인	- 1계약당 매매수수료 : 8,000원&cr - 1계약당 만기수수료 : 8,000원&cr * 10년국채선물은 만기수수료 8,200원
통화&cr선물	미국달러선물&cr엔선물&cr유로선물	온라인	- 1계약당 매매수수료 : 1,000원&cr - 1계약당 만기수수료 : 1,800원
오프라인	- 1계약당 매매수수료 : 1,600원&cr - 1계약당 만기수수료 : 1,800원
상품&cr선물	금선물&cr돈육선물&cr미니선물	온라인	- 1계약당 매매수수료&cr : (금)5,000원/(돈)5,000원/(미니금)300원&cr - 1계약당 만기수수료&cr : (금)8,200원/(돈)8,000원/(미니금)800원
오프라인	- 1계약당 매매수수료&cr : (금)8,000원/(돈)8,000원/(미니금)800원&cr - 1계약당 만기수수료&cr : (금)8,200원/(돈)8,000원/(미니금)800원
통화&cr옵션	미국달러옵션	온라인	- 11.90원 미만 : 0.5% + 15원&cr - 11.90원 이상 ~ 23.80원 미만 : 0.5%&cr - 23.80원 이상 : 0.5% + 30원&cr * 만기수수료는 1,200원
오프라인	- 11.90원 미만 : 1,015원&cr - 11.90원 이상 ~ 23.80원 미만 : 1,000원&cr - 23.80원 이상 : 1,030원&cr * 만기수수료는 1,200원
해외&cr선물&cr옵션	USD&crUSD(Micro)&crEUR&crJPY&crHKD	온라인	- 1계약당 매수/매도 시 각각&cr $7.5 / $1.5 / ?7.5 / ￥750 / HK$75&cr * 해외선물옵션은 상품에 따라 결제통화와 수수료가 상이&cr * 해외옵션 행사/배정/만기 시 계약당 $12 일괄 부과
오프라인	- 1계약당 매수/매도 시 각각&cr $12 / $10 / ?12 / ￥1,200 / HK$120&cr * 해외선물옵션은 상품에 따라 결제통화와 수수료가 상이&cr * 해외옵션 행사/배정/만기 시 계약당 $12 일괄 부과
Wrap	본사&crWrap	운용수수료	- 자문사연계Wrap : 연 2.5% 분기 후취&cr - 펀드Wrap : 연 1.5% 분기 후취&cr * 펀드별 보수 및 환매수수료 별도&cr - KOSPI 적립식 ETF Wrap : 연 1.0% 분기 후취&cr - Active ETF Wrap : 연 1.8% 분기 후취&cr - 증금예치Wrap : 0.05%&cr * 상기 기준 외의 별도 수수료 적용 가능
지점&crWrap	운용수수료	ㅁ 주식Wrap/장내파생Wrap 자산관리수수료&cr - 가형(나형/다형 제외 모든 상품) : 연 3.5% 이하&cr - 나형(선물옵션 100% 편입) : 연 6.0% 이하&cr - 다형(판매보수발생자산 100% 편입) : 연 1.0% 이하&cr * 유동성(CMA RP 등)을 제외한 자산 기준&crㅁ 맞춤형Wrap : 상품별 상이
성과수수료	- 상대 A형 : 연 BM+0% 초과 시 초과수익의 10% 징수&cr - 상대 B형 : 연 BM+5% 초과 시 초과수익의 20% 징수&cr - 상대 C형 : 연 BM+10% 초과 시 초과수익의 30% 징수 * 고객과 회사의 협의에 따라 달리 정할 수 있음
ISA		신탁형	신탁원본 평균잔액의 연 0.1%
일임형	연 0.5%
CFD		오프라인	0.5%
온라인	0.225%

다. 취급상품 등&cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

구 분	상품명	특 징
입출금&cr자유형상품	MMW CMA&crRP CMA	- Wrap 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용&cr- 자산을 수시형 RP로 운용
확정이자&cr지급형상품	RP&crMMW&crCP&cr채권(금융채, 회사채, 카드채)	- 일정기간 후 채권을 환매수할 것을 조건으로 매도하는 상품&cr- 신용등급 AAA이상 금융기관(한국증권금융)의 예금 및 콜 등으로 운용&cr- 기업이 발행한 'B'등급 이상의 어음을 매매하는 상품&cr- 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 채무증권
안정수익&cr추구형상품	채권형 펀드&cr혼합채권형 펀드&crELS(원금보장/부분보장)&crELF(원금보장/부분보장)	- 펀드재산의 60% 이상을 채권에 투자&cr- 펀드재산의 50% 이하를 주식에 투자&cr- 주식이나 지수연계 구조에 따라 수익률이 결정되는 상품&cr- ELS를 편입한 펀드
고수익&cr추구형상품	주식형 펀드&cr혼합주식형 펀드&cr인덱스형 펀드&cr부동산 펀드&cr특별자산 펀드&crELS(원금조건부 보장)&crELF(원금조건부 보장)&crETF, ELW, 주식, 선물, 옵션	- 펀드재산의 60% 이상을 주식에 투자&cr- 펀드재산의 50% 이상을 주식에 투자&cr- 지수를 추종하면서 지수초과 수익을 추구하는 펀드&cr- 펀드재산의 50%를 초과하여 부동산 또는 부동산 관련 자산에 투자&cr- 펀드재산의 50%를 초과하여 특별자산에 투자&cr- 주식이나 지수연계 구조에 따라 수익률이 결정되는 상품&cr- ELS를 편입한 펀드&cr- 해당자산에 직접 투자
절세형 상품	ISA&cr(개인종합자산관리계좌)&cr&cr&cr연금저축&cr&cr재형저축&cr&cr&cr비과세 해외주식투자전용펀드	- 가입 당시 직전연도(또는 해당연도) 근로소득 또는 사업소득이 있는 자,&cr 농어민 (가입 당시 직전연도 금융소득종합과세 대상자 제외)&cr 소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과 9.9% 분리과세&cr 의무가입기간 5년, 불입한도 5년간 연 2,000만원(총 1억원)&cr- 18세 이상 거주자, 계약기간 만료되면 만 55세부터 5년 이상 연금으로 수령,&cr 불입기간 10년 이상&cr- 직전 과세기간 소득기준 연간 총급여 50백만원 이하 근로자 또는 연간 종합&cr 소득 35백만원 이하 개인사업자, 불입기간 7년 이상 ~ 10년 이하, 불입한도&cr 분기 3백만원 이내 (비거주자 가입 불가)&cr- 해외상장주식에 직ㆍ간접으로 60%이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는&cr 해외ETF를 신규가입(신규매수)하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내&cr 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세&cr (※ 단, 배당/이자소득 및 환헤지 발생수익 등은 과세)&cr 거주자(개인) 1인당 납입한도 3,000만원&cr 시행일(2016.02.29)부터 2017년 12월 31일까지 가입가능
Wrap	주식랩&cr장내파생상품랩&cr맞춤형랩&cr자문사연계랩&cr적립식ETF랩&crActive ETF랩	- 주식에 직접 투자하는 일임형 상품&cr- 장내파생상품에 투자하는 일임형 상품&cr- 지점 FC가 원하는 구조 및 운용방식을 적용하여 운용하는 개별 맞춤형 상품&cr- 투자자문사의 자문을 바탕으로 랩 운용파트가 직접 운용 &cr- KOSPI지수 관련 ETF에 투자하는 적립식 상품&cr- KOSPI200을 추종하며 시장상황에 따라 레버리지ETF/인버스ETF 편입
신탁상품	특정금전신탁 등	- 현금이나 재산을 고객의 투자성향에 따라 관리, 운영, 처분해주는&cr 종합자산관리 서비스 상품

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

구분	상품명	특징
예금상품	보통예금&cr수입부금&cr정기예금&cr복리정기예금&cr정기적금&cr표지어음	- 입출금이 자유로운 요구불 예금&cr- 목돈마련 및 대출에 용이한 적금식 예금&cr- 월이자 수령이 가능한 거치식 예금&cr- 만기일시 지급식 예금으로 복리이자 적용하는 예금&cr- 가계자금 증식에 알맞은 적립식 예금&cr- 단기자금 활용으로 자산증식에 적합한 예금
대출상품	할인어음&cr부금급부금&cr&cr계약금내대출&cr일반자금대출&cr&cr종합통장대출&cr예적금담보대출&cr	- 상거래에서 받은 어음을 신속하고 간편한 절차로 할인&cr- 신용부금 가입 즉시 계약금액내까지 만기전 급부(대출)가 가능하며 만기전 일시&cr 상환도 가능&cr- 신용부금, 정기적금의 계약금액 범위내에서 쉽게 자금을 대출받을 수 있는 상품&cr- 대출받은 자금을 기일내 일시 상환하거나 대출기간 동안 월단위로 균등분할 &cr 상환하는 편리한 대출 상품&cr- 약정한도내에서 자동대출이 이루어지는 편리한 대출 상품&cr- 계ㆍ부금, 예금, 적금등 저축 가입자에 한하여 본인의 예적금을 담보로 예적금 &cr 의 범위내에서 대출하는 상품

라. 금융투자전문인력 보유에 대한 사항

[2019.06.30 현재]	(단위 : 명)

구분	인원
펀드투자권유자문인력	515
증권투자권유자문인력	497
파생상품투자권유자문인력	380
투자상담관리인력	26
투자자산운용사	175
금융투자분석사	24
재무위험관리사	8
전문인력 합계(자격증수 기준)	1,625
전문인력 합계(인원수 기준)	548

마. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 &cr[증권부문 - DB금융투자(지배회사)]

(1) 고객예탁재산 현황&cr(가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
위탁자예수금	257,681	349,175	422,501
장내파생상품거래예수금	114,356	123,985	150,153
청약자예수금	-	-	-
저축자예수금	955	1,281	1,083
조건부예수금	-	-	-
집합투자증권투자자예수금	14,727	145,713	45,578
기 타	8,163	188	1,336
합 계	395,882	620,342	620,651

(나) 기타 고객예 탁자산

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
위탁자유가증권	10,783,248	10,341,773	10,692,262
저축자유가증권	6,095	6,028	7,499
수익자유가증권	8,736,819	7,695,770	6,970,834
기타예수유가증권	-	-	-
합 계	19,526,162	18,043,571	17,670,595

&cr (2) 예탁재산의 보호현황

(가) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원,%)

구 분	별도예치&cr대상금액	별도예치금액		예치비율	비 고
증권금융	은행
---	---	---	---	---	---
고객예탁금	296,724	313,744	-	105.74	-
청약자예수금	-	-	-	-	-
합 계	296,724	313,744	-	105.74	-

&cr(나) 예금자 보호제도&cr예금자보험법상 보호대상 투자자예탁금의 종류는 위탁자예수금, 집합투자증권예수금, 기타고객예수금 등이며 예금보험공사에 해당 예수금 항목에 대해 예금보험료를 납부함으로서 예금자 보호에 만전을 기하고 있습니다.&cr

바. 위험관리에 관한 사항

[증권부문 - DB금융투자(지배회사)]

(1) 위험 종류별 개념 및 관리

(가) 시장리스크(시장위험)&cr ① 개념 : 주가, 환율, 금리, 상품 등의 시장가격이 불리하게 변동함으로써 자산, &cr 부채의 가치 또는 손익에 불리한 영향을 미칠 수 있는 위험&cr ② 관리 : 시장리스크관리는 리스크관리부서에서 담당한다. 시장리스크관리를 위&cr 해서 회사는 리스크를 측정하고 관리하는 시스템을 구축하여야 한다. 관리방법&cr 으로는 VaR측정, 스트레스테스트, 시나리오분석 등을 사용하여 리스크를 측정 &cr 하여야 하며 시장리스크의 부담을 통하여 발생할 수 있는 손실을 관리하기 위하&cr 여 각종 리스크한도, 포지션한도, 민감도한도 및 손실한도들을 설정하여 운용하&cr 여야 한다. 리스크관리부서는 각종 한도에 대한 점검내역을 일별로 리스크관&cr 리실무위원 및 경영진에 보고하여야 한다. &cr&cr(나) 신용리스크(신용위험)&cr ① 개념 : 채무자나 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무불이행 또는&cr 계약불이행 등의 원인으로 회사가 입을 수 있는 손실 또는 기대이익 상실리스크,&cr 결제위험(Settlement Risk)을 포함

② 관리 : 신용리스크관리는 리스크관리부서에서 담당한다. 회사는 모든 거래에&cr 서 발생하는 신용위험을 측정하기 위한 전산시스템을 구축하여야 한다. 리스크&cr 의 측정방법으로는 Credit VaR 등 통계적 방법을 사용하는 시스템을 포함한다. &cr 다만, 최종적인 전산시스템구축이 완료될 때까지는 금융투자업규정에서 정한 표&cr 준적인 방법에 의하여 위험을 측정할 수 있다. 회사는 회사전체의 신용위험을 측&cr 정하기 위하여 신용등급별, 거래상대방별, 신용익스포져를 집계하여 관리하여야 한다. 위원회는 신용익스포져를 관리하기 위하여 신용익스포져한도을 설정하여 운용할 수 있다. 리스크관리부서는 신용위험 및 신용익스포져에 대한 관리내역 &cr 을 일별, 월별로 경영진에게 보고하여야 한다.&cr&cr(다) 유동성리스크(유동성위험)&cr ① 개념 : 자금의 조달, 운용기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등에 따&cr 른 유동자금의 부족으로 일시적 자금부족상태가 발생하여 지급불능의 위험에 &cr 직면하거나 시장의 거래부족이나 장애로 보유자산을 정상적인 시장가격으로 &cr 처분하기 어려운 상황 또는 정상적인 시장가격으로 자금을 조달하기 어려운 상&cr 황으로부터 발생하는 손실 가능성

② 관리: 회사전체의 유동성리스크관리는 리스크관리부서에서 담당하되 회사전&cr 체의 유동성의 관리는 자금유출입을 담당하는 재무결제팀에서 담당한다. 유&cr 동성리스크관리는 유동성갭 및 유동성비율산출, 유동성스트레스테스트 등의 &cr 방법을 통하여 관리한다. 위원회는 회사의 적정한 자산의 유동성을 유지하기&cr 위하여 유동성갭한도 및 유동성비율한도 등을 정하여 운용할 수 있다. 회사전체&cr 유동성 관리담당부서는 한도준수를 위하여 불가피하게 자산운용부문 또는 영업&cr 부문에 대하여 거래제한이 필요한 경우 리스크관리부서와 협의하여 해당 거래를&cr 제한할 수 있다. 리스크관리부서는 한도의 일간점검내역을 경영진에게 보고하고&cr 한도초과시 한도내 관리방안에 대하여 위원회 등에 보고하여야 한다. 리스크&cr 관리부서는 재무담당부서로부터 월 1회 이상 회사의 중단기 유동성 현황&cr 분석자료를 제출 받아 이를 위원회 등에 보고하여야 한다.

&cr(라) 운영리스크(운영위험)&cr ① 개념 : 내부통제시스템의 결함 또는 업무처리오류 등의 원인으로부터 예상하&cr 지 못한 경제적 손실이 발생할 가능성으로써 부적절한 내부절차, 직원 및 시스&cr 템 혹은 외부요인에 의해 발생하는 손실 위험

② 관리 : 운영리스크의 관리는 질적통제(A)와 양적통제(B)의 영역으로 구분하여 &cr 관리한다. 질적통제(A)란 사고 발생의 예방, 사고금액의 감축 또는 이를 위한 &cr 업무프로세스의 개선, 점검 등 사고발생 자체를 통제하는 일련의 업무를 말하&cr 고, 양적통제(B)란 운영리스크의 인식, 측정, 평가, 모니터링 및 보고를 통해 운&cr 영리스크에 대한 자본할당과 함께 운용리스크를 수용하는 경영전략상의 의사&cr 결정을 지원하는 일련의 업무절차를 말한다. 질적통제(A)는 이사회가 별도로 &cr 정하는 내부통제기준에 따라서 준법감시팀이 주관하고, 양적통제(B)는 리스크&cr 관리부서에서 주관한다. 적정한 운영리스크관리 전산시스템이 구축될 때까지는&cr 운영리스크한도는 금융투자업규정에서 정한 기초위험산출방식에 따라 운영&cr 리스크한도로 대체할 수 있다.&cr&cr(마) 법률리스크(법률위험)&cr ① 개념 : 법률이나 규정에 의한 각종의 제한사항이나 법률적 요구사항의 위반 또&cr 는 규제상의 변경과 쟁점에 대한 대비 실패로 인해 계약이 법적으로 무효화되&cr 거나 계약내용의 일부 흠결 등에 따라 회사가 입게 되는 손실가능성

② 관리 : 법률리스크의 관리는 컴플라이언스부서에서 담당한다. 컴플라이언스부&cr 서는 법률리스크의 관리를 위하여 상시적인 모니터링체제 및 법률리스크에 노&cr 출되는 각종 계약의 체결절차에 대한 기준을 마련하여야 한다. 컴플라이언스부&cr 서는 중대한 법률리스크 발생시에는 감사 및 위원회 등에 이를 즉시 보고하여&cr 야 한다.

&cr(바) 평판리스크(평판위험)&cr ① 개념 : 경영실적 부진, 금융사고, 중대한 소송, 부적절한 영업활동 등으로 인해&cr 시장에서의 평판하락이나 부정적 여론으로 인하여 새로운 거래나 고객관계의 &cr 설정 또는 기존의 고객관계의 유지능력에 영향을 미침으로써 발생하는 손실 가&cr 능성

② 관리 : 리스크발생 요인이 시장ㆍ신용ㆍ유동성리스크 등 재무적 리스크로부터&cr 파생될 경우에는 리스크관리부서, 운영ㆍ법률리스크 등으로부터 파생된 경우에&cr 는 컴플라이언스부서, 기타 요인으로부터 파생된 경우에는 홍보담당부서에서&cr 담당한다. 평판리스크의 1차적인 관리는 발생요인별 거래담당부서가 담당하되,&cr 리스크의 발생시 주관부서에 즉시 해당내역을 보고하여야 한다. 위원회는 평판&cr 리스크에 노출되는 각종 거래행위에 대하여 사전적 점검 및 사후적 대응방안에&cr 관한 절차를 수립하여야 한다.&cr&cr(사) 시스테믹리스크&cr ① 개념 : 개별증권회사, 시장 또는 결제시스템의 붕괴로 인하여 한 금융기관이 &cr 다른 금융기관을 연쇄적으로 위기에 처하게 함으로써 금융시장 전체에 손실이 &cr 초래될 가능성

② 관리 : 시스테믹리스크(Systemic Risk)는 리스크관리부서에서 담당한다. 위원회&cr 는 동일산업 내 또는 타 산업간 상호의존성 등으로 인해 특정부문의 경영위기&cr 가 회사의 경영에 미치는 부정적인 영향을 예방하기 위한 대책을 수립하여야 &cr 한다. 대책에는 비상시 자금조달방안, 신용보강계획, 포지션 해소방안, 시스템장&cr 애 복구방안 등 각종 거래의 제한 등에 대한 내용을 포함하여야 한다. 위원회는 &cr 대책에 대하여 그 적정성을 연1회 이상 점검하여야 한다.&cr &cr (2) 위험관리 조직 및 정책&cr(가) 리스크관리조직

리스크관리조직_201906.jpg 리스크관리조직_201906

&cr (나) 리스크관리체계

리스크관리체계_201906.jpg 리스크관리체계_201906

&cr (다) 리스크관리규정

리스크관리규정_201906.jpg 리스크관리규정_201906

&cr사. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

-	해당사항 없음

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III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보

&cr 가. 요약연결재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
[현금및현금성자산]	218,232	350,739	344,026
[당기손익인식금융자산]	-	-	3,560,262
[당기손익-공정가치측정금융자산]	4,196,561	3,555,279	-
[매도가능금융자산]	-	-	175,315
[기타포괄손익-공정가치측정금융자산]	100,830	99,922	-
[대여금및수취채권]	-	-	2,699,594
[상각후원가측정금융자산]	3,087,992	2,826,601	-
[관계기업투자자산]	691	1,055	4,308
[유형자산]	101,171	102,047	102,490
[투자부동산]	48,659	48,823	49,149
[무형자산]	23,077	24,358	24,888
[사용권자산]	6,331	-	-
[매각예정비유동자산]	6,949	6,949	8,649
[기타자산]	27,316	27,420	29,650
자산총계	7,817,809	7,043,192	6,998,331
[예수부채]	1,794,350	1,873,932	1,676,402
[당기손익인식금융부채]	-	-	701,390
[당기손익-공정가치측정금융부채]	1,215,542	822,665	-
[차입부채]	2,748,341	2,655,123	2,709,325
[발행사채]	614,587	531,381	633,847
[기타부채]	647,249	399,224	569,695
부채총계	7,020,070	6,282,325	6,290,659
[자본금]	212,232	212,232	212,232
[기타불입자본]	111,377	111,378	111,378
[기타자본구성요소]	65,984	62,247	63,390
[이익잉여금]	299,988	271,831	222,551
[비지배지분]	108,158	103,179	98,121
자본총계	797,740	760,866	707,762
영업이익	60,114	86,408	22,354
당분기순이익(손실)	43,668	63,124	15,370
지배회사지분순이익	38,515	54,348	4,434
총포괄손익	48,571	60,842	12,182
지배회사지분총포괄손익	42,252	53,663	1,445
기본주당순이익(손실)	930	1,312	107
연결에 포함된 회사수	35개	31개	30개

※ 제36기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr※ 사용권자산 등은 신규 기준서인 K-IFRS 1116호에 따라 작성되었습니다.&cr

나. 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
[현금및현금성자산]	211,452	279,006	332,753
[당기손익인식금융자산]	-	-	3,531,133
[당기손익-공정가치측정금융자산]	4,160,492	3,510,406	-
[매도가능금융자산]	-	-	128,884
[기타포괄손익-공정가치측정금융자산]	96,616	93,264	-
[대여금및수취채권]	-	-	1,254,191
[상각후원가측정금융자산]	1,650,832	1,401,561	-
[관계기업투자자산]	105	482	3,759
[종속기업투자자산]	71,760	73,748	79,927
[유형자산]	22,753	23,437	23,771
[사용권자산]	19,885	-	-
[무형자산]	3,080	21,010	23,737
[기타자산]	23,375	25,775	23,639
자산총계	6,260,350	5,428,689	5,401,796
[예수부채]	752,447	711,564	620,651
[당기손익인식금융부채]	-	-	701,390
[당기손익-공정가치측정금융부채]	1,215,542	822,665	-
[차입부채]	2,747,697	2,654,605	2,708,606
[발행사채]	320,000	285,000	280,000
[기타부채]	558,913	320,520	498,231
부채총계	5,594,599	4,794,353	4,808,878
[자본금]	212,232	212,232	212,232
[기타불입자본]	111,377	126,471	111,377
[기타자본구성요소]	68,910	63,626	64,438
[이익잉여금]	273,233	247,100	204,871
자본총계	665,752	649,430	592,918
영업이익	53,218	71,015	30,621
당분기순이익 (손실)	36,490	46,854	2,591
당분기총포괄손익	41,773	45,739	1,976
기본주당순이익(손실)	881	1,131	63

※ 제36기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr※ 사용권자산 등은 신규 기준서인 K-IFRS 1116호에 따라 작성되었습니다.&cr

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연 결 재 무 상 태 표

제38기 반기 2019년 06월 30일 현재
제37기 2018년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주석	제38기 반기말		제37기 기말
자 산
현금및현금성자산	4, 6, 11, 40	218,232,070,063		350,738,972,719
당기손익-공정가치측정금융자산	4, 6, 7, 8, 11, 18	4,196,560,669,397		3,555,279,096,341
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	4, 6, 9, 11, 18	100,830,484,063		99,921,731,227
상각후원가측정금융자산	4, 6, 7, 10, 11	3,087,991,621,236		2,826,600,641,005
관계기업투자	12	690,824,923		1,054,826,101
유형자산	13	101,170,747,450		102,047,228,683
투자부동산	14	48,659,330,758		48,822,543,127
무형자산	15	23,077,224,528		24,357,848,910
사용권자산	16	6,330,837,904		-
매각예정자산	37	6,949,161,415		6,949,161,415
당기법인세자산		-		564,400,670
기타자산	17	27,316,140,700		26,855,163,714
자 산 총 계			7,817,809,112,437		7,043,191,613,912
부 채 및 자 본
예수부채	4, 6, 11, 19	1,794,350,122,851		1,873,931,885,223
당기손익-공정가치측정금융부채	4, 6, 8, 11	1,215,542,164,226		822,665,492,571
차입부채	4, 6, 11, 20	2,748,341,486,469		2,655,122,756,238
발행사채	4, 6, 11, 21	614,587,287,669		531,381,191,781
순확정급여부채	22	6,245,671,931		4,121,687,499
충당부채	23	2,216,412,143		1,936,248,949
기타금융부채	4, 6, 11, 24	561,808,191,736		324,955,545,035
당기법인세부채		11,372,481,173		3,286,012,775
기타부채	24	48,921,479,564		49,100,687,758
이연법인세부채		16,684,290,795		15,823,777,464
부 채 총 계			7,020,069,588,557		6,282,325,285,293
자 본
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본			689,581,447,942		657,687,161,738
자본금	25	212,231,945,000		212,231,945,000
자본잉여금	25	118,924,231,926		118,924,760,243
자본조정	25	(7,547,101,300)		(7,547,101,300)
기타포괄손익누계액	25	65,983,911,168		62,246,597,779
이익잉여금	25	299,988,461,148		271,830,960,016
(대손준비금 적립액)	26	19,013,380		19,523,025
(대손준비금 적립예정금액)	26	1,068,108		(509,645)
비지배지분	25		108,158,075,938		103,179,166,881
자 본 총 계			797,739,523,880		760,866,328,619
부 채 및 자 본 총 계			7,817,809,112,437		7,043,191,613,912

&cr 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지
DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주 석	제38기 반기				제37기 반기
3개월		누적		3개월		누적
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
영업수익			243,132,866,321		519,336,389,383		222,088,519,154		490,386,909,182
1. 수수료수익	27	58,374,224,326		101,510,143,641		58,332,429,161		118,585,422,074
2. 금융상품평가및처분이익	28	50,339,688,856		120,360,463,804		49,266,592,859		102,813,970,381
3. 파생상품평가및거래이익	29	64,498,058,443		165,510,877,411		46,371,151,732		124,868,950,064
4. 이자수익	30	49,549,259,895		101,394,857,218		53,590,740,162		103,527,993,023
5. 대출채권평가및처분이익	31	(1,116,658,346)		535,225,862		1,131,349,824		1,437,018,255
6. 외환거래이익	32	13,119,094,583		15,246,681,564		5,793,490,997		22,855,890,689
7. 기타의영업수익	34	8,369,198,564		14,778,139,883		7,602,764,419		16,297,664,696
영업비용			217,919,094,317		459,222,612,151		190,174,342,963		429,680,883,133
1. 수수료비용	27	5,915,663,119		10,744,919,022		6,134,786,632		10,456,626,458
2. 금융상품평가및처분손실	28	28,944,773,768		74,398,058,691		39,469,223,969		100,956,281,664
3. 파생상품평가및거래손실	29	82,760,779,245		176,432,113,928		55,184,254,144		123,228,016,633
4. 이자비용	30	22,816,740,787		48,119,856,878		22,971,327,695		44,263,837,303
5. 대출채권평가및처분손실	31	977,063,463		2,071,095,898		(1,318,419,800)		414,898,566
6. 외환거래손실	32	16,552,294,728		22,614,693,370		4,749,265,251		18,480,860,471
7. 판매관리비	33	52,352,447,946		108,080,008,770		52,621,796,834		107,234,874,143
8. 기타의영업비용	34	7,599,331,261		16,761,865,594		10,362,108,238		24,645,487,895
영업이익			25,213,772,004		60,113,777,232		31,914,176,191		60,706,026,049
영업외수익	35	538,176,087		1,549,583,810		536,817,678		1,102,159,070
영업외비용	35	46,187,209		351,430,826		21,061,860		916,131,388
법인세비용차감전순이익			25,705,760,882		61,311,930,216		32,429,932,009		60,892,053,731
법인세비용	36		8,323,412,056		17,643,793,776		7,618,127,505		15,180,744,074
반기순이익			17,382,348,826		43,668,136,440		24,811,804,504		45,711,309,657
대손준비금 반영후 조정이익&cr 당반기 : 38,513,655,274원,&cr 전반기 : 39,602,117,988원	26
기타포괄손익			6,267,882,907		4,902,437,755		(107,528,016)		(2,297,817,393)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목		(284,651,312)		(138,781,461)		(295,264,485)		191,830,010
1. 지분법자본변동		-		-		(323,870,400)		37,955,465
2. 해외사업장외환환산차이		(284,651,312)		(138,781,461)		28,605,915		153,874,545
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목		6,552,534,219		5,041,219,216		187,736,469		(2,489,647,403)
1. 기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익	11, 25	5,841,594,678		3,900,779,829		49,632,731		(2,666,524,055)
2. 당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과		710,939,541		1,140,439,387		138,103,738		176,876,652
반기총포괄손익			23,650,231,733		48,570,574,195		24,704,276,488		43,413,492,264
반기순이익의 귀속 :
지배기업의 소유주		15,125,186,593		38,514,723,382		21,962,006,670		39,807,644,053
비지배지분		2,257,162,233		5,153,413,058		2,849,797,834		5,903,665,604
반기총포괄이익의 귀속 :
지배기업의 소유주		20,026,989,219		42,252,036,771		21,736,035,294		37,690,537,136
비지배지분		3,623,242,514		6,318,537,424		2,968,241,194		5,722,955,128
주당손익
기본및희석주당순손익	38		365		930		530		961

&cr 연 결 자 본 변 동 표

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지
DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	비지배지분	합 계
2018. 1. 1(전기초)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	63,603,293,965	220,953,689,670	96,537,700,188	704,704,287,766
총포괄손익:
반기순이익	-	-	-	-	39,807,644,053	5,903,665,604	45,711,309,657
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(2,515,933,215)	-	(150,590,840)	(2,666,524,055)
당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	176,876,652	-	-	176,876,652
해외사업환산손익	-	-	-	183,994,181	-	(30,119,636)	153,874,545
지분법자본변동	-	-	-	37,955,465	-	-	37,955,465
총포괄손익 소계	-	-	-	(2,117,106,917)	39,807,644,053	5,722,955,128	43,413,492,264
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
연차배당	-	-	-	-	(4,142,888,900)	(536,000,000)	(4,678,888,900)
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계	-	-	-	-	(4,142,888,900)	(536,000,000)	(4,678,888,900)
2018. 6. 30(전반기말)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	61,486,187,048	256,618,444,823	101,724,655,316	743,438,891,130
2019. 1. 1 (당기초)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	62,246,597,779	271,830,960,016	103,179,166,881	760,866,328,619
총포괄손익:
반기순이익	-	-	-	-	38,514,723,382	5,153,413,058	43,668,136,440
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	2,735,655,463	-	1,165,124,366	3,900,779,829
당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	1,140,439,387	-	-	1,140,439,387
해외사업환산손익	-	-	-	(138,781,461)	-	-	(138,781,461)
총포괄손익 소계	-	-	-	3,737,313,389	38,514,723,382	6,318,537,424	48,570,574,195
종속기업처분으로 인한 비지배지분 변동	-	(528,317)	-	-	-	(803,628,367)	(804,156,684)
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
연차배당	-	-	-	-	(10,357,222,250)	(536,000,000)	(10,893,222,250)
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계	-	-	-	-	(10,357,222,250)	(536,000,000)	(10,893,222,250)
2019. 6. 30(당반기말)	212,231,945,000	118,924,231,926	(7,547,101,300)	65,983,911,168	299,988,461,148	108,158,075,938	797,739,523,880

&cr 연 결 현 금 흐 름 표

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제38기 반기		제37기 반기
Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름		(299,503,009,428)		(170,331,792,789)
1. 법인세비용차감전순손익	61,311,930,216		60,892,053,731
2. 조정	(62,106,096,238)		(67,106,978,940)
이자수익	(101,394,857,218)		(103,527,993,023)
이자비용	48,119,856,878		44,263,837,303
배당금및분배금수익	(2,836,664,218)		(2,938,497,369)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익	(68,941,008,920)		(36,032,530,665)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실	28,444,764,001		27,272,772,516
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(1,197,046,499)		(8,394,703,241)
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	7,324,641,870		10,307,481,415
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익	(2,375,041,920)		(8,167,936,059)
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실	12,545,447,674		4,256,414,623
파생상품평가이익	(68,672,582,051)		(40,648,804,567)
파생상품평가손실	74,246,287,524		43,538,382,485
유형자산처분손실	-		3,002,352
무형자산처분이익	-		(8,200,000)
무형자산처분손실	-		62,362,923
퇴직급여	2,277,104,829		1,948,236,849
유형자산및투자부동산및사용권자산감가상각비	3,765,151,504		1,676,048,829
무형자산상각비	1,566,735,632		1,610,536,737
무형자산손상차손	-		466,500,000
대손상각비	2,071,095,898		414,898,566
대손충당금환입	(535,225,862)		(1,437,018,255)
기타의 대손상각비	2,094,536,011		2,214,153,044
기타의 대손충당금환입	(275,986,620)		(28,868,006)
복구충당부채전입	4,796,120		2,725,565
복구충당부채환입	(36,828,179)		(46,902,400)
난외항목충당부채전입	1,125,798,234		2,846,806,110
기타충당부채환입	(1,100,007,423)		-
지분법이익	(12,798,417)		-
지분법손실	-		355,071,087
외화환산이익	(10,124,201,654)		(14,614,138,929)
외화환산손실	11,676,626,398		7,480,778,725
관계기업투자주식처분이익	(12,882,340)		-
종속기업투자주식처분손실	146,192,510		18,604,445
3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동	(326,568,650,981)		(210,419,799,187)
당기손익-공정가치측정금융자산	(530,800,678,095)		98,892,680,388
상각후원가측정금융자산	(258,700,965,456)		(253,774,960,440)
기타자산	14,542,944,375		3,835,144,577
예수부채	(82,554,666,910)		(152,312,285,593)
당기손익-공정가치측정금융부채	303,566,993,019		85,523,750,006
퇴직금의 지급	(1,127,228,578)		(1,393,552,189)
사외적립자산	974,108,181		1,088,199,548
충당부채	277,789,379		-
기타금융부채	224,778,713,780		8,928,503,183
기타부채	2,474,339,324		(1,207,278,667)
4. 이자수익의 수취	79,674,900,504		85,591,979,544
5. 배당수익의 수취	2,838,706,008		3,007,349,600
6. 이자비용의 지급	(44,911,921,794)		(40,943,415,255)
7. 법인세의 납부	(9,741,877,143)		(1,352,982,282)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		3,442,626,060		317,314,386
유형자산의 취득	(927,930,873)		(816,444,690)
무형자산의 취득	(360,811,250)		(1,000,546,000)
무형자산의 처분	74,700,000		234,999,600
임대보증금의 증가	-		36,608,374
임대보증금의 감소	(486,700)		-
임차보증금의 감소	-		965,621,147
관계기업투자주식의 처분	-		897,075,955
종속기업투자주식의 처분	242,961,108		-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	4,414,193,775		-
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석41)		163,552,358,057		253,458,523,783
콜머니의 순증감	-		43,500,000,000
차입금의 순증감	(18,072,327,069)		(97,333,449,274)
발행사채의 순증감	83,200,000,000		164,597,808,219
환매조건부채권매도의 순증감	110,967,574,484		147,373,053,738
리스부채의 원금상환액	(1,649,667,108)		-
배당금의 지급	(10,893,222,250)		(4,678,888,900)
Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)		(132,508,025,311)		83,444,045,380
Ⅴ. 기초현금및현금성자산		350,738,972,719		344,026,098,547
Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		1,122,655		126,106,373
Ⅶ. 반기말현금및현금성자산(주석40)		218,232,070,063		427,596,250,300

3. 연결재무제표 주석

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지
DB금융투자㈜와 그 종속기업

&cr1. 연결실체의 개요&cr&cr(1) 지배기업의 개요&cr&cr기업회계기준서 제 1110호 '연결재무제표'에 의한 지배기업인 DB금융투자㈜ (이하 "회사")는 1982년 12월 20일 단기금융법에 따라 국민투자금융주식회사로 설립되어 1988년 8월 26일자로 동부투자금융주식회사로 상호를 변경하였으며, 1988년 6월 27일자로 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였습니다. &cr

회사는 1991년 6월 24일자로 증권업으로 업종을 전환하였고 동부증권주식회사로 상호를 변경하였으며 2017년 11월 1일자로 DB금융투자㈜로 상호를 변경하였습니다.&cr1991년 7월 1일부터 유가증권 매매 등의 증권업을 개시하여 2019년 6월 30일 현재국내에 26개 지점을 설치 운영하고 있습니다.

&cr회사는 설립이래 수차례의 유ㆍ무상증자 및 주식배당 등을 거쳐 2019년 6월 30일 현재 납입자본금은 212,232백만원이며 , 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다.

주 주 명	소유주식수(주)	지분율(%)
DB손해보험㈜	10,643,969	25.08
김남호	2,706,364	6.38
김준기	2,122,205	5.00
DB김준기문화재단	794,902	1.87
우리사주조합	281,765	0.66
기타	25,897,184	61.01
합 계	42,446,389	100.00

(2) 종속기업의 개요&cr

1) 당반기말 현재 연결대상 종속기업 의 내역은 다음과 같습니다.

회사명	주요영업활동	법인설립 및 &cr영업소재지	연결실체 내 &cr기업이 소유 한 &cr지분율 및 &cr의결권비율	비지배지분이 &cr보유한 &cr소유지분율	결산월
㈜DB저축은행(주1)	상호저축은행	대한민국	49.98%	50.02%	12월말
DB자산운용㈜	증권투자신탁운용	대한민국	55.33%	44.67%	12월말
홍콩신방향투자 유한공사(주11)	투자자문	홍콩	100.00%	-	12월말
화기투자자문 유한공사(주2)	증권투자신탁운용	중국	70.00%	30.00%	12월말
키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
키움사모증권투자신탁 3호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
DGB리딩솔루션사모증권투자신탁111호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
DGB리딩솔루션사모증권투자신탁117호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
흥국하이클래스사모증권건투자신탁H-5호(주3)	수익증권	대한민국	100.00%	-	12월말
디비에스에프제오차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
디비익스프레스㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주10)
파인에이치케이㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
마일스톤송도제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
지큐제삼차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
아이씨티브이원제이차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
도원제구차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
지에프제칠차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
디비에프아이봉봉제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
티유제일차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
티유제사차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트디비에스피제삼차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
그레이트디비에스피제사차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
유에스제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트챌린지제십칠차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트챌린지제십팔차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
유에스제삼차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
유에스제사차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트디비에스피제오차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트챌린지제이십차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
블루사파이어㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
에스피제일차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
지피제사차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
아이피제이차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
에스피제이차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
인베스트제이제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
디아이에프삼덕㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
도원제십육차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주13)
라이너즈파트너스㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
라프로익원주제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
제이원카인㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트디비에스피제칠차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
비티에스제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
티와이디비제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주12)
유진DEC사모투자신탁	수익증권	대한민국	71.59%	28.41%	(주9)

(주1)	㈜DB저축은행에 대한 회사의 유효 지분율이 과반수 미만이나, 나머지 주주의 지분율이 비교적 낮고 넓게 분산되어 있으며,과거 주주총회에서의 의결 양상 등을 고려하여 사실상 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.
(주2)	화기투자자문 유한공사는 홍콩신방향투자 유한공사의 종속기업입니다. 당기 중 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주3)	㈜DB저축은행의 종속기업입니다.
(주4)	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 '힘', '변동이익 노출','변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주5)	당반기말 현재 매입확약제공 및 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주6)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 3월31일, 6월30일, 9월30일, 12월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주7)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 5월31일, 8월31일, 11월30일, 2월28일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주8)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 4월30일, 7월31일, 10월31일, 1월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주9)	상기 유동화전문회사는 6개월 회계기간으로 6월15일, 12월15일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주10)	상기 유동화전문회사는 6개월 회계기간으로 4월30일, 10월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주11)	영업 종료 후 청산절차 진행중에 있습니다.
(주12)	상기 유동화전문회사는 12개월 회계기간으로 6월30일을 결산일로 규정하고 있습니다.
(주13)	상기 유동화전문회사는 12개월 회계기간으로 10월31일을 결산일로 규정하고 있습니다.

2) 당반기 중 신규로 연결대상 종속기업에 포함된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
에스피제일차㈜	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 '힘', '변동이익 노출','변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 &cr종속기업에 포함시켰습니다.
지피제사차㈜
아이피제이차㈜
에스피제이차㈜
인베스트제이제일차㈜
디아이에프삼덕㈜
도원제십육차㈜
라이너즈파트너스㈜
라프로익원주제일차㈜
제이원카인㈜
그레이트디비에스피제칠차㈜
비티에스제일차㈜
티와이디비제일차㈜

&cr3) 당반기 중 연결대상 종속기업에서 제외된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
지큐제삼차㈜	당반기 중 매입확약의무 종결
티유제사차㈜
디비익스프레스㈜
파인에이치케이㈜
도원제구차㈜
티유제일차㈜
블루사파이어㈜
에스피제일차㈜
화기투자자문 유한공사	당반기 중 청산완료

4) 당반기말 및 전기말 현재 종속기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분(주4)	㈜DB저축은행&cr(주1)	DB자산운용㈜	홍콩신방향투자 &cr유한공사(주2)	디비에스에프제오차외(주3)	유진DEC&cr사모투자신탁
현금및예치금	93,864,778	42,096,778	2,500,871	1,506,059	34,186
대출채권	974,274,322	378,241	629,752	293,158,918	-
기타의자산	180,104,857	14,309,953	53,013	5,970,600	29,118,231
자산	1,248,243,957	56,784,972	3,183,636	300,635,577	29,152,417
예수부채	1,044,033,044	-	-	(129,594)	-
기타의 부채	34,493,463	5,245,570	4,579	298,501,641	21,189,738
부채	1,078,526,507	5,245,570	4,579	298,372,047	21,189,738
지배기업소유주 지분	169,712,592	51,539,403	3,179,056	2,263,530	7,962,679
비지배지분	4,858	-	-	-	-
자본총계	169,717,450	51,539,403	3,179,056	2,263,530	7,962,679
부채와자본총계	1,248,243,957	56,784,972	3,183,636	300,635,577	29,152,417

(주1)	㈜DB저축은행과 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주2)	신방향투자유한공사와 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주3)	디비에스에프제오차㈜외 구조화기업의 재무제표의 합계금액입니다.
(주4)	상기 요약 재무정보는 지배기업과의 회계정책 차이조정 등을 반영한 후의 금액입니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분(주4)	㈜DB저축은행&cr(주1)	DB자산운용㈜	홍콩신방향투자 &cr유한공사(주2)	디비에스에프제오차외&cr(주3)	유진DEC&cr사모투자신탁
현금및예치금	166,581,833	41,445,189	3,539,807	1,442,412	47,549
대출채권	992,927,776	440,369	629,752	245,518,918	-
기타의자산	196,880,871	12,454,853	47,917	4,044,022	27,856,525
자산	1,356,390,480	54,340,411	4,217,476	251,005,352	27,904,074
예수부채	1,162,256,145	-	-	112,211	-
기타의 부채	32,453,241	3,874,481	35,491	250,300,084	21,125,999
부채	1,194,709,386	3,874,481	35,491	250,412,295	21,125,999
지배기업소유주 지분	161,676,261	50,465,930	3,378,357	593,057	6,778,075
비지배지분	4,833	-	803,628	-	-
자본총계	161,681,094	50,465,930	4,181,985	593,057	6,778,075
부채와자본총계	1,356,390,480	54,340,411	4,217,476	251,005,352	27,904,074

(주1)	㈜DB저축은행과 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주2)	홍콩신방향투자유한공사와 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주3)	디비에스에프제오차㈜외 구조화기업의 재무제표의 합계금액입니다.
(주4)	상기 요약 재무정보는 지배기업과의 회계정책 차이조정 등을 반영한 후의 금액입니다.

2. 재무제표 작성기준 및 유의적인 회계정책&cr

(1) 재무제표 작성기준 &cr&cr 회사와 회사의 종속기업(이하 "연결실체")의 연결재무제표는 '주식회사등의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 한국채택국제회계기준 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되었습니다.&cr&cr중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2018년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.&cr &cr (2) 중 요 한 회계정책&cr &cr 중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2019년 1월 1일 부터 적용되는 기준서 및 해석서를 제외하고는 2018년 12월 31일 로 종료되 는 회계기간에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. &cr &cr 1) 기업회계기준서 제1116호 '리스' &cr &cr 기업회계기준서 제1116호 '리스'는 기준서 제1017호 '리스', 해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정', 해석서 제2015호 '운용리스: 인센티브', 해석서 제2027호 '법적 형식상의 리스를 포함하는 거래의 실질에 대한 평가'를 대체합니다. 이 기준서는 리스의 인식, 측정, 표시, 공시 원칙을 제시하며, 리스이용자가 대부분의리스에 대하여 자산과 부채를 인식하는 단일모형에 따라 회계처리 하도록 요구합니다.&cr

기준서 제1116호에서 리스제공자의 회계처리는 기업회계기준서 제1017호에서와 유의적으로 변경되지 않았습니다. 리스제공자는 기업회계기준서 제1017호에서와 유사한 원칙을 사용하여 리스를 운용리스 또는 금융리스로 계속 분류 할 것입니다. &cr &cr 연결실체는 2019년 1월 1일을 최초적용일로 하여 수정소급법을 사용하여 기업회계기준서 제1116호를 적용하였습니다. 수정소급법에 따르면 최초 적용일에 이 기준서의 최초 적용 누적효과를 소급 적용합니다. &cr &cr 연결실체는 리스계약의 기초자산이 소액인 리스 (‘소액자산’) 대하여는 인식 면제를 적용하기로 선택하였습니다.&cr &cr 기업회계기준서 제1116호 최초 적용에 따라 2019년 1월 1일 재무상태표에 미치는 영향은 다음과 같습니다.&cr

(단위 : 천원)

구 분	증가(감소)
자산
사용권자산	7,146,784
유형자산	(153,107)
기타자산	(311,089)
총자산	6,682,588
부채
기타금융부채	6,682,588

&cr ① 기업회계기준서 제1116호 최초 채택 효과&cr

연결실체는 부동산, 차량운반구 및 기타 장비에 대한 리스 계약을 체결하고 있습니다. 기준서 제1116호를 채택하기 전에 회사는 회사가 리스이용자인 각 리스에 대해 리스약정일을 기준으로 금융리스 또는 운용리스로 분류하였습니다. 리스자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분이 당사에 이전된 리스는 금융리스로 분류되었으며 그 외의 리스는 운용리스로 분류되었습니다. 금융리스의 경우 리스약정일에 측정된 최소리스료의 현재가치와 리스자산의 공정가치 중 작은 금액을 리스기간개시일에 금융리스자산과 금융리스부채로 각각 인식하였습니다. 매기 지급되는 최소리스료는 금융원가와 리스부채의 상환액으로 구분하였습니다. 운용리스에서 리스료는 리스기간에 걸쳐 정액기준으로 손익계산서에 비용으로 인식하였습니다. 선급되었거나 미지급된 리스료는 선급금 또는 기타 미지급금으로 각각 인식하였습니다. &cr&cr연결실체는 기업회계기준서 제1116호를 적용함에 따라 단기리스와 소액자산리스를 제외한 당사가 리스이용자인모든 리스에 대해 단일의 인식 및 측정 방법을 적용합니다. 동 기준서는 연결실체가 적용한 구체적인 경과규정 요구사항 및 실무적 간편법에 대한 지침을 제공합니다.&cr&crㆍ종전에 금융리스로 분류한 리스&cr연결실체는 종전에 금융리스로 분류하였던 리스에 대해 최초 적용일 현재 사용권자산 및 리스부채의 장부금액은 해당일 직전에 기업회계기준서 제1017호를 적용하여 측정된리스자산 및 리스부채의 장부금액입니다. 연결실체는 그 리스에 대하여 최초 적용일부터 이 기준서를 적용하여 회계처리합니다.&cr&crㆍ종전에 운용리스로 분류한 리스&cr연결실체는 종전에 운용리스로 분류하였던 리스에 대해 소액자산리스를 제외하고 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 대부분의 리스에 대한 사용권자산은 최초 적용일 현재 리스이용자의 증분차입이자율로 할인한 것을 제외하고는 리스개시일부터 이 기준서를 적용해 온 것처럼 측정한 장부금액으로 인식되었습니다. 일부 리스의 경우 사용권자산은 리스부채와 동일한 금액으로 인식하고 최초 적용일 직전에 재무상태표에 인식된 리스와 관련하여 선급하거나 발생한 리스료 금액을 조정하였습니다. 리스부채는 최초 적용일 현재 증분차입이자율로 할인한 나머지 리스료의 현재가치로 측정되었습니다. &cr &cr ② 새로운 회계정책의 요약&cr연결실체가 최초 적용일부터 기업회계기준서 제1116호를 채택하면서 적용하는 새로운 회계정책은 다음과 같습니다.&cr&crㆍ사용권자산&cr연결실체는 리스개시일(즉, 기초자산을 사용할 수 있는 날)에 사용권자산을 인식합니다. 사용권자산은 원가로 측정하고 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감한 금액으로 측정하며, 리스부채의 재측정이 발생하는 경우 조정합니다. 사용권자산의 원가에는 리스부채 인식금액, 리스개설직접원가 발생액이 포함되며, 리스개시일이나 그 전에 지급한 리스선급금이나 인센티브는 가감합니다. 연결실체가 리스기간 종료시점에 리스자산에 대한 소유권을 얻을 것이라고 합리적으로 예측되지 않는다면, 사용권자산은 추정내용연수와 리스기간 중 더 짧은 기간에 걸쳐 정액 기준으로 감가상각합니다. 연결실체는 사용권자산에 대한 손상 검토를 수행합니다.&cr &cr ㆍ리스부채&cr 연결실체는 리스개시일에 그날 현재 지급하지 않은 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정합니다. 리스료에는 받을 리스 인센티브를 제외한 고정리스료(실질적인 고정리스료를 포함), 지수나 요율에 따라 달라지는 변동리스료와 잔존가치 보증에 따라 연결기업이 지급할 것으로 예상되는 금액이 포함됩니다. 또한 연결실체는 매수선택권을 행사할 것이 상당히 확실한 경우에 그 매수선택권의 행사가격과 리스기간이 연결기업의 종료선택권 행사를 반영하는 경우에 그 리스를 종료하기 위하여 부담하는 금액을 리스료에 포함합니다. 지수나 요율에 따라 달라지지 않는 변동리스료는 리스료를 지급하는 사건이 발생한 기간의 비용으로 인식합니다. &cr

연결실체는 리스료의 현재가치를 계산할 때, 리스의 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 리스개시일의 증분차입이자율을 사용합니다. 연결실체는 리스개시일후에 리스부채에 대한 이자를 반영하여 리스부채의 장부금액을 증액하고, 지급한 리스료를 반영하여 리스부채의 장부금액을 감액합니다. 또한 연결실체는 리스의 변경을 반영하거나 실질적인 고정리스료의 변경을 반영하거나 리스 기간의 변경 또는 기초자산 매수선택권 평가의 변경이 있는 경우 이 변경을 반영하여 리스부채를 재측정 합니다.

&cr ㆍ소액자산리스&cr 연결실체는 가치가 낮은 사무용 장비(5백만원 이하인 리스)에 대해 소액자산리스로인식면제를 적용합니다. 소액자산리스에 대한 리스료는 리스기간에 걸쳐 정액기준으로 비용을 인식합니다. &cr &cr ㆍ연장선택권이 있는 계약에서 계약기간을 결정할 때 중요한 판단&cr 연결실체는 리스의 해지불능기간에 리스 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한 경우에 그 선택권의 대상 기간과 리스 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한 경우에 그 선택권의 대상 기간을 포함하여 리스기간을 산정합니다. 연결실체는 일부 리스에 대해 1년 또는 2년의 기간을 연장할 수 있는 연장선택권을 보유하고 있습니다. 연결실체는 이 선택권의 행사가능성이 상당히 확실한지를 평가할 때 판단을 적용합니다. 즉, 연장선택권을 행사할 경제적 유인이 생기게 하는 모든 관련 요소를 고려합니다. 리스개시일 이후에 중요한 영향을 미치는 사건이나 상황이 변하거나 통제할 수 있는 상황에 변화가 발생하여 선택권의 행사가능성 (또는 행사하지 않을 가능성)에 영향을 미친다면(예를 들어, 사업 전략의 변경), 연결실체는 리스 기간을 재평가 합니다. 연결실체는 차량운반구에 대해서는 3년 이하의 기간동안 임차하는 정책을 가지고 있기 때문에 연장선택권을 행사하지 않을 것으로 보아, 차량운반구 리스에대해서는 연장선택권 대상기간을 리스기간에 포함하지 않습니다.&cr

2) 기업회계기준해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성'(제정)

이 해석서는 법인세 처리에 불확실성이 있을 때 기준서 제1012호의 인식 및 측정 요구사항을 어떻게 적용할지를 다룹니다. 그러나 이 해석서는 기준서 제1012호의 적용범위가 아닌 세금 또는 부담금에 적용되지 않으며 불확실한 법인세 처리와 관련되는 이자와 벌과금에 관련된 요구사항을 다루지 않습니다. 이 해석서는 다음을 구체적으로 다루고 있습니다.

- 기업이 불확실한 법인세 처리를 개별적으로 고려할지

- 법인세 처리에 대한 과세당국의 조사에 관한 기업의 가정

- 기업이 과세소득(세무상결손금), 세무기준액, 미사용 세무상결손금, 미사용 세액공제, 세율을 어떻게 산정할지

- 기업이 사실 및 상황의 변화를 어떻게 고려할지

연결실체는 불확실한 법인세 처리 각각을 개별적으로 고려할지 아니면 하나 이상의 다른 불확실한 법인세 처리와 함께 고려할지를 판단합니다. 접근법 중 불확실성의 해소를 더 잘 예측하는 접근법을 사용합니다. 동 해석서는 당사의 재무제표에 영향을 미치지 않습니다.

3) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(개정) - 부의 보상을 수반하는 중도상환특성

기업회계기준서 제1109호에서, 계약상 현금흐름이 원리금 지급만으로 구성되어 있고(SPPI 요건)분류에 적절한 사업모형에서 보유되는 채무상품은 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정될 수 있습니다. 기업회계기준서 제1109호의 개정은 계약의 조기 청산을 발생시키는 사건이나 상황과 무관하고, 당사자가 계약의 조기 청산에 대한 합리적인 보상을 하거나 받는 지와 관계없이 SPPI 조건을 충족하는 금융자산을 명확히 하고 있습니다. 이 개정사항이 연결실체의 재무상태표에 미치는 영향은 없습니다.

4) 기업회계기준서 제1019호 '종업원급여'(개정) - 확정급여제도의 개정, 축소, 정산

개정사항은 보고기간 중 제도의 개정, 축소, 청산이 일어났을 때의 회계처리를 다루고 있습니다. 동 개정사항은 연결기업이 보고기간 중 확정급여 제도의 개정, 정산, 축소, 정산이 발생한 경우 제도의 변경 이후 잔여기간에 대한 당기근무원가는 순확정급여부채(자산)를 재측정하기 위해 사용된 보험수리적 가정을 사용하여 결정하여야 함을 명확히 하고 있습니다. 또한, 순확정급여부채(자산)을 재측정하는 경우 제도의 개정, 축소, 정산 후 잔여 연차보고기간에 대한 순이자는 재측정한 순확정급여부채(자산) 금액과 이를 재측정하기 위해 사용된 할인율을 사용하여야 합니다.

연결실체는 보고기간 중 확정급여제도에 대한 개정, 축소 또는 정산이 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

&cr5) 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'(개정) - 관계기업과 공동기업에 대한 장기투자지분

개정사항은 기업이 관계기업이나 공동기업에 대해 지분법을 적용하지 않는 금융상품에 기업회계기준서 제1109호를 적용하여야 하며 이러한 금융상품에는 실질적으로 기업의 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분이 포함된다는 점을 명확히 하고 있습니다. 이는 기업회계기준서 제1109호에서의 기대신용손실모델이 그러한 장기투자지분에 적용되는 것을 의미합니다. 동 개정사항은 또한 기업회계기준서 제1109호를 적용하면서 기업은 기업회계기준서 제1028호 관계기업과 공동기업에 대한 투자의 적용으로 인해 발생하는 장기투자지분의 장부금액 조정사항인 관계기업 또는 공동기업의 손실이나 순투자에 대한 손상차손을 고려하지않는다는 점을 명확히 하였습니다. 연결실체는 관계기업과 공동기업에 대한 장기투자지분이 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

6) 2015-2017 연차개선

기업회계기준서 제1103호 '사업결합'(개정)

이 개정은 공동약정의 한 당사자가 공동영업과 관련된 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유하다가 해당 공동영업(사업의 정의 충족)에 대한 지배력을 획득할 경우 해당 거래는 단계적으로 이루어지는 사업결합에 대한 요구사항을 적용하여야 하며, 이 때 취득자는 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분 전부를 재측정하여야 한다는 것을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은 2019년 1월 1일 이후 최초로시작되는 회계연도 이후에 취득일이 속하는 사업결합부터 적용하되 조기 적용할 수도 있으며, 조기적용 하는 경우에는 그 사실을 공시하여야 합니다. 연결실체는 공동영업에 대한 지배력을 획득한 거래가 없으므로 동 개정사항이 연결실체의 재무제표에 미치는 영향이 없습니다.

기업회계기준서 제1111호 '공동약정'(개정)

공동영업에 참여는 하지만 공동지배력을 보유하지 않은 공동영업 당사자가 그 공동영업(활동이 기업회계기준서 제1103호에서 정의하는 사업에 해당)에 대한 공동지배력을 획득할 수 있습니다. 이 개정은 이러한 경우 그 공동영업에 대해 이전에 보유하고 있던 지분은 재측정하지 않는다는 점을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 공동지배력을 획득하는 거래부터 적용하되 조기 적용할 수도 있으며, 조기적용 하는 경우에는 그 사실을 공시하여야 합니다. 연결실체는 공동지배력을 획득한 거래가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향이 없습니다.

기업회계기준서 제1012호 '법인세'(개정)

이 개정은 배당의 법인세효과는 소유주에 대한 분배보다는 분배가능한 이익을 창출하는 과거의 거래나 사건에 보다 직접적으로 연관된다는 것을 명확히 합니다. 따라서기업은 과거의 거래나 사건과 관련하여 원래 인식하였던 항목에 따라 배당의 법인세효과를 당기손익, 기타포괄손익 또는 자본으로 인식합니다. 동 개정사항은 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다. 이 개정 내용을 최초로 적용하는 경우, 가장 이른 비교기간 이후에 인식된 배당의 법인세효과에 이 개정 내용을 적용합니다. 연결실체의 현행 회계처리는 개정 내용과 차이가 없으므로, 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

3. 중요한 판단과 가정&cr

중간재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와다를 수 있습니다.

&cr중간재무제표 작성을 위해 회사 회계정책의 적용과 추정 불확실성의 주요 원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2018년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 위험관리&cr

연결실체의 영업활동은 다양한 재무위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를 분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.&cr&cr금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

연결실체는 매년 경영전략 및 업무계획 등을 반영하여 리스크부문별, 사업본부별, 부서별로 위험자본 사용액을 예측하고 리스크관리위원회와 이사회의 결의를 거쳐 위험자본을 리스크부문별로 배분하고 있습니다. 또한 시장 및 환경 변화를 신속히 반영하는 효율적 한도관리를 위하여 분기단위 및 수시로 실무위원회 등을 통해 한도를 재배정을 하고 있습니다.&cr&cr(1) 신용위험

신용위험은 신용거래의 상대방이 계약에 의하여 정해진 기간에 이행해야 할 거래를 거절하거나, 이행능력을 상실함으로 인해 연결실체가 입게 될 재무손실을 의미하며, 신용위험 관리의 목적은 신용위험의 원천을 감내할 수 있는 수준으로 유지하고 위험이 반영된 수익률을 최적화하는 것입니다.

&cr1) 신용위험의 관리

연결실체는 신용위험을 측정하기 위해 고객 또는 계약 의무상 거래상대방의 의무불이행 가능성, 거래상대방에 대한 익스포저와 인과관계에 의한 부도 익스포저, 부도시손실율 등을 고려하고 있습니다. 거래상대방의 채무불이행 가능성을 평가하기 위해 신용등급평가모형을 사용하고 있으며, 신용등급 평가는 재무제표 등의 계량적 데이터를 활용한 통계 모형인 재무모형과 평가담당자가 비재무적 위험요인을 정성적으로판단하여 평가하는 비재무모형으로 구성되어 있습니다.

2) 위험한도의 관리

연결실체는 신용위험의 한도관리를 위하여 여러 수준의 한도를 운영하고 있습니다. 연결실체는 거래상대방별, 신용등급별, 그룹별, 산업별, 국가별로 익스포져를 관리하고 한도를 운영하여, 특정 분야에 신용대상자산이 집중되지 않도록 포트폴리오 관리를 하고 있습니다.

&cr또한 위험자산의 비중을 다각도로 관리함으로써 연결실체의 위험정책이 일관적으로 유지될 수 있도록 하고 있습니다.

3) 신용위험의 측정

신용위험의 위험량은 BASEL II 기준에서 인정하고 있는 방법론을 적용하여 산출하고 있으며, 장외파생상품은 만기까지의 시장가치 변동으로 인하여 익스포져가 변동함에 따라 이를 반영한 잠재 익스포져를 산출하여 기존 장외파생상품의 공정가치에 가산하는 Current 익스포져 방식을 이용하여 신용위험의 위험량을 산출하고 있습니다. 또한, 여러 형태의 신용평가 모형을 통하여 거래상대방의 신용도 및 투자에 대한 위험을 등급화하고 있으며,이를 통하여 자산의 건전성을 심사하고 있습니다.

&cr4) 최대노출액

금융자산의 신용위험에 대한 최대노출액은 충당금 차감 후 장부금액으로서 보유한 담보물이나 기타 신용보강을 고려하기 전 특정 위험요인의 변동으로 인해 금융자산의 순가치가 최대로 변동될 수 있는 불확실성을 보여줍니다.

당반기말 및 전기말 현재 신용위험의 최대노출액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
난내항목
당기손익-공정가치측정금융자산(주1)&cr (파생상품자산제외)	3,382,612,462	2,897,922,029
매매목적파생상품자산(주2)	44,351,153	48,346,724
예치금(주3)	633,788,878	743,584,383
대출채권(주3)	1,828,980,107	1,738,280,802
기타수취채권(주3)	625,222,635	344,735,455
난내소계	6,514,955,235	5,772,869,393
난외항목
기업어음 등 매입확약약정금액	-	-
난외소계	-	-
합 계	6,514,955,235	5,772,869,393

(주1)	채무증권 및 기업어음증권이 포함되어 있습니다.
(주2)	장내파생상품은 거래소에 의해 결제 및 청산이 담보되는 Default Risk가 없는 상품이므로 신용위험 노출대상에서 제외 하였습니다.
(주3)	손실충당금 차감 후 금액입니다.

5) 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)의 신용위험 &cr 연결실체는 신용위험을 수반하고 있는 대출채권 및 수취채권에 대하여 신용위험을 관리하기 위한 목적으로 손실충당금을 설정 및 관리합니다.

&cr ① 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월&cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계	손실충당금	합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
---	---	---	---	---	---	---
난내항목
예치금	633,818,719	-	-	633,818,719	(29,841)	633,788,878
대출채권
신용공여금	499,979,207	-	-	499,979,207	-	499,979,207
환매조건부채권	50,000,000	-	-	50,000,000	-	50,000,000
대여금	434,109	-	17,993	452,102	(17,876)	434,226
대출금	1,093,694,252	177,429,822	19,463,670	1,290,587,744	(25,360,572)	1,265,227,172
매입대출채권	-	-	1,100,000	1,100,000	(451,107)	648,893
대지급금	10,596	-	1,494,128	1,504,724	(1,494,128)	10,596
사모사채	-	2,800,000	-	2,800,000	(1,181)	2,798,819
부도채권	-	-	36,174,926	36,174,926	(26,293,732)	9,881,194
소 계	1,644,118,164	180,229,822	58,250,717	1,882,598,703	(53,618,596)	1,828,980,107
기타수취채권
미수금	565,284,915	191,119	1,304,704	566,780,738	(1,313,651)	565,467,087
미수수익	40,970,470	-	14,928,225	55,898,695	(15,166,467)	40,732,228
보증금	17,038,527	-	-	17,038,527	-	17,038,527
미회수내국환채권	1,984,793	-	-	1,984,793	-	1,984,793
소 계	625,278,705	191,119	16,232,929	641,702,753	(16,480,118)	625,222,635
난내소계	2,903,215,588	180,420,941	74,483,646	3,158,120,175	(70,128,555)	3,087,991,620
난외항목
기업어음 등 매입확약 약정금액	-	-	-	-	-	-
합 계	2,903,215,588	180,420,941	74,483,646	3,158,120,175	(70,128,555)	3,087,991,620

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월&cr 기대신용손실 &cr측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계	손실충당금	합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
---	---	---	---	---	---	---
예치금	743,611,326	-	-	743,611,326	(26,943)	743,584,383
대출채권
신용공여금	487,333,427	-	-	487,333,427	-	487,333,427
대여금	496,237	8	22,648	518,893	(22,562)	496,331
대출금	1,133,054,521	116,566,985	11,993,736	1,261,615,242	(24,362,357)	1,237,252,885
매입대출채권	-	-	1,300,000	1,300,000	(429,720)	870,280
대지급금	-	-	1,513,587	1,513,587	(1,513,587)	-
사모사채	-	2,800,000	-	2,800,000	(1,659)	2,798,341
부도채권	-	9,301,689	26,680,903	35,982,592	(26,453,054)	9,529,538
소 계	1,620,884,185	128,668,682	41,510,874	1,791,063,741	(52,782,939)	1,738,280,802
기타수취채권
미수금	269,071,138	191,114	1,440,903	270,703,155	(1,443,449)	269,259,706
미수수익	41,640,683	-	12,924,968	54,565,651	(13,180,836)	41,384,815
보증금	17,006,491	-	-	17,006,491	-	17,006,491
미회수내국환채권	17,084,443	-	-	17,084,443	-	17,084,443
소 계	344,802,755	191,114	14,365,871	359,359,740	(14,624,285)	344,735,455
합 계	2,709,298,266	128,859,796	55,876,745	2,894,034,807	(67,434,167)	2,826,600,640

② 당반기말 및 전기말 현재 손실충당금 측정 방법에 따른 내부신용등급별 상각후원가측정금융자산의 총 장부금액은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실		합 계
신용이 손상되지 않은 대출채권	신용이 손상된&cr 대출채권
---	---	---	---	---
예치금
등급1	633,818,719	-	-	633,818,719
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	633,818,719	-	-	633,818,719
대출채권
등급1	1,644,118,164	-	-	1,644,118,164
등급2	-	180,229,822	-	180,229,822
등급3	-	-	58,250,717	58,250,717
소 계	1,644,118,164	180,229,822	58,250,717	1,882,598,703
기타수취채권
등급1	625,278,705	-	-	625,278,705
등급2	-	191,119	-	191,119
등급3	-	-	16,232,929	16,232,929
소 계	625,278,705	191,119	16,232,929	641,702,753
난외항목
등급1	-	-	-	-
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	-	-	-	-
합 계	2,903,215,588	180,420,941	74,483,646	3,158,120,175

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실		합 계
신용이 손상되지 않은 대출채권	신용이 손상된&cr 대출채권
---	---	---	---	---
예치금
등급1	743,611,326	-	-	743,611,326
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	743,611,326	-	-	743,611,326
대출채권
등급1	1,620,884,185	-	-	1,620,884,185
등급2	-	128,668,682	-	128,668,682
등급3	-	-	41,510,874	41,510,874
소 계	1,620,884,185	128,668,682	41,510,874	1,791,063,741
기타수취채권
등급1	344,802,755	-	-	344,802,755
등급2	-	191,114	-	191,114
등급3	-	-	14,365,871	14,365,871
소 계	344,802,755	191,114	14,365,871	359,359,740
합 계	2,709,298,266	128,859,796	55,876,745	2,894,034,807

(2) 시장위험

시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장의 가격 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동될 가능성을 의미합니다.

&cr1) 시장위험의 관리

시장위험 관리의 목적은 주가, 금리, 환율 등 시장위험 요소의 변동성으로 인하여 발행할 수 있는 자산과 부채 등에서 발생할 수 있는 손실금액을 최소화하여 수익성과 안정성을 모두 확보하는 것입니다. 연결실체의 시장위험 관리 대상은 유가증권, 장내파생상품, 장외파생상품 등의 시장위험이 내재된 자산, 부채 및 난외거래 등입니다.

&cr연결실체는 시장위험 관리를 위하여 정기적으로 위험량을 측정 및 모니터링하고 있으며, 한도를 설정하여 준수함으로써 시장의 변화에 따른 위험량을 적정한 수준에서 관리 및 통제하고 있습니다. 연결실체는 시장위험 관리현황을 일별 및 월별 주기로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다. &cr&cr2) 시장위험의 측정

연결실체의 시장위험 측정방법은 내부모형을 원칙으로 하며 표준모형을 보조적으로 사용하고 있습니다. 내부모형의 주요 방법론은 위험기준가치평가(Value at risk, 이하 VaR)이며 내부 위험관리 및 위험자본배분 수단으로 사용되고 있습니다. 표준모형은 금융투자업규정의 '표준방법에 따른 총위험액의 산정'에 명시된 방법에 따라 산출되어 규제자본 관리에 사용되고 있습니다. &cr&cr가) 위험기준가치평가(VaR)&cr시장위험 노출을 관리하고 측정하는 주요 내부모형 방법론은 위험기준가치평가(Va R)로, VaR는 보유기간동안 시장의 불리한 변동이 현행 포트폴리오에 미치게 될 잠재적 손실을 통계기법에 기반하여 추정하는 방법입니다. 연결실체는 신뢰수준 99%, 보유기간 1일 기준 Delta-Gamma Method에 의한 Parametric VaR를 주지표로 사용하고 있으며, 정규분포 가정에 따른 VaR의 한계를 보완하기 위하여 극단적 상황 발생시 손실발생 규모를 측정하는 Stress test를 실시하고 있습니다.

나) 사후검증(Back test)&crVaR모형의 적정성은 사후검증을 통해 지속적으로 모니터링하고 있습니다. 사후검증은 일손익이 VaR 측정치를 초과한 일수를 관리하는 방식으로 수행되며, 사후검증 결과는 월별로 리스크관리위원회에 보고되고 있습니다. 사후검증의 초과사항이 발생하면 연결실체는 그 발생원인에 대해 원인분석을 실시하고, 누적 초과회수가 부적합영업에 속할 경우에는 모델의 정확성 및 전제조건에 대해 종합적으로 검토하고, 그 결과 및 필요조치사항을 리스크관리위원회에 보고합니다.

&cr3) 위험한도의 관리

리스크관리위원회는 시장위험에 대해 위험자본을 배분하고 있습니다. 리스크관리본부는 목적(Book)별로 부여된 VaR한도, 손실한도, Stress Test한도, 민감도 한도 등을 일별로 측정하고 있으며, 리스크관리위원회에 정기적으로 보고하고 있습니다. 연결실체는 시장위험 한도초과 시 조치사항을 사규로 명문화하여 준수하고 있으며, 한도초과 내역 및 조치사항을 정기적으로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다. &cr&cr 4) 위험한도의 측정 &cr 연 결 실체는 시장조건의 다양한 변동에 대한 몇 가지 가정을 기초로 보유포지션의 시장위험과 예상되는 최대손실을 예측하기 위하여 위험기준가치평가방법(VaR)으로 시장위험을 관리 및 측정하고 있습니다.

(단위 : 천원)

민감도	당반기				전기
당분기말	평균	최대	최소	전기말	평균	최대	최소
---	---	---	---	---	---	---	---	---
주가위험	1,620,686	2,574,108	9,864,712	1,045,491	2,198,028	4,341,792	9,595,949	1,506,202
금리위험	8,143,440	4,181,624	13,334,870	1,316,500	2,158,418	6,592,352	12,174,013	1,759,665
외환위험	7,077,412	5,195,121	17,059,653	425,178	1,688,890	3,041,599	10,401,607	75,374
일일총위험	10,812,034	7,408,695	20,259,341	2,398,867	2,814,822	8,318,298	15,700,638	2,189,728

(주)	각 위험유형별 VaR의 합계는 위험요소간 상관관계 및 분산효과로 인하여 총위험 VaR와 일치하지 않습니다.

5) 외화위험관리&cr연결실체는 외화로 표시된 거래를 수행하고 있으므로 환율변동으로 인한 위험에 노출되어 있습니다. 환율변동으로 인한 위험의 노출정도는 통화스왑계약등을 활용하여승인된 정책에서 정하는 한도 내에서 관리하고 있습니다.&cr &cr 당반기말 및 전기말 현재 연결실체가 보유하고 있는 외화표시 화폐성자산 중 외화위험에 노출된 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 외화 1단위, 천원)

구 분			당반기말		전기말
외화	원화	외화	원화
---	---	---	---	---	---	---
자산	현금및예치금	USD	21,487,643	24,856,905	26,711,471	29,866,096
HKD	314,736,799	46,584,194	234,776,964	33,519,107
EUR	14,310,369	18,819,710	16,211,044	20,736,519
JPY	104,701,636	1,134,151	22,158,163	224,502
AUD	40,815	33,071	-	-
당기손익-공정가치측정&cr금융자산	USD	238,075,966	275,381,634	104,336,501	116,657,311
KRW	51,062,900	51,062,900	-	-
EUR	5,163,880	6,791,070	-	-
합 계	USD	259,563,609	424,663,635	131,047,972	201,003,535
KRW	51,062,900	-
HKD	314,736,799	234,776,964
EUR	19,474,249	16,211,044
JPY	104,701,636	22,158,163
AUD	40,815	-

(3) 유동성위험

유동성위험은 연결실체가 보유한 금융부채에 대해 만기에 지급의무를 부담하지 못할위험을 의미합니다.

&cr1) 유동성위험의 관리

유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 말합니다. 재무상태표상의 금융부채 중 유동성위험과 관련이 있는 상품 등이 유동성위험 관리 대상이 됩니다.

&cr2) 비파생금융부채의 만기분석&cr 당반기말 및 전기말 현재 비파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당반기말	당기손익-공정가치측정금융부채	196,516,315	-	-	-	-	-	196,516,315
예수부채	917,204,376	344,332,964	177,682,588	246,330,459	111,210,575	-	1,796,760,962
차입부채	2,671,475,052	20,500,625	-	60,990,027	-	-	2,752,965,704
발행사채	437,254,762	2,040,000	2,040,000	2,040,000	187,480,000	-	630,854,762
기타금융부채	555,500,199	-	8,960	60,292	128,953	-	555,698,404
리스부채	906,505	818,620	765,671	614,886	3,584,901	-	6,690,583
합 계	4,778,857,209	367,692,209	180,497,219	310,035,664	302,404,429	-	5,939,486,730
전기말	당기손익-공정가치측정금융부채	131,422,756	-	-	-	-	-	131,422,756
예수부채	1,031,951,973	249,822,841	221,644,459	256,129,217	115,295,404	-	1,874,843,894
차입부채	2,557,721,699	101,214,140	239,342	-	500,625	-	2,659,675,806
발행사채	393,810,877	2,040,000	2,040,000	2,040,000	173,600,000	-	573,530,877
기타금융부채	324,955,545	-	-	-	-	-	324,955,545
합 계	4,439,862,850	353,076,981	223,923,801	258,169,217	289,396,029	-	5,564,428,878

&cr상기 만기분석은 원금 및 이자의 현금흐름을 포함하고 있습니다.

&cr3) 파생금융부채의 만기분석&cr당반기말 및 전기말 현재 파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당반기말	당기손익-공정가치측정금융부채(주1)	246,377,294	111,693,116	237,560,618	157,263,659	210,988,305	55,142,857	1,019,025,849
전기말	당기손익-공정가치측정금융부채(주1)	58,057,732	154,650,167	124,526,930	292,959,011	61,048,897	-	691,242,737

(주1)	당기손익-공정가치측정금융부채 중 파생결합증권은 채권과 파생상품이 결합된 복합상품으로 특정상황에 따라 만기는 변동될 수 있습니다.

(4) 자본관리

연결실체의 금융투자업자에 대한 자기자본 규제는 '금융투자업규정'에서 정하고 있으며 동규정에 따라 별도재무제표를 기준으로 산출한 순자본비율을 100% 이상 유지되도록 관리하고 있으며 금융감독원에 순자본비율 준수 여부를 분기별로 보고하고 있습니다.

&cr순자본비율은 영업용순자본에서 위험총액을 차감한 금액을 업무 단위별 필요유지자기자본으로 나누어 산출합니다. 영업용순자본은 재무상태표 상 자산에서 부채를 차감한 순자산에서 현금화곤란 자산을 차감하고 보완자본을 가산하여 산출하며, 위험총액은 시장위험액, 신용위험액 및 운영위험액을 합산하여 산출합니다.

5. 영업부문 &cr &cr부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 연결실체의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보는 각각의 서비스를 제공하는 대상 고객에 초점이 맞추어져 있습니다.&cr &cr 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따른 연결실체의 보고부문은 위탁매매업, 자기매매업, 파생상품업, 투자은행업, 자산관리업, 자산운용업 등으로 구성됩니다.

&cr 각 보고부문의 주된 영업활동의 성격은 다음과 같습니다.

구 분	주된 영업활동의 성격
위탁매매업	증권회사가 기본적으로 제공하는 주식 및 채권 등 유가증권의 중개서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위
자기매매업	주식, 채권, 집합투자증권 등 상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
파생상품업	장내 선물옵션 및 ELS 등 장외파생상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
투자은행업	IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공하면서 창출되는 성과를 보고하는 단위
자산관리업	CMA관련 채권 등에서 발생하는 성과 및WRAP운용 등 자산관리 부문에서 창출되는 성과를 보고하는 단위
자산운용업	자산운용업을 영위하면서 발생하는 성과를 보고하는 단위
저축은행업	신용부금, 소액신용대출 및 어음할인 업무 등의 서비스를 제공하면서 얻는 성과를 보고하는 단위
기타	상기 부문 이외의 본사지원단위 및 기타영업활동을 영위하는 단위

&cr (1) 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
영업수익	49,914,323	79,242,788	196,852,354	57,022,630	58,338,594	11,407,769	37,682,742	34,156,403	524,617,603
영업비용	49,925,519	24,940,514	215,285,142	18,271,523	57,305,997	8,104,347	28,869,155	57,294,009	459,996,206
영업손익	(11,196)	54,302,274	(18,432,788)	38,751,107	1,032,597	3,303,422	8,813,587	(23,137,606)	64,621,397

(전반기)	(단위 : 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
영업수익	75,239,991	58,481,371	197,833,702	52,159,781	36,845,262	14,182,109	36,711,251	25,472,352	496,925,819
영업비용	58,303,700	36,214,522	200,961,984	13,829,357	33,518,826	8,605,684	27,943,176	47,987,249	427,364,498
영업손익	16,936,291	22,266,849	(3,128,282)	38,330,424	3,326,436	5,576,425	8,768,075	(22,514,897)	69,561,321

(2) 당반기 및 전반기 보고부문들의 수익의 합계에서 연결실체 수익으로의 조정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
보고부문 수익의 합계	524,617,603	496,925,819
부문간 수익 제거	(5,281,214)	(6,538,910)
기업전체 수익	519,336,389	490,386,909

(3) 당반기 및 전반기 보고부문들의 당기손익 측정치 합계에서 연결실체의 법인세비용차 감전순이익으로의 조정내역 은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
보고부문 영업이익의 합계	64,621,397	69,561,321
부문간 손익 제거	(4,507,620)	(8,855,295)
영업외수익	1,549,584	1,102,159
영업외손실	(351,431)	(916,131)
법인세비용차감전순이익	61,311,930	60,892,054

(4) 보고부문별 자산(부채) 및 연결총자산(부채)으로의 조정 내용은 다음과 같습니다.&cr&cr1) 보고부문별 총자산 및 총부채의 내역

(당반기말)	(단위 : 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
총자산	1,140,916,466	1,127,553,906	1,218,448,760	584,042,948	1,665,273,124	56,784,972	1,248,243,957	857,086,777	7,898,350,910
총부채	1,094,985,317	218,175,590	1,562,235,748	1,870,231	2,152,797,940	5,245,570	1,078,526,507	884,100,174	6,997,937,077

(전기말)	(단위: 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
총자산	1,415,696,491	1,346,675,572	645,445,709	493,952,760	1,003,471,558	54,340,411	1,356,390,480	806,573,924	7,122,546,905
총부채	1,036,608,251	281,317,040	813,734,405	373,587	1,982,921,108	3,874,481	1,194,709,386	950,972,610	6,264,510,868

2) 당반기말 및 전기말 현재 보고부문들의 자산 합계에서 연결실체 자산으로의 조정내역

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
보고부문 자산 합계	7,898,350,910	7,122,546,905
부문간 비현금성자산 제거	(80,541,798)	(79,355,291)
기업전체 자산	7,817,809,112	7,043,191,614

&cr 3) 당반기말 및 전기말 현재 보고부문들의 부채 합계에서 연결실체 부채로의 조정 내역

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
보고부문 부채 합계	6,997,937,077	6,264,510,868
부문간 비현금성부채 조정	22,132,512	17,814,417
기업전체 부채	7,020,069,589	6,282,325,285

&cr최고영업의사결정자는 부문성과를 관리하고 부문간 자원을 배분할 목적으로,

-	특정 영업부문과 관련이 없는 유형자산, 무형자산, 기타자산(일부)을 제외한 모든 자산을 보고부문에 배분합니다.
-	특정 영업부문과 관련이 없는 차입부채(일부), 발 행사채, 확정급여채무, 복구충당부채를 제외한 모든 부채를 보고부문에 배분합니다.

(5) 상품과 용역 및 주요 고객에 대한 정보

연결실체의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당반기 및 전반기에 연결실체 수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다. &cr

(6) 지역에 대한 정보&cr연결실체의 영업수익중 대부분은 국내에서 발생하였으며 극히 일부는 해외에서 발생하였습니다. 마찬가지로 비유동자산 중 대부분은 국내에 귀속되어 있으며 극히 일부만 해외에 귀속되어 있습니다.

6. 범주별 금융상품 &cr &cr당반기말 및 전기말 현재 금융상품의 분류 내역은 다음과 같습니다. &cr&cr(1) 당반기말

1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		기타포괄손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	현금및&cr현금성자산	합 계
의무분류	지정	의무분류	지정
---	---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	-	218,232,070	218,232,070
당기손익-공정가치측정금융자산	4,196,560,669	-	-	-	-	-	4,196,560,669
기타포괄손익-공정가치측정&cr금융자산(주1)	-	-	-	100,830,484	-	-	100,830,484
상각후원가측정금융자산	-	-	-	-	3,087,991,621	-	3,087,991,621
합 계	4,196,560,669	-	-	100,830,484	3,087,991,621	218,232,070	7,603,614,844

(주1) 사업상 유관기업의 주식 및 출자전환으로 인한 취득 으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

&cr 2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		상각후원가측정	합 계
의무분류	지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	1,794,350,123	1,794,350,123
당기손익-공정가치측정금융부채	265,274,577	950,267,587	-	1,215,542,164
차입부채	-	-	2,748,341,486	2,748,341,486
발행사채	-	-	614,587,288	614,587,288
기타금융부채(주1)	-	-	561,808,192	561,808,192
합 계	265,274,577	950,267,587	5,719,087,089	6,934,629,253

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

(2) 전기말&cr

1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		기타포괄손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	현금및&cr현금성자산	합 계
의무분류	지정	의무분류	지정
---	---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	-	350,738,973	350,738,973
당기손익-공정가치측정금융자산	3,555,279,096	-	-	-	-	-	3,555,279,096
기타포괄손익-공정가치측정&cr금융자산 (주1)	-	-	-	99,921,731	-	-	99,921,731
상각후원가측정금융자산	-	-	-	-	2,826,600,641	-	2,826,600,641
합 계	3,555,279,096	-	-	99,921,731	2,826,600,641	350,738,973	6,832,540,441

(주1) 사업상 유관기업의 주식 및 출자전환으로 인한 취득 으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

&cr 2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		상각후원가측정	합 계
의무분류	지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	1,873,931,885	1,873,931,885
당기손익-공정가치측정금융부채	169,198,016	653,467,477	-	822,665,493
차입부채	-	-	2,655,122,756	2,655,122,756
발행사채	-	-	531,381,192	531,381,192
기타금융부채(주1)	-	-	324,955,545	324,955,545
합 계	169,198,016	653,467,477	5,385,391,378	6,208,056,871

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

7. 사용이 제한된 예금 등

당반기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	당반기말	사용제한사유
상각후원가측정금융자산 :
청약예치금	KB증권 외	462,733	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	14,731,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	한국증권금융㈜ 외	197,450,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	현대선물 외	101,570,506	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	10,000,000	관계법규에 의한 제한
유통금융담보금	한국증권금융㈜	9,000,000	관계법규에 의한 제한
장기성예금	신한은행 외	15,700,000	당좌, 일중차월 담보 등
중앙회예치금	저축은행중앙회	2,000,000	내국환 담보 등
지급준비예치금	저축은행중앙회	48,196,940	지급준비예치금
기타예치금	신한은행 외	34,500	당좌개설보증금
소 계		399,145,679
당기손익-공정가치측정금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	299,013,008	관계법규에 의한 제한
증권시장공동기금	㈜한국거래소	2,690,373	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	18,810,385	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	278,404	관계법규에 의한 제한
소 계		320,792,170
합 계		719,937,849

(전기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	전기말	사용제한사유
상각후원가측정금융자산 :
청약예치금	㈜한국예탁결제원 외	161,309	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	145,711,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	한국증권금융㈜	163,000,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	㈜한국거래소 외	134,130,620	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	10,000,000	관계법규에 의한 제한
유통금융담보금	한국증권금융㈜	23,000,000	관계법규에 의한 제한
장기성예금	신한은행 외	76,250,000	당좌, 일중차월 담보 등
중앙회예치금	저축은행중앙회	15,000,000	내국환 담보 등
지급준비예치금	저축은행중앙회	46,823,852	지급준비예치금
기타예치금	신한은행 외	34,500	당좌개설보증금
소 계		614,111,281
당기손익-공정가치측정금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	355,201,752	관계법규에 의한 제한
증권시장공동기금	㈜한국거래소	3,090,164	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	17,904,696	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	207,899	관계법규에 의한 제한
소 계		376,404,511
합 계		990,515,792

&cr청약예치금은 '금융투자업규정'에 따라 투자자 및 자기의 청약증거금을 납입기일 전까지 한국증권금융㈜에 별도 예치한 것이며, 투자자예탁금별도예치금은 '자본시장과금융투자업에 관한 법률' 및 '금융투자업규정'에 따라 투자자예탁금의 반환 등 고객의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치 또는 신탁한 것입니다.

&cr대차거래이행보증금은 ㈜한국예탁결제원 등으로부터 채권을 차입하기 위하여 담보로 납입한 것이며, 장내파생상품매매증거금은 파생상품시장업무규정에 따라 장내파생상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정 금액을 ㈜한국거래소 등에 예치한것입니다. 또한, 유통금융차주담보금은 '증권유통금융대출약정'에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치한 것입니다.

한편, 증권시장거래증거금은 '증권시장업무규정'에 따라 상장주식 및 증권상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정금액을 ㈜한국거래소에 예치한 것입니다.&cr&cr증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 유가증권시장(코스닥시장 포함)에서의 매매거래의 위약 또는 선물시장에서의 선물거래에 따른 채무의 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 증권회사가 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국거래소의 회원관리규정에 따라 일정금액을 ㈜한국거래소에 적립한 것입니다. 한편, 주식기관결제공동기금은 주식기관 투자자 결제에서의 대금불이행으로 인하여 발생하는 손해를 주식기관 투자자 결제회원이 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국예탁결제원의 '증권등 결제업무규정'에 따라 일정 금액을 ㈜한국예탁결제원에 적립한 것입니다.&cr&cr지급준비예치금은 '상호저축은행법' 및 '상호저축은행업감독규정'에 의거 수입부금의 10%와 자기자본을 초과한 예금총액의 5%에 상당하는 금액에서 국채 및 지방채, 재정증권, 한국은행 통화안정증권 및 정부투자기관이 발행하는 채권보유액 (지급준비자산 총액의 20%이하)을 차감한 금액 이상을 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치한 것이며, 동 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다.

8. 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 연 결실체의 매매목적파생상품을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득시 장부가액	공정가액(장부가액)
당기손익-공정가치측정금융자산 :
의무분류
주식	76,812,703	74,473,326
신주인수권	447,572	791,968
국채및지방채	677,392,386	689,763,719
특수채	760,853,361	765,522,190
회사채	1,496,832,860	1,513,559,787
전자단기사채	25,787,419	25,986,820
집합투자증권	344,349,148	369,954,260
기업어음증권	31,658,625	32,016,388
외화증권	325,726,928	333,235,604
파생결합증권	19,235,856	19,832,955
출자금	2,878,413	3,027,161
투자자예탁금별도예치금	298,000,000	299,013,008
대출채권	2,695,000	2,695,000
손해배상공동기금	21,779,163	21,779,162
합 계	4,084,449,434	4,151,651,348
당기손익-공정가치측정금융부채 :
의무분류
주식	22,783,381	22,513,112
국채및지방채	164,218,514	170,540,680
소 계	187,001,895	193,053,792
지정
매도파생결합증권	936,262,903	946,805,063
기타당기손익-공정가치측정지정금융부채	3,438,574	3,462,524
소 계	939,701,477	950,267,587
합 계	1,126,703,372	1,143,321,379

당반기말 현 재 연결실체의 당 기손익-공정가치측정금융자산 중 채권 1,246,434,486천원 및 주식 22,562,640천원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜ 한국거래소 등에 담보로 제공되어 있습 니다( 주석18참조) .

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득시 장부가액	공정가액(장부가액)
당기손익-공정가치측정금융자산 :
의무분류
주식	111,522,397	100,342,415
신주인수권	686,403	880,703
국채및지방채	505,723,752	510,740,508
특수채	881,094,495	886,998,599
회사채	1,145,654,053	1,151,442,129
전자단기사채	116,780,000	116,797,134
집합투자증권	117,326,091	114,268,375
기업어음증권	112,302,508	112,314,941
외화증권	114,479,360	116,657,311
파생결합증권	12,758,069	13,218,768
출자금	2,578,413	2,794,991
투자자예탁금별도예치금	355,201,752	355,201,752
대출채권	2,406,000	2,971,407
손해배상공동기금	21,202,759	21,202,759
합 계	3,499,716,052	3,505,831,792
당기손익-공정가치측정금융부채 :
의무분류
주식	26,364,474	24,151,496
국채및지방채	101,695,407	103,832,686
소 계	128,059,881	127,984,182
지정
매도파생결합증권	650,242,614	650,028,904
기타당기손익-공정가치측정지정금융부채	4,908,918	3,438,573
소 계	655,151,532	653,467,477
합 계	783,211,413	781,451,659

전기말 현 재 연결실체의 당 기손익-공정가치측정금융자산 중 채권 1,205,115,753천원 및 주식 64,558,288천원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜ 한국거래소 등에 담보로제공되어 있습니 다 (주석18참조) .

(2) 당반기말 및 전기말 현재 매매목적파생상품의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	거래내용	당반기말			전기말
계약금액	자산	부채	계약금액	자산	부채
---	---	---	---	---	---	---	---
이자율&cr관련	이자율선물(매수)	8,072,420	-	-	2,046,209	-	-
이자율선물(매도)	478,581,859	-	-	430,634,722	-	-
이자율선도(매수)	99,900,000	4,194,675	-	-	-	-
이자율선도(매도)	99,900,000	-	4,194,675	-	-	-
이자율스왑	2,905,200,000	2,402,297	5,104,588	2,428,720,000	1,751,002	5,424,743
소 계	3,591,654,279	6,596,972	9,299,263	2,861,400,931	1,751,002	5,424,743
주식&cr관련	주가지수선물(매수)	142,672,559	-	-	112,667,474	-	-
주가지수선물(매도)	24,050,094	-	-	109,924,563	-	-
주가지수옵션(매수)	81,121,186	558,167	-	260,915,538	1,100,581	-
주가지수옵션(매도)	849,806,674	-	17,441,252	782,079,838	-	22,095,725
개별지수옵션(매수)	8,274,000	189,481	-	13,890,000	766,524	-
개별지수옵션(매도)	-	-	-	160,600	-	8,589
주식스왑	256,463,922	8,735,471	2,638,855	190,481,552	25,817,094	2,171,696
거래일손익이연	-	11,016	9,540,744	-	4,339	7,460,384
소 계	1,362,388,435	9,494,135	29,620,851	1,470,119,565	27,688,538	31,736,394
통화&cr관련	통화선도	667,409,297	10,835,886	3,145,148	405,170,132	1,930,009	2,082,655
통화선물(매도)	60,689,961	-	-	71,085,664	-	-
통화스왑	29,171,410	575,059	507,840	28,677,985	420,556	330,610
소 계	757,270,668	11,410,945	3,652,988	504,933,781	2,350,565	2,413,265
신용&cr관련	신용스왑	1,871,395,200	16,180,285	2,558,370	1,812,803,400	16,895,352	390,504
거래일손익이연	-	270,563	663,530	-	359,919	882,666
소 계	1,871,395,200	16,450,848	3,221,900	1,812,803,400	17,255,271	1,273,170
상품&cr관련	상품선물(매수)	978,549	-	-	-	-	-
상품선물(매도)	-	-	-	1,007,039	-	-
소 계	978,549	-	-	1,007,039	-	-
기타&cr관련	기타선물(매수)	60,510,800	1,068,184	-	114,614,515	493,011	439,288
기타스왑(매도)	329,803,124	-	26,617,807
소 계	390,313,924	1,068,184	26,617,807	114,614,515	493,011	439,288
신용위험평가조정		-	(111,764)	(192,023)	-	(91,083)	(73,026)
합 계		7,974,001,055	44,909,320	72,220,786	6,764,879,231	49,447,304	41,213,834

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가누계액	장부가액
주식	16,727,722	82,485,562	99,213,284
출자금	100,000	-	100,000
금융투자협회가입비	317,200	1,200,000	1,517,200
합 계	17,144,922	83,685,562	100,830,484

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가누계액	장부가액
주식	22,867,260	75,437,271	98,304,531
출자금	100,000	-	100,000
금융투자협회가입비	317,200	1,200,000	1,517,200
합 계	23,284,460	76,637,271	99,921,731

(2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 미실현보유손익의 변동 내역 &cr&cr 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기초	평가로 인한 증감	당반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
주식	75,437,271	7,048,291	82,485,562
기타	1,200,000	-	1,200,000
소 계	76,637,271	7,048,291	83,685,562
법인세효과	(18,584,065)	(1,700,481)	(20,284,546)
비지배지분효과	2,126,981	(2,612,155)	(485,174)
법인세효과 반영후 금액	60,180,187	2,735,655	62,915,842

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	기준서제1109호&cr전환후 당기초	평가로 인한 증감	기타로 인한 증감	전반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
주식	78,348,757	(3,505,325)	(484,926)	74,358,506
기타	1,200,000	-	-	1,200,000
소 계	79,548,757	(3,505,325)	(484,926)	75,558,506
법인세효과	(19,281,645)	838,800	-	(18,442,845)
비지배지분효과	255,999	732,266	-	988,265
법인세효과 등 반영후 금액	60,523,111	(1,934,259)	(484,926)	58,103,926

10. 상 각후원가측정금융자산&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
예치금	633,818,719	743,611,326
대손충당금	(29,841)	(26,943)
소 계	633,788,878	743,584,383
대출채권	1,882,598,703	1,791,063,741
대손충당금	(53,618,596)	(52,782,939)
소 계	1,828,980,107	1,738,280,802
기타수취채권	641,702,753	359,359,740
대손충당금	(16,480,118)	(14,624,285)
소 계	625,222,635	344,735,455
합 계	3,087,991,620	2,826,600,640

(2) 당반기말 및 전기말 현재 예치금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
청약예치금	462,733	161,309
투자자예탁금별도예치금(예금)	14,731,000	145,711,000
대차거래이행보증금	197,450,000	163,000,000
파생상품매매증거금	109,639,632	134,130,619
유통금융담보금	10,000,000	10,000,000
증권시장거래증거금	9,000,000	23,000,000
보통예치금	18,025,832	-
중앙회예치금	26,000,000	62,000,000
지급준비예치금	48,196,940	46,823,852
장기성예금	155,250,000	158,750,000
기타예치금	45,062,582	34,546
소 계	633,818,719	743,611,326
대손충당금	(29,841)	(26,943)
합 계	633,788,878	743,584,383

(3) 당반기말 및 전기말 현재 대출채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
신용공여금	499,979,207	487,333,427
환매조건부채권매수	452,102	-
대여금	1,288,642,194	518,893
대출금	1,100,000	1,259,683,178
매입대출채권	1,504,724	1,300,000
대지급금	2,800,000	1,513,587
사모사채	36,174,926	2,800,000
부도채권	12,296	35,982,592
현재가치할증차금	1,933,254	20,724
이연대출부대손익	50,000,000	1,911,340
소 계	1,882,598,703	1,791,063,741
대손충당금	(53,618,596)	(52,782,939)
합 계	1,828,980,107	1,738,280,802

(4) 당반기말 및 전기말 현재 기타수취채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
미수금
자기매매미수금	356,676,015	10,108,464
위탁매매미수금	157,941,210	230,894,746
기타미수금	52,163,513	29,699,945
소 계	566,780,738	270,703,155
미수수익	55,923,431	54,573,540
보증금	17,314,392	17,319,919
미회수내국환채권	1,984,793	17,084,443
현재가치할인차금	(300,601)	(321,317)
합 계	641,702,753	359,359,740
대손충당금	(16,480,118)	(14,624,285)
차감계	625,222,635	344,735,455

(5) 당반기 및 전반기 중 대손충당금의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 &cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
당기초	13,267,404	7,279,462	46,887,300	67,434,166
12개월 기대신용손실로 대체	345,584	61,451	(407,035)	-
신용위험이 유의적으로증가한 금융자산으로 대체	(138,200)	162,297	(24,097)	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	(422,462)	(4,685,343)	5,107,805	-
대손상각	-	-	(835,032)	(835,032)
채권회수	-	-	324,676	324,676
충당금 전입(환입)	(1,704,911)	1,931,607	2,978,049	3,204,745
당반기말	11,347,415	4,749,474	54,031,666	70,128,555

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 &cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
전기초(주1)	10,929,228	4,158,309	59,029,540	74,117,077
대손상각	-	-	(1,257,021)	(1,257,021)
상각채권 회수	-	-	217,654	217,654
충당금 전입(환입)	33,593	(1,371,518)	1,619,486	281,561
전반기말	10,962,821	2,786,791	59,609,659	73,359,271

(주1) 기업회계기준서제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

11. 금융자산 및 금융부채의 공정가치 &cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말		전기말
공정가치	장부금액	공정가치	장부금액
---	---	---	---	---
금융자산 :
현금및현금성자산(주2)	218,232,070	218,232,070	350,738,973	350,738,973
상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권) :
예치금(주2)	633,788,878	633,788,878	743,584,383	743,584,383
대출채권(주1)	1,836,143,190	1,828,980,107	1,754,774,010	1,738,280,802
기타(주2)	625,222,635	625,222,635	344,735,455	344,735,455
소 계	3,095,154,703	3,087,991,620	2,843,093,848	2,826,600,640
합 계	3,313,386,773	3,306,223,690	3,193,832,821	3,177,339,613
금융부채 :
예수부채(주2)	1,794,350,123	1,794,350,123	1,873,931,885	1,873,931,885
차입부채(주2)	2,748,341,486	2,748,341,486	2,655,122,756	2,655,122,756
발행사채(주1)	617,864,855	614,587,288	532,475,500	531,381,192
기타금융부채(주2)	561,808,192	561,808,192	324,955,545	324,955,545
합 계	5,722,364,656	5,719,087,089	5,386,485,686	5,385,391,378

(주1)	공정가치와 장부금액의 차이는 결산일 현재의 시장이자율로 공정가치를 측정함에 따른 것입니다.
(주2)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.

(2) 공정가치 측정에 적용된 평가기법과 가정&cr공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 금액을 의미합니다.&cr

금융자산 및 금융부채의 공정가치는 다음과 같이 결정하였습니다.

-	유가증권의 공정가치는 표준거래조건과 활성시장이 존재하는 시장가격을 참고하여 결정하며, 관측가능한 시장가격이 없는 경우 외부평가전문기관에 의해 산출된 공정가치로 표시하고 있습니다. 외부평가전문기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여공정가치를 산정하고 있습니다.
-	파생상품의 공정가치는 공시된 가격을 이용하여 계산되었으며, 공시된 가격을 이용하지 않는 상품에 대해서는 자체평가를 하고 있습니다. 옵션이 아닌 파생상품의 경우에는 금융상품의 기간에 대하여 적용가능한 수익률곡선을 사용하여 할인된 현금흐름분석을 수행하며, 기초자 산이 주식인 옵션의 경우에는 블랙숄즈옵션가격결정모형 을 사용하고, 기타 통화, 상품인 경우 변형된 형태의 옵션가격결정모형을 사용하고 있습니다. 공정가치를 측정함에 있어 시장상황을 효과적으로 반영하기 위하여, KOSPI200및 HSCEI 을 기초자산으로 하는 상품의 경우 장외옵션의 내재변동성을 사용하고 있으며, 그 외 EuroStoxx50, S&P500의 경우는 변동성지수 선물로 대체하고 있고, 개별종목을 기초자산으로 하는 상품의 경우는 EWMA(Exponentially Weighted Moving Average)를 사용하고 있습니다 . 또한 , 배당의 영향을 효과적으로 반영하기 위하여 기대배당률을 고려하고, 이를 회계 추정의 변경으로 보아 전진적용 하고있습니다 .이자율스왑은 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치로 측정하였으며, 주식스왑은 옵션가격결정모 형에 의해 산출된 주식의 미래현금흐름과 변동금리채권의 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정하였습니다.
-	(상기에 기술된 금융상품을 제외한) 기타 금융자산과 금융부채의 공정가치는 할인된 현금흐름 분석에 기초하여 일반적으로 인정된 가격결정모형에 따라 결정하였습니다.

(3) 연결실체는 재무상태표에 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류하였습니다.

(수준 1)	측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
(수준 2)	수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로관측가능한 투입변수
(수준 3)	자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수

&cr ① 다음 표는 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준 1에서 수준 3으로 분류하여 분석한 것입니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	543,779,380	3,528,921,617	78,950,351	4,151,651,348
매매목적파생상품자산	558,167	36,364,878	7,986,275	44,909,320
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	3,654,461	97,176,023	100,830,484
합 계	544,337,547	3,568,940,956	184,112,649	4,297,391,152
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품자산제외)	193,053,792	-	-	193,053,792
매매목적파생상품부채	17,441,252	43,671,182	11,108,352	72,220,786
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	11,448,239	938,819,348	950,267,587
합 계	210,495,044	55,119,421	949,927,700	1,215,542,165

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	379,078,798	3,054,295,870	72,457,124	3,505,831,792
매매목적파생상품자산	1,100,581	22,384,948	25,961,775	49,447,304
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	5,363,578	94,558,153	99,921,731
합 계	380,179,379	3,082,044,396	192,977,052	3,655,200,827
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품부채제외)	127,984,182	-	-	127,984,182
매매목적파생상품부채	22,095,727	10,148,987	8,969,120	41,213,834
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	4,977,101	648,490,376	653,467,477
합 계	150,079,909	15,126,088	657,459,496	822,665,493

&cr ② 당반기말 및 전기말 현재 연결재무상태표에서 공정가치로 후속측정되지 않는 금융자산의 공정가치를 공정가치 서열체계 수준별로 분류한 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	633,788,878	633,788,878
대출채권	-	-	1,836,143,190	1,836,143,190
기타수취채권	-	-	625,222,635	625,222,635
합 계	-	-	3,095,154,703	3,095,154,703

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	743,584,383	743,584,383
대출채권	-	-	1,754,774,010	1,754,774,010
기타수취채권	-	-	344,735,455	344,735,455
합 계	-	-	2,843,093,848	2,843,093,848

③ 수준 3 공정가치 측정으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 당반기 및 전기 중 변동내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기초금액	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	반기말금액
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	72,457,124	(10,023,994)	-	50,371,014	(33,853,793)	-	78,950,351
매매목적파생상품자산	25,961,775	(13,709,653)	-	11,052,547	(15,318,395)	-	7,986,274
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	94,558,153	-	4,915,609	-	(2,297,739)	-	97,176,023
합 계	192,977,052	(23,733,647)	4,915,609	61,423,561	(51,469,927)	-	184,112,648
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(8,969,120)	(2,139,232)	-	-	-	-	(11,108,352)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(648,490,376)	(4,478,802)	-	(676,867,857)	391,017,687	-	(938,819,348)
합 계	(657,459,496)	(6,618,034)	-	(676,867,857)	391,017,687	-	(949,927,700)

(전기)	(단위 : 천원)

구 분	기초금액(주1)	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	전기말금액
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	110,486,355	(9,974,246)	-	35,419,900	(60,916,604)	(2,558,281)	72,457,124
매매목적파생상품자산	5,819,058	(5,291,274)	-	2,094,071	23,339,920	-	25,961,775
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	101,107,873	-	(2,159,456)	-	(4,390,264)	-	94,558,153
합 계	217,413,286	(15,265,520)	(2,159,456)	37,513,971	(41,966,948)	(2,558,281)	192,977,052
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(4,116,051)	4,290,822	-	-	(9,143,891)	-	(8,969,120)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(526,846,701)	(5,047,949)	-	(864,737,645)	748,141,919	-	(648,490,376)
합 계	(530,962,752)	(757,127)	-	(864,737,645)	738,998,028	-	(657,459,496)

(주1)	기업회계기준서 제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

( 4) 다음 표 는 수준 3 공정가 치측정 에 사용된 가치평가기법, 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 및 관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성을 설명한 것입니다.

구 분	당반기말 공정가치&cr(단위: 천원)	가치평가기법	종류	유의적인 관측가능하지&cr않은 투입변수	범위&cr(가중평균)	관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성
금융자산
당기손익-공정가치&cr측정금융자산 및&cr 매매목적파생상품자산	86,936,626	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형	주식관련	기초자산의 변동성	13.57%~84.35%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.28~0.76
이자율관련	기초자산의 변동성	0.36%~1.67%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	3.97%~56.11%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품 관련	기초자산의 변동성	13.59%~34.06%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.07~0.88
회수율	0%~40%
DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권 등	성장율	0%~2%	성장율이 증가할수록 할인율이 감소할수록 공정가치 증가
할인율	10.22%~16%
기타포괄손익-공정가치&cr측정금융자산	97,176,023	DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권	성장율	-1%~2%	성장율이 증가할수록 할인율이 감소할수록 공정가치 증가
할인율	11.2%
금융부채
당기손익-공정가치&cr측정지정금융부채 및 &cr매매목적파생상품부채	949,927,700	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형&cr(주1)	주식관련	기초자산의 변동성	13.57%~84.35%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.28~0.76
이자율관련	기초자산의 변동성	0.36%~1.67%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	3.97%~56.11%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품관련	기초자산의 변동성	13.59%~34.06%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.07~0.88
회수율	0%~40%

(주1)	옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라, Closed-Form, Monte Carlo simulation, 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

(5) 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 수준 3의 금융상품의 공정가치측정과 관련된 투입변수 중 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 당기손익 및 기타포괄손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	공 정 가 치	당기손익		기타포괄손익
유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
---	---	---	---	---	---
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)(주1,2)	78,950,351	(318,114)	318,114	-	-
파생상품자산(주1)	7,986,275	12,396,634	(12,396,634)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)	97,176,023	-	-	4,546,510	(2,963,245)
합 계	184,112,649	12,078,520	(12,078,520)	4,546,510	(2,963,245)
금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채(주1)	11,108,352	2,924,065	(2,924,065)	-	-
파생상품부채(주1)	938,819,348	738,760	(738,760)	-	-
합 계	949,927,700	3,662,825	(3,662,825)	-	-

(주1)	주식 및 주가지수 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 주가수익률 상관계수 및 기초자산의변동성을 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있으며, 이자율관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간 상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 신용 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 CDS프리미엄과 상관계수를 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.
(주2)	지분증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

&cr (6) 당반기 및 전반기 중 거래일손익이연인식조정의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
기초 거래일손익이연인식조정	(8,104,067)	(4,396,711)
당기 신규 발생 거래일손익이연인식조정	(11,065,866)	(9,308,985)
당기 상각으로 인한 거래일손익이연인식조정	3,058,506	1,652,122
기타증감액(만기도래, 청산 등)	2,274,965	2,618,011
기말 거래일손익이연인식조정	(13,836,462)	(9,435,563)

연결실체가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품 등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.&cr

(7 ) 연결실체는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에수준 간의 이동을 인식하고 있습니다. 또 한 당분기 중 수준 2와 수준 3 공정가치측정치로 분류되는 금융상품의 공정가치측정에 사용된 가치평가기법의 변경은 없습니다.

12. 관계기업 투자자산&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업 투자자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

관계기업명	주요&cr영업활동	법인설립 및&cr영업소재지	결산일	당반기말			전기말
지분율(%)	취득원가	장부금액	지분율(%)	취득원가	장부금액
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
코에프씨하나동부프런티어&cr챔프사모투자전문회사(주1, 2)	기타금융업	대한민국	12월 31일	8.33	208,054	585,825	8.33	609,853	974,826
동부제5호기업인수목적㈜(주2)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	0.83	40,000	40,000	0.83	40,000	40,000
디비제6호기업인수목적㈜(주2)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	0.83	40,000	40,000	0.83	40,000	40,000
디비제7호기업인수목적㈜(주2)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	0.55	25,000	25,000	-	-	-
합 계					313,054	690,825		689,853	1,054,826

(주1)	전기 중 관계기업으로부터 수취한 배당금은 55,540천원이며, 당기 중 관계기업으로부터 수취한 배당금은 없습니다.
(주2)	피투자회사에 대한 연결실체의 지분율은 20% 미만이나, 피투자회사 이사회의 참석, 경영진의 인사교류등과 같은 당해 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 참여하는 등 연결실체가 사실상 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하고 있어 지분법을 적용하여 평가하였습니다.

(2) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

회사명	자산총액	부채총액	영업수익	반기순손익
코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	-	-	75,574	153,642
동부제5호기업인수목적㈜	9,604,631	726,041	-	41,644
디비제6호기업인수목적㈜	9,918,912	1,083,041	-	38,674
디비제7호기업인수목적㈜	9,834,936	1,326,182	-	(14,693)

(전기말)	(단위 : 천원)

회사명	자산총액	부채총액	영업수익	당기순손익
코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	4,963,618	140,093	2,327	(6,450,250)
동부제5호기업인수목적㈜	9,551,317	725,632	-	74,490
디비제6호기업인수목적㈜	9,853,248	1,056,050	-	33

13. 유형자산 &cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 유형자산의 계정과목별 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말			전기말
취득원가	감가상각누계액	장부가액	취득원가	감가상각누계액	장부가액
---	---	---	---	---	---	---
토지	82,978,045	-	82,978,045	82,978,045	-	82,978,045
건물	19,507,998	(8,344,231)	11,163,767	19,507,998	(8,095,879)	11,412,119
구축물	92,750	(41,161)	51,589	92,750	(39,999)	52,751
기구비품	32,812,657	(29,279,387)	3,533,270	32,326,042	(28,530,953)	3,795,089
임차시설물	-	-	-	658,946	(505,839)	153,107
기타유형자산	23,527,574	(20,556,498)	2,971,076	23,086,258	(19,903,140)	3,183,118
건설중인자산	473,000	-	473,000	473,000	-	473,000
합 계	159,392,024	(58,221,277)	101,170,747	159,123,039	(57,075,810)	102,047,229

(2) 당반기 및 전반기 중 유형자산 장부가액의 변동내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	기 타(주1)	반기말
토지	82,978,045	-	-	-	-	82,978,045
건물	11,412,119	-	-	(248,352)	-	11,163,767
구축물	52,751	-	-	(1,162)	-	51,589
기구비품	3,795,089	486,614	-	(748,433)	-	3,533,270
임차시설물	153,107	-	-	-	(153,107)	-
기타유형자산	3,183,118	441,316	-	(653,358)	-	2,971,076
건설중인자산	473,000	-	-	-	-	473,000
합 계	102,047,229	927,930	-	(1,651,305)	(153,107)	101,170,747

(주1)	사용권자산으로 대체되었습니다

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	기 타(주1)	반기말
토지	82,978,045	-	-	-	-	82,978,045
건물	11,873,280	-	-	(251,057)	-	11,622,223
구축물	55,070	-	-	(1,159)	-	53,911
기구비품	3,638,730	318,924	-	(663,374)	36	3,294,316
임차시설물	60,363	-	(3,002)	(6,176)	(15,333)	35,852
기타유형자산	3,411,954	497,521	-	(591,070)	-	3,318,405
건설중인자산	473,000	-	-	-	-	473,000
합 계	102,490,442	816,445	(3,002)	(1,512,836)	(15,297)	101,775,752

(주1)	해외사업환산손익 등으로 인한 증감입니다.

14. 투자부동산&cr&cr(1) 당반기말 및 전기말 현재 투자부동산의 계정과목별 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말			전기말
취득원가	감가상각누계액	장부가액	취득원가	감가상각누계액	장부가액
---	---	---	---	---	---	---
토지	41,555,097	-	41,555,097	41,555,097	-	41,555,097
건물	13,056,990	(5,952,756)	7,104,234	13,056,989	(5,789,543)	7,267,446
합 계	54,612,087	(5,952,756)	48,659,331	54,612,086	(5,789,543)	48,822,543

(2) 당반기 및 전반기 중 투자부동산 장부가액의 변동내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	감가상각비	당반기말
토지	41,555,097	-	41,555,097
건물	7,267,446	(163,212)	7,104,234
합 계	48,822,543	(163,212)	48,659,331

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	감가상각비	전반기말
토지	41,558,488	-	41,558,488
건물	7,590,480	(163,213)	7,427,267
합 계	49,148,968	(163,213)	48,985,755

&cr (3) 당반기 및 전반기 중 연결실체의 투자부동산과 관련하여 인식한 임 대수익은 각각 947,357천원 및 812,292 천원 입 니다.&cr &cr (4) 당반기말 현재 연결실체의 투자부동산 건물의 임대로 인하여 받은 수입보증금과 관련하여 근저당권 및 전세권 (설정가액 : 1,074,950천 원) 이 설정되어 있습니다.

15. 무형자산

&cr (1) 당반기말 및 전기말 현재 무형자산의 장부가액 구성내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	6,092,791	(2,299,357)	-	3,793,434
기타의 무형자산	35,957,582	-	(16,673,791)	19,283,791
합 계	42,050,373	(2,299,357)	(16,673,791)	23,077,225

(전기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	6,419,613	(2,551,479)	-	3,868,134
기타의 무형자산	35,027,019	-	(14,537,304)	20,489,715
합 계	41,446,632	(2,551,479)	(14,537,304)	24,357,849

(2) 당반기 및 전반기 중 무형자산의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	당기초	취 득	처 분	상각비	손상차손	당반기말
회원권(주1)	3,868,134	-	(74,700)	-	-	3,793,434
기타의 무형자산(주2)	20,489,715	360,812	-	(1,566,736)	-	19,283,791
합 계	24,357,849	360,812	(74,700)	(1,566,736)	-	23,077,225

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	전기초	취 득	처 분	상각비	손상차손	전반기말
회원권(주1)	3,981,629	781,842	(289,163)	-	(466,500)	4,007,808
기타의 무형자산(주2)	20,906,845	218,705	-	(1,610,537)	-	19,515,013
합 계	24,888,474	1,000,547	(289,163)	(1,610,537)	(466,500)	23,522,821

(주1)	회원권은 이를 이용할 수 있을 것으로 기대되는 기간에 대하여 예측가능한 제한이 없으므로 내용연수가 비한정인 것으로 보아 상각하지 않습니다.
(주2)	기타의 무형자산 중 소액결제시스템은 비한정 내용연수로 상각하지 않습니다 .

16. 사용권자산&cr&cr(1) 사용권자산의 장부가액의 구성내역 &cr&cr당반기말 현재 사용권자산의 장부가액 구성내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	상각누계액	장부가액
부동산	6,781,935	(1,418,246)	5,363,689
차량	1,220,918	(268,604)	952,314
비품	17,307	(2,472)	14,835
합 계	8,020,160	(1,689,322)	6,330,838

(2) 사용권자산의 장부가액 변동내역&cr&cr당반기 중 사용권자산의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	당기초	전환	증감	상각	당반기말
부동산	-	6,047,547	991,893	(1,675,750)	5,363,690
차량	-	1,081,931	142,795	(272,412)	952,314
비품	-	17,307	-	(2,472)	14,835
합 계	-	7,146,785	1,134,688	(1,950,634)	6,330,839

(3) 손익계산서에 인식한 금액&cr

당반기 중 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구분	당반기
사용권자산의 감가상각비	1,950,634
리스부채의 이자비용	79,243
소액리스 관련 비용	135,166
합계	2,165,043

&cr 연결실체는 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 연결실체는 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다. &cr &cr17. 기타자산 &cr &cr당반기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
선급금	20,164,077	22,363,412
선급비용	6,872,968	3,982,398
선급임차료	-	311,089
기타	279,096	198,265
합 계	27,316,141	26,855,164

18. 담보로 제공하거나 제공받은 자산의 내용&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공된 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
주 식	22,562,640	31,449,788	㈜한국예탁결제원	대차거래담보
92,561,709	87,122,853	한국증권금융㈜	대차거래담보
-	33,108,500	메이슨캐피탈	스왑거래담보(주1)
소 계	115,124,349	151,681,141
채 권	22,229,489	9,174,094	㈜한국거래소	선물거래매매증거금 &cr장외파생증거금
1,060,844,660	1,098,890,678	㈜한국예탁결제원 외	대차거래담보
163,360,337	97,050,981	SC제일은행 외	장외파생상품 담보
소 계	1,246,434,486	1,205,115,753
합 계	1,361,558,835	1,356,796,894

(주1)	전기말 현재 종속기업인 유진DEC사모펀드의 스왑거래 관련하여 펀드가 소유하고 있는 대우전자 주식 전부가 스왑뱅크인 메이슨캐피탈에 담보제공되어 있으며, 상기 금액은 원금 기준으로 표시되어 있습니다.

&cr(2) 당반기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공받은 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
채권	621,867,826	391,602,535	데오네유한회사 외	장외파생상품담보(CDS 등)

( 3) 당반기말 현재 환매조건부채권매도와 관련하여 장부금액 2,349,162천원(액면금액 2,190,395천원) 인 상품채권의 처분이 제한 되 어 있습니다.&cr

(4) 당반기말 및 전기말 현재 회사는 고객 소유의 유가증권을 영업거래상 담보ㆍ보관등의 목적으로 보유하고 있는 바 그 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

내 용	당반기말	전기말
위탁자증권	10,783,248,032	10,341,772,671
저축자증권	6,094,669	6,027,532
수익자증권	8,736,819,282	7,695,769,916
합 계	19,526,161,983	18,043,570,119

&cr&cr19. 예수부채 &cr &cr당반기말 및 전기말 현재 예수부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	257,681,128	349,175,204
장내파생상품거래예수금	114,356,420	123,985,094
저축자예수금	1,042,795,714	1,163,600,093
집합투자증권투자자예수금	14,727,215	145,712,615
기타예수금	364,789,646	91,458,879
합 계	1,794,350,123	1,873,931,885

20. 차입부채

&cr(1) 당반기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
콜머니	40,000,000	40,000,000
차입금	614,659,073	632,731,400
환매조건부채권매도	2,093,682,413	1,982,391,356
합 계	2,748,341,486	2,655,122,756

&cr(2) 당반기말 및 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당반기말	전기말
---	---	---	---	---
콜머니	국민은행 외	1.89~1.91	40,000,000	40,000,000

&cr(3) 당반기말 및 전기말 현재 차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당반기말	전기말
---	---	---	---	---
운영자금차입금	한국증권금융㈜	2.22	63,000,000	63,000,000
유통금융차입금	한국증권금융㈜	2.14	110,384,592	118,683,504
담보금융지원차입금	한국증권금융㈜	2.24	300,000,000	230,000,000
증금차입금	한국증권금융㈜	1.96	50,000,000	50,000,000
기타차입금(CP)	유진투자증권 외	1.93 ~ 2.51	90,000,000	170,000,000
후순위차입금	제이앤디개발외	-	1,274,481	1,047,896
합 계			614,659,073	632,731,400

&cr(4) 당반기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 등의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당반기말	전기말
---	---	---	---	---
환매조건부채권매도	개인 및 법인	1.65 ~ 3.29	2,093,682,413	1,982,391,356

21. 발행사채&cr&cr당반기말 및 전기말 현재 발행사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

종 목	발 행 일	상환일	연이자율(%)	당반기말	전기말
제6회 무보증 후순위사채	2015-03-10	2020-09-10	5.10	80,000,000	80,000,000
제7회 무보증 후순위사채	2016-03-09	2022-03-09	5.10	52,000,000	52,000,000
제8회 무보증 후순위사채	2016-03-25	2022-03-25	5.10	28,000,000	28,000,000
전자단기사채(20181002-92-3E)	2018-10-02	2019-01-02	2.18	-	30,000,000
전자단기사채(20181004-92-5E)	2018-10-04	2019-01-04	2.18	-	30,000,000
전자단기사채(20181004-91-6E)	2018-10-04	2019-01-03	2.18	-	20,000,000
전자단기사채(20181016-92-9E)	2018-10-16	2019-01-16	2.25	-	10,000,000
전자단기사채(20181108-92-2E)	2018-11-08	2019-02-08	2.37	-	5,000,000
전자단기사채(20181123-90-9E)	2018-11-23	2019-02-21	2.41	-	30,000,000
전자단기사채(20190617-92-2E)	2019-06-17	2019-09-17	1.93	80,000,000	-
전자단기사채(20190617-30-1E)	2019-06-17	2019-07-17	1.91	50,000,000	-
전자단기사채(20190618-30-3E)	2019-06-18	2019-07-18	1.91	30,000,000	-
전자단기사채(디비에스에프제오차_제15회)	2018-12-20	2019-03-20	2.80	-	7,000,000
전자단기사채(디비익스프레스_제7회)	2018-12-14	2019-03-14	2.80	-	17,000,000
사모사채(디비익스프레스_제1회)	2017-09-28	2020-06-17	4.00	-	3,000,000
전자단기사채(마일스톤송도제일차_제6회)	2018-12-03	2019-03-03	2.73	-	20,000,000
전자단기사채(지큐제삼차_제5회)	2018-11-02	2019-01-24	2.60	-	10,000,000
전자단기사채(아이씨티브이원제이차_제5회)	2018-11-08	2019-02-08	2.60	-	20,000,000
전자단기사채(지에프제칠차㈜_제7회)	2018-11-22	2019-02-22	2.70	-	5,000,000
전자단기사채(티유제일차㈜_제4회)	2018-12-04	2019-03-04	2.80	-	15,000,000
전자단기사채(티유제사차㈜_제3회)	2018-10-17	2019-01-17	2.50	-	8,000,000
전자단기사채(그레이트디비에스피제삼차㈜_제5회)	2018-12-27	2019-03-27	2.70	-	5,000,000
전자단기사채(그레이트디비에스피제사차㈜_제3회)	2018-11-16	2019-01-16	2.60	-	5,000,000
전자단기사채(유에스제일차㈜_제3회)	2018-11-13	2019-01-09	2.60	-	4,000,000
전자단기사채(유에스제삼차㈜_제2회)	2018-11-13	2019-02-13	2.60	-	15,000,000
전자단기사채(유에스제사차㈜_제2회)	2018-11-23	2019-02-22	2.70	-	10,000,000
전자단기사채(그레이트디비에스피제오차㈜_제1회)	2018-11-22	2019-02-22	2.60	-	5,000,000
전자단기사채(그레이트챌린지제이십차㈜_제1회)	2018-12-20	2019-03-20	2.80	-	4,300,000
전자단기사채(블루사파이어㈜_제1회)	2018-12-24	2019-03-22	2.85	-	10,000,000
전자단기사채(디비에프아이봉봉제일차㈜_제4회)	2018-11-28	2019-02-28	2.60	-	12,000,000
전자단기사채(그레이트챌린지제십칠차㈜_제2회)	2018-10-19	2019-01-18	2.50	-	5,000,000
전자단기사채(그레이트챌린지제십팔차㈜_제2회)	2018-10-19	2019-01-18	2.50	-	5,000,000
전자단기사채(도원제구차_제5회)	2018-12-07	2019-03-07	2.81	-	30,100,000
전자단기사채(파인에이치케이_제6회)	2018-11-16	2019-02-15	2.65	-	31,100,000
전자단기사채(디비에스에프제오차㈜_제17회)	2019-06-20	2019-09-20	2.40	7,000,000	-
전자단기사채(마일스톤송도제일차㈜_제8회)	2019-06-03	2019-08-30	2.15	20,000,000	-
전자단기사채(아이씨티브이원제이차㈜_제7회)	2019-05-08	2019-08-08	2.40	20,000,000	-
전자단기사채(디비에프아이봉봉제일차㈜_제10회)	2019-05-28	2019-08-28	2.35	6,000,000	-
전자단기사채(디비에프아이봉봉제일차㈜_제10회)	2019-05-28	2019-08-28	2.35	6,000,000	-
전자단기사채(그레이트디비에스피제삼차_제6회)	2019-06-27	2019-09-27	2.20	5,000,000	-
전자단기사채(그레이트디비에스피제사차㈜_제5회)	2019-05-16	2019-08-16	2.20	5,000,000	-
전자단기사채(유에스제일차㈜_제10회)	2019-05-13	2019-08-06	2.40	5,800,000	-
전자단기사채(그레이트챌린지제십칠차㈜_제4회)	2019-04-18	2019-07-18	2.25	5,000,000	-
전자단기사채(그레이트챌린지제십팔차㈜_제4회)	2019-04-18	2019-07-18	2.25	5,000,000	-
전자단기사채(지에프제칠차㈜_제16회)	2019-06-18	2019-07-22	2.50	5,000,000	-
전자단기사채(유에스제삼차㈜_제4회)	2019-05-13	2019-08-13	2.40	15,000,000	-
전자단기사채(유에스제사차㈜_제4회)	2019-05-23	2019-08-23	2.40	5,000,000	-
전자단기사채(유에스제사차㈜_제4회)	2019-05-23	2019-08-23	2.40	5,000,000	-
전자단기사채(그레이트디비에스피제오차㈜_제4회)	2019-06-24	2019-07-22	2.20	5,000,000	-
전자단기사채(그레이트챌린지제이십차㈜_제2회)	2019-03-20	2019-06-20	2.30	3,300,000	-
전자단기사채(지피제사차㈜_제2회)	2019-06-07	2019-09-06	2.40	13,000,000	-
전자단기사채(아이피제이차㈜_제1회)	2019-04-19	2019-07-01	2.50	5,000,000	-
전자단기사채(에스피제이차㈜_제1회)	2019-04-19	2019-07-19	2.50	5,000,000	-
전자단기사채(인베스트제이제일차㈜_제1회)	2019-04-26	2019-07-26	2.45	11,000,000	-
전자단기사채(디아이에프삼덕㈜_제1회)	2019-04-26	2019-07-26	2.50	20,000,000	-
전자단기사채(도원제십육차㈜_제2회)	2019-06-17	2019-07-17	2.35	29,000,000	-
전자단기사채(라이너즈파트너스㈜_제1회)	2019-05-24	2019-08-23	2.25	7,000,000	-
전자단기사채(라프로익원주제일차㈜_제2회)	2019-06-27	2019-07-29	2.25	11,000,000	-
전자단기사채(제이원카인㈜_제1회)	2019-06-05	2019-09-05	2.17	30,600,000	-
전자단기사채(그레이트디비에스피제칠차㈜_제1회)	2019-06-05	2019-09-05	2.20	5,000,000	-
전자단기사채(비티에스제일차㈜_제1회)	2019-06-14	2019-09-11	2.40	15,000,000	-
사모사채(티와이디비제일차㈜_제1회)	2019-06-28	2021-06-28	5.00	20,000,000	-
소 계				614,700,000	531,500,000
사채할인발행차금				(112,712)	(118,808)
합 계				614,587,288	531,381,192

22. 퇴 직급여제도&cr &cr (1) 확정기여형퇴직급여제도&cr연결실체는 일부 종업원을 위해 확정기여형퇴직급여제도를 운영하고 있습니다. 연결실체의 의무는 별개의 기금에 고정 기여금을 납부하는 것이며, 종업원이 향후 지급받을 퇴직급여액은 기금 등에 납부한 기여금과 그 기여금에서 발생하는 투자수익에 따라 결정됩니다. 사외적립자산은 수탁자의 관리하에서 기금형태로 연결실체의 자산들로부터 독립적으로 운용되고 있습니다 . 연결실체는 확정기여형 퇴직급여를 당반기 및 전반기에 각각 1,241,469천원 및 961,095천 원을 판매비와관리비로 인식하였습니다.

(2) 확정급여형퇴직급여제도&cr연결실체는 일부 종업원을 위하여 확정급여형 퇴직급여제도를 운영하고 있으며, 이 제도에 따르면 종업원의 퇴직시 퇴직금지급규정에 따라 산정한 퇴직금을 지급하도록되어 있습니다.

1) 당반기말 및 전기말 현재 확정급여부채와 관련하여 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	30,466,380	29,029,054
사외적립자산의 공정가치	(24,220,708)	(24,907,367)
순확정급여부채금액	6,245,672	4,121,687

2) 당반기 및 전반기 중 확정급여채무의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여&cr부채(자산)
당기초	29,029,054	(24,907,367)	4,121,687
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	2,233,699	-	2,233,699
이자비용(이자수익)	330,855	(287,449)	43,406
소 계	2,564,554	(287,449)	2,277,105
제도에서 지급한 금액
지급액	(1,127,228)	974,108	(153,120)
당반기말	30,466,380	(24,220,708)	6,245,672

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여&cr부채(자산)
전기초	22,538,996	(21,550,996)	988,000
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	1,952,009	-	1,952,009
이자비용(이자수익)	310,099	(313,872)	(3,773)
소 계	2,262,108	(313,872)	1,948,236
제도에서 지급한 금액
지급액	(1,393,552)	1,088,200	(305,352)
전반기말	23,407,552	(20,776,668)	2,630,884

&cr한편, 당반기 및 전반기 손익인식액은 포괄손익계산서의 판매관리비에 포함되어 있습니다.

23. 충당부채&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기말	전기말
복구충당부채	998,881	1,022,298
기타충당부채	1,217,531	913,951
합 계	2,216,412	1,936,249

(2) 당반기 및 전반기 중 복구충당부채의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
기초금액	1,022,298	857,605
추가발생액	8,615	-
전입액	4,796	2,726
환입액	(36,828)	(46,902)
대체	-	(15,333)
반기말금액	998,881	798,096

&cr 연결실체는 단위당 복구비용, 물가상승율, 할인율, 기대만기 등 복구충당부채에 영향을 미치는 요소의 변동을 반영하기 위해 1년에 한번 결산기말에 재추정 하고 있습니다.

&cr 복구충당부채는 보고기간 종료일 현재 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구비용의 지출은 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거 5개년간 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 5개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.

(3) 당 반기 및 전반기 중 기타충당부채의 변동 내용 은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
기초금액	913,951	-
추가발생액	1,403,587	2,689,136
환입액	(1,100,007)	-
반기말금액	1,217,531	2,689,136

24. 기타금융부채 및 기타부채 &cr &cr(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
미지급비용	64,167,574	54,401,571
현재가치조정차금	(50,851)	(54,484)
소 계	64,116,723	54,347,087
미지급금	490,219,066	269,305,931
기타예수금	2,257	4,249
미지급배당금	33,934	22,218
임대보증금	1,275,573	1,276,060
리스부채	6,160,639	-
합 계	561,808,192	324,955,545

(2) 당반기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
선수금	248,402	239,254
선수수익	2,499,887	2,921,336
제세금예수금	6,501,518	3,612,203
종업원급여(주1)	38,683,838	41,343,149
기타	987,835	984,746
합 계	48,921,480	49,100,688

(주1)	종업원급여 관련 기타부채는 발생된 연차휴가와 종업원의 보상청구액 등을 포함하고 있습니다.

25. 자본&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 자본의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
자본금	212,231,945	212,231,945
자본잉여금 :
주식발행초과금	118,190,610	118,190,610
자기주식처분이익	193,981	193,981
전환권대가	539,641	539,685
기타	-	484
소 계	118,924,232	118,924,760
자본조정 :
자기주식	(7,547,101)	(7,547,101)
기타포괄손익누계액	65,983,911	62,246,598
이익잉여금	299,988,461	271,830,960
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계	689,581,448	657,687,162
비지배지분	108,158,076	103,179,167
자본 합계	797,739,524	760,866,329

&cr(2) 당반기말 및 전기말 현재 연결실체의 자본금에 관련된 사항은 다음과 같습니다.

(단위 : 원)

구 분	당반기말	전기말
발행할 주식의 총수	100,000,000주	100,000,000주
1주당 액면금액	5,000	5,000
발행한 주식의 총수	42,446,389주	42,446,389주
보통주 자본금	212,231,945,000	212,231,945,000

(3) 자기주식&cr

당반기말 현재 지배기업은 주식가격의 안정을 위하여 총 773,990주 의 자사주를 취득하여 자기주식의 과목으로 기타불입자본에 계상하고 있으며 주식가격이 안정된 경우에는 ㈜한국거래소의 업무규정 및 수탁준칙에 따라 처분할 계획입니다. 이외에 지배기업이 가입한 자사주펀드가 보유하고 있는 자기주식 243,510주 를 자기주식으로 계상하고 있습니다. 따라서 당반기말 현재 지배기업이 보유하고 있는 자기주식 총수는 1,017,500주입 니다.&cr

(4) 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	62,915,842	60,180,187
당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과	2,758,792	1,618,352
해외사업환산손익	(179,221)	(40,440)
확정급여제도의 재측정요소	488,499	488,499
합 계	65,983,912	62,246,598

&cr(5) 당반기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기말	전기말
법정적립금	14,271,671	13,236,458
임의적립금	310,458,234	257,982,580
미처분이익잉여금	(24,741,444)	611,922
합 계	299,988,461	271,830,960

(6) 당반기말 및 전기말 현재 법정적립금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기말	전기말
이익준비금(주1)	9,252,658	8,216,935
전자금융사고배상준비금(주2)	5,000,000	5,000,000
대손준비금(주3)	19,013	19,523
합 계	14,271,671	13,236,458

(주1)	상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 이익배당목적으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.
(주2)	'전자금융거래법 제9조' 및 '전자금융감독규정 제5조'의 규정에 따라 전자금융거래 이용자에게 손해배상책임을 이행하기 위하여 처분가능이익잉여금을 준비금으로 적립하고 있습니다.
(주3)	대손준비금은' 금융투자업규정 제3-8조'에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 한국채택국제회계기준과 금융투자업규정에 의해 산출된 대손충당금의 차이를 적립하고 있습니다.

26. 대손준비금 &cr &cr대손준비금은 '금융투자업규정 제3-8조'에 따라 산출 및 공시되는 사항으로 내역은 다음과 같습니다.

&cr(1) 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
대손준비금 기초 적립액	19,013	19,523
대손준비금 적립예정금액	1,068	(510)
대손준비금 기말 잔액	20,081	19,013

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
지배주주지분순손익	38,514,723	39,807,644
대손준비금 전입 필요액	(1,068)	(205,526)
대손준비금 반영후 조정손익	38,513,655	39,602,118
대손준비금 반영후 주당 조정이익	930원	961원

27. 수수료수익 및 수수료비용&cr&cr(1) 당반기 및 전반기 중 수수료수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
수탁수수료	14,595,657	29,363,699	23,736,870	51,764,448
인수 및 주선수수료	14,020,519	17,890,935	1,460,112	5,047,012
집합투자증권취급수수료	1,580,338	2,839,961	1,266,301	2,851,568
자산관리수수료	1,930,233	3,693,401	1,969,438	3,982,377
신탁보수	1,011,004	2,165,261	1,403,699	2,755,751
기타수입수수료	25,236,473	45,556,887	28,496,009	52,184,266
합 계	58,374,224	101,510,144	58,332,429	118,585,422

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 수수료비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
매매수수료	2,587,989	5,025,099	3,602,641	7,878,364
기타수수료비용	3,327,674	5,719,820	2,532,146	2,578,262
합 계	5,915,663	10,744,919	6,134,787	10,456,626

28. 금융상품평가 및 처분손익&cr

(1) 당반기 및 전반기 중 금융상품평가 및 처분이익의 내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

과 목	당반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	21,553,584	68,929,025
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	27,519,742	46,216,555
당기손익-공정가치측정금융자산Day1이익	8,870	11,984
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(459,291)	1,197,046
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	189,649	1,455,534
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	757,392	971,909
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	65,993	175,277
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1이익	703,749	1,403,134
합 계	50,339,688	120,360,464

(전반기)	(단위 : 천원)

과 목	전반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	15,473,453	36,028,419
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	23,863,593	46,150,363
당기손익-공정가치측정금융자산Day1이익	3,874	4,112
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	6,028,149	8,394,703
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	1,037,410	3,991,936
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	1,409,502	5,323,701
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	68,374	76,501
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1이익	1,382,238	2,844,235
합 계	49,266,593	102,813,970

(주1) 파생상품관련이익은 제외된 금액입니다.&cr

(2) 당반기 및 전반기 중 금융상품평가 및 처분손실의 내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

과 목	당반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	6,913,070	28,350,405
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	6,159,262	13,292,032
당기손익-공정가치측정금융자산Day1손실	49,637	94,359
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	1,417,369	7,324,642
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	2,756,851	4,206,174
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	4,482,173	11,545,397
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	6,614,074	8,584,999
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1손실	552,338	1,000,051
합 계	28,944,774	74,398,059

(전반기)	(단위 : 천원)

과 목	전반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	475,713	27,185,471
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	19,858,295	45,812,742
당기손익-공정가치측정금융자산Day1손실	54,740	87,302
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	8,485,502	10,307,481
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	1,612,870	2,795,678
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	512,269	4,184,546
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	8,433,210	10,511,193
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1손실	36,625	71,869
합 계	39,469,224	100,956,282

(주1) 파생상품관련손실은 제외된 금액입니다.

29. 파생상품평가 및 거래손익&cr&cr(1) 당반기와 전반기 중 파생상품평가 및 거래이익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매이익	8,364,451	27,532,076	15,507,206	45,142,990
선물정산이익	5,884,175	7,642,872	(754,187)	4,134,912
옵션매매이익	7,895,770	20,663,233	6,255,962	12,340,629
옵션평가이익	2,213,025	13,868,640	351,273	787,794
소 계	24,357,421	69,706,821	21,360,254	62,406,325
장외파생상품
장외파생상품매매이익	22,841,657	48,642,986	16,484,307	26,736,526
장외파생상품평가이익	14,077,742	40,240,236	7,800,755	33,881,969
장외파생상품Day1이익	3,221,239	6,920,834	725,836	1,844,130
소 계	40,140,638	95,804,056	25,010,898	62,462,625
합 계	64,498,059	165,510,877	46,371,152	124,868,950

(2) 당반기와 전반기 중 파생상품평가 및 거래손실의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매손실	22,706,400	38,197,714	20,518,703	38,620,085
선물정산손실	(1,997,722)	780,326	2,210,744	7,950,802
옵션매매손실	4,751,331	8,090,010	6,252,187	10,035,957
옵션평가손실	2,023,645	3,199,983	(4,472,524)	407,801
소 계	27,483,654	50,268,033	24,509,110	57,014,645
장외파생상품
장외파생상품매매손실	28,230,324	55,898,102	15,392,748	31,033,593
장외파생상품평가손실	27,001,065	70,176,002	15,191,887	34,916,607
장외파생상품Day1손실	45,736	89,977	90,509	263,172
소 계	55,277,125	126,164,081	30,675,144	66,213,372
합 계	82,760,779	176,432,114	55,184,254	123,228,017

30. 이자수익 및 이자비용&cr&cr(1) 당반기 및 전반기 중 이자수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
현금및예치금	2,840,973	5,880,482	2,192,440	4,338,206
당기손익-공정가치측정금융자산	20,379,470	40,048,497	20,434,961	38,865,896
대출채권	25,243,973	53,612,906	29,826,192	58,795,400
기타	1,084,844	1,852,972	1,137,147	1,528,491
합 계	49,549,260	101,394,857	53,590,740	103,527,993

(2) 당반기 및 전반기 중 이자비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
예수부채	6,948,119	14,361,280	6,655,055	12,899,455
차입부채	15,847,804	33,531,692	16,269,346	31,281,317
기타부채	20,818	226,885	46,927	83,065
합 계	22,816,741	48,119,857	22,971,328	44,263,837

31. 대출채권 평가 및 처분손익&cr

당반기 및 전반기 중 인식한 대출채권 평가 및 처분손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
대출채권 평가이익 및 처분이익
대손충당금환입	(1,116,658)	535,226	1,131,350	1,437,018
대출채권평가손실 및 처분손실
대손상각비	(977,063)	(2,071,096)	1,318,420	(414,899)
합 계	(2,093,721)	(1,535,870)	2,449,770	1,022,119

32. 외환거래손익&cr&cr(1) 당반기와 전반기 중 외환거래이익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차익	3,186,045	5,122,480	1,957,041	8,241,752
외화환산이익	9,933,050	10,124,202	3,836,450	14,614,139
합 계	13,119,095	15,246,682	5,793,491	22,855,891

&cr(2) 당반기와 전반기 중 외환거래손실의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차손	7,931,286	10,938,067	4,274,545	11,000,081
외화환산손실	8,621,009	11,676,626	474,721	7,480,779
합 계	16,552,295	22,614,693	4,749,266	18,480,860

33. 판매관리비&cr&cr당반기와 전반기 중 판매관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
급여	28,532,378	59,207,245	31,415,758	62,711,989
퇴직급여	1,746,694	3,518,573	1,540,707	2,909,331
복리후생비	4,385,990	9,764,822	3,859,159	8,101,449
전산운용비	4,394,340	9,168,533	4,380,601	9,129,665
광고선전비	919,571	1,456,518	497,598	1,339,911
임차료	168,809	736,462	1,168,456	2,524,934
지급수수료	3,112,907	5,420,692	2,345,755	4,292,213
접대비	1,229,124	2,609,630	1,168,337	2,411,831
감가상각비	1,660,808	3,601,939	837,461	1,676,049
조사연구비	3,323	10,202	1,827	8,139
연수비	140,213	350,527	177,346	329,074
무형자산상각비	754,289	1,566,736	780,147	1,610,537
세금과공과	1,632,096	3,484,920	1,709,336	3,808,257
기타	3,671,906	7,183,210	2,739,309	6,381,495
합 계	52,352,448	108,080,009	52,621,797	107,234,874

34. 기타의영업수익 및 기타의영업비용&cr

(1) 당반기와 전반기 중 기타의영업수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
배당금수익	438,644	1,935,095	1,706,713	2,938,497
분배금수익	878,612	901,569	-	-
별도예치금평가이익	1,567,666	3,106,597	1,611,057	3,149,988
기타의 대손충당금환입	253,470	275,987	1,089	28,868
기타	5,230,807	8,558,892	4,283,905	10,180,312
합 계	8,369,199	14,778,140	7,602,764	16,297,665

&cr(2) 당반기와 전반기 중 기타의영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
기타의 대손상각비	979,164	2,094,536	1,148,741	2,214,153
소 송충당부채전입	-	-	1,983,167	1,983,167
기타	6,620,168	14,667,330	7,230,200	20,448,168
합 계	7,599,332	16,761,866	10,362,108	24,645,488

35. 영업외수익 및 영업외비용&cr

(1) 당반기 및 전반기 중 영업외수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
지분법이익	5,894	12,798	-	-
관계기업투자주식처분이익	8,265	12,882	-	-
고정자산 및 기타자산처분이익	-	-	8,562	8,562
투자부동산관련수익	464,000	947,357	327,813	812,292
잡이익 등	60,016	576,546	200,443	281,305
합 계	538,175	1,549,583	536,818	1,102,159

(2) 당반기 및 전반기 중 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
지분법손실	-	-	96,644	355,072
종속기업투자주식처분손실	146,193	146,193	-	18,604
고정자산및기타자산처분손실	-	-	-	65,365
무형자산 손상차손	-	-	-	466,500
투자부동산관련비용	163,212	163,212	-	-
잡손실 등	(263,218)	42,026	(75,582)	10,590
합 계	46,187	351,431	21,062	916,131

36. 법인세비용&cr &cr당반기 및 전반기의 법인세비용의 주요 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 성 내 역	당반기	전반기
법인세부담액(법인세추납액ㆍ환급액 포함)	19,396,643	13,281,545
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액(주1)	860,513	1,116,868
자본에 직접 반영된 법인세비용	(2,613,352)	782,331
법인세비용	17,643,804	15,180,744
(주1) 일시적차이로 인한 반기말 순이연법인세자산(부채)	(16,684,290)	(12,703,726)
일시적차이로 인한 기초 순이연법인세자산(부채)	(15,823,777)	(11,586,858)
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액	(860,513)	(1,116,868)

&cr37. 매각예정자산&cr&cr당반기말 및 전기말 현재 매각예정자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
매각예정토지	4,805,829	4,805,829
매각예정건물	3,104,350	3,104,350
손상차손누계액	(961,018)	(961,018)
합 계	6,949,161	6,949,161

38. 주당이익&cr&cr(1) 주당이익은 보통주 1주에 대한 이익(기본주당이익) 또는 보통주 및 희석성 잠재적보통주 1주에 대한 이익(희석주당이익)을 계산한 것으로 그 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 원, 주)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
지배주주지분순손익	15,125,186,593	38,514,723,382	21,962,006,670	39,807,644,053
유통보통주식수(주)	41,428,889	41,428,889	41,428,889	41,428,889
기본주당이익(손실)	365	930	530	961

&cr한편, 당반기 및 전반기 중 발행보통주식수를 유통기간으로 가중평균하여 산정한 유통보통주식수의 산출내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2019~6/30/2019	42,446,389	181	42,446,389
자기주식	1/1/2019~6/30/2019	(1,017,500)	181	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

(전반기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2018~6/30/2018	42,446,389	181	42,446,389
자기주식	1/1/2018~6/30/2018	(1,017,500)	181	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

(2) 연결실체의 희석주당순이익은 희석성잠재적보통주가 없으므로 기본주당순이익과 동일합니다.

39. 특수관계자와의 주요 거래 &cr

당반기말 현재 특수관계자 공시와 관련된 내용은 다음과 같습니다.

&cr(1) 지배ㆍ종속기업간의 특수관계자 등

구 분	지배ㆍ종속회사 등의 명칭
회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사	DB손해보험㈜
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사, 동부제5호기업인수목적㈜, 디비제6호기업인수목적㈜, 디비제7호기업인수목적㈜
기타 특수관계자	DB생명보험㈜등 DB손해보험㈜의 종속기업
대규모기업집단계열회사 등(주1)	DB Inc. 등

(주1)	동 회사 등은 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 9에서 정의하는 특수관계자에는 해당하지 않으나, 공정거래위원회가 지정한 대규모기업집단계열회사는 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 10에서 규정하는 실질관계에 따른 특수관계자라는 증권선물위원회의 의결사항에 따라 특수관계자로 분류되는 회사 등입니다.

(2) 지배기업과 종속기업 사이의 거래는 연결재무제표를 작성하는 과정에서 전액 제거되었으며, 당분기와 전분기의 연결실체와 특수관계자 거래 내용은 다음과 같습니다.

&cr1) 특수관계자와의 거래내역

(단위: 천원)

특수관계자의 명칭	거래내역		당반기	전반기
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜	수익	수탁수수료	28,348	33,982
비용	판매비와관리비	707,095	787,064
비용	영업비용 등	816,058	708,132
채권 등 매수액		110,580,599	202,489,340
채권 등 매도액		251,920,164	592,220,627
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr 사모투자전문회사	수익	기타수입수수료	-	52,221
(기타 특수관계자)
DB생명보험㈜ 등	수익	인수 및 기타수입수수료 등	138,314	191,957
비용	판매비와관리비	1,980	2,090
비용	영업비용 등	2,019,812	2,023,233
채권 등 매도액		154,486,440	67,221,550
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc. 등	수익	인수 및 기타수입수수료 등	137,760	154,980
비용	판매비와관리비	7,649,809	1,795,797
채권 등 매수액		-	5,742,707

2) 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무

(단위: 천원)

특수관계자의 명칭	채 권				채 무
임차보증금		기타채권 등(주1)		미지급비용 외(주2)
---	---	---	---	---	---	---
당반기말	전기말	당반기말	전기말	당반기말	전기말
---	---	---	---	---	---	---
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜	1,084,769	1,084,769	778,175	474,399	19,402,174	28,323,982
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr 사모투자전문회사	-	-	-	52,222	-	-
㈜한송네오텍(주3)	-	-	-	1,251,409	-	-
동부제5호기업인수목적㈜	-	-	760,000	760,000	-	-
디비제6호기업인수목적 ㈜	-	-	960,000	960,000	-	-
디비제7호기업인수목적 ㈜	-	-	975,000	-	-	-
(기타특수관계자)
DB생명보험㈜	-	-	20,076,526	20,165,805	80,221,739	80,238,000
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc. 등	-	-	-	-	11,535,481	14,586,108
합 계	1,084,769	1,084,769	23,552,701	23,663,835	111,159,394	123,148,090

(주1)	기타채권 등에는 회사채 및 퇴직연금 사외적립자산 등이 포함되어 있습니다.
(주2)	채무금액에는 회사 발행 후순위사채 금액이 포함되어 있습니다.
(주3)	당반기말 현재 관계기업에서 제외되었습니다.

(3) 당반기 및 전반기 중 주요 경영진에 대한 보상내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기	전반기
급여	4,319,423	4,051,922
퇴직급여	239,485	236,833
합 계	4,558,908	4,288,755

40. 현금흐름표&cr&cr(1) 연결현금흐름표상의 현금및현금성자산과 연결재무상태표상의 현금및현금성자산은 동일합니다.&cr&cr(2) 당반기 및 전반기의 현금흐름표에 포함되지 않는 주요 비현금 투자활동거래와 비현금재무활동거래는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기	전반기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 증감	7,048,291	(3,505,325)
당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과	1,504,537	233,347
유형자산과 복구충당부채의 발생	8,615	15,333
대출채권의 상각	835,032	1,257,021
사용권자산 및 리스부채 인식	8,281,473	-

(3) 재무활동에서 발생하는 부채의 당반기 및 전반기 중 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위: 천원)

구 분	기 초	재무활동 현금흐름에서 발생한 변동	환율변동효과	기타(주1)	당반기말
콜머니	40,000,000	-	-	-	40,000,000
차입금	632,731,400	(18,072,328)	-	-	614,659,072
환매조건부채권매도	1,982,391,356	110,967,574	323,483	-	2,093,682,413
발행사채	531,381,192	83,200,000	-	6,096	614,587,288
리스부채	6,682,589	(1,649,667)	-	1,127,717	6,160,639
합 계	3,193,186,537	174,445,579	323,483	1,133,813	3,369,089,412

(주1) 발생사채의 사채할인차금상각액 및 신규로 계약한 리스부채의 증가분과 이자비용입니다.&cr

(전반기)	(단위: 천원)

구 분	기 초	재무활동 현금흐름에서 발생한 변동	환율변동효과	전반기말
콜머니	-	43,500,000	-	43,500,000
차입금	654,468,328	(97,333,450)	-	557,134,878
환매조건부채권매도	2,054,856,302	147,373,055	6,905,000	2,209,134,357
발행사채	633,847,397	164,597,808	-	798,445,205
합 계	3,343,172,027	258,137,413	6,905,000	3,608,214,440

41. 우발채무 및 주요 약정사항 &cr

(1) 금융기관과의 약정사항

당반기말 및 전기말 현재 금융기관과의 일중, 당좌차월거래 및 차입 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

| 금융기관명 | 구분/용도 | | | 당반기말 | 전기말 | 담보제공 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 국민은행 | 일중차월 | | | 5,000 | 5,000 | 해당없음 |
| 우리은행 | 당좌, 일중 일괄여신 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 신한은행 | 일중차월 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 하나은행 | 당좌차월 | | | 5,000 | 5,000 |
| 일중차월 | | | 31,000 | 31,000 | 신탁수익권 및 &cr예금담보 |
| 한국증권금융 | 채권딜러금융 | 통합한도 | | 570,000 | 570,000 | 해당없음 |
| 채권&cr인수&cr금융 | 국공채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의 &cr100%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의 &cr100%이내 |
| 사채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&crA등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&crA등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 |
| 채권&cr유통&cr금융 | 국공채유통 | 대상증권 매수결제 필요 &cr자금의100%이내 | 대상증권 매수결제 필요 &cr자금의100%이내 |
| 사채유통 |
| 기관운영 &cr자금대출 | | 증금일반자금재원 | 200,000 | 200,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 담보금융지원대출 | | | 400,000 | 400,000 |
| 증금할인&cr어음매입 | | 일반한도 | 100,000 | 100,000 |
| 청약한도 | 청약증거금 예치금액 범위내 | 청약증거금 예치금액 범위내 |
| 증권유통&cr금융대출 | | 일반한도 | 300,000 | 300,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 미수금융대출지원 | | | 75,000 | 75,000 |
| 일중자금거래 | | | 200,000 | 200,000 |

(2) 계류 중인 주요 소송사건

당반기말 현재 피고로 계류중인 주요 소송사건의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

소송의 내용	원 고	소송가액	진행현황
손해배상청구 외(총 13 건)	다수의 개인 및 기업	36,255,439	1심, 2심 및 항소심 계류중

&cr연결실체의 경영진은 상기 소송들의 최종결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 최종결과가 재무제표에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.&cr&cr(3) 손해배상적립금&cr연결실체는 전자금융감독규정 제6조(전자금융사고 책임이행을 위한 보험 등의 가입에 관한 기준) 제2항에 의거 전자금융사고 발생으로 인한 이용자 손해배상에 따른 책임을 이행하기 위하여 상호저축은행중앙회에 손해배상적립금의 분담 및 보험가입을하고 있습니다.

&cr (4) 조건부인수약정&cr 전기말 현재 조건부 집합투자기구 지분인수약정 체결금액은 21,496백만원입니다. 당반기말 현재 해당 약정은 소멸 하였습니다.

(5) 차입증권&cr당반기말 및 전기말 현재 차입증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	차 입 처	당반기말	전기말
주식	한국예탁결제원 외	13,122,288	2,879,259
국공채	한국증권금융 외	1,131,068,347	1,105,302,318
합 계		1,144,190,635	1,108,181,577

&cr상기의 금액은 차입유가증권중 매도하지 않은 내역입니 다 .&cr

(6) 대여증권 &cr

당반기말 및 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	대 여 처	당반기말	전기말
주식	미래에셋대우 외	498,385	1,745,182

&cr (7) 집합투자재산의 관리업무 위탁&cr당 반기말 현재 종속기업인 DB자산운용㈜은 DB금융투자㈜외 59개사와 수익증권 판매계약 을 체결하여 수익증권의 모집, 매출, 판매 그리고 이익분배금의 지급업무를 위탁하고 있 습니다. 또한, ㈜신한은행 등과 기획재정부의 승인을 받은 집합투자규약에 따른 집합투자기구 약정을 체결하고 집합투자재산의 관리업무 등을 위탁하고 있습니다. &cr

(8) 투자일임계약&cr 당반기말 현재 종속기업인 DB자산운용㈜은 관계회사인 DB생명보험㈜외 11개사 와 41,578억원 규모의 투자일임계약을 체결하고 있으며, 당반기까지 계약으로 인해 수수료 수익으로 인식한 금액은 3,121,516천 원입니다.

42. 신탁계정&cr

당반기말 및 전기말 현재 감사 또는 검토받지 않은 신탁형태별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
정기예금	1,798,568,852	1,871,641,679
MMDA	80,000,000	59,000,000
기업어음	490,000,000	860,400,000
환매조건부채권매수	66,086,094	115,000,000
주식	38,956,712	39,563,440
채권	275,929,442	225,624,026
발행어음	58,788	16,473,645
파생결합증권	30,464,158	12,200,000
기타자산	1,274,317,188	1,061,477,736
자산총계	4,054,381,234	4,261,380,526
선수수익	7,157,690	10,558,190
기타부채	29,002,672	9,720,697
부채총계	36,160,362	20,278,887
신탁원본	4,018,220,872	4,241,101,639
자본총계	4,018,220,872	4,241,101,639
부채와 신탁원본 계	4,054,381,234	4,261,380,526

&cr한 편, 당반기 중 회사는 신탁계정으로부터 신탁재산의 운용, 관리 및 처분과 관련하여 2,165,261천 원 (전 반기: 2,755,751천원)의 신탁 보수를 취득하고 수수료수익에 계상하였습니다.

43. 집합투자재산 &cr&cr 종속기업인 DB자산 운용㈜(구,동부자산운용㈜)은 기획재정부의 승인을 받 아 당 반기말 현 재 수익증권 364개 를 발 행 하였는 바, 발행 시 수익증권 발행금액에 해당하는 자산을 수탁회사인 ㈜신한은행 등에 위탁하여 집합투자기구를 운용하고 있습니다. &cr&cr집합투자기구의 좌수에 상당하는 수익증권을 발행하며 이 수익증권은 신탁재산의 순자산가액을 기초로 하여 매일 산정된 기준가격으로 매출하고 수익자의 청구가 있을 때에는 매출된 수익증권을 기준가격으로 환매합니다.&cr &cr당반기말 및 전기말 현재 투자신탁운용 순자산 현황 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분		당반기말	전기말
증권집합투자기구	주식형	534,805,844	491,405,646
주식혼합형	14,801,776	16,450,295
채권혼합형	35,774,217	42,019,368
채권형	5,209,957,657	4,723,231,508
재 간 접	31,573,890	35,014,933
단기금융집합투자기구	MMF	995,519,386	1,757,840,493
기타집합투자기구	파생상품	1,039,339,757	813,926,624
부동산	279,269,613	262,864,035
특별자산	1,336,645,228	1,327,271,480
혼합자산	426,590,568	638,745,729
투자회사		19,166,941	18,199,102
투자유한회사		13,191,468	13,246,673
합 계		9,936,636,345	10,140,215,886

또한, 당반기와 전반기 중 위탁계정과의 주요 거래내용 및 채권과 영업수익의 내역은다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계 정 과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
투자신탁위탁자보수	3,572,417	7,026,012	4,240,246	10,346,369
미수위탁자보수	1,996,119	1,996,119	2,031,966	2,132,480

4. 재무제표

재 무 상 태 표

제38기 반기 2019년 06월 30일 현재
제37기 2018년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	주석	제38(당) 반기말		제37(전) 기말
자 산
현금및현금성자산	4, 6, 11 , 38	211,452,216,503		279,006,080,590
당기손익-공정가치측정금융자산	4, 6, 7, 8, 11, 17	4,160,491,859,244		3,510,405,672,513
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	6, 9, 11, 17	96,615,646,823		93,264,473,053
상각후원가측정금융자산	4, 6, 7, 10, 11	1,650,832,034,664		1,401,561,329,549
관계기업투자	12	105,000,000		481,799,595
종속기업투자	12	71,760,425,087		73,748,425,494
유형자산	13	22,753,462,944		23,436,773,679
무형자산	14	19,884,702,322		21,009,595,779
사용권자산	15	3,080,167,871		-
당기법인세자산		-		564,400,670
기타자산	16	23,374,836,560		25,210,561,977
자 산 총 계			6,260,350,352,018		5,428,689,112,899
부 채 및 자 본
예수부채	4, 6, 11, 18	752,446,673,472		711,563,529,567
당기손익-공정가치측정금융부채	4, 6, 8, 11	1,215,542,164,226		822,665,492,571
차입부채	4, 6, 11, 19	2,747,696,756,849		2,654,604,612,291
발행사채	4, 6, 11, 20	320,000,000,000		285,000,000,000
순확정급여부채	21	5,345,489,211		3,508,626,479
충당부채	22	1,606,064,675		1,706,969,390
기타금융부채	4, 6, 11, 23	486,297,257,380		259,404,767,862
당기법인세부채		10,394,979,107		-
기타부채	23	47,819,259,864		47,596,876,305
이연법인세부채		7,449,991,867		8,302,342,576
부 채 총 계			5,594,598,636,651		4,794,353,217,041
자 본
자본금	24	212,231,945,000		212,231,945,000
자본잉여금	24	118,924,276,364		118,924,276,364
자본조정	24	(7,547,101,300)		(7,547,101,300)
기타포괄손익누계액	24	68,909,504,558		63,626,447,960
이익잉여금	24	273,233,090,745		247,100,327,834
(대손준비금 적립액)	25	-		-
(대손준비금 적립예정금액)	25	-		-
자 본 총 계			665,751,715,367		634,335,895,858
부 채 및 자 본 총 계			6,260,350,352,018		5,428,689,112,899

&cr 포 괄 손 익 계 산 서

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	주석	제38기 반기				제37기 반기
3개월		누적		3개월		누적
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
영업수익			218,960,118,227		450,419,466,348		192,138,565,588		426,621,924,571
1. 수수료수익	26	53,636,779,749		92,205,306,955		54,529,252,080		110,578,621,221
2. 금융상품평가및처분이익	27	51,385,567,354		118,993,750,156		49,266,791,354		102,566,734,547
3. 파생상품평가및거래이익	28	64,498,058,443		153,372,229,919		46,241,595,073		120,740,830,738
4. 이자수익	29	31,547,504,851		61,719,392,183		32,660,711,579		62,143,794,662
5. 대출채권평가및처분이익	30	261,032,369		535,225,862		1,131,349,824		1,437,018,255
6. 외환거래이익	31	13,119,094,583		15,246,681,564		5,826,769,098		22,886,093,771
7. 기타의영업수익	33	4,512,080,878		8,346,879,709		2,482,096,580		6,268,831,377
영업비용			196,156,054,492		397,201,283,742		168,247,252,556		373,203,330,929
1. 수수료비용	26	5,983,441,133		10,270,336,231		6,353,194,127		13,204,012,840
2. 금융상품평가및처분손실	27	29,703,937,009		62,723,551,304		38,789,714,770		95,931,337,729
3. 파생상품평가및거래손실	28	82,760,779,245		176,432,113,928		55,184,254,144		122,699,062,799
4. 이자비용	29	16,383,605,990		32,734,802,978		15,263,576,417		28,956,788,383
5. 대출채권평가및처분손실	30	166,446,373		375,566,401		22,814,450		60,093,151
6. 외환거래손실	31	16,540,822,263		22,591,422,090		4,749,265,251		18,480,860,471
7. 판매관리비	32	43,625,320,766		88,951,638,975		44,824,374,342		89,627,134,314
8. 기타의영업비용	33	991,701,713		3,121,851,835		3,060,059,055		4,244,041,242
영업손익			22,804,063,735		53,218,182,606		23,891,313,032		53,418,593,642
영업외수익	34	11,179,931		29,485,797		37,234,165		40,967,263
영업외비용	34	21,094,278		2,014,627,155		678,240		2,952,493,351
법인세비용차감전순손익			22,794,149,388		51,233,041,248		23,927,868,957		50,507,067,554
법인세비용(수익)	35		7,095,130,741		14,743,056,087		6,064,354,292		12,416,176,027
반기순손익			15,699,018,647		36,489,985,161		17,863,514,665		38,090,891,527
대손준비금 반영후 조정이익&cr 당반기 : 36,489,985,161원&cr 전반기 : 37,886,100,251원	25
기타포괄손익			6,336,982,168		5,283,056,598		52,919,816		(2,153,252,493)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목		6,336,982,168		5,283,056,598		52,919,816		(2,153,252,493)
기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익	9, 24	5,626,042,627		4,142,617,211		(85,183,922)		(2,330,129,145)
당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과	24	710,939,541		1,140,439,387		138,103,738		176,876,652
당기총포괄손익			22,036,000,815		41,773,041,759		17,916,434,481		35,937,639,034
주당손익
기본및희석주당순손익	36		379		881		431		919

&cr 자 본 변 동 표

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총 계
2018. 1. 1(전기 초)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	64,741,624,763	204,389,465,113	592,740,209,940
총포괄손익:
반기순이익	-	-	-	-	38,090,891,527	38,090,891,527
기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(2,330,129,145)	-	(2,330,129,145)
당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	176,876,652	-	176,876,652
총포괄손익 소계	-	-	-	(2,153,252,493)	38,090,891,527	35,937,639,034
연차배당	-	-	-	-	(4,142,888,900)	(4,142,888,900)
2018. 6. 30(전반기말)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	62,588,372,270	238,337,467,740	624,534,960,074
2019. 1. 1(당기 초)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	63,626,447,960	247,100,327,834	634,335,895,858
총포괄손익:
반기순이익	-	-	-	-	36,489,985,161	36,489,985,161
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	4,142,617,211	-	4,142,617,211
당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동효과	-	-	-	1,140,439,387	-	1,140,439,387
총포괄손익 소계	-	-	-	5,283,056,598	36,489,985,161	41,773,041,759
연차배당	-	-	-	-	(10,357,222,250)	(10,357,222,250)
2019. 6. 30(당반기 말)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	68,909,504,558	273,233,090,745	665,751,715,367

&cr 현 금 흐 름 표

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	제38기 반기		제37기 반기
Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름		(185,139,810,612)		(134,458,840,273)
1. 법인세비용차감전순손익	51,233,041,248		50,507,067,554
2. 조정	(37,367,961,653)		(44,437,007,834)
이자수익	(61,719,392,183)		(62,143,794,662)
이자비용	32,734,802,978		28,956,788,383
배당금및분배금수익	(3,465,460,835)		(2,697,437,766)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익	(68,417,629,796)		(36,515,979,761)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실	17,430,786,201		23,265,389,348
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(1,197,046,499)		(8,394,703,241)
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	7,324,641,870		10,307,481,415
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익	(2,375,041,920)		(8,167,936,059)
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실	12,545,447,674		4,256,414,623
파생상품평가이익	(56,533,934,559)		(39,991,314,316)
파생상품평가손실	74,246,287,524		43,538,382,485
종속기업손상차손	1,988,000,407		2,459,936,963
관계기업투자주식처분손실	-		18,604,445
유형자산처분손실	-		3,002,352
무형자산손상차손	-		466,500,000
퇴직급여	2,783,603,724		1,740,584,994
유형자산및사용권자산감가상각비	2,892,895,438		1,280,432,285
무형자산상각비	1,315,554,707		1,536,493,867
복구충당부채전입	4,422,114		2,725,565
복구충당부채환입	(36,828,179)		(30,538,035)
난외항목충당부채전입	1,022,893,710		2,122,680,917
기타충당부채환입	(1,100,007,423)		-
외화환산이익	(10,124,201,654)		(14,644,342,011)
외화환산손실	11,653,355,118		7,480,778,725
대손상각비	375,566,401		60,093,151
기타대손상각비	2,094,536,011		2,118,634,760
대손충당금환입	(535,225,862)		(1,437,018,255)
기타의대손충당금환입	(275,986,620)		(28,868,006)
3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동	(226,014,322,139)		(160,188,339,106)
당기손익-공정가치측정금융자산	(665,499,628,110)		108,486,779,322
대여금및수취채권	-		(7,976,322,044)
상각후원가측정금융자산	(200,472,806,292)		-
기타자산	2,170,183,184		(191,445,855,093)
예수부채	37,910,239,367		(156,054,220,533)
당기손익-공정가치측정금융부채	377,813,280,543		85,449,251,519
퇴직금의 지급	(1,688,798,850)		(1,192,414,025)
사외적립자산	742,057,858		887,061,385
충당부채	8,615,063		-
기타금융부채	222,979,922,104		3,203,457,824
기타부채	22,612,994		(1,546,077,461)
4. 이자수익의 수취	61,225,619,577		44,571,732,028
5. 배당수익의 수취	3,465,460,835		2,697,437,766
6. 이자비용의 지급	(31,358,946,399)		(29,299,437,572)
7. 법인세의 환급(납부)	(6,322,702,081)		1,689,706,891
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		1,540,996,651		1,014,119,715
유형자산의 취득	(848,647,967)		(625,779,240)
무형자산의 취득	(265,361,250)		(109,613,000)
무형자산의 처분	74,700,000		-
보증금의 증가	(35,514,167)		-
보증금의 감소	125,000,000		852,436,000
종속기업투자주식의 취득	(25,000,000)		-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	2,114,020,440		-
관계기업투자주식의 처분	401,799,595		897,075,955
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석38)		116,043,827,219		216,222,284,594
콜머니의 순증감	-		43,500,000,000
차입금의 순증감	(18,298,912,742)		(97,512,582,147)
환매조건부채권매도의 순증감	111,067,574,484		147,373,053,731
발행사채의 순증감	35,000,000,000		127,000,000,000
리스부채의 원금상환액	(1,379,328,053)		-
배당금의 지급	(10,345,506,470)		(4,138,186,990)
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)		(67,554,986,742)		82,777,564,036
Ⅴ. 기초현금및현금성자산		279,006,080,590		332,753,282,941
Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		1,122,655		156,309,455
Ⅶ. 반기말현금및현금성자산(주석38)		211,452,216,503		415,687,156,432

5. 재무제표 주석

제38기 반기 2019년 1월 1일부터 2019년 6월 30일까지
제37기 반기 2018년 1월 1일부터 2018년 6월 30일까지
DB금융투자㈜

&cr

1. 회사의 개요&cr

DB금융투자㈜ (이하 '회사'라 함)는 1982년 12월 20일 단기금융법에 따라 국민투자금융주식회사로 설립되어 1988년 8월 26일자로 동부투자금융주식회사로 상호를 변경하였으며, 1988년 6월 27일자로 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였습니다.&cr&cr회사는 1991년 6월 24일자로 증권업으로 업종을 전환하였고 동부증권주식회사로 상호를 변경하였으며 2017년 11월 1일자로 DB금융투자㈜로 상호를 변경하였습니다.&cr1991년 7월 1일부터 유가증권 매매 등의 증권업을 개시하여 2019년 6월 30일 현재국내 에 26개 지점 을 설치 운영하고 있습니다. &cr

회사는 설립이래 수차례의 유ㆍ무상증자 및 주식배당 등을 거쳐 2019년 6월 30일 현재 납입자본금은 2 12,232백만원이며, 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다 .

주 주 명	소유주식수(주)	지분율(%)
DB손해보험㈜	10,643,969	25.08
김남호	2,706,364	6.38
김준기	2,122,205	5.00
DB김준기문화재단	794,902	1.87
우리사주조합	281,765	0.66
기타	25,897,184	61.01
합 계	42,446,389	100.00

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 &cr &cr (1) 재무제표 작성기준 &cr&cr 회사의 재무제표는 '주식회사등의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 한국채택국제회계기준 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되었습니다.&cr&cr중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2018년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.&cr &cr (2) 중 요 한 회계정책&cr &cr 중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2019년 1월 1일 부터 적용되는 기준서 및 해석서를 제외하고는 2018년 12월 31일 로 종료되 는 회계기간에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. &cr &cr 1) 기업회계기준서 제1116호 '리스' &cr

기업회계기준서 제1116호 '리스'는 기준서 제1017호 '리스', 해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정', 해석서 제2015호 '운용리스: 인센티브', 해석서 제2027호 '법적 형식상의 리스를 포함하는 거래의 실질에 대한 평가'를 대체합니다. 이 기준서는 리스의 인식, 측정, 표시, 공시 원칙을 제시하며, 리스이용자가 대부분의리스에 대하여 자산과 부채를 인식하는 단일모형에 따라 회계처리 하도록 요구합니다.&cr

기준서 제1116호에서 리스제공자의 회계처리는 기업회계기준서 제1017호에서와 유의적으로 변경되지 않았습니다. 리스제공자는 기업회계기준서 제1017호에서와 유사한 원칙을 사용하여 리스를 운용리스 또는 금융리스로 계속 분류할 것입니다. &cr &cr 회사는 2019년 1월 1일을 최초적용일로 하여 수정소급법을 사용하여 기업회계기준서 제1116호를 적용하였습니다. 수정소급법에 따르면 최초 적용일에 이 기준서의 최초 적용 누적효과를 소급 적용합니다. &cr &cr 회사는 리스계약의 기초자산이 소액인 리스 (‘소액자산’) 대하여는 인식 면제를 적용하기로 선택하였습니다.&cr &cr 기업회계기준서 제1116호 최초 적용에 따라 2019년 1월 1일 재무상태표에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	증가(감소)
자산
사용권자산	3,451,149
유형자산	(131,870)
기타자산	(270,817)
총자산	3,048,462
부채
기타금융부채	3,048,462

&cr① 기업회계기준서 제1116호 최초 채택 효과&cr

회사는 부동산, 차량운반구 및 기타 장비에 대한 리스 계약을 체결하고 있습니다. 기준서 제1116호를 채택하기 전에 회사는 회사가 리스이용자인 각 리스에 대해 리스약정일을 기준으로 금융리스 또는 운용리스로 분류하였습니다. 리스자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분이 당사에 이전된 리스는 금융리스로 분류되었으며 그 외의 리스는 운용리스로 분류되었습니다. 금융리스의 경우 리스약정일에 측정된 최소리스료의 현재가치와 리스자산의 공정가치 중 작은 금액을 리스기간개시일에 금융리스자산과 금융리스부채로 각각 인식하였습니다. 매기 지급되는 최소리스료는 금융원가와 리스부채의 상환액으로 구분하였습니다. 운용리스에서 리스료는 리스기간에 걸쳐 정액기준으로 손익계산서에 비용으로 인식하였습니다. 선급되었거나 미지급된 리스료는 선급금 또는 기타 미지급금으로 각각 인식하였습니다. &cr&cr회사는 기업회계기준서 제1116호를 적용함에 따라 단기리스와 소액자산리스를 제외한 당사가 리스이용자인 모든 리스에 대해 단일의 인식 및 측정 방법을 적용합니다. 동 기준서는 회사가 적용한 구체적인 경과규정 요구사항 및 실무적 간편법에 대한 지침을 제공합니다. &cr&crㆍ종전에 금융리스로 분류한 리스&cr회사는 종전에 금융리스로 분류하였던 리스에 대해 최초 적용일 현재 사용권자산 및 리스부채의 장부금액은 해당일 직전에 기업회계기준서 제1017호를 적용하여 측정된리스자산 및 리스부채의 장부금액입니다. 회사는 그 리스에 대하여 최초 적용일부터 이 기준서를 적용하여 회계처리합니다.&cr&crㆍ종전에 운용리스로 분류한 리스&cr회사는 종전에 운용리스로 분류하였던 리스에 대해 소액자산리스를 제외하고 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 대부분의 리스에 대한 사용권자산은 최초 적용일 현재 리스이용자의 증분차입이자율로 할인한 것을 제외하고는 리스개시일부터 이기준서를 적용해 온 것처럼 측정한 장부금액으로 인식되었습니다. 일부 리스의 경우 사용권자산은 리스부채와 동일한 금액으로 인식하고 최초 적용일 직전에 재무상태표에 인식된 리스와 관련하여 선급하거나 발생한 리스료 금액을 조정하였습니다. 리스부채는 최초 적용일 현재 증분차입이자율로 할인한 나머지 리스료의 현재가치로 측정되었습니다. &cr

② 새로운 회계정책의 요약&cr회사가 최초 적용일부터 기업회계기준서 제1116호를 채택하면서 적용하는 새로운 회계정책은 다음과 같습니다.&cr&crㆍ사용권자산&cr회사는 리스개시일(즉, 기초자산을 사용할 수 있는 날)에 사용권자산을 인식합니다. 사용권자산은 원가로 측정하고 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감한 금액으로 측정하며, 리스부채의 재측정이 발생하는 경우 조정합니다. 사용권자산의 원가에는 리스부채 인식금액, 리스개설직접원가 발생액이 포함되며, 리스개시일이나 그 전에 지급한 리스선급금이나 인센티브는 가감합니다. 회사가 리스기간 종료시점에 리스자산에 대한 소유권을 얻을 것이라고 합리적으로 예측되지 않는다면, 사용권자산은 추정내용연수와 리스기간 중 더 짧은 기간에 걸쳐 정액 기준으로 감가상각합니다.회사는 사용권자산에 대한 손상 검토를 수행합니다.&cr &cr ㆍ리스부채&cr 회사는 리스개시일에 그날 현재 지급하지 않은 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정합니다. 리스료에는 받을 리스 인센티브를 제외한 고정리스료(실질적인 고정리스료를 포함), 지수나 요율에 따라 달라지는 변동리스료와 잔존가치 보증에 따라 연결기업이 지급할 것으로 예상되는 금액이 포함됩니다. 또한 회사는 매수선택권을 행사할 것이 상당히 확실한 경우에 그 매수선택권의 행사가격과 리스기간이 연결실체의 종료선택권 행사를 반영하는 경우에 그 리스를 종료하기 위하여 부담하는 금액을 리스료에 포함합니다. 지수나 요율에 따라 달라지지 않는 변동리스료는 리스료를 지급하는 사건이 발생한 기간의 비용으로 인식합니다. &cr

회사는 리스료의 현재가치를 계산할 때, 리스의 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없는 경우에는 리스개시일의 증분차입이자율을 사용합니다. 회사는 리스개시일후에 리스부채에 대한 이자를 반영하여 리스부채의 장부금액을 증액하고, 지급한 리스료를 반영하여 리스부채의 장부금액을 감액합니다. 또한 회사는 리스의 변경을 반영하거나 실질적인 고정리스료의 변경을 반영하거나 리스 기간의 변경 또는 기초자산 매수선택권 평가의 변경이 있는 경우 이 변경을 반영하여 리스부채를 재측정 합니다.

&cr ㆍ소액자산리스&cr 회사는 가치가 낮은 사무용 장비(5백만원 이하인 리스)에 대해 소액자산리스로 인식면제를 적용합니다. 소액자산리스에 대한 리스료는 리스기간에 걸쳐 정액기준으로 비용을 인식합니다. &cr &cr ㆍ연장선택권이 있는 계약에서 계약기간을 결정할 때 중요한 판단&cr 회사는 리스의 해지불능기간에 리스 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한 경우에 그 선택권의 대상 기간과 리스 종료선택권을 행사하지 않을 것이 상당히 확실한 경우에 그 선택권의 대상 기간을 포함하여 리스기간을 산정합니다. 회사는 일부 리스에 대해 1년 또는 2년의 기간을 연장할 수 있는 연장선택권을 보유하고 있습니다. 회사는 이 선택권의 행사가능성이 상당히 확실한지를 평가할 때 판단을 적용합니다. 즉, 연장선택권을 행사할 경제적 유인이 생기게 하는 모든 관련 요소를 고려합니다. 리스개시일 이후에 중요한 영향을 미치는 사건이나 상황이 변하거나 통제할 수 있는 상황에 변화가 발생하여 선택권의 행사가능성 (또는 행사하지 않을 가능성)에 영향을미친다면(예를 들어, 사업 전략의 변경), 회사는 리스 기간을 재평가 합니다. 회사는 차량운반구에 대해서는 3년 이하의 기간동안 임차하는 정책을 가지고 있기 때문에 연장선택권을 행사하지 않을 것으로 보아, 차량운반구 리스에대해서는 연장선택권 대상기간을 리스기간에 포함하지 않습니다.&cr

2) 기업회계기준해석서 제23호 '법인세 처리의 불확실성'(제정)

이 해석서는 법인세 처리에 불확실성이 있을 때 기준서 제1012호의 인식 및 측정 요구사항을 어떻게 적용할지를 다룹니다. 그러나 이 해석서는 기준서 제1012호의 적용범위가 아닌 세금 또는 부담금에 적용되지 않으며 불확실한 법인세 처리와 관련되는 이자와 벌과금에 관련된 요구사항을 다루지 않습니다. 이 해석서는 다음을 구체적으로 다루고 있습니다.

- 기업이 불확실한 법인세 처리를 개별적으로 고려할지

- 법인세 처리에 대한 과세당국의 조사에 관한 기업의 가정

- 기업이 과세소득(세무상결손금), 세무기준액, 미사용 세무상결손금, 미사용 세액공제, 세율을 어떻게 산정할지

- 기업이 사실 및 상황의 변화를 어떻게 고려할지

회사는 불확실한 법인세 처리 각각을 개별적으로 고려할지 아니면 하나 이상의 다른 불확실한 법인세 처리와 함께 고려할지를 판단합니다. 접근법 중 불확실성의 해소를 더 잘 예측하는 접근법을 사용합니다. 동 해석서는 회사의 재무제표에 영향을 미치지 않습니다.

3) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(개정) - 부의 보상을 수반하는 중도상환특성

기업회계기준서 제1109호에서, 계약상 현금흐름이 원리금 지급만으로 구성되어 있고(SPPI 요건)분류에 적절한 사업모형에서 보유되는 채무상품은 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정될 수 있습니다. 기업회계기준서 제1109호의 개정은 계약의 조기 청산을 발생시키는 사건이나 상황과 무관하고, 당사자가 계약의 조기 청산에 대한 합리적인 보상을 하거나 받는 지와 관계없이 SPPI 조건을 충족하는 금융자산을 명확히 하고 있습니다. 이 개정사항이 회사의 재무상태표에 미치는 영향은 없습니다.

4) 기업회계기준서 제1019호 '종업원급여'(개정) - 확정급여제도의 개정, 축소, 정산

개정사항은 보고기간 중 제도의 개정, 축소, 청산이 일어났을 때의 회계처리를 다루고 있습니다. 동 개정사항은 연결기업이 보고기간 중 확정급여 제도의 개정, 정산, 축소, 정산이 발생한 경우 제도의 변경 이후 잔여기간에 대한 당기근무원가는 순확정급여부채(자산)를 재측정하기 위해 사용된 보험수리적 가정을 사용하여 결정하여야 함을 명확히 하고 있습니다. 또한, 순확정급여부채(자산)을 재측정하는 경우 제도의 개정, 축소, 정산 후 잔여 연차보고기간에 대한 순이자는 재측정한 순확정급여부채(자산) 금액과 이를 재측정하기 위해 사용된 할인율을 사용하여야 합니다.

회사는 보고기간 중 확정급여제도에 대한 개정, 축소 또는 정산이 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

&cr5) 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'(개정) - 관계기업과 공동기업에 대한 장기투자지분

개정사항은 기업이 관계기업이나 공동기업에 대해 지분법을 적용하지 않는 금융상품에 기업회계기준서 제1109호를 적용하여야 하며 이러한 금융상품에는 실질적으로 기업의 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분이 포함된다는 점을 명확히 하고 있습니다. 이는 기업회계기준서 제1109호에서의 기대신용손실모델이 그러한 장기투자지분에 적용되는 것을 의미합니다. 동 개정사항은 또한 기업회계기준서 제1109호를 적용하면서 기업은 기업회계기준서 제1028호 관계기업과 공동기업에 대한 투자의 적용으로 인해 발생하는 장기투자지분의 장부금액 조정사항인 관계기업 또는 공동기업의 손실이나 순투자에 대한 손상차손을 고려하지않는다는 점을 명확히 하였습니다. 회사는 관계기업과 공동기업에 대한 장기투자지분이 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

6) 2015-2017 연차개선

기업회계기준서 제1103호 '사업결합'(개정)

이 개정은 공동약정의 한 당사자가 공동영업과 관련된 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유하다가 해당 공동영업(사업의 정의 충족)에 대한 지배력을 획득할 경우 해당 거래는 단계적으로 이루어지는 사업결합에 대한 요구사항을 적용하여야 하며, 이 때 취득자는 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분 전부를 재측정하여야 한다는 것을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은 2019년 1월 1일 이후 최초로시작되는 회계연도 이후에 취득일이 속하는 사업결합부터 적용하되 조기 적용할 수도 있으며, 조기적용 하는 경우에는 그 사실을 공시하여야 합니다. 회사는 공동영업에 대한 지배력을 획득한 거래가 없으므로 동 개정사항이 당사의 재무제표에 미치는 영향이 없습니다.

기업회계기준서 제1111호 '공동약정'(개정)

공동영업에 참여는 하지만 공동지배력을 보유하지 않은 공동영업 당사자가 그 공동영업(활동이 기업회계기준서 제1103호에서 정의하는 사업에 해당)에 대한 공동지배력을 획득할 수 있습니다. 이 개정은 이러한 경우 그 공동영업에 대해 이전에 보유하고 있던 지분은 재측정하지 않는다는 점을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 공동지배력을 획득하는 거래부터 적용하되 조기 적용할 수도 있으며, 조기적용 하는 경우에는 그 사실을 공시하여야 합니다. 회사는 공동지배력을 획득한 거래가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향이 없습니다.

기업회계기준서 제1012호 '법인세'(개정)

이 개정은 배당의 법인세효과는 소유주에 대한 분배보다는 분배가능한 이익을 창출하는 과거의 거래나 사건에 보다 직접적으로 연관된다는 것을 명확히 합니다. 따라서기업은 과거의 거래나 사건과 관련하여 원래 인식하였던 항목에 따라 배당의 법인세효과를 당기손익, 기타포괄손익 또는 자본으로 인식합니다. 동 개정사항은 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다. 이 개정 내용을 최초로 적용하는 경우, 가장 이른 비교기간 이후에 인식된 배당의 법인세효과에 이 개정 내용을 적용합니다. 회사의 현행 회계처리는 개정 내용과 차이가 없으므로, 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

&cr3. 중요한 판단과 추정&cr

중간재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와다를 수 있습니다.

&cr중간재무제표 작성을 위해 회사 회계정책의 적용과 추정 불확실성의 주요 원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2018년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연 차재무제표와 동일합니다.

4. 위험관리 &cr

회사의 영업활동은 다양한 재무위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로 합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.&cr

금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

회사는 매년 경영전략 및 업무계획 등을 반영하여 리스크부문별, 사업본부별, 부서별로 위험자본 사용액을 예측하고 리스크관리위원회와 이사회의 결의를 거쳐 위험자본을 리스크부문별로 배분하고 있습니다. 또한 시장 및 환경 변화를 신속히 반영하는 효율적 한도관리를 위하여 분기단위 및 수시로 실무위원회 등을 통해 한도를 재배정을 하고 있습니다.

&cr(1) 신용위험

신용위험은 신용거래의 상대방이 계약에 의하여 정해진 기간에 이행해야 할 거래를 거절하거나, 이행능력을 상실함으로 인해 회사가 입게될 재무손실을 의미하며, 신용위험 관리의 목적은 신용위험의 원천을 회사가 감내할 수 있는 수준으로 유지하고 위험이 반영된 수익률을 최적화하는 것입니다.

&cr1) 신용위험의 관리

회사는 신용위험을 측정하기 위해 고객 또는 계약 의무상 거래상대방의 의무불이행 가능성, 거래상대방에 대한 익스포저와 인과관계에 의한 부도 익스포저, 부도시 손실율 등을 고려하고 있습니다. 거래상대방의 채무불이행 가능성을 평가하기 위해 신용등급평가모형을 사용하고 있으며, 신용등급 평가는 재무제표 등의 계량적 데이터를 활용한 통계 모형인 재무모형과 평가담당자가 비재무적 위험요인을 정성적으로 판단하여 평가하는 비재무모형으로 구성되어 있습니다.

2) 위험한도의 관리

회사는 신용위험의 한도관리를 위하여 여러 수준의 한도를 운영하고 있습니다. 회사는 거래상대방별, 신용등급별, 그룹별, 산업별, 국가별로 익스포져를 관리하고 한도를 운영하여, 특정 분야에 신용대상자산이 집중되지 않도록 포트폴리오 관리를 하고 있습니다. 또한 위험자산의 비중을 다각도로 관리함으로써 회사의 위험정책이 일관적으로 유지될 수 있도록 하고 있습니다.

&cr3) 신용위험의 측정

신용위험의 위험량은 BASEL II 기준에서 인정하고 있는 방법론을 적용하여 산출하고 있으며, 장외파생상품은 만기까지의 시장가치 변동으로 인하여 익스포져가 변동함에 따라 이를 반영한 잠재 익스포져를 산출하여 기존 장외파생상품의 공정가치에 가산하는 Current 익스포져 방식을 이용하여 신용위험의 위험량을 산출하고 있습니다. 또한, 여러 형태의 신용평가 모형을 통하여 거래상대방의 신용도 및 투자에 대한 위험을 등급화하고 있으며,이를 통하여 자산의 건전성을 심사하고 있습니다.

&cr4) 최대 노 출 액

금융자산의 신용위험에 대한 최대노출액은 충당금 차감 후 장부금액으로서 보유한 담보물이나 기타 신용보강을 고려하기 전 특정 위험요인의 변동으로 인해 금융자산의 순가치가 최대로 변동될 수 있는 불확실성을 보여줍니다.

당반기말 및 전기말 현재 신용위험의 최대노출액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
난내항목
당기손익-공정가치측정금융자산(주1)&cr (파생상품자산제외)	3,367,802,929	2,895,343,240
매매목적파생상품자산(주2)	44,351,153	48,346,723
예치금(주3)	502,566,061	602,260,486
대출채권(주3)	563,318,826	500,531,680
기타수취채권(주3)	584,947,149	298,769,163
난내소계	5,062,986,118	4,345,251,292
난외항목
기업어음 등 매입확약약정금액	277,388,466	244,700,000
난외소계	277,388,466	244,700,000
합 계	5,340,374,584	4,589,951,292

(주1)	채무증권 및 기업어음증권이 포함되어 있습니다.
(주2)	장내파생상품은 거래소에 의해 결제 및 청산이 담보되는 Default Risk가 없는 상품이므로 신용위험 노출대상에서 제외 하였습니다.
(주3)	손실충당금 차감 후 금액입니다.

5) 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)의 신용위험

회사는 신용위험을 수반하고 있는 대출채권 및 수취채권에 대하여 신용위험을 관리하기 위한 목적으로 손실충당금을 설정 및 관리합니다.&cr

① 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)및 매입약정의 구성내역은 다음과 같습니다 .

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월&cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계	손실충당금	합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
---	---	---	---	---	---	---
난내항목
예치금	502,595,901	-	-	502,595,901	(29,840)	502,566,061
대출채권
신용공여금	499,979,207	-	-	499,979,207	-	499,979,207
환매조건부채권	50,000,000	-	-	50,000,000	-	50,000,000
대여금	-	-	17,993	17,993	(17,876)	117
매입대출채권	-	-	1,100,000	1,100,000	(451,107)	648,893
대지급금	10,596	-	1,494,128	1,504,724	(1,494,128)	10,596
사모사채	-	2,800,000	-	2,800,000	(1,181)	2,798,819
부도채권	-	-	36,174,926	36,174,926	(26,293,732)	9,881,194
소계	549,989,803	2,800,000	38,787,047	591,576,850	(28,258,024)	563,318,826
기타수취채권
미수금	536,008,115	191,119	1,304,704	537,503,938	(1,313,651)	536,190,287
미수수익	33,626,435	-	14,928,225	48,554,660	(15,128,861)	33,425,799
보증금	15,331,063	-	-	15,331,063	-	15,331,063
소계	584,965,613	191,119	16,232,929	601,389,661	(16,442,512)	584,947,149
난내소계	1,637,551,317	2,991,119	55,019,976	1,695,562,412	(44,730,376)	1,650,832,036
난외항목
기업어음 등 &cr 매입확약약정금액	258,388,466	19,000,000	-	277,388,466	(825,050)	276,563,416
합계	1,895,939,783	21,991,119	55,019,976	1,972,950,878	(45,555,426)	1,927,395,452

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월&cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계	손실충당금	합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
---	---	---	---	---	---	---
난내항목
예치금	602,287,430	-	-	602,287,430	(26,943)	602,260,487
대출채권
신용공여금	487,333,427	-	-	487,333,427	-	487,333,427
대여금	-	8	22,648	22,656	(22,562)	94
매입대출채권	-	-	1,300,000	1,300,000	(429,720)	870,280
대지급금	-	-	1,513,587	1,513,587	(1,513,587)	-
사모사채	-	2,800,000	-	2,800,000	(1,659)	2,798,341
부도채권	-	9,301,689	26,680,903	35,982,592	(26,453,054)	9,529,538
소 계	487,333,427	12,101,697	29,517,138	528,952,262	(28,420,582)	500,531,680
기타수취채권
미수금	249,486,449	191,114	1,440,903	251,118,466	(1,443,449)	249,675,017
미수수익	34,040,279	-	12,924,968	46,965,247	(13,180,836)	33,784,411
보증금	15,309,735	-	-	15,309,735	-	15,309,735
소 계	298,836,463	191,114	14,365,871	313,393,448	(14,624,285)	298,769,163
난내소계	1,388,457,320	12,292,811	43,883,009	1,444,633,140	(43,071,810)	1,401,561,330
난외항목
기업어음 등 &cr 매입확약약정금액	237,700,000	7,000,000	-	244,700,000	(902,164)	243,797,836
합계	1,626,157,320	19,292,811	43,883,009	1,689,333,140	(43,973,974)	1,645,359,166

② 당반기말 및 전기말 현재 손실충당금 측정 방법에 따른 내부신용등급별 상각후원가측정금융자산의 총 장부금액은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실		합 계
신용이 손상되지 않은 대출채권	신용이 손상된&cr 대출채권
---	---	---	---	---
예치금
등급1	502,595,901	-	-	502,595,901
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	502,595,901	-	-	502,595,901
대출채권
등급1	549,989,803	-	-	549,989,804
등급2	-	2,800,000	-	2,800,000
등급3	-	-	38,787,047	38,787,046
소 계	549,989,803	2,800,000	38,787,047	591,576,850
기타수취채권
등급1	584,965,613	-	-	584,965,613
등급2	-	191,119	-	191,119
등급3	-	-	16,232,929	16,232,929
소 계	584,965,613	191,119	16,232,929	601,389,661
난외항목
등급1	258,388,466	-	-	258,388,466
등급2	-	19,000,000	-	19,000,000
등급3	-	-	-	-
소 계	258,388,466	19,000,000	-	277,388,466
합 계	1,895,939,783	21,991,119	55,019,976	1,972,950,878

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실		합 계
신용이 손상되지 않은 대출채권	신용이 손상된&cr 대출채권
---	---	---	---	---
예치금
등급1	602,287,429	-	-	602,287,429
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	602,287,429	-	-	602,287,429
대출채권
등급1	487,333,427	-	-	487,333,427
등급2	-	12,101,697	-	12,101,697
등급3	-	-	29,517,138	29,517,138
소 계	487,333,427	12,101,697	29,517,138	528,952,262
기타수취채권
등급1	298,836,463	-	-	298,836,463
등급2	-	191,114	-	191,114
등급3	-	-	14,365,871	14,365,871
소 계	298,836,463	191,114	14,365,871	313,393,448
난외항목
등급1	237,700,000	-	-	237,700,000
등급2	-	7,000,000	-	7,000,000
등급3	-	-	-	-
소 계	237,700,000	7,000,000	-	244,700,000
합 계	1,626,157,319	19,292,811	43,883,009	1,689,333,139

(2) 시장위험

시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장의 가격 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동될 가능성을 의미합니다.

&cr1) 시장위험의 관리

시장위험 관리의 목적은 주가, 금리, 환율 등 시장위험 요소의 변동에 따라 관리대상 자산과 부채 등에서 발생할 수 있는 손실금액을 부담가능한 범위내로 관리함으로써수익성과 안정성을 모두 확보하는 것입니다. 회사의 시장위험 관리 대상은 유가증권,장내파생상품, 장외파생상품 등의 시장위험이 내재된 자산, 부채 및 난외거래 등입니다. &cr&cr회사는 시장위험 관리를 위하여 정기적으로 위험량을 측정 및 모니터링하고 있으며, 한도를 설정하여 준수함으로써 시장의 변화에 따른 위험량을 적정한 수준에서 관리 및 통제하고 있습니다. 회사는 시장위험 관리현황을 일별 및 월별 주기로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다. &cr&cr2) 시장위험의 측정

회사의 시장위험 측정방법은 내부모형을 원칙으로 하며 표준모형을 보조적으로 사용하고 있습니다. 내부모형의 주요 방법론은 위험기준가치평가(Value at risk, 이하 VaR)이며 내부 위험관리 및 위험자본배분 수단으로 사용되고 있습니다. 표준모형은 금융투자업규정의 '표준방법에 따른 총위험액의 산정'에 명시된 방법에 따라 산출되어 규제자본 관리에 사용되고 있습니다. &cr&cr가) 위험기준가치평가(VaR)&cr시장위험 노출을 관리하고 측정하는 주요 내부모형 방법론은 위험기준가치평가(Va R)로, VaR는 보유기간동안 시장의 불리한 변동이 현행 포트폴리오에 미치게 될 잠재적 손실을 통계기법에 기반하여 추정하는 방법입니다. 회사는 신뢰수준 99%, 보유기간 1일 기준 Delta-Gamma Method에 의한 Parametric VaR를 주지표로 사용하고 있으며, 정규분포 가정에 따른 VaR의 한계를 보완하기 위하여 극단적 상황 발생시 손실발생 규모를 측정하는 Stress test를 실시하고 있습니다.

나) 사후검증(Back test)&crVaR모형의 적정성은 사후검증을 통해 지속적으로 모니터링하고 있습니다. 사후검증은 일손익이 VaR 측정치를 초과한 일수를 관리하는 방식으로 수행되며, 사후검증 결과는 월별로 리스크관리위원회에 보고되고 있습니다. 사후검증의 초과사항이 발생하면회사는 그 발생원인에 대해 원인분석을 실시하고, 누적 초과회수가 부적합영업에 속할 경우에는 모델의 정확성 및 전제조건에 대해 종합적으로 검토하고, 그 결과 및 필요조치사항을 리스크관리위원회에 보고합니다. &cr

3) 위험한도의 관리

리스크관리위원회는 시장위험에 대해 위험자본을 배분하고 있습니다. 리스크관리본부는 목적(Book)별로 부여된 VaR한도, 손실한도, Stress Test한도, 민감도 한도 등을 일별로 측정하고 있으며, 리스크관리위원회에 정기적으로 보고하고 있습니다. 회사는 시장위험 한도초과 시 조치사항을 사규로 명문화하여 준수하고 있으며, 한도초과 내역 및 조치사항을 정기적으로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다. &cr &cr 4) 위험한도의 측정 &cr 회 사 는 시장조건의 다양한 변동에 대한 가정을 기초로 보유포지션의 시장위험과 예상되는 최대손실을 예측하기 위하여 위험기준가치평가방법(VaR)으로 시장위험을 관리 및 측정하고 있습니다.

(단위 : 천원)

민감도	당반기				전기
당반기말	평균	최대	최소	전기말	평균	최대	최소
---	---	---	---	---	---	---	---	---
주가위험	1,620,686	2,566,998	9,864,712	1,045,491	2,198,028	4,343,354	9,595,949	1,494,992
금리위험	8,143,440	4,177,612	13,334,870	1,316,500	2,158,418	6,599,187	12,174,013	1,759,665
외환위험	7,077,412	5,187,618	17,059,653	425,178	1,688,890	3,042,849	10,401,607	75,374
일일총위험	10,812,034	7,397,491	20,259,341	2,398,867	2,814,822	8,325,382	15,700,638	2,189,728

(주)	각 위험유형별 VaR의 합계는 위험요소간 상관관계 및 분산효과로 인하여 총위험 VaR와 일치하지 않습니다.

5) 외화위험관 리&cr 회사는 외화로 표시된 거래를 수행하고 있으므로 환율변동으로 인한 위험에 노출되어 있습니다. 환율변동으로 인한 위험의 노출정도는 통화스왑계약등을 활용하여 승인된 정책에서 정하는 한도 내에서 관리하고 있습니다.&cr&cr 당반기말 및 전기말 현재 회사가 보유하고 있는 외화표시 화폐성자산 중 외화위험에 노출된 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 외화 1단위, 천원)

구 분			당반기말		전기말
외화	원화	외화	원화
---	---	---	---	---	---	---
자산	현금및예치금	USD	21,487,643	24,856,905	23,545,599	26,326,335
HKD	314,736,799	46,584,194	234,776,964	33,519,107
EUR	14,310,369	18,819,710	16,211,044	20,736,519
JPY	104,701,636	1,134,151	22,158,163	224,502
AUD	40,815	33,071	-	-
당기손익-공정가치측정금융자산	USD	238,075,966	275,381,634	104,336,501	116,657,311
KRW	51,062,900	51,062,900	-	-
EUR	5,163,880	6,791,070	-	-
합계	USD	259,563,609	424,663,635	127,882,100	197,463,774
KRW	51,062,900	-
HKD	314,736,799	234,776,964
EUR	19,474,249	16,211,044
JPY	104,701,636	22,158,163
AUD	40,815	-

&cr(3) 유동성위험

유동성위험은 회사가 보유한 금융부채에 대해 만기에 지급의무를 부담하지 못할 위험을 의미합니다.

&cr1) 유동성위험의 관리

유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 말합니다. 재무상태표상의 금융부채 중 유동성위험과 관련이 있는 상품 등이 유동성위험 관리 대상이 됩니다. 파생상품의경우 예상 현금흐름을 사전에 정해진 기간에 일괄 포함하여 계약기간 및 기대만기의 산출대상 금융부채에서 제외되었습니다.

2) 비파생금융부채의 잔존만기분석 &cr당반기말 및 전기말 현재 비파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당반기말	당기손익-공정가치측정금융부채	196,516,315	-	-	-	-	-	196,516,315
예수부채	752,727,918	-	-	-	-	-	752,727,918
차입부채	2,671,475,052	20,500,625	-	60,990,027	-	-	2,752,965,704
발행사채	162,554,762	2,040,000	2,040,000	2,040,000	167,480,000	-	336,154,762
기타금융부채	483,572,492	-	8,960	60,292	128,953	-	483,770,697
리스부채	588,673	502,426	450,296	305,436	956,600	-	2,803,431
합 계	4,267,435,212	23,043,051	2,499,256	63,395,755	168,565,553	-	4,524,938,827
전기말	당기손익-공정가치측정금융부채	131,422,756	-	-	-	-	-	131,422,756
예수부채	712,475,537	-	-	-	-	-	712,475,537
차입부채	2,557,203,555	101,214,140	239,342	-	500,625	-	2,659,157,662
발행사채	147,861,600	2,040,000	2,040,000	2,040,000	171,560,000	-	325,541,600
기타금융부채	259,404,768	-	-	-	-	-	259,404,768
합 계	3,808,368,216	103,254,140	2,279,342	2,040,000	172,060,625	-	4,088,002,323

&cr상기 만기분석은 원금 및 이자의 현금흐름을 포함하고 있습니다.

&cr 3) 파생금융부채의 만기분석 &cr당반기말 및 전기말 현재 파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당반기말	당기손익-공정가치측정금융부채(주1)	246,377,294	111,693,116	237,560,618	157,263,659	210,988,305	55,142,857	1,019,025,849
전기말	당기손익-공정가치측정금융부채(주1)	58,057,732	154,650,167	124,526,930	292,959,011	61,048,897	-	691,242,737

(주1)	당기손익-공정가치측정금융부채 중 파생결합증권은 채권과 파생상품이 결합된 복합상품으로 특정 상황에 따라 만기는 변동될 수 있습니다.

4) 난외계정의 잔존만기구조 &cr당반기말 및 전기말 현재 난외계정의 잔존계약만기와 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당반기말	난외계정(주1,2)	277,388,466	-	-	-	-	-	277,388,466
전기말	난외계정(주1,2)	244,700,000	-	-	-	-	-	244,700,000

(주1)	기업어음 등 매입확약약정 금액을 포함하고 있습니다.
(주2)	유동성위험에 노출될 가능성이 있는 매입확약에 대한 노출액을 지급 등을 요구 받을 수 있는 가장 이른 구간인 3개월 이내 만기로 구분하였습니다.

(4) 자본관리

금융투자업자에 대한 자기자본 규제는 '금융투자업규정'에서 정하고 있으며 동 규정에따라 회사는 순자본비율을 100% 이상 유지되도록 관리하고 있습니다. 회사는 금융감독원에 순자본비율 준수 여부를 분기별로 보고하고 있습니다.&cr&cr순자본비율은 영업용순자본에서 위험총액을 차감한 금액을 업무 단위별 필요유지자기자본으로 나누어 산출합니다. 영업용순자본은 재무상태표 상 자산에서 부채를 차감한 순자산에서 현금화곤란 자산을 차감하고 보완자본을 가산하여 산출하며, 위험총액은 시장위험액, 신용위험액 및 운영 위험액을 합산하여 산출합니다.

5. 영업부 문 &cr

부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보는 각각의 서비스를 제공하는 대상 고객에 초점이 맞추어져 있습니다.&cr &cr 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따른 회사의 보고부문은 위탁매매업, 자기매매업, 파생상품업, 투자은행업, 자산관리업등으로 구성됩니다.

&cr각 보고부문의 주된 영업활동의 성격은 다음과 같습니다.

구 분	주된 영업활동의 성격
위탁매매업	증권회사가 기본적으로 제공하는 주식 및 채권 등 유가증권의 중개서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위
자기매매업	주식, 채권, 집합투자증권 등 상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
파생상품업	장내 선물옵션 및 ELS 등 장외파생상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
투자은행업	IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공하면서 창출되는 성과를 보고하는 단위
자산관리업	CMA관련 채권 등에서 발생하는 성과 및 WRAP운용 등 자산관리 부문에서 창출되는 성과를 보고하는 단위
기타	상기 부문 이외의 본사지원단위 및 기타영업활동을 영위하는 단위

&cr (1) 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
영업수익	49,914,323	79,242,788	196,852,353	57,022,630	58,338,595	9,048,777	450,419,466
영업비용	49,925,519	24,940,514	215,285,141	18,271,523	57,305,998	31,472,589	397,201,284
영업손익	(11,196)	54,302,274	(18,432,788)	38,751,107	1,032,597	(22,423,812)	53,218,182

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
영업수익	75,239,991	58,481,371	197,833,702	52,159,781	36,845,262	6,061,818	426,621,925
영업비용	58,303,700	36,214,522	200,961,984	13,829,357	33,518,826	30,374,942	373,203,331
영업손익	16,936,291	22,266,849	(3,128,282)	38,330,424	3,326,436	(24,313,124)	53,418,594

(2) 보고부문별 총자산 및 총부채의 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
총자산	1,140,916,466	1,127,553,906	1,218,448,760	584,042,948	1,665,273,124	524,115,148	6,260,350,352
총부채	1,094,985,317	218,175,590	1,562,235,748	1,870,231	2,152,797,940	564,533,811	5,594,598,637

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
총자산	1,415,696,491	1,346,675,572	645,445,709	493,952,760	1,003,471,558	523,447,023	5,428,689,113
총부채	1,036,608,251	281,317,040	813,734,405	373,587	1,982,921,108	679,398,826	4,794,353,217

&cr(3) 상품과 용역 및 주요 고객에 대한 정보

회사의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당반기 및 전반기에 회사 수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다.

&cr (4) 지역에 대한 정보&cr회사의 영업수익은 모두 국내에서 발생하였으며, 비유동자산은 모두 국내에 소재하고 있습니다.

6. 범주별 금융상품 &cr &cr당반기말 및 전기말 현재 금융상품의 분류 내역은 다음과 같습니다. &cr

(1) 당반기말&cr&cr1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		기타포괄손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	현금및&cr현금성자산	합 계
의무분류	지정	의무분류	지정
---	---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	-	211,452,217	211,452,217
당기손익-공정가치측정금융자산	4,160,491,859	-	-	-	-	-	4,160,491,859
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1)	-	-	-	96,615,647	-	-	96,615,647
상각후원가측정금융자산	-	-	-	-	1,650,832,035	-	1,650,832,035
합 계	4,160,491,859	-	-	96,615,647	1,650,832,035	211,452,217	6,119,391,758

(주1) 사업상 유관기업의 주식 및 출자전환으로 인한 취득으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

&cr2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	합 계
의무분류	지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	752,446,673	752,446,673
당기손익-공정가치측정금융부채	265,274,577	950,267,587	-	1,215,542,164
차입부채	-	-	2,747,696,757	2,747,696,757
발행사채	-	-	320,000,000	320,000,000
기타금융부채(주1)	-	-	486,297,258	486,297,258
합 계	265,274,577	950,267,587	4,306,440,688	5,521,982,852

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

(2) 전기말&cr&cr 1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		기타포괄손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	현금및&cr현금성자산	합 계
의무분류	지정	의무분류	지정
---	---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	-	279,006,081	279,006,081
당기손익-공정가치측정&cr금융자산	3,510,405,673	-	-	-	-	-	3,510,405,673
기타포괄손익-공정가치측정&cr금융자산(주1)	-	-	-	93,264,473	-	-	93,264,473
상각후원가측정금융자산	-	-	-	-	1,401,561,330	-	1,401,561,330
합 계	3,510,405,673	-	-	93,264,473	1,401,561,330	279,006,081	5,284,237,557

(주1) 사업상 유관기업의 주식 및 출자전환으로 인한 취득으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

&cr 2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	합 계
의무분류	지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	711,563,530	711,563,530
당기손익-공정가치측정금융부채	169,198,016	653,467,477	-	822,665,493
차입부채	-	-	2,654,604,612	2,654,604,612
발행사채	-	-	285,000,000	285,000,000
기타금융부채(주1)	-	-	259,404,768	259,404,768
합 계	169,198,016	653,467,477	3,910,572,910	4,733,238,403

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

7. 사용이 제한된 예금 등

당반기말 및 전기말 현재 회사의 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	당반기말	사용제한사유
상각후원가측정금융자산 :
청약예치금	한국증권금융㈜	462,733	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	14,731,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	㈜한국예탁결제원 외	197,450,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	㈜한국거래소 외	101,570,506	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	10,000,000	관계법규에 의한 제한
유통금융담보금	한국증권금융㈜	9,000,000	당좌개설보증금
장기성예금	신한은행 외	15,700,000	당좌, 일중차월 담보 등
기타예치금	신한은행 외	34,500	당좌개설보증금
소 계		348,948,739
당기손익-공정가치측정금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	299,013,008	관계법규에 의한 제한
증권시장공동기금	㈜한국거래소	2,690,373	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	18,810,385	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	278,405	관계법규에 의한 제한
소 계		320,792,171
합 계		669,740,910

(전기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	전기말	사용제한사유
상각후원가측정금융자산 :
청약예치금	㈜한국예탁결제원 외	161,309	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	145,711,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	한국증권금융㈜	163,000,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	㈜한국거래소 외	134,130,620	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	10,000,000	관계법규에 의한 제한
유통금융담보금	한국증권금융㈜	23,000,000	당좌개설보증금
장기성예금	신한은행 외	15,700,000	당좌, 일중차월 담보 등
기타예치금	신한은행 외	34,500	당좌개설보증금
소 계		491,737,429
당기손익-공정가치측정금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	355,201,752	관계법규에 의한 제한
증권시장공동기금	㈜한국거래소	3,090,164	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	17,904,696	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	207,899	관계법규에 의한 제한
소 계		376,404,511
합 계		868,141,940

&cr청약예치금은 '금융투자업규정'에 따라 투자자 및 자기의 청약증거금을 납입기일 전까지한국증권금융㈜에 별도 예치한 것이며, 투자자예탁금별도예치금은 '자본시장과금융투자업에 관한 법률' 및 '금융투자업규정'에 따라 투자자예탁금의 반환 등 고객의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치 또는 신탁한 것입니다.

&cr대차거래이행보증금은 ㈜한국예탁결제원 등으로부터 채권을 차입하기 위하여 담보로 납입한 것이며, 장내파생상품매매증거금은 파생상품시장업무규정에 따라 장내파생상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정 금 액을 ㈜한국거래소 등에 예치한것입니다. 또한, 유통금융차주담보금은 '증권유통금융대출약정'에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치한 것입니다.

한편, 증권시장거래증거금은 '증권시장업무규정'에 따라 상장주식 및 증권상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정금액을 ㈜한국거래소에 예치한 것입니다.&cr&cr증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 유가증권시장(코스닥시장 포함)에서의 매매거래의 위약 또는 선물시장에서의 선물거래에 따른 채무의 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 증권회사가 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국거래소의 회원관리규정에 따라 일정금액을 ㈜한국거래소에 적립한 것입니다. 한편, 주식기관결제공동기금은 주식기관 투자자 결제에서의 대금불이행으로 인하여 발생하는 손해를 주식기관 투자자 결제회원이 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국예탁결제원의 '증권 등 결제업무규정'에 따라 일정 금액을 ㈜한국예탁결제원에 적립한 것입니다.

8. 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 회사 의 매매목적파생상품을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득시 장부가액	공정가액(장부가액)
당기손익-공정가치측정금융자산 :
의무분류
주식	61,920,881	59,347,671
신주인수권	447,572	791,968
국채및지방채	671,194,357	683,565,690
특수채	752,241,858	756,910,686
회사채	1,496,832,860	1,513,559,787
전자단기사채	25,787,419	25,986,820
집합투자증권	337,908,217	363,820,638
기업어음증권	31,658,625	32,016,388
외화증권	325,726,928	333,235,604
파생결합증권	19,235,856	19,832,955
출자금	2,878,413	3,027,161
투자자예탁금별도예치금	298,000,000	299,013,008
대출채권	2,695,000	2,695,000
손해배상공동기금	21,779,162	21,779,162
합 계	4,048,307,148	4,115,582,538
당기손익-공정가치측정금융부채 :
의무분류
주식	22,783,381	22,513,112
국채및지방채	164,218,514	170,540,680
소 계	187,001,895	193,053,792
지정
매도파생결합증권	936,262,903	946,805,063
기타당기손익-공정가치측정지정금융부채	3,438,574	3,462,523
소 계	939,701,477	950,267,586
합 계	1,126,703,372	1,143,321,378

당반기말 현 재 회사의 당 기손익-공정가치측정금융자산 중 채권 1,246,434,486천원 및주식 22,562,640천원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜ 한국거래소 등에 담보로 제공되어 있습니다 ( 주석17참조) . &cr

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득시 장부가액	공정가액(장부가액)
당기손익-공정가치측정금융자산 :
의무분류
주식	85,029,920	81,255,727
신주인수권	686,403	880,703
국채및지방채	496,523,238	501,539,994
특수채	874,497,450	880,401,554
회사채	1,145,654,053	1,151,442,129
전자단기사채	116,780,000	116,797,134
집합투자증권	105,588,059	104,279,197
기업어음증권	112,302,508	112,314,941
외화증권	114,479,360	116,657,311
파생결합증권	12,758,069	13,218,768
출자금	2,578,413	2,794,991
투자자예탁금별도예치금	355,201,752	355,201,752
대출채권	2,406,000	2,971,409
손해배상공동기금	21,202,759	21,202,759
합 계	3,445,687,984	3,460,958,369
당기손익-공정가치측정금융부채 :
의무분류
주식	26,364,474	24,151,496
국채및지방채	101,695,407	103,832,686
소 계	128,059,881	127,984,182
지정
매도파생결합증권	650,242,614	650,028,904
기타당기손익-공정가치측정지정금융부채	4,908,918	3,438,573
소 계	655,151,532	653,467,477
합 계	783,211,413	781,451,659

전기말 현 재 회사의 당 기손익-공정가치측정금융자산 중 채권 1,205,115,753천원 및 주식 31,449,788천원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜ 한국거래소 등에 담보로제공되어 있습니 다 (주석18참조) .

(2) 당반기말 및 전기말 현재 매매목적파생상품의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	거래내용	당반기말			전기말
계약금액	자산	부채	계약금액	자산	부채
---	---	---	---	---	---	---	---
이자율&cr관련	이자율선물(매수)	8,072,420	-	-	2,046,209	-	-
이자율선물(매도)	478,581,859	-	-	430,634,722	-	-
이자율선도(매수)	99,900,000	4,194,675	-	-	-	-
이자율선도(매도)	99,900,000	-	4,194,675	-	-	-
이자율스왑	2,905,200,000	2,402,297	5,104,588	2,428,720,000	1,751,002	5,424,743
소 계	3,591,654,279	6,596,972	9,299,263	2,861,400,931	1,751,002	5,424,743
주식&cr관련	주가지수선물(매수)	142,672,559	-	-	112,667,474	-	-
주가지수선물(매도)	24,050,094	-	-	109,924,563	-	-
주가지수옵션(매수)	81,121,186	558,167	-	260,915,538	1,100,581	-
주가지수옵션(매도)	849,806,674	-	17,441,252	782,079,838	-	22,095,725
개별지수옵션(매수)	8,274,000	189,481	-	13,890,000	766,524	-
개별지수옵션(매도)	-	-	-	160,600	-	8,589
주식스왑	256,463,922	8,735,471	2,638,855	190,481,552	25,817,094	2,171,696
거래일손익이연	-	11,016	9,540,744	-	4,339	7,460,384
소 계	1,362,388,435	9,494,135	29,620,851	1,470,119,565	27,688,538	31,736,394
통화&cr관련	통화선도	667,409,297	10,835,886	3,145,148	405,170,132	1,930,009	2,082,655
통화선물(매도)	60,689,961	-	-	71,085,664	-	-
통화스왑	29,171,410	575,059	507,840	28,677,985	420,556	330,610
소 계	757,270,668	11,410,945	3,652,988	504,933,781	2,350,565	2,413,265
신용&cr관련	신용스왑	1,871,395,200	16,180,285	2,558,370	1,812,803,400	16,895,352	390,504
거래일손익이연	-	270,563	663,530	-	359,919	882,666
소 계	1,871,395,200	16,450,848	3,221,900	1,812,803,400	17,255,271	1,273,170
상품&cr관련	상품선물(매수)	978,549	-	-	-	-	-
상품선물(매도)	-	-	-	1,007,039	-	-
소 계	978,549	-	-	1,007,039	-	-
기타&cr관련	기타선물(매수)	60,510,800	1,068,184	-	114,614,515	493,011	439,288
기타스왑(매도)	329,803,124	-	26,617,807	-	-	-
소 계	390,313,924	1,068,184	26,617,807	114,614,515	493,011	439,288
신용위험평가조정		-	(111,764)	(192,023)	-	(91,083)	(73,026)
합 계		7,974,001,055	44,909,320	72,220,786	6,764,879,231	49,447,304	41,213,834

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가누계액	장부가액
주식	10,391,399	85,024,248	95,415,647
금융투자협회가입비	-	1,200,000	1,200,000
합 계	10,391,399	86,224,248	96,615,647

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가누계액	장부가액
주식	12,505,419	79,559,054	92,064,473
금융투자협회가입비	-	1,200,000	1,200,000
합 계	12,505,419	80,759,054	93,264,473

&cr (2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 미실현보유손익의 변동 내역&cr&cr 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기초	평가로 인한 증감	당반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
주식	79,559,054	5,465,194	85,024,248
기타	1,200,000	-	1,200,000
소 계	80,759,054	5,465,194	86,224,248
법인세효과	(19,543,691)	(1,322,577)	(20,866,268)
법인세효과 반영후 금액	61,215,363	4,142,617	65,357,980

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	기초	평가로 인한 증감	전반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
주식	79,750,826	(3,074,049)	76,676,777
기타	1,200,000	-	1,200,000
소 계	80,950,826	(3,074,049)	77,876,777
법인세효과	(19,590,100)	743,919	(18,846,181)
법인세효과 반영후 금액	61,360,726	(2,330,130)	59,030,596

10. 상각후원가측정금융자산&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
예치금	502,595,902	602,287,430
대손충당금	(29,841)	(26,943)
소 계	502,566,061	602,260,487
대출채권	591,576,851	528,952,262
대손충당금	(28,258,025)	(28,420,582)
소 계	563,318,826	500,531,680
기타수취채권	601,389,661	313,393,448
대손충당금	(16,442,513)	(14,624,285)
소 계	584,947,148	298,769,163
합 계	1,650,832,035	1,401,561,330

&cr(2) 당반기말 및 전기말 현재 예치금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
청약예치금	462,733	161,309
투자자예탁금별도예치금(예금)	14,731,000	145,711,000
대차거래이행보증금	197,450,000	163,000,000
파생상품매매증거금	109,639,632	134,130,619
증권시장거래증거금	10,000,000	10,000,000
유통금융담보금	9,000,000	23,000,000
장기성예금	116,250,000	126,250,000
기타예치금	45,062,537	34,502
소 계	502,595,902	602,287,430
대손충당금	(29,841)	(26,943)
합 계	502,566,061	602,260,487

(3) 당반기말 및 전기말 현재 대출채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
신용공여금	499,979,207	487,333,427
대여금	17,993	22,656
매입대출채권	1,100,000	1,300,000
대지급금	1,504,724	1,513,587
사모사채	2,800,000	2,800,000
부도채권	36,174,927	35,982,592
환매조건부채권매수	50,000,000	-
소 계	591,576,851	528,952,262
대손충당금	(28,258,025)	(28,420,582)
합 계	563,318,826	500,531,680

&cr(4) 당반기말 및 전기말 현재 기타수취채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
미수금
자기매매미수금	356,675,415	10,107,865
위탁매매미수금	157,889,519	228,375,452
기타미수금	22,939,004	12,635,149
소 계	537,503,938	251,118,466
미수수익	48,579,396	46,973,136
보증금	15,571,454	15,581,454
현재가치할인차금	(265,127)	(279,608)
합 계	601,389,661	313,393,448
대손충당금	(16,442,513)	(14,624,285)
차감계	584,947,148	298,769,163

(5) 당반기 및 전반기 중 대손충당금의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 &cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
기초	354,532	233,878	42,483,400	43,071,810
12개월 기대신용손실로 대체	(1,659)	1,659	-	-
신용위험이 유의적으로 증가한 금융자산으로 대체	-	-	-	-
신용이 손상된 금융자산으로 대체	-	(229,073)	229,073	-
충당금 전입(환입)	473,022	(2,350)	1,187,894	1,658,566
기말	825,895	4,114	43,900,367	44,730,376

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 &cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
기초	4,526	10,591	41,753,911	41,769,028
대손상각	-	-	(1,257,021)	(1,257,021)
충당금 전입(환입)	8,286	79	704,476	712,841
기말	12,812	10,670	41,201,366	41,224,848

11. 금융자산 및 금융부채의 공정가치 &cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말		전기말
공정가치	장부금액	공정가치	장부금액
---	---	---	---	---
금융자산 :
현금및현금성자산(주2)	211,452,217	211,452,217	279,006,081	279,006,081
상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권) :
예치금(주2)	502,566,061	502,566,061	602,260,487	602,260,487
대출채권(주1)	570,519,513	563,318,826	517,024,887	500,531,680
기타(주2)	584,947,148	584,947,149	298,769,163	298,769,163
소 계	1,658,032,722	1,650,832,036	1,418,054,537	1,401,561,330
합 계	1,869,484,939	1,862,284,253	1,697,060,618	1,680,567,411
금융부채 :
예수부채(주2)	752,446,673	752,446,673	711,563,530	711,563,530
차입부채(주2)	2,747,696,757	2,747,696,757	2,654,604,612	2,654,604,612
발행사채(주1)	323,277,567	320,000,000	286,094,308	285,000,000
기타금융부채(주2)	486,297,258	486,297,258	259,404,768	259,404,768
합 계	4,309,718,255	4,306,440,688	3,911,667,218	3,910,572,910

(주1)	공정가치와 장부금액의 차이는 결산일 현재의 시장이자율로 공정가치를 측정함에 따른 것입니다.
(주2)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.

(2) 공정가치 측정에 적용된 평가기법과 가정&cr공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 금액을 의미합니다.

&cr금융자산 및 금융부채의 공정가치는 다음과 같이 결정하였습니다.

-	유가증권의 공정가치는 표준거래조건과 활성시장이 존재하는 시장가격을 참고하여 결정하며, 관측가능한 시장가격이 없는 경우 외부평가전문기관에 의해 산출된 공정가치로 표시하고 있습니다. 외부평가전문기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여공정가치를 산정하고 있습니다.
-	파생상품의 공정가치는 공시된 가격을 이용하여 계산되었으며, 공시된 가격을 이용하지 않는 상품에 대해서는 자체평가를 하고 있습니다. 옵션이 아닌 파생상품의 경우에는 금융상품의 기간에 대하여 적용가능한 수익률곡선을 사용하여 할인된 현금흐름분석을 수행하며, 기초자산이 주식인 옵션의 경우에는 블랙숄즈옵션가격결정모형을 사용하고, 기타 통화, 상품인 경우 변형된 형태의 옵션가격결정모형을 사용하고 있습니다. 공정가치를 측정함에 있어 시장상황을 효과적으로 반영하기 위하여, KOSPI200및 HSCEI 을 기초자산으로 하는 상품의 경우 장외옵션의 내재변동성을 사용하고 있으며, 그 외 EuroStoxx50, S&P500의 경우는 변동성지수 선물로 대체하고 있고, 개별종목을 기초자산으로 하는 상품의 경우는 EWMA(Exponentially Weighted Moving Average)를 사용하고 있습니다. 또한, 배당의 영향을 효과적으로 반영하기 위하여 기대배당률을 고려하고, 이를 회계 추정의 변경으로 보아 전진 적용 하고있습니다. 이자율스왑은 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치로 측정하였으며, 주식스왑은 옵션가격결정모형에 의해 산출된 주식의 미래현금흐름과 변동금리채권의 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정하였습니다.
-	(상기에 기술된 금융상품을 제외한) 기타 금융자산과 금융부채의 공정가치는 할인된 현금흐름 분석에 기초하여 일반적으로 인정된 가격결정모형에 따라 결정하였습니다.

(3) 회사는 재무상태표에 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류하였습니다.

(수준 1)	측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
(수준 2)	수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로관측가능한 투입변수
(수준 3)	자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수

&cr ① 다음 표는 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준 1에서 수준 3으로 분류하여 분석한 것입니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	514,515,890	3,522,116,297	78,950,351	4,115,582,538
매매목적파생상품자산	558,167	36,364,879	7,986,275	44,909,321
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	96,615,647	96,615,647
합 계	515,074,057	3,558,481,176	183,552,273	4,257,107,506
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품자산제외)	193,053,792	-	-	193,053,792
매매목적파생상품부채	17,441,252	43,671,181	11,108,352	72,220,785
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	11,448,239	938,819,348	950,267,587
합 계	210,495,044	55,119,420	949,927,700	1,215,542,164

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	345,082,300	3,054,295,870	61,580,199	3,460,958,369
매매목적파생상품자산	1,100,580	22,384,949	25,961,775	49,447,304
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	93,264,473	93,264,473
합 계	346,182,880	3,076,680,819	180,806,447	3,603,670,146
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품부채제외)	127,984,182	-	-	127,984,182
매매목적파생상품부채	22,095,727	10,148,987	8,969,120	41,213,834
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	4,977,101	648,490,376	653,467,477
합 계	150,079,909	15,126,088	657,459,496	822,665,493

&cr ② 당반기말 및 전기말 현재 재무상태표에서 공정가치로 후속측정되지 않는 금융자산의 공정가치를 공정가치 서열체계 수준별로 분류한 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	502,566,061	502,566,061
대출채권	-	-	570,519,513	570,519,513
기타수취채권	-	-	584,947,148	584,947,148
합 계	-	-	1,658,032,722	1,658,032,722

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	602,260,487	602,260,487
대출채권	-	-	517,024,887	517,024,887
기타수취채권	-	-	298,769,163	298,769,163
합 계	-	-	1,418,054,537	1,418,054,537

③ 수준 3 공정가치 측정으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 당반기 및 전기중 변동내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기초	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	당반기말
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	61,580,199	852,931	-	50,371,014	(33,853,793)	-	78,950,351
매매목적파생상품자산	25,961,775	(13,709,653)	-	11,052,547	(15,318,397)	-	7,986,275
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	93,264,473	-	5,648,913	-	(2,297,739)	-	96,615,647
합 계	180,806,447	(12,856,722)	5,648,913	61,423,561	(51,469,929)	-	183,552,273
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(8,969,120)	(2,139,232)	-	-	-	-	(11,108,352)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(648,490,376)	(4,478,802)	-	(676,867,857)	391,017,687	-	(938,819,348)
합 계	(657,459,496)	(6,618,034)	-	(676,867,857)	391,017,687	-	(949,927,700)

(전기)	(단위 : 천원)

구 분	기초(주1)	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	전기말
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	88,009,878	(572,091)	-	35,419,900	(58,719,207)	(2,558,281)	61,580,199
매매목적파생상품자산	5,819,058	(5,291,274)	-	2,094,071	23,339,920	-	25,961,775
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	93,456,244	-	(191,771)	-	-	-	93,264,473
합 계	187,285,180	(5,863,365)	(191,771)	37,513,971	(35,379,287)	(2,558,281)	180,806,447
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(4,116,051)	4,290,822	-	-	(9,143,891)	-	(8,969,120)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(526,846,701)	(5,047,949)	-	(864,737,645)	748,141,919	-	(648,490,376)
합 계	(530,962,752)	(757,127)	-	(864,737,645)	738,998,028	-	(657,459,496)

(주1)	기업회계기준서제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

( 4) 다음 표 는 수준 3 공정가 치측정 에 사용된 가치평가기법, 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 및 관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성을 설명한 것입니다.

구 분	당반기말 &cr공정가치&cr(단위: 천원)	가치평가기법	종류	유의적인 관측가능하지&cr않은 투입변수	범위&cr(가중평균)	관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성
금융자산
당기손익-공정가치측정&cr금융자산 및&cr 매매목적파생상품자산	86,936,626	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형&cr(주1)	주식관련	기초자산의 변동성	13.57%~84.35%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.28~0.76
이자율&cr관련	기초자산의 변동성	0.36%~1.67%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	3.97%~56.11%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품관련	기초자산의 변동성	13.59%~34.06%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.07~0.88
회수율	0%~40%
DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권 등	성장율	0%~2%	성장율이 증가할수록 할인율이감소할수록 공정가치 증가
할인율	10.22%~16%
기타포괄손익-공정가치&cr측정금융자산	96,615,647	DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권 등	성장율	-1%~2%	성장율이 증가할수록 할인율이감소할수록 공정가치 증가
할인율	11.2%
금융부채
당기손익-공정가치&cr측정지정금융부채 및 &cr매매목적파생상품부채	949,927,700	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형&cr(주1)	주식관련	기초자산의 변동성	13.57%~84.35%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.28~0.76
이자율관련	기초자산의 변동성	0.36%~1.67%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	3.97%~56.11%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품관련	기초자산의 변동성	13.59%~34.06%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.07~0.88
회수율	0%~40%

(주1)	옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라, Closed-Form, Monte Carlo simulation, 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

(5) 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 수준 3 금융상품의 공정가치측정과 관련된 투입변수 중 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 당기손익 및 기타포괄손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	공 정 가 치	당기손익		기타포괄손익
유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
---	---	---	---	---	---
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)(주1,2)	78,950,351	(318,114)	318,114	-	-
파생상품자산(주1)	7,986,275	12,396,634	(12,396,634)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)	96,615,647	-	-	4,546,510	(2,963,245)
합 계	183,552,273	12,078,520	(12,078,520)	4,546,510	(2,963,245)
금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채(주1)	11,108,352	2,924,065	(2,924,065)	-	-
파생상품부채(주1)	938,819,348	738,760	(738,760)	-	-
합 계	949,927,700	3,662,825	(3,662,825)	-	-

(주1)	주식 및 주가지수 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 주가수익률 상관계수 및 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있으며, 이자율관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간 상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 신용 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 CDS프리미엄과 상관계수를 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.
(주2)	지분증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

(6) 당반기 및 전반기 중 거래일손익이연인식조정의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기	전반기
기초 거래일손익이연인식조정	(8,104,067)	(4,396,711)
당기 신규 발생 거래일손익이연인식조정	(11,065,866)	(9,308,985)
당기 상각으로 인한 거래일손익이연인식조정	3,058,506	1,652,122
기타증감액(만기도래, 청산 등)	2,274,965	2,618,011
기말 거래일손익이연인식조정	(13,836,462)	(9,435,563)

&cr회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품 등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.&cr &cr(7 ) 회사는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다. 또 한 당반기 중 수준 2와 수준 3 공정가치측정치로 분류되는 금융상품의 공정가치측정에 사용된 가치평가기법의 변경은 없습니다.

12. 종속 및 관계기업 투자자산&cr&cr(1) 당반기말 및 전기말 현재 종속기업 투자자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

회사명	주요영업활동	법인설립 및&cr영업소재지	결산일	당반기말		전기말
지분율(%)	장부금액	지분율(%)	장부금액
---	---	---	---	---	---	---	---
DB자산운용㈜	증권투자신탁운용	대한민국	12월 31일	55.33	21,315,307	55.33	21,315,307
㈜DB저축은행(주9)	상호저축은행	대한민국	12월 31일	49.98	47,390,994	49.98	47,390,994
홍콩신방향투자유한공사(주10)	투자자문	홍콩	12월 31일	100	3,054,124	100.00	3,054,124
디비에스에프제오차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
디비익스프레스㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주7)		-		-
파인에이치케이㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
마일스톤송도제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
지큐제삼차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
아이씨티브이원제이차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주4)		-		-
도원제구차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
지에프제칠차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
디비에프아이봉봉제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주4)		-		-
티유제일차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
티유제사차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
그레이트디비에스피제삼차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
그레이트디비에스피제사차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주4)		-		-
유에스제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
그레이트챌린지제십칠차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
그레이트챌린지제십팔차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
유에스제삼차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
유에스제사차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
그레이트디비에스피제오차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
그레이트챌린지제이십차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
블루사파이어㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주4)		-		-
에스피제일차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
지피제사차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
아이피제이차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
에스피제이차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
인베스트제이제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
디아이에프삼덕㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
도원제십육차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주12)		-		-
라이너즈파트너스㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
라프로익원주제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
제이원카인㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)		-		-
그레이트디비에스피제칠차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
비티에스제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)		-		-
티와이디비제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주11)		-		-
유진DEC사모투자신탁(주8)	수익증권	대한민국	(주6)	71.59	-	71.59	1,988,000
합 계					71,760,425		73,748,425

(주1)	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 '힘', '변동이익 노출','변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주2)	당반기말 현재 매입확약제공 및 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주3)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 3월31일, 6월30일, 9월30일, 12월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주4)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 5월31일, 8월31일, 11월30일, 2월28일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주5)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 4월30일, 7월31일, 10월31일, 1월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주6)	상기 유동화전문회사는 6월 회계기간으로 6월15일, 12월15일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주7)	상기 유동화전문회사는 6개월 회계기간으로 4월30일, 10월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주8)	당반기 중 인식한 종속기업손상차손은 1 ,988,000 천원입니다.
(주9)	㈜DB저축은행에 대한 회사의 유효 지분율이 과반수 미만이나, 나머지 주주의 지분율이 비교적 낮고 넓게 분산되어 있으며, 과거 주주총회에서의 의결 양상 등을 고려하여 사실상 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.
(주10)	홍콩신방향투자유한공사는 영업 종료 후 청산절차 진행중에 있습니다.
(주11)	상기 유동화전문회사는 1년 회계기간으로 6월30일을 결산일로 규정하고 있습니다.
(주12)	상기 유동화전문회사는 1년 회계기간으로 10월31일을 결산일로 규정하고 있습니다.

&cr(2) 당반기 중 신규로 연결대상 종속기업에 포함된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
에스피제일차㈜	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 '힘', '변동이익 노출','변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 &cr종속기업에 포함시켰습니다.
지피제사차㈜
지에프제칠차㈜
아이피제이차㈜
에스피제이차㈜
인베스트제이제일차㈜
디아이에프삼덕㈜
도원제십육차㈜
라이너즈파트너스㈜
라프로익원주제일차㈜
제이원카인㈜
그레이트디비에스피제칠차㈜
비티에스제일차㈜
티와이디비제일차㈜

(3) 당반기 중 연결대상 종속기업에서 제외된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
지큐제삼차㈜	당반기 중 매입확약의무 종결
티유제사차㈜
디비익스프레스㈜
파인에이치케이㈜
도원제구차㈜
티유제일차㈜
블루사파이어㈜
에스피제일차㈜

&cr(4) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업 투자자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

회사명	주요영업활동	법인설립 및&cr영업소재지	결산일	당반기말		전기말
지분율(%)	장부금액	지분율(%)	장부금액
---	---	---	---	---	---	---	---
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr사모투자전문회사(주1,2)	기타금융업	대한민국	12월 31일	8.33	-	8.33	401,800
동부제5호기업인수목적㈜(주2)	금융지원서비스업	대한민국	12월 31일	0.83	40,000	0.83	40,000
디비제6호기업인수목적㈜(주2)	금융지원서비스업	대한민국	12월 31일	0.83	40,000	0.83	40,000
디비제7호기업인수목적㈜(주2)	금융지원서비스업	대한민국	12월 31일	0.55	25,000	-	-
합 계					105,000		481,800

(주1)	당반기 중 관계기업으로부터 수취한 배당금은 없습니다.
(주2)	피투자회사에 대한 회사의 지분율은 20% 미만이나, 피투자회사 이사회의 참석, 경영진의 인사교류 등과 같은 당해 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 참여하는 등 회사가 사실상 피투자회사에 유의한 영향력을 행사하고 있어 지분법을 적용하여 평가하였습니다.

(5) 당반기말 및 전기말 현재 종속기업 및 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	회사명	자산총액	부채총액	영업수익	반기순손익
종속기업	DB자산운용㈜	56,784,972	5,245,570	11,407,769	2,328,135
㈜DB저축은행(주1)	1,248,243,957	1,078,526,507	37,682,742	8,223,531
홍콩신방향투자유한공사(주1)	3,183,636	4,579	109,717	(59,991)
디비에스에프제오차㈜	7,399,535	7,467,661	-	173,562
마일스톤송도제일차㈜	20,160,743	20,160,742	-	385,369
아이씨티브이원제이차㈜	20,177,422	20,312,721	(3,654)	379,666
디비에프아이봉봉제일차㈜	12,106,753	12,200,869	8,727	497,382
그레이트디비에스피제삼차㈜	5,112,883	5,112,882	-	153,749
그레이트디비에스피제사차㈜	5,056,713	5,056,712	-	223,151
유에스제일차㈜	5,863,755	5,863,755	-	342,122
그레이트챌린지제십칠차㈜	5,059,653	5,059,653	-	167,115
그레이트챌린지제십팔차㈜	5,075,781	5,075,781	-	221,663
지에프제칠차㈜	5,148,528	5,148,528	-	173,562
유에스제삼차㈜	15,256,428	15,256,428	-	641,285
유에스제사차㈜	10,211,457	10,211,457	-	443,836
그레이트디비에스피제오차㈜	5,036,503	5,028,830	9,729	198,356
그레이트챌린지제이십차㈜㈜	3,399,435	3,399,434	-	150,224
지피제사차㈜㈜	13,386,735	13,386,735	-	1,955,163
아이피제이차㈜	5,044,402	5,044,401	-	221,213
에스피제이차㈜	5,050,717	5,050,717	-	481,213
인베스트제이제일차㈜	11,079,558	11,079,556	2	1,149,123
디아이에프삼덕㈜	20,176,715	20,176,714	-	1,729,948
도원제십육차㈜	28,586,455	29,000,000	(413,545)	-
라이너즈파트너스㈜	7,075,373	6,769,383	305,988	461,123
라프로익원주제일차㈜㈜	11,005,138	11,148,058	30,255	378,493
제이원카인㈜	30,352,645	30,600,000	(247,357)	149,589
그레이트디비에스피제칠차㈜	5,182,494	5,234,919	(52,428)	28,493
비티에스제일차㈜	15,449,398	15,449,397	-	2,029,863
티와이디비제일차㈜	20,076,722	20,076,712	-	165,912
유진DEC사모투자신탁	29,152,417	21,189,738	12,138,965	1,184,604
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	-	-	75,574	153,642
동부제5호기업인수목적㈜	9,604,631	726,041	-	41,644
디비제6호기업인수목적㈜	9,918,912	1,083,041	-	38,674
디비제7호기업인수목적㈜	9,834,936	1,326,182	-	(14,693)

(주1)	중간지배회사의 연결기준 금액입니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	회사명	자산총액	부채총액	영업수익	당기순손익
종속기업	DB자산운용㈜	54,340,411	3,874,481	25,525,351	4,576,515
㈜DB저축은행(주1)	1,356,390,480	1,194,709,386	76,377,571	13,441,341
홍콩신방향투자유한공사(주1)	4,217,476	35,491	85,847	71
디비에스에프제오차㈜	7,364,956	7,431,639	350,000	-
디비익스프레스㈜	20,301,414	20,567,085	800,000	(12,629)
파인에이치케이㈜	31,230,025	31,240,160	1,549,795	(28,499)
마일스톤송도제일차㈜	20,199,050	20,199,050	907,437	102,531
지큐제삼차㈜	10,140,151	10,140,150	600,000	-
아이씨티브이원제이차㈜	20,176,389	20,304,094	1,487,019	3,782
도원제구차㈜	30,399,404	30,399,404	1,275,000	31,773
지에프제칠차㈜	5,163,246	5,163,246	1,453,424	-
디비에프아이봉봉제일차㈜	12,099,339	12,197,628	1,972,521	(98,289)
티유제일차㈜	15,341,430	15,341,430	2,172,549	-
티유제사차㈜	8,089,821	8,089,821	1,554,070	-
그레이트디비에스피제삼차㈜	5,030,054	5,030,054	153,749	-
그레이트디비에스피제사차㈜	5,075,521	5,075,520	783,562	-
유에스제일차㈜	4,024,514	4,024,514	298,926	-
그레이트챌린지제십칠차㈜	5,059,311	5,059,311	460,082	-
그레이트챌린지제십팔차㈜	5,075,435	5,075,435	660,110	-
유에스제삼차㈜	15,254,488	15,254,488	2,035,437	-
유에스제사차㈜	10,179,028	10,179,028	1,766,414	-
그레이트디비에스피제오차㈜	5,083,344	5,085,401	43,836	(2,058)
그레이트챌린지제이십차㈜	4,416,557	4,416,557	433,385	-
디비익스프레스㈜	20,301,414	20,567,085	800,000	(12,629)
블루사파이어㈜	10,068,467	10,138,281	498,097	(69,815)
유진DEC사모투자신탁	27,904,073	21,125,998	4,625,969	(5,429,976)
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	4,963,618	140,093	2,327	(6,450,250)
동부제5호기업인수목적㈜	9,551,317	725,632	-	74,490
디비제6호기업인수목적㈜	9,853,248	1,056,050	-	33

(주1)	중간지배회사의 연결기준 금액입니다.

13. 유형자 산 &cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 유형자산의 계정과목별 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말			전기말
취득원가	감가상각누계액	장부가액	취득원가	감가상각누계액	장부가액
---	---	---	---	---	---	---
토지	9,236,072	-	9,236,072	9,236,072	-	9,236,072
건물	13,011,905	(5,403,934)	7,607,971	13,011,905	(5,236,686)	7,775,219
구축물	92,750	(41,161)	51,589	92,750	(39,999)	52,751
기구비품	32,443,461	(28,970,181)	3,473,280	31,956,846	(28,240,873)	3,715,973
임차시설물	-	-	-	494,039	(362,169)	131,870
기타유형자산	13,589,121	(11,204,570)	2,384,551	13,227,088	(10,702,199)	2,524,889
합 계	68,373,309	(45,619,846)	22,753,463	68,018,700	(44,581,926)	23,436,774

&cr(2) 유형자산 장부가액의 변동내용&cr&cr당반기 및 전반기 중 회사의 유형자산 장부가액의 변동내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	대체등(주1)	감가상각비	당반기말
토지	9,236,072	-	-	-	-	9,236,072
건물	7,775,219	-	-	-	(167,248)	7,607,971
구축물	52,751	-	-	-	(1,162)	51,589
기구비품	3,715,973	486,616	-	-	(729,309)	3,473,280
임차시설물	131,870	-	-	(131,870)	-	-
기타유형자산	2,524,889	362,032	-	-	(502,370)	2,384,551
합 계	23,436,774	848,648	-	(131,870)	(1,400,089)	22,753,463

(주1)	사용권자산으로 대체되었습니다

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	대체등(주1)	감가상각비	전반기말
토지	9,236,072	-	-	-	-	9,236,072
건물	8,074,173	-	-	-	(169,953)	7,904,220
구축물	55,070	-	-	-	(1,159)	53,911
기구비품	3,516,737	317,913	-	-	(639,215)	3,195,435
임차시설물	40,771	-	(3,002)	3,530	(6,176)	35,123
기타유형자산	2,848,320	307,867	-	-	(463,929)	2,692,258
합 계	23,771,143	625,780	(3,002)	3,530	(1,280,432)	23,117,019

(주1)	복구충당부채 재추정 시 임차시설물로 대체되었습니다.

14. 무형자산&cr&cr(1) 무형자산의 장부가액의 구성내역 &cr&cr당반기말 및 전기말 현재 회사의 무형자산의 장부가액 구성내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	4,775,274	(2,299,357)	-	2,475,917
기타의 무형자산	29,939,158	-	(12,530,373)	17,408,785
합 계	34,714,432	(2,299,357)	(12,530,373)	19,884,702

(전기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	4,849,974	(2,299,357)	-	2,550,617
기타의 무형자산	29,673,797	-	(11,214,818)	18,458,979
합 계	34,523,771	(2,299,357)	(11,214,818)	21,009,596

(2) 무형자산의 장부가액 변동내역&cr&cr당반기 및 전반기 중 회사의 무형자산의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	당기초	취 득	처 분	상각비	당반기말
회원권(주1)	2,550,617	-	(74,700)	-	2,475,917
기타의 무형자산(주2)	18,458,979	265,361	-	(1,315,555)	17,408,785
합 계	21,009,596	265,361	(74,700)	(1,315,555)	19,884,702

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	전기초	취 득	상각비	손상차손	전반기말
회원권(주1)	3,156,791	-	-	(466,500)	2,690,291
기타의 무형자산(주2)	20,580,217	109,613	(1,536,494)	-	19,153,336
합 계	23,737,008	109,613	(1,536,494)	(466,500)	21,843,627

(주1)	회원권은 이를 이용할 수 있을 것으로 기대되는 기간에 대하여 예측가능한 제한이 없으므로 내용연수가 비한정인 것으로보아 상각하지 않습니다.
(주2)	기타의 무형자산 중 소액결제시스템은 비한정 내용연수로 상각하지 않습니다 .

15. 사용권자산&cr&cr(1) 사용권자산의 장부가액의 구성내역 &cr&cr당반기말 현재 사용권자산의 장부가액 구성내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	상각누계액	장부가액
부동산	3,594,617	(1,053,759)	2,540,858
차량	717,046	(177,736)	539,310
합 계	4,311,663	(1,231,495)	3,080,168

(2) 사용권자산의 장부가액 변동내역&cr&cr당반기 중 사용권자산의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	당기초	전환	증감	상각	당반기말
부동산	-	2,873,090	979,031	(1,311,263)	2,540,858
차량	-	578,059	142,795	(181,544)	539,310
합 계	-	3,451,149	1,121,826	(1,492,807)	3,080,168

(3) 손익계산서에 인식한 금액&cr

당반기 중 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구분	당반기
사용권자산의 감가상각비	1,492,807
리스부채의 이자비용	38,566
소액리스 관련 비용	94,760
합계	1,626,133

&cr 회사는 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 회사는 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다.

16. 기타자산&cr&cr당반기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
선급금	20,061,521	22,330,357
선급비용	3,034,220	2,436,632
선급임차료	-	270,817
기타	279,096	172,756
합 계	23,374,837	25,210,562

17. 담보로 제공하거나 제공받은 자산의 내용&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공된 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
주 식	22,562,640	31,449,788	㈜한국예탁결제원	대차거래담보
92,561,709	87,122,853	한국증권금융㈜	대차거래담보
소 계	115,124,349	118,572,641
채 권	22,229,489	9,174,094	㈜한국거래소	선물거래매매증거금 &cr장외파생증거금
1,060,844,660	1,098,890,678	㈜한국예탁결제원 외	대차거래담보
163,360,337	97,050,981	SC제일은행 외	장외파생상품 담보, 선물거래매매증거금
소 계	1,246,434,486	1,205,115,753
합 계	1,361,558,835	1,323,688,394

&cr(2) 당반기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공받은 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
채권	621,867,826	391,602,535	포트코리아자산운용 외	장외파생상품담보(CDS 등)

&cr (3) 당반기말 현재 환매조건부채권매도와 관련하여 장부금액 2,349,162천원(액면금액 2,190,395천원)인 상품채권의 처분이 제한되어 있습니다.

(4) 당반기말 및 전기말 현재 회사는 고객 소유의 유가증권을 영업거래상 담보ㆍ보관등의 목적으로 보유하고 있는 바 그 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

내 용	당반기말	전기말
위탁자증권	10,783,248,032	10,341,772,671
저축자증권	6,094,669	6,027,532
수익자증권	8,736,819,283	7,695,769,916
합 계	19,526,161,984	18,043,570,119

&cr18. 예수부채&cr &cr당반기말 및 전기말 현재 예수부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	257,681,128	349,175,204
장내파생상품거래예수금	114,356,420	123,985,094
저축자예수금	953,995	1,280,530
집합투자증권투자자예수금	14,727,215	145,712,615
기타예수금	364,727,915	91,410,087
합 계	752,446,673	711,563,530

19. 차입부채&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
콜머니	40,000,000	40,000,000
차입금	613,384,592	631,683,504
환매조건부채권매도	2,094,312,165	1,982,921,108
합 계	2,747,696,757	2,654,604,612

&cr(2) 당반기말 및 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당반기말	전기말
---	---	---	---	---
콜머니	KB은행 외	1.89 ~ 1.91	40,000,000	40,000,000

&cr(3) 당반기말 및 전기말 현재 차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당반기말	전기말
---	---	---	---	---
운영자금차입금	한국증권금융㈜	2.22	63,000,000	63,000,000
유통금융차입금	한국증권금융㈜	2.14	110,384,592	118,683,504
담보금융지원차입금	한국증권금융㈜	2.24	300,000,000	230,000,000
증금차입금	한국증권금융㈜	1.96	50,000,000	50,000,000
기타차입금(CP)	유진투자증권 외	1.93 ~ 2.51	90,000,000	170,000,000
합 계			613,384,592	631,683,504

&cr(4) 당반기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 등의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당반기말	전기말
---	---	---	---	---
환매조건부채권매도	개인 및 법인	1.65 ~ 3.29	2,094,312,165	1,982,921,108

20. 발행사채&cr&cr당반기말 및 전기말 현재 발행사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

종 목	발 행 일	상환일	연이자율(%)	당반기말	전기말
제6회 무보증 후순위사채	2015-03-10	2020-09-10	5.10	80,000,000	80,000,000
제7회 무보증 후순위사채	2016-03-09	2022-03-09	5.10	52,000,000	52,000,000
제8회 무보증 후순위사채	2016-03-25	2022-03-25	5.10	28,000,000	28,000,000
전자단기사채(20181002-92-3E)	2018-10-02	2019-01-02	2.18	-	30,000,000
전자단기사채(20181004-92-5E)	2018-10-04	2019-01-04	2.18	-	30,000,000
전자단기사채(20181004-91-6E)	2018-10-04	2019-01-03	2.18	-	20,000,000
전자단기사채(20181016-92-9E)	2018-10-16	2019-01-16	2.25	-	10,000,000
전자단기사채(20181108-92-2E)	2018-11-08	2019-02-08	2.37	-	5,000,000
전자단기사채(20181123-90-9E)	2018-11-23	2019-02-21	2.41	-	30,000,000
전자단기사채(20190617-92-2E)	2019-06-17	2019-09-17	1.93	80,000,000	-
전자단기사채(20190617-30-1E)	2019-06-17	2019-07-17	1.91	50,000,000	-
전자단기사채(20190618-30-3E)	2019-06-18	2019-07-18	1.91	30,000,000	-
합계				320,000,000	285,000,000

21. 퇴 직급여제도&cr&cr(1) 확정기여형퇴직급여제도&cr 회사는 일부 종업원을 위해 확정기여형퇴직급여제도를 운영하고 있습니다. 회사의 의무는 별개의 기금에 고정 기여금을 납부하는 것이며, 종업원이 향후 지급받을 퇴직급여액은 기금 등에 납부한 기여금과 그 기여금에서 발생하는 투자수익에 따라 결정됩니다. 사외적립자산은 수탁자의 관리하에서 기금형태로 회사의 자산들로부터 독립적으로 운용되고 있습니다 . 회사는 확정기여형 퇴직급여를 당반기 및 전반기에 각각 797,103천 원 및 547,107천 원을 판매비와관리비로 인식하였습니다. &cr

(2) 확정급여형퇴직급여제도&cr

1) 당반기말 및 전기말 현재 확정급여부채와 관련하여 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	25,678,096	24,338,638
사외적립자산의 공정가치	(20,332,607)	(20,830,012)
순확정급여부채금액	5,345,489	3,508,626

2) 당반기 및 전반기 중 확정급여채무의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여부채
당기초	24,338,638	(20,830,012)	3,508,626
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	1,951,437	-	1,951,437
이자비용(이자수익)	279,717	(244,652)	35,064
소 계	2,231,154	(244,652)	1,986,501
제도에서 지급한 금액	(891,696)	742,057	(149,638)
당반기말	25,678,096	(20,332,607)	5,345,489

(전반기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여부채
전기초	19,089,798	(17,848,657)	1,241,141
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	1,738,441	-	1,738,441
이자비용(이자수익)	263,627	(261,483)	2,144
소 계	2,002,068	(261,483)	1,740,585
제도에서 지급한 금액	(1,192,414)	887,060	(305,354)
전반기말	19,899,452	(17,223,080)	2,676,372

&cr한편, 당반기 및 전반기 손익인식액은 포괄손익계산서의 판매관리비에 포함되어 있습니다.

22. 충당부채

&cr(1) 당반기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
복구충당부채	781,014	804,805
기타충당부채	825,051	902,164
합 계	1,606,065	1,706,969

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 복구충당부채의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
기초금액	804,805	638,006
추가발생액	8,615	3,530
전입액	4,422	2,726
환입액	(36,828)	(30,538)
기말금액	781,014	613,724

&cr 회사는 단위당 복구비용, 물가상승율, 할인율, 기대만기 등 복구충당부채에 영향을 미치는 요소의 변동을 반영하기 위해 1년에 한번 결산기말에 재추정 하고 있습니다.&cr&cr복구충당부채는 보고기간말 현재 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구비용의 지출은 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거의 계약기간이 계속되거나 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.

(3) 당 반기 및 전반기 중 기타충당부채의 변동 내용 은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
기초금액	902,164	-
추가발생액	1,022,894	1,983,167
환입액	(1,100,007)	-
기말금액	825,051	1,983,167

&cr&cr23. 기타금융부채 및 기타부채&cr&cr(1) 당반기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
미지급비용	14,912,223	12,759,753
현재가치조정차금	(7,557)	(2,503)
소 계	14,904,666	12,757,250
미지급금	468,631,635	246,621,051
기타예수금	2,257	4,249
미지급배당금	33,934	22,218
리스부채	2,724,765	-
합 계	486,297,257	259,404,768

(2) 당반기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
선수금	61,300	-
선수수익	2,377,723	2,514,324
제세금예수금	5,860,919	3,029,510
종업원급여(주1)	38,408,985	41,068,296
기타	1,110,333	984,746
합 계	47,819,260	47,596,876

(주1)	종업원급여 관련 기타부채는 발생된 연차휴가와 종업원의 보상청구액 등을 포함하고 있습니다.

24. 자본&cr

(1) 당반기말 및 전기말 현재 자본의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
자본금	212,231,945	212,231,945
자본잉여금 :
주식발행초과금	118,190,610	118,190,610
자기주식처분이익	193,981	193,981
전환권대가	539,685	539,685
소 계	118,924,276	118,924,276
자본조정 :
자기주식	(7,547,101)	(7,547,101)
기타포괄손익누계액	68,909,505	63,626,448
이익잉여금	273,233,090	247,100,328
합 계	665,751,715	634,335,896

&cr(2) 당반기말 및 전기말 현재 회사의 자본금에 관련된 사항은 다음과 같습니다.

(단위 : 원)

구 분	당반기말	전기말
발행할 주식의 총수	100,000,000주	100,000,000주
1주당 액면금액	5,000	5,000
발행한 주식의 총수	42,446,389주	42,446,389주
보통주 자본금	212,231,945,000	212,231,945,000

(3) 자기주식

당반기말 현재 회사는 주식가격의 안 정을 위하여 총 773,990 주의 자사주를 취득하여자기주식의 과목으로 기타불입자본에 계상하고 있으며 주식가격이 안정된 경우에는 ㈜한국거래소의 업무규정 및 수탁준칙에 따라 처분할 계획입니다. 이외에 회사가 가입한 자사주펀드가 보유하고 있는 자기주식 243,510 주를 자기주식으로 계상하고 있습니다. 따라서 당반기말 현재 회사가 보유하고 있는 자기주식 총수는 1,017,500주 입니다.

(4) 당반기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	65,357,980	61,215,363
당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과	2,758,792	1,618,352
확정급여제도의 재측정요소	792,733	792,733
합 계	68,909,505	63,626,448

&cr(5) 당반기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기말	전기말
법정적립금	10,252,657	9,216,935
임의적립금	226,425,666	191,425,666
미처분이익잉여금	36,554,767	46,457,727
합 계	273,233,090	247,100,328

(6) 당반기말 및 전기말 현재 법정적립금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
이익준비금(주1)	9,252,657	8,216,935
전자금융사고배상준비금(주2)	1,000,000	1,000,000
합 계	10,252,657	9,216,935

(주1)	회사는 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 이익배당목적으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.
(주2)	회사는 '전자금융거래법 제9조' 및 '전자금융감독규정 제5조'의 규정에 따라 전자금융거래 이용자에게 손해배상책임을 이행하기 위하여 처분가능이익잉여금을 준비금으로 적립하고 있습니다.

25. 대손준비금&cr&cr 대손준비금은 '금융투자업규정 제3-8조'에 따라 산출 및 공시되는 사항으로 보고기간종료일 현재 대손준비금 잔액은 없습니다. &cr

26. 수수료수익 및 수수료비용&cr&cr(1) 당반기 및 전반기 중 수수료수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
수탁수수료	14,595,657	29,363,700	23,736,870	51,764,448
인수 및 주선수수료	17,745,019	25,805,435	10,351,966	19,958,963
집합투자증권취급수수료	1,580,338	2,839,961	1,266,301	2,851,568
자산관리수수료	285,494	542,961	392,301	770,881
신탁보수	1,011,004	2,165,261	1,403,699	2,755,751
기타수입수수료	18,419,268	31,487,989	17,378,115	32,477,010
합 계	53,636,780	92,205,307	54,529,252	110,578,621

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 수수료비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
매매수수료	2,587,990	5,025,099	3,602,641	7,878,364
기타수수료비용	3,395,451	5,245,237	2,750,553	5,325,649
합 계	5,983,441	10,270,336	6,353,194	13,204,013

27. 금융상품평가및처분손익&cr&cr(1) 당반기 및 전반기 중 금융상품평가및처분이익의 내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

과 목	당반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	23,153,083	68,405,647
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	26,986,022	45,393,119
당기손익-공정가치측정금융자산Day1이익	8,870	11,984
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(459,292)	1,197,046
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	169,750	1,435,635
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	757,392	971,909
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	65,993	175,277
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1이익	703,749	1,403,133
합 계	51,385,567	118,993,750

(주1) 파생상품관련이익은 제외된 금액입니다.&cr

(전반기)	(단위 : 천원)

과 목	전반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	15,674,069	36,511,868
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	23,663,176	45,419,678
당기손익-공정가치측정금융자산Day1이익	3,874	4,112
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	6,028,149	8,394,703
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	1,037,410	3,991,936
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	1,409,502	5,323,701
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	68,373	76,502
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1이익	1,382,238	2,844,235
합 계	49,266,791	102,566,735

(주1) 파생상품관련이익은 제외된 금액입니다.&cr

(2) 당반기 및 전반기 중 금융상품평가및처분손실의 내용은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 천원)

과 목	당반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	6,911,473	17,336,426
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	6,920,021	12,631,503
당기손익-공정가치측정금융자산Day1손실	49,637	94,359
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	1,417,369	7,324,642
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	2,756,851	4,206,174
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	4,482,173	11,545,397
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	6,614,074	8,584,999
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1손실	552,339	1,000,051
합 계	29,703,937	62,723,551

(주1) 파생상품관련손실은 제외된 금액입니다.&cr

(전반기)	(단위 : 천원)

과 목	전반기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	377,002	23,178,088
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	19,277,498	44,795,250
당기손익-공정가치측정금융자산Day1손실	54,739	87,301
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	8,485,502	10,307,481
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	1,612,870	2,795,610
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	512,269	4,184,546
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	8,433,210	10,511,193
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1손실	36,625	71,869
합 계	38,789,715	95,931,338

(주1) 파생상품관련손실은 제외된 금액입니다.

28. 파생상품평가및거래손익&cr&cr(1) 당반기와 전반기 중 파생상품평가이익및거래이익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매이익	8,364,451	27,532,076	15,507,206	45,142,990
선물정산이익	5,884,175	7,642,872	(754,187)	4,134,912
옵션매매이익	7,895,770	20,663,233	6,255,962	12,340,629
옵션평가이익	2,213,025	13,868,640	351,272	787,794
소 계	24,357,421	69,706,821	21,360,253	62,406,325
장외파생상품
장외파생상품매매이익	22,841,657	48,642,986	16,484,308	23,265,898
장외파생상품평가이익	14,077,742	28,101,589	7,671,198	33,224,478
장외파생상품Day1이익	3,221,239	6,920,834	725,836	1,844,130
소 계	40,140,638	83,665,409	24,881,342	58,334,506
합 계	64,498,059	153,372,230	46,241,595	120,740,831

&cr (2) 당반기와 전반기 중 파생상품평가및거래손실의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매손실	22,706,400	38,197,715	20,518,703	38,620,085
선물정산손실	(1,997,722)	780,326	2,210,744	7,950,802
옵션매매손실	4,751,331	8,090,010	6,252,187	10,035,957
옵션평가손실	2,023,645	3,199,982	(4,472,524)	407,801
소 계	27,483,654	50,268,033	24,509,110	57,014,645
장외파생상품
장외파생상품매매손실	28,230,324	55,898,102	15,392,748	30,504,639
장외파생상품평가손실	27,001,065	70,176,002	15,191,887	34,916,607
장외파생상품Day1손실	45,736	89,977	90,509	263,172
소 계	55,277,125	126,164,081	30,675,144	65,684,418
합 계	82,760,779	176,432,114	55,184,254	122,699,063

29. 이자수익 및 이자비용&cr&cr(1) 당반기 및 전반기 중 이자수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
현금및예치금	2,134,890	4,115,077	1,578,414	3,091,432
당기손익-공정가치측정금융자산	20,330,590	39,905,725	20,373,737	38,802,979
대출채권	8,023,600	15,894,927	9,589,467	18,758,747
기타	1,058,425	1,803,663	1,119,094	1,490,637
합 계	31,547,505	61,719,392	32,660,712	62,143,795

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 이자비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
예수부채	616,940	1,271,594	761,626	1,491,554
차입부채	15,809,979	31,327,394	14,455,025	27,382,170
기타부채	(43,313)	135,815	46,925	83,064
합 계	16,383,606	32,734,803	15,263,576	28,956,788

&cr30. 대출채권평가 및 처분손익&cr

당반기 및 전반기 중 인식한 대출채권평가 및 처분손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
대출채권 평가이익 및 처분이익
대손충당금환입	261,033	535,226	1,131,350	1,437,018
대출채권평가손실 및 처분손실
대손상각비	(166,447)	(375,567)	(22,814)	(60,093)
합 계	94,586	159,659	1,108,536	1,376,925

31. 외환거래손익&cr&cr(1) 당반기 및 전반기 중 외환거래이익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차익	3,186,045	5,122,480	1,957,041	8,241,752
외화환산이익	9,933,050	10,124,202	3,869,728	14,644,342
합 계	13,119,095	15,246,682	5,826,769	22,886,094

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 외환거래손실의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차손	7,931,286	10,938,067	4,274,544	11,000,081
외화환산손실	8,609,536	11,653,355	474,721	7,480,779
합 계	16,540,822	22,591,422	4,749,265	18,480,860

32. 판매관리비&cr&cr당반기 및 전반기 중 판매관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
급여	24,327,451	50,287,428	27,309,063	53,966,581
퇴직급여	1,391,004	2,783,604	1,200,716	2,287,692
복리후생비	3,638,853	8,218,837	3,204,747	6,739,709
전산운용비	4,197,408	8,768,648	4,181,099	8,740,262
임차료	157,035	443,236	942,543	1,917,612
지급수수료	3,092,827	5,377,211	2,292,948	4,220,046
접대비	1,106,586	2,360,986	1,055,116	2,178,847
광고선전비	852,983	1,348,754	453,121	1,119,213
감가상각비	1,472,229	2,892,895	636,105	1,280,432
조사연구비	-	4,400	-	4,400
연수비	87,405	238,790	124,484	233,199
무형자산상각비	628,123	1,315,555	741,785	1,536,494
세금과공과	1,158,596	2,122,155	1,147,770	2,488,427
기타	1,514,821	2,789,140	1,534,877	2,914,220
합 계	43,625,321	88,951,639	44,824,374	89,627,134

33. 기타의영업수익 및 기타의영업비용&cr

(1) 당반기 및 전반기 중 기타의영업수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
배당금수익	530,326	2,563,892	843,720	2,697,438
분배금수익	878,612	901,569	-	-
기타의 대손충당금환입	253,470	275,987	1,089	28,868
기타	2,849,673	4,605,432	1,637,288	3,542,525
합 계	4,512,081	8,346,880	2,482,097	6,268,831

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 기타의영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
기타의대손상각비	988,755	2,094,536	1,053,223	2,118,635
소송충당부채전입	-	-	1,983,167	1,983,167
기타	2,947	1,027,316	23,669	142,239
합 계	991,702	3,121,852	3,060,059	4,244,041

34. 영업외수익 및 영업외비용&cr

(1) 당반기 및 전반기 중 영업외수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
관계기업투자주식처분이익	8,265	12,882	-	-
잡이익 등	2,915	16,604	37,234	40,967
합 계	11,180	29,486	37,234	40,967

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
고정자산및기타자산처분손실	-	-	-	3,002
종속기업투자지분손상차손	-	1,988,000	-	2,459,937
관계기업투자주식처분손실	-	-	-	18,604
무형자산손상차손	-	-	-	466,500
잡손실 등	21,095	26,627	678	4,450
합 계	21,095	2,014,627	678	2,952,493

35. 법인세비용&cr

회사의 당반기 및 전반기의 법인세비용의 주요 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 성 내 역	당반기	전반기
법인세부담액(법인세추납액ㆍ환급액 포함)	17,830,865	9,737,857
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액(주1)	(852,351)	1,990,869
자본에 직접 반영된 법인세비용	(2,235,458)	687,450
법인세비용	14,743,056	12,416,176
(주1) 일시적차이로 인한 반기말 순이연법인세자산(부채)	(7,449,992)	(6,346,478)
일시적차이로 인한 기초 순이연법인세자산(부채)	(8,302,343)	(4,355,609)
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액	852,351	(1,990,869)

36. 주당이익&cr&cr(1) 주당이익은 보통주 1주에 대한 이익(기본주당이익) 또는 보통주 및 희석성 잠재적보통주 1주에 대한 이익(희석주당이익)을 계산한 것으로 그 내역은 다음과 같습니다.

&cr구 분	당반기		전반기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
반기순이익	15,699,018,647	36,489,985,161	17,863,514,665	38,090,891,527
유통보통주식수(주)	41,428,889	41,428,889	41,428,889	41,428,889
기본주당이익	379	881	431	919

&cr(2) 당반기 및 전반기 중 발행보통주식수를 유통기간으로 가중평균하여 산정한 유통보통주식수의 산출내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2019~6/30/2019	42,446,389	181	42,446,389
자기주식	1/1/2019~6/30/2019	(1,017,500)	181	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

(전반기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2018~6/30/2018	42,446,389	181	42,446,389
자기주식	1/1/2018~6/30/2018	(1,017,500)	181	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

&cr(3) 당반기 및 전반기 희석주당순이익은 희석성 잠재적보통주가 없어 기본주당이익과 동일합니다.

37. 특수관계자와의 주요 거래 등

회사의 특수관계자 공시와 관련된 내용은 다음과 같습니다.

&cr(1) 지배ㆍ종속회사간의 특수관계자 등

구 분	지배ㆍ종속기업 등의 명칭
회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사	DB손해보험㈜
종속기업	DB자산운용㈜, 홍콩신방향투자유한공사, ㈜DB저축은행, 유진DEC사모투자신탁, 디비에스에프제오차㈜, 디비익스프레스㈜(주1), 파인에이치케이㈜(주1), 마일스톤송도제일차㈜, 지큐제삼차㈜(주1), 아이씨티브이원제이차㈜, 도원제구차㈜(주1), 지에프제칠차㈜, 디비에프아이봉봉제일차㈜, 티유제일차㈜(주1), 티유제사차㈜(주1), 그레이트디비에스피제삼차㈜, 그레이트디비에스피제사차㈜, 유에스제일차㈜, 그레이트챌린지제십칠차㈜, 그레이트챌린지제십팔차㈜, 유에스제삼차㈜, 유에스제사차㈜,그레이트디비에스피제오차㈜, 그레이트챌린지제이십차㈜, 블루사파이어㈜(주1), 에스피제일차㈜(주1), 지피제사차㈜,아이피제이차㈜, 에스피제이차㈜, 인베스트제이제일차㈜, 디아이에프삼덕㈜, 도원제십육차㈜, 라이너즈파트너스㈜, 라프로익원주제일차㈜, 제이원카인㈜
종속기업의 종속기업	화기투자자문유한공사(주3), 키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호, 키움사모증권투자신탁3호, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁111호, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁117호, 흥국하이클래스사모증권투자신탁H-5호
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사, 동부제5호기업인수목적㈜, 디비제6호기업인수목적㈜, 디비제7호기업인수목적㈜
기타 특수관계자	DB생명보험㈜등 DB손해보험의 종속기업
대규모기업집단계열회사 등(주2)	DB Inc. 등

(주1)	당반기말 현재 매입확약제공 및 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주2)	동 회사 등은 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 9에서 정의하는 특수관계자에는 해당하지 않으나, 공정거래위원회가 지정한 대규모기업집단계열회사는 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 10에서 규정하는 실질관계에 따른 특수관계자라는 증권선물위원회의 의결사항에 따라 특수관계자로 분류되는 회사 등입니다.
(주3)	당반기말 현재 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.

(2) 특수관계자와의 주요 거래내역

특수관계자의 명칭	거래내역		당반기	전반기
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜	수익	수탁수수료	11,606	33,982
비용	영업비용 등	707,095	708,132
판매비와 관리비	706,552	686,975
채권 등 매수액		110,580,599	202,489,340
채권 등 매도액		593,309,925	592,220,627
(종속기업)
DB자산운용㈜	수익	배당금수익	664,000	664,000
비용	판매비와관리비	78	-
채권 등 매수액		339,778,650	112,233,974
채권 등 매도액		434,634,240	211,133,390
㈜DB저축은행	비용	판매비와관리비	154,730	154,730
채권 등 매수액		-	5,000,000
신방향투자유한공사	비용	환매조건부매도차손	5,153	4,372
디비에스에프제오차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	33,090	33,090
딜라이트제삼차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	616,707
딜라이트제사차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	1,240,879
디비에스에프제육차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	658	137,570
그레이트챌린지제팔차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	128,326
도원제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	157,000
디비익스프레스㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	7,314,304	-
파인에이치케이㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	214,009	345,009
와이와이지제이차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	174,134
그레이트챌린지제십오차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	327,483
도원제칠차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	373,964
마일스톤송도제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	139,333	107,203
와이와이지제일차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	251,208
지큐제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	64,000	174,603
아이씨티브이원제이차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	505,251	492,241
도원제구차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	163,711	238,633
와이와이지제사차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	343,301
지큐제오차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	3,303	1,239,547
범어그랜드팰리스제일차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	1,739,693
범어그랜드팰리스제이차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	3,133,958
지에프제사차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	325,619
지에프제칠차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	132,342	821,836
디비에프아이봉봉제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	262,717	3,140,946
지에프제육차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	372,418
티유제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	108,740	1,505,881
그레이트챌린지제십육차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	481,847
티유제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	48,575
티유제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	73,315	1,192,986
그레이트디비에스피제이차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	30,000
티유제육차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	3,315	163,775
그레이트디비에스피제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	4,000	3,000
그레이트디비에스피제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	209,956	244,834
엠케이제십칠차㈜ (주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	70,795
유에스제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	251,387	-
그레이트챌린지제십칠차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	104,258	-
그레이트챌린지제십팔차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	158,805	-
유에스제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	452,974	-
유에스제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	300,074	-
그레이트디비에스피제오차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	46,957	-
그레이트챌린지제이십차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	99,914	-
블루사파이어㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	181,669	-
에스피제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	3,814,110	-
지피제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,821,496	-
아이피제이차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	195,338	-
에스피제이차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	583,808	-
인베스트제이제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,108,719	-
디아이에프삼덕㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,632,014	-
도원제십육차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	98,336	-
라이너즈파트너스㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	401,081	-
라프로익원주제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	593,918	-
제이원카인㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	350,962	-
그레이트디비에스피제칠차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	32,140	-
비티에스제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,964,638	-
티와이디비제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	160,000	-
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr 사모투자전문회사	수익	기타수입수수료	-	52,221
동부제5호기업인수목적㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,000	-
디비제6호기업인수목적㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,000	-
디비제7호기업인수목적㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	141,000	-
(기타 특수관계자)
DB생명보험㈜ 등	수익	인수 및 기타수입수수료 등	18,086	82,826
비용	영업비용	2,019,812	2,023,233
판매비와 관리비	1,980	2,090
채권 등 매수액		-	-
채권 등 매도액		154,486,440	67,221,550
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc.㈜ 등	비용	판매비와관리비	6,802,396	1,321,131
채권 등 매수액		-	5,742,707

(주1) 당반기말 현재 매입확약제공이 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.&cr

(3) 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무

(단위 : 천원)

특수관계자의 명칭	채 권				채 무
임차보증금		기타채권 등(주1)		미지급비용 외
---	---	---	---	---	---	---
당반기말	전기말	당반기말	전기말	당반기말	전기말
---	---	---	---	---	---	---
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜(주2)	1,084,769	1,084,769	763,107	409,694	28,319,584	28,323,982
(종속기업)
㈜ DB저축은행	489,394	489,394	-	-	-	-
홍콩신방향투자유한공사	-	-	-	-	682,822	677,668
디비에스에프제오차㈜	-	-	-	-	21,389	54,479
디비에스에프제육차㈜(주3)	-	-	-	-	-	658
파인에이치케이(주)	-	-	-	-	-	23,175
마일스톤송도제일차(주)	-	-	-	-	59,189	20,532
아이씨티브이원제이차(주)	-	-	-	-	123,865	118,338
도원제구차(주)	-	-	-	-	-	62,047
지큐제오차(주)(주3)	-	-	-	-	9,745	13,047
범어그랜드팰리스제일차㈜(주3)	-	-	-	-	-	1,693
범어그랜드팰리스제이차㈜(주3)	-	-	536,000	536,000	-	4,274
지에프제사차㈜(주3)	-	-	-	-	-	49
지에프제칠차㈜	-	-	-	-	13,562	-
디비에프아이봉봉제일차㈜	-	-	-	-	84,652	83,370
티유제일차㈜(주3)	-	-	-	-	-	108,740
티유제사차㈜(주3)	-	-	-	-	-	16,767
티유제육차㈜	-	-	-	-	2,143	5,458
그레이트디비에스피제사차㈜	-	-	-	-	32,106	69,354
유에스제일차(주)	-	-	-	-	21,166	3,353
그레이트챌린지제십칠차㈜	-	-	150,000	150,000	10,751	10,110
그레이트챌린지제십팔차㈜	-	-	150,000	150,000	16,175	15,534
유에스제삼차㈜	-	-	-	-	141,735	140,797
유에스제사차㈜	-	-	-	-	97,644	70,512
그레이트디비에스피제오차㈜	-	-	-	-	-	39,496
그레이트챌린지제이십차㈜	-	-	-	-	40,034	45,604
블루사파이어	-	-	-	-	-	89,135
지피제사차	-	-	-	-	159,847	-
아이피제이차㈜	-	-	-	-	11,712	-
에스피제이차㈜	-	-	-	-	14,315	-
인베스트제이제일차㈜	-	-	-	-	43,488	-
디아이에프삼덕㈜	-	-	-	-	81,205	-
도원제십육차㈜	-	-	-	-	93,356	-
라이너즈파트너스㈜	-	-	-	-	63,061	-
라프로익원주제일차㈜	-	-	-	-	37,748	-
제이원카인㈜	-	-	-	-	29,379	-
그레이트디비에스피제칠차㈜	-	-	-	-	45,935	-
비티에스제일차㈜	-	-	-	-	245,896	-
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자&cr전문회사	-	-	-	52,222	-	-
㈜한송네오텍(주4)	-	-	-	1,251,409	-	-
동부제5호기업인수목적㈜	-	-	760,000	760,000	-	-
디비제6호기업인수목적㈜	-	-	960,000	960,000	-	-
디비제7호기업인수목적㈜	-	-	975,000	-	-	-
(기타특수관계자)
DB생명보험㈜(주2)	-	-	16,186,237	16,073,903	80,221,739	80,238,000
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc.㈜ 등	-	-	-	-	103,328	95,004
합 계	1,574,163	1,574,163	20,480,344	20,343,228	110,827,571	110,331,176

(주1)	기타채권 등에는 회사채 및 퇴직연금 사외적립자산 등이 포함되어 있습니다.
(주2)	채무금액에는 회사 발생 후순위사채 금액이 포함되어 있습니다.
(주3)	당반기말 현재 매입확약제공이 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주4)	당반기말 현재 관계기업에서 제외되었습니다.

&cr(4) 당반기 및 전반기 중 주요 경영진에 대한 보상내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기	전반기
급여	2,351,080	2,059,700
퇴직급여	155,023	139,572
합 계	2,506,103	2,199,272

38. 현금흐름표&cr&cr(1) 현금흐름표상의 현금및현금성자산과 재무상태표상의 현금및현금성자산은 동일합니다.&cr

(2) 당반기 및 전반기의 현금흐름표에 포함되지 않는 주요 비현금 투자활동거래와 비현금재무활동거래는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당반기	전반기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 증가	5,465,194	(3,074,049)
당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과	1,504,537	233,347
유형자산과 복구충당부채의 발생	8,615	3,530
대출채권 상각	-	1,257,021
사용권자산 및 리스부채인식	4,572,975	-

&cr(3) 재무활동에서 발생한 부채의 당반기 및 전반기 중 변동내역은 다음과 같습니다.

(당반기)	(단위: 천원)

구 분	기 초	재무활동 현금흐름에서 발생한 변동	환율변동효과	기타(주1)	당반기말
콜머니	40,000,000	-	-	-	40,000,000
차입금	631,683,504	(18,298,912)	-	-	613,384,592
환매조건부채권매도	1,982,921,108	111,067,574	323,483	-	2,094,312,165
발행사채	285,000,000	35,000,000	-	-	320,000,000
리스부채	3,048,462	(1,379,328)	-	1,055,632	2,724,766
합 계	2,942,653,074	126,389,334	323,483	1,055,632	3,070,421,523

(주1) 신규로 계약한 리스부채의 증가분과 이자비용입니다.&cr

(전반기)	(단위: 천원)

구 분	기 초	재무활동 현금흐름에서 발생한 변동	환율변동효과	전반기말
콜머니	-	43,500,000	-	43,500,000
차입금	653,120,224	(97,512,582)	-	555,607,642
환매조건부채권매도	2,055,486,054	147,373,053	6,905,000	2,209,764,107
발행사채	280,000,000	127,000,000	-	407,000,000
합 계	2,988,606,278	220,360,471	6,905,000	3,215,871,749

39. 우발채무 및 주요 약정사항&cr

(1) 금융기관과의 약정사항&cr당반기말 및 전기말 현재 금융기관과의 일중, 당좌차월거래 및 차입 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

| 금융기관명 | 구분/용도 | | | 당반기말 | 전기말 | 담보제공 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 국민은행 | 일중차월 | | | 5,000 | 5,000 | 해당없음 |
| 우리은행 | 일중차월 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 당좌차월 | | | 20,000 | - |
| 신한은행 | 일중차월 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 하나은행 | 당좌차월 | | | 5,000 | 5,000 |
| 일중차월 | | | 31,000 | 31,000 | 신탁수익권 및 &cr예금담보 |
| 한국증권금융 | 채권딜러금융 | 통합한도 | | 570,000 | 570,000 | 해당없음 |
| 채권&cr인수&cr금융 | 국공채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의&cr 100%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의&cr 100%이내 |
| 사채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&cr A등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&cr A등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 |
| 채권&cr유통&cr금융 | 국공채유통 | 대상증권 매수결제 필요&cr자금의100%이내 | 대상증권 매수결제 필요&cr자금의100%이내 |
| 사채유통 |
| 기관운영 &cr자금대출 | | 증금일반자금재원 | 200,000 | 200,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 담보금융지원대출 | | | 400,000 | 400,000 |
| 증금할인&cr어음매입 | | 일반한도 | 100,000 | 100,000 |
| 청약한도 | 청약증거금 예치금액 범위내 | 청약증거금 예치금액 범위내 |
| 증권유통&cr금융대출 | | 일반한도 | 300,000 | 300,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 미수금융대출지원 | | | 75,000 | 75,000 |
| 일중자금거래 | | | 200,000 | 200,000 |

(2) 계류 중인 주요 소송사건

당반기말 현재 회사가 피고로 계류중인 주요 소송사건의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

소송의 내용	원 고	소송가액	진행현황
손해배상청구 외(총 13건)	다수의 개인 및 기업	34,415,439	1심, 항소심 계류중

&cr회사의 경영진은 상기 소송들의 최종결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 최종결과가 재무제표에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

&cr(3) 기업어음 등 매입확약약정&cr

회사는 당반기말 및 전기말 현재 상기의 약정외에 디비에스에프제오차(주) 등(이하'매도자')이 보유한 채권 등을 매도자의 청구시 매입하는 약정을 체결하고 있습니다.&cr

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
기업어음 등 매입확약약정금액	277,388,466	244,700,000
매입액	-	-

(4) 차입증권&cr당반기말 및 전기말 현재 차입증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	차 입 처	당반기말	전기말
주식	한국예탁결제원 외	13,122,288	2,879,259
국공채	한국증권금융 외	1,131,068,347	1,105,302,318
합 계		1,144,190,635	1,108,181,577

&cr 상기의 금액은 차입유가증권 중 매도하지 않은 내역입니 다 .

(5) 대여증권 &cr

당반기말 및 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	대 여 처	당반기말	전기말
주식	미래에셋대우 외	498,385	1,745,182

40. 신탁계정&cr

당반기말 및 전기말 현재 감사 또는 검토받지 않은 신탁형태별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
정기예금	1,798,568,852	1,871,641,679
MMDA	80,000,000	59,000,000
기업어음	490,000,000	860,400,000
환매조건부채권매수	66,086,094	115,000,000
주식	38,956,712	39,563,440
채권	275,929,442	225,624,026
발행어음	58,788	16,473,645
파생결합증권	30,464,158	12,200,000
기타자산	1,274,317,188	1,061,477,736
자산총계	4,054,381,234	4,261,380,526
선수수익	7,157,690	10,558,190
기타부채	29,002,672	9,720,697
부채총계	36,160,362	20,278,887
신탁원본	4,018,220,872	4,241,101,639
자본총계	4,018,220,872	4,241,101,639
부채와 신탁원본 계	4,054,381,234	4,261,380,526

한편, 당반기 중 회사는 신탁계정으로부터 신탁재산의 운용, 관리 및 처분과 관련하여 2,165,261천원(전반기: 2,755,721천원)의 신탁보수를 취득하고 수수료수익에 계상하였습니다.

&cr

6. 기타 재무에 관한 사항

가 . 대손충당금 설정현황

(1) 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금&cr설정률
제38기 반기	예치금	633,819	30	-
신용공여금	499,979	-	-
대여금	452	18	3.98
대출금	995,133	22,860	2.30
매입대출채권	1,100	451	41.00
대지급금	1,505	1,494	99.27
사모사채	2,800	1	0.04
부도채권	36,175	26,294	72.69
기타대출채권	293,509	2,538	0.86
이연대출부대손익	1,933	-	-
미수금	566,480	1,314	0.23
미수수익	55,923	15,129	27.05
보증금	17,314	-	-
선급금	20,170	-	-
합 계	3,126,292	70,129	2.24
제37기	예치금	743,611	27	-
신용공여금	487,333	-	-
대여금	519	23	4.43
대출금	1,013,774	22,834	2.25
매입대출채권	1,300	430	33.08
대지급금	1,514	1,514	100.00
사모사채	2,800	2	0.07
부도채권	35,983	26,453	73.52
기타대출채권	245,909	1,528	0.62
이연대출부대손익	1,911	-	-
미수금	270,382	1,442	0.53
미수수익	54,574	13,181	24.15
보증금	17,320	-	-
선급금	22,369	-	-
합 계	2,899,299	67,434	2.33

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr &cr (2) 대손충당금 변동현황

(단위 : 백만원)

구 분	제38기 반기	제37기	제36기
1. 기초 대손충당금 잔액합계(주1)	67,434	74,117	65,811
2. 순대손처리액(①－②±③)	(510)	(13,646)	(12,081)
① 대손처리액(상각채권액)	(835)	(13,766)	(12,081)
② 상각채권회수액	325	120	-
③ 기타증감액	-	-	-
3. 대손상각비 계상(환입)액	3,205	6,963	15,468
4. 기말 대손충당금 잔액합계	70,129	67,434	69,198

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr (주1) 기업회계기준서제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.&cr&cr (3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침

(가) 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금 설정 방침&cr금융자산 또는 금융자산의 집합의 손상 발생에 대한 객관적인 증거가 있는지를 매 보고기간말에 평가하여 대손충당금을 설정하고 있습니다. 금융자산 또는 금융자산의 집합은 최초인식 후 손상사건이 발생한 결과, 손상되었다는 객관적인 증거가 있으며, 손상사건이 신뢰성 있게 추정할 수 있는 금융자산의 추정미래현금흐름에 영향을 미친 경우에만 손상된 것으로 간주합니다. &cr 금융자산이 손상되었다는 객관적인 증거를 판단하는데 사용하는 기준은 다음을 포함합니다.&cr - 금융자산의 발행자나 지급의무자의 유의적인 재무적 어려움&cr- 이자지급이나 원금상환의 불이행이나 지연과 같은 계약 위반&cr- 차입자의 재무적 어려움에 관련된 경제적 또는 법률적 이유로 인한 당초 차입조건의불가피한 완화&cr- 차입자의 파산이나 기타 재무구조조정의 가능성이 높은 상태&cr- 재무적 어려움으로 당해 금융자산에 대한 활성시장의 소멸&cr- 금융자산의 집합에 포함된 개별 금융자산의 추정미래현금흐름의 감소를 식별할 수는없지만, 최초 인식 후 당해 금융자산 집합의 추정미래현금흐름에 측정가능한 감소가있다는 것을 시사하는 관측가능한 자료&cr개별적으로 중요한 금융자산의 경우 손상발생의 객관적인 증거가 있는지를 개별적으로 검토하며, 중요하지 않은 금융자산의 경우 개별적으로 또는 집합적으로 검토합니다. 개별적으로 검토한 금융자산에 손상발생의 객관적인 증거가 없다면, 그 금융자산의 중요성에 관계없이 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융자산의 집합에 포함하여 집합적으로 손상여부를 검토합니다. &cr손상차손은 당해 자산의 장부금액과 최초의 유효이자율로 할인한 추정미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정(아직 발생하지 아니한 미래의 대손은 제외함)하며, 대손충당금계정을 사용하여 차감하고 당기손익으로 인식합니다.&cr담보부금융자산의 추정미래현금흐름의 현재가치는 담보물의 유입 가능성이 높은지 여부에 관계없이 담보물의 유입으로 인해 발생할 수 있는 현금흐름에서 담보물의 획득 및 매각 부대원가를 차감하여 계산합니다.&cr집합적인 손상검토를 위하여, 계약조건에 따라 채무금액 전부를 지급할 수 있는 채무자의 능력을 나타내는 유사한 신용위험특성에 근거하여(예: 자산의 형태, 산업, 지역적 위치, 담보유형, 연체상태와 기타 관련 요소를 고려하는 신용위험 평가 또는 신용등급 평가절차에 근거함) 금융자산을 분류합니다. &cr집합적으로 손상검토를 하는 금융자산 집합의 미래 현금흐름은 당해 금융자산 집합의 신용위험과 유사한 신용위험을 가진 자산의 과거 손상차손 경험에 근거하여 추정합니다. 손상차손 경험이 없거나 손상차손 경험이 충분하지 않은 경우 유사기업의 비교가능한 금융자산 집합의 경험을 사용합니다. 과거 손상차손 경험의 기간에 영향을 미치지 않았던 현재 상황의 효과를 반영하고, 과거 손상차손 경험의 기간에 있었으나현재에는 존재하지 않는 상황의 효과를 제외하기 위하여 과거 손상차손 경험을 현재의 관측가능한 자료에 기초하여 조정합니다.&cr &cr (나) 금융투자업규정에 따른 대손충당금 설정 방침&cr[일반대출채권]

구분	적립비율	계정별 분류기준
신용공여금,미수금	대여금,미수수익,사모사채,대지급금,&cr부도어음,부도채권,사채지급보증 등
---	---	---	---
정상	0.5%	- 담보증권의 시가가 채권가액의&cr 130%초과	- 금융거래내용,신용상태 및 경영내용이 양호한 거래상대방에 대한 채권
요주의	2%	- 담보증권의 시가가 채권가액의&cr 90%초과 130%이하	- 1~3월의 연체가 발생하였으나 회수가 확실시되는 채권&cr- 금융기관의 황색거래처에 대한 채권&cr- 고정이하 분류채권중 금융기관의 지급보증을 받은 채권&cr- 회사정리법등에 의해 상환일정이 조정되어 원리금지급이 이루이지는 채권의 현재가치&cr- 최근 6월이내 1차부도사실이 있는 상대채권&cr- 기타 부실징후가 있다고 인정되는 채권&cr (최근3년 연속 결손발생)&cr (최근 결산일 현재 납입자본 완전잠식업체)&cr (일정시점의 금융기관차입금이 동 시점전 최근 1년간 매출액을 초과)&cr (기업경영권, 상속지분 등의 문제로 기업경영상 내분 발생)&cr (3월 이상 조업중단 등)
고정	20%	- 담보증권의 시가가 채권가액의 90%이하	- 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 채권 중 회수예상 가액 해당채권&cr- 3월이상 연체인 채권중 회수예상가액&cr- 금융기관의 적색거래처인 상대방의 채권중 회수예상가액&cr- 부도발생, 회사정리절차 진행중인 기업체의 채권중 회수예상가액&cr- 담보권발생, 지급명령신청 등 법적 회수 절차가 진행중인 채권중 회수예 상가액&cr- 폐업중인 기업체의 채권중 회수예상가액&cr- 재조정된 원리금지급이 1개월이상 3개월미만 연체되는 채권의 현재가치&cr- 정리절차등이 진행중인 회사에 대한 사채지급보증 잔액
회수의문	75%	- 손실발생이 예상되나 현재손실액을 확정할 수 없는 손실분	- 고정으로 분류된 채권가액에서 손실발생이 예상되나 손실액을 현재로서는 확정할 수 없는 회수예상가액 초과 채권
추정손실	100%	- 회수불능이 확실	- 고정으로 분류된 거래상대방 채권중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과채권&cr- 소송패소로 담보권이 소멸되고 차주 및 보증인이 상환불가한 채권&cr- 법적절차 완결후의 잔존채권으로서 차주 및 보증인 상환불가피한 채권&cr- 담보하자로 소송이 계속중이고 패소가 확실하다고 판단되는 채권&cr- 부도발생일로부터 6월이상 경과한 수표 또는 어음상의 채권&cr- 기타 회사가 불가능하여 손비처리가 불가피하다고 판단되는 채권

&cr [부동산관련대출채권]

구 분	적립비율	분류기준
정상	0.5%	- 신용평가등급 BBB- 또는 A3- 이상 기업이 지급보증한 자산
3%	- 매입대출채권으로 최초 취급 후 1년 이상 경과한 자산
2%	- 그밖의 자산
요주의	7%	- 관련자산이 아파트인 경우
10%	- 관련자산이 아파트 이외인 경우
고정	30%	- [일반대출채권]과 동일
회수의문	75%	- [일반대출채권]과 동일
추정손실	100%	- [일반대출채권]과 동일

&cr(다) 대손준비금 산출방침&cr한국채택국제회계기준 도입이후에는 한국채택국제회계기준에 따른 대손충당금이 금융투자업규정 제3-8조에 의한 대손충당금 최소적립액에 미달하는 경우, 그 미달하는 금액을 매 결산시(분기별 결산시에는 대손준비금 적립이 확정되지 않으므로, 적립예정금액을 산정) 마다 대손준비금(이익잉여금 하부 항목)으로 적립(이익잉여금 처분)하도록 하고 있습니다. 다만 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하며, 기 적립한 대손준비금이 결산일 현재 적립해야 할 금액을 초과하는 경우 초과하는 금액만큼 환입합니다.&cr &cr (4) 반기말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위 : 백만원)

구 분		6월 이하	6월 초과&cr1년 이하	1년 초과&cr3년 이하	3년 초과	계
금&cr액	일반	564,019	39	199	1,028	565,285
특수관계자	-	-	-	-	-
계	564,019	39	199	1,028	565,285
구성비율		99.78%	0.01%	0.04%	0.18%	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 금액은 미수금 잔액입니다.

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나 . 채무증권 발행실적&cr(1) 채무증권 발행실적 &cr (가) 채무증권 발행실적

2019.06.30(단위 : 백만원, %)

(기준일 :	)

DB금융투자회사채사모2015.03.1080,0005.10A(한기평,NICE)2020.09.10미상환DB금융투자DB금융투자회사채사모2016.03.0952,0005.10A(한기평,NICE,한신평)2022.03.09미상환DB금융투자DB금융투자회사채사모2016.03.2528,0005.10A(한기평,NICE,한신평)2022.03.25미상환DB금융투자디비익스프레스_제1회회사채사모2017.09.283,0004.00-2020.06.17미상환DB금융투자DB금융투자기업어음증권사모2018.08.025,0002.4A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.08.01미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.08.025,0002.4A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.08.01미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.12.285,0002.51A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.12.27미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.12.285,0002.51A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.12.27미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.12.285,0002.51A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.12.27미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.12.285,0002.51A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.12.27미상환아이비케이투자증권DB금융투자전자단기사채사모2019.01.0310,0002.30A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.04.03상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2019.01.0430,0002.15A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.04.04상환미래에셋대우증권그레이트챌린지제십칠차_제3회전자단기사채사모2019.01.185,0002.65A2+(한기평, NICE)2019.04.18상환현대차증권그레이트챌린지제십팔차_제3회전자단기사채사모2019.01.185,0002.65A2+(한기평, NICE)2019.04.18상환현대차증권DB금융투자전자단기사채사모2019.01.2930,0001.89A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.01.31상환KTB투자증권DB금융투자기업어음증권사모2019.02.0810,0002.15A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.05.09상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2019.02.085,0002.15A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.05.08상환KTB투자증권유에스제삼차_제3회전자단기사채사모2019.02.1315,0002.70A2+(한기평, NICE)2019.05.13상환부국증권파인에이치케이_제7회전자단기사채사모2019.02.1531,1002.41A2+(한기평, 한신평)2019.05.15상환흥국증권그레이트디비에스피제사차_제4회전자단기사채사모2019.02.185,0002.40A2+(한기평, NICE)2019.05.16상환KB증권그레이트디비에스피제오차_제2회전자단기사채사모2019.02.225,0002.40A2+(한기평, NICE)2019.05.22상환KB증권디비에스에프제오차_제1회전자단기사채사모2019.02.227,0002.60A2+(한기평, NICE)2019.04.18상환SK증권지에프제칠차_제8회전자단기사채사모2019.02.225,0002.60A2+(한신평, NICE)2019.04.18상환부국증권유에스제사차_제3회전자단기사채사모2019.02.2210,0002.70A2+(한신평, NICE)2019.04.22상환부국증권디비에프아이봉봉제일차_제5회전자단기사채사모2019.02.2812,0002.50A2+(한기평, NICE)2019.05.28상환BNK투자증권에스피제일차회사채사모2019.02.28100,0005.00BBB(한신평)2020.01.31미상환DB금융투자마일스톤송도제일차_제7회전자단기사채사모2019.03.0420,0002.35A2+(한기평, NICE)2019.06.03상환키움증권도원제구차_제6회전자단기사채사모2019.03.0730,1002.60A2+(한기평,NICE)2019.06.07상환메리츠종금증권지피제사차_제1회전자단기사채사모2019.03.0813,0002.60A2+(한기평,NICE)2019.06.07상환부국증권디비익스프레스_제8회전자단기사채사모2019.03.1417,1002.55A2+(한기평,NICE)2019.05.14상환부국증권그레이트챌린지제이십차_제2회전자단기사채사모2019.03.203,7002.40A2+(한신평, NICE)2019.06.20상환현대차증권아이씨티브이원제이차_제6회전자단기사채사모2019.03.2220,0002.45A2+(한기평,한신평)2019.05.08상환SK증권블루사파이어_제2회전자단기사채사모2019.03.2210,0002.45A2+(한신평, NICE)2019.04.22상환SK증권티유제일차_제5회전자단기사채사모2019.03.2615,0002.50A2+(한기평,한신평)2019.04.26상환부국증권그레이트디비에스피제삼차_제6회전자단기사채사모2019.03.275,0002.35A2+(한기평,NICE)2019.06.27상환KB증권유에스제일차_제4회전자단기사채사모2019.03.284,0002.45A2+(한기평,NICE)2019.05.13상환SK증권그레이트챌린지제십칠차_제4회전자단기사채사모2019.04.185,0002.25A2+(한기평,NICE)2019.07.18미상환현대차증권그레이트챌린지제십팔차_제4회전자단기사채사모2019.04.185,0002.25A2+(한기평,NICE)2019.07.18미상환현대차증권아이피제이차_제1회전자단기사채사모2019.04.195,0002.50A2+(한기평,NICE)2019.07.01미상환SK증권에스피제이차_제1회전자단기사채사모2019.04.195,0002.50A2+(한기평,NICE)2019.07.19미상환SK증권인베스트제이제일차_제1회전자단기사채사모2019.04.2611,0002.45A2+(한신평,NICE)2019.07.26미상환흥국증권디아이에프삼덕_제1회전자단기사채사모2019.04.2620,0002.50A2+(한기평,NICE)2019.07.26미상환부국증권아이씨티브이원제이차_제7회전자단기사채사모2019.05.0820,0002.40A2+(한기평,한신평)2019.08.08미상환SK증권유에스제일차_제5회전자단기사채사모2019.05.135,8002.40A2+(한기평,NICE)2019.08.06미상환SK증권유에스제삼차_제4회전자단기사채사모2019.05.1315,0002.40A2+(한기평,NICE)2019.08.13미상환부국증권그레이트디비에스피제사차_제5회전자단기사채사모2019.05.165,0002.20A2+(한기평,NICE)2019.08.16미상환KB증권유에스제사차_제5회전자단기사채사모2019.05.2310,0002.40A2+(한신평,NICE)2019.08.23미상환부국증권라이너즈파트너스_제1회전자단기사채사모2019.05.247,0002.25A2+(한기평,한신평)2019.08.23미상환유안타증권디비에프아이봉봉제일차_제6회전자단기사채사모2019.05.2812,0002.35A2+(한기평,NICE)2019.08.28미상환BNK투자증권마일스톤송도제일차_제8회전자단기사채사모2019.06.0320,0002.15A2+(한기평,NICE)2019.08.30미상환키움증권그레이트디비에스피제칠차_제1회전자단기사채사모2019.06.055,0002.20A2+(한기평,NICE)2019.09.05미상환KB증권제이원카인_제1회전자단기사채사모2019.06.0530,6002.17A2+(한기평,한신평)2019.09.05미상환흥국증권지피제사차_제2회전자단기사채사모2019.06.0713,0002.40A2+(한기평,NICE)2019.09.06미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.135,0002A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.06.10미상환KTB투자증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.135,0002A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.06.10미상환KTB투자증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.135,0002A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.06.10미상환KTB투자증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.135,0002A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.06.10미상환KTB투자증권비티에스제일차_제1회전자단기사채사모2019.06.1415,0002.4A2+(한신평,NICE)2019.09.11미상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2019.06.1750,0001.91A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.07.17미상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2019.06.1780,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.09.17미상환부국증권도원제십육차_제2회전자단기사채사모2019.06.1729,0002.35A2+(한기평,NICE)2019.07.17미상환한국투자증권DB금융투자전자단기사채사모2019.06.1830,0001.91A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.07.18미상환부국증권지에프제칠차_제9회전자단기사채사모2019.06.185,0002.5A2+(한신평, NICE)2019.07.22미상환부국증권디비에스에프제오차_제3회전자단기사채사모2019.06.207,0002.4A2+(한기평, NICE)2019.09.20미상환SK증권그레이트챌린지제이십차_제3회전자단기사채사모2019.06.203,3002.3A2+(한신평, NICE)2019.09.20미상환현대차증권그레이트디비에스피제오차_제4회전자단기사채사모2019.06.245,0002.2A2+(한기평, NICE)2019.07.22미상환KB증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권DB금융투자기업어음증권사모2019.06.255,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2020.03.31미상환부국증권그레이트디비에스피제삼차_제7회전자단기사채사모2019.06.275,0002.2A2+(한기평, NICE)2019.09.27미상환KB증권라프로익원주제일차_제2회전자단기사채사모2019.06.2711,0002.25A2+(한기평, 한신평)2019.07.29미상환유안타증권티와이디비제일차_제1회회사채사모2019.06.2820,0005.00-2021.06.28미상환DB금융투자1,130,700----

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면&cr총액	이자율	평가등급&cr(평가기관)	만기일	상환&cr여부	주관회사
합 계	-	-	-	-

◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11012#*사채관리계약주요내용.dsl

(나) 파생결합사채 발행실적 (연결기준)

(기준일 :	2019년 06월 30일	)	(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면&cr총액	이자율	평가등급&cr(평가기관)	만기일	상환&cr여부	주관회사
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2017.01.01 ~ 2017.03.31	54,849	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2017.04.01 ~ 2017.06.30	31,106	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2017.07.01 ~ 2017.09.30	21,255	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2017.10.01 ~ 2017.12.31	87,847	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2018.01.01 ~ 2018.03.31	61,946	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2018.04.01 ~ 2018.06.30	47,066	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2018.07.01 ~ 2018.09.30	74,432	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2018.10.01 ~ 2018.12.31	285,582	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2019.01.01 ~ 2019.03.31	84,686	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2019.04.01 ~ 2019.06.30	181,984	-	-	-	-	DB금융투자
합계				930,753	-	-	-	-	-

※ 파생결합사채(원금보장형 ELS/DLS)는 '상법' 및 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 상 사채로 간주되어 최근 3개 사업연도 발행실적을 별도의 표로 기재하였으며, 발행 건별 기재가 불가능하여 분기별 발행액을 합산 기재하였습니다.&cr

(2) 기업어음증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액(연결기준) 2019.06.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

-----------10,00020,00060,000---90,000--10,00020,00060,000---90,000

| 잔여만기 | | 10일 이하 | 10일초과&cr30일이하 | 30일초과&cr90일이하 | 90일초과&cr180일이하 | 180일초과&cr1년이하 | 1년초과&cr2년이하 | 2년초과&cr3년이하 | 3년 초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

기업어음증권 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2019.06.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr30일이하	30일초과&cr90일이하	90일초과&cr180일이하	180일초과&cr1년이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	-	10,000	20,000	60,000	-	-	-	90,000
합계	-	-	10,000	20,000	60,000	-	-	-	90,000

&cr(3) 전자단기사채 미상환 잔액&cr

전자단기사채 미상환 잔액(연결기준) 2019.06.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

--------5,000176,000253,700--434,700772,900338,2005,000176,000253,700--434,700772,900338,200

| 잔여만기 | | 10일 이하 | 10일초과&cr30일이하 | 30일초과&cr90일이하 | 90일초과&cr180일이하 | 180일초과&cr1년이하 | 합 계 | 발행 한도 | 잔여 한도 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

※ 발행한도는 개별기준 발행한도 500,000백만원과 연결대상 종속회사(SPC)의 발행한도 272,900백만원의 합계입니다.&cr

전자단기사채 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2019.06.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr30일이하	30일초과&cr90일이하	90일초과&cr180일이하	180일초과&cr1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	80,000	80,000	-	-	160,000	500,000	340,000
합계	-	80,000	80,000	-	-	160,000	500,000	340,000

&cr(4) 회사채 미상환 잔액 &cr

회사채 미상환 잔액(연결기준) 2019.06.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

--------103,000100,00080,000----283,000103,000100,00080,000----283,000

| 잔여만기 | | 1년 이하 | 1년초과&cr2년이하 | 2년초과&cr3년이하 | 3년초과&cr4년이하 | 4년초과&cr5년이하 | 5년초과&cr10년이하 | 10년초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

회사채 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2019.06.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	80,000	80,000	-	-	-	-	160,000
합계	-	80,000	80,000	-	-	-	-	160,000

&cr(5) 신종자본증권 미상환 잔액&cr

신종자본증권 미상환 잔액(연결기준) 2019.06.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

------------------------

| 잔여만기 | | 1년 이하 | 1년초과&cr5년이하 | 5년초과&cr10년이하 | 10년초과&cr15년이하 | 15년초과&cr20년이하 | 20년초과&cr30년이하 | 30년초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

신종자본증권 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2019.06.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과&cr15년이하	15년초과&cr20년이하	20년초과&cr30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(6) 조건부자본증권 미상환 잔액&cr

조건부자본증권 미상환 잔액(연결기준) 2019.06.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

------------------------------

| 잔여만기 | | 1년 이하 | 1년초과&cr2년이하 | 2년초과&cr3년이하 | 3년초과&cr4년이하 | 4년초과&cr5년이하 | 5년초과&cr10년이하 | 10년초과&cr20년이하 | 20년초과&cr30년이하 | 30년초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

조건부자본증권 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2019.06.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과&cr20년이하	20년초과&cr30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 파생결합사채 미상환 잔액

파생결합사채 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 :	2019.06.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	413,038	1,824	-	-	-	-	-	414,862
사모	70,805	2,140	-	-	-	-	50,000	122,945
합계	483,843	3,964	-	-	-	-	50,000	537,807

※ 금액은 명목금액 기준이며 잔여만기는 조기상환을 고려하지 않은 최종만기일 기준입니다.

파생결합사채 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2019.06.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	413,038	1,824	-	-	-	-	-	414,862
사모	70,805	2,140	-	-	-	-	50,000	122,945
합계	483,843	3,964	-	-	-	-	50,000	537,807

※ 금액은 명목금액 기준이며 잔여만기는 조기상환을 고려하지 않은 최종만기일 기준입니다.&cr

다 . 공정가치평가 내역

(1) 금융상품의 공정가치 평가 절차 요약&cr(가) 당반기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 공정가치 및 공정가치서열체계는 다음과 같습니다.

구분	투입변수의 유의성
(수준 1)	측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
(수준 2)	수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로관측가능한 투입변수
(수준 3)	자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수

(당반기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	543,779,380	3,528,921,617	78,950,351	4,151,651,348
매매목적파생상품자산	558,167	36,364,878	7,986,275	44,909,320
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	3,654,461	97,176,023	100,830,484
합 계	544,337,547	3,568,940,956	184,112,649	4,297,391,152
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품자산제외)	193,053,792	-	-	193,053,792
매매목적파생상품부채	17,441,252	43,671,182	11,108,352	72,220,786
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	11,448,239	938,819,348	950,267,587
합 계	210,495,044	55,119,421	949,927,700	1,215,542,165

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	379,078,798	3,054,295,870	72,457,124	3,505,831,792
매매목적파생상품자산	1,100,581	22,384,948	25,961,775	49,447,304
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	5,363,578	94,558,153	99,921,731
합 계	380,179,379	3,082,044,396	192,977,052	3,655,200,827
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품부채제외)	127,984,182	-	-	127,984,182
매매목적파생상품부채	22,095,727	10,148,987	8,969,120	41,213,834
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	4,977,101	648,490,376	653,467,477
합 계	150,079,909	15,126,088	657,459,496	822,665,493

&cr (나) 공정가치 측정에 적용된 평가기법과 가정

공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 금액을 의미합니다.&cr

금융자산 및 금융부채의 공정가치는 다음과 같이 결정하였습니다.

-	유가증권의 공정가치는 표준거래조건과 활성시장이 존재하는 시장가격을 참고하여 결정하며, 관측가능한 시장가격이 없는 경우 외부평가전문기관에 의해 산출된 공정가치로 표시하고 있습니다. 외부평가전문기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여공정가치를 산정하고 있습니다.
-	파생상품의 공정가치는 공시된 가격을 이용하여 계산되었으며, 공시된 가격을 이용하지 않는 상품에 대해서는 자체평가를 하고 있습니다. 옵션이 아닌 파생상품의 경우에는 금융상품의 기간에 대하여 적용가능한 수익률곡선을 사용하여 할인된 현금흐름분석을 수행하며, 기초자 산이 주식인 옵션의 경우에는 블랙숄즈옵션가격결정모형 을 사용하고, 기타 통화, 상품인 경우 변형된 형태의 옵션가격결정모형을 사용하고 있습니다. 공정가치를 측정함에 있어 시장상황을 효과적으로 반영하기 위하여, KOSPI200및 HSCEI 을 기초자산으로 하는 상품의 경우 장외옵션의 내재변동성을 사용하고 있으며, 그 외 EuroStoxx50, S&P500의 경우는 변동성지수 선물로 대체하고 있고, 개별종목을 기초자산으로 하는 상품의 경우는 EWMA(Exponentially Weighted Moving Average)를 사용하고 있습니다 . 또한 , 배당의 영향을 효과적으로 반영하기 위하여 기대배당률을 고려하고, 이를 회계 추정의 변경으로 보아 전진적용 하고있습니다 .이자율스왑은 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치로 측정하였으며, 주식스왑은 옵션가격결정모 형에 의해 산출된 주식의 미래현금흐름과 변동금리채권의 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정하였습니다.
-	(상기에 기술된 금융상품을 제외한) 기타 금융자산과 금융부채의 공정가치는 할인된 현금흐름 분석에 기초하여 일반적으로 인정된 가격결정모형에 따라 결정하였습니다.

(다) 수준 3 공정가치 측정으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 당반기 및 전기 중 변동내용은 다음과 같습니다.&cr

(당반기)	(단위 : 천원)

구 분	기초금액	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	반기말금액
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	72,457,124	(10,023,994)	-	50,371,014	(33,853,793)	-	78,950,351
매매목적파생상품자산	25,961,775	(13,709,653)	-	11,052,547	(15,318,395)	-	7,986,274
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	94,558,153	-	4,915,609	-	(2,297,739)	-	97,176,023
합 계	192,977,052	(23,733,647)	4,915,609	61,423,561	(51,469,927)	-	184,112,648
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(8,969,120)	(2,139,232)	-	-	-	-	(11,108,352)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(648,490,376)	(4,478,802)	-	(676,867,857)	391,017,687	-	(938,819,348)
합 계	(657,459,496)	(6,618,034)	-	(676,867,857)	391,017,687	-	(949,927,700)

(전기)	(단위 : 천원)

구 분	기초금액(주1)	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	기말금액
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	110,486,355	(9,974,246)	-	35,419,900	(60,916,604)	(2,558,281)	72,457,124
매매목적파생상품자산	5,819,058	(5,291,274)	-	2,094,071	23,339,920	-	25,961,775
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	101,107,873	-	(2,159,456)	-	(4,390,264)	-	94,558,153
합 계	217,413,286	(15,265,520)	(2,159,456)	37,513,971	(41,966,948)	(2,558,281)	192,977,052
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(4,116,051)	4,290,822	-	-	(9,143,891)	-	(8,969,120)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(526,846,701)	(5,047,949)	-	(864,737,645)	748,141,919	-	(648,490,376)
합 계	(530,962,752)	(757,127)	-	(864,737,645)	738,998,028	-	(657,459,496)

(주1)	기업회계기준서 제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

&cr (라) 당반기말 및 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당반기말		전기말
공정가치	장부금액	공정가치	장부금액
---	---	---	---	---
금융자산 :
현금및현금성자산(주2)	218,232,070	218,232,070	350,738,973	350,738,973
상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권) :
예치금(주2)	633,788,878	633,788,878	743,584,383	743,584,383
대출채권(주1)	1,836,143,190	1,828,980,107	1,754,774,010	1,738,280,802
기타(주2)	625,222,635	625,222,635	344,735,455	344,735,455
소 계	3,095,154,703	3,087,991,620	2,843,093,848	2,826,600,640
합 계	3,313,386,773	3,306,223,690	3,193,832,821	3,177,339,613
금융부채 :
예수부채(주2)	1,794,350,123	1,794,350,123	1,873,931,885	1,873,931,885
차입부채(주2)	2,748,341,486	2,748,341,486	2,655,122,756	2,655,122,756
발행사채(주1)	617,864,855	614,587,288	532,475,500	531,381,192
기타금융부채(주2)	561,808,192	561,808,192	324,955,545	324,955,545
합 계	5,722,364,656	5,719,087,089	5,386,485,686	5,385,391,378

(주1)	공정가치와 장부금액의 차이는 결산일 현재의 시장이자율로 공정가치를 측정함에 따른 것입니다.
(주2)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.

(2) 유형자산(토지건물)의 공정가치평가 절차 요약

-	해당사항 없음.

(유형자산은 원가로 측정하고 있으며 최초 인식 후에 취득원가에서 감가상각누계액과 손상차손 누계액을 차감한 금액을 장부금액으로 표시하고 있습니다.)&cr

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 'Ⅳ. 이사의 경영진단 및 분석의견'은 기업공시서식 작성기준에 따라 반기 또는 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.&cr

V. 감사인의 감사의견 등

※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11012#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견)

제38기 반기한영회계법인연결재무제표: 적정, 재무제표: 적정-제37기한영회계법인연결재무제표: 적정, 재무제표: 적정-제36기딜로이트안진회계법인연결재무제표: 적정, 재무제표: 적정-

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

나. 감사용역 체결현황

제38기 반기한영회계법인분기,반기,중간,기말 별도 및 연결재무제표감사&cr영문감사보고서,순자본비율검토2101,826제37기한영회계법인분기,반기,중간,기말 별도 및 연결재무제표감사&cr영문감사보고서,순자본비율검토2104,373제36기딜로이트안진회계법인분기,반기,중간,기말 별도 및 연결재무제표감사&cr영문감사보고서,영업용순자본비율검토1705,051

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

제38기2019.01법인세 세무조정업무 수임2019.01.01~2019.03.3118-제37기2018.01법인세 세무조정업무 수임2018.02.01~2018.03.3118-제36기2017.02법인세 세무조정업무 수임2017.03.02~2017.03.3115-

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

2. 회계 감사인의 변경&cr - 당사는 회계감사인의 감사계약 만료로 인하여 2018회계연도(제37기 사업연도)에 회계감사인을 딜로이트안진회계법인에서「 한영 회계법인 」으로 변경하였으며 회계감사인 변경사실을 관련 규정에 따라 대외공시하였습니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요&cr (1) 이사회 구성에 관한 사항&cr- 당사의 이사회는 상근이사 2명, 사외이사 3명 총 5명으로 구성되어 있습니다. &cr- 당사는 정관(제26조)에서 대표이사를 이사회 의장으로 정하고 있습니다.&cr 이에 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제13조 제2항에 따라 사외이사를 대표하는&cr 선임사외이사를 별도로 두고 있으며, 선임사외이사는 사외이사의 효율적인 업무&cr 수행을 위한 지원 및 사외이사의 책임성 제고를 위한 지원 업무 등을 수행합니다.&cr 사외이사가 아닌 자가 이사회 의장으로 선임됨에 따라 당사는 2019년 3월 이사회&cr 에서 황인태 사외이사를 선임사외이사로 선임하였습니다. 이는 이사회 운영의 &cr 효율성 및 사외이사 재직 경력을 고려하여 결정한 것입니다.&cr- 당사 이사회 내 위원회는 리스크관리위원회, 임원후보추천위원회, &cr 감사위원회, 경영위원회, 보상위원회를 두고 있습니다. &cr

제37기 정기주주총회 이전 (2019.03.27 이전)

성 명	주 요 경 력	최대주주등과의&cr이해관계	비고
고원종	노무라증권 이사&crABN-AMRO증권 상무&cr에스지증권 한국대표	계열사임원	-
이보현	신용보증기금 경영기획부문 상임이사&cr금융위원회 감사담당관 부이사관	계열사임원	-
황인태	금융감독원 전문심의위원&cr한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr코스닥시장 상장위원회 위원장&cr중앙대학교 기획관리본부장&cr(現) 중앙대학교 경영대학 교수	없음	-
김건섭	금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr금융감독원 금융투자담당 부원장&cr(現) 김앤장 법률사무소 고문	없음	-
김호식	해양수산부 장관&cr국민연금관리공단 이사장&cr시장경제연구원 원장&cr에프지자산운용 대표이사	없음	-

제37기 정기주주총회 이후 (2019.03.27 이후)

성 명	주 요 경 력	최대주주등과의&cr이해관계	비고
고원종	노무라증권 이사&crABN-AMRO증권 상무&cr에스지증권 한국대표	계열사임원	-
이보현	신용보증기금 경영기획부문 상임이사&cr금융위원회 감사담당관 부이사관	계열사임원	-
황인태	금융감독원 전문심의위원&cr한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr코스닥시장 상장위원회 위원장&cr중앙대학교 기획관리본부장&cr(現) 중앙대학교 경영대학 교수	없음	-
김건섭	금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr금융감독원 금융투자담당 부원장&cr(現) 김앤장 법률사무소 고문	없음	-
김호식	해양수산부 장관&cr국민연금관리공단 이사장&cr시장경제연구원 원장&cr에프지자산운용 대표이사	없음	-

&cr※ 사외이사의 업무지원 조직(부서 또는 팀) &cr- 총무파트 (담당자 : 손교훈 차장 ☎ 02-369-3181)&cr

(2) 이사회 운영에 관한 사항

- 이사회 운영에 관한 이사회 규정 -&cr제3조【권한】

① 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.

② 이사회는 이사의 직무집행을 감독한다.

제4조【구성】

① 이사회는 이사 전원으로 구성한다.

② 이사회의 의장은 대표이사로 하며, 사외이사 중 1인을 선임사외이사로 선임한다.

③ 의장의 유고로 인하여 의장의 직무를 행할 수 없을 때에는 부사장, 상무이사, 대표이사가 정한 이사의 순으로 그 직무를 대행한다.

&cr제5조 【소집】

① 이사회는 대표이사가 소집한다. 만일 대표이사가 유고시에는 제4조 제3항에서 정한 대로 직무를 대행하는 이사가 이사회를 소집할 수 있다.

② 대표이사 이외의 이사는 이사회 개최를 대표이사에게 요청할 수 있다.

③ 이사회를 소집할 경우 그 1일 전에 각 이사에게 통지하여야 하되, 이는 구두로 통보할 수 있다. 이사 전원의 동의가 있을 경우 소집절차를 생략할 수 있다.

&cr제6조【결의방법】

① 이사회의 의결은 재적이사 과반수의 출석과 출석이사 과반수로 한다. 다만, 상법 제397조의2(회사기회유용금지) 및 제398조(자기거래금지)에 해당하는 사안에 대한 이사회 결의는 이사 3분의 2 이상의 수로 한다.

② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송·수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며, 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.

③ 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못한다.

④ 제3항의 규정에 의하여 행사할 수 없는 의결권의 수는 출석한 이사의 의결권의 수에 산입하지 아니한다.&cr

나. 주요의결사항

회차	개최일자	의 안 내 용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	이보현&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
1	2019.01.22	결의	2019년 경영계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
보고	최고경영자 & 사외이사 후보군 점검 보고	-	-	-	-	-	-
2	2019.02.12	결의	제37기 감사 전 재무제표 승인의 건&cr내부회계관리규정 개정의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	2019년 감사계획&cr2018년 감사결과&cr2018년 기말 감사계획 관련 커뮤니케이션	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-
3	2019.02.28	결의	내부통제규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
보고	2018년 내부통제운영현황 보고	-	-	-	-	-	-
4	2019.03.08	결의	제37기 정기주주총회 개최의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
보고	제37기 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건&cr제37기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고의 건	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-
5	2019.03.19	보고	2018년 경영실적 보고&cr2018년 4분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-
6	2019.03.27	결의	선임사외이사 및 이사회 內 위원회 위원(위원장) 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
7	2019.03.29	보고	2018년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고	-	-	-	-	-	-
8	2019.04.09	결의	준법감시인 선임의 건&cr리스크관리센터장(CRO) 선임의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성

&cr ■ 기준일 이후 의 결사항

회차	개최일자	의 안 내 용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	이보현&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
9	2019.08.13	결의	이사회 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성
보고	2019년 상반기 경영실적 보고&cr2019년 상반기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고&cr자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 및 고액현금거래 보고에 관한 업무규정 개정 보고	-&cr-&cr-&cr	-&cr-&cr-&cr	-&cr-&cr-&cr	-&cr-&cr-&cr	-&cr-&cr-&cr	-&cr-&cr-&cr

&cr 다. 이사회내 위원회의 구성현황

제 37기 정기주주총회 이전 (2019.03.27 이전)

위원회명	구 성	소속이사명	설치목적 및 권한사항
감사위원회	상근이사1명&cr사외이사2명	이보현&cr황인태(위원장)&cr김건섭	회사의 전반적인 내부통제시스템의&cr적정성과 경영성과를 평가, 개선
임원후보추천위원회	상근이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr황인태&cr김건섭(위원장)	사외이사, 최고경영자, 감사위원 후보 추천 및 후보 추천을 위하여 필요한 사항 담당
경영위원회	상근이사2명	고원종(위원장)&cr이보현	이사회에서 위임한 사항에 대한 의결
리스크관리위원회	상근이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr황인태&cr김호식(위원장)	전사 리스크관리시스템 점검, 개선 및&cr전략 등의 이행사항 점검 등
보상위원회	상근이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr김건섭(위원장)&cr김호식	회사의 성과보상체계의 설계와 운영 감시

제 37기 정기주주총회 이후 (2019.03.27 이후)

위원회명	구 성	소속이사명	설치목적 및 권한사항
감사위원회	상근이사1명&cr사외이사2명	이보현&cr황인태&cr김건섭(위원장)	회사의 전반적인 내부통제시스템의&cr적정성과 경영성과를 평가, 개선
임원후보추천위원회	사외이사3명	황인태&cr김건섭(위원장)&cr김호식	사외이사, 최고경영자, 감사위원 후보 추천 및 후보 추천을 위하여 필요한 사항 담당
경영위원회	상근이사2명	고원종(위원장)&cr이보현	이사회에서 위임한 사항에 대한 의결
리스크관리위원회	상근이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr김건섭&cr김호식(위원장)	전사 리스크관리시스템 점검, 개선 및&cr전략 등의 이행사항 점검 등
보상위원회	상근이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr황인태(위원장)&cr김호식	회사의 성과보상체계의 설계와 운영 감시

&cr 라. 이사회내 위원회의 활동내역&cr(1) 감사위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
이보현&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
1	2019.01.25	결의	2018년 감사결과&cr내부회계관리규정 개정(안) 승인	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	2018년 기말 감사계획 관련 커뮤니케이션	-	-	-	-
2	2019.02.26	결의	내부통제시스템 평가 보고서	가결	찬성	찬성	찬성
보고	2018년 감사결과 커뮤니케이션&cr내부회계관리제도 운영 실태 보고&cr2018년 내부통제 운영 현황 및 2019년 운영계획 보고	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-
3	2019.03.08	결의	내부회계관리제도 평가보고서(안) 승인&cr감사위원회의 감사보고서(안) 승인	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
4	2019.03.27	결의	제38기 감사위원회 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성
5	2019.04.09	보고	2019년 1분기 감사결과 보고의 건	-	-	-	-

(2) 임원후보추천위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
1	2019.03.05	결의	사외이사 후보 추천의 건&cr감사위원회 위원 후보 추천의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성

&cr(3) 리스크관리위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
1	2019.01.04	결의	2019년 Asset allocation(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
2	2019.01.21	보고	리스크관리위원회 정기보고의 건	-	-	-	-
3	2019.02.13	결의	2019년 리스크한도관리방안 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
4	2019.02.13	결의	2019년 장외파생금융상품리스크관리지침 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
5	2019.02.22	보고	리스크관리위원회 정기보고의 건	-	-	-	-
6	2019.03.19	결의	증거금징수, 상품판매 및 영업에 관한 리스크관리지침 개정안 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
7	2019.03.21	보고	리스크관리위원회 정기보고의 건	-	-	-	-

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
8	2019.04.17	보고	리스크관리위원회 정기보고의 건	-	-	-	-
9	2019.05.31	보고	리스크관리위원회 정기보고의 건	-	-	-	-
10	2019.06.24	보고	리스크관리위원회 정기보고의 건	-	-	-	-

&cr(4) 보상위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
1	2019.01.30	결의	본사영업 성과급지급기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성
2	2019.03.05	결의	본사영업 성과급지급기준 개정의 건&cr2018년 보수체계 연차보고서 의결의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
3	2019.04.17	결의	본사영업 성과급지급기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

&cr(5) 경영위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	이보현&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
1	2019.02.28	결의	지점 이전 및 지배인 이전의 건	가결	찬성	찬성
2	2019.05.30	결의	지배인 변경의 건	가결	찬성	찬성
3	2019.06.21	결의	지점 폐점, 지배인 해임의 건&cr지배인 변경의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성

&cr ■ 기준일 이후 의 결사항&cr (1) 감사위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
이보현&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
6	2019.07.29	보고	2019년 2분기 감사결과 보고의 건	-	-	-	-

(2) 임원후보추천위원회&cr- 의결사항 없음

&cr(3) 리스크관리위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
11	2019.07.05	결의	2019년 하반기 리스크한도관리방안 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
12	2019.07.09	결의	오산 물류센터 인수금융 조달 확약서(LOC) 제출 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
13	2019.07.29	결의	(주) 효성 대주주에 대한 주식 담보대출(400억) 승인의 건&cr『자산운용리스크관리지침』 개정 승인의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	리스크관리위원회 정기보고(6월)의 건	-	-	-	-

(4) 보상위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
고원종&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
4	2019.07.18	결의	성과보상규정 및 본사영업 성과급지급기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

(5) 경영위원회

- 의결사항 없음&cr

마 . 이사의 독립성&cr 회사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제5조 및 제6조, 동법 시행령 제7조 및 제8조에 따른 임원 및 사외이사 자격요건에 의거하여 등기이사를 선임하고 있습니다. 또한 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 의거 임원후보추천위원회를 설치하여 주주총회에서 사외이사 선임시 본 임원후보추천위원회로부터 검증 및 추천 받은 후보자를 선임하고 있습니다. 본 임원후보추천위원회의 구성은 법상 요건을 충족하여 이사회에서 선임된 3인 이상의 이사로 구성하되 총위원의 2분의 1이상은 사외이사로 구성하였습니다.&cr

- 임원후보추천위원회 구성현황 -

위원회명	구 성	소속이사명
임원후보추천위원회	사외이사3명	황인태(사외이사)&cr김건섭(사외이사, 위원장)&cr김호식(사외이사)

바. 사외이사의 전문성&cr회사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조(사외이사의 자격요건) 제1항에 의거 금융회사의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유한 자를 사외이사 후보로 추천하고 있습니다. 회사는 임원후보추천위원회규정 제14조 제1항의 사외이사 평가기준에 사외이사 자격요건 적격성 검토는 물론 사외이사의 역량ㆍ성향, 활용실적 및 활용계획 등의 활용도를 평가하는 절차를 마련하여 매년 1회 평가하고, 그 결과를 임원후보추천위원회에 보고하고 있습니다.&cr&cr(1) 사외이사 지원조직

부서명	총무파트
인원구성	총 4명 (파트장 1명, 차장 1명, 주임 1명, 사원 1명)
지원내용	사외이사 지원부서에서는 2019년 06월까지 개최된 모든 이사회에 대하여 사외이사에게 사전 안건자료 통보 및 의안 통보, 소집통지 등을 수행하였고, 이사회 자료 및 의사록 작성, 사외이사와의 연락망 유지, 기타 비 정기적 자료 요구에 대한 대응을 수행하였습니다.

◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11012#*_사외이사_교육_*.dsl 40_01_사외이사_교육_실시현황

(2) 사외이사 교육실시 현황

2019.04.26한국상장회사협의회김건섭-2019년도 감사 및 감사위원을 위한 특별연수

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감 사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

제37기 정기주주총회 이전(2019.03.27 이전)

성명	주요경력	선임일자	사외이사 여부	회계,재무&cr전문가여부
이보현	- '08.05: 금융위원회 금융정보분석원 제도운영과장&cr- '09.09: 금융위원회 감사담당관 부이사관&cr- '12.05~'15.07: 신용보증기금 상임이사	2017.03.24	상근감사위원	-
황인태	- 서울대학교 대학원 경영학 석사&cr- 뉴욕주립대학교버펄로대학 대학원 경영학 박사&cr- '95.03~'01.02: 중앙대학교 경영대학 부교수&cr- '01.02~'05.02: 금융감독원 전문심의위원&cr- '05.09~'09.02: 한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr- '10.02~'12.02: 한국거래소 코스닥시장 상장위원회 위원장&cr- '10.07~'11.06: 한국회계학회 부회장&cr- (現) 중앙대학교 경영대학 교수	2019.03.27	사외이사&cr(위원장)	○
김건섭	- '11년: 금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr- '12년: 금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr- '12.05~'14.01: 금융감독원 증권담당 부원장&cr- (現) 김앤장 법률사무소 고문	2019.03.27	사외이사	○

제37기 정기주주총회 이후(2019.03.27 이후)

성명	주요경력	선임일자	사외이사 여부	회계,재무&cr전문가여부
이보현	- '08.05: 금융위원회 금융정보분석원 제도운영과장&cr- '09.09: 금융위원회 감사담당관 부이사관&cr- '12.05~'15.07: 신용보증기금 상임이사	2017.03.24	상근감사위원	-
황인태	- 서울대학교 대학원 경영학 석사&cr- 뉴욕주립대학교버펄로대학 대학원 경영학 박사&cr- '95.03~'01.02: 중앙대학교 경영대학 부교수&cr- '01.02~'05.02: 금융감독원 전문심의위원&cr- '05.09~'09.02: 한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr- '10.02~'12.02: 한국거래소 코스닥시장 상장위원회 위원장&cr- '10.07~'11.06: 한국회계학회 부회장&cr- (現) 중앙대학교 경영대학 교수	2019.03.27	사외이사	○
김건섭	- '11년: 금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr- '12년: 금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr- '12.05~'14.01: 금융감독원 증권담당 부원장&cr- (現) 김앤장 법률사무소 고문	2019.03.27	사외이사&cr(위원장)	○

나. 감사위원회 위원의 독립성&cr (1) 감사위원회의 구성&cr - 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 3인 이상의 이사로 구성되며,&cr 위원의 3분의 2 이상은 사외이사로 함.&cr - 회사는 사외이사인 감사위원 2인과 사외이사가 아닌 감사위원 1인으로 하는 &cr 감사위원회가 구성되어 운영되고 있음.&cr- 위원회에 결원이 생길 경우에는 그 사유 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 규정에 의한 요건에 합치되도록 함.&cr

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관계법령 등
- 3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법 제415조의 2 제2항
- 사외이사가 위원의 3분의 2 이상	충족(사외이사 2명)
- 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(사외이사 황인태, 사외이사 김건섭)	상법 제542조의11 제2항
- 감사위원회의 대표는 사외이사
- 그밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항 없음)	상법 제542조의 11 제3항

&cr (2) 감사위원회의 권한&cr - 원칙적으로 회사 내 모든 정보에 대한 요구권&cr - 관계자의 출석 및 답변 요구&cr - 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인&cr - 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구&cr - 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 &cr

다. 감 사위원회의 활동내역

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
이보현&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
1	2019.01.25	결의	2018년 감사결과&cr내부회계관리규정 개정(안)승인	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	2018년 기말 감사계획 관련 커뮤니케이션	-	-	-	-
2	2019.02.26	결의	내부통제시스템 평가 보고서	가결	찬성	찬성	찬성
보고	2018년 감사결과 커뮤니케이션&cr내부회계관리제도 운영 실태 보고&cr2018년 내부통제 운영 현황 및 2019년 운영계획 보고	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-
3	2019.03.08	결의	내부회계관리제도 평가보고서(안) 승인&cr감사위원회의 감사보고서(안) 승인	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
4	2019.03.27	결의	제38기 감사위원회 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성
5	2019.04.09	보고	2019년 1분기 감사결과 보고의 건	-	-	-	-

&cr■ 기준일 이후 의결사항

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	이사의 성명 및 출석률
이보현&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
6	2019.07.29	보고	2019년 2분기 감사결과 보고의 건	-	-	-	-

&cr 라. 업무집행에 대한 감사 &cr - 종합감사 : 재무, 준법, 업무, 경영, IT 등 기능별로 총 20회 종합감사를 실시하여 &cr 문제점을 적시하고 개선방안을 제시하였습니다.&cr- 특별(수시)감사 : 특정/수시감사 사안에 대한 총 6회 감사를 실시하였습니다. &cr- 일상감사 : 88건의 일상업무 집행에 대하여 대표이사 결재에 앞서 상근감사&cr 위원이 감사를 실시하였습니다. &cr

◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11012#*_감사*_교육_*.dsl 41_01_감사위원회_교육_실시현황

마. 교육 실시 계획 및 현황&cr - 교육 이수 기간: 연단위로 운영(매년 01.01 ~12.31)&cr- 세부 교육일정: 회사의 연간 교육 일정을 고려하여 해당 교육일정 수립&cr- 교육 진행 방법&cr ·진행 방식: 집합 교육 또는 온라인 교육&cr ·교육 장소: 사내 또는 사외&cr

2019.04.26한국상장회사협의회이보현, 김건섭-2019년도 감사 및 감사위원을 위한 특별연수2019.06.21DB금융투자이보현-윤리경영2019.07.19DB금융투자이보현-자금세탁방지교육

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11012#*_감사*_지원조직_*.dsl 42_01_감사위원회_지원조직_현황

바. 감사위원회 지원조직 현황

감사팀1팀장(8.2년)감사팀 총괄감사기획파트4파트장1명, 차장1명, 과장1명, 주임1명&cr평균(3.1년)본사 부문 종합감사, 수시감사 실시 및 조치, 사후관리감사운영파트4파트장1명, 부장1명, 차장1명, 과장1명&cr평균(5.4년)지점 종합감사, 수시감사 실시 및 조치, 사후관리

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

사. 준법감시인 등 선임현황 &cr

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법&cr당사는 관계법령을 준수하고 임직원의 업무수행의 공정성 제고 및 위법 부당 행위의 사전 예방, 선량한 관리자로서 선관의무에 입각한 투자자 보호 등을 위하여 준법감시인을 두고 있습니다. 준법감시인은 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임하며, 독립적인 직무 수행을 위하여 임기는 2년으로 하고 있습니다. 또한 준법감시업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 지원하기 위한 준법감시부서가 운영되고 있습니다.

&cr(2) 준법감시인의 권한과 책임

준법감시인은 업무수행을 위한 다음의 권한과 책임을 가지고 있습니다.&cr- 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권&cr- 임직원의 위법 부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구&cr- 이사회, 감사, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견 진술&cr- 내부통제 규정 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검&cr- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수 프로그램의 이수&cr- 투자자 보호 및 경영 건전성 제고 등을 위하여 업무 전반에 대한 상시 감시 체계 구축 및 운영&cr- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항&cr&cr(3) 준법감시인의 인적사항 (2019.06.30 기준)

직위	성명	주요경력	비고
부사장	이광열	·1999.06 ~ 2004.06 굿모닝신한증권&cr·2004.06 ~ 2006.08 굿모닝신한증권 상무&cr·2007.01 ~ 2009.12 (주)오스코텍 부사장&cr·2009.12 ~ 2017.04 DB금융투자 경영지원실장&cr·2017.04 ~ DB금융투자 준법감시인	-

&cr (4) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방
2019.01.04	공매도호가 사후관리 점검	한국거래소
2019.01.04	금융소비자보호규정 개정	-
2019.01.04	RBA 자가위험평가 지표 보고	금융정보분석원
2019.01.07	KOTC시장 부정거래행위 예방조치실적 보고	금융투자협회
2019.01.07	공매도순포지션 수행점검	직원
2019.01.08	임직원 타사계좌 매매내역 점검	직원
2019.01.09	VOC 분석 보고	직원
2019.01.10	금융소비자보호 관련 연간교육계획 수립	직원
2019.01.14	집합투자증권판매현황 점검	직원
2019.01.14	내부통제위원회 개최	-
2019.01.14	1월 영업점 내부통제 점검	직원
2019.01.17	정보교류차단장치 점검	직원
2019.01.18	임직원 대외활동 점검	직원
2019.01.18	블록딜 및 자사주 매매 점검	직원
2019.01.21	관리유의계좌 점검	직원
2019.01.22	이해상충부서 임직원 가족계좌 점검	직원
2019.01.23	민원 및 완전판매 영업점 평가	직원
2019.01.28	불공정거래 조치적정성 점검	직원
2019.01.29	개인정보파기 및 오남용 점검	직원
2019.01.31	금융소비자보호협의회 개최	-
2019.01.31	리서치센터 임직원 공표전 제3자 사전제공 점검	직원
2019.02.01	금융상품 판매실태 및 금융상품판매 모니터링 점검	직원
2019.02.07	18년도 CS직원 내부통제 평가	직원
2019.02.18	임직원대외활동 일괄점검	직원
2019.02.18	2월 영업점 내부통제 점검	직원
2019.02.19	내부통제위원회 개최	-
2019.02.22	준법감시인 단독승인 광고물 점검	금융투자협회
2019.02.25	고객확인제도 수행업무 점검	직원
2019.02.25	사고주식 대응 매뉴얼 제작	-
2019.02.28	완전판매프로세스 교육	직원
2019.03.04	공매도 사후관리 점검	한국거래소
2019.03.04	민원사무편람 개정	-
2019.03.04	금융소비자보호규정 개정	-
2019.03.04	영업점 평가기준 변경	직원
2019.03.11	투자권유대행인 등록계좌 점검	직원
2019.03.18	신용정보관리보호인 업무수행 보고	금융감독원
2019.03.18	3월 영업점 내부통제 점검	직원
2019.04.01	공매도호가 사후관리보고	한국거래소
2019.04.02	불공정거래 조지현황 점검 보고	한국거래소
2019.04.02	KOTC 불공정거래 조치현황 점검 보고	금융투자협회
2019.04.02	분쟁관련 소제가 현황 보고	금융투자협회
2019.04.08	공매도 순포지션 수행여부 점검	직원
2019.04.10	컴플라이언스 담당자 간담회	직원
2019.04.11	블록딜 및 자사주 매매내역 점검	직원
2019.04.11	준법감시인 단독승인 광고물 월 보고	금융투자협회
2019.04.15	AML 모니터링 현황 점검	직원
2019.04.15	4월 영업점 내부통제 점검	직원
2019.04.22	리서치센터 임직원 금융투자상품 매매 점검	직원
2019.04.23	신용정보 조회기록 점검	직원
2019.04.24	금융소비자보호협의회 개최	-
2019.04.29	재산상이익제공(수령) 내역 점검	직원
2019.05.06	전기통신금융사기 관련 사항 보고	금융감독원
2019.05.06	정보통신차단장치 관련 점검	직원
2019.05.13	5월 영업점 내부통제 점검	직원
2019.05.13	파생결합증권 판매실태 점검	직원
2019.05.21	내부통제위원회 개최	-
2019.06.03	STR/CTR 현황 보고	금융정보분석원
2019.06.07	6월 영업점 내부통제 점검	직원
2019.06.10	온라인 매체 투자광고 등 적정성 점검	직원
2019.06.14	민원예방 및 투자광고 교육	직원
2019.06.17	상품협의회 개최	-
2019.06.18	내부통제위원회 개최	-
2019.06.21	상반기 미스터링쇼핑 결과 점검	직원
2019.06.28	2019년 FATCA/CRS 보고	국세청

◆click◆『준법지원인 지원조직 현황』 삽입 11012#*_준법지원인_지원조직_*.dsl 43_01_준법지원인_지원조직_현황

(5) 준법감시인 지원조직 현황

준법감시파트9파트장1명, 차장1명, 과장3명, &cr대리4명&cr(평균3년)법무, 소송지원, 내부통제위원회 운영, &cr임직원매매점검, 자금세탁방지점검, &cr불공정거래점검, 영업점 점검금융소비자보호파트3파트장1명, 대리2명&cr(평균5년)민원, 완전판매프로세스, 투자광고 점검

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

회사의 정관 제17조 <의결권>에 따르면 주주는 소유주식 1주에 대하여 1개의 의결권을 갖습니다. 2이상의 의결권을 가지고 있는 주주가 의결권 불통일 행사시 주주 또는대리인은 주주총회 3일전까지 서면으로 그 뜻과 이유를 회사에 통지하여야 합니다.또한 회사는 의결권 불통일 행사를 거부할 수 있습니다. 다만, 주주가 신탁주식을 인수, 타인을 위해 갖고 있는 경우는 예외로 합니다. &cr회사의 정관 제 18조 <대리인에 의한 의결권>에 따르면 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있습니다. 이 때 대리인은 대리권을 증명하는 서면을 주주총회에 제출해야 합니다.

회사는 집중투표제 및 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다.

단, 2019년 3월 27일에 개최된 제 37기 정기주주총회는 필요에 따라 이사회 결의를 통해서 전자투표제를 도입하였습니다. 회사는 공시대상 기간 중 소수주주권 행사 및 경영 지배권 경쟁 사실이 없습니다.&cr

VII. 주주에 관한 사항

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2019.06.30(단위 : 주, %)

(기준일 :	)

DB손해보험최대주주보통주10,643,96925.0810,643,96925.08-DB김준기문화재단비영리법인보통주794,9021.87794,9021.87-김준기주요주주보통주2,122,2055.002,122,2055.00-김남호친인척보통주2,706,3646.382,706,3646.38-김정희친인척보통주359,3780.85359,3780.85-김택기친인척보통주51,6230.1251,6230.12-김두연친인척보통주47,5000.1147,5000.11-김명자친인척보통주25,6660.0625,6660.06-김명희친인척보통주5,2650.014,2650.01장내매도김병휘친인척보통주5,0000.0100장내매도곽제동계열사임원보통주20,0000.0520,0000.05-김정남계열사임원보통주10,0000.0210,0000.02-고원종계열사임원보통주14,0000.0314,0000.03-보통주16,805,87239.5916,799,87239.58-우선주-----

| 성 명 | 관 계 | 주식의&cr종류 | 소유주식수 및 지분율 | | | | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 기 초 | | 기 말 | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 계 | |

◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11012#*최대주주가단체인경우.dsl 36_최대주주가단체인경우

나. 최대주주의 개요&cr(1) 기본정보

DB손해보험(주)-김정남0.10--김남호8.30------

| 명 칭 | 출자자수&cr(명) | 대표이사&cr(대표조합원) | | 업무집행자&cr(업무집행조합원) | | 최대주주&cr(최대출자자) | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |

* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재

◆click◆『공시대상기간 중 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 성명 또는&cr 지분율 변동이 있는경우』 삽입 11012#*성명또는지분율변동인경우.dsl 37_성명또는지분율변동인경우

최대주주의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역

2018.04.02----김남호8.872018.09.07----김남호8.30

| 변동일 | 대표이사&cr(대표조합원) | | 업무집행자&cr(업무집행조합원) | | 최대주주&cr(최대출자자) | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |

(2) 최근 결산기 재무현황

	(단위 : 백만원)

DB손해보험 주식회사50,929,10245,636,3445,292,75817,454,512720,713537,774

구 분
법인 또는 단체의 명칭
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준입니다. &cr

(3) 주요사업의 내용

DB손해보험주식회사는 1962년 '한국자동차보험공영사'로 출발하여 자동차보험을 독점판매하기 시작하였고, 1983년 동부그룹이 경영권을 인수, 1995년 10월 동부화재해상보험주식회사로 사명을 변경한 후, 2017년 11월 1일 DB손해보험주식회사로 사명을 변경하였습니다. &crDB손해보험주식회사는 1973년 6월 28일 동사의 주식을 한국거래소가 개설하는 유가증권 시장에 상장하였으며 수차례 증자를 거쳐 보고기간종료일 현재 동사의 자본금은 35,400백만원이며 서울특별시 강남구 테헤란로 432에 본사를 두고있습니다. DB손해보험주식회사는 지속적인 업무영역확대를 통해 현재는 자동차보험 뿐만 아니라 화재, 해상, 특종, 장기 및 개인연금보험 등의 사업을 영위하고 있으며 &cr손해보험 및 겸영가능한 보험 종목의 계약 체결과 그 계약의 보험료 거수 및 보험금 지급을 주업무로 하는 손해보험회사로서, 정관상 영위하는 목적사업은 다음과 같습니다.&cr&cr1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위가능한 보험업&cr2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용&cr3. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업외의 업무&cr&cr또한 DB손해보험(주)의 주요종속회사인 DB생명보험(주)는 다음 사업을 주요사업으로 하고 있습니다. &cr1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위 가능한 보험업&cr2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용 &cr3. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의하여 인가(등록)받은 금융투자업 &cr4. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업 외의 업무&cr

(4) 최근 5사업년도 주요연혁

2014.05 독립 금융판매 전문회사 '동부금융서비스(주)' 설립&cr2014.09 인천아시안게임 공식후원 보험사&cr2015.01 베트남 PTI 보험사 인수&cr2015.04 금융감독원 민원평가 1등급 획득&cr2015.05 미얀마 양곤사무소 개소&cr2015.06 한국서비스품질지수 장기보험부문 1위 수상&cr2015.07 한국표준협회 주관, 한국서비스대상 6년 연속 종합대상 수상&cr2015.11 금융업계 최초 국가품질대상 대통령 표창 수상&cr2016.01 스위스SAM社 글로벌리더그룹인 'Bronze Class’로 선정(5년연속)&cr2016.04 업계 최초 자동차 UBI 상품 출시&cr2016.07 한국표준협회 주관 '2016 한국서비스대상, 명예의 전당' 헌정&cr2016.12 손해보험업계 최초 '프로미 챗봇' 서비스 실시&cr2017.01 업계 최초 모바일 보험증권 특허권 획득&cr2017.04 환경의 날 기념 대통령 표창 수상&cr2017.07 KS-KQI(한국서비스품질지수) 자동차보험 1위 수상&cr2017.11 DB손해보험주식회사로 사명 변경&cr2017.12 손해보험업계 최초 6회 연속 소비자중심경영(CCM) 획득&cr2018.07 S&P 신용등급 'A'로 상향&cr2018.09 국내 손보업계 최초 6년연속 다우존스 지속가능경영지수 ‘World 지수’ 편입&cr

(5) 주요 주주현황

(기준일: 2019.03.31)	(단위: 주,%)

구분	주주명	소유주식수	지분률	비고
5% 이상 주주	김남호	5,879,520	9.29	-
김준기	4,708,500	7.44	-
DB손해보험자사주	7,501,660	11.85	-
MATTHEWS&crINTERNATIONAL FUNDS	3,636,724	5.75	-
DB김준기문화재단	3,539,070	5.59	-
국민연금공단	6,880,809	10.87	-
BlackRock Fund Advisors	3,547,620	5.60	-
우리사주조합		-	-	-

※ 상기 지분률은 의결권 없는 자기주식(7,501,660주)을 제외한 의결권있는 발행주식 총수(63,298,340주) 대비 비율입니다.

◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11012#*최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl

다. 최대주주 변동내역&cr 회사의 최대주주는 DB손해보험(주)로 공시대상기간 중 변동된 바가 없습니다. 최근 5개 사업연도 중 최대주주 및 특수관계인의 소유주식수, 지분율 등 세부변동내역은 아래와 같습니다.

◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11012#*최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 2019.06.30(단위 : 주, %)

(기준일 :	)

2015.05.26DB손해보험 외14,910,20135.13%계열회사/특별관계해소(-3,452,905주)-2015.12.28DB손해보험 외14,899,94035.10%계열사임원/장내매도(-10,261주)-2015.02.24DB손해보험 외14,899,94035.10%특별관계자 김범 특수관계 해소 (-28,812주)-2015.02.24DB손해보험 외14,899,94035.10%특별관계자 김범 보유주식 친인척 상속(+28,812주)-2016.08.22DB손해보험 외14,899,94035.10%특별관계자 구연성 특수관계 해소(-52,821주)-2016.08.22DB손해보험 외14,899,94035.10%특별관계자 구연성 보유주식 친인척 상속(+52,821주)-2016.08.26DB손해보험 외14,881,12835.06%친인척/장내매도(-18,812주)-2016.08.29DB손해보험 외14,871,12835.04%친인척/장내매도(-10,000주)-2017.02.09DB손해보험 외14,862,38935.01%친인척/장내매도(-8,739주)-2017.02.10DB손해보험 외14,834,38934.95%친인척/장내매도(-28,000주)-2017.02.15DB손해보험 외14,810,38034.89%친인척/장내매도(-24,009주)-2017.02.22DB손해보험 외14,810,38034.89%친인척 간의 증여(-51,624주)-2017.02.22DB손해보험 외14,810,38034.89%친인척 간의 수증(+51,624주)-2017.03.02DB손해보험 외14,800,38034.87%친인척/장내매도(-10,000주)-2017.03.17DB손해보험 외14,795,38034.86%친인척/장내매도(-5,000주)-2017.03.20DB손해보험 외14,790,38034.84%친인척/장내매도(-5,000주)-2017.05.17DB손해보험 외14,785,38034.83%친인척/장내매도(-5,000주)-2017.05.30DB손해보험 외14,781,25634.82%친인척/장내매도(-4,124주)-2017.11.20DB손해보험 외16,970,08039.98%최대주주인 DB손해보험이 동부제철로부터 블록딜 매수(+2,188,824주)-2017.11.24DB손해보험 외16,962,31039.96%친인척/장내매도(-7,770주)-2018.02.19DB손해보험 외16,960,16839.96%친인척/장내매도(-2,142주)-2018.02.28DB손해보험 외16,955,16839.94%친인척/장내매도(-5,000주)-2018.03.26DB손해보험 외16,937,56939.90%친인척/장내매도(-17,599주)-2018.04.03DB손해보험 외16,929,56639.88%친인척/장내매도(-8,003주)-2018.04.09DB손해보험 외16,918,36439.86%친인척/장내매도(-11,202주)-2018.04.17DB손해보험 외16,890,76439.79%친인척/장내매도(-27,600주)-2018.04.19DB손해보험 외16,879,62839.77%친인척/장내매도(-11,136주)-2018.04.19DB손해보험 외16,879,76139.77%친인척/장내매수(+133주)-2018.04.20DB손해보험 외16,865,41039.73%친인척/장내매도(-14,351주)-2018.04.24DB손해보험 외16,839,41039.67%친인척/장내매도(-26,000주)-2018.05.18DB손해보험 외16,835,64139.66%친인척/장내매도(-3,769주)-2018.05.18DB손해보험 외16,813,27239.61%친인척/장내매도(-22,369주)-2018.06.27DB손해보험 외16,823,27239.63%발행회사임원(대표이사)/장내매수(+10,000주)-2018.08.06DB손해보험 외16,817,27239.62%친인척/장내매도(-6,000주)-2018.11.01DB손해보험 외16,821,27239.63%발행회사임원(대표이사)/장내매수(+4,000주)-2018.11.20DB손해보험 외16,805,87239.59%발행회사임원(대표이사)/우리사주조합의 조합원계정 주식을 소유에서 제외(-15,400주)-2019.02.11DB손해보험 외16,804,87239.59%친인척/장내매도(-1,000주)-2019.02.15DB손해보험 외16,799,87239.58%친인척/장내매도(-5,000주)-

변동일	최대주주명	소유주식수	지분율	변동원인	비 고

◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11012#*주식소유현황.dsl 35_주식소유현황

2. 주식의 분포&cr

가. 5% 이상 주주의 주식소유 현황

2019.06.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

DB손해보험10,643,96925.08%김남호2,706,3646.38%김준기2,122,2055.00%281,7650.66%

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고
5% 이상 주주	-
-
-
우리사주조합		-

나. 소액주주현황

◆click◆『소액주주현황』 삽입 11012#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 2019.06.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

8,27199.76%22,256,61252.43%

| 구 분 | 주주 | | 보유주식 | | 비 고 |
| --- | --- | --- | --- |
| 주주수 | 비율 | 주식수 | 비율 |
| --- | --- | --- | --- |
| 소액주주 | - |

※ 주주명부 폐쇄의 곤란으로 직전 사업연도말(2018.12.31) 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 당사 주주 중 최대주주와 그 특수관계인 및 자사주, 1%이상 주주를 제외하고 우리사주조합을 포함하여 작성하였습니다.

다. 우리사주조합의 소유현황&cr (1) 우리사주조합의 의결권행사기준&cr조합원 개인별 계정에 배정된 주식의 의결권행사를 위해 조합대표자는 7일 이상의 기간을 정하여 조합원으로부터 의사표시를 받아 의결권을 행사하거나 조합원이 의결권 행사의 위임을 요청하면 조합원에게 위임하여 조합원이 의결권을 직접 행사토록 합니다. &cr

(2) 우리사주조합 주식보유내역

(기준일 : 2019.06.30	(단위 : 주)

계좌구분	주식의 종류	제38기 반기	제37기
조합계좌	보통주	188	188
조합원계좌	보통주	281,765	343,855

3. 주식사무

정관상 &cr신주인수권의 내용	주주가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리가 있음.그러나, 신주인수권을 포기, 상실하는 경우 그 처리방법은 이사회 결의로 함.
결산일	12월 31일	정기주주총회	2~3월중
주주명부폐쇄시기	- 1.1 ~ 1.31&cr- 기타 이사회의 결의에 의하여 2주일전에 공고한 후 3개월을 초과하지 않는 일정한 기간
주권의 종류	기명식 보통주식 8종
명의개서대리인	국민은행
주주의 특전	-	공고게재신문	매일경제신문&cr헤럴드경제신문

※ 공고는 인터넷 홈페이지에 게재하는 것이 원칙이나 부득이한 경우 상기 공고게재신문에 공고할 수 있습니다.&cr

4. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적&cr

가. 국내증권시장

(단위 : 원, 주)

종 류		2019.06월	2019.05월	2019.04월	2019.03월	2019.02월	2019.01월
보통주	최고	5,310	5,140	5,470	5,130	5,020	5,070
최저	4,790	4,750	4,790	4,610	4,665	4,210
월간거래량		1,110,016	1,679,023	1,291,225	1,449,054	1,005,025	2,215,462

&cr 나. 해외증권시장

-	해당사항 없음.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

2019.06.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

고원종남1958.09대표이사&cr/사장등기임원상근총괄美루이지애나대 경영학 박사&cr노무라증권 이사&crABN-AMRO증권 상무&cr 에스지증권 한국대표 14,000-계열사&cr임원2007.04.23~2020.03.24이보현남1959.02감사위원등기임원상근감사성균관대 경영학&cr금융위원회 감사담당관&cr신용보증기금 상임이사--계열사&cr임원2016.03.26~2020.03.24황인태남1957.08사외이사등기임원비상근-美뉴욕주립대 경영학 박사&cr광운대 경영학과 조교수&cr중앙대 경영대학 부교수&cr금융감독원 전문심의위원&cr중앙대 경영대학 교수&cr한국회계학회장---2014.03.14~2020.03.27김건섭남1956.02사외이사등기임원비상근-영남대 경제학 &cr금융감독원 금융투자담당&cr부원장&cr김앤장 법률사무소 고문---2017.03.24~2020.03.27김호식남1949.05사외이사등기임원비상근-해양수산부 장관&cr국민연금관리공단 이사장&cr에프지자산운용 이사---2018.03.28~2020.03.27김성태남1952.02사장미등기임원상근전략기획&cr담당연세대 응용통계학&crLG투자증권 대표이사/사장&cr흥국생명보험 대표이사/사장&cr대우증권 대표이사---2013.12.11~-백숙기남1952.02사장미등기임원상근전략기획&cr담당영남대 경제학&cr삼성증권 상무&cr(주)동부 경영지도팀 부사장&cr동부cni 컨설팅부문 사장---2012.10.01~-박기호남1964.07부사장미등기임원상근경영&cr지원실&cr총괄&cr/CFO연세대 경제학&crDB금융투자 결제업무본부장19,970--2009.04.01~-이광열남1955.10부사장미등기임원상근준법&cr감시인/&cr인사담당서울대 경영학&cr굿모닝신한증권&cr영업본부장(상무)&cr오코스텍 CFO/COO---2009.12.29~-강석윤남1962.12부사장미등기임원상근WM&cr사업부&cr총괄동국대 사회학&crDB금융투자 인사/기획팀장&crDB금융투자 영업추진본부장---2011.04.14~-손승균남1964.11부사장미등기임원상근IB사업부&cr총괄서강대 경영학&cr대우증권 주식인수부장&cr삼성증권 ECM사업부장&crDB금융투자 FAS본부장---2016.01.01~-곽봉석남1969.02부사장미등기임원상근PF사업부&cr총괄고려대 법학&cr대한투자증권&crDB금융투자 본부장8,213--2019.01.01~-한인철남1967.10상무미등기임원상근Trading&cr사업부&cr총괄고려대 통계학&cr하나ubs자산운용&crDB금융투자 FICC운용본부장---2016.07.01~-김병식남1966.02상무미등기임원상근Equity운용&cr본부&cr총괄성균관대 무역학&cr외환은행 리스크관리부&cr파트장&cr한화증권 리스크관리팀장---2013.04.01~-김우상남1964.11상무미등기임원상근2지역&cr본부&cr총괄서강대 금융학 석사&crDB금융투자 지점장,본부장---2016.01.01~-홍헌표남1968.05상무미등기임원상근전략기획&cr담당Washington대 경영학 석사&crKTB투자증권 연구위원&crDB금융투자 이사---2016.01.01~-이명기남1964.11상무미등기임원상근Product&crCenter&cr총괄서강대 경제학&cr엠에프윈(주) 대표이사&crDB금융투자 센터장---2011.03.01~-강성욱남1967.06상무보미등기임원상근Wholesale사업부&cr총괄고려대 경영학&cr현대증권&crDB금융투자 본부장---2009.10.12~-송영재남1968.12상무보미등기임원상근Capital &crMarket&cr금융본부&cr총괄단국대 경영학&cr한국투자증권&crDB금융투자 본부장---2013.07.22~-권봉철남1969.10상무보미등기임원상근FICC&cr운용본부&cr총괄고려대 경제학&cr삼성증권&crDB금융투자 본부장---2010.09.01~-황영만남1968.11상무보미등기임원상근AI영업&cr본부총괄서울대 국제경제학&cr흥국자산운용 본부장&cr흥국생명보험 상무보---2017.09.01~-서중영남1967.12상무보미등기임원상근3지역본부&cr총괄동아대 경영학&crDB금융투자 지점장---1993.11.01~-이원우남1965.06상무보미등기임원상근IT총괄&cr(CIO/&crCISO)고려대 경제학&crDB금융투자 팀장---1995.01.01~-장화탁남1972.11상무보미등기임원상근리서치&cr센터&cr총괄서울대 경제학 석사&crDB금융투자 팀장---2001.05.01~-이동규남1973.09상무보미등기임원상근Equity영업&cr본부&cr총괄경희대 행정학&crDB금융투자 팀장,본부장---2000.01.01~-이병진남1969.08상무보미등기임원상근1지역본부&cr총괄연세대 경영학 석사&crDB금융투자 지점장,본부장11,080--1996.01.01~-황세연남1969.09상무보미등기임원상근기업금융&cr본부총괄한양대 증권금융학 석사&cr아이엠투자증권&crDB금융투자 팀장---2015.07.13~-이성욱남1972.06상무보미등기임원상근FAS본부&cr총괄고려대 경영학&cr대우증권&crDB금융투자 팀장---2013.06.04~-박재범남1970.01상무보미등기임원상근투자금융&cr본부총괄서강대 경영학&crKB투자증권&crDB금융투자 팀장---2011.05.11~-정동철남1972.04상무보미등기임원상근종합금융&cr본부총괄목포과학대&cr코리아에셋투자증권&crDB금융투자 팀장---2015.12.01~-김덕현남1966.02상무보미등기임원상근리스크&cr관리센터&cr총괄연세대 법학&cr삼성종합금융&cr유안타증권&crDB금융투자 팀장---2015.06.15~-

| 성명 | 성별 | 출생년월 | 직위 | 등기임원&cr여부 | 상근&cr여부 | 담당&cr업무 | 주요경력 | 소유주식수 | | 최대주주와의&cr관계 | 재직기간 | 임기&cr만료일 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 의결권&cr있는 주식 | 의결권&cr없는 주식 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |

※「금융회사 지배구조법」에 따른 업무집행책임자 임원 선임 내역을 포함&cr

나. 직원 현황

2019.06.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

WM부문남30457843129.616,92254-WM부문여12352311468.74,65132-본사영업부문남104-28-1325.117,726134-본사영업부문여29-10-395.61,62942-그 외남102-15-1179.48,43872-그 외여5627-638.72,26436-718649158098.451,63064-

| 사업부문 | 성별 | 직 원 수 | | | | | 평 균&cr근속연수 | 연간급여&cr총 액 | 1인평균&cr급여액 | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 기간의&cr정함이 없는&cr근로자 | | 기간제&cr근로자 | | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 전체 | (단시간&cr근로자) | 전체 | (단시간&cr근로자) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 합 계 | |

* 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다

다. 미등기임원 보수 현황

2019.06.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

267,222277-

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고
미등기임원

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

가. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원) 이사51,500보수총액 기준

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

&cr 나. 이사ㆍ감사 전체 보수지급금액

(단위 : 백만원) 5957191-

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

다. 유형별 보수지급금액

(단위 : 백만원) 1767767-11818-317157-----

구 분	인원수	보수총액	1인당&cr평균보수액	비고
등기이사&cr(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사&cr(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

<이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

라. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원) 고원종대표이사767성과급 지급기준에 따라 이연된 성과급 185백만원

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

마. 산정기준 및 방법

	(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		총액	산정기준 및 방법
고원종	근로소득	급여	533	- 주주총회에서 정한 이사보수한도 범위 내에서 임원급여&crTable을 기초로 대표이사의 기본급을 3.47억원으로 정하고,&cr12개월로 나누어 매월 균등 지급&cr&cr- 2018년 경영성과에 대한 격려로 임원급여 Table을 기초로&cr3.58억원의 격려금을 지급함. (격려금은 최근 3개년 평균대비 당해년도 세전이익 개선액의 2%이내의 금액을 한도로 산정함)
상여	231	- 성과급 지급기준에 따라 회사평가를 반영하여 상기 기본급의 60%인 2.08억원의 성과급과 18년도에서 이연된 성과급 &cr1년차 금액인 0.23억원을 지급
주식매수선택권&cr 행사이익	-
기타 근로소득	3	- 복리후생 지원에 의한 복리후생비
퇴직소득		-	-
기타소득		-	-

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

바. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원) 곽봉석부사장1,152성과보상규정에 따라 이연된 성과급은 각 연차별(T+1, T+2, T+3)지급기일까지 정산을 거쳐 지급여부가 확정고원종대표이사767성과급 지급기준에 따라 이연된 성과급 185백만원박재범본부장551성과보상규정에 따라 이연된 성과급은 각 연차별(T+1, T+2, T+3)지급기일까지 정산을 거쳐 지급여부가 확정

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

사. 산정기준 및 방법

	(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류		총액	산정기준 및 방법
곽봉석	근로소득	급여	168	- 회사 취업규칙 및 급여기준에 따라 임원급여 Table과 &cr평가를 감안하여 기본급을 3.36억원으로 정하고, 12개월로 나누어 매월 균등 지급
상여	982	- 성과급은 보수위원회의 성과보상규정과 회사의 본사영업 성과급 지급기준에 따라 산정, 지급함(당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거하여 성과급을 이연하여 지급하고 있음)&cr&cr- 성과급 지급 기준에 따라 해당 사업부/본부 영업실적에 대하여 분기 단위로 성과급을 산정하여 해당분기에 40%를 지급하고 연단위로 최종 정산하여 지급함. &cr&cr- 사업부/본부 순영업수익에서 BEP를 차감후 기여수익을 산정하고 성과급지급율을 감안하여 산출함. 조직성과급과 장기이연 유보금인 60%를 제외한 금액을 개인별 기여도를 감안, 배분하여 지급금액을 산정함&cr&cr- 따라서 2019년 상반기에 지급한 상기 공시금액은 2018년 정산 성과급 179백만원과, 2015년~2017년 발생한 성과급 이연분의 2019년도 지급분 803백만원을 지급한 금액임.
주식매수선택권&cr 행사이익	-	-
기타 근로소득	2	- 복리후생 지원에 의한 복리후생비 금액임
퇴직소득		-	-
기타소득		-	-
고원종	근로소득	급여	533	- 주주총회에서 정한 이사보수한도 범위 내에서 임원급여&crTable을 기초로 대표이사의 기본급을 3.47억원으로 정하고,&cr12개월로 나누어 매월 균등 지급&cr&cr- 2018년 경영성과에 대한 격려로 임원급여 Table을 기초로&cr3.58억원의 격려금을 지급함. (격려금은 최근 3개년 평균대비 당해년도 세전이익 개선액의 2%이내의 금액을 한도로 산정함)
상여	231	- 성과급 지급기준에 따라 회사평가를 반영하여 상기 기본급의 60%인 2.08억원의 성과급과 18년도에서 이연된 성과급 &cr1년차 금액인 0.23억원을 지급
주식매수선택권&cr 행사이익	-	-
기타 근로소득	3	- 복리후생 지원에 의한 복리후생비
퇴직소득		-	-
기타소득		-	-
박재범	근로소득	급여	64	- 회사 취업규칙 및 급여기준에 따라 직원급여 Table과 &cr평가를 감안하여 기본급을 1.28억원으로 정하고, 12개월로 나누어 매월 균등 지급
상여	481	- 성과급은 보수위원회의 성과보상규정과 회사의 본사영업 성과급 지급기준에 따라 산정, 지급함(당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거하여 성과급을 이연하여 지급하고 있음)&cr&cr- 성과급 지급 기준에 따라 해당 사업부/본부 영업실적에 대하여 분기단위로 성과급을 산정하여 해당분기에 40%를 지급하고 연단위로 최종 정산하여 지급함. &cr&cr- 사업부/본부 순영업수익에서 BEP를 차감후 기여수익을 산정하고 성과급지급율을 감안하여 산출함. 조직성과급과 장기이연 유보금인 60%를 제외한 금액을 개인별 기여도를 감안, 배분하여 지급금액을 산정함&cr&cr- 따라서 2019년 상반기에 지급한 상기 공시금액은 2018년 정산 성과급 96백만원과, 2019년 1분기 발생성과급 33백만원 및 2015년~2017년 발생한 성과급 이연분의 2019년도 지급분 352백만원을 지급한 금액임.
주식매수선택권&cr 행사이익	-	-
기타 근로소득	6	- 복리후생 지원에 의한 복리후생비 금액임
퇴직소득		-	-
기타소득		-	-

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3. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황

-	해당사항 없음

IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 현황

회사는 '독점규제및공정거래에관한법률'상 DB계열에 속한 계열회사로서 보고서 작성기준일 (2019.06.30 기준) 현재 DB계열에는 당사를 포함해 국내 20개의 계열회사와 해외 11개의 계열회사가 소속되어 있으며 그 상세현황은 다음과 같습니다.

구 분		회사수	상장	비상장
국내	금속	1		㈜DB메탈
반도체&crIT	3	㈜DB Inc.&cr㈜DB하이텍	DB FIS㈜
건설&cr부동산	2		㈜DB월드&cr동부철구㈜
보험	8	DB손해보험㈜	DB생명보험㈜&crDB자동차보험손해사정㈜&crDB씨에이에스손해사정㈜&crDB씨에스아이손해사정㈜&crDB씨앤에스자동차손해사정㈜&crDB엠앤에스㈜&crDB금융서비스㈜
증권&cr은행	4	DB금융투자㈜	㈜DB저축은행&crDB캐피탈㈜&crDB자산운용㈜
서비스	2		DB스탁인베스트㈜&crDB인베스트㈜
소계	20	4	16
해외	금속	3		DB Metal USA INC&crDongbu Metal Japan Co.,Ltd&crDB Metal Europe GmbH
반도체&crIT	2		DONGBU Malaysia sdn. bhd.&crDB HITEK USA, Inc.
증권&cr은행&cr보험	6		신방향투자유한공사&crPost and Telecomunication Insurance Joint Stock Corporation &crVietnam National Petroleum Trading JSC&crIBS Vietnam JSC&crPost Real Estate JSC&crLanexang Insurance JSC
소계	11	0	11
합계		31	4	27

※ 상기 계열회사 중 상장회사는 4개사로 ㈜DB Inc., ㈜DB하이텍, DB손해보험㈜, DB금융투자㈜는 유가증권시장에 상장된 회사입니다.&cr

2. 계열회사 계통도

주주명&cr&cr회사명	자본금&cr(백만원)	DB&cr하이텍	동부&cr철구	DB Inc.	DB&cr메탈	DB&cr스탁인베스트	DB&cr인베스트	DB&cr손해&cr보험	DB&cr생명&cr보험	DB&crMnS	DB&cr금융&cr투자	DB&cr캐피탈	DB&cr자산&cr운용	DB&cr금융&cr서비스	DB&cr저축&cr은행	지분률계&cr(%)
㈜DB하이텍	222,710	2.42		12.42					0.87							15.70
㈜DB월드	161,454	18.35	0.41	10.47	5.62			1.63	0.89		1.12	0.21	0.35	0.41	0.80	40.26
동부철구㈜	8,750	49.71														49.71
㈜DB Inc.	100,587			5.04												5.04
㈜DB FIS	1,000			100.00												100.00
㈜DB메탈	19,333	24.80	0.01	7.82		6.60	24.05									63.28
DB스탁인베스트㈜	36,100															0.00
DB인베스트㈜	306,500															0.00
DB손해보험㈜	35,400							10.60								10.60
DB생명보험㈜	193,331							99.83								99.83
DB자동차보험손해사정㈜	1,000							100.00								100.00
DBCAS손해사정㈜	300							100.00								100.00
DBCSI손해사정㈜	200							100.00								100.00
DBCNS자동차손해사정(주)	200							100.00								100.00
DB MnS㈜	20,000							100.00								100.00
DB캐피탈㈜	62,014							87.11							3.22	90.32
DB금융서비스㈜	14,001									100.00						100.00
DB금융투자㈜	212,232							25.08			2.40					27.47
DB자산운용㈜	30,000										55.33					55.33
㈜DB저축은행	20,862	1.15									49.98					51.13

※ 지분률은 보통주 기준(자기주식 및 자사주펀드 포함)입니다.&cr

3. 타법인출자 현황

◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11012#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황

2019.06.30(단위 : 천원, 주, %)

(기준일 :	)

(주)디비저축은행&cr (비상장)1984.06.30경영권&cr 획득19,776,2482,085,40849.9847,390,994---2,085,40849.9847,390,9941,364,608,48812,573,739디비자산운용(주)&cr (비상장)1997.01.10경영권&cr 획득17,938,0003,320,00055.3321,315,307---3,320,00055.3321,315,30754,340,4114,576,515(주)한국거래소&cr (비상장)1991.06.17투자&cr 목적7,063,104565,0762.8387,122,853--5,438,857565,0762.8392,561,7099,044,888,852159,587,556한국예탁결제원&cr (비상장)1994.03.17투자&cr 목적114,55022,8470.222,147,732--249,71822,8470.222,397,4503,447,368,00083,169,000신방향투자유한공사&cr (비상장)2012.04.12경영권&cr 획득3,054,1242,730,000100.003,054,124---2,730,000100.003,054,1244,217,47671한가람투자자문(주)&cr (비상장)2001.01.15투자&cr 목적150,00015,0005.00150,000---15,0005.00150,0005,437,706-568,001(주)DB월드&cr (비상장)2003.06.21투자&cr 목적5,327,6561,020,0006.322,793,780-838,897-2,114,020-223,380181,1031.12456,380187,400,202-2,733,479KOFC하나동부프런티어챔프&cr 2010의6호사모투자전문회사2011.12.22투자&cr 목적1,780,00008.33401,800---401,800-0.00-4,963,618-6,450,250라이프코어 티그리스신기술&cr 투자조합1호2016.08.29투자&cr 목적2,000,0002,00018.551,744,791-517-517,254449,4241,48318.551,676,9617,890,213878,876청진이삼프로젝트(주)&cr (비상장)2014.12.24투자&cr 목적250,000649,9955.383,438,573--23,950649,9955.383,462,523771,717,1114,048,134청진이삼자산관리(주)&cr (비상장)2014.12.24투자&cr 목적2,5001,94119.4113,689---1,94119.4113,689918,28113,219금정PFV&cr (비상장)2015.10.22투자&cr 목적250,00025,0005.00250,000---25,0005.00250,000253,939,532-5,430,483북팔&cr (비상장)2015.11.20투자&cr 목적840,0006,0004.44666,588---128,6046,0004.44537,9845,133,376757,156트러스트스튜디오&cr (비상장)2016.10.17투자&cr 목적2,999,9973,3004.802,085,930---71,6103,3004.802,155,46113,956,418-631,856셀리버리&cr (상장)2017.02.03투자&cr 목적2,000,020216,0202.844,838,848-34,200-4,929,5496,790,796181,8202.336,700,06739,972,066-6,721,614범계뫼비우스PFV&cr (비상장)2017.01.16투자&cr 목적450,00009.00450,000---09.00450,000151,119,1075,494,300알바트로스퓨처코리아&cr 투자조합(비상장)2017.03.14투자&cr 목적300,00005.17600,000-300,000-05.17900,0005,537,441-401,164인천송도엠투PFV&cr (비상장)2017.05.29투자&cr 목적250,00025,0005.00250,000---25,0005.00250,000347,085,154-11,461태성이엔에프&cr (비상장)2018.04.17투자&cr 목적2,000,00020,000-2,000,000-16,500-1,650,000-3,500-350,00043,015,654-4,133,937에이피알&cr (비상장)2018.08.10투자&cr 목적3,579,328121,214-3,579,328---121,214-3,579,32856,382,773-1,418,072--184,294,338--8,910,82412,127,322--187,510,836--

| 법인명 | 최초취득일자 | 출자&cr목적 | 최초취득금액 | 기초잔액 | | | 증가(감소) | | | 기말잔액 | | | 최근사업연도&cr재무현황 | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 수량 | 지분율 | 장부&cr가액 | 취득(처분) | | 평가&cr손익 | 수량 | 지분율 | 장부&cr가액 | 총자산 | 당기&cr순손익 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 수량 | 금액 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 합 계 | | | |

※ 최근 사업연도 재무현황기준 &cr- 한가람투자자문 2018.03.31 별도 기준&cr- 한국거래소, 신방향투자유한공사 2018.12.31 연결 기준&cr- 그 외 법인은 모두 2018.12.31 별도 기준입니다.

X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

-	해당사항 없음.

&cr 2. 대주주와의 자산양수도 등

-	해당사항 없음.

&cr 3. 대주주와의 영업거래

(단위 : 억원)

거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
DB손해보험(주)&cr(최대주주, 계열회사)	채권	2019.01.01~2019.06.30	3,625	6.7
수익증권	2019.01.01~2019.06.30	3,414	6.3
DB생명보험(주)&cr(계열회사)	채권	2019.01.01~2019.06.30	1,432	2.6
수익증권	2019.01.01~2019.06.30	113	0.2
DB자산운용(주)&cr(계열회사)	채권	2019.01.01~2019.06.30	7,744	14.3

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.&cr※ 비율은 직전사업연도(2018 회계연도) 별도기준 자산총액 대비입니다.&cr

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

-	해당사항 없음

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행, 변경상황 및 주주총회 현황&cr &cr가. 공시사항의 진행 , 변경 상황

신고일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항
2011.10.24	증권관련 집단소송의 &cr 제기 소송 허가신청	- 허가신청 취지 : '증권 관련 집단소송을 허가한다'라는 결정을 구함 &cr - 사건요지 : 발행시장에서의 공시의무를 위반한 증권신고인(주)씨모텍(관리인 박영구)와 증권인수인 DB금융투자(주)(구.동부증권(주))에게 책임을 물음 (코스닥 상장회사의 유상증자에 대표주관회사 겸 증권인수인으로 참여한 한 증권회사가 투자설명서 내지 증권신고서에 증권인수인의 분석의견을 개진하면서 그곳에 투자자의 합리적인 투자판단 또는 주식의 가치평가에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항인 "최대주주가 위 상장회사의 주식 및 경영권을 인수하면서 인수자금으로 조달한 외부차입금이 최대주주의 자본금으로 전환되었는지 여부"에 관하여 명백한 거짓의 기재 또는 표시를 함으로써, 결과적으로 위 분석의견을 믿고 위 유상증자에 참여한 투자자들에게 큰 손실을 입힌 소위 "발행시장에서의 공시의무위반 사건")	관할법원의 허가결정&cr허가결정에 대한 항고&cr허가결정에 대한 항고 기각&cr허가결정에 대한 재항고 기각 &cr증권관련집단소송 본안소송 진행&cr2017. 9.22 변론기일 진행 감정인 감정보고서 제출(2018. 3.21) 변론기일(2018. 4.27) 판결선고기일(2018.7.13) 판결 결과: 피고(당사) 일부 패소&cr(패소 금액 1,455,279,411원 및 연 5% 이자지급 판결) 항소장 접수(2018. 8.17) 변론기일(2018.11.23)&cr항소심 판결선고기일(2019.2.15) 판결 결과: 원고 항소 기각(1심 판결유지) 원고 상고장 접수(2019.2.28)&cr상고이유 등 법리검토 개시(2019.5.9)
2017.04.26.	소송등의제기신청&cr (일정금액이상의청구)	- 사건의 명칭: 손해배상 (사건번호: 2017가합526270)&cr - 원고: 대한민국(우정사업본부) - 청구금액: 19,000,000,000원&cr - 관할법원: 서울중앙지방법원&cr - 향후대책: 소송대리인 선임을 통해 적극적으로 대응할 예정&cr - 제기일자: 2017.04.14&cr - 확인일자: 2017.04.26	소장 접수(2017. 4.14)&cr소송대리인 선임(법무법인 선율) 변론기일(2017.11.30) 변론기일(2018. 5.17) 변론기일(2018. 7. 5) 다음 변론기일 추후 지정&cr(추후지정사유:감정, 조회, 촉탁 등 결과 도착을 기다리기 위하여)&cr감정기일(2018.12.18)

&cr 나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안건	결의내용	비고
제37기&cr정기주주총회&cr(2019.03.27)	제1호 의안 : 제37기(2018년 1월 1일~2018년 12월 31일) &cr재무제표 등 승인의 건&cr *현금배당(안) 포함&cr&cr제2호 의안 : 정관 일부변경의 건&cr&cr제3호 의안 : 사외이사 선임의 건 (김호식)&cr&cr&cr제4호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건&crㆍ제4-1호 의안: 사외이사 선임의 건 (황인태)&crㆍ제4-2호 의안: 사외이사 선임의 건 (김건섭)&cr&cr제5호 의안 : 이사 보수한도액(15억원) 승인의 건	원안대로 승인&cr&cr&cr&cr원안대로 승인&cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 김호식(중임) &cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 황인태(중임)&cr사외이사: 김건섭(중임)&cr&cr원안대로 승인	-&cr&cr&cr&cr전자증권제도 시행 및 외부감사인 선정절차 변경 관련 내용 반영
제36기&cr정기주주총회&cr(2018.03.28)	제1호 의안 : 제36기(2017년 1월 1일~2017년 12월 31일) &cr재무제표 등 승인의 건&cr *현금배당(안) 포함&cr&cr제2호 의안 : 사외이사 선임의 건 (김호식)&cr&cr&cr제3호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건&crㆍ제3-1호 의안: 사외이사 선임의 건 (황인태)&crㆍ제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건 (김건섭)&cr&cr제4호 의안 : 이사 보수한도액(15억원) 승인의 건	원안대로 승인&cr&cr&cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 김호식(신임) &cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 황인태(중임)&cr사외이사: 김건섭(중임)&cr&cr원안대로 승인(15억원)	-
제36기&cr임시주주총회&cr(2017.10.13)	제1호 의안 : 정관 일부 변경의 건&crㆍ정관 제1조 상호의 변경: 동부증권 주식회사 → 디비금융투자 주식회사&crㆍ정관 제4조 공고방법의 변경: 홈페이지주소(http://www.dongbuhappy.com → http://www.db-fi.com)	원안대로 승인&cr&cr&cr	사명변경과 관련된 정관 변경사항은&cr2017년 11월 1일&cr부터 시행
제35기&cr정기주주총회&cr(2017.03.24)	제1호 의안 : 제35기(2016년 1월 1일~2016년 12월 31일) &cr재무제표 등 승인의 건&cr&cr제2호 의안 : 이사 선임의 건&crㆍ제2-1호 의안: 사내이사 선임의 건 (고원종)&crㆍ제2-2호 의안: 사내이사 선임의 건 (이보현)&crㆍ제2-3호 의안: 사외이사 선임의 건 (정의동)&cr&cr제3호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건&crㆍ제3-1호 의안: 사외이사 선임의 건 (황인태)&crㆍ제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건 (김건섭)&cr&cr제4호 의안 : 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 선임의 건&cr (이보현)&cr&cr제5호 의안 : 이사 보수한도액(15억원) 승인의 건	원안대로 승인&cr&cr&cr원안대로 승인&cr사내이사: 고원종(중임)&cr사내이사: 이보현(중임)&cr사외이사: 정의동(중임) &cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 황인태(중임)&cr사외이사: 김건섭(신임)&cr&cr원안대로 승인&cr위원(사내이사): 이보현(중임)&cr&cr원안대로 승인	-

2. 우발채무 등

가. 주요소송 현황&cr [DB금융투자(주)(지배회사)]

[2019.06.30 현재]

소 제기일	사건명	내용	원고	피고	소송가액(원)
2011.10.13	증권관련집단소송	씨모텍件 관련, 당사가 대표주관사로서의 허위공시 책임에 대한 증권관련 집단소송	이○○ 외 185	DB금융투자(주)	13,097,514,968
2017.04.14	손해배상	사채 발행 공동대표주관회사로서 허위·부실 증권신고서 관련 책임에 대한 손해배상청구	대한민국&cr(우정사업본부)	DB금융투자(주)	19,000,000,000

[DB저축은행]

[2019.06.30 현재]

제기일	사건명	내용	원고	피고	소송가액(원)
2016.09.30	2016가합556595환불금	중도금대출 반환 청구	㈜디비저축은행	주택도시보증공사	7,000,000,000
2017.07.20	2017다247114(대법원)	분배금등 청구	캠코제8차&cr 합작투자&cr 유동화전문(유)	㈜디비저축은행외 3명	120,000,000
2018.02.22	2018가합528662&cr (서울중앙)	계약금 반환	㈜엠제이인베스트먼트	㈜디비저축은행외 5명	220,000,000
2018.04.29	2018가합528075	손해배상청구	오리안㈜	㈜디비저축은행	1,400,000,000
2019.02.14	2019가합507204	계약해지 의사표시 청구	창강기업 외 1	㈜디비저축은행	500,000,000

[DB자산운용]

-	해당사항 없음.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

-	해당사항 없음.

&cr 다. 채무보증 현황

-	해당사항 없음.

&cr 라. 채무인수약정 현황

-	해당사항 없음.

&cr마. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행

-	해당사항 없음.

바. 그 밖의 우발채무 등

당반기말 현재 회사는 자산관리위탁계약 및 기업어음매입보장약정에 따라 포트폴리오알오케이제이차 등이 발행(차환발행 포함)하는 기업어음 중 발행일 당일에 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음을 회사가 매입하기로 하는 약정을 체결하고 있습니다. 다만, 기초자산의 신용등급이 개별약정서에서 규정하고 있는 일정수준 미만으로 하락하게 되는 경우에는 회사는 해당 기업어음 매입보장의무를 부담하지 아니합니다.&cr&cr또한 회사는 당반기말 및 전기말 현재 상기의 약정외에 디비에스에프제오차(주) 등(이하'매도자')이 보유한 채권 등을 매도자의 청구시 매입하는 약정을 체결하고 있습니다.&cr

(단위 : 천원)

구 분	당반기말	전기말
기업어음 등 매입확약약정금액	277,388,466	244,700,000
매입액	-	-

3. 제재현황 등 그밖의 사항

가. 제재현황

[DB금융투자(주)(지배회사)]

제재일자	처벌 또는 &cr조치대상자	처벌 또는 &cr조치내용	사유 및 근거법령	조치 이행사항 및 &cr재발방지 대책
2015.02.02&cr(금융감독원)	DB금융투자	기관주의&cr과태료 부과&cr(50백만원)	금융투자상품 매매관련 불건전 &cr영업행위 금지 위반(자본시장법 제71조)	과태료 납부 및 &cr관련 규정 준수
2016.01.14&cr(금융감독원)	DB금융투자	기관주의	금융투자상품 손실보전 금지 위반&cr(자본시장법 제 55조 제 2호)	관리감독 강화 및 &cr관련 규정 준수
2016.02.26&cr(시장감시위원회)	DB금융투자	회원제재금&cr(34백만원)	공정거래질서 저해행위(분할주문의 수탁) 금지 &cr규정 위반 혐의(시장감시규정 제4조 제1항, 제3항)	제재금 납부 및&cr관련 규정 준수
2017.10.25&cr(금융감독원)	DB금융투자	과태료부과&cr(649.5백만원)	계열회사 발행 투자부적격 회사채 매매권유 금지&cr 위반, 매매주문 수탁 부적정, 전문투자형 사모집합&cr투자기구에 대한 투자광고 부적정&cr(자본시장법 제449조 제1항 제25호의 2 및 제29호)	과태료 납부 및&cr관련 규정 준수
2019.06.20&cr(금융감독원)	DB금융투자	과태료부과&cr(4백만원)	업무보고서 제출의무 위반&cr(자본시장법 제33조 제4항,제5항)	과태료 납부 및&cr관련 규정 준수

[DB자산운용(주)]

-	해당사항 없음.

&cr [(주)DB저축은행]

-	해당사항 없음.

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

-	해당사항 없음.

다. 예금자 보호 등에 관한 사항&cr - 'II. 사업의 내용'의 '6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항'을 참조하여 주시기 바랍니다.&cr

라. 단기매매차익 미환수 현황

-	해당사항 없음

◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11012#*신용보강제공현황.dsl

◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11012#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl

◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11012#*단기매매차익미환수현황.dsl

◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11012#*공모자금의사용내역.dsl

◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11012#*사모자금의사용내역.dsl

◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11012#*합병등전후의재무사항비교표.dsl

◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11012#*보호예수현황.dsl

【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인

-	해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

-	해당사항 없음